View
214
Download
0
Category
Preview:
Citation preview
21 Juli 2017, Investor -Daily INVESTOR DAILY JUMAT 21 JULI 2017 13
ASET Kas PenempataripadaBal'lklndoo&s1a Penempaiall pada bank ~ Taghafi9potdandefflalif Surat berharga a Ouk11rpadani'al w$rmelall11lapora,ilabalrugl b. Tersecia untuk ct~al c. 01ntikl hingga jatuh tempo d. Piojamanyangdilerikandan piutang Suratberhargayangdijualdengan_la~idib&li kembal1(repo) Tagtlan.itassuralberhargayangdibelidenganjanji dijual kembali(reverserepo) Taghanakseplasi Kredrt a. Oiukurpadan11a1wajafmelalUllaporanlabaJ!\Jgi b. T~ediauntukdljtlal c. Oiml~ hinggajaluhterrt)O d. Piljaman yang dbdan dan piutang
10 Pembiaygisyariah 11 Penyw an 12 Cadangankerugianpenurunannilaiasetkeuangan .f-
a. Suralbemarga b Kool c. Lainnya
13 Asettidak berwujucl ~kurms:Ssi amonisaslaset!ldakberNU;ui:J~-
14 Asettelapden in't'&lltaris Alo.rnu!asipenyusutooasette[apdaninventaris -f-
15 Asetnon produktif a. Pro,era•-o; b. Asety&ngdiambialih c. Rekeninghn:la d. AsetantarWltor
i. Melakukan~egia:anoperasionaldilndonesia ii. Melakukankegiatanoperasionaldt luarh:lonesia
16 Cadangankerugianoenurunannllaiasetlannya -/-17 Sewa pembiayaan 18 Asetpajaktaogguhan 19 Rupa.nipaaset
TOTALASET
KEWAJIBAN & NODAL
""' Tabungan Sunpanan berjarigka Danainveslasi rriv"1W65/iaring Pinjamandari Bank lr.clonesia Pinjamandari bank lain Liabilrla$spotdandertva~1 , Ulangatassurat bemargayangdijualdeogan·janjidibeli kembali(repo)
9 Ulang akseptasi~ 10 &Kat bemarva yang di!M;itkan 11 Pin;aman yang ditenma 12 Se:oranjaminan 13 Liabilrtasantarkantor
a. Melakukankeg!atanoperasiooaldi lndonesia b. Mel&kukankegiatanoperasionaldiluarlndonesia
14 Liabilitaspajaktangguhan 15 Liabilitaslainnya 16 Danainve$tasiprcfilshari119
TOTAL UABIUTAS
17 Mod.lldisetor a. Moda1dasar b. Modalyangbelum disrtw"./· c. Sahamyangdibellkemball(treasuryS1ock)./·
18 Tambahan modal disetof a. Aglo b.Disagio.f· c. Moda!surnbangan d. Dana setoran modal e. Lannya
19 Peodapatan (kerugian) komprehensi! lainnya a. PenyesoaianakJQat pen'.ab_aran laporan keu~ngan o. Keunt\lngan (kerugian)dariperubahannilaia:!.llt
keuangandlmkelompokAFS c. Bagianefeklifdarifindungnifai aruskas d. Selisih penllaiao kembaliaset tetap e. Bagianpendapatankompreheflsiflain danentitas
asosiasi f. Keuntungan(kerusian)akturial programma,ifaat pasti g PaJakpenghasilantt!rkaitdenganlabakomprehensifla.n h. La.inya
20 Selsihkuasiroor~sasi 21 Selisih restrukturisasi en~tas sepengendali 22 Ekuitas lalnnya 23 Cadangan
a. Cadanganumum b. Cadangantu~an
24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahunberjalan
TOTAL EKOO'AS YANG OAP AT DIATRl8U51W KEPAOA PEMILJI( 25 Kepentingan non pengenda6
TOTAL EKUITAS
No. POS-POS
I TAGIHAN KDMITMEN
1. Fasitaspinjaman yang be:um dilarik a. R~11h b. Va'utaas1ng
2. Poslsi pembclian spol den derivalif yang maslh berjalan 3.LaiM
II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitaskred~kepadanasabah yan~belumditarik
a. SUMN I. Committed
• Rupiah · Veluta asl'lg
i. Uncommitted • Rupiah - Valutaasirig
b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitt!KI
2. Ftsililaskr'edithpadabQrlklaonyang~umditaril<. a. Commilt6d
i. Rl4)iah ii. Vakllaas119
b. Uncommittad i. Rupiah ii.valliasing
3. ltreve<;ableUCyarigmasihberjalan a.L/Cluarr'8g8fi b.LJCdalamnegeri
4. Posisipenjualanspotda,iderlvati1 yangmasih OOl)alan 5. lalnn a
Ill. TA.GIHAN KONTINJENSI
No.
1. Garansiyangdtterima a. Rupiah b. Valulaasing
2. Per'ldapatanbungadalampeoyelesaian a.Bltlgakredityangdiberik.an b. Sooga lainnya
3. Lainna
RASIO'lo
RASIO KINERJA
Kewapban Penyediaan ~I Minimum As.el Produ!dif Bermasalah dan Aset Non Produktif Berrnasalah Terti&dap Total As&t Produk!Ji & Mon Produk~f
. Asel. produktif bemasalah temadap total aset produklif Cadangan Kerugian Penurunsn Nilai (Cl<PNJ ase! keue temadap aset produklif
5. NPLGross 6. NPLNel. 7. ROA 8. ROE 9. NIM
10. BOPO 11. LOR
KEPATUHAH
1. a. PersentasepelanogaranBMPK a.1. plnakterkail a.2. p1hakbdakterl<ait
b. PersentasepelampallanBMPK b.1. plhak lelkail b.2. pihaktidak ler1,;ait
2. Giro Wajib Mininun !G'WM) a. GWM · Rupiah b. GWM· Valas
3. PO$isi Devi~ Neto (PON) a. PON • Gabungan b. PDN- Neraca
1151.731 7.946.637 2.662.327
79.353 7149.640
110.000
1298.157 160.271
2'687.395 3833.1'()
11.537
(813393) (12373) 43.809
(18.432) 1691.3"!6 (301145)
118.138
457.271
47.255.309
9.S13.662 7.139069
18.75918,S
475899
399825
l.29605e 757562
6782
463j5 1.100920
39.49s.m
it500000 (7.068.841)
70737
1.106.052
18.535
1.191.935 128.070
469.409 344114
7.760.012
837.133 6.367879 3049528
88272 4.384.691
10000
1594
21050310 3.820823
11537
(870.733) (12.469)
t624 772 (173.6011
118.Ba
35955J
40.56U27
9.079.577 7.8t6.386
11526.403
876.489
808.350 1.594
1.295.491 764.363
7.863
51.173 912.793
33.170.982
11500.000 r.00, .. ,1
(142248)
1106.052
18535
1.062.914 128070
146 855 645107
7.396.445
l DJ un 2017 31 Des 201 6 (Tidak Dla"dlt) (Diaudlt)
69600 E9.f,OO
60.032 61251
59807 1.571.120
60.032
71.043
1278.722
61251
286.720 218.631
1.202
211.787 96.032 70.624 103 M6
30 Jun 2017 30 Jun 2016 (TidakDo1'1il) (TidakDiaudil)
28,BO 28,51
2,56 494 3,26 568
2.23 3,67 4.73 7.77 2,88 3,76 2,10 2.33 9,98 14,20 6.47 7,8,4
77.91 79,25 72,07 89.56
8,66 6.53 8,58 8,24
137 0,92 1.35 0,92
LAPORAN ARUS KAS Untuk Periode yang Berakhir pada 30 Jum 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
PDS.POS
ARUS KAS OARIAKTIVITAS OPERASI Penerinaan l>unga, l)ro','!si, komisi dan bag! hasi syanat, Beban~.prc,mi,kMliSl danbon\lSsyaliah Penerinaan kre<lit yang ~ dllal)USWkukan Perooayaranpajakpenghasilan BebanoperaslonallalMYa Kenaik.Yl(pen11runen)Efek-efek yang dijualderganjanj1
dloelikelllball Pendapatanoperasionallainnya Penda~nnonoperaslonal lalnnya -nelo
Laba sebelumptrvbahan datamaut& tilbllitas op1rnl PenJiahandalam &setdaniabilitas~asi Penurunan{Kenaikan)pada!ISltt~asi:
P9r"l6ff1)81anpadeBanklndonesiadanbart:lain Efek-elell Kredil.YangD'.bri.an Aset laln-lain
Kenaikan(Penurunan)pada liabililasq,erasi: Liebiussegera Simpanandalinasatlahdanbanklain Liat>itasla:n-lain
A.rusKasBelsil'I D1perotehda!IAktMtasOperasl
ARUS KAS DARI AKTMTA.S INVESTASI Pembelan efekyanglerse<iauntlMdijualdanliTM Penjualanelekyangtfflediaut11Uk dip.JaldanHTM
yangtelahjatuhlempo Penambahan inot&Slasi saham Perolehanaset tetapdaninYOOtaris Hasilpenjualanaset taap Aruskasnetodlgunakanuntukaktlfltas lnvestasl
ARUS KAS DARI AKTMTAS PENDAN.llAH
30 Jun 2017 30 Jun 2016 (TidekDie"dn) (TidakDiaudit)
1.833.667 (6J5.71SJ
14.593 (134.065) (956.452)
139.805 30.366
290.196
36037 8.919
{~9'402) (126154)
158.374 6.558.961
59 162 6.336.093
12.712.235)
(66574)
(2.77UG9)
1807.803 (572.660)
2.951 P82.705J (517.176)
213.636 cawn 720.372
(83 311) 372.508
(2l0.300J {13327)
587056 (4325708)
(46185) (l.029.005)
1.302.560
235.777
1.SlB.337
Penerlmaan(permayaran)p:njaman yatigdilerina 0 .302) (3.033) Pentaranpi'ljamanyangditer.ma Pentiay.venpinjamanrepo {408.SlS) Penambahan Modal Dl!!eloc I 000 ODO PembayarandeVldfn (193.532) 1263.200) Pekriawi surat berhilrga yang dltemitkan 1325.000) Penerbitansural berharga 1.000.000
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. P!ndapatan {Bebanl Sunga {A1-A2) 1.168.328
1. Peridapa!anBunga
a Rupiah 1.917249 b Valllt1111sing 19.402
2 'eebanBunga
a Rupiah 768.086 b Vaulaasing 237
B. Pendapatan (Blban) Operasional selaln Sunga (81-82) (713.140)
1. PendapatanOperasionalSelainBunga 224.732
a Peningkatannilal v.ajarasetkel!angan
I. Suralberharga 6.276 ii Kred.\
iH Spoldanderiva:if 1vA.setkeuanganlalnnya
b Penurunanr11laiwajarliabJlitaskeuangan c. Keuntungan pcnjualanasel keuangan ·
i. Surat befharga 50.250 11.Kredl
11i Asetkeuanganlairnya
d Keuntungan transa~si spotdan dei.,atif (realised) 226 e Keuntungan dari peoyeftaan dengan equity ma mod I. Deviden
g Komlsl/provisl/feedanadmnisltaSI 32.405 f PemulihanatascadangankerugianpenlH\Jnannlai 4111 g Pcr.dapatanlainnya 131.464
2. BebanOperaslonalS1lainBunga 937.872
a Penurunan nila1 wajar ase! keuangan
t Suratberharga 11.458 ii. l(redit
iii Spotdan denvatf 1., Asetkeuangan ainnya
b Perungkatan nilai waJar liabHitas keuangan c. Keruganoen;ua1anase1keuangan
1. SUfat berharga 84 i,. Krcdit
11 A.setkeuanganlamnya
Cl. ll;erugantransaksi spotdanderivallf(realsed) 73
e.Kerug,anoenurunanni'alaset keuanganOmpa~nt) i. Suratberh11rga i.Kred1t
ii Pembiayaansyanah 64.457 i., Asetkeoanganlainnya
r KeruganterkadrlS1kooperaS!OOal g. Kerug,an c!an penyertaan dergan equity method
h. Komisuprov1sHeeda1admin1strasi
J. Kerugan CM!nurunan ni ai asel lainriya (non keuangan' J Behan tenagake,ja 460.345
M Bebanpromosi 14.873 ti Beban lannya 386 582
LABA (RUG!) OPERASIONAL (A.+B) 455.188
PENDAPATAN DAN BEBAN NOH OPERASIONAL
1. KeunttJngan(kerugian)penJualanasettetapdan irweolaris 2 Keuntungan(kenigian)pen.abarantransaksivalutaaslng 3 Peridapatan (beban) non operaS1onat l'Jinnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL ~
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak~nghasilan a.Taksirartpa]'lklahunberjalan
b. Poodapalan (be!>an)p::iiaktangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSI
PENOAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tdak a~.an dr·eklasitikasi ke laba rug1 a. keuntunganrevaluasi asettetap b. Keuntunga11 (kerugian) a:ctualial program 1mbalan pasti c. bagianpendapatankomprehensflaindanenttasasosiasi d. 1ainnya
e. Pajakpenghasitanlerka·lpos-Po5yangtidakakan d1rek!as11lkasikelaba rugl
2. Pos-posyangakandireklast.ikaS1kelabarug1 a. Pent-esuaian a~iba! pen,abanm laporan keuarigan
dal11mmatauarg as1ng b. Keuntungan{keruglan)dariperubahan n•a1aset
2971 (638)
2.333
457.521
(115.723)
2.316
344.114
keuarigan dalam ke'ompok tersedia untuk dijual 230.669 c Bagian e'ek\11 dari ~ndung nilai arus kas
bagianelektlfdanperubahannilai .... a1a1 d. Lalrmya
e Pajakpenghas1lan terka1tpos-oosyangakan
dlrekaslikasi ke labarug1 (17.727) PENGHASILAN KDMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN • NET PAJAK PENGHASILAN TERKA!T 212.985
1.271.781
1.893.iSO 31.561
638.716
6.208
(839.449)
207A24
56.563
41893
1.234
8865
981164
1.1).(6.873
9639
31
101
149.991
67.639 41.177
433
453.413 5.114
319.335
440.338
(7491 1.460 1.678 2.389
442.727
(: 10681)
332.045
368.684
(92J71)
353.439
(5.660)
624.292
POS-POS
I MOOAl INTI (TJER-1)
1 Modallntl Utam1 tCET1) 1.1 Modal disetorlSetelahdikurangiTreuuryStock) 1.2 CadanganTambahanMod.al
121 Faklor Penantiah 1.21.1 PendaoatanKor:lprehens.1Lainnya
1.2.'11 Seislhlebihkarooapenjaoaran laporankeuangan
12.'.12 Potensikeootoogandanpeningkall 111111 .,,a.arasctketJangandalam k~AFS
12.1.1.3 Salclos.xplusra·rak.auset te!ap 11.1.2 Cadangan Tamba~an Modal Lailinya
12111 ArjlJ 1 2. L2 2 Cadar.gan umurr 1.2.1.23 l aba!ah!J'l-tahunlaki 1.2.1.24 Labatahoooorjalan 12.1.2.5 Danase:oranmodal 12.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Fak!OfP8flgt.Kang 1.2.2.1 Perdapa!anKofll]rehens.ifl.aimya
12.2.1.1 ~fis·h~urangkanmape~abaran lapoolnkeuangor1
·22.1.2 Potersiken.,giandaliper«lgkatan niai wa;arasatkl!\langandalam ke'<impokAFS
1.2.2.2 Cada-qan Tambahan Modal lainnya ', 2.2.2.1 Oisagio '22.2.2 Rugitallln·tahun'alu • 2.2.2.3 RugitiD.lnberja'.an ·2.2.2.4 ~ ' sih<urang antaraPPAdan
CKP!llatasasetp'Odukttf ·2.2.2.s S9sih<urangjumlah penyesuaian
niai wajar clan l'IS!l'Umen kauan;an dalanrradingbook
12.2.2.6 P?Aasetnonpro,j(Jktifyangwa;t, dihibng
1.2 2.2.7 l.ariflytl
1.3 Kepentln;anHon Pengendaliyangdapal diportiitungkan 1.4 flktor Pengurang Modat lntllltama
14.1 Perhitunganpajakiangguhafl 14.2 Goodwill 14.3 Asettidakber,wjodlalnnya 14.4 Penyertaanyangd,;lemrtungkansebagalfaktor
pengur~ 1.4.5 Kekinr,ganrnodalpada?9rusahaanal'l8kasi.ransi 1.4.6 Eksposursekuritisasi 14.7 Fak1orPeng\t3ng modalin~utamalainnya
14.7.1 Penempatandanapadalnstrurren AT1 dan Tter2pada bank am
1t 7.2 KepemiU:ansiangpadaentitaslainyang diperolehberdasar<.anpera[han kl!fenahu~um, hibahalautvbahwasiat
2 Modat lnllTambahan (AT-1)
2.1 lnstrumenyang memenuiipersyaratariAT·1 2.2 Agio l Dtsagio 2.3 FaklorPel'IQlll'igModallntTamhahan
2.31 Penempal.), dnpadainslrurrenAT1oanfler2 padaban.lr:!atn
2.32 Kepemilikansiangpad3entilaslainyang aipe1oleh beniasa,bnperaiwl
kerenahukurn.hibahatautibahwasiat
I MOOAL PELANGKAP [TlER-2)
1 lnstrl.11'1".en modal da!am ben'-lk W!am aiau lainnya yan9 menerrvnt oersyaratan fier-2
2·"910/ disagio 3 CadangM umum PPA alas a set produk!il ~ang wajibdibenlut
(paling ~riggi 1,25%ATMR Risiko Krcdit) J Fakn-Pengurang ModalPelengl(ap
41 Si!'fflgfund 42 Penempatandanapada1nst:umanATl darw'~:.iTter2
padabanklain 42 Kepemi!ikansilargpadaenht.as\ainya,g d'oorolehberdasarkan
pe•aliiwi ke1911a b;kum. ~h alau hibal'l wasiat
HI TOTAL MOO AL
HO KETERANGAN UJUN2017 lO JUN21111
(Tldit;Oli~') (TldakDad!) KETERANGAN
A ASET TERTIMBANG RASIOKPMM MEHURUT R~!KO
ATMRR!SIKOKREOIT 20.312.l42 1U14.122 RaslcCET1
ATMRRISIKOPASAR 21U16 41U04 RuicTler1
ATMRRISIKOOPW.SIOliAL 4.~ .998 3.963.417 RHio Tier 2
TOTALATMR 25.107.956 22.897.143 RHioTotal
AASIOKPMMSESUAJ
PROFILR!SIKO 10</,
BANK~ DKI
PIHAK TERKAIT
1. Penempatanpada bank!ain a. Rupiah b. VallJlaasing
2. Tagihanspot danderiva!if a. Rupiah b. Valutaasmg
3. Suratberharga a Rupiah b. Valutaasing .
4. : .u~~=~arga yg dijual dgn J,'1~1 d,1Je11 kembali (Reoo)
b. Valutaasing 5. Tagih11n alas sural berharga yang dibefi deng;in Janji
dijual~emball(ReverseReoo) a. Rupiah b. Valutaasing Tayihanakseptasi Kredit a. Debitur U!iaha Mikro. Keat dan Menengah (UMKM)
I. Rupiah ii. Valutaasing
b. Bukan det>itur Ul.tKM I. Rupiah i. Valutaasing
c.Ktedityangdirestruklurisasi i. Rup,ah i Valu1aasing
d. K1ed1tproperti Penyertaan Penyertaan modal sementara TagihanLa•nnya Komitmendankont njensi a. Rupiah b.Valutaasiog
12 Aset yangdamb~a~h
PJHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempalanpadabanklain a. Rupiah b. Valutaasing
2. Tagihanspotdandenvatif a. Rupiah b. Valuta asing
3. Suratbefharga a. Rupiah b. Valutaasing
4. Surat berharga yg dijua! dgn janji dlbeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Vah.rta asmg
5. T~thanatass1.1<1tbethargayangdbefidcnganjanjl d1Jua1 k~mbali (Reverse Repo) a. Rupiah b. VahJ\aasmg Tag1hanakseptasi
"""'' a. Debitur usana Mikto, Keol dan Menengah (UMKM) i. Rupiah b. Yaluta asing
b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valu~asing
c.Kredi1yangct1restruktuns2si i. Rupi11h ii. Valutaasing
d Kredi1 properli Pcnyertaan Psnyartaan modal sementara Tagihanlainnya Komitman den kontin;ens1 a Rupiah b Valutaasing
12. Asel yangdiambilaFh
INFORMASI LAIH
1. Totalasetbankyangdijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Padapihak~in Total CKPN asel keuang;m atas aset produ'<tif Total PPA yang wajib dibentu~ 11tas asel Persen!ase krOOlt kepada UMKM terhadap total kred1I PersentasekreditUl.4Klertladaptotalkredit Pcrsentase jumtah debitur UMKM terhadap total debilur Pe_rsentase 1umlah debitur UMK terhadap total debitur La1nnya a. Penerusankrn<iit b. Pcnyalixan dana Murdl'larabafl Maqayyah c. Asetproduktrly2ngdihapusbuku d. Aselprodu1ctrt yangdipu:ihkal\'berhasrl d1tagih e. Asct't>roduktil yangdihapus tagih
lOJUN2G17 3G..IUN2011 (Tld1k0i,""1J(T""""""'*I No. POS-POS
27,68% U,57%
1 Penempatanpadaban~lan 2 Tagihanspotdandarivatif
18761
2.199.475 462.852
6.605.972 733.021
1.298.157
160.271
746167 62.518
22.584.694 898.019 1.951
231.129
3.227.711 764.861 11.537
60.032
1.782682 130.656 118.138
20049
111.051
53912
JUMLAH DPK
18.761 14.791
2 199475 3.143.610 462 852 453.996
6605.972 4.371 .610 733.021 685.177
1.298.157 236637
160.271
30.659 146.782 1.000.475 834 752 76136 45.665
48.125 851.459 24.493.348 20.567.113 996.663 226.381 1.951 271106
42.154 273.283
79.750 273.136 4.399.370 3 750.804 637530 40.475 11.537 11537
60.032 70.754
1 773.403 220732
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Per lode yang Berakhir pada 30 Juni 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
JUMLAH
14.791
3.143.610 1.151 455.147
4.371.610 885.177
236.637
18.520 110.436 1.085.509
88.ln 1.428.883 23.307.817 271.106
53.020 192.236 4.674.065 11.537
70.754
1.773.403 220.732
1.240.450 1.684.854
3,70% 1,91% 3,79% 3,39%
30 Juni 2017 (Tidak Dlaudit) 30 Junl 2016 (Tldak Diaudlt)
CKPN PPA WAJIB DIBENTUK CKPN PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS 1.151 1.247
3. Suratberharga
: · ~~~f~ne~~u:t~e:~~~~;nJi: ii t~~a~~l~~~~;mba& {Reverse Repo) 6 Tagihanakseptast
27,61% 26,S7%
1,12% 1,9-4%
28.623
31.823 &)
15.724
4.827
7 Krcdit 8. Penyertaan 9 Penyertaan modal sementara
21,80% 28,51% 308369 505.024 299.925 115
1.105.374 653.335 573.587 207076 115
1.455.865
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 557.099 956.337 Labayangdapatd1atribusikankepada ·
CET 1UM!UK8UfffR
~4SE!II.FrBY~
WJJIBCl'EHU!l(WPJ.'t:
10 Transaksi rekaning administratil 12.373 12.297
uo, CHilil:!:l' r.:================---======~==================~==~==:::::::! PEMILIK 344.114 KEPENTINGAN NON PENGENOAU
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 344.114
Total Laba Komprehensil yang dapal diatribusikan k.epada : PEMILIK 557.099 KEPENTINGAN NON PENGENDALI
No. TRANSAKSI r- . '
A. Terl<aitdenganNilaiTukar
1 Spot
2 Forward
3 Option
a. Jual
b. Beti
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
8. TffliaitdenganSukuBunga
Forward
Option
a. Jual
b Bali
3 Future
4 Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
NILAI NOTIONAL
332045
332.045
956.337
TRADING
8 AlOKASIPEMENUHANKPMM
OarlCET1
Oari AT1 oann., 2
9,8&%
O,OOY. 1,12%
9,$8% Clpill~llulltf
0,00% Count!ttyelkal Bufftr
1,4l% Clpillls.ct«gfl.rt*0,$1
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (Prime Landing Rate) Periode 30 Juni 2017
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredtt Kredit Kredtt Komersial Kredit Korporasi Rttel Mikro KPR Non KPR
Suku Bung a Dasar Kredit (PNOO Lending Rate) 10,50% 11 ,00% 16,00% 10.50% 12,00%
Keterangan . a Suku Sunga Oasar Kredil (SBOK) digunakao seb~ai daf>ar penetapan suku buoga kredit yang akan d1kenakan o'eh Bank kepada nasbah. SBDK belum mampertiitungkan komponen estimasl premi
risiko yang besamya tergantung dari pen~aian Bank terhadap risiko rnasing-masing debi\1Jr atau k8'ompok d8bitur. De119an demikian, besarnya suku bunrJa kre<it yang di!o:eoakan kepada deoitur be!um tentu sama derigan SBDK.
b Dalam Kredit Konstimsi oon KPR tidak termasutt penyaluran dana melalul kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA).
PENGURUS BANK PEMILIK BANK
Dewan Komisaris 1. Pemerintah Provins! OKI Jakarta • 99.98%
- Komisaris Utama - lndependen
Komisaris
• Komisaris lndependen
Oewan Olreksi
• DirekturUtama
• OirekturKepaluhan
- Oirektur
Oirektur
• Direktur
• 01rektur
Catatan :
· Honggo Widjojo Kangmaslo
: Heru Bl.ldi Hartono
: Ahdi Jumhari Luddin
: KresnoSediarsl
: Budl Mutyo Utomo
: Antonius Wldodo Mulyono
: Farel Tua S1lalahi
: Priagung Suprapto
Sigit Prastowo
2. PO. PasarJaya
1 lnformasi keuangan per tanggal clan untuk periode yang berakhir 30 Juni 2017 dan 30 Juni 2016 tidak diaudil.
= 0,02%
2. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk. tahun yang berakhir pada tan~al 31 Desember 2016 di alas lelah disusun berdasarkan Laporan Keuangan PT Bank OKI yang lelah d1audil oleh Kantor Akunlan Publik Tanudiredja, Wibisana, R1ntis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan parlner penanggungjawabAngelique Dewi Oaryanto S.E., CPA yang laporannya lertanggal 28 Februari 2017 dengan opini audi1 tanp.a modifikasian.
3. Berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 lefltang perubahan atas POJK NomOf 11/POJK.0312016 tentang "Kewajban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum• yang ber\aku sejak tangga( diundangkan (26 September 2016) dan Sural Edaran OJK (SEOJK) No. 43/SEOJK.03/2016 tentang "lransparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional" yang berlaku sejak tanggal ditetapkan (28 September 2016), Cadangan Tujuan tidak dapat lagi dipef'hitungkan sebagai komponen Modal Pe!eogkap (Tier 2 Capital} dalam Laporan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum.
4. lnformasi keuangan diatas telah disusun dan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai beli~ut : a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 sebagaimana telah diubah dengan Pera!uran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.
32JPOJK.0312016 tanggal 8 Agustus 2016 perihal 'Transparansi dan Publikasi Laporan Bank· D. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43JSEOJK.0312016 tanggal 28 September 2016 perihal · rransparansl dan Publikasi Laporan Bank Umum Konven.sionar c. Peraturan Bapepam-LK (efektiftanggal 1 Januari 2014. Otoritas Jasa Keuangan telah mengambi! alih fungsl dari Bapepam-LK) No. X.K.2. laITl)iran Keputusan Ketua Bapepam
LK No. KEP-346/Blf2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian l aporan Keuangan Berkala Em~en atau Perusahaan Publik". d. Peraturan No VIII.G.7. Keputusan Ketua Sadan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-3471BL/2012 tanggat 25 Juni 201 2 perihal "Penyajian dan Pengungkapan
Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik-. e. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 11JPOJK.03f2016 tanggal 2 Februari 2016 sebagaimana telah diubah dengan POJK No. 34/POJK.0312016 tanggal 22 September 2016
tentang "Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum". •
5. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USO per tanggal 30 Juni 2017, 31 Desember 2016, 30 J1.1ni 2016 adalal'1 masing-masing sebesar Rp13.327,50, Rp13.472,50 dan Rp13.213,00.
Jakarta-, 21 Jull 2017 S.E&O
PT. BANK OKI
LAPORAN KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH Periode 30 Junl 2017
(Oalam Jutaan Rupiah)
No.
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 Junl 2017 d an 31 Oesember 2016
(Oalam Jutaan Rupiah)
POS·POS 30 Jun 2017 31 Des 2016
ASET Ka, Pv!lfll~plllk!Bankl'1dooosia
~~';tl~in
Petrtl!ayaanbelbasispiutang Perrbayaanbagihasil Peffbayaansewa Asetprodulitiflainnya Cada~kerugianpM1lln.llanniaiaset prociJktlf (,'·l a. lndl'.'idual b. K~ektil
1dak Oiaudlt) (Diaudlt)
26.459 209.374
•1.573.557 1.674.543
585.039
19.674 248.198
1.531.257 1.642.574
646.992
to. Asetle!Rpdanin'lf!fl\ari,
ra.9721 (45485)
1.981
(78.nO) (78.430)
8535 11 Ase:nonpro!t.1ldif 12. Cadanga!'lkerugianpeoorunannilaiasellairuwa./· 13. Ase1 1a,: a 76.049 72.328
No.
8.
No.
TOTALASET LIABIUTAS Dana!Wl'pananwadiah Oanainvestasi nonprofrtsharing LiabilaskepadaBank!ndonesia Uabilaskepadabank\aln Suratberhargaditerb!lkan Liabitaslanriya Danaiwestas1profi1shanng
°"""""' Saldo labai TOTAL LIA.BILITAS
LAPORAN LABA RUGI
4.030.551
227.679 3.437.465
367.020
31.593
(78.740) 4.466
4.0lG.551
4.012.351
265.454 3.251.861
205.098
29.335
160.129 100.431
4.D12.3S8
Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
1Uan Dana
Keunhlngan(kerugcan)penJua:ana~tetapdan 1nventaris Keuntungan (kerJgoo) penjabaran transaksi vaMa asing Pendapallin\!>ehan)nonoperasionallairu,ya "LABA (RUG!) NOH OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Paja~ penghasitan lABA RUGI TAHUH BERJALAN SETELAH PAJ.6.K BERSIH PEHGHASlAH KOMPREHENSIF LAIH Posil(lsyangtdakaki ndlreklasffikaslkelM>arugl Pos,posyanga1i:andir9"1sifikasikelabarugi PENGHASILAH KOtrllPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TA HUN BERJALAN
30 Jun 2017 30Jun 201 6 (T'tdak Diaudlt) (Tldak Olaudlt)
213185 222.320 101.361! 91.031 73.867 66.193 38J)50 65.096
117.565 90.256 117.565 !j).256
9<720 132.0S.
5.164 119.031
2.802 69839 2.362 49.192
105.329 198.82& 2.858 2.149
65.561 67.639
24.056 12.85'
100.165 ..... 51
(73) (19)
(4."6)
(4."6)
22.530 106.510
.797 52.267
12 19 11 ,,, ..
5B5B
52.358
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT Per. 30 J uni 2017 dan 31 Desember 2016
S11ldo8W!lldanazakat Danazakat yangberasalda11: a.lnlefnalUUS
(Dalam Jutaan Rupiah)
POs.!'OS
b EkSlemal UUS Penyalurandanazakatkepadaanttaspengelotazakat a LemoagaAm~ Zakat l).BadanAmiZakat Kenaibn(penurunan)danazakat Saldoakhirdanazakat
30 Jun2017 31 Dts2016
824 606
77 607
50
17 851
389 118
""
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 Juni 2017 dan 31 Oesember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah}
No. POS-POS 30 Jun 2017 31 Des 2016 [rodak Diaudlt) (Diaudlt)
TAGIHAH KONTINJENSI l . Fa11ilitasPambiayaanyqbet.lndiwik 2.Posl8i~00$poldanforwJrdy,ingm.l!l'ti~ 3. l.Mln~a KEWAJIBAN KONITMEN
1. Fasilitas Pemt»ayaaci yang bebn dilaik 59.807 2. l.aivlya
Ill. TAGIHAN KDHTINJENSI 1. Garoosiyoogdffarina 2. Pendapatanmar?fldalampenyelesaian 103.926 3.Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTIHJEHSI 1. Gar;:risir,mgdiberikM 200 2. Lainriya
DISTRIBUSI BAGI HASIL Per 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah}
Sal do rala-rala
Ptndapaun )---~--~~----t No. 1ndikator
A. PEMBIAYAAN 1 Bank 2. NooBank S. PEOOHNPUHAN DAHA 1. Gim wadiah
a.Bank b.NooBaAk Gro mudharabah a.Bank b. Non8ank Tab'sigan wadiah a.Bank bNonBank Tabunganmudharabah a.Bank b.NonBank Deposmmudh3rabah a.Banlr.
1Bulan 3Bulan 6BiJan 12 8uln
b.NonBaAk
"'"' 3-·-12Bulan
TOTAL
3.739.508
2.468 123.1!16
99.013
184.453
364.868
3.:m .112
4.081.791
yaogakan dlb.agihasilkan
43209
19 9'9
1.443
2.855
25 1!79
31:i4.o
35.00°/,
55,00%
55.00°.4
RASIO KEUANGAN Periode 30 Juni 2017 dan 2016
505
1.570 5,16'4
14.211 5,16%
1s.m
No. POS-POS 30 Jun 2017 30 Jun 2016 [Tidak Diaudtt) (Tldak Oiaudit)
I . Tota\Aset UUS terhadap total ase1 total aset BUK yang memi~ki UUS 2. Asel produkm bermasalah terhadap 1otal aset produktif 3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai {CKPN) aset ke1.1angan terhadap
asetproduktif 4. NPFgro,s 5. NPFnet 6 RelUm Oo AsseO (ROA) 7. Pemmyaan bagi hasi1 terhadap total pembiayaan a. Financing 1D Deposil Ral.io (FOR)
8,14% 2,80%
3,16% 2.85% 0,57%
-0.21% 44,41%
101,49%
11,12% 5,75r,
2,96% 5,76% 2.&1% 2,69%
38,53% 101,11%
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN Per. 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
No.
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Sumber dana kebajikan pad a awal periode Penerimaar1danekebejikan a lrlf'ak b. Sedekah c. Pengembalandanakebapkanproduktif d. Denda e Penerirna11nnonhalal I. Lam'{<!
4 Kenaikan(penurunan)sumberdanakeba;kan 5. Sumbefdanakebajikan padaakh1rpenode
JO Jun 2017 31 Oes2016
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI T ERIKAT • j Per. 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
1. INFORMASI AWAL PERIODE SaldoAwal
2. INFORMASI PERIODE BERJALAH Penerimaandaria P;;naf1kan dana
c. Keuntungan(11J91/ lnvestasi d. 8eban/biaya e. Fee/pen€rimaanbank
3, INFORMASI AKHIR PERlOOE
SaldoAkl11r
30Jun2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
Portfolio A Portf~~B TouJ 31 Des2016 30Jun2017 310 .. 2018 30Jun2017 31 Des 2016
Mis kas n&to(cigunakan) diperoleh dariaktrvitas pandanaan ,_~!_609_.3_59~) ,__1_.4'_8.7_17--l •) Uotuk UUS yang bermdak sebagai a9en dalam menyaturkan dana (clmneling agent) dengan akad wakalah bil ~rah
Calatan : KENAIKAH NETO KltS OAH SETARAKAS Z.947.925 (61.951) KAS DA.N SET ARA KAS • A.W/1,L PERIOOE 5.42Z.3Z3 6. 153.713
Pengaruhperubahankursmatauang aslng 1.593 25.%8
KAS OAN SETARAKAS ·AKMIR PER!ODE 8.371.841 6.a97.7ZO
KasdanSetaraKasTertiridari" Ka, G'ropadaBanklndones!a G1ropadaBank Lain Pene~tanpadaBooklndooesiadanbri lain
(dengan jat\tl tempokurangdari3bulan) Elek yang di:(>~ dengan lanil
dijual kambali -Rev. Repo!jalliltempo kurang dari 3bulanj Total kasdansetartku
l'sJ @bank_dkl
1.151731 3.368.058
876910
: .667817
876.868 1972.277
4407011
2.570.700
01rektur Utama
BANK~ DKI
• K~mudaha,n AksuOlm•na Saja
• Aman,Praktisd3n Hemat Wakt~ ii Uw·friendty 61nklng Servkes
~ SIGIT PRASTOWO
Direktur
Sesuai Pera!uran Oloritas Jasa Keuangan {POJK) No. 32/POJK.0312016 tenlang Perubahan Atas Peraluran Oloritas Jasa Keuan93n No. 6/POJK.312015 tentang Transparansi dan Publ:kasi laporan Bank, dan Surat Edaran Otoritas Jasa l<euangan (OJKJ nomor 101SEOJK.03/2017 tentang Transparansi dan Publikasi lap-0ran Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
KAN NY HIDAYA YAMAWASA, SE, Ak, MA Dewan Pengawas Syariah
Jakarta, 21 Juli 2017 PT. Bank OKI
Unit Usaha Syarlah ~- -ANTONIUS WIDODO MULYONO
Recommended