View
4
Download
0
Category
Preview:
Citation preview
• România este locul în care Banca Transilvania
(BT) s-a născut şi a crescut, iar BT este cel mai
mare finanţator al economiei româneşti.
• România este cea mai mare ţară din sud-estul
Europei, cu peste 19 milioane de locuitori şi
membră UE şi NATO.
• PIB/locuitor (PPP): ≈66% din media Zonei Euro
și ≈70% din nivelul mediu al Uniunii Europene și
≈ 64% din OCDE. Banca Mondială a inclus
România în categoria țărilor cu venituri mari
(2020).
• Sectoare de interes pentru investitori: industrie,
infrastructură, agricultură, educaţie, IT, turism.
Pandemia a crescut procesul de
digitalizare. Valoarea adăugată
brută din IT&C +10,4% an/an în
România în
2020, cel mai ridicat nivel din
ramurile economiei naționale.
4
• Mixul de politici monetare şi pachetul de
stimulare economică lansat în 2020 au
contribuit la menținerea rating-ului
investițional și la scăderea costurilor de
finanțare ale statului pe termen lung. În
primăvara 2021, Agenția S&P a revizuit
perspectiva rating-ului suveran, de la negativă
la stabilă.
• Economia României a înregistrat o ajustare cu
un ritm mai redus comparativ cu cel la nivelul
Zonei Euro în 2020 (3,9% an/an vs. 6,6%
an/an). Investiţiile productive au continuat să
crească în 2020 inclusiv în T2.
România, singura din UE cu o
dinamică anuală pozitivă a
investiților productive în T1,
T2, T3 și T4 2020. Per
ansamblu, în 2020 investițiile
productive au crescut cu 6,8%
an/an.
Piața de capital a promovat
în 2020 în liga emergentă
secundară, ceea ce va
contribui la dezvoltarea
economică.5
• Sectorul bancar din România şi economia
internă nu sunt dependente de finanţare
externă pentru că băncile au resurse interne:
în 2020, soldul depozitelor neguvernamentale a
crescut cu peste 13% an/an, iar raportul
credite/depozite s-a diminuat la 67,1%.
• Sectorul bancar a arătat rezistență la incidența
pandemiei prin nivelul ridicat de solvabilitate
(≈23,18% în T4 2020) şi nivelul credite-depozite,
care a scăzut spre minime istorice. Diferența
dintre depozitele și creditele neguvernamentale
este de 140,3 mld lei la finalul lunii martie 2021.
În România sunt 34
de bănci, dintre care
Banca Transilvania este
cea mai mare.
Băncile cu capital privat
majoritar românesc au o
cotă de piaţă de peste
18%, iar cele cu capital
străin, de aproape 80%.
6
În 1993, în Cluj-Napoca,
un grup de oameni de
afaceri au avut ideea să
fondeze o bancă,
Banca Transilvania. Una dintre cele mai frumoase
poveşti din antreprenoriatul
românesc, BT, a început în trei
apartamente din Cluj, cu un
capital de 2 milioande de dolari.
Prima sucursală? În Cluj-Napoca.
Prima echipă? 13 persoane.
8
”Banca noastră a făcut până
acum istorie pentru că are în
ADN spiritul antreprenorial.
Ca bancă locală, am avut
dintotdeauna capacitatea
de a acţiona rapid şi de a
optimiza permanent modelul
de business. Îndrăzneţi şi
precauţi, optimişti şi
inovatori – aşa am fost noi, la
Banca Transilvania, în aceşti
27 de ani”.
Horia Ciorcilă
Preşedinte, Consiliul de
Administraţie şi fondator BT
9
”Azi suntem cel mai mare
finanţator al economiei
româneşti, cu peste 20 de ani de
experienţă pe piaţa de capital.
De când a început povestea BT,
banca a reinvestit în România, în
creşterea responsabilă şi
sustenabilă aproape tot profitul
obţinut şi am reuşit astfel să
susţinem economia, companiile,
antreprenorii şi ambiţiile
românilor.
Ce ne dă CURAJ? Poziţia
financiară a băncii, nivelul de
lichiditate şi capitalizarea
robustă, abordarea sustenabilă,
investiţiile de până acum în
digital ne ajută să traversăm cu
încredere această perioadă.
Mai mult, fără toate acestea nu
am fi putut să susţiem clienţii
afectaţi de actualul context
economic şi social.
Ce am construit până acum la BT
- de la visul frumos al
fondatorilor, devenit cea mai
mare bancă din ţară.
Mulţumesc tuturor celor care
ştiu că ÎMPREUNĂ, făcând
echipă, avem sinergiile necesare
pentru a reuşi: acţionari, clienţi,
angajaţi şi parteneri. Povestea
merge mai departe”.
Horia Ciorcilă
Preşedinte, Consiliul de Administraţie
şi fondator BT 10
• Costel Ceocea, membru
• Vasile Puşcaş, membru
• Mirela Bordea, membru
• Horia Ciorcilă, Preşedinte
• Thomas Grasse, membru
• Costel Lionăchescu, membru
• Ivo Gueorguiev, membru11
• George Călinescu, Director General Adjunct Financiar
• Mihaela Nădăşan, Director Gen. Adj. Instituţii şi Pieţe Financiare
• Ömer Tetik, Director General
• Luminiţa Runcan, Director General Adjunct, Chief Risk Officer
• Tiberiu Moisă, Director General Adjunct MidCorporate & IMM
• Gabriela Nistor, Director General Adjunct Retail Banking
• Leontin Toderici, Director General Adjunct, Chief Operations Officer12
BT, prima bancă listată la Bursa de
Valori Bucureşti (TLV)
BERD intră în acţionariatul BT şi devine
acționar semnificativ (15%)
Prima colaborare cu BERD pentru susţinerea IMM-urilor
locale
1997
1999
2001
13
2003
2008
BT se consolidează ca grupfinanciar (Grupul Financiar BT)
BT intră în top 10 jucători bănci, în funcție de active
BT îşi adaptează modelul de business la criza financiară
internațională
Ofensiva de extindere la
nivel național(40 → 500 de
sedii)
14
BT intră în top 3 jucători bănci, în funcție de active
BT achiziţioneazăşi integrează Volksbank
România.
BT devine a douabancă din România
2012
2015 - 2016
2016
15
BT achiziţionează
şi integrează Bancpost
Banca Transilvania devine cea mai mare
bancă din România
Adaptarea modelului de business la provocările aduse de pandemie
2017 - 2018
2018
2020
16
date la 31 august 2021 17
19
• Prima jumătate a anului confirmă relansarea economiei,
iar realizările BT din prima jumătate a anului arată că BT
şi-a continuat rolul de susţinător al dezvoltării
economice a României şi al românilor.
• Pe lângă activitatea dedicată clienţilor, BT a continuat să
contribuie la consolidarea sectorului bancar şi a semnat
în cursul primului semestru angajamentul ferm de
achiziţie a Idea::Bank şi a companiilor din Grupul Idea
Romania.
• Activele Grupului Financiar BT au ajuns la 115,3 mld. lei
la finalul semestrului întâi din acest an, creditele
crescând până la 44,4 mld. lei.
• Profitul net consolidat al Grupului BT este de 1.015,5
mln. lei, din care cel al băncii este de 901 mln. lei.
• În primele 6 luni BT a acordat peste 114.000 de
împrumuturi companiilor şi persoanelor fizice. Cele
pentru companii sunt în valoare de 4,8 mld. lei.
• Depozitele clienţilor au ajuns la 97,2 mld. lei, din care 65,9
mld. lei sunt economiile persoanelor fizice, iar 31,3 mld. lei,
ale persoanelor juridice.
• În 2021, BT continuă să fie un partener relevant în
programele guvernamentale şi în alte programe europene,
acordând în primul semestru credite în valoare de peste 560
mln. de lei prin programele IMM Invest şi AGRO IMM Invest,
respectiv 648 mln. de lei prin programele cu garanţii şi
fonduri europene.
• BT are peste 2,3 mln. de clienţi unici digitalizaţi, ceea ce
reprezintă 67% din clienţii activi. Acesta este unul dintre
indicatorii pe care BT îi urmăreşte constant, reflectând
gradul de digitalizare a băncii. Aceşti clienţi – persoane fizice
şi companii – folosesc cel puţin una dintre soluţiile digitale
ale băncii – aplicaţii, Internet Banking sau Mobile Banking.
20
Cost / Venit: 49,3%
Credite / Depozite: 47,9%
Total active: +11,3%
Total credite brute: +7,9%
Total resurse de la clienți: +11,6%
• BT este una dintre cele două companii din România care a calificat
România la statutul de piaţă emergentă, de la piaţă de frontieră.
Banca a intrat în componenţa indicilor FTSE Global Equities Index
Series (2020).
În 2020, banca şi-a adus contribuţia la apariţi unei noi ocupaţii în
România, Specialist/Director pentru Relația cu Investitorii, inclusă
de Ministerul Muncii și Protecției Sociale în COR (Clasificatorul
Ocupațiilor din România).
BT este prima bancă din Romania care a fost listată la Bursa de
Valori Bucureşti (1997).
BT Capital Partners este cel mai mare broker de retail din ţară,
membru exclusiv în România al Oaklins.
BT Leasing este a doua companie a Grupului Financiar BT care
foloseşte mecanismele de finanţare ale Bursei de Valori Bucureşti
(2019).
Cele mai recente premii (2020) pentru
performanţa la Bursa de Valori Bucureşti:
• BT, Cea mai tranzacţionată acţiune pe
piaţa principală a BVB
• BT, Emitentul cu cea mai mare creştere
a lichidităţii
• Capital Partners, Cel mai activ intermediar
pe piaţa primară a pieţei reglementate a
BVB
Rating: Index VEKTOR maxim (10) pentru
comunicarea cu investitorii în 2021 şi
2020, conform evaluării ARIR. Acesta este
specificat pe siteul BVB/pagina BT.
22
Nr. persoane Nr. acțiuni Procent
CAPITAL ROMÂNESC 33.689 4.053.073.146 70,64%
Persoane fizice 33.024 1.164.568.399 20,30%
Persoane juridice 665 2.888.504.747 50,34%
din care SIF 5 1.037.412.189 18,08%
CAPITAL STRĂIN 996 1.684.626.563 29,36%
Persoane fizice 742 60.974.370 1,06%
Persoane juridice 254 1.623.652.193 28,30%
TOTAL 34.685 5.737.699.709 100%
23
31.12.2020: 12,9 miliarde lei (2,7 miliarde euro)
31.12.2019: 12,3 miliarde lei (2,6 miliarde euro)
31.12.2018: 8,1 miliarde lei (1,7 miliarde euro)
31.12.2017: 9,2 miliarde lei (2 miliarde euro)
9.28.1
12.3 12.9
0
2
4
6
8
10
12
14
31.12.2017 31.12.2018 31.12.2019 31.12.2020
Mili
ard
e le
i
24
ca
pit
ali
za
re
bu
rsie
ră:
mil
Ioa
ne
lei
0
1,000
2,000
3,000
4,000
5,000
6,000
7,000
8,000
9,000
10,000
11,000
12,000
13,000
97 98 99 00 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19
-20%
40%
4%6%18%
48%37%
51%54%
-14%-20%-19%
-50%
39%35%
133%
182%
96%
119%123%
71%
129%
4%
-1
-1
0
1
1
2
2
OCT20
25
0
100
200
300
400
500
600
700
800
02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
Conversion
Cash
free shares +
cash
Mil lei
Capitalul BT a crescut prin:
3226 36
103
156
218
449
27
272
416
129
303
402417
620
695
471
403
522
26
0
100
200
300
400
500
600
700
11/1
0
04/1
1
08/1
1
01
/12
06
/12
10/1
2
03/1
3
08/1
3
12/1
3
05/1
4
10/1
4
02/1
5
07/1
5
11/1
5
04/1
6
09/1
6
01/1
7
06/1
7
11/1
7
03/1
8
08/1
8
01/1
9
05/1
9
10/1
9
03
/20
07
/20
Euro Stoxx Banks
BET
TLV
rescaled, 11/10=100
27
evoluţie TLV la BVB 2007-2020pret 18/11/20 2.08 lei
nr. acţiuni 5738 m
capitalizare 11934 mil lei
evoluţie YTD -11.8%
evoluţie YoY -7.7%
vs. maxime 2007
+84.2%
vs. minime 2009
+1604.9%0
0.5
1
1.5
2
2.5
07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 2028
Avem CURAJ să schimbăm lucrurile.
Dar, pentru a le schimba, vrem să schimbăm
gândurile cu care construim orice, zi de zi.
Gândurile despre ce avem în jurul nostru: oameni,
mediu, transparenţă, etică şi responsabilitate.
Gândurile despre ce lăsăm în urmă şi mai ales
despre ce va urma. Aceasta este matematica
noastră: #maimultdecatbanking.
Susţinem visurile românilor.
Creştem România.
Prin ce facem, dorim să
generăm impact pozitiv în
economie şi societate, iar
stakeholderii noştri să
contribuie la efectul de
multiplicare a acestuia.
Impactul BT în comunităţi, în
contextul COVID-19:
2 mil euro este contribuţia BT
din 2020 pentru aparatură şi
consumabile care au ajuns in
35 de spitale din 30 de
localităţi din România.
30
Susţinem proiecte de eficiență energetică în agricultura, medicină, economia circulară, afacerile mici, proiecte de energie regenerabilă și eficiență energetică, achiziţia de maşini electrice sau hibrid.
Contribuim la creşterea ideilor aflate la început de drum.
Asigurăm incluziunea financiară prin finanţarea companiilor mici, PFA-urilor şiîntreprinderilor familiale.
Construim un portofoliu de finanţărigreen/climate finance.
Am crescut ponderea ESG (risc de mediu, social și guvernanță corporativă) în procesul de creditare pentru companii.
Am extins modelul de analiză ESG la nivelul întregului portofoliu de clienţi. Riscul de mediu este analizat de BT de peste 10 ani pentru fiecare client persoană jurică.
Acolo unde investiţia poate genera un risc pentru mediu, stabilim împreună cu clienţii un plan de măsuri pentru diminuarea riscurilor. Suntem partener cu fonduri de eficienţă energetică.
Nu finanțăm anumite proiecte: producția și comerțul de armament, producția și comerțul cu alcool și tutun, produse chimice dăunătoare, exploatarea nesustenabilă a păduriloretc.
31
Suntem atenţi la dimensiunile
sociale, etice şi de mediu pe
care le are abordarea eco,
pentru protejarea mediului şi a
resurselor naturale.
Energie: folosim exclusiv calculatorare şi laptopuri cu standarde privind protecţia mediului; firmele luminoase ale sediilor BT sunt dotate cu senzori de amurg;
Clădiri verzi: aplicăm practici sustenabile în proiectarea și administrarea proprietăților imobiliare, inclusiv realizarea de analize de evaluare energetică pentru sediile în care ne desfășurăm activitatea și certificarea unei liste fezabile de clădiri ca fiind clădiri verzi (pe sistem de certificare BREEAM, LEED, DGNB);
Going digital: lansăm periodic alternative digitale
Colectăm selectiv deșeurile
Monitorizare: Avem un cadru de management energetic performant pentru reducerea folosirii resurselor naturale și prevenirea poluării.Monitorizăm şi optimizăm acțiunile care pot duce la reducerea consumului de energie. 32
BT a dat startul transformării
sustenabile pe piaţa cardurilor
în iulie 2021, prin lansarea
primului card din România
prietenos cu mediul: cardul de
debit Visa Classic, emis de BT
şi produs de IDEMIA.
Recommended