View
0
Download
0
Category
Preview:
Citation preview
Datum: 27. 4. 2018 Verze: 2018
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 2
Historie dokumentu
Verze Autor / Změny Datum Status
1.0 Česká bankovní asociace Odborný konzultant: Management Data Praha s.r.o.
27. 9. 2012 Finální verze
Budou uváděny konkrétní body dokumentu s popisem změny
2.0 Revize
Management Data Praha s.r.o.
18. 1. 2013 Draft
2.1 Úprava po jednáních ČBA 04 a 05/2013
Management Data Praha, s.r.o.
15. 5. 2013 Draft
2.2 Úprava po jednání ČBA a dohodách s SBA Management Data Praha s.r.o.
11. 7. 2013 Finální verze
2.3 Pravidelná roční revize po jednání ČBA Management Data Praha s.r.o.
31. 3. 2014 Finální verze
2016 Pravidelná roční revize po jednání prac. skupiny ČBA Management Data Praha s.r.o.
16. 10. 2015 Schváleno
2018 Pravidelná revize po jednání pracovní skupiny ČBA 3.4.2018 Schváleno
Změny ve verzi 2018
kapitola Změny Datum
5 Doplnění informace o souladu s pravidly EPC 17.4.2018
6 Přidání kapitoly 6.21 InitiatingParty 17.4.2018
6 Přidání kapitoly 6.22 Identification pro skupinu tagů InitiatingParty
17.4.2018
Přečíslování následných kapitol 17.4.2018
6 Doplnění tagu Curency (Ccy) k tagu DebtorAccount a CreditorAccount do kapitoly 6.20
17.4.2018
Přegenerování obsahu a přegenerování hypertextových odkazů 17.4.2018
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 3
Obsah: 1 Úvod .................................................................................................................................. 5
2 Informace o dokumentu, použité zkratky a pojmy ............................................................... 6
3 Přehled a popis sady dokumentů ........................................................................................ 7
4 Členění typů transakcí ........................................................................................................ 8
5 Pravidla a nové verze ........................................................................................................ 10
6 Přehled XML struktury ...................................................................................................... 11 6.1 Bank to Customer Statement <BkToCstmrStmt>, [1..1] ........................................................... 12 6.2 Group Header <GrpHdr>, [1..1] .............................................................................................. 12 6.3 Message Recipient <MsgRcpt>, [0..1] ..................................................................................... 14 6.4 Postal Address <PstlAdr>, [0..1] ............................................................................................. 14 6.5 Identification <Id>, [0..1] ....................................................................................................... 15 6.6 Statement <Stmt>, [1.. n] ...................................................................................................... 17 Tabulka frekvence výpisů ................................................................................................................. 18 6.7 Account <Acct>, [1..1] ............................................................................................................ 20 Tabulka 1: CashAccountType4Code .................................................................................................. 21 6.8 Identification <Id>, [0..1] ....................................................................................................... 23 6.9 Servicer <Svcr>, [0..1] ............................................................................................................ 24 6.10 Interest <Intrst>, [0..n] .......................................................................................................... 25 6.11 Balance <Bal>, [1..n] .............................................................................................................. 26 Tabulka 2: BalanceType12Code ........................................................................................................ 27 6.12 TransactionsSummary <TxsSummry>, [0..1] ........................................................................... 28 6.13 Entry <Ntry>, [0.. n] ............................................................................................................... 30 Tabulka 3: EntryStatus2Code ............................................................................................................ 32 6.14 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1] ........................................................................................... 33 6.15 Charges <Chrgs>, [0..n] .......................................................................................................... 34 Tabulka 4: ChargeBearerType1Code ................................................................................................. 34 6.16 EntryDetails <NtryDtls>, [0..n] ............................................................................................... 35 6.17 Transaction Details <TxDtls>, [0..n] ........................................................................................ 36 6.18 References <Refs>, [0..1] ....................................................................................................... 39 6.19 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1] ........................................................................................... 41 6.20 RelatedParties <RltdPties>, [0..1] ........................................................................................... 44 6.21 InitiatingParty <InitPty>, [0..1] ............................................................................................... 48 6.22 Identification <Id>, [0..1] ....................................................................................................... 49 Tabulka 5: SEPACode ........................................................................................................................ 50 6.23 Debtor <Dbtr>, [0..1] ............................................................................................................. 51 6.24 Identification <Id>, [0..1] ....................................................................................................... 52 6.25 UltimateDebtor <UltmtDbtr>, [0..1] ....................................................................................... 54 6.26 Identification <Id>, [0..1] ....................................................................................................... 54 6.27 Creditor <Cdtr>, [0..1] ............................................................................................................ 56 6.28 Identification <Id>, [0..1] ....................................................................................................... 57 6.29 UltimateCreditor <UltmtCdtr>, [0..1] ..................................................................................... 60 6.30 Identification <Id>, [0..1] ....................................................................................................... 61 6.31 RelatedAgents <RltdAgts>, [0..1]............................................................................................ 63 6.32 DebtorAgent <DbtrAgt>, [0..1] ............................................................................................... 64 6.33 CreditorAgent <CdtrAgt>, [0..1] ............................................................................................. 65 6.34 RemittanceInformation <RmtInf>, [0..1] ................................................................................ 67 6.35 Type <Tp>, [0..1] ................................................................................................................... 68 Tabulka 6: DocumentType3Code ...................................................................................................... 68 6.36 ReturnInformation <RtrInf>, [0..1] ......................................................................................... 69
7 Definování plnění polí ....................................................................................................... 71 7.1 Částka ................................................................................................................................... 71
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 4
7.2 Reference .............................................................................................................................. 71 7.3 Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS) ................................................................... 73 7.4 Typ tagů ................................................................................................................................ 74
Příloha A - Pravidla formátové struktury tagů ........................................................................... 75
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 5
1 Úvod
Zákon o platebním styku1) ukládá poskytovatelům platebních služeb povinnost informovat uživatele platebních služeb o provedených transakcích a zároveň stanoví povinné údaje předávané klientům.
Výpis z účtu je zasílán nebo zpřístupněn bankou majiteli účtu nebo jím zmocněné třetí osobě.
Obsahuje veškeré informace o transakcích a zůstatcích na jednom nebo více účtech, je-li tak dohodnuto mezi bankou a klientem. Výpis je vytvářen v časových intervalech dohodnutých s bankou; může být tvořen každý bankovní pracovní den, kdy došlo k pohybu na účtu, nebo podle dohody např. týdně, měsíčně.
Protože vlastní obsahové uspořádání informací ve výpisech z účtů ani jejich formát nejsou
dnes nijak koordinovány, existuje na trhu velké množství různých formátů. To při zpracování přináší vysoké náklady jak pro banky, tak i pro firemní klienty a značně komplikuje dosažení větších úspor z automatizace zpracování elektronických výpisů. Cílem tohoto dokumentu proto je zakotvit jednotný národní standard pro výpisy z účtů poskytované bankami v elektronické podobě.
Prvotním impulsem k vytvoření standardu byl vývoj v oblasti Single Euro Payments Area –
„SEPA“. Původní záměr byl standardizovat pouze náplň předávaných polí výpisu pro oblast SEPA, tj. eurových plateb. Za účelem co nejširšího využití standardizovaného formátu byl však tento záměr později přehodnocen. Cílem je využít pro automatizaci zpracování i mnohem větší potenciál úspor z jednotné struktury, který prezentuje celá oblast platebního styku, tedy včetně tuzemského a dalších produktů nabízených bankami.
Dalším cílem standardu je snaha o přiblížení se již k definovaným formátům v jiných
evropských zemích. Z tohoto důvodu bylo dohodnuto využití standardu ISO 200222) – camt 053.001.02 ve formátu XML.
Vývoj národního standardu probíhal obdobně jako v některých dalších zemích pod záštitou
bankovní asociace. Národní standard ČR byl navíc připravován v úzké spolupráci se Slovenskou asociací bank - hlavním důvodem tohoto společného postupu je možnost dodatečných přínosů pro firmy s organizačními jednotkami na území obou zemí. V období příprav byl dokument opakovaně konzultován též s dalšími zahraničními experty zapojenými v EU, respektive v některých okolních zemích, do obdobného projektu.
_____________________________________________________________________________
1) č.284/2002 Sb., ve znění pozdějších předpisů 2) ISO 20022: Norma definuje metodiku pro rozvoj finančních standardů zpráv. Opírá se o modely UML (Unified
Modeling Language), které představují finanční podnikové procesy a transakce v neutrálním zápisu. Tyto modely obchodních transakcí mohou být přeměněny na fyzické zprávy v požadované syntaxi, jako XML (eXtensible Mark-up Language).
To znamená, že norma ISO 20022 poskytuje finančnímu sektoru společnou platformu pro vývoj zpráv ve standardizovaném formátu XML syntaxi, pomocí metodiky založené na modelování UML z toho vyplývá, že je možné v syntaxe zachytit nezávisle finanční oblasti podnikání, obchodní transakce a také související zprávy. To také umožňuje převést sadu pravidel návrhu XML popsanou v UML do schémat XML.
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 6
Používání jednotného standardu pro elektronické výpisy z účtů neukládá povinně žádný akt tuzemské legislativy. Pokud však dojde k co největšímu rozšíření národního standardu, bude jeho jednotná struktura přinášet značné výhody - např. při načítání dat z účtů vedených různými bankami do firemních systémů, nebo při přechodu klienta k jiné bance, kdy odpadnou dodatečné náklady na nutné softwarové změny pro zpracování dat z výpisů z účtů do účetních systémů.
Formát národního standardu je využitelný především pro přímé bankovnictví, kdy majiteli
účtu umožní rychlé automatické zpracování a zároveň odsouhlasení velkého množství dat v účetních systémech především podnikatelských subjektů. Rozdíl v internetovém bankovnictví bude pouze ve formě zobrazení v závislosti na typu použitého prohlížeče. Názvy a struktura informací mohou být zachovány.
Přes určité počáteční implementační náklady jak na straně bank tak i firemních klientů, lze
při uplatnění národního standardu očekávat významné úspory, neboť při jakékoliv změně bankovních systémů nebo změně schémat pro provádění platebního styku nemusí v budoucnu investovat do změn více formátů výpisů z účtů, ale pouze do jednoho.
2 Informace o dokumentu, použité zkratky a pojmy Dokument popisuje strukturu transakcí v XML formátu v České republice. Jeho součástí jsou
odkazy na další soubory, které souvisí s tvorbou a kontrolou XML formátu, dále členění typů transakcí platebního styku a samotný popis XML struktury, která bude využívána v České republice.
Použité zkratky a pojmy
ATM Automatic Teller Machine Bankomat
Cash Advance Výplata hotovosti prostřednicvím platební karty na přepážce banky nebo směnárny
Cashback Výběr hotovosti při platbě kartou u obchodníka
ČBA Česká bankovní asociace
Inkaso Transakce prováděná z podnětu příjemce
Inkaso kreditní
Příchozí platba inkasa
Inkaso debetní Odchozí platba inkasa
Kumulovaná platba
Platba na výpise odepsaná (zkumulovaná) jako jeden debet, který obsahuje více jednotlivých položek
Platba Transakce provedená formou bezhotovostní úhrady
POS Platební terminál u obchodníka
PRINK
Identifikační kód příjemce SEPA inkasa
SEPA Single Euro Payments Area Jednotná oblast pro platby v eurech
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 7
3 Přehled a popis sady dokumentů Dokumenty najdete na stránkách ČBA případně ISO. https://www.czech-ba.cz/cs/aktivity/standardy/elektronicky-vypis-z-uctu http://www.iso20022.org/external_code_list.page
Název souboru Obsah souboru
Standard_XML_statement_CBA_c_25_CZ_v2018.pdf
Dokument obsahuje informace o typech transakcí v českém platebním styku a rozepsaný návrh struktury XML formátu pro ČR.
xml_vypis-transakcni_kody_CZ_2015_3
V dokumentu jsou vyjmenovány kódy transakcí pro identifikaci plateb.
XML_CZ_vzorovy vypis_2018.xml
Soubor .xml obsahuje vzor XML výpisu s různými transakcemi.
SEPA CT SEPA Credit Transfer SEPA bezhotovostní úhrada – transakce z podnětu plátce dle pravidel pro schema SEPA
SEPA DD SEPA Direct Debit SEPA inkaso dle pravidel pro schéma SEPA
SEPA DD (CORE, B2C) SEPA DD Core Bussiness-to-Consumer
SEPA inkaso mezi podnikatelem a spotřebitelem
SEPA DD B2B SEPA DD Bussiness-to-Bussiness
SEPA inkaso mezi podnikateli či firmami
SIPO Transakce na základě Soustředěného Inkasa Plateb Obyvatelstva
TPS Tuzemský platební styk
Trvalý příkaz Transakce provedená na základě trvalého příkazu klienta
Tuzemská platba Platba (úhrada) v CZK v rámci ČR
XML eXtensible Markup Language
Obecný značkovací jazyk používaný pro výměnu dat mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů
XSD XML Schema Definition Formát popisující strukturu XML schématu
Zahraniční platba Platba (úhrada) do/ze zahraničí, v cizí měně nebo CZK nebo platba v rámci ČR v jiné než CZK měně
ZPS Zahraniční platební styk
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 8
4 Členění typů transakcí Standard člení transakce ve výpisu z účtů (v. 2015_3) do následujících kategorií: 1) Platební styk:
Tuzemský platební styk Odchozí tuzemská platba
Odchozí tuzemská platba - expres
Inkaso – kreditní
Inkaso – debetní
Trvalý příkaz
Příchozí tuzemská platba
Zahraniční platební styk Odchozí zahraniční platba
Příchozí zahraniční platba Odchozí zahraniční platba - urgent
Ostatní Ostatní
SEPA CT
Odchozí SEPA platba Odchozí SEPA platba – expres Příchozí SEPA platba
SEPA DD
SEPA DD CORE (B2C) kredit SEPA DD CORE (B2C) debet SEPA DD B2B kredit
SEPA DD B2B debet
2) Hotovostní operace:
Vklad Vklad hotovosti (vč. nerozlišených)
Vklad v hotovosti na účet v jiné bance
Výběr Výběr hotovosti (vč. nerozlišených)
Ostatní Ostatní služby
3) Karetní operace:
ATM Výběr z bankomatu
Vklad
POS Platba kartou u obchodníka
Cashback
Cash advance
Ostatní Ostatní služby
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 9
4) Poplatky:
Tuzemský platební styk Odchozí platba
Příchozí platba
Trvalý příkaz
Ostatní
Zahraniční platební styk Odchozí platba Příchozí platba
Ostatní
SEPA
Odchozí SEPA platba Příchozí SEPA platba SEPA DD CORE (B2C) kredit SEPA DD CORE (B2C) debet SEPA DD B2B kredit SEPA DD B2B debet
Hotovostní operace Vklad
Výběr
Ostatní
Karetní operace ATM
POS
Ostatní
Ostatní Úvěry
Šeky
Trade finance
Treasury
Ostatní služby Účty
5) R-transakce:
SEPA DD
SEPA DD CORE (B2C) Return Refund Reversal Reject Refusal Revocation Request for cancallation
SEPA DD B2B Return Refund Reversal Reject Refusal Revocation
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 10
Request for cancallation
6) Ostatní:
Úvěry
Úroky Připsané
Srážková daň
Odepsané
Šeky
Trade finance
Treasury
Bonusy
Ostatní služby
Kategorie a transakce jsou detailně definovány v dokumentu Transakcni_kody_2015_3.
Používání „Hlavní kategorie“, „Vedlejší kategorie“ a „Transakce – společné“ je povinné, „Transakce – individuální“ jsou nepovinné. Nové kategorie a transakce do „Hlavní kategorie“, „Vedlejší kategorie“ a „Transakce – společné“ mohou být doplněny pouze po odsouhlasení Pracovní skupinou v ČBA. „Transakce – individuální“ mohou být plněny a doplněny dle potřeby jednotlivých bank. V případě neplnění kategorie „Transakce – individuální“ bankou je uveden kód 000 (např. 10000101000).
Ve výpise musí být vždy dodržena stanovená struktura typu transakcí. V případě, že banka
některý z produktů neposkytuje nebo nemá všechny údaje k dispozici, ponechává příslušná nepovinná pole ve výpisu prázdná. To znamená, že je nesmí plnit jinými údaji. Povinná pole musí být vyplněna dle popisu ve standardu.
5 Pravidla a nové verze
Formát a datová struktura národního standardu pro XML výpisy z účtu je definován pod záštitou České bankovní asociace. Popis tohoto XML výpisu z účtu bude volně dostupný na webových stránkách ČBA.
ČBA bude zajišťovat správu standardu, další vývoj standardu a potřebná zlepšení či zpřesnění.
Změny, které budou nezbytné, budou prováděny maximálně jednou ročně, budou publikovány vždy nejpozději do 31. března s platností od 1. listopadu daného roku.
Za národní standard se vždy považuje platná verze tohoto dokumentu, publikovaná na webo-
vých stránkách České bankovní asociace www.czech-ba.cz (https://www.czech-ba.cz/cs/aktivity/standardy/elektronicky-vypis-z-uctu).
V případě, že banka doplní výpis o jakoukoliv další informaci, jedná se o nadstandard. Klient
musí být vždy informován, co je standard a co je nadstandardní servis příslušné banky (AOS). Pravidla, které nejsou neupravená tímto dokumentem se řídí dle obecných pravidel vydaných
EPC.
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 11
6 Přehled XML struktury XML (eXtensible Markup Language) je obecný značkovací jazyk, je používán pro výměnu dat
mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů. XML schéma definuje strukturu XML dokumentu – pořadí, počet a hodnoty elementů, atributy atd. K popisu obsahu XML schématu se využívá formát XSD (XML Schema Definition).
Elementy XML výpisu odpovídají příslušným položkám v normě ISO 20022 „Message Definition
Report (MDR) for Bank-to-Customer Cash Management“. Obecný popis výpisu označovaný “camt.053.001.02“ – BankToCustomerStatementV02 lze najít na www.iso20022.org > Catalogue of Messages > Payments > Cash Management.
XML struktura je popsána následujícím způsobem:
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
• Index: Číslo příslušné položky ve výpisu camt.053.001.02“ (ISO 20022)
• Jméno: Označení elementu zprávy
• XML-Tag: Zkratka identifikující daný element ve struktuře XML zprávy, vždy v závorkách < >
• Výskyt: Značí, zda je pole volitelné nebo povinné a počet opakování (např. [0..1] – volitelné, [1..1] – povinné a nesmí se opakovat)
• Obsah pole: Popis elementu
• Typ: Specifikace povolených hodnot a formátu pole - Number – Číslo - DecimalNumber – Číslo s desetinnými místy - Max…Text – Maximální počet znaků - Max…NumericText – Maximální počet číselných znaků - PercentageRate – Procentní sazba - BaseOneRate – Směnný kurz - IBAN2007Identifier – IBAN – Mezinárodní číslo účtu - BICIdentifier – BIC – Swiftová adresa banky - ActiveOrHistoricCurrencyCode – Měna – CZK, EUR, GBP… - ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount – Měna a Částka - CountryCode – Kód země – CZ, DE, GB… - ISODateTime – Datum a čas - YYYY-MM-DDThh:mm:ss.sss+/-hh:mm - YesNoIndicator – yes (ano) nebo no (ne) - TrueFalseIndicator – true (pravda) nebo false (nepravda)
• Pravidla: Pravidla pro použití elementu
Povolené znaky: a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 / - ? : ( ) . , ' + Mezera Informace o použití lomítek (/) pro SEPA viz http://www.europeanpaymentscouncil.eu/ resp. EPC230-15 Clarification Paper
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 12
XML Header: Vzor XML výpis (camt.053.001.02) se skládá z částí: A. Group Header: povinná část zprávy, která se vyskytuje pouze jednou a obsahuje informace o výpisu samotném. B. Statement: povinná část zprávy, která se může opakovat podle počtu účtů a datumů. Obsahuje informace o zůstatcích a transakcích.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
0 Root zprávy <BkToCstmrStmt> [1..1] Výpis z účtu Více v 6.1
6.1 Bank to Customer Statement <BkToCstmrStmt>, [1..1]
Obrázek 1: camt.053.001.02, BkToCstmrStmt
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
1 1.0 GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Informace o výpisu z účtu
Více v 6.2
1 2.0 Statement <Stmt> [1..n] Informace o kreditních a debetních pohybech a zůstatku na účtě
Více v 6.6
6.2 Group Header <GrpHdr>, [1..1]
Obrázek 2: camt.053.001.02, GrpHdr
<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<Document
xsi:schemaLocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.053.001.02
camt.053.001.02.xsd"
xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.053.001.02"
xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance">
</Document>
</tns:Document>
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 13
Popis: Charakteristiky, které platí pro celou zprávu.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
2 1.1 Message-Identification
<MsgID> [1..1] Označení typu výpisu a datum
Max35Text
camt.053-RRRR-MM-DD-XXX (XXX pořadové číslo v rámci jednoho dne)
2 1.2 CreationDate- Time
<CreDtTm> [1..1] Datum a čas vytvoření
ISODateTime
2 1.3 Message- Recipient
<MsgRcpt> [0..1] Informace o příjemci výpisu
Více v 6.3 Příjemce může být odlišný od majitele účtu
2 1.4 Message- Pagination
<MsgPgntn> [0..1] Stránkování výpisu Pagination
3 8.1.0 PageNumber <PgNb> [1..1] Číslo stránky Max5Numeric- Text
3 8.1.1 LastPage- Indicator
<LastPgInd> [1..1] Označení poslední stránky true – ano, false – ne
YesNoIndicator
2 1.5 Additional-Information
<AddtlInf> [0..1] Frekvence výpisu Max500Text
Vzor
… …
<BkToCstmrStmt>
- <GrpHdr>
<MsgId>camt.053-2011-03-31-001</MsgId>
<CreDtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00</CreDtTm>
- <MsgRcpt>
…
</MsgRcpt>
- <MsgPgntn>
<PgNb>1</PgNb>
<LastPgInd>true</LastPgInd>
</MsgPgntn>
<AddtlInf>Mesicni</AddtlInf>
</GrpHdr>
…
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 14
6.3 Message Recipient <MsgRcpt>, [0..1]
Obrázek 3: camt.053.001.02, MsgRcpt
Popis: Detaily příjemce výpisu
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
3 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text
3 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa Více v 6.4
3 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace klienta
Více v 6.5
6.4 Postal Address <PstlAdr>, [0..1]
Obrázek 4: camt.053.001.02, PstlAdr
Popis: Adresa příjemce výpisu Poznámka: Postal Address lze plnit dvěma způsoby, které nelze kombinovat.
1) Strukturovaně - nelze použít tag AdrLine. 2) Nestrukturovaně – lze použít pouze tag AdrLine.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
4 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text
4 9.1.6 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text
4 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text
4 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text
4 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode
4 9.1.11 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 15
Vzor - Strukturovaný tag PstlAdr
Vzor - Nestrukturovaný tag PstlAdr
6.5 Identification <Id>, [0..1]
Obrázek 5: camt.053.001.02, Id (Message Recipient)
Popis: Identifikace příjemce výpisu – právnické nebo fyzické osoby Poznámka: V případě Message Recepient - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
4 9.1.13 Organisation-Identification
<OrgId> [1..1] Identifikace příjemce výpisu - společnost (právnická osoba)
Organisation- Identification4CZ1
5 9.1.14 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI
AnyBICIdentifier
5 9.1.15 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti
Generic- Organisation- Identification1CZ1
6 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti
Max35Text
… <Nm>Petr Novotny</Nm>
<PstlAdr> <StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123/7</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> …
… <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Dobrovolniku 123/7</AdrLine > <AdrLine >CZ 12000 Praha Vinohrady</AdrLine > </PstlAdr> …
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 16
4 9.1.21 Private- Identification
<PrvtId> [1..1] Identifikace příjemce výpisu – klienta (fyzická osoba)
Person- Identification5CZ2
5 9.1.27 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta
GenericPerson- Identification1CZ2
6 9.1.28 Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta
Max35Text
Vzor
… <Id> <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>Novak s.r.o.</Id> </Othr> </OrgId> </Id> NEBO <Id> <PrvtId> <Othr> <Id>Jan Novak</Id> </Othr> </PrvtId> </Id> …
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 17
6.6 Statement <Stmt>, [1.. n]
Obrázek 6: camt.053.001.02, Stmt
Popis: Informace o výpisu, účtu, zůstatku a položkách
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
2 2.1 Identification <Id> [1..1] Jedinečná identifikace výpisu
Max35Text
Pravidla pro plnění tagu najdete pod tabulkou v odstavci Identification – Pravidla plnění.
2 2.2 Electronic- Sequence- Number
<ElctrncSeqNb> [0..1] Číslo elektronického výpisu
Number
2 2.3 LegalSequence- Number
<LglSeqNb> [0..1] Číslo výpisu Number Číslo výpisu je pro ČR povinné a právně závazné; číslo u mimořádných výpisů bude nepovinné; zdůvodnění: mimořádné výpisy číslovány pro odlišení separátně (od 400 výše)
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 18
2 2.4 CreationDate- Time
<CreDtTm> [1..1] Datum a čas vytvoření
ISODateTime Čas a časové pásmo (UTC) RRRR-MM-DDT00:00:00.0+01:00
2 2.5 FromToDate <FrToDt> [0..1] Období, za jaké je výpis sestaven
DateTime- Period- Details
3 5.1.0 FromDateTime <FrDtTm> [1..1] Počáteční datum a čas
ISODate-Time
Čas začátku 00:00:00+01:00 (je-li určen)
3 5.1.1 ToDateTime <ToDtTm> [1..1] Konečný datum a čas
ISODateTime Čas ukončení 24:00:00+01:00 (je-li určen)
2 2.10 Account <Acct> [1..1] Informace o účtu
Více v 6.7
2 2.12 Interest <Intrst> [0..n] Informace o úročení
Více v 6.10
2 2.23 Balance <Bal> [1..n] Informace o zůstatku
Více v 6.11
2 2.43 Transactions- Summary
<TxsSummry> [0..1] Informace o počtu a součtu položek
Více v 6.12
2 2.76 Entry <Ntry> [0..n] Informace o položce
Více v 6.13
Identification – Pravidla plnění: Jsou dvě možnosti jak tento tag plnit a za jakých podmínek.
1) V případě, že banka generuje výpis na denní bázi, bude tag vyplněn dle konvence IBAN-RRRR-MM-DD-XXX (XXX pořadové číslo v rámci jednoho dne). Vzor: <Id> CZ6503000000192000145399-2012-03-31</Id>
2) Pokud banka umožňuje i jinou frekvenci výpisů např. měsíční, kvartální, roční apod., může využít jiný formát identifikace IBAN-RRRRMMDD-F (F je označení frekvence výpisů). Vzor: <Id> CZ6503000000192000145399-20120331-M</Id>
Poznámka: Frekvence výpisů je dána tabulkou, Tabulka frekvence výpisů, možných kódů frekvencí. Pokud si banka zvolí jiný typ frekvence než je uvedený v tabulce, musí tuto informaci sdělit klientovi.
Tabulka frekvence výpisů
Frekvence výpisu Označení frekvence
Týdenní W
Měsíční M
Kvartální Q
Půlroční H
Roční Y
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 19
Vzor
…
<Stmt>
<Id> CZ6503000000192000145399-2012-03-31</Id>
<ElctrncSeqNb>1</ElctrncSeqNb>
<LglSeqNb>2</LglSeqNb>
<CreDtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00</CreDtTm>
<FrToDt>
<FrDtTm>2011-03-01T06:00:00.0+01:00 </FrDtTm>
<ToDtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00 </ToDtTm>
</FrToDt>
<Acct>
…
</Acct>
<Intrst>
…
</Intrst>
<Bal>
…
</Bal>
<TxsSummry>
…
</TxsSummry>
<Ntry>
…
</Ntry>
</Stmt> …
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 20
6.7 Account <Acct>, [1..1]
Obrázek 7: camt.053.001.02, Acct
Popis: Informace o číslu účtu, majiteli účtu a bance, která účet vede. Poznámka: V případě Account – Id je použit IBAN NEBO Other - Identification (číslo účtu).
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
3 1.2.0 Identification <Id> [1..1] Identifikace účtu
AccountIdentifica-tion4Choice
4 1.2.1 IBAN <IBAN> [1..1] IBAN IBAN2007Identifier IBAN (mezinárod-ní číslo účtu). Může obsahovat až 34 znaků.
4 1.2.2 Other
<Othr> [1..1] Jiná identifikace účtu
GenericAccount Identification1CZ
5 1.2.3 Identification <Id> [1..1] Číslo účtu Max34Text Číslo účtu (BBAN)
3 1.2.8 Type <Tp> [0..1] Typ účtu CashAccountType2-CZ
4 1.2.9 Code <Cd> [1..1] Kód typu účtu CashAccountType4-Code
ExternalCode.xls (List 27 – CashAccountType)
3 1.2.11 Currency <Ccy> [0..1] Měna účtu ActiveOrHistoric-
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 21
CurrencyCode
3 1.2.12 Name <Nm> [0..1] Název účtu Max70Text
3 1.2.13 Owner <Ownr> [0..1] Majitel účtu PartyIdentification32CZ4
4 1.2.14 Name <Nm> [0..1] Jméno majitele účtu
Max140Text
4 1.2.15 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa majitele účtu
PostalAddress6CZ
5 1.2.19 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text
5 1.2.20 Building- Number
<BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text
5 1.2.21 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text
5 1.2.22 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text
5 1.2.24 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode
5 1.2.25 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturo-vanou informaci o adrese
4 1.2.26 Identification <Id> [0..1] Identifikace majitele účtu
Více v 6.8
3 1.2.56 Servicer <Svcr> [0..1] Banka, která vede účet
Více v 6.9
Tabulka 1: CashAccountType4Code
CASH Cash payment Účet pro platby v hotovosti
CHAR Charges Účet pro poplatky
COMM Commission Účet pro provize
TAXE Tax Účet pro daně
CISH Cash income Účet pro příjmy
TRAS Cash trading Účet pro směny
SACC Settlement Účet pro vyrovnání
CACC Current Běžný účet
SVGS Saving Spořící účet
ONDP Over night deposit Účet pro O/N úložky
MGLD Marginal lending Účet pro mezní zápůjční facilitu
NREX Non resident external Účet pro nerezidenty
MOMA Money market Účet pro operace na peněžních trzích
LOAN Loan Úvěrový účet
SLRY Salary Mzdový účet
ODFT Overdraft Kontokorentní účet
LLSV Limited liquidity savings account Spořící účet s omezenou likviditou
OTHR Other account Ostatní účty
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 22
Vzor
NEBO
… <Id> <Othr>
<Id>0000192000145399</Id> </Othr>
</Id> <Tp> <Cd>CASH</Cd> </Tp> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm> Petr Novotny - BU </Nm> <Ownr> <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd>
… <Id> <IBAN>CZ6503000000192000145399</IBAN> </Id> <Tp> <Cd>CASH</Cd> </Tp> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm>Petr Novotny - BU</Nm> <Ownr> <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> … </Id> </Ownr> <Svcr> … </Svcr> …
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 23
<TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> … </Id> </Ownr> <Svcr> … </Svcr> …
6.8 Identification <Id>, [0..1]
Obrázek 8: camt.053.001.02, Id (Owner)
Popis: Identifikace majitele účtu – právnická osoba nebo fyzická osoba Poznámka: V případě Owner - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
4 1.2.27 Organisation-Identification
<OrgId> [1..1] Identifikace majitele účtu - společnost (právnická osoba)
Organisation- Identification4CZ1
5 1.2.28 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI
AnyBICIdentifier
5 1.2.29 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti
Generic- Organisation- Identification1CZ1
6 1.2.30 Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti
Max35Text
4 1.2.35 Private- Identification
<PrvtId> [1..1] Identifikace majitele účtu – klienta (fyzická osoba)
Person- Identification5CZ2
5 1.2.41 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta
GenericPerson- Identification1CZ2
6 1.2.42 Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta
Max35Text
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 24
Vzor
6.9 Servicer <Svcr>, [0..1]
Obrázek 9: camt.053.001.02, Svcr
Popis: Informace o bance, která vede účet
Index Jméno XML-Tag Výskyt
Obsah pole Typ Pravidla
4 1.2.57 Financial- Institution- Identification
<FinInstnId> [1..1] Identifikace banky
FinancialInstitution Identification7
5 1.2.58 BIC <BIC> [0..1] SWIFT banky BICIdentifier
5 1.2.64 Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text
5 1.2.65 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa banky PostalAddress6CZ
… <Id> <OrgId> <BICOrBEI>NOVACZPX</BICOrBEI> <Othr> <Id>Novak s.r.o.</Id> </Othr> </OrgId> </Id> NEBO <Id> <PrvtId> <Othr> <Id>Jan Novak</Id> </Othr> </PrvtId> </Id> …
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 25
6 1.2.69 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text
6 1.2.70 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text
6 1.2.71 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text
6 1.2.72 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text
6 1.2.74 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode
6 1.2.75 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturo-vanou informaci o adrese
5 1.2.76 Other <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky
GenericFinancial Identification1CZ
6 1.2.77 Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text
Vzor
6.10 Interest <Intrst>, [0..n]
Obrázek 10: camt.053.001.02, Intrst
Popis: Informace o úročení účtu
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
3 2.16 Rate <Rate> [0..n] Úroková sazba Rate3
4 2.17 Type <Tp> [1..1] Typ sazby RateType4Choice
… <FinInstnId>
<BIC>CEKOCZPP</BIC> <Nm>Ceskoslovenska obchodni Banka, a.s.</Nm> <PstlAdr>
<StrtNm>Radlicka</StrtNm> <BldgNb>333</BldgNb> <PstCd>15057</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm>
<Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr>
<Othr> <Id>0300</Id>
</Othr> </FinInstnId> …
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 26
5 2.18 Percentage <Pctg> [1..1] Procento PercentageRate
3 2.21 FromToDate <FrToDt> [0..1] Období platnosti úrokové sazby
DateTimePeriodDetails
4 5.1.0 FromDateTime <FrDtTm> [1..1] Počáteční datum a čas
ISODateTime Čas začátku 00:00:00+01:00 (je-li určen)
4 5.1.1 ToDateTime <ToDtTm> [1..1] Konečný datum a čas
ISODateTime Čas ukončení 24:00:00+01:00 (je-li určen)
Vzor
6.11 Balance <Bal>, [1..n]
Obrázek 11: camt.053.001.02, Bal
Popis: Informace o zůstatku a kontokorentu
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
3 2.24 Type <Tp> [1..1] Typ zůstatku BalanceType12- Choice
4 2.25 CodeOr- Proprietary
<CdOrPrtry> [1..1] Kód zůstatku BalanceType5- Choice
5 2.26 Code <Cd> [1..1] Kód pro počáteční nebo konečný zůstatek
Dle Tabulky 2: BalanceType12- Code
Pouze schválené ISO kódy dle tabulky
… <Intrst> <Rate> <Tp> <Pctg>0.15</Pctg> </Tp> </Rate> <FrToDt>
<FrDtTm>2011-03-01T06:00:00.0+01:00 </FrDtTm> <ToDtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00 </ToDtTm>
</FrToDt> <Intrst>
…
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 27
3 2.31 CreditLine <CdtLine> [0..1] Kontokorent, kreditní linka
CreditLine2
4 2.32 Included <Incl> [1..1] Označení, zda je kontokorent v zůstatku zahrnut
TrueFalseIndicator
4 2.33 Amount <Amt> [0..1] Částka a měna kontokorentu
ActiveOrHistoric Currency- AndAmount
S atribu-tem měny
3 2.34 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna zůstatku
ActiveOrHistoric Currency-AndAmount
S atribu-tem měny
3 2.35 CreditDebit- Indicator
<CdtDbtInd> [1..1] Debet (DBIT) kredit (CRDT) indikátor
CreditDebitCode
3 2.36 Date <Dt> [1..1] Datum zůstatku DateAndDate- TimeChoice
4 4.1.0 Date <Dt> [1..1] Datum ISODate
Tabulka 2: BalanceType12Code
CLAV ClosingAvailable Disponibilní zůstatek
PRCD PreviouslyClosedBooked Počáteční zůstatek
CLBD ClosingBooked Konečný zůstatek
ITBD InterimBooked Dočasný zůstatek
Vzor
… <Bal> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>PRCD</Cd> </CdOrPrtry> </Tp> <Amt Ccy ="EUR">1250.00</Amt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> <Dt> <Dt>2011-03-31</Dt> </Dt> </Bal> <Bal> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>CLBD</Cd> </CdOrPrtry> </Tp> <Amt Ccy ="EUR">1300.00</Amt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> <Dt> <Dt>2011-03-31</Dt>
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 28
</Dt> </Bal> <Bal> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>CLAV</Cd> </CdOrPrtry> </Tp> <CdtLine> <Incl>true</Incl> <Amt Ccy=“EUR“>100000.00</Amt> </CdtLine> <Amt Ccy ="EUR">101300.00</Amt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> <Dt> <Dt>2011-03-31</Dt> </Dt> </Bal> …
6.12 TransactionsSummary <TxsSummry>, [0..1]
Obrázek 12: camt.053.001.02, TxsSummry
Popis: Informace o počtu a součtu položek – kreditních a debetních
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
3 2.44 TotalEntries <TtlNtries> [0..1] Celkový počet a součet položek
NumberAndSum-OfTransactions2
4 2.45 NumberOf- Entries
<NbOfNtries> [0..1] Počet položek Max15Numeric-Text
4 2.46 Sum <Sum> [0..1] Součet položek v absolutní hodnotě
DecimalNumber
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 29
4 2.47 TotalNetEntry- Amount
<TtlNetNtryAmt> [0..1] Rozdíl kreditů a debetů
DecimalNumber
4 2.48 CreditDebit- Indicator
<CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) kredit (CRDT) indikátor
CreditDebitCode
3 2.49 TotalCredit- Entries
<TtlCdtNtries> [0..1] Celkový počet a součet kreditních položek
NumberAndSum-OfTransactions1
4 2.50 NumberOf- Entries
<NbOfNtries> [0..1] Počet kreditních položek
Max15Numeric-Text
4 2.51 Sum <Sum> [0..1] Součet kreditních položek
DecimalNumber
3 2.52 TotalDebit- Entries
<TtlDbtNtries> [0..1] Celkový počet a součet debetních položek
NumberAndSum-OfTransactions1
4 2.53 NumberOf- Entries
<NbOfNtries> [0..1] Počet debetních položek
Max15Numeric-Text
4 2.54 Sum <Sum> [0..1] Součet debetních položek
DecimalNumber
Příklad
Transakce:
+90.00 Počet položek (NumberOfEntries): 4
Počet kreditních položek: 2
-3.72 Součet položek (Sum): 165.72
Součet kreditních položek: 160.00
+70.00
Rozdíl položek (TotalNetEntryAmount): 154.28
Počet debetních položek: 2
-2.00 Součet debetních položek: 5.72
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 30
Vzor
6.13 Entry <Ntry>, [0.. n]
Obrázek 13: camt.053.001.02, Ntry
Popis: Informace o položce
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
3 2.77 EntryReference <NtryRef> [0..1] Jedinečná reference položky
Max35Text Další původní reference banky
… <TtlNtries> <NbOfNtries>4</NbOfNtries> <Sum>165.72</Sum> <TtlNetNtryAmt>154.28</TtlNetNtryAmt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> </TtlNtries> <TtlCdtNtries> <NbOfNtries>2</NbOfNtries> <Sum>160.00</Sum> </TtlCdtNtries> <TtlDbtNtries> <NbOfNtries>2</NbOfNtries> <Sum>5.72</Sum> </TtlDbtNtries> …
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 31
3 2.78 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna položky
ActiveOrHistoric CurrencyAnd-Amount
S atributem měny
3 2.79 CreditDebit- Indicator
<CdtDbtInd> [1..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor
CreditDebitCode
3 2.80 Reversal- Indicator
<RvslInd> [0..1] Označuje storno položku (true, false)
TrueFalse-Indicator
True = storno/reversal
3 2.81 Status <Sts> [1..1] Status Dle Tabulky 3: EntryStatus2Code
3 2.82 BookingDate <BookgDt> [0..1] Datum zaúčtování
DateAndDate-TimeChoice
4 4.1.0 Date <Dt> [1..1] Datum ISODate
3 2.83 ValueDate <ValDt> [0..1] Datum splatnosti (valuta)
DateAndDate-TimeChoice
4 4.1.0 Date <Dt> [1..1] Datum ISODate Je použito Date NEBO DateTime
4 4.1.1 DateTime <DtTm> [1..1] Datum a čas ISODateTime Pouze pro Karetní operace, je použito DateTime NEBO Date
3 2.84 AccountServicerReference
<AcctSvcrRef> [0..1] Bankovní reference
Max35Text Pouze pro kumulované platby
3 2.91 BankTransaction- Code
<BkTxCd> [1..1] Kód bankovní transakce
BankTransaction CodeStructure4
4 2.97 Proprietary <Prtry> [0..1] Identifikace transakce
ProprietaryBank-TransactionCode-Structure1
5 2.98 Code <Cd> [1..1] Kód transakce
Max35Text
Dle přílohy:Transakcni_ kody
5 2.99 Issuer <Issr> [0..1] Správce tohoto datového formátu
Max35Text Uvedena konstanta: CBA
3 2.104 AmountDetails <AmtDtls> [0..1] Částka Více v 6.14 Pouze pro kumulované platby
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 32
3 2.105 Charges <Chrgs> [0..n] Poplatky Více v 6.15 Pouze pro kumulované platby
3 2.135 EntryDetails <NtryDtls> [0..n] Detaily transakce
Více v 6.16 Standard se nezabývá dalšími výskyty NtryDtls obsahujícími detaily o neúčetních informacích.
Tabulka 3: EntryStatus2Code
BOOK Booked Účetní status
PDNG Pending V procesu
INFO Information Pouze pro informační účely
Vzor Platba
… <NtryRef>13587</NtryRef> <Amt Ccy="CZK">90.00</Amt>
<CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <RvslInd>false</RvslInd> <Sts>BOOK</Sts> <BookgDt> <Dt>2011-03-31</Dt> </BookgDt> <ValDt> <Dt>2011-03-31</Dt> </ValDt> <AcctSvcrRef>8761</AcctSvcrRef> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> 10000107000</Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <AmtDtls> … </AmtDtls> <Chrgs> … </Chrgs> <NtryDtls> … </NtryDtls> …
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 33
Vzor Karetní operace
… <NtryRef>13588</NtryRef> <Amt Ccy="EUR">1200.00</Amt>
<CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <RvslInd>false</RvslInd> <Sts>BOOK</Sts> <BookgDt> <Dt>2011-03-31</Dt> </BookgDt> <ValDt> <DtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00</DtTm> </ValDt> <BkTxCd> <Prtry> <Cd>30000201000</Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <AmtDtls> … </AmtDtls> <Chrgs> … </Chrgs> <NtryDtls> … </NtryDtls> …
6.14 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1]
Obrázek 14: camt.053.001.02, AmtDtls
Popis: Detaily souhrnné částky kumulované platby.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
4 2.1.9 Transaction- Amount
<TxAmt> [0..1] Částka transakce v měně účtu
AmountAndCurrency-ExchangeDetails3
5 2.1.10 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna položky
ActiveOrHistoric- Currency AndAmount
S atribu-tem měny
Vzor Kumulovaná platba Celková částka 200.00 EUR
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 34
… <TxAmt> <Amt Ccy="EUR">200.00</Amt> </TxAmt> …
6.15 Charges <Chrgs>, [0..n]
Obrázek 15: camt.053.001.02, Chrgs
Popis: Informace o poplatcích.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
4 2.107 Amount <Amt> [1..1] Částka poplatku
ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount
S atributem měny
4 2.108 Credit-Debit- Indicator
<CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor
CreditDebitCode CreditDebit- Indicator
4 2.113 Bearer <Br> [0..1] Označení toho, k jehož tíži budou poplatky účtovány
Dle Tabulky 4: ChargeBearer-Type1Code
Tabulka 4: ChargeBearerType1Code
DEBT Všechny poplatky k tíži plátce
CRED Všechny poplatky k tíži příjemce
SHAR Příjemce i plátce hradí každý poplatky své bance
SLEV Dle dohody
Vzor
… <Amt Ccy="EUR">10.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <Br>DEBT</Br> …
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 35
6.16 EntryDetails <NtryDtls>, [0..n]
Obrázek 16: camt.053.001.02, NtryDtls
Popis: Informace o detailech dávky a jednotlivých položek.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
4 2.136 Batch <Btch> [0..1] Informace k dávce
BatchInformation2 Pouze pro kumulované platby
5 2.137 Message- Identification
<MsgId> [0..1] Identifikace dávky
Max35Text
5 2.138 Payment- Information-Identification
<PmtInfId> [0..1] Reference dávky
Max35Text
5 2.139 NumberOf- Transactions
<NbOfTxs> [0..1] Počet položek v dávce
Max15Numeric- Text
5 2.140 TotalAmount <TtlAmt> [0..1] Celková částka dávky
ActiveOrHistoric-CurrencyAndAmount
S atributem měny
5 2.141 CreditDebit- Indicator
<CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor
CreditDebitCode
4 2.142 Transaction- Details
<TxDtls> [0..n] Detaily transakce
Více v 6.17
Vzor Kumulovaná platba TPS
… <Btch> <MsgId>10000204000</MsgId> <PmtInfId>122487</ PmtInfId > <NbOfTxs>3</NbOfTxs> <TtlAmt Ccy="CZK">200.00</TtlAmt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> </Btch> <TxDtls> … </TxDtls> …
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 36
6.17 Transaction Details <TxDtls>, [0..n]
Obrázek 17: camt.053.001.02, TxDtls
Popis: Informace o detailech transakce (reference, detaily konverze, informace o plátci/příjemci, účel platby).
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
5 2.143 References <Refs> [0..1] Reference Více v 6.18
5 2.156 Amount-Details
<AmtDtls> [0..1] Detaily částky
Více v 6.19 Detaily konverzní platby a cashbacku
5 2.163 Bank-Transaction- Code
<BkTxCd> [0..1] Kód bankovní transakce
BankTransaction- CodeStructure1
6 2.169 Proprietary <Prtry> [0..1] Identifikace transakce
ProprietaryBank-Transaction- CodeStructure1
7 2.170 Code <Cd> [1..1] Kód transakce
Max35Text
Dle přílohy: Transakcni_kody
7 2.171 Issuer <Issr> [0..1] Správce tohoto datového formátu
Max35Text Uvedena konstanta: CBA
5 2.172 Charges <Chrgs> [0..n] Poplatky Charges- Information6
6 2.174 Amount <Amt> [1..1] Částka ActiveOrHistoric CurrencyAnd- Amount
S atributem měny
6 2.175 CreditDebit- Indicator
<CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor
CreditDebitCode
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 37
6 2.180 Bearer <Br> [0..1] Označení toho, k jehož tíži budou poplatky účtovány
Dle Tabulky 4: ChargeBearer-Type1Code
5 2.199 RelatedParties <RltdPties> [0..1] Plátce / Příjemce
Více v 6.20
5 2.211 RelatedAgents <RltdAgts> [0..1] Banka plátce/ příjemce
Více v 6.31
5 2.224 Purpose <Purp> [0..1] Účel platby Purpose2Choice Pro SEPA
6 2.225 Code <Cd> [1..1] Kód účelu platby
ExternalPurpose1 Code
ExternalCode.xls
(List 11-Purpose)
6 2.226 Proprietary <Prtry> [1..1] Proprietární kód
Max35Text
5 2.234 Remittance-Information
<RmtInf> [0..1] Informace k transakci, zpráva pro příjemce
Více v 6.34
5 2.293 Return-Information
<RtrInf> [0..1] Důvod vrácení transakce
Více v 6.36
5 2.313 Additional-Transaction-Information
<AddtlTxInf> [0..1] Dodatečné informace
Max500Text
Vzor Platba
… <Refs> … </Refs> <AmtDtls> … </AmtDtls> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> 10000201000 </Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <Chrgs> <Amt Ccy="EUR">10.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <Br>DEBT</Br> </Chrgs> <RltdPties> … </RltdPties>
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 38
<RltdAgts> … </RltdAgts> <RmtInf> … </RmtInf> <RtrInf> … </RtrInf> <AddtlTxInf>zprava</AddtlTxInf> …
Vzor SEPA CT
… <Refs> … </Refs> <AmtDtls> … </AmtDtls> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> 10000401000 </Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <RltdPties> … </RltdPties> <RltdAgts> … </RltdAgts> <Purp> <Cd>ADVA</Cd> </Purp> <RmtInf> … </RmtInf> <RtrInf> … </RtrInf> …
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 39
6.18 References <Refs>, [0..1]
Obrázek 18: camt.053.001.02, Refs
Popis: Reference pro různé typy plateb (TPS, ZPS, SEPA, karetní operace)
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
6 2.144 Message- Identification
<MsgId> [0..1] Pořadí položky ve výpisu
Max35Text
6 2.145 AccountServicer- Reference
<AcctSvcrRef> [0..1] Bankovní reference Max35Text
6 2.146 Payment- Information- Identification
<PmtInfId> [0..1] Karetní operace: Číslo dobíjené karty Dříve i pro TPS: Specifický symbol
Max35Text
6 2.147 Instruction- Identification
<InstrId> [0..1] ZPS: Platební titul, SEPA: Identifikace platby Dříve i pro TPS: Konstantní symbol
Max35Text
6 2.148 EndToEnd- Identification
<EndToEndId> [0..1] ZPS: Klientská reference, SEPA: Reference, Karetní operace: Číslo dobíjeného mobilu, případně číslo faktury, Klientská reference Dříve i pro TPS: Variabilní symbol
Max35Text
6 2.150 Mandate- Identification
<MndtId> [0..1] SEPA DD: Reference souhlasu s inkasem SEPA (pro B2B SDD: souhlas s inkasem
Max35Text Pouze pro SEPA DD
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 40
SEPA mezi podnikatelskými subjekty)
6 2.151 ChequeNumber <ChqNb> [0..1] Karetní operace: číslo karty, Hotovostní operace: číslo šeku
Max35Text Číslo karty je uvedeno vždy ve formátu xxxxxxxxxxxx1234 kde lze dle standardu použít pouze 0-9 (8-28 zn.) tj. bez ilu-stračních xxxx
6 2.152 ClearingSystem- Reference
<ClrSysRef> [0..1] Systémový text Max35Text U karetních operací; identifikace karetní asociace
Vzor Platba ZPS
… <MsgId>1235</MsgId> <AcctSvcrRef>8765</AcctSvcrRef> <InstrId>PT120</InstrId> <EndToEndId>777124566</EndToEndId> …
Vzor SEPA CT
… <MsgId>1236</MsgId> <AcctSvcrRef>8764</AcctSvcrRef> <InstrId>MCCT110620000001</InstrId> <EndToEndId>E2EC110620000001</EndToEndId> …
Vzor SEPA DD
… <MsgId>1237</MsgId> <AcctSvcrRef>8763</AcctSvcrRef> <InstrId> MCCT110620000002</InstrId> <EndToEndId> E2EC110620000002</EndToEndId> <MndtId>8567464534</MndtId> …
Vzor Karetní operace
… <MsgId>1238</MsgId> <AcctSvcrRef>8762</AcctSvcrRef> <PmtInfId>1567805</PmtInfId> <EndToEndId>777124567</EndToEndId>
<ChqNb>xxxxxxxxxxxx1234</ChqNb>
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 41
<ClrSysRef>systemovy text</ClrSysRef> …
6.19 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1]
Obrázek 19: camt.053.001.02, AmtDtls
Popis: Informace o konverzi (původní částka, měna, kurz) a částky jednotlivých plateb v případě kumulované platby.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
6 2.1.0 Instructed- Amount
<InstdAmt> [0..1] Původní částka transakce
AmountAndCurrency-ExchangeDetails3
7 2.1.1 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount
S atributem měny
6 2.1.9 Transaction- Amount
<TxAmt> [0..1] Částka transakce
AmountAndCurrency-ExchangeDetails3
Pouze u kumu-lovaných plateb
7 2.1.10 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric- CurrencyAndAmount
S atributem měny
6 2.1.18 CounterValue-Amount
<CntrValAmt> [0..1] Částka a měna protihodnoty v případě konverze
AmountAndCurrency-ExchangeDetails3
Uvedené pouze v případě konverze
7 2.1.19 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric- CurrencyAndAmount
S atributem měny
7 2.1.20 Currency- Exchange
<CcyXchg> [0..1] Detaily směny měn
CurrencyExchange5
8 2.1.21 Source- Currency
<SrcCcy> [1..1] Transakční měna, měna převodu
ActiveOrHistoric-CurrencyCode
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 42
8 2.1.22 Target- Currency
<TrgtCcy> [0..1] Cílová měna, měna účtu
ActiveOrHistoric-CurrencyCode
Cílová měna konverze
8 2.1.24 ExchangeRate <XchgRate> [1..1] Kurz BaseOneRate Plní se pouze jeden kurz, i v případě křížové konverze
6 2.1.36 Proprietary- Amount
<PrtryAmt> [0..n] Částka a měna Cashbacku
AmountAndCurrency-ExchangeDetails3
7 2.1.37 Type <Tp> [1..1] CASHBACK Max 35 text
7 2.1.38 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric- CurrencyAndAmount
S atributem měny
Vzor Platba ZPS s konverzí měn Měna účtu: CZK Částka uvedená na výpise: 2462.5 CZK Původní částka: 100.00 EUR Protihodnota: 2462.5 CZK Kurz: 24.625
… <Ntry> <Amt Ccy="CZK">2462.5</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <NtryDtls> <TxDtls> <AmtDtls>
<InstdAmt> <Amt Ccy="EUR">100.00</Amt> </InstdAmt> <CntrValAmt> <Amt Ccy="CZK">2462.5</Amt> <CcyXchg> <SrcCcy>EUR</SrcCcy> <TrgtCcy>CZK</TrgtCcy> <XchgRate>24.625</XchgRate> </CcyXchg> </CntrValAmt> </AmtDtls>
</TxDtls> </NtryDtls> </Ntry> …
Vzor Kumulovaná platba TPS
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 43
Celková částka: 2000 CZK Počet plateb: 3 Částky plateb: 500 CZK, 1400 CZK, 100 CZK
… <Ntry> <Amt Ccy="CZK">2000.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <NtryDtls> <Btch> <MsgId>10000204000</MsgId> <PmtInfId>121858</ PmtInfId > <NbOfTxs>3</NbOfTxs> <TtlAmt Ccy="CZK">2000.00</TtlAmt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> </Btch> <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt Ccy="CZK">500.00</Amt> </TxAmt>
</AmtDtls> </TxDtls> … … <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt Ccy ="CZK">1400.00</Amt> </TxAmt>
</AmtDtls> </TxDtls> … … <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt Ccy ="CZK" >100.00</Amt> </TxAmt>
</AmtDtls> </TxDtls> </Ntry> …
Vzor Karetní operace CASHBACK Nákup v hodnotě: 1000 CZK Cashback: 500 CZK Celková částka: 1500 CZK
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 44
… <TxAmt> <Amt Ccy ="CZK">1500.00</Amt> </TxAmt> <PrtryAmt> <Tp>CASHBACK</Tp> <Amt Ccy ="CZK">500.00</Amt> </PrtryAmt> …
6.20 RelatedParties <RltdPties>, [0..1]
Obrázek 20: camt.053.001.02, RltdPties
Popis: Informaci o plátci/příjemci a účtu plátce/příjemce.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
6 2.200 InitiatingParty <InitgPty> [0..1] Iniciátor Více v 6.21
6 2.201 Debtor <Dbtr> [0..1] Plátce Více v 6.23
6 2.202 Debtor-Account
<DbtrAcct> [0..1] Účet plátce CashAccount16
7 1.1.0 Identification <Id> [1..1] Identifikace účtu plátce
Account-Identification4-Choice
8 1.1.1 IBAN <IBAN> [1..1] IBAN IBAN2007Identi-fier
Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb
8 1.1.2 Other <Othr> [1..1] Jiná identifikace účtu plátce
GenericFinancial-Identification1
Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 45
9 1.1.3 Identification <Id> [1..1] Číslo účtu Max34Text
7 1.1.11 Currency <Ccy> [0..1] Měna účtu Code
7 1.1.12 Name <Nm> [0..1] Název účtu plátce
Max70Text
6 2.203 Ultimate- Debtor
<UltmtDbtr> [0..1] Původní plátce
Více v 6.25
6 2.204 Creditor <Cdtr> [0..1] Příjemce Více v 6.27
6 2.205 Creditor- Account
<CdtrAcct> [0..1] Účet příjemce
CashAccount16
7 1.1.0 Identification <Id> [1..1] Identifikace účtu příjemce
Account-Identification4-Choice
8 1.1.1 IBAN <IBAN> [1..1] IBAN IBAN2007Identi-fier
Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb
8 1.1.2 Other <Othr> [1..1] Jiná identifikace účtu
GenericFinancial-Identification1
Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb
9 1.1.3 Identification <Id> [1..1] Číslo účtu Max34Text
7 1.1.11 Currency <Ccy> [0..1] Měna účtu Code
7 1.1.12 Name <Nm> [0..1] Název účtu příjemce
Max70Text
6 2.206 Ultimate- Creditor
<UltmtCdtr> [0..1] Konečný příjemce
Více v 6.29
6 2.208 Proprietary <Prtry> [0..1] Použito pro karetní operace
ProprietaryParty2
7 2.209 Type <Tp> [1..1] Vlastní / cizí bankomat
Max35Text
7 2.210 Party <Pty> [1..1] Vlastník bankomatu
PartyIdentification32
8 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Název bankomatu
Max140Text
Poznámka: V případě DebtorAccount a CreditorAccount – Identification je použit IBAN NEBO Other-Identification (číslo účtu).
Vzor Platba TPS
… <Dbtr> … </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <Othr>
<Id>0000000012345671</Id>
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 46
</Othr> </Id> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm>Jan Novak</Nm> </DbtrAcct> <Cdtr> … </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <Othr>
<Id>0080109999999999</Id> </Othr>
</Id> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm>Petr Novotny</Nm> </CdtrAcct> …
Vzor Platba ZPS
… <InitgPty> … </InitgPty> <Dbtr> … </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <Othr>
<Id>0000000145254386</Id> </Othr>
</Id> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm> Jan Novak </Nm> </DbtrAcct> <Cdtr> … </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <IBAN>DE89370400440532013000</IBAN> </Id> <Ccy>USD</Ccy> <Nm>Karl Neumann</Nm> </CdtrAcct> …
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 47
Vzor SEPA CT
… <Dbtr> … </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <IBAN>CZ0427000000000145254386</IBAN> </Id> <Ccy>EUR</Ccy> <Nm>Jan Novak</Nm> </DbtrAcct> <UltmtDbtr> … </UltmtDbtr> <Cdtr> … </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <IBAN>DE89370400440532013000</IBAN> </Id> <Ccy>EUR</Ccy> <Nm>Karl Neumann</Nm> </CdtrAcct> <UltmtCdtr> … </UltmtCdtr> …
Vzor Karetní operace
… <Dbtr> … </Dbtr> <Cdtr> … </Cdtr> <UltmtDbtr> … </UltmtDbtr> <Prtry> <Tp>vlastni bankomat</Tp> <Pty> <Nm>ATM Narodni trida</Nm> </Pty> </Prtry>
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 48
…
6.21 InitiatingParty <InitPty>, [0..1]
Obrázek 21: camt.053.001.02, InitPty
Popis: Informace o iniciátorovi platby.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
7 9.1.0 Name <Nm> [1..1] Jméno iniciátora Max140Text
7 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ
8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text
8 9.1.6 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text
8 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text
8 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text
8 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode
8 9.1.11 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestruktu-rovanou informaci o adrese
7 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace plátce
Více v 6.22
Vzor
… <Nm>Jan Novak</Nm> <PstlAdr>
<StrtNm>Beranova</StrtNm> <BldgNb>54</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry>
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 49
</PstlAdr> <Id>
… </Id>
…
6.22 Identification <Id>, [0..1]
Obrázek 22: camt.053.001.02, Id (InitiatingParty)
Popis: Identifikace iniciátora platby. Poznámka: V případě InitiatingParty - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
8 9.1.13 Organisation-Identification
<OrgId> [1..1] Identifikace iniciátora - společnost (právnická osoba)
Organisation- Identification4
9 9.1.14 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI
AnyBIC-Identifier
9 9.1.15 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti
Generic- Organisation- Identification1
10 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti
Max35Text
10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation-Identification-SchemeName1-Choice
11 9.1.18 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode
ExternalOrga-nisationIdenti-fication1Code
U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls
(List 9-Organisa-tionIdentification)
8 9.1.21 Private- Identification
<PrvtId> [1..1] Identifikace plátce – klienta (fyzická osoba)
Person- Identification5
9 9.1.27 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta
GenericPerson-Identification1
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 50
10 9.1.28 Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta
Max35Text
10 9.1.29 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person-Identification-SchemeName1-Choice
11 9.1.30 Code <Cd> [1..1] Typ kódu Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson-Identification1-Code
U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 10 –Person-Identification)
Tabulka 5: SEPACode
ExternalOrganisationIdentification1Code
IBEI Mezinárodní identifikační číslo společnosti
EANGLN Global Location Number
CHIPS Universální identifikace CHIPS
BANK Bankovní klientské číslo společnosti
CBID Identifikační číslo přidělené centrální bankou
CHID Clearingové identifikační číslo
COID Identifikační číslo používané v dané zemi
CUST Klientské číslo společnosti
DUNS Číslo přidělené v rámci Data Universal Numbering System
EMPL Identifikační číslo zaměstnavatele
GS1G Referenční číslo dle GS1
SREN Identifikační číslo používané ve Francii (SIREN, 9 znaků)
SRET Identifikační číslo používané ve Francii (SIRET, 14 znaků)
TXID Daňové identifikační číslo společnosti
ExternalPersonIdentification1Code
ARNU Identifikační číslo cizího státního příslušníka
CCPT Číslo pasu
CUST Klientské číslo
DRLC Číslo řidičského průkazu
EMPL Identifikační číslo zaměstnance
NIDN Číslo občanského průkazu
SOSE Číslo sociálního zabezpečení
TXID Daňové identifikační číslo osoby
Vzor
… <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>65565</Id> <SchmeNm> <Cd>EMPL</Cd> </SchmeNm>
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 51
</Othr> </OrgId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id>987456123654</Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> …
6.23 Debtor <Dbtr>, [0..1]
Obrázek 23: camt.053.001.02, Dbtr
Popis: Informace o plátci.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
7 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno plátce Max140Text
7 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ
8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text
8 9.1.6 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text
8 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text
8 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text
8 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode
8 9.1.11 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestruktu-rovanou informaci o adrese
7 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace plátce
Více v 6.24
Vzor
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 52
… <Nm>Jan Novak</Nm> <PstlAdr>
<StrtNm>Beranova</StrtNm> <BldgNb>54</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry>
</PstlAdr> <Id>
… </Id>
…
6.24 Identification <Id>, [0..1]
Obrázek 24: camt.053.001.02, Id (Debtor)
Popis: Identifikace plátce. Poznámka: V případě Debtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
8 9.1.13 Organisation-Identification
<OrgId> [1..1] Identifikace plátce - společnost (právnická osoba)
Organisation- Identification4
9 9.1.14 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI
AnyBIC-Identifier
9 9.1.15 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti
Generic- Organisation- Identification1
10 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti
Max35Text
10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation-Identification-SchemeName1-Choice
11 9.1.18 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode
U SEPA, kódy uvedeny také v
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 53
ExternalOrga-nisationIdenti-fication1Code
External Code.xls
(List 9-Organisa-tionIdentification)
8 9.1.21 Private- Identification
<PrvtId> [1..1] Identifikace plátce – klienta (fyzická osoba)
Person- Identification5
9 9.1.27 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta
GenericPerson-Identification1
10 9.1.28 Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta
Max35Text
10 9.1.29 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person-Identification-SchemeName1-Choice
11 9.1.30 Code <Cd> [1..1] Typ kódu Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson-Identification1-Code
U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 10 –Person-Identification)
Vzor
… <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>65565</Id> <SchmeNm> <Cd>EMPL</Cd> </SchmeNm> </Othr> </OrgId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id>987456123654</Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> …
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 54
6.25 UltimateDebtor <UltmtDbtr>, [0..1]
Obrázek 25: camt.053.001.02, UltmtDbtr
Popis: Informace o původním plátci.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
7 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno původního plátce
Max140Text
7 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ
8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text
8 9.1.6 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text
8 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text
8 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text
8 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode
8 9.1.11 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestruktu-rovanou informaci o adrese
7 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace původního plátce
Více v 6.26
Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.23 Debtor.
6.26 Identification <Id>, [0..1]
Obrázek 26: camt.053.001.02, Id (UltimateDebtor)
Popis: Identifikace původního plátce.
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 55
Poznámka: V případě UltimateDebtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
8 9.1.13 Organisation-Identification
<OrgId> [1..1] Identifikace původního plátce - společnost (právnická osoba)
Organisation- Identification4
9 9.1.14 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI
AnyBIC-Identifier
9 9.1.15 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti
Generic- Organisation- Identification1
10 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti
Max35Text
10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation-Identification-Scheme-Name1Choice
11 9.1.18 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode
External-Organisation-Identification1-Code
U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls
(List 9-Organisa-tionIdentification)
8 9.1.21 Private- Identification
<PrvtId> [1..1] Identifikace původního plátce – klienta (fyzická osoba)
Person- Identification5
9 9.1.27 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta
GenericPerson- Identification1
10 9.1.28 Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta
Max35Text
10 9.1.29 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person-Identification-SchemeName1-Choice
11 9.1.30 Code <Cd> [1..1] Typ kódu Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson-Identification1-Code
U SEPA, kódy uvedeny také v External Code. xls (List 10-Person-Identification)
Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.24 Identification.
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 56
6.27 Creditor <Cdtr>, [0..1]
Obrázek 27: camt.053.001.02, Cdtr
Popis: Informace o příjemci.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
7 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno příjemce Max140Text
7 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ
8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text
8 9.1.6 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text
8 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text
8 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text
8 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode
8 9.1.11 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestruktu-rovanou informaci o adrese
7 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace příjemce
Více v 6.28
Vzor
… <Nm>Jana Novakova</Nm> <PstlAdr>
<StrtNm>Biskupcova</StrtNm> <BldgNb>50</BldgNb> <PstCd>13000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry>
</PstlAdr> <Id>
…
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 57
</Id> …
6.28 Identification <Id>, [0..1]
Obrázek 28: camt.053.001.02, Id (Creditor)
Popis: Identifikace příjemce. Poznámka: V případě Creditor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
8 9.1.13 Organisation-Identification
<OrgId> [1..1] Identifikace příjemce - společnost (právnická osoba)
Organisation- Identification4
9 9.1.14 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI
AnyBIC-Identifier
9 9.1.15 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti
Generic- Organisation- Identification1
10 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Karetní operace: MerchantID, SEPA DD: Identifikace příjemce
Max35Text V případě SEPA DD bude vyplněn PRINK (Creditor ID)
10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation-Identification-Scheme-Name1Choice
11 9.1.18 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode
External-Organisation-
U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls
(List 9-Organisa-tionIdentification)
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 58
Identification1-Code
11 9.1.19 Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor ID- identifikační číslo příjemce), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry>
10 9.1.20 Issuer <Issr> [0..1] Karetní operace: MerchantCode
Max35Text
8 9.1.21 Private- Identification
<PrvtId> [1..1] Identifikace příjemce – klienta (fyzická osoba)
Person- Identification5
9 9.1.27 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta
GenericPerson- Identification1
10 9.1.28 Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta
Max35Text
10 9.1.29 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person-Identification-SchemeName1-Choice
11 9.1.30 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson-Identification1-Code
U SEPA, kódy uvedeny také v External Code. xls (List 10-Person-Identification)
11 9.1.31 Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor ID), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry>
Vzor SEPA CT
… <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>65565</Id> <SchmeNm> <Cd>EMPL</Cd>
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 59
</SchmeNm> </Othr> </OrgId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id>987456123654</Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> …
Vzor SEPA DD
… <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>CZ51ZZZ98765</Id> <SchmeNm> <Prtry>CID</ Prtry > </SchmeNm> </Othr> </OrgId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id>987456123654</Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id> CZ51ZZZ98765</Id> <SchmeNm> <Prtry>CID</ Prtry > </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> …
Vzor Karetní operace
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 60
… <OrgId> <Othr> <Id>9876543214</Id> <Issr>1234567890</Issr> </Othr> </OrgId> …
6.29 UltimateCreditor <UltmtCdtr>, [0..1]
Obrázek 29: camt.053.001.02, UltmtCdtr
Popis: Informace o konečném příjemci.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
7 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno konečného příjemce
Max140Text
7 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ
8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text
8 9.1.6 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text
8 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text
8 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text
8 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode
8 9.1.11 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestruktu-rovanou informaci o adrese
7 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace konečného příjemce
Více v 6.30
Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.27 Creditor.
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 61
6.30 Identification <Id>, [0..1]
Obrázek 30: camt.053.001.02, Id (Ultimate Creditor)
Popis: Identifikace konečného příjemce. Poznámka: V případě UltimateCreditor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
8 9.1.13 Organisation-Identification
<OrgId> [1..1] Identifikace příjemce - společnost (právnická osoba)
Organisation- Identification4
9 9.1.14 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI
AnyBIC-Identifier
9 9.1.15 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti
Generic- Organisation- Identification1
10 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Karetní operace: MerchantID, SEPA DD: Identifikace konečného příjemce
Max35Text V případě SEPA DD bude vyplněn CID/PRINK (Creditor ID)
10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation-Identification-Scheme-Name1Choice
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 62
11 9.1.18 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode
External-Organisation-Identification1-Code
U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls
(List 9-Organisa-tionIdentification)
11 9.1.19 Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor ID- identifikační číslo příjemce), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry>
10 9.1.20 Issuer <Issr> [0..1] Karetní operace: Merchant-Code
Max35Text
8 9.1.21 Private- Identification
<PrvtId> [1..1] Identifikace konečného příjemce – klienta (fyz. osoba)
Person- Identification5
9 9.1.27 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta
GenericPerson- Identification1
10 9.1.28 Identification <Id> [1..1] Identifikace konečného příjemce
Max35Text
10 9.1.29 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person-Identification-SchemeName1-Choice
11 9.1.30 Code <Cd> [1..1] Kódu Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson-Identification1-Code
U SEPA, kódy uvedeny také v External Code. xls (List 10-Person-Identification)
11 9.1.31 Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor ID), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry>
Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.28 Identification.
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 63
6.31 RelatedAgents <RltdAgts>, [0..1]
Obrázek 31: camt.053.001.02, RltdAgts
Popis: Informace o bance plátce/bance příjemce.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
6 2.212 DebtorAgent <DbtrAgt> [0..1] Banka plátce Více v 6.32
6 2.213 CreditorAgent <CdtrAgt> [0..1] Banka příjemce Více v 6.33
6 2.217 ReceivingAgent <RcvgAgt> [0..1] Provádějící banka
BranchAndFinancial-Institution-Identification4
7 6.1.0 Financial- Institution-Identification
<FinInstnId> [1..1] Identifikace banky
FinancialInstitution-Identification7
8 6.1.1 BIC <BIC> [0..1] SWIFT BICIdentifier Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb
8 6.1.19 Other <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky
GenericFinancial-Identification1
9 6.1.20 Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb
Vzor Platba ZPS
… <DbtrAgt> … </DbtrAgt> <CdtrAgt> … </CdtrAgt> <RcvgAgt> <FinInstnId> <BIC>BACXCZPP</BIC> </FinInstnId> </RcvgAgt> …
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 64
6.32 DebtorAgent <DbtrAgt>, [0..1]
Obrázek 32: camt.053.001.02, DbtrAgt
Popis: Informace o bance příkazce.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
7 6.1.0 Financial-Institution-Identification
<FinInstnId> [1..1] Identifikace banky
FinancialInstitution-Identification7
8 6.1.1 BIC <BIC> [0..1] SWIFT BICIdentifier Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb
8 6.1.7 Name <Nm> [0..1] Jméno banky
Max140Text
8 6.1.8 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa banky
PostalAddress6CZ
9 6.1.12 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text
9 6.1.13 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text
9 6.1.14 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text
9 6.1.15 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text
9 6.1.17 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode
9 6.1.18 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy
Max70Text Pouze pro nestrukturo-vanou informaci o adrese
8 6.1.19 Other <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky
GenericFinancial-Identification1
9 6.1.20 Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 65
Vzor Platba TPS
… <FinInstnId> <Nm>Komercni banka a.s.</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Na Prikope</StrtNm> <BldgNb>33</BldgNb> <PstCd>11407</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Othr> <Id>0100</Id> </Othr> </FinInstnId> …
Vzor SEPA CT
… <FinInstnId> <BIC>BACXCZPP</BIC> </FinInstnId> …
6.33 CreditorAgent <CdtrAgt>, [0..1]
Obrázek 33: camt.053.001.02, CdtrAgt
Popis: Informace o bance příjemce.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
7 6.1.0 Financial-Institution-Identification
<FinInstnId> [1..1] Identifikace banky
Financial-Institution-Identification7
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 66
8 6.1.1 BIC <BIC> [0..1] SWIFT BICIdentifier Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb
8 6.1.7 Name <Nm> [0..1] Jméno banky Max140Text
8 6.1.8 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa banky PostalAddress6CZ
9 6.1.12 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text
9 6.1.13 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text
9 6.1.14 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text
9 6.1.15 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text
9 6.1.17 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode
9 6.1.18 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturo-vanou informaci o adrese
8 6.1.19 Other <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky
GenericFinancial-Identification1
Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb
9 6.1.20 Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text
Vzor Platba TPS
… <FinInstnId> <Nm>Komercni banka a.s.</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Na Prikope</StrtNm> <BldgNb>33</BldgNb> <PstCd>11407</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Othr>
<Id>0100</Id> </Othr>
</FinInstnId> …
Vzor Platba ZPS
… <FinInstnId> <BIC>AABSDE31</BIC> <Nm> AACHENER BAUSPARKASSE AG</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Theaterstrasse</StrtNm>
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 67
<BldgNb>20</BldgNb> <PstCd>52062</PstCd> <TwnNm>Aachen</TwnNm> <Ctry>DE</Ctry> </PstlAdr> </FinInstnId> …
6.34 RemittanceInformation <RmtInf>, [0..1]
Obrázek 34: camt.053.001.02, RmtInf
Popis: Informace o účelu platby.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
6 2.235 Unstructured <Ustrd> [0..n] Účel platby Max140Text
6 2.236 Structured <Strd> [0..n] Strukturovaný účel platby
Structured-Remittance-Information7
U TPS a SEPA
7 2.256 CreditorReference-Information
<CdtrRefInf> [0..1] Reference k strukt. účelu platby
CreditorReference-Information2
8 2.257 Type <Tp> [0..1] Typ Více v 6.35
8 2.262 Reference <Ref> [0..1] Reference účelu platby
Max 35 text Plnění pole viz kapitola 7.3 Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS)
U TPS musí pole začínat kódem VS:, SS: a KS:
Vzor Platby
… <Ustrd>pojistne</Ustrd> …
Vzor TPS
… <Strd> <CdtrRefInf> <Ref>VS:1234567890</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> <Strd>
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 68
<CdtrRefInf> <Ref>SS:6666</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> <Strd> <CdtrRefInf> <Ref>KS:0308</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> …
Vzor SEPA CT
… <Strd> <CdtrRefInf> <Tp> … </Tp> <Ref>Reference</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> …
6.35 Type <Tp>, [0..1]
Obrázek 35: camt.053.001.02, Tp
Popis: Kód účelu platby.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
9 2.258 CodeOr- Proprietary
<CdOrPrtry> [1..1] Kód CreditorReference-Type1Choice
10 2.259 Code <Cd> [1..1] Kód typu Dle Tabulky 6: DocumentType3Code
U SEPA je použit kód z Tabulky 6
Tabulka 6: DocumentType3Code
DISP Avízo o odeslání
FXDR Reference FX transakce Předem dohodnutá FX transakce, ke které se platba vztahuje
PUOR Objednávka
RADM Avízo o platbě Je posíláno odděleně od platby.
RPIN Související platba Platební příkaz je připojen k aktuálnímu příkazu např. v případě krytí
SCOR Strukturovaná komunikační reference
Strukturovaná reference k identifikaci transakce
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 69
Vzor SEPA CT
… <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>SCOR</Cd> </CdOrPrtry> </Tp> …
6.36 ReturnInformation <RtrInf>, [0..1]
Obrázek 36: camt.053.001.02, RtrInf Popis: Informace o vrácené platbě.
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
6 2.294 OriginalBank-Transaction-Code
<OrgnlBkTxCd> [0..1] Kód původní transakce
ReturnReason-Information10
7 2.300 Proprietary <Prtry> [0..1] Identifikace transakce
Proprietary-BankTransaction-CodeStructure1
8 2.301 Code <Cd> [1..1] Kód transakce Max35Text
Dle přílohy: Transakcni_ kody
6 2.303 Originator <Orgtr> [0..1] Původce vrácení platby
Party- Identification32
7 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text
7 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6
8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text
8 9.1.6 Building-Number
<BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 70
8 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text
8 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text
8 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode
8 9.1.11 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturo-vanou informaci o adrese
6 2.304 Reason <Rsn> [0..1] Důvod vrácení platby
ReturnReason5-Choice
7 2.305 Code <Cd> [1..1] Kód důvodu ExternalReturn-Reason1Code
External Code.xls (List 13-Return-Reason)
7 2.306 Proprietary <Prtry> [1..1] Informace o důvodu vrácení
Max 35 text Je použit Code NEBO Proprietary
Vzor SEPA CT
… <OrgnlBkTxCd> <Prtry> <Cd>10000401000</Cd> </Prtry> </OrgnlBkTxCd> <OrgTr>
<Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123/7</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> </OrgTr> <Rsn> <Cd>AC01</Cd> NEBO <Prtry>incorrect account number</Prtry> </Rsn>
…
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 71
7 Definování plnění polí
7.1 Částka
Jednoduché platby:
- nekonverzní transakce – použito pouze pole Entry – Amount (2.78) - konverzní transakce – použito pole Entry – Amount (2.78) pro částku uvedenou na výpise
v měně účtu a Entry – Entry details – Transaction details – Amount details (6.18, 2.156, Instructed Amount, CounterValue Amount, Source Ccy, Target Ccy a Exchange rate) pro detaily konverze
Hromadné platby:
- hromadný je pouze přenos plateb v jedné dávce, ale zpracovány a uvedeny na výpise jsou jednotlivé položky jako jednoduché platby
Kumulované platby (1 debet, více kreditů):
- v případě kumulovaných „mzdových“ plateb jsou detaily nežádoucí, uvedena tudíž jen kumulovaná částka Entry – Amount (2.78)
- v případě SEPA Bulk je souhrnná částka vyplněna také v Transaction amount (6.13, 2.104) a jednotlivé zkumulované transakce jsou uvedeny v Entry – Entry details – Transaction details – Amount details (6.18, 2.156) – Transaction amount
Cashback: - částka Cashbacku je uvedena v Entry – Entry details – Transaction details – Amount details
(6.18, 2.156) – Proprietary amount
7.2 Reference
Jednoduché platby:
- bankovní reference (jedinečná reference přiřazená interním systémem banky) – použito pole Entry – Entry details – References – AccountServicerReference (6.17, 2.145)
- klientská reference, reference SEPA - použito pole Entry – Entry details – References – EndToEndIdentification (6.17, 2.148)
- platební titul, identifikace platby SEPA - Entry – Entry details – References – InstructionIdentification (6.17, 2.147)
- reference souhlasu s inkasem (SEPA DD, Mandate ID) - Entry – Entry details – References – MandateIdentification (6.17, 2.150)
- použití symbolů tuzemského platebního styku je rozepsáno v kapitole 7.3 Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS)
ISO INDEX Item Name XML Tag
Restrictions vs. ISO standard and additional info
/ Document / BkToCstmrStmt / Stmt / Ntry
2.77 EntryReference NtryRef Jednoznačný identifikátor pohybu. / Document / BkToCstmrStmt / Stmt / Ntry / NtryDtls / TxDtls / Refs
2.144 MessageIdentification MsgId Klientská reference příkazu/dávky příkazů
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 72
2.145 AccountServicerReference AcctSvcrRef Bankovní reference- jedinečná reference přiřazená transakci/účetnímu pohybu interním systémem banky zpracovávající výpis
2.146 PaymentInformationIdentification PmtInfId Karetní operace: číslo dobíjené karty Dříve i pro TPS: Specifický symbol
2.147 InstructionIdentification InstrId ZPS: Vyšlá platba: systémová reference platební instrukce přidělená aplikací, která platební instrukci generuje Došlá platba: systémová reference platební instrukce přidělená aplikací banky protistrany, která platební instrukci generuje Dříve i pro TPS: Konstantní symbol
2.148 EndToEndIndentification EndToEndId Klientská reference transakce (účetního pohybu) ZPS: Klientská reference, SEPA: Symboly platby (VS,SS a KS) nebo Reference Příkazce, Kartové operace: Číslo dobíjeného mobilu, případně číslo faktury Dříve i pro TPS: Variabilní symbol
2.149 TransactionIdentification TxId Vyšlá platba: systémová reference transakce přidělená aplikací, která platební instrukci iniciovala Došlá platba: systémová reference platební instrukce přidělená bankou příkazce
2.150 MandateIdentification MndtId Povoleno pouze pro SDD platby Identifikátor mandátu
2.151 ChequeNumber ChqNb Karetní operace: číslo karty Hotovostní operace: číslo šeku; číslo karty uvedené vždy ve formátu xxxxxxxxxxxx1111
2.152 ClearingSystemReference ClrSysRef Systémový text (při karetních operacích) - identifikace karetní společnosti
Kumulované platby:
- bankovní reference souhrnné položky – použito pole Entry – Entry details – References – AccountServicerReference (6.13, 2.84)
- bankovní reference jednotlivých položek - použito pole Entry – Entry details – References – AccountServicerReference (6.17, 2.145)
- reference jednotlivých položek viz. reference u jednoduchých plateb
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 73
7.3 Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS)
Tuzemské platby:
- variabilní symbol (VS), specifický symbol (SS) a konstantní symbol (KS) – použito pole Entry – Entry details – TransactionDetails – RemittanceInformation – Structured – CreditorReferenceInformation – Reference
Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla
6 2.236 Structured <Strd> [0..n] Strukturovaný účel platby
Structured-Remittance-Information7
U TPS se pole může opakovat
7 2.256 CreditorReference-Information
<CdtrRefInf> [0..1] Reference k strukt. účelu platby
CreditorReference-Information2
8 2.262 Reference <Ref> [0..1] Reference účelu platby
Max 35 text Plnění pole viz kapitola 7.3 Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS)
U TPS musí pole začínat kódem VS:, SS: a KS:
Vzor TPS
… <Strd> <CdtrRefInf> <Ref>VS:1234567890</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> <Strd> <CdtrRefInf> <Ref>SS:6666</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> <Strd> <CdtrRefInf> <Ref>KS:0308</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> …
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 74
7.4 Typ tagů
V souladu s posledním vývojem ISO standardu je využíváno více variant stejného druhu a jsou označeny číselným pořadím. V rámci národního formátu ISO 20022 pojmenované typicky AmountAndCurrencyExchangeDetails3 a AmountAndCurrencyExchangeDetails4. Oproti národnímu formátu ISO 20022, Standard CZ ne vždy využívá plný typ tagu a z toho důvodu jsou upravené typy tagů pojmenovány příponou CZ. V případě více druhů stejného typu se držíme zvyklosti národního formátu a přidáváme číslo. Typickým příkladem je tag OrganisationIdentification4CZ1 a OrganisationIdentification4CZ2.
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 75
Příloha A - Pravidla formátové struktury tagů Uvedené kódy v aktuálním znění jsou k dispozici na stránkách ISO20022. HLAVIČKA ZPRÁVY
Název pole Omezení Popis / Tabulka hodnot
MessageIdentification string Max 35 text
CreationDateTime datum a čas RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00
Name string Max 140 text
StreetName string Max 70 text
BuildingNumber string Max 16 text
PostCode string Max 16 text
TownName string Max 35 text
Country [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2
Nebo AddressLine string Max 70 text
BICOrBEI [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}){0,1}
AnyBICIdentifier, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362
Identification string Max 35 text
Nebo Identification string Max 35 text
PageNumber string Max5NumericText
LastPageIndicator boolean Nabývá pouze hodnot true nebo false
AdditionalInformation string Max 500 text
HLAVIČKA VÝPISU
Název pole Omezení Popis / Tabulka hodnot
Nebo
Identification string Max 35 text, IBAN-RRRR-MM-DD
Max 35 text, IBAN-RRRRMMDD-F
ElectronicSequence-Number
decimal max 18 znaků, bez desetinných míst
LegalSequenceNumber decimal max 18 znaků, bez desetinných míst
CreationDateTime datum a čas RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00
FromDateTime datum a čas RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00
ToDateTime datum a čas RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00
IBAN [A-Z]{2,2}[0-9]{2,2} [a-zA-Z0-9]{1,30}
formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616
Nebo Identification string Max 34 text
Code string CASH Cash payment – Účet pro hotovost
CHAR Charges – Účet pro poplatky
COMM Commission – Účet pro
provize TAXE Tax – Účet pro daně
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 76
CISH Cash income – Účet pro příjmy
TRAS Cash trading – Účet pro směny
SACC Settlement – Účet pro vyrovnání
CACC Current – Běžný účet SVGS Saving – Spořicí účet
ONDP Over night deposit – Účet pro
O/N úložky
MGLD NREX
Marginal lending – Účet pro mezní zápůjční facilitu Non resident external – Účet pro nerezidenty
MOMA Money market – Účet pro operace na peněžních trzích
LOAN Loan – Úvěrový účet SLRY Salary – Mzdový účet
ODFT Overdraft – Kontokorentní
účet
Currency [A-Z]{3,3} obsahuje kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
Name string Max 70 text
Name string Max 140 text
StreetName string Max 70 text
BuildingNumber string Max 16 text
PostCode string Max 16 text
TownName string Max 35 Text
Country [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2
Nebo AddressLine string Max 70 text
BICOrBEI [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9]([A-Z0-9]{3,3}){0,1}
AnyBICIdentifier, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362
Identification string Max 35 text
Nebo Identification string Max 35 text
BIC [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}){0,1}
Formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362
Name string Max 140 text
StreetName string Max 70 text
BuildingNumber string Max 16 text
PostCode string Max 16 text
TownName string Max 35 Text
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 77
Country [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2
Nebo AddressLine String Max 70 text
Identification string Max 35 text
Percentage decimal 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy
FromDateTime datum a čas RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00
ToDateTime datum a čas RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00
Code string CLAV – Disponibilní zůstatek CLBD – Konečný zůstatek
PRCD – Počáteční zůstatek ITBD – průběžný zůstatek
Included boolean Nabývá pouze hodnot true nebo false
Amount decimal [A-Z]{3,3}
18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
Amount decimal [A-Z]{3,3}
18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CreditDebitIndicator string CRDT DBIT
Date datum RRRR-MM-DD
NumberOfEntries [0-9]{1,15} Max 15 numerických znaků
Sum decimal 18 místné číslo s max 17 desetinnými místy
TotalNetEntryAmount decimal 18 místné číslo s max 17 desetinnými místy
CreditDebitIndicator string CRDT DBIT
NumberOfEntries [0-9]{1,15} Max 15 numerických znaků
Sum decimal 18 místné číslo s max 17 desetinnými místy
NumberOfEntries [0-9]{1,15} Max 15 numerických znaků
Sum decimal 18 místné číslo s max 17 desetinnými místy
PLATBA TPS
Název pole Omezení Popis / Tabulka hodnot
EntryReference string Max35Text
Amount decimal [A-Z]{3,3}
18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CreditDebitIndicator string CRDT DBIT
ReversalIndicator Boolean Nabývá pouze hodnot true nebo false
Status
string
BOOK PDNG INFO
Booked Pending Information
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 78
Date datum RRRR-MM-DD
Date datum RRRR-MM-DD Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text MessageIdentification string Max 35 text AccountServicer-
Reference string Max 35 text
Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text Name string Max 140 text StreetName string Max 70 text BuildingNumber string Max 16 text PostCode string Max 16 text TownName string Max 35 text Country [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen
pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2
Nebo AddressLine string Max 70 text IBAN [A-Z]{2,2}[0-9]{2,2}
[a-zA-Z0-9]{1,30} formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616
Nebo Identification string Max 35 text Name string Max 70 text BIC [A-Z]{6,6}[A-Z2-9]
[A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}){0,1}
formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362
Identification string Max 35 text Unstructured string Max 140 text Reference string Max 35 text
AdditionalTransaction-Information
string Max 500 text
PLATBA TPS - kumulovaná
Název pole Omezení Popis / Tabulka hodnot
EntryReference string Max35Text
Amount decimal [A-Z]{3,3}
18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CreditDebitIndicator string CRDT DBIT
ReversalIndicator Boolean Nabývá pouze hodnot true nebo false
Status
string
BOOK PDNG INFO
Booked Pending Information
Date datum RRRR-MM-DD
Date datum RRRR-MM-DD
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 79
AccountServicer-Reference
string Max 35 text
Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text
Amount decimal [A-Z]{3,3}
18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CreditDebitIndicator string CRDT DBIT
MessageIdentification string Max 35 text PaymentInformation-
Identification string Max 35 text
NumberOfTransactions [0-9]{1,15} Max 15 numeric text
TotalAmount decimal [A-Z]{3,3}
18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CreditDebitIndicator string CRDT DBIT
MessageIdentification string Max 35 text AccountServicer-
Reference string Max 35 text Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text Name string Max 140 text StreetName string Max 70 text BuildingNumber string Max 16 text PostCode string Max 16 text TownName string Max 35 text Country [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen
pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2
Nebo AddressLine string Max 70 text IBAN [A-Z]{2,2}[0-9]{2,2}
[a-zA-Z0-9]{1,30} formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616
Nebo Identification string Max 35 text Name string Max 70 text BIC [A-Z]{6,6}[A-Z2-9]
[A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}){0,1}
formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362
Identification string Max 35 text Unstructured string Max 140 text Reference string Max 35 text AdditionalTransaction-
Information string Max 500 text
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 80
PLATBA ZPS
Název pole Omezení Popis / Tabulka hodnot
EntryReference string Max35Text
Amount decimal [A-Z]{3,3}
18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CreditDebitIndicator string CRDT DBIT
ReversalIndicator Boolean Nabývá pouze hodnot true nebo false
Status
string
BOOK PDNG INFO
Booked Pending Information
Date datum pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRR-MM-DD
Date datum pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRR-MM-DD
Code string Max 35 text
Issuer string Max 35 text
MessageIdentification string Max 35 text AccountServicer-
Reference string Max 35 text
PaymentInformation-Identification
string Max 35 text
InstructionIdentification string Max 35 text EndToEndIdentification string Max 35 text InstructedAmount decimal
[A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CounterValueAmount decimal [A-Z]{3,3}
18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
SourceCurrency [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
TargetCurrency [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
ExchangeRate decimal 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Code string Max 35 text
Issuer string Max 35 text Amount decimal
[A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 81
může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 82
CreditDebitIndicator string CRDT DBIT Bearer string DEBT - Všechny poplatky k tíži plátce CRED - Všechny poplatky k tíži příjemce
SHAR - Příjemce i plátce hradí každý poplatky své bance
SLEV - Dle dohody Name string Max 140 text StreetName string Max 70 text BuildingNumber string Max 16 text PostCode string Max 16 text TownName string Max 35 text Country [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen
pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2
Nebo AddressLine string Max 70 text IBAN [A-Z]{2,2}[0-9]{2,2}
[a-zA-Z0-9]{1,30} formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616
Nebo Identification string Max 35 text Name string Max 70 text BIC [A-Z]{6,6}[A-Z2-9]
[A-NP-Z0-9]([A-Z0-9]{3,3}){0,1}
formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362
Name string Max 140 text StreetName string Max 70 text BuildingNumber string Max 16 text PostCode string Max 16 text TownName string Max 35 text Country [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen
pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2
Nebo AddressLine string Max 70 text
Identification string Max 35 text Unstructured string Max 140 text AdditionalTransaction-
Information string Max 500 text
SEPA CT
Název pole Omezení Popis / Tabulka hodnot
EntryReference string Max35Text
Amount decimal [A-Z]{3,3}
18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CreditDebitIndicator string CRDT DBIT
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 83
ReversalIndicator Boolean Nabývá pouze hodnot true nebo false
Status string BOOK Booked PDNG Pending INFO Information
Date datum pole obsahuje datum v tomto formátu RRRR-MM-DD
Date datum pole obsahuje datum v tomto formátu RRRR-MM-DD
Code string Max 35 text
Issuer string Max 35 text
MessageIdentification string Max 35 text
AccountServicer-Reference
string Max 35 text
InstructionIdentification string Max 35 text EndToEndIdentification string Max 35 text InstructedAmount decimal
[A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CounterValueAmount decimal [A-Z]{3,3}
18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
SourceCurrency [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
TargetCurrency [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
ExchangeRate decimal 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Code string Max 35 text
Issuer string Max 35 text Amount decimal
[A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CreditDebitIndicator string CRDT DBIT Name string Max 140 text StreetName string Max 70 text BuildingNumber string Max 16 text PostCode string Max 16 text TownName string Max 35 text Country [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen
pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2
Nebo AddressLine String Max 70 text
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 84
BICOrBEI [A-Z]{6,6}[A-Z2-9][A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9] {3,3}){0,1}
AnyBICIdentifier, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362
Identification string Max 35 text
Code string Max 4 text
Nebo Identification string Max 35 text
Code string Max 4 text IBAN [A-Z]{2,2}[0-9]
{2,2}[a-zA-Z0-9] {1,30}
formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616
Name string Max 70 text BIC [A-Z]{6,6}[A-Z2-
9][A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}) {0,1}
formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362
Name string Max 140 text StreetName string Max 70 text BuildingNumber string Max 16 text PostCode string Max 16 text TownName string Max 35 text Country [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen
pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2
Nebo AddressLine string Max 70 text
Code string ACCT Vedení účtu ADVA Záloha AGRT Platby v zemědělství AIRB Vzdušný ALMY Výživné ANNI Anuita ANTS Služby anestézie BECH Příspěvky na dítě
BENE Příspěvek v nezaměstnanost, invalidní
důchod BEXP Obchodní výdaje BONU Vyplácení bonusů BUSB Dopravné autobusem CASH Hotovostní platby CBFF Tvorba kapitálu CBTV Poplatek za kabelovou TV CCRD Platba kreditní kartou CFEE Zrušení poplatků CLPR Splátky za auto CMDT Zboží COLL Inkasní platby COMC Obchodní platby COMM Provize
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 85
COMT SIPO
COST Náklady CPYR Autorská práva, copyright CVCF Služby léčeben DCRD Platba debetní kartou DERI Finanční deriváty DIVD Dividendy DMEQ Zdravotnické vybavení DNTS Zubní ošetření ELEC Účet za elektřinu ENRG Energie ESTX Daň z nemovitosti FERB Poplatek za trajekt FREX Forex GASB Účet za plyn GDDS Nákup, prodej zboží GOVI Státní pojištění GOVT Státní platby
HEDG Hedging – Přímé zajištění
proti riziku HLRP Splátka úvěru na bydlení
HLTC Asistenční služby HLTI Zdravotní pojištění HSPC Nemocniční péče HSTX Bytová daň CHAR Příspěvek na charitu ICRF Odborná léčba IHRP Splátka za nájem INSM Splátky INSU Příplatek za pojištění INTC Vnitropodnikové platby INTE Úrok INTX Daň z příjmu LBRI Pracovní pojištění LICF Licenční poplatek LIFI Životní pojištění LIMA Liquidity management LOAN Půjčka - obecné LOAR Splátka půjčky LTCF Dlouhodobá léčba MDCS Lékařské služby MSVC Služby - obecné NETT Netting – Vyrovnaný platební styk NOWS Blíže neurčené NWCM Síťová komunikace NWCH Poplatek za síť OFEE Poplatek za zřízení OTHR Ostatní
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 86
OTLC Další účty telecomu
PADD Předschválený debet PENS Penze PHON Účet za telefon PPTI Pojištění majetku PRCP Výplata výhry/ceny PRME Drahé kovy PTSP Termínové obchody RCPT Příjmový, prodejní doklad RENT Pronájem RINP Pravidelný poplatek RLWY Poplatek za železnici ROYA Autorské poplatky SALA Mzda SAVG Úspory SCVE Nákup, prodej služeb SECU Cenné papíry SSBE Sociální příspěvky STDY Školné SUBS Předplatné SUPP Platby dodavateli TAXS Odvody TRAD Obchodní služby TREA Treasury TRFD Svěřenecký fond VATX Daň z přidané hodnoty VIEW Služby očního lékaře WTER Účet za vodu
Nebo Proprietary string Max35Text
Unstructured string Max 140 text
Code string RADM Avízo o platbě
RPIN RelatedPaymentInstruction
FXDR ForeignExchangeDeal- Reference
DISP DispatchAdvice
PUOR PurchaseOrder
SCOR StructuredCommunication-Reference
Reference string Max 35 text
AdditionalTransaction Information
string Max 500 text
SEPA DD
Název pole Omezení Popis / Tabulka hodnot
EntryReference string Max35Text
Amount decimal [A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 87
může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CreditDebitIndicator
string
CRDT DBIT
ReversalIndicator Boolean Nabývá pouze hodnot true nebo false
Status string BOOK Booked
PDNG Pending INFO Information
Date datum pole obsahuje datum v tomto formátu RRRR-MM-DD
Date datum pole obsahuje datum v tomto formátu RRRR-MM-DD
Code string Max 35 text
Issuer string Max 35 text
MessageIdentification string Max 35 text AccountServicer-
Reference string Max 35 text
InstructionIdentification string Max 35 text EndToEndIdentification string Max 35 text MandateIdentification string Max 35 text InstructedAmount decimal
[A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CounterValueAmount decimal [A-Z]{3,3}
18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
SourceCurrency [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
TargetCurrency [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
ExchangeRate decimal 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text Amount decimal
[A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CreditDebitIndicator string CRDT DBIT Name string Max 140 text StreetName string Max 70 text BuildingNumber string Max 16 text PostCode string Max 16 text
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 88
TownName string Max 35 text
Country [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2
Nebo AddressLine string Max 70 text
BICOrBEI [A-Z]{6,6}[A-Z2-9][A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}) {0,1}
AnyBICIdentifier, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362
Identification string Max 35 text
Code string Max 4 text
Nebo Identification string Max 35 text
Code string Max 4 text IBAN [A-Z]{2,2}[0-
9]{2,2}[a-zA-Z0-9]{1,30}
formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616
Name string Max 70 text BIC [A-Z]{6,6}[A-Z2-
9][A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}) {0,1}
formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362
Name string Max 140 text StreetName string Max 70 text BuildingNumber string Max 16 text PostCode string Max 16 text TownName string Max 35 text
Country [A-Z]{2,2}
musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2
Nebo AddressLine string Max 70 text
Code string Typ kódů je shodný se SEPA CT Nebo Proprietary string Max35Text Unstructured string Max 140 text
Code string RADM RemittanceAdviceMessage RPIN RelatedPaymentInstruction
FXDR ForeignExchangeDeal Reference
DISP DispatchAdvice PUOR PurchaseOrder SCOR StructuredCommunication-Reference
Reference string Max 35 text
AdditionalTransaction Information string Max 500 text
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 89
Karetní operace
Název pole Omezení Popis / Tabulka hodnot
EntryReference string Max35Text
Amount decimal [A-Z]{3,3}
18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CreditDebitIndicator string CRDT DBIT
ReversalIndicator Boolean Nabývá pouze hodnot true nebo false
Status string BOOK Booked PDNG Pending INFO Information
Date datum pole obsahuje datum v tomto formátu RRRR-MM-DD
DateTime Datum a čas
RRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00
Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text AccountServicerReference string Max 35 text PaymentInformationIdenti-
fication string Max 35 text InstructionIdentification string Max 35 text EndToEndIdentification string Max 35 text ChequeNumber string Max 35 text ClearingSystemReference string Max 35 text InstructedAmount decimal
[A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CounterValueAmount decimal [A-Z]{3,3}
18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
SourceCurrency [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
TargetCurrency [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
ExchangeRate decimal 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Type string Max 35 text Amount decimal
[A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 90
Name string Max 140 text
Name string Max 70 text StreetName string Max 70 text BuildingNumber string Max 16 text PostCode string Max 16 text TownName string Max 35 text Country [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze
písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2
Nebo AddressLine string Max 70 text Identification string Max 35 text Unstructured string Max 140 text AdditionalTransactionInfor
mation string Max 500 text
Hotovostní operace
Název pole Omezení Popis / Tabulka hodnot
EntryReference string Max35Text
Amount decimal [A-Z]{3,3}
18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CreditDebitIndicator string CRDT DBIT
ReversalIndicator Boolean Nabývá pouze hodnot true nebo false
Status string BOOK Booked PDNG Pending INFO Information
Date datum pole obsahuje datum v tomto formátu RRRR-MM-DD
Date datum pole obsahuje datum v tomto formátu RRRR-MM-DD
Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text MessageIdentification string Max 35 text AccountServicerReference string Max 35 text PaymentInformationIdentification string Max 35 text InstructionIdentification string Max 35 text EndToEndIdentification string Max 35 text ChequeNumber string Max 35 text InstructedAmount decimal
[A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CounterValueAmount decimal [A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 91
může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
SourceCurrency [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
TargetCurrency [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
ExchangeRate decimal 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text Name string Max 140 text Unstructured string Max 140 text AdditionalTransactionInformation string Max 500 text
Poplatky
Název pole Omezení Popis / Tabulka hodnot
EntryReference string Max35Text
Amount decimal [A-Z]{3,3}
18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CreditDebitIndicator string CRDT DBIT
ReversalIndicator Boolean Nabývá pouze hodnot true nebo false
Status string BOOK Booked PDNG Pending INFO Information
Date datum pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRR-MM-DD
Date datum pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRR-MM-DD
Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text AccountServicerReference string Max 35 text ExchangeRate decimal 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy InstructedAmount decimal
[A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CounterValueAmount decimal [A-Z]{3,3}
18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 92
SourceCurrency [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
TargetCurrency [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text Unstructured string Max 140 text AdditionalTransactionInformation string Max 500 text
Refund
Název pole Omezení Popis / Tabulka hodnot
EntryReference string Max35Text
Amount decimal [A-Z]{3,3}
18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CreditDebitIndicator string CRDT DBIT
ReversalIndicator Boolean Nabývá pouze hodnot true nebo false
Status string BOOK Booked PDNG Pending INFO Information
Date datum pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRR-MM-DD
Date datum pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRR-MM-DD
Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text MessageIdentification string Max 35 text AccountServicerReference string Max 35 text PaymentInformation-Identification string Max 35 text InstructionIdentification string Max 35 text EndToEndIdentification string Max 35 text InstructedAmount decimal
[A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CounterValueAmount decimal [A-Z]{3,3}
18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
SourceCurrency [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 93
TargetCurrency [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
ExchangeRate decimal 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text Name string Max 140 text IBAN [A-Z]{2,2}[0-9]
{2,2}[a-zA-Z0-9] {1,30}
formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616
BIC [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9]([A-Z0-9]{3,3}){0,1}
formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362
Unstructured string Max 140 text Code string Max 35 text Name string Max 140 text
Code string Max 4 text
AdditionalTransaction-Information string Max 500 text
Ostatní
Název pole Omezení Popis / Tabulka hodnot
EntryReference string Max35Text
Amount decimal [A-Z]{3,3}
18timístné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CreditDebitIndicator string CRDT DBIT
ReversalIndicator Boolean Nabývá pouze hodnot true nebo false
Status string BOOK Booked PDNG Pending INFO Information
Date datum pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRR-MM-DD
Date datum pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRR-MM-DD
Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text MessageIdentification string Max 35 text AccountServicerReference string Max 35 text InstructedAmount decimal
[A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
CounterValueAmount decimal [A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy
Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 94
může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
SourceCurrency [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
TargetCurrency [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217
ExchangeRate decimal 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text Name string Max 70 text Identification string Max 34 text IBAN [A-Z]{2,2}
[0-9]{2,2} [a-zA-Z0-9]{1,30}
formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616
BIC [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}){0,1}
formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362
Identification string Max 35 text Unstructured string Max 140 text AdditionalTransaction-Information
string Max 500 text
Recommended