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8/17/2019 Entidades Fuera de Plaza Según el Sistema Financiero.docx
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Entidades Fuera de Plaza Según el Sistema Financiero
Existen instituciones que realizan intermediación financiera cuya autorización
responde a una base legal genérica (Código de Comercio) y que no se encuentran
bajo la vigilancia y supervisión de la Superintendencia de ancos!
"os intermediarios financieros que conforman este sector# usualmente
innovadores# proporcionan los servicios que# por ley# les era pro$ibido prestar a las
entidades reguladas# entre estos intermediarios puede mencionarse a los
%off&s$ore'# que financian operaciones de comercio as también las asociaciones
de crédito# compa*as emisoras y operadoras de tarjetas de crédito y débito#
cooperativas de a$orro y crédito# organizaciones no gubernamentales (+,-.s) yotros tipos de cooperativas que proporcionan diversos servicios financieros en las
/reas rurales!
Requisitos para su funcionamiento
0ara operar en -uatemala# las entidades fuera de plaza o entidades off s$oredeber/n obtener la autorización de funcionamiento de la 1unta 2onetaria# previo
dictamen de la Superintendencia de ancos# declarar que forman parte de un
grupo financiero de -uatemala# y acreditar el cumplimiento de los siguientes
requisitos3
4 5uedar sujeta a la supervisión consolidada de la Superintendencia de ancos
4 0resentar la información que le requiera la Superintendencia de ancos y el
anco de -uatemala!
4 6creditar ante la Superintendencia de ancos que autorizó a las autoridades
supervisoras de su pas de origen el intercambio de información referente a ella
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Off-shore que infrinjan la Ley
"as entidades off&s$ore que no obtengan autorización de funcionamiento o que
una vez autorizadas para funcionar infrinjan uno o m/s de los requisitos que
dieron lugar a dic$a autorización# estar/n sujetas a3
4 ,o podr/n realizar intermediación financiera en -uatemala ni directamente ni
por medio de terceros
4 5uedar/n sometidas a lo dispuesto en el art! 78 (delito de intermediación
financiera) de la "ey de ancos y -rupos 9inancieros
4 "a 1unta 2onetaria# previo dictamen de la Superintendencia de ancos# les
revocar/ la autorización de funcionamiento!
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