Factoring y Oportunidades de Financiamiento

Factoring y Oportunidades Factoring y Oportunidades de Financiamientode Financiamiento

I Feria de Servicios Financieros para la PYMEI Feria de Servicios Financieros para la PYME

COFIDECOFIDE

Corporación Financiera de Desarrollo

Perfil InstitucionalPerfil Institucional

98.7% Estado

1.3% CAF

Accionistas

US$ 1,627 MM

Activos Patrimonio

US$ 610 MM

Clasificación

Riesgo Institucional: AInstrumentos de Deuda: AAA(pe)

179 personas

Capital Humano

US$ 1,081 MM

Fideicomisos

EvoluciónEvolución

Refinería dePetróleo de Talara

CentralHidroeléctrica

de Carhuaquero

OleoductoNor Peruano

Refinería deCobre de Ilo

RepresaYuracmayo

1971 1991

BANCA DE 1er PISO

1992 99 / 2000

BANCA DE 2do PISO

Banco LatinoBanco Latino Banco República

Banco República

Banco Nuevo MundoBanco Nuevo Mundo NBK BankNBK Bank

COLOCACIONES IFIS CRISIS FINANCIERA

Federación De Cajas Banca Múltiple

EvoluciónEvolución

2001 2006

PFE MERCADO DECAPITALES

FIDEICOMISOS

Federación De Cajas Banca Múltiple

Cambio de Orientación EstratégicaCambio de Orientación Estratégica

BANCA DE DESARROLLOBANCA DE INVERSIÓN

FINANCIAMIENTO DE GRANDES PROYECTOS

El MetropolitanoEstación Javier Prado

INCLUSIÓN SOCIALMYPE

IIRSA 1 – IIRSA 5 METROPOLITANO PRIDER – UNICAS

AntecedentesAntecedentes

FACTORING - CONCEPTO

Factura

Bienes y Servicios

MYPE Proveedora Empresa Compradora

Vende Factura

Anticipo deRecursos S/. Cancela Factura al

Vencimiento S/.

Institución Financiera

FACTORING SIN RECURSO

Factura

Bienes y Servicios

MYPE Proveedora Empresa Compradora

Vende Factura

Anticipo deRecursos S/. Cancela Factura al

Vencimiento S/.

ASUME RIESGO DE NO PAGO

FACTORING CON RECURSO

FACTORING EN EL MUNDO

• Existen 1,809 empresas de factoring en el mundo, de las cuales 615 están en Europa.

• Durante el 2008 las colocaciones por factoring superaron el 1.3 billones de Euros, de los cuales el 67% correspondió al continente europeo.

• Son más de 100,000 empresas en Europa las que recurren al factoring, de las cuales más del 80% son Pymes.

FUENTE: Factor Chain International

100,000

200,000

300,000

400,000

500,000

600,000

700,000

800,000

900,000

1,000,000

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008

Operaciones de Factoring por ContinenteEvolución 2002 - 2008

Europa

América

Africa

Australasia

100,000

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2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008

Operaciones de Factoring por ContinenteEvolución 2002 - 2008

Europa

América

Africa

Australasia

Año 2000 NAFIN en crisis

150,000

15,000

Estudio de Mercado

1. Pequeñas y Medianas Empresas

• Información en tiempo real• Capacitación• Financiamiento

2. Banca de primer piso

REFERENTE EN LATINOAMÉRICA

• Procesos Burocráticos• Plataforma electrónica desfasada

• Sólo el 25% de las Pymes recibía financiamiento de los bancos

SoluciónPROGRAMA DE CADENAS

PRODUCTIVAS

Empresa de Primer Orden

PROGRAMA DE CADENAS PRODUCTIVAS

Proveedores

Compra las Facturas

Cobra al Vencimiento

RIESGO DE NO PAGO

Plataforma NAFIN

2004 2005 2006 20071er lugar CIT 35 42 44 492do lugar NAFINSA 7 9 10 12.63er lugar GMAC 9 10 9 10

(Billones de US$)Empresas Operadoras de Factoraje en NAFTA

Monto (Millones de US$)

12,500

Número de transacciones 3 millones

Operaciones de factoraje 2008

RESULTADOS

PROGRAMA DE CADENAS PRODUCTIVAS

El Mercado de Factoring en el Perú

• Existe un amplio potencial de desarrollo del factoraje en el país. Del total de las colocaciones del sistema financiero en el 2008, las operaciones de factoraje y de descuento representaron el 0.65% y 3.68% respectivamente.

• Solo el mercado de compras estatales representa un importe anual de S/. 27,700 MM, de los cuales S/. 6,000 MM corresponden a proveedores MYPE.

Experiencia de NAFINSA

Potencial del Factoring en el país

Compras Estatales

Estrategia Inicial

CaracterísticasCaracterísticas

ComponentesComponentes

ParticipantesParticipantes

Proveedores

Institución Financiera IntermediariaEmpresas Privadas y

Entidades del Estado

Compra las Facturas

ParticipantesParticipantes

Proveedores

Institución Financiera Intermediaria

Empresas Privadas y Entidades del Estado

RIESGO DE NO PAGO

ProcesoProceso

La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos.

1La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos.

ProcesoProceso

Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas

Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas.

ProcesoProceso

Las empresas proveedoras seleccionan la facturas a descontar.

Las empresas proveedoras seleccionan la facturas a descontar

ProcesoProceso

La Institución financiera acepta la solicitud de la empresa proveedora.

ProcesoProceso

La Institución financiera deposita en la cuenta de la empresa proveedora

La Institución financiera deposita en la cuenta de la empresa proveedora.

ProcesoProceso

Al vencimiento de la facturas las empresas privadas y entidades del Estado cancelan la obligación.

La Institución financiera deposita en la cuenta de la empresa proveedora

Al vencimiento de la facturas las empresas privadas y entidades del Estado cancelan la obligación.

Convenio de Incorporación

Lista GEP

Proveedores

CapacitaciónCapacitación

Declaración

Jurada

Contrato de Factoring

Convenio de Incorporación

Lista Proveedore

sConvenio de Incorporación

Carta de No

Objeción

Proveedores

Convenios Convenios

Beneficios y PotencialidadesBeneficios y Potencialidades

Beneficios Beneficios

Gran Empresa Privada

Fidelidad

Proveedores Proveedores

Liquidez

Empresas Públicas

Transparencia en los pagos

Nuevos clientes

Potencialidades Potencialidades

Financiamiento Capital de trabajo

Financiamiento Activo Fijo

Productos en DesarrolloProductos en Desarrollo

RIESGO DE NO PAGO

Grandes Empresas Proveedoras

MYPE Compradoras

SEPYMEXFactoring de Proveedores Corporativos

Compra las Facturas

RIESGO DE NO PAGO

SEPYMEXFactoring de Proveedores Corporativos

Facturas

Grandes Empresas Proveedoras

MYPE Compradora

RIESGO DE NO PAGO

MITIGADORES DE RIESGO

Riesgo de no pago Cuenta abierta como condición de pago

Financiamiento IFI Carta de crédito o Cobranzas

SEPYMEX Factoring Internacional

Limitaciones de la PYME Exportadora

Importador Extranjero

Banco del Importador

Cobertura 50%

Exportador PYMECobertura 50%

Pre Embarque

SEPYMEX

Despacho Mercadería

Copia Factura

Paga Factura

Cancela Pre Embarque

Factoring 80%

Paga Factura

Factura

Liquida

Banco Local

Línea de Crédito

SEPYMEX Factoring Internacional

Pre - embarque Factoring Internacional

Consideraciones FinalesConsideraciones Finales

Proveedores

Sistema FinancieroSector Público y Privado

Muchas Gracias

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