View
229
Download
1
Category
Preview:
Citation preview
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
1/104
PEDOMAN KEBIJAKAN DAN PROSEDUR OPERASIONAL
DAFTAR ISI
Surat Keputusan Direksi
Daftar Isi
Isi Manual
I. PENDAULUAN
A. Tu!uan
B. Peru"a#an Buku Manual
$. Distri"usi Buku Manual
II. KEBIJAKAN
A. Kant%r Bank
B. K#asana#$. Kas
D. Teller
E. Ta"un&an
F. Dep%sit%'. Inkas%
. Transfer(Kiri)an Uan&I. Pe)"a*aran Listrik(Telep%nJ. Stan+in& Or+er
K. Pe)"l%kiran
III. PROSEDUR
A. Kant%r Bank
,-. Me)"uka Kant%r Bank,. Menutup Kant%r Bank
B. K#asana#
,-. Me)"uka K#asana# Pa+a A/al ari
,. Me)"uka Le)aril Besil Pa+a A/al ari ,0. Pen*i)panan Uan& Tunai
,1. Pen*i)panan N%n Tunai
,2. Pen&a)"ilan Uan& Tunai
,3. Pen&a)"ilan N%n Tunai
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
2/104
,4. Menutup Le)ari Besi Pa+a Ak#ir ari
,5. Menutup K#asana# Pa+a Ak#ir ari
$. Kas
,-. Pen&a)"ilan Uan& Tunai Dari Kepala Teller
,0. Pen&a)"ilan Uan& Tunai Dari Bank Lain ,1. Pen*et%ran Uan& Tunai Ke Kepala Teller
,2. Pen*et%ran Uan& Tunai Ke Bank Lain
D. Teller
,-. Pr%ses A/al ari
,. Pen*et%ran Tunai
,0. Pen*et%ran 6arkat Klirin& 7ia Bank U)u) ,1. Pen&a)"ilan Tunai Ta"un&an
,2. Pen&a)"ilan Tunai Bun&a(P%k%k Dep%sit%
,3. Per)%#%nan Inkas%
,4. Per)%#%nan Transfer(Kiri)an Uan& ,5. Pr%ses Ak#ir ari
E. Ta"un&an
,-. Pe)"ukaan Rekenin&
,. Penutupan Rekenin& ,0. Peru"a#an Data
,1. Pr%ses Ak#ir ari
,2. Pen8etakan sal+% #arian Ta"un&an
,3. Pr%ses Ak#ir Bulan
F. Dep%sit%
,-. Pr%ses A/al ari ,. Pe)"ukaan Rekenin&
,0. Perpan!an&an Dep%sit%
,1. Pe)"a*aran Bun&a Jatu# Te)p% ,2. Pen8airan Dep%sit% Jatu# Te)p%
,3. Pen8airan Dep%sit% Se"elu) Jatu# Te)p%
,4. Pr%ses Ak#ir ari
,5. Pr%ses Ak#ir Bulan
'. Inkas%
,-. Peneri)aan Inkas% Keluar ,. Pen&iri)an 6arkat Inkas%
,0. Pen8airan asil Inkas%
,1. Peneri)aan Inkas% $a"an& ,2. Pe)"atalan Titipan Inkas%
. Transfer(Kiri)an Uan&
,-. LL' Keluar
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
3/104
,. LL' Masuk
,0. Kiri)an Uan& Keluar
,1. Kiri)an Uan& Masuk
I. Pe)"a*aran Telep%n(Listrik
,-. Per)%#%nan
,. Peneri)aan Ta&i#an,0. Pen+e"etan Rekenin&
,1. Pen%lakan Pen+e"etan
,2. Pe)"a*aran
,3. Pe)"atalan
J. Stan+in& Or+er
,-. Per)%#%nan
,. Pen+e"etan ,0. Penutupan
K. Pe)"l%kiran
,-. Per)intaan Interen Bank
,. Per)intaan Bank Lain ,0. Per)intaan Nasa"a#
,1. Pen8a"utan Bl%kir Interen Bank
,2. Pen8a"utan Bl%kir Bank Lain
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
4/104
ISI MANUAL
Buku Manual Pe+%)an Ke"i!akan Dan Pr%se+ur Operasi%nal +i"a&i +ala) "e"erapa
"a&ian *aitu9
I. PENDAHULUAN
A. Tu!uan
Men!elaskan tentan& ke&unaan +an tu!uan +isusunn*a ketentuan: penerapann*a +ansanksi pelan&&aran +ari "uku )anual terse"ut.
B. Peru"a#an Buku Manual
Men!elaskan tentan& pen&&antian: pena)"a#an +an penapusan isi +ari "uku)anual terse"ut.
$. Distri"usi Buku Manual
Men!elaskan tentan& *an& "er#ak +an tan&&un& !a/a" ter#a+ap peneri)a "uku)anual terse"ut.
II. KEBIJAKAN
Dala) ke"i!akan +i!elaskan tentan& ketentuan p%k%k )en&enai ke"i!akan;ke"i!akan *anarus +ipatu#i %le# seluru# "a&ian(unit ker!a %perasi%nal "ank.
III. PROSEDUR
Dala) pr%se+ur +i!elaskan tentan& ta#apan atau lan&ka# ker!a *an& #arus +ilaksanakan
%le# seluru# "a&ian(unit ker!a %perasi%nal "ank se#u"un&an penerapan "uku )anualterse"ut.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
5/104
A. TUJUAN
Buku )anual ini )erupakan pe+%)an res)i )en&enai ke"i!akan p%k%k: pr%se+ur ker!a+an sisti) pen&a/asan *an& +i!a+ikan se"a&ai pe+%)an +ala) pelaksanaan ker!a
+iseluru# "a&ian(unit ker!a %perasi%nal PT. BPR Duta Art#a Se!a#tera
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
6/104
B.PERUBAHAN BUKU MANUAL
Buku )anual ini perlu +ire7isi se8ara "erkala +en&an )en&ikuti perke)"an&an +an
peraturan *an& "erlaku.
Se)ua tan&&apan:usulan +an pen*i)pan&an #arus +ia!ukan )elalui Pe!a"at *an&"er/enan& kepa+a Direksi Bank untuk +ianalisa le"i# lan!ut.
Setiap pen*i)pan&an +an peru"a#an ter#a+ap isi "uku )anual ini ti+ak +i"enarkan:ke8uali tela# )en+apat persetu!uan tertulis +ari Direksi Bank.
Setiap ter!a+i peru"a#an isi "uku )anual ini akan +i+istri"usikan ke se)ua "a&ian (unitker!a untuk )en!a&a penerapan *an& sa)a.
Setiap surat e+aran *an& "er#u"un&an +en&an ke"i!akan +an peraturan ter#a+ap "uku
)anual akan +i)asukan ke +ala) "uku )anual ini.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
7/104
C. DISTRIBUSI BUKU MANUAL
Buku )anual ini +isa)paikan kepa+a para Pe!a"at *an& "erkaitan +en&an pelaksanaan
%perasi%nal seluru# unit ker!a %perasi Bank.
Pe!a"at *an& "er#ak atas "uku )anual Pe+%)an Ke"i!akan Dan Pr%se+ur Operasi%nalserta peru"a#an;peru"a#an *an& ter!a+i a+ala# s""9
; De/an K%)isaris
; De/an Direksi; Internal Au+it%r
; Mana&er
Se)ua Pe!a"at terse"ut +i atas ti+ak "er#ak )e)"erikan: )e)in!a)kan ataupun
)e)"uat salinan pe+%)an ini untuk pi#ak lain.
Ba&i pe)e&an& "uku )anual *an& +ipin+a#tu&askan ke "a&ian (unit ker!a lain: #arus)en*era#kan kepa+a pen&&antin*a +en&an )e)"uat "erita a8ara tertulis.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
8/104
KANTOR BANK
A. Pen&ertian U)u)
Me)"uka +an )enutup Kant%r Bank a+ala# suatu ke&iatan a/al
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
9/104
KHASANAH / LEMARI BESI
A. Pen&ertian U)u)
K#asana# atau le)ari "esi a+ala# ruan&an (le)ari ta#an api:anti pen8uri +an &%n8an&an
tertentu *an& +i&unakan untuk )en*i)pan uan&:"en+a +an +%ku)en "er#ar&a lainn*a.
B. Ke"i!akan P%k%k
-. K#asana# atau le)ari "esi ta#an api +an anti pen8uri #arus )e)pun*ai aspek
pen&a/asan &an+a *an& sekuran&;kuran&n*a satu an&ka k%)"inasi +an satu anakkun8i atau +ua anak kun8i *an& terpisa#.
. An&ka k%)"inasi +an 8a+an&an anak kun8i pintu k#asana# atau le)ari "esi
+i)asukan +ala) )asin&;)asin& a)pl%p *an& +i tan+atan&ani pe)e&an&n*a +an+ise&el *an& +isi)pan %le# Direksi atau +i+ala) le)ari "esi ta#an api pa+a l%kasi
*an& terpisa#.
0. Pe)e&an& an&ka k%)"inasi #arus )era#asiakan an&ka k%)"inasi *an& +i&unakan.
1. Untuk kesiapan +an kelan8aran ke&iatan %perasi%nal pa+a a/al #ari: pe!a"at *an&
"ertu&as #arus su+a# #a+ir seten&a# !a) se"elu) !a) kant%r +i"uka.
2. Pe)"ukaan +an penutupan pintu k#asana# atau le)ari "esi #arus +ilakukan %le# +uape!a"at "ersa)a;sa)a *an& +itun!uk se8ara tertulis %le# pe!a"at *an& le"i# tin&&i.
3. Apa"ila pe!a"at terse"ut ti+ak +apat #a+ir untuk )elakukan tu&asn*a: a)pl%p an&kak%)"inasi +an anak kun8i pintu k#asana# +apat +i"uka %le# Direksi.
4. Setiap pen&&antian pe)e&an& an&ka k%)"inasi atau anak kun8i #arus )en&u"a#an&ka k%)"inasi *an& la)a +an +i 8atat +en&an persetu!uan Direksi.
5. Sela)a !a) ker!a pe!a"at *an& )asuk +an keluar k#asana# #arus "ersa)a sa)a
+en&an pe!a"at *an& +itun!uk +an setiap akti7itas *an& +ilakukan +ik#asana# #arus+i8atat +ala) f%r)ulir akti7itas k#asana#.
. F%r)ulir akti7itas k#asana# #arus +iperiksa se8ara peri%+ik %le# Direksi.
-,. Ruan& k#asana# #arus +ilen&kapi +en&an peralatan alat pe)a+a) ke"akaran +an
la)pu +arurat.
--. Kelaikan peralatan ruan& k#asana# #arus +iperiksa se8ara peri%+ik %le# Direksi.
-. An&ka k%)"inasi #arus +iu"a# se8ara peri%+ik +en&an persetu!uan Direksi.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
10/104
-0. An&ka k%)"inasi #arus +iu"a# apa"ila pe!a"at *an& +itu&askan terse"ut
+i)utasikan atau "er#enti "eker!a.
-1. Te)pat )en*i)pan uan& titipan nasi"a# #arus +ipisa#kan +ari te)pat uan& kas.
-2. Pen*i)panan atau pen&eluaran uan& +ari k#asana# #arus +ilakukan %le# pe!a"at
*an& +itun!uk se8ara tertulis %le# Direksi.
-3. Pen*i)panan atau pen&eluaran "aran& (+%ku)en "er#ar&a +ari k#asana# #arus
+ilakukan %le# pe!a"at "a&ian *an& "erkepentin&an *an& +itun!uk se8ara tertulis
%le# Direksi.
-4. Sela)a !a) ker!a pintu uta)a k#asana# +apat +i"uka tetapi pintu !eru!i "esin*a
#arus tetap +ala) kea+aan tertutup +an terkun8i.
-5. Baran& (+%ku)en "er#ar&a *an& "%le# +isi)pan +i +ala) k#asana# a+ala# 9
; Perse+iaan "uku 8ek +an "il*et &ir% Bank *an& +ikeluarkan %le# Bank U)u).; Perse+iaan "il*et +ep%sit%
; 6arkat inkas% +an titipan klirin&
; D%ku)en("aran& )ilik Bank Art%s ; Surat tana# +an "an&unan )ilik Bank
; P%lis asuransi
; Surat ken+araan
; D%ku)en("aran& lainn*a ; Baran&(+%ku)en pen&ikatan +an !a)inan kre+it
; Surat tana# +an "an&unan !a)inan kre+it 9
; Surat ken+araan; Bil*et +ep%sit%
; L%&a) )ulia
; D%ku)en("aran& lainn*a ; Baran&(+%ku)en lainn*a *an& +ian&&ap perlu untuk +isi)pan +ala) k#asana#
$. Pe!a"at Ber/enan&
Pe!a"at *an& "er/enan& Le7el - a+ala# 9
; Direksi atau pen&&antin*a
; Mana&er atau pen&&antin*a
Pe!a"at *an& "er/enan& Le7el a+ala# 9
; Kepala Teller atau pen&&antin*a
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
11/104
K A S
A. Pen&ertian U)u)
Kas a+ala# uan& tunai "erupa uan& kertas +an uan& l%&a) *an& +ikeluarkan %le#Bank In+%nesia "er+asarkan nilai n%)inaln*a *an& )en!a+i alat pe)"a*aran *an&
sa# +i In+%nesia.
B. Ke"i!akan P%k%k
,-.Pe!a"at *an& )en&er!akan ke&iatan kas a+ala# Kasir atau Teller.
,.Perse+iaan uan& tunai +i k#asana# +iatur sesuai +en&an !u)la# *an& +iperlukan
%le# Kant%r Bank.
,0.Perse+iaan uan& tunai *an& "era+a +ala) tan&&un& !a/a" Kant%r Bank "erupa uan&tunai *an& a+a pa+a kas atau k#asana# #arus +iasuransikan
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
12/104
TELLER
A.Pen&ertian U)u)
-. Teller a+ala# suatu unit ker!a "ank *an& "ertan&&un& !a/a" atas transaksipeneri)aan atau penarikan +ana se8ara tunai: atau set%ran /arkat "ank lain untuk
)ena)"a# sal+% rekenin&n*a setela# +anan*a efektif +iteri)a.
. Set%ran tunai a+ala# transaksi pen*et%ran "erupa uan& tunai +ari nasa"a# untuk
)ena)"a# sal+% rekenin&n*a.
0. Set%ran /arkat Bank lain a+ala# transaksi pen*et%ran "erupa /arkat Bank lain %le#
nasa"a# untuk )ena)"a# sal+% rekenin&n*a setela# +anan*a efektif +iteri)a.
1. Set%ran /arkat klirin& a+ala# transaksi pen*et%ran "erupa /arkat Bank lain %le#
nasa"a# untuk )ena)"a# sal+% rekenin&n*a setela# +anan*a efektif +iteri)a.
2. 6arkat Bank lain a+ala# $ek: Bil*et 'ir% +an /arkat pe)in+a#"ukuan untuk)enarik +ana +ari rekenin& kre+itur.
3. 6arkat klirin& *an& +apat +iteri)a se"a&ai set%ran klirin& a+ala# /arkat "ank *an&+apat +iper#itun&kan +ala) le)"a&a klirin& *an& +in*atakan +ala) )ata uan&
rupia# *an& "ernilai penu# +an tela# !atu# te)p% pa+a saat +iklirin&kan .
4. 6arkat klirin& "erupa 8ek +an "il*et &ir% +ari "ank lain.
5. Penarikan a+ala# transaksi untuk )enarik()en&a)"il se!u)la# uan& +ari suaturekenin& +en&an )en&&unakan slip penarikan atau )e+ia lain +ari Bank
B.Ke"i!akan P%k%k
,-.Se)ua transaksi +en&an nasa"a# #an*a +ilakukan teller +i 8%unter
,.Setiap transaksi #arus +i la*ani satu persatu +an ti+ak +iper"%le#kan )ela*ani le"i#
+ari satu transaksi pa+a saat *an& sa)a.
,0.Untuk )en!a&a kea)anan +an )en8e&a# kesala#an per#itun&an pa+a saat )ela*aninasa"a#:se)ua uan& *an& "era+a +iatas )e!a teller #arus +i)asukan ke +ala) la8i
)e!a .
,1.Setiap teller #arus +ilen&kapi +en&an peralatan untuk )en*i)pan uan& tunai atau
"aran& "er#ar&a lain pa+a )e!a 8%untern*a seperti k%tak teller serta kun8in*a +an
ste)pel teller.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
13/104
,2.Ruan&an teller #arus +ilen&kapi +en&an pintu +an sela)a !a) ker!a #arus selalu
+ikun8i.
,3.Kar*a/an *an& "%le# )e)asuki ruan& teller a+ala# kar*a/an *an& tela# +i"eri
/e/enan& sesuai +en&an tu&asn*a.
,4.Teller #arus +i"eri "atas nilai transaksi sesuai ke)a)puan +an pen&ala)an .
,5.Teller /a!i" )en!elaskan se8ara "i!aksana kepa+a nasa"a# *an& )e)"uatkekeliruan: kesala#an atau #al lain *an& "ertentan&an +en&an peraturan atau
ketentuan "ank *an& "erlaku .
,.Setiap transaksi #arus )en&&unakan slip(f%r)ulir *an& tela# +ise+iakan +an +iisise8ara len&kap serta +itan+atan&ani.
-,.Set%ran "erupa uan& tunai #arus )erupakan )ata uan& +en&an pe8a#an
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
14/104
,.Pen&isian slip set%ran n%n tunai +ipisa#kan "er+asarkan 9
; 6arkat Bank lain
; Tan&&al efektif /arkat
; K%ta "ank pener"it /arkat
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
15/104
PROSEDUR KANTOR BANK
,-.Me)"uka Kant%r Bank
,-. Pe!a"at *an& "er/enan&
,-.-. Buka pintu ke - ,-.. Buka pintu ke
,-.0. i+upkan listrik
,-.1. Aktifkan fasilitas
a.K%)puter ;i+upkan k%)puter
;Lakukan pr%ses a/al #ari
".Telep%n
;i+upkan line telep%n
,.Menutup Kant%r Bank
,-.Pe!a"at *an& "er/enan&
,-.-.Periksa se)ua fasilitas +iseluru# lantai +an ruan& apaka# su+a# +i)atikan
;Listrik
;K%)puter
;A$
,-..N%n aktifitas fasilitas
a.K%)puter ;Matikan k%)puter
".Telep%n ;Matikan line telep%n
8.Listrik
;Matikan aliran listrik
,-.0.Tutup pintu ke
,-.1.Tutup pintu ke -
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
16/104
PROSEDUR KASANA
,-.MEMBUKA KASANA PADA A6AL ARI
,-.Pe!a"at *an& "er/enan& -
,-.-.Pastikan k%n+isi pintu "esi +an kun8i run& k#asana# ti+ak +ala) kea+aan rusak
atau ter"uka .
,-..Jika rusak atau ter"uka lap%rkan se&era ke pe!a"at *an& le"i# tin&&i untuk
+i"uatkan Berita A8ara Pe)eriksaan .
,1.Pe!a"at *an& "er/enan&
,1.-.$antu)kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir>Aktifitas K#asana#>.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
17/104
,.MEMBUKA LEMARI BESI PADA A6AL ARI
,-.Pe!a"at *an& "er/enan& -
,-.-.Pastikan k%n+isi pintu +an kun8i le)ari "esi ti+ak +ala) kea+aan rusak atau
ter"uka.
,-..Jika rusak atau ter"uka lap%rkan se&era ke pe!a"at *an& le"i# tin&&i untuk
+i"uatkan Berita A8ara Pe)eriksaan .
,-.2.Sera#kan f%r)ulir =TDK>ke pe!a"at *an& "er/enan& -.
,.Pe!a"at *an& "er/enan& -
,.-.Teri)a f%r)ulir>TDK>+an uan& tunai.
,..Pastikan uan& tunai *an& tersisa 8ukup untuk ke"utu#an %perasi%nal +an ti+ak
)ela)paui "atas.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
18/104
,.0.Periksa +an 8%8%kan !u)la# uan& tunai *an& akan +isi)pan +en&an f%r)ulir
=TDK>+i#a+apan pe!a"at *an& "er/enan& .
,.1.Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an +if%r)ulir =TDK>pa+a k%l%) =Can&
Meneri)a>
,.2.Sera#kan ke pe!a"at *an& "er/enan& le)"ar asli f%r)ulir =TDK>
,.3.Si)pan le)"ar 8%p* f%r)ulir =TDK>+an +iurut per tan&&al.
,0.Pe!a"at *an& "er/enan&
,0.-.Teri)a +an periksa f%r)ulir>TDK>apaka# su+a# +i"u"u#kan na)a +an tan+a
tan&an %le# pe!a"at *an& "er/enan& -.
,0..Si)pan le)"ar asli f%r)ulir =TDK>+an +iurut per tan&&al.
,0.0.$antu)kan tan&&al :!a) )asuk: na)a: tan+a tan&an +an keperluan pa+af%r)ulir =Akti7itas K#asana#> .
,0.1.Siapkan anak kun8i +an "uka pintu !eru!i "esi .
,1.Pe!a"at *an& "er/enan& -
,1.-.$antu)kan na)a +an tan+a tan&an pa+a "uku =Akti7itas K#asana#>.
,1..Pastikan ti+ak terli#at %le# pi#ak lain:putar an&ka k%)"inasi pintu le)ari "esi.
,2.Pe!a"at *an& "er/enan&
,2.-.Siapkan anak kun8i +an "uka pintu le)ari "esi .
,2..Si)pan uan& tunai ke +ala) le)ari "esi.
,2.0.Cakinkan se)ua uan& tunai su+a# )asuk ke +ala) le)ari "esi
,2.1.Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i pintu le)ari "esi.
,2.2.Cakinkan pintu le)ari "esi su+a# +ala) kea+aan terkun8i.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
19/104
,3.Pe!a"at *an& "er/enan& -
,3.-.Kun8i pintu le)ari "esi +en&an )en&a8ak an&ka k%)"inasi
,3..Cakinkan an&ka k%)"inasi su+a# tera8ak atau terkun8i.
,4.Pe!a"at *an& "er/enan&
,4.-.Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i pintu !eru!i "esi.
,4..Cakinkan pintu !eru!i su+a# +ala) kea+aan terkun8i .
,4.0.$antu)kan !a) keluar :na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir>Akti7itas
K#asana#>
,5.Pe!a"at *an& "er/enan& -
,5.-.$antu)kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =Akti7itas K#asana#>.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
20/104
,1.PENCIMPANAN NON TUNAI
,-.Pe!a"at *an& "er/enan& 0
,-.-.Siapkan "aran& *an& +isi)pan
,-..Isi f%r)ulir =Teri)a Dari Kluis(Disi)pan Dala) Kluis +an 8antu)kan keteran&an tentan& "aran&
terse"ut: tan&&al: na)a +an tan+a tan&an .
,-.1.Minta tan+a tan&an ke Mana&er *an& le"i# tin&&i +ala) satu "a&ian.
,-.2.Sera#kan f%r)ulir =TDKK>ke pe!a"at *an& "er/enan& .
,.Pe!a"at *an& "er/enan&
,.-.Teri)a f%r)ulir =TDKK>
,..Periksa na)a +an tan+a tan&an pe!a"at *an& "er/enan& 0 +an pe!a"at *an& le"i#
tin&&i pa+a f%r)ulir>TDKK>.
,.0.Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an f%r)ulir =TDKK>.
,.1.Sera#kan ke staf terkait le)"ar asli f%r)ulir =TDKK>.
,.2.Si)pan le)"ar 8%p* f%r)ulir =TDKK>+an +iurut per tan&&al .
,.3.$antu)kan tan&&al :!a) )asuk:na)a:tan+a tan&an +an keperluan kepa+a
f%r)ulir>Akti7itas K#asana# =.
,0.Pe!a"at *an& "er/enan&
,1.-.Siapkan anak kun8i +an kun8i serta tutup pintu !eru!i "esi.
,1..Cakinkan pintu !eru!i "esi su+a# +ala) kea+aan terkun8i.
,1.0.$antu)kan !a) keluar :na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir>Akti7itas
K#asana#>.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
21/104
,1.Pe!a"at *an& "er/enan& 0
,2.-.$antu)kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir>Akti7itas K#asana#>.
Apa"ila "aran& "er#ar&a akan +isi)pan +i+ala) le)ari "esi: pr%se+urn*a a+ala# s""9
,3.Pe!a"at *an& "er/enan&
,3.-.Minta pe!a"at *an& "er/enan& - untuk )e)"uka le)ari "esi.
,4.Pe!a"at *an& "er/enan& -
,4.-.$antu)kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =Akti7itas K#asana#>.
,4..Pastikan ti+ak terli#at %le# pi#ak lain:putar an&ka k%)"inasi pintu le)ari "esi.
,5.Pe!a"at *an& "er/enan&
,5.-.Siapkan anak kun8i +an "uka pintu le)ari "esi .
,.Pe!a"at *an& "er/enan& 0
,.-.Si)pan "aran& "er#ar&a ke +ala) le)ari "esi.
-,.Pe!a"at *an& "er/enan&
-,.-.Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i pintu le)ari "esi .
-,..Cakinkan pintu "esi su+a# +ala) kea+aan terkun8i
--.Pe!a"at *an& "er/enan& -
--.-.Kun8i pintu le)ari "esi +en&an )en&a8ak an&ka k%)"inasi.
--..Cakinkan an&ka k%)"inasi su+a# tera8ak atau terkun8i.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
22/104
-.Pe!a"at *an& "er/enan&
-.-.Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i pintu !eru!i "esi.
-..Cakinkan pintu "esi su+a# +ala) kea+aan terkun8i.
-.0.$antu)kan !a) keluar :na)a +an tan+a tan&an f%r)ulir>Akti7itas K#asana# =.
-0.Pe!a"at *an& "er/enan& -+an 0
-0.-.$antu)kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir>Akti7itas K#asana# =.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
23/104
,2.PEN'AMBILAN UAN' TUNAI
,-.Pe!a"at *an& "er/enan&
,-.-.Pastikan uan& tunai *an& akan +ia)"il 8ukup untuk ke"utu#an %perasi%nal +anti+ak )ela)paui "atas +an atau a+an*a pen&a)"ilan *an& 8ukup "esar.
,-..Isi f%r)ulir>Teri)a Dari Kluis (Disi)pan Dala) Kluis>Disi)pan Dala) Kluis>+an 8antu)kan !u)la# le)"ar setiap
pe8a#an: n%)inal uan& tunai: tan&&al +an na)a .
,-.1.Sera#kan f%r)ulir>TDK>ke pe!a"at *an& "er/enan& -.
,.Pe!a"at *an& "er/enan& -
,.-.Teri)a f%r)ulir>TDK>
,..Pastikan uan& tunai *an& akan +ia)"il 8ukup untuk ke"utu#an %perasi%nal +an
ti+ak )ela)paui "atas +an atau a+an*a pen&a)"ilan *an& 8ukup "esar .
,0.Pe!a"at *an& "er/enan&
,0.-.$antu)kan tan&&al: !a) )asuk: na)a: tan+a tan&an +an keperluan pa+a
f%r)ulir>Akti7itas K#asana#>.
,0..Siapkan anak kun8i +an "uka pintu !eru!i "esi.
,1.Pe!a"at *an& "er/enan& -
,1.-.$antu)kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir>Akti7itas K#asana#>.
,1..Pastikan ti+ak terli#at %le# pi#ak lain:putar an&ka k%)"inasi pintu le)ari "esi.
,2.Pe!a"at *an& "er/enan&
,2.-.Siapkan anak kun8i +an "uka pintu le)ari "esi .
,2..A)"il uan& tunai +ari le)ari "esi.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
24/104
,2.0.Minta pe!a"at *an& "er/enan& - )e)eriksa +an )en8%8%kkan uan& *an&
+ia)"il +en&an f%r)ulir =TDK>.
,3.Pe!a"at *an& "er/enan& -
,3.-.Periksa +an 8%8%kkan !u)la# uan& tunai *an& +ia)"il +en&an f%r)ulir
=TDK>+i#a+apan pe!a"at *an& "er/enan& .
,3..Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an +i f%r)ulir =TDK>pa+a k%l%) =Can&
)eneri)a>.
,3.0.Sera#kan ke pe!a"at *an& "er/enan& f%r)ulir =TDK>.
,4.Pe!a"at *an& "er/enan&
,4.-.Teri)a +an periksa f%r)ulir =TDK>apaka# su+a# +i"utu#kan na)a +an tan+a
tan&an %le# pe!a"at *an& "er/enan& -.
,4..Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an +i f%r)ulir =TDK>pa+a k%l%)>Can&
Men*era#kan>.
,4.0.Sera#kan ke pe!a"at *an& "er/enan& le)"ar asli f%r)ulir>TDK>.
,4.1.Si)pan le)"ar 8%p* f%r)ulir =TDK>+an +iurut per tan&&al .
,4.2.Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i le)ari "esi .
,4.3.Cakinkan pintu le)ari "esi su+a# +ala) kea+aan terkun8i.
,5.Pe!a"at *an& "er/enan& -
,5.-.Teri)a +an si)pan f%r)ulir =TDK> +an +iurut per tan&&al .
,5..Kun8i pintu le)ari "esi +en&an )en&a8ak an&ka k%)"inasi "esi .
,5.0.Cakinkan an&ka k%)"inasi su+a# tera8ak atau terkun8i .
,.Pe!a"at *an& "er/enan&
,.-.Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i pintu !eru!i "esi .
,..Cakinkan pintu !eru!i "esi su+a# +ala) kea+aan terkun8i.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
25/104
,.0.$antu)kan !a) keluar: na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =Akti7itas
K#asana#>.
-,.Pe!a"at *an& "er/enan& -
-,.-.$antu)kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =Akti7itas K#asana# =.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
26/104
,3.PEN'AMBILAN NON TUNAI
,-.Pe!a"at *an& "er/enan& 0
,-.-.Isi f%r)ulir =Teri)a Dari Kluis(Disi)pan Dala) Kluis+an 8antu)kan keteran&an tentan&
"aran& terse"ut: tan&&al: na)a.
,-.0.Minta tan+a tan&an ke pe!a"at *an& tela# +itun!uk +ala) satu "a&ian .
,-.1.Sera#kan f%r)ulir =TDK>ke pe!a"at *an& "er/enan& .
,.Pe!a"at *an& "er/enan&
,.-.Teri)a f%r)ulir =TDKK>.
,..Periksa na)a +an tan+a tan&an pe!a"at *an& le"i# tin&&i pa+a f%r)ulir =TDKK>.
,.0.$antu)kan tan&&al:!a) )asuk:na)a: tan+a tan&an +an keperluan pa+a
f%r)ulir>Akti7itas K#asana#>.
,0.Pe!a"at *an& "er/enan& 0
,0.-.$antu)kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =Akti7itas K#asana#>.
,1.Pe!a"at *an& "er/enan&
,1.-.Siapkan anak kun8i +an "uka pintu !eru!i "esi .
,2.Pe!a"at *an& "er/enan& 0
,2.-.A)"il "aran& *an& +iperlukan +ari te)patn*a.
,2..Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an f%r)ulir =TDKK>.
,2.0.Sera#kan ke pe!a"at *an& "er/enan& f%r)ulir =TDKK>.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
27/104
,3.Pe!a"at *an& "er/enan&
,3.-.Teri)a +an periksa f%r)ulir =TDKK>apaka# su+a# +i"u"u#kan na)a +an tan+atan&an %le# pe!a"at *an& "er/enan& 0.
,3..Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =TDKK>.
,3.0.Sera#kan ke pe!a"at *an& "re/enan& 0 le)"ar 8%p* f%r)ulir =TDKK>.
,3.1.Si)pan le)"ar asli f%r)ulir =TDKK>+an +iurut per tan&&al .
,3.2.Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i pintu !eru!i "esi.
,3.3.Cakinkan pintu !eru!i "esi su+a# +ala) kea+aan terkun8i.
,3.4.$antu)kan !a) keluar:na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir>Akti7itas
K#asana#>.
,4.Pe!a"at *an& "er/enan& 0
,4.-.$antu)kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =Akti7itas K#asana#>.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
28/104
,4.MENUTUP LEMARI BESI PADA AKIR ARI
,-.Pe!a"at *an& "er/enan&
,-.-.Pastikan ti+ak a+a sesuatu *an& tertin&&al atau "elu) +isi)pan ke+ala) le)ari"esi.
,-..Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i pintu le)ari "esi .
,-.0.Cakinkan pintu le)ari "esi ti+ak +ala) kea+aan terkun8i.
,.Pe!a"at *an& "er/enan& -
,.-.Kun8i pintu "esi +en&an )en&a8ak an&ka k%)"inasi - +an atau .
,..Cakinkan an&ka k%)"inasi su+a# tera8ak atau terkun8i.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
29/104
,5.MENUTUP KASANA PADA AKIR ARI
,-.Pe!a"at *an& "er/enan&
,-.-.Pastikan ti+ak a+a sesuatu *an& tertin&&al atau "elu) +isi)pan ke +ala) ruan&k#asana# .
,-..Cakinkan pintu le)ari *an& ter+apat +i +ala) k#asana# +ala) kea+aan tertutup+an terkun8i.
,-.0.Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i pintu !eru!i "esi.
,-.1.Cakinkan pintu !eru!i "esi su+a# +ala) kea+aan terkun8i.
,.Pe!a"at *an& "er/enan& -
,.-.Pastikan ti+ak a+a sesuatu *an& tertin&&al atau "elu) +isi)pan ke +ala) ruan&k#asana#.
,..Cakinkan pintu !eru!i "esi su+a# +ala) kea+aan terkun8i.
,.0.Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i pintu "esi ruan& k#asana# +an atau .
,.1.Tutup +an kun8i pintu "esi k#asana# +en&an )en&a8ak an&ka k%)"inasi.
,.2.Cakinkan an&ka k%)"inasi su+a# tera8ak atau terkun8i.
,0.Pe!a"at *an& "er/enan&
,0.-.$antu)kan !a) tutup k#asana#:na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir>Akti7itas
K#asana#>.
,1.Pe!a"at *an& "er/enan& -
,1.-.$antu)kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =Akti7itas K#asana#>.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
30/104
PROSEDUR KAS
,-.PEN'AMBILAN UAN' TUNAI DARI KEPALA TELLER
,-.Teller
,-.-.Pastikan uan& tunai *an& akan +ia)"il 8ukup untuk ke"utu#an %perasi%nal +anti+ak )ela)paui "atas teller +an atau a+an*a pen&a)"ilan *an& 8ukup "esar .
,-..Isi f%r)ulir>Teller $r%ss In>.
,.3.Siapkan uan& tunai se!u)la# *an& +ia)"il.
,.4.Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an +i f%r)ulir =T$I>pa+a k%l%)>Pe)"a*ar>.
,.5.Sera#kan +an #itun& uan& tunai +i#a+apan teller +an )inta )e)"u"u#i tan+a
tan&an +i f%r)ulir =T$I>pa+a k%l%)>Peneri)a>.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
31/104
,0.Teller
,0.-.Teri)a uan& tunai +an f%r)ulir =T$I>.
,0..Bu"u#kan tan+a tan&an +i f%r)ulir>T$I>pa+a k%l%) =Peneri)a>.
,0.0.Sera#kan ke kepala teller le)"ar asli f%r)ulir =T$I>untuk +isi)pan +an +iurut
per tan&&al.
,0.1.Si)pan uan& tunai +an le)"ar 8%p* f%r)ulir>T$I>+i+ala) k%tak uan& teller.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
32/104
,0.PEN'AMBILAN TUNAI DARI BANK LAIN
,-.Kepala teller
,-.-.Pastikan uan& tunai *an& akan +ia)"il 8ukup untuk ke"utu#an %perasi%nal pa+a
#ari terse"ut +an ti+ak )ela)paui "atas Kant%r Bank +an atau a+an*a
pen&a)"ilan *an& 8ukup "esar .
,-..Tan*akan +a#ulu ke pe!a"at *an& "er/enan& ke "ank )ana pen&a)"ilan uan&
tunai +ilakukan.
,-.0.Isi f%r)ulir =Pen&a)"ilan (Pen*et%ran Ke Bank Lain =Set%ran =+an 8antu)kan kant%r 8a"an&: tan&&al: !u)la#
pen&a)"ilan +ala) an&ka +an #uruf: keperluan: na)a "ank: na)a pe)%#%n +antan+a tan&an .
,-.2.Sera#kan f%r)ulir =PPB>ke pe!a"at *an& "er/enan& - *an& ter+aftar pa+a "ank
lain.
,.Pe!a"at *an& "er/enan& -
,.-.Teri)a f%r)ulir =PPB>.
,..Pastikan uan& tunai *an& akan +ia)"il 8ukup untuk ke"utu#an %perasi%nal pa+a
#ari terse"ut +an ti+ak )ela)paui "atas Kant%r Bank +an atau a+an*apen&a)"ilan *an& 8ukup "esar.
,.0.Isi le)"ar /arkat pa+a k%l%) =Pe!a"at ->.
,.5.Sera#kan ke pe!a"at *an& "er/enan& *an& ter+aftar pa+a "ank lain;F%r)ulir =PPB>
;Le)"ar /arkat serta resin*a
;Buku =Pen&&unaan $ek "ank lain>
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
33/104
,0.Pe!a"at *an& "er/enan&
,0.-.Teri)a +ari pe!a"at *an& "er/enan& -
;F%r)ulir>PPB>
;Le)"ar /arkat serta resin*a ;Buku>Pen&&unaan $ek "ank lain>
,0..Pastikan uan& tunai *an& akan +ia)"il 8ukup untuk ke"utu#an %perasi%nal pa+a#ari terse"ut +an ti+ak )ela)paui "atas Kant%r Bank +an atau a+an*a
pen&a)"ilan *an& 8ukup "esar.
,0.0.Bu"u#kan tan+a tan&an +i ;F%r)ulir =PPB>pa+a k%l%) =Pe!a"at >
;Le)"ar /arkat
;Le)"ar resi /arkat
;Buku >Pen&&unaan $ek "ank lain>
,0.1.Sera#kan ke pe!a"at *an& "er/enan& - ;F%r)ulir =PPB>
;Le)"ar /arkat serta resin*a
;Buku =Pen&&unaan $ek "ank lain>
,1.Pe!a"at *an& "er/enan& -
,1.-.Teri)a +ari pe!a"at *an& "er/enan& +an *akinkan su+a# +itan+atan&ani
;F%r)ulir =PPB>
;Le)"ar /arkat serta resin*a ;Buku =Pen&&unaan $ek "ank lain
,1..Sera#kan ke kepala teller ;F%r)ulir =PPB>
;Le)"ar /arkat
,1.0.Si)pan resi /arkat +an "uku =Pen&&unaan $ek "ank lain>
,2.Kepala Teller
,2.-.Teri)a +ari pe!a"at *an& "er/enan& -+an *akinkan su+a# +itan+atan&ani
;F%r)ulir =PPB>
;Le)"ar /arkat
,2..Sera#kan ke petu&as *an& +itun!uk untuk ke "ank lain
;F%r)ulir =PPB>
;Le)"ar /arkat
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
34/104
,3.Petu&as *an& +itun!uk
,3.-.Teri)a +ari kepala teller
;F%r)ulir =PPB> ;Le)"ar /arkat
,3..u"un&i "a&ian u)u) untuk +ise+iakan ken+araan +an pen&a/alan %le# pi#akkea)anan
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
35/104
,4..Sera#kan le)"ar ke+ua f%r)ulir =PPB> ke petu&as *an& +i tun!uk .
,5.Petu&as *an& +itun!uk
,5.-.Teri)a le)"ar ke+ua f%r)ulir =PPB>.
,5..Lap%rkan ke pe!a"at *an& "er/enan& - "a#/a pen&a)"ilan +an pen*et%ran
tela# +ilaksanakan +an sera#kan le)"ar ke+ua f%r)ulir =PPB>untuk +isi)pan .
$atatan9
Apa"ila transaksi )ele"i#i li)it teller: )inta %t%risasi ke pe!a"at *an& "er/enan& +en&anpr%se+ur s""9
,.Teller
,.-.Input ke k%)puter k%+e transaksi sesuai +en&an !enis transaksi.
,..u"un&i pe!a"at *an& "er/enan& sesuai /e/enan& %t%risasi
,.0.Sera#kan f%r)ulir =PPB>ke pe!a"at *an& "er/enan&
-,.Pe!a"at *an& "er/enan&
-,.-.Teri)a f%r)ulir =PPB>
-,..Periksa +an *akinkan ke"enaran isi f%r)ulir =PPB>
-,.0.Input ke k%)puter k%+e transaksi 2,
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
36/104
--.Teller
--.-.Teri)a f%r)ulir =PPB>
--..Periksa +an *akinkan f%r)ulir =PPB>tela# +itan+a tan&ani %le# pe!a"at *an&
"er/enan& .
--.0.Pastikan pa+a )%nit%r transaksi tela# +i %t%risasi
--.1.$etak 7ali+asi k%)puter.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
37/104
,1.PENCETORAN UAN' TUNAI KE KEPALA TELLER
,-.Teller
,-.-.Siapkan uan& tunai *an& akan +iset%r +an pastikan uan& *an& tersisa 8ukupuntuk ke"utu#an %perasi%nal +an ti+ak )ela)paui "atas teller.
,-..Isi f%r)ulir =Teller $r%ss Out> .
,-.1.Sera#kan uan& tunai +an f%r)ulir =T$O>ke kepala teller.
,.Kepala Teller
,.-.Teri)a uan& tunai +an f%r)ulir =T$O>.
,..Pastikan uan& *an& tersisa 8ukup untuk ke"utu#an %perasi%nal +an ti+ak
)ela)paui "atas teller.
,.0.Periksa +an 8%8%kan !u)la# uan& tunai +en&an f%r)ulir =T$O>+i#a+apan teller.
,.1.Input ke k%)puter k%+e transaksi 50,- .
,.4.Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an +i f%r)ulir =T$O>pa+a k%l%)>Peneri)a>.
,.5.Sera#kan le)"ar asli =T$O>ke teller.
,..Si)pan;Le)"ar 8%p* f%r)ulir =T$O> +an +iurut per tan&&al
;Uan& tunai ke k#asana#
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
38/104
,3.PENCETORAN TUNAI KE BANK INDONESIA(BANK LAIN
,-.Kepala Teller
,-.-.Siapkan uan& tunai *an& akan +iset%r +an pastikan uan& *an& tersisa 8ukupuntuk ke"utu#an %perasi%nal +an ti+ak )ela)paui "atas kant%r 8a"an&.
,-..Tan*akan +a#ulu ke pe!a"at *an& "er/enan& ke "ank )ana pen*et%ran uan&tunai +ilakukan .
,-.0.Isi f%r)ulir =Pen&a)"ilan(Pen*et%ran ke Bank Lain>PPB>kali)at =Pen&a)"ilan>+an 8antu)kan kant%r 8a"an&:
tan&&al: !u)la# pen*et%ran +ala) an&ka +an #uruf: keperluan: na)a "ank:
na)a pe)%#%n +an tan+a tan&an .
,-.2.Sera#kan f%r)ulir>PPB>+an>BSB>ke pe!a"at *an& "er/enan& *an& ter+aftarpa+a "ank lain.
,.Pe!a"at *an& "er/enan&
,.-.Teri)a f%r)ulir =PPB>+an =BSB>
,..Pastikan uan& *an& tersisa 8ukup untuk ke"utu#an %perasi%nal +an ti+ak
)ela)paui "atas Kant%r Bank.
,.0.Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an +i f%r)ulir>PPB> pa+a k%l%) =Pe!a"at ->+an
f%r)ulir =BSB> "ank lain.
,.1.Sera#kan f%r)ulir =PPB>+an>BSB>ke petu&as *an& +itun!uk .
,0.Petu&as *an& +itun!uk
,0.-.Teri)a f%r)ulir =PPB>+an =BSB>serta *akinkan su+a# +iisi len&kap +an
+itan+atan&ani %le# pe!a"at *an& "er/enan& .
,0..Bu"u#kan tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =BSB> pa+a k%l%)
=Pen*et%r(Pe)%#%n>.
,0.0.Sera#kan f%r)ulir =PPB>ke teller.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
39/104
,1.Teller
,1.-.Teri)a f%r)ulir =PPB>+an *akinkan su+a# +itan+atan&ani %le# pe!a"at *an&"er/enan&.
,1..K%nfir)asikan ke"enaran +an kea"sa#ann*a ke pe!a"at *an& "er/enan&terse"ut.
,1.0.Input ke k%)puter k%+e transaksi 1,-PPB>.
,1.3.Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an pa+a #asil 8etak 7ali+asi k%)puter +i f%r)ulir
=PPB>.
,1.4.Sera#kan f%r)ulir>PPB>ke petu&as *an& +itun!uk +an )inta )e)"u"u#kan
na)a serta tan+a tan&an.
,2.Petu&as *an& +itun!uk
,2.-.Teri)a f%r)ulir>PPB>
,2..Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =PPB>
,2.0.Sera#kan f%r)ulir>PPB>ke teller.
,3.Teller
,3.-.Teri)a f%r)ulir>PPB>+an *akinkan su+a# +itan+atan&ani %le# petu&as *an&+itun!uk.
,3..Siapkan +an #itun& uan& tunai +i#a+apan petu&as *an& +itun!uk.
,3.0.Sera#kan uan& tunai serta le)"ar ke+ua f%r)ulir =PPB>ke petu&as *an&
+itun!uk.
,3.1.Si)pan le)"ar perta)a f%r)ulir>PPB>.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
40/104
,4.Petu&as *an& +itun!uk
,4.-.Teri)a uan& tunai +an le)"ar ke+ua f%r)ulir>PPB>.
,4..Si)pan uan& tunai +ala) tas (k%tak uan& +an +ikun8i.
,4.0.u"un&i "a&ian u)u) untuk )inta +ise+iakan ken+araan +an pen&a/alan %le#
pi#ak kea)anan BSB> *an& tela# +i7ali+asi +an +itan+atan&ani
%le# "ank terse"ut.
,4.4.Ke)"ali ke kant%r
,4.5.Lap%rkan ke pe!a"at *an& "er/enan& "a#/a pen*et%ran tela# +ilaksanakan sertasera#kan le)"ar 8%p* f%r)ulir>PPN>+an =BSB>untuk +isi)pan
$atatan9Apa"ila transaksi )ele"i#i li)it teller:)inta %t%risasi ke pe!a"at *an& "er/enan& +en&an
pr%se+ur s""9
--.Teller
--.-.Input ke k%)puter k%+e transaksi sesuai +en&an !enis transaksi .
--..u"un&i pe!a"at *an& "er/enan& sesuai /e/enan& %t%risasi.
--.0.Sera#kan f%r)ulir =PPB>ke pe!a"at *an& "er/enan& .
-.Pe!a"at *an& "er/enan&
-.-.Teri)a f%r)ulir =PPB>
-..Periksa +an *akinkan ke"enaran isi f%r)ulir>PPB>
-.0.Input ke k%)puter k%+e transaksi 2,
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
41/104
-0.Teller
-0.-.Teri)a f%r)ulir =PPB>
-0..Periksa +an *akinkan f%r)ulir =PPB>tela# +itan+atan&ani %le# pe!a"at *an&
"er/enan& .
-0.0.Pastikan pa+a )%nit%r transaksi tela# +i %t%risas%.
-0.1.$etak 7ali+asi k%)puter.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
42/104
PROSEDUR TELLER
,-.PROSES A6AL ARI
,-.Teller
,-.-.A)"il +ari Kepala Teller k%tak uan& teller.
,-..Pastikan k%tak uan& teller +ala) kea+aan terkun8i.
,-.0.Periksa sal+% uan& pa+a k%tak uan& teller.
,-.1.Jika a+a pena)"a#an: )inta uan& tunai ke kepala teller
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
43/104
,.SETORAN TUNAI
,-.Teller
,-.-.Teri)a +ari nasa"a# f%r)ulir =Bukti Set%ran =Slip Set%ran Ta"un&an>BS(SST>.
;N%)%r rekenin&
;Na)a pe)e&an& rekenin&
;Ju)la# an&ka +an #uruf sesuai;Tan&&al set%r
;Tan+a tan&an pen*et%r ;Na)a pen*et%r
,-.0..Kesa)aan pen&isian setiap le)"ar f%r)ulir>BS(SST>.
,-.0.0.Keaslian uan& +en&an )en&&unakan la)pu ultra 7i%let.
,-.1.Bu"u#kan &aris pe)"atas pa+a n%)inal set%ran sesuai pe8a#ann*a antararatusan: ri"uan +an !utaan serta &aris "a/a#i ter"ilan& n%)inal set%ran .
,-.2.Input ke k%)puter k%+e transaksi 2,-BS(SST>.
,-..Bu"u#kan ste)pel =Ti)e Sta)p> +an =Diteri)a> serta tan+a tan&an pa+a
f%r)ulir>BS(SST>.
,-.-,.Si)pan uan& pa+a k%tak uan& teller.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
44/104
,-.--.Sera#kan +an +istri"usikan f%r)ulir =BS(SST>
;Le)"ar perta)a ke "a&ian *an& "erkepentin&an;Le)"ar ke+ua +isi)pan %le# teller
;Le)"ar keti&a ke nasa"a#
$atatan9
Apa"ila transaksi )ele"i#i li)it teller: )intala# %t%risasi ke pe!a"at *an& "er/enan&
+en&an pr%se+ur s""9
,.Teller
,.-.Input ke k%)puter k%+e transaksi sesuai +en&an !enis transaksi.
,..u"un&i pe!a"at *an& "er/enan& sesuai +en&an /e/enan& untuk %t%risasi .
,.0.Sera#kan f%r)ulir *an& +i)aksu+ ke pe!a"at *an& "er/enan& .
,0.Pe!a"at *an& "er/enan&
,0.-.Teri)a f%r)ulir *an& +i)aksu+.
,0..Periksa +an *akinkan isi f%r)ulir *an& +i)aksu+.
,0.0.Input ke k%)puter k%+e transaksi 2,
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
45/104
,2.SETORAN 6ARKAT KLIRIN'
,-.Teller
,-.-.Teri)a +ari nasa"a#
; F%r)ulir =Bukti Set%ran>Slip Set%ran Ta"un&an>
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
46/104
,-...1.Set%ran klirin& +an pin+a#an #arus +ipisa#kan
,-...2.Bank pener"it /arkat #arus +ala) /ila*a# klirin& *an& sa)a.
,-.0.Bu"u#kan &aris pe)"atas pa+a n%)inal set%ran sesuai pe8a#ann*a antara
ratusan: ri"uan +an !utaan serta &aris "a/a#i ter"ilan& n%)inal set%ran
,-.1.Bu"u#kan ste)pel 9
;=Klirin&>BS(SST>+an /arkat
;Le)"ar perta)a +an /arkat ke "a&ian sun+ries ;Le)"ar ke+ua +isi)pan %le# teller
;Le)"ar keti&a ke nasa"a#
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
47/104
,3.PEN'AMBILAN TUNAI DI KANTOR BANK
,-.Teller
,-.-.Teri)a +ari nasa"a# =Slip Pen&a)"ilan Ta"un&an>
,-.--.Bu"u#kan ste)pel >Ti)e Sta)p>+an =Di"a*ar>serta tan+a tan&an pa+a#ala)an +epan =SPT>
,-.-.Minta nasa"a# untuk )e)"u"u#kan tan+a tan&an ke+ua pa+a =SPT>se"a&ai
tan+a teri)a
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
48/104
,-.-0.$%8%kan tan+a tan&an perta)a +en&an tan+a tan&an ke+ua
,-.-1.Siapkan uan& tunai sesuai isi =SPT> +an #itun& +i #a+apan nasa"a#
,-.-3.Minta nasa"a# untuk )enitun& uan& tunai *an& +iteri)a +an !elaskan "a#/akelu#an atau kekuran&an setela# )enin&&alkan "ank ti+ak +ila*ani
,-.-4.Si)pan le)"ar =SPT>
$atatan9
; Jika peneri)a uan& "ukan pe)e&an& rekenin& +an !u)la# uan& tunai *an& +itarik)ele"i#i li)it k%nfir)asi: )aka lakukan k%nfir)asi terle"i# +a#ulu ke pe)e&an&
rekenin&
; Jika transaksi )ele"i#i li)it teller :)intala# %t%risasi ke pe!a"at *an& "er/enan& sesuai+en&an pr%se+ur s""9
,.Teller
,.-.Input ke k%)puter k%+e transaksi sesuai +en&an !enis transaksi
,..u"un&i pe!a"at *an& "er/enan& sesuai +en&an /e/enan& untuk %t%risasi
,.0.Sera#kan f%r)ulir(/arkat *an& +i)aksu+ ke pe!a"at *an& "er/enan&
,0.Pe!a"at *an& "er/enan&
,0.-.Teri)a slip *an& +i)aksu+
,0..Periksa +an *akinkan isi slip *an& +i)aksu+
,0.0.Input ke k%)puter k%+e transaksi .......... A>
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
49/104
,1.Teller
,1.-.Teri)a slip *an& +i)aksu+
,1..Periksa +an *akinkan "a#/a slip *an& +i)aksu+ su+a# +itan+atan&ani %le#
pe!a"at *an& "er/enan&
,1.0.Cakinkan pa+a )%nit%r k%)puter transaksi su+a# +i %t%risasi
,1.1.$etak 7ali+asi k%)puter
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
50/104
,4.PEN'AMBILAN TUNAI BUN'A (POKOK DEPOSITO
,-.Teller
,-.-.Teri)a +ari nasa"a# 9 ;Bil*et Dep%sit%
;Kartu Tan+a Pen&enal Diri
,-..Periksa +an 8%8%kan 9
; Na)a: ala)at +an tan+a tan&an pa+a kartu tan+a pen&enal +iri +en&an "il*et
+ep%sit%
; Tan+a tan&an pa+a "il*et +ep%sit% +en&an kartu spe8i)en tan+a tan&an
,-.0.Untuk penarikan tunai p%k%k +ep%sit%: )inta nasa"a# )en8antu)kan +i
#ala)an "elakan& "il*et +ep%sit% keteran&an pe)in+a#an +ana *an& +i8airkan
serta tan+a tan&an
,-.1.Sera#kan "il*et +ep%sit% ke "a&ian +ep%sit%
,-.2.Teri)a +ari "a&ian +ep%sit%
;%u8#er Likui+asi
$R.Kas Teller
,-.5.Periksa +an "an+in&kan +ata pa+a 7ali+asi sesuai +en&an +ata pa+a =L>
,-..Bu"u#kan ste)pel =Ti)e Sta)p>:>Di"a*ar>:+an =Peneri)aan Uan&>serta tan+a
tan&an pa+a =L>
,-.-,.Sera#kan =L>+an )inta nasa"a# )e)"u"u#kan na)a: ala)at serta tan+a
tan&an perta)a +an ke+ua #asil ste)pel =Peneri)aan Uan&>se"a&ai tan+a
teri)a
,-.--.Siapkan uan& tunai sesuai +en&an isi =L> +an #itun& +i#a+apan nasa"a#
,-.-.Sera#kan ke nasa"a#
;Uan& tunai
;Kartu tan+a pen&enal +iri
;Bil*et +ep%sit%
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
51/104
,-.-0.Minta nasa"a# untuk )enitun& uan& *an& +iteri)a +an !elaskan "a#/a
kelu#an atau kekuran&an setela# )enin&&alkan "ank ti+ak +ila*ani
,-.-1.Sera#kan =L> ke "a&ian +ep%sit%
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
52/104
,5.PERMOONAN TITIPAN INKASO
,-.Teller
,-.-.Teri)a +ari nasa"a#
;F%r)ulir>Per)%#%nan Untuk Inkas%>
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
53/104
;Peru"a#an Dala) Penulisan Ditan+atan&ani Penarik
;K%n+isi Fisik Ti+ak $a8at
;N%)%r 6arkat;K#usus Untuk $ek
;$ek Atas Na)a Atau Pe)"a/a
;$ek Atas Na)a arus Di En+%rse)ent
,-..0..Keaslian /arkat +en&an )en&&unakan la)pu ultra 7i%let
,-..0.0.6arkat *an& "elu) +an !atu# /aktun*a "er"e+a #arus
+ipisa#kan
,-.0.Bu"u#kan &aris pe)"atas pa+a n%)inal set%ran sesuai pe8a#ann*a antararatusan: ri"uan +an !utaan serta &aris "a/a#i ter"ilan& n%)inal set%ran
,-.1.Bu"u#kan ste)pel =Ti)e Sta)p>+an =Diteri)a>serta tan+a tan&an pa+a
f%r)ulir =PUI>
,-.2.Sera#kan +an +istri"usikan f%r)ulir =PUI>+an /arkat;Le)"ar perta)a +an /arkat inkas% ke "a&ian sun+ries
;Le)"ar ke+ua +isi)pan %le# teller
;Le)"ar keti&a ke nasa"a#
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
54/104
-,.PERMOONAN KIRIMAN UAN' (LL'
,-.Teller
,-.-.Teri)a +ari nasa"a#
; F%r)ulir =Per)%#%nan Pen&iri)an Uan&>PPU>PUI>
;$ek Atas Na)a Atau Pe)"a/a;$ek Atas Na)a arus Di En+%rse)ent
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
55/104
--.PROSES AKIR ARI
,-.Teller
,-.-.Tutup 8%unter +an *akinkan ti+ak a+a transaksi la&i
,-..Input ke k%)puter k%+e transaksi ......
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
56/104
,.1.Siapkan +an isi f%r)ulir =Mutasi arian K#usus Uan& Tunai
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
57/104
PROSEDUR TABUN'AN
,-.PEMBUKAAN REKENIN'
,-.$ust%)er Ser7i8e
,-.-.Tan*akan kepa+a nasa"a# !enis rekenin& ta"un&an *an& akan +i"uka +an
!elaskan spesifikasi +ari setiap !enisn*a
,-..Siapkan +an )inta kepa+a nasa"a# untuk )en&isi serta )elen&kapi
,-..-.Ta"un&an;F%r)ulir =Per)%#%nan Pe)"ukaan Rekenin&> ,-...Ta"un&an;F%r)ulir>Per)%#%nan Rekenin& < ......? +ala) ran&kap
;Kartu spe8i)en tan+a tan&an
,-.0.Minta ke nasa"a# kartu tan+a pen&enal +iri *an& asli: periksa +an 8%8%kkan +ata
pa+a f%r)ulir =PPR> serta kartu spe8i)en +en&an kartu tan+a pen&enal +iri asli
,-.1.Periksa +an *akinkan +ata +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =PPR>: kartu
spe8i)en tan+a tan&an +an kartu tan+a pen&enal +iri tela# "enar: sa)a +ansesuai
,-.2.Input ke k%)puter k%+e transaksi 5,- +an )inta nasa"a#untuk )e)"u"u#kan tan+a tan&an pa+a Kartu $%nt%# Tan+a Tan&an.
,-..Sera#kan "erkas pe)"ukaan rekenin& ke pe!a"at *an& "er/enan& untuk
+isetu!ui +an )inta nasa"a# untuk )enun&&u
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
58/104
,.Pe!a"at Can& Ber/enan&
,.-.Teri)a "erkas pe)"ukuan rekenin&
,..Periksa +an *akinkan ke"enaran serta kelen&kapan +ata pe)"ukuan rekenin&
,.0.Bu"u#kan tan+a tan&an pa+a "erkas pe)"ukuan rekenin&:untuk rekenin&Ta"un&an "u"u#kan pula tan+a tan&an +an ste)pel =L%&% Bank> pa+a "uku
ta"un&an.
,.1.Sera#kan "erkas pe)"ukaan rekenin& ke 8ust%)er ser7i8e
,0.$ust%)er Ser7i8e
,0.-.Teri)a +an periksa "erkas pe)"ukuan rekenin& su+a# +itan+atan&ani %le#
pe!a"at *an& "er/enan&
,0..Input ke k%)puter k%+e transaksi 0-,- PPR>
,0.1.Sera#kan le)"ar nasa"a# f%r)ulir =PPR> ke nasa"a#.
,0.2.Siapkan f%r)ulir>Slip Set%ran Ta"un&an>SST>*an& tela# +iisi +an +itan+atan&ani;Buku Ta"un&an..............
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
59/104
,1.-.0. Siapkan "uku =Ta"un&an ..........>+an input ke k%)puter k%+e transaksi
04,, +en&an +ata pa+a
f%r)ulir >PPR>.
,1.-.2. Siapkan "uku>Ta"un&an ............>+an Input ke k%)puter k%+e transaksi
04,- +en&an
f%r)ulir =SST>
,1.-.4.Sera#kan ke nasa"a# "uku =Ta"un&an .......>+ala) le)"ar nasa"a#f%r)ulir =SST>*an& tela# +i7ali+asi
,1..Ta"un&an ........................
,1..-. Teri)a +ari nasa"a# f%r)ulir =SST>*an& tela# +iisi +an +itan+atan&ani+an uan& tunai se"a&ai set%ran perta)a 9 Le)"ar perta)a +isi)pan 8ust%)er ser7i8e
Le)"ar ke+ua untuk nasa"a#
;Kartu spe8i)ent tan+a tan&an 9 -
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
60/104
,.PENUTUPAN REKENIN'
,-.$ust%)er ser7i8e
,-.-.Tan*akan kepa+a nasa"a# alasan penutupan rekenin& +an ta/arkan pr%+uk *an&
lainn*a
,-..Siapkan +an )inta kepa+a nasa"a# untuk )en&isi +an )enan+atan&ani f%r)ulir
=Per)%#%nan Penutupan Rekenin& Ta"un&an> serta
kepe)ilikan "uku ta"un&an.
,-.1.Sera#kan f%r)ulir =PPRT>+an "uku ta"un&an serta kartu tan+a pen&enal +iri ke"a&ian teller
,.Teller
,.-.Teri)a f%r)ulir =PPRT> +an "uku ta"un&an serta kartu tan+a pen&enal +iri
,..Periksa ke"enaran +an kea"sa#an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =PPRT> +an "uku
ta"un&an serta kartu tan+a pen&enal +iri +en&an )e)"an+in&kann*a pa+a kartuspe8i)en tan+a tan&an +an per#atikan ketentuan tan+a tan&an *an& "erlaku
ke)u+ian "u"u#kan tan+a tan&an
,.0.Sera#kan f%r)ulir =PPRT>+an "uku ta"un&an: serta kartu tan+a pen&enal +iri ke
8ust%)er ser7i8e
,0.$ust%)er Ser7i8e
,0.-.Teri)a "erkas penutupan rekenin& +an kartu tan+a pen&enal +iri
,0..Periksa +an *akinkan "erkas penutupan rekenin& su+a# +itan+atan&ani
,0.0.Ke)"alikan kartu tan+a pen&enal +iri ke nasa"a#
,0.1.Sera#kan "erkas penutupan rekenin& ke pe!a"at *an& "er/enan&
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
61/104
,1.Pe!a"at Can& Ber/enan&
,1.-.Teri)a "erkas penutupan rekenin&
,1..Periksa +an *akinkan ke"enaran serta kelen&kapan +ata penutupan rekenin&
,1.0.Bu"u#kan tan+a tan&an pa+a "erkas penutupan rekenin& +an sera#kan ke
8ust%)er ser7i8e
,2.$ust%)er Ser7i8e
,2.-.Teri)a +an periksa "erkas penutupan rekenin& su+a# +itan+atan&ani %le# pe!a"at*an& "er/enan&
,2..Sera#kan "erkas penutupan rekenin& ke "a&ian ta"un&an
,3.Ba&ian Ta"un&an
,3.-.Teri)a "erkas penutupan rekenin&
,3..Lakukan pr%ses penutupan rekenin& ta"un&an +en&an input ke k%)puter k%+e
transaksi 9
; 025
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
62/104
,4.$ust%)er Ser7u8e
,4.-.Teri)a pe)"erita#uan +ari "a&ian ta"un&an
,4..Input ke k%)puter k%+e transaksi 534
,4.4.Si)pan se)ua "erkas pe)"ukaan rekenin& terse"ut "ersa)a +en&an "erkaspenutupann*a.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
63/104
,0.PERUBAAN DATA TABUN'AN
,-.$ust%)er Ser7i8e
,-.-.Teri)a surat pe)"erita#uan +ari nasa"a# )en&enai peru"a#an +ata
,-..Periksa +an *akinkan ke"enaran pe)"erita#uan terse"ut serta 8%8%kan tan+atan&an +an kartu tan+a pen&enal +iri +en&an kartu spe8i)en tan+a tan&an
,-.0.Input ke k%)puter k%+e transaksi "er+asarkan ke&unaann*a
; 0,-
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
64/104
,1.PROSES AKIR ARI
,-.Ba&ian Ta"un&an
,-.-.Teri)a "ukti fisik transaksi +ari teller
,-..$etak lap%ran +en&an )en&input ke k%)puter k%+e transaksi
; 4,,
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
65/104
,2.PROSES AKIR BULAN
,-.Ba&ian Ta"un&an
,-.-.Input ke k%)puter k%+e transaksi 00
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
66/104
PROSEDUR DEPOSITO
,-.PROSES A6AL ARI
,-.Dep%sit%
,-.-.$etak +aftar +en&an )en&input ke k%)puter k%+e transaksi s""9
; 4,1
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
67/104
,.PEMBUKAAN REKENIN'
,-.$ust%)er Ser7i8e
,-.-.Tan*akan kepa+a nasa"a# !enis rekenin& +ep%sit% *an& akan +i"uka +an !elaskanspesifikasin*a
,-..Siapkan +an )inta nasa"a# )en&isi serta )elen&kapi ;F%r)ulir =Per)%#%nan Pe)"ukaan Rekenin&>
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
68/104
,.0.Bu"u#kan tan+a tan&an pa+a "erkas pe)"ukaan rekenin&
,.1.Sera#kan "erkas pe)"ukaan rekenin& ke 8ust%)er ser7i8e
,0.$ust%)er Ser7i8e
,0.-.Teri)a +an periksa "erkas pe)"ukaan rekenin& su+a# +itan+atan&ani %le#pe!a"at *an& "er/enan&
,0..Input ke k%)puter k%+e transaksi -,- ke teller +an )inta nasa"a# untuk )enun&&u.
,0.3.Teri)a set%ran
,1..Input ke k%)puter k%+e transaksi untuk )e)eriksa sal+% efektif !ika +ana su+a#terse+ia .
; 5,
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
69/104
;Le)"ar ke 1
Se"a&ai le)"ar re&isterasi +an k%ntr%l ke "a&ian au+it
;Le)"ar ke 2
Se"a&ai 8atatan "un&a +ep%sit% *an& +i"a*arkan +an arsip "a&ian +ep%sit%
,1.1.$atat pa+a "uku =Re&isterasi Dep%sit%>
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
70/104
,1.3.1.Transfer (LL'
Jurnal pe)"ukuan9
DR.Rekenin& 'ir% Bank Lain ke pe!a"at *an&
"er/enan&.
,2.Pe!a"at *an& "er/enan&
,2.-.Teri)a le)"ar "il*et +ep%sit% +an f%r)ulir =PPR>
,2..Periksa +an *akinkan ke"enaran +an kelen&kapan ;F%r)ulir =PPR>
;Data pa+a le)"ar "il*et +ep%sit%
,2.0.Bu"u#kan tan+a tan&an pa+a le)"ar "il*et +ep%sit% +an f%r)ulir =PPR> PPR>
,3..Periksa +an *akinkan le)"ar "il*et +ep%sit% +an f%r)ulir >PPR> su+a#
+itan+atan&ani %le# pe!a"at *an& "er/enan&
,3.0.Sera#kan le)"ar "il*et +ep%sit% asli +an "uku =Tan+a Teri)a>
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
71/104
,4.$ust%)er Ser7i8e
,4.-.Teri)a le)"ar "il*et +ep%sit% asli +an "uku =TT>
,4..Periksa +an *akinkan le)"ar "il*et +ep%sit% asli su+a# +itan+atan&ani %le#
pe!a"at *an& "er/enan&
,4.0.Minta nasa"a# )e)"u"u#kan na)a !elas +an tan+a tan&an "uku =TT>se"a&ai
tan+a *eri)a "il*et +ep%sit% asli
,4.1.Sera#kan le)"ar "il*et +ep%sit% asli ke nasa"a# +an "uku =TT> ke "a&ian
+ep%sit%.
,5.Dep%sit%
,5.-.Teri)a +an periksa serta *akinkan "uku =TT>su+a# +itan+atan&ani %le# nasa"a#
,5..Sera#kan +an +istri"usikan
;F%r)ulir =PPR> 9 Le)"ar perta)a ke "a&ian pe)"ukuan
Le)"ar keti&a +isi)pan "a&ian +ep%sit%
;Bil*et Dep%sit% 9 Le)"ar ke+ua ke "a&ian pe)"ukuan
Le)"ar keti&a +isi)pan ke "a&ian +ep%sit%
Le)"ar kee)pat ke "a&ian au+it Le)"ar keli)a +isi)pan "a&ian +ep%sit%
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
72/104
,0.PERPANJAN'AN DEPOSITO
,-.Ba&ian Dep%sit%
,-.-.Li#at +an periksa #asil 8etakan k%)puter untuk pr%ses a/al #ari siste) ?
,-..Teri)a )e)% intern *an& +itan+atan&ani %le# pe!a"at *an& "er/enan&
peru"a#an pa+a rekenin& +ep%sit%?
,-.0.Peru"a#an +ilakukan +en&an )en&input ke k%)puter k%+e transaksi "er+asarkanke&unaann*a
; ,-
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
73/104
$atatan 9
Apa"ila ter+apat peru"a#an +en&an suku "un&a k#usus ke pe!a"at *an& "er/enan& untuk +itan+atan&ani se"a&ai persetu!uan
,.$ust%)er Ser7i8e
,.-.Teri)a +ari nasa"a# per)intaan untuk perpan!an&an rekenin& +ep%sit%
,..Siapkan +an )inta nasa"a# untuk )en&isi serta )enan+atan&ani f%r)ulir
=Per)%#%nan Perpan!an&an Dep%sit%> PPD>
,0..A)"il =SPPD>+ari te)pat pen*i)panan
,0.0.Periksa +an 8%8%kkan =SPPD>+en&an isi f%r)ulir =PPD>
,0.1.Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =PPD>
,0.2.Sera#kan =SPPD> le)"ar perta)a +an "uku =Tan+a Teri)a> ke nasa"a# +an "uku =TT>ke "a&ian +ep%sit%
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
74/104
,2.Dep%sit%
,2.-.Teri)a +an periksa "uku =TT>su+a# +itan+atan&ani %le# nasa"a#
,2..Sera#kan +an +istri"usikan
;Surat =SPPD> 9 Le)"ar ke+ua ke "a&ian +ep%sit%
Le)"ar keti&a +isi)pan "a&ian pe)"ukuan
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
75/104
,1.PEMBACARAN BUN'A JATU TEMPO
,-.Ba&ian Dep%sit%
,-.-.Li#at +an periksa #asil 8etakan k%)puter k%+e transaksi 4,2
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
76/104
Jurnal pe)"ukuan9
DR.$a+an&an Bun&a Dep%sit%
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
77/104
,2.PEN$AIRAN DEPOSITO JATU TEMPO
,-.$ust%)er Ser7i8e
,-.-.Tan*akan ke nasa"a# alasan pen8airan +ep%sit% +an 8%"a ta/arkan ke)un&kinanlainn*a *an& le"i# )enarik
,-..Minta ke nasa"a#;Kartu tan+a pen&enal +iri
;Menan+atan&ani se"an*ak
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
78/104
,.1..Tunai
;Siapkan +an isi N%ta Pen&eluaran Kassa serta "u"u#kan tan+a tan&an
Jurnal pe)"ukuan 9
DR.KS.TTP Nas.Dep%sit%
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
79/104
,3.PEN$AIRAN DEPOSITO SEBELUM JATU TEMPO
,-.$ust%)er Ser7i8e
,-.-.Tan*akan ke nasa"a# alasan pen8airan +ep%sit% +an 8%"a ta/arkan ke)un&kinanlainn*a *an& le"i# )enarik
,-..Minta ke nasa"a#;Kartu tan+a pen&enal +iri
;Menan+atan&ani se"an*ak
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
80/104
,4.PROSES AKIR ARI
,-.Ba&ian Dep%sit%
,-.-.$etak lap%ran +en&an )en&input ke k%)puter k%+e transaksi
; 4,,
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
81/104
,5.PROSES AKIR BULAN
,-.Ba&ian Dep%sit%
,-.-.$etak lap%ran +en&an )en&input ke k%)puter k%+e transaksi
; 4,
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
82/104
PROSEDUR INKASO
,-.PENERIMAAN INKASO KELUAR
,-.Inkas%
,-.-.Teri)a +ari teller
; F%r)ulir =Per)%#%nan Untuk Inkas%> +an +itan+atan&ani %le# teller
; 6arkat
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
83/104
,0.PEN$AIRAN ASIL INKASO
,-.Inkas%
,-.-.Teri)a #asil inkas% )asuk )elalui
,-.-.-.Bank Lain
;Inf%r)asi )elalui telep%n ;N%ta kre+it #asil inkas% +ari "ank lain
;Keteran&an t%lakan inkas% +an /arkat *an& +it%lak
,-.1.Periksa +an 8%8%kkan +en&an n%ta kre+it #sil inkas% +ari "ank lain;N%)%r inkas%
;Ju)la# uan&
;N%)%r rekenin&
;Na)a nasa"a#
,-.2.Input +an 8etak n%ta kre+it )elalui k%)puter k%+e transaksi
,-.2.-.Untuk +ana efektif: 2,2
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
84/104
; Bia*a Inkas%
DR. 'ir% Pa+a Bank Lain
,.0.Bu"u#kan tan+a tan&an pa+a n%ta kre+it #asil inkas% +an sera#kan ke "a&ian
sun+ries.
,0.Sun+ries(Inkas%
,0.-.Teri)a +an periksa n%ta kre+it #asil inkas% tela# +itan+atan&ani %le# pe!a"at*an& "er/enan&
,0..Sera#kan n%ta kre+it ke 8ust%)er ser7i8e untuk +isera#kan ke nasa"a#
,0.0.Sera#kan keteran&an t%lakan inkas% +an /arkat *an& +it%lak ke 8ust%)er ser7i8e
untuk +i"erikan ke nasa"a#.
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
85/104
PROSEDUR TRANSFER
,-.TITIPAN TRANSFER KELUAR
,-.LL'
,-.-.Teri)a +ari teller
;F%r)ulir =Per)%#%nan Pen&iri)an Uan& > *an& tela# +i"u"u#i ste)pel=Ti)e Sta)p>+an +itan+atan&ani %le# teller.
;6arkat $ek( B'
;Na)a peneri)a
;Na)a "ank peneri)a
;Ju)la# an&ka +an #uruf sesuai ;N%)%r rekenin& peneri)a
;Na)a +an ala)at pen&iri)
,-.0.Untuk pe)"a*aran +en&an /arkat
;Tan&&al efektif;Ke"enaran penulis !u)la# an&ka +an #uruf
;Keaslian 6arkat
;Peru"a#an +an penulisan
;Tan+a tan&an penarik
,-.1.Periksa apaka# "ia*a LL' tela# +ilunasi: !ika "elu) +i"e"ankan )aka lakukan
pe)"e"anan sesuai +en&an ketentuan *an& "erlaku
,-.2.Input ke k%)puter k%+e transaksi 1,3
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
86/104
; Bia*a transfer
DR Titipan Dep%sit%
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
87/104
,.KU MASUK
-. KU MASUK
-.-. Teri)a n%ta kre+it LL' "ank lain
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
88/104
,0.KIRIMAN UAN' KELUAR
,-.Transfer
,-.-.Teri)a +ari teller
;F%r)ulir =Per)%#%nan Pen&iri)an Uan&> +an +itan+atan&ani teller
,-..Periksa kelen&kapan +an ke"enaran pen&isian f%r)ulir =PPU>
;Na)a peneri)a ;Na)a "ank peneri)a
;Ju)la# an&ka +an #uruf sesuai
;N%)%r rekenin& peneri)a
;Na)a +an ala)at pen&iri)
,-.0.Periksa apaka# "ia*a kiri)an uan& tela# +ilunasi: !ika "elu) +i"e"ankan )akalakukan pe)"e"anan sesuai +en&an ketentuan *an& "erlaku
,-.2.Bu"u#kan n%)%r urut kiri)an uan& pa+a f%r)ulir =PPU>
,-.3.Input ke k%)puter k%+e transaksi 1,3
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
89/104
,-.-..2.Setela# ke)"ali:periksa +an *akinkan le)"ar 8%p* f%r)ulir
pen&iri)an uan& terse"ut tela# +i"u"u#i ste)pel serta tan+a
tan&an %le# "ank k%resp%n+en
,-.-0.Lakukan !urnal 9
Jurnal pe)"ukuan9
DR.Titipan Dep%sit%
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
90/104
PROSEDUR PEMBACARAN TELEPON ( LISTRIK
,-.PERMOONAN
,-.$ust%)er Ser7i8e
,-.-.Siapkan +an )inta nasa"a# )en&isi +an )enan+atan&ani +iatas )aterai *an&
8ukup serta len&kapi
;F%r)ulir =Surat Kuasa Untuk Melaksanakan Pe)"a*aran> ke nasa"a#
,-.3.Si)pan le)"ar asli f%r)ulir =SKP>
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
91/104
,.PENERIMAAN TA'IAN
,-.$ust%)er Ser7i8e 9
,-.-.Teri)a kuitansi ta&i#an listrik +ari PLN atau telep%n +ari Peru)tel
,-..Periksa ke"enaran kuitansi ta&i#an terse"ut
,-.0.Keluarkan +aftar nasa"a# +e"et rekenin& pe)"a*aran listrik atau telep%n
,-.1.Periksa +an 8%8%kkan kuitansi ta&i#an listrik ( telep%n +en&an +aftar nasa"a#+e"et rekenin& terse"ut
,-.2.Sera#kan kuitansi ta&i#an listrik(telep%n ke unit !asa
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
92/104
,0.PENDEBETAN REKENIN'
,-.Unit Jasa
,-.-.Teri)a kuitansi ta&i#an listrik atau telep%n +ari 8ust%)er ser7i8e
,-..Periksa ke"enaran +an kelen&kapan kuitansi terse"ut
,-.0.Input ke k%)puter k%+e transaksi
; 41,1
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
93/104
,..Periksa +an 8%8%kkan ke"enarann*a serta "u"u#kan tan+a tan&an pa+a #asil
8etak k%+e transaksi 44, +an n%ta +e"et
,0.Unit Jasa
,0.-.Periksa +an *akinkan n%ta +e"et +an #asil 8etak k%)puter tela# +itan+atan&ani
%le# pe!a"at *an& "er/enan&
,0..Sera#kan +an +istri"usikan
;asil 8etak k%+e transaksi 44, 9
;Le)"ar asli ke 8ust%)er ser7i8e
;Le)"ar 8%p* ke pe)"ukuan
;Le)"ar 8%p* +isi)pan unit !asa
;N%ta +e"et +an kuitansi ta&i#an listrik ( telep%n ke 8ust%)er ser7i8e
,1.$ust%)er Ser7i8e
,1.-.Teri)a 9
;Le)"ar asli #asil 8etak k%+e transaksi 44,
;N%ta +e"et
;Kuitansi ta&i#an
,1..Periksa +an *akinkan "erkas pen+e"etan tela# +itan+atan&ani %le# pe!a"at *an&
"er/enan&
,1.0.Si)pan #asil 8etak k%)puter k%+e transaksi 44,
,1.1.Si)pan n%ta +e"et +an kuitansi ta&i#an untuk +isera#kan ke nasa"a#
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
94/104
,1.PENOLAKAN PENDEBETAN
,-.$ust%)er Ser7i8e
,-.-.Jika sa)pai +en&an "atas /aktu *an& +itentukan nasa"a# "elu) !u&a
)en*et%rkan +ana pa+a rekenin&n*a:)aka
,-.-.-. Ke)"alikan kuitansi ta&i#an nasa"a# ke PLN atau Peru)tel +en&an
tan+a teri)a tertulis.
,-.-.. Input ke k%)puter k%+e transaksi 4--
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
95/104
,2.PEMBACARAN
,-.Unit Jasa
,-.-.Lakukan pe)"a*aran +en&an 8ara transfer untuk se)ua ta&i#an listrik ( telep%nnasa"a# *an& tela# +i+e"et ke PLN atau Peru)tel +i "ank *an& tela# +itun!uk
,-..Li#at Pr%se+ur Transfer;LL'
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
96/104
,3.PEMBATALAN
,-.$ust%)er Ser7i8e
,-.-.Siapkan +an )inta nasa"a# )en&isi +an )enan+atan&ani +iatas )aterai *an&8ukup f%r)ulir =Pen8a"utan Surat Kuasa>serta "erkas pe)"erian kuasa +an )inta tan+a tan&anke pe!a"at *an& "er/enan&
,-.3.Input ke k%)puter k%+e transaksi 4-,
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
97/104
PROSEDUR STANDIN' ORDER
,-.PERMOONAN
,-.$ust%)er Ser7i8e
,-.-.Teri)a surat perinta# stan+in& %r+er *an& tela# +iisi +an +itan+atan&ani %le#nasa"a#
,-..Periksa +an 8%8%kkan tan+a tan&an nasa"a# pa+a surat perinta# +en&an kartu
spe8i)en tan+a tan&an
,-.0.Bu"u#kan ste)pel =Si&nature erifie+> +an tan+a tan&an pa+a surat perinta#
,-.1.$atat stan+in& %r+er pa+a "uku re&isterasi +an "u"u#kan tan+a tan&an
,-.2.Sera#kan +an )inta tan+a tan&an ke pe!a"at *an& "er/enan& pa+a surat perinta#+an "uku re&isterasi
,-.3.Input ke k%)puter k%+e transaksi
; -4,
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
98/104
,.PENDEBETAN
,-.Ba&ian *an& "erkepentin&an
,-.-.keluarkan "erkas stan+in& %r+er
,-..Periksa sal+% nasa"a#
,-.0.Jika sal+% ti+ak 8ukup: perinta# stan+in& %r+er +itun+a ke)u+ian
#u"un&i nasa"a# sa)pai sal+% rekenin& nasa"a# 8ukup untuk +i+e"et
,-.1.Siapkan )e)% untuk transfer +an "u"u#kan tan+a tan&an ke)u+ian
sera#kan ke "a&ian sun+ries(transfer.
,-.2.Input ke k%)puter k%+e transfer 1,1
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
99/104
,0.PENUTUPAN
,-.$ust%)er Ser7i8e
,-.-.Teri)a surat pen8a"utan stan+in& %r+er *an& tela# +iisi +an +itan+atan&ani %le#
nasa"a#
,-..Periksa +an 8%8%kkan tan+a tan&an nasa"a# pa+a surat pen8a"utan +en&an kartu
spe8i)en tan+a tan&an
,-.0.Periksa +an 8%8%kkan surat pen8a"utan +en&an surat perinta# +an "ukure&isterasi 9
;Na)a nasa"a#
;N%)%r rekenin&
;Ju)la# uan&;Jan&ka /aktu
,-.1.Sera#kan +an )inta tan+a tan&an ke pe!a"at *an& "er/enan& pa+a surat
pen8a"utan
,-.2.Input ke k%)puter k%+e transaksi 9
;-4
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
100/104
PROSEDUR PEMBLOKIRAN
,-.PERMINTAAN INTEREN BANK
,-.Pe!a"at *an& "er/enan&
,-.-.Teri)a surat pe)"erita#uan
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
101/104
,.PERMINTAAN BANK LAIN
,-.Pe!a"at *an& "er/enan&
,-.-.Teri)a surat per)%#%nan pe)"l%kiran +ari "ank lain pa+a surat per)%#%nan
,-.3.Lakukan pe)"l%kiran )elalui k%)puter k%+e transaksi
; ,2 pa+a +%ku)en rekenin& +ep%sit% *an& +i)aksu+
,-..Kiri) le)"ar 8%p* surat per)%#%nan *an& tela# +itan+atan&ani ke "ank *an&
)en&iri)kan()e)%#%n "l%kir.
,-.-,.Si)pan le)"ar asli surat per)%#%nan terse"ut
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
102/104
,0.PERMINTAAN NASABA
,-.$ust%)er Ser7i8e
,-.-.Teri)a +ari nasa"a#
;Surat pern*ataan ke#ilan&an "uku ta"un&an atau "il*et +ep%sit%
;Surat keteran&an +ari kep%lisisan tentan& ke#ilan&an terse"ut ;F%t% 8%p* kartu tan+a pen&enal +iri
;Kartu tan+a pen&enal +iri asli
,-..Periksa +an *akinkan ke"enaran surat terse"ut
,-.0.$%8%kkan tan+a tan&an nasa"a# +en&an kartu spe8i)en tan+a tan&an
,-.1.Sera#kan "erkas ke pe!a"at *an& "er/enan&
,.Pe!a"at *an& "er/enan&
,.-.Teri)a "erkas ke#ilan&an
,..Periksa ke"enaran pern*ataan terse"ut
,.0.Lakukan pe)"l%kiran atas Ta"un&an atau Dep%sit% terse"ut )elalui k%)puterk%+e transaksi
; ,2- < Pe)"l%kiran Ta"un&an ?; ,2 < Pe)"l%kiran Dep%sit%?
,.1.Bu"u#kan tan+a tan&an +an tan&&al +ilakukan pe)"l%kiran pa+a suratpern*ataan ke#ilan&an
,.2.Sera#kan "erkas ke#ilan&an ke 8ust%)er ser7i8e
,0.$ust%)er Ser7i8e
,0.-.Teri)a +an *akinkan tela# +itan+atan&ani %le# pe!a"at *an& "er/enan& pa+a
surat pern*ataan ke#ilan&an
,0..Ke)"alikan kartu tan+a pen&enal +iri asli ke nasa"a#
,0.0.Si)pan se)ua "erkas terse"ut
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
103/104
,1.PEN$ABUTAN BLOKIR INTEREN
,-.Pe!a"at *an& "er/enan&
,-.-.Teri)a surat pe)"erita#uan
7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha
104/104
,2.PEN$ABUTAN BLOKIR BANK LAIN
,-.Pe!a"at *an& "er/enan&
,-.-.Teri)a surat per)%#%nan pen8a"utan pe)"l%kiran +ari "ank lain pa+a surat
per)%#%nan terse"ut
,-.2.Lakukan pe)"l%kiran )elalui k%)puter k%+e transaksi
; ,2
Recommended