Upload
vipatov
View
462
Download
2
Embed Size (px)
DESCRIPTION
Пример использования кейсов при обработке заявок на реструктуризацию кредита
Citation preview
Пример использования кейсов Пример использования кейсов при обработке заявок на при обработке заявок на
реструктуризацию кредитареструктуризацию кредита
Эдуард Михайлов
Компания «ИнтерТраст»
(495) 956-7928
С чего все начинается…
Клиент обращается в банк: «Я не могу выполнять свои обязательства
по кредитному договору…»
Обращение попадает в подразделениепо работе с обращениями граждан,
где фиксируется и регистрируется в СЭД
Обращение направляется на рассмотрениев Департамент реструктуризации
Сотрудник Департамента реструктуризации,по результатам рассмотрения обращения,
принимает решение об открытии кейса.Выбирает тип и шаблон кейса.
Инициализация нового кейса
Заполнение реквизитов и назначение менеджера
КейсЗаявка на
реструктуризацию кредита
Документы:• Обращение заемщика• Кредитный договор• Проект решения• Вопрос повестки КК• Материалы по вопросу• Выписка из протокола КК• Проект договора• Исх. запрос• Вх. ответ на запрос
Реквизиты кейса:• № кейса• Тип кейса• ID клиента• Статус = проект•Дата открытия• Дата закрытия
Люди (роли):• Клиент• Отв. за работу с обращением• Менеджер кейса• Риск-менеджер• Секретарь КК• Внешние контакты
Обсуждение:Обсуждение проекта решенияо реструктуризации кредита.
События:• Заседание КК• Встреча с клиентом•…
Задачи:• Подготовка проекта решения• Обсуждение проекта решения• Согласование проекта решения• Подготовка материалов для заседания КК• Формирование выписки из протокола заседания КК• Подготовка договора• Организация встречи с клиентом для подписания договора
Статус = подготовка проекта решения
КейсЗаявка на
реструктуризацию кредита
Документы:• Обращение заемщика• Кредитный договор• Проект решения• Вопрос повестки КК• Материалы по вопросу• Выписка из протокола КК• Проект договора• Исх. запрос• Вх. ответ на запрос
Реквизиты кейса:• № кейса• Тип кейса• ID клиента• Статус = подготовка проекта решения•Дата открытия• Дата закрытия
Люди (роли):• Клиент• Отв. за работу с обращением• Менеджер кейса• Риск-менеджер• Секретарь КК• Внешние контакты
Обсуждение:Обсуждение проекта решенияо реструктуризации кредита.
События:• Заседание КК• Встреча с клиентом•…
Задачи:• Подготовка проекта решения• Обсуждение проекта решения• Согласование проекта решения• Подготовка материалов для заседания КК• Формирование выписки из протокола заседания КК• Подготовка договора• Организация встречи с клиентом для подписания договора
Статус = обсуждение проекта решения
КейсЗаявка на
реструктуризацию кредита
Документы:• Обращение заемщика• Кредитный договор• Проект решения• Вопрос повестки КК• Материалы по вопросу• Выписка из протокола КК• Проект договора• Исх. запрос• Вх. ответ на запрос
Реквизиты кейса:• № кейса• Тип кейса• ID клиента• Статус = обсуждение проекта решения•Дата открытия• Дата закрытия
Люди (роли):• Клиент• Отв. за работу с обращением• Менеджер кейса• Риск-менеджер• Секретарь КК• Внешние контакты
Обсуждение:Обсуждение проекта решенияо реструктуризации кредита.
События:• Заседание КК• Встреча с клиентом•…
Задачи:• Подготовка проекта решения• Обсуждение проекта решения• Согласование проекта решения• Подготовка материалов для заседания КК• Формирование выписки из протокола заседания КК• Подготовка договора• Организация встречи с клиентом для подписания договора
Статус = согласование проекта решения
КейсЗаявка на
реструктуризацию кредита
Документы:• Обращение заемщика• Кредитный договор• Проект решения• Вопрос повестки КК• Материалы по вопросу• Выписка из протокола КК• Проект договора• Исх. запрос• Вх. ответ на запрос
Реквизиты кейса:• № кейса• Тип кейса• ID клиента• Статус = согласование проекта решения•Дата открытия• Дата закрытия
Люди (роли):• Клиент• Отв. за работу с обращением• Менеджер кейса• Риск-менеджер• Секретарь КК• Внешние контакты
Обсуждение:Обсуждение проекта решенияо реструктуризации кредита.
События:• Заседание КК• Встреча с клиентом•…
Задачи:• Подготовка проекта решения• Обсуждение проекта решения• Согласование проекта решения• Подготовка материалов для заседания КК• Формирование выписки из протокола заседания КК• Подготовка договора• Организация встречи с клиентом для подписания договора
Статус = подготовка материалов к заседанию Кредитного комитета
КейсЗаявка на
реструктуризацию кредита
Документы:• Обращение заемщика• Кредитный договор• Проект решения• Вопрос повестки КК• Материалы по вопросу• Выписка из протокола КК• Проект договора• Исх. запрос• Вх. ответ на запрос
Реквизиты кейса:• № кейса• Тип кейса• ID клиента• Статус = подготовка материалов к заседанию•Дата открытия• Дата закрытия
Люди (роли):• Клиент• Отв. за работу с обращением• Менеджер кейса• Риск-менеджер• Секретарь КК• Внешние контакты
Обсуждение:Обсуждение проекта решенияо реструктуризации кредита.
События:• Заседание КК• Встреча с клиентом•…
Задачи:• Подготовка проекта решения• Обсуждение проекта решения• Согласование проекта решения• Подготовка материалов для заседания КК• Формирование выписки из протокола заседания КК• Подготовка договора• Организация встречи с клиентом для подписания договора
Статус = проект решения передан на рассмотрение Кредитного комитета
КейсЗаявка на
реструктуризацию кредита
Документы:• Обращение заемщика• Кредитный договор• Проект решения• Вопрос повестки КК• Материалы по вопросу• Выписка из протокола КК• Проект договора• Исх. запрос• Вх. ответ на запрос
Реквизиты кейса:• № кейса• Тип кейса• ID клиента• Статус = передан на рассмотрение КК•Дата открытия• Дата закрытия
Люди (роли):• Клиент• Отв. за работу с обращением• Менеджер кейса• Риск-менеджер• Секретарь КК• Внешние контакты
Обсуждение:Обсуждение проекта решенияо реструктуризации кредита.
События:• Заседание КК• Встреча с клиентом•…
Задачи:• Подготовка проекта решения• Обсуждение проекта решения• Согласование проекта решения• Подготовка материалов для заседания КК• Формирование выписки из протокола заседания КК• Подготовка договора• Организация встречи с клиентом для подписания договора
Статус = подготовка проекта договора
КейсЗаявка на
реструктуризацию кредита
Документы:• Обращение заемщика• Кредитный договор• Проект решения• Вопрос повестки КК• Материалы по вопросу• Выписка из протокола КК• Проект договора• Исх. запрос• Вх. ответ на запрос
Реквизиты кейса:• № кейса• Тип кейса• ID клиента• Статус = подготовка проекта договора•Дата открытия• Дата закрытия
Люди (роли):• Клиент• Отв. за работу с обращением• Менеджер кейса• Риск-менеджер• Секретарь КК• Внешние контакты
Обсуждение:Обсуждение проекта решенияо реструктуризации кредита.
События:• Заседание КК• Встреча с клиентом•…
Задачи:• Подготовка проекта решения• Обсуждение проекта решения• Согласование проекта решения• Подготовка материалов для заседания КК• Формирование выписки из протокола заседания КК• Подготовка договора• Организация встречи с клиентом для подписания договора
Статус = договор на подписании
КейсЗаявка на
реструктуризацию кредита
Документы:• Обращение заемщика• Кредитный договор• Проект решения• Вопрос повестки КК• Материалы по вопросу• Выписка из протокола КК• Проект договора• Исх. запрос• Вх. ответ на запрос
Реквизиты кейса:• № кейса• Тип кейса• ID клиента• Статус = подготовка проекта договора•Дата открытия• Дата закрытия
Люди (роли):• Клиент• Отв. за работу с обращением• Менеджер кейса• Риск-менеджер• Секретарь КК• Внешние контакты
Обсуждение:Обсуждение проекта решенияо реструктуризации кредита.
События:• Заседание КК• Встреча с клиентом•…
Задачи:• Подготовка проекта решения• Обсуждение проекта решения• Согласование проекта решения• Подготовка материалов для заседания КК• Формирование выписки из протокола заседания КК• Подготовка договора• Организация встречи с клиентом для подписания договора
Статус = договор подписанЗавершение кейса
КейсЗаявка на
реструктуризацию кредита
Документы:• Обращение заемщика• Кредитный договор• Проект решения• Вопрос повестки КК• Материалы по вопросу• Выписка из протокола КК• Проект договора• Исх. запрос• Вх. ответ на запрос
Реквизиты кейса:• № кейса• Тип кейса• ID клиента• Статус = договор подписан•Дата открытия• Дата закрытия
Люди (роли):• Клиент• Отв. за работу с обращением• Менеджер кейса• Риск-менеджер• Секретарь КК• Внешние контакты
Обсуждение:Обсуждение проекта решенияо реструктуризации кредита.
События:• Заседание КК• Встреча с клиентом•…
Задачи:• Подготовка проекта решения• Обсуждение проекта решения• Согласование проекта решения• Подготовка материалов для заседания КК• Формирование выписки из протокола заседания КК• Подготовка договора• Организация встречи с клиентом для подписания договора
Статус = кейс закрыт
КейсЗаявка на
реструктуризацию кредита
Документы:• Обращение заемщика• Кредитный договор• Проект решения• Вопрос повестки КК• Материалы по вопросу• Выписка из протокола КК• Проект договора• Исх. запрос• Вх. ответ на запрос
Реквизиты кейса:• № кейса• Тип кейса• ID клиента• Статус = кейс закрыт•Дата открытия• Дата закрытия
Люди (роли):• Клиент• Отв. за работу с обращением• Менеджер кейса• Риск-менеджер• Секретарь КК• Внешние контакты
Обсуждение:Обсуждение проекта решенияо реструктуризации кредита.
События:• Заседание КК• Встреча с клиентом•…
Задачи:• Подготовка проекта решения• Обсуждение проекта решения• Согласование проекта решения• Подготовка материалов для заседания КК• Формирование выписки из протокола заседания КК• Подготовка договора• Организация встречи с клиентом для подписания договора
Как это выглядит