Прогнозирование потребности в наличности для оптимизации загрузки банкоматов

Данный документ предназначен для обсуждения и не является исчерпывающим без сопроводительных устных комментариев. Copyright © ЗАО «Форексис» 2009

17.01.2009Количество слайдов: 18

Cash4Cast

2

Наши клиенты

Компания Forecsys

3

Ключевые показатели

Сервис– Дни, когда в банкомате нет

денегЗатраты– Затраты на инкассации – Отвлеченные средства

(наличность в банкоматах)

Cash4Cast

4

Цели использованияСнижение объема замороженных средствСокращение случаев дефицита купюр Уменьшение затрат на инкассацииПовышение лояльности клиентовМинимизация влияния человеческого фактора при управлении запасами наличности

Cash4Cast

5

Эффект от использования

  Количество банкоматов Период Затраты на

инкассацииЗатраты на

отвлеченные средства

Уровень сервиса

Суммарные затраты

Банк20 6 месяцев

1 297 500р. 1 496 706р. 99,0% 2 794 206р.

Forecsys 860 000р. 1 324 747р. 99,8% 2 184 747р.

Средняя прибыль от оптимизации инкассаций 1 банкомата в год 60 946р.

Доп. прибыль от оптимизации инкассаций 100 банкоматов в год составит 6 094 586р.

При этом уровень сервиса повысится на 0,8%

Объем денежных средств, выданных клиентам дополнительно за счет улучшения уровня сервиса 17 052 744р.

6

Система отвечает на вопросы

Какие банкоматы необходимо инкассировать завтра?Какое количество купюр каждого номинала загружать в каждый из этих банкоматов?

Cash4Cast

7

Основные бизнес-задачи

Мониторинг остатков наличностиОпределение потребности в купюрах для каждого банкоматаУправление расписанием инкассацийФормирование заказов наличностиРекомендация набора номиналов купюр для каждого банкомата

Cash4Cast

8

Выбор стратегии

Улучшение сервиса

Сокращение затрат

Управление инкассациями

9

Критическое значениеМониторинг остатков в банкомате

1 2 3 4 5 6 7

123456789

1011121314151617

Дни

Вероятность дефицита, %

1,2%

3,9%

7,6%8,4%

9%

13,6%

16,8%

Критическое значение вероятности

Мониторинг остатков

10

Минимизация затрат

Обслуживание банкомата

11

Факторы, влияющие на потребность в

наличностиГодовую, месячную и недельную сезонностьПраздники, перенесенные выходные дниЗаменяемость купюр разного номиналаВременные остановки работы банкоматаСтоимость инкассаций и стоимость отвлеченных средствПолитику управления запасами купюр

Cash4Cast

12

Годовая сезонность

Визуализация

13

Недельная сезонность

Визуализация

14

Праздники и выходные

Визуализация

15

Остановка работы банкомата

Визуализация

16

Используемые данныеИстория транзакций по каждому банкомату (выдача и внесение средств)История инкассаций банкоматовРасписание дней, в которые возможна инкассация банкоматовСтоимость плановой и срочной инкассаций банкоматовСтоимость отвлечения средствТехнические характеристики банкоматов

Cash4Cast

17

Точность прогнозов и финансовый результат

Cash4Cast

Ошибки прогноза

Отсутствие купюр (остановка работы

банкомата)Замораживание средствП

отер

и

Лояльность своих

клиентов

Ставка рефинансирования% с клиентов других банков