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互联网理财规划组员:5121227姜元润
5121123石庆文5121235郑彩霞5121121梁雅俐
你如何进行你的理财规划的?
基准利率
EXCEL(XIRR)
内部收益率
先锋全球股价ETF
互联网理财规划中国的互联网理财
2013年6月,余额宝,“互联网理财的元年”
2
1853
5718.24 5760.86
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6000
7000
余额宝持有份额
余额宝持有份额
培养全民理财意识
金融产品的复杂性
用户体验 较低的门槛
“屌丝”也理财
市场培育投资者教育
SIGFIG
2012年5月1日
简洁、易懂图标>>>帮助客户评估风险、比较收益
算法
收入来源:
1)授权财经媒体使用其投资工具
2)推荐券商或投资顾问的推荐费
SIGFIG的团队理念我们把个人需求放在利益之上。
我们的目标在于组建一种全新的投资公司:一个运用科学和数据来帮助所有投资者、无论大小,来更好地投资。
我们在一个深陷利益与隐含经纪费用的行业中创造透明的平台。
Mike Sha是合伙创始人之
一, Mike在创立SIGFIG之前,是把
Yahoo Visa card打造成最具有客户忠
诚度的团队的重要成员之一,创造了
检测网络诈骗模型,这个模型是通过
数据分析的杠杆作用防范网络欺诈
的。
和SIGFIG一起投资吧
1、风险偏好评估
1、年龄2、自身感觉的风险承受能力3、在职业选择中,社会保障重要还是工资提成重要4、能够承受的收益率的下降的比率5、在投资时,可能的损失和可能的收益哪个更加重要6、倾向于短线投资还是长线投资7、家庭资产的储蓄率8、年税前收入9、所有的流动资产
【1,2)非常保守【 2、3)保守【3,7)稳健【7,9)激进【9,10)非常激进
1、美国股票2、国际股票3、新兴市场4、美国债券5、短期债券6、不动产
基准利率持有比例十年后资产的增长率
SIGFIG理财规划特点1、更多的回报、更少的风险
2、合理避税
3、通过ETF,主动地改善配置
4、个性化的建议
5、个性化的配置资产
6、地域差异
7、自动调配比率
8、尽量少地持有现金
9、最低的经纪费用
SIGFIG“专注”理财规划“20年”运用诺贝尔得奖的现代资产组合理论
1952年3月由美国纽约市立大学巴鲁克学院的经济学教授马克维茨提出的。
在既定的组合资产的风险情况下,使资产组合的收益率最大。
或在既定的预期收益率下,风险最小。
互联网理财平台的特点以互联网为主要服务渠道
以自动、智能的算法为用户提供服务,显著降低了服务成本
注重个性化和定制化,面向长尾市场。
操作简单,用户无需过多的金融知识便可独立进行理财;
资金门槛低,普遍门槛在数百美元左右,与动辄十万、百万量级资产要求的传统理财咨询业大相径庭
大多拥有移动应用,用户可充分利用碎片化的时间与碎片化的资金进行理财
费用透明、低廉
金融市场中长尾市场意义与价值
创新性思维、技术
创造增量市场
人气效益++人多、钱少
互联网理财发展前景
金融行业知识和模型
数据支持
金融产品超市>第三方支付>验证和优化模型
谢谢观看