Guy Bouchon, Director Regional España y FranciaVitria Technology Inc.Ignacio Jiménez - Gerente Business AnalyticsSector Financiero - Indra.

CASO Bancario: Inteligencia Operacional para la Optimización de Operaciones en Sucursales

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� El Problema en el Cliente

� La Solución Propuesta

� ¿Qué es la Inteligencia Operacional? y Casos de Uso

� Requisitos del Proyecto

� Casos de uso implementados

� Beneficios para el Banco

AgendaAgenda

� La presión de la competencia hace imprecindible

proporcionar el mejor servicio al cliente

� Las transacciones en Sucursales tienen picos de alta actividad

� Es clave poder seguir en tiempo real y predecir la actividad por Sucursal y optimizar el número de recursos para garantizar un servicio de valor al cliente.

Objetivo: Optimizar la productividad en Sucursales

Contexto del Banco:� 11.000 empleados

� 2.000.000 clientes

� 388 Sucursales repartidas en varias zonas del territorio

� 1.300 Cajeros automáticos

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� Utilización de una plataforma de Inteligencia Operacional (IO) que permita mejorar las operaciones del total de sucursales ofreciendo Visibilidad en tiempo real, capacidad analítica y capacidad de reacción inmediata:

La Solución Propuesta

☺ Ganar en eficiencia y efectividad en dependencias y en central

☺ Optimizar recursos humanos y no humanos mediante mecanismos de control

☺ Detectar holguras en recursos humanos, ganar en eficiencia en dependencias

☺ Detectar mal uso de recursos no humanos en operaciones (tarjetas, cheques)

☺ Realizar un seguimiento Real Time mediante Paneles de Control

� Actualmente � inexistencia de Paneles de Control e indicadores que dan

soporte a las dependecias

☺ Disponer de una herramienta que permita la automatización y poder tener procesos

sistematizados

☺ Para otras casuísticas: fraude, siniestros, morosidad, …

� Utilización de la misma plataforma de IO, en fases sucesivas, para aprovechar la

herramienta en otras áreas, como operaciones centrales.

Vitria IO puede abordar múltiples casos de uso. Permite comenzar poco a poco en la Organización e introducir casos de uso paulatinamente pudiendo

reutilizar al máximo los componentes previamente creados !

Evento de Negocio

Tiempo

Valor Negocio

Datos Capturados

Análisis Entregado

Decisión Tomada

Acción Tomada

Tiempo de Acción

Fuente: Informe Bloor Research

Una plataforma de Inteligencia Operacional

permite supervisar de forma continuada, analizary tomar acciones cuando realmente importan para

maximizar los beneficios de negocio.

� Observamos que la velocidad del negocio aumenta y la toma de acción es más lenta.

� La Inteligencia Operacional (IO) consiste en detectar a tiempo posibles riesgos en operaciones o bien identificar nuevas oportunidades que requieren de una acción

inmediata.

¿Cómo puedo reducir el tiempo

de análisis y el lapso de tiempo

entre análisis y acción?

La respuesta es mediante la Inteligencia Operacional

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¿Qué es la Inteligencia Operacional?

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¿Donde la puedo aplicar?Casos de Uso de Inteligencia Operacional

� Supervisión Real Time de la Productividad de las sucursales y Cajeros

� Predicción futura de la situación productiva de Cajeros

� Detección rápida de Fraude en Medios de Pago

� Identificación temprana de incumplimiento de KPIs y SLAs

� Detección temprana y prevención de morosidad

� Alerta temprana para la prevención de fuga de clientes

� Control y prevención de blanqueo de Capitales

� Monitorización de la Rentabilidad de Venta de Productos Bancarios por

Sucursal

� Supervisión de Productos de Seguros vendidos por sucursal

Objetivos: Optimizar las operaciones, minimizar impactos de negocio lo antes posible mediante acciones automatizadas o semi-automatizadas

El proyecto cubre los

escenarios en su

totalidad

Se han ejecutado en el

tiempo planificado

El proyecto es totalmente

parametrizabley extensible

Escenarios representativos

Se ha llevado a cabo un desarrollo acotado a 3 Casos de Uso sobre 6 planteados

inicialmente con el objeto de servir para ilustrar las capacidades de la plataforma, y de

cómo esta puede ayudar a cubrir nuevos escenarios de soporte al negocio de forma ágil y

rápida

Requisitos del Proyecto¿Qué se ha hecho?

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Casos de uso implementados

Caso 3

MONITORIZACIÓN DE CAJEROS

Comportamiento IO“Real-time Analytics”

Caso 1

PRODUCTIVIDADCAJEROS

ActualizaciónDiaria

Caso 2

FRECUENCIA PORTIPO TRXS

ActualizaciónDiaria

Caso 1

PRODUCTIVIDADCAJEROS

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Casos de uso implementados

Caso 2

FRECUENCIA PORTIPO TRXS

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Casos de uso implementados

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Caso 3

MONITORIZACIÓN DE CAJEROS

Panel de Control (Dashboard)

Libro de incidencias + Generación de alertas

Casos de uso implementados

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La Inteligencia Operacional Principales beneficios para el Banco

Capitalización sobre nuevas oportunidades

☺ manteniendo la vanguardia e innovación

Anticipación sobre eventos de riesgo☺ previniendo y actuando versus fuego que apagar a

posteriori

Actuación antes de impactar a los clientes☺ garantizando la fidelización y retención de clientes

Evaluación del rendimiento de la operativa en “true real-time”☺ tomando medidas con criterio y agilidad

Identificación temprana de incumplimiento de KPIs☺ para respetar conformidad y acuerdos establecidos

Comprensión del comportamiento del Cliente al instante

☺ mejorando el servicio y su experiencia

Localización y detención de situaciones de fraude, morosidad, …

☺ antes de que sea demasiado tarde

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¿Preguntas?¿Preguntas?

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