Análisis avanzado de la información como apoyo al

CFO para enfrentar un entorno de incertidumbre

Octavio Rocha Mendoza

Risk Specialist – IBM

Watson Financial Services - Risk & Compliance

Agenda

• Retos actuales • Alineación con el CFO

• Conclusiones

“EN LA GUERRA 90% ES INFORMACION”Napoleon Bonaparte

Los CFOs quieren ofrecer una visión holística del desempeño financiero y operacional que apoye los objetivos estratégicos.

$30bSource: Protiviti, “Model Governance and Effective Risk Management,” 2012

$103bSource: Bloomberg News, U.S. Bank Legal Bills Exceed $100 Billion, August 2013

2 semanas

Source: Rebuilding Trust: next steps for risk management in financial services, Economist Intelligence Unit

Los plazos reglamentarios globales se aproximan y requieren inversiones a corto plazo muy enfocadas

8

2013

2014

2015

2016

2017

2018

Basel Principios del Comité para la agregación efectiva de datos de riesgo y la presentación de informes sobre riesgos

Basel III Los requisitos de ratio de apalancamiento son obligatorios

Basel III requerimiento de capital mínimo

Basel III conservación buffer implementado a su totalidad

2019

Basel III Introduce la Coeficiente de Cobertura de Liquidez (LCR) y la Relación de Financiamiento Neto Estable (NSFR)

Basel III LCR y NSFR implementado en su totalidad

Basel III Comienza a introducir mayores requerimientos de capital

Basel III comienza a rastrear el ratio de apalancamiento, pero no obligatorio

Banca y Mercados financierosSeguros

RMORSA Se espera que la regulación de seguros de EE.UU. surta efecto

Basel III Introduce buffer de conservación

Reforma regulatoria en curso en manufactura, energía, servicios públicos, asistencia sanitaria

AIFMD Directiva transpuesta al Derecho nacional por los Estados miembros

UCITS V Actualización de UCITS Framework

MIFID II Debido a su implementación por parte de los Estados miembros

Solvency II Espera que tome efecto en Europa

Form PF under Dodd Frank. Los pequeños asesores de fondos privados deben presentar por primera vez

Basel III Ajustes reglamentarios finales, ejecución posterior al paralelo

Basel III FRTB nuevos requerimientos de capital totalmente implementada

9

Ries

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Manejo de información de riesgos en silos

Visión de riesgos holística e interconectada a través de toda la empresa

Prevención de fraudes yCrimen financiero

Ries

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pera

cion

al

Riesgo Financiero Riesgo de TI y Seguridad

Capacidad Analítica reactiva

¿Qué pasó?

¿Por qué pasó?

Vent

aja

Com

petiti

va

Madurez Analítica

Eventos reportados

Source: IBM Institute for Business Value analysis.

¿Quién puede alinear, ordenar y tomar nuevos retos?

Mitigación de riesgos

Crecimiento rentable de los ingresos

$Entendimiento de

clientesCompetencia

disruptivaIncremento en

la regulación

CFO Transformador

UNA NUEVA SOCIEDAD ENTRE HUMANOS Y COMPUTADORAS

Escalarel “expertise”, elevando la

consistencia y la objetividad del proceso de toma de

decisones.

Mejorarel proceso cognitivo para

tomar mejores y más rápidas decisiones.

Acelerar el desarrollo del

conocimiento de todos, capturando el conocimiento

de los mejores.

Analítica trasformando la función de CFOPredictibilidad

Análisispredictivo

Cognitivo

¿Qué pasó?

¿Por qué pasó?

¿Qué va a pasar (cuándo) ?

¿Qué debería pasar (cómo)?

Vent

aja

Com

petiti

va

Madurez Analítica

Eventos reportados

Source: IBM Institute for Business Value analysis.

Preguntas1 - ¿Existe un área centralizada responsable de los riesgos dentro de su empresa? (Exceptuando Bancos y Aseguradoras)

Si

No

2- ¿Para su empresa cual es la prioridad de 2017 en cuestión de riesgos?

a) Riesgos financiero

b) Riesgos operativo

c) Otro tipo de riesgo

3- ¿Qué tipo de herramientas cuenta para llevar a cabo la administración, medición y análisis de riesgos?

a) Excel o macros

b) Solución hecha en casa

c) Solución de un proveedor

d) Soluciones híbridas

COMO LES AYUDA IBM A ALINEAR

Riesgo de CréditoRiesgo de Mercado /

LiquidezGestión de Capital Gestión del Balance

Riesgo Operacional Riesgo de TI

Riesgo Normativo y Cumplimiento

Ciclo de vida del crédito,Limites de crédito

IFRS 9 (Parcial)

Tesorerías (nivel 1)Riesgo de Mercado /

Financiero

Riesgo Operacional Riesgo de TI

Riesgo Normativo y Cumplimiento

Sector Financiero

Multi- industrias

Conclusión Toma de decisiones considerando los riesgos.

Permite a las empresas a: Optimiza la toma de decisiones

Lograr una mayor transparencia en la exposición al riesgo

Mejorar la asignación de capital Mejorar los procesos de gestión de

riesgos Regula el cumplimiento

Soluciones de Riesgo

Líneas de negocio

RiesgosFinanzas

Tesorería / Cumplimiento

Perspectivas de los CFO transformadores

Más del 80% de los equipos de Finanzas esperan utilizar el análisis para impulsar el rendimiento, administrar el riesgo / cumplimiento y optimizar los procesos dentro de dos años

Las organizaciones financieras más eficaces utilizan datos macroeconómicos en su análisis un 96% más que sus pares

Alrededor de la mitad de las organizaciones de Finanzas planean implementar computación cognitiva dentro de los próximos dos años y casi dos tercios dentro de cinco años

Source: IBM Institute for Business Value analysis.-“The CFO mission to uncover the unknown “

• Reducción de riesgos

• Menor complejidad

• Mayor confianza en la información

• Costos reducidos

• Mejora en la toma de decisiones

• Mejora en el rendimiento del negocio

• Cumplimiento con normas internas y regulaciones externas

• Optimización de procesos de negocio

• Predictibilidad y anticipación de eventos

• Automatización de tareas para mayor análisis

Riesgos de TI

Riesgo de proveedor

Riesgo deconducta

Auditoria

Continuidad denegocios

ModelajeDe capital

Cambios regulatorios

Modelos de riesgos

Riesgo Operacional

Riesgo reputación

Gestión de políticas

BENEFICIOS