Тимошенко Станислав Менеджер по работе с клиентами Terrasoft

Оптимизация выдачи

микрозаймов: от заявки к

погашению

Содержание

1.Новости компании

2.Описание продукта

3.Показ демо-версии

4.Стоимость продуктов

Отраслевая экспертиза

311 партнеров

550 сотрудников

18% CRM-рынка в СНГ 12 YEARS

5.5k+ клиентов, 450k+ пользователей

Киев Москва Лондон

Чикаго Самара

Офисы:

Новости Terrasoft

Опыт автоматизации кредитования

Отличия платформы BPMonline

Закрытая конфигурация, развивается только

разработчиком Открытая конфигурация, компания не зависит от

поставщика

Процессы кредитования «зашит» в систему BPM платформа, легко добавляются новые процессы

Система только для оформления заявок Система охватывает продажи, оформление и

сопровождение договоров

Несовременный интерфейс, сложность поиска

информации

Простой и быстрый интерфейс, вовлечение

сотрудника компании

Основные процессы МФО

Отсутствие залогового имущества,

пакета необходимых документов

3. Сопровождение • Прием платежей

• Пролонгация

• Реструктуризация

• Консультирование по состоянию займа

• Debt Collection

2. Оформление • Расчет параметров займа

• Оформления продукта

• Сбор пакета документов

• Fraud-контроль и скоринг

• Ручная верификация

• Подписание и выдача ДС

1. Привлечение • Единое окно менеджера

• Единое окно верификатора

• Консультирование по всем

продуктам и обращениям

• Маркетинг и рассылки

Конструктор бизнес-процессов

1. Комплексная модель управления процессами

2. Используемая нотация - BPMN

3. Возможность быстрого внедрения регламентов

работы организации

4. Минимизация влияния человеческого фактора на сам

процесс

5. Прозрачность управления и анализа

Потребители микрозаймов

Нуждаются в займе 1-2

раза в месяц

Готовы переплатить за то, что

получат деньги в течение 15 минут

50%

40%

Считают самым важным фактором

скорость получения средств

70%

20%

Важна процентная ставка

80%

Испытывали проблемы с

получением кредита в банке

Мнение заемщиков

TTY = 5-7 минут

TTC = 10- 15 минут

Собрать максимум

информации Минимум волокиты

при оформлении

Максимальная

проверка

В удобном месте,

в удобное время Сократить затраты

по выдаче

Высокий уровень

сервиса Сократить затраты

на персонал

Ожидания

заемщиков

Ожидания

МФО

Работа с заемщиком

Fraud-control

Черный список

Внешние базы

Мошенники Новые клиенты Лояльные клиенты

?

Сегментация

Расширенный скоринг

Детальная анкета

White list и автопроверка

Обогащение данных

Продуктовые коэффициенты

Анкета. Город

= Москва

Заявка. IP =

Иркутск

Анкета.

Школа= №34

Опрос.

Школа= №12

Fraud Анкета. ИНН

= 1231231546

Студент, 21 год

Скоринговый бал = 56

Контакты родителей, номер

студенческого

Дата зарплаты =

25 число

День рождения =

20.06

Количество займов= 2

Social: Нравится Samsung

SMS: «Закажите займ на 5 дней под 1% в день и

и получите скидку в сети СВЯЗНОЙ»

Параметры основных продуктов

PDL 5 000 - 30 000 руб.

50 000 - 200 000 руб.

50 000 – 1 000 000 руб.

15 000 - 100 000 руб.

7-28 дней

3-18 месяцев

3-24 месяцев

2-52 недель

0,5 - 3% в день

24 - 60% годовых

32 - 72% годовых

1,2 - 5% в неделю

Сумма займа Срок займа Ставка

Аннуитетный

Для бизнеса

Карточный

Гибкий подбор продукта

Определение профиля

Продуктово-сегментные матрицы

Поведенческий скоринг

Весовые коэффициенты

Финансовые схемы

Способы выдачи микрокредитов

Наличными в

отделении

Денежным

переводом

Погашение

Терминалы

На расчетный счет

В отделении партнера

Денежным переводом

Банковской картой

Электронным кошельком

Агенту компании

В отделении компании

Погашение

Наличными

на дом

Выдача на

карту\счет

ИТ-компоненты

Отсутствие залогового имущества,

пакета необходимых документов

Внешние источники данных

Соцсети БКИ Платежные

терминалы

BPM-система

Middle-

office Front-office Marketing

Внутренние системы компании

SMS-сервер

Учетная

система

Сайт Телефония

E-mail Процессинг

Промышленная

шина данных

Data

Warehouse

Road Map BPMonline MFI

Релиз отраслевого решения

V.2.1

Релиз пакета

Lending Core

Оформление заявки

Верификация заявки

Выдача займа

Расчетные схемы PDL

Печать документов

Погашение займа

Расчет штрафов

Базовые отчеты

Услуги хостинга

Обновление пакета

Lending Enterprise Релиз пакета

Lending Enterprise

Автоматические проверки

Единое окно менеджера

Базовая интеграцис с НБКИ

Контроль движения средств

Скоринговые карты

Карты верификации

Андеррайтинг по заявкам

Расчет задолженности

Кампании и воздействия

Релиз пакета

On-line lending

Регистрация заемщика

Web-to-lead & lead

management Настройка

личного кабинета

Скоринговы карты и списки

Интеграция с PayU

Реферальная программа

Обраотка обращений

Community 360◦

Май Июнь Ноябрь Сентрябрь

Обслуживание отделений

HRM, KPI`s и мотивация

Корпоративный портал

Ануитетные продукты

Управление кассами

Платежные инструменты

Выдача пластика

Релиз локализации

International

Июль

2014

On-demand

• Хостинг на серверах

сертифицированного

датацентра

• Годовая подписка

• Техническая поддержка

входит в стоимость лицензии

• Обновление решения

• Customer Success Manager

On-site

• Хостинг на площадке

клиента

• Неограниченная по времени

лицензия

• Техническая поддержка не

входит в стоимость лицензии

• Обновление решения

• Customer Success Manager

• 15% ежегодный платеж

за сопровождение

Варианты развертывания

Internet HTTP(S) TCP/IP

Client Application Server Database Server

Web browser:

• IE 9 +

• Firefox 3.5 +

• Chrome 5 +

• Safari 4 +

Applications:

• IIS 7.0+

• .Net

Operational system:

Windows 2008+

DBMS:

• MSSQL 2008

• Oracle 10g/11g/12

Operational system:

Depends on DBMS

Развертывание on-site

Лицензии

Пакеты функциональности

Техническая поддержка и обучение

Составляющие бюджета

BPMonline MFI

Named User 280 € в год 420 € разовый платеж

BPMonline MFI

Concurrent 420 € в год 630 € разовый платеж

On-demand On-site

Стоимость лицензий

BPMonline MFI

Lending Enterprise 21 000 € в год 30 000 € разовый

платеж

Customer

Portal

Мультиканальное

вовлечение

Customer success

management

Техническая поддержка

24х7

Premium

25%

Business

20% Basic

10%

Выделенный CSM

Поддержка проекта

Пакеты поддержки