СЕРВИС КОНТРОЛЯ ИСПОЛНЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ(СКИП)

Общая информация

Сервис контроля исполнения платежей (СКИП) – это специализированный банковский сервис, позволяющий Головной организации оперативно получать информацию о состоянии счетов своих Подразделений (дочерних организаций, аффилированных лиц, филиалов) и осуществлять автоматический контроль их платежей.

В рамках СКИП учитываются следующие параметры компаний группы:• различная степень аффилированности (филиалы, дочерние компании и

другие юридические лица);• территориальная удаленность (в рамках регионов присутствия СЗРЦ); • различия в стандартах финансового управления и контроля;• различия в уровнях автоматизации.

2

Актуальность Сервиса контроля исполнения платежей

Целевой сегментЦелевой сегментЦелевой сегментЦелевой сегмент

Компании с холдинговой структурой

Компании с развитой филиальной сетью

Укрупнение бизнес-структур;

Необходимость организации полного финансового контроля группы компаний;

Необходимость оптимизации использования собственных средств;

Возрастающий объем расчетных операций.

и/или

3

Функциональные возможности СКИП

Финансовый мониторинг

Возможность Головной организации получать консолидированную информацию об операциях по счетам своих Подразделений (дочерних организаций, аффилированных лиц, филиалов).

-Установление лимитов по срокам и по суммам платежей, контроль соблюдения лимитов. -Контроль направлений расходования средств с возможностью контроля счетов корреспондентов.

Консолидация данных по движению денежных средств в различных аналитических разрезах.

Акцепт/отказ платежей, сформированных Подразделениями. Данная функциональная возможность позволяет холдингу ввести правило «дополнительной согласующей подписи» представителя Головной организации на расходных платежных документах, оставив Подразделениям возможность (обязанность) самостоятельно вести хозяйственную деятельность и формировать платежные поручения.

Акцепт

Бюджетирование

Отчётность

4

Оперативный и надежный финансовый контроль за всей структурой, в т.ч. новыми проектами и подразделениями;

Сокращение затрат, в т. ч. денежных и временных - на процессы управления;

Оптимизацию движения денежных средств и повышение эффективности их использования;

Оптимизацию бизнес-процессов в работе с контрагентами.

Организация в СКИП функций по управлению бюджетом и бюджетному контролю над Подразделениями Головной организации, по контролю за движением денежных средств позволяет корпорации выстроить эффективную работу, дающую возможность в режиме

реального времени получить:

Преимущества СКИП для клиентов

Подразделение 1 (Санкт-Петербург)

Подразделение 2 (Вологда)

Подразделение N (Мурманск)

КОНТРАГЕНТЫ – получатели денежных средств

ДОКУМЕНТЫ, ПРОШЕДШИЕ КОНТРОЛЬ В ГОЛОВНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

Филиал Кировский Банка ВТБ в г. Санкт-Петербурге

Филиал Вологодский Банка ВТБ

Филиал Банка ВТБ в г. Мурманске

...

· Установление лимитов Головной организацией · Контроль соблюдения лимитов · Акцепт платежей· Консолидированная информация по счетам Подразделений

С К И П

ПЛАТЕЖНЫЕ ДОКУМЕНТЫ

5

Общая схема работы в СКИП

1. Настройка справочников бюджетных статей - совокупности бюджетных статей (направлений расходования средств с возможностью контроля счетов корреспондентов) для Подразделения, которая может иметь иерархическую структуру и предназначена для организации контроля за движением денежных средств по счетам Подразделений.

2. Установление размера и типа лимитов (лимит суммы (слайд 7) / лимит направления (на

период, слайд 8)).

3. Формирование электронного платежного документа (ЭПД) пользователем Подразделения.

4. Подписание ЭПД владельцами ЭП Подразделения и передача ЭПД в СКИП.

5. Проверка ЭПД на соответствие установленным лимитам:

6

a) если ЭПД соответствует установленным лимитам, то направление ЭПД в Банк;

b) если ЭПД не соответствует установленным лимитам, то направление ЭПД на акцепт уполномоченными акцептантами Головной организации. По результату рассмотрения ЭПД акцептантом Головной организации:

• если ЭПД акцептован, то направление ЭПД в банк для исполнения;

• если ЭПД не акцептован, то возвращение ЭПД клиенту.

Акцептант

Клиент

Платежсоздание

Превысил лимит суммы?

отправка

Акцептовали.В Банк

Превысил.На акцепт

Не акцептовали.Возвращаем Клиенту

Не превысил.В Банк

СКИП

Банк

Принцип работы лимитов суммы

7

Акцептант

Клиент

ПлатежСоздание Превысил лимит

направления?Отправка

Акцепт

В Банк

Лимит изменяемый?

Да

Автоматически увеличили сумму

лимитов

Да

Настройщик лимитов

Нет

Вручную увеличили лимит

направления

Лимитменяется

Лимит не меняется.Возвращаем платеж Клиенту

На акцепт

Отказ в акцепте.Возвращаем клиенту

Нет.В Банк

СКИП

Банк

Принцип работы лимитов направления (на период)

8

Подразделениям и Голов-ной организации подписать договоры и установить систему дистанционного банковского обслуживания Клиент-Телебанк.

2Открыть расчетные счета Головной организации и Подразделений группы в СЗРЦ ОАО Банк ВТБ.

1

Подразделениям подписать комплекты договорной документации с банком:

• Доп. соглашение к договору на РКО;• Доп. соглашение к договору на систему ДБО Клиент-Телебанк;• Доверенность на предоставление информации по счетам.

4

Головной организации подписать с банком договор на СКИП.

3

Внедрить СКИП:• Осуществить настройки Системы контроля исполнения платежей; • Обучить персонал и запустить СКИП в эксплуатацию.

5

5 шагов к подключению СКИП

9