報告人報告人 :: 鄧安理鄧安理製作人製作人 :: 何健瑋何健瑋林伯翰、鄧安理林伯翰、鄧安理

1. 投資與理財 2. 投資知多少 3. 社會的投資4. 投資與經濟活動5.理財的目的

6.理財的方式7.小學生的理財世界8.建立正確的金錢觀 9.蒐集理財的訊息10.投資理財有得也有失

第二單元 p.21 投資理財與經濟活動 投資與理財投資是帶動經濟成長的因素之ㄧ理財是累積財富的方法藉由生活中的實例，思考價格與數量的關係、政府在經濟活動中的角色

第二單元 p.22 投資理財與經濟活動 投資知多少•在乎才會有價值 { 鑽石 . 黃金 . 古董字畫 . 青春… .} 完全反應出供給及需求 .•在以前賺錢的目的是改善生活 . 投資這種東西是有錢人玩的？

第二單元 p.23 投資理財與經濟活動 社會的投資社會上有許多投資活動 , 例如 : 興建工廠、開辦公司…是參與生產活動以獲取利潤政府的投資 , 包含設立學校 , 培養人才 ;興建道路、港口和機場 , 便利運輸 ; 規劃工業區 , 提高企業投資的意願、

第二單元 p.23 投資理財與經濟活動 投資與經濟活動

現代科技日新月異不斷推出新產品投資者研發技術、開發新產品 ,促進經濟活動的多樣性

第二單元 p.24 投資理財與經濟活動 理財的目的

理財是累績財富的方式訂定生活中想要達成的短期、中期和長期等目標 ( 圖 3)累積財富 , 妥善規畫人生

第二單元 p.25 投資理財與經濟活動 理財的方式

包含銀行定存、買賣股票、投資房地產和買賣基金等……不是只有大人能理財 , 小孩子也可以

理財工具的介紹風　險　性

低低

高

銀行存款及保險共同基金、債券股票、房地產

標會財務槓桿度

低

高

小學生的理財世界要具備理財規劃的能力養成記帳的習慣了解自己的消費狀況節省下來的零用錢 , 存入銀行、郵局 , 賺取利息 , 增加財富

第二單元 p.26 投資理財與經濟活動

第二單元 p.27 投資理財與經濟活動 建立正確的金錢觀秉持負責任的態度金錢除了可滿足個人需求 , 也可以利用捐助的方式幫助社會上的弱勢族群

保守 穩健 冒險

第二單元 p.28 投資理財與經濟活動 蒐集理財的訊息投入資金之前 ,透過閱讀報章雜誌、收看與收聽電視和廣播的財經報導充分掌握相關資訊後 ,再進行投資理財的活動

第二單元 p.29 投資理財與經濟活動 投資理財有得也有失投資理財是利用金錢賺取利潤 , 但並不表示每次都穩賺不賠 , 投資理財也是有風險選擇風險低的投資方式 , 會得到較少的利潤 ; 選擇獲利高的投資方式 , 可能同時要面臨較高的風險 ( 圖 2)

各種理財工具之優缺點比較項 目 優 點 缺 點 對抗通貨膨脹能力

共同基金 •風險僅高於定存 良好

銀行存款、債券 •風險小•有一定利息

•定期存款提前解約 利息損失 不太好

•專家操作•多元選擇•風險分散•金額自由

•省時省力•報酬率不錯•合法節稅•變現性強

股票 •報酬率高 •變現性強 •風險高 佳房地產 •具實用性

•可有收入 •資金需求大 不太好標會 •報酬率高 •風險相當大

•倒會風險 佳•不易變現•保值性高

•手續方便

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