г.Новосибирск, 1 июля 2010г.Э.П. Броницкий – начальник отдела платежных систем и расчетов ГУ ЦБ РФ по Новосибирской области

Платежная система

Новосибирской области- на территории области

зарегистрировано 84 КО и филиала, что составляет 18,4% в СФО и 2% в России.

- удельный вес объема платежей области составляет 36% от объема платежей Сибирского федерального округа

- по размерам активов область занимает 8 место в РФ и 1 в СФО

Количество кредитных организаций (филиалов) Сибирского федерального округа на 01.04.2010г.

7163

52 48 47

3529

18 17

4 6 4

1

2

13

6

78 6

8

3

5 3

Но

во

сиб

ир

ска

я

об

ла

сть

Кр

асн

оя

рск

ий

кр

ай

Ал

тай

ски

й к

ра

й

Ир

ку

тск

ая

об

ла

сть

Ом

ска

я о

бл

аст

ь

Кем

еро

вск

ая

об

ла

сть

То

мск

ая

об

ла

сть

Рес

пу

бл

ик

а

Бу

ря

тия

Чи

тин

ска

я

об

ла

сть

Рес

пу

бл

ик

а А

лта

й

Рес

пу

бл

ик

а

Ха

ка

сия

Рес

пу

бл

ик

а Т

ыв

а

Ко

ли

чес

тв

о у

ча

стн

ик

ов

ра

счет

ов

, ед

.

Кредитные организации

Филиалы

Структура безналичных расчетов по объему платежей, проведенных через платежную систему Новосибирской области (на 01.01.2010 по сравнению на с 01.01.2009)

по России

14,0% (-5,4%)

12,6% (-2,7%)

69,5% (+11%)

3,5% (-2,9%)

0,4% (0%)

по Новосибирской области

29,9% (+14,6%) 40,2% (-2,6%)

25,4% (-11,1%)

0,4% (0%)

4,1% (-0,9%)

платежной системой БанкаРоссии

расчетными небанковскимикредитными организациями

через корреспондентские счетакредитных организаций,открытые в других организациях

между подразделениями однойкредитной организации

в пределах одного подразделениякредитной организации

7

Структура безналичных расчетов по количеству платежей, проведенных через платежную систему Новосибирской

области (на 01.01.2010 по сравнению на с 01.01.2009)

34,6% (+0,8%)27,3% (-1,9%)

3,3% (+1,0%)0,2% (+0,1%) 3,2% (-1,2%)3,0% (-0,3%)

18,6% (-1,4%)15,7% (+0,2%)

47,6% (+3,5%)46,5% (-0,8%)

0%

20%

40%

60%

80%

100%

в целом по России по Новосибирской области

в пределах одногоподразделения кредитнойорганизации

между подразделениями однойкредитной организации

через корреспондентские счетакредитных организаций,открытые в других организациях

расчетными небанковскимикредитными организациями

платежной системой БанкаРоссии

Удельный вес количества платежей, проведенных в России небанковскими кредитными организациями

в 2009г.

г. Москва и Московская

область21,7%

Остальные регионы РФ

12,0%

Новосибирская область66,3% Небанковские кредитные организации НСО:

1.ЗАО СРЦ 2.РНКО «Платежный центр»3.Сибирский филиал ЗАО РП ММВБ4.Новосибирский ф-л НКО «Инкахран»

система внутрирегиональных электронных расчетов (система ВЭР);

система межрегиональных электронных расчетов (система МЭР);

система расчетов с использованием бумажных технологий (почтовые и телеграфные авизо)

Справочно

Начало функционирования система банковских электронных срочных

платежей (система БЭСП) – с 21.12.2007

Платежная система Банка России до внедрения системы БЭСП

Платежная система Банка России (действующая модель)

БЭСП

МЭР

ВЭРВЭР ВЭР авизо

Клиенты Банка России

78 региональных систем

Децентрализованная сегментированная архитектура - 78 сегментов работают по местному времени

Участники расчетов:

•подразделения Банка России, кредитные организации, Федеральное казначейство, другие клиенты Банка России

78

МЭР

$

Банк

$

Банк

$

Банк

До 2 дней

7 56

121110

8 4

21

9 3

Проведение межрегиональных платежей до внедрения системы БЭСП

$

Банк

БЭСП Централизованная система

В режиме реального времени

$

Банк

$

Банк

БЭСП

Проведение платежей в системе БЭСП

Регламент функционирования системы БЭСП

11-00 12-00 24-00 00-30

Предварительный сеанс

Регулярный сеанс

Завершающий сеанс

(Новосибирское время)

Операции в системе БЭСП (в разрезе сеансов)

Предварительный сеанс Обновление Справочника

участников Обновление нормативно-

справочной информации Управление участием Установка ликвидности (ПУР) Установка лимитов

Завершающий сеанс• Процедура сверки и завершения

расчетов

• Комплекс обязательных операционных работ, включая архивирование

Регулярный сеанс Прием и обработка ЭПС (регламентные контрольные процедуры),

расчет Ведение и управление внутридневной очередью отложенных ЭПС Информационный обмен с участниками Управление ликвидностью (ПУР) Введение (отмена) временного приостановления участия ПУР в

системе БЭСП

Участники системы БЭСП Новосибирской области

13 4 4 4

7

9

1316

4

1-е пол-е 2008 года 2-е пол-е 2008 года 1-е пол-е 2009 года 2-е пол-е 2009 года 1-е пол-е 2010 года

Кол

ич

еств

о уч

астн

ик

ов, е

д.

ОУР АУР ПУР

15 клиентов Банка России в стадии подключения,из них 6 ПУРов. В июле будет подключен ещё 1 ОУР.

Объем платежей, проведенных в Новосибирской области участниками системы БЭСП

66,6 68,6

99,593,0

101,5

60,6

0

20

40

60

80

100

1-ый кв. 2009 2-ой кв. 2009 3-ий кв. 2009 4-ый кв. 2009 1-ый кв. 2010 2-ой кв. 2010

Су

мм

а,

мл

рд

. р

уб

.

Динамика включения клиентов Банка России в систему БЭСП

97

150 17

4

182

192

196

199

203

205

207 23

0

9

30

81

175

250

299

367

409

457 49

2 518

8

27

94

221

298

380 41

1

469 49

3 520

575

0

100

200

300

400

500

600

ОУР 97 150 174 182 192 196 199 203 205 207 230

ПУР 9 30 81 175 250 299 367 409 457 492 518

АУР 8 27 94 221 298 380 411 469 493 520 575

на 01.01.08

на 01.04.08

на 01.07.08

на 01.10.08

на 01.01.09

на 01.04.09

на 01.07.09

на 01.10.09

на 01.01.10

на 01.04.10

на 01.07.10

Участники расчетов Кол-во Уд.вес,%Учреждения БР 630 36,5%КО (филиалы) 4174 26,2%

Перспективы развития платежной системы Банка России

1. Объединение всех региональных компонент в единую федеральнуюкомпоненту платежной системы Банка России (в которой будут реализованысервисы для несрочных платежей, в том числе с применением многостороннеговзаимозачета встречных платежей);

2. Система БЭСП будет дополнена новыми интерфейсами, которыеобеспечат взаимодействие :- с федеральной компонентой платежной системой Банка России;- с инфраструктурными организациями финансовых рынков и операторовчастных платежных систем;- с системой централизованного управления ликвидностью Банка России;- с информационно-аналитической системой Банка России;- c системой SWIFT.

3. В дальнейшем федеральная компонента платежной системы Банка России и система БЭСП будут консолидированы в единую Систему Расчетов с сохранением всех функциональных интерфейсов и выделением сервиса срочных и несрочных платежей.

Ожидаемые результаты модернизации платежной системы Банка России

Реализация концепции развития платежной системы позволит создать надежную, прозрачную, доступную и удобную в использовании платежную систему Банка России, обеспечивающую:

повышение эффективности проведения единой государственной денежно-кредитной политики за счет осуществления в режиме реального времени расчетных операций;

повышение устойчивости банковской системы Российской Федерации к распространению рисков путем осуществления контроля их возникновения и локализации со стороны Банка России;

создание условий, способствующих повышению эффективности функционирования национальных финансовых рынков, в том числе, за счет использования принятых в международной практике надежных механизмов расчетов по заключенным сделкам;

расширение возможностей кредитных организаций и их клиентов по использованию расчетных услуг Банка России при сокращении издержек на проведение платежей;

предоставление Федеральному казначейству новых возможностей для эффективного решения задач при осуществлении контроля доходной части и управления расходной частью федерального бюджета.

Тел. (3832) 217-63-78e-mail: e.bronitskiy@nsk.cbr.ru