34
1 Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий 21 11 2012, Москва

Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

  • Upload
    jeff

  • View
    62

  • Download
    1

Embed Size (px)

DESCRIPTION

Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий. 1. 21 11 2012 , Москва. СОЦИАЛЬНО- ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ЗНАЧЕНИЕ МСП. КРИТЕРИИ ОТНЕСЕНИЯ ПРЕДПРИЯТИЙ К СУБЪЕКТАМ МСП В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. Средняя численность работников за предшествующий год: - PowerPoint PPT Presentation

Citation preview

Page 1: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

11

Особенности финансовой поддержки МСПбанками развития

Александр Стрелецкий

21 11 2012, Москва

Page 2: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

2

СОЦИАЛЬНО- ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ЗНАЧЕНИЕ МСП

Повышение конкурентоспособности и диверсификация национальной экономики

Источник инноваций

Создание рабочих мест

Формирование среднего класса – основы социальной стабильности

Page 3: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

3

КРИТЕРИИ ОТНЕСЕНИЯ ПРЕДПРИЯТИЙ К СУБЪЕКТАМ МСП В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Средняя численность работников за предшествующий год:

микро предприятия – до 15 человек

малые предприятия – до 100 человек

средние предприятия – до 250 человек

Выручка от реализации (без НДС) за предшествующий год:

микро предприятия – до 60 млн. руб.

малые предприятия – до 400 млн. руб.

средние предприятия – до 1 млрд. руб.

Суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, нерезидентов, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов, а также одного или нескольких крупных предприятий в уставном капитале не должна составлять более 25%

А

Б

В

Page 4: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

Критерии отнесения предприятий к субъектам МСП в разных странах (по численности работников)

499

249

249

249

99

19

199

Канада

Италия

Финляндия

Франция

Голландия

Новая Зеландия

Швеция

Швейцария

США

Россия

249

499

249

Page 5: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

5

ВКЛАД МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА В ЭКОНОМИКИ РАЗНЫХ СТРАН

Германия

Великобритания

Китай

США

Япония

Россия

Страна

< 90

99

< 90

98

99

27

Доля МСП в количестве

предприятий, %

70

49

75

50

78

26

Доля МСП в количестве занятых, %

50

52

60

< 50

< 50

20-25

Доля МСП в ВВП страны,

%

Page 6: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

6

ЗАНЯТОСТЬ В СЕГМЕНТЕ МСП

К 2020 году необходимо увеличить показатель занятости населения в

секторе МСП до 50%

Page 7: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

7

ЧИСЛО ПРЕДПРИЯТИЙ В СЕГМЕНТЕ МСП

* - по итогам сплошного наблюдения Росстата по итогам 2010 года. В настоящее время в Российской Федерации зарегистрировано 5,76 млн. МСП.

*

Доля выручки малого и среднего бизнеса в общем объеме выручки

предприятий по стране – 23,6%

Page 8: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

8

МАЛОЕ И СРЕДНЕЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВО В РОССИИ

0,0

1,0

2,0

3,0

4,0

5,0

6,0

7,0

2006 2007 2008 2009 2010

*По данным Федеральной службы государственной статистики и Минэкономразвития России

9,5

10,0

10,5

11,0

11,5

12,0

12,5

13,0

2006 2007 2008 2009 2010

Динамика количества субъектов МСП в России (с учетом ИП), в млн.

ед.

Динамика численности работников МСП (без учета ИП), млн. человек

среднегодовой прирост сектора за посткризисный период 2009 – 2011 гг. составил около 12,1%

Page 9: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

РАСПРЕДЕЛЕНИЕ СРЕДСТВ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКИ МСП (МЛРД. РУБЛЕЙ)

МИНЭКОНОМРАЗВИТИЯ РОССИИ

(федеральная финансовая программа поддержки малого и среднего предпринимательства)

МИНСЕЛЬХОЗ РОССИИ

(поддержка малых форм хозяйствования – субсидирование % ставки)

МИНЗДРАВСОЦРАЗВИТИЯ РОССИИ

(содействие самозанятости безработных)

МИНОБРАЗОВАНИЯ РОССИИ

(прикладные научные исследования и разработки)

20,8

11,2

0,1

4,0

36,1

2012 год

Page 10: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

10

Приоритеты поддержки:

ИННОВАЦИИ

МОДЕРНИЗАЦИЯ ПРОИЗВОДСТВА

ЭНЕРГОЭФФЕКТИВНОСТЬ

ФИНАНСОВАЯ ПОДДЕРЖКА МСП ВНЕШЭКОНОМБАНКОМ

В период 2009 – 2012 гг. Внешэкономбанком направлено на цели

поддержки субъектов МСП 51 млрд. рублей.

Page 11: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

11

СОПОСТАВЛЕНИЕ БАНКОВ РАЗВИТИЯ ПО ОБЪЕМАМ ПОДДЕРЖКИ МСП

Источники: Annual Report of KfW 2011. www.kfw.de Annual Report of CDB 2011. www.cdb.com.cn Corporate Presentation of BNDES. April 2012. www.bndes.gov.br Annual Report of IBK 2011. www.ibk.co.kr

Page 12: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

12

ОБЪЕМ ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКИ СУБЪЕКТОВ МСП ГРУППОЙ ВНЕШЭКОНОМБАНКА

Объем оказанной поддержки субъектам МСП Группой Внешэкономбанка, млрд. руб., в т.ч.

МСП Банк (с начала реализации), млрд. рублей

Связь-банк, Глобэксбанк (с 2008 года), млрд. рублей

Текущая (ссудная) задолженность субъектов МСП по группе Внешэкономбанка, млрд. руб., в т.ч.

Текущая (ссудная) задолженность субъектов МСП по Программе МСП Банка

Текущая (ссудная) задолженность субъектов МСП перед Связь-банком и Глобэксбанком

155,8

87,2

68,6

61,0

34,3

26,7

На 1 января 2011 г.

319,5

178,8

140,5

112,7

73,7

39,0

На 1 января 2012 г.

Page 13: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

13

ОГРАНИЧЕНИЯ ПО ПОДДЕРЖКЕ МСП ВНЕШЭКОНОМБАНКОМ

Не финансирует субъекты МСП напрямую, а предоставляет целевое фондирование юридическим лицам, осуществляющим поддержку МСП

Максимальный размер кредита субъекту МСП

- 150 млн. рублей

Минимальный срок кредитования субъекта МСП

- 2 года

А

Б

В

В период 2009 – 2012 гг. Внешэкономбанком направлено на цели поддержки субъектов МСП почти 51 млрд. рублей

Page 14: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

1414

ГРУППА ВНЕШЭКОНОМБАНКА

ОАО «МСП Банк»

(Россия)

100% собственность

Росэксимбанк

(Россия)

100% собственность

ВЭБ Капитал

(Россия)

100% собственность

ВЭБ Лизинг

(Россия)

78.07% собственность

Связь-Банк

(Россия)

99.47% собственность

Проминвестбанк

(Украина)

97.85% собственность

Глобэксбанк

(Россия)

99.16% собственность

Белвнешэкономбанк

(Беларусь)

97.42% собственность

VEB CAPITAL

САНИРОВАННЫЕ В ПЕРИОД КРИЗИСА БАНКИ ПРЕДСТАВЛЯЮТ ИНТЕРЕСЫ В СТРАНАХ СНГ

ОСНОВНЫЕ РОССИЙСКИЕ ДОЧЕРНИЕ КОМПАНИИ

ОАО «ЭКСАР»

(Россия)

100% собственность

Page 15: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

15

ПОДДЕРЖКА МСП ЧЕРЕЗ МСП БАНК

БАНКИ ОРГАНИЗАЦИИ ИНФРАСТРУКТУРЫ

Микро-, малые и средние субъекты МСП

Фондирование на привлекательных условиях

Фондирование на привлекательных условиях

Фондирование на привлекательных условиях

Фондирование на привлекательных условиях

ФондированиеФондирование

Микро-финансовые организации

Лизинговые компании

Гарантийные фонды

КредитыКредиты

КредитыКредиты ЛизингЛизинг ГарантииГарантии

Page 16: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

16

СОГЛАШЕНИЕ О НЕПРЕРЫВНОМ ФИНАНСИРОВАНИИ ИННОВАЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ – 11 участников

● организация компании, ● патентование, ● запуск производства опытной партии продукции.

● организация компании, ● патентование, ● запуск производства опытной партии продукции.

● организация серийного производства, ● расширение производства.

● организация серийного производства, ● расширение производства.

● создание идеи,● проведение научно-исследовательских работ.

● создание идеи,● проведение научно-исследовательских работ.

«Допосевная» стадия развития:

«Посевная» стадия развития:

Ранняя стадия развития (стартап):

Стадия расши-рения и роста:

● создание концепции продукта,● проведение прикладных опытно-конструкторских работ, ● разработка бизнес-плана.

● создание концепции продукта,● проведение прикладных опытно-конструкторских работ, ● разработка бизнес-плана.

Page 17: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

17

ИСТОЧНИКИ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ МАЛЫХ И СРЕДНИХ ПРЕДПРИЯТИЙ В РФ

Источники финансирования инвестиционной деятельности малых и средних предприятий

Кредитование является основным источником финансирования инвестиционной деятельности малого и среднего бизнеса

Для действующих предприятий, в отличие от стартапов, прямые инвестиции менее приемлемы в силу опасения потери контроля над бизнесом (в структуре финансирования инвестиционной деятельности прямые инвестиции составляют менее 1%)

Многие предприятия финансируют инвестиционную деятельность за счет краткосрочных кредитов по причине:

затрудненного доступа к долгосрочному финансированию

наличия уверенности в возможности рефинансировать кредит на тех же условиях

Низкую доступность долгосрочных ресурсов отмечают, по результатам различным опросов, порядка 35-40% руководителей малых и средних предприятий

Доля предприятий, испытывающих сложности с доступом к финансированию (% от опрошенных)

7%

11%

12%

14% 19

%

20%

21%

21%

23% 25% 27%

29%

38% 45

%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

Fin

land

Spa

in

Est

onia

Net

herla

nds

UK

Latv

ia

EU

7

Fra

nce

Ger

man

y

Italy

Pol

and

Hun

gary

Rus

sia

Tur

key

Δ=17%

Page 18: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

18

ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ ВНЕШЭКОНОМБАНКА: ОТСУТСТВИЕ «ОКНА» ДЛЯ СРЕДНЕГО БИЗНЕСА

Объем финансирования, млн. руб.

50 100 150 1000 2000

Программа финансовой поддержки МСП

Финансирование по двухуровневой системе (через банки-партнеры и организации инфраструктуры)

Конечные получатели средств – субъекты МСП в соответствии с требованиями 209-ФЗ (выручка до 1 млрд. руб., численность до 250 чел., корпоративная независимость от крупного бизнеса)

Максимальный размер кредита – 150 млн. рублей

Финансирование крупных инвестиционных проектов

Финансирование проектов в стратегических отраслях экономики в соответствии с Меморандумом о финансовой политике Внешэкономбанка

Срок окупаемости – от 5 лет

Минимальный объем проекта – 2 млрд. рублей

Минимальный объем участия ВЭБ – 1 млрд. рублей

Page 19: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

19

Конечные получатели средств: малые и средние предприятия

Объекты финансирования:

- Средние предприятия (объем сделок фонда: от 150 млн. до 1 млрд. рублей)

- Коммерческие банки

- Организации финансовой инфраструктуры

Основные финансовые инструменты:

- Долговое финансирование

/в т.ч. долгосрочное кредитование

- Гарантии

- Мезонинное финансирование

- Участие в капитале

МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФОНД ПОДДЕРЖКИ МСП: ОСНОВНЫЕ ОСОБЕННОСТИ

74% 70%64% 62% 58%

53%48%

38%

7%

0%

20%

40%

60%

80%

Доля МСП в инвестициях*

*Источник: Исследование Ernst&Young, Global Insight, 2010

Page 20: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

20

СТРУКТУРА ФИНАНСИРОВАНИЯ

Прямое фин-еПрямое фин-е Связанное фин-еСвязанное фин-е

ОблигацииОблигацииДолиДоли

Эффект мультипликации

Эффект мультипликации

ИНВЕСТОРЫИНВЕСТОРЫ

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ФОНДИНВЕСТИЦИОННЫЙ ФОНД

НАДЕЖНЫЕ СРЕДНИЕ ПРЕДПРИЯТИЯ

ФИНАНСОВЫЕ ИНСТИТУТЫ

Микро-, малые и средние предприятияМикро-, малые и средние предприятия

Page 21: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

21

Эффективное международное государственно-частное партнерство

Мультипликация выделенных фонду средств ВЭБа: до 6 раз

Привлечение международных инвестиций в российский сектор МСП

Поддержка средних предприятий, проекты которых «выпадают» из нормативных требований ВЭБ и РосБР по объему (больше 150 млн. рублей, но меньше 2 млрд. рублей)

Внедрение на российском рынке сложных банковских продуктов (мезонинное финансирование)

Сочетание привлекательных условий финансирования (в т.ч. длительные сроки) и технической помощи (обучающие мероприятие, методическая поддержка, повышение эффективности управления)

КЛЮЧЕВЫЕ ПРЕИМУЩЕСТВА

Page 22: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ ФОНДА

Фонд

Двухуровневое финансирование (целевые межбанковские кредиты)

Прямое финансирование

Долгосрочные инвестиционные кредиты (% ставка на нижней границе рынка, наличие обеспечения)

Мезонинное финансирование и участие в капитале (после стабилизации работы Фонда)

Для кого будут интересны инструменты Фонда?

Для быстрорастущих компаний, нуждающихся в инвестиционных кредитах объемом 150 млн. – 1 млрд. рублей (сделки, которые сейчас «выпадают» из диапазона инвестиционных инструментов ВЭБ)

Для предприятий с валютной выручкой (ввиду возможности валютного финансирования на привлекательных условиях)

Для финансирования сделок LBO (в том числе при обратном выкупе доли в инновационной компании у венчурных фондов и фондов прямых инвестиций)

Субординированные займы банкам

Page 23: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

БАЗОВЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К ОБЪЕКТАМ ФИНАНСИРОВАНИЯ ФОНДА

Для средних предприятий (при прямом финансировании):

предприятие относится к сфере обрабатывающей промышленности, агропромышленного комплекса либо связи;

средняя численность работников за предшествующий год не превышает 250 человек;

выручка от реализации без НДС за предшествующий год составляет не менее 100 млн. рублей и не более 2 млрд. рублей;

суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов, а также одного или нескольких крупных предприятий в уставном капитале не превышает 25%;

объем предоставляемого Фондом финансирования не может превышать 85% от стоимости проекта

Для банков (при финансировании в виде целевых межбанковских кредитов):

наличие действующих рейтингов долгосрочной кредитоспособности на уровне по международной шкале не ниже B+/B1 (в исключительных случаях возможно предоставление кредитов банкам с уровнем рейтинга B/B2)

соблюдение обязательных нормативов и требований Банка России

прозрачная структура собственности и положительная деловая репутация

наличие опыта работы по кредитованию МСП

банк-реципиент обязуется обеспечить доведение средств, выделенных Фондом, до субъектов МСП в пропорции не менее чем 1:2 к объему полученных от Фонда средств (в том числе на цели кредитования МСП неторгового сектора в объеме не менее чем размер полученного от Фонда финансирования)

Page 24: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

ПРЕДЛАГАЕМАЯ СТРУКТУРА ФОНДА

Международные институциональные инвесторы

Участие Внешэкономбанка в качестве инвестора транша С – ключевое условие привлечения инвесторов в старшие транши

Транш «А»(max. USD 600 mm)

Транш «B» (max. USD 150 mm)

Транш «С» (max. USD 150 mm)

Page 25: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

25

25

РАБОТА МСП С ГАРАНТИЙНЫМИ ФОНДАМИ

Гарантии фондов – обеспечение по обязательствам организаций инфраструктуры перед МСП Банком

Включение банков-партнеров в перечень уполномоченных банков, работающий с фондами

Заемщик

Гарантийный фонд

Банк

4

5

3

5

6

1

2

1 – Заемщик подает в уполномоченный гарантийным фондом банк кредитную заявку и заполняет заявку на предоставление поручительства гарантийного фонда.2 – Банк проводит проверку кредитоспособности заемщика и принимает решение о предоставлении кредита.3 – Банк передает заявку заемщика в гарантийный фонд, которые проверяет ее на соответствие своим требованиям.4 – Гарантийный фонд проводит собственную проверку кредитоспособности заемщика (зависит от специфики деятельности гарантийного фонда).5 – Гарантийный фонд заключает с уполномоченным банком и заемщиком трехсторонний договор о предоставлении поручительства по кредиту.6 – Банк предоставляет кредит заемщику.

Заемщик Банк

Гарантийный фонд

Page 26: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

ГАРАНТИЙНАЯ СИСТЕМА ПОДДЕРЖКИ МСП В РОССИИ

Число гарантийных фондов в России

Капитализация гарантийных фондов, млрд. руб

Отсутствие инструментов гарантийной поддержки для

растущих предприятий с объемом кредитов 100 млн. – 1 млрд. рублей

Отсутствие инструментов гарантийной поддержки для

растущих предприятий с объемом кредитов 100 млн. – 1 млрд. рублей

На 01.01.2012 г.:

79 региональных гарантийных фонда.

Капитализация гарантийных фондов составляет более 30,3 млрд. руб.

Выдано 24,7 тыс. поручительств на сумму более 58,9 млрд. руб.

Объем привлеченных кредитных средств - более 122,7 млрд. руб.

Ограничение по сумме поручительства – 30 млн. руб.

Page 27: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ГАРАНТИЙНЫЙ ФОНД

ОСНОВАНИЕНизкая доступность финансовых ресурсов для средних предприятий ввиду недостаточности залогового обеспечения

Предложение ВЭБПредложение ВЭБ

Создание Федерального гарантийного фонда как дочернего общества ВЭБа

Необходимое фондирование из федерального бюджета – 10 млрд. рублей

Прогнозируемый объем кредитов, обеспеченных гарантией Фонда – 70 млрд. рублей за 10 лет

Президентом Российской Федерации поставлена задача создания механизма предоставления гарантий для среднего бизнеса (Указ Президента РФ № 596 от 7 мая 2012 «О долгосрочной государственной экономической политике)

Оперативность принятия решений о предоставлении гарантий

Признание банками гарантий в качестве первоклассного обеспечения

Распределение кредитных рисков между гарантийным механизмом, банками и заемщиками

Приемлемая стоимость гарантий для среднего бизнеса

Самоокупаемость и экономическая эффективность

Принципы работыПринципы работы

Page 28: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

28

ГАРАНТИЙНЫЕ МЕХАНИЗМЫ ДЛЯ СРЕДНЕГО БИЗНЕСА: ВОЗМОЖНЫЕ ВАРИАНТЫ

Банк-партнер

Соглашения о предоставлении

гарантии

Субъекты МСП

Федеральный гарантийный фонд

контргарантия

Заявка на предоставление контргарантии

Региональный фонд

Гарантийный фонд

Заявка на кредит

Банк-партнер

Кредитная документац

ия

Соглашение о предоставлении

гарантии

Среднее предприятие

Заявка на кредит

Вариант 1: прямые гарантии по кредитам средних предприятий за счет федерального гарантийного фонда

!! В настоящее время механизма гарантирования кредитов в размере 100 млн. руб. – 1 млрд. руб. в России не существует

Вариант 2: предоставление контргарантий в пользу региональных гарантийных фондов для расширения их портфелей

Page 29: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

29

ПРИВЛЕЧЕНИЕ ФИНАНСОВЫХ РЕСУРСОВ ЗА РУБЕЖОМ ДЛЯ ПОДДЕРЖКИ МСП

Германия

Страны

Швейцария

Италия

Европа

Италия

Австрия

02/09; 04/10

Дата (м/г)

03/10

12/09

12/09

12/10

05/11

Финансовые институты

Франция 06/11

Южная Корея 11/12

США 06/10

Page 30: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

30

СХЕМА ПОДДЕРЖКИ ВНЕШНЕТОРГОВЫХ ПРОЕКТОВ СУБЪЕКТОВ МСП ЧЕРЕЗ РЕГИОНАЛЬНЫЕ ЦЕНТРЫ ПОДДЕРЖКИ ЭКСПОРТА

Центры поддержки экспорта

МСПОбращение

за поддержко

й

В случае импорта РФ

Финансирование в рублях

В случае экспорта из РФ

Валюта

Валюта

Рубли

Региональные гарантийные фонды

Страховое покрытие Гарант

ииГарантии

Кредиты

Информация о

проекте

Page 31: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

31Экспортер

(поставщик)

Импортер

(субъект МСП)

1. Внешнеторговый Контракт (на поставку оборудования,

строительство, модернизацию производства и т.д.)

4. Предоставление страхового покрытия

7.

Опл

ата

ко

ми

ссий

и с

тра

хово

й

пре

ми

и

3. Оплата авансового платежа

5. Открытие аккредитива

7. Оплата комиссии за предоставление финансирования

8.

Док

уме

нты

об

отг

рузк

е

9.

Пл

ате

жи

по а

ккр

еди

тиву

10

. Во

звр

ат

сум

мы

акк

ре

ди

тива

/

кред

ита

и н

ачи

сле

нны

х пр

оц

ент

ов

6. Предоставление кредитной линии

2.

Дог

ово

р о

б о

ткр

ыти

и а

ккр

ед

ити

ва,

Кр

едит

ный

До

гово

р

2. Кредитное Соглашение

8. Поставка товаров, оборудования, материалов и т.д.

11. Возврат кредитных ресурсовФинансирующий банк

или ЭКА страны Экспортера

СХЕМА КРЕДИТОВАНИЯ МСП РАЙФФАЙЗЕН ЛАНДЕСБАНКОМ ВЕРХНЯЯ АВСТРИЯ С УЧАСТИЕМ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ

Page 32: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

32

РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ДЛЯ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИОННОГО СТРАХОВАНИЯ: ОСНОВАНИЕ

Основано в 2011 Юридические рамки: - Гражданский кодекс РФ - Федеральный закон N 236-ФЗ of 18.07.2011 “О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в целях совершенствования механизма страхования экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и политических рисков”

Форма регистрации: открытое акционерное общество (ОАО)Единственный акционер: Внешэкономбанк (100% капитала)Уставный капитал: 1 млрд. долларов США Оценка объемов страхового покрытия:

- 2012 – 850 млн. долл. США - 2013 – 4500 млн. долл. США - 2014 - 5500 млн. долл. США

Финансовая поддержка Внешэкономбанка и государственная поддержка

Page 33: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

33

Агентство предназначено для возмещения потерь по обширному перечню страховых услуг тем экспортёрам, которые не имеют приемлемых предложений от коммерческих страховых компаний

РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ДЛЯ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИОННОГО СТРАХОВАНИЯ: ПРИОРИТЕТЫ

Посредством поддержки экспортного проектного финансирования, с использованием традиционных страховых услуг и продуктов, Агентство предложит ориентированные на МСП страховые инструменты и механизмы

Страхование краткосрочных экспортных кредитов от политических рисков,

Страхование средне- и долгосрочных кредитов от предпринимательских и политических рисков,

Страхование российских инвестиций в зарубежных странах от политических рисков.

EXIAR.RU

Page 34: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий

3434

Спасибо за внимание

Пр-т Академика Сахарова, д. 9Москва, Россия

тел.: +7 (495) 721 18 63 факс: +7 (499) 975 21 43

www.veb.ru