تبييض األموال ... التحديات و منظومة المكافحة

عبد الحفيظ منصور

سر أمينهيئة التحقيق الخاصة

JP Morgan $ 2.05 Bn.

HSBC Holdings $ 1.9 Bn.

UBS $ 1.5 Bn.

Standard Chartered $ 667 Mn.

Barclays $ 453 Mn.

المصارف على إيقاعها تم التي العقوباتالملتزمة غير

األموال تبيض جريمة تعريف

إل��ى يرم��ي عم��ل أ��ي ه��ي أموال ت��بييض إخفاء جريم��ةالحقيق�ي أ�و المص�در المشروع�ة، غي�ر أ�ي لألموال إحداث

أ�و تغيي�ر عليه�ا، شرع�ي مظه�ر إضفاء بهدف أ�و فيه�ا تمل�كأو اس�تعمال األموال، األعمال المشارك�ة هذه من أي في

ذكرها، العلم السابق .مع مشروعة غير أموال بانها

الجرائم األصلية التي تسبق جريمة تبييض األموال

تزوير وقرصنة البضائع المشاركة في الجريمةالمنظمة

الجرائم المتعلقة بالبيئة االرهاب وتمويل االرهابالقتل وإيقاع جروح خطيرة االتجار بالبشر وتهريب

المهاجرين الخطف وحجز الحرية واتخاذ

الرهائن االستغالل الجنسي بما فيه

االطفال المضاربة باالسواق عبر

استعمال معلومات غير متاحة للعموم

االتجار غير المشروعبالمخدرات والمؤثرات العقلية

التهريب االتجار غير المشروع بالسالحاالبتزاز تهريب السلع المسروقةالتزوير الفساد والرشوةالقرصنة االحتيالالسرقة والسطو تزوير العمالت

تبييض لمكافحة العملي الدولي المجهوداالموال

ال��� ٩٨٩ الك��برى الدول مجموع��ة اجتماع العم��ل ٧ا مجموع��ة وتشكي��ل.FATFالدولي

۱٩٩٠ FATF ال�� التوص�يات المحاور ٤٠تص�در تغط�ي وه�ي للدول الموجه�ة: التالية الرئيسية

( المخاطر المكافحة RBA )تحديد سياسات و مراقبته و ، تنظيمه ، المالي النظام القانون إنفاذ وجهات الجزائي القضائي النظام القانونية والعمليات لالشخاص الشفافية الدولي التعاون

المشابه��ة اإلقليمي��ة منه��ا ٨ FSRBsالمجموعات MENAFATFمجموعات » العام » في مرة ألول وترأسها تأسيسها الى لبنان دعى .٢٠٠٦التي

التنفيذ متابعة

تخض�ع الدول إل�ى عملي�ة تقيي�م تقوم به�ا ال��FATF أ�و FSRB ف�ي منطقتن�ا( MENAFATF للتأك�د م�ن مدى تط�بيق الدول للتوص�يات م�ن خالل تشريعات )

وطنية. يجري التقيي�م م�ن خالل نظامPeer Review أ�ي أ�ن لجن�ة التقيي�م تتأل�ف م�ن

مة. خبراء من دول غير الدولة المقي سنوات.٤تتكرر عملية التقييم مرة كل غي��ر التوص��يات تجاوز عدم خالل م��ن التقيي��م عملي��ة ف��ي الدول نجاح ضرورة

ل� جزئيا الملزمة او من 8٠الملتزمة .۱٦توصيات أساسية ال� عن ICRGلجنة .FATFالمنبثقة

( الملتزم��ة غي��ر الدول اس��ماء اللوائ��ح( Name & Shameتعمي��م خالل م��نو – ٢، المتدرج�ة الس?وداء ٣ب، ٢أ الالئح?ة ، ) األخي�ر، ) االجتماع م�ن نموذج

العام في تركيا .٢٠١٢وضع

FATF Public Statement – Paris, 14 February 2014

•The Financial Action Task Force (FATF) is the global standard setting body for anti-money laundering and combating the financing of terrorism (AML/CFT). In order to protect the international financial system from money laundering and financing of terrorism (ML/FT) risks and to encourage greater compliance with the AML/CFT standards, the FATF identified jurisdictions that have strategic deficiencies and works with them to address those deficiencies that pose a risk to the international financial system.

•Jurisdictions subject to a FATF call on its members and other jurisdictions to apply counter-measures to protect the international financial system from the on-going and substantial money laundering and terrorist financing (ML/FT) risks emanating from the jurisdictions:-Iran-Democratic People's Republic of Korea (DPRK)

•Jurisdictions with strategic AML/CFT deficiencies that have not made sufficient progress in addressing the deficiencies or have not committed to an action plan developed with the FATF to address the deficiencies. The FATF calls on its members to consider the risks arising from the deficiencies associated with each jurisdiction, as described below:- Algeria - Ecuador- Ethiopia- Indonesia - Myanmar- Pakistan- Syria- Turkey- Yemen

Kenya and Tanzania are now identified in the FATF document, "Improving Global AML/CFT Compliance: On-going Process" due to their progress in substantially addressing their action plan agreed upon with the FATF.

وحدة مركزية وطني�ة مسؤولة ع�ن تلق�ي البالغات وتحليله�ا وتزوي�دالس��لطات المختص��ة بالمعلومات الم���الي�ة والمعلومات األخرى

المتعلقة بالحاالت المحتملة لتبيض األموال وتمويل اإلرهاب.

هو اسم وحدة اإلخبار الماليهيئة التحقيق الخاصة في لبنان، أناط بها القانون المسؤوليات المذكورة وصالحية

رفع السرية المصرفية و تجميد العمليات/الحسابات المشتبه بها.

وحدات اإلخبار الماليFinancial Intelligence Units – FIUs

دور ومسؤوليات وحدات اإلخبار المالي

• . البالغات تلقي•. العامة اإلدارات كافة و باإلبالغ الملزمة الجهات من إضافية معلومات طلب•. المعلومات ت�حليلت�جم��������������د • أموال، ت��������������بييض شبه��������������ة وجود عن��������������د

/ / القضائي�ة/ الجهات إل�ى المل�ف وتحي�ل الموجودات األموال العمليات الحس�اباتالمختصة.

للقواني������ن • وفقا التحقيقات بمتابع������ة والقضاء القانون� إنفاذ جهات ت�قومالمحلية.

المحلي التعاون

المستجدات

الجديدة الدفع وسائل•Prepaid Crads

Mobile PaymentsCyber Crimes

ش����ك����را

منصور الحفيظ LACPA, ACAMSعبد

سر أمينالخاصة التحقيق هيئة

لبنان مصرف لدى

: اإللكتروني secretary@sic.gov.lbالبريد : اإللكترونية www.sic.gov.lbالصفحة