第三章 国际金融组织制度

第一节 国际货币基金组织

第一节 国际货币基金组织 网址 http://www.imf.org

一、国际货币基金组织建立的过程与宗旨

宗旨：　 (1) 设立一个永久性的就国际货币问题进行磋

商与合作的常设机构，促进国际货币合作； 　

　 (2) 促进国际贸易的扩大与平衡发展，借此提高就业和实际收入水平，开发成员国的生产性资源，以此作为经济政策的主要目标；

　　

(3) 促进汇率的稳定，在成员国之间保持有秩序的汇率安排，避免竞争性的货币贬值；

(4) 协助成员国建立经常性交易的多边支付制度，消除妨碍世界贸易发展的外汇管制；

(5) 在有适当保证的条件下，向成员国提供临 时性的资金融通，使其有信心且利用此机会纠正国际收支的失衡，而不采取危害本国或国际经济的措施；

(6) 根据上述宗旨，缩短成员国国际收支不平衡的时间，减轻不平衡的程度。

二、国际货币基金组织的机构组成

（一）理事会 (board of governors) 理事会的主要职权： 批准接纳新的成员国； 批准 IMF 的份额规模与特别提款权的分配，

批准成员国货币平价的普遍调查； 决定成员国退出 IMF ； 讨论有关国际货币制度的重大问题。

（二）执行董事会 (executive board)

执行董事会的职权： 接受理事会委托定期处理各种政策和行政事

务，向理事会提交年度报告，并随时对成员国经济方面的重大问题，特别是有关国际金融方面的问题进行全面研究。

（三）总裁 (managing director) 总裁是 IMF 的最高行政长官，其下设副

总裁协助工作。总裁负责管理 IMF 的日常事务，由执行董事会推选，并兼任执行董事会主席，任期 5 年。

总裁可以出席理事会和执行董事会，但平时没有投票权，只有在执行董事会表决双方票数相等时，才可以投决定性的一票。

基金组织现任总裁：多米尼克 ·斯特劳斯－卡恩

（四）常设职能部门 IMF 设有 16 个职能部门，负责经营业务活动。此外， IMF还有 2 个永久性的海外业务机构，即欧洲办事处 ( 设在巴黎 ) 和日内瓦办事处。

三、国际货币基金组织的资金来源和表决制度

（一）资金来源 1.份额 (quota) 根据成员国的国民收入、黄金和外汇储备、

进出口贸易及其他经济指标来决定 http://video.dvod.com.cn/2180460http://tv.sohu.com/20090313/n262777679.shtml

(中国的观点 )

2.借款 3.出售黄金

（二）表决制度加权表决制250+Q／ 10 万 SDRs±借贷款 /40 万 SDRs

四、国际货币基金组织的主要业务 （一）汇率监督 汇率监督的三个指导原则：

　　 (1) 成员国应避免为了调整本国的国际收支，或为了取得对其他成员国的不公平的竞争优势而操纵汇率或国际货币体系；

　　 (2) 成员国在必要时应干预外汇市场，以应付混乱局面，尤其是本国货币汇率出现的破坏性的短期波动；　　

(3) 成员国在采取干预政策时，应考虑其他成员国的利益，包括其货币受到干预的国家的利益。

（二）磋商与协调

（三）贷款 (1)IMF贷款的特点 ①贷款对象限为成员国政府；

②贷款用途只限于解决短期性的国际收支不平衡，用于贸易和非贸易的经常项目的支付；

③ 贷款期限限于短期，属短期贷款；

④ 贷款额度是按各成员国的份额及规定的各类贷款的最高可贷比例，确定其最高贷款总额；

⑤ 贷款方式是换购。

(2)IMF 贷款的分类 　①普通贷款 (normal credit tranches) 。

②中期贷款 (亦称扩展贷款 )(extended credit) 。

③出口波动补偿贷款 (compensatory financing facility或 compensatory financing of export fluctuations) 。

④ 缓冲库存贷款 (buffer stock financing facility) 。

⑤ 石油贷款 (oil facility) 。

⑥ 信托基金贷款 (trust fund) 。

⑦补充贷款 (supplementary financing facility) 。

⑧结构调整贷款 (structural adjustment facility) 。

⑨制度转型贷款 (systemic transformation facility) 。

上述各项贷款，成员国不能同时获准借取。 IMF 在此问题上遵循着这样一个原则：

成员国每年借款额一般不超过份额的 102％； 3 年累计借款净额不超过份额的306％；全部累计借款上限为份额的 600 ％。

(3)IMF 贷款的条件及其评价

（ 4 ）基金的备用安排 备用安排的定义： 《国际货币基金协定》第 30条（ B）项规定：备用安排是基金的一种决定，保证成员国可按此决定的条件在规定期限内从普通资金帐户只购买规定数额的货币。

在实际执行中，备用安排不仅适用于从普通资金帐户中提取的普通贷款，也适用于基金其他各种资金来源的贷款。

五、亚洲金融危机后 IMF 的改革建议

1 ．建立一种新的筹资机制，充实资金实力。2 ．改革 IMF 现有的投票制度。 3 ．增强 IMF 在全球的预警作用。 4 ．强化 IMF 的监管职能 。5 ．完善国内金融体系。 6 ．建立汇率制度和汇率水平的监测机制。 7 ．审慎对待资本账户的可兑换性。 8 ．建立全方位的沟通与协调机制。

第二节 世界银行集团(World Bank Group)

网址 http://www.worldbank.org/

一、世界银行 （一）世界银行的宗旨与职能 (1) 通过对生产事业的投资，协助成员国

经济的复兴与建设，鼓励不发达国家对资源的开发； (2) 通过担保或参加私人贷款及其他私人投资的方式，促进私人对外投资。当成员国不能在合理条件下获得私人资本时，可运用该行自有资本或筹集的资金来补充私人投资的不足；

(3) 鼓励国际投资，协助成员国提高生产能力，促进成员国国际贸易的平衡发展和国际收支状况的改善；

(4) 在提供贷款保证时，应与其他方面的国际贷款配合。

（二）世界银行的组织机构

世界银行是具有股份性质的一个金融机构，设立的机构：

• 理事会• 执行董事会• 行长•具体办事机构。

因女友门事件被迫辞职的沃尔福威茨（ Paul Wolfowitz）

现任行长：佐力克（ Robert B.Zoellick ）

毕业于哈佛大学，先后获得过公共政策硕士学位和法学博士学位。他有多年的外交和经济事务经验，曾长期担任美国贸易代表并一度身居副国务卿高位，离开布什政府后担任全球知名投资银行美国高盛公司负责国际事务的副总裁。在担任副国务卿期间，提出视中国为“利益攸关方”的外交新理念，获得布什政府和世界各方的赞扬。

专访世界银行行长 佐力克http://6.cn/watch/3762406.html

（三）世界银行的资金来源 (1) 成员国缴纳的股金。

(2) 发行债券取得的借款。 (3)留存的业务净收益和其他资金来源。

（四）世界银行的主要业务活动

(1) 贷款条件

第一，世界银行只向成员国政府，或经成员国政府、中央银行担保的公私机构提供贷款。

第二，贷款一般是世行批准的项目贷款。只有在特殊情况下，世界银行才考虑发放非项目贷款。　

第三，成员国确实不能以合理的条件从其他方面取得资金来源时，世界银行才考虑提供贷款。

第四，贷款只发放给有偿还能力，且能有效运用资金的成员国。

第五，贷款必须专款专用，并接受世界银行的监督。

(2) 贷款的特点

第一，贷款期限较长。

第二，贷款利率参照资本市场利率而定，一般低于市场利率。

第三，借款国要承担汇率变动的风险。第四，贷款必须如期归还。

第五，贷款手续严密，从提出项目、选定、评定，到取得贷款，一般要 1年半到 2年

时间。第六，贷款主要向成员国政府发放，且与特定的工程和项目相联系。

二、国际开发协会

（一）国际开发协会的组织形式 （二）国际开发协会的资金来源 (1) 成员国认缴的股金 (2) 成员国提供的补充资金 (3) 世界银行的赠款。 (4) 协会本身经营业务的盈余

（三）国际开发协会的主要业务

国际开发协会的主要业务活动，是向欠发达的发展中国家的公共工程和发展项目，提供比世界银行贷款条件更优惠的长期贷款。

( 四 )借款国

获得借款资格首先取决于一国的贫困水平。贫困水平具体表现为人均国民总收入（ GNI ）低于某一既定且每年更新的上限值（ 2009财年为 1095美元）。

( 五 ) 资助的项目 主要涉及初等教育、基本卫生服务、清洁饮水和环境卫生、环境保障、商业环境改善、基础设施和机构改革等内容，为经济增长、新增就业、提高收入和改善生活条件铺平了道路。

协会强调广泛的增长，具体包括以下内容： –健全的经济政策、农村发展、私营企业和环境可持续方式。

–投资于人、教育和卫生，尤其投资于抗击艾滋病、疟疾和结核病。

–提高借款国提供基本服务、确保对公共资源问责的能力。

–内乱、武装冲突和自然灾害后的恢复。 –促进贸易与区域一体化。

三、国际金融公司

（一）国际金融公司的组织机构 （二）国际金融公司的资金来源 A 成员国认缴的股金 B 外部借款， C 业务积累的收入。

（三）国际金融公司的营运特点 (1) 贷款对象是成员国的私人企业，无需有关政府担保。

(2)除长期贷款外，还可以对私人企业投资直接入股，也可以既贷款，又入股。

(3) 贷款期限较长，一般为 7～ 15年，如确属需要还可延长。从贷款到开始还本之前，有 1～ 4年宽限期。

(4) 贷款具有较大的灵活性。

(5)公司贷款通常与私人投资者、商业银行和其他金融机构联合提供。

（四）国际金融公司的主要业务

1 、对成员国的私人企业或私人同政府合资经营的企业提供贷款或协助其筹措国内外资金。

2 、从事其他旨在促进私人企业效率和发展的活动，如提供项目技术援助和政策咨询以及一般的技术援助。

3 、贷款发放的部门主要是制造业、加工业、开采业以及公用事业与旅游业等。

四、国际货币基金组织与世界银行集团的比较

（一）相同之处

1. 都诞生与战后的布雷顿森林会议，都是著名的全球性金融组织，都是联合国的专门机构；

2.在成员组成上，世界银行会员资格的取得须以基金组织会员资格取得为前提，而国际开发协会和国际金融公司的会员资格取得须以世界银行资格的取得为前提。

3.在日常工作中，两个机构除每年联合召开年会、共同探讨全球性的经济问题外，还交换经济数据和情报，交流有关领域的成果和经验，不定期地向会员国派遣联合考察团。

（二）不同的地方

1.性质、基本职责不同。

2.各自有独立的资金来源和贷款规则。

两者在政策和义务上是相互配合、互为补充：

1. 共同支持会员国的经济调整。 2.协力缓解会员国的债务危机。

第三节 区域性金融组织

一、国际清算银行 （一）国际清算银行的建立 （二）国际清算银行的资金来源　　 (1) 成员国缴纳的股金　　 (2)借款　　 (3)吸收存款

国际清算银行

（三）组织机构： （ 1 ）股东大会 （ 2 ）董事会

（ 3 ）行长 ( 董事会主席 )

（ 4 ）总经理

（四）法律地位

1 、国际清算银行是以股份有限公司的形式依照瑞士法律在瑞士巴塞尔注册的，国际清算银行在其成员国的国内法中具有法人资格。

2 、国际清算银行又具有国际组织的特征

（五）国际清算银行的主要业务

1.处理国际清算事务。 2. 办理或代理有关银行业务。 3.定期举办中央银行行长会议。

二、亚洲开发银行

（一）亚洲开发银行的建立与宗旨 1966年 成立 ,总部设在菲律宾首都马尼拉 .

亚洲开发银行成立的宗旨是，向其会员国或地区成员提供贷款和技术援助，帮助协调会员国或地区成员在经济、贸易和发展方面的政策，同联合国及其专门机构进行合作，以促进亚太地区的经济发展。

其具体任务：

▲ 一是为亚太地区发展中会员国或地区成员的经济发展筹集与提供资金；

▲二是促进公、私资本对亚太地区各会员国或地区成员的投资；

▲三是帮助亚太地区各会员国或地区成员协调经济发展政策，以更好地利用自己的资源在经济上取长补短，并促进其对外贸易的发展；

▲ 四是对会员国或地区成员拟定和执行发展项目与规划提供技术援助；

▲ 五是以亚洲开发银行认为合适的方式，同联合国及其附属机构，向亚太地区发展基金投资的国际公益组织，以及其他国际机构、各国公营和私营实体进行合作，并向他们展示投资与援助的机会；

▲六是发展符合亚洲开发银行宗旨的其他活动与服务。

（二）亚洲开发银行的组织机构

1 、理事会 是亚行最高的决策机构 ，一般由各成员国财长或中央银行行长组成，每个成员在亚行有正、副理事各一名。

亚行理事会每年召开一次会议，通称年会。 理事会的主要职责是：接受新会员；改变注册资本；选举董事或行长；修改章程。

2 、董事会

亚行 67个成员分成 12个选区，每个选区各派出 1个董事和副董事。董事会由 12个董事和 12个副董事组成。 67个成员中，日本、美国和中国三大股东国是单独选取区，各自派出自己的董事和副董事。其它成员组成 9个多国选取区，董事和副董事由选区内不同成同根股份大小分别派出或轮流排出。

3 、行长（总裁）

亚洲开发银行设行长（总裁）一名，负责主持董事会，管理亚行的日常工作。行长下设 3名副行长（副总裁），分管东、西国别区、财务和行政。

（三）亚洲开发银行的资金来源 1.普通资金 (ordinary capital) 。它是亚

行业务活动的主要资金来源，由股本、借款、普通储备金 (由部分净收益构成 ) 、特别储备金和其他净收益组成。

2. 特别基金 (special funds) 。这部分资金由成员国认缴股本以外的捐赠及认缴股本中提取 10％的资金组成。

3.开发基金

亚洲开发银行基金创建于 1974年 6月，基金主要是来自亚洲开发银行发达会员国或地区成员的捐赠，用于向亚太地区贫困国家或地发放优惠贷款。

4.日本特别基金 日本特别基金旨在帮助亚行发展中成员

调整经济结构，以适应整个世界经济环境的变化，开拓新的投资机会，在此基础上使本地区资本富裕成员和地区的资本回流到发展中成员和地区。

1988年 3月 10日成立。

５ . 联合融资 　　 指一个或一个以上的外部经济实体与

亚行共同为某一开发项目融资。亚行最大的融资伙伴是官方机构。

6. 日本扶贫基金

　　 2000 年 5月 23日建立，目的是资助亚行的扶贫项目。 　　　重点支持那些直接向贫困人口提供经济和社

会服务的项目，帮助贫困人口获得自我发展的能力，使亚行贫困成员的脱贫计划能持续进行。

（四）亚洲开发银行的主要业务活动

1. 提供贷款

２ . 股本投资 ３ . 技术援助

４ . 联合融资和担保

三、欧洲投资银行

（一）欧洲投资银行的组织机构 （二）欧洲投资银行的资金来源

　　①成员国认缴的股本金

　　②借款

（三）欧洲投资银行的业务活动

①对工业、能源和基础设施等方面促进地区平衡发展的投资项目，提供贷款或贷款担保；

②促进成员国或共同体感兴趣的事业的发展；

③ 促进企业现代化。

第三节 我国与国际金融组织的联系

一、中国与国际货币基金组织的联系 二、我国与世界银行的往来 三、与国际开发协会的往来 四、与国际金融公司的往来五、我国与亚洲开发银行的往来