Технологии предотвращения мошенничества в бизнесе платежных карт.

Форум «БанкИТ»

Кованцов НиколайМинск. 22 ноября 2012г.

Форум «БанкИТ»

Кованцов НиколайМинск. 22 ноября 2012г.

Технологии предотвращения мошенничества в бизнесе платежных карт.

О компании• Разработчик и интегратор программного

обеспечения - ANNO апрель 2002 года

• Обслуживаем клиентов более чем в 20 странах на 3-х континентах

• Основная сфера деятельности: Сектор финансового и банковского дела

• Партнер корпорации FIS (NYSE:FIS), Oracle

• Количество сотрудников: ~70 человек

• Офисы и представительства:Латвия, Рига (головной офис); Россия, Москва; Украина, Киев; Грузия, Тбилиси; Узбекистан, Ташкент;

Продукты и решения предлагаемые

Поставка и внедрение решения розницы банка - FIS Profile

Поставка и внедрение комплексного решения по процессингу и управлению платежными картами на базе решения FIS Cortex™

Поставка и внедрение многоканального решения по управления рисками D8 StrongHold:• для решения по процессингу и

управлению платежными картами на базе решения FIS Cortex™ и других вендеров

• Каналов ДБО Поставка и внедрение

решения по управлению программами лояльности D8 Pointzone

Поставка и внедрение многоканального решения дистанционного банковского обслуживания Infinity8. Каналы доступа ДБО:• Интернет банк,• Телефонный банк,• Мобильный банк для телефонов и

планшетов (OS Andrion, iOS, BB, JavaMobile)

• SMS оповещение• ТВ банк

Решения по автоматизации бизнес-процессов

Услуги поддержки инфраструктуры и решений 3-х производителей.

Некоторые проекты: • Ашан / Auchan (Россия) • УкрСибБанк (Украина)• УФС (Украина)• Фора Банк (Россия) • Bank of Malawi (Малави)• Liberty Bank (Грузия)• FirstSwissCard (Швейцария)• GulfTech (Саудовская Аравия)• Polbank (Польша)• EuroCard (SEB, Швеция)• и др

Ближе к теме… что происходит

1. Мошенничество с банковскими картами становится одним из самых распространённых видов краж

2. Убытки и репутация для финансовых институтов3. Это не закончится и c этим необходимо бороться4. Растет озабоченность клиентов, торговых сетей, регуляторов и

средств массовой информации5. Страх людей потерять свои деньги мгновенно6. Для клиента безопаснее снять все деньги после зарплаты?7. Меры8. Сервис/показатели

D8 STRONGHOLDБанку необходим инструмент

D8 STRONGHOLDБанку необходим инструмент

Универсальное решение

Продукт развивается с 2002 года

Гибкая конфигурация

Любые каналы ДБО

Проверка событийв реальном времени

Предотвращение в режиме реального времени

Аналитика

Минимизация финансового риска банка и клиентов

D8 StrongHold для банковских карт

Различные возможности интеграции

Управление рисками эмиссии и эквайринга

Отказ по операции в момент авторизации

Разделение рисковых условий на онлайн и оффлайн группы

Формирование поведен-ческой модели и анализ

Скоринговая и бинарная модель оценки рисков.

Инструмент рискового аналитика

D8 StrongHol

d

Интеграция

Проверка транзакций по правилам

Управление правилами

Права пользователе

йОповещения

и отчеты

Действия

Статистика

Онлайн сообщения

Пост уведомлени

яфайлы

Эмиссия ЭквайрингНеограниченн

ое число правил

Данные по транзакции

Анализ накопленно

й статистики

Без привлечения

ИТ

Онлайн, оффлайн,

библиотека

Изменения «на лету»

Применение функций

Группы значений

Вызов сторонних источников

данных

Пользователи Группы Права

Безопасность LDAP Аудит лог

АРМ риск аналитика Е-мэйл СМС

Отчеты Колл центр

Отклонить транзакцию

Отметить подозрительно

й

Блокировать карту,

клиента, торговца.

Подсчет скоринговог

о балла

Доп. проверки

Звук, цвет, пр.

Сбор по атрибутами

Применение функций

«Плавающий» период

Фильтры для сбора

Анализ нетипичной

часовой активности

Управление рисковыми правилами1. Основа - атрибуты и

статистика2. Лимиты - любые

данные3. Сложность -

неограниченно4. Применение функций5. Широкий набор

действий операций6. Инструмент для

написания правил - для написания правил самой высокой сложности не требуется знаний программирования.

Подозрительные операции

1. Инструменты для анализа

2. Управление статусами транзакций

3. История изменений4. Отчеты.

Модуль статистики

1. Сбор статистики2. Функции сбора статистики

• SUM • AVERAGE• COUNT• DESCENDING• SEQ• И пр.

3. Статистические атрибуты – любой атрибут транзакции

4. Фильтры сбора статистики

5. Использование результатов собранной статистики в правилах

6. Поведенческая модель7. Сравнение статистики за

текущий и предыдущий периоды

Контактная информация

Николай КованцовЧлен правления

Тел. : (+371) 67473940Email : nikolai.kovancov@d8corp.comSkype: n_kovancov

Николай КованцовЧлен правления

Тел. : (+371) 67473940Email : nikolai.kovancov@d8corp.comSkype: n_kovancov

Контактная информация

Интересует демонстрация?Подходите на паузе!