ОБЗОР ДЕЯТЕЛЬНОСТИ Arial Bold 12ptПодзаголовки Arial Bold 12pt Выделение в тексте Arial Bold 12pt Основной Arial 10pt, 11pt Сноски7,6%

Подзаголовки

Arial Bold 12pt

Выделение в тексте

Arial Bold 12pt

Основной

Arial 10pt, 11pt Сноски

Arial 8pt

ЗАГОЛОВКОК Arial Bold 14pt, 16pt, All Caps

155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

ОБЗОР ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

ДЛЯ ФИНАНСОВЫХ ИНСТИТУТОВ

СЕНТЯБРЬ 2020


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

2

СОДЕРЖАНИЕ

О банке, структура акционеров и управление …………..….…………………………………………… 4

Основные сегменты бизнеса ..……………………………………………………………………………….. 7

Стратегия банковской группы ТКБ….……………………………………………………………………… Клиенты……………………………..……………………………………………………………………..........................

Корпоративный сегмент…………………………………………………………………………………… Торговое финансирование ………………………………………………………………………………………………

Международный бизнес…………………………………………………………………………………………………..

Сотрудничество с ЭКА, ОПИК и ЭКСАР……………………………………………………………………………….….

МСБ кредитование………………………………………………………………………………………………………..

Розничный бизнес…………………………………………………………………………………………………………

Обзор карточного, депозитного и электронного бизнеса…………………………………………………………..

Финансовое оздоровление АКБ «ИНВЕСТТОРГБАНК» ………………………………………………………………….

8

10

11

12

13

14

16

17

18

19

Региональное присутствие…….……………………………………………………………………………… 21

Программа комплексного обслуживания финансовых институтов «Банк для Банков»………. 23

Основные достижения площадки «Банк для Банков»……………………………………………………..

Торговое финансирование с банками СНГ/ШОС…..………………………………………………………

Сотрудничество с ЭКСАР……………………………………………………………………...……………….….…

Организация синдицированных займов…….………………………………………………………………

24

26

29

31

Показатели капитализации и прибыльности ….…………………………………………………………. 34

Структура баланса…………………………………………………………………………………………. Международное и внутреннее заимствование………………………………………………………………………..

Основные финансовые показатели…………………………………………………………………………………….

Достаточность капитала…………………………………………………………………………………………………..

35

36

37

38

Управление ликвидностью…………………………………………………………………………………… 40

Контакты……………………………………………………………………………………………………………. 41


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

О БАНКЕ,

СТРУКТУРА АКЦИОНЕРОВ

И УПРАВЛЕНИЕ


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

ПОЗИЦИИ В РЕЙТИНГАХ (Источники: Журнал «Профиль», ЭксперРА)

ТКБ ТКБ+ИТБ

Активы #45 #28

Розничные кредиты #53 #43

Капитал #59 #59

Электронный бэнкинг #10 -

Ипотека #17 (Rusipoteka.ru) -

Кредиты МСБ #12 (Эксперт) -

Сотрудничество с ЕАЭС/СНГ #3 -

4

ПОЗИЦИОНИРОВАНИЕ НА РЫНКЕ

ТКБ – УНИВЕРСАЛЬНЫЙ БАНК ФЕДЕРАЛЬНОГО МАСШТАБА

Обслуживание предприятий МСБ

Кредиты: 63,6 млрд руб. (38.1%)

28 000 корпоративных клиентов и клиентов МСБ

С 2010 Банк усиливает розничное направление


693 799 клиентов физ. лиц

ОСНОВНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ:

Обслуживание корпоративного бизнеса


ДИНАМИКА АКТИВОВ И КРЕДИТОВ (млрд руб.)

ДИНАМИКА КАПИТАЛА (млрд руб.)

НА РЫНКЕ БАНКОВСКИХ УСЛУГ С 1992 ГОДА

В октябре 2015 ТКБ приступил к санации

Инвестторгбанка. C февраля 2016 ИТБ входит в

банковскую группу ТКБ.

($4,4 млрд)

($0,3 млрд)

Курс валют (RUB/USD): 2017 – 57.6002, 2018- 69.4706; 2019 – 61.9057

($0,3 млрд)

($2,1 млрд)

ТОП-10 СРЕДИ ЧАСТНЫХ БАНКОВ В РОССИИ

ТКБ НЕ ВКЛЮЧЕН НИ В ОДИН САНКЦИОННЫЙ СПИСОК

20,0 18,3 18,9

26,3

21,1 21,1

31.12.2017 31.12.2018 31.12.2019

Капитал 1 уровня

Капитал 1+2

146,4

122,3 130,3

249,1 257,2 275,4

31.12.2017 31.12.2018 31.12.2019

Кредиты

Активы


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

5

СТРУКТУРА СОБСТВЕННОСТИ

Группа Юрия Березовского

Финансовые инвесторы

Финансовые

инвесторы

В связи с геополитической ситуацией в сентябре 2015 года Совет директоров EBRD и IFC принял решение о приостановке инвестиций в

России и выходе из российских проектов. В июле 2018 года доли EBRD и IFC были выкуплены финансовыми инвесторами.

ТАТЬЯНА ОРЛОВА + ООО “ДАК”

Член Совета директоров Банка

Акционер с 2018 года

ООО “ЭЛЬКРИП”

Исследования конъюнктуры рынка

Москва, РФ

ООО “ЛИБЕРТИ 1”

Инвестиционная деятельность

Москва, РФ

ООО “ЦЕНТРАЛИЯ”

Маркетинговые исследования и

финансовый консалтинг

Москва, РФ

ПРОЧИЕ

Миноритарные

пакеты акций

ТОП-МЕНЕДЖМЕНТ БАНКА

ООО “ВББ Инвест”

Инвестиционная деятельность

и консалтинг

Москва, РФ

Операционные акционеры

Семья

17,5%

9,8%

0,2%

6,1%

18,3%

4,2% 2,7%

1,0%

8,2%

8,2%

8,1%

7,6%

8,1%

ОЛЬГА ГРЯДОВАЯ

Председатель Совета директоров Банка

Управление Банком с 2000 года


ЛЕОНИД ИВАНОВСКИЙ

Член Совета директоров Банка


ЕВГЕНИЙ ИВАНОВСКИЙ

Председатель Правления Банка


ЮРИЙ БЕРЕЗОВСКИЙ


ООО “РИГВАНС”

Деятельность в сфере страхования и

финансовый консалтинг

Москва, РФ

ООО “ГОЙЯ Сервис”

Маркетинговые исследования и

торговля

Москва, РФ


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

6

ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА И ПРИНЦИПЫ КОРПОРАТИВНОГО

УПРАВЛЕНИЯ

Алексей Воробьев, ВЭБ

Кредитные комитеты

Комитет по управлению рисками

Лимитный комитет

СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ

Ивановский Евгений, Председатель Правления Банка

15+ опыт работы в финансах

ПРАВЛЕНИЕ БАНКА

Ивановский Леонид, 20+ лет опыт работы в сфере

нотариальной деятельности

Казаков Борис, 30+ лет опыт работы в сфере финансов,

Бывший CEO Норникель

Технологический

комитет

Мау Владимир, Ректор Российской Академии

народного хозяйства и

государственной службы при

Президенте РФ

Селивановский Антон, доцент Высшей школы экономики,

опыт работы в PWC,

кандидат юридических наук,

возглавляет Комитет

по аудиту и рискам

Служба

внутреннего аудита

Комитет по

аудиту и рискам

Комитет по корпоративному

управлению и вознаграждениям

Руководство

(вице-президенты)

ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ

АКЦИОНЕРОВ

Заместитель Председателя Правления ТКБ

Член Правления ТКБ

Мирончик Роман, 10+ опыт работы в инвестиционных

компаниях

- независимые директоры

Комитет по управлению активами и пассивами

Тарифный

комитет

Грядовая Ольга, Председатель Совета директоров

(Профессор экономики;

70+ научных публикаций)

Орлова Татьяна, 10+ опыт работы в финансах

Член Совета директоров


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

ОСНОВНЫЕ СЕГМЕНТЫ

БИЗНЕСА


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

8

СТРАТЕГИЯ БАНКОВСКОЙ ГРУППЫ ТКБ:

УСТОЙЧИВОЕ РАЗВИТИЕ И ДИВЕРСИФИКАЦИЯ 1/2

Корпоративный ММСБ Розничный

Крупный бизнес с годовой выручкой свыше 1 млдр руб. и количеством сотрудников более 250

Средний бизнес с выручкой до 1

млрд руб. и количеством

сотрудников менее 250 и малый

бизнес*

Mass и mass affluent

Основной расчетный и якорный

банк для крупных корпоратов

Основной расчетный и якорный

банк для клиентов МСП

Монолайнер для физических лиц

Крупный корпоративный бизнес Выдача кредитов до 600 млн.руб Твердый залог

26.4% в кредитном портфеле

ММСБ и микро бизнес Выдача кредитов до 600 млн.руб Твердый залог

38.1% в кредитном портфеле 35.5% в кредитном портфеле

Целевой сегмент: жители городов с населением более

500 тысяч Выдача кредитов до 10 млн.руб.

Бизнес фокус:

Продуктовая линейка:

Доля:

Общая характеристика:

Низкая отраслевая концентрация (диверсификация) с учетом накопленного опыта

Основной фокус по кредитованию Развитие электронного бизнеса

Усиление позиций в сегменте ипотечного кредитования

Развитие электронного бизнеса Расширение продуктовой линейки Сделки ипотечной

секьюритизации

Низкая отраслевая концентрация (диверсификация) с учетом накопленного опыта

Работа с клиентами крупного корпоративного бизнеса на финансовых рынках

* Малый бизнес, вкл. микрокредитование, с выручкой до 400 млн руб.


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

СТРАТЕГИЯ БАНКОВСКОЙ ГРУППЫ ТКБ:

КЛЮЧЕВЫЕ ПРИОРИТЕТЫ 2/2

КОНКУРЕНТНЫЕ

ПРЕИМУЩЕСТВА

• Высокие рэнкинги по ипотечному кредитованию

• Гибкая технологическая платформа

• Устойчивые позиции по кредитованию

• Узнаваемость бренда в регионах присутствия

• Узнаваемость бренда в странах ЕАЭС/СНГ/ШОС

ИСТОЧНИКИ

КАПИТАЛА

• Субординированные займы

• Дополнительная эмиссия

• Прибыль, генерируемая Группой

ИСТОЧНИКИ

ФОНДИРОВАНИЯ

• Средства физических лиц - постоянное обновление продуктовой линейки по вкладам, фокус на рыночных клиентов

• Программы биржевых облигаций

• Средства юридических лиц - привлечение (возврат) на обслуживание за счет расширения продуктовой линейки и улучшения качества обслуживания

• Секьюритизации

9


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

10

КЛИЕНТЫ

АФЖС

РОСНЕФТЕГАЗ

http://www.biotec.ru/

http://www.reso.ru/


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

11

КОРПОРАТИВНЫЙ СЕГМЕНТ: ТКБ ГРУППА

КРЕДИТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ ПО ОТРАСЛЯМ

ОБЪЕМ ПОРТФЕЛЯ КОРПОРАТИВНЫХ КРЕДИТОВ НА 31.12.2019 – 107,5 МЛРД РУБЛЕЙ

19%

15% 15%

11%

9%

5% 4% 4% 3% 3% 3% 2% 2% 2% 1% 1%


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

12

КОРПОРАТИВНЫЙ СЕГМЕНТ: ТОРГОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ

ТКБ предлагает широкий спектр продуктов торгового

финансирования, включая:

Аккредитивы (с постфинансированием и отсрочкой платежа с

дисконтированием)

Гарантии / аккредитивы «стэндбай»

двусторонние займы (вкл. предэкспортное финансирование)

ТКБ разработал различные варианты, направленные на подготовку

средне-, и долгосрочного (от 3 до 7 лет) финансирования с покрытием

экспортных кредитных агентств (ЭКА) для импортных операций

ТКБ финансирует экспорт российских товаров в страны СНГ и ЕЭС

под страховое покрытие ЭКСАР

Банку открыты кредитные линии торгового финансирования в

крупнейших международных финансовых институтах

ТОРГОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ

СОТРУДНИЧЕСТВО С ЭКА

Для удовлетворения потребностей клиентов в средне-, и долгосрочном

финансировании ТКБ сотрудничает с:

(2)

(1) Не включает синдицированные займы

(2) Включают парфюмерию, одежду, обувь, фармацевтику, текстиль/ткани, полиграфию, нефтепродукты, металлы

ТОРГОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ ПО ОТРАСЛЯМ По состоянию на 31 декабря 2019 год

ОБОРОТ ПО ТОРГОВОМУ ФИНАНСИРОВАНИЮ(1)

90 69 67 54 137

#125 #136

#122

#76

#79

2015 2016 2017 2018 2019

Оборот, USD млн. # Кол-во сделок

10%

52%

38%

Сельское хозяйство, пищевая промышленность, продукты питания

Механизмы, оборудование и транспорт

Непродовольственные товары

http://exim.hu/

http://www.coface.com/


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

13

МЕЖДУНАРОДНЫЙ БИЗНЕС: БАНКИ-ПАРТНЕРЫ

РЕПУТАЦИЯ НАДЕЖНОГО И ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ПАРТНЕРА ПОЗВОЛЯЕТ ТКБ УСПЕШНО СОТРУДНИЧАТЬ

С МЕЖДУНАРОДНЫМИ ФИНАНСОВЫМИ ИНСТИТУТАМИ ПО ВСЕМУ МИРУ.

BNP-Paribas

Societe Generale

CITI

UBI Banca

Monte dei Paschi di Siena

UniCredit

Intesa SanPaolo

Banca popolare dell’Emilia Romagna

Banco Popolare Group

Banca Popolare di Sondrio

RBI

UBS

Credit Suisse

BCP

Deutsche Bank

Commerzbank

AKA Export Finance Bank

LBBW

Helaba

UniCredit Germany

BHF Bank

и другие

Svenska Handelsbanken

KBC Bank NV

ING Bank

Nordea Bank

CSOB

ICBC

Bank of China

Harbin Bank

Bank of Communications

Ziraat Bank

Akbank

Kuveyt Türk

Aktif Bank

KEB HANA BANK

Kookmin Bank

Vietcombank


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

14

КОРПОРАТИВНЫЙ СЕГМЕНТ: СОТРУДНИЧЕСТВО С ЭКА И ОПИК 1/2

ПРИЗНАНИЕ ТКБ МНОГИМИ ЭКА ПОЗВОЛЯЕТ УСПЕШНО ПРИВЛЕКАТЬ СРЕДНЕ-, И ДОЛГОСРОЧНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ

ДЛЯ КЛИЕНТОВ БАНКА

USD 885 000

5 years loan

Equipment & Services

2004

USD 6 000 000

5 летний займ

Строительные услуги

USD 885 000

5 years loan


2004

EUR 2 500 000


Оборудование и услуги

USD 885 000

5 years loan


2004

EUR 2 300 000

3.5 летний займ


EUR 1 200 000


Энергетическое

оборудование

USD 10 000 000


С/х продукция

EUR 1 200 000



USD 10 000 000


С/х продукция

EUR 800 000



2007

EUR 7 500 000



2007

USD 15 000 000


Кредитование МСБ

07

EUR 1 300 000


Оборудование для

пластиковой упаковки

2008

EUR 1 800 000


Упаковочное оборуд-е

SEK 30 000 000


Деревообрабатывающ.

Оборудование

EUR 850 000



пластиковой упаковки

EUR 1 200 000


Авиационное


EUR 1 000 000



Пластиковой упаковки

EUR 5 000 000


Энергетич.оборудов-е

EUR 1 100 000


Продуктовое


EUR 15 500 000


Энергетическое


USD 51 000 000


Строительство

склада

EUR 1 500 000

3.5 летний займ


розлива

минеральной воды

EUR 6 800 000


Прозводство растит.

масла

EUR 1 600 000


Бурильное


USD 885 000



2004 2005 2006 2007 2007 2007 2007 2007

2007 2007 2007 2008 2008 2008 2008 2008

2008 2010 2011 2012 2012 2012 2013 2013

http://www.kuke.com.pl/index.php

http://www.eulerhermes.com/group/en/index.html



http://finance.bleskove.net/galery/img_clanky/egap.jpg

http://www.kuke.com.pl/index.php




http://www.exim.gov/index.cfm


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

КОРПОРАТИВНЫЙ СЕГМЕНТ: СОТРУДНИЧЕСТВО С ЭКСАР 2/2

15

Финансирование поставок

мелассы свекловичной в

Турцию

2015

USD 232 000


мелассы свекловичной в

Турцию

USD 500 000

2015


автомобилей и запчастей

ГАЗ, УАЗ, ВАЗ и КамАЗ в Никарагуа

USD 700 000 (2 проекта)

2017

RUB 10 000 000 RUB 30 000 000

RUB 15 000 000 RUB 3 000 000

RUB 22 000 000 (2 проекта) RUB 45 000 000 RUB 15 000 000


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

16

РАЗВИТИЕ КРЕДИТОВАНИЯ

МИКРО И МАЛОГО БИЗНЕСА

МАРКЕТИНГ И ПРОДУКТОВАЯ СОСТАВЛЯЮЩАЯ:

Изменения в параметрах продуктов с целью повышения лояльности

текущего портфеля клиентов

Разработка и внедрение стандартных кредитных продуктов для всех

сегментов (малый и микро)

Разработка и внедрение мультиканальной маркетинговой стратегии:

интернет, outdoor, прямые продажи, партнерские продажи и т.д.

2006 год – старт активного кредитования МСБ в ТКБ

Входит в ТОП-20 по кредитованию МСБ в России

38,1% от общего кредитного портфеля – 63,6 млрд. руб.

УЧАСТИЕ В ЗНАЧИМЫХ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ПРОГРАММАХ

ПОДДЕРЖКИ МСБ:

Программа государственной поддержки Министерства сельского

хозяйства РФ

Программа государственной поддержки Минэкономразвития РФ

КЛЮЧЕВЫЕ АСПЕКТЫ ПО МСБ

РАЗВИТИЕ БИЗНЕСА:

Переход на новую операционную модель во всех региональных

подразделениях

Оптимизация бизнес-процессов (переход на SuiteCRM)

Рост узнаваемости бренда ТКБ БАНК ПАО на рынке кредитования малого и

среднего бизнеса

Активное привлечение клиентов на РКО

Реализация дебютной сделки секьюритизации МСБ кредитов

Впервые в российской банковской практике кредитное рейтинговое

агентство АКРА присвоило кредитный рейтинг старшему траншу

облигаций на уровне AAA(ru.sf) в рамках сделки ТКБ по секьюритизации

портфеля МСП кредитов

МСБ КРЕДИТОВАНИЕ: ОБЩИЙ ОБЗОР

УЧАСТИЕ В ГОСУДАРСТВЕННЫХ ПРОГРАММАХ

ПОДДЕРЖКИ МСБ:

Лимит на Банк по гарантийной программе Корпорации МСП – 1,95 млрд руб.


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

17

РОЗНИЧНЫЙ БИЗНЕС: ТКБ ГРУППА

ОБЗОР (млрд руб.)

ПОРТФЕЛЬ РОЗНИЧНЫХ КРЕДИТОВ

ПО ПРОДУКТАМ 2019 в сравнении с 2018

СТАВКИ

ПО ДЕПОЗИТАМ ФИЗ.ЛИЦ

СТАВКИ

ПО КРЕДИТАМ ФИЗ.ЛИЦ

РАЗВИТИЕ РОЗНИЧНОГО

БИЗНЕСА

Основной фокус на ипотечное кредитование

#18 по объему портфеля ипотечных кредитов

Новые продукты: возобновляемая ипотечная

линия и коммерческая ипотека, программа с

плавающими ставками

3 успешные сделки по выпуску ипотечных

ценных бумаг

Потребительские кредиты доступны только

сотрудникам корпоративных клиентов Банка

Нацеленность на операционную эффективность и

повышение уровня автоматизации бизнес

процесса

Внешний круг = 2019

Внутренний круг = 2018

Прим.: Существенный рост розничных депозитов связан с консолидацией с ИТБ

(1) Русипотека по состоянию на 1 января 2020

(1)

Курс валют (RUB/USD): 2017 – 57.6002, 2018 - 69.4706; 2019 – 61.9057

56,0 51,6 59,2

109,5 118,3

127,5

2017 2018 2019

Розничные кредиты

Розничные депозиты

8,5%

7,5% 7,3%

2,5% 2,7% 3,0%

1,5% 1,3% 1,4%

2017 2018 2019

RUR USD EUR

91%

9%

92%

8% Ипотечные кредиты

Прочие кредиты физическим лицам

13,4% 12,2%

10,9%

15,6%

18,7% 19,5%

16,3% 16,7% 16,0%

2017 2018 2019

Ипотека Автокредиты Потреб.кредиты


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

ОБЗОР КАРТОЧНОГО, ДЕПОЗИТНОГО И ЭЛЕКТРОННОГО БИЗНЕСА БАНКА

Принципиальный член платежной системы Visa Int. и MasterСard Worldwide

С марта 2015 является участником Национальной Системы Платежных Карт (НСПК)

На 31.12.2019 – 196 тыс. банковских карт в обращении

Имеет собственные карточный и терминальный процессинговые центры

Имеет собственную терминальную сеть (свыше 670 терминалов). Осуществляет прием платежей в пользу более 1100 государственных учреждений

(больницы, поликлиники, МФЦ, школы, д/сады и т.д) и коммерческих организаций (страховые компании и т.д.)

С 2013 года входит в ТОП-15 по инкассаторским услугам

КАРТЫ ПРЕМИУМ КЛАССА – Карта VISA INFINITE обеспечивает эксклюзивный доступ к особым условиям и скидкам в сфере торговли и обслуживания во

всем мире

ЗАРПЛАТНЫЕ КАРТЫ – Дебетовая банковская карта для получения заработной платы в рамках договора с работодателем

РАСЧЕТНЫЕ КАРТЫ – Дебетовая банковская карта для любого клиента Банка

КОРПОРАТИВНЫЕ КАРТЫ – дебетовые карты для юридических лиц

МОМЕНТАЛЬНЫЕ КАРТЫ – карты моментальной выдачи для осуществления выплат физическим лицам в рамках проектов с партнерами Банка

КРЕДИТНЫЕ КАРТЫ – Банковская карта с лимитом кредитования и грейс-периодом для любого клиента Банка

КАРТЫ С ОВЕРДРАФТОМ – Овердрафт с минимальным платежом для владельцев зарплатных карт Банка, до 2-х месяцев бесплатного использования

кредитных средств

КАРТА РОСТА – Дебетовая карта с начислением до 5% годовых на остаток денежных средств

ЗОЛОТАЯ МИЛЯ – Дебетовая карта с программой лояльности для часто путешествующих пассажиров

КАРТОЧНЫЕ ПРОДУКТЫ ДЛЯ КЛИЕНТОВ

ТРАНСКАПИТАЛБАНК:

18


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

19

ИНВЕСТТОРГБАНК (ИТБ)

Ключевые события в июле 2018:

12 июля – утвержден обновленный План Финансового Оздоровления на

срок до 2030 года

16 июля – транш ликвидности в размере 19,5 млрд. руб. пролонгирован

до конца 2030 г., ставка снижена до 0,51%

16 июля – от АСВ привлечено 5 млрд. руб. (общая сумма финансовой

помощи составила 72,4 млрд. руб.)

23 июля – все транши пролонгированы до конца 2030 года

СТРУКТУРА ФИНАНСИРОВАНИЯ САНАЦИИ

КОНЦЕПЦИЯ ПЛАНА ФИНАНСОВОГО

ОЗДОРОВЛЕНИЯ

Работа с проблемными активами и их возврат

Умеренный рост кредитования и кросс-продаж

Хеджирование процентного риска и вложения в ОФЗ

на сумму 72,4 млрд руб. до 2030 года по ставке 8%

Получение гарантированного дохода от вложения в

ценные бумаги (7,5% маржа Банка между

стоимостью полученных траншей от АСВ на санацию

ИТБ и доходностью от портфеля ОФЗ)

ФИНАНСОВОЕ ОЗДОРОВЛЕНИЕ АКБ «ИНВЕСТТОРГБАНК»

ТЕКУЩЕЕ СОСТОЯНИЕ И ПЕРСПЕКТИВЫ

19,5 19,5

29,7

47,8

72,4

16.10.2015 01.04.2018 16.07.2018

Долгосрочные транши (0.51%)

Краткосрочный транш (6,01%)

http://mytkb/


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

РЕГИОНАЛЬНОЕ

ПРИСУТСТВИЕ


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

21

МОСКВА

Пермь

Екатеринбург

Саратов

Волгоград

Новосибирск

Самара

Воронеж

Пенза

Иваново,Кинешма

Ростов-на-Дону

Тюмень

Махачкала

Брянск

Белгород

Владимир

Ярославль Кострома

Казань

Хабаровск

Барнаул

Сыктывкарr Калуга,Обнинск

Рязань

ОСНОВНЫЕ ФАКТЫ

Краснодар

РЕГИОНАЛЬНОЕ ПРИСУТСТВИЕ (ТКБ + ИТБ)

Калининград

Старый Оскол

Н.-Новгород

Более 875 тысяч клиентов физ. лиц и

корпоративных клиентов в 29 регионах

77 точки продаж:

Головной офис в Москве

2 филиала

51 кредитно-кассовых + операционных офисов

22 доп. офисов

1 Ипотечный Центр

49 пунктов выдачи наличных

293 банкоматов

2 106 платежных терминала

2 359 точек торгового эквайринга

Санкт-Петербург


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

ПРОГРАММА КОМПЛЕКСНОГО

ОБСЛУЖИВАНИЯ ФИНАНСОВЫХ

ИНСТИТУТОВ «БАНК ДЛЯ БАНКОВ»

В 2019 г. программа «Банк для Банков» ТрансКапиталБанка

победила в Национальной Банковской Премии в номинации

«Международное сотрудничество»


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

23

ПРОГРАММА КОМПЛЕКСНОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ ФИНАНСОВЫХ

ИНСТИТУТОВ «БАНК ДЛЯ БАНКОВ»

Активное присутствие на финансовых рынках России, ЕАЭС/СНГ и ШОС

Построение единого расчетно-платежного пространства ЕАЭС/СНГ и ШОС

Участие в межправительственных комиссиях

Создание инфраструктуры для обеспечения бизнес - интересов клиентов Банка

ТРАНСКАПИТАЛБАНК – ключевой партнер ЕАЭС/СНГ и ШОС

Расчетный мультивалютный бизнес, включая валюты стран СНГ

Депозитные и конверсионные операции, в том числе через электронный

доступ к собственной FX-ликвидности с помощью Платформы TKB FX,

REUTER FXALL, BLOOMBERG FXGO

Банкнотные операции. Покупка у контрагентов разменной монеты Банка

России

Финансирование российского экспорта под страховку ЭКСАР и гарантии

EBRD/IFC/ADB

Финансирование торговых контрактов клиентов банков-партнеров через

инструменты документарного бизнеса, используя собственное

фондирование, линии инобанков, а также гарантии EBRD/IFC/ADB

Организация синдицированных кредитов для банков стран СНГ/ШОС

Мобильные переводы С2С/С2В «Один шлюз – вся Россия»

ТКБ – банк для расчетов Платежных систем Contact, Unistream

Продуктовый ряд для банков-контрагентов География межбанковского сотрудничества

АЗЕРБАЙДЖАН

АРМЕНИЯ

БЕЛОРУССИЯ

ГРУЗИЯ

КАЗАХСТАН

КИРГИЗИЯ

ЛАТВИЯ

МОЛДОВА

ТАДЖИКИСТАН

УЗБЕКИСТАН

ТУРКМЕНИСТАН

УКРАИНА

АФГАНИСТАН

МОНГОЛИЯ

ТУРЦИЯ

ВЬЕТНАМ

КИТАЙ

https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%9A%D0%B0%D0%B7%D0%B0%D1%85%D1%81%D1%82%D0%B0%D0%BD


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

24

География сотрудничества с

банками Ближнего и Дальнего

Зарубежья на MM/FX

ЛИДИРУЮЩИЕ ПОЗИЦИИ ТКБ:

Расчетный бизнес. Входит в TOP 3 российских расчетных банков для стран

Ближнего Зарубежья. Обслуживает банковские системы Беларуси, Казахстана,

Киргизии, Латвии, Молдовы, Таджикистана, Узбекистана, Армении, Азербайджана,

Монголии, Грузии.

Организация синдицированных займов для банков СНГ. ТКБ выступил

Организатором 21-ой клубной синдикации для банков Белоруссии, Монголии и

Узбекистана на сумму свыше 2 млрд евро с привлечением 30-ти инвесторов

В июле и ноябре 2019г организованы дебютные синдицированные займы для

банковской системы Узбекистана для государственных Банков АКБ «Кишлок

Курилиш» и АКБ «Агробанк», в феврале, марте и августе 2020г – для АКБ «Асака

Банк», АКБ «Микрокредитбанк» и АКБ «Кишлок Курилиш» .

Банкнотный бизнес. Уникальная позиция – сотрудничество с банками 8-ми стран:

Армения, Беларусь, Грузия, Узбекистан, Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан,

Туркменистан. Оборот в 2019г – более 178 млрд рублей

ОСНОВНЫЕ ДОСТИЖЕНИЯ ПЛОЩАДКИ «БАНК ДЛЯ БАНКОВ»

ТКБ – стратегический партнер ЕАЭС/СНГ и ШОС

РАСЧЕТНЫЙ БИЗНЕС – ЛОКОМОТИВ ПЛОЩАДКИ

ТКБ входит в ТОP 3 банков в РФ по мультивалютным расчетам с банками-нерезидентами РФ

Построено единое расчетное пространство ЕАЭС/СНГ и ШОС для осуществления

мультивалютного клиринга – более 230 банков ЛОРО-корреспондентов, более 1 000 ЛОРО-счетов

Организованы расчеты для Платежных Систем Contact и Unistream (входит в TOP 5 по объему денежных переводов из РФ в страны СНГ)

Выстроена инфраструктура для расчетов в валютах стран СНГ. Уникальная позиция по туркменским манатам. В июне 2020 г. открыт ХАБ для

USD расчетов с Туркменистаном.

В 2019г ТКБ стал расчетным банком ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа"

В июне 2019г ТрансКапиталБанк назначен уполномоченным банком по обслуживанию расчетов Узбекской товарно-сырьевой биржи

СОТРУДНИЧЕСТВО С ЭКСАР

Предоставлено финансирование под страховку ЭКСАР в 2015-2018 г. – 1 040 млн руб., 25 проектов

Осуществлено подключение к Программе ЦБ РФ «Рефинансирование активов, застрахованных в ЭКСАР» (6,5 % годовых)

Азербайджан 5%

Армения 5%

Афганистан 4% Беларусь

13%

Грузия 4%

Казахстан 7%

Киргизия 12%

Латвия 4%

Литва 2%

Молдова 4%

Монголия 6%

Таджикистан 18%

Узбекистан 7%

Украина 8%

Турция 1%


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

25

ОСНОВНЫЕ ДОСТИЖЕНИЯ ПЛОЩАДКИ «БАНК ДЛЯ БАНКОВ»

ТКБ – стратегический партнер ЕАЭС/СНГ и ШОС (Продолжение)

ПОЗИЦИОНИРОВАНИЕ БАНКА

Заключено более 360 Генеральных соглашения для работы на рынке МБК и FX

ТКБ – участник Межправительственных комиссии по межбанковскому и торгово-

экономическому сотрудничеству: с Китаем, Узбекистаном, Турцией,

Таджикистаном, Туркменией, Афганистаном, Молдавией, Казахстаном, Монголией,

Вьетнамом, ОАЭ, Индия

ТКБ – участник Деловых Советов ТПП РФ с Таджикистаном, Молдавией,

Афганистаном, Кыргызстаном, Узбекистаном, Азербайджаном

НОВЫЕ ПРОДУКТЫ. НОВЫЕ ГЕОГРАФИИ

Внедрена собственная платформа электронной торговли TKB FX, позволяющая

банкам-контрагентам в режиме реального времени получать лучшие котировки по

основным валютным парам. Существенно расширен список котируемых иностранных валют: добавлены потоковые котировки CNY, TRY,

а также валюты стран СНГ.

Реализовано транслирование банкам-партнерам ТКБ собственной FX-ликвидности в Bloomberg FX GO, в перспективе – Reuters FX ALL.

Организовано сопровождение сделок торгового финансирования для банков СНГ. В 2019г оборот – более 51 млн евро, включая

сделки под покрытие EBRD/IFC/ADB

Перспективные регионы для инвестирования – Монголия, Узбекистан. В 2019г объем предоставленного финансирования крупнейшим

монгольским банкам составил около 36 млн долл., узбекским – около 41,5 млн долл.

Организованы дебютные синдицированные займы для банковской системы Узбекистана для государственных Банков АКБ

«Кишлок Курилиш», АКБ «Агробанк», АКБ «Асака Банк» и АКБ «Микрокредитбанк» в совокупном объеме 254 млн евро и 76 млн

долл., привлечено 26 инвесторов

Кредитование хозяйствующих субъектов стран СНГ под гарантии крупнейших локальных банков. Оборот по выданным

кредитам в 2019г составил 26 млн евро

В январе 2020г стартовал в Таджикистане проект по мобильным переводам С2С/С2В с использованием решения TKB «Один

шлюз – вся Россия». В апреле 2020г к данному проекту подключились банки Узбекистана и Кыргызстана.


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

ПРОГРАММА «БАНК ДЛЯ БАНКОВ»

ТОРГОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ С БАНКАМИ СНГ/ШОС

26

Issuance of Performance

Guarantee. Foods deliveries to

Kyrgyzstan from Kazakhstan

2019

KZT 92 600 000

Financing of petrochemical

products import to Mongolia

from Russia

2017 - 2020

USD 51 562 640

(7 tranches)

LC confirmation with post

financing. Dairy products

deliveries to Uzbekistan from

Russia

2019

EUR 500 000

LC confirmation with post

financing. Locomotive deliveries

to Uzbekistan from Russia

2019

USD 540 000

(2 tranches) Financing of household

equipment import to Mongolia

from China

2019

USD 396 000 LC confirmation with post

financing. Pharmaceutical

products deliveries to Uzbekistan

from Slovenia

2019

USD 3 500 000

Financing of materials for liquid

floor import to Belarus from

Russia

2019

BYN 362 420

Trade related loan

2020

EUR 20 000 000

Tenor 3 months

Trade related loan

2020

USD 2 000 000

Tenor 3 months

Trade related loan

2020

USD 10 000 000

Tenor 3 months

Trade related loan

2020

EUR 15 000 000

Tenor 3 months

Trade related loan

2020

USD 7 800 000

Tenor 1.5 years


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152



27

Trade related loan

2019

USD 5 000 000

Tenor 1 year

(2 tranches)

2019

USD 2 550 000

Tenor 1 year

(2 tranches)

Trade related loan

2019

USD 434 000

Tenor 1 year

Trade related loan

2019

RUB 250 000 000

Tenor 9 months

Trade related loan

2019

EUR 10 000 000

Tenor 1 year

Trade related loan



from Russia

2019

USD 488 700

Trade related loan

2019

USD 10 000 000

Tenor 6 months

and 1 year

(2 tranches) Trade related loan

2019

USD 10 000 000

Tenor 1 year

(2 tranches)

Trade related loan

2019

USD 2 000 000

Tenor 6 months

2017 - 2019

Equipment for renovation of

turbines from Russia to

Ukraine

USD 373 000

RUB 46 329 405

Financing of printing equipment

to Belarus from Turkey

2019

EUR 198 770

Financing of equipment to

Belarus from Turkey

2019

EUR 181 850


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152



28

2017

EUR 20 000 000

Financing of MAZ vehicles

export deliveries from

Belarus to Russia

2016

EUR 6 000 000

Financing of rolled steel

export deliveries from

Belarus to Russia

2016

EUR 451 000

Financing of roughing filters

import from Russia to

Uzbekistan

USD 430 000 Financing of household

chemicals and demand

guarantee Air Transportation

import to Kyrgyzstan from Russia

2017 - 2019

USD 100 982

Financing of sportswear

import to Mongolia from USA

2018

RUB 8 000 000

Demand Guarantee

Deliveries of pipes from

Russia to Kazakhstan

2018

2017 - 2018

EUR 550 000

Financing of coffee import

from Italy and tyres import

from Russia to Belarus

2018

USD 316 356

Financing of printed wrapper

import to Mongolia from

Republic of Korea

2017 - 2018

USD 2 530 000

(5 tranches) Financing of food and

consumer goods import to

Mongolia from Russia

USD 120 000

(2 deals) Demand Guarantee

Deliveries of pasta to Moldova

from Russia

2018 - 2019



from Russia

2018 - 2019

USD 15 625 000

(4 tranches) LC confirmation with post

financing. Vegetable oil

production line to Uzbekistan

from China

2019

USD 142 250


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152


СОТРУДНИЧЕСТВО ТРАНСКАПИТАЛБАНКА С ЭКСАР

Направления деятельности ЭКСАР:

Страхование экспортных кредитов от предпринимательских

(коммерческих) и политических рисков

Страхование российских инвестиций за пределами Российской

Федерации от политических рисков

ТРАНСКАПИТАЛБАНК – один из основных партнеров Российского Агентства по

страхованию экспортных кредитов и инвестиций ЭКСАР

ТРАНСКАПИТАЛБАНК реализовал основную

продуктовую линейку ЭКСАР:

Комплексное страхование экспортных кредитов

Страхование кредита поставщика

Страхование кредита Банку покупателя

Страхование подтвержденного аккредитива

Страхование кредита на пополнение оборотных средств экспортера

(продукт только для клиентов сегмента МСП)

Структура профинансированного российского

экспорта под страховку ЭКСАР за 2015-2017 гг.:

33%

22%

24%

21%

Кредит банку покупателя

Подтвержденный аккредитив с постфинансированием

Кредит на пополнение оборотных средств экспортера (МСП)

Кредит поставщику под залог экспортного контракта, застрахованного в ЭКСАР

По продуктам ЭКСАР

33%

23% 5%

21%

6%

6% 6%

По странам-экспортерам

Беларусь

Казахстан

Узбекистан

Таджикистан

Латинская Америка

Турция

Прочие страны

29


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

30

ПРИМЕРЫ РЕАЛИЗОВАННЫХ СДЕЛОК С ЭКСАР

Кредит Банку Покупателя

Подтвержденный аккредитив


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

31


ОРГАНИЗАЦИЯ СИНДИЦИРОВАННЫХ ЗАЙМОВ ДЛЯ ФИНАНСОВЫХ

ИНCТИТУТОВ

Предлагаем банкам СНГ услуги по организации синдицированного кредита

Обладаем обширной инвесторской базой и богатым опытом в организации сделок по привлечению займов

Развиваем вторичный рынок синдицированного кредитования

Услуги Транскапиталбанка включают полный комплекс мероприятий по организации синдицированного кредита

Привлечение синдицированного кредита позволяет получать необходимое финансирование на оптимальных условиях.

ТРАНСКАПИТАЛБАНК выступил Организатором 21-ого проекта по привлечению синдицированных

займов для банков Белоруссии, Монголии и Узбекистана на сумму свыше 2 млрд евро

Примеры сделок, реализованных в Узбекистане в 2019-2020 гг


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

32



ИНCТИТУТОВ (продолжение)


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

33



ИНCТИТУТОВ (продолжение)


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

ПОКАЗАТЕЛИ

КАПИТАЛИЗАЦИИ И

ПРИБЫЛЬНОСТИ:

АНАЛИЗ ФИНАНСОВЫХ

ПОКАЗАТЕЛЕЙ


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

35

СТРУКТУРА БАЛАНСА: ТКБ ГРУППА

СТРУКТУРА АКТИВОВ И ПАССИВОВ по состоянию на 31 декабря 2019

Кредиты

клиентам

Средства

клиентов

Финансовые

активы (ценные бумаги)

Наличные

денежные средства (касса, НОСТРО)

Другие активы*

Депозиты

банков

(вкл. привлечение через РЕПО-операции)

Капитал

Выпущенные

ценные бумаги

47%

38%

8%

7%

54%

1%

9%

23%

Включая

субординированный долг: 28%

Включая

розничные кредиты (вкл. ипотеку): 41%

Другие пассивы 2%

Средства АСВ 11%

* Другие активы включают имущество на балансе и отложенный налоговый актив


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

36

МЕЖДУНАРОДНОЕ И ВНУТРЕННЕЕ ЗАИМСТВОВАНИЕ

USD 70,000,000* Синдицированный

кредит

Libor + 2.95%

1+1 год

2008

USD 164,000,000* A+B Синдицированный кредит

2010

A Транш USD 60,000,000

L+4.10%

3 года

B Транш

USD 104,000,000

L+3.25%

1 год

СИНДИЦИРОВАННЫЕ ЗАЙМЫ

ПРОГРАММЫ ГОС.

ПОДДЕРЖКИ И РАЗВИТИЯ

Суборд. займы от Внешэкономбанка*

RUB 986,747,840

10 лет

2009

Кредиты от МСП Банка*

RUB 8,3 млрд

5-6 лет

2011-2016

EUR 116,500,000* Синдицированный

кредит

Euribor + 2.1%

1 год

2013

EUR 65,000,000* Клубный кредит

Euribor + 2.25%

1 год

2012

ЕВРООБЛИГАЦИОННЫЕ ВЫПУСКИ

USD 175,000,000* Еврооблигационный

займ RegS

9.125%

3 года

2007

USD 100,000,000 Субординированный еврооблигационный

Займ

10,50%

10 лет

2007

USD 28,200,000*

Выкуп еврооблигаций RegS через голландский

аукцион

2009

ОБЛИГАЦИОННЫЕ ВЫПУСКИ

RUB 1,800,000,000* Облигац. займ

8.15%

5 лет

2011

RUB 1,000,000,000 Суб. облигац. займ

13%

6 лет

2012

RUB 2,000,000,000 Облигац. займ

9.7%

10 лет

2013 СЕКЬЮРИТИЗАЦИЯ

Ипотечная Секьюритизация *

RUB 4,1млрд. (транш А)

RUB 0,4млрд. (транш В)

8%

33 года

2013


Займ Пролонгация

10,00% 5,2 лет

2015

Ипотечная Секьюритизация*

RUB 4,7млрд. (транш А)

RUB 0,4млрд. (транш В)

11%

33 года

2016

Ипотечная Секьюритизация*

RUB 4,1млрд. (транш A)

19,6% Кредитная

поддержка

9,1% 28 лет

2017

* Кредит погашен

МСП Секьюритизация

RUB 5 млрд. (транш A)

30% Кредитная

поддержка

9,25% 15 лет

2018

USD 25,570,000

Выкуп субординированных

еврооблигаций по фиксированной

цене 50,00%

2018


Займ Пролонгация

10,00%

Бессрочно

2020


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

37

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

По состоянию на 01.07.2020 и 01.08.2020 (РСБУ)

Нормативы ЦБ РФ по ТКБ (искл. ИТБ)

Н1 (Норматив достаточности собственных средств) Min. 8% 12.1% 16.2%

Н2 (Норматив мгновенной ликвидности) Min. 15% 142.9% 109.1%

Н3 (Норматив текущей ликвидности) Min. 50% 152.9% 124.4%

Н4 (Норматив долгосрочной ликвидности) Max.120% 39.7% 36.6%

С февраля 2016 ИТБ перешел в собственность ТКБ

Аудиров. отчетность по МСФО / РСБУ

(млрд руб.)

2018

ТКБ ГРУППА

(вкл. ИТБ)

МСФО

2019

ТКБ

(искл. ИТБ)

РСБУ

1 кв. 2020

ТКБ

(искл. ИТБ)

РСБУ

2 кв. 2020

ТКБ

(искл. ИТБ)

РСБУ

01.08.2020

ТКБ

(искл. ИТБ)

РСБУ

Активы 257.1

160.1 169.1

169.9

172.1 Чистая ссудная задолженность

122.3 91.4

91.7 87.0

89.9

Портфель ценных бумаг 95.6

23.4 26.8

25.2 27.1

Общая сумма обязательств 240.2

144.2 152.1

154.7 154.4

Средства клиентов (физ. и юр. лиц) 143.5

83.5 90.5

87.9 88.1

Капитал 21.1

15.9

16.9

17.4

24.1 Чистый процентный доход (До вычета резервов)

3.8 5.4

1.2

2.6

2.9

Просроченные кредиты/Кредитный портфель(90+)

19.4% 10.6%

10.0% 12.8%

12.9%

Резервы/Просроченные кредиты 93% 130%

145% 125%

122%

Прибыль 1.6 млрд руб. 1.2 млрд руб. 1.4 млрд руб. 1.2 млрд руб. 1.3 млрд руб.


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

38

ДОСТАТОЧНОСТЬ КАПИТАЛА: ТКБ ГРУППА

В июле 2020 года Банк увеличил капитал, изменив условия $100 млн. субординированных еврооблигаций, которые необходимы для соответствия требованиям

Положения Банка России № 646-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III") от 4 июля 2018г.

Данные изменения позволили Банку увеличить собственный основной капитал Банка на 39% и достичь 24,2 млрд. рублей (по РСБУ), а показатель

достаточности капитала (норматив Н1) по РСБУ - 15,74% (min 8%)

Во 2 кв. 2020 года состоялась дополнительная эмиссия на 1 млрд рублей.

В апреле 2019 года в соответствии со стратегией роста капитализации Банка его акционерами была осуществлена докапитализация в размере

2,5 млрд руб. путем выкупа проблемных активов

В 1 кв. 2019 года произошло увеличение капитала 1 уровня за счет бессрочных субординированных займов на сумму 700 млн рублей

16 июля 2018 года был одобрен новый План финансового оздоровления АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО). Общий объем средств, полученных от АСВ в рамках

процедуры санации, составляет 72,4 млрд рублей по ставке 0,51% со сроком погашения 27 декабря 2030 года.

В 1 кв. 2018 года в соответствии со стратегией роста капитализации Банка его акционерами была осуществлена докапитализация в размере 2,5 млрд руб. путем

выкупа проблемных активов

В 1 кв. 2018 года акционеры (Татьяна Орлова) увеличили капитал 1 уровня на сумму 150 млн рублей, а в апреле 2018 года произошло увеличение за счет

бессрочных субординированных займов на сумму 900 млн рублей

Акционеры ТКБ БАНК ПАО в 3 кв. 2016 года увеличили капитал 1 уровня на сумму 150 млн рублей

В августе 2016 года состоялось привлечение суборд. займа на сумму 1,5 млрд рублей посредством размещения суборд. облигаций на ММВБ

В мае 2016 года АСВ предоставил ТКБ БАНК ПАО субординированный кредит на сумму 100 млн рублей (по программе докапитализации банков через ОФЗ)

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ:

УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ (млрд руб.)

Курс валют (RUB/USD): 2016 – 60.6569, 2017 – 57.6002, 2018- 69.4706; 2019 – 61.9057

За период с 1кв. 2018

по 1кв. 2019 гг.

Капитал 1 уровня

был увеличен

акционерами Банка

на общую сумму

6,8 млрд руб.

(более $100 млн.)

(достаточность капитала по РСБУ)

20,0 18,3 18,9 26,3

21,1 21,1

13,6%

10,1%

13,3% 12,5% 12,1%

13,8%

2017 2018 2019

Капитал 1 уровня Итого Капитал Коэффициент достаточности капитала Н1

6,5

Увеличение основного капитала

Банка на 6,5 млрд рублей за

счет пролонгации $100 млн.

субординированного займа


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

УПРАВЛЕНИЕ

ЛИКВИДНОСТЬЮ


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

71.7 млрд

руб.

24 млрд

руб.

12 млрд руб.

40

УПРАВЛЕНИЕ ЛИКВИДНОСТЬЮ: ТКБ ГРУППА

БУФЕР ЛИКВИДНОСТИ 31 декабря 2019 (млрд руб.)

* без учета сделок прямого РЕПО

ЛИМИТЫ МБК 31 декабря 2019

* Высоколиквидные ценные бумаги первоклассных компаний “blue chips”,

входящие в ломбардный список ЦБ РФ

Лимиты МБК, открытые на Банк Привлечение по стресс-тесту

СТРУКТУРА ПОРТФЕЛЯ ЦЕННЫХ БУМАГ 31 декабря 2019

КОРПОРАТИВНЫЕ ОБЛИГАЦИИ: СТРУКТУРА 31 декабря 2019

91%

2% 2% 1%

1%

1% ОФЗ

ООО ДОМ.РФ

ВЭБ

Группа Газпром

Лукойл

Транснефть

18,0

42,8

10,9 Денежные средства

Федеральные облигации

Ценные бумаги ломбардного списка ЦБ РФ

91%

7% 1% Российские государственные облигации и облигации Банка России

Корпоративные облигации (с рейтингом от ВВВ- до ВВВ+)

Корпоративные облигации (с рейтингом от ВВ- до ВВ+)


Arial Bold 12pt


Arial Bold 12pt

Основной


Arial 8pt


155

207

229

32

181

188

13

108

181

166

166

166

10

81

136

243

154

23

26

148

154

155

207

230

70

170

209

40

119

152

41

КОНТАКТЫ

РФ, г. Москва, 105062 ул. Машкова, д. 1

Тел.: +7 (495) 797-32-00

Факс: +7 (495) 797-32-01

Эл. почта: [email protected] Сайт: www.tkbbank.ru

АДРЕС:

Ширинская Елена Борисовна

Заместитель Председателя Правления, к.э.н

Тел.: +7 (495) 797-32-00 (доб. 1948)

Моб.:+7 (985) 765-31-68

Email: [email protected]

Даниелова Стелла Гарриевна

Вице-Президент

Директор Департамента финансовых институтов и

финансирования экспорта

Тел.: +7 (495) 797-32-00 (доб. 1569)

Моб.: +7 (915) 454-45-54


Трушкова Татьяна Михайловна

Вице-Президент по работе с банками Таджикистана

Тел.: +7 (495) 797-32-00 (доб. 2414)

Моб.: + 7 (903) 104-12-81


Городничева Анна Владимировна

Вице-Президент

Заместитель Директора

Департамента финансовых институтов и финансирования

экспорта

Тел.: +7 (495) 797-32-00 (доб. 2309)

Моб.: + 7 (985) 997-39-71


Documents

ОБЗОР ДЕЯТЕЛЬНОСТИ Arial Bold 12ptПодзаголовки Arial Bold 12pt Выделение в тексте Arial Bold 12pt Основной Arial 10pt, 11pt Сноски7,6%