42
ค ค ค ค ค ค ค ค ค ค ค ค ค ค ค ค ค ค ค คค (Money Laundering) กกกกกกกกกก กกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกก กกกกก กกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกก กกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกก กกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กก กกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกก กกกกกก กกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกก คคคคคคคคคคคคคคคคคคคคคค กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกกกก กกกกกก กกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกกก กกกกกกกกกกก

ฟอกเงิน- Money laundering

Embed Size (px)

Citation preview

Page 1: ฟอกเงิน- Money laundering

ความหมายของการฟอกเง�น (Money Laundering)

การฟอกเงิ�น คื�อ การเปลี่��ยนแปลี่งิเงิ�นที่��ได้�ร�บมาโด้ยไม�ถู�กกฎหมาย ให�กลี่ายเป!นเงิ�นที่��ได้�มาโด้ยสุ#จร�ต หร�อพิ�สุ�จน'ไม�ได้�ว่�าที่#จร�ต พิ�ด้งิ�ายๆ ก*คื�อ กระบว่นการที่��ที่,าให�เงิ�นสุกปรกกลี่ายเป!นเงิ�นสุะอาด้ หร�อกลี่ายเป!นเงิ�นที่��สุามารถูอ�างิอ�งิได้�ว่�าได้�มาอย�างิไร สุาเหต#ที่��ต�องิม�การฟอกเงิ�นก*เพิราะว่�า เงิ�นที่��ได้�มาจากธุ#รก�จที่��ผิ�ด้กฎหมายน�/น ไม�สุามารถูอ�างิแหลี่�งิที่��มา หร�อไม�ได้�ร�บการยอมร�บในสุ�งิคืม ด้�งิน�/น โด้ยคืว่ามหมายของิการฟอกเงิ�น ไม�ได้�ผิ�กต�ด้ก�บก�จกรรมใด้ก�จกรรมหน1�งิ แต�เป!นภาพิโด้นรว่มของิก�จกรรมอะไรก*ตามที่��ด้,าเน�นไปอย�างิไม�ถู�กต�องิตามกฎหมาย อย�างิไรก*ตาม ก�จกรรมที่��ผิ�ด้กฎหมายน�/น ม�คืว่ามหมายของิคืว่ามร�ายแรงิที่��แตกต�างิก�นไป โด้ยที่��ว่ไป การฟอกเงิ�นจ1งิม�กให�คืว่ามหมายถู1งิการน,า เงิ�นสุกปรกจากก�จกรรมที่��ถู�อว่�าเป!นอาชญากรรมร�ายแรงิต�างิๆ มาที่,าให�เป!นเงิ�นสุะอาด้ ในหลี่ายประเที่ศ อาชญากรรมที่างิเศรษฐก�จที่��ถู�กจ�ด้ให�ม�คืว่ามร�ายแรงิเป!นอ�นด้�บหน1�งิ คื�อ การคื�ายาเสุพิย'ต�ด้ ซึ่1�งิเป!นธุ#รก�จที่��ประชาคืมโลี่กประณาม

แหล่�งที่��มาของเง�นสกปรกแหลี่�งิที่��มาของิการฟอกเงิ�น ได้�แก�

เงิ�นจากการคื�ายาเสุพิย'ต�ด้ ถู�อว่�าเป!นแหลี่�งิใหญ�ที่��สุ#ด้ของิโลี่ก เป!นเงิ�นสุกปรกที่��สุ#ด้ ก�อให�เก�ด้ผิลี่กระที่บต�อนานาชาต�อย�างิร#นแรงิ

เงิ�นจากว่งิการเม�องิแลี่ะคือร'ร�ปช��น ซึ่1�งิก*คื�อเงิ�นแลี่ะผิลี่ประโยชน'ที่�� ได้�มาอย�างิมาสุ#จร�ตที่างิการเม�องิ หร�อในแว่ด้ว่งิราชการ

เงิ�นจากการฉ้�อโกงิประชาชน หมายถู1งิเงิ�นที่��ได้�จากการที่��บ#คืคืลี่ หร�อน�ต�บ#คืคืลี่ ก�ออาชญากรรมที่างิการเงิ�นโด้ยไม�ชอบ เช�น การเลี่�นแชร'ลี่�กโซึ่�หร�อการหลี่อกลี่ว่งิให�มาร�ว่ม

Page 2: ฟอกเงิน- Money laundering

ที่#นเพิ��อหว่�งิก,าไรที่��เป!นไปไม�ได้� หร�อเก*งิก,าไรจากการเลี่�นห#�นของิสุถูาบ�นการเงิ�นที่�/งิในประเที่ศ แลี่ะต�างิประเที่ศ

เงิ�นจากว่งิการพิน�น เน��องิจากเงิ�นจากว่งิการพิน�นเป!นแหลี่�งิเงิ�นจ,านว่นมาก ที่�/งิๆ ที่��ก�จกรรมการพิน�นในบางิประเที่ศถู�กกฎหมาย แต�บางิประเที่ศก*ผิ�ด้กฎหมาย ม�โอกาสุที่��จะถู�กฟอกพิร�อมๆ ก�น เพิราะบางิคืร�/งิเจ�าของิไม�ต�องิการเป;ด้เผิย ว่�าม�จ,านว่นเที่�าไร ที่�/งิๆ ที่��ได้�มาจากการพิน�นที่��ถู�กฎหมาย

เงิ�นจากบร�ษ�ที่ หร�อบ#คืคืลี่ของิบร�ษ�ที่ข�ามชาต� เช�น บร�ษ�ที่น,/าม�น บร�ษ�ที่แร�แลี่ะที่ร�พิยากรธุรรมชาต� ซึ่1�งิไปต�/งิอย��ในประเที่ศที่��ไม�ม�คืว่ามม��นคืงิที่างิการเม�องิ แลี่ะเศรษฐก�จ เช�น ประเที่ศลี่ะต�นอเมร�กา หร�อประเที่ศที่��ด้�อยพิ�ฒนาในแอฟร�กาบางิประเที่ศ จ1งิได้�ม�การปกป;ด้แหลี่�งิที่��มา แลี่ะจ,านว่นเงิ�น ที่�/งิน�/เพิราะในบางิกรณ� เงิ�นเหลี่�าน�/จะถู�กน,าไปใช�ในที่างิใต�ด้�นเพิ��อแที่รกแซึ่งิก�จการที่างิการเม�องิของิบางิประเที่ศด้�ว่ย หร�อม�การด้,า เน�นในเช�งิก�จการที่��ผิ�ด้กฎหมาย เช�น การคื�าอาว่#ธุ การร�บสุ�มปที่านผิ�กขาด้โด้ยม�การด้,าเน�นการที่��ไม�ถู�กต�องิตามกฎหมาย

เงิ�นจากร�ฐ เป!นเงิ�นที่��บางิประเที่ศน,าไปเก*บไว่�เพิ��อด้,าเน�นก�จกรรมบางิอย�างิที่��ไม�เป;ด้เผิย ด้�งิน�/น จ1งิไม�ต�องิการให�ใคืรร� �ที่��มาแลี่ะที่��ไปของิจ,านว่นเงิ�น เช�น เงิ�นสุ�บราชการลี่�บ เงิ�นคื�าสุ�มปที่านต�างิๆ เงิ�นคื�าน,/าม�น เป!นต�น กรณ�ที่��โด้�งิด้�งิที่าก คื�อ อ�หร�านคือนที่ราสุ'

เงิ�นนอกระบบอ�� นๆ เงิ�นที่��ได้�มาจากแหลี่�งิอ�� นๆ ที่��ไม�ถู�กต�องิ แลี่ะต�องิการหลี่บซึ่�อนแหลี่�งิที่��มาของิเงิ�นจ,านว่นด้�งิกลี่�าว่ เช�นเงิ�นจากการคื�ามน#ษย' คื�าประเว่ณ�

ความเป�นมาของการฟอกเง�นในต่�างประเที่ศ

Page 3: ฟอกเงิน- Money laundering

ระบบเศรษฐก�จโลี่กได้�เปลี่��ยนแปลี่งิไปอย�างิมากช�ว่งิหลี่�งิสุงิคืรามโลี่กคืร�/งิที่�� 2 เน��องิจากเศรษฐก�จระหว่�างิประเที่ศถู�กเช��อมโยงิเข�าด้�ว่ยก�นภายใต�ระบบการคื�าเสุร� ที่,าให�การเคืลี่��อนย�ายเงิ�นที่#นแลี่ะการคื�าระหว่�างิประเที่ศด้,าเน�นได้�ด้�ว่ยคืว่ามสุะด้ว่กรว่ด้เร*ว่ จนที่,าให�เก�ด้การปฏิ�ว่�ต�ระบบการคืมนาคืมขนสุ�งิแลี่ะการต�ด้ต�อสุ��อสุารด้�ว่ยเที่คืโนโลี่ย�อ�นที่�นสุม�ยตามมา การเปลี่��ยนแปลี่งิคืร�/งิน�/ได้�ม�ผิลี่ที่,าให�คืว่ามสุ�มพิ�นธุ'ที่างิเศรษฐก�จ การคื�า แลี่ะการลี่งิที่#นระหว่�างิประเที่ศผิ�กพิ�นก�นย��งิข1/น

ป>จจ#บ�นระบบเศรษฐก�จโลี่กม�คืว่ามสุ�มพิ�นธุ'ก�นหลี่ายม�ต� ที่�/งิในกรอบพิห#พิาคื�ที่��ม�องิคื'การการคื�าโลี่กก,าก�บด้�แลี่อย�� ม�ประเที่ศสุมาช�กที่�/งิหมด้ 150 ประเที่ศ แลี่ะย�งิม�คืว่ามสุ�มพิ�นธุ'อย�างิใกลี่�ช�ด้ในร�ปแลี่ะอ��นๆ ด้�ว่ย เช�น ข�อตกลี่งิเขตการคื�าเสุร� หร�อ FTA แลี่ะคืว่ามร�ว่มม�อที่างิเศรษฐก�จด้�านอ��นๆ เป!นเคืร�อข�ายก�นที่��ว่โลี่ก จ1งิม�ผิลี่ให�ขนาด้ของิเศรษฐก�จโลี่กขยายใหญ�โตมากข1/นตามลี่,าด้�บ ในป? 2545

ธุนาคืารโลี่กได้�จ�ด้ที่,าต�ว่ช�/ว่�ด้การพิ�ฒนาประเที่ศ จ,านว่น 152 ประเที่ศที่��ว่โลี่ก พิบว่�าม�ลี่คื�าของิรายได้�ประชาชาต�รว่มที่�/งิสุ�/น 31,720 พิ�นลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ ม�จ,านว่นประชากร 6,199 ลี่�านคืน รายได้�เฉ้ลี่��ยต�อคืนต�อป? 7,820 ด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ จ,าแนกตามโคืรงิสุร�างิของิระด้�บรายได้�ประเที่ศ พิบว่�าประเที่ศยากจนม�รายได้�ต,�าม�ม�ลี่คื�าการผิลี่�ตรว่มก�น 1,070 พิ�นลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ ประเที่ศก,าลี่�งิพิ�ฒนา ม�รายได้�ปานกลี่างิ ม�ม�ลี่คื�าการผิลี่�ตรว่มก�น 5,056 พิ�นบ�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ ประเที่ศที่��พิ�ฒนาแลี่�ว่แลี่ะประเที่ศที่��ม�รายได้�สุ�งิ ม�ม�ลี่คื�าการผิลี่�ตรว่มก�น 25,596 พิ�นลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ คื�ด้เป!นร�อยลี่ะ 81.0 ของิรายได้�ประชาชาต�ที่�/งิโลี่ก เพิ��มข1/นจากป? 2538 ซึ่1�งิม�ม�ลี่คื�ารว่ม 27,689

พิ�นลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ ถู1งิร�อยลี่ะ 23.9 แลี่ะในช�ว่งิ 20 ป?ที่��ผิ�านมาม�ขนาด้เพิ��มข1/นเฉ้ลี่��ยร�อยลี่ะ 2.7 ต�อป? ที่�/งิน�/ในป? 2525 ขนาด้ของิเศรษฐก�จที่างิการของิโลี่กม�ม�ลี่คื�าเพิ�ยงิ 20,658 พิ�นลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ แยกเป!นกลี่#�มประเที่ศก,าลี่�งิพิ�ฒนา 2,406 พิ�นลี่�านด้อลี่ลี่าร'

Page 4: ฟอกเงิน- Money laundering

สุหร�ฐ กลี่#�มประเที่ศผิ��สุ�งิออกน,/าม�น 10,329 พิ�นลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ แลี่ะกลี่#�มประเที่ศที่��พิ�ฒนาแลี่�ว่ 7,923 พิ�นลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ จะเห*นได้�ว่�าการเปลี่��ยนแปลี่งิเที่คืโนโลี่ย�แลี่ะการสุ��อสุารคืมนาคืมระหว่�างิประเที่ศ รว่มถู1งิคืว่ามสุ�มพิ�นธุ'ที่างิเศรษฐก�จของิโลี่กได้�ม�ผิลี่ที่,าให�เศรษฐก�จ การคื�า แลี่ะการลี่งิที่#นระหว่�างิประเที่ศด้,าเน�นไปด้�ว่ยสุะด้ว่ก รว่ด้เร*ว่ ที่,าให�ขนาด้เศรษฐก�จโบกในระบบของิที่างิการม�ขนาด้ใหญ�โตข1/นเก�อบเที่�าต�ว่ในรอบสุองิที่ศว่รรษที่��ผิ�านมา

ขณะที่��เศรษฐก�จในระบบที่างิการของิโลี่กขยายใหญ�โตน�/น อ�กด้�านหน1�งิของิระบบเศรษฐก�จที่��คื��ขนานแลี่ะแที่รกต�ว่ไปก�บเศรษฐก�จที่างิการ คื�อ ระบบเศรษฐก�จใต�ด้�นหร�อเศรษฐก�จนอกระบบ จากการประเม�นของิกองิที่#นการเงิ�นระหว่�างิประเที่ศเม��อไม�นานมาน�/ พิบว่�า ม�เงิ�นสุกปรกที่��มาจากธุ#รก�จผิ�ด้กฎหมายประมาณ 300,000-

500,000 ลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐไหลี่เข�าสุ��ระบบการเงิ�นที่��ว่โลี่กต�อป? หร�อคื�ด้เป!นร�อยลี่ะ 2 ของิผิลี่�ตภ�ณฑ์'มว่ลี่รว่มของิโลี่กในป? 2539

เงิ�นจ,านว่นน�/สุ�ว่นหน1�งิจะถู�กน,าไปใช�ในการก�ออาชญากรรมแลี่ะลี่งิที่#นในธุ#รก�จที่�/งิถู�กกฎหมายแลี่ะผิ�ด้กฎหมาย น�กเศรษฐศาสุตร'จ,านว่นหน1�งิ เช��อว่�าที่ร�พิย'สุ�นของิประเที่ศต�างิๆ แลี่ะของิโลี่กที่��เพิ��มสุ�งิข1/นสุ�ว่นหน1�งิเป!นผิลี่มาจากการที่,าผิ�ด้กฎหมายของิองิคื'กรอาชญากรรมต�างิๆ ของิโลี่ก การศ1กษาของิ Schneider แลี่ะ Erste ได้�แสุด้งิให�เช��อว่�าปร�มาณเงิ�นจากเศรษฐก�จใต�ด้�นไปซึ่#กซึ่�อนอย��สุ�ว่นใด้สุ�ว่นหน1�งิของิระบบเศรษฐก�จที่างิการ เพิราะเศรษฐก�จนอกระบบของิโลี่กม�ขนาด้คื�อนข�างิใหญ� ด้�งิน�/นคืว่ามเป!นไปได้�ที่��ว่�า การฟอกเงิ�น ม�กจะเก��ยว่ข�องิโด้ยตรงิก�บเศรษฐก�จใต�ด้�นโด้ยเฉ้พิาะประเภที่ธุรก�จผิ�ด้กฎหมาย จ1งิเป!นปรากฏิการณ'ที่��เก�ด้ข1/นที่��ว่โลี่ก แลี่ะขบว่นการฟอกเงิ�นม�กจะที่,าก�นเป!นเคืร�อข�ายที่�/งิในประเที่ศแลี่ะต�างิประเที่ศเช��อมโยงิแลี่ะม�คืนเก��ยว่ข�องิจ,านว่นมาก

ผิลี่กระที่บจากป>ญหาการฟอกเงิ�นไม�ได้�เป!นป>ญหาแต�เพิ�ยงิด้�านคืว่ามม��นคืงิของิประเที่ศใด้ประเที่ศหน1�งิเที่�าน�/น แต�จะเก�ด้ผิลี่เสุ�ยต�อ

Page 5: ฟอกเงิน- Money laundering

เศรษฐก�จ การเงิ�น แลี่ะคืว่ามม��นคืงิที่��ว่โลี่กด้�ว่ย เช�น การศ1กษาของิ Vito Tanzi ได้�ช�/ว่�า ปร�มาณเงิ�นที่��ถู�กฟอกจะม�คืว่ามสุ�มพิ�นธุ'โด้ยตรงิก�บอ�ตราการเจร�ญเต�บโตที่างิเศรษฐก�จของิประเที่ศ เน��องิมารจากสุาเหต#หลี่�กที่�/งิ 6 ประการ ด้�งิน�/

ประการแรก จะที่,าให�เก�ด้คืว่ามผิ�ด้พิลี่าด้ในการก,าหนด้นโยบายเศรษฐก�จการเงิ�นของิประเที่ศ เน��องิจากข�อม�ลี่อาจเก�ด้คืว่ามคืลี่าด้เคืลี่��อนได้�

ประการที่��สุองิ ขนาด้ของิจ,านว่นเงิ�นที่��ถู�กฟอกเพิ��มข1/น จะม�ผิลี่ต�อการข1/นลี่งิของิอ�ตราแลี่กเปลี่��ยนแลี่ะอ�ตราด้อกเบ�/ยในประเที่ศ ซึ่1�งิบางิคืร�/งิการต�คืว่ามของิเจ�าหน�าที่��ร �ฐ อาจมองิเพิ�ยงิว่�าเป!นผิลี่มาจากการโอนย�ายเงิ�นที่#นระหว่�างิประเที่ศเที่�าน�/น

ประการที่��สุาม การจ�ด้สุรรที่ร�พิยากรของิประเที่ศอาจผิ�ด้พิลี่าด้ไป เพิราะเก�ด้จากการบ�ด้เบ�อนของิราคืาที่ร�พิย'สุ�นแลี่ะราคืาสุ�นคื�าที่��ปร�บสุ�งิข1/น อ�นเป!นผิลี่มาจากปร�มาณเงิ�นที่��ถู�กฟอกเข�าสุ��ระบบ

ประการที่��สุ�� สุถูาบ�นการเงิ�นม�กจะถู�กใช�เป!นสุถูานที่��ฟอกเงิ�นจากเหลี่�าอาชญากรที่างิเศรษฐก�จ โด้ยเฉ้พิาะในประเที่ศที่��ไม�ม�กฎหมายต�อต�านการฟอกเงิ�น

ประการที่��ห�า ผิลี่กระที่บต�อผิ��ประกอบการธุ#รก�จถู�กกฎหมาย ม�คืว่ามเป!นไปได้�ที่��ธุ#รก�จถู�กกฎหมายจะถู�กด้1งิเข�าไปสุ��ว่งิจรของิการฟอกเงิ�นของิกลี่#�มอาชญากรที่างิเศรษฐก�จโด้ยไม�ได้�ต�/งิใจ เช�น การซึ่�/อขายแลี่กเปลี่��ยนอสุ�งิหาร�มที่ร�พิย' หร�อการซึ่�/อขายห#�น เป!นต�น

ประการที่��หก ผิลี่กระที่บต�อการจ�ด้สุรรงิบประมาณของิประเที่ศ เป!นผิลี่จากข�อม�ลี่ด้�านเศรษฐก�จแลี่ะการจ�ด้เก*บรายได้�ที่��คืลี่าด้เคืลี่��อนไป จ1งิม�ผิลี่ต�อประสุ�ที่ธุ�ภาพิในการพิ�ฒนาประเที่ศจ1งิลี่ด้ลี่งิ

การศ1กษาของิ Vito Tanzi ย�งิได้�ระบ#ด้�ว่ยว่�า การจ�ด้สุรรที่ร�พิยากรต�างิๆ ที่��ว่โลี่กถู�กบ�ด้เบ�อนไปไม�ใช�แต�เฉ้พิาะป>จจ�ยด้�านที่#นแลี่ะแรงิงิานเที่�าน�/น แต�ย�งิรว่มถู1งิคืว่ามน�าเช��อถู�อของิร�ฐบาลี่สุ,าหร�บประเที่ศที่��ไม�ให�คืว่ามร�ว่มม�อก�บองิคื'กรระหว่�างิประเที่ศแลี่ะในอนาคืตน�/

Page 6: ฟอกเงิน- Money laundering

แนว่โน�มของิอาชญากรข�ามชาต�ที่��ขยายต�ว่อย�างิรว่ด้เร*ว่ที่��ว่โลี่กจะก�อให�เก�ด้ป>ญหาการฟอกเงิ�นตามมาร#นแรงิข1/นมาก

ด้�งิน�/น ป>ญหาการฟอกเงิ�นไม�ได้�เป!นป>ญหาของิประเที่ศใด้ประเที่ศหน1�งิ แต�เป!นป>ญหาของิที่#กประเที่ศในโลี่ก คื,าถูามสุ,าคื�ญในเว่ลี่าน�/ม�อย��ว่�า ระบบคืว่บคื#มการเงิ�นของิโลี่กม�คืว่ามปลี่อด้ภ�ยอย�างิเพิ�ยงิพิอหร�อไม� แลี่ะองิคื'กรระหว่�างิประเที่ศที่��เก��ยว่ข�องิโด้ยตรงิก�บการต�อต�านการฟอกเงิ�นจะสุามารถูสุร�างิมาตรฐานในการคืว่บคื#มได้�อย�างิม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิให�ด้�ได้�อย�างิไร การจะเลี่�อกด้,าเน�นการอย�างิเด้*ด้ขาด้ตามข�อเสุนอของิว่#ฒ�สุมาช�ก John Carry อด้�ตผิ��สุม�คืรต,าแหน�งิประธุานาธุ�บด้�สุหร�ฐอเมร�กาจากพิรรคืเด้โมแคืรตน�/นเหมาะสุมหร�อไม�ที่��ได้�เสุนอว่�า สุหร�ฐอเมร�กาแลี่ะประเที่ศพิ�นธุม�ตรคืว่รจะต�อสุ��ที่,าสุงิคืรามเศรษฐก�จก�บประเที่ศที่��ไม�ต�อต�านการฟอกเงิ�น เพิราะประเที่ศเหลี่�าน�/นนอกจากไม�ให�คืว่ามร�ว่มม�อก�บองิคื'กรระหว่�างิประเที่ศที่��ต�อต�านการฟอกเงิ�นแลี่�ว่ ย�งิให�ที่��พิ�กแลี่ะให�คืว่ามช�ว่ยเหลี่�อแก�บรรด้าอาชญากรแลี่ะขบว่นการฟอกเงิ�นด้�ว่ย หากข�าพิเจ�าได้�ร�บเลี่�อกเป!นประธุานาธุ�บด้�จะเข�าไปตรว่จสุอบแหลี่�งิฟอกเงิ�นเหลี่�าน�/นอย�างิเร�งิร�บ

ความเป�นมาของการฟอกเง�นในประเที่ศไที่ยกฎหมายการฟอกเงิ�นของิไที่ยได้�บ�งิคื�บใช�เต*มร�ปแบบเม��อว่�นที่��

27 ต#ลี่าคืม 2543 หลี่�งิจากผิ�านกระบว่นการที่างิร�ฐสุภาต�/งิแต�ว่�นที่�� 21 เมษายน 2542 ได้�ระบ#คืว่ามผิ�ด้ที่างิอาญาที่��เป!นคืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐาน 7 ฐาน แลี่ะได้�ม�การจ�ด้ต�/งิสุ,าน�กงิานปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�น (ปปงิ.) กฎหมายฉ้บ�บน�/ได้�ให�อ,านาจอย�างิกว่�างิขว่างิแก� ปปงิ. ในการสุ,ารว่จแหลี่�งิที่��มาของิที่ร�พิย'สุ�นสุ�ว่นบ#คืคืลี่ต�างิๆ โด้ยอ�างิคืว่ามสุงิสุ�ยว่�าจะพิ�ว่พิ�นก�บคืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐาน 7 ประการด้�งิกลี่�าว่ข�างิต�น เช�น ในเด้�อนม�นาคืม 2545 เก�ด้ข�าว่ร��ว่ว่�าน�กหน�งิสุ�อพิ�มพิ'ช�/นน,าแลี่ะบ#คืคืลี่ผิ��ม� �งิคื��งิม�ช��อเสุ�ยงิในสุ�งิคืมจ,านว่นหน1�งิ ก�อให�เก�ด้เสุ�ยงิว่�พิากษ'

Page 7: ฟอกเงิน- Money laundering

ว่�จารณ'ก�นอย�างิมากถู1งิอ,านาจหน�าที่��เก�นขอบเขต บางิคืร�/งิก*เป!นป>ญหาที่างิการเม�องิไป ว่�า ปปงิ. ถู�กร�ฐบาลี่ใช�เป!นเคืร��องิม�อในการขจ�ด้คื��แข�งิที่างิเศรษฐก�จการเม�องิของิตน สุ�ว่นป>จจ�ยที่��ที่,าให�เก�ด้การฟอกเงิ�นในประเที่ศไที่ย ม�อย�างิน�อย 3 ประการ ด้�งิน�/

ประการแรก ประเที่ศไที่ยม�ขนาด้เศรษฐก�จนอกกฎหมายขนาด้ใหญ�แลี่ะสุ�งิผิลี่กระที่บที่างิเศรษฐก�จ สุ�งิคืม แลี่ะการเม�องิคื�อนข�างิสุ�งิ โด้ยจาก 6 ก�จกรรหลี่�ก คื�อ การคื�ายาเสุพิต�ด้ การคื�าอาว่#ธุสุ�งิคืราม การคื�าน,/าม�นเถู��อน การคื�าแรงิงิานต�างิชาต� การคื�าประเว่ณ� แลี่ะการพิน�น ระหว่�างิป? 2536-2538 พิบว่�าธุ#รก�จเหลี่�าน�/ม�เงิ�นหม#นเว่�ยนระหว่�างิ 600,000-800,000 ลี่�านบาที่ต�อป? คื�ด้เป!นร�อยลี่ะ 8-13

ของิผิลี่�ตภ�ณฑ์'มว่ลี่รว่มในประเที่ศหร�อ GDP

ประการที่��สุองิ การคือร'ร�ปช�นของิราชการแลี่ะน�กการเม�องิม�อย��ในระด้�บสุ�งิ จาการประมาณการของิน�พินธุ' พิ�ว่พิงิศกร แลี่ะคืณะ ในป?งิบประมาณ 2543 ถู�าอ�ตราการที่#จร�ตคือร'ร�ปช�นในประเที่ศไที่ยม�ข� /นต,�าสุ#ด้เพิ�ยงิร�อยลี่ะ 5 จะม�ว่งิเงิ�นประมาณ 23,500 ลี่�านบาที่ แต�ถู�าอ�ตราการคือร'ร�ปช�นเพิ��มข1/นโด้ยเฉ้ลี่��ยร�อยลี่ะ 10-15 ว่งิเงิ�นที่#จร�ตคือร'ร�ปช�นก*จะสุ�งิถู1งิ 47,000-70,500 ลี่�านบาที่ ที่�/งิน�/ต�ว่เลี่ขด้�งิกลี่�าว่ย�งิไม�รว่มการสุ�ญเสุ�ยเงิ�นภาษ�ของิประชาชนอ�นเก�ด้จากการที่��ที่างิราชการน,าเงิ�นไปใช�จ�ายโด้ยไม�ม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิ

ประการที่��สุาม ป>จจ�ยแว่ด้ลี่�อมที่างิภ�ม�ศาสุตร'เป!นใจหลี่ายด้�าน น�บต�/งิแต�ที่,าเลี่ที่��ต� /งิของิไที่ยเหมาะที่��จะเป!นแหลี่�งิผิลี่�ตยาเสุพิต�ด้ เช�น บร�เว่ณสุามเหลี่��ยมที่องิคื,าแลี่ะบร�เว่ณตะเข*บชายแด้นด้�านอ��นๆ สุ�ว่นกร#งิเที่พิมหานคืรก*เป!นเสุ�นที่างิลี่,าเลี่�ยงิผิ�านไปสุ��ตลี่าด้ต�างิประเที่ศได้�อย�างิสุะด้ว่กรว่ด้เร*ว่ ไม�ว่�าจะเป!นการคื�ายาเสุพิต�ด้ การคื�าเด้*กแลี่ะผิ��หญ�งิ การคื�าแรงิงิานข�ามชาต� แลี่ะการคื�าอาว่#ธุเถู��อน เป!นต�น

ข� นต่อนในการฟอกเง�น (Stage)

Page 8: ฟอกเงิน- Money laundering

การศ1กษาว่�จ�ยของิหน�ว่ยงิานที่��ด้,าเน�นการฟอกเงิ�นในประเที่ศต�างิๆ ของิที่ว่�ปย#โรป ได้�แบ�งิร�ปแบบออกเป!น 3 ข�/นตอน โด้ยแต�ลี่ะข�/นตอนจะม�คืว่ามยากลี่,าบากในการตรว่จสุอบเป!นลี่,าด้�บก�นไป ด้�งิน�/ (ม�ศรา สุามารถู 2540, 12-14)

ว�ธี�ที่�� 1 การย�กย�ายถู�ายเที่เงิ�นเข�าไปอย�� ในระบบเงิ�นปกต� (Placement)

องิคื'การอาชญากรรมสุ�ว่นใหญ� เม��อได้�เงิ�นสุด้มาจากการด้,าเน�นการที่��ผิ�ด้กฎหมายจ,านว่นมหาศาลี่แลี่�ว่ จะน,า เงิ�นเหลี่�าน�/นกลี่�บไปลี่งิที่#นในก�จการที่��ถู�กกฎหมายอ�� นๆ ภายในประเที่ศ โด้ยผิ�านระบบธุนาคืาร หร�อโอนเงิ�นออกนอกประเที่ศ เพิ��อหลี่�กเลี่��ยงิกฎหมาย เพิราะในประเที่ศน�/นม�กฎหมายเก��ยว่ก�บการฟอกเงิ�น ที่��คืว่บคื#มการเคืลี่��อนย�ายเงิ�นสุด้บ�งิคื�บใช�อย�� ด้�งิน�/น องิคื'การอาชญากรรมจ1งิต�องิม�การเปลี่��ยนแปลี่งิกลี่ว่�ธุ�ในการเคืลี่�� อนย�ายเงิ�นจ,านว่นมากน�/น ด้�ว่ยการเคืลี่��อนย�ายเงิ�นจ,านว่นมหาศาลี่ในสุม#ด้บ�ญช�คื��ฝากของิธุนาคืารแที่น

ว�ธี�ที่�� 2 การจ�ด้ที่,ารายงิานที่างิการเงิ�นเป!นหลี่ายช�ว่งิ หร�อหลี่ายช�/น เพิ�� อปกป;ด้ หร�อต�ด้ที่อนร�องิรอย หร�อที่�� มาของิเงิ�นน�/น (Layering)

เป!นการโอนเงิ�นเข�าสุ��ระบบธุนาคืาร โด้ยผิ�านธุนาคืาร แลี่ะ/หร�อสุถูาบ�นการเงิ�นหลี่ายๆ แห�งิ อ�นเป!นการที่,ารายงิานที่างิการเงิ�นให�สุลี่�บซึ่�บซึ่�อนมากข1/น ซึ่1�งิช�ว่งิสุ#ด้ที่�ายจะเป!นการโอนเงิ�นไปย�งิแหลี่�งิที่��ต�องิการโอนเงิ�นไปไว่�จร�งิ ที่,า ให�การตรว่จสุอบย#�งิยาก ไม�สุามารต�ด้ตามร�องิรอยของิเงิ�นน�/นได้�งิ�ายๆ แลี่ะใช�เว่ลี่านานในการพิ�สุ�จน'ที่ราบ

ว�ธี�ที่�� 3 การผิสุมผิสุานระหว่�างิรายได้�จากการคื�าที่��ผิ�ด้กฎหมาย ก�บการคื�าปกต� (Integration)

ว่�ธุ�การน�/เป!นการจ�ด้เตร�ยมที่,าหลี่�กฐานต�างิๆ ให�เป!นสุ��งิชอบด้�ว่ยกฎหมาย แลี่ะน,าไปสุ��คืว่ามร,�ารว่ยม��งิคื��งิต�อไป คื�อ ผิ��ฟอกเงิ�นจะน,าเงิ�นก�อนมหาศาลี่ที่��ได้�มาไปผิ�านเม�องิที่�าที่��ม�ด้�านศ#ลี่กากร เช�น ฮ่�องิกงิ สุ�งิคืโปร' ด้�ไบ แลี่ะหม��เกาะเคืย'แมน เป!นต�น ซึ่1�งิเม�องิที่�าเหลี่�าน�/จะม�

Page 9: ฟอกเงิน- Money laundering

ธุนาคืาร หร�อสุถูาบ�นการเงิ�นต�างิๆ ต�/งิสุาขาย�อยอย��แลี่�ว่ เพิ��อเปลี่��ยนสุภาพิของิเงิ�นน�/น ให�เป!นเงิ�นหร�อที่ร�พิย'สุ�นที่��ถู�กต�องิตามกฎหมาย

ร"ปแบบของการฟอกเง�นร�ปแบบของิการฟอกเงิ�นเก�ด้ข1/นได้�หลี่ายลี่�กษณะด้�ว่ยก�น แลี่ะม�

พิ�ฒนาการอย�างิรว่ด้เร*ว่ โด้ยเฉ้พิาะเม��อเข�าสุ��ย#คืโลี่กาภ�ว่�ตน'ที่��ม�การเคืลี่��อนย�ายเงิ�นที่#นอย�างิเสุร� แลี่ะว่�ว่�ฒนาการของิเคืร�อข�ายอ�เลี่*กที่รอน�กสุ' ที่,าให�การเคืลี่��อนย�ายเงิ�นที่#นเป!นไปอย�างิรว่ด้เร*ว่ ประกอบก�บสุถูาบ�นต�างิๆ ก*แข�งิข�นก�นอ,านว่ยคืว่ามสุะด้ว่กให�ก�บลี่�กคื�า ที่,าให�การโอนเงิ�นเป!นไปอย�างิสุะด้ว่กรว่ด้เร*ว่ แลี่ะไม�คื�อยม�การตรว่จสุอบถู1งิแหลี่�งิที่��มาของิเงิ�นโอน

การฟอกเง�นผ่�านธีนาคารแล่ะสถาบ�นการเง�นร�ปแบบการฟอกเงิ�นผิ�านระบบธุนาคืารน�/น เป!นว่�ธุ�ที่��สุะด้ว่กแลี่ะ

งิ�าย การฟอกเงิ�นในประเที่ศไที่ยก*น�ยมใช�ว่�ธุ�น�/ ว่�ธุ�การฟอกเงิ�นผิ�านธุนาคืารแลี่ะสุถูาบ�นการเงิ�นม� 6 ว่�ธุ� ด้�งิน�/

1. ว่�ธุ�การฝากเงิ�น ว่�ธุ�น�/อาชญากรอาจจะที่,าการเป;ด้บ�ญช�โด้ยช��อหลี่ายช��อ เป!นช��อในนามแฝงิ โด้ยจะปกป;ด้รายลี่ะเอ�ยด้สุ�ว่นต�ว่ในแบบฟอร'มการเป;ด้บ�ญช�ของิธุนาคืาร เอกสุารจะให�ก�บธุนาคืารไม�คืรบ ที่,าให�ยากต�อการตรว่จสุอบ ม�การน,าฝากเข�าบ�ญช�อย�างิสุม,�าเสุมอ เสุร*จแลี่�ว่จะม�การถูอนเงิ�นจากในบ�ญช�ที่�/งิหมด้ออกไปไว่�ที่��อ��น หร�อสุ�งิต�อไปย�งิต�างิประเที่ศ

2. ว่�ธุ�การโอนเงิ�น ว่�ธุ�น�/อาชญากรจะเป;ด้บ�ญช�เงิ�นฝากก�บธุนาคืารภายในประเที่ศ แลี่�ว่โอนเงิ�นระหว่�างิประเที่ศ โด้ยใช�ระบบการโอนเงิ�นอ�เลี่*กที่รอน�กสุ' โด้ยจะไปเป;ด้บ�ญช�ที่��ต�างิประเที่ศไว่�เองิ หร�อโอนเข�าบ�ญช�ผิ��อ��น เงิ�นที่��น,ามาฟอกสุ�ว่นใหญ�เป!นเงิ�นที่��ผิ�ด้กฎหมาย โด้ยเงิ�นที่��ฟอกผิ�านธุนาคืารแลี่�ว่ ก*จะโอนกลี่�บไปสุ��อาชญากร เงิ�นที่��ผิ�ด้กฎหมายก*จะแปรสุภาพิเป!นเงิ�นที่��ถู�กกฎหมาย แลี่ะถู�าการโอนเงิ�นผิ�านธุนาคืารเป!นที่��สุงิสุ�ย ก*จะม�การ

Page 10: ฟอกเงิน- Money laundering

ย�ายธุนาคืาร หร�อม�การมอบให�ผิ��อ�� นที่,า แที่น หร�อม�การให�ประโยชน'เป!นเงิ�นสุ�นบนก�บเจ�าหน�าที่��ธุนาคืาร เพิ��อให�ปกป;ด้เร��องิการฝากเงิ�นแลี่ะโอนเงิ�น

3. ว่�ธุ�การซึ่�/อแคืชเช�ยร'เช*คื ต�Dว่แลี่กเงิ�น แลี่ะเช*คืเด้�นที่างิ การฟอกเงิ�นโด้ยว่�ธุ�น�/ อาชญากรที่��ได้�เงิ�นมาจากการที่,าผิ�ด้กฎหมายจะน,าเงิ�นสุด้มาแปลี่งิเป!นแคืชเช�ยร'เช*คื ต�Dว่แลี่กเงิ�น แลี่ะเช*คืเด้�นที่างิ โด้ยอาจจะมาซึ่�/อคืร�/งิลี่ะหลี่ายฉ้บ�บที่��ธุนาคืาร เพิ��อคืว่ามงิ�ายต�อคืว่ามสุะด้ว่กในการพิกพิา แลี่ะสุามารถูน,า เงิ�นไปข1/นเงิ�น ณ ธุนาคืารปลี่ายที่างิที่��ระบ#ในเอกสุาร แลี่ะโด้ยที่��ธุนาคืารต�นที่างิม�กไม�คื�อยสุอบถูามรายลี่ะเอ�ยด้ของิที่��มาของิเงิ�นว่�ามาจากไหน ที่,าให�เป!นว่�ธุ�ที่��น�กฟอกเงิ�นน�ยมใช�อ�กว่�ธุ�หน1�งิ

4. ว่�ธุ�สุ� �งิจ�ายเช*คื ว่�ธุ�การน�/โด้ยที่,าการเป;ด้บ�ญช�เงิ�นฝากกระแสุรายว่�นก�บธุนาคืารใด้ธุนาคืารหน1�งิ แลี่�ว่ที่,าการสุ��งิจ�ายเช*คื เพิ��อน,าไปซึ่�/อที่ร�พิย'สุ�นที่��ม�คื�าสุ�งิ เช�น ที่��ด้�น อาคืาร รถูยนต' หร�อน,าไปช,าระหน�/ที่��ม�ภาระผิ�กพิ�นก�บเจ�าหน�/ ที่�/งิธุนาคืาร แลี่ะบ#คืคืลี่ที่��ว่ไป ซึ่1�งิเม��อผิ��ถู�อเช*คืน,าเช*คืไปข1/นเงิ�น หร�อเข�าบ�ญช�ใหม�ก�บธุนาคืาร ก*จะสุามารถูแปลี่งิเป!นเงิ�นที่��สุะอาด้ได้�

5. ว่�ธุ�การก��เงิ�น การก��เงิ�นที่��เก��ยว่ก�บอสุ�งิหาร�มที่ร�พิย'สุามารถูใช�ปกป;ด้ก�จกรรมฟอกเงิ�นได้�เป!นอย�างิด้� การก��เงิ�นเพิ��อตบตา ที่,าที่�ขอก��เงิ�นจากธุนาคืารไปเป!นจ,านว่นหน1�งิ น�ยว่�าเพิ��อใช�จ�ายในธุ#รก�จอสุ�งิหาร�มที่ร�พิย' หลี่�งิจ,าหน�ายยาเสุพิต�ด้ให�แลี่�ว่ ก*น,าเงิ�นที่��ได้�ร�บมา บว่กก�บเงิ�นที่��ก��ไป แลี่�ว่เอามาช,าระคื�นธุนาคืารก*เป!นอ�นเสุร*จสุ�/นการฟอกเงิ�นสุกปรกให�เป!นเงิ�นสุะอาด้

6. ว่�ธุ�การที่,า บ�ตรเคืรด้�ต ว่�ธุ�การน�/อาชญากรจะไปต�ด้ต�อก�บธุนาคืาร เพิ��อขอที่,าบ�ตรเคืรด้�ต โด้ยขอที่,าบ�ตรที่องิ ซึ่1�งิได้�ว่งิเงิ�นคื�อนข�างิสุ�งิ ว่�ธุ�การน�/อาชญากรจะน,าหลี่�กฐานการเด้�นบ�ญช�ที่��ม�เงิ�นฝากสุ�งิ เด้�นบ�ญช�สุม,�าเสุมอมาเป!นหลี่�กฐานประกอบการพิ�จารณาอน#ม�ต�ให�ก�บธุนาคืาร เม��อธุนาคืารอน#ม�ต�ก*จะน,าบ�ตรไป

Page 11: ฟอกเงิน- Money laundering

ใช�ซึ่�/อสุ�นคื�าที่��ม�ราคืาสุ�งิ หร�อเบ�กเงิ�นสุด้ลี่�ว่งิหน�าที่��ธุนาคืารที่��ที่,าบ�ตร หร�อกด้เงิ�นสุด้ที่��ต��เอที่�เอ*ม เม��อถู1งิรอบการเร�ยกเก*บเงิ�น อาชญากรก*จะน,าเงิ�นที่��ได้�ร�บมาจากการกระที่,าผิ�ด้กฎหมาย น,ามาช,าระให�ก�บธุนาคืาร ก*กลี่ายเป!นเงิ�นที่��ถู�กกฎหมาย ที่��สุามารถูช,าระหน�/ผิ�านธุนาคืารได้�

ร"ปแบบของการฟอกเง�นในประเที่ศไที่ย นอกเหน&อจากการผ่�านระบบธีนาคาร1. ระบบโพิยกEว่น

ประเที่ศในเอเช�ยม�ร�ปแบบการฟอกเงิ�นผิ�านระบบโพิยกEว่น ซึ่1�งิเป!นว่�ธุ�การสุ�งิเงิ�นหร�อโอนเงิ�นในแบบด้�/งิเด้�มของิชาว่จ�น ระบบโพิยกEว่นถู�กเร�ยกขานว่�าเป!นเหม�อนก�บธุนาคืารใต�ด้�น โด้ยม�ข�อด้�เหน�อกว่�าระบบธุนาคืารที่��ว่ไปคื�อ

ไม�ม�ช��อบ�นที่1กให�ร� �ว่�าใคืรเป!นผิ��โอนอย�างิเป!นที่างิการ การโอนเงิ�นที่างิโพิยกEว่นจากประเที่ศหน1�งิไปย�งิอ�กประเที่ศหน1�งิ

สุามารถูที่,าได้�อย�างิรว่ด้เร*ว่ระบบโพิยกEว่นให�คืว่ามสุะด้ว่กแลี่ะคื�ด้คื�าธุรรมเน�ยมถู�กกว่�าระบบ

ธุนาคืาร ม�พิ�ฒนาการมาจากการที่��คืนจ�นอพิยพิต�องิการจะสุ�งิเงิ�นกลี่�บไปให�พิ�อแม�พิ��น�องิที่��ย�งิอย��ในแผิ�นด้�นใหญ� ในสุม�ยที่��ระบบธุนาคืารย�งิไม�เฟF� องิฟ�เหม�อนในป>จจ#บ�น การสุ�งิเงิ�นจ1งิผิ�านที่างิพิ�อคื�าข�าว่ชาว่จ�นที่��เด้�นเร�อคื�าขายไปที่��ว่เอเช�ย พิ�อคื�าพิว่กน�/จะปฏิ�บ�ต�หน�าที่��ด้�ว่ยคืว่ามซึ่��อสุ�ตย' ไม�ม�การบ�ด้เบ�/ยว่ ได้�ร�บคืว่ามไว่�ว่างิใจแลี่ะเช��อใจจากผิ��ฝากเงิ�น การด้,าเน�นงิานเป!นไปอย�างิม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิ

ถู1งิแม�ว่�าระบบโพิยกEว่นจะพิ�ฒนามาจากการสุ�งิเงิ�นให�ญาต�พิ��น�องิ คืว่ามม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิ แลี่ะเป!นที่��ไว่�ว่างิใจจากผิ��ฝากเงิ�น ที่,าให�ระบบโพิยกEว่นถู�กน,ามาใช�มากข1/นเป!นลี่,าด้�บ เม�� อการคื�าระหว่�างิประเที่ศขยายต�ว่มากข1/นเร��อยๆ ระบบโพิยกEว่นกลี่ายเป!นระบบที่��เอ�/ออ,านว่ยต�อการหลี่�กเลี่��ยงิภาษ� แลี่ะการที่,าประโยชน'ที่างิด้�านสุ�ว่นต�างิของิอ�ตราแลี่กเปลี่��ยน เพิราะที่างิราชการไม�สุามารถูตรว่จสุอบระบบการซึ่�/อขาย

Page 12: ฟอกเงิน- Money laundering

แลี่กเปลี่��ยนแลี่ะคืว่บคื#มการปร�ว่รรตเงิ�นตราได้�ด้�งิกลี่�าว่ได้� สุร#ปว่�าระบบโพิยกEว่นน�/นเป!นร�ปแบบอย�างิหน1�งิที่�� เราเร�ยกว่�า ตลี่าด้ม�ด้ (Black Market)

เคืร�อข�ายการสุ�งิเงิ�นของิระบบโพิยกEว่นที่��ที่,าอย��ม� 2 ว่�ธุ� (พิ�เช�ยร คื#ระที่องิ, 2538: 124) คื�อ

1. สุมาช�กของิขบว่นการจะห�/ว่เงิ�นสุด้จากน�ว่ยอร'กมาย�งิฮ่�องิกงิโด้ยตรงิ เม��อถู1งิฮ่�องิกงิจะน,าไปฝากไว่�ก�บบร�ษ�ที่ไฟแนนซึ่'แห�งิหน1�งิ ซึ่1�งิเป!นเคืร�อข�ายของิระบบโพิยกEว่น ม�การโอนเงิ�นโด้ยผิ�านระบบโพิยกEว่นมาย�งิร�านที่องิแห�งิหน1�งิในกร#งิเที่พิฯ ซึ่1�งิจะสุ�งิต�อเป!นเงิ�นบาที่ให�ก�บผิ��ร �บในกร#งิเที่พิฯ

2. ในขนเงิ�นสุด้จาด้น�ว่ยอร'กไปประเที่ศปารากว่�ยในอเมร�กาใต� เงิ�นสุด้จะถู�กสุ�งิมอบให�ก�บบร�ษ�ที่นาฬิ�กาแห�งิหน1�งิ จากน�/นจะม�การโอนเงิ�นจากธุนาคืารไปให�บร�ษ�ที่ไฟแนนซึ่'แห�งิเด้�ยว่ก�นในฮ่�องิกงิ ซึ่1�งิจะสุ�งิเงิ�นต�อให�ผิ��ร �บในกร#งิเที่พิฯ ผิ�านที่างิระบบโพิยกEว่น

หลี่�งิจากผิ��ร �บในกร#งิเที่พิฯได้�ร�บเงิ�นแลี่�ว่ จะน,า ไปที่,าธุ#รก�จผิ�ด้กฎหมาย โด้ยน,าเงิ�นเข�าบ�ญช�ธุนาคืาร แลี่ะโอนเงิ�นไปย�งิบ�ญช�เงิ�นฝากในเช�ยงิใหม�ต�อไป ผิ��ร �บในเช�ยงิใหม�จะโอนเงิ�นโด้ยผิ�านระบบโพิยกEว่นไปย�งิประเที่ศพิม�า ข�ายงิานโพิยกEว่นพิม�า ซึ่1�งิด้,าเน�นการโด้ยพิ�อคื�าพิม�า ซึ่1�งิต�/งิก�จการอย��ในพิม�า 4 แห�งิ แลี่ะเข�ามาต�/งิก�จการในเช�ยงิใหม�แลี่ะแม�สุาย เป!นผิ��ร �บเงิ�นผิ�ด้กฎหมายด้�งิกลี่�าว่2. ก า ร ใ ช� ใ บ อ� น ว่ อ ย ซึ่' (Invoice) ห ร�อ แ อ ลี่ .ซึ่� . (Letter of

Credit) ปลี่อมเป!นการโอนเงิ�นโด้ยผิ�านหลี่�กฐานเที่*จที่างิการคื�าระหว่�างิ

ประเที่ศ เช�นการกรอกใบอ�นว่อยซึ่'ปลี่อม เพิ��อแสุด้งิว่�าได้�ม�การสุ��งิซึ่�/อสุ�นคื�าเข�ามาจากต�างิประเที่ศ หร�อได้�ม�การสุ�งิสุ�นคื�าออกไปนอกประเที่ศ โด้ยไม�ได้�สุ�งิมอบสุ�นคื�าก�นเลี่ย เพิ��อเป!นข�ออ�างิในการโอนเงิ�น ว่�ธุ�น�/นอกจากจะเป!นการโอนเงิ�นจากยาเสุพิย'ต�ด้แลี่�ว่ ย�งิเป!นการฟอกเงิ�นไปในต�ว่ด้�ว่ย กลี่�าว่คื�อ เงิ�นผิลี่ประโยชน'ที่��ได้�ร�บน�/นสุามารถูกลี่�าว่

Page 13: ฟอกเงิน- Money laundering

อ�างิได้�ว่�ามาจากการคื�าขาย ว่�ธุ�น�/ย�งิน,าไปใช�ในการโกงิภาษ�ม�ลี่คื�าเพิ��มของิประเที่ศไที่ยด้�ว่ย 3. ตลี่าด้ห#�น

เป!นแหลี่�งิฟอกเงิ�นที่��สุ,าคื�ญ โด้ยเฉ้พิาะช�ว่งิที่��เศรษฐก�จม�การขยายต�ว่คื�อนข�างิสุ�งิ สุ�งิผิลี่ให�การซึ่�/อขายแต�ลี่ะว่�นม�ม�ลี่คื�าสุ�งิมาก แลี่ะม�ผิ��มาซึ่�/อขายหลี่�กที่ร�พิย'เป!นจ,านว่นมาก ที่,าให�ยากที่��จะตรว่จสุอบที่��มาที่��ไปของิเงิ�นเหลี่�าน�/ นายหน�าขายหลี่�กที่ร�พิย'ด้,าเน�นการซึ่�/อขายตามที่��ลี่�กคื�าสุ��งิ โด้ยไม�สุนใจว่�าเงิ�นที่��น,ามาซึ่�/อหลี่�กที่ร�พิย'จะเป!นเงิ�นสุะอาด้หร�อเงิ�นสุกปรก ในตลี่าด้ห#�นม�ก�จการบางิอย�างิที่��ลี่�มเหลี่ว่แลี่ะขาด้ที่#น จ1งิม�กถู�กขนานนามว่�า ห#�นเน�า อย�างิไรก*ตามห#�นที่��ม�ก�จการไม�ด้� ม�กเป!นห#�นที่��เงิ�นสุกปรกต�องิการเข�ามาซึ่�/อเพิ��อเป!นเจ�าของิก�จการ แลี่ะใช�บร�ษ�ที่เหลี่�าน�/นเป!นแหลี่�งิฟอกเงิ�นสุกปรกให�สุะอาด้4. การซึ่�/อขายอสุ�งิหาร�มที่ร�พิย'

สุามารถูฟอกเงิ�นคืร�/งิหน1�งิๆ ได้�เป!นปร�มาณมาก แลี่ะม�การซึ่�/อขายเปลี่��ยนม�อไปได้�อ�กหลี่ายที่อด้ ในการโอนแลี่ะเปลี่��ยนม�อน�/จะม�การป>� นราคืาที่��ด้�นข1/นไปจนสุ�งิ เพิ�� อให�เห*นว่�าการซึ่�/ อขายที่��ด้�นให�ผิลี่ประโยชน'ในว่งิเงิ�นที่��สุ�งิ ซึ่1�งิก*คื�อ ว่งิเงิ�นที่��ต�องิการฟอกน��นเองิ ว่�ธุ�การน�/ น อ ก จ า ก จ ะ ม� ผิ ลี่ ต� อ ก า ร ฟ อ ก เ งิ� น แ ลี่� ว่ ย� งิ ม� ผิ ลี่ ต� อ ร า คื าอสุ�งิหาร�มที่ร�พิย'พิ# �งิข1/นเก�นคืว่ามเป!นจร�งิหลี่ายเที่�าต�ว่ด้�ว่ย5. การฟอกเงิ�นโด้ยการจ�ด้ต�/งิธุ#รก�จเงิ�นสุด้ข1/นมาบ�งิหน�า

เป!นธุ#รก�จบ�งิหน�า ที่��น�ยมที่,าก�นได้�แก� การต�/งิสุถูาน�บร�การน,/าม�น ร�านอาหาร ร�สุอร'ที่ โรงิแรม สุถูานเร�งิรมย' เป!นต�น ธุ#รก�จเหลี่�าน�/นอกจากเป!นแหลี่�งิฟอกเงิ�นแลี่ะที่,าก,าไรแลี่�ว่ ก*เป!นแหลี่�งิประกอบอาชญากรรมด้�ว่ย เช�น เป!นสุถูานที่��จ,าหน�ายยาเสุพิย'ต�ด้ แลี่ะในกรณ�ของิสุถูาน�บร�การน,/าม�นก*อาจม�การจ,าหน�ายน,/าม�นเถู��อนด้�ว่ย นอกจากน�/อาจม�การจ�ด้ต�/งิ หร�อซึ่�/อก�จการในต�างิประเที่ศ แลี่�ว่ให�ก�จการของิตนในประเที่ศก��เงิ�นสุด้ หร�อซึ่�/อก�จการในต�างิประเที่ศด้�งิกลี่�าว่ในราคืา

Page 14: ฟอกเงิน- Money laundering

แพิงิกว่�าปกต� ที่�/งิน�/ เพิ��อให�เงิ�นที่��ได้�มาโด้ยผิ�ด้กฎหมายกลี่ายเป!นเงิ�นที่��ถู�กต�องิตามกฎหมาย ซึ่1�งิจะถู�กใช�จ�ายหม#นเว่�ยนในก�จการที่�/งิสุองิแห�งิ 6. การฟอกเงิ�นผิ�านบ�ตรเคืรด้�ต

บ�ตรพิลี่าสุต�กประเภที่น�/ใช�แที่นเงิ�นตราที่#กสุก#ลี่ที่��ว่โลี่ก ด้�งิน�/น หากที่,าบ�ตรเคืรด้�ตในประเที่ศหน1�งิ แลี่ะสุถูาบ�นด้�งิกลี่�าว่ไม�ม�การปAองิก�นการที่#จร�ตที่��ม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิ ผิ��ที่,าก*จะสุามารถูใช�บ�ตรใบน�/ที่��ใด้ก*ได้�ในโลี่ก รว่มไปถู1งิในอ�นเตอร'เน*ต ด้�งิน�/น น�กฟอกเงิ�นจะสุามารถูช,าระเงิ�นตามใบแจ�งิหน�/ที่��สุ�งิมาที่#กเด้�อนได้�โด้ยไม�ม�อะไรผิ�ด้สุ�งิเกต

สถานที่��ส(าหร�บการฟอกเง�นสุถูานที่��สุ,าหร�บการฟอกเงิ�นที่��เป!นที่��ร� �จ�กตามแหลี่�งิต�างิๆ ที่��ว่โลี่ก

อาจสุร#ปได้�ด้�งิน�/ :: ธุนาคืารในประเที่ศสุว่�ตเซึ่อร'แลี่นด้' ซึ่1�งิคื�อนข�างิจะม�ช��อเสุ�ยงิว่�า

เป!นแหลี่�งิเงิ�นฝากของิผิ��ที่��ไม�ต�องิการเป;ด้เผิยต�ว่เป!นจ,านว่นมาก เพิราะประเที่ศสุว่�ตเซึ่อร'แลี่นด้'ม�กฎหมายคื#�มคืรองิคืว่ามลี่�บของิลี่�กคื�าอย�างิเข�มงิว่ด้ แลี่ะม�ระบบการโอนเงิ�นที่��สุะด้ว่กรว่ด้เร*ว่ อย�างิไรก*ตาม แรงิบ�บจากนานาประเที่ศต�อประเที่ศสุว่�ตเซึ่อร'แลี่นด้' ที่,าให�สุว่�ตเซึ่อร'แลี่นด้'ต�องิยอมร�บแลี่ะประกาศใช�กฎหมายปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นต�/งิแต�ป? 2535

แลี่ะยกเลี่�กการฝากเงิ�นแบบปกป;ด้ช��อผิ��ฝาก แต�ก*เช��อว่�าย�งิม�การใช�ธุนาคืารในสุว่�ตเซึ่อร'แลี่นด้'เป!นแหลี่�งิฟอกเงิ�นอย��

สุถูาบ�นการเงิ�นในหม��เกาะคืาร�เบ�ยน เป!นสุถูานที่��อย��ใกลี่�ก�บแหลี่�งิเงิ�นที่��ใหญ�ที่��สุ#ด้ของิโลี่ก คื�อ สุหร�ฐอเมร�กา จ1งิเปลี่��ยนมาเป!นแหลี่�งิบร�การฟอกเงิ�น แหลี่�งิที่��ม�ช��อเสุ�ยงิโด้�งิด้�งิมากในการเป!นแหลี่� งิฟอกเงิ�นที่�� ได้� ร�บมา โด้ยไม�ถู�กกฎหมายก*คื� อ Cayman Island ซึ่1� งิม�สุ าขาธุนาคืารที่�� ว่ โลี่กกว่� า 550

ธุนาคืาร ต�/งิอย��บนเกาะที่��ม�ประชากรเพิ�ยงิ 32,000 คืน ม�สุ�นที่ร�พิย'รว่มกว่�า 400,000 ลี่�านด้อลี่ลี่าร' ไม�ม�การเก*บภาษ�

Page 15: ฟอกเงิน- Money laundering

ธุนาคืารที่��ต� /งิอย��บนเกาะน�/ม�การบร�การลี่�กคื�าคื�อนข�างิจะพิ�เศษ ม�คืว่ามสุะด้ว่กรว่ด้เร*ว่ แลี่ะเป!นคืว่ามลี่�บ ประชากรสุ�ว่นใหญ�เป!นลี่�กจ�างิในก�จการของิบร�ษ�ที่ต�างิชาต�ซึ่1�งิเข�ามาต�/งิธุ#รก�จ โด้ยเฉ้พิาะอย�างิย��งิการคื�า การโอนเงิ�น แลี่ะการที่�องิเที่��ยว่ กรณ�การฟอกเงิ�นที่��เป!นข�าว่ฮ่�อฮ่าก�นไปที่��ว่โลี่กซึ่1�งิเก��ยว่พิ�นก�บหม��เกาะเคืย'แมนก*คื�อ กรณ�อ�หร�านคือนที่ราสุ' ซึ่1�งิพิ�นโที่โอลี่�เว่อร' นอร'ที่ นายที่หารของิสุหร�ฐอเมร�กาม�สุ�ว่นพิ�ว่พิ�นในการคื�าอาว่#ธุก�บร�ฐบาลี่อ�หร�าน แลี่�ว่น,าเงิ�นไปช�ว่ยฝIายกบฏิคือนที่ราสุ'ในประเที่ศน�คืาราก�ว่ นอกจากน�/อ�กหม��เกาะหน1�งิที่��ม�ลี่�กษณะการด้,าเน�นก�จกรรมที่��คืลี่�ายคืลี่1งิก�บเกาะเคืย'แมน ก*คื�อ หม�� เกาะบร�ต�ชเว่อร'จ�น (British Vergin Island) ซึ่1�งิเป!นของิอ�งิกฤษ ม�ประชากรที่�/งิหมด้เพิ�ยงิ 6,000 กว่�าคืนเที่�าน�/น ประชากรสุ�ว่นใหญ�ม�อาช�พิกลี่��นเหลี่�า ที่,าประมงิ การที่�องิเที่��ยว่ แลี่ะการบร�การด้�านการเงิ�น การธุนาคืาร ม�ธุนาคืารต�างิประเที่ศเข�าไปต�/งิสุาขาเป!นจ,า นว่นมาก ด้�งิน�/นหม�� เกาะบร�ต�ชเว่อร'จ�น จ1งิเป!นแหลี่�งิที่��อาชญากรต�างิๆ น�ยมเข�ามาใช�บร�การที่างิการเงิ�น เพิ��อฟอกเงิ�นให�เป!นเงิ�นสุะอาด้ในพิร�บตา

ประเที่ศแถูบศ�นย'กลี่างิที่างิการเงิ�น ประเที่ศต�างิ ๆ บร�เว่ณศ�นย'กลี่างิการเงิ�น เช�น ในแปซึ่�ฟ;กตอนใต� ม�หม��เกาะสุ,าหร�บบร�การเงิ�นที่��ต�องิฟอกจากเอเช�ยแลี่ะออสุเตรเลี่�ย ที่างิย#โรปม�เกาะเลี่*ก ๆ หลี่ายแห�งิที่��อย��นอกเกาะฝร��งิเศสุ หร�ออ�งิกฤษที่��เร�ยกว่�าเกาะไอร'ออฟแมน ซึ่1�งิสุ,าหร�บในเอเช�ยแลี่�ว่ ฮ่�องิกงิ แลี่ะสุ�งิคืโปร' คื�อนข�างิจะถู�กจ�บตามองิอย�างิมาก แม�จะได้�ม�การออกกฎหมายการปราบปรามการฟอกเงิ�นแลี่�ว่ก*ตาม

บ�อนการพิน�นที่�/งิที่��ถู�กกฎหมายแลี่ะผิ�ด้กฎหมาย เพิราะเป!นว่�ธุ�หน1�งิที่��ที่,าสุะด้ว่ก รว่ด้เร*ว่ แลี่ะไม�คื�อยม�คืนสุนใจมากน�ก เพิราะปร�มาณหม#นเว่�ยนในบ�อนแต�ลี่ะคื�นคื�อนข�างิสุ�งิ

Page 16: ฟอกเงิน- Money laundering

ตลี่าด้ห#�น ม�ลี่�กษณะคืลี่�ายบ�อนการพิน�น กลี่�าว่คื�อ การซึ่�/อขายเปลี่��ยนม�ออย�างิรว่ด้เร*ว่ แลี่ะผิ��ลี่งิที่#นไม�คื�อยสุนใจเก��ยว่ก�บผิ��ซึ่�/อหร�อผิ��ขาย ถู1งิแม�ว่�าการซึ่�/ อขายจะม�การบ�นที่1กผิ�านบร�ษ�ที่ต�ว่แที่น (Broker) แลี่ะม�การรายงิานตลี่าด้หลี่�กที่ร�พิย'ก*ตาม แต�เน��องิจากแต�ลี่ะนาที่�การซึ่�/อขายเปลี่��ยนม�ออย�างิรว่ด้เร*ว่มาก จ1งิที่,าให�ข�อม�ลี่ที่��ถู�กบ�นที่1กม�จ,านว่นมาก ยากต�อการตรว่จสุอบโด้ยเฉ้พิาะอย�างิย��งิ เม��อเศรษฐก�จอย��ในช�ว่งิร# �งิเร�องิ ตลี่าด้ห#�นจะม�ปร�มาณการซึ่�/อขายคื�อนข�างิมากเป!นการงิ�ายต�อการฟอกเงิ�นในตลี่าด้ใหม�ที่�/งิหลี่าย

การคื�าขายที่��ด้�น เป!นการฟอกเงิ�นที่��น�ยมที่,าก�นประการหน1�งิ คื�อ การฟอกเงิ�นผิ�านการซึ่�/อขายอสุ�งิหาร�มที่ร�พิย'ซึ่1�งิม�ราคืาสุ�งิ ที่,าให�การฟอกเงิ�นเป!นไปอย�างิรว่ด้เร*ว่ ถู1งิแม�การเปลี่��ยนเงิ�นจะช�า แต�ก*สุามารถูที่,าได้�ในปร�มาณมาก สุามารถูต�/งิราคืาที่��ด้�นให�สุ�งิแลี่ะโอนก�นไปมาได้�

การแลี่กเปลี่��ยนเงิ�นตรา คื�อ การแลี่กเปลี่��ยนเงิ�นสุกปรกให�เป!นเงิ�นตราสุก#ลี่อ��น เน��องิจากการเป;ด้เสุร�ที่างิการเงิ�น ที่,าให�การคืว่บคื#มการแลี่กเปลี่��ยนเงิ�นตราลี่ด้ลี่งิมาก ประกอบก�บการบร�การสุม�ยใหม� เช�น การใช�บ�ตรเคืรด้�ตเป!นเงิ�นสุด้ในอ�กประเที่ศหน1�งิ ด้�งิน�/น การแลี่กเปลี่��ยนเงิ�นตราแลี่�ว่สุ�งิไปย�งิต�างิประเที่ศจ1งิที่,าได้�งิ�ายข1/น น�บเป!นกลี่ไกอ�กอ�นหน1�งิของิการฟอกเงิ�น

แหลี่�งิอ��นๆ เช�น ม�การซึ่�/อขายสุ�นที่ร�พิย'ม�คื�าที่��เป!นการซึ่�/อขายก�นเองิของิผิ��ซึ่�/อผิ��ขาย ซึ่1�งิตรว่จสุอบยากเพิราะราคืาสุ�งิแลี่ะก,าหนด้ก�นเองิ หร�อการให�ผิ��อ��นซึ่�/อสุ�นที่ร�พิย'แที่นตน

ขนาดของการฟอกเง�นป>ญหาการฟอกเงิ�นเป!นป>ญหาระหว่�างิประเที่ศ จะม�คืว่าม

สุ�มพิ�นธุ'ก�บการขยายต�ว่ของิเศรษฐก�จโลี่ก จากการประเม�นของิน�ก

Page 17: ฟอกเงิน- Money laundering

ว่�ชาการแลี่ะองิคื'กรระหว่�างิประเที่ศ พิบว่�าแนว่โน�มปร�มาณการฟอกเงิ�นจากที่��ว่โลี่กเพิ��มข1/น โด้ยในป? 2530 องิคื'การสุหประชาชาต� ประเม�นว่�าปร�มาณเงิ�นจากการคื�ายาเสุพิต�ด้ที่��ว่โลี่กม�จ,านว่นประมาณ 300,000 ลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ แต�ในการประช#มของิ FATF ในป? 2539 ได้�น,าประเด้*นเก��ยว่ก�บขนาด้ของิปร�มาณการฟอกเงิ�นที่��ว่โลี่กมาอภ�ปรายก�น เพิ��อให�ได้�ข�อม�ลี่ที่�สุามารถูน,าไปปฏิ�บ�ต�ได้�จร�งิ อย�างิไรก*ตามผิลี่ของิการประช#มในคืร�/งิน�/นย�งิหาข�อสุร#ปไม�ได้�จนที่,าให� FATF

ได้�จ�ด้ต�/งิ Ad Hoc Group ข1/นมาศ1กษาหาข�อม�ลี่เพิ��มเต�มต�อมาคืว่ามพิยายามที่��จะประเม�นขนาด้ของิการฟอกเงิ�นที่��ว่โลี่ก

ของิองิคื'กรระหว่�างิประเที่ศ ได้�ม�คืว่ามช�ด้เจนในระด้�บหน1�งิ ในป? 2538 ประมาณว่�าการฟอกเงิ�นม�ม�ลี่คื�าสุ�งิถู1งิ 500,00 ลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐ ขณะที่��ที่��ว่ภ�ม�ภาคืเอเช�ยม�ประมาณ 4,375 ลี่�านลี่�านบาที่ ซึ่1�งิคื�ด้เป!นร�อยลี่ะ 13 ของิปร�มาณการฟอกเงิ�นจากที่��ว่โลี่ก ในออสุเตรเลี่�ย AUSTRAC (Australian Transaction Report

and Analysis Center) ประเม�นว่�าม�ประมาณ 1,000-4,500

ลี่�านด้อลี่ลี่าร'ออสุเตรเลี่�ยต�อป? เฉ้พิาะที่��สุามารถูตรว่จสุอบได้� นอกจากน�/นไม�พิบหลี่�กฐานใด้ๆ เลี่ย ต�อมาในป? 2546 องิคื'การสุหประชาชาต�ได้�ประมาณการว่�าม�เงิ�นหม#นเว่�ยนอย��นอกระบบธุนาคืาร ที่�/งิที่��ผิ�านการฟอกเงิ�นแลี่ะไม�ผิ�านการฟอกเงิ�น ม�จ,านว่นสุ�งิถู1งิ 200,000 ลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐต�อป? ขณะที่��ธุนาคืารโลี่กแลี่ะกองิที่#นการเงิ�นระหว่�างิประเที่ศได้�ประมาณว่�าจ,านว่นเงิ�นที่��ผิ�านการฟอกเป!นอย�างิน�อย 10,000 ลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐต�อป? ซึ่1�งิสุอด้คืลี่�องิก�บที่างิการสุหร�ฐอเมร�กาที่��ได้�ประมาณว่�าม�จ,านว่น 10,000 ลี่�านด้อลี่ลี่าร'สุหร�ฐด้�ว่ยเช�นก�น ซึ่1�งิจ,านว่นเงิ�นที่��ถู�กฟอกน�/ เคืร�อข�ายเพิ��อการคืว่บคื#มอาชญากรรมที่างิการเงิ�น (Financial Crimes Enforcement

Network หร�อ FinCEN) ของิสุหร�ฐอเมร�กา เห*นด้�ว่ยก�บจ,านว่นเงิ�นด้�งิกลี่�าว่ หากน�บรว่มการหลี่�กเลี่��ยงิภาษ�แลี่ะการศ#ลี่กากรไว่�ด้�ว่ย

Page 18: ฟอกเงิน- Money laundering

เพิราะป>จจ#บ�นอาชญากรที่างิเศรษฐก�จม�กจะฟอกเงิ�นผิ�านกลี่ไกการคื�าระหว่�างิประเที่ศเป!นสุ,าคื�ญ

บที่บาที่ขององค*กรระหว�างประเที่ศบที่บาที่คืว่ามร�ว่มม�อของิองิคื'กรระหว่�างิประเที่ศได้�ม�จ,านว่น

เพิ��มข1/นตามลี่,าด้�บ น�บต�/งิแต�ป? 2531 เป!นต�นมา ในคืร�/งิน�/นองิคื'การสุหประชาชาต�ได้�ลี่งินามรว่มก�นของิประเที่ศสุมาช�กในอน#สุ�ญญาเว่�ยนนา (Vienna Convention) ว่�าด้�ว่ยการต�อต�านการลี่�กลี่อบคื�ายาเสุพิต�ด้แลี่ะว่�ตถู#ที่��ออกฤที่ธุ�Kต�อจ�ตแลี่ะประสุาที่ ม�ประเที่ศสุมาช�กในป>จจ#บ�น 168 ประเที่ศ แลี่ะอ�ก 1 องิคื'กรระหว่�างิประเที่ศ คื�อ กลี่#�มประชาคืมย#โรป โด้ยประเที่ศต�างิๆ ขยายไปตามภ�ม�ภาคืของิโลี่ก ได้�แก� กลี่#�มประเที่ศประชาคืมย#โรป (Council of Europe) แลี่ะข�อก,าหนด้ของิบาเซึ่�ลี่ (Basel Committee Statement) แลี่ะการรว่มก�นของิกลี่#�มประเที่ศอ#ตสุาหกรรมช�/นน,า 7 ประเที่ศ หร�อกลี่#�ม G7

ร�ว่มก�นก�อต�/งิโคืรงิการคืว่ามร�ว่มม�อระหว่�างิประเที่ศข1/น เพิ��อต�อต�านการฟอกเงิ�นในนาม APG (Asia Pacific Group on Money

Laundering) ม�ประเที่ศสุมาช�กรว่มที่�/งิสุ�/น 25 ประเที่ศในป? 2540

ซึ่1�งิประเที่ศไที่ยก*เป!นประเที่ศสุามช�กอย��ด้�ว่ย ซึ่1�งิในคืว่ามร�ว่มม�อก�นของิประเที่ศต�างิๆ ที่��ว่โลี่กน�/ ได้�ม�ผิลี่ต�อพิฤต�กรรมการฟอกเงิ�นของิเหลี่�าอาชญากรรมที่างิการเงิ�นของิโลี่กอย�างิมาก จนต�องิม�คืว่ามพิยายามที่,าการปร�บเปลี่��ยนว่�ธุ�การฟอกเงิ�นให�เก�ด้คืว่ามซึ่�บซึ่�อนมากย��งิข1/น

จากคืว่ามร�ว่มม�อก�นของิองิคื'กรระหว่�างิประเที่ศเพิ��อที่,าหน�าที่��ตรว่จสุอบแลี่ะต�อต�านการฟอกเงิ�นอย�างิแข*งิข�นในระยะหลี่�งิน�/ ที่,าให�ปร�มาณการฟอกเงิ�นจากที่��ว่โลี่กได้�ม�จ,านว่นที่��ลี่ด้ลี่งิ แสุด้งิว่�าการที่,างิานของิองิคื'กรระหว่�างิประเที่ศที่��เก��ยว่ข�องิก�บเร��องิน�/ประสุบคืว่ามสุ,าเร*จในระด้�บหน1�งิ แลี่ะในการประช#ม FATF เม��อว่�นที่�� 20 ม�ถู#นายน 2546 ณ กร#งิเบอร'ลี่�น ประเที่ศเยอรมน� ที่��ประช#มได้�ร�บรองิการ

Page 19: ฟอกเงิน- Money laundering

เปลี่��ยนแปลี่งิมาตรการสุ,าคื�ญเพิ��อเพิ��มการตรว่จตราระหว่�างิประเที่ศ เพิ��อต�อต�านการฟอกเงิ�นแลี่ะการอ#ด้หน#นที่างิการเงิ�นให�แก�ผิ��ก�อการร�าย ซึ่1�งิม�ผิลี่ของิการเปลี่��ยนแปลี่งิ 8 ประการด้�ว่ยก�น ด้�งิน�/

1. ก,าหนด้บ�ญช�รายการอาชญากรรม ซึ่1�งิต�องิสุน�บสุน#นคืว่ามผิ�ด้ในการฟอกเงิ�น

2. การขยายกระบว่นการตรว่จสุอบลี่�กคื�าของิสุถูาบ�นการเงิ�น3. มาตรการที่��เพิ��มข1/นสุ,าหร�บลี่�กคื�าแลี่ะธุ#รกรรมที่��ม�คืว่ามเสุ��ยงิ

สุ�งิข1/น รว่มที่�/งิการธุนาคืารระหว่�างิประเที่ศ แลี่ะบ#คืคืลี่ในว่งิการเม�องิ

4. การขยายมาตรการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นไปย�งิก�จการแลี่ะว่�ชาช�พิ ซึ่1�งิก,าหนด้ว่�าไม�ใช�การเงิ�น (บ�อนการพิน�น ต�ว่แที่นนายหน�าที่��ด้�น ผิ��คื�าโลี่หะหร�ออ�ญมณ�ม�คื�า น�กบ�ญช� ที่นายคืว่าม ผิ��ร �บรองิเอกสุารแลี่ะผิ��ประกอบว่�ชาช�พิ กฎหมายอ�สุระ ผิ��ให�บร�การที่ร�สุต'แลี่ะบร�ษ�ที่)

5. การรว่มไปถู1งิมาตรการหลี่�กเก��ยว่ก�บสุถูาบ�น โด้ยเฉ้พิาะอย�างิย��งิเก��ยว่ก�บคืว่ามร�ว่ม�อระหว่�างิประเที่ศ

6. การปร�บปร#งิข�อก,าหนด้คืว่ามโปร�งิใน จากข�อม�ลี่ที่��พิอเพิ�ยงิแลี่ะที่�นเว่ลี่า เก��ยว่ก�บการม�กรรมสุ�ที่ธุ'ในผิลี่ประโยชน'ของิน�ต�บ#คืคืลี่ เช�น บร�ษ�ที่หร�อการจ�ด้ด้,าเน�นการ เช�น ที่ร�สุต'

7. การขยายข�อก,าหนด้การปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นหลี่ายประการ เพิ��อให�คืรอบคืลี่#มการอ#ด้หน#นที่างิการเงิ�นแก�ผิ��ก�อการร�าย

8. การห�ามต�/งิธุนาคืารบ�งิหน�าข1/นมาให�สุว่มรอยคืรอบงิ,าก�จการ

การป+องก�นการฟอกเง�นของธีนาคาร1. ข�/นตอนการระบ#ต�ว่เจ�าของิบ�ญช� : ธุนาคืารต�องิจ�ด้ที่,าข�/นตอนที่��สุมบ�รณ'แลี่ะด้,าเน�นตามข�/นตอน เหลี่�าน�/นในการเป;ด้บ�ญช� การต�ด้ต�อก�บลี่�กคื�าในเร��องิการปลี่�อยก��แลี่ะเร��องิอ��นๆ แลี่ะการที่,าธุ#รกรรมก�บ

Page 20: ฟอกเงิน- Money laundering

ลี่�กคื�าที่��ไม�ได้�ม�บ�ญช�เงิ�นฝากก�บธุนาคืาร ธุนาคืารต�องิที่ราบต�ว่ตน ที่��แที่�จร�งิ ของิลี่�กคื�าที่��ขอใช�บร�การของิธุนาคืาร แลี่ะต�องิม�การตรว่จสุอบต�ว่ตนของิคืนเหลี่�าน�/ เพิ��อปAองิก�นการเป;ด้บ�ญช�สุ,าหร�บบ#คืคืลี่ที่��ไม�ม�ต�ว่ตน

นอกจากน�/ ธุนาคืารต�องิที่ราบว่�าลี่�กคื�าที่,าธุ#รก�จหร�อประกอบอาช�พิอะไร แลี่ะรายได้� คืว่ามม��งิคื��งิหร�อ ที่ร�พิย'สุ�น ของิลี่�กคื�าได้�มาที่างิใด้ แลี่ะต�องิที่ราบแหลี่�งิที่��มาของิเงิ�นที่��น,ามาที่,าธุ#รกรรมที่��ธุนาคืาร ธุนาคืารคืว่รสุ�งิเกตจ#ด้ประสุงิคื'ในการเป;ด้บ�ญช�ของิลี่�กคื�า แลี่ะสุ�งิเกตว่�าลี่�กคื�าชอบที่,าธุ#รกรรมประเภที่ใด้ เป!นต�น

2. ข�/นตอนในการสุอด้สุ�องิ : ธุนาคืารต�องิม�ระบบภายในเพิ��อระบ#ช�/แลี่ะสุอด้สุ�องิ การที่,าธุ#รกรรมที่างิการเงิ�น ที่��น�าสุงิสุ�ย ก�จกรรมที่��น�าสุงิสุ�ยได้�แก� การที่,าธุ#รกรรมซึ่1�งิไม�สุามารถูระบ#ว่�า เป!นไปเพิ��อก�จกรรม ที่��ถู�กกฎหมายอะไร นอกจากน�/ย�งิรว่มถู1งิธุ#รกรรมที่��อย��นอกเหน�อขอบเขตหน�าที่��ของิธุนาคืาร สุ��งิที่��คืว่รสุ�งิเกต ก*คื�อ การที่��ธุนาคืารต�องิให�บร�การแก�การที่,าธุ#รกรรมจ,านว่นมากในแต�ลี่ะว่�น จ1งิไม�สุามารถูสุอด้สุ�องิการที่,าธุ#รกรรมที่#กคืร�/งิได้� ด้�งิน�/น ธุนาคืารจ1งิต�องิประเม�นคืว่ามเสุ��ยงิ ในการที่,าธุ#รก�จก�บบ�ญช�บางิประเภที่ เขตภ�ม�ศาสุตร'บางิเขต แลี่ะธุ#รกรรมบางิประเภที่

3. ข�/นตอนในการฝLกอบรม : ธุนาคืารคืว่รด้,าเน�นโคืรงิการให�คืว่ามร� �อย�างิต�อเน��องิ สุ,าหร�บเจ�าหน�าที่�� ธุนาคืาร เพิ��อที่บที่ว่นคืว่ามร� �ในเร��องิเที่คืน�คืในการฟอกเงิ�น ข�/นตอนในการปราบปรามการฟอกเงิ�น การเปลี่��ยนแปลี่งิกฎหมายแลี่ะระเบ�ยบข�อบ�งิคื�บ แลี่ะประเภที่ของิธุ#รกรรมที่��ธุนาคืารต�องิสุอบสุว่น การฝLกอบรมอย�างิสุม,�าเสุมอคืว่รรว่มถู1งิว่�ธุ�ระบ#ช�/แลี่ะต�ด้ตามด้�ก�จกรรมที่��ผิ�ด้สุ�งิเกตหร�อน�าสุงิสุ�ย ธุนาคืารไม�คืว่รฝLกอบรมเฉ้พิาะเจ�าหน�าที่��ที่��ที่,างิานเก��ยว่ก�บบ�ญช�เที่�าน�/น แต�ต�องิอบรมพิน�กงิานแผินกอ�� นๆ ด้�ว่ย พิน�กงิานใหม�ที่#กคืนคืว่รได้�ร�บแนว่ที่างิเก��ยว่ก�บ ข�/นตอนในการต�อต�านการฟอกเงิ�นด้�ว่ย

Page 21: ฟอกเงิน- Money laundering

4. การตรว่จสุอบบ�ญช�แลี่ะการร�บผิ�ด้ชอบ : ธุนาคืารคืว่รตรว่จสุอบการปฏิ�บ�ต�ตามนโยบายแลี่ะข�/นตอนใน การใช�คืว่ามระม�ด้ระว่�งิในการปลี่�อยก��ของิแต�ลี่ะแผินกเป!นประจ,าที่#กป? พิน�กงิานแต�ลี่ะคืนคืว่รได้�ร�บ สุ,าเนาเอกสุารเก��ยว่ก�บข�/นตอนในการต�อต�านการฟอกเงิ�นแลี่ะลี่งินามก,าก�บว่�าตนได้�อ�านเอกสุารเหลี่�าน�/น แลี่ะเข�าใจแลี่ะจะปฏิ�บ�ต�ตาม นอกจากน�/ในการประเม�นผิลี่การที่,างิานของิพิน�กงิาน คืว่รพิ�จารณาว่�าพิน�กงิาน ปฏิ�บ�ต�ตามนโยบายต�อต�านการฟอกเงิ�นได้�ด้�เพิ�ยงิใด้

5. หน�ว่ยต�อต�านการฟอกเงิ�น : ธุนาคืารคืว่รจ�ด้ต�/งิแผินกที่��เป!นอ�สุระที่��ประกอบไปด้�ว่ยเจ�าหน�าที่�� ที่��ผิ�านการฝLกอบรมมาอย�างิด้�แลี่ะม�จ,านว่นเพิ�ยงิพิอเพิ��อที่,าหน�าที่��จ�ด้ที่,านโยบายแลี่ะข�/นตอนใน การต�อต�านการฟอกเงิ�นของิธุนาคืารแลี่ะน,านโยบายแลี่ะข�/นตอนเหลี่�าน�/นมาบ�งิคื�บใช� เป!นเร��องิสุ,าคื�ญ ที่��แผินกเหลี่�าน�/ต�องิเป!นอ�สุระจากแผินกที่��ที่,าธุ#รก�จ นอกจากน�/ เม��อม�ก�จกรรมที่��น�าสุงิสุ�ยเก�ด้ข1/น คืว่รแจ�งิให�หน�ว่ยต�อต�านการฟอกเงิ�นที่ราบ เพิ��อจะได้�ม�การที่,ารายงิานตามที่��กฎหมายก,าหนด้ไว่�

กฎหมายป+องก�นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�นส�วนที่�� 1 ความเป�นมาแล่ะความส(าค�ญของกฎหมายว�าด.วยการ

ป+องก�นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�น

1. ที่��มาของกฎหมายว�าด.วยการป+องก�นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�น

ป>จจ#บ�นนานาอารยประเที่ศรว่มที่�/งิประเที่ศไที่ยได้�ม�การพิ�ฒนาในด้�านต�างิๆ มากข1/น รว่มที่�/งิการพิ�ฒนาที่างิด้�านเที่คืโนโลี่ย� แลี่ะการสุ��อสุารซึ่1�งิม�ผิลี่ด้�ที่,าให�เก�ด้คืว่ามสุะด้ว่กสุบาย แต�ในขณะเด้�ยว่ก�นการพิ�ฒนาด้�งิกลี่�าว่ก*ม�ผิลี่เสุ�ยเช�นก�น คืว่ามเจร�ญที่างิเที่คืโนโลี่ย�เหลี่�าน�/ ม�ผิลี่ที่,าให�ร�ปแบบอาชญากรรมม�

Page 22: ฟอกเงิน- Money laundering

คืว่ามซึ่�บซึ่�อนข1/นไป เปลี่��ยนแปลี่งิจากที่��เป!นอาชญากรรมธุรรมด้าที่��เก�ด้ข1/นภายในประเที่ศ ไปสุ��อาชญากรรมข�ามชาต� อาชญากรรมประเภที่น�/จะม#�งิหว่�งิให�ได้�เงิ�นจ,านว่นมหาศาลี่เป!นผิลี่ตอบแที่น แลี่ะเงิ�นได้�จากการด้,าเน�นการเหลี่�าน�/นจะย�อนกลี่�บไปเป!นเงิ�นที่#น เพิ��อประกอบอาชญากรรมข1/นมาอ�ก เป!นว่งิจรการประกอบอาชญากรรม ที่��ยากต�อการจ�บก#ม ปราบปราม

การแก�ป>ญหาน�/ จ,าต�องิม�การบ�งิคื�บใช�กฎหมายที่��สุามารถูด้,าเน�นการต�อที่ร�พิย'สุ�นที่�/งิหมด้ของิบ#คืคืลี่เหลี่�าน�/ได้�โด้ยตรงิ เพิราะคืว่ามผิ�ด้เหลี่�าน�/สุามารถูคืงิอย��ได้� ก*แต�เฉ้พิาะเงิ�นจ,านว่นมหาศาลี่ที่��ได้�ร�บมาจากการประกอบอาชญากรรม ฉ้ะน�/น การที่,าลี่ายเงิ�นได้�ก*เหม�อนก�บเป!นการที่,างิายองิคื'กรอาชญากรรมเหลี่�าน�/นที่างิอ�อม ด้�ว่ยเหต#น�/นานาประเที่ศจ1งิได้�บ�ญญ�ต�กฎหมายปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นออกมาบ�งิคืบใช� โด้ยม�หลี่�กเกณฑ์'แตกต�างิจากกฎหมายอาญา ในเร��องิที่��เก��ยว่ก�บการด้,าเน�นการที่างิที่ร�พิย'สุ�นอย��หลี่ายประการ เช�น ในกฎหมายอาญาจะต�องิม�การพิ�สุ�จน'อย�างิช�ด้แจ�งิว่�าจ,าเลี่ยม�คืว่ามผิ�ด้จร�งิ จ1งิจะม�การบ�งิคื�บโที่ษได้� แต�ในกฎหมายปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�น ไม�จ,าเป!นต�องิพิ�สุ�จน'ให�ช�ด้เจนว่�าจ,าเลี่ยกระที่,าคืว่ามผิ�ด้ เพิ�ยงิแต�พิ�สุ�จน'ให�เห*นว่�าม�เหต#อ�นคืว่รเช��อได้�ว่�าที่ร�พิย'ที่��จะต�องิถู�กด้,าเน�นการน�/น ม�เหต#อ�นคืว่รเช��อได้�ว่�าเก��ยงิข�องิก�บคืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานตามมาตรา 3 ของิพิระราชบ�ญญ�ต�ปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�น พิ.ศ. 2542

นอกจากน�/นตามกฎหมายอาญา ภาระการพิ�สุ�จน'ตกอย��แก�ฝIายโจที่ก'เสุมอ แต�ในเร��องิการด้,าเน�นการต�อที่ร�พิย'สุ�นตามกฎหมายปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นน�/นม�การผิลี่�กภาระการพิ�สุ�นจ'ให�แก�จ,าเลี่ย ในเร��องิของิที่ร�พิย'ว่�าได้�มาโด้ยถู�กต�องิอย�างิไร

Page 23: ฟอกเงิน- Money laundering

2. อน/ส�ญญาแล่ะข.อต่กล่งระหว�างประเที่ศองิคื'การสุหประชาชาต�จ1งิได้�ก,าหนด้ให�ม�อน#สุ�ญญาสุหประชาชาต�ว่�าด้�ว่ยการต�อต�านการลี่�กลี่อบคื�ายาเสุพิต�ด้แบะว่�ตถู#ที่��ออกฤที่ธุ�Kต�อจ�ตแลี่ะประสุาที่ คื.ศ. 1988 (Vienna Convention) ข1/น หร�ออ�กน�ยหน1�งิเร�ยกก�นได้�โด้ยที่��ว่ไปว่�า อน#สุ�ญญากร#งิเว่�ยนนา คื“ .ศ.1988”

โด้ยอน#สุ�ญญาฉ้บ�บน�/ ได้�ก, าหนด้มาตาการสุ, าคื�ญในการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามยาเสุพิต�ด้ เช�นมาตรการร�บที่ร�พิย'สุ�น (Confistation)

การสุ�งิผิ��ร �ายข�ามแด้น (Extradition) การช�ว่ยเหลี่�อที่างิกฎหมายซึ่1�งิก�นแลี่ะก�น (Mutual Legal Assistance) การโอนการด้, าเน�นคืด้� (Transfer of Proceedings) การสุ�งิมอบยาเสุพิต�ด้ภายใต�การคืว่บคื#ม (Controlled Delivery) ตลี่อด้จนการปAองิก�นการฟอกเงิ�น (Money Laundering) เป!นต�น เพิ��อให�ประเที่ศที่��เป!นสุมาช�กน,าไปเป!นแนว่ที่างิในการแก�ไข หร�อบ�ญญ�ต�กฎหมายภายในให�ม�คืว่ามสุอด้คืลี่�องิเป!นไปในแนว่ที่างิเด้�ยว่ก�นก�บอน#สุ�ญญาฯ ด้�งิกลี่�าว่

ประเที่ศไที่ยเป!นประเที่ศหน1�งิที่��ม�คืว่ามประสุงิคื'จะเข�าร�ว่มเป!นภาคื�สุมาช�กของิอน#สุ�ญญากร#งิเว่�ยนนา คื.ศ.1988 โด้ยที่��ประเที่ศไที่ยได้�ม�กฎหมายรองิร�บมาตรการต�างิๆ ตามที่��อน#สุ�ญญาฯ ได้�ก,าหนด้ไว่�เป!นหลี่�กเกณฑ์'ให�แก�ประเที่ศที่��ประสุงิคื'จะเข�าเป!นภาคื�สุมาช�กแลี่�ว่ คืงิเหลี่�อแต�เพิ�ยงิกฎหมายที่��เก��ยว่ข�องิก�บการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นเที่�าน�/นที่��แต�เด้�มประเที่ศไที่ยย�งิไม�ม� แต�ในป>จจ#บ�น ประเที่ศไที่ยได้�ตรากฎหมายว่�าด้�ว่ยการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นข1/นมาบ�งิคื�บใช�แลี่�ว่

3. ความผ่�ดม"ล่ฐาน ความผ่�ดม"ล่ฐานในประเที่ศไที่ย

ป>จจ#บ�นประเที่ศไที่ยได้�ก,าหนด้คืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานไว่�ในมาตรา 3 ของิพิระราชบ�ญญ�ต�ปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�น 2542 ที่�/งิหมด้ 8 ประการ ด้�งิน�/

1) คืว่ามผิ�ด้เก��ยว่ก�บยาเสุพิต�ด้

Page 24: ฟอกเงิน- Money laundering

2) คืว่ามผิ�ด้เก��ยว่ก�บเพิศ3) คืว่ามผิ�ด้เก��ยว่ก�บการฉ้อโกงิประชาชน 4) คืว่ามผิ�ด้เก��ยว่ก�บการย�กยอกหร�อฉ้อโกงิหร�อประ

ที่#ษรายตอที่ร�พิยหร�อกระที่,าโด้ยที่#จร�ต 5) คืว่ามผิ�ด้ตอต,าแหนงิหนาที่��ราชการ หร�อคืว่าม

ผิ�ด้ตอต,าแหนงิหนาที่��ในการย#ต�ธุรรม6) คืว่ามผิ�ด้เก��ยว่ก�บการกรรโชก หร�อร�ด้เอาที่ร�พิยที่��

กระที่,าโด้ยอางิอ,านาจอ�/งิย�� หร�อซึ่�องิโจร 7) คืว่ามผิ�ด้เก��ยว่ก�บการลี่�กลี่อบหน�ศ#ลี่กากร8) คืว่ามผิ�ด้เก��ยว่ก�บการกอการราย

ส�วนที่�� 2 การด(าเน�นการป+องก�นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�นของประเที่ศต่�างๆ1.กฎหมายของประเที่ศสหร�ฐอเมร�กา

กฎหมายที่��ม�ว่�ตถู#ประสุงิคื'เพิ��อการปราบปรามแหลี่�งิเงิ�นที่#นของิองิคื'กรก�อการร�ายข�ามชาต� กฎหมายน�/ประกาศใช�เม��อเด้�อนต#ลี่าคืม 2001 หลี่�งิจากเหต#การณ'ระเบ�ด้ต1ก World

Trade เม��อว่�นที่�� 11 ก�นยายน 2001 ที่��ผิ�านมา จ#ด้ม#�งิหมายก*เพิ��อเพิ��มอ,านาจเจ�าหน�าที่��ในการกระที่,าคืว่ามผิ�ด้ได้�ที่�/งิในแลี่ะนอกประเที่ศ มาตรการพิ�เศษของิกฎหมายน�/เช�น การด้�กฟ>งิที่างิโที่รศ�พิที่' ตรว่จสุอบ e-mail ก,าหนด้ฐานคืว่ามผิ�ด้เฉ้พิาะในเร��องิการก�อการร�ายข�ามชาต� แลี่ะอาชญากรรมคือมพิ�ว่เตอร' ตลี่อด้จนให�อ,านาจเจ�าพิน�กงิานในการด้,าเน�นคืด้�ก�บผิ��ที่��ไม�ให�คืว่ามร�ว่มม�อก�บเจ�าหน�าที่��ที่��ไม�ปฏิ�บ�ต�ตามกฎหมาย

2.กฎหมายของประเที่ศออสเต่รเล่�ย • ม�ระบบกฎหมายปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นที่��สุมบ�รณ'

มากที่��สุ#ด้ในโลี่ก • แบ�งิออกเป!น

Page 25: ฟอกเงิน- Money laundering

1. Customs Act 1901 เป!นกฎหมายที่��ม�ว่�ตถู#ประสุงิคื'ให�ร�ฐม�อ,านาจในการย1ด้เช*คื หร�อที่ร�พิย'สุ�นอ��นใด้ รว่มที่�/งิให�อ,านาจศาลี่ในการปร�บให�สุ�งิเที่�าก�บผิลี่ประโยชน'ที่��ได้�ร�บจากการซึ่�/อขายยาเสุพิต�ด้

2. 2) Proceed of Crime Act 1987

เป!นกฎหมายที่��ก,าหนด้ให�ศาลี่ในการสุ��งิย1ด้ที่ร�พิย'สุ�นที่��ใช� หร�อเก��ยว่ก�บการกระที่,าคืว่ามผิ�ด้รว่มตลี่อด้ไปถู1งิด้อกผิลี่ที่��เก�ด้จากเงิ�นได้�เหลี่�าน�/นด้�ว่ย

3. Telecommunication Act 1991

เป!นกฎหมายที่��ให�ม�การน,ามาตรการพิ�เศษมาใช�แก�เจ�าหน�าที่��ของิร�ฐเพิ��อคืว่ามเหมาะสุมก�บลี่�กษณะของิคืว่ามผิ�ด้ ได้�แก�การด้�กฟ>งิที่างิโที่รศ�พิที่'แลี่ะการเข�าถู1งิข�อม�ลี่ที่างิอ�เลี่*กที่รอน�กต�างิๆ

4. FTR Act 1988 เป!นกฎหมายเก��ยว่ก�บการรายงิานธุ#รกรรมที่างิการเงิ�นของิประเที่ศออสุเตรเลี่�ยโด้ยรายงิานธุ#รกรรมเงิ�นสุด้แลี่ะธุ#รกรรมที่างิการเงิ�นต�างิๆ แลี่ะธุ#รกรรมที่��ม�เหต#อ�นคืว่รสุงิสุ�ยไปย�งิหน�ว่ยงิาน Austrac

ส�วนที่�� 3 ประโยชน*ที่��ไที่ยจะได.ร�บ แล่ะผ่ล่กระที่บอ�นเน&�องมาจากพระราชบ�ญญ�ต่�ป+องก�นแล่ะ ปราบปรามการฟอกเง�น พ . ศ . 2542

1. ประโยชน*ที่��ไที่ยจะได.ร�บจากพระราชบ�ญญ�ต่�ป+องป5นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�น พ.ศ. 2542

Page 26: ฟอกเงิน- Money laundering

1.1 ประเที่ศไที่ยสามารถเข.าเป�นภาค�อน/ส�ญญาสหประชาชาต่�ว�าด.วยการต่�อต่.านการล่�กล่อบค.ายาเสพต่�ดแล่ะว�ต่ถ/ที่��ออกฤที่ธี�8ต่�อจ�ต่แล่ะประสาที่ ค.ศ. 1988

การที่��ได้�ตราพิระราชบ�ญญ�ต�ปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นข1/น เป!นการแสุด้งิว่�าประเที่ศไที่ยต�องิการที่��จะเข�าร�ว่มเป!นภาคื� แลี่ะต�องิการที่��จะให�คืว่ามร�ว่มม�อก�บนานาประเที่ศในการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามยาเสุพิต�ด้ รว่มที่�/งิเงิ�นที่��ผิ�ด้กฎหมาย เม��อเป!นหน1�งิในภาคื�อน#สุ�ญญาเว่�ยนนา 1988 แลี่�ว่ การปราบปรามอาชญากรรมต�างิๆ จะม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิมากย��งิข1/นด้�ว่ยคืว่ามร�ว่มม�อก�นระหว่�างิประเที่ศต�างิๆ ที่�/งิย�งิเป!นการสุร�างิคืว่ามสุ�มพิ�นธุ'อ�นด้�ก�บนานาประเที่ศที่��จะน,าไปสุ��คืว่ามร�ว่มม�อในด้�านอ��นๆ อ�กด้�ว่ย1.2 เป�นที่��ยอมร�บของนานาประเที่ศในการให.ความร�วมม&อ

ป+องก�นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�นนอกจากประเที่ศไที่ยจะสุามารถูเข�าเป!นภาคื�อน#สุ�ญญา

เว่�ยนนา 1988 ได้�แลี่�ว่ ย�งิเป!นการแสุด้งิจ#ด้ย�นที่��ช�ด้เจนว่�า ประเที่ศไที่ยม�นโยบายช�ด้เจนในการไม�ให�การสุน�บสุน#นอาชญากรรมที่��เก��ยว่ก�บกระบว่นการฟอกเงิ�น แลี่ะไม�ม�สุ�ว่นเก��ยว่ข�องิก�บเงิ�นผิ�ด้กฎหมายที่��ไหลี่เว่�ยนอย��ในประเที่ศไที่ย ที่�/งิย�งิแสุด้งิให�เห*นว่�าต�องิการที่��จะให�คืว่ามร�ว่มม�อก�บประเที่ศอ��นๆ ในการปAองิป>นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นอ�กด้�ว่ย ซึ่1�งิแสุด้งิให�เห*นได้�ว่�า ประเที่ศไที่ยม�คืว่ามจร�งิจ�งิแลี่ะจร�งิใจที่��จะให�คืว่ามร�ว่มม�อก�บนานาประเที่ศ แลี่ะช�ว่ยเหลี่�อซึ่1�งิก�นแลี่ะก�นที่�/งิในด้�านกฎหมายแลี่ะด้�านต�างิๆ เพิ��อก,าจ�ด้อาชญากรรมเศรษฐก�จ ยาเสุพิต�ด้ แลี่ะการฟอกเงิ�นให�หมด้ไป1.3 ก�อให.เก�ดความม��นคงที่างเศรษฐก�จ

เน��องิจากเงิ�นผิ�ด้กฎหมายเหลี่�าน�/น เม��อไหลี่เข�าสุ��ระบบเศรษฐก�จแลี่�ว่ จะหม#นเว่�ยนแปรสุภาพิไปเป!นเงิ�นที่��ชอบด้�ว่ย

Page 27: ฟอกเงิน- Money laundering

กฎหมาย ม�ผิลี่ที่,าให�เก�ด้การคืลี่าด้เคืลี่��อนในข�อม�ลี่ที่างิเศรษฐก�จของิประเที่ศไที่ย แลี่ะจ,าที่,าให�เก�ด้ภาว่ะเงิ�นเฟAอ เพิราะม�เงิ�นนอกระบบเข�ามาสุ��ระบบเศรษฐก�จ แต�เม��อม�กฎหมายว่�าด้�ว่ยการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นแลี่�ว่ ด้�ว่ยมาตรการต�างิๆ ที่��กฎหมายบ�ญญ�ต�ข1/นเพิ��อจ�ด้การก�บเงิ�นหร�อที่ร�พิย'สุ�นที่��ผิ�ด้กฎหมายเหลี่�าน�/น จะที่,าให�ม�เงิ�นที่��ถู�กกฎหมายเที่�าน�/นที่��หม#นเว่�ยนอย��ในระบบเศรษฐก�จของิประเที่ศไที่ย สุ�งิผิลี่ให�ระบบเศรษฐก�จตลี่อด้จนการว่างิแผินนโยบาย แลี่ะแผินพิ�ฒนาเศรษฐก�จของิประเที่ศไที่ยม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิ นานาประเที่ศม�คืว่ามม��นใจในระบบเศรษฐก�จแลี่ะสุถูาบ�นการเงิ�นของิประเที่ศไที่ย1.4 ต่�ดวงจรการก�ออาชญากรรม

การฟอกเงิ�นน�/นเร��มจากการประกอบอาชญากรรมหร�อการกระที่,าผิ�ด้กฎหมายในร�ปแบบต�างิๆ ซึ่1�งิก�อให�เก�ด้รายได้�จ,านว่นมหาศาลี่ จากน�/นจ1งิม�การน,าเงิ�นหร�อที่ร�พิย'สุ�นด้�งิกลี่�าว่มาสุ��กระบว่นการฟอกเงิ�น อาที่�เช�น โด้ยผิ�านการฝาก โอน หร�อการถูอนผิ�านที่างิธุนาคืารพิาณ�ชย' การจ�ด้ต�/งิบร�ษ�ที่เพิ��อประกอบธุ#รก�จต�างิๆ เป!นต�น เม��อรายได้�เหลี่�าน�/นถู�กที่,าให�ด้�เหม�อนว่�าเป!นเงิ�นที่��สุ#จร�ตแลี่�ว่ ก*จะเป!นสุ��งิจ�งิใจให�ใช�เงิ�นเหลี่�าน�/นก�ออาชญากรรมในร�ปแบบอ��นข1/นมาอ�ก ซึ่1�งิจะที่,าให�เก�ด้ว่�ฏิจ�กรของิการประกอบอาชญากรรม โด้ยม�การฟอกเงิ�นเป!นหน1�งิในกลี่ไกของิว่�ฏิจ�กรน�/น ด้�ว่ยเหต#น�/จ1งิต�องิม�กฎหมายว่�าด้�ว่ยการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นข1/นเพิ��อต�ด้ว่งิจรด้�งิกลี่�าว่ 1.5 พ�ฒนามาต่รการที่างกฎหมายเพ&�อการปราบปรามการกระที่(าความผ่�ดให.ม�ประส�ที่ธี�ภาพมากข; น

เม��อม�คืว่ามเจร�ญประกอบก�บเที่คืโนโลี่ย�ได้�ถู�กพิ�ฒนาให�ก�าว่หน�าข1/น สุ�งิผิลี่ให�อาชญากรรมพิ�ฒนาร�ปแบบไป ม�การรว่มต�ว่ก�นเป!นกลี่#�ม เป!นองิคื'กรที่��สุลี่�บซึ่�บซึ่�อน ที่,าให�กฎหมายที่��ม�อย��

Page 28: ฟอกเงิน- Money laundering

ไม�สุามารถูจะจ�ด้การก�บเงิ�นที่��ผิ�ด้กฎหมายเหลี่�าน�/นได้�เน��องิจากอาจถู�กแปรสุภาพิไป เพิราะมาตรการที่างิอาญาแบบเด้�มสุามารถูเอาผิ�ด้ได้� แต�เพิ�ยงิผิ��กระที่,าคืว่ามผิ�ด้ สุ�ว่นเงิ�นก*จะถู�กน,าไปใช�ประกอบอาชญากรรมอ�ก กฎหมายว่�าด้�ว่ยการปราบปรามการฟอกเงิ�น จ1งิเป!นเคืร��องิม�อพิ�เศษที่างิกฎหมายที่��ถู�กพิ�ฒนาข1/นมาเพิ��อจ�ด้การก�บเงิ�นเหลี่�าน�/น แม�ว่�าจะถู�กโอนไปก��ที่อด้หร�อถู�กแปรเปลี่��ยนสุภาพิไปก��คืร�/งิแลี่�ว่ก*ตาม ตลี่อด้จนม�การก,าหนด้คืว่ามผิ�ด้ที่างิอาญาสุ,าหร�บผิ��กระที่,าคืว่ามผิ�ด้แลี่ะม�การร�ว่มม�อก�นระหว่�างิประเที่ศต�างิๆ เพิ��อที่��จะจ�ด้การแลี่ะเพิ��มประสุ�ที่ธุ�ภาพิในการที่,าลี่ายองิคื'กรอาชญากรรมให�เป!นไปอย�างิม�ประสุ�ที่ธุ�ผิลี่

2 ผ่ล่กระที่บอ�นเน&�องมาจากพระราชบ�ญญ�ต่�ป+องก�นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�น พ.ศ. 2542

2.1 ผ่ล่กระที่บด.านการบร�หารประเที่ศก) ผิลี่กระที่บที่างิด้�านด้�1. ประเที่ศไที่ยสุามารถูเข�าเป!นภาคื�อน#สุ�ญญาว่�าด้�ว่ยการต�อ

ต�านการลี่�กลี่อบการคื�ายาเสุพิต�ด้แลี่ะว่�ตถู#ที่��ออกฤที่ธุ�Kต�อจ�ตแลี่ะประสุาที่ คื.ศ. 1988 ซึ่1�งิเป!นอน#สุ�ญญาที่��เป!นการให�คืว่ามร�ว่มม�อก�นระหว่�างิประเที่ศภาคื�ในการปราบปรามยาเสุพิต�ด้ แลี่ะรว่มถู1งิการฟอกเงิ�น โด้ยประเที่ศไที่ยจะได้�ร�บคืว่ามร�ว่มม�อแลี่ะช�ว่ยเหลี่�อในด้�านต�างิๆ รว่มที่�/งิย�งิเป!นที่��ยอมร�บของิอารยะประเที่ศอ�กด้�ว่ย ที่,าให�เห*นว่�าประเที่ศไที่ยเป!นประเที่ศที่��ม�นโยบายปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นอย�างิจร�งิจ�งิ ซึ่1�งิจะน,าไปสุ��คืว่ามสุ�พิพิ�นธุ'อ�นด้�ในด้�านอ��นๆ ด้�ว่ย

2. สุร�างิภาพิลี่�กษณ'ที่��ด้�ของิประเที่ศไที่ยสุ��สุายตาประชาคืมโลี่ก ในการแสุด้งิให�เห*นว่�าประเที่ศไที่ยม�นโยบายปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นอย�างิจร�งิจ�งิ ที่,าให�ลี่ด้การก�ด้ก�นในด้�านต�างิๆ เช�น การก�ด้ก�นที่างิการคื�า ฯลี่ฯ

Page 29: ฟอกเงิน- Money laundering

3. สุร�างิคืว่ามม��นคืงิที่างิด้�านการเม�องิการปกคืรองิของิประเที่ศ เน��องิจากมาตรการต�างิๆ ของิกฎหมายว่�าด้�ว่ยการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นที่,าให�การประกอบอาชญากรรมลี่ด้ลี่งิ

4. เม��อป>ญหายาเสุพิต�ด้แลี่ะป>ญหาอาชญากรรมลี่ด้ลี่งิ คื�าใช�จ�ายในการด้�แลี่คืว่ามปลี่อด้ภ�ยในช�ว่�ตแลี่ะที่ร�พิย'สุ�นของิร�ฐบาลี่ก*จะลี่ด้ลี่งิด้�ว่ย

5. มาตรการร�บที่ร�พิย'สุ�นที่��เก��ยว่ก�บการกระที่,าคืว่ามผิ�ด้น�/น ที่,าให�ร�ฐบาลี่ม�รายได้�ที่��จะน,าไปพิ�ฒนาแลี่ะแก�ไขป>ญหาต�างิๆ ของิประเที่ศได้�เพิ��มมากข1/น ที่�/งิย�งิลี่ด้เงิ�นหม#นเว่�ยนที่��จะน,าไปประกอบอาชญากรรม หร�อด้,าเน�นธุ#รก�จที่��ผิ�ด้กฎหมายได้�น�อยลี่งิ

ข) ผิลี่กระที่บในด้านไม�ด้�1. ร�ฐบาลี่ต�องิเสุ�ยคื�าใช�จ�ายเพิ��มมากข1/นในการจ�ด้ต�/งิ

สุ,าน�กงิานปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�น แลี่ะในการด้,าเน�นงิานของิหน�ว่ยราชการที่��เก��ยว่ข�องิ รว่มถู1งิคื�าใช�จ�ายในด้�านการพิ�ฒนาบ#คืคืลี่ ด้�านอ#ปกรณ'เคืร��องิม�อ ด้�านการประชาสุ�มพิ�นธุ'เพิ��อเผิยแพิร�คืว่ามร� �สุ��สุาธุารณชน แลี่ะด้�านอ��นๆ ที่��เก��ยว่ข�องิอ�กด้�ว่ย

2. ภาพิลี่�กษณ'แลี่ะคืว่ามน�าเช��อถู�อของิร�ฐบาลี่จะลี่ด้ลี่งิหากพิน�กงิาน เจ�าหน�าที่�� ที่��เก��ยว่ข�องิใช�อ,านาจในที่างิที่��ม�ชอบ ที่,าให�ประชาชนถู�กเอาร�ด้เอาเปร�ยบ ถู�กกลี่��นแกลี่�งิ หร�อไม�ได้�ร�บคืว่ามเป!นธุรรม

3. หากขาด้การประชาสุ�มพิ�นธุ'ที่��ด้�เก��ยว่ก�บภาระหน�าที่��ที่��เพิ��มข1/นจากกฎหมายว่�าด้�ว่ยการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นจะที่,าให�เก�ด้กระแสุต�อต�านข1/น

2.2 ผ่ล่กระที่บด.านเศรษฐก�จก) ผิลี่กระที่บที่างิด้�านด้�

Page 30: ฟอกเงิน- Money laundering

1. เม��อเงิ�นนอกระบบแลี่ะอาชญากรรมถู�กปราบปรามจะสุ�งิผิลี่ด้�ถู1งิน�กลี่งิที่#นที่��ว่ไป โด้ยเพิ��มคืว่ามเช��อม��นให�แก�น�กลี่งิที่#น แลี่ะในขณะเด้�ยว่ก�นเป!นป>จจ�ยสุ�งิเสุร�มการต�ด้สุ�นใจในการลี่งิที่#นในประเที่ศไที่ยเพิ��มข1/น เน��องิจากม�คืว่ามปลี่อด้ภ�ยแลี่ะม�คืว่ามเป!นธุรรมในการแข�งิข�น น�บเป!นการสุ�งิเสุร�มให�ประเที่ศไที่ยเป!นศ�นย'กลี่างิที่างิด้�านการคื�าแลี่ะการเงิ�นในอนาคืต

2. การประกอบธุ#รก�จแข�งิข�นเป!นไปอย�างิม�คืว่ามเป!นธุรรม เน��องิจากเงิ�นนอกระบบที่��มาจากการประกอบอาชญากรรมเหลี่�าน�/นถู�กก,าจ�ด้ออกไป ต�ด้ป>ญหาการผิ�กขาด้ตลี่าด้โด้ยไม�เป!นธุรรม

3. เม��อเงิ�นนอกระบบถู�กก,าจ�ด้ออกไปจากระบบเศรษฐก�จ ที่,าให�ปร�มาณเงิ�นในประเที่ศจะสุมด้#ลี่ก�บผิลี่ผิลี่�ตที่��เก�ด้ข1/นในประเที่ศ จะที่,าให�ป>ญหาเงิ�นเฟAอลี่ด้ลี่งิ แลี่ะลี่ด้ป>ญหาราคืาสุ�นคื�าสุ�งิ

4. ลี่ด้การก�ด้ก�นที่างิการคื�าจากประเที่ศต�างิๆ เน��องิจากม�การแก�ไขป>ญหาที่��สุามารถูน,ามาอ�างิเพิ��อก�ด้ก�นโด้ยสุมบ�รณ'แลี่�ว่

5. สุร�างิคืว่ามม��นคืงิแก�ระบบที่างิการเงิ�นของิประเที่ศไที่ย เม��อระบบการเงิ�น แลี่ะสุถูาบ�นการเงิ�น ม�ระบบตรว่จสุอบที่��ร �ด้ก#มจะช�ว่ยสุ�งิผิลี่ถู1งิเสุถู�ยรภาพิในการว่างิแผิน แลี่ะจ�ด้ระบบเศรษฐก�จได้�อย�างิช�ด้เจน โอกาสุที่��ผิ��ที่��ใช�เงิ�นสุกปรกที่#�มตลี่าด้ หร�อสุร�างิคืว่ามผิกผิ�นในตลี่าด้การเงิ�นเพิ��อฉ้กฉ้ว่ยผิลี่ะประโยชน'ก*จะหมด้ไป

ข) ผิลี่กระที่บที่างิด้�านไม�ด้�

Page 31: ฟอกเงิน- Money laundering

1. เงิ�นจ,านว่นมากที่��เคืยเข�ามาหม#นเว่�ยนเพิ��อที่��จะน,ามาฟอกเงิ�นภายในประเที่ศจะม�จ,านว่นลี่ด้ลี่งิ สุ�งิผิลี่ให�ปร�มาณเงิ�นที่��ไหลี่เข�ามาในประเที่ศม�จ,านว่นลี่ด้น�อยลี่งิ

2. เก�ด้การชะลี่อต�ว่ของิการลี่งิที่#นจากภายในประเที่ศแลี่ะจากต�างิประเที่ศ เน��องิจากข�/นตอนที่��มากข1/นจากมาตรการต�างิๆ ที่��ก,าหนด้ในกฎหมายว่�าด้�ว่ยการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�น ที่,าให�น�กลี่งิที่#นอาจเลี่�อกที่��จะลี่งิที่#นในประเที่ศอ��นที่��ให�ผิลี่ตอบแที่นเที่�าก�น แต�ข� /นตอนแลี่ะว่�ธุ�การน�อยกว่�า ด้�ว่ยข�/นตอนที่��เพิ��มข1/นที่,าให�น�กลี่งิที่#นเสุ�ยเว่ลี่าเสุ�ยโอกาสุ แลี่ะเสุ�ยคื�าใช�จ�ายมากมาย แลี่ะไม�เลี่�อกที่��จะลี่งิที่#นในประเที่ศไที่ย

3. ที่,าให�ต�นที่#นในการลี่งิที่#นสุ�งิข1/นเน��องิจากต�องิม�คื�าใช�จ�ายที่��เก��ยว่ก�บการประกอบธุ#รกรรม อาที่� คื�าจ�างิที่นายคืว่ามเพิ��อปร1กษาที่างิด้�านกฎหมาย รว่มที่�/งิคื�าใช�จ�ายในข�/นตอนอ��นๆ ด้�ว่ย

2.3 ผ่ล่กระที่บด.านการใช.กฎหมายก)ผิลี่กระที่บที่างิด้�านด้�1. สุามารถูด้,าเน�นการที่างิกฎหมายก�บที่ร�พิย'สุ�นที่��เก��ยว่ก�บ

การกระที่,าคืว่ามผิ�ด้ฐานฟอกเงิ�นได้�อย�างิม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิมากข1/น เน��องิจากมาตรการที่างิที่ร�พิย'สุ�นของิกฎหมายว่�าด้�ว่ยการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นเป!นมาตรการที่��ช�ว่ยแก�ป>ญหา กรณ�ที่��บที่บ�ญญ�ต�ของิกฎหมายอ��นที่��ไม�สุามารถูเอาผิ�ด้ก�บที่ร�พิย'สุ�นน�/นๆ ได้�

2. เป!นกฎหมายที่��เสุร�มมาตรการในการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการประกอบอาชญากรรมต�างิๆ ของิกฎหมายอ��นให�ม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิมากย��งิข1/น

Page 32: ฟอกเงิน- Money laundering

3. ได้�ร�บคืว่ามร�ว่มม�อแลี่ะคืว่ามช�ว่ยเหลี่�อซึ่1�งิก�นแลี่ะก�นที่างิด้�านกฎหมายจากนานาประเที่ศจากการเป!นภาคื�สุมาช�กของิอน#สุ�ญญาเว่�ยนนา

ข) ผิลี่กระที่บที่างิด้�านไม�ด้�1. บที่บ�ญญ�ต�บางิประการของิกฎหมายว่�าด้�ว่ยการปAองิก�น

แลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�น อาจม�ผิลี่กระที่บก�บสุ�ที่ธุ�แลี่ะเสุร�ภาพิของิประชาชน ซึ่1�งิอาจที่,าให�เก�ด้การเข�าใจผิ�ด้ ที่��ผิ�ด้พิลี่าด้ในเจตนารมณ'ของิกฎหมาย ซึ่1�งิอาจสุ�งิผิลี่ให�การบ�งิคื�บใช�ของิกฎหมายน�/นไม�ม�ประสุ�ที่ธุ�ภาพิ เน��องิจากอาจม�การต�อต�านของิประชาชน

2.การสุ�นน�ษฐานของิกฎหมายว่�าด้�ว่ยการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นเก��ยว่ก�บที่ร�พิย'สุ�นที่��ต�องิสุงิสุ�ย ให�เป!นที่ร�พิย'สุ�นที่��เก��ยว่ข�องิก�บการกระที่,าคืว่ามผิ�ด้ ซึ่1�งิข�อสุ�นน�ษฐานน�/อาจไม�สุอด้คืลี่�องิก�บหลี่�กกฎหมายบางิประการ คื�อต�องิสุ�นน�ษฐานไว่�ก�อนเลี่ยว่�าจ,าเลี่ยบร�สุ#ที่ธุ�K จนกว่�าศาลี่จะพิ�จารณาพิ�พิากษาถู1งิที่��สุ#ด้

ส�วนที่�� 4 ป5ญหาแล่ะอ/ปสรรคในการบ�งค�บใช.กฎหมายป+องก�นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�น1.ป5ญหาแล่ะอ/ปสรรคในด.านกฎหมายที่��ใช.บ�งค�บ

1.1 ป5ญหาแล่ะอ/ปสรรคในการบ�งค�บใช.กฎหมายในส�วนของความผ่�ดม"ล่ฐาน

1.) ในการบ�งิคื�บใช�กฎหมายปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นต�อการกระที่,าคืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานที่�/งิ 8 โด้ยเฉ้พิาะมาตรการตรว่จสุอบที่ร�พิย'สุ�น ม�กจะถู�กมองิจากฝIายที่��ไม�เห*นด้�ว่ยว่�าเป!นการกระที่,าที่��กระที่บสุ�ที่ธุ� เสุร�ภาพิของิบ#คืคืลี่

ที่,าให�เก�ด้คืว่ามร� �สุ1กต�อต�านจากประชาชนบางิกลี่#�มบางิพิว่ก โด้ยเฉ้พิาะอย�างิย��งิกลี่#�มผิ��เสุ�ยผิลี่ประโยชน'

Page 33: ฟอกเงิน- Money laundering

2)พิระราชบ�ญญ�ต�ปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�น พิ.ศ.

2542 ได้�จ,าก�ด้ประเภที่ของิคืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานไว่�ในมาตรา 3

เพิ�ยงิ 8 คืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานเที่�าน�/น ซึ่1�งิน�บว่�าน�อยมากเม��อเปร�ยบเที่�ยบก�บคืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานของิต�างิประเที่ศ

-ประเที่ศสุหร�ฐอเมร�กาได้�ก,าหนด้คืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานกว่�า 200 คืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐาน -ประเที่ศออสุเตรเลี่�ย ม�กฎหมายที่��เก��ยว่ข�องิก�บการปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอด้เงิ�นอย�� 4 ฉ้บ�บ จากการศ1กษาพิบว่�าคืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานตามกฎหมายฟอกเงิ�นของิออสุเตรเลี่�ย ไม�ได้�ก,าหนด้คืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานไว่�โด้ยตรงิแลี่ะช�ด้แจ�งิ -ประเที่ศฮ่�องิกงิก,าหนด้คืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานของิการฟอกเงิ�นไว่�อย�างิกว่�างิๆ คื�อ ที่ร�พิย'สุ�นที่��ได้�มาจากการกระที่,าคืว่ามผิ�ด้ฌด้ยไม�ได้�ระบ#คืว่ามผิ�ด้ฐานต�างิๆที่��ช�ด้เจน เพิ�ยงิแต�เก��ยว่ข�องิก�บที่ร�พิย'สุ�นที่��ได้�มาจากการกระที่,าคืว่ามผิ�ด้ ก*ม�คืว่ามผิ�ด้ฐานฟอกเงิ�นแลี่�ว่-ประเที่ศไต�หว่�น ก,าหนด้คืว่ามผิ�ด้ม�ลี่ฐานแบบกว่�างิๆ คืรอบคืลี่#มคืว่ามผิ�ด้ที่#กประเภที่ที่��ม�อ�ตราโที่ษจ,าคื#กข�/นต,�าต�/งิแต� 5 ป?ข1/นไป

1.2 ป5ญหาเก��ยวก�บความร".ความเข.าใจเก��ยวก�บกฎหมายป+องก�นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�น

• น�บต�/งิแต�ป? 2542-2544 เคืยม�การจ�ด้ฝLกอบรมให�เจ�าหน�าที่��ผิ��เก��ยว่ข�องิก�บการปฏิ�บ�ต�งิานตามกฎหมายด้�งิกลี่�าว่ ม�การจ�ด้บรรยายเผิยแพิร�คืว่ามร� �แก�สุถูาบ�นการเงิ�น แลี่ะประชาชนที่��ว่ไปหลี่ายคืร�/งิ

• แต�เน��องิจากกฎหมายปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นเป!นกฎหมายใหม� ผิ��เช��ยว่ชาญในเร��องิน�/จ1งิม�จ,านว่นไม�มากน�ก งิานคื�นคืว่�าว่�จ�บที่��เก��ยว่ข�องิม�จ,านว่นน�อย เจ�าหน�าที่��ผิ��ปฏิ�บ�ต�งิานย�งิไม�คื#�นเคืยก�บกฎหมายลี่�กษณะน�/

• น,าไปสุ��ข�อข�ด้ข�องิต�างิๆ ในการด้,าเน�นการตามกฎหมาย

Page 34: ฟอกเงิน- Money laundering

– ป>ญหาเร��องิข�อโต�แย�งิของิกฎหมาย – ป>ญหาเร��องิขอบเขตอ,านาจหน�าที่�� – ป>ญหาเก��ยว่ก�บคืว่ามเข�าใจ – ป>ญหาเก��ยว่ก�บคืว่ามร� �คืว่ามเข�าใจของิเจ�า

พิน�กงิานผิ��บ�งิคื�บใช�กฎหมาย

2.ป5ญหาความค�ดเห<นของประชาชนต่�อการด(าเน�นงาน ของส(าน�กงานป+องก�นแล่ะปราบปรามการฟอกเง�น ในเร��องิ

(ก) คืว่ามเป!นกลี่างิของิสุ,าน�กงิานปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�น จากการแที่รกแซึ่งิที่างิการเม�องิ

(ข) การใช�อ,านาจของิสุ,าน�กงิานปAองิก�นแลี่ะปราบปรามการฟอกเงิ�นในสุายตาของิประชาชน