Surat rekomendasi kelengkapan adm) Surat Penolakan Staff Staff VERIFIKAS Kabag PKBL Dan staff ... berwenang meliputi Surat Keterangan dari Pemda setempat dan NPWP. ... - Struktur

Dokumen No. Perubahan Terakhir Disetujui

PT Pertani (Persero)

Standar Prosedur Operasional REGISTRASI CALON PENERIMA BANTUAN

No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 1 dari 5

NOMOR DOKUMEN

PKBL - SOP – 01/BL/Pertani/ 2018

Daftar Isi

Halaman 1 dari 5 halaman

Bagan Alur


1.

Tujuan


2.

Ruang Lingkup


3.

Referensi


4.

Definisi


5.

Uraian Kegiatan / Rincian Prosedur


6.

Lampiran





No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 2 dari 5

BAGAN ALUR

PROSEDUR REGISTRASI CALON PENERIMA BANTUAN

Dokumen

Terkait

Kegiatan unit operasi

Penerima

Bantuan

TIM Penanggungjawab

Surat

Permohonan

Proposal

Legalitas

Usaha

(kelengkapa

n adm)

Tanda Terima

Surat

Permohonan

Proposal

Legalitas

Usaha

Identitas

Calon

Penerima

Bantuan

Surat

rekomendasi

kelengkapan

adm)

Surat

Penolakan

Staff

Staff

Kabag PKBL

Dan staff

Kepala Divisi

Kepala Divisi dan

Kepala Bagian

REGRISTRASI ; CETAK & MEMBERIKAN TANDA

TERIMA

VERIFIKASI KELENGKAPAN DOKUMEN DAN

KELAYAKAN

Kurang lengkap

CETAK & MEMBERIKAN SURAT PENOLAKAN

PENGAJUAN PERMOHONAN

PINJAMAN

DAFTAR PROPOSAL

LAYAK SURVEY

PROPOSAL

Tolak

Ya




No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 3 dari 5

1. Tujuan

Prosedur registrasi calon Penerima Bantuan ini bertujuan :

- Pedoman bagi pelaksana operasional Kepala Bagian PKBL PT Pertani

(Persero) dalam penerimaan dokumen dan evaluasi kelengkapan

administrasi, khususnya yang menyangkut proposal pengajuan bantuan

dari calon Penerima Bantuan.

- Adanya standarisasi dalam tertib administrasi khususnya untuk registrasi

Program Kemitraan dan Program Bina Lingkungan (PKBL) yang sumber

dananya berasal dari intern PT Pertani (Persero).

2. Ruang Lingkup

Prosedur ini merupakan tahapan penerimaan proposal pengajuan Dana

Program Bina Lingkungan dari calon Penerima Bantuan serta dicatat pada

buku registrasi.

3. Referensi

- PER – 02/MBU/7/2017 Tanggal 05 Juli 2017 tentang Perubahan kedua atas

peraturan M - BUMN Nomor : PER-09/MBU/07/2015 Tanggal 03 JUli 2015

tentang PKBL BUMN

- Sistem Prosedur Administrasi Keuangan Kemitraan dan Bina Lingkungan

PKBL BUMN.

- Surat Keputusan Direksi PT Pertani (Persero) Nomor : PERT.002/ORG/01

tanggal 01 Oktober 2012

4. Definisi

- Proposal adalah usulan secara tertulis dari calon Penerima Bantuan,

meliputi : profil calon Penerima Bantuan, latar belakang, kegiatan yang

akan dibantu saat ini, rencana anggaran biaya (RAB) dan rencana yang

akan dibantu.

- Legalitas adalah dokumen perijinan yang dikeluarkan oleh instansi yang

berwenang meliputi Surat Keterangan dari Pemda setempat dan NPWP.

- Calon Penerima Bantuan adalah para pihak yang akan mendapat

bantuan dari Program Bina Lingkungan PKBL PT. Pertani (Persero)

- Regristrasi adalah proses pencatatan dan verifikasi kelengkapan data

administrasi calon Penerima Bantuan.

- Surat penolakan adalah surat pemberitahuan bahwa usulan/permohonan

dari calon Penerima Bantuan yang tidak disetujui.




No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 4 dari 5

5.


Kegiatan Penanggung

jawab

5.1. Pengajuan Permohonan Bantuan

Para pihak calon Penerima Bantuan,

menyampaikan permohonan pengajuan bantuan

kepada Divisi Sinergi & PKBL PT Pertani (Persero)

dengan melampirkan Surat Permohonan, Proposal

dan Kelengkapan Legalitas.

Staff

5.2. Regristrasi

Proposal dan kelengkapan administrasi yang

diterima langsung dicatat dan diterbitkan tanda

terimanya yang ditandatangani oleh Staf PKBL.

Kelengkapan administrasi Program Bina Lingkugan

meliputi antara lain :

a. Permohonan Pertama/awal

- Surat permohonan.

- Proposal.

- Struktur Organisasi untuk yayasan.

- Rancangan Anggaran Biaya (RAB) dan

rencana yang akan dibantu.

b. Permohonan khusus untuk c.1. dan c.2.

Surat permohonan

Staff

5.3. Verifikasi Kelengkapan Dokumen dan Kelayakan

Setiap proposal yang diajukan harus diteliti secara

administrasi sesuai dengan prosedur program

Kemitraan yang telah ditetapkan dengan

memperhatikan azas kehati-hatian dan aspek

kelayakan sebagai berikut :

a. Aspek-aspek kelayakan, yaitu aspek teknis, aspek

yuridis dan aspek financial.

b. Sesuai ketentuan Surat Keputusan Menteri Badan

Usaha Milik Negara yang berlaku.

c. Ruang lingkup bantuan yang sesuai dengan

Program Bina Lingkungan PT Pertani (Persero)

Kabag. PKBL

Dan

Staff




No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 5 dari 5

yang meliputi :

c.1. Bantuan korban bencana alam

c.2. Bantuan pendidikan dan/atau pelatihan

c.3. Bantuan peningkatan kesehatan

c.4. Bantuan pengembangan prasarana dan

/atau sarana umum

c.5. Bantuan sarana ibadah

c.6. Bantuan pelestarian alam

c.7. Bantuan sosial kemasyarakatan dalam

rangka pengentasan kemiskinan

d. Proposal yang kurang memenuhi persyaratan

administrasi, dikonfirmasikan kepada Calon

Penerima Bantuan agar segera melengkapi

persyaratan yang dimaksud.

5.4. Penolakan Proposal

Setelah dilakukan verifikasi, terhadap pengajuan

proposal yang tidak layak, ditindak lanjuti dengan

menerbitkan Surat Penolakan dan menyerahkanya

kepada calon Penerima Bantuan disertai dengan

alasan penolakan paling lambat 1 bulan sejak

proposal diterima.

Kepala Divisi

6. Lampiran

Peraturan Menteri BUMN

No. PER-02/MBU/7/2017 (Lampiran 1)

Form Penerimaan Proposal (Lampiran 2)

Form Tanda Terima (Lampiran 3)

Form Surat Penolakan (Lampiran 4)

Dokumen No. Perubahan

Terakhir Disetujui


Standar Prosedur Operasional PETUGAS SURVEY LAPANGAN

No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 1 dari 6

NOMOR DOKUMEN

PKBL - SOP – 02/BL/Pertani/2018

Daftar Isi


Bagan Alur


1.

Tujuan


2.

Ruang Lingkup


3.

Referensi


4.

Definisi


5.



6.

Lampiran



Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 2 dari 6

BAGAN ALUR

PROSEDUR PETUGAS SURVEY LAPANGAN

Dokumen

Terkait

Kegiatan Unit

Penanggung

jawab

Daftar CMB Yang

Akan Disurvey

- Blanko Form A

- Surat Tugas

- Form SPD

- Tustel

- Calculator

Print Out Form A

Kabag PKBL

Kabag PKBL

Kabag PKBL

Kabag PKBL

Kabag dan staff

Staff

Staff SELESAI

YA

DATA DI ADMINISTRASIKAN

TIDAK VERIFIKASI KEBERHASILAN

SURVEY

MEMBUAT SPPD

MULAI

FILE

DAFTAR PROPOSAL LAYAK SURVEY LAPANGAN

PERSIAPAN SURVEY LAPANGAN

SURVEY LAPANGAN

MEMBUAT JADWAL SURVEY LAPANGAN


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 3 dari 6

1. Tujuan

- Untuk mengetahui gambaran secara nyata, serta data-data lainnya

yang dibutuhkan untuk proses evaluasi dan analisa kelayakan peminta

bantuan.

- Adanya pedoman survey lapangan.

- Adanya standarisasi dalam melakukan tahapan survey lapangan

kepada calon Penerima Bantuan.

2. Ruang Lingkup

Prosedur ini meliputi tahapan - tahapan mulai dari penyusunan jadwal survey

sampai dengan pelaksanaan survey lapangan.

3. Referensi

- Pedoman Survey Lapangan untuk Pemberian bantuan.

4. Definisi

- SPPD adalah surat perintah perjalanan dinas bagi pegawai yang ditunjuk

untuk melakukan pekerjaan dinas yang ditanda tangani oleh atasan

langsung.

- Form A adalah data – data yang diperlukan sesuai dokumentasinya.


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 4 dari 6

5.


Kegiatan Penanggung

jawab

5.1. Daftar Proposal Layak Survey

Daftar calon mitra binan yang telah memenuhi

persyaratan administrasi dan peratuturan yang

berlaku di PKBL PT Pertani yang layak untuk

dilakukan survey berdasarkan urutan nomor

registrasi

Kabag PKBL

5.2. Membuat Jadwal Survey

Menyusun dan mencetak jadwal survey lapangan

berdasarkan urutan nomor regritrasi layak survey,

dan jadwal survey lapangan tidak lebih dari 30 hari

kalender sejak proposal diterima.

Kabag PKBL

5.3.

Persiapan Survey Lapangan

5.3.1 Membuat SPPD

Kegiatan Persiapan Survey Lapangan meliputi :

Mencetak SPPD.

Mempersiapkan Surat Perintah Perjalanan Dinas

yang sesuai dengan peraturan yang

ditetapkan oleh perusahaan.

Mempersiapkan dokumen dan peralatan yang

akan digunakan didalam pelaksanaan survey

lapangan antara lain :

c.1. Proposal Calon Penerima Bantuan

c.2. Form A

c.3. Kamera Digital dilengkapi setting tanggal

c.4. Kalkulator

Kabag dan staff

5.3.2 Petugas survey lapangan

Petugas survey lapangan adalah PKBL

Unit/pengurus PKBL

Kabag dan Staff


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 5 dari 6

5.4. Survey Lapangan

Survey lapangan dilaksanakan mengacu kepada

Pedoman Survey Lapangan dan hal-hal penting

yang harus diperhatikan adalah :

a) Verifikasi kelayakan nama calon Penerima

Bantuan, alokasinya dengan meninjau

kelapangan untuk dicocokan dengan

proposal yang diajukan apakah layak diberi

bantuan atau tidak.

b) Mencari informasi tentang kemungkinan yang

bersangkutan telah menerima bantuan dari

BUMN.

c) Verifikasi mengenai karakter dan kinerja calon

Penerima Bantuan antara lain dengan

melakukan wawancara dengan masyarakat

lingkungan sekitar.

d) Melakukan dokumentasi tempat yang akan

diberi bantuan.

Kabag dan Staff

5.5.

Verifikasi Keberhasilan Survey

Dari hasil pertemuan dengan CMB / MB di lokasi

dan telah memperoleh data lapangan yang cukup

maka :

- CMB / MB menandatangani SPPD dan hasil

survey.

- Mencatat data hasil survey lapangan dan

mencetak form A.

Apabila pada saat melakukan survey tidak

berhasil bertemu dengan calon Penerima Bantuan

(pemilik), atau ada sesuatu hal sehingga tidak bisa

menerima petugas, maka bila perlu calon

Penerima Bantuan/Penerima Bantuan tersebut

diikutsertakan kedalam jadwal survey berikutnya.

Staff

6. Lampiran Staff


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 6 dari 6

Form A (Lampiran 6)

Surat Tugas (Lampiran 7)

SPPD (Lampiran 8)


Terakhir Disetujui


Standar Prosedur Operasional PENYALURAN DANA

No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 1 dari 5

NOMOR DOKUMEN


Daftar Isi


Bagan Alur


1.

Tujuan


2.

Ruang Lingkup


3.

Referensi


4.

Definisi


5.



6.

Lampiran



Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 2 dari 5

BAGAN ALUR

PROSEDUR PENYALURAN DANA

Dokumen Terkait

Kegiatan Unit

Penanggung jawab

- Memo/outlook

- Droping Dana

- Form A & B

- Bukti Transfer/Cash

- Cheque/BG/Aplikasi

Transfer

Kabag PKBL dan

staff

Kabag PKBL dan

Staff

Direktur Keuangan

& SDM

Kabag PKBL

MULAI

SELESAI CMB/MB TERIMA

INPUT DAN APPROVAL BUKTI TRANSFER

PENANDATANGANAN CHEQUE/BG/APLIKASI

TRANSFER

MEMPERSIAPKAN DOKUMEN PENDUKUNG BUKTI TRANSFER


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 3 dari 5

1. Tujuan

- Memudahkan bagi pelaksana operasional dalam Penyaluran dana

kepada Penerima Bantuan.

- Adanya standarisasi dalam tertib administrasi PKBL

2. Ruang Lingkup

Prosedur ini meliputi tahapan persiapan penyaluran dana pinjaman kepada

Penerima Bantuan sampai dengan persetujuan transfer dana.

3. Referensi

- Pola prosedur penyaluran dana Program Bina Lingkungan PT Pertani

(Persero)

- Sistem dan Prosedur Administrasi Keuangan PT Pertani (Persero)

4. Definisi

- Bukti transfer merupakan dokumen transaksi pengeluaran uang bank

yang disyahkan oleh Ketua PKBL Korporat dengan aturan yang berlaku.


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 4 dari 5

5.

Uraian kegiatan / Rincian Prosedur

Kegiatan Penanggung

jawab

5.1. Menyiapkan Dan Verifikasi Dokumen Pendukung

Pembuatan Permohonan

5.1.1. Setelah menerima memo / faksimili tentang

pemberitahuan dropping dana kemudian

mempersiapkan dokumen-dokumen pendukung

Bukti/ daftar nama penerima bantuan serta nomor

rekening bank / yang telah disepakati. (Dana di

transfer)

Kabag PKBL /

Staf

5.1.2. Mencocokkan bukti penerimaan dropping dana dari

Korporat dengan bukti Bank terhadap jumlah

permintaan dana yang diajukan.

Kabag PKBL /

Staf

5.1.3. Verifikasi Kelengkapan dokumen setiap penerima

bantuan antara lain :

Surat konfirmasi persetujuan jumlah bantuan ke

Penerima Bantuan.

Bukti transfer dari PKBL unit kepada Penerima

Bantuan

Bukti tanda terima dari Penerima Bantuan.

Kabag PKBL /

Staf

5.2. Input Dan Approval Bukti Transfer

5.2.1 Penyaluran dana adalah kegiatan transfer dana dari

PKBL kepada Penerima Bantuan sesuai dengan

daftar Penerima Bantuan dan jumlah dana yang

direkomendasi oleh Korporat, dilaksanakan paling

lama 7 hari kerja.

Kabag PKBL /

Staf

5.2.2. Mencatat Bukti Transfer dan disahkan oleh

Bendahara PKBL Unit.

Kabag PKBL /

Staf


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 5 dari 5

5.3. Penandatanganan Cek/BG/Aplikasi Transfer

5.3.1. Cek/BG/Aplikasi Transfer ditandatangani oleh

Direktur Keuangan

Kabag PKBL /

Staf

5.3.2. Melakukan pembayaran kepada Penerima bantuan

dengan cheque atau BG atau transfer.

Kabag PKBL /

Staf

6. Lampiran




No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 1 dari 5

NOMOR DOKUMEN

PKBL - SOP – 01/BL/Pertani/ 2018

Daftar Isi


Bagan Alur


1.

Tujuan


2.

Ruang Lingkup


3.

Referensi


4.

Definisi


5.



6.

Lampiran





No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 2 dari 5

BAGAN ALUR

PROSEDUR REGISTRASI CALON PENERIMA BANTUAN

Dokumen

Terkait

Kegiatan unit operasi

Penerima

Bantuan

TIM Penanggungjawab

Surat

Permohonan

Proposal

Legalitas

Usaha

(kelengkapa

n adm)

Tanda Terima

Surat

Permohonan

Proposal

Legalitas

Usaha

Identitas

Calon

Penerima

Bantuan

Surat

rekomendasi

kelengkapan

adm)

Surat

Penolakan

Staff

Staff

Kabag PKBL

Dan staff

Kepala Divisi

Kepala Divisi dan

Kepala Bagian

REGRISTRASI ; CETAK & MEMBERIKAN TANDA

TERIMA

VERIFIKASI KELENGKAPAN DOKUMEN DAN

KELAYAKAN

Kurang lengkap

CETAK & MEMBERIKAN SURAT PENOLAKAN

PENGAJUAN PERMOHONAN

PINJAMAN

DAFTAR PROPOSAL

LAYAK SURVEY

PROPOSAL

Tolak

Ya




No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 3 dari 5

1. Tujuan

Prosedur registrasi calon Penerima Bantuan ini bertujuan :

- Pedoman bagi pelaksana operasional Kepala Bagian PKBL PT Pertani

(Persero) dalam penerimaan dokumen dan evaluasi kelengkapan

administrasi, khususnya yang menyangkut proposal pengajuan bantuan

dari calon Penerima Bantuan.

- Adanya standarisasi dalam tertib administrasi khususnya untuk registrasi

Program Kemitraan dan Program Bina Lingkungan (PKBL) yang sumber

dananya berasal dari intern PT Pertani (Persero).

2. Ruang Lingkup

Prosedur ini merupakan tahapan penerimaan proposal pengajuan Dana

Program Bina Lingkungan dari calon Penerima Bantuan serta dicatat pada

buku registrasi.

3. Referensi

- PER – 02/MBU/7/2017 Tanggal 05 Juli 2017 tentang Perubahan kedua atas


tentang PKBL BUMN

- Sistem Prosedur Administrasi Keuangan Kemitraan dan Bina Lingkungan

PKBL BUMN.

- Surat Keputusan Direksi PT Pertani (Persero) Nomor : PERT.002/ORG/01

tanggal 01 Oktober 2012

4. Definisi

- Proposal adalah usulan secara tertulis dari calon Penerima Bantuan,

meliputi : profil calon Penerima Bantuan, latar belakang, kegiatan yang

akan dibantu saat ini, rencana anggaran biaya (RAB) dan rencana yang

akan dibantu.

- Legalitas adalah dokumen perijinan yang dikeluarkan oleh instansi yang

berwenang meliputi Surat Keterangan dari Pemda setempat dan NPWP.

- Calon Penerima Bantuan adalah para pihak yang akan mendapat

bantuan dari Program Bina Lingkungan PKBL PT. Pertani (Persero)

- Regristrasi adalah proses pencatatan dan verifikasi kelengkapan data

administrasi calon Penerima Bantuan.

- Surat penolakan adalah surat pemberitahuan bahwa usulan/permohonan

dari calon Penerima Bantuan yang tidak disetujui.




No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 4 dari 5

5.


Kegiatan Penanggung

jawab

5.1. Pengajuan Permohonan Bantuan

Para pihak calon Penerima Bantuan,

menyampaikan permohonan pengajuan bantuan

kepada Divisi Sinergi & PKBL PT Pertani (Persero)

dengan melampirkan Surat Permohonan, Proposal

dan Kelengkapan Legalitas.

Staff

5.2. Regristrasi

Proposal dan kelengkapan administrasi yang

diterima langsung dicatat dan diterbitkan tanda

terimanya yang ditandatangani oleh Staf PKBL.

Kelengkapan administrasi Program Bina Lingkugan

meliputi antara lain :

a. Permohonan Pertama/awal

- Surat permohonan.

- Proposal.

- Struktur Organisasi untuk yayasan.

- Rancangan Anggaran Biaya (RAB) dan

rencana yang akan dibantu.

b. Permohonan khusus untuk c.1. dan c.2.

Surat permohonan

Staff

5.3. Verifikasi Kelengkapan Dokumen dan Kelayakan

Setiap proposal yang diajukan harus diteliti secara

administrasi sesuai dengan prosedur program

Kemitraan yang telah ditetapkan dengan

memperhatikan azas kehati-hatian dan aspek

kelayakan sebagai berikut :

a. Aspek-aspek kelayakan, yaitu aspek teknis, aspek

yuridis dan aspek financial.

b. Sesuai ketentuan Surat Keputusan Menteri Badan

Usaha Milik Negara yang berlaku.

c. Ruang lingkup bantuan yang sesuai dengan

Program Bina Lingkungan PT Pertani (Persero)

Kabag. PKBL

Dan

Staff




No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 5 dari 5

yang meliputi :

c.1. Bantuan korban bencana alam

c.2. Bantuan pendidikan dan/atau pelatihan

c.3. Bantuan peningkatan kesehatan

c.4. Bantuan pengembangan prasarana dan

/atau sarana umum

c.5. Bantuan sarana ibadah

c.6. Bantuan pelestarian alam

c.7. Bantuan sosial kemasyarakatan dalam

rangka pengentasan kemiskinan

d. Proposal yang kurang memenuhi persyaratan

administrasi, dikonfirmasikan kepada Calon

Penerima Bantuan agar segera melengkapi

persyaratan yang dimaksud.

5.4. Penolakan Proposal

Setelah dilakukan verifikasi, terhadap pengajuan

proposal yang tidak layak, ditindak lanjuti dengan

menerbitkan Surat Penolakan dan menyerahkanya

kepada calon Penerima Bantuan disertai dengan

alasan penolakan paling lambat 1 bulan sejak

proposal diterima.

Kepala Divisi

6. Lampiran

Peraturan Menteri BUMN

No. PER-02/MBU/7/2017 (Lampiran 1)

Form Penerimaan Proposal (Lampiran 2)

Form Tanda Terima (Lampiran 3)

Form Surat Penolakan (Lampiran 4)


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 1 dari 6

NOMOR DOKUMEN


Daftar Isi


Bagan Alur


1.

Tujuan


2.

Ruang Lingkup


3.

Referensi


4.

Definisi


5.



6.

Lampiran



Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 2 dari 6

BAGAN ALUR


Dokumen

Terkait

Kegiatan Unit

Penanggung

jawab

Daftar CMB Yang

Akan Disurvey

- Blanko Form A

- Surat Tugas

- Form SPD

- Tustel

- Calculator

Print Out Form A

Kabag PKBL

Kabag PKBL

Kabag PKBL

Kabag PKBL

Kabag dan staff

Staff

Staff SELESAI

YA


TIDAK VERIFIKASI KEBERHASILAN

SURVEY

MEMBUAT SPPD

MULAI

FILE



SURVEY LAPANGAN



Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 3 dari 6

1. Tujuan

- Untuk mengetahui gambaran secara nyata, serta data-data lainnya

yang dibutuhkan untuk proses evaluasi dan analisa kelayakan peminta

bantuan.



kepada calon Penerima Bantuan.

2. Ruang Lingkup



3. Referensi

- Pedoman Survey Lapangan untuk Pemberian bantuan.

4. Definisi



langsung.

- Form A adalah data – data yang diperlukan sesuai dokumentasinya.


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 4 dari 6

5.


Kegiatan Penanggung

jawab






registrasi

Kabag PKBL



berdasarkan urutan nomor regritrasi layak survey,

dan jadwal survey lapangan tidak lebih dari 30 hari

kalender sejak proposal diterima.

Kabag PKBL

5.3.


5.3.1 Membuat SPPD


Mencetak SPPD.







c.1. Proposal Calon Penerima Bantuan

c.2. Form A


c.4. Kalkulator

Kabag dan staff


Petugas survey lapangan adalah PKBL

Unit/pengurus PKBL

Kabag dan Staff


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 5 dari 6





a) Verifikasi kelayakan nama calon Penerima

Bantuan, alokasinya dengan meninjau

kelapangan untuk dicocokan dengan

proposal yang diajukan apakah layak diberi

bantuan atau tidak.

b) Mencari informasi tentang kemungkinan yang

bersangkutan telah menerima bantuan dari

BUMN.

c) Verifikasi mengenai karakter dan kinerja calon

Penerima Bantuan antara lain dengan

melakukan wawancara dengan masyarakat

lingkungan sekitar.

d) Melakukan dokumentasi tempat yang akan

diberi bantuan.

Kabag dan Staff

5.5.

Verifikasi Keberhasilan Survey



maka :


survey.


mencetak form A.

Apabila pada saat melakukan survey tidak

berhasil bertemu dengan calon Penerima Bantuan

(pemilik), atau ada sesuatu hal sehingga tidak bisa

menerima petugas, maka bila perlu calon

Penerima Bantuan/Penerima Bantuan tersebut

diikutsertakan kedalam jadwal survey berikutnya.

Staff

6. Lampiran Staff


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 6 dari 6

Form A (Lampiran 6)


SPPD (Lampiran 8)


Terakhir Disetujui


Standar Prosedur Operasional SURVEY LAPANGAN

No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 1 dari 6

NOMOR DOKUMEN

PKBL - SOP – 03/PK/Pertani/2018

Daftar Isi


Bagan Alur


1.

Tujuan


2.

Ruang Lingkup


3.

Referensi


4.

Definisi


5.



6.

Lampiran



Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 2 dari 6

BAGAN ALUR


Dokumen

Terkait

Kegiatan Unit

Penanggung

jawab

Daftar CMB Yang

Akan Disurvey

- Blanko Form A

- Surat Tugas

- Form SPD

- Tustel

- Calculator

Print Out Form A

Staff

Staff

Staff

Staff

Staff

Staff

SELESAI

YA


TIDAK

VERIFIKASI KEBERHASILAN

SURVEY

MEMBUAT SPPD

MULAI

FILE



SURVEY LAPANGAN



Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 3 dari 6

1. Tujuan

- Untuk mengetahui gambaran (profil usaha) Usaha Kecil secara nyata,

serta data-data lainnya yang dibutuhkan untuk proses evaluasi dan

analisa kelayakan usaha.



kepada calon mitra binaan.

2. Ruang Lingkup



3. Referensi

- Pola Pembinaan Usaha Kecil PT Pertani (Persero)

- Pedoman Survey Lapangan untuk Usaha Kecil.

4. Definisi



langsung.

- Form A adalah data Usaha Kecil yang terdiri dari : Biodata Pengusaha,

Uraian Usaha, Hubungan Bank dan Aspek Perkreditan, Pemasaran, Aspek

Teknis dan Produksi serta Aspek Keuangan.


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 4 dari 6

5.


Kegiatan Penanggung

jawab






registrasi kecuali bagi UKK yang mengajukan

Pinjaman Khusus.

Staff



berdasarkan urutan nomor regritrasi Usaha Kecil

layak survey, dan jadwal survey lapangan tidak

lebih dari 30 hari kalender sejak proposal diterima.

Staff

5.3.


5.3.1 Membuat SPPD


Mencetak SPPD.







c.1. Proposal Calon Mitra Binaan

c.2. Form A


c.4. Kalkulator

Staff


Petugas survey lapangan adalah PKBL Unit.

Petugas


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 5 dari 6





a) Verifikasi nama calon mitra binaan dan nama

perusahaan yang dicocokkan dengan bukti

identitas asli (KTP, Kartu Keluarga, rekening

listrik dan rekening telepon rumah yang

ditempati, persetujuan suami dan istri, dll).

b) Verifikasi lokasi usaha, harus sesuai dengan

alamat yang ada di Surat Izin Usaha

Perusahaan (SIUP), TDUP, surat keterangan

Pemda setempat, dll. (semua dokumen asli).

c) Mencari informasi tentang kemungkinan yang

bersangkutan telah meminjam dana dari

BUMN lain atau bank, di antaranya dengan

meminta rekening koran atau tabungan yang

dimiliki.

d) Verifikasi data-data yang terdapat di proposal

antara lain pembukuan atau catatan-catatan

mengenai aspek pasar, aspek teknis (lokasi,

bahan baku, lingkungan dan tenaga kerja),

aspek yuridis dan aspek financial bila ada.

e) Verifikasi mengenai karakter dan kinerja calon

mitra binaan antara lain dengan melakukan

wawancara dengan masyarakat lingkungan

sekitar, mitra usaha (supplier dan buyer), dll.

f) Melakukan dokumentasi tempat usaha

(aktifitas usaha, foto lokasi usaha, foto pemilik

usaha suami dan istri).

g) Tambahan untuk Usaha Kecil yang

mengajukan Pinjaman Khusus harus

melaksanakan antara lain:

g.1 Mengunjungi perusahaan yang

memberikan order atau yang

mengeluarkan SPK dan atau L/C dari

pembeli (apabila memungkinkan).

g.2 Surat jaminan dari perusahaan yang

Staff


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 6 dari 6

member order

g.3 Jaminan kredit tambahan dari mitra

binaan

5.5. Verifikasi Keberhasilan Survey



maka :


survey.


mencetak form A.

Apabila pada saat melakukan survey tidak berhasil

bertemu dengan calon mitra binaan (pemilik), atau

ada sesuatu hal sehingga tidak bisa menerima

petugas, maka bila perlu calon mitra binaan/mitra

binaan tersebut diikutsertakan kedalam jadwal

survey berikutnya.

Staff

6. Lampiran

Form A (Lampiran 6)


SPPD (Lampiran 8)

Staff


Terakhir Disetujui


Standar Prosedur Operasional EVALUASI KELAYAKAN USAHA LAYAK BINA/KREDIT

No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 1 dari 6

NOMOR DOKUMEN


Daftar Isi


Bagan Alur


1.

Tujuan


2.

Ruang Lingkup


3.

Referensi


4.

Definisi


5.



6.

Lampiran



Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 2 dari 6

BAGAN ALUR

PROSEDUR EVALUASI KELAYAKAN USAHA (CMB/KREDIT)

Dokumen

Terkait

Kegiatan Unit

Penanggung

jawab

Form A (model

Bank)

Form B Foto lokasi usaha

Proposal

Data Pendukung

Lainnya

Update Form B

Jml. CMB & Dana

Bentuk Pinjaman

Form A & B

Update Form B

Surat Penolakan

Petugas / Kabag.

PKBL / Staff

Kabag. PKBL / Staff

Kabag PKBL / Staff

Staff

Dir. Keuangan & SDM

MULAI

UPDATE DAN MENGESAHKAN FORM B

SELESAI

TIDAK

YA

PENETAPAN CALON MITRA BINAAN UNTUK DIUSULKAN

KE KORPORAT

ENTRI DAN CETAK FROM B

UPDATE DAN MEMBUAT FORM B

DAN SURAT PENOLAKAN

VERIFIKASI KELAYAKAN BINA/KREDIT

DOKUMEN HASIL SURVEY

EVALUASI KELAYAKAN


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 3 dari 6

1. Tujuan

- Pedoman untuk mengetahui kelayakan usaha mitra binaan, berdasarkan

hasil survey lapangan.

- Sebagai pedoman bagi staf PKBL di Unit / Korporat untuk mengajukan

calon mitra binaan ke Korporat.

- Adanya standarisasi dalam melakukan tahapan evaluasi dan analisa

hasil survey lapangan.

2. Ruang Lingkup

Prosedur ini meliputi tahapan - tahapan evaluasi hasil survey lapangan

sampai dengan diperolehnya kesimpulan tentang kelayakan usaha dan

penetapan calon mitra binaan.

3. Referensi


- Pedoman Survey Lapangan Program PKBL.

4. Definisi

- Form B adalah data hasil survey lapangan yang meliputi Jaminan Usaha,

Administrasi Keuangan, Asset, Omzet Penjualan, Telah dibina oleh

PEMDA/Instansi lain, Hambatan Usaha, Bantuan yang diperlukan,

Rekomendasi dari Tim PKBL dan karakter dari pemilik/organisasi Usaha Kecil

yang akan dibina.

- Penetapan Calon Mitra Binaan (CMB) merupakan Keputusan Unit / Korporat

berdasarkan keputusan Tim PKBL di Unit / Korporat yang dihadiri oleh Ketua

/ Korporat PKBL.


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 4 dari 6

5.

5.1


Kegiatan

Data Hasil Survey

Penanggung

jawab

Staff

5.2

Berdasarkan Hasil Survey Lapangan terhadap calon

mitra binaan pinjaman tahap ke 2 dan atau untuk

Pinjaman Khusus data yang diperoleh terdiri dari :

- Kelengkapan jaminan usaha

- Tertib administrasi keuangan

- Jumlah kekayaan

- Omzet Penjualan dan margin laba

- Sudah/belum dibina oleh instansi lain

- Hambatan usaha

- Bantuan yang dibutuhkan

- SPK/LC dan jaminan dari perusahaan pemberi

order

- Neraca dan Rugi Laba (bila memungkinkan)

Evaluasi Kelayakan

Melakukan verifikasi dan evaluasi terhadap data hasil

survey lapangan untuk mengetahui kelayakan baik

yang mengajukan pinjaman tahap ke 2 dst atau

khusus maupun calon mitra binaan yang akan

dituangkan didalam form B

Bila CMB tersebut layak untuk diberikan pinjaman

maka dapat diajukan ke Korporat untuk dimintakan

dropping dana, bila CMB tersebut tidak layak maka

dibuat surat pemberitahuan ke CMB.

Didalam evaluasi akan diketahui klasifikasi usaha

calon mitra binaan seperti :

- Kelengkapan jaminan usaha

- Tertib administrasi keuangan

- Jumlah kekayaan

Staff

- Omzet Penjualan dan margin laba

- Sudah/belum dibina oleh instansi lain

- Hambatan usaha

- Bantuan yang dibutuhkan


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 5 dari 6

- SPK/PO/LC/dan jaminan dari perusahaan pemberi

order (untuk pinjaman khusus)

- Karakter calon mitra binaan

- Prospek usaha

Apabila usaha kecil tersebut layak untuk diberi

pinjaman maka dapat diajukan ke Korporat untuk

dimintakan dropping dana, bila usaha kecil tersebut

tidak layak maka dibuat surat pemberitahuan ke

usaha kecil yang bersangkutan.

Didalam evaluasi akan diketahui klasifikasi usaha

calon mitra binaan seperti :

5.2.1

5.2.2

5.2.3

Calon Mitra Binaan (CMB)

- Kegiatan usaha kecil secara teknis dan ekonomis

dinilai layak dan mempunyai prospek yang baik

- Tertib administrasi

- Mempunyai surat usaha asli (SIUP/SITU/NPWP/

TDP/TDUP)

- Jaminan SPK (untuk Pinjaman Khusus)

- Tambahan Jaminan Kredit (untuk Pinjaman Khusus)

Calon MItra Binaan (CMB) / Mitra Binaan (MB)

- Kegiatan usaha kecil secara tekhnis dan ekonomis

dinilai layak dan mempunyai prospek yang baik

- Tertib administrasi

- Mempunyai surat usaha asli (SIUP/SITU/NPWP/

TDP/TDUP)

- Jaminan SPK (untuk pinjaman khusus)

- Tambahan Jaminan Kredit (untuk pinjaman khusus)

Apabila tidak memenuhi persyaratan CMB/MB

- Kegiatan usaha kecil secara tekhnis dan ekonomis

dinilai tidak mempunyai prospek baik

- Tidak memiliki Jaminan usaha asli

- Jumlah asset dan omzet melebihi ketentuan yang

berlaku

- Karakter pemilik usaha

- Sektor usaha tidak sesuai dengan pola pembinaan


Staff

Staff

Staff


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 6 dari 6

- Cenderung rugi (untuk pinjaman khusus)

- Jaminan perusahaan yang mengeluarkan SPK

diragukan (untuk pinjaman khusus)

- TIdak ada jaminan kredit

5.3

5.4

5.5

Pencatatan Form B

Setelah melakukan evaluasi terhadap data hasil

survey lapangan dan menentukan besarnya dana

pinjaman yang layak (sesuai dengan data

dilapangan) maka data tersebut dicatat form B ke

computer PKBL serta dicetak yang akan diajukan

atau sebagai bahan pada PKBL Korporat / Tim PKBL

Rapat Tim PKBL penetapan Mitra Binaan

Penetapan jumlah dan jenis pinjaman berdasarkan

hasil evaluasi pada form A dan B serta dokumen

pendukung lainnya dan apabila terdapat

perubahan nilai/jumlah pinjaman langsung diupdate

dan dicetak Form B

Jika ada calon mitra binaan atau pinjaman tahap ke

2 atau pinjaman khusus yang dianggap tidak

memenuhi persyaratan maka dicetak Surat

Penolakan

Mengajukan memorandum usulan CMB ke Korporat

Staff

Tim PKBL

Tim PKBL

Daftar usaha kecil CMB/Kredit yang telah ditetapkan

unit menjadi calon mitra binaan, UNTUK DIMINTAKAN

PERSETUJUAN ke korporat dengan melampirkan daftar

CMB/MB untuk mendapatkan rekomendasi dan

persetujuan korporat

6 Lampiran

Form B (lampiran 11)


Terakhir Disetujui


Standar Prosedur Operasional PERSIAPAN PERMOHONAN DROPING DANA

No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 1 dari 4

NOMOR DOKUMEN


Daftar Isi


Bagan Alur


1.

Tujuan


2.

Ruang Lingkup


3.

Referensi


4.

Definisi


5.



6.

Lampiran



Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 2 dari 4

BAGAN ALUR

PERSIAPAN PERMOHONAN DROPING DANA

Dokumen

Terkait

Kegiatan Unit

Penanggung jawab

Daftar CMB

Form A & B

Foto Usaha

CMB

Dokumen

Pendukung

Lainnya

Daftar CMB

Form A & B

Foto Usaha

CMB

Memo ke

Korporat

Daftar CMB

Form A & B

Foto Usaha

CMB

.

Kabag. PKBL / Staff

Kabag. PKBL / Staff

Kabag. PKBL / Staff

Kabag. PKBL / Staff

Kabag. PKBL / Staff

Kabag. PKBL / Staff

MULAI

DAFTAR CMB LAYAK

BINA/KREDIT

MEMBUAT DAN MENCETAK MEMO PERMOHONAN DROPING DANA UNTUK CALON

MITRA BINAAN YANG MEMENUHI SYARAT

MONITORING MEMO DI ATAS

VERIFIKASI KELENGKAPAN

DOKUMEN

KIRIM MEMO KE KORPORAT PKBL PT.Pertani (Persero)


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 3 dari 4

1. Tujuan

Sebagai pedoman bagi PKBL untuk mengajukan permohonan droping dana

ke PKBL Korporat.

2. Ruang Lingkup

Prosedur ini meliputi tahapan - tahapan proses permintaan droping dana

dari Unit ke PKBL Korporat.

3. Referensi

Pedoman administrasi keuangan PKBL PT Pertani.

4. Definisi

Droping Dana adalah pengiriman dana dari PKBL Korporat ke PKBL, dengan

jumlah dana yang telah ditetapkan/disetujui


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi : 01

Tgl. Berlaku :

Hal. 4 dari 4

5. Uraian Kegiatan / Rincian Prosedur

Kegiatan

5.1. Daftar CMB Layak Bina/Kredit

Sebelum penyaluran pinjaman, PKBL harus

melaporkan kepada PKBL Korporat daftar CMB dan

masing-masing jumlah pinjamannya.

Daftar CMB Layak Bina/Kredit adalah susunan calon

mitra binaan yang memenuhi syarat untuk menjadi

mitra binaan PT Pertani berdasarkan hasil survey

Tim/Petugas PKBL

5.2. Verifikasi Kelengkapan Dokumen

Melakukan verifikasi dokumen permintaan dan

droping dana ke Korporat yang terdiri dari :

- Dokumen pendukung untuk Pinjaman Khusus

- Daftar Rencana Penyaluran Pinjaman

5.3. Memo Permintaan Dropping Dana

Membuat memo usulan droping dana ke Korporat

yang ditandatangani oleh Pimpinan Tertinggi,

dilengkapi daftar calon mitra binaan, jumlah dana

yang diusulkan dan saldo dana PKBL

6. Lampiran

Penanggung

jawab

Kabag. PKBL /

Staff

Kabag. PKBL / Staff

Kabag. PKBL / Staff



Standar Prosedur Operasional PRA PENYALURAN DANA MITRA BINAAN

No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 1 dari 5

NOMOR DOKUMEN


Daftar Isi


Bagan Alur


1.

Tujuan


2.

Ruang Lingkup


3.

Referensi


4.

Definisi


5.



6.

Lampiran





No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 2 dari 5

BAGAN ALUR

PROSEDUR PRA PENYALURAN DANA KE MITRA BINAAN

Dokumen

Terkait

Kegiatan Unit

Penanggung jawab

Rekomendasi

Jumlah

Pinjaman

Unit Pinjaman

Bunga

Pinjaman

Surat

Konfirmasi

Jumlah

Pinjaman

Perjanjian

Pinjaman

Perjanjian

Pinjaman

Surat Konfirmasi

Perjanjian

Pinjaman

Kabag. PKBL / Staf

Kabag. PKBL / Staf

Kabag. PKBL / Staf

Kabag. PKBL / Staf

Kabag. PKBL / Staf

Kabag. PKBL / Staf

Kadiv. Sinergi &

PKBL

PROSES

SELESAI

KONFIRMASI KE PKBL KORPORAT

SELESAI

PENANDATANGANAN PERJANJIAN PINJAMAN

PENYIAPAN DOKUMEN PERJANJIAN PINJAMAN

PEMBERITAHUAN KE KORPORAT

TERIMA DAFTAR CMB LAYAK BINA/KREDIT

VERIFIKASI REKOMENDASI DARI KORPORAT

KONFIRMASI KE CMB

BATAL TIDAK

YA




No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 3 dari 5

1. Tujuan

- Sebagai pedoman bagi pelaksana operasional dalam melaksanakan

penyaluran dana pinjaman lunak ke mitra binaan.

- Adanya standarisasi dalam melakukan tahapan penyaluran dana

pinjaman.

2. Ruang Lingkup

Prosedur ini meliputi tahapan - tahapan dalam melaksanakan pra

penyaluran dana pinjaman.

3. Referensi

Pedoman Administrasi Keuangan PKBL

4. Definisi

- MOA (Memorandum Of Agreement ) adalah pokok-pokok kesepakatan

antara PKBL PT Pertani dengan mitra binaan yang menyangkut jumlah dana

pinjaman, besar bunga dan jangka waktu pengembalian.

- Perjanjian Pinjaman adalah Nota Kesepahaman antara PKBL PT Pertani

dengan calon mitra binaan




No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 4 dari 5

5. Uraian Kegiatan / Rincian Prosedur

Kegiatan Penanggung

jawab

5.1. Verifikasi Rekomendasi dari Korporat

Setelah menerima rekomendasi dari PKBL Korporat,

mengevaluasi memo persetujuan jumlah dana dan

daftar CMB, serta melakukan persiapan untuk

pelaksanaan penyerahan dana pinjaman.

Kabag. PKBL / Staf

5.2. Konfirmasi ke CMB

Unit mengirimkan surat konfirmasi kepada CMB dan

atau MB yang mengajukan pinjaman khusus

mengenai persetujuan jumlah pinjaman dan jangka

waktu pinjaman dari PKBL Korporat.

Apabila CMB/MB yang mengajukan pinjaman /

pinjaman khusus / tahap kedua, tidak setuju dengan

jumlah pinjaman yang diberikan, maka CMB/MB

tersebut harus menandatangani surat

keberatan/penolakan kepada Unit.

Unit harus melaporkan ke PKBL Korporat daftar

CMB/MB yang menolak mendapat pinjaman dan Unit

PKBL tidak boleh mengganti CMB/MB lainnya (kecuali

melaporkannya ke PKBL Korporat).

Kabag. PKBL / Staf

5.3. Penyiapan Dokumen Perjanjian Pinjaman

Berdasarkan surat konfirmasi persetujuan dari CMB

dan atau MB yang mengajukan pinjaman khusus,

maka PKBL Unit membuat Perjanjian Pinjaman antara

PKBL PT Pertani dengan MB.

Kabag. PKBL / Staf

5.4. Konfirmasi ke Calon Mitra Binaan Kabag. PKBL / Staf




No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 5 dari 5

Melakukan konfirmasi ke CMB tentang jadwal

pelaksanaan penandatangan Perjanjian Pinjaman.

5.5. Penandatanganan Perjanjian Pinjaman

Seluruh MB mempelajari pasal-pasal dalam Perjanjian

Pinjaman sebelum menandatangani Perjanjian

Pinjaman, jika setuju dilanjutkan dengan

penandatangan Perjanjian Pinjaman.

Direksi /

Kepala Divisi

6. Lampiran

Perjanjian Pinjaman ( Lampiran )




No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 1 dari 5

NOMOR DOKUMEN


Daftar Isi


Bagan Alur


1.

Tujuan


2.

Ruang Lingkup


3.

Referensi


4.

Definisi


5.



6.

Lampiran





No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 2 dari 5

BAGAN ALUR

PROSEDUR PENYALURAN DANA

Dokumen Terkait

Kegiatan Unit

Penanggung jawab

- Memo/outlook

Droping Dana

- Form A & B

- Perjanjian

Pinjaman

- Bukti Transfer/Cash

- Cheque/BG/Aplikasi

Transfer

Kabag PKBL

Staff

Direktur Keuangan

& SDM

Kabag PKBL

MULAI

SELESAI CMB/MB TERIMA

INPUT DAN APPROVAL BUKTI TRANSFER

PENANDATANGANAN CHEQUE/BG/APLIKASI

TRANSFER

MEMPERSIAPKAN DOKUMEN PENDUKUNG BUKTI TRANSFER




No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 3 dari 5

1. Tujuan

- Memudahkan bagi pelaksana operasional dalam Penyaluran dana

kepada mitra binaan.

- Adanya standarisasi dalam tertib administrasi PKBL

2. Ruang Lingkup

Prosedur ini meliputi tahapan persiapan penyaluran dana pinjaman kepada

mitra binaan sampai dengan persetujuan transfer dana.

3. Referensi


- Sistem dan Prosedur Adm Keuangan PT Pertani (Persero)

4. Definisi

- Bukti transfer merupakan dokumen transaksi pengeluaran uang bank

yang disyahkan oleh Ketua PKBL Korporat dengan aturan yang berlaku.




No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 4 dari 5

5.


Kegiatan Penanggung

jawab

5.1. Menyiapkan Dan Verifikasi Dokumen Pendukung

Pembuatan Permohonan

5.1.1. Setelah menerima memo / faksimili tentang

pemberitahuan droping dana kemudian

mempersiapkan dokumen-dokumen pendukung

Bukti/ daftar nama penerima pinjaman serta nomor

rekening bank MB/ yang telah disepakati.(Dana di

transfer)

Kabag. PKBL / Staff

5.1.2. Mencocokkan bukti penerimaan droping dana dari

Korporat dengan bukti Bank terhadap jumlah

permintaan dana yang diajukan.

Kabag. PKBL / Staff

5.1.3. Verifikasi Kelengkapan dokumen setiap MB antara

lain :

- Surat konfirmasi persetujuan jumlah pinjaman ke

MB.

- Perjanjian Pinjaman

- Daftar Angsuran/perbulan.

- Bukti transfer dari PKBL Unit kepada MB.

- Pernyataan Surat Jaminan.

Kabag. PKBL / Staff

5.2. Input Dan Approval Bukti Transfer

5.2.1 Penyaluran dana adalah kegiatan transfer dana dari

PKBL kepada mitra binaan sesuai dengan daftar MB

dan jumlah dana yang direkomendasi oleh Korporat,

dilaksanakan paling lama 7 hari kerja.

Kabag. PKBL / Staff

5.2.2. Mencatat Bukti Transfer dan disahkan oleh

Bendahara PKBL Unit.

Kabag. PKBL / Staff




No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 5 dari 5

5.3. Penandatanganan Cek/BG/Aplikasi Transfer

5.3.1. - Cek/BG ditanda tangani

- Aplikasi Transfer ditandatangani

Direktur Keuangan

Kabag PKBL / Staff

5.3.2. Melakukan pembayaran kepada MB dengan

cheque atau BG atau transfer.

Kabag. PKBL / Staff

6. Lampiran



Standar Prosedur Operasional RESCHEDULING & RECONDITIONING

No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 1 dari 5

NOMOR DOKUMEN


Daftar Isi


Bagan Alur


1.

Tujuan


2.

Ruang Lingkup


3.

Referensi


4.

Definisi


5.



6.

Lampiran





No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 2 dari 5

BAGAN ALUR

PROSEDUR RESCHEDULING & RECONDITIONING

Dokumen

Terkait

Kegiatan Unit

Penanggung

jawab

Daftar

Lapmon

Memorandum

pengusulan

ke

Korporat

Laporan

Monitoring

Daftar MB

Yang disetujui

Memorandum

Persetujuan

Amandemen

Rescheduling

Staff

Staff

Kabag. PKBL

/ Staff

Kabag. PKBL

/ Staff

Kabag. PKBL

/ Staff

Staff

Kabag. PKBL

/ Staff

tidak

MULAI

EVALUASI KELAYAKAN

PERPANJANGAN WAKTU

YA

MENGAJUKAN KE KORPORAT UNTUK RESCHEDULING/ RECINDITIONING

TIDAK

MENGAJUKAN PERMOHONAN PERPANJANGAN/ PENYESUAIAN WAKTU

EVALUASI KELAYAKAN RESCHEDULING / RECONDITIONING

PENETAPAN MB LAYAK RESCHEDULING

PENANDATANGANAN AMANDEMEN & PEMBERIAN JADWAL ANGSURAN BARU

RESCHEDULING/RECONDITIONG DAN MEMBUAT AMANDEMEN

TIDAK

YA

MEMBUAT SURAT PENOLAKAN

SELESAI




No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 3 dari 5

1. Tujuan

Prosedur Rescheduling/Reconditioning ini bertujuan untuk memberikan

pedoman dalam menangani penyelamatan piutang MB melalui rescheduling

diseluruh Area/Representatif.

2. Ruang Lingkup

Prosedur ini dimulai dari Monitoring kualitas pinjaman dana MB, Evaluasi

pengembalian dana pinjaman, pengklasifikasian kualitas pinjaman,

Pembinaan, reshceduling dan reconditioning.

3. Referensi

- PER – 02/MBU/7/2017 Tanggal 05 Juli 2017 tentang Perubahan keduaatas


tentang PKBL BUMN

- SK. MEN BUMN No.KEP-236/MBU/2003

4. Definisi

Rescheduling adalah perpanjangan jangka waktu pinjaman dalam jangka

waktu tertentu terhitung sejak jangka waktu pembinaan tahap pertama

berakhir, yang disepakati dan disyahkan oleh kedua belah pihak melalui

Amandemen.

Reconditioning adalah tunggakan bunga pinjaman dapat dikapitalisasi

menjadi pokok pinjaman atau dihapuskan tunggakan beban bunganya dan

beban bunga selanjutnya.




No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 4 dari 5

5.

5.1.

5.2.

5.1.2.

5.1.3.

5.1.4.

5.1.4.1.

Uraian / Rincian Prosedur

Kegiatan

Mengajukan Permohonan Perpanjangan Waktu

Menerima proposal pengajuan perpanjangan waktu

pembayaran dari MB karena usahanya mengalami

kemunduran atau bangkrut.

Evaluasi Kelayakan Perpanjangan Waktu

Mengevaluasi kelayakan proposal permohonan

perpanjangan waktu pembayaran / angsuran yang

diajukan oleh MB.

Melakukan survey lapangan dan membuat daftar

laporan hasil survey dilengkapi dengan penyebab

dari kemacetan usaha.

Upaya Penyelamatan Piutang yaitu dengan

menjadwalkan kembali (Rescheduling) dengan

penyesuaian kemampuan MB dalam mengangsur

pinjamannya sehingga diharapkan kualitas pinjaman

akan membaik. Hal tersebut dapat dilakukan

apabila memenuhi kriteria :

Itikad MB positif atau kooperatif terhadap upaya

penyelamatan yang akan dilakukan.

Penanggung

jawab

Kabag. PKBL /

Staff

Kabag. PKBL /

Staff




No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 5 dari 5

5.1.4.2.

5.1.4.3.

5.1.5.

5.1.6.

5.1.7.

5.1.8.

5.1.9.

6.

Usaha MB masih berjalan dan mempunyai prospek.

MB masih mempunyai kemampuan untuk membayar

angsuran.

Membuat surat usulan MB yang akan dilakukan

Resceduling ke PKBL Korporat.

Korporat mengevaluasi usulan MB yang akan di

rescheduling berdasarkan laporan piutang dan

realisasi pembayarannya

Berdasarkan evaluasi dari Korporat, kemudian dibuat

/ dijawab usulan rescheduling ke Unit dan

melampirkan daftar MB yang akan di rescheduling.

Membuat Amandemen terhadap Perjanjian

Pinjaman untuk MB yang akan dilakukan

Rescheduling yang disyahkan oleh kedua belah

pihak yaitu MB dan PT Pertani (Persero).

Apabila telah dilakukan rescheduling MB masih

belum melakukan kewajibannya sesuai amandemen

Perjanjian Pinjaman, maka dilanjutkan dengan

tindakan reconditioning dengan ketentuan sbb :

- Tunggakan bunga pinjaman dapat dikapitalisasi

menjadi pokok pinjaman.

- Atau dihapuskan tunggakan beban bunganya

dan bunga selanjutnya.

Lampiran

- Amandemen Rescheduling

/Reconditioning (Lampiran 27)


Terakhir Disetujui


Standar Prosedur Operasional PROSEDUR WRITE OFF

No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 1 dari 6

NOMOR DOKUMEN


Daftar Isi


Bagan Alir


1.

Tujuan


2.

Ruang Lingkup


3.

Referensi


4.

Definisi


5.



6.

Lampiran



Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 2 dari 6

BAGAN ALIR

PROSEDUR WRITE OFF

Dokumen Terkait

Kegiatan

Penanggung

jawab

Perjanjian

Pinjaman

Laporan

Monitoring

Form. C,D

Kabag PKBL / Staff

Kabag PKBL / Staff

Kabag. PKBL / Staff

Kabag. PKBL / Staff

MULAI

ANALISA & EVALUASI PIUTANG

BERMASALAH

SURVEY LAPANGAN PIUTANG

BERMASALAH

A

USULAN PIUTANG BERMASALAH YANG AKAN

DIHAPUS BUKUKAN


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 3 dari 6

Surat Konfirmasi

Laporan

Penagihan

Surat Usulan

Write OFF

Memorandum

persetujuan

Write OFF

Kabag. PKBL / Staff

Kabag. PKBL / Staff

Direksi

Kabag. PKBL / Staff

Kabag. PKBL / Staff

Kabag. PKBL / Staff

Kabag. PKBL / Staff

Kabag. PKBL / Staff

A

REKOMENDASI PENGHAPUSBUKUAN

USULAN DALAM RUPS

RUPS

PELAKSANAAN WRITE OFF

PROSES EVALUASI PIUTANG

DAPAT DISELAMATKAN

TIDAK

DAFTAR MONITORING PIUTANG YANG DAPAT

DISELAMATKAN

YA

YA

TIDAK

CATAT PADA POS PIUTANG BERMASLAH

UPAYAKAN PENAGIHAN

BERHASIL DITAGIH

CATAT PADA POS PINJAMAN BERMASALAH YANG DITERIMA

KEMBALI

A

SELESAI


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 4 dari 6

1. Tujuan

1. Sebagai pedoman bagi pelaksanan operasional PKBL yang ada

di Korporat, untuk melaksanankan prosedur write off /Penghapusbukuan

untuk pinjaman bermasalah.

2. Adanya standarisasi Prosedur Write off dalam tertib administrasi PKBL.

2. Ruang Lingkup

Prosedur ini meliputi tahapan Analisa dan evaluasi terhadap Pinjaman MB

yang bermasalah serta usulan kepada pemegang saham untuk dilakukan

write Off.

3. Referensi

Pola Pembinaan MB PT. Pertani (Persero)

PER – 02/MBU/7/2017 Tanggal 05 Juli 2017 tentang Perubahan kedua

atas peraturan M - BUMN Nomor : PER-09/MBU/07/2015 Tanggal 03 JUli

2015 tentang PKBL BUMN

SK. MEN BUMN No.KEP-236/MBU/2003

4. Definisi

1. Write Off adalah penghapusan pinjaman dana MB yang macet dengan

cara memindahkan pencatatannya ke Pos Penyisihan pinjaman

bermasalah.

2. RUPS adalah Rapat Umum Pemegang Saham yang dilaksanakan secara

rutin oleh Perusahaan setiap tahunnya.


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 5 dari 6

5.

5.1.

5.2.

5.3.

5.4.


Kegiatan

Melakukan Analisa data dan evaluasi terhadap MB

yang mempunyai umur piutang macet lebih dari 1

(satu) tahun, kemudian buat daftar Piutang macet

sebagai bahan melakukan survey lapangan.

Melakukan survey lapangan dan mengunjungi

alamat MB yang macet untuk mengetahui

keberadaan dan perkembangan usaha MB

kemudian dibuatkan laporan hasil kunjungan yang

menjelaskan sebab kemacetan usahanya.

Dari hasil survey lapangan tersebut dapat diketahui

status Piutang MB yang masih dapat diselamatkan

dan status piutang yang tidak dapat diselamatkan

untuk diajukan penghapusbukuan, apabila

memenuhi sekurang-kurangnya 2 (dua) dari empat

kriteria berikut :

MB telah meninggal dunia dan tidak ada ahli

waris yang bertanggung jawab atau tidak

diketahui lagi domisilinya;

MB tidak mempunyai itikad baik untuk

menyelesaikan tunggakan pokok dan bunga;

Telah diupayakan upaya penyelamatan

pinjaman;

Terjadi kondisi force major (sebab kahar).

Membuat surat usulan MB yang akan

dihapusbukukan dari Ka. Kerj. PKBL kepada Ka. Adm.

PKBL dilampirkan daftar usulan MB yang akan

dihapusbukukan dan penjelasan penyebabnya.

Penanggung

jawab

Staf

Staf

Staf

Kabag. PKBL / Staf


Terakhir Disetujui



No. Dok. :

No. Revisi :

Tgl. Berlaku :

Hal. 6 dari 6

5.5.

5.6.

5.7.

5.8.

6.

Korporat melakukan evaluasi dan analisa data MB

yang mempunyai piutang macet berdasarkan daftar

usulan, serta melakukan kunjungan dari Korporat ke

lokasi MB untuk memastikan bahwa piutang tersebut

sudah tidak dapat diselamatkan.

Dari hasil kunjungan dapat diketahui status

sesungguhnya dari masing-masing MB yang

mempunyai piutang macet kemudian dibuatkan

daftar usulan piutang yang akan dihapusbukukan

untuk diajukan kepada Direksi agar dapat diusulkan

untuk dihapusbukukan pada saat RUPS.

Apabila hasil RUPS setuju, maka pisahkan pencatatan

data MB yang telah disetujui penghapusbukuan, ke

pos pinjaman bermasalah melalui Aplikasi SIMPUKK.

Piutang tersebut tetap diupayakan untuk ditagih, bila

berhasil ditagih catat pada pos pinjaman

bermasalah yang diterima kembali apabila tidak

berhasil ditagihkan terus penagihannya.

Lampiran

Kabag. PKBL / Staf

Kabag. PKBL / Staf

Kabag. PKBL

Kabag. PKBL / Staf

Documents

Surat rekomendasi kelengkapan adm) Surat Penolakan Staff Staff VERIFIKAS Kabag PKBL Dan staff ... berwenang meliputi Surat Keterangan dari Pemda setempat dan NPWP. ... - Struktur