· XLS file · Web view2014-03-31 · Valores en circulación y cupones por pagar Bonos Obligaciones ACEPTACIONES EN CIRCULACION CUENTAS POR PAGAR Intereses por pagar Depósitos

SECTORIZACIÓN DE CUENTAS CONTABLES DESDE EL 31 DE MARZO DESECTOR PÚBLICO

111 112 110315 Bancos e instituciones financieras del exterior

1201 Fondos interbancarios vendidos

1202 Operaciones de reporto con instituciones financieras

1301

1302 X X1303 Disponibles para la venta de entidades del sector privado

1304 Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público X X1305 Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado

1306 Mantenidas hasta el vencimiento del estado o de entidades del sector público X X1307 De disponibilidad restringida X X1401 Cartera de créditos comercial por vencer X X1402 Cartera de créditos de consumo por vencer X X1403 Cartera de créditos de vivienda por vencer

1404 Cartera de créditos para la microempresa por vencer

1405 Cartera de crédito educativo por vencer

1409 Cartera de créditos comercial refinanciada por vencer

1410 Cartera de créditos de consumo refinanciada por vencer

1411 Cartera de créditos de vivienda refinanciada por vencer

1412 Cartera de créditos para la microempresa refinanciada por vencer

1413 Cartera de crédito educativo refinanciada por vencer

1417 Cartera de créditos comercial reestructurada por vencer

1418 Cartera de créditos de consumo reestructurada por vencer

1419 Cartera de créditos de vivienda reestructurada por vencer

1420 Cartera de créditos para la microempresa reestructurada por vencer

1421 Cartera de crédito educativo reestructurado por vencer

1425 Cartera de créditos comercial que no devenga intereses

1426 Cartera de créditos de consumo que no devenga intereses

1427 Cartera de créditos de vivienda que no devenga intereses

1428 Cartera de créditos para la microempresa que no devenga intereses

1429 Cartera de crédito educativo que no devenga intereses

1433 Cartera de créditos comercial refinanciada que no devenga intereses

1434 Cartera de créditos de consumo refinanciada que no devenga intereses

1435 Cartera de créditos de vivienda refinanciada que no devenga intereses

1436

1437 Cartera de crédito educativo refinanciada que no devenga intereses

1441 Cartera de créditos comercial reestructurada que no devenga intereses

1442 Cartera de créditos de consumo reestructurada que no devenga intereses

1443 Cartera de créditos de vivienda reestructurada que no devenga intereses

1444

1445 Cartera de crédito educativo reestructurada que no devenga intereses

1449 Cartera de crédito comercial vencida

1450 Cartera de créditos de consumo vencida

1451 Cartera de créditos de vivienda vencida

1452 Cartera de créditos para la microempresa vencida

1453 Cartera de crédito educativo vencida

GOBIERNO CENTRAL

FONDOS SEG.SOCIAL

A valor razonable con cambios en los estados de resultados de entidades del sector privadoA valor razonable con cambios en los estados de resultados de entidades del sector público

Cartera de créditos para la microempresa refinanciada que no devenga intereses

Cartera de créditos para la microempresa reestructurada que no devenga intereses

1457 Cartera de créditos comercial refinanciada vencida

1458 Cartera de créditos de consumo refinanciada vencida

1459 Cartera de créditos de vivienda refinanciada vencida

1460 Cartera de créditos para la microempresa refinanciada vencida

1461 Cartera de crédito educativo refinanciada vencida

1465 Cartera de créditos comercial reestructurada vencida

1466 Cartera de créditos de consumo

1467 Cartera de créditos de vivienda reestructurada vencida

1468 Cartera de créditos para la microempresa reestructurada vencida

1469 Cartera de crédito educativo reestructurada vencida

1601 Intereses por cobrar de operaciones interbancarias

1602 Intereses por cobrar de inversiones X1603 Intereses por cobrar de cartera de créditos X X1604 Otros intereses por cobrar X1605 Comisiones por cobrar X1606 Rendimientos por cobrar de fideicomisos mercantiles X1611 Anticipo para adquisición de acciones

1612 Inversiones vencidas X X170225 Derechos fiduciarios

170230 Otros títulos valores X X1901 Inversiones en acciones y participaciones X1902 Derechos fiduciarios

210105 Depósitos monetarios que generan intereses X X210110 Depósitos monetarios que no generan intereses X X210115 Depósitos monetarios de instituciones financieras

210135 Depósitos de ahorro X X210140 Otros depósitos X X

2103 Depósitos a plazo X X2201 Fondos Interbancarios Comprados

2202 Operaciones de reporto con instituciones financieras

2501 Intereses por pagar X X2601 Sobregiros X X2602 Obligaciones con instituciones financieras del país

2603 Obligaciones con instituciones financieras del exterior

2604 Obligaciones con entidades del grupo financiero en el país

2605 Obligaciones con entidades del grupo financiero en el exterior

2606 Obligaciones con entidades financieras del sector público

2690 Otras obligaciones

41 Intereses Causados

42 Comisiones Causadas43 Pérdidas Financieras45 Gastos de operación46 Otras pérdidas operacionales47 Otros gastos y pérdidas51 Intereses y descuentos ganados52 Comisiones Ganadas53 Utilidades Financieras

54 Ingresos por servicios55 Otros ingresos operacionales56 Otros Ingresos

6101 Compras a futuro de moneda extranjera6408 Ventas a futuro en moneda extranjera

SECTOR PÚBLICO SECTOR SOCIEDADES FINANCIERASOFF-SHORE

113 114 121 122 123 124 125 X

XX

X X X X

X X X X X X

X X X XX X X X X

X X X X

X X X X X

X X X X X X XX X X X X XX X X X X

X X XX X X

X X X XX X XX X XX X X






EMPRESAS PUBLICAS NO FINANCIERAS

GOBIERNOS PROVINCIALES Y

LOCALES

BANCO

CENTRAL

OTRAS SOCIEDADES DE

DEPOSITO

OTROS INTERMEDIARIOS

FINANCIEROS

AUXILIARES FINANCIEROS



X X XX X X X X X XX X X X X X XX X X X X XX X X X X XX X X X X XX X X X XX X X X X X

X X X XX X X X X X XX X X X X

XX X X X X X XX X X X X X X

X X X X XX X X X X XX X X X X XX X X X X X X

XX

X X X X X X XX X X X X X X

X X XX

X X XX

X X X X XX X

XXXXXXXXXXXXXX

SECTOR PRIVADO NO RESIDENTES Otros TOTAL

EMPRESAS HOGARES NO RESIDENTES Por clasificar

131 132 140 999 X X XX X XX X X

X X X X X

X X X

X X X X X X X X

X X X X X

X X X

X X X X XX X X X XX X X X XX X X XX X X X

X X XX X X X XX X X X XX X X XX X X X






X X X

X X X X XX X X X XX X X XX X X X


X X XX X X

X X X X XX X X X XX X X X XX X X X XX X X X XX X X XX X X X XX X X X XX X X X XX X X X X

X X XX X X X XX X X X X

X X XX X X X XX X X X XX X X X X

X X XX X X

X X X X XX X X X X

X XX X X

X XX X XX X XX X XX X XX X XX X XX X XX X XX X XX X XX X XX X XX X XX X XX X XX X XX X X

sec

1 ACTIVO X11 FONDOS DISPONIBLES X

1101 Caja X110105 Efectivo X110110 Caja chica X

1102 Depósitos para encaje X110205 Banco Central del Ecuador X110210 Banco Nacional de Fomento X110215 Bancos locales X

1103 Bancos y otras instituciones financieras X110305 Banco Central del Ecuador X110310 Bancos e instituciones financieras locales X110315 Bancos e instituciones financieras del exterior SEC

1104 Efectos de cobro inmediato X1105 Remesas en tránsito X

110505 Del país X110510 Del exterior X

12 OPERACIONES INTERBANCARIAS X1201 Fondos interbancarios vendidos SEC

120105 Bancos X120110 Otras instituciones del sistema financiero X

1202 Operaciones de reporto con instituciones financieras X120205 Instituciones financieras públicas X120210 Bancos X120215 Otras instituciones del sistema financiero X

1299 (Provisión para operaciones interbancarias y de reporto) X129905 (Provisión fondos interbancarios vendidos) X129910 (Provisión para operaciones de reporto con instituciones financieras) X

13 INVERSIONES X1301 A valor razonable con cambios en los estados de resultados de entidades del sector privado SEC

130105 De 1 a 30 días X130110 De 31 a 90 días X130115 De 91 a 180 días X130120 De 181 a 360 días X130125 De más de 360 días X

1302 SEC


1303 Disponibles para la venta de entidades del sector privado SEC130305 De 1 a 30 días X130310 De 31 a 90 días X130315 De 91 a 180 días X

NO SECTO-RIZADO

A valor razonable con cambios en los estados de resultados del Estado o de entidades del sector público

130320 De 181 a 360 días X130325 De más de 360 días X

1304 Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público SEC


1305 Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado SEC130505 De 1 a 30 días X130510 De 31 a 90 días X130515 De 91 a 180 días X130520 De 181 días a 1 año X130525 De 1 a 3 años X130530 De 3 a 5 años X130535 De 5 a 10 años X130540 De más de 10 años X

1306 Mantenidas hasta el vencimiento del estado o de entidades del sector público SEC130605 De 1 a 30 días X130610 De 31 a 90 días X130615 De 91 a 180 días X130620 De 181 días a 1 año X130625 De 1 a 3 años X130630 De 3 a 5 años X130635 De 5 a 10 años X130640 De más de 10 años X

1307 De disponibilidad restringida SEC130705 Entregadas para operaciones de reporto X130710 Depósitos sujetos a restricción X130715 Títulos valores para encaje X130720 Entregadas en garantía X130790 Otros X

1399 (Provisión para inversiones) X139905 (Provisión para valuación de inversiones) X139910 (Provisión general para inversiones) X

14 CARTERA DE CREDITOS X1401 Cartera de créditos comercial por vencer SEC


1402 Cartera de créditos de consumo por vencer SEC


1403 Cartera de créditos de vivienda por vencer SEC140305 De 1 a 30 días X140310 De 31 a 90 días X140315 De 91 a 180 días X140320 De 181 a 360 días X

140325 De más de 360 días X1404 Cartera de créditos para la microempresa por vencer SEC


1405 Cartera de crédito educativo por vencer SEC140505 De 1 a 30 días X140510 De 31 a 90 días X140515 De 91 a 180 días X140520 De 181 a 360 días X140525 De más de 360 días X

1406 Cartera de créditos de inversión pública por vencer X140605 De 1 a 30 días X140610 De 31 a 90 días X140615 De 91 a 180 días X140620 De 181 a 360 días X140625 De más de 360 días X

1409 Cartera de créditos comercial refinanciada por vencer SEC140905 De 1 a 30 días X140910 De 31 a 90 días X140915 De 91 a 180 días X140920 De 181 a 360 días X140925 De más de 360 días SEC

1410 Cartera de créditos de consumo refinanciada por vencer X141005 De 1 a 30 días X141010 De 31 a 90 días X141015 De 91 a 180 días X141020 De 181 a 360 días X141025 De más de 360 días SEC

1411 Cartera de créditos de vivienda refinanciada por vencer X141105 De 1 a 30 días X141110 De 31 a 90 días X141115 De 91 a 180 días X141120 De 181 a 360 días X141125 De más de 360 días X

1412 Cartera de créditos para la microempresa refinanciada por vencer SEC141205 De 1 a 30 días X141210 De 31 a 90 días X141215 De 91 a 180 días X141220 De 181 a 360 días X141225 De más de 360 días X

1413 Cartera de crédito educativo refinanciada por vencer SEC141305 De 1 a 30 días X141310 De 31 a 90 días X141315 De 91 a 180 días X141320 De 181 a 360 días X141325 De más de 360 días X

1414 Cartera de créditos de inversión pública refinanciada por vencer X141405 De 1 a 30 días X141410 De 31 a 90 días X141415 De 91 a 180 días X


1417 Cartera de créditos comercial reestructurada por vencer SEC


1418 Cartera de créditos de consumo reestructurada por vencer SEC141805 De 1 a 30 días X141810 De 31 a 90 días X141815 De 91 a 180 días X141820 De 181 a 360 días X141825 De más de 360 días X

1419 Cartera de créditos de vivienda reestructurada por vencer SEC141905 De 1 a 30 días X141910 De 31 a 90 días X141915 De 91 a 180 días X141920 De 181 a 360 días SEC141925 De más de 360 días X

1420 Cartera de créditos para la microempresa reestructurada por vencer X142005 De 1 a 30 días X142010 De 31 a 90 días X142015 De 91 a 180 días X142020 De 181 a 360 días X142025 De más de 360 días X

1421 Cartera de crédito educativo reestructurada por vencer SEC142105 De 1 a 30 días X142110 De 31 a 90 días X142115 De 91 a 180 días X142120 De 181 a 360 días X142125 De más de 360 días X

1422 Cartera de créditos de inversión pública reestructurada por vencer X142205 De 1 a 30 días X142210 De 31 a 90 días X142215 De 91 a 180 días X142220 De 181 a 360 días X142225 De más de 360 días X

1425 Cartera de créditos comercial que no devenga intereses SEC142505 De 1 a 30 días X142510 De 31 a 90 días X142515 De 91 a 180 días X142520 De 181 a 360 días X142525 De más de 360 días X

1426 Cartera de créditos de consumo que no devenga intereses SEC142605 De 1 a 30 días X142610 De 31 a 90 días X142615 De 91 a 180 días X142620 De 181 a 360 días X142625 De más de 360 días X

1427 Cartera de créditos de vivienda que no devenga intereses SEC142705 De 1 a 30 días X142710 De 31 a 90 días X

142715 De 91 a 180 días X142720 De 181 a 360 días X142725 De más de 360 días X

1428 Cartera de créditos para la microempresa que no devenga intereses SEC142805 De 1 a 30 días X142810 De 31 a 90 días X142815 De 91 a 180 días X142820 De 181 a 360 días X142825 De más de 360 días X

1429 Cartera de crédito educativo que no devenga intereses SEC142905 De 1 a 30 días X142910 De 31 a 90 días X142915 De 91 a 180 días X142920 De 181 a 360 días X142925 De más de 360 días X

1430 Cartera de créditos de inversión pública que no devenga intereses X143005 De 1 a 30 días X143010 De 31 a 90 días X143015 De 91 a 180 días X143020 De 181 a 360 días X143025 De más de 360 días X

1433 Cartera de créditos comercial refinanciada que no devenga intereses SEC143305 De 1 a 30 días X143310 De 31 a 90 días X143315 De 91 a 180 días X143320 De 181 a 360 días X143325 De más de 360 días X

1434 Cartera de créditos de consumo refinanciada que no devenga intereses SEC143405 De 1 a 30 días X143410 De 31 a 90 días X143415 De 91 a 180 días X143420 De 181 a 360 días X143425 De más de 360 días SEC

1435 Cartera de créditos de vivienda refinanciada que no devenga intereses X143505 De 1 a 30 días X143510 De 31 a 90 días X143515 De 91 a 180 días X143520 De 181 a 360 días X143525 De más de 360 días X

1436 Cartera de créditos para la microempresa refinanciada que no devenga intereses SEC143605 De 1 a 30 días X143610 De 31 a 90 días X143615 De 91 a 180 días X143620 De 181 a 360 días X143625 De más de 360 días X

1437 Cartera de crédito educativo refinanciada que no devenga intereses SEC143705 De 1 a 30 días X143710 De 31 a 90 días X143715 De 91 a 180 días X143720 De 181 a 360 días X143725 De más de 360 días X

1438 Cartera de créditos de inversión pública refinanciada que no devenga intereses X143805 De 1 a 30 días X

143810 De 31 a 90 días X143815 De 91 a 180 días X143820 De 181 a 360 días X143825 De más de 360 días X

1441 Cartera de créditos comercial reestructurada que no devenga intereses SEC144105 De 1 a 30 días X144110 De 31 a 90 días X144115 De 91 a 180 días X144120 De 181 a 360 días X144125 De más de 360 días X

1442 Cartera de créditos de consumo reestructurada que no devenga intereses SEC144205 De 1 a 30 días X144210 De 31 a 90 días X144215 De 91 a 180 días X144220 De 181 a 360 días X144225 De más de 360 días X

1443 Cartera de créditos de vivienda reestructurada que no devenga intereses SEC144305 De 1 a 30 días X144310 De 31 a 90 días X144315 De 91 a 180 días X144320 De 181 a 360 días X144325 De más de 360 días X

1444 Cartera de créditos para la microempresa reestructurada que no devenga intereses SEC144405 De 1 a 30 días X144410 De 31 a 90 días X144415 De 91 a 180 días X144420 De 181 a 360 días X144425 De más de 360 días X

1445 Cartera de crédito educativo reestructurada que no devenga intereses SEC144505 De 1 a 30 días X144510 De 31 a 90 días X144515 De 91 a 180 días X144520 De 181 a 360 días X144525 De más de 360 días X

1446 Cartera de créditos de inversión pública reestructurada que no devenga intereses X144605 De 1 a 30 días X144610 De 31 a 90 días X144615 De 91 a 180 días X144620 De 181 a 360 días X144625 De más de 360 días X

1449 Cartera de créditos comercial vencida SEC144905 De 1 a 30 días X144910 De 31 a 90 días X144915 De 91 a 180 días X144920 De 181 a 360 días X144925 De más de 360 días X

1450 Cartera de créditos de consumo vencida SEC145005 De 1 a 30 días X145010 De 31 a 90 días X145015 De 91 a 180 días X145020 De 181 a 270 días X145025 De más de 270 días X

1451 Cartera de créditos de vivienda vencida SEC

145105 De 1 a 30 días X145110 De 31 a 90 días X145115 De 91 a 270 días X145120 De 271 a 360 días X145125 De 361 a 720 días X145130 De más de 720 días X

1452 Cartera de créditos para la microempresa vencida SEC145205 De 1 a 30 días X145210 De 31 a 90 días X145215 De 91 a 180 días X145220 De 181 a 360 días X145225 De más de 360 días X

1453 Cartera de crédito educativo vencida SEC


1454 Cartera de créditos de inversión pública vencida X145405 De 1 a 30 días X145410 De 31 a 90 días X145415 De 91 a 180 días X145420 De 181 a 360 días X145425 De más de 360 días X

1457 Cartera de créditos comercial refinanciada vencida SEC145705 De 1 a 30 días X145710 De 31 a 90 días X145715 De 91 a 180 días X145720 De 181 a 360 días X145725 De más de 360 días SEC

1458 Cartera de créditos de consumo refinanciada vencida X145805 De 1 a 30 días X145810 De 31 a 90 días X145815 De 91 a 180 días X145820 De 181 a 270 días X145825 De más de 270 días X

1459 Cartera de créditos de vivienda refinanciada vencida SEC145905 De 1 a 30 días X145910 De 31 a 90 días X145915 De 91 a 270 días X145920 De 271 a 360 días X145925 De 361 a 720 días X145930 De más de 720 días X

1460 Cartera de créditos para la microempresa refinanciada vencida SEC146005 De 1 a 30 días X146010 De 31 a 90 días X146015 De 91 a 180 días X146020 De 181 a 360 días X146025 De más de 360 días X

1461 Cartera de crédito educativo refinanciada vencida SEC146105 De 1 a 30 días X146110 De 31 a 90 días X146115 De 91 a 180 días X


1462 Cartera de créditos de inversión pública refinanciada vencida X146205 De 1 a 30 días X146210 De 31 a 90 días X146215 De 91 a 180 días X146220 De 181 a 360 días X146225 De más de 360 días X

1465 Cartera de créditos comercial reestructurada vencida SEC146505 De 1 a 30 días X146510 De 31 a 90 días X146515 De 91 a 180 días X146520 De 181 a 360 días X146525 De más de 360 días X

1466 Cartera de créditos de consumo reestructurada vencida SEC146605 De 1 a 30 días X146610 De 31 a 90 días X146615 De 91 a 180 días X146620 De 181 a 270 días X146625 De más de 270 días X

1467 Cartera de créditos de vivienda reestructurada vencida SEC

146705 De 1 a 30 días X146710 De 31 a 90 días X146715 De 91 a 270 días X146720 De 271 a 360 días X146725 De 361 a 720 días X146730 De más de 720 días X

1468 Cartera de créditos para la microempresa reestructurada vencida SEC146805 De 1 a 30 días X146810 De 31 a 90 días X146815 De 91 a 180 días X146820 De 181 a 360 días X146825 De más de 360 días X

1469 Cartera de crédito educativo reestructurada vencida SEC146905 De 1 a 30 días X146910 De 31 a 90 días X146915 De 91 a 180 días X146920 De 181 a 360 días X146925 De más de 360 días X

1470 Cartera de créditos de inversión pública reestructurada vencida X147005 De 1 a 30 días X147010 De 31 a 90 días X147015 De 91 a 180 días X147020 De 181 a 360 días X147025 De más de 360 días X

1499 (Provisiones para créditos incobrables) X149905 (Cartera de créditos comercial) X149910 (Cartera de créditos de consumo) X149915 (Cartera de créditos de vivienda) X149920 (Cartera de créditos para la microempresa) X149925 (Cartera de crédito educativo) X149930 (Cartera de créditos de inversión pública) X149945 (Cartera de créditos refinanciada) X

149950 (Cartera de créditos reestructurada) X149990 (Provisión general para cartera de créditos) X

15 DEUDORES POR ACEPTACIONES X1501 Dentro del plazo X1502 Después del plazo X

16 CUENTAS POR COBRAR X1601 Intereses por cobrar de operaciones interbancarias SEC

160105 Interbancarios vendidos X160110 Operaciones de reporto con instituciones financieras X

1602 Intereses por cobrar de inversiones SEC160205 Para negociar X160210 Disponibles para la venta X160215 Mantenidas hasta el vencimiento X160220 De disponibilidad restringida X

1603 Intereses por cobrar de cartera de créditos SEC160305 Cartera de créditos comercial X160310 Cartera de créditos de consumo X160315 Cartera de créditos de vivienda X160320 Cartera de créditos para la microempresa X160325 Cartera de crédito educativo X160330 Cartera de créditos de inversión pública X160345 Cartera de créditos refinanciada X160350 Cartera de créditos reestructurada X

1604 Otros intereses por cobrar SEC

1605 Comisiones por cobrar SEC160505 Cartera de créditos X160510 Deudores por aceptación X160515 Operaciones contingentes X160590 Otras X

1606 Rendimientos por cobrar de fideicomisos mercantiles SEC1607 Facturas por cobrar X1608 Deudores por disposición de mercaderías X1609 Garantías y retrogarantías pendientes de cobro X1611 Anticipo para adquisición de acciones SEC1612 Inversiones vencidas SEC

1613 Dividendos pagados por anticipado X1614 Pagos por cuenta de clientes X

161405 Intereses X161410 Comisiones X161415 Gastos por operaciones contingentes X161420 Seguros X161425 Impuestos X161430 Gastos judiciales X161490 Otros X

1615 Intereses reestructurados por cobrar X161505 Intereses de cartera de créditos comercial X161510 Intereses de cartera de créditos de consumo X161515 Intereses de cartera de créditos de vivienda X161520 Intereses de cartera de créditos para la microempresa X161525 Intereses de cartera de crédito educativo X161530 Intereses de cartera de créditos de inversión pública X

1617 Subsidios por cobrar X1690 Cuentas por cobrar varias X

169005 Anticipos al personal X169010 Préstamos de fondo de reserva X169015 Cheques protestados y rechazados X169020 Arrendamientos X169025 Establecimientos afiliados X169030 Por venta de bienes y acciones X169035 Juicios ejecutivos en proceso X169040 Emisión y renovación de tarjetas de crédito X169090 Otras X

1699 (Provisión para cuentas por cobrar) X169905 (Provisión para intereses y comisiones por cobrar) X169910 (Provisión para otras cuentas por cobrar) X

17 X

1701 Bienes realizables X170105 Terrenos X170110 Obras de urbanización X170115 Obras de edificación X170120 Viviendas y otras obras terminadas X

1702 Bienes adjudicados por pago X170205 Terrenos X170210 Edificios y otros locales X170215 Mobiliario, maquinaria y equipo X170220 Unidades de transporte X170225 Derechos fiduciarios SEC170230 Otros títulos valores SEC170235 Mercaderías X170240 Acciones por acuerdos concordatorios X170245 Participaciones por acuerdos concordatorios X170290 Otros X

1703 Bienes por arrendar X170305 Adquiridos X170310 Importaciones en tránsito X

1704 Bienes recuperados X170405 Inmuebles X170410 Muebles, enseres y equipos de oficina X170415 Equipos de computación X170420 Unidades de transporte X170425 Equipos de construcción X170430 Equipo de ensilaje X170490 Otros X

1705 Bienes arrendados X170505 Inmuebles X170510 Muebles, enseres y equipos de oficina X170515 Equipos de computación X170520 Unidades de transporte X170525 Equipos de construcción X170530 Equipo de ensilaje X170590 Otros X170599 (Depreciación de bienes arrendados) X

1706 Bienes no utilizados por la institución X170605 Terrenos X170610 Edificios X170615 Otros locales X

BIENES REALIZABLES, ADJUDICADOS POR PAGO, DE ARRENDAMIENTO MERCANTIL Y NO UTILIZADOS POR LA INSTITUCION

170620 Remodelaciones en curso X170690 Otros X170699 (Depreciación de bienes no utilizados por la institución) X

1799 (Provisión para bienes realizables, adjudicados por pago y recuperados) X179905 (Provisión para bienes realizables) X179910 (Provisión para bienes adjudicados) X179915 (Provisión para bienes recuperados) X179920 (Provisión para bienes por acuerdos concordatorios) X

18 PROPIEDADES Y EQUIPO X1801 Terrenos X1802 Edificios X1803 Construcciones y remodelaciones en curso X1804 Otros locales X1805 Muebles, enseres y equipos de oficina X1806 Equipos de computación X1807 Unidades de transporte X1808 Equipos de construcción X1809 Equipo de ensilaje X1890 Otros X1899 (Depreciación acumulada) X

189905 (Edificios) X189910 (Otros locales) X189915 (Muebles, enseres y equipos de oficina) X189920 (Equipos de computación) X189925 (Unidades de transporte) X189930 (Equipos de construcción) X189935 (Equipo de ensilaje) X189940 (Otros) X

19 OTROS ACTIVOS X1901 Inversiones en acciones y participaciones SEC

190105 En subsidiarias y afiliadas X190110 En otras instituciones financieras X190115 En compañías X190120 En compañías de servicios auxiliares del sistema financiero X190125 En otros organismos de integración cooperativa X

1902 Derechos fiduciarios SEC190205 Inversiones X190210 Cartera de créditos por vencer X190215 Cartera de créditos refinanciada por vencer X190220 Cartera de créditos reestructurada por vencer X190221 Cartera de créditos que no devenga intereses X190225 Cartera de créditos refinanciada que no devenga intereses X190226 Cartera de créditos reestructurada que no devenga intereses X190230 Cartera de créditos vencida X190231 Cartera de créditos refinanciada vencida X190235 Cartera de créditos reestructurada vencida X190240 Deudores por aceptación X190245 Cuentas por cobrar X190250 Bienes realizables X190255 Bienes adjudicados por pago X190260 Bienes recuperados X190265 Bienes no utilizados por la institución X190270 Propiedades y equipo X

190275 Otros activos X190280 Inversiones en acciones y participaciones X190285 Fondos disponibles X190286 Fondos de liquidez X

1903 Otras inversiones en participaciones X190305 Proyectos inmobiliarios en numerario X190310 Proyectos inmobiliarios en bienes X

1904 Gastos y pagos anticipados X190405 Intereses X190410 Anticipos a terceros X190490 Otros X190499 (Amortización de gastos anticipados) X

1905 Gastos diferidos X190505 Gastos de constitución y organización X190510 Gastos de instalación X190515 Estudios X190520 Programas de computación X190525 Gastos de adecuación X190530 Plusvalía mercantil X190590 Otros X190599 (Amortización acumulada gastos diferidos) X

1906 Materiales, mercaderías e insumos X190605 Materiales de construcción X190610 Mercaderías de cooperativas X190615 Proveduría X

1907 Fondo de seguro de depósitos e hipotecas X1908 Transferencias internas X1909 Derechos Fiduciarios recibidos por resolución bancaria X

190905 De activos de instituciones financieras inviables X190910 De recursos provenientes de la COSEDE X

1910 Divisas X1990 Otros X

199005 Impuesto al valor agregado – IVA X199010 Otros impuestos X199015 Depósitos en garantía y para importaciones X199020 Excedentes de mercaderías almacenadas X199025 Faltantes de caja X199090 Varias X

1999 (Provisión para otros activos irrecuperables) X199905 (Provisión para valuación de inversiones en acciones y participaciones) X199910 (Provisión para valuación de derechos fiduciarios) X199990 (Provisión para otros activos) X

X2 PASIVOS X

X21 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO X

2101 Depósitos a la vista X210105 Depósitos monetarios que generan intereses SEC210110 Depósitos monetarios que no generan intereses SEC210115 Depósitos monetarios de instituciones financieras SEC210120 Ejecución presupuestaria X210125 Depósitos de otras instituciones para encaje X210130 Cheques certificados X

210135 Depósitos de ahorro SEC210140 Otros depósitos SEC210145 Fondos de tarjetahabientes X210150 Depósitos por confirmar X

2102 Operaciones de reporto X210205 Operaciones de reporto financiero X210210 Operaciones de reporto por confirmar X210215 Operaciones de reporto bursátil X

2103 Depósitos a plazo SEC210305 De 1 a 30 días X210310 De 31 a 90 días X210315 De 91 a 180 días X210320 De 181 a 360 días X210325 De más de 361 días X210330 Depósitos por confirmar X

2104 Depósitos de garantía X2105 Depósitos restringidos X

22 OPERACIONES INTERBANCARIAS X2201 Fondos interbancarios comprados SEC

220105 Bancos X220110 Otras instituciones del sistema financiero X

2202 Operaciones de reporto con instituciones financieras SEC220205 Instituciones financieras públicas X220210 Bancos X220215 Otras instituciones del sistema financiero X

2203 Operaciones por confirmar X23 OBLIGACIONES INMEDIATAS X

2301 Cheques de gerencia X2302 Giros, transferencias y cobranzas por pagar X

230205 Giros y transferencias X230210 Cobranzas X

2303 Recaudaciones para el sector público X2304 Valores en circulación y cupones por pagar X

230405 Bonos X230410 Obligaciones X230415 Otros títulos valores X

24 ACEPTACIONES EN CIRCULACION X2401 Dentro del plazo X2402 Después del plazo X

25 CUENTAS POR PAGAR X2501 Intereses por pagar SEC

250105 Depósitos a la vista X250110 Operaciones de reporto X250115 Depósitos a plazo X250120 Depósitos en garantía X250125 Fondos interbancarios comprados X250130 Operaciones de reporto con instituciones financieras X250135 Obligaciones financieras X250140 Bonos X250145 Obligaciones X250150 Otros títulos valores X250155 Fondo de reserva empleados X250190 Otros X

2502 Comisiones por pagar X2503 Obligaciones patronales X

250305 Remuneraciones X250310 Beneficios Sociales X250315 Aportes al IESS X250320 Fondo de reserva IESS X250325 Participación a empleados X250330 Gastos de responsabilidad, residencia y representación X250390 Otras X

2504 Retenciones X250405 Retenciones fiscales X250490 Otras retenciones X

2505 Contribuciones, impuestos y multas X250505 Impuesto a la renta X250510 Multas X250590 Otras contribuciones e impuestos X

2506 Proveedores X2507 Obligaciones por compra de cartera X2508 Retrogarantías por pagar X2510 Cuentas por pagar a establecimientos afiliados X2511 Provisiones para aceptaciones bancarias y operaciones contingentes X2590 Cuentas por pagar varias X

259005 Dividendos por pagar X259010 Excedentes por pagar X259015 Cheques girados no cobrados X259020 Acreedores por disposición de mercaderías X259090 Otras cuentas por pagar X

26 OBLIGACIONES FINANCIERAS X2601 Sobregiros SEC2602 Obligaciones con instituciones financieras del país SEC


2603 Obligaciones con instituciones financieras del exterior SEC260305 De 1 a 30 días X260310 De 31 a 90 días X260315 De 91 a 180 días X260320 De 181 a 360 días X260325 De más de 360 días X

2604 Obligaciones con entidades del grupo financiero en el país SEC260405 De 1 a 30 días X260410 De 31 a 90 días X260415 De 91 a 180 días X260420 De 181 a 360 días X260425 De más de 360 días X

2605 Obligaciones con entidades del grupo financiero en el exterior SEC260505 De 1 a 30 días X260510 De 31 a 90 días X260515 De 91 a 180 días X260520 De 181 a 360 días X260525 De más de 360 días X

2606 Obligaciones con entidades financieras del sector público SEC260605 De 1 a 30 días X260610 De 31 a 90 días X260615 De 91 a 180 días X260620 De 181 a 360 días X260625 De más de 360 días X

2607 Obligaciones con organismos multilaterales X260705 De 1 a 30 días X260710 De 31 a 90 días X260715 De 91 a 180 días X260720 De 181 a 360 días X260725 De más de 360 días X

2608 Préstamo subordinado X260805 De 1 a 30 días X260810 De 31 a 90 días X260815 De 91 a 180 días X260820 De 181 a 360 días X260825 De más de 360 días X

2609 Obligaciones con entidades del sector público X260905 De 1 a 30 días X260910 De 31 a 90 días X260915 De 91 a 180 días X260920 De 181 a 360 días X260925 De más de 360 días X

2610 Obligaciones con el fondo de liquidez del sistema financiero ecuatoriano X261005 Por crédito automático X261010 Por necesidades extraordinarias de liquidez X

2690 Otras obligaciones SEC269005 De 1 a 30 días X269010 De 31 a 90 días X269015 De 91 a 180 días X269020 De 181 a 360 días X269025 De más de 360 días X

27 VALORES EN CIRCULACION X2701 Bonos X

270105 Bonos emitidos por instituciones financieras públicas X270110 Bonos de Reactivación Económica (BRE) X270115 Bonos emitidos por instituciones financieras privadas X

2702 Obligaciones X270205 Emitidas por instituciones financieras privadas X270210 Emitidas por instituciones financieras públicas X

2703 Otros títulos valores X270305 Cédulas hipotecarias X270310 Certificados de arrendamiento financiero X270315 Bonos de prenda X270390 Otros títulos valores X

2790 Prima o descuento en colocación de valores en circulación X28 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES Y APORTES PARA FUTURA CAPITALIZACION X

2801 Obligaciones convertibles en acciones X280105 Obligaciones convertibles en acciones X280110 Prima y descuento en colocación de obligaciones X

2802 Aportes para futura capitalización X2803 Deuda subordinada a plazo X

280305 Contratos de deuda subordinada a plazo X280310 Instrumentos representativos de deuda subordinada X

29 OTROS PASIVOS X2901 Ingresos recibidos por anticipado X

290105 Intereses recibidos por anticipado X290110 Comisiones recibidas por anticipado X290115 Rentas recibidas por anticipado X290120 Afiliaciones y renovaciones X290190 Otros X

2902 Consignación para pago de obligaciones X2903 Fondos en administración X2904 Fondo de reserva empleados X2905 Fondo de seguro de depósitos e hipotecas X2906 Ingresos por valuación de bienes realizables entregados X2908 Transferencias internas X2910 Posición X2911 Subsidios Del gobierno nacional X

291105 Subsidios recibidos por anticipado X291110 Subsidios pendientes de liquidar X

2912 Minusvalía mercantil (BAdwill) X2990 Otros X

299005 Sobrantes de caja X299010 Excedente de mercaderías para devolución X299090 Varios X

3 PATRIMONIO X31 CAPITAL SOCIAL X

3101 Capital pagado X3102 (Acciones en tesorería) X3103 Aportes de socios X

32 PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION DE ACCIONES X3201 Prima en colocación de acciones X3202 (Descuento en colocación de acciones) X

33 RESERVAS X3301 Legales X3302 Generales X3303 Especiales X

330305 A disposición de la Junta General de Accionistas X330310 Para futuras capitalizaciones X330390 Otras X

3304 Reserva para readquisición de acciones propias X3305 Revalorización del patrimonio X3310 Por resultados no operativos X

34 OTROS APORTES PATRIMONIALES X3401 Otros aportes patrimoniales X3402 Donaciones X

340205 En efectivo X340210 En bienes X

3490 Otros X

35 SUPERAVIT POR VALUACIONES X

3501 Superávit por valuación de propiedades, equipo y otros X3502 Superávit por valuación de inversiones en acciones X3503 Valuación inversión neta de un negocio en el extranjero X3504 Valuación de inversiones en instrumentos financieros X

36 RESULTADOS X3601 Utilidades o excedentes acumuladas X3602 (Pérdidas acumuladas) X3603 Utilidad o exedenter del ejercicio X3604 (Pérdida del ejercicio) X

4 GASTOS X41 INTERESES CAUSADOS SEC

4101 Obligaciones con el público X410105 Depósitos monetarios X410110 Depósitos monetarios de instituciones financieras X410115 Depósitos de ahorro X410120 Fondos de tarjetahabientes X410125 Operaciones de reporto X410130 Depósitos a plazo X410135 Depósitos de garantía X410190 Otros X

4102 Operaciones interbancarias X410205 Fondos interbancarios comprados X410210 Operaciones de reporto con instituciones financieras X

4103 Obligaciones financieras X410305 Sobregiros X410310 Obligaciones con instituciones financieras del país X410315 Obligaciones con instituciones financieras del exterior X410320 Obligaciones con entidades del grupo financiero en el país X410325 Obligaciones con entidades del grupo financiero en el exterior X410330 Obligaciones con entidades financieras del sector público X410335 Obligaciones con organismos multilaterales X410340 Préstamo subordinado X410345 Obligaciones con entidades del sector público X410350 Otras obligaciones X

4104 Valores en circulación y obligaciones convertibles en acciones X410405 Bonos X410410 Obligaciones X410415 Otros títulos valores X410420 Obligaciones convertibles en acciones X

4105 Otros intereses X410505 Fondos de reserva empleados X410590 Otros X

42 COMISIONES CAUSADAS SEC4201 Obligaciones financieras X4202 Operaciones contingentes X4203 Cobranzas X4204 Por operaciones de permuta financiera X4205 Servicios fiduciarios X4290 Varias X

43 PERDIDAS FINANCIERAS SEC4301 Pérdida en cambio X4302 En valuación de inversiones X4303 En venta de activos productivos X

430305 En venta de inversiones X430310 En venta de cartera de créditos X430390 Otras X

4304 Pérdidas por fideicomiso mercantil X4305 Prima de inversiones en títulos valores X4306 Primas en cartera comprada X

44 PROVISIONES X4401 Inversiones X4402 Cartera de créditos X4403 Cuentas por cobrar X4404 Bienes realizables, adjudicados por pago y de arrendamiento mercantil X4405 Otros activos X4406 Operaciones contingentes X4407 Operaciones interbancarias y de reporto X

45 GASTOS DE OPERACION SEC4501 Gastos de personal X

450105 Remuneraciones mensuales X450110 Beneficios sociales X450115 Gastos de representación, residencia y responsabilidad X450120 Aportes al IESS X450125 Impuesto a la renta del personal X450130 Pensiones y jubilaciones X450135 Fondo de reserva IESS X450190 Otros X

4502 Honorarios X450205 Directores X450210 Honorarios profesionales X

4503 Servicios varios X450305 Movilización, fletes y embalajes X450310 Servicios de guardianía X450315 Publicidad y propaganda X450320 Servicios básicos X450325 Seguros X450330 Arrendamientos X450390 Otros servicios X

4504 Impuestos, contribuciones y multas X450405 Impuestos Fiscales X450410 Impuestos Municipales X450415 Aportes a la Superintendencia de Bancos y Seguros X450420 Aportes al COSEDE por prima fija X450421 Aportes al COSEDE por prima ajustada X450425 Aportes al Ministerio de Desarrollo Urbano y Vivienda X450430 Multas y otras sanciones X450490 Impuestos y aportes para otros organismos e instituciones X

4505 Depreciaciones X450505 Bienes arrendados X450510 Bienes no utilizados por la institución X

450515 Edificios X450520 Otros locales X450525 Muebles, enseres y equipos de oficina X450530 Equipos de computación X450535 Unidades de transporte X450540 Equipos de construcción X450545 Equipo de ensilaje X450590 Otros X

4506 Amortizaciones X450605 Gastos anticipados X450610 Gastos de constitución y organización X450615 Gastos de instalación X450620 Estudios X450625 Programas de computación X450630 Gastos de adecuación X450635 Plusvalía mercantil X450690 Otros X

4507 Otros gastos X450705 Suministros diversos X450710 Donaciones X450715 Mantenimiento y reparaciones X450720 Descuentos en servicio de almacenaje X450790 Otros X

46 OTRAS PERDIDAS OPERACIONALES SEC4601 Pérdida en acciones y participaciones X4602 Pérdida en venta de bienes realizables y recuperados X4690 Otras X

X47 OTROS GASTOS Y PERDIDAS SEC

4701 Pérdida en venta de bienes X4702 Pérdida en venta de acciones y participaciones X4703 Intereses y comisiones devengados en ejercicios anteriores X4790 Otros X

X48 IMPUESTOS Y PARTICIPACION A EMPLEADOS X

4810 Participación a empleados X4815 Impuesto a la renta X4890 Otros X

X5 INGRESOS X

51 INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS SEC5101 Depósitos X

510105 Depósitos para encaje X510110 Depósitos en bancos y otras instituciones financieras X510115 Overnight X

5102 Operaciones interbancarias X510205 Fondos interbancarios vendidos X510210 Operaciones de reporto X

5103 Intereses y descuentos de inversiones en títulos valores X510305 Inversiones a valor razonable con cambios en el estado de resultados X510310 Disponibles para la venta X510315 Mantenidas hasta el vencimiento X

510320 De disponibilidad restringida X5104 Intereses y descuentos de cartera de créditos X

510405 Cartera de créditos comercial X510410 Cartera de créditos de consumo X510415 Cartera de créditos de vivienda X510420 Cartera de créditos para la microempresa X510421 Cartera de crédito educativo X510425 Cartera de créditos de inversión pública X510430 Cartera de créditos refinanciada X510435 Cartera de créditos reestructurada X510450 De mora X510455 Descuentos en cartera comprada X

5190 Otros intereses y descuentos X519005 Por pagos por cuenta de clientes X519090 Otros X

52 COMISIONES GANADAS SEC5201 Cartera de créditos X

520105 Cartera de créditos comercial X520110 Cartera de créditos de consumo X520115 Cartera de créditos de vivienda X520120 Cartera de créditos para la microempresa X520125 Cartera de créditos reestructurada X

5202 Deudores por aceptación X5203 Avales X5204 Fianzas X5205 Cartas de Crédito X5290 Otras X

53 UTILIDADES FINANCIERAS SEC5301 Ganancia en cambio X5302 En valuación de inversiones X5303 En venta de activos productivos X

530305 En venta de inversiones X530310 En venta de cartera de créditos X530390 Otras X

5304 Rendimientos por fideicomiso mercantil X5305 Arrendamiento financiero X

54 INGRESOS POR SERVICIOS SEC5401 Servicios fiduciarios X5402 Servicios especiales X

540205 Almacenaje y ensilaje X540210 Transporte X540215 Inspecciones X540290 Otros X

5404 Manejo y cobranzas X5490 Otros servicios X

549005 Tarifados con costo máximo X549010 Tarifados diferenciados X549090 Otros X

55 OTROS INGRESOS OPERACIONALES SEC X

5501 Utilidades en acciones y participaciones X5502 Utilidad en venta de bienes realizables y recuperados X5503 Dividendos por certificados de aportación X5504 Convenios X5505 Ingresos por subsidios realizados X5506 Ingresos por subsidios recuperados X5590 Otros X

56 OTROS INGRESOS SEC5601 Utilidad en venta de bienes X5602 Utilidad en venta de acciones y participaciones X5603 Arrendamientos X5604 Recuperaciones de activos financieros X

560405 De activos castigados X560410 Reversión de provisiones X560415 Devolución de impuestos y multas X560420 Intereses y comisiones de ejercicios anteriores X

5690 Otros X59 Pérdidas y ganancias X

6 CUENTAS CONTINGENTES X

61 DEUDORAS X6101 Compras a futuro de moneda extranjera SEC

610105 A término no negociables X610110 A término negociables X610115 Con pacto de retroventa X610120 Opción de compra – venta X

6102 Ventas a futuro en moneda local X610205 A término no negociables X610210 A término negociables X610215 Con pacto de retroventa X610220 Opción de compra – venta X

6103 Derechos en opciones X6104 Derechos por operaciones swap X6105 Otras operaciones a futuro X6190 Otras cuentas contingentes deudoras X

62 DEUDORAS POR CONTRA X6201 Compras a futuro en moneda extranjera X6202 Ventas a futuro en moneda local X6203 Derechos en opciones X6204 Derechos por operaciones swap X6205 Otras operaciones a futuro X6290 Otras cuentas contingentes deudoras X

63 ACREEDORAS POR CONTRA X6301 Avales X6302 Fianzas y garantías X6303 Cartas de crédito X6304 Créditos aprobados no desembolsados X6305 Compromisos futuros X6306 Títulos y documentos emitidos X

6307 Compras a futuro en moneda local X6308 Ventas a futuro en moneda extranjera X6309 Obligaciones en opciones X6310 Obligaciones por operaciones swap X6311 Otras operaciones a futuro X6390 Otras cuentas contingentes acreedoras X

64 ACREEDORAS X6401 Avales X

640105 Avales comunes X640110 Avales con garantía de instituciones financieras del exterior X

6402 Fianzas y garantías X640205 Garantías aduaneras X640210 Garantías Corporación Financiera Nacional X640215 Fianzas con garantía de instituciones financieras del exterior X640220 Garantías y retrogarantías concedidas X640290 Otras X

6403 Cartas de crédito X640305 Emitidas por la institución X640310 Emitidas por cuenta de la institución X640315 Confirmadas X

6404 Créditos aprobados no desembolsados X640405 Cartera de créditos comercial X640410 Cartera de créditos de consumo X640415 Cartera de créditos de vivienda X640420 Cartera de créditos para la microempresa X640425 Cartera de crédito educativo X640430 Cartera de créditos de inversión pública X

6405 Compromisos futuros X640505 Riesgo asumido por cartera vendida X640510 Riesgo asumido en cartera permutada X640515 Factoring de importación X640590 Otros compromisos X

6406 Títulos y documentos emitidos por mercaderías recibidas X640605 Certificados de depósito X640610 Matrículas de almacenamiento simple X640615 Matrículas de almacenamiento afianzado X640620 Recibos provisionales X

6407 Compras a futuro en moneda local X640705 A término no negociables X640710 A término negociables X640715 Con pacto de retroventa X640720 Opción de compra - venta X

6408 Ventas a futuro en moneda extranjera SEC640805 A término no negociables X640810 A término negociables X640815 Con pacto de retroventa X640820 Opción de compra - venta X

6409 Obligaciones en opciones X6410 Obligaciones por operaciones swap X6411 Otras operaciones a futuro X6490 Otras cuentas contingentes acreedoras X

7 CUENTAS DE ORDEN X

71 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS X7101 Valores y bienes propios en poder de terceros X

710105 En cobranza X710110 En custodia X710115 Bienes entregados en arrendamiento financiero X710120 Cánones en arrendamiento financiero vendidos X710125 En comodato X710190 Otros X

7102 Activos propios en poder de terceros entregados en garantía X710205 Inversiones a valor razonable con cambios en el estado de resultados X710210 Inversiones disponibles para la venta X710215 Inversiones mantenidas hasta el vencimiento X710220 Inversiones de disponibilidad restringida X710225 Cartera de Créditos comercial X710230 Cartera de Créditos de consumo X710235 Cartera de Créditos de vivienda X710240 Cartera de Créditos para la microempresa X710245 Cartera de crédito educativo X710250 Cartera de créditos de inversión pública X710265 Cartera de Créditos refinanciada X710270 Cartera de Créditos reestructurada X710275 Bienes muebles X710280 Bienes inmuebles X710290 Otros Activos X

7103 Activos castigados X710305 Inversiones X710310 Cartera de créditos X710315 Deudores por aceptación X710320 Cuentas por cobrar X710325 Bienes realizables, adjudicados por pago y arrendamiento mercantil X710330 Otros activos X

7104 Líneas de crédito no utilizadas X710405 Del país X710410 Del exterior X

7105 Operaciones activas con empresas vinculadas X710505 Inversiones X710510 Cartera de créditos X710515 Deudores por aceptación X710520 Cuentas por cobrar X710525 Bienes realizables, adjudicados por pago y arrendamiento mercantil X710530 Otros activos X710535 Operaciones contingentes X

7106 Operaciones activas con entidades del grupo financiero X710605 Inversiones X710610 Cartera de créditos X710615 Deudores por aceptación X710620 Cuentas por cobrar X710625 Bienes realizables, adjudicados por pago y arrendamiento mercantil X710630 Otros activos X710635 Operaciones contingentes X

7107 Cartera de créditos y otros activos en demanda judicial X

710705 Comercial X710710 Consumo X710715 Vivienda X710720 Para la microempresa X710725 Cartera de crédito educativo X710730 Cartera de créditos de inversión pública X710745 Refinanciada X710750 Reestructurada X710755 Inversiones X710760 Cuentas por cobrar X710790 Otros activos X

7109 Intereses, comisiones e ingresos en suspenso X710905 Cartera de créditos comercial X710910 Cartera de créditos de consumo X710915 Cartera de créditos de vivienda X710920 Cartera de créditos para la microempresa X710925 Cartera de crédito educativo X710930 Cartera de créditos de inversión pública X710945 Cartera de créditos refinanciada X710950 Cartera de créditos reestructurada X710990 Otros X

7110 Contratos de arrendamiento mercantil financiero X711005 Cánones por recibir X711010 Opción de compra X711015 Descuentos concedidos X

7111 Activos adquiridos X711105 Operaciones interbancarias X711110 Inversiones X711115 Cartera de créditos, deudores por aceptaciones y contingentes X711120 Cuentas por cobrar X711125 Bienes realizables, adjudicados por pago, de arrendamiento X

mercantil y no utilizados por la institución X711130 Propiedades y equipo X711135 Otros activos X

7112 Obligaciones extinguidas por acuerdos concordatorios y otros contratos X711205 Cartera de créditos comercial X711210 Cartera de créditos de consumo X711215 Cartera de créditos de vivienda X711220 Cartera de microcréditos X

7113 Inversiones por vencimiento X711305 Corto plazo X711310 Largo plazo X

7114 Obligaciones extinguidas por otros contratos X711405 Cartera de créditos comercial X711410 Cartera de créditos de consumo X711415 Cartera de créditos de vivienda X711420 Cartera de microcréditos X

7190 Otras cuentas de orden deudoras X719005 Cobertura de seguros X719010 Multas e impuestos en reclamo X719015 Títulos por emitir X719020 Títulos emitidos no vendidos X719025 Títulos propia emisión recomprados X

719030 Bonos de reactivación económica (BRE) X719035 Títulos y cupones por incinerar X719040 Facturas en suspenso X719045 Títulos de inversiones comprados con pacto de reventa X719090 Otras cuentas de orden X

72 DEUDORAS POR CONTRA X7201 Valores y bienes propios en poder de terceros X7202 Activos propios en poder de terceros entregados en garantía X7203 Activos castigados X7204 Líneas de crédito no utilizadas X7205 Operaciones activas con empresas vinculadas X7206 Operaciones activas con entidades del grupo financiero X7207 Cartera de créditos y otros activos en demanda judicial X7209 Intereses en suspenso X7210 Contratos de arrendamiento mercantil X7211 Activos adquiridos X7212 Obligaciones extinguidas por acuerdos concordatorios X7213 Inversiones por vencimiento X7214 Obligaciones extinguidas por otros contratos X7290 Otras cuentas de orden deudoras X

X73 ACREEDORAS POR CONTRA X

7301 Valores y bienes recibidos de terceros X7302 Operaciones pasivas con empresas vinculadas X7303 Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas X7304 Depósitos y otras captaciones no cubiertas por la AGD X7305 Mercaderías recibidas X7306 Deficiencia de provisiones X7307 Depósitos de entidades del sector público X7308 Origen del capital X7309 Valores y bienes recibidos en fideicomiso mercantil X7310 Capital suscrito no pagado X7311 Pasivos adquiridos X7312 Orden de prelación X7313 Control de pasivos de entidades en saneamiento X7314 Provisiones constituidas X7315 Depósitos o captaciones constituidos como garantía de préstamos X7316 Intereses pagados por depósitos o captaciones constituidos como garantía de préstamos X7390 Otras cuentas de orden acreedores X

74 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS X7401 Valores y bienes recibidos de terceros X

740105 En cobranza X740110 Documentos en garantía X740115 Valores fiduciarios en garantía X740120 Bienes inmuebles en garantía X740125 Otros bienes en garantía X740130 En custodia X740135 En administración X740140 En comodato X

7402 Operaciones pasivas con empresas vinculadas X

740205 Obligaciones con el público X740210 Obligaciones interbancarias X740215 Obligaciones inmediatas X740220 Aceptaciones en circulación X740225 Cuentas por pagar X740230 Obligaciones financieras X740235 Valores en circulación X740240 Obligaciones convertibles en acciones y aportes para futura capitalización X740245 Otros pasivos X740250 Contingentes X

7403 Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas X740305 Obligaciones con el público X740310 Obligaciones interbancarias X740315 Obligaciones inmediatas X740320 Aceptaciones en circulación X740325 Cuentas por pagar X740330 Obligaciones financieras X740335 Valores en circulación X740340 Obligaciones convertibles en acciones y aportes para futura capitalización X740345 Otros Pasivos X740350 Contingentes X

7404 Depósitos y otras captaciones no cubiertas por el COSEDE X740405 Obligaciones con el público X740410 Obligaciones inmediatas X

7405 Mercaderías recibidas X740505 Certificados de almacenamiento X740510 Certificados de liberación X740515 Compromiso depósito comercial público X740520 Mercaderías en consignación X740525 Mercaderías para remate X740530 Mercaderías de reexportación X

7406 Deficiencia de provisiones X740605 Inversiones X740610 Cartera de créditos X740615 Deudores por aceptación X740620 Cuentas por cobrar X740625 Bienes realizables, adjudicados por pago y arrendamiento mercantil X740630 Otros activos X740635 Operaciones contingentes X

7407 Depósitos de entidades del sector público X740705 Depósitos monetarios X740710 Depósitos de ahorro X740715 Otros depósitos X740720 Operaciones de reporto X740725 Depósitos a plazo X740730 Depósitos por confirmar X

7408 Origen del capital X740805 Aportes en efectivo de accionistas o socios del país X740810 Aportes en efectivo de accionistas o socios del exterior X740815 Reinversión X740820 Revalorización del Patrimonio X740825 Reexpresión monetaria X740830 Participación minoritaria X

7409 Valores y bienes recibidos en fideicomiso mercantil X740905 En garantía X740910 En administración X740915 Inmobiliarios X740920 Inversiones de disponibilidad restringida X740925 Cartera de créditos comercial X740930 Cartera de créditos de consumo X740935 Cartera de créditos de vivienda X740940 Cartera de créditos para la microempresa X740945 Cartera de crédito educativo X740950 Cartera de créditos de inversión pública X740965 Cartera de créditos refinanciada X740970 Cartera de créditos reestructurada X740975 Bienes muebles X740980 Bienes inmuebles X740985 Otros Activos X740990 Otros X

7410 Capital suscrito no pagado X7411 Pasivos adquiridos X

741105 Depósitos a la vista X741110 Operaciones de reporto X741115 Depósitos a plazo X741120 Operaciones interbancarias X741125 Obligaciones inmediatas X741130 Cuentas por pagar X741135 Obligaciones financieras X741140 Otros pasivos X

7412 Orden de prelación X741205 Pasivos garantizados conforme a la ley X741210 Costas judiciales causadas en interés común de los acreedores X741215 Deudas con trabajadores e IESS X741220 Impuestos, tasas y contribuciones X741225 Obligaciones por depósitos y captaciones del público X741230 Otros créditos de acuerdo al orden y forma determinados en el Código Civil X741235 Accionistas, administradores y vinculados X

7413 Control de pasivos de entidades en saneamiento X741305 Depósitos garantizados X741310 Pasivos originados en el proceso de saneamiento X

7414 Provisiones constituidas X741401 Provisión cartera refinanciada comercial X741402 Provisión cartera refinanciada consumo X741403 Provisión cartera refinanciada vivienda X741404 Provisión cartera refinanciada microcrédito X741405 Provisión cartera refinanciada educativo X741406 Provisión cartera refinanciada inversión pública X741409 Provisión cartera reestructurada comercial X741410 Provisión cartera reestructurada consumo X741411 Provisión cartera reestructurada vivienda X741412 Provisión cartera reestructurada microcrédito X741413 Provisión cartera reestructurada educativo X741414 Provisión cartera reestructurada inversión pública X741417 Provisión general cartera comercial X741418 Provisión general cartera consumo X

741419 Provisión general cartera vivienda X741420 Provisión general cartera microcrédito X741421 Provisión general cartera educativo X741422 Provisión general cartera inversión pública X

7415 Depósitos o captaciones constituidos como garantía de préstamos X741505 Cartera comercial X741510 Cartera de consumo X741515 Cartera de vivienda X741520 Cartera de microempresa X741525 Cartera de crédito educativo X741530 Cartera de créditos de inversión pública X

7416 Intereses pagados por depósitos o captaciones constituidos como garantía de préstamos X741605 Depósitos a la vista X741610 Depósitos a plazo X

7490 Otras cuentas de orden acreedoras X749005 Cheques de viajero X749010 Cartas de crédito avisadas X749015 Aportes futuros del gobierno para capital X749020 Créditos aprobados no instrumentados X749025 Compensaciones para programas de créditos X749090 Otras X

SECTOR PÚBLICO SECTOR SOCIEDADES FINANCIERAS

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GOBIERNO CENTRAL

FONDOS SEG.SOC

EMPRESAS PUBLICAS NO FINANCIERAS

GOBIERNOS PROVINCIALES

Y LOCALES

BANCO

CENTRAL

OTRAS SOCIEDADES DE DEPOSITO

OTROS INTERMEDIARI

OS FINANCIEROS

AUXILIARES FINANCIEROS

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SECTOR SOCIEDADES FINANCIERAS SECTOR PRIVADO TOTAL

OFF-SHORE EMPRESAS HOGARES OTROS

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NO RESIDENTES

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· XLS file · Web view2014-03-31 · Valores en circulación y cupones por pagar Bonos Obligaciones ACEPTACIONES EN CIRCULACION CUENTAS POR PAGAR Intereses por pagar Depósitos