Presentacin de PowerPoint

Cmo hacer una matriz de riesgo transaccionalPresentado por:C. P. Gerardo Mendoza GhigliazzaSocio Lder de Prevencin de Lavado de DineroC. P. Jos Luis Rojas de la CruzSocio DirectorRiesgo es la probabilidad de que una situacin a la que nos hemos expuesto tenga un resultado indeseable. Riesgo es la probabilidad de que una situacin a la que nos hemos expuesto tenga un resultado indeseable.

RIESGO (Negocios)

Posibilidad de que un evento desfavorable pueda afectar negativamente la habilidad de la empresa para el logro de sus objetivos.

Introduccin a la Administracin de RiesgosControl Interno

Es un proceso diseado para proveer una seguridad razonable con respecto al logro de los objetivos de negocios

La efectividad y eficiencia de las operaciones Confiabilidad de la informacin financieraCumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables.Administracin de riesgosEs el proceso para incrementar la confianza en la habilidad de una organizacin para anticipar, priorizar y superar obstculos para alcanzar sus metas1. Definicin de Criterios y Factores de Riesgo2. Factor de Riesgo Cliente/Negocio/Entidad3. Factor de Riesgo Geografa/Jurisdiccin4. Factor de Riesgo Producto5. Factor de Riesgo Canal de Distribucin6. Valoracin de Criterios y Factores de Riesgo7. Ponderacin de Criterios y Factores de Riesgo8. Porcentajes de Calificacin para Cliente, Entidad y Producto

La Matriz de Riesgo Transaccional

Definicin de Criterios y Factores de Riesgo

Durante esta fase, el equipo de trabajo y los consultores de que se traten, con base en su experiencia, tendrn que definir los criterios y factores de riesgo que deban ser considerados dentro de la Matriz de Riesgo Transaccional, de acuerdo con la normatividad en materia de PLD/FT.

Con el fin de unificar y plasmar una Matriz de Riesgo Transaccional segn lasnecesidades de cada Entidad, habr que definir los criterios por factor de riesgo a los responsables de reas estratgicas de cada entidad tales como el rea Jurdica, Comercial, Sistemas, Operacional, Riesgos y Cumplimiento

Los criterios sern segmentados segn el factor de riesgo a analizar.

Factor de Riesgo CLIENTE / NEGOCIO / ENTIDAD

Para persona fsica y moral se considerarn los siguientes criterios:

Factor de Riesgo GEOGRAFA / JURISDICCIN

Pas de origen de la persona

Su ubicacin geogrfica en el pas (Estado, departamento, municipio, provincia, etc.)

Pases y/o Departamentos con los que opera

Factor de Riesgo PRODUCTO

Lista de productos que ofrece al mercado cada entidad

Factor de Riesgo CANALES DE DISTRIBUCIN

Canales utilizados por la entidad para la vinculacin del cliente

Se recomienda llevar a cabo talleres con cada entidad para calificar el riesgo de los criteriosdefinidos en la Matriz de Riesgo Transaccional. Los valores de calificacin de riesgorecomendados son los siguientes:

Bajo Riesgo =1

Medio Riesgo= 2

Alto Riesgo = 3

Valoracin de Criterios y Factores de Riesgo

Una vez calificados los criterios en la Matriz de Riesgo Transaccional, se debern efectuar talleres con el Oficial de Cumplimiento de cada entidad para definir el porcentaje de ponderacin de los criterios y factores de riesgo que se consolidaran enuna sola calificacin de riesgo del cliente.

Ponderacin de Criterios y Factores de Riesgo

CLIENTE 45%.

El conocimiento que se obtenga del cliente es la nica informacin y herramienta que puede tener la entidad para poder desarrollar una clasificacin inherente y as poder asignar privilegios y compromisos al mismo. Es elemento ms importante para evitar la colocacin de Lavado de activos y Financiacin al terrorismo.

ENTIDAD 40%.Este porcentaje es con base a los procedimientos, polticas, candados, herramientas, reportes, sistemas, anlisis, formularios, capacitacin, controles que la entidad cuenta o tenga para poder controlar, limitar o incluso restringir las transacciones y operaciones del cliente. Es importante mencionar que en esta parte tambin entra el monitoreo, que es un elemento critico en la asignacin de riesgos.Porcentaje de Calificacin para Entidad, Cliente y ProductosPRODUCTO 15%.

Esta calificacin es baja, debido a que el producto puede tener riesgo en si, un riesgo inherente, sin embargo gran parte de su manejo y su forma de conduccin dentro de la entidad se encuentra o depende del elemento de Entidad.Porcentaje de Calificacin para Entidad, Cliente y Productos

Riesgos y ControlesRiesgo TransaccionalSistema de AplicacinConformacin de la Clasificacin de Riesgo

PolticasProcedimientosExpedientes / Documentacinrganos de controlInfraestructura TecnolgicaEstructura OrganizacionalInformacin y comunicacinCapacitacin / AprendizajeAceptacin de clientesEntidadConformacin de la Calificacin de Riesgo (Entidad)Producto y/o ServicioConformacin de la Calificacin de Riesgo (Producto)Conformacin de la Calificacin de Riesgo (Cliente)Calificacin de riesgoAceptacin / Vinculacin de ClientesJurisdiccinClienteProductoCanal de distribucinMatriz de riesgo transaccionalCalificacin de riesgoTransaccionalidad5. Implementacin y parametrizacin1. Definir necesidades2. Definir funcionalidad4. Evaluacin y seleccin de herramientasSistema3. Realizar benchmark 6. Auditora post-implementacinConformacin de la Calificacin de Riesgo (Cliente)1. Definir necesidadesSistema6. Auditora post-implementacinConformacin de la Calificacin de Riesgo (Cliente)EntidadProductoClienteNivel de Riesgo por EntidadNivel de Riesgo o Promedio de Todos los ProductosNivel de Riesgo Promedio de Todos los ClientesPonderacinPerfil de Riesgo Consolidado por Entidad TransaccionalidadConstruccin de una Matriz de Riesgo Transaccional por Entidad, por Grupo y PonderacionesConsolidado

Factor de Riesgo Cliente

Construccin de una Matriz de Riesgo Transaccional por Entidad, por Grupo y PonderacionesFactor de Riesgo Jurisdiccin

Construccin de una Matriz de Riesgo Transaccional por Entidad, por Grupo y PonderacionesFactor de Riesgo Canal de Distribucin

Construccin de una Matriz de Riesgo Transaccional por Entidad, por Grupo y PonderacionesFactor de Riesgo Producto

Construccin de una Matriz de Riesgo Transaccional por Entidad, por Grupo y PonderacionesMonitoreoEs el proceso de evaluar la calidad del desempeo de control interno en tiempo. Este proceso consiste en monitoreo continuo, evaluaciones independientes o una combinacin de ambas.

El monitoreo debe incluir un proceso completo para reajustar acciones en condiciones variable. El alcance y frecuencia de las evaluaciones depende del nivel de riesgo involucrado.

MonitoreoMonitoreo ContinuoEvaluaciones IndependientesGrado en que el personal, al realizar sus actividades regulares, obtiene evidencia de que el sistema de cumplimiento contina funcionando.Alcance y frecuencia de evaluaciones independientes si la metodologa para evaluar el sistema es lgica y apropiada

MonitoreoQu reas monitorear?

Se monitorean todas las reas potenciales de riesgo. Se debern identificar los riesgos potenciales y las reas donde estos se encuentran.

Cul es la funcin de monitorear?

Asegurar que se lleven a cabo los procesosRevisar los reportes de actividadesDetectar peligros en contra de la estabilidad de la entidadImplementar cambios si es necesario

rea de CumplimientoEs el departamento responsable de revisar que se lleve a cabo las actividades relacionadas con el monitoreo, como tambin de analizar los resultados obtenidos del monitoreo y determinar las operaciones inusuales y sospechosas.

Es el rea que se encuentra implcita en las operaciones de los intermediarios financieros, debido a que stos deben tener sistemas o procedimientos que garanticen el cumplimiento a todas las leyes, cdigos de conducta y normas aplicables para tener una sana prctica y as proteger a los inversionistas y reducir el riesgo de sanciones legales y de normatividad, prdidas financieras o algn dao en su reputacin.

El rea de Cumplimiento es el rea que define y establece las normas internas, supervisa su aplicacin de la misma manera que las reas de normatividad y supervisin lo hacen dentro de la funcin de Seguridad de cada rea.

Preguntas

Atencin personalizadaDatos de Contacto:

C. P. Gerardo Mendoza GhigliazzaSocio Lder de Prevencin de Lavado de DineroTel. + 52 55 5525 8052Mvil +52 1 55 3232 3208gmendoza@traces.cc

C. P. Jos Luis RojasSocio DirectorTel. + 52 55 5525 8052Mvil +52 1 55 2785 6510jlrojas@traces.ccTRACES CORPORATE CONSULTING 29Nuestras oficinasMXICO, D. F.Contacto: Jos Luis RojasMariano Escobedo No. 353 AInt. 902, Col. Polanco, 11570 Mxico, D. F.Tel. + 52 55 5525 8052Mvil +52 1 55 2785 6510MONTERREY, N. L.Contacto: Julio Csar PeralesBatalln de San Patricio No. 109 Sur Piso 20, Col. Valle OrienteSan Pedro Garza Garca, N. L.Tel. +52 81 8104 1024Mvil +52 1 81 1207 0607Nextel 81 1812 7716 Id. 92*12*5150TRACES CORPORATE CONSULTING 30www.traces.ccinfo@traces.ccConsolidadoMATRIZ DE RIESGO TRANSACCIONALFactores de RiesgoCRITERIOSVALORPUNTAJERIESGOPONDERACINCliente2.451.72MEDIO70%Jurisdicciones2.200.22MEDIO10%Productos1.970.20BAJO10%Canales de Distribucin3.000.30ALTO10%VALOR TOTAL2.43RIESGO DETERMINADOMEDIORiesgo AjustadoCuentaDeNIT43952,1290.08%108000ALTO159,6726.03%4.07%BAJO1,757,17666.40%MEDIO727,54127.49%2,646,518100%

ClientesPEPValorActividad Econmica / LaboralValorVinculado con el GrupoValorCampaa / Partidos PolticosValorEdadValorAos en OperacinValorOperaciones InternacionalValorPatrimonio Persona NaturalValorPatrimonio Persona JurdicaValorPolticamente Nacional3ACABADO DE PRODUCTOS TEXTILES NO PRODUCIDOS EN LA MISMA UNIDAD DE PRODUC.1Si1S3Menor de Edad20 a 23Importacin2Negativo - 13Negativo - 103FACTOR DE RIESGOPolticamente Extranjera3ACABADO O RECUBRIMIENTO1No2No118 a 222Ms de 2 a 92Prstamos21.1 - 10110.1 - 1001ClientesPblicamente Nacional2ACTIV. JURDICAS323 a 302Ms de 91Exportacin210.1 - 501100.1 - 5001Pblicamente Extranjera2ACTIV. AUXILIARES DE LA ADMINISTRACIN FINANCIERA NCP331 a 402Pago de servicios150.1 - 1001500.1 - 10002No1ACTIV. AUXILIARES DE LOS FONDOS DE PENSIONES Y CESANTAS241 a 501Inversiones2100.1 - 50021000.1 - 100002ACTIV. AUXILIARES DE LOS SEGUROS351 a 601Remesas3500.1 - 10002Ms de 100003TIPO DE PERSONANaturalACTIV. AUXILIARES DE SERVICIOS PARA LA ADMINISTRACIN PUBLICA EN GENERAL261 a 701No aplica1Ms de 10003ACTIV. COMERCIALES DE LAS CASAS DE EMPEO O COMPRAVENTAS371 a 801CRITERIOSVALORPUNTAJEPONDERACINACTIV. DE AEROPUERTOS381 a 902PEPNo10.1010%pnACTIV. DE AGENCIAS DE NOTICIAS1Mayor de 912Actividad Econmica / LaboralACTIV. JURDICAS31.6555%pnPJACTIV. DE AGENCIAS DE VIAJES Y ORGANIZADORES DE VIAJES; ACTIV. DE ASISTENCIA A TURISTAS NCP3Vinculado con el GrupoNo20.105%pnPJACTIV. DE APOYO DIAGNOSTICO1Campaa o Partido PolticoNo10.1010%PJACTIV. DE APOYO TERAPUTICO1Edad Personas Naturales61 a 7010.1010%pnACTIV. DE ARQUITECTURA E INGENIERA Y ACTIV. CONEXAS DE ASESORAMIENTO TCNICO2Aos de Operacin Persona Jurdica0 a 230.3010%PJACTIV. DE ASESORAMIENTO EMPRESARIAL Y EN MATERIA DE GESTIN2Operaciones InternacionalesExportacin20.2010%pnPJACTIV. DE BIBLIOTECAS Y ARCHIVOS1Patrimonio Persona Natural *Negativo - 130.3010%pnPJACTIV. DE COMISIONISTAS Y CORREDORES DE VALORES3Patrimonio Persona Jurdica *500.1 - 100020.2010%100%ACTIV. DE COMPRA DE CARTERA (FACTORING)3100%ACTIV. DE CONTABILIDAD, TENEDURA DE LIBROS Y AUDITORIA; ASESORAMIENTO EN MATERIA DE IMPUESTOS3VALOR TOTAL2.45ACTIV. DE CORREO DISTINTAS DE LAS ACTIV. POSTALES NACIONALES1RIESGO DETERMINADOMEDIOACTIV. DE DEFENSA1ACTIV. DE ENVASE Y EMPAQUE1100%ACTIV. DE ESTACIONES DE TRANSPORTE ACUTICO2* Expresado en Millones de Pesos100%ACTIV. DE ESTACIONES DE TRANSPORTE ACUTICO2ACTIV. DE FOTOGRAFA1ACTIV. DE IMPRESIN1ACTIV. DE INVESTIGACIN Y SEGURIDAD2ACTIV. DE JARDINES BOTNICOS Y ZOOLGICOS Y DE PARQUES NACIONALES1ACTIV. DE JUEGOS DE AZAR3ACTIV. DE LA JUSTICIA2ACTIV. DE LA POLICA Y PROTECCIN CIVIL2ACTIV. DE LA PRACTICA MEDICA1ACTIV. DE LA PRACTICA ODONTOLGICA1ACTIV. DE LAS BOLSAS DE VALORES2ACTIV. DE LAS CASAS DE CAMBIO3ACTIV. DE LAS COMPAAS DE FINANCIAMIENTO COMERCIAL2ACTIV. DE LAS COOPERATIVAS DE GRADO SUPERIOR DE CARCTER FINANCIERO2ACTIV. DE LAS COOPERATIVAS FINANCIERAS Y FONDOS DE EMPLEADOS2ACTIV. DE LAS CORPORACIONES DE AHORRO Y VIVIENDA2ACTIV. DE LAS CORPORACIONES FINANCIERAS2ACTIV. DE LAS INSTITUCIONES PRESTADORAS DE SERVICIOS DE SALUD, CON INTERNACIONAL1ACTIV. DE LAS SOCIEDADES DE CAPITALIZACIN2ACTIV. DE LAS SOCIEDADES DE FIDUCIA2ACTIV. DE LIMPIEZA DE EDIFICIOS2ACTIV. DE LOS BANCOS DIFERENTES DEL BANCO CENTRAL2ACTIV. DE MUSEOS Y PRESERVACIN DE LUGARES Y EDIFICIOS HISTRICOS1ACTIV. DE ORGANIZACIONES EMPRESARIALES Y DE EMPLEADORES2ACTIV. DE ORGANIZACIONES POLTICAS3ACTIV. DE ORGANIZACIONES PROFESIONALES2ACTIV. DE ORGANIZACIONES RELIGIOSAS3ACTIV. DE OTRAS AGENCIAS DE TRANSPORTE3ACTIV. DE OTRAS ORGANIZACIONES NCP2ACTIV. DE RADIO Y TELEVISIN1ACTIV. DE SEGURIDAD SOCIAL DE AFILIACIN OBLIGATORIA2ACTIV. DE SERV. RELACIONADAS CON EXTRAC. DE PETRLEO Y GAS, EXCEPTO LAS ACTIV. DE PROSPECCIN2ACTIV. DE SERVICIOS AGRCOLAS Y GANADEROS, EXCEPTO LAS ACTIV. VETERINARIAS2ACTIV. DE SERVICIOS RELACIONADAS CON LA SILVICULTURA Y LA EXTRAC. DE LA MADERA2ACTIV. DE SERVICIOS RELACIONADOS CON LA PESCA1ACTIV. DE SINDICATOS3ACTIV. DEPORTIVAS2ACTIV. EJECUTIVAS DE LA ADMINISTRACIN PUBLICA EN GENERAL2ACTIV. INMOBILIARIAS REALIZADAS A CAMBIO DE UNA RETRIBUCIN O POR CONTRATA3ACTIV. INMOBILIARIAS REALIZADAS CON BIENES PROPIOS O ARRENDADOS3ACTIV. LEGISLATIVAS DE LA ADMINISTRACIN PUBLICA EN GENERAL2ACTIV. MIXTA (AGRCOLA Y PECUARIA)2ACTIV. PECUARIA NO ESPECIALIZADA2ACTIV. POSTALES NACIONALES1ACTIV. REGULADORAS Y FACILITADORAS DE LA ACTIV. ECONMICA2ACTIV. RELACIONADAS CON BASES DE DATOS2ACTIV. TEATRALES Y MUSICALES Y OTRAS ACTIV. ARTSTICAS1ACTIV. VETERINARIAS1ADMINISTRACIN DE MERCADOS FINANCIEROS3ALMACENAMIENTO Y DEPOSITO1ALOJAMIENTO EN "CENTROS VACACIONALES" Y "ZONAS DE CAMPING"2ALOJAMIENTO EN "HOTELES", "HOSTALES" Y "APARTAHOTELES"3ALOJAMIENTO EN "RESIDENCIAS", "MOTELES" Y " AMOBLADOS"3ALQUILER DE EFECTOS PERSONALES Y ENSERES DOMSTICOS NCP1ALQUILER DE EQUIPO DE TRANSPORTE ACUTICO3ALQUILER DE EQUIPO DE TRANSPORTE AREO3ALQUILER DE EQUIPO DE TRANSPORTE TERRESTRE3ALQUILER DE EQUIPO PARA CONSTRUC. Y DEMOLICIN DOTADO DE OPERARIOS2ALQUILER DE MAQUINARIA Y EQUIPO AGROPECUARIO1ALQUILER DE MAQUINARIA Y EQUIPO DE CONSTRUC. Y DE INGENIERA CIVIL1ALQUILER DE MAQUINARIA Y EQUIPO DE OFICINA (INCLUSO COMPUTADORAS)1ALQUILER DE OTROS TIPOS DE MAQUINARIA Y EQUIPO NCP1ALQUILER DE VEHCULOS DE CARGA CON CONDUCTOR2ARRENDAMIENTO FINANCIERO (LEASING)3ARTE, DISEO Y COMPOSICIN1ASALARIADOS1ASERRADO, ACEPILLADO E IMPREGNACIN DE LA MADERA1BANCA CENTRAL1CAPTACIN, DEPURACIN Y DISTRIBUCIN DE AGUA1CAZA ORDINARIA Y MEDIANTE TRAMPAS2COMERCIO AL POR MAYOR A CAMBIO DE UNA RETRIBUCIN O POR CONTRATA DE CAF PERGAMINO2COMERCIO AL POR MAYOR A CAMBIO DE UNA RETRIBUCIN O POR CONTRATA DE PRODUCTOS AGRCOLAS (EXCEPTO CAF), SILVICOLAS Y DE ANIMALES VIVOS Y SUS PRODUCTOS2COMERCIO AL POR MAYOR A CAMBIO DE UNA RETRIBUCIN O POR CONTRATA DE PRODUCTOS MANUFACTURADOS2COMERCIO AL POR MAYOR A CAMBIO DE UNA RETRIBUCIN O POR CONTRATA DE PRODUCTOS NCP2COMERCIO AL POR MAYOR DE APARATOS, ARTCULOS Y EQUIPO DE USO DOMESTICO2COMERCIO AL POR MAYOR DE BEBIDAS Y PRODUCTOS DEL TABACO3COMERCIO AL POR MAYOR DE CAF PERGAMINO2COMERCIO AL POR MAYOR DE CAF TRILLADO2COMERCIO AL POR MAYOR DE CALZADO2COMERCIO AL POR MAYOR DE COMBUSTIBLES SLIDOS, LQUIDOS, GASEOSOS Y PRODUCTOS CONEXOS2COMERCIO AL POR MAYOR DE DESPERDICIOS O DESECHOS INDUSTRIALES Y MATERIAL PARA RECICLAJE2COMERCIO AL POR MAYOR DE EQUIPO DE TRANSPORTE, EXCEPTO VEHCULOS AUTOMOTORES Y MOTOCICLETAS2COMERCIO AL POR MAYOR DE EQUIPOS MDICOS Y QUIRRGICOS Y DE APARATOS ORTESICOS Y PROTSICOS2COMERCIO AL POR MAYOR DE FIBRAS TEXTILES2COMERCIO AL POR MAYOR DE FLORES Y PLANTAS ORNAMENTALES3COMERCIO AL POR MAYOR DE MAQUINARIA PARA OFICINA, CONTABILIDAD E INFORMTICA2COMERCIO AL POR MAYOR DE MAQUINARIA Y EQUIPO NCP2COMERCIO AL POR MAYOR DE MAQUINARIA Y EQUIPO PARA LA AGRICULTURA, MINERA, CONSTRUC. Y LA INDUSTRIA2COMERCIO AL POR MAYOR DE MATERIALES DE CONSTRUC., FERRETERA Y VIDRIO2COMERCIO AL POR MAYOR DE MATERIAS PRIMAS PECUARIAS, ANIMALES VIVOS Y SUS PRODUCTOS3COMERCIO AL POR MAYOR DE MATERIAS PRIMAS PRODUCTOS AGRCOLAS, EXCEPTO CAF Y FLORES2COMERCIO AL POR MAYOR DE METALES Y MINERALES METALFEROS EN FORMAS PRIMARIAS3COMERCIO AL POR MAYOR DE OTROS PRODUCTOS DE CONSUMO NCP2COMERCIO AL POR MAYOR DE OTROS PRODUCTOS INTERMEDIOS NCP2COMERCIO AL POR MAYOR DE PAPEL Y CARTN; PRODUCTOS DE PAPEL Y CARTN2COMERCIO AL POR MAYOR DE PINTURAS Y PRODUCTOS CONEXOS2COMERCIO AL POR MAYOR DE PRENDAS DE VESTIR, ACCESORIOS DE PRENDAS DE VESTIR Y ART. ELABORADOS EN PIEL3COMERCIO AL POR MAYOR DE PRODUCTOS ALIMENTICIOS PROCESADOS, EXCEPTO CAF TRILLADO2COMERCIO AL POR MAYOR DE PRODUCTOS DIVERSOS NCP2COMERCIO AL POR MAYOR DE PRODUCTOS FARMACUTICOS, MEDICINALES, COSMTICOS Y DE TOCADOR3COMERCIO AL POR MAYOR DE PRODUCTOS QUMICOS BSICOS, PLSTICOS Y CAUCHO EN FORMAS PRIMARIAS Y PRODUCTOS QUMICOS DE USO AGROPECUARIO3COMERCIO AL POR MAYOR DE PRODUCTOS TEXTILES Y PRODUCTOS CONFECCIONADOS PARA USO DOMESTICO.3COMERCIO AL POR MENOR A TRAVS DE CASAS DE VENTA POR CORREO3COMERCIO AL POR MENOR DE ARTCULOS DE FERRETERA, CERRAJERA Y PRODUCTOS DE VIDRIO, EXCEPTO PINTURAS EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE ARTCULOS USADOS EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE BEBIDAS Y PRODUCTOS DEL TABACO EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE CARNES (INCLUYE AVES DE CORRAL), PRODUCTOS CARNICOS, PESCADOS Y PRODUCTOS DE MAR, EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE COMBUSTIBLE PARA AUTOMOTORES2COMERCIO AL POR MENOR DE ELECTRODOMSTICOS EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE EQUIPO FOTOGRFICO EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE EQUIPO PTICO Y DE PRECISIN EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE EQUIPO Y ARTCULOS DE USO DOMESTICO DIFERENTES DE ELECTRODOMSTICOS Y MUEBLES PARA EL HOGAR2COMERCIO AL POR MENOR DE FRUTAS Y VERDURAS, EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE LECHE, PRODUCTOS LCTEOS Y HUEVOS EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE LIBROS, PERIDICOS, MATERIALES Y ARTCULOS DE PAPELERA Y ESCRITORIO, EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE LUBRICANTES (ACEITES, GRASAS), ADITIVOS Y PRODUCTOS DE LIMPIEZA PARA VEHCULOS AUTOMOTORES2COMERCIO AL POR MENOR DE MUEBLES PARA EL HOGAR EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE MUEBLES PARA OFICINA, MAQUINARIA Y EQUIPO DE OFICINA, COMPUTADORES Y PROGRAMAS DE COMPUTADOR, EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE OTROS NUEVOS PRODUCTOS DE CONSUMO NCP EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE OTROS PRODUCTOS ALIMENTICIOS NCP, EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE PINTURAS EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE PRENDAS DE VESTIR Y SUS ACCESORIOS (INCLUYE ARTCULOS DE PIEL)2COMERCIO AL POR MENOR DE PRODUCTOS DIVERSOS NCP, EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE PRODUCTOS FARMACUTICOS, MEDICINALES, Y ODONTOLGICOS; ARTCULOS DE PERFUMERA, COSMTICOS Y DE TOCADOR EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE PRODUCTOS TEXTILES EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE TODO TIPO DE CALZADO, ARTCULOS DE CUERO Y SUCEDNEOS DEL CUERO, EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR EN ESTABLECIMIENTOS NO ESPECIALIZADOS CON SURTIDO COMPUESTO PRINCIPALMENTE POR PRODUCTOS DIFERENTES DE ALIMENTOS (VVERES EN GENERAL), BEBIDAS Y TABACOS2COMERCIO AL POR MENOR EN PUESTOS MVILES3COMERCIO AL POR MENOR, EN ESTABLECIMIENTOS NO ESPECIALIZADOS, CON SURTIDO COMPUESTO PRINCIPALMENTE DE ALIMENTOS (VVERES EN GENERAL), BEBIDAS Y TABACO2COMERCIO DE PARTES, PIEZAS (AUTOPARTES) Y ACCESORIOS (LUJOS) PARA VEHCULOS AUTOMOTORES3COMERCIO DE VEHCULOS AUTOMOTORES NUEVOS3COMERCIO DE VEHCULOS AUTOMOTORES USADOS3COMERCIO, MANTENIMIENTO Y REPARACIN DE MOTOCICLETAS Y DE SUS PARTES, PIEZAS Y ACCESORIOS3CONFECCIN DE ARTCULOS CON MATERIALES TEXTILES NO PRODUCIDOS EN LA MISMA UNIDAD, EXCEPTO PRENDAS DE VESTIR1CONSTRUC. DE EDIFICACIONES PARA USO NO RESIDENCIAL2CONSTRUC. DE EDIFICACIONES PARA USO RESIDENCIAL2CONSTRUC. DE OBRAS DE INGENIERA CIVIL2CONSTRUC. Y REPARACIN DE BUQUES1CONSTRUC. Y REPARACIN DE EMBARCACIONES DE RECREO Y DE DEPORTE1CONSULTORES EN EQUIPO DE INFORMTICA2CONSULTORES EN PROGRAMAS DE INFORMTICA Y SUMINISTRO DE PROGRAMAS DE INFORMTICA2CORTE, TALLADO Y ACABADO DE LA PIEDRA1CRA ESPECIALIZADA DE AVES DE CORRAL2CRA ESPECIALIZADA DE GANADO PORCINO2CRA ESPECIALIZADA DE GANADO VACUNO2CRA ESPECIALIZADA DE OTROS ANIMALES NCP Y LA OBTENCIN DE SUS PRODUCTOS2CRA ESPECIALIZADA DE OVEJAS, CABRAS, CABALLOS, ASNOS, MULAS Y BURDGANOS2CURTIDO Y PREPARADO DE CUEROS1DESCAFEINADO1DESTILACIN, RECTIFICACIN Y MEZCLA DE BEBIDAS ALCOHLICAS3EDICIN DE LIBROS, FOLLETOS, PARTITURAS Y OTRAS PUBLICACIONES1EDICIN DE MATERIALES GRABADOS1EDICIN DE PERIDICOS, REVISTAS Y PUBLICACIONES PERIDICAS1EDUCACIN BSICA PRIMARIA1EDUCACIN BSICA SECUNDARIA1EDUCACIN MEDIA1EDUCACIN NO FORMAL1EDUCACIN PREESCOLAR1EDUCACIN SUPERIOR1ELAB. DE ACEITES Y GRASAS DE ORIGEN VEGETAL Y ANIMAL1ELAB. DE ALIMENTOS COMPUESTOS PRINCIPALMENTE DE FRUTAS, LEGUMBRES Y HORTALIZAS1ELAB. DE ALIMENTOS PREPARADOS PARA ANIMALES1ELAB. DE ALMIDONES Y DE PRODUCTOS DERIVADOS DEL ALMIDN1ELAB. DE BEBIDAS FERMENTADAS NO DESTILADAS2ELAB. DE BEBIDAS NO ALCOHLICAS1ELAB. DE CACAO, CHOCOLATE Y PRODUCTOS DE CONFITERA1ELAB. DE COMBUSTIBLE NUCLEAR3ELAB. DE MACARRONES, FIDEOS, ALCUZCUZ Y PRODUCTOS FARINCEOS SIMILARES1ELAB. DE OTROS DERIVADOS DEL CAF1ELAB. DE OTROS PRODUCTOS ALIMENTICIOS NCP1ELAB. DE PRODUCTOS DE MOLINERIA1ELAB. DE PRODUCTOS DE PANADERA1ELAB. DE PRODUCTOS DERIVADOS DEL PETRLEO, FUERA DE REFINERA2ELAB. DE PRODUCTOS LCTEOS1ELIMINACIN DE DESPERDICIOS Y AGUAS RESIDUALES, SANEAMIENTO Y ACTIV. SIMILARES.1ENCUADERNACIN1ENSAYOS Y ANLISIS TCNICOS1ENTIDADES SIN NIMO DE LUCRO3ESTABLECIMIENTOS QUE PRESTAN EL SERVICIO DE EDUC. PREESCOLAR Y BSICA (BSICA PRIMARIA Y BSICA SECUNDARIA1ESTABLECIMIENTOS QUE PRESTAN EL SERVICIO DE EDUC. PREESCOLAR, BSICA (BSICA PRIMARIA Y SECUNDARIA) Y MEDIA.1ESTABLECIMIENTOS QUE PRESTAN EL SERVICIO DE EDUCACIN BSICA (BSICA PRIMARIA Y BSICA SECUNDARIA) Y MEDIA.1ESTABLECIMIENTOS QUE PRESTAN EL SERVICIO DE EDUCACIN BSICA (BSICA PRIMARIA Y BSICA SECUNDARIA).1ESTABLECIMIENTOS QUE PRESTAN EL SERVICIO DE EDUCACIN BSICA SECUNDARIA Y MEDIA.1ESTABLECIMIENTOS QUE PRESTAN EL SERVICIO DE EDUCACIN PREESCOLAR Y BSICA PRIMARIA.1EXHIBICIN DE FILMES Y VIDEOCINTAS1EXPENDIO A LA MESA DE COMIDAS PREPARADAS, EN RESTAURANTES1EXPENDIO DE BEBIDAS ALCOHLICAS PARA EL CONSUMO DENTRO DEL ESTABLECIMIENTO3EXPENDIO, A LA MESA, DE COMIDAS PREPARADAS EN CAFETERAS1EXPENDIO, POR AUTOSERVICIO, DE COMIDAS PREPARADAS EN CAFETERAS1EXPENDIO, POR AUTOSERVICIO, DE COMIDAS PREPARADAS EN RESTAURANTES1EXTRAC. DE ARENAS Y GRAVAS SILCEAS1EXTRAC. DE CALIZA Y DOLOMITA1EXTRAC. DE CAOLN, ARCILLAS DE USO INDUSTRIAL Y BENTONITAS1EXTRAC. DE ESMERALDAS3EXTRAC. DE HALITA (SAL)1EXTRAC. DE METALES PRECIOSOS3EXTRAC. DE MINERALES DE NQUEL2EXTRAC. DE MINERALES DE URANIO Y DE TORIO3EXTRAC. DE MINERALES PARA LA FABRIC. DE ABONOS Y PRODUCTOS QUMICOS3EXTRAC. DE OTRAS PIEDRAS PRECIOSAS Y SEMIPRECIOSAS3EXTRAC. DE OTROS MINERALES METALFEROS NO FERROSOS, EXCEPTO NQUEL2EXTRAC. DE OTROS MINERALES NO METLICOS NCP3EXTRAC. DE PETRLEO CRUDO Y DE GAS NATURAL2EXTRAC. DE PIEDRA, ARENA Y ARCILLAS COMUNES1EXTRAC. DE YESO Y ANHIDRITA1EXTRAC. DEL MINERAL DE HIERRO1EXTRAC. Y AGLOMERACIN DE CARBN LIGNITICO1EXTRAC. Y AGLOMERACIN DE HULLA (CARBN DE PIEDRA)1EXTRAC. Y AGLOMERACIN DE TURBA1FABR. DE JABONES Y DETERGENTES, PREPARADOS PARA LIMPIAR Y PULIR; PERFUMES Y PREPARADOS DE TOCADOR1FABR. DE MOTORES Y TURBINAS, EXCEPTO MOTORES PARA AERONAVES, VEHCULOS AUTOMOTORES Y MOTOCICLETAS1FABR. DE PAPEL Y CARTN ONDULADO, FABRIC. DE ENVASES, EMPAQUES Y DE EMBALAJES DE PAPEL Y CARTN1FABR. DE PARTES, PIEZAS Y ACCESORIOS (AUTOPARTES) PARA VEHCULOS AUTOMOTORES Y PARA SUS MOTORES1FABRIC. DE ABONOS Y COMPUESTOS INORGNICOS NITROGENADOS3FABRIC. DE ACUMULADORES Y DE PILAS ELCTRICAS1FABRIC. DE AERONAVES Y DE NAVES ESPACIALES2FABRIC. DE APARATOS DE DISTRIBUCIN Y CONTROL DE LA ENERGA ELCTRICA1FABRIC. DE APARATOS DE USO DOMESTICO NCP1FABRIC. DE ARMAS Y MUNICIONES3FABRIC. DE ARTCULOS DE CUCHILLERA, HERRAMIENTAS DE MANO Y ARTCULOS DE FERRETERA1FABRIC. DE ARTCULOS DE HORMIGN, CEMENTO Y YESO2FABRIC. DE ARTCULOS DE PLSTICO NCP1FABRIC. DE ARTCULOS DE TALABARTERA Y GUARNICIONERIA1FABRIC. DE ARTCULOS DE VIAJE, BOLSOS DE MANO Y ARTCULOS SIMILARES ELABORADOS EN CUERO1FABRIC. DE ARTCULOS DE VIAJE, BOLSOS DE MANO Y ARTCULOS SIMILARES, ELABORADOS EN MATERIALES, SINTTICOS, PLSTICO E IMITACIONES DE CUERO1FABRIC. DE ARTCULOS DE VIAJE, BOLSOS DE MANO, Y ARTCULOS SIMILARES ELABORADOS CON MATERIALES NCP1FABRIC. DE ARTCULOS DEPORTIVOS1FABRIC. DE BICICLETAS Y DE SILLONES DE RUEDAS PARA DISCAPACITADOS1FABRIC. DE BOMBAS, COMPRESORES, GRIFOS Y VLVULAS1FABRIC. DE CALZADO DE CAUCHO, EXCEPTO EL CALZADO DEPORTIVO.1FABRIC. DE CALZADO DE CUERO Y PIEL; CON CUALQUIER TIPO DE SUELA, EXCEPTO EL CALZADO DEPORTIVO1FABRIC. DE CALZADO DE MATERIALES TEXTILES; CON CUALQUIER TIPO DE SUELA, EXCEPTO CALZADO DEPORTIVO1FABRIC. DE CALZADO DE PLSTICO, EXCEPTO EL CALZADO DEPORTIVO1FABRIC. DE CALZADO DEPORTIVO, INCLUSO EL MOLDEADO1FABRIC. DE CALZADO NCP1FABRIC. DE CARROCERAS PARA VEHCULOS AUTOMOTORES; FABRIC. DE REMOLQUES Y SEMIRREMOLQUES1FABRIC. DE CAUCHO SINTTICO EN FORMAS PRIMARIAS1FABRIC. DE CEMENTO, CAL Y YESO2FABRIC. DE COJINETES, ENGRANAJES, TRENES DE ENGRANAJES Y PIEZAS DE TRANSMISIN1FABRIC. DE COLCHONES Y SOMIERES1FABRIC. DE CUERDAS, CORDELES, CABLES, BRAMANTES Y REDES1FABRIC. DE EQUIPO DE CONTROL DE PROCESOS INDUSTRIALES1FABRIC. DE EQUIPO DE ELEVACIN Y MANIPULACIN1FABRIC. DE EQUIPO MEDICO Y QUIRRGICO Y DE APARATOS ORTESICOS Y PROTSICOS1FABRIC. DE FIBRAS SINTTICAS Y ARTIFICIALES1FABRIC. DE FORMAS BSICAS DE CAUCHO1FABRIC. DE FORMAS BSICAS DE PLSTICO1FABRIC. DE GAS; DISTRIBUCIN DE COMBUSTIBLES GASEOSOS POR TUBERAS1FABRIC. DE GENERADORES DE VAPOR, EXCEPTO CALDERAS DE AGUA CALIENTE PARA CALEFACCIN CENTRAL1FABRIC. DE HILOS Y CABLES AISLADOS1FABRIC. DE HOJAS DE MADERA PARA ENCHAPADO; FABRIC. DE TABLEROS CONTRACHAPADOS, TABLEROS, LAMINADOS, TABLEROS DE PARTCULAS Y OTROS TABLEROS Y PANELES1FABRIC. DE HORNOS, HOGARES Y QUEMADORES INDUSTRIALES1FABRIC. DE INSTRUMENTOS MUSICALES1FABRIC. DE INSTRUMENTOS PTICOS Y DE EQUIPO FOTOGRFICO1FABRIC. DE INSTRUMENTOS Y APARATOS PARA MEDIR, VERIFICAR, ENSAYAR, NAVEGAR Y OTROS FINES, EXCEPTO EQUIPO DE CONTROL DE PROCESOS INDUSTRIALES1FABRIC. DE JOYAS Y DE ARTCULOS CONEXOS3FABRIC. DE JUEGOS Y JUGUETES1FABRIC. DE LMPARAS ELCTRICAS Y EQUIPO DE ILUMINACIN1FABRIC. DE LLANTAS Y NEUMTICOS DE CAUCHO1FABRIC. DE LOCOMOTORAS Y DE MATERIAL RODANTE PARA FERROCARRILES Y TRANVAS1FABRIC. DE MAQUINARIA AGROPECUARIA Y FORESTAL1FABRIC. DE MAQUINARIA DE OFICINA, CONTABILIDAD E INFORMTICA1FABRIC. DE MAQUINARIA PARA LA ELAB. DE ALIMENTOS, BEBIDAS Y TABACO1FABRIC. DE MAQUINARIA PARA LA ELAB. DE PRODUCTOS TEXTILES, PRENDAS DE VESTIR Y CUEROS1FABRIC. DE MAQUINARIA PARA LA EXPLOTACIN DE MINAS Y CANTERAS Y PARA LA CONSTRUC.1FABRIC. DE MAQUINARIA PARA LA METALURGIA1FABRIC. DE MAQUINAS HERRAMIENTA1FABRIC. DE MOTOCICLETAS1FABRIC. DE MOTORES, GENERADORES Y TRANSFORMADORES ELCTRICOS1FABRIC. DE MUEBLES PARA COMERCIO Y SERVICIOS1FABRIC. DE MUEBLES PARA EL HOGAR1FABRIC. DE MUEBLES PARA OFICINA1FABRIC. DE OTROS ARTCULOS DE PAPEL Y CARTN1FABRIC. DE OTROS ARTCULOS TEXTILES NCP1FABRIC. DE OTROS MUEBLES NCP1FABRIC. DE OTROS PRODUCTOS DE CAUCHO NCP1FABRIC. DE OTROS PRODUCTOS DE MADERA; FABRIC. DE ARTCULOS DE CORCHO, CESTERA Y ESPARTERA1FABRIC. DE OTROS PRODUCTOS ELABORADOS DE METAL NCP1FABRIC. DE OTROS PRODUCTOS MINERALES NO METLICOS NCP2FABRIC. DE OTROS PRODUCTOS QUMICOS NCP3FABRIC. DE OTROS TIPOS DE EQUIPO DE TRANSPORTE NCP1FABRIC. DE OTROS TIPOS DE EQUIPO ELCTRICO NCP1FABRIC. DE OTROS TIPOS DE MAQUINARIA DE USO ESPECIAL NCP1FABRIC. DE OTROS TIPOS DE MAQUINARIA DE USO GENERAL NCP1FABRIC. DE PANELA1FABRIC. DE PARTES DEL CALZADO1FABRIC. DE PARTES Y PIEZAS DE CARPINTERA PARA EDIFICIOS Y CONSTRUCCIONES1FABRIC. DE PASTAS CELULOSICAS; PAPEL Y CARTN1FABRIC. DE PINTURAS, BARNICES Y REVESTIMIENTOS SIMILARES, TINTAS PARA IMPRESIN Y MASILLAS1FABRIC. DE PLAGUICIDAS Y OTROS PRODUCTOS QUMICOS DE USO AGROPECUARIO1FABRIC. DE PLSTICOS EN FORMAS PRIMARIAS1FABRIC. DE PRENDAS DE VESTIR, EXCEPTO PRENDAS DE PIEL1FABRIC. DE PRODUCTOS DE ARCILLA Y CERMICA NO REFRACTARIAS, PARA USO ESTRUCTURAL1FABRIC. DE PRODUCTOS DE CERMICA NO REFRACTARIA, PARA USO NO ESTRUCTURAL1FABRIC. DE PRODUCTOS DE CERMICA REFRACTARIA1FABRIC. DE PRODUCTOS DE HORNOS DE COQUE1FABRIC. DE PRODUCTOS DE LA REFINACIN DEL PETRLEO, ELABORADOS EN REFINERA2FABRIC. DE PRODUCTOS DE TABACO1FABRIC. DE PRODUCTOS FARMACUTICOS, SUSTANCIAS QUMICAS MEDICINALES Y PRODUCTOS BOTNICOS3FABRIC. DE PRODUCTOS METLICOS PARA USO ESTRUCTURAL1FABRIC. DE RECEPTORES DE RADIO Y TELEVISIN, DE APARATOS DE GRABACIN Y DE REPRODUC. DEL SONIDO O DE LA IMAGEN, Y DE PRODUCTOS CONEXOS1FABRIC. DE RECIPIENTES DE MADERA1FABRIC. DE RELOJES1FABRIC. DE SUSTANCIAS QUMICAS BSICAS, EXCEPTO ABONOS Y COMPUESTOS INORGNICOS NITROGENADOS3FABRIC. DE TANQUES, DEPSITOS Y RECIPIENTES DE METAL1FABRIC. DE TAPICES Y ALFOMBRAS PARA PISOS1FABRIC. DE TEJIDOS Y ARTCULOS DE PUNTO Y GANCHILLO1FABRIC. DE TRANSMISORES DE RADIO Y TELEVISIN Y DE APARATOS PARA TELEFONA Y TELEGRAFA1FABRIC. DE TUBOS Y VLVULAS ELECTRNICAS Y DE OTROS COMPONENTES ELECTRNICOS1FABRIC. DE VEHCULOS AUTOMOTORES Y SUS MOTORES1FABRIC. DE VIDRIO Y DE PRODUCTOS DE VIDRIO1FABRIC. Y REFINACIN DE AZCAR1FORJA, PRENSADO, ESTAMPADO Y LAMINADO DE METAL; PULVIMETALURGIA1FOTOMECNICA Y ANLOGOS1FUNDICIN DE HIERRO Y DE ACERO2FUNDICIN DE METALES NO FERROSOS2GENERACIN, CAPTACIN Y DISTRIBUCIN DE ENERGA ELCTRICA1HOGARES PRIVADOS CON SERVICIO DOMESTICO1INDUSTRIAS BSICAS DE HIERRO Y DE ACERO2INDUSTRIAS BSICAS DE METALES PRECIOSOS3INDUSTRIAS BSICAS DE OTROS METALES NO FERROSOS2INSTALACIN DE VIDRIOS Y VENTANAS2INSTALACIONES HIDRULICAS Y TRABAJOS CONEXOS2INVESTIGACIN DE MERCADOS Y REALIZACIN DE ENCUESTAS DE OPININ PUBLICA1INVESTIGACIN Y DESARROLLO EXPERIMENTAL EN EL CAMPO DE LAS CIENCIAS NATURALES Y LA INGENIERA1INVESTIGACIN Y DESARROLLO EXPERIMENTAL EN EL CAMPO DE LAS CIENCIAS SOCIALES Y LAS HUMANIDADES1LAVADO Y LIMPIEZA DE PRENDAS DE TELA Y DE PIEL, INCLUSO LA LIMPIEZA EN SECO2MANIPULACIN DE CARGA1MANTENIMIENTO Y REPARACIN DE MAQUINARIA DE OFICINA, CONTABILIDAD E INFORMTICA2MANTENIMIENTO Y REPARACIN DE MAQUINARIA Y EQUIPO.2MANTENIMIENTO Y REPARACIN DE VEHCULOS AUTOMOTORES2OBTENCIN Y SUMINISTRO DE PERSONAL2ORGANIZACIONES Y RGANOS EXTRATERRITORIALES3OTRAS ACTIV. COMPLEMENTARIAS DEL TRANSPORTE2OTRAS ACTIV. DE ENTRETENIMIENTO NCP1OTRAS ACTIV. DE ESPARCIMIENTO2OTRAS ACTIV. DE INFORMTICA2OTRAS ACTIV. EMPRESARIALES NCP2OTRAS ACTIV. RELACIONADAS CON EL MERCADO DE VALORES3OTRAS ACTIV. RELACIONADAS CON LA SALUD HUMANA1OTRAS INDUSTRIAS MANUFACTURERAS NCP1OTROS SERVICIOS DE TELECOMUNICACIONES1OTROS TIPOS DE ALOJAMIENTO NCP2OTROS TIPOS DE COMERCIO AL POR MENOR NO REALIZADO EN ESTABLECIMIENTOS2OTROS TIPOS DE CRDITO3OTROS TIPOS DE EXPENDIO NCP DE ALIMENTOS PREPARADOS1OTROS TIPOS DE INTERMEDIACIN FINANCIERA NCP3OTROS TIPOS DE INTERMEDIACIN MONETARIA NCP3OTROS TIPOS DE TRANSPORTE NO REGULAR DE PASAJEROS NCP2OTROS TRABAJOS DE ACONDICIONAMIENTO2OTROS TRABAJOS DE EDICIN1OTROS TRABAJOS DE TERMINACIN Y ACABADO2PELUQUERA Y OTROS TRATAMIENTOS DE BELLEZA2PESCA Y CULTIVO DE PECES EN CRIADEROS Y GRANJAS PISCCOLAS1PLANES DE PENSIONES Y CESANTAS1PLANES DE REASEGUROS2PLANES DE SEGUROS DE VIDA2PLANES DE SEGUROS GENERALES2POMPAS FNEBRES Y ACTIV. CONEXAS2PREPARACIN E HILATURA DE FIBRAS TEXTILES1PREPARADO Y TEIDO DE PIELES; FABRIC. DE ARTCULOS DE PIEL1PROCESAMIENTO DE DATOS2PRODUC. AGRCOLA EN UNIDADES NO ESPECIALIZADAS1PRODUC. AGRCOLA NCP EN UNIDADES ESPECIALIZADAS1PRODUC. DE AGUAS MINERALES1PRODUC. DE ALCOHOL ETLICO A PARTIR DE SUSTANCIAS FERMENTADAS3PRODUC. DE MALTA, ELAB. DE CERVEZAS Y OTRAS BEBIDAS MALTEADAS2PRODUC. ESPECIALIZADA DE BANANO2PRODUC. ESPECIALIZADA DE CAA DE AZCAR2PRODUC. ESPECIALIZADA DE CEREALES Y OLEAGINOSAS1PRODUC. ESPECIALIZADA DE FRUTAS, NUECES, PLANTAS BEBESTIBLES Y ESPECIAS1PRODUC. ESPECIALIZADA DE HORTALIZAS Y LEGUMBRES1PRODUC. ESPECIALIZADA DEL CAF1PRODUC. Y DISTRIBUCIN DE FILMES Y VIDEOCINTAS2PRODUC., TRANSFORMACIN Y CONSERVACIN DE CARNE Y DE DERIVADOS CARNICOS2PUBLICIDAD1RECICLAJE DE DESPERDICIOS Y DE DESECHOS METLICOS1RECICLAJE DE DESPERDICIOS Y DESECHOS NO METLICOS1REENCAUCHE DE LLANTAS USADAS2REGULACIN DE LAS ACTIV. DE ORGANISMOS QUE PRESTAN SERVICIOS DE SALUD, EDUCATIVOS, CULTURALES Y OTROS SERVICIOS SOCIALES, EXCEPTO SERVICIOS DE SEGURIDAD SOCIAL2RELACIONES EXTERIORES2RENTISTA DE CAPITAL. SOLO PARA PERSONAS NATURALES3REPARACIN DE EFECTOS PERSONALES2REPARACIN DE ENSERES DOMSTICOS1REPOBLACIN DE ANIMALES DE CAZA, INCLUSO ACTIV. DE SERVICIOS CONEXAS1REPRODUC. DE MATERIALES GRABADOS1SERVICIO DE EDUCACIN LABORAL ESPECIAL1SERVICIO DE TRANSMISIN DE DATOS A TRAVS DE REDES3SERVICIOS DE SEGURIDAD Y VIGILANCIA3SERVICIOS DE TRANSMISIN DE PROGRAMAS DE RADIO Y TELEVISIN2SERVICIOS DE TRANSMISIN POR CABLE1SERVICIOS RELACIONADOS CON LAS TELECOMUNICACIONES1SERVICIOS SOCIALES CON ALOJAMIENTO2SERVICIOS SOCIALES SIN ALOJAMIENTO2SERVICIOS TELEFNICOS2SILVICULTURA Y EXPLOTACIN DE LA MADERA2SIN ACTIV.. SOLO PARA PERSONAS NATURALES3SUMINISTRO DE VAPOR Y AGUA CALIENTE1TEJEDURA DE PRODUCTOS TEXTILES1TOSTION Y MOLIENDA DEL CAF1TRABAJOS DE DEMOLICIN Y PREPARACIN DE TERRENOS PARA LA CONSTRUC. DE EDIFICACIONES2TRABAJOS DE ELECTRICIDAD2TRABAJOS DE INSTALACIN DE EQUIPOS2TRABAJOS DE PINTURA Y TERMINACIN DE MUROS Y PISOS2TRABAJOS DE PREPARACIN DE TERRENOS PARA OBRAS CIVILES2TRANSFORMACIN Y CONSERVACIN DE PESCADO Y DE DERIVADOS DEL PESCADO1TRANSPORTE COLECTIVO NO REGULAR DE PASAJEROS2TRANSPORTE FLUVIAL2TRANSPORTE INTERMUNICIPAL COLECTIVO REGULAR DE PASAJEROS2TRANSPORTE INTERMUNICIPAL DE CARGA POR CARRETERA2TRANSPORTE INTERNACIONAL COLECTIVO REGULAR DE PASAJEROS2TRANSPORTE INTERNACIONAL DE CARGA POR CARRETERA3TRANSPORTE MARTIMO DE CABOTAJE2TRANSPORTE MARTIMO INTERNACIONAL3TRANSPORTE MUNICIPAL DE CARGA POR CARRETERA2TRANSPORTE NO REGULAR INDIVIDUAL DE PASAJEROS2TRANSPORTE NO REGULAR POR VA AREA3TRANSPORTE POR TUBERAS2TRANSPORTE POR VA FRREA2TRANSPORTE REGULAR INTERNACIONAL DE CARGA, POR VA AREA3TRANSPORTE REGULAR INTERNACIONAL DE PASAJEROS, POR VA AREA2TRANSPORTE REGULAR NACIONAL DE CARGA, POR VA AREA3TRANSPORTE REGULAR NACIONAL DE PASAJEROS, POR VA AREA2TRANSPORTE URBANO COLECTIVO REGULAR DE PASAJEROS2TRATAMIENTO Y REVESTIMIENTO DE METALES; TRABAJOS DE INGENIERA MECNICA EN GENERAL REALIZADOS A CAMBIO DE UNA RETRIBUCIN O POR CONTRATACIN1TRILLA DE CAF1Hogar2Empleado1Pensionado1Estudiante2Fuerza Pblica (Militar y Polica)3Socio2Servidor publico3NaturalJurdica

JurisdiccionesPas de origenValorUbicacin GeogrficaValorColombia3Amazonas1FACTOR DE RIESGOAbjasia2Antioquia2ClientesAcrotiri y Dhekelia1Arauca2Afganistn3Archipilago de San Andrs, Providencia y Santa Catalina1land1Atlntico2Albania2Bogot D.C.1CRITERIOSVALORPUNTAJEPONDERACINAlemania1Bolvar2Pas de OrigenColombia30.6020%Andorra (2)3Boyac1Ubicacin Geogrfica (En Colombia)Antioquia21.6080%Angola2Caldas3100%Anguila (1)3Caquet3Antigua y Barbuda (1)3Casanare3VALOR TOTAL2.20Antillas Neerlandesas (1)3Cauca2RIESGO DETERMINADOMEDIOArabia Saudita (2)3Cesar2Argelia2Choc1Argentina2Crdoba2Armenia2Cundinamarca1Aruba (1)3Guaina1Australia2Guaviare1Austria2Huila2Azerbaiyn2La Guajira2Bahamas (1)3Magdalena2Bahrin (1)3Meta3Bangladesh2Nario2Barbados3Norte de Santander3Belarus3Blgica2Putumayo2Belice (1)3Quindio2Benn2Risaralda2Bermudas (1)3Santander1Bielorrusia2Sucre1Bolivia2Tolima2Bosnia-Herzegovina2Valle del Cauca3Botswana2Vaups1Brasil2Vichada1Brunei3Abjasia2Bulgaria2Acrotiri y Dhekelia1Burkina Faso2Afganistn3Burundi2land1Butn2Albania2Cabo Verde3Alemania1Camboya2Andorra (2)3Camern2Angola2Campione d'Italia (2)3Anguila (1)3Canad1Antigua y Barbuda (1)3Chad2Antillas Neerlandesas (1)3Chile2Arabia Saudita (2)3China2Argelia2Chipre (1)3Argentina2Congo3Comoras2Armenia2Corea del Norte2Aruba (1)3Corea del Sur2Australia2Costa de Marfil2Austria2Costa Rica3Azerbaiyn2Croacia2Bahamas (1)3Cuba2Bahrin (1)3Dinamarca2Bangladesh2Djibouti3Dominica (1)3Barbados3Ecuador2Blgica2Egipto2Belice (1)3El Salvador2Benn2Emiratos rabes Unidos (2)3Bermudas (1)3Eritrea2Bielorrusia2Eslovaquia2Bolivia2Eslovenia2Bosnia-Herzegovina2Espaa2Botswana2Estados Federados de Micronesia3Brasil2Estados Unidos1Brunei3Estonia2Bulgaria2Etiopa2Burkina Faso2Fiji2Burundi2Filipinas3Butn2Finlandia1Cabo Verde3Francia2Camboya2Gabn2Camern2Gambia2Campione d'Italia (2)3Gaza y Jerico2Georgia2Canad1Ghana2Chad2Gibraltar (1)3Chile2Granada (1)3China2Grecia2Chipre (1)3Groenlandia3Comoras2Guadalupe (Departamento Francs de Ultramar)2Corea del Norte2Guam (EEUU)3Corea del Sur2Guatemala2Costa de Marfil2Guayana Francesa (Departamento Francs de Ultramar)3Costa Rica3Guernesey (1)3Croacia2Guinea2Cuba2Guinea Ecuatorial2Dinamarca2Guinea-Bissau2Dominica (1)3Guyana3Ecuador2Hait2Egipto2Hawaii (EEUU)2El Salvador2Holanda2Emiratos rabes Unidos (2)3Honduras3Eritrea2Hong Kong3Eslovaquia2Hungra2Eslovenia2Imperio Ruso2Espaa2India2Estados Federados de Micronesia3Indonesia3Estados Unidos1Irn2Estonia2Iraq2Etiopa2Irlanda2Fiji2Isla Ascensin (Territorio Britnico de Ultramar en Santa Helena)3Filipinas3Isla de Jersey (1)3Finlandia1Isla de Navidad (Territorio Australiano de Ultramar)3Francia2Isla de Pascua (Chile)2Gabn2Isla del Hombre (1)3Gambia2Islandia2Georgia2Islas Caimn (1)3Ghana2Islas Canarias3Gibraltar (1)3Islas Cocos (Australia)3Granada (1)3Islas Cook (1)3Grecia2Islas del Canal (2)3Groenlandia3Islas Feroe (Pas Autogobernado en el Reino de Dinamarca)3Guadalupe (Departamento Francs de Ultramar)2Islas Georgias del Sur y Sandwich del Sur (Territorio Britnico de Ultramar)3Guam (EEUU)3Islas Heard y McDonald3Guatemala2Isla Johnston2Islas Malvinas (Territorio Britnico de Ultramar)3Guayana Francesa (Departamento Francs de Ultramar)3Islas Marshall3Guernesey (1)3Islas Midway2Islas Salomn3Guinea2Islas Turcas y Caicos (1)3Guinea Ecuatorial2Islas Wake2Islas Vrgenes Britnicas (1)3Guinea-Bissau2Islas Vrgenes de los Estados Unidos (1)3Guyana3Israel2Hait2Italia2Hawaii (EEUU)2Jamaica2Holanda2Japn1Honduras3Jordania3Hong Kong3Kazajstn2Hungra2Kenia2Imperio Ruso2Kirguistn2India2Kiribati3Indonesia3Kosovo1Irn2Kuwait2Iraq2Laos2Irlanda2Lesoto2Isla Ascensin (Territorio Britnico de Ultramar en Santa Helena)3Letonia2Isla de Jersey (1)3Lbano2Isla de Navidad (Territorio Australiano de Ultramar)3Liberia3Isla de Pascua (Chile)2Libia2Isla del Hombre (1)3Liechtenstein (1)3Islandia2Lituania2Islas Caimn (1)3Luxemburgo (2)3Islas Canarias3Macao3Islas Cocos (Australia)3Macedonia2Madagascar2Islas Cook (1)3Malasia2Islas del Canal (2)3Malawi2Islas Feroe (Pas Autogobernado en el Reino de Dinamarca)3Maldivas3Islas Georgias del Sur y Sandwich del Sur (Territorio Britnico de Ultramar)3Mali3Islas Heard y McDonald3Malta (1)3Islas Malvinas (Territorio Britnico de Ultramar)3Marianas del Norte (EEUU)2Islas Marshall3Marruecos2Islas Salomn3Martinica (Departamento Francs de Ultramar)2Islas Turcas y Caicos (1)3Mauricio (1)3Islas Vrgenes Britnicas (1)3Mauritania2Islas Vrgenes de los Estados Unidos (1)3Mayotte2Israel2Mxico3Italia2Moldavia2Jamaica2Mnaco (2)3Japn1Mongolia2Jordania3Montenegro2Kazajstn2Montserrat (1)3Kenia2Mozambique2Kirguistn2Myanmar (3)3Kiribati3Nagorno2Kosovo1Namibia2Kuwait2Nauru (1)3Laos2Nepal2Lesoto2Nicaragua2Letonia2Nger2Lbano2Nigeria (3)3Liberia3Niue (1)3Libia2Norfolk3Liechtenstein (1)3Noruega2Lituania2Nueva Caledonia2Luxemburgo (2)3Nueva Zelanda2Macao3Omn3Madagascar2Osetia del Sur2Malasia2Pases Bajos3Malawi2Pakistn2Maldivas3Palau3Mali3Palestina2Malta (1)3Panam (1)3Marianas del Norte (EEUU)2Papa Nueva Guinea2Marruecos2Paraguay2Martinica (Departamento Francs de Ultramar)2Per2Mauricio (1)3Pitcairn (Gran Bretaa)3Mauritania2Polinesia Francesa (Francia)2Mayotte2Polonia2Mxico3Portugal2Moldavia2Puerto Rico3Mnaco (2)3Qatar3Mongolia2Reino Unido (2)2Montenegro2Repblica Centroafricana2Montserrat (1)3Repblica Checa2Mozambique2Repblica de Macedonia1Myanmar (3)3Repblica Democrtica del Congo2Nagorno2Repblica Dominicana2Namibia2Reunin (Departamento Francs de Ultramar)2Nauru (1)3Ruanda2Nepal2Rumania2Nicaragua2Rusia2Nger2Sahara Occidental2Nigeria (3)3Samoa (1)3Niue (1)3Samoa Americana (EEUU)3Norfolk3San Cristbal y Nieves1Noruega2San Marino (1)3Nueva Caledonia2San Pedro y Miqueln2Nueva Zelanda2San Vicente y las Granadinas (1)3Omn3Santa Helena (Territorio Britnico de Ultramar)3Osetia del Sur2Santa Luca (1)3Pases Bajos3Santa Sede2Santo Tom y Prncipe2Pakistn2Senegal2Palau3Serbia2Palestina2Seychelles (1)3Panam (1)3Sierra Leona2Papa Nueva Guinea2Singapur2Paraguay2Siria2Per2Somalia2Pitcairn (Gran Bretaa)3Somalilandia2Polinesia Francesa (Francia)2Sri Lanka3Polonia2St. Kitts & Nevis (1)3Portugal2Sudfrica2Puerto Rico3Sudn2Qatar3Suecia2Reino Unido (2)2Suiza (2)3Repblica Centroafricana2Surinam2Repblica Checa2Svalbard y Jan Mayen2Repblica de Macedonia1Swazilandia3Repblica Democrtica del Congo2Tadjikistan3Tailandia2Repblica Dominicana2Taiwn2Reunin (Departamento Francs de Ultramar)2Tanzania2Ruanda2Tayikistn2Rumania2Territorio Britnico del Ocano ndico (Territorio Britnico de Ultramar)3Rusia2Territorios Australes Franceses (Territorio Francs de Ultramar)2Sahara Occidental2Timor Oriental2Samoa (1)3Togo2Samoa Americana (EEUU)3Tokelau (Nueva Zelanda)3San Cristbal y Nieves1Tonga3San Marino (1)3Transnistria (Independiente de facto dentro de Moldavia)2San Pedro y Miqueln2Trinidad y Tobago3San Vicente y las Granadinas (1)3Tristn da Cunha (Territorio Britnico de Ultramar en Santa Helena)3Santa Helena (Territorio Britnico de Ultramar)3Tnez3Santa Luca (1)3Turkmenistn2Santo Tom y Prncipe2Turqua2Senegal2Tuvalu3Serbia2Ucrania2Seychelles (1)3Uganda2Sierra Leona2Uruguay (2)3Singapur2Uzbekistn2Siria2Vanuatu (1)3Somalia2Vaticano2Somalilandia2Venezuela3Sri Lanka3Vietnam2St. Kitts & Nevis (1)3Wallis y Futuna1Sudfrica2Yemen3Sudn2Yibuti2Suecia2Yugoslavia2Zaire2Zambia2Suiza (2)3Zimbabwe2Surinam2Svalbard y Jan Mayen2Swazilandia3Tailandia2Taiwn2Tanzania2Tayikistn2Territorio Britnico del Ocano ndico (Territorio Britnico de Ultramar)3Territorios Australes Franceses (Territorio Francs de Ultramar)2Timor Oriental2Togo2Tokelau (Nueva Zelanda)3Tonga3Transnistria (Independiente de facto dentro de Moldavia)2Trinidad y Tobago3Tristn da Cunha (Territorio Britnico de Ultramar en Santa Helena)3Tnez3Turkmenistn2Turqua2Tuvalu3Ucrania2Uganda2Uruguay (2)3Uzbekistn2Vanuatu (1)3Vaticano2Venezuela3Vietnam2Wallis y Futuna1Yemen3Yibuti2Zambia2Zimbabwe2No aplica-(1) Paraisos fiscales segn la OCDE(2) Otros parasos fiscales(3) Pases recientemente retirados de la lista de pases no cooperantesLas Islas estn consideradas como de alto riesgo

ProductosProductoValorTarjetas marcas privadas2FACTOR DE RIESGOTarjetas marcas compartidas2ProductoTarjetas genricas2Tarjeta de crdito garantizada1Tarjeta de crdito empresarial1Cuenta de Ahorro3CRITERIOSVALORCuenta corriente natural sin sobregiro3Producto a operarCrdito de vehculo concesionario3Cuenta corriente natural con sobregiro2Producto a operarTarjetas marcas compartidas2Cuenta corriente jurdica con sobregiro2Producto a operarTarjetas genricas2Cuenta corriente jurdica sin sobregiro2Producto a operarTarjeta de crdito garantizada1C. D. T.2Producto a operarTarjeta de crdito empresarial1Emisor de Bonos al pblico general2Producto a operarCuenta de Ahorro3Emisor de Bonos precolocados1Producto a operarCuenta corriente natural sin sobregiro3Crdito hipotecario individual1Producto a operarCuenta corriente natural con sobregiro2Crdito hipotecario subrogacin constructor2Producto a operarCuenta corriente jurdica con sobregiro2Leasing habitacional subrogacin constructor2Producto a operarCuenta corriente jurdica sin sobregiro2Leasing habitacional individual1Producto a operarC. D. T.2Crdito constructor profesional1Producto a operarEmisor de Bonos al pblico general2Transacciones internacionales3Producto a operarEmisor de Bonos precolocados1Crdito en moneda extranjera3Producto a operarCrdito hipotecario individual1Crdito Libranza1Producto a operarCrdito hipotecario subrogacin constructor2Crediexpress2Producto a operarLeasing habitacional subrogacin constructor2Crdito empresas2Producto a operarLeasing habitacional individual1Sobregiro y canje empresas2Producto a operarCrdito constructor profesional1Crdito Zuana3Producto a operarTransacciones internacionales3Finanseguros2Producto a operarCrdito en moneda extranjera3Crdito de vehculo concesionario3Producto a operarCrdito Libranza1Crdito de vehculo directo2Producto a operarCrediexpress2Crediexpress vehculo2Producto a operarCrdito empresas2Lnea plan mayor2Producto a operarSobregiro y canje empresas2Crdito aval concesionario2Producto a operarCrdito Zuana3Crditos sindicados1Producto a operarFinanseguros2Transacciones de mesa de dinero2Producto a operarCrdito de vehculo concesionario3No aplica-Producto a operarCrdito de vehculo directo2Producto a operarCrediexpress vehculo2Producto a operarLnea plan mayor2Producto a operarCrdito aval concesionario2Producto a operarCrditos sindicados1Producto a operarTransacciones de mesa de dinero2VALOR TOTAL1.97RIESGO DETERMINADOBAJO

Canales de DistribucinCanal para vinculacinValorRed Oficinas3FACTOR DE RIESGOFuerza de Ventas2Canales de DistribucinSalas de Ventas y Concesionarios3CRITERIOSVALORCanal para VinculacinRed Oficinas3VALOR TOTAL3.00RIESGO DETERMINADOALTO

Matriz de Mtto.Seal de AlertaValorSeal de Alerta HistoricaValorCanal y OficinaValorInstrumento MonetarioValorMontoValorFrecuenciaValorAntigedad de la CuentaValorSegmentacin de ClientesValorNo transaron1Con Seal3Telfono Rojo1Efectivo3Mayor a 100 millones3Mayor a 53Menor 2 Aos3Comercios3FACTOR DE RIESGOSi transaron - pero no Seal de Alerta2Sin Seal0Portal Empresarial Ach y Ach BanRepublica3Cheque0Entre 50 y 100 millones2Entre 3 y 42de 3 a 5 Aos2Constructor3Cuenta de Ahorro y Cuenta Corriente Valores mximos y PitufeoTransaron con Seal de Alerta3Portal Empresarial Dav1Entre 0 y 50 millones1Mayor a 1 y menor 21de 6 a 10 Aos1.5Corporativo1Davivienda. COm1Mas de 10 Aos1Empresarial1.5Cobranzas1Institucional1Dbito Automtico PE1Oficial1CRITERIOSVALORPUNTAJEPONDERACINAjustes1Persona Natural3Seal de AlertaTransaron con Seal de Alerta31.8060%Oficina1PYME3Seal de Alerta HistoricaCon Seal30.3010%Default0Canal y OficinaPortal Empresarial Ach y Ach BanRepublica30.155%Instrumento MonetarioCheque00.005%MontoEntre 0 y 50 millones10.055%FrecuenciaMayor a 530.155%Antigedad de la CuentaMas de 10 Aos10.055%Segmentacin de ClientesConstructor30.155%100%Calificacin de Cliente2.4530%0.735Calificacin de Mantenimiento2.6570%1.855VALOR TOTAL2.59RIESGO DETERMINADOALTONaturalJurdica

carrodriguez:Favor de especificar el periodo de las frecuenciascarrodriguez:Favor de analizar la factibilidad de que se incorpore este concepto ya que en la matriz de riesgo transaccional esta considerado el concepto nuestra inquietud radica en si es el sector donde realiza sus operaciones.carrodriguez:Criterio ejemplo

GT_CustomC1Custom 1C2Custom 2C3Custom 3C4Custom 4C5Custom 5C6Custom 6C7Custom 7C8Custom 8

MBD0004F00B.vsd

ConsolidadoMATRIZ DE RIESGO TRANSACCIONALFactores de RiesgoCRITERIOSVALORPUNTAJERIESGOPONDERACINCliente2.451.72MEDIO70%Jurisdicciones2.200.22MEDIO10%Productos1.970.20BAJO10%Canales de Distribucin3.000.30ALTO10%VALOR TOTAL2.43RIESGO DETERMINADOMEDIORiesgo AjustadoCuentaDeNIT43952,1290.08%108000ALTO159,6726.03%4.07%BAJO1,757,17666.40%MEDIO727,54127.49%2,646,518100%

ClientesPEPValorActividad Econmica / LaboralValorVinculado con el GrupoValorCampaa / Partidos PolticosValorEdadValorAos en OperacinValorOperaciones InternacionalValorPatrimonio Persona NaturalValorPatrimonio Persona JurdicaValorPolticamente Nacional3ACABADO DE PRODUCTOS TEXTILES NO PRODUCIDOS EN LA MISMA UNIDAD DE PRODUC.1Si1S3Menor de Edad20 a 23Importacin2Negativo - 13Negativo - 103FACTOR DE RIESGOPolticamente Extranjera3ACABADO O RECUBRIMIENTO1No2No118 a 222Ms de 2 a 92Prstamos21.1 - 10110.1 - 1001ClientesPblicamente Nacional2ACTIV. JURDICAS323 a 302Ms de 91Exportacin210.1 - 501100.1 - 5001Pblicamente Extranjera2ACTIV. AUXILIARES DE LA ADMINISTRACIN FINANCIERA NCP331 a 402Pago de servicios150.1 - 1001500.1 - 10002No1ACTIV. AUXILIARES DE LOS FONDOS DE PENSIONES Y CESANTAS241 a 501Inversiones2100.1 - 50021000.1 - 100002ACTIV. AUXILIARES DE LOS SEGUROS351 a 601Remesas3500.1 - 10002Ms de 100003TIPO DE PERSONANaturalACTIV. AUXILIARES DE SERVICIOS PARA LA ADMINISTRACIN PUBLICA EN GENERAL261 a 701No aplica1Ms de 10003ACTIV. COMERCIALES DE LAS CASAS DE EMPEO O COMPRAVENTAS371 a 801CRITERIOSVALORPUNTAJEPONDERACINACTIV. DE AEROPUERTOS381 a 902PEPNo10.1010%pnACTIV. DE AGENCIAS DE NOTICIAS1Mayor de 912Actividad Econmica / LaboralACTIV. JURDICAS31.6555%pnPJACTIV. DE AGENCIAS DE VIAJES Y ORGANIZADORES DE VIAJES; ACTIV. DE ASISTENCIA A TURISTAS NCP3Vinculado con el GrupoNo20.105%pnPJACTIV. DE APOYO DIAGNOSTICO1Campaa o Partido PolticoNo10.1010%PJACTIV. DE APOYO TERAPUTICO1Edad Personas Naturales61 a 7010.1010%pnACTIV. DE ARQUITECTURA E INGENIERA Y ACTIV. CONEXAS DE ASESORAMIENTO TCNICO2Aos de Operacin Persona Jurdica0 a 230.3010%PJACTIV. DE ASESORAMIENTO EMPRESARIAL Y EN MATERIA DE GESTIN2Operaciones InternacionalesExportacin20.2010%pnPJACTIV. DE BIBLIOTECAS Y ARCHIVOS1Patrimonio Persona Natural *Negativo - 130.3010%pnPJACTIV. DE COMISIONISTAS Y CORREDORES DE VALORES3Patrimonio Persona Jurdica *500.1 - 100020.2010%100%ACTIV. DE COMPRA DE CARTERA (FACTORING)3100%ACTIV. DE CONTABILIDAD, TENEDURA DE LIBROS Y AUDITORIA; ASESORAMIENTO EN MATERIA DE IMPUESTOS3VALOR TOTAL2.45ACTIV. DE CORREO DISTINTAS DE LAS ACTIV. POSTALES NACIONALES1RIESGO DETERMINADOMEDIOACTIV. DE DEFENSA1ACTIV. DE ENVASE Y EMPAQUE1100%ACTIV. DE ESTACIONES DE TRANSPORTE ACUTICO2* Expresado en Millones de Pesos100%ACTIV. DE ESTACIONES DE TRANSPORTE ACUTICO2ACTIV. DE FOTOGRAFA1ACTIV. DE IMPRESIN1ACTIV. DE INVESTIGACIN Y SEGURIDAD2ACTIV. DE JARDINES BOTNICOS Y ZOOLGICOS Y DE PARQUES NACIONALES1ACTIV. DE JUEGOS DE AZAR3ACTIV. DE LA JUSTICIA2ACTIV. DE LA POLICA Y PROTECCIN CIVIL2ACTIV. DE LA PRACTICA MEDICA1ACTIV. DE LA PRACTICA ODONTOLGICA1ACTIV. DE LAS BOLSAS DE VALORES2ACTIV. DE LAS CASAS DE CAMBIO3ACTIV. DE LAS COMPAAS DE FINANCIAMIENTO COMERCIAL2ACTIV. DE LAS COOPERATIVAS DE GRADO SUPERIOR DE CARCTER FINANCIERO2ACTIV. DE LAS COOPERATIVAS FINANCIERAS Y FONDOS DE EMPLEADOS2ACTIV. DE LAS CORPORACIONES DE AHORRO Y VIVIENDA2ACTIV. DE LAS CORPORACIONES FINANCIERAS2ACTIV. DE LAS INSTITUCIONES PRESTADORAS DE SERVICIOS DE SALUD, CON INTERNACIONAL1ACTIV. DE LAS SOCIEDADES DE CAPITALIZACIN2ACTIV. DE LAS SOCIEDADES DE FIDUCIA2ACTIV. DE LIMPIEZA DE EDIFICIOS2ACTIV. DE LOS BANCOS DIFERENTES DEL BANCO CENTRAL2ACTIV. DE MUSEOS Y PRESERVACIN DE LUGARES Y EDIFICIOS HISTRICOS1ACTIV. DE ORGANIZACIONES EMPRESARIALES Y DE EMPLEADORES2ACTIV. DE ORGANIZACIONES POLTICAS3ACTIV. DE ORGANIZACIONES PROFESIONALES2ACTIV. DE ORGANIZACIONES RELIGIOSAS3ACTIV. DE OTRAS AGENCIAS DE TRANSPORTE3ACTIV. DE OTRAS ORGANIZACIONES NCP2ACTIV. DE RADIO Y TELEVISIN1ACTIV. DE SEGURIDAD SOCIAL DE AFILIACIN OBLIGATORIA2ACTIV. DE SERV. RELACIONADAS CON EXTRAC. DE PETRLEO Y GAS, EXCEPTO LAS ACTIV. DE PROSPECCIN2ACTIV. DE SERVICIOS AGRCOLAS Y GANADEROS, EXCEPTO LAS ACTIV. VETERINARIAS2ACTIV. DE SERVICIOS RELACIONADAS CON LA SILVICULTURA Y LA EXTRAC. DE LA MADERA2ACTIV. DE SERVICIOS RELACIONADOS CON LA PESCA1ACTIV. DE SINDICATOS3ACTIV. DEPORTIVAS2ACTIV. EJECUTIVAS DE LA ADMINISTRACIN PUBLICA EN GENERAL2ACTIV. INMOBILIARIAS REALIZADAS A CAMBIO DE UNA RETRIBUCIN O POR CONTRATA3ACTIV. INMOBILIARIAS REALIZADAS CON BIENES PROPIOS O ARRENDADOS3ACTIV. LEGISLATIVAS DE LA ADMINISTRACIN PUBLICA EN GENERAL2ACTIV. MIXTA (AGRCOLA Y PECUARIA)2ACTIV. PECUARIA NO ESPECIALIZADA2ACTIV. POSTALES NACIONALES1ACTIV. REGULADORAS Y FACILITADORAS DE LA ACTIV. ECONMICA2ACTIV. RELACIONADAS CON BASES DE DATOS2ACTIV. TEATRALES Y MUSICALES Y OTRAS ACTIV. ARTSTICAS1ACTIV. VETERINARIAS1ADMINISTRACIN DE MERCADOS FINANCIEROS3ALMACENAMIENTO Y DEPOSITO1ALOJAMIENTO EN "CENTROS VACACIONALES" Y "ZONAS DE CAMPING"2ALOJAMIENTO EN "HOTELES", "HOSTALES" Y "APARTAHOTELES"3ALOJAMIENTO EN "RESIDENCIAS", "MOTELES" Y " AMOBLADOS"3ALQUILER DE EFECTOS PERSONALES Y ENSERES DOMSTICOS NCP1ALQUILER DE EQUIPO DE TRANSPORTE ACUTICO3ALQUILER DE EQUIPO DE TRANSPORTE AREO3ALQUILER DE EQUIPO DE TRANSPORTE TERRESTRE3ALQUILER DE EQUIPO PARA CONSTRUC. Y DEMOLICIN DOTADO DE OPERARIOS2ALQUILER DE MAQUINARIA Y EQUIPO AGROPECUARIO1ALQUILER DE MAQUINARIA Y EQUIPO DE CONSTRUC. Y DE INGENIERA CIVIL1ALQUILER DE MAQUINARIA Y EQUIPO DE OFICINA (INCLUSO COMPUTADORAS)1ALQUILER DE OTROS TIPOS DE MAQUINARIA Y EQUIPO NCP1ALQUILER DE VEHCULOS DE CARGA CON CONDUCTOR2ARRENDAMIENTO FINANCIERO (LEASING)3ARTE, DISEO Y COMPOSICIN1ASALARIADOS1ASERRADO, ACEPILLADO E IMPREGNACIN DE LA MADERA1BANCA CENTRAL1CAPTACIN, DEPURACIN Y DISTRIBUCIN DE AGUA1CAZA ORDINARIA Y MEDIANTE TRAMPAS2COMERCIO AL POR MAYOR A CAMBIO DE UNA RETRIBUCIN O POR CONTRATA DE CAF PERGAMINO2COMERCIO AL POR MAYOR A CAMBIO DE UNA RETRIBUCIN O POR CONTRATA DE PRODUCTOS AGRCOLAS (EXCEPTO CAF), SILVICOLAS Y DE ANIMALES VIVOS Y SUS PRODUCTOS2COMERCIO AL POR MAYOR A CAMBIO DE UNA RETRIBUCIN O POR CONTRATA DE PRODUCTOS MANUFACTURADOS2COMERCIO AL POR MAYOR A CAMBIO DE UNA RETRIBUCIN O POR CONTRATA DE PRODUCTOS NCP2COMERCIO AL POR MAYOR DE APARATOS, ARTCULOS Y EQUIPO DE USO DOMESTICO2COMERCIO AL POR MAYOR DE BEBIDAS Y PRODUCTOS DEL TABACO3COMERCIO AL POR MAYOR DE CAF PERGAMINO2COMERCIO AL POR MAYOR DE CAF TRILLADO2COMERCIO AL POR MAYOR DE CALZADO2COMERCIO AL POR MAYOR DE COMBUSTIBLES SLIDOS, LQUIDOS, GASEOSOS Y PRODUCTOS CONEXOS2COMERCIO AL POR MAYOR DE DESPERDICIOS O DESECHOS INDUSTRIALES Y MATERIAL PARA RECICLAJE2COMERCIO AL POR MAYOR DE EQUIPO DE TRANSPORTE, EXCEPTO VEHCULOS AUTOMOTORES Y MOTOCICLETAS2COMERCIO AL POR MAYOR DE EQUIPOS MDICOS Y QUIRRGICOS Y DE APARATOS ORTESICOS Y PROTSICOS2COMERCIO AL POR MAYOR DE FIBRAS TEXTILES2COMERCIO AL POR MAYOR DE FLORES Y PLANTAS ORNAMENTALES3COMERCIO AL POR MAYOR DE MAQUINARIA PARA OFICINA, CONTABILIDAD E INFORMTICA2COMERCIO AL POR MAYOR DE MAQUINARIA Y EQUIPO NCP2COMERCIO AL POR MAYOR DE MAQUINARIA Y EQUIPO PARA LA AGRICULTURA, MINERA, CONSTRUC. Y LA INDUSTRIA2COMERCIO AL POR MAYOR DE MATERIALES DE CONSTRUC., FERRETERA Y VIDRIO2COMERCIO AL POR MAYOR DE MATERIAS PRIMAS PECUARIAS, ANIMALES VIVOS Y SUS PRODUCTOS3COMERCIO AL POR MAYOR DE MATERIAS PRIMAS PRODUCTOS AGRCOLAS, EXCEPTO CAF Y FLORES2COMERCIO AL POR MAYOR DE METALES Y MINERALES METALFEROS EN FORMAS PRIMARIAS3COMERCIO AL POR MAYOR DE OTROS PRODUCTOS DE CONSUMO NCP2COMERCIO AL POR MAYOR DE OTROS PRODUCTOS INTERMEDIOS NCP2COMERCIO AL POR MAYOR DE PAPEL Y CARTN; PRODUCTOS DE PAPEL Y CARTN2COMERCIO AL POR MAYOR DE PINTURAS Y PRODUCTOS CONEXOS2COMERCIO AL POR MAYOR DE PRENDAS DE VESTIR, ACCESORIOS DE PRENDAS DE VESTIR Y ART. ELABORADOS EN PIEL3COMERCIO AL POR MAYOR DE PRODUCTOS ALIMENTICIOS PROCESADOS, EXCEPTO CAF TRILLADO2COMERCIO AL POR MAYOR DE PRODUCTOS DIVERSOS NCP2COMERCIO AL POR MAYOR DE PRODUCTOS FARMACUTICOS, MEDICINALES, COSMTICOS Y DE TOCADOR3COMERCIO AL POR MAYOR DE PRODUCTOS QUMICOS BSICOS, PLSTICOS Y CAUCHO EN FORMAS PRIMARIAS Y PRODUCTOS QUMICOS DE USO AGROPECUARIO3COMERCIO AL POR MAYOR DE PRODUCTOS TEXTILES Y PRODUCTOS CONFECCIONADOS PARA USO DOMESTICO.3COMERCIO AL POR MENOR A TRAVS DE CASAS DE VENTA POR CORREO3COMERCIO AL POR MENOR DE ARTCULOS DE FERRETERA, CERRAJERA Y PRODUCTOS DE VIDRIO, EXCEPTO PINTURAS EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE ARTCULOS USADOS EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE BEBIDAS Y PRODUCTOS DEL TABACO EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE CARNES (INCLUYE AVES DE CORRAL), PRODUCTOS CARNICOS, PESCADOS Y PRODUCTOS DE MAR, EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE COMBUSTIBLE PARA AUTOMOTORES2COMERCIO AL POR MENOR DE ELECTRODOMSTICOS EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE EQUIPO FOTOGRFICO EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE EQUIPO PTICO Y DE PRECISIN EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE EQUIPO Y ARTCULOS DE USO DOMESTICO DIFERENTES DE ELECTRODOMSTICOS Y MUEBLES PARA EL HOGAR2COMERCIO AL POR MENOR DE FRUTAS Y VERDURAS, EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE LECHE, PRODUCTOS LCTEOS Y HUEVOS EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE LIBROS, PERIDICOS, MATERIALES Y ARTCULOS DE PAPELERA Y ESCRITORIO, EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE LUBRICANTES (ACEITES, GRASAS), ADITIVOS Y PRODUCTOS DE LIMPIEZA PARA VEHCULOS AUTOMOTORES2COMERCIO AL POR MENOR DE MUEBLES PARA EL HOGAR EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE MUEBLES PARA OFICINA, MAQUINARIA Y EQUIPO DE OFICINA, COMPUTADORES Y PROGRAMAS DE COMPUTADOR, EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE OTROS NUEVOS PRODUCTOS DE CONSUMO NCP EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE OTROS PRODUCTOS ALIMENTICIOS NCP, EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE PINTURAS EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE PRENDAS DE VESTIR Y SUS ACCESORIOS (INCLUYE ARTCULOS DE PIEL)2COMERCIO AL POR MENOR DE PRODUCTOS DIVERSOS NCP, EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE PRODUCTOS FARMACUTICOS, MEDICINALES, Y ODONTOLGICOS; ARTCULOS DE PERFUMERA, COSMTICOS Y DE TOCADOR EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE PRODUCTOS TEXTILES EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR DE TODO TIPO DE CALZADO, ARTCULOS DE CUERO Y SUCEDNEOS DEL CUERO, EN ESTABLECIMIENTOS ESPECIALIZADOS2COMERCIO AL POR MENOR EN ESTABLECIMIENTOS NO ESPECIALIZADOS CON SURTIDO COMPUESTO PRINCIPALMENTE POR PRODUCTOS DIFERENTES DE ALIMENTOS (VVERES EN GENERAL), BEBIDAS Y TABACOS2COMERCIO AL POR MENOR EN PUESTOS MVILES3COMERCIO AL POR MENOR, EN ESTABLECIMIENTOS NO ESPECIALIZADOS, CON SURTIDO COMPUESTO PRINCIPALMENTE DE ALIMENTOS (VVERES EN GENERAL), BEBIDAS Y TABACO2COMERCIO DE PARTES, PIEZAS (AUTOPARTES) Y ACCESORIOS (LUJOS) PARA VEHCULOS AUTOMOTORES3COMERCIO DE VEHCULOS AUTOMOTORES NUEVOS3COMERCIO DE VEHCULOS AUTOMOTORES USADOS3COMERCIO, MANTENIMIENTO Y REPARACIN DE MOTOCICLETAS Y DE SUS PARTES, PIEZAS Y ACCESORIOS3CONFECCIN DE ARTCULOS CON MATERIALES TEXTILES NO PRODUCIDOS EN LA MISMA UNIDAD, EXCEPTO PRENDAS DE VESTIR1CONSTRUC. DE EDIFICACIONES PARA USO NO RESIDENCIAL2CONSTRUC. DE EDIFICACIONES PARA USO RESIDENCIAL2CONSTRUC. DE OBRAS DE INGENIERA CIVIL2CONSTRUC. Y REPARACIN DE BUQUES1CONSTRUC. Y REPARACIN DE EMBARCACIONES DE RECREO Y DE DEPORTE1CONSULTORES EN EQUIPO DE INFORMTICA2CONSULTORES EN PROGRAMAS DE INFORMTICA Y SUMINISTRO DE PROGRAMAS DE INFORMTICA2CORTE, TALLADO Y ACABADO DE LA PIEDRA1CRA ESPECIALIZADA DE AVES DE CORRAL2CRA ESPECIALIZADA DE GANADO PORCINO2CRA ESPECIALIZADA DE GANADO VACUNO2CRA ESPECIALIZADA DE OTROS ANIMALES NCP Y LA OBTENCIN DE SUS PRODUCTOS2CRA ESPECIALIZADA DE OVEJAS, CABRAS, CABALLOS, ASNOS, MULAS Y BURDGANOS2CURTIDO Y PREPARADO DE CUEROS1DESCAFEINADO1DESTILACIN, RECTIFICACIN Y MEZCLA DE BEBIDAS ALCOHLICAS3EDICIN DE LIBROS, FOLLETOS, PARTITURAS Y OTRAS PUBLICACIONES1EDICIN DE MATERIALES GRABADOS1EDICIN DE PERIDICOS, REVISTAS Y PUBLICACIONES PERIDICAS1EDUCACIN BSICA PRIMARIA1EDUCACIN BSICA SECUNDARIA1EDUCACIN MEDIA1EDUCACIN NO FORMAL1EDUCACIN PREESCOLAR1EDUCACIN SUPERIOR1ELAB. DE ACEITES Y GRASAS DE ORIGEN VEGETAL Y ANIMAL1ELAB. DE ALIMENTOS COMPUESTOS PRINCIPALMENTE DE FRUTAS, LEGUMBRES Y HORTALIZAS1ELAB. DE ALIMENTOS PREPARADOS PARA ANIMALES1ELAB. DE ALMIDONES Y DE PRODUCTOS DERIVADOS DEL ALMIDN1ELAB. DE BEBIDAS FERMENTADAS NO DESTILADAS2ELAB. DE BEBIDAS NO ALCOHLICAS1ELAB. DE CACAO, CHOCOLATE Y PRODUCTOS DE CONFITERA1ELAB. DE COMBUSTIBLE NUCLEAR3ELAB. DE MACARRONES, FIDEOS, ALCUZCUZ Y PRODUCTOS FARINCEOS SIMILARES1ELAB. DE OTROS DERIVADOS DEL CAF1ELAB. DE OTROS PRODUCTOS ALIMENTICIOS NCP1ELAB. DE PRODUCTOS DE MOLINERIA1ELAB. DE PRODUCTOS DE PANADERA1ELAB. DE PRODUCTOS DERIVADOS DEL PETRLEO, FUERA DE REFINERA2ELAB. DE PRODUCTOS LCTEOS1ELIMINACIN DE DESPERDICIOS Y AGUAS RESIDUALES, SANEAMIENTO Y ACTIV. SIMILARES.1ENCUADERNACIN1ENSAYOS Y ANLISIS TCNICOS1ENTIDADES SIN NIMO DE LUCRO3ESTABLECIMIENTOS QUE PRESTAN EL SERVICIO DE EDUC. PREESCOLAR Y BSICA (BSICA PRIMARIA Y BSICA SECUNDARIA1ESTABLECIMIENTOS QUE PRESTAN EL SERVICIO DE EDUC. PREESCOLAR, BSICA (BSICA PRIMARIA Y SECUNDARIA) Y MEDIA.1ESTABLECIMIENTOS QUE PRESTAN EL SERVICIO DE EDUCACIN BSICA (BSICA PRIMARIA Y BSICA SECUNDARIA) Y MEDIA.1ESTABLECIMIENTOS QUE PRESTAN EL SERVICIO DE EDUCACIN BSICA (BSICA PRIMARIA Y BSICA SECUNDARIA).1ESTABLECIMIENTOS QUE PRESTAN EL SERVICIO DE EDUCACIN BSICA SECUNDARIA Y MEDIA.1ESTABLECIMIENTOS QUE PRESTAN EL SERVICIO DE EDUCACIN PREESCOLAR Y BSICA PRIMARIA.1EXHIBICIN DE FILMES Y VIDEOCINTAS1EXPENDIO A LA MESA DE COMIDAS PREPARADAS, EN RESTAURANTES1EXPENDIO DE BEBIDAS ALCOHLICAS PARA EL CONSUMO DENTRO DEL ESTABLECIMIENTO3EXPENDIO, A LA MESA, DE COMIDAS PREPARADAS EN CAFETERAS1EXPENDIO, POR AUTOSERVICIO, DE COMIDAS PREPARADAS EN CAFETERAS1EXPENDIO, POR AUTOSERVICIO, DE COMIDAS PREPARADAS EN RESTAURANTES1EXTRAC. DE ARENAS Y GRAVAS SILCEAS1EXTRAC. DE CALIZA Y DOLOMITA1EXTRAC. DE CAOLN, ARCILLAS DE USO INDUSTRIAL Y BENTONITAS1EXTRAC. DE ESMERALDAS3EXTRAC. DE HALITA (SAL)1EXTRAC. DE METALES PRECIOSOS3EXTRAC. DE MINERALES DE NQUEL2EXTRAC. DE MINERALES DE URANIO Y DE TORIO3EXTRAC. DE MINERALES PARA LA FABRIC. DE ABONOS Y PRODUCTOS QUMICOS3EXTRAC. DE OTRAS PIEDRAS PRECIOSAS Y SEMIPRECIOSAS3EXTRAC. DE OTROS MINERALES METALFEROS NO FERROSOS, EXCEPTO NQUEL2EXTRAC. DE OTROS MINERALES NO METLICOS NCP3EXTRAC. DE PETRLEO CRUDO Y DE GAS NATURAL2EXTRAC. DE PIEDRA, ARENA Y ARCILLAS COMUNES1EXTRAC. DE YESO Y ANHIDRITA1EXTRAC. DEL MINERAL DE HIERRO1EXTRAC. Y AGLOMERACIN DE CARBN LIGNITICO1EXTRAC. Y AGLOMERACIN DE HULLA (CARBN DE PIEDRA)1EXTRAC. Y AGLOMERACIN DE TURBA1FABR. DE JABONES Y DETERGENTES, PREPARADOS PARA LIMPIAR Y PULIR; PERFUMES Y PREPARADOS DE TOCADOR1FABR. DE MOTORES Y TURBINAS, EXCEPTO MOTORES PARA AERONAVES, VEHCULOS AUTOMOTORES Y MOTOCICLETAS1FABR. DE PAPEL Y CARTN ONDULADO, FABRIC. DE ENVASES, EMPAQUES Y DE EMBALAJES DE PAPEL Y CARTN1FABR. DE PARTES, PIEZAS Y ACCESORIOS (AUTOPARTES) PARA VEHCULOS AUTOMOTORES Y PARA SUS MOTORES1FABRIC. DE ABONOS Y COMPUESTOS INORGNICOS NITROGENADOS3FABRIC. DE ACUMULADORES Y DE PILAS ELCTRICAS1FABRIC. DE AERONAVES Y DE NAVES ESPACIALES2FABRIC. DE APARATOS DE DISTRIBUCIN Y CONTROL DE LA ENERGA ELCTRICA1FABRIC. DE APARATOS DE USO DOMESTICO NCP1FABRIC. DE ARMAS Y MUNICIONES3FABRIC. DE ARTCULOS DE CUCHILLERA, HERRAMIENTAS DE MANO Y ARTCULOS DE FERRETERA1FABRIC. DE ARTCULOS DE HORMIGN, CEMENTO Y YESO2FABRIC. DE ARTCULOS DE PLSTICO NCP1FABRIC. DE ARTCULOS DE TALABARTERA Y GUARNICIONERIA1FABRIC. DE ARTCULOS DE VIAJE, BOLSOS DE MANO Y ARTCULOS SIMILARES ELABORADOS EN CUERO1FABRIC. DE ARTCULOS DE VIAJE, BOLSOS DE MANO Y ARTCULOS SIMILARES, ELABORADOS EN MATERIALES, SINTTICOS, PLSTICO E IMITACIONES DE CUERO1FABRIC. DE ARTCULOS DE VIAJE, BOLSOS DE MANO, Y ARTCULOS SIMILARES ELABORADOS CON MATERIALES NCP1FABRIC. DE ARTCULOS DEPORTIVOS1FABRIC. DE BICICLETAS Y DE SILLONES DE RUEDAS PARA DISCAPACITADOS1FABRIC. DE BOMBAS, COMPRESORES, GRIFOS Y VLVULAS1FABRIC. DE CALZADO DE CAUCHO, EXCEPTO EL CALZADO DEPORTIVO.1FABRIC. DE CALZADO DE CUERO Y PIEL; CON CUALQUIER TIPO DE SUELA, EXCEPTO EL CALZADO DEPORTIVO1FABRIC. DE CALZADO DE MATERIALES TEXTILES; CON CUALQUIER TIPO DE SUELA, EXCEPTO CALZADO DEPORTIVO1FABRIC. DE CALZADO DE PLSTICO, EXCEPTO EL CALZADO DEPORTIVO1FABRIC. DE CALZADO DEPORTIVO, INCLUSO EL MOLDEADO1FABRIC. DE CALZADO NCP1FABRIC. DE CARROCERAS PARA VEHCULOS AUTOMOTORES; FABRIC. DE REMOLQUES Y SEMIRREMOLQUES1FABRIC. DE CAUCHO SINTTICO EN FORMAS PRIMARIAS1FABRIC. DE CEMENTO, CAL Y YESO2FABRIC. DE COJINETES, ENGRANAJES, TRENES DE ENGRANAJES Y PIEZAS DE TRANSMISIN1FABRIC. DE COLCHONES Y SOMIERES1FABRIC. DE CUERDAS, CORDELES, CABLES, BRAMANTES Y REDES1FABRIC. DE EQUIPO DE CONTROL DE PROCESOS INDUSTRIALES1FABRIC. DE EQUIPO DE ELEVACIN Y MANIPULACIN1FABRIC. DE EQUIPO MEDICO Y QUIRRGICO Y DE APARATOS ORTESICOS Y PROTSICOS1FABRIC. DE FIBRAS SINTTICAS Y ARTIFICIALES1FABRIC. DE FORMAS BSICAS DE CAUCHO1FABRIC. DE FORMAS BSICAS DE PLSTICO1FABRIC. DE GAS; DISTRIBUCIN DE COMBUSTIBLES GASEOSOS POR TUBERAS1FABRIC. DE GENERADORES DE VAPOR, EXCEPTO CALDERAS DE AGUA CALIENTE PARA CALEFACCIN CENTRAL1FABRIC. DE HILOS Y CABLES AISLADOS1FABRIC. DE HOJAS DE MADERA PARA ENCHAPADO; FABRIC. DE TABLEROS CONTRACHAPADOS, TABLEROS, LAMINADOS, TABLEROS DE PARTCULAS Y OTROS TABLEROS Y PANELES1FABRIC. DE HORNOS, HOGARES Y QUEMADORES INDUSTRIALES1FABRIC. DE INSTRUMENTOS MUSICALES1FABRIC. DE INSTRUMENTOS PTICOS Y DE EQUIPO FOTOGRFICO1FABRIC. DE INSTRUMENTOS Y APARATOS PARA MEDIR, VERIFICAR, ENSAYAR, NAVEGAR Y OTROS FINES, EXCEPTO EQUIPO DE CONTROL DE PROCESOS INDUSTRIALES1FABRIC. DE JOYAS Y DE ARTCULOS CONEXOS3FABRIC. DE JUEGOS Y JUGUETES1FABRIC. DE LMPARAS ELCTRICAS Y EQUIPO DE ILUMINACIN1FABRIC. DE LLANTAS Y NEUMTICOS DE CAUCHO1FABRIC. DE LOCOMOTORAS Y DE MATERIAL RODANTE PARA FERROCARRILES Y TRANVAS1FABRIC. DE MAQUINARIA AGROPECUARIA Y FORESTAL1FABRIC. DE MAQUINARIA DE OFICINA, CONTABILIDAD E INFORMTICA1FABRIC. DE MAQUINARIA PARA LA ELAB. DE ALIMENTOS, BEBIDAS Y TABACO1FABRIC. DE MAQUINARIA PARA LA ELAB. DE PRODUCTOS TEXTILES, PRENDAS DE VESTIR Y CUEROS1FABRIC. DE MAQUINARIA PARA LA EXPLOTACIN DE MINAS Y CANTERAS Y PARA LA CONSTRUC.1FABRIC. DE MAQUINARIA PARA LA METALURGIA1FABRIC. DE MAQUINAS HERRAMIENTA1FABRIC. DE MOTOCICLETAS1FABRIC. DE MOTORES, GENERADORES Y TRANSFORMADORES ELCTRICOS1FABRIC. DE MUEBLES PARA COMERCIO Y SERVICIOS1FABRIC. DE MUEBLES PARA EL HOGAR1FABRIC. DE MUEBLES PARA OFICINA1FABRIC. DE OTROS ARTCULOS DE PAPEL Y CARTN1FABRIC. DE OTROS ARTCULOS TEXTILES NCP1FABRIC. DE OTROS MUEBLES NCP1FABRIC. DE OTROS PRODUCTOS DE CAUCHO NCP1FABRIC. DE OTROS PRODUCTOS DE MADERA; FABRIC. DE ARTCULOS DE CORCHO, CESTERA Y ESPARTERA1FABRIC. DE OTROS PRODUCTOS ELABORADOS DE METAL NCP1FABRIC. DE OTROS PRODUCTOS MINERALES NO METLICOS NCP2FABRIC. DE OTROS PRODUCTOS QUMICOS NCP3FABRIC. DE OTROS TIPOS DE EQUIPO DE TRANSPORTE NCP1FABRIC. DE OTROS TIPOS DE EQUIPO ELCTRICO NCP1FABRIC. DE OTROS TIPOS DE MAQUINARIA DE USO ESPECIAL NCP1FABRIC. DE OTROS TIPOS DE MAQUINARIA DE USO GENERAL NCP1FABRIC. DE PANELA1FABRIC. DE PARTES DEL CALZADO1FABRIC. DE PARTES Y PIEZAS DE CARPINTERA PARA EDIFICIOS Y CONSTRUCCIONES1FABRIC. DE PASTAS CELULOSICAS; PAPEL Y CARTN1FABRIC. DE PINTURAS, BARNICES Y REVESTIMIENTOS SIMILARES, TINTAS PARA IMPRESIN Y MASILLAS1FABRIC. DE PLAGUICIDAS Y OTROS PRODUCTOS QUMICOS DE USO AGROPECUARIO1FABRIC. DE PLSTICOS EN FORMAS PRIMARIAS1FABRIC. DE PRENDAS DE VESTIR, EXCEPTO PRENDAS DE PIEL1FABRIC. DE PRODUCTOS DE ARCILLA Y CERMICA NO REFRACTARIAS, PARA USO ESTRUCTURAL1FABRIC. DE PRODUCTOS DE CERMICA NO REFRACTARIA, PARA USO NO ESTRUCTURAL1FABRIC. DE PRODUCTOS DE CERMICA REFRACTARIA1FABRIC. DE PRODUCTOS DE HORNOS DE COQUE1FABRIC. DE PRODUCTOS DE LA REFINACIN DEL PETRLEO, ELABORADOS EN REFINERA2FABRIC. DE PRODUCTOS DE TABACO1FABRIC. DE PRODUCTOS FARMACUTICOS, SUSTANCIAS QUMICAS MEDICINALES Y PRODUCTOS BOTNICOS3FABRIC. DE PRODUCTOS METLICOS PARA USO ESTRUCTURAL1FABRIC. DE RECEPTORES DE RADIO Y TELEVISIN, DE APARATOS DE GRABACIN Y DE REPRODUC. DEL SONIDO O DE LA IMAGEN, Y DE PRODUCTOS CONEXOS1FABRIC. DE RECIPIENTES DE MADERA1FABRIC. DE RELOJES1FABRIC. DE SUSTANCIAS QUMICAS BSICAS, EXCEPTO ABONOS Y COMPUESTOS INORGNICOS NITROGENADOS3FABRIC. DE TANQUES, DEPSITOS Y RECIPIENTES DE METAL1FABRIC. DE TAPICES Y ALFOMBRAS PARA PISOS1FABRIC. DE TEJIDOS Y ARTCULOS DE PUNTO Y GANCHILLO1FABRIC. DE TRANSMISORES DE RADIO Y TELEVISIN Y DE APARATOS PARA TELEFONA Y TELEGRAFA1FABRIC. DE TUBOS Y VLVULAS ELECTRNICAS Y DE OTROS COMPONENTES ELECTRNICOS1FABRIC. DE VEHCULOS AUTOMOTORES Y SUS MOTORES1FABRIC. DE VIDRIO Y DE PRODUCTOS DE VIDRIO1FABRIC. Y REFINACIN DE AZCAR1FORJA, PRENSADO, ESTAMPADO Y LAMINADO DE METAL; PULVIMETALURGIA1FOTOMECNICA Y ANLOGOS1FUNDICIN DE HIERRO Y DE ACERO2FUNDICIN DE METALES NO FERROSOS2GENERACIN, CAPTACIN Y DISTRIBUCIN DE ENERGA ELCTRICA1HOGARES PRIVADOS CON SERVICIO DOMESTICO1INDUSTRIAS BSICAS DE HIERRO Y DE ACERO2INDUSTRIAS BSICAS DE METALES PRECIOSOS3INDUSTRIAS BSICAS DE OTROS METALES NO FERROSOS2INSTALACIN DE VIDRIOS Y VENTANAS2INSTALACIONES HIDRULICAS Y TRABAJOS CONEXOS2INVESTIGACIN DE MERCADOS Y REALIZACIN DE ENCUESTAS DE OPININ PUBLICA1INVESTIGACIN Y DESARROLLO EXPERIMENTAL EN EL CAMPO DE LAS CIENCIAS NATURALES Y LA INGENIERA1INVESTIGACIN Y DESARROLLO EXPERIMENTAL EN EL CAMPO DE LAS CIENCIAS SOCIALES Y LAS HUMANIDADES1LAVADO Y LIMPIEZA DE PRENDAS DE TELA Y DE PIEL, INCLUSO LA LIMPIEZA EN SECO2MANIPULACIN DE CARGA1MANTENIMIENTO Y REPARACIN DE MAQUINARIA DE OFICINA, CONTABILIDAD E INFORMTICA2MANTENIMIENTO Y REPARACIN DE MAQUINARIA Y EQUIPO.2MANTENIMIENTO Y REPARACIN DE VEHCULOS AUTOMOTORES2OBTENCIN Y SUMINISTRO DE PERSONAL2ORGANIZACIONES Y RGANOS EXTRATERRITORIALES3OTRAS ACTIV. COMPLEMENTARIAS DEL TRANSPORTE2OTRAS ACTIV. DE ENTRETENIMIENTO NCP1OTRAS ACTIV. DE ESPARCIMIENTO2OTRAS ACTIV. DE INFORMTICA2OTRAS ACTIV. EMPRESARIALES NCP2OTRAS ACTIV. RELACIONADAS CON EL MERCADO DE VALORES3OTRAS ACTIV. RELACIONADAS CON LA SALUD HUMANA1OTRAS INDUSTRIAS MANUFACTURERAS NCP1OTROS SERVICIOS DE TELECOMUNICACIONES1OTROS TIPOS DE ALOJAMIENTO NCP2OTROS TIPOS DE COMERCIO AL POR MENOR NO REALIZADO EN ESTABLECIMIENTOS2OTROS TIPOS DE CRDITO3OTROS TIPOS DE EXPENDIO NCP DE ALIMENTOS PREPARADOS1OTROS TIPOS DE INTERMEDIACIN FINANCIERA NCP3OTROS TIPOS DE INTERMEDIACIN MONETARIA NCP3OTROS TIPOS DE TRANSPORTE NO REGULAR DE PASAJEROS NCP2OTROS TRABAJOS DE ACONDICIONAMIENTO2OTROS TRABAJOS DE EDICIN1OTROS TRABAJOS DE TERMINACIN Y ACABADO2PELUQUERA Y OTROS TRATAMIENTOS DE BELLEZA2PESCA Y CULTIVO DE PECES EN CRIADEROS Y GRANJAS PISCCOLAS1PLANES DE PENSIONES Y CESANTAS1PLANES DE REASEGUROS2PLANES DE SEGUROS DE VIDA2PLANES DE SEGUROS GENERALES2POMPAS FNEBRES Y ACTIV. CONEXAS2PREPARACIN E HILATURA DE FIBRAS TEXTILES1PREPARADO Y TEIDO DE PIELES; FABRIC. DE ARTCULOS DE PIEL1PROCESAMIENTO DE DATOS2PRODUC. AGRCOLA EN UNIDADES NO ESPECIALIZADAS1PRODUC. AGRCOLA NCP EN UNIDADES ESPECIALIZADAS1PRODUC. DE AGUAS MINERALES1PRODUC. DE ALCOHOL ETLICO A PARTIR DE SUSTANCIAS FERMENTADAS3PRODUC. DE MALTA, ELAB. DE CERVEZAS Y OTRAS BEBIDAS MALTEADAS2PRODUC. ESPECIALIZADA DE BANANO2PRODUC. ESPECIALIZADA DE CAA DE AZCAR2PRODUC. ESPECIALIZADA DE CEREALES Y OLEAGINOSAS1PRODUC. ESPECIALIZADA DE FRUTAS, NUECES, PLANTAS BEBESTIBLES Y ESPECIAS1PRODUC. ESPECIALIZADA DE HORTALIZAS Y LEGUMBRES1PRODUC. ESPECIALIZADA DEL CAF1PRODUC. Y DISTRIBUCIN DE FILMES Y VIDEOCINTAS2PRODUC., TRANSFORMACIN Y CONSERVACIN DE CARNE Y DE DERIVADOS CARNICOS2PUBLICIDAD1RECICLAJE DE DESPERDICIOS Y DE DESECHOS METLICOS1RECICLAJE DE DESPERDICIOS Y DESECHOS NO METLICOS1REENCAUCHE DE LLANTAS USADAS2REGULACIN DE LAS ACTIV. DE ORGANISMOS QUE PRESTAN SERVICIOS DE SALUD, EDUCATIVOS, CULTURALES Y OTROS SERVICIOS SOCIALES, EXCEPTO SERVICIOS DE SEGURIDAD SOCIAL2RELACIONES EXTERIORES2RENTISTA DE CAPITAL. SOLO PARA PERSONAS NATURALES3REPARACIN DE EFECTOS PERSONALES2REPARACIN DE ENSERES DOMSTICOS1REPOBLACIN DE ANIMALES DE CAZA, INCLUSO ACTIV. DE SERVICIOS CONEXAS1REPRODUC. DE MATERIALES GRABADOS1SERVICIO DE EDUCACIN LABORAL ESPECIAL1SERVICIO DE TRANSMISIN DE DATOS A TRAVS DE REDES3SERVICIOS DE SEGURIDAD Y VIGILANCIA3SERVICIOS DE TRANSMISIN DE PROGRAMAS DE RADIO Y TELEVISIN2SERVICIOS DE TRANSMISIN POR CABLE1SERVICIOS RELACIONADOS CON LAS TELECOMUNICACIONES1SERVICIOS SOCIALES CON ALOJAMIENTO2SERVICIOS SOCIALES SIN ALOJAMIENTO2SERVICIOS TELEFNICOS2SILVICULTURA Y EXPLOTACIN DE LA MADERA2SIN ACTIV.. SOLO PARA PERSONAS NATURALES3SUMINISTRO DE VAPOR Y AGUA CALIENTE1TEJEDURA DE PRODUCTOS TEXTILES1TOSTION Y MOLIENDA DEL CAF1TRABAJOS DE DEMOLICIN Y PREPARACIN DE TERRENOS PARA LA CONSTRUC. DE EDIFICACIONES2TRABAJOS DE ELECTRICIDAD2TRABAJOS DE INSTALACIN DE EQUIPOS2TRABAJOS DE PINTURA Y TERMINACIN DE MUROS Y PISOS2TRABAJOS DE PREPARACIN DE TERRENOS PARA OBRAS CIVILES2TRANSFORMACIN Y CONSERVACIN DE PESCADO Y DE DERIVADOS DEL PESCADO1TRANSPORTE COLECTIVO NO REGULAR DE PASAJEROS2TRANSPORTE FLUVIAL2TRANSPORTE INTERMUNICIPAL COLECTIVO REGULAR DE PASAJEROS2TRANSPORTE INTERMUNICIPAL DE CARGA POR CARRETERA2TRANSPORTE INTERNACIONAL COLECTIVO REGULAR DE PASAJEROS2TRANSPORTE INTERNACIONAL DE CARGA POR CARRETERA3TRANSPORTE MARTIMO DE CABOTAJE2TRANSPORTE MARTIMO INTERNACIONAL3TRANSPORTE MUNICIPAL DE CARGA POR CARRETERA2TRANSPORTE NO REGULAR INDIVIDUAL DE PASAJEROS2TRANSPORTE NO REGULAR POR VA AREA3TRANSPORTE POR TUBERAS2TRANSPORTE POR VA FRREA2TRANSPORTE REGULAR INTERNACIONAL DE CARGA, POR VA AREA3TRANSPORTE REGULAR INTERNACIONAL DE PASAJEROS, POR VA AREA2TRANSPORTE REGULAR NACIONAL DE CARGA, POR VA AREA3TRANSPORTE REGULAR NACIONAL DE PASAJEROS, POR VA AREA2TRANSPORTE URBANO COLECTIVO REGULAR DE PASAJEROS2TRATAMIENTO Y REVESTIMIENTO DE METALES; TRABAJOS DE INGENIERA MECNICA EN GENERAL REALIZADOS A CAMBIO DE UNA RETRIBUCIN O POR CONTRATACIN1TRILLA DE CAF1Hogar2Empleado1Pensionado1Estudiante2Fuerza Pblica (Militar y Polica)3Socio2Servidor publico3NaturalJurdica

JurisdiccionesPas de origenValorUbicacin GeogrficaValorColombia3Amazonas1FACTOR DE RIESGOAbjasia2Antioquia2ClientesAcrotiri y Dhekelia1Arauca2Afganistn3Archipilago de San Andrs, Providencia y Santa Catalina1land1Atlntico2Albania2Bogot D.C.1CRITERIOSVALORPUNTAJEPONDERACINAlemania1Bolvar2Pas de OrigenColombia30.6020%Andorra (2)3Boyac1Ubicacin Geogrfica (En Colombia)Antioquia21.6080%Angola2Caldas3100%Anguila (1)3Caquet3Antigua y Barbuda (1)3Casanare3VALOR TOTAL2.20Antillas Neerlandesas (1)3Cauca2RIESGO DETERMINADOMEDIOArabia Saudita (2)3Cesar2Argelia2Choc1Argentina2Crdoba2Armenia2Cundinamarca1Aruba (1)3Guaina1Australia2Guaviare1Austria2Huila2Azerbaiyn2La Guajira2Bahamas (1)3Magdalena2Bahrin (1)3Meta3Bangladesh2Nario2Barbados3Norte de Santander3Belarus3Blgica2Putumayo2Belice (1)3Quindio2Benn2Risaralda2Bermudas (1)3Santander1Bielorrusia2Sucre1Bolivia2Tolima2Bosnia-Herzegovina2Valle del Cauca3Botswana2Vaups1Brasil2Vichada1Brunei3Abjasia2Bulgaria2Acrotiri y Dhekelia1Burkina Faso2Afganistn3Burundi2land1Butn2Albania2Cabo Verde3Alemania1Camboya2Andorra (2)3Camern2Angola2Campione d'Italia (2)3Anguila (1)3Canad1Antigua y Barbuda (1)3Chad2Antillas Neerlandesas (1)3Chile2Arabia Saudita (2)3China2Argelia2Chipre (1)3Argentina2Congo3Comoras2Armenia2Corea del Norte2Aruba (1)3Corea del Sur2Australia2Costa de Marfil2Austria2Costa Rica3Azerbaiyn2Croacia2Bahamas (1)3Cuba2Bahrin (1)3Dinamarca2Bangladesh2Djibouti3Dominica (1)3Barbados3Ecuador2Blgica2Egipto2Belice (1)3El Salvador2Benn2Emiratos rabes Unidos (2)3Bermudas (1)3Eritrea2Bielorrusia2Eslovaquia2Bolivia2Eslovenia2Bosnia-Herzegovina2Espaa2Botswana2Estados Federados de Micronesia3Brasil2Estados Unidos1Brunei3Estonia2Bulgaria2Etiopa2Burkina Faso2Fiji2Burundi2Filipinas3Butn2Finlandia1Cabo Verde3Francia2Camboya2Gabn2Camern2Gambia2Campione d'Italia (2)3Gaza y Jerico2Georgia2Canad1Ghana2Chad2Gibraltar (1)3Chile2Granada (1)3China2Grecia2Chipre (1)3Groenlandia3Comoras2Guadalupe (Departamento Francs de Ultramar)2Corea del Norte2Guam (EEUU)3Corea del Sur2Guatemala2Costa de Marfil2Guayana Francesa (Departamento Francs de Ultramar)3Costa Rica3Guernesey (1)3Croacia2Guinea2Cuba2Guinea Ecuatorial2Dinamarca2Guinea-Bissau2Dominica (1)3Guyana3Ecuador2Hait2Egipto2Hawaii (EEUU)2El Salvador2Holanda2Emiratos rabes Unidos (2)3Honduras3Eritrea2Hong Kong3Eslovaquia2Hungra2Eslovenia2Imperio Ruso2Espaa2India2Estados Federados de Micronesia3Indonesia3Estados Unidos1Irn2Estonia2Iraq2Etiopa2Irlanda2Fiji2Isla Ascensin (Territorio Britnico de Ultramar en Santa Helena)3Filipinas3Isla de Jersey (1)3Finlandia1Isla de Navidad (Territorio Australiano de Ultramar)3Francia2Isla de Pascua (Chile)2Gabn2Isla del Hombre (1)3Gambia2Islandia2Georgia2Islas Caimn (1)3Ghana2Islas Canarias3Gibraltar (1)3Islas Cocos (Australia)3Granada (1)3Islas Cook (1)3Grecia2Islas del Canal (2)3Groenlandia3Islas Feroe (Pas Autogobernado en el Reino de Dinamarca)3Guadalupe (Departamento Francs de Ultramar)2Islas Georgias del Sur y Sandwich del Sur (Territorio Britnico de Ultramar)3Guam (EEUU)3Islas Heard y McDonald3Guatemala2Isla Johnston2Islas Malvinas (Territorio Britnico de Ultramar)3Guayana Francesa (Departamento Francs de Ultramar)3Islas Marshall3Guernesey (1)3Islas Midway2Islas Salomn3Guinea2Islas Turcas y Caicos (1)3Guinea Ecuatorial2Islas Wake2Islas Vrgenes Britnicas (1)3Guinea-Bissau2Islas Vrgenes de los Estados Unidos (1)3Guyana3Israel2Hait2Italia2Hawaii (EEUU)2Jamaica2Holanda2Japn1Honduras3Jordania3Hong Kong3Kazajstn2Hungra2Kenia2Imperio Ruso2Kirguistn2India2Kiribati3Indonesia3Kosovo1Irn2Kuwait2Iraq2Laos2Irlanda2Lesoto2Isla Ascensin (Territorio Britnico de Ultramar en Santa Helena)3Letonia2Isla de Jersey (1)3Lbano2Isla de Navidad (Territorio Australiano de Ultramar)3Liberia3Isla de Pascua (Chile)2Libia2Isla del Hombre (1)3Liechtenstein (1)3Islandia2Lituania2Islas Caimn (1)3Luxemburgo (2)3Islas Canarias3Macao3Islas Cocos (Australia)3Macedonia2Madagascar2Islas Cook (1)3Malasia2Islas del Canal (2)3Malawi2Islas Feroe (Pas Autogobernado en el Reino de Dinamarca)3Maldivas3Islas Georgias del Sur y Sandwich del Sur (Territorio Britnico de Ultramar)3Mali3Islas Heard y McDonald3Malta (1)3Islas Malvinas (Territorio Britnico de Ultramar)3Marianas del Norte (EEUU)2Islas Marshall3Marruecos2Islas Salomn3Martinica (Departamento Francs de Ultramar)2Islas Turcas y Caicos (1)3Mauricio (1)3Islas Vrgenes Britnicas (1)3Mauritania2Islas Vrgenes de los Estados Unidos (1)3Mayotte2Israel2Mxico3Italia2Moldavia2Jamaica2Mnaco (2)3Japn1Mongolia2Jordania3Montenegro2Kazajstn2Montserrat (1)3Kenia2Mozambique2Kirguistn2Myanmar (3)3Kiribati3Nagorno2Kosovo1Namibia2Kuwait2Nauru (1)3Laos2Nepal2Lesoto2Nicaragua2Letonia2Nger2Lbano2Nigeria (3)3Liberia3Niue (1)3Libia2Norfolk3Liechtenstein (1)3Noruega2Lituania2Nueva Caledonia2Luxemburgo (2)3Nueva Zelanda2Macao3Omn3Madagascar2Osetia del Sur2Malasia2Pases Bajos3Malawi2Pakistn2Maldivas3Palau3Mali3Palestina2Malta (1)3Panam (1)3Marianas del Norte (EEUU)2Papa Nueva Guinea2Marruecos2Paraguay2Martinica (Departamento Francs de Ultramar)2Per2Mauricio (1)3Pitcairn (Gran Bretaa)3Mauritania2Polinesia Francesa (Francia)2Mayotte2Polonia2Mxico3Portugal2Moldavia2Puerto Rico3Mnaco (2)3Qatar3Mongolia2Reino Unido (2)2Montenegro2Repblica Centroafricana2Montserrat (1)3Repblica Checa2Mozambique2Repblica de Macedonia1Myanmar (3)3Repblica Democrtica del Congo2Nagorno2Repblica Dominicana2Namibia2Reunin (Departamento Francs de Ultramar)2Nauru (1)3Ruanda2Nepal2Rumania2Nicaragua2Rusia2Nger2Sahara Occidental2Nigeria (3)3Samoa (1)3Niue (1)3Samoa Americana (EEUU)3Norfolk3San Cristbal y Nieves1Noruega2San Marino (1)3Nueva Caledonia2San Pedro y Miqueln2Nueva Zelanda2San Vicente y las Granadinas (1)3Omn3Santa Helena (Territorio Britnico de Ultramar)3Osetia del Sur2Santa Luca (1)3Pases Bajos3Santa Sede2Santo Tom y Prncipe2Pakistn2Senegal2Palau3Serbia2Palestina2Seychelles (1)3Panam (1)3Sierra Leona2Papa Nueva Guinea2Singapur2Paraguay2Siria2Per2Somalia2Pitcairn (Gran Bretaa)3Somalilandia2Polinesia Francesa (Francia)2Sri Lanka3Polonia2St. Kitts & Nevis (1)3Portugal2Sudfrica2Puerto Rico3Sudn2Qatar3Suecia2Reino Unido (2)2Suiza (2)3Repblica Centroafricana2Surinam2Repblica Checa2Svalbard y Jan Mayen2Repblica de Macedonia1Swazilandia3Repblica Democrtica del Congo2Tadjikistan3Tailandia2Repblica Dominicana2Taiwn2Reunin (Departamento Francs de Ultramar)2Tanzania2Ruanda2Tayikistn2Rumania2Territorio Britnico del Ocano ndico (Territorio Britnico de Ultramar)3Rusia2Territorios Australes Franceses (Territorio Francs de Ultramar)2Sahara Occidental2Timor Oriental2Samoa (1)3Togo2Samoa Americana (EEUU)3Tokelau (Nueva Zelanda)3San Cristbal y Nieves1Tonga3San Marino (1)3Transnistria (Independiente de facto dentro de Moldavia)2San Pedro y Miqueln2Trinidad y Tobago3San Vicente y las Granadinas (1)3Tristn da Cunha (Territorio Britnico de Ultramar en Santa Helena)3Santa Helena (Territorio Britnico de Ultramar)3Tnez3Santa Luca (1)3Turkmenistn2Santo Tom y Prncipe2Turqua2Senegal2Tuvalu3Serbia2Ucrania2Seychelles (1)3Uganda2Sierra Leona2Uruguay (2)3Singapur2Uzbekistn2Siria2Vanuatu (1)3Somalia2Vaticano2Somalilandia2Venezuela3Sri Lanka3Vietnam2St. Kitts & Nevis (1)3Wallis y Futuna1Sudfrica2Yemen3Sudn2Yibuti2Suecia2Yugoslavia2Zaire2Zambia2Suiza (2)3Zimbabwe2Surinam2Svalbard y Jan Mayen2Swazilandia3Tailandia2Taiwn2Tanzania2Tayikistn2Territorio Britnico del Ocano ndico (Territorio Britnico de Ultramar)3Territorios Australes Franceses (Territorio Francs de Ultramar)2Timor Oriental2Togo2Tokelau (Nueva Zelanda)3Tonga3Transnistria (Independiente de facto dentro de Moldavia)2Trinidad y Tobago3Tristn da Cunha (Territorio Britnico de Ultramar en Santa Helena)3Tnez3Turkmenistn2Turqua2Tuvalu3Ucrania2Uganda2Uruguay (2)3Uzbekistn2Vanuatu (1)3Vaticano2Venezuela3Vietnam2Wallis y Futuna1Yemen3Yibuti2Zambia2Zimbabwe2No aplica-(1) Paraisos fiscales segn la OCDE(2) Otros parasos fiscales(3) Pases recientemente retirados de la lista de pases no cooperantesLas Islas estn consideradas como de alto riesgo

ProductosProductoValorTarjetas marcas privadas2FACTOR DE RIESGOTarjetas marcas compartidas2ProductoTarjetas genricas2Tarjeta de crdito garantizada1Tarjeta de crdito empresarial1Cuenta de Ahorro3CRITERIOSVALORCuenta corriente natural sin sobregiro3Producto a operarCrdito de vehculo concesionario3Cuenta corriente natural con sobregiro2Producto a operarTarjetas marcas compartidas2Cuenta corriente jurdica con sobregiro2Producto a operarTarjetas genricas2Cuenta corriente jurdica sin sobregiro2Producto a operarTarjeta de crdito garantizada1C. D. T.2Producto a operarTarjeta de crdito empresarial1Emisor de Bonos al pblico general2Producto a operarCuenta de Ahorro3Emisor de Bonos precolocados1Producto a operarCuenta corriente natural sin sobregiro3Crdito hipotecario individual1Producto a operarCuenta corriente natural con sobregiro2Crdito hipotecario subrogacin constructor2Producto a operarCuenta corriente jurdica con sobregiro2Leasing habitacional subrogacin constructor2Producto a operarCuenta corriente jurdica sin sobregiro2Leasing habitacional individual1Producto a operarC. D. T.2Crdito constructor profesional1Producto a operarEmisor de Bonos al pblico general2Transacciones internacionales3Producto a operarEmisor de Bonos precolocados1Crdito en moneda extranjera3Producto a operarCrdito hipotecario individual1Crdito Libranza1Producto a operarCrdito hipotecario subrogacin constructor2Crediexpress2Producto a operarLeasing habitacional subrogacin constructor2Crdito empresas2Producto a operarLeasing habitacional individual1Sobregiro y canje empresas2Producto a operarCrdito constructor profesional1Crdito Zuana3Producto a operarTransacciones internacionales3Finanseguros2Producto a operarCrdito en moneda extranjera3Crdito de vehculo concesionario3Producto a operarCrdito Libranza1Crdito de vehculo directo2Producto a operarCrediexpress2Crediexpress vehculo2Producto a operarCrdito empresas2Lnea plan mayor2Producto a operarSobregiro y canje empresas2Crdito aval concesionario2Producto a operarCrdito Zuana3Crditos sindicados1Producto a operarFinanseguros2Transacciones de mesa de dinero2Producto a operarCrdito de vehculo concesionario3No aplica-Producto a operarCrdito de vehculo directo2Producto a operarCrediexpress vehculo2Producto a operarLnea plan mayor2Producto a operarCrdito aval concesionario2Producto a operarCrditos sindicados1Producto a operarTransacciones de mesa de dinero2VALOR TOTAL1.97RIESGO DETERMINADOBAJO

Canales de DistribucinCanal para vinculacinValorRed Oficinas3FACTOR DE RIESGOFuerza de Ventas2Canales de DistribucinSalas de Ventas y Concesionarios3CRITERIOSVALORCanal para VinculacinRed Oficinas3VALOR TOTAL3.00RIESGO DETERMINADOALTO

Matriz de Mtto.Seal de AlertaValorSeal de Alerta HistoricaValorCanal y OficinaValorInstrumento MonetarioValorMontoValorFrecuenciaValorAntigedad de la CuentaValorSegmentacin de ClientesValorNo transaron1Con Seal3Telfono Rojo1Efectivo3Mayor a 100 millones3Mayor a 53Menor 2 Aos3Comercios3FACTOR DE RIESGOSi transaron - pero no Seal de Alerta2Sin Seal0Portal Empresarial Ach y Ach BanRepublica3Cheque0Entre 50 y 100 millones2Entre 3 y 42de 3 a 5 Aos2Constructor3Cuenta de Ahorro y Cuenta Corriente Valores mximos y PitufeoTransaron con Seal de Alerta3Portal Empresarial Dav1Entre 0 y 50 millones1Mayor a 1 y menor 21de 6 a 10 Aos1.5Corporativo1Davivienda. COm1Mas de 10 Aos1Empresarial1.5Cobranzas1Institucional1Dbito Automtico PE1Oficial1CRITERIOSVALORPUNTAJEPONDERACINAjustes1Persona Natural3Seal de AlertaTransaron con Seal de Alerta31.8060%Oficina1PYME3Seal de Alerta HistoricaCon Seal30.3010%Default0Canal y OficinaPortal Empresarial Ach y Ach BanRepublica30.155%Instrumento MonetarioCheque00.005%MontoEntre 0 y 50 millones10.055%FrecuenciaMayor a 530.155%Antigedad de la CuentaMas de 10 Aos10.055%Segmentacin de ClientesConstructor30.155%100%Calificacin de Cliente2.4530%0.735Calificacin de Mantenimiento2.6570%1.855VALOR TOTAL2.59RIESGO DETERMINADOALTONaturalJurdica

carrodriguez:Favor de especificar el periodo de las frecuenciascarrodriguez:Favor de analizar la factibilidad de que se incorpore este concepto ya que en la matriz de riesgo transaccional esta considerado el concepto nuestra inquietud radica en si es el sector donde realiza sus operaciones.carrodriguez:Criterio ejemplo

GT_CustomC1Custom 1C2Custom 2C3Custom 3C4Custom 4C5Custom 5C6Custom 6C7Custom 7C8Custom 8

MBD0004F00B.vsd

ConsolidadoMATRIZ DE RIESGO TRANSACCIONALFactores de RiesgoCRITERIOSVALORPUNTAJERIESGOPONDERACINCliente2.451.72MEDIO70%Jurisdicciones2.200.22MEDIO10%Productos1.970.20BAJO10%Canales de Distribucin3.000.30ALTO10%VALOR TOTAL2.43RIESGO DETERMINADOMEDIORiesgo AjustadoCuentaDeNIT43952,1290.08%108000ALTO159,6726.03%4.07%BAJO1,757,17666.40%MEDIO727,54127.49%2,646,518100%

ClientesPEPValorActividad Econmica / LaboralValorVinculado con el GrupoValorCampaa / Partidos PolticosValorEdadValorAos en OperacinValorOperaciones InternacionalValorPatrimonio Persona NaturalValorPatrimonio Persona JurdicaValorPolticamente Nacional3ACABADO DE PRODUCTOS TEXTILES NO PRODUCIDOS EN LA MISMA UNIDAD DE PRODUC.1Si1S3Menor de Edad20 a 23Importacin2Negativo - 13Negativo - 103FACTOR DE RIESGOPolticamente Extranjera3ACABADO O RECUBRIMIENTO1No2No118 a 222Ms de 2 a 92Prstamos21.1 - 10110.1 - 1001ClientesPblicamente Nacional2ACTIV. JURDICAS323 a 302Ms de 91Exportacin210.1 - 501100.1 - 5001Pblicamente Extranjera2ACTIV. AUXILIARES DE LA ADMINISTRACIN FINANCIERA NCP331 a 402Pago de servicios150.1 - 1001500.1 - 10002No1ACTIV. AUXILIARES DE LOS FONDOS DE PENSIONES Y CESANTAS241 a 501Inversiones2100.1 - 50021000.1 - 100002ACTIV. AUXILIARES DE LOS SEGUROS351 a 601Remesas3500.1 - 10002Ms de 100003TIPO DE PERSONANaturalACTIV. AUXILIARES DE SERVICIOS PARA LA ADMINISTRACIN PUBLICA EN GENERAL261 a 701No aplica1Ms de 10003ACTIV. COMERCIALES DE LAS CASAS DE EMPEO O COMPRAVENTAS371 a 801CRITERIOSVALORPUNTAJEPONDERACINACTIV. DE AEROPUERTOS381 a 902PEPNo10.1010%pnACTIV. DE AGENCIAS DE NOTICIAS1Mayor de 912Actividad Econmica / LaboralACTIV. JURDICAS31.6555%pnPJACTIV. DE AGENCIAS DE VIAJES Y ORGANIZADORES DE VIAJES; ACTIV. DE ASISTENCIA A TURISTAS NCP3Vinculado con el GrupoNo20.105%pnPJACTIV. DE APOYO DIAGNOSTICO1Campaa o Partido PolticoNo10.1010%PJACTIV. DE APOYO TERAPUTICO1Edad Personas Naturales61 a 7010.1010%pnACTIV. DE ARQUITECTURA E INGENIERA Y ACTIV. CONEXAS DE ASESORAMIENTO TCNICO2Aos de Operacin Persona Jurdica0 a 230.3010%PJACTIV. DE ASESORAMIENTO EMPRESARIAL Y EN MATERIA DE GESTIN2Operaciones InternacionalesExportacin20.2010%pnPJACTIV. DE BIBLIOTECAS Y ARCHIVOS1Patrimonio Persona Natural *Negativo - 130.3010%pnPJACTIV. DE COMISIONISTAS Y CORREDORES DE VALORES3Patrimonio Persona Jurdica *500.1 - 100020.2010%100%ACTIV. DE COMPRA DE CARTERA (FACTORING)3100%ACTIV. DE CONTABILIDAD, TENEDURA DE LIBROS Y AUDITORIA; ASESORAMIENTO EN MATERIA DE IMPUESTOS3VALOR TOTAL2.45ACTIV. DE CORREO DISTINTAS DE LAS ACTIV. POSTALES NACIONALES1RIESGO DETERMINADOMEDIOACTIV. DE DEFENSA1ACTIV. DE ENVASE Y EMPAQUE1100%ACTIV. DE ESTACIONES DE TRANSPORTE ACUTICO2* Expresado en Millones de Pesos100%ACTIV. DE ESTACIONES DE TRANSPORTE ACUTICO2ACTIV. DE FOTOGRAFA1ACTIV. DE IMPRESIN1ACTIV. DE INVESTIGACIN Y SEGURIDAD2ACTIV. DE JARDINES BOTNICOS Y ZOOLGICOS Y DE PARQUES NACIONALES1ACTIV. DE JUEGOS DE AZAR3ACTIV. DE LA JUSTICIA2ACTIV. DE LA POLICA Y PROTECCIN CIVIL2ACTIV. DE LA PRACTICA MEDICA1ACTIV. DE LA PRACTICA ODONTOLGICA1ACTIV. DE LAS BOLSAS DE VALORES2ACTIV. DE LAS CASAS DE CAMBIO3ACTIV. DE LAS COMPAAS DE FINANCIAMIENTO COMERCIAL2ACTIV. DE LAS COOPERATIVAS DE GRADO SUPERIOR DE CARCTER FINANCIERO2ACTIV. DE LAS COOPERATIVAS FINANCIERAS Y FONDOS DE EMPLEADOS2ACTIV. DE LAS CORPORACIONES DE AHORRO Y VIVIENDA2ACTIV. DE LAS CORPORACIONES FINANCIERAS2ACTIV. DE LAS INSTITUCIONES PRESTADORAS DE SERVICIOS DE SALUD, CON INTERNACIONAL1ACTIV. DE LAS SOCIEDADES DE CAPITALIZACIN2ACTIV. DE LAS SOCIEDADES DE FIDUCIA2ACTIV. DE LIMPIEZA DE EDIFICIOS2ACTIV. DE LOS BANCOS DIFERENTES DEL BANCO CENTRAL2ACTIV. DE MUSEOS Y PRESERVACIN DE LUGARES Y EDIFICIOS HISTRICOS1ACTIV. DE ORGANIZACIONES EMPRESARIALES Y DE EMPLEADORES2ACTIV. DE ORGANIZACIONES POLTICAS3ACTIV. DE ORGANIZACIONES PROFESIONALES2ACTIV. DE ORGANIZACIONES RELIGIOSAS3ACTIV. DE OTRAS AGENCIAS DE TRANSPORTE3ACTIV. DE OTRAS ORGANIZACIONES NCP2ACTIV. DE RADIO Y TELEVISIN1ACTIV. DE SEGURIDAD SOCIAL DE AFILIACIN OBLIGATORIA2ACTIV. DE SERV. RELACIONADAS CON EXTRAC. DE PETRLEO Y GAS, EXCEPTO LAS ACTIV. DE PROSPECCIN2ACTIV. DE SERVICIOS AGRCOLAS Y GANADEROS, EXCEPTO LAS ACTIV. VETERINARIAS2ACTIV. DE SERVICIOS RELACIONADAS CON LA SILVICULTURA Y LA EXTRAC. DE LA MADERA2ACTIV. DE SER