PT. BNP Paribas Investment Partners adalah perusahaan manajer investasi terkemuka di Indonesia yang mengelola portofolio klien di Indonesia sejak tahun 1992. PT. BNPP-IP adalah bagian dari sebuah organisasi global, BNP Paribas Group . PT. BNPP-IP didukung oleh para profesional di bidang investasi yang berkompeten dan melayani klien yang beragam. Ragam solusi investasi kami secara terus menerus disesuaikan dengan pasar dan kebutuhan klien. Untuk keterangan lebih lanjut mengenai PT BNPP-IP, kunjungi situs kami, http://www.bnpparibas-ip.co.id.Total dana kelolaan dan advis per November 2014 : Rp. 38.31 triliun.

Memberikan tingkat pertumbuhan investasi yang menarik dalam jangka panjang melalui mayoritas investasi pada efek Syariah bersifat ekuitas, efek Syariah pasar uang, dan efek Syariah lainnya.

-Risiko perubahan kondisi ekonomi dan politik-Risiko berkurangnya nilai unit penyertaan-Risiko likuiditas-Risiko wanprestasi

Harap mengacu pada prospektus untuk informasi lebih lanjut mengenai risiko.

Pasar Uang : 0,00 % - 20,00 %Saham : 80,00 % - 100,00 %

AlokasiSaham 88,84 %Obligasi 0,00 %Pasar Uang (Kas, TD, SBI) 11,16 %

Lima Besar Efek dalam PortofolioAstra International Tbk PTIndofood Sukses Makmur Tbk PTPerusahaan Gas Negara PTTelekomunikasi Indonesia Tbk PTUnilever Indonesia Tbk PT

: 7 Mei 2007: HSBC

: Rupiah: Harian: IDR 2.596,51

Tanggal PenawaranBank Kustodian

Mata UangPublikasi NABNAB/Unit

Jumlah Dana Kelolaan : IDR 2.257,48 Milliar

: Reksa dana saham SyariahJenis

:Biaya Pengalihan Maks. 1,00% per transaksi

: Maks. 2,00% per tahunBiaya Jasa Pengelolaan MI: Maks. 0,25% per tahunBiaya Jasa Kustodian: Maks. 2,00% per tahunBiaya Jasa Penjual: Maks. 1,50% per transaksiBiaya Pembelian

Maks. 1,50% (<=6 bulanl); max. 0.75% (6 bulan - 1 tahun); 0% (>1 tahun) per transaksi

:Biaya Penjualan Kembali

*Kinerja untuk 3 Tahun dan Sejak Penawaran disetahunkan

Kinerja Historis (%)1-Bln 3-Bln 6-Bln 1-Th YTD 3-Th* SP*

RDSPSNAMANAH

1,55 2,74 7,38 23,86 23,86 13,14 13,28

Benchmark 1,52 1,13 5,57 17,35 17,35 8,81 9,39

REKSA DANA SYARIAH BNP PARIBAS PESONA SYARIAH - 30 Desember 2014

: Indeks Saham Syariah Indonesia (ISSI)Tolok Ukur

INVESTASI MELALUI REKSA DANA MENGANDUNG RISIKO. CALON INVESTOR WAJIB MEMBACA DAN MEMAHAMI PROSPEKTUS SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK BERINVESTASI MELALUI REKSA DANA. KINERJA MASA LALU TIDAK MENCERMINKAN KINERJA MASA DATANG.

Dokumen ini dibuat dan dipersiapkan oleh PT. BNP Paribas Investment Partners* yang merupakan bagian dari BNP Paribas Investment Partners (BNP IP)**.Dokumen ini dibuat hanya untuk memberikan informasi dan bukan merupakan: Suatu bentuk penawaran untuk membeli atau permintaan untuk menjual atau dijadikan dasar dari atau yang dapat dijadikan pedoman sehubungan dengan suatu perjanjian atau komitmen apapun atau suatu nasehat investasi. Dokumen ini merupakan referensi untuk instrumen keuangan tertentu (‘’Instrumen Keuangan’’) yang disahkan dan diatur dalam yuridiksi dimana Instrumen Keuangan tersebut dibentuk. Tidak ada tindakan yang perlu diambil dalam melakukan penawaran umum dari Instrumen Keuangan tersebut di wilayah yuridiksi lainnya, kecuali disebutkan di dalam prospektus terbaru, dokumen penawaran atau materi informasi lainnya, sebagaimana telah tersedia, dari Instrumen Keuangan tersebut yang relevan apabila tindakan tersebut perlu diambil, khususnya, di Amerika Serikat, bagi warga negara Amerika Serikat (dimana ketentuan tersebut diatur di dalam Peraturan huruf S Pasar Modal Amerika Serikat tahun 1933). Sebelum melakukan suatu pembelian di dalam suatu negara dimana Instrumen keuangan tersebut terdaftar, investor wajib memeriksa seluruh kendala atau larangan yang mungkin ada dalam kaitannya dengan pembelian, kepemilikan atau penjualan Instrumen Keuangan tersebut. Investor yang mempertimbangkan untuk membeli Instrumen Keuangan tersebut wajib membaca dengan seksama di dalam prospektus terbaru, dokumen penawaran atau materi informasi lainnya dan memahami laporan keuangan terbaru dari Instrumen Keuangan tersebut. Prospektus, dokumen penawaran atau informasi lainnya dari Instrumen Keuangan tersebut yang tersedia di kantor lokal BNPP IP, jika ada, atau dari pihak marketing dari Instrumen Keuangan tersebut. Pendapat yang termuat dalam dokumen ini merupakan pendapat dari PT. BNP Paribas Investment Partners untuk waktu tertentu dan dapat berubah-ubah sewaktu-waktu tanpa pemberitahuan terlebih dahulu. PT. BNP Paribas Investment Partners tidak berkewajiban untuk memperbarui atau mengubah informasi atau pendapat yang disebutkan dalam dokumen ini. Investor harus berkonsultasi dengan penasihat hukum dan pajak mereka sehubungan dengan nasehat-nasehat hukum, akuntansi, domisili dan perpajakan sebelum melakukan investasi ke dalam Instrumen Keuangan tersebut sehubungan dengan pengambilan keputusan yang independen atas kesesuaian dan relevansi dari investasi tersebut, jika diperbolehkan untuk melakukan transaksi. Mohon diperhatikan bahwa berbagai jenis investasi, apabila ada dalam dokumen ini, melibatkan berbagai tingkatan risiko dan tidak terdapat jaminan bahwa investasi tertentu cocok, sesuai atau menguntungkan bagi investor atau calon investor dari investasi portofolio ini. Dengan memperhitungkan risiko ekonomi dan risiko pasar, tidak ada jaminan bahwa Instrumen Keuangan ini akan mencapai tujuan investasinya. Imbal hasil dapat dipengaruhi oleh, antara lainnya, strategi atau tujuan investasi dari Instrumen Keuangan ini dan juga kondisi pasar dan kondisi ekonomi, termasuk kondisi tingkat suku bunga, periode pasar dan kondisi pasar secara umum. Perbedaan strategi yang diterapkan ke dalam Produk Investasi ini dapat memberikan pengaruh yang signifikan terhadap gambaran hasil dalam dokumen ini. Kinerja masa lalu bukan suatu pedoman untuk kinerja masa datang dan nilai investasi dalam Instrumen Keuangan dapat menurun atau meningkat. Investor mungkin tidak mendapatkan kembali nilai nominal atas investasi awal.

Data Kinerja, sebagaimana berlaku, tercermin dalam dokumen ini, tanpa memperhitungkan biaya komisi, atau biaya lainnya yang berhubungan dengan pembelian dan penjualan kembali dan perhitungan pajak. * PT. BNP Paribas Investment Partners (alamat: World Trade Center Building, Lantai 5, Jl. Jend Sudirman Kav.29-31, Jakarta 12920 - INDONESIA).** “BNP Paribas Investment Partners” adalah merek dagang global dari BNP Paribas group aset manajemen. Badan hukum aset manajemen tersendiri dalam BNP Paribas Investment Partners yang disebutkan dalam dokumen ini, (apabila ada) hanya untuk informasi dan dapat tidak memiliki kegiatan usaha dalam yuridiksi anda. Untuk informasi lebih lanjut, mohon dapat menghubungi Investment Partner lokal yang terdaftar.

TUJUAN INVESTASI

KINERJA HISTORIS

RISIKO INVESTASI

MENGENAI MANAJER INVESTASI

INFORMASI REKSA DANA

KOMPOSISI PORTOFOLIO

Disclaimer

**ISSI digunakan sejak 1 Jan 2013

TATA CARA DAN PROSEDUR PEMBELIAN, PENJUALAN KEMBALI DAN PENGALIHAN UNIT PENYERTAAN REKSA DANA

Sebelum melakukan pembelian Unit Penyertaan Reksa Dana untuk pertama kalinya, calon Pemegang Unit Penyertaan (PUP) wajib

memenuhi ketentuan sebagai berikut:

- Membaca dan memahami isi prospektus reksa dana yang akan dibeli;

- Mengisi, melengkapi, serta menandatangani Formulir Prinsip Mengenal Nasabah dan Formulir Profil Pemodal. Jika pembelian

Unit Penyertaan dilakukan melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana (APERD), maka calon PUP dapat disyaratkan untuk membuka

rekening terlebih dahulu pada APERD atau bank lain yang ditentukan oleh APERD yang bersangkutan dengan mengisi dan

menandatangani kelengkapan formulir pembukaan rekening yang ditetapkan oleh APERD;

- Menyertakan fotokopi bukti jati diri (KTP untuk perorangan lokal/Paspor untuk perorangan asing dan fotokopi anggaran dasar

berikut perubahannya yang terakhir, Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP) serta KTP/Paspor pejabat yang berwenang untuk Badan

Hukum), dokumen atau informasi mengenai pengendali akhir dari badan hukum dan dokumen-dokumen pendukung lainnya

sesuai dengan Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana ditetapkan oleh Manajer Investasi dan/atau APERD beserta ketentuan-

ketentuan lain yang terkait dengan Prinsip Mengenal Nasabah yang berlaku bagi Penyedia Jasa Keuangan di Bidang Pasar Modal.

Selanjutnya untuk setiap kali melakukan transaksi Unit Penyertaan dapat mengisi formulir sebagai berikut:

- Pembelian Unit Penyertaan : Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan dan melengkapinya dengan bukti pembayaran.

- Penjualan kembali Unit Penyertaan : Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan

- Pengalihan Unit Penyertaan : Formulir Pengalihan Unit Penyertaan

Dalam hal melakukan pembelian Unit Penyertaan secara berkala calon PUP wajib mengisi dan menandatangani Formulir Pemesanan

Pembelian Unit Penyertaan Secara Berkala pada saat melakukan pembelian Unit Penyertaan secara berkala yang pertama kali pada

Manajer Investasi atau melalui APERD yang dapat memfasilitasi pembelian Unit Penyertaan secara berkala dengan menyatakan

secara tegas instruksinya tersebut dalam Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan secara berkala yang pertama kali. Formulir

Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan secara berkala yang pertama kali tersebut akan diberlakukan sebagai Formulir Pemesanan

Pembelian Unit Penyertaan yang telah lengkap (in complete application) untuk pembelian-pembelian Unit Penyertaan secara berkala

dalam jangka waktu pembelian berkala yang disepakati.

Seluruh formulir yang disebutkan di atas, dan/atau Prospektus, dan/atau dokumen penawaran lain yang berkaitan dengan reksa dana

yang dapat berupa dokumen fisik maupun dokumen elektronik (“Formulir”) dapat diperoleh dari Manajer Investasi atau APERD.

Pembelian dan/atau Penjualan Kembali dan/atau Pengalihan Unit Penyertaan harus dilakukan sesuai dengan syarat dan ketentuan

yang tercantum dalam Kontrak Investasi Kolektif, dan/atau Prospektus, dan/atau Formulir terkait dan/atau Tata Cara dan Prosedur ini.

PENOLAKAN TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN

Dalam hal terdapat keyakinan adanya ketidaksesuaian permohonan Pembelian, dan/atau Penjualan Kembali, dan/atau Pengalihan Unit

Penyertaan yang diajukan oleh calon PUP dengan ketentuan yang diatur oleh Otoritas Jasa Keuangan, peraturan lain yang berlaku

dan/atau ketentuan lain yang ditetapkan oleh Manajer Investasi atau APERD, Manajer Investasi atau APERD akan menolak pesanan

Pembelian, dan/atau Penjualan Kembali, dan/atau Pengalihan Unit Penyertaan tersebut. Permohonan Pembelian, dan/atau Penjualan

Kembali, dan/atau Pengalihan Unit Penyertaan yang dilakukan menyimpang dari ketentuan-ketentuan dan persyaratan tersebut di

atas tidak akan diproses.

BATAS WAKTU PENERIMAAN FORMULIR

Calon PUP dan/atau PUP akan memperoleh Nilai Aktiva Bersih/Unit Penyertaan (NAB/Unit) reksa dana pada akhir Hari Bursa yang sama

apabila:

- Formulir transaksi (Pembelian dan/atau Penjualan kembali dan/atau Pengalihan) dan/atau dokumen pelengkap yang disebutkan di

atas diterima secara lengkap dan benar serta disetujui oleh Manajer Investasi atau APERD selambat-lambatnya pukul 13:00 WIB

Hari Bursa bersangkutan.

- Dalam hal Pembelian Unit Penyertaan: pembayaran diterima dengan baik (in good fund) oleh Bank Kustodian pada Hari Bursa yang

sama.

- Dalam hal Penjualan Kembali/Pengalihan Unit Penyertaan: permohonan Penjualan Kembali/Pengalihan yang diterima oleh Manajer

Investasi atau APERD untuk Hari Bursa yang bersangkutan tidak melebihi jumlah maksimum yang tercantum dalam Prospektus

(baik batas masing-masing atau batas kumulatif). Nasabah menyadari dan menyetujui bahwa Manajer Investasi berhak untuk

memutuskan NAB/Unit Hari Bursa yang akan digunakan untuk menghitung harga Unit Penyertaan yang dijual kembali/dialihkan.

LAYANAN KONSUMEN

Saran, pertanyaan dan keluhan dapat ditujukan kepada APERD dimana PUP melakukan Pembelian Unit Penyertaan, atau dapat

menghubungi Manajer Investasi di (021) 252 1574 atau melalui fax (021) 252 1594.

SIMULASI

Pembelian Unit Penyertaan

PUP melakukan Pembelian Unit Penyertaan sebesar Rp. 1.000.000 pada NAB/Unit Rp. 1.000,00 dengan asumsi biaya pembelian (+ PPn

10%) sebesar 1,1% per transaksi.

Biaya pembelian (+PPn 10%) = (1,1% x Rp. 1.000.000) ÷ (100% + 1,1%) = Rp. 10.880,32

Unit Penyertaan yang didapat = (Rp. 1.000.000 – Rp. 10.880,32) ÷ Rp. 1.000,00 = 989,1196 Unit Penyertaan

Penjualan Kembali Unit Penyertaan

PUP melakukan Penjualan Kembali seluruh Unit Penyertaan yang dimilikinya dengan asumsi biaya penjualan kembali (+PPn 10%)

sebesar 0,55% per transaksi. Berikut ini adalah simulasi yang mengilustrasikan tingkat imbal hasil yang diperoleh PUP dengan

menggunakan asumsi level NAB/Unit yang berbeda-beda.

SIMULASI 1 SIMULASI 2 SIMULASI 3

NAB/Unit Rp. 1.118,26 Rp. 1.016,60 Rp. 914,93

Hasil Penjualan

Kembali

= 989,1196 Unit Penyertaan x

Rp. 1.118,26

= Rp. 1.106.092,88

= 989,1196 Unit Penyertaan x

Rp. 1.016,60

= Rp. 1.005.538,99

= 989,1196 Unit Penyertaan x

Rp. 914,93

= Rp. 904.975,20

Biaya Penjualan

Kembali (+PPn 10%)

= 0,55% x Rp. 1.106.092,88

= Rp. 6.083,51

= 0,55% x Rp. 1.005.538,99

= Rp. 5.530,46

= 0,55% x Rp. 904.975,20

= Rp. 4.977,36

Dana yang Diterima

PUP

= Rp. 1.106.092,88 – Rp. 6.083,51

= Rp. 1.100.009,37

= Rp. 1.005.538,99 –Rp. 5.530,46

= Rp. 1.000.008,53

= Rp. 904.975,20 – Rp. 4.977,36

= Rp. 899.997,94

Tingkat Imbal Hasil = (Rp. 1.100.009,37 – Rp.

1.000.000) ÷ Rp 1.000.000

= 10%

= (Rp. 1.000.008,53 – Rp.

1.000.000) ÷ Rp. 1.000.000

= 0%

= (Rp. 899.997,84 – Rp.

1.000.000) ÷ Rp. 1.000.000

= -10%

Catatan:

- Perhitungan, pembulatan, dan biaya-biaya di atas hanya merupakan ilustrasi, dan bukan merupakan perhitungan tingkat imbal

hasil investasi sebenarnya.

- Tingkat imbal hasil yang diterima PUP dapat berbeda-beda tergantung antara lain dari jenis reksa dana dan/atau situasi pasar,

dan/atau jangka waktu investasi.

- Pemberlakuan biaya dan pengenaan pajak tergantung dari APERD di mana PUP melakukan transaksi. Mohon mengacu pada

Prospektus untuk keterangan lengkap mengenai biaya-biaya yang dikenakan serta risiko investasi.

MANAJER INVESTASI DAN BANK KUSTODIAN TERDAFTAR DAN DIAWASI OLEH OTORITAS JASA KEUANGAN.

INVESTASI MELALUI REKSA DANA MENGANDUNG RISIKO. CALON INVESTOR WAJIB MEMBACA DAN MEMAHAMI PROSPEKTUS SECARA SEKSAMA SEBELUM MEMUTUSKAN

UNTUK BERINVESTASI MELALUI REKSA DANA. KINERJA MASA LALU TIDAK MENCERMINKAN KINERJA MASA DATANG Dokumen ini merupakan referensi untuk instrumen keuangan tertentu (‘’Instrumen Keuangan’’) yang disahkan dan diatur dalam yuridiksi dimana Instrumen Keuangan tersebut dibentuk.

Tidak ada tindakan yang perlu diambil dalam melakukan penawaran umum dari Instrumen Keuangan tersebut di wilayah yuridiksi lainnya, kecuali disebutkan di dalam prospektus terbaru, dokumen penawaran atau materi informasi

lainnya, sebagaimana telah tersedia, dari Instrumen Keuangan tersebut yang relevan apabila tindakan tersebut perlu diambil, khususnya, di Amerika Serikat, bagi warga negara Amerika Serikat (dimana ketentuan tersebut diatur di

dalam Peraturan huruf S Pasar Modal Amerika Serikat tahun 1933). Sebelum melakukan suatu pembelian di dalam suatu negara dimana Instrumen keuangan tersebut terdaftar, investor wajib memeriksa seluruh kendala atau

larangan yang mungkin ada dalam kaitannya dengan pembelian, kepemilikan atau penjualan Instrumen Keuangan tersebut.

Investor yang mempertimbangkan untuk membeli Instrumen Keuangan tersebut wajib membaca dengan seksama di dalam prospektus terbaru, dokumen penawaran atau materi informasi lainnya dan memahami laporan keuangan

terbaru dari Instrumen Keuangan tersebut. Prospektus, dokumen penawaran atau informasi lainnya dari Instrumen Keuangan tersebut yang tersedia di kantor lokal BNPP IP, jika ada, atau dari pihak marketing dari Instrumen

Keuangan tersebut.

Pendapat yang termuat dalam dokumen ini merupakan pendapat dari PT. BNP Paribas Investment Partners untuk waktu tertentu dan dapat berubah-ubah sewaktu-waktu tanpa pemberitahuan terlebih dahulu. PT. BNP Paribas

Investment Partners tidak berkewajiban untuk memperbarui atau mengubah informasi atau pendapat yang disebutkan dalam dokumen ini. Investor harus berkonsultasi dengan penasihat hukum dan pajak mereka sehubungan

dengan nasehat-nasehat hukum, akuntansi, domisili dan perpajakan sebelum melakukan investasi ke dalam Instrumen Keuangan tersebut sehubungan dengan pengambilan keputusan yang independen atas kesesuaian dan relevansi

dari investasi tersebut, jika diperbolehkan untuk melakukan transaksi. Mohon diperhatikan bahwa berbagai jenis investasi, apabila ada dalam dokumen ini, melibatkan berbagai tingkatan risiko dan tidak terdapat jaminan bahwa

investasi tertentu cocok, sesuai atau menguntungkan bagi investor atau calon investor dari investasi portofolio ini.

Dengan memperhitungkan risiko ekonomi dan risiko pasar, tidak ada jaminan bahwa Instrumen Keuangan ini akan mencapai tujuan investasinya. Imbal hasil dapat dipengaruhi oleh, antara lainnya, strategi atau tujuan investasi dari

Instrumen Keuangan ini dan juga kondisi pasar dan kondisi ekonomi, termasuk kondisi tingkat suku bunga, periode pasar dan kondisi pasar secara umum. Perbedaan strategi yang diterapkan ke dalam Produk Investasi ini dapat

memberikan pengaruh yang signifikan terhadap gambaran hasil dalam dokumen ini. Kinerja masa lalu bukan suatu pedoman untuk kinerja masa datang dan nilai investasi dalam Instrumen Keuangan dapat menurun atau meningkat.

Investor mungkin tidak mendapatkan kembali nilai nominal atas investasi awal.

Data Kinerja, sebagaimana berlaku, tercermin dalam dokumen ini, tanpa memperhitungkan biaya komisi, atau biaya lainnya yang berhubungan dengan pembelian dan penjualan kembali dan perhitungan pajak.

* PT. BNP Paribas Investment Partners (alamat: World Trade Center Building, Lantai 5, Jl. Jend Sudirman Kav.29-31, Jakarta 12920 - INDONESIA).

** “BNP Paribas Investment Partners” adalah merek dagang global dari BNP Paribas group aset manajemen. Badan hukum aset manajemen tersendiri dalam BNP Paribas Investment Partners yang disebutkan dalam dokumen ini,

(apabila ada) hanya untuk informasi dan dapat tidak memiliki kegiatan usaha dalam yuridiksi anda. Untuk informasi lebih lanjut, mohon dapat menghubungi Investment Partner lokal yang terdaftar.