Интернет-банки для юридических лиц

166 вебинар UX RussiaАлена Егорова и Мария Новикова

13 сентября 2012

Пользователи и их задачи

Исполнитель (бухгалтер, казначей и т.п.)

• Смотрит выписку за предыдущий день (утром)

• Показывает выписку начальнику

• Формирует платежные поручения

• Подписывает п/п, отправляет в банк

• Смотрит выписку за прошедший день (вечером)

Руководитель

• Смотрит выписку за день (утром/вечером)

• Подписывает документы 1-й подписью (иногда)

• Формирует п/п (очень редко)

Потребности пользователей

Что важно в системе в целом• Скорость работы и

надежность (отсутствие сбоев)

• Широта функционала (возможность проведения большинства операций удаленно)

• Оперативность получения информации (например, о прохождении платежа)

• Качество техподдержки

• Понятность, простота и удобство интерфейса

Что хотят видеть на главной странице• Все:

– информацию о состоянии документов за сегодняшний и вчерашний день

– быстрый переход к выписке по счету с главной страницы

• Исполнители: – хотят сразу попадать в

расчетный счет и видеть остаток по нему

• Руководители: – видеть сводную

информацию по всем счетам

Главная страница

Главная страница

Выписка за вчерашний день: шаг 1

Выписка за вчерашний день: шаг 2

Выписка за вчерашний день: шаг 3

Выписка за вчерашний день: шаг 4

Выписка за вчерашний день: шаг 5

Выписка за вчерашний день: шаг 6

Копирование или шаблон?

• Примерно 50/50• Это значит, что нужен:

– быстрый поиск готового п/п, чтобы его скопировать

– заметная кнопка «Скопировать»

– заметная кнопка «Шаблоны»

– заметная возможность выбрать шаблон при создании нового п/п

Копирование или шаблон?

Копирование или шаблон?

Копирование или шаблон?

Подпись

• Правой 1й и 2й подписи, как правило, у одного и того же человека

• Проблема безопасности• Переключаться между ними

неудобно (переключать токены или флешки, перезагружать систему и т.п.)

• Неудобно работать с несколькими юр.лицами

Фильтрация документов и выписок

• По контрагенту• Сумме• Назначению платежа• Номеру• Типу документа

Построение выписки

Поиск документов

Поиск документов

Связь с банком: пожелания пользователей

• Главное: быстро• Полная контактная

информация• Решения:

– Онлайн-консультант – Skype– ICQ

• Важно: получать ответ от банка сразу же

• Или хотя бы в течение часа

Связь с банком: пожелания пользователей

Важные мелочи

• Разрядность в денежных суммах

• Разрядность в номере счета

• Возможность сохранять п/п и выписки в разных форматах (редактируемых и нередактируемых)

• Текущий курс валют

Важные мелочи

Обучение использованию системы

• Часто учатся самостоятельно или у более опытных сотрудников

• Иногда им незнакомы дополнительные возможности системы

• Наличие контекстной помощи и необъемной простой инструкции

Версия для мобильных устройств

• Важно руководителям и ИП

• Некоторым особо тревожным бухгалтерам

• Есть проблема безопасности

• Проблема функционала: только просмотр информации или создание и подпись п/п?

Спасибо за внимание!