4-Oksana Tenovskaya - Olga Bolochevtseva_RUS_20 TOCPA_Moscow_23 Oct 2015

20 Международная Конференция Ассоциации Практиков ТОС – ТОCPAwww.tocpractice.com

Опыт Управления внутреннего аудита ПАО Сбербанк по

использованию новых методов анализа бизнес-процессов Банка

Оксана Теновская, представлено Ольгой Болочевцевой

ПАО Сбербанк

Москва, Россия

23 октября 2015

20 Международная Конференция

Ассоциации Практиков ТОС – ТОСРА

www.tocpractice.com 23 октября 2015, Москва


Коротко о себе

Образование

Московский Государственный Университет

Экономики, Статистики и Информатики

Работа

С 1996 года - ПАО Сбербанк, с 2002 года – в Службе внутреннего аудита

Сертифицированный тренер по Управленческим инструментам – мыслительным процессам ТОС

Сертифицированный «Черный пояс» Производственной Системы Сбербанка

2



Чем занимается СВА?

Проводит аудит в Банке

Дает Клиенту

� предложения по улучшению деятельности Банка

� независимую оценку бизнес-процессов

Содействует органам управления Банка

� в достижении поставленных целей

� в обеспечении эффективности и результативности деятельности Банка

А именно

3



Комплексная оценка СВА притягивает фокус Клиента

Удовлетворенность Клиента

Целостный взгляд на организацию

и заказ на проведение новых проверок

4



А это возможно…

При постоянном совершенствовании

и развитии…

5



Стали применять

С 2011 года - ТЕОРИЯ ОГРАНИЧЕНИЯ СИСТЕМЫ применяется в СВА при аудите процессов и

объектов контроля

6



С чего СВА начинает аудит?

С анализа системы…банковские процессы, объекты контроля

(левая часть диаграммы U- SHAPE)

7



Что дальше?

Определяем в системе «разрывы»

Действующий уровень

Желаемый уровень.

В настоящий момент кредитный портфель составляет Х млрд. рублей, а мы понимаем, что в текущих рыночных условиях он может составлять (Х + 10) млрд. руб.

Пример

8



Используем формулировки НЖЯ, которые логичны и всем понятны

� За последние 6 месяцев просроченная задолженность

по кредитам увеличилась в 1,5 раза

� В последнее время объем выдачи кредитных карт

снизился на 30%

� За последние полгода объём кредитного портфеля

снизился на 10%

и т.д.

Как СВА описывает разрывы?

Например*,

Согласитесь, всем очевидно,

что это ПЛОХО…

* НЖЯ не являются реальными в Сбербанке9



Причина существования всех НЖЯ -корневая проблема

Выявляем корневую проблему

Достаточно выявить корневую проблему, чтобы устранить эти

НЖЯ

НЖЯ 1: Ресурсы не всегда в наличии, когда они необходимы

НЖЯ 3: Аудиторы перегружены и часто решают множество задач одновременно

НЖЯ 2: Аудиторские проекты длятся дольше, чем планировались

10



Устранение корневой проблемы –Инъекция

Разрабатываем решение(правая часть диаграммы U- SHAPE)

Метод Критической Цепи предоставляет механизм планирования и контроля за исполнением плана проекта в среде с высокой неопределенностью

11Инъекция



Где применяем метод Критической Цепи в работе СВА?

Критическую цепь применяем в своей работе для управления:

- проектами по развитию;- аудиторскими проектами

12Критическая Цепь



Применение метода Критической Цепи в работе СВА

Пример. Проект развития

1. Разработали диаграмму*

2. Для каждой задачи определили ресурсы

(в конкретный период каждый сотрудник выполняет только

одну задачу)

3. Ввели питающие буферы и буферы

проекта**

Мы должны обеспечить выполнение проекта качественно и в срок.С чего начали?

И на постоянной основе обеспечили контроль за исполнением проекта – через буферы проекта и мониторинг ресурсов (5 Инъекций блока «Контроль»)

* MS Project** С использованием надстройки СС - Pulse 13



Что еще применяем в работе СВА?

ИНСТРУМЕНТЫ ЛИН 6 СИГМ

14



Спасибо

15


Documents

4-Oksana Tenovskaya - Olga Bolochevtseva_RUS_20 TOCPA_Moscow_23 Oct 2015