Etikai kódexünk

A Citi az éllovasok intézménye: A növekedés és a fejlődés lehetővé tétele

tartalom kapcsolatok

Üzenet a Citi vezérigazgatójától:Tisztelt Kollégák!

A Citinél küldetésünk az, hogy az ügyfelek bizalmát élvező partnerként szolgáljunk, a növekedést és a gazdasági fejlődést lehetővé tevő pénzügyi szolgáltatások felelősségteljes nyújtásával. Hangsúlyozni kell itt a „bizalom” kifejezést, mivel küldetésünk egyik központi elemét ügyfeleink belénk vetett bizalma képezi. Ügyfeleink bíznak abban, hogy vigyázunk megtakarításaikra, segítjük őket vásárlásaik során és befektetünk a jövőbeli igények kielégítése érdekében. Ügyfeleink abban is bíznak, hogy figyelünk pénzügyi céljaikra és kiváló termékeket, szolgáltatásokat nyújtunk számukra, továbbá átlátható és megbízható szakértőként járunk el. És ami a legfontosabb: bíznak abban, hogy mindig helyesen cselekszünk.

E bizalom fenntartása mindannyiunk feladata, így tartanunk kell magunkat a legmagasabb szintű etikai normákhoz és professzionális eljárásokhoz, minden cselekedetünkben és döntésünkben feddhetetlenül kell eljárnunk, továbbá egyénként, csapattagként és szervezetként is felelősséget kell vállalnunk. Ha mindezt jól csináljuk, cégként a helyes úton fogunk járni.

Annak biztosítására, hogy mindenki azonosan gondolkodjon a cselekedeteinkre és döntéseinkre vonatkozó útmutatást illetően, Etikai kódexünk fontos információkat biztosít napi munkánkhoz és döntéseinkhez. Ugyanakkor egyetlen dokumentum sem képes minden elképzelhető körülményre kitérni, és nem helyettesítheti a józan megfontolást. Ezért kollégáinkra hagyatkozunk, hogy biztosítsák, döntéseik megfelelnek a Küldetésünkben és Értékrendünkben szereplő három követelménynek: szolgálják ügyfeleink érdekeit, teremtsenek gazdasági értéket, továbbá legyenek mindenkor rendszerszintűen felelősek. Szeretnénk, ha a Citinél végzett munkájuk során folyamatosan a személyes felelősségre vonhatóság szabna irányt az Önök számára.

A józan megfontolás egyik legfontosabb eleme, hogy szóvá tesszük, ha úgy érezzük, valaki az Etikai kódexünkben rögzített értékeknek és alapelveknek ellentmondóan viselkedik. Ha olyan helyzettel találkozik, amely érzése szerint nem megfelelő, vagy ha kérdései vannak egy bizonyos helyzetben követendő eljárásról, nagyon fontos, hogy felvesse az ügyet felettesének, vagy segítséget kérjen az Etikai kódexben felsorolt egyéb illetékesektől. Szigorúan tiltjuk a megtorlást bármely aggály felvetése esetén.

Köszönöm mindazt, amit cégünkért tesznek, és azt, hogy ügyfeleink számára bizalmuk elnyerésével és megtartásával mi lehetünk a legjobbak.

Mike

Mike Corbat üzenete

tartalom kapcsolatok

A Citi Értékrendje: A növekedés és a fejlődés lehetővé

tételének küldetése .........................................................2Értékeink szerint élni ............................................................2Feladataink ..............................................................................3

Mindenki feladatai ............................................................3A vezetők feladatai ...........................................................3

Döntéseink .............................................................................. 4Szóvá tétel és segítség kérése ........................................... 6Üzleti aggályok bejelentése ................................................. 6Etikai aggályok bejelentése ................................................. 6Anonimitás és titoktartás .................................................... 8A munkahelyi megtorlás tilalma ........................................ 8Értékeink fenntartása ........................................................... 9

Kivizsgálások .................................................................... 9Fegyelmi eljárás .............................................................. 9Jogi költségek megtérítése ........................................... 9Mentességek .................................................................... 9

Munkatársaink �������������������������������10

A tiszteletteljes légkör erősítése ....................................... 10A sokféleség és a befogadás ösztönzése ........................ 12A szakmai képességek fenntartása .................................. 12Biztonságos, védett és egészséges

munkahelyek fenntartása a Citinél ............................. 12

Vállalatunk ������������������� 14

Személyes, védett és bizalmas információk védelme ..................................................... 14

A Citi és mások vagyonának védelme .............................. 16Kommunikáció, berendezések,

rendszerek és szolgáltatások ................................ 16Jó hírnevünk megóvása ...................................................... 17

A közösségi média felelős használata ....................... 17A Citi nevének, létesítményeinek

vagy kapcsolatainak használata .................................. 17Megjelenés a nyilvánosság előtt

és kapcsolat a médiával ................................................ 18Nyilvántartásaink és számláink kezelése ....................... 18

Információink és nyilvántartásaink kezelése .......... 18Pénzügyi és adójelentéseink kezelése ....................... 19Költségeink kezelése ..................................................... 19

Az összeférhetetlenség kerülése ..................................... 20Rokonok foglalkoztatása ............................................. 20Ajándékok és szórakoztatás ......................................... 21Személyes és kapcsolt felekkel

folytatott üzleti tevékenységek .............................. 22Vállalati lehetőségek ..................................................... 22Külső üzleti tevékenységek ......................................... 22Összeférhetetlenség vállalati és lakossági

ügyfelekkel, és üzleti partnerekkel ...................... 23

Tevékenységünk ����������24

Méltányos és becsületes üzletvitel .................................. 24Tisztességes bánásmód ............................................... 24Árukapcsolás .................................................................. 25Vagyonkezelési feladatok ............................................. 25Trösztellenesség és tisztességes verseny ............... 25Beszállítói kapcsolatok ................................................ 26Bennfentes kereskedés ................................................ 27Információs korlátok ..................................................... 27Személyes befektetések a Citi és

harmadik személyek értékpapírjaiba .................. 28Munkavégzés a globális piacokon .................................... 28

Pénzmosás elleni („AML”) jogszabályok ................... 28Megvesztegetésellenesség ......................................... 30Szankciók és embargók ................................................ 31Bojkottellenes törvények .............................................. 31Az üzletfolytonosság fenntartása ................................ 31

Közösségeink 32

Hozzájárulás közösségeink tevékenységeihez .............. 32Politikai részvétel ................................................................ 33A fenntarthatóság előmozdítása ...................................... 34Az emberi jogok tiszteletben tartása .............................. 35

Elkötelezettségünk �����36

Tartalom

Tartalom

1

tartalom kapcsolatok

A Citi Értékrendje: A növekedés és a fejlődés lehetővé tételének küldetéseA Citi küldetése az, hogy a növekedést és a gazdasági fejlődést lehetővé tevő pénzügyi szolgáltatások felelősségteljes nyújtásával az ügyfelek bizalmát élvező partnerként szolgáljon. Alapvető tevékenységeink közé tartozik az eszközök megóvása, a pénzkölcsönzés, a fizetési műveletek és a tőkepiacokhoz való hozzáférés ügyfeleink nevében. 200 éves tapasztalatunk van ügyfeleink segítésében, hogy megfeleljenek a világ legkeményebb kihívásainak, és éljenek a legnagyobb lehetőségekkel. Mi vagyunk a Citi, a globális bank – az intézet, amely emberek millióit köti össze országok és nagyvárosok százaiban.

Megóvjuk az emberek megtakarításait, és segítünk nekik az életminőségüket javító vásárlásokban – a hétköznapi tranzakcióktól kezdve az otthonuk megvásárlásáig. Tanácsot adunk az embereknek, hogyan fektessenek be jövőbeli szükségleteik, például gyermekeik taníttatása vagy saját nyugdíjas éveik érdekében, és segítünk nekik különböző értékpapírok, például részvények és kötvények vásárlásában.

Együttműködünk a vállalatokkal napi tevékenységük optimalizálásában, akár működő tőkére van szükségük, akár a bérfizetés teljesítésére vagy termékeik külföldi exportjára. Hitelnyújtással segítjük a kis- és nagyvállalatokat, munkahelyeket és valódi gazdasági értékeket teremtve belföldön és a nemzetközi közösségekben egyaránt. Minden szinten finanszírozást és támogatást nyújtunk a kormányoknak a fenntartható infrastruktúrák kialakításához, például a lakásépítés, a közlekedés, az iskolák és más alapvető közösségi létesítmények terén.

E képességek arra köteleznek bennünket, hogy felelősen járjunk el, mindent megtegyünk a legjobb eredmények elérése érdekében, és körültekintően kezeljük a kockázatokat. Ha ez nem sikerül, határozott intézkedéseket hozunk majd és tanulunk a tapasztalatokból.

A köz bizalmának megszerzésén és megtartásán dolgozunk azáltal, hogy folyamatosan betartjuk a legmagasabb etikai normákat. Arra kérjük kollégáinkat, biztosítsák, hogy döntéseik megfeleljenek három követelménynek: szolgálják ügyfeleink érdekeit, teremtsenek gazdasági értéket, továbbá legyenek mindenkor rendszerszintűen felelősek. Ha mindezt jól csináljuk, azzal pozitív pénzügyi és társadalmi hatást érünk el az általunk szolgált közösségekben, és megmutatjuk, mit tehet egy globális bank.

Értékeink szerint élniEz a Kódex a Citi legalapvetőbb értékein és elvein alapul, és fontos segítség ahhoz, hogy mindig jó döntéseket és intézkedéseket hozzon a Citi küldetésével és értékrendjével összhangban.

Ezt a Kódexet a Citigroup Inc. („Citi”) Igazgatótanácsa fogadta el, és az a Citigroup Inc. és konszolidált leányvállalatai, ideértve a Citibank N.A.-t is, minden igazgatója, vezetője és alkalmazottja számára kötelező érvényű. Függetlenül attól, hogy melyik országban élünk és dolgozunk, mindannyiunk számára kötelező e Kódex elolvasása és betartása, hiszen a Citi azon elkötelezettsége, hogy a legmagasabb etikai normák szerint végezze üzleti tevékenységét, átível az országhatárok felett. Ez a Kódex a Citi számára szolgáltatásokat nyújtó más személyekre is érvényes lehet az adott szerződésnek vagy egyéb megállapodásnak megfelelően. A Kódex több nyelven is elérhető a Citi Csoport Befektetői kapcsolatok oldalán.

Ez a Kódex nem munkaszerződés és nem közvetít semmilyen konkrét foglalkoztatási jogokat, illetve nem garantál meghatározott időtartamra szóló foglalkoztatást.

Általános szabály, hogy az Önre vonatkozó Citi szabályzatok és az adott üzleti tevékenységre vonatkozó helyi törvényi szabályozások közötti eltérés esetén a szigorúbb előírás követendő. Amennyiben üzletága, régiója vagy munkaköre a jelen Kódexnél szigorúbb szabályokat ír elő, kövesse a szigorúbb előírásokat. Amennyiben kérdése vagy fenntartása van azzal kapcsolatban, hogy az Ön vagy mások cselekedeteire miként vonatkoznak a jelen Kódex, a Citi küldetése és értékrendje, a Citi szabályzatai vagy a helyi törvények, olvassa el a Szóvá tétel és segítség kérése részt.

42

A Citi Értékrendje: A növekedés és a fejlődés lehetővé tételének küldetése

tartalom kapcsolatok

5

FeladatainkMindenki feladatai Közös felelősségünk annak biztosítása, hogy döntéseink szolgálják ügyfeleink érdekeit, teremtsenek gazdasági értéket, továbbá legyenek mindenkor rendszerszintűen felelősek. A legmagasabb szintű etikai és szakmai magatartáshoz tartjuk magunkat az ügyfelek, üzleti kollégák, részvényesek, közösségek és egymás felé.

A Citi feddhetetlen hírnevének megóvása és annak érdekében, hogy ügyfeleink számára mi lehessünk a legjobbak Ön köteles:

• Megérteni és betartani az üzletágunkra, régiónkra és/vagy tevékenységünkre vonatkozó törvényeket, jogszabályokat, valamint a Citi szabályzatait és eljárásrendjeit.

• Ebben a Kódexben, a Küldetésünkben és Értékrendünkben, valamint a Vezetési normákban rögzített értékek és alapelvek szerint eljárni és azokat nap mint nap alkalmazni minden tevékenységére és minden meghozott döntésére.

• Az üzleti tevékenységet tisztességesen, átláthatóan, körültekintően és megbízhatóan végezni. Ebbe beletartozik az is, hogy ügyfeleinkkel, beszállítóinkkal, versenytársainkkal és egymással folytatott ügyleteink és kommunikációnk során elkötelezetten becsületesek vagyunk.

• Felelősséget vállalni döntéseiért és cselekedeteiért, másokat is felelősségre vonni.

• Azonnal bejelenteni az elfogadhatatlan magatartási formákat és haladéktalanul tájékoztatást adni bármely törvény, rendelet vagy szabály megszegéséről vagy lehetséges megszegéséről, ill. a Citi bármely szabályzatának, eljárásának vagy Etikai kódexének megsértéséről.

• Teljes mértékben együttműködni a törvények, rendeletek, szabályok állítólagos megszegésének vagy bármely szabályzat, eljárás, illetve a Kódex állítólagos megsértésének kivizsgálásában és az ilyen vizsgálatok során őszintének és készségesnek lenni.

További információ• Küldetés és Értékrend • Vezetési normák• Bejelentési szabályzat• A fegyelmi vizsgálatokra vonatkozó átfogó politika

A vezetők feladatai

Minden munkavállalótól elvárjuk, hogy maga is vezető legyen, ugyanakkor ismerje el, hogy vezetőink példaképek, akiknek mintaként kell szolgálniuk és csapataikat arra kell ösztönözniük, hogy értékeink szerint éljenek.

Példaképként a vezetők kötelesek:

• Rendszeresen hangsúlyozni, hogy mennyire fontos Kódexünk, Küldetésünk és Értékrendünk, Vezetési normáink, valamint a saját csapatuk tagjainak napi munkaköri feladataira vonatkozó szabályzatok és eljárások megértése és betartása.

• Megérteni a csapatuk tagjainak munkájában rejlő kockázatokat és aktív szerepet játszani munkájuk minőségének biztosításában.

A Citi igyekszik elismerni azokat az alkalmazottakat, akik napi üzleti tevékenységük során józanul ítélik meg a helyzeteket és proaktívan tudják kezelni a kockázatokat. A Citi teljesítményértékelési folyamatának célkitűzéseire vonatkozó információkért olvassa el a Citi Kompenzációs filozófiáját.

3

Felelősségünk

tartalom kapcsolatok

6

Feladataink, folytatás

• Ösztönözni az alkalmazottakat arra, hogy tegyék szóvá és vessék fel aggályaikat, különösen potenciális jogi vagy etikai problémák esetén, és segítsék elő egy olyan munkahelyi környezet kialakítását, ahol ezt nyugodtan megtehetik.

• Meghallgatni azokat az alkalmazottakat, akik aggályokat vetnek fel, és aggályaikat komolyan venni.

• Gondoskodni arról, hogy az összes aggályt megnyugtatóan rendezzük, vagy azokat haladéktalanul bejelentsük a megfelelő csatornákon.

• Felhívni a figyelmet a tanácsok kéréséhez vagy az aggályok bejelentéséhez rendelkezésre álló lehetőségekre, beleértve az etikai forródrótot is.

• Kerülni mindenféle megtorlásban való részvételt és annak elfogadását, és világosan kommunikálni a Citi munkahelyi megtorlásra vonatkozó tilalmát.

• Elismerni azokat a csapattagokat, akik értékeinkkel összhangban cselekszenek.

Döntéseink

Ha mindezt jól csináljuk, azzal pozitív pénzügyi és társadalmi hatást érünk el az általunk szolgált közösségekben, és megmutatjuk, mit tehet egy globális bank.

Ez a Kódex nem tud minden egyes helyzetre kitérni, ám bízunk abban, hogy józan ítélőképességét is használni fogja, összhangban Küldetésünkkel és Értékrendünkkel, valamint ezzel a Kódexszel.

Az adott döntés meghozatalának módja legalább annyit elárul arról, hogy vállalatként milyenek vagyunk, mint maga a döntés. Az összes alkalmazandó törvény és szabályzat betartása mellett fontos, hogy döntéseink mindig megfeleljenek a Küldetésünkben és az Értékrendünkben foglalt három követelménynek:

4

Döntéseink

Saját döntéseiért Ön a felelős. Senki, semmilyen szinten nem rendelkezik olyan hatáskörrel, amellyel törvénytelen vagy nem etikus cselekvésre utasíthatná Önt.

Szolgálják ügyfeleink érdekeit

Teremtsenek gazdasági értéket

Legyenek mindig rendszerszintűen felelősek

tartalom kapcsolatok

75

Döntéseink

Az etikus döntéshozatal azt is jelenti, hogy Önnek szükség esetén tanácsot kell kérnie.

Kihívást jelentő döntések előtt, vagy ha problémásnak tűnő helyzettel találkozik, tegye fel magának az alábbi kérdéseket, amelyek megkönnyíthetik a döntéshozatalt:

5. Döntésem sértené-e a Citi vagy az Ön saját jó hírnevét? A felmerülő kockázatok alapos mérlegelése alapján hozunk

intézkedéseket, megfelelő alapossággal, gondossággal és szakértelemmel cselekszünk.

3. Döntésem rendszerszintűen felelős? Vállaljuk az elszámoltatást, és olyan intézkedéseket hozunk, amelyekkel

mérsékelhetjük szervezetünk, ügyfeleink, közösségeink és a tágabb értelemben vett pénzügyi szolgáltatási ágazat indokolatlan kockázatait.

2. Döntésem gazdasági értéket teremt? Gazdasági értéket teremtünk azzal, hogy a magánszemélyek, szervezetek

és közösségek növekedését és prosperitását segítő pénzügyi termékeket, szolgáltatásokat és tanácsokat nyújtunk.

4. Döntésem megfelel-e a törvényeknek, rendeleteknek, a Citi szabályzatainak, valamint az Etikai kódexünknek?

Követjük ezek mindegyikének betűjét és szellemét, és értékeinknek megfelelően cselekszünk.

1. Döntésem az ügyfél legjobb érdekét szolgálja?

Ügyfeleink érdekei elsőbbséget élveznek minden tevékenységünkben.

6. Döntésem vezethet-e akár a legkisebb mértékben is összeférhetetlenséghez vagy nem megfelelő eredményhez?

Kerüljük azokat a helyzeteket, amelyekben a személyes érdekek ellentétesnek tűnnek a Citi vagy ügyfeleink érdekeivel.

7. Nyugodt lenne, ha nyilvánosságra kerülne?

Tisztességesek, őszinték, átláthatók és cselekedeteinkért felelősségre vonhatók vagyunk.

tartalom kapcsolatok

Szóvá tétel és segítség kéréseÜzleti aggályok bejelentése

A Citi jó hírneve attól függ, hogy megfelelő értékítélettel és észszerűen végezzük minden tevékenységünket, és hogy minden szempontból vizsgáljuk meg azon ügyletek, tevékenységek vagy más gyakorlatok lehetséges kihatását, amelyekben részt veszünk.

Az Ön feladata, hogy a potenciális franchise, reputációs, magatartási, tisztességgel kapcsolatos vagy rendszerszerű kockázatot jelentő minden ügyet vagy aggályt bejelentsen felettese, vagy az ebben a Kódexben felsorolt más személy felé, akik közül bármelyik felterjesztheti azt a megfelelő vállalati vagy regionális Üzleti gyakorlatok bizottsága felé.

További információ• Üzleti Gyakorlatok Bizottságának Chartája

Etikai aggályok bejelentése

Meggyőződésünk, hogy az etikus viselkedés nemcsak helyes, hanem az üzleti tevékenység végzésének megfelelő módja is ahhoz, hogy a legjobban szolgáljuk ügyfeleinket, kollégáinkat, részvényeseinket és közösségeinket. Mintaként szolgálunk, megvan bennünk az a bátorság, hogy mindig helyesen cselekedjünk, és felállítsuk a feddhetetlenség normáját.

Mindannyiunk köteles bejelenteni az olyan magatartási formákkal vagy helyzetekkel kapcsolatos aggályait, amelyek kockázatot jelenthetnek vállalatunkra vagy ügyfeleinkre. A problémák korai felismerése és megoldása kulcsfontosságú ahhoz, hogy a Citi megőrizze az ügyfeleivel, üzleti kollégáival, alkalmazottaival és más érdekeltekkel kialakított szoros kapcsolatát, és hogy számukra a legjobb maradjon.

Az Üzleti Gyakorlat Bizottságok a Citi egyes üzletágai és régiói tekintetében felülvizsgálják az eléjük tárt üzleti tevékenységeket, értékesítési gyakorlatokat, termékterveket, potenciális összeférhetetlenségeket, továbbá más, a vállalatra vonatkozó vagy a hírnév veszélyeztetésével, illetve rendszerszintű kockázattal járó ügyeket. A bizottságok a legmagasabb szintű vezetőinkből állnak. A bizottságok biztosítják a felügyeletet és útmutatást adnak azon üzleti gyakorlatok végrehajtásához, amelyek megfelelnek a szakmaiság, a feddhetetlenség és az etikus magatartás legmagasabb normáinak. Ezen kívül létrehozzák az alkalmazandó jogszabályoknak, rendelkezéseknek, a Citi szabályzatainak és etikai normáinak való megfelelés kereteit.

Ha problémásnak tűnő helyzettel találkozik, álljon meg és gondolkozzon el. Ha úgy tűnik, hogy valami nem etikus vagy nem megfelelő, nagy valószínűséggel valóban nem is az, ezért azt Önnek be kell jelentenie.

Ha kétsége van azzal kapcsolatban, hogy egy adott helyzetet be kell-e jelenteni, mindig döntsön a bejelentés mellett.

6

Szóvá tétel és segítség kérése

tartalom kapcsolatok

Ha Ön okkal hiszi, hogy bármelyik Citi alkalmazott vagy bárki, aki a Citi megbízásából végez munkát, kötelességszegést követett el, beleértve ebbe bármely törvény, rendelet, szabály tényleges vagy lehetséges megszegését, illetve bármely szabályzat, eljárás, illetve e Kódex megsértését, beleértve a fenyegetést vagy a fizikai erőszakot is, akkor Ön köteles haladéktalanul bejelenteni aggályait a következők valamelyikének:

• Saját felettese vagy a vezetőség egy másik tagja • A vonatkozó helyi bejelentési eljárásban kijelölt személy• Saját emberi erőforrás (HR), alkalmazotti vagy munkaügyi

képviselő• Saját belső jogtanácsosa• Saját független megfelelőségi kockázatkezelési (ICRM)

tisztviselője• Citi Biztonsági és nyomozati szolgáltatás (Citi Security and

Investigative Services, CSIS)• A Citi Etikai irodája

Ugyanolyan mértékben, amennyire Ön felelős saját cselekedeteiért, felelősségre vonható lehet mások cselekedeteinek be nem jelentéséért is, ha tisztában volt azzal, hogy törvényt, rendeletet vagy szabályt sértettek, illetve megszegték valamely szabályzatot, eljárást vagy ezt a Kódexet.

Bár arra bátorítjuk, hogy először mindig a Citi felé tegye szóvá a dolgokat, tisztában vagyunk azzal, hogy ez nem mindig lehetséges. Ennek megfelelően e Kódexben foglaltak közül semmi sem tiltja meg vagy korlátozza Önt abban, hogy önkéntes alapon bizalmas információkat adjon ki kormányzati, hatósági vagy önszabályozó szerveknek, beleértve az 1934. évi USA Értékpapírtőzsde törvény 21F fejezete és az ennek alapján született szabályok szerintieket is, vagy hogy bizalmas információkat, például üzleti titkokat adjon ki kormánytisztviselőknek vagy ügyvédeknek valamilyen feltételezett jogsértés bejelentésével vagy vizsgálatával összefüggésben, illetve titoktartást vállaló

ügyvédeknek vagy bíróságon valamilyen megtorlással kapcsolatos vagy egyéb perrel, eljárással összefüggésben, az üzleti titkok védelméről szóló 2016. évi törvény 7. cikkében engedélyezettek szerint. Az ilyen aggályok bejelentéséhez Önnek nincs szüksége a Citi előzetes engedélyére, és a bejelentés megtörténtéről nem is kell értesítenie a Citit. Az ebben a bekezdésben ismertetett engedélyezett közzétételek szabályozói és/vagy bűnüldözési célokat szolgálnak, azonban nem teszik lehetővé bármely bizalmas információ – beleértve a kereskedelmi titkokat – kereskedelmi vagy verseny céljából történő nyilvánosságra hozatalát kormányzati tulajdonban álló, ahhoz kapcsolt vagy a kormány által támogatott szervek, szervezetek vagy olyan vállalkozások számára, akik közvetlenül vagy közvetve a Citivel és üzletágaival versengenek.

A bejelentéseket először az Ön közvetlen felettese felé kell megtennie, kivéve, ha ő az aggályainak vagy egy esetlegesen fennálló érdekellentét érintettje, ami miatt felettese elfogult lehet, vagy ami befolyásolhatja cselekvési hajlandóságát. Arra bátorítjuk, hogy tegyen fel kérdéseket felettesének, és folytasson felettesével nyílt párbeszédet bármely üzleti vagy magatartási aggályával kapcsolatban.

7

Szóvá tétel és segítség kérése

Kapcsolatfelvétel a Citi Etikai Irodájával

Aggályait az Egyesült Államokban található Citi Etikai iroda felé így jelentheti:

Az etikai forródrót ingyenes telefonszámának hívásával (napi 24 órában, a hét minden napján, több nyelven) a következő módokon:• A tárcsázási lehetőségeknek az Ön földrajzi helye

szerinti országhívási utasításokban való kikeresése;• Az 1-866-ETHIC-99 (1-866-384-4299) tárcsázása; vagy • Az 1-212-559-5842 tárcsázása (közvetlen vagy

központi) E-mail küldése az ethicsconcern@citi.com címre

Online bejelentéssel az alábbi linken: http://www.citigroup.com/citi/investor/ethics_hotline.html.

Levélben a következő címre:Citi Ethics Office (Citi Etikai iroda) 388 Greenwich StreetNew York, NY 10013USA

Fax küldése az 1-212-793-1347 (U.S.) számra. Kérjük, győződjön meg arról, hogy a faxszám tárcsázásakor megadta az ország nemzetközi előhívószámát.

tartalom kapcsolatok

Anonimitás és titoktartás A Citi véleménye szerint fontos, hogy Ön biztonságban érezze magát, amikor felvet egy problémát, és arra bátorítjuk Önt, hogy nyíltan tegye szóvá a problémákat. Az összes kapcsolatfelvételt és vizsgálatot a lehető legbizalmasabban kezeljük, összhangban az ügy vizsgálatának és megoldásának szükségességével, valamint a vonatkozó jogszabályok és szabályzatok betartásával.

Az aggályok Etikai irodának való névtelen bejelentése a vonatkozó jogszabályok és szabályozások által engedélyezett mértékig lehetséges. Amennyiben névtelen bejelentést kíván tenni, kérjük, aggálya bejelentésekor ne adja meg nevét vagy más azonosító adatát. Tudnia kell azonban, hogy ha az anonim bejelentést választja és nem adja meg elérhetőségét, előfordulhat, hogy a Citi nem fogja tudni beszerezni azokat a további információkat, amelyek az adott probléma kivizsgálásához és megoldásához szükségesek. Aggályok bejelentésekor kérjük, az információkat a lehető legrészletesebben adja meg. Konkrét információk – például érintett üzletág vagy funkció, földrajzi hely, személyek, ügyletek, események és dátumok – megadásával hatékonyabbá teheti a kivizsgálást.

Az adatvédelmi jogszabályok miatt az USA-n kívüli néhány országban dolgozó alkalmazottakra bizonyos korlátozások vonatkozhatnak aggályaik Etikai iroda felé történő bejelentését illetően. Amennyiben Ön az USA-n kívül dolgozik, az Önre vonatkozó szabályok és a megfelelő helyi bejelentési csatornák megismeréséért olvassa el a helyi szabályzatokat.

Ha bejelent egy etikai problémát, és úgy véli, a problémával nem foglalkoznak kellőképpen, ismételten jelentse azt be a Kódexben felsorolt bármely más kapcsolatfelvételi lehetőség használatával.

A munkahelyi megtorlás tilalma

A megtorlás komoly probléma, magában foglal minden olyan hátrányos intézkedést, amelyet egy ilyen tevékenységet folytató alkalmazott miatt hoznak. Minden kivizsgálásnál tiszteletben tartjuk azokat a jogokat, amelyek az ügyben érintett feleket az alkalmazandó törvények és jogszabályok szerint megilletik.

Minden vezető köteles diszkriminációtól, zaklatástól és megtorlástól mentes munkahelyi környezetet kialakítani. A vezetők felelnek a felügyeletük alá tartozó más vezetők és alkalmazottak magatartásáért. Az aggályt vagy kérdést jóhiszeműen felvető, az észszerű segítséget kérelmező, a jogsértést bejelentő, illetve a kivizsgálásban részt vevő kolléga elleni megtorlásban közreműködő alkalmazottakkal szemben fegyelmi eljárás indul, ami akár a Citivel fennálló foglalkoztatási vagy egyéb jogviszony megszűnésével is járhat.

További információ• Bejelentési szabályzat

8

Szóvá tétel és segítség kérése

A Citi tiltja a megtorló intézkedések minden formáját bárki ellen, aki jóhiszeműen veti fel etikai, diszkriminációs vagy zaklatási ügyekre vonatkozó aggályait vagy kérdéseit; észszerű segítséget kér valamilyen fogyatékossági, terhességi vagy vallási meggyőződési ügyben; bejelenti a törvények, jogszabályok vagy szabályok megsértésének vagy a szabályzatok, eljárások vagy a jelen Kódex megszegésének a gyanúját; vagy részt vesz az ilyen aggályok utólagos vizsgálatában.

tartalom kapcsolatok

Értékeink fenntartásaKivizsgálásokAz esetleges kötelességszegést vagy etikátlan magatartást illető aggályok felvetése esetén a Citi alaposan, tisztességesen, diszkréten és kellő időben folytatja le a kivizsgálást.

Megfelelően engedélyezett belső vagy külső kivizsgálásban való részvételre irányuló felkérés esetén Ön köteles:

• Maximálisan együttműködni.• Pontos és átfogó információkat szolgáltatni. Nem

visszatartani, manipulálni vagy elhallgatni a lényeges információkat.

• Kerülni a hamis nyilatkozatok tételét a belső vagy külső ellenőrök, nyomozók, jogtanácsos, Citi képviselők, felügyeleti hatóságok vagy más kormányszervek felé.

• A lehetséges mértékig fenntartani és megőrizni a kivizsgálások bizalmas jellegét, hacsak az alkalmazandó törvények másként nem rendelkeznek.

A Citi a Munkahelyi megtorlás tilalma című fejezetben leírtaknak megfelelően megtiltja, hogy bárki ellen megtorlást foganatosítsanak azért, mert jóhiszeműen felvetett egy problémát.

Fegyelmi eljárás

A Citinél fennálló munkaviszonya fenntartásának egyik feltétele, hogy betartsa a jelen Kódexben és a kapcsolódó szabályzatokban meghatározott normákat. Ezért a törvényeknek, a jogszabályoknak és szabályoknak a megsértése, illetve a szabályzatok, eljárások vagy a jelen Kódex megszegése fegyelmi eljárást vonhat maga után, beleértve akár a Citivel fennálló foglalkoztatási vagy egyéb jogviszony megszüntetését is. Az ilyen esetek bejelenthetők a felügyeleti hatóságoknak is és azok polgári- vagy büntetőjogi

következményekkel, bizonyos pozíciók betöltésétől való eltiltással és/vagy a pénzügyi szolgáltatási ágazatban végzett munkától való tartós eltiltással járhatnak.

Fegyelmi eljárással járó kötelességszegésnek minősülhet többek között:

• A Kódex megsértése vagy mások felkérése annak megsértésére.

• A Kódex ismert vagy gyanított megsértése bejelentésének elmulasztása.

• Megtorlás olyan alkalmazottal szemben, aki jóhiszeműen felvet egy aggályt vagy részt vesz egy kivizsgálásban.

További információ• Bejelentési szabályzat• Olvassa el az Ön régiójára vagy országára vonatkozó

alkalmazotti kézikönyvet.

Jogi költségek megtérítése Amennyiben arra számít, hogy a Citi munkatársaként, vezetőjeként vagy alkalmazottjaként végzett tevékenységéből eredő polgári jogi vagy büntetőjogi igény érvényesítése, per vagy eljárás keretében jogi költségei fognak felmerülni amiatt, hogy megvédhesse magát, igényelheti a Cititől, hogy biztosítsa az Ön ügyvédi képviseletét. Ha a vezetőség úgy dönt, hogy Ön jogosult a jogi képviseletre, és ha bármely okból (például összeférhetetlenség miatt) a Citi által kijelölt ügyvéd nem tudja képviselni Önt, a Citi megelőlegezheti a képviseletével megbízott külső ügyvéd díjait és költségeit. Az igényléssel Ön egyúttal elfogadja, hogy mindezen költségeket megtéríti a Citi felé, ha végül nem bizonyul jogosultnak a költségtérítés igénybevételére. Azt, hogy Ön jogosult volt-e a költségtérítés igénybevételére, a Citi azon egységének igazgatótanácsa határozhatja meg, amely biztosította a költségtérítést.

MentességekAmennyiben a Citi szabályzatok alól mentesülni lehet, úgy azokat az adott szabályzat részletezi a mentesülési eljárással együtt.

E Kódex egyéb rendelkezéseihez kapcsolódóan csak a Citigroup Inc. vezető jogtanácsosa vagy compliance igazgatója adhat mentességet. A Citigroup Inc. vezető tisztségviselője vagy igazgatótanácsi tagja számára e Kódex alól csak a Citigroup Inc. igazgatótanácsának vagy igazgatótanácsi bizottságának dokumentált döntése alapján adható mentesség, amit a döntést követő négy munkanapon belül nyilvánosságra kell hozni.

9

Értékeink fenntartása

Ön személyesen felelősségre vonható a Citivel fennálló kapcsolata során elkövetett kötelességszegéseiért, beleértve a helytelen vagy törvénytelen intézkedéseket is.

A tiszteletteljes légkör erősítése

Munkatársaink

10

A legjobb eredményeket kölcsönös tiszteleten alapuló, professzionális és befogadó környezetben tudjuk elérni. Nem tűrjük a diszkrimináció, a zaklatás, a megtorlás vagy a megfélemlítés mindazon formáit, amelyek sértik szabályzatainkat vagy a törvényt, függetlenül attól, hogy azt vezető, munkatárs, ügyfél, beszállító vagy látogató követi vagy szenvedi el, és hogy az a munkahelyen, munkával kapcsolatos rendezvényeken vagy a munkahelyen kívül valósul meg. Mindenki köteles törvénytelen diszkriminációtól, zaklatástól és megtorlástól mentes munkahelyi környezetet kialakítani, és a Citi arra bátorítja nem helyénvaló magatartást észlelő alkalmazottakat, hogy tegyék azt szóvá.

tartalom kapcsolatok

11

Munkatársaink | A tiszteletteljes légkör erősítése

A tiszteletteljes munkahelyi környezet előmozdítása érdekében Ön köteles:

• Elősegíteni egy olyan munkahelyi környezet kialakítását, amelyben csapatunk összes tagja közreműködhet, fejlődhet és kifejezheti önmagát.

• Kerülni és megelőzni minden olyan zaklatást, diszkriminációt és megfélemlítést, amely valamilyen védett jellemzőn alapul, ami egyebek mellett lehet bárkinek a faja, neme, terhessége, nemi identitása vagy annak kifejezése, bőrszíne, hite, vallása, nemzeti hovatartozása, nemzetisége, állampolgársága, kora, testi vagy szellemi fogyatékossága vagy az alkalmazandó törvény által meghatározott egészségi állapota, genetikai adatai, családi állapota (beleértve az alkalmazandó törvény által meghatározott és elismert élettársi viszonyt és partnerkapcsolatot), szexuális irányultsága, kultúrája, származása, katonai státusza, veterán státusza, társadalmi–gazdasági státusza, munkanélküli státusza, családon belüli erőszakből eredő áldozati státusza, vagy a törvényileg tiltott bármely más jellemzője.

• Kerülni és megakadályozni a szexuális zaklatást. A szexuális zaklatás magában foglalja a kollégák felé tett szexuális jellegű megjegyzéseket, a kollégák szexuális életére tett megjegyzéseket, kéretlen szexuális felajánlásokat vagy szexuális szívesség kérését, vagy nem helyénvaló szexuális ügyek kollégákkal való megbeszélését a munkahelyen vagy máshol.

• Soha sem alkalmazni megtorlást a zaklatást, diszkriminációt vagy más aggályokat bejelentő személyekkel szemben.

• Haladéktalanul értesíteni felettesét, a funkcióján belüli másik vezetőt, bármely HR képviselőt vagy a Citi Etikai irodát, ha zaklatás, diszkrimináció vagy megtorlás áldozatának érzi magát, vagy ha diszkriminatív, zaklató vagy megtorló magatartást észlel vagy ilyet jelentettek be Önnek. Nem kell olyan személy részére jelentenie a panaszát, aki az adott panaszban érintett.

• Maximálisan együttműködni a diszkriminációval, zaklatással vagy megtorlással kapcsolatos állítások kivizsgálásában.

További információ • Olvassa el az Ön régiójára vagy országára vonatkozó

alkalmazotti kézikönyvet.

Zaklatásnak minősülhet:

• Amit kollégáinknak mondunk vagy írunk a Citi rendszerek vagy a közösségi média igénybevételével, beleértve a kellemetlen vicceket, a gúnyolódást, a fenyegetést és minden más, védett jellemzőkhöz kapcsolódó fenyegető vagy gyalázkodó szóhasználatot.

• Amit teszünk, függetlenül attól, hogy az nyilvánvaló vagy burkolt, beleértve a nem kívánatos érintéseket és kéretlen szexuális felajánlásokat, szexuális szívesség kérését, valamint bármely más olyan verbális és nem verbális magatartást vagy fizikai kontaktust, ami indokolatlanul akadályozza a munkahelyi teljesítményt, illetve megfélemlítő, ellenséges vagy sértő munkahelyi környezetet teremt.

• Amit megjelenítünk, például olyan kihelyezett fényképek vagy anyagok, amelyek mások számára diszkriminatívak, sértőek, becsmérlőek, pornográfok vagy szexualitásra utalók lehetnek.

Zaklatás azonos és ellentétes nemű személyek között is előfordulhat. A zaklatás kapcsán mindig tegye fel magának a kérdést, hogy vajon mások hogyan érzékelik a szavait és cselekedeteit, illetve hogyan reagálnának azokra.

tartalom kapcsolatok

A sokféleség és a befogadás ösztönzéseMunkatársainkat érdemeik alapján vesszük fel és léptetjük elő, és széles körben biztosítjuk a szakmai fejlődés lehetőségeit.

Annak érdekében, hogy sikerüljön megvalósítani a tisztességes foglalkoztatás, a sokszínűség pártolása és az értékek befogadása melletti elkötelezettségünket, mindannyian kötelesek vagyunk:

• Kölcsönös tisztelettel és méltósággal bánni egymással.• Olyan együttműködő munkahelyi környezetet kialakítani,

amelyben értékelik és tiszteletben tartják a különböző nézőpontokat.

• Egyenlő foglalkoztatási esélyeket biztosítani és betartani a tisztességes munkáltatói gyakorlatra és a diszkrimináció tilalmára vonatkozó valamennyi törvény betűjét és szellemét.

A szakmai képességek fenntartása Akkor szolgáljuk legjobban ügyfeleinket, ha megőrizzük a munkahelyi feladataink ellátásához szükséges készségeket és ismereteket.

Szakmai képességeinek fenntartása és fejlesztése érdekében Önnek kötelessége:

• Személyesen, megfelelő időben elvégezni az elvárt vagy megkövetelt képzéseket.

• Nem utasítani mást és nem tenni lehetővé más számára, hogy a képzést az Ön nevében elvégezze.

• Teljesíteni és fenntartani a Citi, az illetékes felügyeleti hatóságok vagy az alkalmazandó törvények által előírt minden tanúsítási, engedélyezési vagy regisztrációs követelményt.

• Azonnal megadni az engedélyek vagy regisztrációk fenntartásához kért bűnügyi, pénzügyi vagy hatósági információkat a Compliance (ICRM) tisztviselőnek vagy a vonatkozó helyi közzétételi eljárások egyéb rendelkezései szerint.

További információ• Olvassa el az Ön régiójára vagy országára vonatkozó

alkalmazotti kézikönyvet.

Biztonságos, védett és egészséges munkahelyek fenntartása a CitinélElkötelezettek vagyunk kollégáink biztonsága és védelme mellett világszerte.

Saját maga és egymás védelme érdekében Ön köteles:

• Tartózkodni a munkahelyi környezetet érintő szóbeli vagy fizikai fenyegetésektől vagy erőszakos cselekedetektől, illetve nem tűrni ezeket.

12

Munkatársaink | A sokféleség és a befogadás ösztönzése

A Citi küldetésének fontos részét képezi a különféle háttérrel, kultúrával, perspektívákkal és tapasztalatokkal rendelkező sokszínű munkaerő, és ez közvetlen kapcsolatban áll az innovációra és arra irányuló képességünkkel, hogy ügyfeleink szemében a legjobbak lehessünk.

tartalom kapcsolatok

• Azonnal jelenteni a munkahelyi környezetet érintő minden szóbeli vagy fizikai fenyegetést vagy erőszakos cselekedetet, függetlenül attól, hogy az egy másik személy vagy a Citi vagyontárgya ellen irányul-e, illetve hogy azt vezetők, munkatársak, ügyfelek, szolgáltatók, látogatók vagy a munkahelyen tartózkodó egyéb személyek követik vagy szenvedik-e el.

• Éberen figyelni és nem tenni lehetővé jogosulatlan személyek számára a védett területekre való belépést.

• Tartózkodni az illegális szerek értékesítésétől, gyártásától, terjesztésétől vagy birtoklásától a munkahelyen vagy munkával kapcsolatos feladatok ellátása során.

• Tartózkodni attól, hogy a munkával kapcsolatos feladatok ellátása során olyan szerek hatása alá kerüljön (beleértve az illegális kábítószereket, alkoholt vagy szabályozott anyagokat), amelyek csökkentik a munkavégzési képességét.

További információ• Biztonsági és tűzvédelmi szabályzat• CSIS védelmi és biztonsági tudatosságot fokozó

eszközkészlet• CSIS weboldal

13

Munkatársaink | Biztonságos, védett és egészséges munkahelyek fenntartása a Citinél

Az erőszakos fenyegetésekkel vagy cselekményekkel – például a munkahelyet érintő családon belüli erőszakkal – kapcsolatos aggályok esetén hívja azonnal a Citi Biztonsági és Nyomozati Szolgálatának (Citi Security and Investigative Services, CSIS) forródrótját, amely az USA-ban díjmentes 1-800-349-9714, illetve a közvetlen vagy központi 1-813-604-4100 számot, vagy küldjön e-mailt a csis@citi.com címre. A regionális és globális CSIS telefonszámok listája a https://www.citi.net/EN/Pages/csis/ContentPages/resources.aspx?src=/EN/csis linken található.

Semmilyen erőszakos fenyegetést vagy cselekményt nem szabad megtűrni. Az az alkalmazott, aki erőszakos cselekménnyel fenyegetőzik vagy ilyen cselekményt elkövet, fegyelemi eljárás alá vonható, és akár a munkaviszonyát is megszüntethetik, továbbá polgári peres eljárás vagy büntetőeljárás is indítható ellene.

Ha kérdései vannak a helyi és nemzetközi jogszabályok, az országos vagy regionális egészségvédelmi és biztonsági szabályzatok, illetve a biztonságos és egészséges munkahelyi feltételek fenntartását segítő belső iránymutatások betartásának módját illetően, akkor forduljon feletteséhez, HR képviselőjéhez (adott esetben), illetve a Vállalati Ingatlangazdálkodási vagy CSIS részleghez.

Kötelező alkalmazotti jelentések

Feltéve, hogy azt a helyi jogszabályok nem tiltják, Önnek értesítenie kell felettesét, az ICRM (Compliance) tisztviselőt és a HR képviselőjét arról, ha Önnel szemben nyomozást folytatnak vagy valaha folytattak, letartóztatják, idézést kap, tanúnak idézik, vád alá helyezik, bármilyen bűncselekmény miatt elítélik, beleértve a bűnösség beismerését és a tiltakozásról való lemondást is, továbbá, ha a vádemelés mellőzésével járó vagy ahhoz hasonló programban vesz részt. Az adott üzletágtól, régiótól és/vagy egységtől függően további jelentéstételi követelmények is elő lehetnek írva. E követelmények munkaköri beosztástól vagy szinttől függetlenül a Citivel fennálló munkaviszony teljes időtartamára érvényesek.

Személyes, védett és bizalmas információk védelme

Vállalatunk

Értékeljük ügyfeleink, kollégáink és vállalatunk személyes, védett és bizalmas információit, és megvédjük azokat a jogosulatlan nyilvánosságra hozataltól vagy rosszindulatú felhasználástól.

A személyes információ vagy személyes azonosításra alkalmas információ (PII) olyan információt jelent, amely egy magánszemély közvetlen vagy közvetett azonosítására használható, beleértve a Citi korábbi és jelenlegi ügyfeleit, a Citi termékre és szolgáltatásokra jelentkezőket, a Citi részére munkát végzőket, az általuk eltartott személyeket, a Citi állásokra jelentkezőket, az információ gyűjtési módjától vagy forrásától függetlenül.

Az ügyféladatok az ügyfelekre vonatkozó olyan információk, amelyeket a Citi az alkalmazandó törvények értelmében köteles bizalmasan kezelni (például az ügyfelekkel kapcsolatos igénylési, tranzakciós és hasonló információk).

A védett információ a Citi tulajdonát képező, illetve a munkaviszony során bármely dolgozónk által létrehozott információkat jelenti. Ide tartozhat bármely olyan információ, adat, szellemi tulajdon, elemzés, jelentés, rendszer vagy folyamat, amely a Citinek előnyt biztosíthat a versenytársaival szemben.

Bizalmas információ többek között a PII [személyes azonosításra alkalmas információ], az ügyféladatok, a védett információk, a nem nyilvános információk, formáját tekintve pedig lehet írásbeli, szóbeli, telefonos vagy elektronikus. Általános szabályként azt kell feltételezni, hogy a Citiről vagy annak ügyfeleiről kapott minden információ bizalmas információnak minősül, és azt védenie kell a másoknak való átadástól.

14

tartalom kapcsolatok

Olyan folyamatokat és kontrollokat működtetünk, amelyek szabályozzák az ügyfelekre és alkalmazottakra vonatkozó információk továbbítását, megosztását, tárolását, nyilvánosságra hozatalát, átadását, biztonságát, pontosságát és általában az azokhoz való hozzáférést. Amikor más vállalatok szolgáltatásait vesszük igénybe, arra kötelezzük őket, hogy védjék az ügyfeleinkről vagy munkavállalóinkról kapott személyes és bizalmas információkat.

A Citinél történő munkavégzés során és munkaviszonya vagy a Citivel fenntartott egyéb jogviszonya megszűnését követően Ön köteles megőrizni azokat a személyes, védett és bizalmas információkat, amelyek a Citi számára végzett feladatai során jutnak a tudomására vagy keletkeznek.

Ennek érdekében Ön köteles:

• Betartani a személyes vagy bizalmas információk biztonságára és bizalmas kezelésére vonatkozó összes Citi szabályzatot és eljárást a munkahelyen belül és kívül.

• Az információkat csak abból a célból felhasználni és megosztani, amelyre eredetileg az adatokat gyűjtöttük, és csak az Ön munkaköri feladatainak ellátásához szükséges mértékben, és akkor is csak illetékes személyekkel. Soha ne használja fel az ügyfelek vagy más alkalmazottak adatait, kivéve, ha megfelelő üzleti célokból teszi ezt.

• Megfelelő lépéseket tenni annak érdekében, hogy a személyes, védett vagy bizalmas adatok létrehozása, másolása, továbbítása, tárolása és megsemmisítése oly módon történjen, hogy elkerülhető legyen az ilyen információk jogosulatlan kiszolgáltatása.

• Betartani az alkalmazandó helyi törvényeket az ügyfeleinkre vagy munkatársainkra vonatkozó információk gyűjtése, felhasználása, továbbítása és tárolása során.

• Tartózkodni a személyes, védett vagy bizalmas információk Citin kívüli megosztásától, kivéve, ha azt az alkalmazandó törvény vagy jogszabály lehetővé teszi vagy előírja, illetve az illetékes bíróság idézésének vagy határozatának teljesítésekor, továbbá ha ez bírósági, hatósági vagy törvényhozó testület kérésére történik, és akkor is csak az alkalmazandó törvény, rendelet vagy Citi szabályzat által megengedett mértékben.

• Tiszteletben tartani a korábbi munkáltatóktól származó bizalmas információkat. Korábbi munkáltatója előzetes beleegyezése nélkül az ilyen információkat nem használhatja fel a Citi üzletmenetének javítására, hacsak azt az alkalmazandó törvény vagy rendelet meg nem engedi.

• Tiszteletben tartani a Citi információinak bizalmas jellegét, a Citivel fennálló munkaviszonyának megszűnése után is. Távozása előtt szolgáltassa vissza a Citi összes vagyontárgyát.

• Haladéktalanul jelenteni felettesének, az információbiztonsági tisztviselőnek (ISO) vagy a jogi osztálynak a személyes, védett vagy bizalmas információk nem helyénvaló nyilvánosságra hozatalát vagy átvételét.

• A belső jogtanácsoshoz vagy az ICRM tisztviselőhöz fordulni az ügyfél- vagy dolgozói adatok megfelelő felhasználásával kapcsolatos kérdésekkel. E terület törvényi szabályozása gyorsan változik, és számos országban léteznek olyan kidolgozás alatt álló adatvédelmi, banki és szakmai titoktartási vagy adatkezelési szabályozások, amelyek szabályozzák az ügyfelek vagy a dolgozók személyes és bizalmas információinak gyűjtését, tárolását, felhasználását és továbbítását.

Információbiztonsági incidensek

Ön kulcsfontosságú szerepet játszik az információbiztonsági incidensre (SIRT) vonatkozó folyamat hatékonysága és reagáló képessége szempontjából. SIRT előfordulásának megakadályozása érdekében:• Legyen rendkívül éber a weboldalak felkeresése, e-mail

csatolmányok vagy hiperhivatkozások megnyitása és a Citi készülékeinek vagy rendszereinek kezelése során.

• Ne játssza ki a Citi információbiztonsági szabályzatait, ideértve az e-mailek és az internet-hozzáférés visszaélésszerű használatát, vagy a nem jóváhagyott szoftverek használatát.

• Tartózkodjon a személyes, védett vagy bizalmas információk nem Citi tulajdonú eszközökre – például otthoni számítógépre vagy bármilyen külsős szolgáltatónak, szerverre vagy nem a Citi által üzemeltetett weboldalra, beleértve személyes e-mail címét is – való továbbításától.

• Védje jelszavait és személyes azonosítóit, és azokat ne ossza meg másokkal.

A Citi alkalmazottainak, vállalkozóinak és külsős szolgáltatóinak kötelessége a lehető leghamarabb bejelenteni a lehetséges vagy észlelt biztonsági incidenseket saját ISO-juk felé.

15

Vállalatunk | Személyes, védett és bizalmas információk védelme

Tartózkodni az érzékeny témák vagy személyes, védett vagy bizalmas információk nyilvános helyen, többek között az interneten történő megvitatásától, és nagy körültekintéssel eljárni, ha az ilyen információkat nyitott munkaterületeken, például egyterű, elválasztókkal határolt irodában vagy kihangosított telefonon, mobiltelefonon vagy más kommunikációs eszközökön vagy üzenetküldő szolgáltatásokon keresztül tárgyalja meg. Szavatolni munkaterületei és számítógépei biztonságos hozzáférését.

tartalom kapcsolatok

Személyes, védett és bizalmas információk védelme, folytatás

További információ• Keresse meg saját ISO-ját a Globális információbiztonsági

(Global Information Security (GIS)) weboldalon• Citi informatikai kezelési szabályzat (Information

Technology Management Policy (CITMP))• Elektronikus kommunikációval foglalkozó szabályzat• Globális közösségi média szabályzat és irányelvek• Adatvédelmi és titoktartási szabályzat• Nyilvánosságra hozatali és kommunikációs szabályzat• Irattározás-kezelési szabályzat• Citi információbiztonsági normák (Citi Information

Security Standards (CISS))• USA fogyasztóvédelmi normák• A Citi európai dolgozói adatok átvitelére vonatkozó

adatvédelmi szabályzata

A Citi és mások vagyonának védelme

Védjük vagyontárgyainkat, és azokat törvényes üzleti célokra, nem pedig személyes haszonszerzési célokra használjuk fel.

A Citi vagyontárgyainak védelme érdekében Ön köteles:

• Kerülni a gondatlanságot, pazarlást és jogosulatlan használatot.

• Kerülni a Citi vagyonával kapcsolatos hűtlen kezelést és megtévesztést vagy a Citi vagyonára vonatkozó információ jogosulatlan közzétételét. Az ilyen cselekedetek bűncselekményt testesítenek meg.

• A Citi, az ügyfelek, a beszállítók és más harmadik felek eszközeit csak a jóváhagyott célokra és a vonatkozó engedélyekkel és feltételekkel összhangban használni.

• Közölni felettesével a Citivel történő munkaviszony létesítése előtt, ha bármilyen jogosultsága vagy érdekeltsége van olyan technológiában vagy találmányban, amely érintheti a Citivel fennálló munkaviszonyát, és – adott esetben – e jogosultságokat át kell ruháznia a Citire.

• Közölni és átruházni a Citire minden, Ön vagy bármely Önt magában foglaló csoport által alkotott vagy kitalált technológiában, szoftverben, találmányban, fejlesztésben, felfedezésben, know-how-ban, designban, szerzői jogi munkában vagy szerzői munkában fennálló érdekeltséget, ha ezek a Citivel fennálló munkaviszonya vagy megbízási jogviszonya keretében vagy azzal kapcsolatban jöttek létre.

• Megérteni, hogy amennyiben a Citivel fennálló jogviszonya bármely okból megszűnik, minden olyan tulajdonra, technológiára és információra vonatkozó jog, amelyek a jogviszonya részeként jöttek létre vagy szerezte meg őket, a Citi kizárólagos tulajdonában maradnak.

További információ• Csalási kockázatok kezelésére vonatkozó szabályzat

Kommunikáció, berendezések, rendszerek és szolgáltatásokMindannyian használjuk munkánk elvégzéséhez a Citi berendezéseit, rendszereit és szolgáltatásait, és biztosítanunk kell azokat a számítógépes támadások, a lopás, az elvesztés, a pazarlás és a visszaélésszerű használat ellen.

A vagyontárgyak közé tartoznak a következők:

Készpénz, értékpapír, ingatlan, raktárkészlet, üzleti tervek, ügyfél- és munkavállalói adatok, beszállítók információi, szellemi tulajdon (szoftverek, együttműködési eszközök, internetes portál hozzáférés, elektronikus előfizetések és egyéb elemek) és minden egyéb személyes, védett és bizalmas információ. Az értékek közé tartozik többek között az Ön és azon személyek ideje is, akikkel Ön együtt dolgozik – elvárjuk, hogy a munkahelyen töltött idejét felelősen használja ki.

16

Vállalatunk | Személyes, védett és bizalmas információk védelme

A berendezések közé tartoznak: számítógépek, laptopok, telefonok, fénymásoló gépek és mobil készülékek.

A rendszerek és szolgáltatások közé tartoznak: hangposta, fax, postaszolgálat, intranet, Internet, e-mail, SMS/szöveges üzenet, azonnali üzenetek és SharePoint.

tartalom kapcsolatok

E vagyontárgyak védelme érdekében Ön köteles:

• Csak Citi által biztosított, alkalmazott vagy jóváhagyott kommunikációs berendezéseket, rendszereket és szolgáltatásokat használni a Citi nevében történő munkavégzésre, a helyi nemzeti jogszabályokkal és rendelkezésekkel összhangban, beleértve a Citi ügyfél-, emberi erőforrás és belső adatainak határon átnyúló továbbítását.

• Nem elvárni a személyes adatok védelmét, amikor a Citi erőforrásait használja akár a munkahelyen belül, akár azon kívül. A Citi az alkalmazandó törvényekben és jogszabályokban megengedett mértékig figyelemmel kísérheti és rögzítheti, hogy Ön hogyan használja a Citi berendezéseit, rendszereit és szolgáltatásait, és bármikor betekinthet az ilyen használat során Ön által küldött vagy kapott információkba.

• Minimálisra korlátozni a magáncélú használatot, betartva a Citi szabályzatait és eljárásait, valamint az alkalmazandó törvényeket és jogszabályokat. A magáncélú használat nem akadályozhatja munkaköri feladatai ellátását.

• Nem használni a Citi erőforrásokat jogosulatlan letöltésre, illetve a szerzői jog által védett és engedély nélküli anyagok felhasználására. Ez a szabály érvényes a zene, licenc nélküli szoftverek, szerzői jog által védett képek, videók és nyomtatott anyagok letöltésére is.

• Tartózkodni attól, hogy a Citi erőforrásait illegális, nem helyénvaló, zaklató vagy megalázó, illetve sértő anyagok megtekintésére, letöltésére, továbbítására vagy közzétételére használja.

További információ• Citi informatikai kezelési szabályzat (Information

Technology Management Policy (CITMP))• Citi informatikai kezelési normák (Information Technology

Management Standards (CITMS))• Elektronikus kommunikációval foglalkozó szabályzat• Adatvédelmi és titoktartási szabályzat• Harmadik felekre vonatkozó kezelési szabályzat és normák

Jó hírnevünk megóvásaA közösségi média felelős használataElismerjük, hogy a közösségi média mindennapi életünk népszerű és erőteljes kommunikációs eszköze, amit felelősen kell használni.

A közösségi média felelős használatához Ön köteles:

• Figyelembe venni, hogy az adatvédelmi beállítások ellenére a közösségi média felületei alapvetően nyilvános fórumok.

• Betartani a Citi összes szabályzatát, irányelvét és minden alkalmazandó jogi és szabályozói követelményt.

• Csak akkor közzétenni tartalmat a közösségi médiában a Citi nevében, ha ezt engedélyezték Önnek, és csakis a belső és külső oldalakra irányadó feltételekkel összhangban.

• Biztosítani, hogy a közösségi oldalak magáncélú használata ne akadályozza a munkáját, az csak munkaidőn kívül történjen, és összeegyeztethető legyen a Citi értékeivel és normáival.

• Tartózkodni a nem publikus, védett vagy bizalmas információk közzétételétől.

• Tartózkodni a zaklatás, a diszkriminatív vagy megtorló intézkedések minden formájától.

További információ• Globális közösségi média szabályzat és irányelvek• A közösségi médiával kapcsolatban gyakran ismételt

kérdések (GYIK)

A Citi nevének, létesítményeinek vagy kapcsolatainak használataA Citi nevét, logóját, védjegyeit, létesítményeit és kapcsolatait kizárólag a Citi stratégiai célkitűzéseinek elősegítésére használjuk.

Ön köteles:

• Tartózkodni attól, hogy a Citi nevét, logóját, védjegyeit, létesítményeit vagy kapcsolatait a Citinél végzett munkájához nem kapcsolódó kereskedelmi célokra használja.

• A fentieket jótékonysági és pro bono célokra csak a csoportvezetőjének előzetes jóváhagyása után és csak azt követően használni, hogy már megtörtént az Ön adott üzletágának, régiójának és/vagy munkakörének szabályzatai szerinti minden egyéb értesítés és jóváhagyás.

Hálózatunk és berendezéseink biztonságáért Ön a felelős. Ne telepítsen nem engedélyezett szoftvert, alkalmazást, hardvert vagy tárolóeszközöket a Citi által kiadott berendezésekre. Ne lépjen be a Citi hálózatába nem engedélyezett alkalmazásokon vagy készülékeken keresztül.

17

Vállalatunk | A Citi és mások vagyonának védelme

tartalom kapcsolatok

Jó hírnevünk megóvása, folytatás

További információ• Citi Brand Central

Megjelenés a nyilvánosság előtt és kapcsolat a médiávalTámogatjuk a pontos, világos és következetes kommunikációt

A Globális Közügyek Osztálya (GPA) az egyetlen osztály, amely a Citi nevében sajtónyilatkozatokat vagy nyilvános közleményeket adhat ki. Csak a GPA által kijelölt egyének rendelkeznek nyilatkozattételi felhatalmazással a média felé, illetve a közzétehető anyagok elkészítésére vonatkozó jogosultsággal, akár hivatalos, akár nem hivatalos formában. Ez tárgytól függetlenül érvényes minden hivatalos vagy nem hivatalos sajtókapcsolatra.

A világos és következetes üzleti kommunikáció támogatása érdekében Ön köteles:

• A GPA-hoz irányítani a média Önt megkereső képviselőit.• Megszerezni a GPA jóváhagyását a média képviselőivel

való találkozó megszervezése vagy az azon való részvétel előtt, illetve a Citi nevében történő közönségkapcsolati tevékenység elfogadása vagy lebonyolítása előtt.

• Megszerezni vezetőjének és az Ön adott üzletága, régiója és/vagy munkaköre tekintetében illetékes GPA jóváhagyását a következő esetekben:• Bármilyen, a Citi működését, ügyfeleit, termékeit

vagy szolgáltatásait említő írásbeli vagy elektronikus formátumú anyag kiadása, posztolása vagy linkelése.

• Beszédek, interjúk vagy a Citi nevében történő nyilvános megjelenések.

• A befektetőkkel vagy elemzőkkel való találkozókon csak a befektetői kapcsolatokért felelős osztály utasítása és jóváhagyása alapján vehet részt.

További információ• Nyilvánosságra hozatali és kommunikációs szabályzat

Nyilvántartásaink és számláink kezeléseInformációink és nyilvántartásaink kezeléseMindannyian osztozunk a pontos és hiánytalan nyilvántartások és számlák vezetésének felelősségében.

Az Ön által kezelt információk épségének biztosítása érdekében Ön köteles:

• A Citi adatainak, nyilvántartásainak és információinak létrehozását, azonosítását, kezelését, megőrzését és selejtezését a Citi Irattározás-kezelési szabályzattal és a Citi Adatkezelési szabályzattal és normákkal összhangban végezni.

• Megfelelően részletes nyilvántartásokat vezetni, hogy azok pontosan rögzítsék a Citi minden tranzakcióját, és minden üzleti célnak megfeleljenek.

• Követni az Elektronikus kommunikációs szabályzatban rögzített szakmai normákat az üzleti nyilvántartások és dokumentumok létrehozásakor, beleértve azokat, amelyeket a Citi vagy egy harmadik fél is megtekinthet, felhasználhat vagy megőrizhet.

A vezetők további feladataiA Citi felső vezetése köteles betartani a nyilvános közzététel egyes követelményeit a befektetőkkel, az elemzőkkel és a sajtóval folytatott kommunikáció során. Be kell továbbá tartaniuk egyes, a széles alapokon nyugvó belső kommunikációra vonatkozó irányelveket. E szabályzat célja, hogy biztosítsa az Egyesült Államok értékpapír- és tőzsdefelügyelete által előírt Tisztességes nyilvánosságra hozatali szabályoknak való megfelelést és a Citit érintő információk tisztességes és következetes voltát. A megfelelőség biztosítása érdekében egyeztessen a GPA-val és a Befektetői kapcsolatok osztállyal.

18

Vállalatunk | Jó hírnevünk megóvása

tartalom kapcsolatok

• Tilos megsemmisíteni vagy megváltoztatni olyan nyilvántartásokat, amelyek fontosak lehetnek függőben lévő, fenyegető vagy előrelátható (külső vagy belső) vizsgálat, jogi igény, vagy állami nyomozás vagy eljárás szempontjából.

• Kövesse a jogi, adóügyi, belső ellenőrzési vagy más ellenőrzési munkatárs által közölt összes „nyilvántartás-megőrzési” irányelvet.

További információ• A Citi adatkezelési szabályzata és normái• Elektronikus kommunikációval foglalkozó szabályzat• Irattározás-kezelési szabályzat

Pénzügyi és adójelentéseink kezeléseEleget kell tennünk a különféle értékpapírokra vonatkozó és pénzügyi adatszolgáltatási követelménynek.

A Citi pénzügyi és adóügyi adatainak és beszámolóinak teljessége érdekében Ön köteles:

• Teljes, pontos, időszerű és érthető adatszolgáltatásokat benyújtani.

• A pénzügyi kimutatásokat az általánosan elfogadott számviteli elvek szerint elkészíteni.

• Megbízható és valós képet nyújtani a Citi pénzügyi helyzetéről és működési eredményeiről.

• Pontosan bejelenteni az adókat és az adókkal kapcsolatos adatokat, valamennyi alkalmazandó jogszabálynak megfelelően.

További információ• A pénzügyi szakembereknek be kell tartaniuk a Citi

Pénzügyi szakemberekre vonatkozó etikai kódexében foglalt további kötelezettségeket.

Költségeink kezeléseKöltségekkel kapcsolatos döntések meghozatalakor józan megfontolást alkalmazunk, függetlenül attól, hogy a Citi forrásait költjük vagy költségeket hagyunk jóvá.

A költségek megfelelő kezeléséhez Ön köteles:

• Gondoskodni arról, hogy a tranzakciók pontosan tükrözzék a felmerült költségeket, és hogy azok valóban szükségesek legyenek valamely üzleti cél megvalósításához.

• Tartózkodni saját kiadásainak a jóváhagyásától.

• Biztosítani, hogy a tranzakciókat megfelelő jogosultságokkal rendelkező személy hagyja jóvá, megfelelő időben.

• Ha Ön vezető, köteles tisztában lenni minden tranzakció, az alkalmazottak által benyújtott költségtérítési kérelmek vagy az Ön által jóváhagyott számlák összefüggéseivel, céljaival és felépítésével. Ön felelős ezek szabályszerűségéért és az alkalmazandó követelményeknek, valamint a Citi szabályzatainak való megfelelésért. Ön közvetlenül elszámoltatható saját személyzeti költségei tekintetében, még akkor is, ha a jóváhagyást adott esetben másra ruházta át.

• Feldolgozásra benyújtani a Citi összes működési költségének elszámolását és a költségtérítést, valamint a tőkekiadásokat és a szerződéses kiadásokat a Citi előírt folyamatain és szolgáltatóin keresztül, beleértve a Vállalati beszállítói láncot („ESC”) vagy a Humán erőforrások megosztott szolgáltatásait (HRSS).

További információ• Citi Költségkezelési szabályzat (CEMP)• Költségkezdeményezési szabályzat (IEP)• Vállalati beszállítói lánc (ESC) weboldal• HRSS weboldal (Citi For You)

19

Vállalatunk | Nyilvántartásaink és számláink kezelése

tartalom kapcsolatok

Közvetlen családtagok a házastársak, a közös háztartásban élők, az élettársak, szülők, nagyszülők, dédnagyszülők, gyermekek, unokák, dédunokák, testvérek, gondviselők vagy ezzel egyenértékű kapcsolatok, valamint bármely olyan személy, akivel közös háztartásban él (kivéve a bérlőt, háztartási kisegítőt és egyéb háztartási alkalmazottat). Ide tartozik az após vagy anyós, a vő vagy meny, a sógor vagy sógornő, illetve ugyanezen rokonsági viszonyokban lévő mostoha rokonok.

Rokonok a közvetlen családtagok, valamint a nagynénik, nagybácsik, unokahúgok, unokaöcsök, unokatestvérek, a házasság útján szerzett rokonok, illetve az ugyanezen rokonsági viszonyokban lévő mostoha rokonok, még ha nem is élnek Önnel egy háztartásban.

Az összeférhetet-lenség kerülése

Ügyfeleink számára akkor biztosítjuk a legjobb eredményeket, ha egy közös cél érdekében együtt dolgozunk, és elfogulatlan üzleti döntéseket hozunk.

Az összeférhetetlenség kerülése érdekében Ön köteles:

• Átláthatóan cselekedni minden tevékenysége során• Kerülni azokat a személyes tevékenységeket, érdekeket

vagy kapcsolatokat, amelyek ténylegesen vagy látszólag hátrányosan befolyásolhatják objektivitását.

• Tartózkodni a saját nevében történő ügyletkötéstől, illetve attól, hogy a Citinél betöltött pozícióját olyan előnyök szerzésére használja, amelyek mások számára nem érhetők el.

• Felettese, a jogtanácsos vagy az ICRM tisztviselő tudomására hozni a lehetséges összeférhetetlenségeket.

• Útmutatást kérni, ha bizonytalan abban, hogy fennáll-e összeférhetetlenség vagy annak a látszata.

További információ• Üzletági, régiós és/vagy a munkakörre vonatkozó

Összeférhetetlenségi szabályzatok• ICRM weboldal

Rokonok foglalkoztatásaKerüljük az olyan helyzeteket, amelyekben személyes kapcsolataink megzavarhatják azt, hogy a legjobb eredményeket érjük el a Citi és ügyfeleink számára.

A személyes kapcsolatokból eredő tényleges vagy vélt összeférhetetlenség mérséklése érdekében Ön köteles:

• Megérteni a rokonok vagy az olyan személyek foglalkoztatására vonatkozó speciális korlátozásokat, akikkel Ön személyes kapcsolatot tart fenn.

• Értesíteni a HR-t, ha tudomására jut, hogy a Citi az Ön egyik rokonát készül felvenni vagy cégen belül áthelyezni, vagy ha Ön a Citi másik alkalmazottjának, nem alkalmazott vagy közvetlenül kezelt dolgozójának rokonává válik.

• Betartani a rokonok foglalkoztatására vonatkozó szabályzatot a teljes munkaidős, részmunkaidős vagy ideiglenes alkalmazottakra és a nem-alkalmazottakra vonatkozóan.

• Betartani a valamely vezető kormányzati tisztségviselőnek, vezető kormányzati tisztviselő rokonának vagy az általa ajánlott személynek, vezető kereskedelmi személynek, az Intézményi Ügyfelek Csoportja alkalmazottja valamely rokonának, a Citi igazgatósága vagy Operatív Bizottsága valamely közvetlen családtagjának vagy a Citigroup Inc vezérigazgatója közvetlen beosztottjának tervezett felvételére vonatkozó további korlátozásokat.

További információ• Rokonok foglalkoztatására vonatkozó szabályzat• Citi Megvesztegetés elleni szabályzat• Megvesztegetésellenes foglalkoztatásra vonatkozó

szabályzat

Akkor áll fenn összeférhetetlenség, amikor az Ön személyes tevékenységei, érdekei vagy kapcsolatai ténylegesen vagy látszólag ütköznek az Ön Citi vagy annak ügyfelei, részvényesei melletti elkötelezettségével. Lehetetlen minden olyan helyzetet felsorolni, amely összeférhetetlenséget okoz, ezért a Citi bízik abban, hogy Ön józan ítélőképessége alapján elkerüli azokat a helyzeteket, amelyek érinthetik elfogulatlanságát a Citi alkalmazottjaként történő döntéshozatal során. Ha Ön bizonytalan azzal kapcsolatban, hogy fennáll-e tényleges vagy lehetséges összeférhetetlenség, kérjen segítséget felettesétől vagy a Szóvá tétel és segítség kérése című részben felsorolt más személyektől.

20

Vállalatunk | Az összeférhetetlenség kerülése

tartalom kapcsolatok

21

Vállalatunk | Az összeférhetetlenség kerülése

Ajándékok és szórakoztatásKerüljük az ajándékok vagy szórakoztatás olyan körülmények közötti felajánlását vagy elfogadását, amelyek ténylegesen vagy látszólagosan kompromittálják üzleti döntésünket vagy helytelenül befolyásolják viselkedésünket.

Az erős üzleti kapcsolatok fenntartásába beleférhet az, ha ajándékot és vendéglátást adunk és kapunk ügyfeleinktől, partnereinktől. Az észszerű és arányos ajándékok, szórakoztatás (ideértve az étkezéseket is), utazás vagy szállás biztosítása vagy elfogadása, amelyet nyíltan és átláthatóan történik a Citi arculatának erősítése, termékek és szolgáltatások bemutatása vagy szívélyes kapcsolatok kialakítása érdekében, megengedettek. Sok esetben az ajándékok vagy a szórakoztatás felajánlását vagy elfogadását előzetesen jóvá kell hagyatni a Citi Ajándékozási és szórakoztatási normájával és más alkalmazandó szabályzatokkal és eljárásokkal összhangban.

A Citi alkalmazottjai, közeli családtagjaik és a Citi nevében eljáró bármely személy számára szigorúan tilos felajánlani, nyújtani, kérni, elfogadni vagy átvenni a következőket:

• Készpénz vagy azzal egyenértékű eszköz.• Nem helyénvaló előnyt, cselekedetet vagy a cselekvés

elmulasztását ösztönző ajándékok.• Bőkezű vagy gyakori ajándékok vagy szórakoztatás. • Bármi, ami negatívan befolyásolhatja a Citi hírnevét

(például ízléstelen, kifejezetten szexuális jellegű vagy más módon nem helyénvaló magatartásforma).

Soha ne fizessen személyesen ajándékokért vagy szórakoztatásért vagy azok egy részéért annak érdekében, hogy megkerülje a szabályzatokban rögzített küszöbértékeket, az előzetes jóváhagyást vagy más követelményeket.

További információ• Ajándékozási és szórakoztatási norma• ICRM megvesztegetés elleni weboldal

Ajándék minden, ami értéket képvisel és számos formája létezik: utazás, szállás vagy szárazföldi közlekedés bármely rendezvénnyel összefüggésben; étkezés vásárlása, vagy előétel nyújtása koktélpartin; politikai hozzájárulások; jótékonysági hozzájárulások vagy jótékonysági rendezvények; képzési lehetőségek biztosítása; alkalmazott foglalkoztatása vagy foglalkoztatási lehetőség vagy munkatapasztalat létrehozása (beleértve a szakmai gyakorlatot, kiküldetést vagy szakmai látogatást); jegyek biztosítása rendezvényekre, beleértve a tiszteletjegyet is.

Ha kérdése merülne fel egy ajándék, szórakoztatás, utazás vagy szállás elfogadásának vagy nyújtásának helyességét illetően, egyeztessen felettesével vagy a regionális ajándékozási és szórakoztatási (G&E) koordinációs egységgel az Ajándékozási és szórakoztatási normában megadott elérhetőségen.

A kormányzati tisztségviselőknek adott ajándékok és szórakoztatás korlátozásaiAz Egyesült Államokban és számos más országban törvények korlátozzák a kormányzati tisztségviselőknek adható ajándékokat és szórakoztatást. Sok állami szervnél olyan szabályok is léteznek, amelyek megtiltják a képviselőknek, hogy ajándékokat vagy szórakoztatást fogadjanak el. Emellett előfordulhat, hogy előre be kell jelenteni a kormányzati tisztségviselők részvételét a Citi eseményein. Az Ön feladata megismerni saját országának vagy államának ajándékozási és szórakoztatási korlátozásait, továbbá betartani az előzetes jóváhagyásra és jelentéstételre vonatkozó összes kötelezettséget.

tartalom kapcsolatok

Személyes és kapcsolt felekkel folytatott üzleti tevékenységekSzemélyes üzleti tevékenységünket józan ítélőképességgel végezzük és megvédjük a Citi jó hírnevét.

Ennek érdekében Ön köteles:

• Személyes befektetési tevékenységeit a Citi jó hírnevének figyelembevételével, valamint az összes alkalmazandó törvény, jogszabály és Citi szabályzat szerint, felelősséggel végezni.

• A Citi pénzügyi szolgáltatásait saját céljaira a más feleknek jellemzően kínáltakkal megegyező vagy az Ön portfóliójával vagy hitelképességével összehasonlítható feltételek mellett igénybe venni.

• A Citin keresztül benyújtott hitelkérelem esetén igénybe venni az Alkalmazotti hitelprogramokat (ELP).

• Nem elfogadni kedvezményes bánásmódot a Citi beszállítóitól, forgalmazóitól vagy ügyfeleitől.

• Az üzletág szenior vezető menedzserétől és az ICRM vezetőtől előzetes jóváhagyást szerezni az Ön által a Cititől igényelt nem standard szolgáltatásokhoz.

• Értesíteni felettesét, belső jogtanácsosát vagy az ICRM vezetőt arról az üzleti kapcsolatról vagy tervezett üzleti tranzakcióról, amelyben a Citi és egy olyan vállalat vesz részt, amelyben Ön vagy egy hozzátartozója közvetlen vagy közvetett érdekeltséggel rendelkezik, vagy amelyből Ön vagy egy kapcsolt fél hasznot húzhat.

További információ• Alkalmazotti hitelszabályzat• Bennfentes hitelezésre vonatkozó szabályzat• Kapcsolt felekkel végrehajtott tranzakciókra

vonatkozó szabályzat.

Vállalati lehetőségekCsak a Citi jogos érdekeinek előmozdítására végzett munkánk során feltárt üzleti lehetőségeket használjuk ki.

A Citi üzleti érdekeinek védelme érdekében Ön köteles:

• Tartózkodni attól, hogy személyes haszonszerzésre használja ki az olyan potenciális vállalati lehetőségeket, amelyekről Citi alkalmazottjaként vagy képviselőjeként, illetve valamilyen vállalati tulajdon, információ vagy pozíció felhasználásával szerez tudomást.

• Tartózkodni a Citivel szembeni mindennemű versenytől.

Külső üzleti tevékenységekNem hagyjuk, hogy külső üzleti tevékenységek akadályozzák a Citi vagy ügyfeleink érdekeit.

A külső üzleti tevékenységekből eredő összeférhetetlenség elkerülése érdekében Ön köteles:

• Közölni felettesével a tervezett tevékenységet, és a részvétel előtt megszerezni az összes szükséges jóváhagyást.

• Tartózkodni attól, hogy az Ön külső üzleti tevékenységei vagy a velük töltött ideje gátolja a Citinél vállalt munkaköri feladatainak ellátását.

22

Vállalatunk | Az összeférhetetlenség kerülése

A szenior vezetők további feladataiAz igazgatók és szenior vezetők kötelesek betartani az üzleti tranzakciók előzetes jóváhagyására vonatkozó összes további szabályt, a Kapcsolt felekkel végrehajtott tranzakciókra vonatkozó szabályzatban foglaltak szerint.

Bizonyos vezetőkre közzétételi követelmények és a Citivel folytatott hitelkapcsolatok korlátozásai vonatkoznak, a Bennfentes hitelezésre vonatkozó szabályzatban leírtak szerint.

tartalom kapcsolatok

• Felettese vagy az ICRM tisztviselő(k) előzetes írásbeli jóváhagyása nélkül Ön nem foglalkozhat külső üzleti tevékenységekkel, ha tényleges vagy lehetséges összeférhetetlenség áll vagy állhat fenn.

• Ön köteles figyelmeztetni mindazon vállalatokat, szervezeteket vagy más harmadik feleket, amelyekkel Ön külső üzleti tevékenységet folytat, hogy Ön a Citi alkalmazottja.

• Nem vehet részt olyan külső üzleti tevékenységekben, amelyek hasonlítanak a Citi által kínált termékekhez vagy szolgáltatásokhoz, vagy versenyben állnak azokkal, illetve amelyek megkövetelik, hogy Ön befektetési tanácsadást végezzen.

• Nem kérhet meg másokat a Citin belül, és nem kérheti meg az ügyfeleket vagy a Citi beszállítóit, hogy vegyenek részt a külső üzleti szervezet tevékenységeiben, járuljanak ahhoz hozzá, vagy más módon támogassák azt.

További információ• Külső igazgatósági posztokra és üzleti érdekeltségekre

vonatkozó szabályzat

Összeférhetetlenség vállalati és lakossági ügyfelekkel és üzleti partnerekkelVállalati és lakossági ügyfeleinkkel és üzleti partnereinkkel szemben a legmagasabb szintű személyes és szakmai feddhetetlenséget tartjuk fenn.

Ezen értékes kapcsolatok védelme érdekében Ön köteles:

• Mérlegelni, hogy a Citi nevében végzett tevékenysége tényleges, vélt vagy potenciális összeférhetetlenséget teremthet-e egy vállalati ügyféllel, lakossági ügyféllel vagy üzleti partnerrel szemben.

• Azonosítani, kezelni, mérsékelni, figyelemmel kísérni és jelenteni az olyan összeférhetetlenségeket, amelyek a termékek és szolgáltatások ügyfelek részére történő biztosítása során jelentkeznek.

• Megfelelő értékítéletet gyakorolni, szükség esetén tanácsot kérni felettesétől vagy a Kódexben megjelölt más személytől, felterjeszteni az esetet vagy az adott jóváhagyási bizottságtól felülvizsgálatot kérni, illetve a szabályzat előírása szerint közzétenni a tevékenységeket.

További információ• Üzletági, régiós és/vagy a munkakörre vonatkozó

összeférhetetlenségi szabályzatok• Ügyfél összeférhetetlenség-kezelési szabályzat

Külső üzleti tevékenységek többek között az alábbiak:

• Igazgatói vagy bizottsági tagi tisztség betöltése valamely profitorientált vagy non-profit szervezetnél.

• Közhivatali pozícióra való pályázás.• Kormányzati szervnél való kinevezés vagy a

kormányzati szervvel való más kapcsolat elfogadása.• Részvétel bármely, nem a Citi által folytatott üzleti

tevékenységben, beleértve a közhasznú, nem profitorientált szervezeteteket is, ahol valódi vagy vélt összeférhetetlenségi helyzet áll vagy állhat fenn.

• Részvétel bármely, nem a Citi által folytatott üzleti tevékenységben, amelyért Ön közvetett vagy közvetlen ellentételezést kap vagy várhat el jogosan.

Jogellenes lehet részt venni olyan tranzakciókban, tranzakciótípusokban vagy tevékenységekben, amelyek során vagy amelyek eredményeképpen a Citi érdekei számottevő hátrányt okoznak a másik félnek, kivéve, ha megfelelő intézkedésekre kerül sor, ideértve egyebek mellett a megfelelő tájékoztatást és az információs korlátok alkalmazását. Ha ezek az intézkedések nem kezelik vagy mérséklik megfelelően a problémát, akkor Önnek kell elkerülnie vagy megelőznie az összeférhetetlenséget akár úgy is, hogy nem kezd bele a tranzakcióba vagy tevékenységbe.

23

Vállalatunk | Az összeférhetetlenség kerülése

Méltányos és becsületes üzletvitel

Tevékenységünk

Találékonyság és vezetés – nem pedig helytelen vagy tisztességtelen piaci magatartás – útján teremtünk gazdasági értéket ügyfeleinknek, alakítjuk a tevékenységünket és formáljuk a jövőnket.

24

Tisztességes bánásmód Elkötelezettek vagyunk amellett, hogy tisztességesen és őszintén viszonyuljunk minden ügyfelünkhöz, beszállítónkhoz, forgalmazónkhoz, versenytársunkhoz és alkalmazottunkhoz.

Az összes üzleti partnerünk tisztességes kezelése érdekében Ön köteles:

• Tartózkodni a bizalmas információk manipulálásától, elhallgatásától, felhasználásától, illetve a lényeges tények elferdítésétől vagy bármely más tisztességtelen ügylet vagy gyakorlat alkalmazásától.

• Méltányos hozzájutást biztosítani a hitelekhez és a hitelekre vonatkozó döntéseket objektív kritériumok alapján meghozni.

• Tartózkodni a leendő vagy a jelenlegi ügyfelek faj, bőrszín, vallás, nemzeti származás, nem, szexuális irányultság, nemi identitás, fogyatékosság, családi állapot vagy családbeli helyzet alapján történő megkülönböztetésétől.

• Tájékoztatni az ügyfeleket és a leendő ügyfeleket azokról a lehetőségekről, amelyek megfelelőek lehetnek számukra, továbbá tisztességes és kiegyensúlyozott módon elmagyarázni a feltételeket és a jellemzőket.

• Figyelmesen meghallgatni azok visszajelzéseit, akikkel a Citi üzleti kapcsolatban áll, és adott esetben azokat azonnal felterjeszteni.

• A szerződéseket, munkamegrendeléseket vagy kötelezettségvállalásokat objektív üzleti normák alapján jóváhagyni vagy odaítélni a részrehajlás vagy a részrehajlás látszatának elkerülése érdekében.

tartalom kapcsolatok

További információ• Citi Megvesztegetés elleni szabályzat• Globális fogyasztói méltányossági szabályzat• USA fogyasztói méltányossági szabályzat• USA tisztességes hitelnyújtásra vonatkozó szabályzat

Árukapcsolás Szigorúan tilos azt közvetíteni egy potenciális vagy meglévő ügyfél felé, hogy egy Citi termék vagy szolgáltatás ára vagy elérhetősége attól függ, hogy az ügyfél beleegyezik-e a Citi egy másik termékének vagy szolgáltatásának a megvásárlásába vagy a Citi részére történő biztosításába is (e gyakorlat elnevezése „árukapcsolás”).

Ha Önnek bármilyen kérdése lenne az árukapcsolásra vonatkozó törvények betartásával, így például az adott helyzetben való alkalmazásukkal kapcsolatban, kérje ki az Árukapcsolás elleni szabályzatban felsorolt személyek tanácsát.

További információ• Árukapcsolás elleni szabályzat

Vagyonkezelési feladatok Bizonyos befektetési tanácsadási vagy más ügyfélkapcsolatok során vagyonkezelőként lépünk fel.

A vagyonkezelés során törvényi kötelezettség az ügyfél érdekeinek megfelelő tevékenység folytatása úgy, hogy az ügyfél érdekeit a saját érdekek, valamint a társult vállalkozások és az alkalmazottak érdekei elé kell helyezni. Ön köteles:

• Megérteni, hogy mikor keletkeznek vagyonkezelési feladatok a Citi üzleti tevékenysége során.

• Tartózkodni attól, hogy valamely ügyfélkapcsolat saját személyes érdekeit szolgálja és azokat az ügyfél érdekei elé helyezze.

További információ• Az OCC 9. rendelet szerinti tevékenységekre és

vagyonkezelési tevékenységekre vonatkozó szabályzat és normák

Trösztellenesség és tisztességes verseny

Megvédjük vállalati és lakossági ügyfeleink érdekeit azáltal, hogy betartjuk az összes verseny- és trösztellenes törvényt. Ennek során segítünk megőrizni a versenyt a piacon és védeni ügyfeleinket a tisztességtelen üzleti megállapodásokkal szemben.

A tisztességes verseny biztosítása érdekében Ön köteles:

• Kerülni azokat a helyzeteket, amelyek lehetőséget teremtenek a törvénytelen versenyellenes vagy összejátszó magatartásra.

• Azonnal befejezni minden olyan beszélgetést, amelyben egy versenytárs, ügyfél vagy olyan harmadik fél, akivel a Citi üzleti tevékenységet folytat, megpróbálja Önt versenyellenes vagy összejátszó magatartásba bevonni, továbbá haladéktalanul jelenteni az esetet belső jogtanácsosának.

25

Tevékenységünk | Méltányos és becsületes üzletvitel

Versenyellenes magatartás például:· Árlisták, díjszabások, kereskedési feltételek vagy más

stratégiai információk megosztása a versenytársakkal.· A piacok, területek vagy ügyfelek versenytársak közötti

felosztása.· Megállapodás kötése más vállalatokkal a dolgozói

javadalmazásra vagy juttatásokra vonatkozóan.· Törvénytelen megállapodások más vállalattal arra

vonatozóan, hogy ne foglalkoztassa vagy keresse meg alkalmazottait.

· Arra irányuló erőfeszítések, hogy az ügyfeleket versenytársak közötti összehangolt tevékenységre használjuk fel, vagy az ügyfelek a Citit versenytársaik hátrányára vegyék igénybe.

tartalom kapcsolatok

Beszállítói kapcsolatok Számos módon együttműködünk harmadik felekkel, és előírjuk, hogy azok, akik a Citi számára termékeket vagy szolgáltatásokat nyújtanak, támogassák a társadalmi felelősségvállalást, az etikus üzleti gyakorlatot, az emberi jogokat a munkahelyeken, valamint a környezeti fenntarthatóságot.

Felelősek vagyunk továbbá annak biztosításáért, hogy a harmadik felekkel folytatott összes tevékenységünket biztonságos és megbízható módon, valamint az alkalmazandó törvényeknek, szabályoknak, szabályzatoknak és a Citi magatartási elvárásainak megfelelően végezzük.

Ahhoz, hogy a legjobban ki lehessen használni a Citi erőforrásait és beszállítói kapcsolatait, Ön köteles:

• Minden árut és szolgáltatást az ár, a minőség, a rendelkezésre állás, a feltételek és a szervizelés alapján megvásárolni a Citi Költségkezelési szabályzatában (CEMP) foglaltaknak megfelelően.

• Megérteni és betartani a harmadik felek kezelési életciklusának egyes fázisaira vonatkozó követelményeket a Harmadik felekre vonatkozó kezelési szabályzatban és normákban leírtak szerint.

• Egyenlő és tisztességes bánásmódot biztosítani a beszállítók kiválasztása során.

• Versengő ajánlattételi lehetőséget biztosítani a beszállítók széles köre számára.

• Tartózkodni annak felajánlásától vagy sugalmazásától, hogy bármilyen üzleti lehetőség vagy szolgáltatás visszavonása vagy elérhetővé tétele megtörténhet más üzleti lehetőségért cserébe.

• Nem sugalmazni a beszállítóknak vagy ügyfeleknek, hogy a Citi beszerzési döntéseit nem megengedett eszközökkel is befolyásolhatják.

• Kerülni a vélt vagy valós összeférhetetlenségeket a beszerzési folyamat során. Amikor az összeférhetetlenség elkerülhetetlen vagy véletlen, azt hozza azonnal nyilvánosságra.

• A Citi beszállítóira, valamint az áru és szolgáltatások beszerzésére vonatkozó információkat kizárólag arra jogosult belső személyzettel megosztani.

• Az adatvédelmi követelményekkel összhangban eljárni és józan ítélőképességet alkalmazni a beszállítói információk iránti megkeresések megválaszolásakor.

• Tájékoztatni a beszállítókat arról, hogy a Citivel fennálló minden kapcsolatukat bizalmasan kell kezelniük. Az egyetlen kivétel az, amikor a Citi engedélyezi a közzétételt és írásbeli jóváhagyást ad más korlátozások, jogi követelmények vagy közzétételi kötelezettségek érvénytelenítésére.

További információ• Citi Költségkezelési szabályzat (CEMP)• Harmadik felekre vonatkozó kezelési szabályzat és normák• A Citi Beszállítók kiválasztásával és kezelésével foglalkozó

szabályzata• Citi Beszállítói Alapelvek Nyilatkozata• A Citi beszállítói sokféleségre és fenntarthatóságra

irányuló programja• Vállalati beszállítói lánc (ESC) weboldal

A vállalati beszállítói lánc (ESC) a Citi közös, végponttól végpontig terjedő beszállítóilánc-kezelési folyamatokért felelős szervezete. Az ESC-hez tartozik többek között a Beszerzés, a Külső Felek Kezelése, az Beszállítóilánc-rendszerek, valamint a Beszerzési és Szállító-kezelési Operációs területek.

Amennyiben az Ön beosztása kiterjed a beszállítók kiválasztására vagy irányítására, a velük való szerződéskötésre vagy az áruk és szolgáltatások nyújtásának felügyeletére, akkor Ön köteles bevonni az ESC-t, és ismernie kell a harmadik felek kezelési életciklusának minden egyes fázisát.

26

Tevékenységünk | Méltányos és becsületes üzletvitel

tartalom kapcsolatok

Bennfentes kereskedés A nem nyilvános információk rosszindulatú felhasználása aláássa ügyfeleink bizalmát, és kockára teszi működési engedélyünket.

A Citi szabályzata és számos ország törvényei tiltják egy adott kibocsátó értékpapírjaival való kereskedést a kibocsátóra vonatkozó jelentős, nem nyilvános információk („bennfentes információk”) birtokában. Sok országban szintén törvény tiltja a „tippadást” vagy a bennfentes információk továbbítását más olyan személynek, aki az adott információval értékpapír-kereskedelem során visszaélne, vagy az adott információt továbbadná, még akkor is, ha nem tenne szert pénzügyi haszonra. A jelentős, nem nyilvános információk alapján folytatott kereskedés és az ilyen információk átadása emellett sértheti a Citi ügyfelekkel szembeni vagy ügyfelek nevében vállalt szerződéses kötelezettségeit.

A bennfentes kereskedés elleni védelem érdekében Ön köteles:

• Tartózkodni a Citire vagy bármely más vállalatra vonatkozó jelentős, nem nyilvános információk abból a célból történő felhasználásától, hogy megvásárolja vagy eladja a Citi vagy bármely más vállalat értékpapírjait.

• Tudomásul venni, hogy a jelentős, nem nyilvános információk birtokában végzett kereskedelem tiltása a Citi értékpapírjaira, továbbá más kibocsátók értékpapírjaira, valamint az összes Citi számlát, ügyfélszámlát és magánszámlát érintő tranzakcióra is vonatkozik.

• Tartózkodni a bennfentes információk megosztásától vagy tippek adásától.

• Betartani az információs korlátokat a jelentős, nem nyilvános információk védelme érdekében.

• Belső jogtanácsosához vagy az ICRM tisztviselőhöz fordulni, ha úgy véli, hogy az Ön által tervezett kereskedésre vonatkozóan jelentős, nem nyilvános információkhoz jutott.

• Ismerni a munkájára vonatkozó korlátozásokat. Egyes alkalmazottak esetében komoly korlátozások vannak érvényben a Citi értékpapírokban vagy más vállalatok értékpapírjaiban való kereskedést illetően.

A bennfentes kereskedés komoly következményekkel, többek között az alkalmazotti jogviszony megszüntetésével járhat, továbbá polgári vagy büntetőjogi szankciók kiszabását vonhatja maga után Önre, a tippadó(k)ra és a Citire nézve, valamint helyreállíthatatlan károkat okozhat jó hírnevünk és a belénk vetett bizalom tekintetében.

További információ• Bennfentes kereskedésre vonatkozó szabályzat• ICG jelentős, nem nyilvános információs korlátokra

vonatkozó szabályzat• A jelentős, nem nyilvános információk és más bejelentendő

események bejelentésére vonatkozó szabályzat

Információs korlátok Információs korlátok alkalmazásával:

• Elkerüljük, hogy a bizalmas információk az azok megismerésére nem jogosult személyekhez kerüljenek.

• Korlátozzuk a hozzáférést azokhoz esetlegesen jelentős, nem nyilvános információkhoz (amelyeket néhány joghatóságban „bennfentes információknak” neveznek, bár a bennfentes információk definíciója tágabb), amelyeket a hitelezési, a befektetési banki és a kereskedelmi banki tevékenység területén dolgozó munkatársak kapnak azoktól a munkatársaktól, akik nyilvánosan elérhető információk alapján értékpapírokkal kereskednek vagy azzal kapcsolatos tanácsadást végeznek, illetve akik befektetéskezelési tevékenységet folytatnak.

• Kezeljük az üzleti tevékenységek közötti tényleges vagy lehetséges összeférhetetlenségeket.

Ön köteles ismerni és betartani a saját üzletágára, régiójára és/vagy munkakörére érvényes információs korlátokra vonatkozó szabályzatokat.

További információ• ICG jelentős, nem nyilvános információs korlátokra

vonatkozó szabályzat• Wall-crossing szabályzat és eljárások

Jelentős, nem nyilvános információk

Jelentősnek minősül egy információ akkor, ha egy racionálisan gondolkodó befektető fontosnak tartaná ezt az információt annak eldöntéséhez, hogy vásároljon-e az adott értékpapírból vagy eladja-e azt, vagy ha nyilvánosságra kerülése esetén az információ valószínűleg befolyásolná az értékpapírok piaci árát.

Nem nyilvánosnak minősül az információ, ha az általában nem hozzáférhető a befektetői közönség számára.

Ne feledje, hogy az USA-n kívüli számos joghatóságban érvényes „bennfentes információ” fogalma tágabb. További útmutatásért olvassa el az ICG jelentős, nem nyilvános információs korlátokra vonatkozó szabályzatot (MNPI Policy).

27

Tevékenységünk | Méltányos és becsületes üzletvitel

tartalom kapcsolatok

Személyes befektetések a Citi és harmadik személyek értékpapírjaiba A Citi és harmadik személyek értékpapírjaiba irányuló személyes befektetések összeférhetetlenséget eredményezhetnek, és azok látszólag befolyásolhatják azon képességét, hogy elfogulatlan döntéseket hozzon a Citi és ügyfeleink számára.

Amikor fontolóra veszi, hogy személyesen befektet a Citi vagy harmadik fél értékpapírjaiba, Ön köteles:

• Ismerni és betartani a Citi összes üzletági, régiós és/vagy működési szabályzatát a személyes befektetéseket illetően. Ezek befolyásolják és korlátozhatják az Ön személyes értékpapír-befektetéseit, beleértve az értesítési és jóváhagyási követelményeket, a jóváhagyási, korlátozási időszakokra és a bejelentésre vonatkozó követelményeket.

• Kerülni a személyes ügyletkötést vagy befektetést értékpapírba, származékos eszközbe, határidős ügyletbe, áruügyletbe vagy más pénzügyi eszközbe, ha az ügylet befolyásolhatja vagy látszólag befolyásolhatja azon képességét, hogy elfogulatlan üzleti döntéseket hozzon a Citi számára. Ide tartoznak a Citi ügyfeleibe, beszállítóiba, üzleti partnereibe és versenytársaiba irányuló befektetések.

• Bejelenteni minden befektetést a Citihez való belépése előtt, illetve akkor, ha oly módon változik meg a beosztása vagy felelősségi köre a Citinél, hogy befektetései tényleges vagy látszólagos összeférhetetlenséget eredményezhetnek.

• Tartózkodni jelentős, nem nyilvános információk vagy a Citi, bármely leányvállalatának, társult vállalatának, ügyfeleinek vagy partnereinek bizalmas vagy védett információi alapján kereskedni, befektetni vagy tippet adni.

• Tisztában lenni azzal, hogy a Citi fenntartja a jogot bármely számla gyanús mozgásainak figyelésére. A Citi összes számlája az alkalmazandó szabályozói bejelentési kötelezettségek hatálya alá tartozik.

További információ• Személyes kereskedésre és befektetésre vonatkozó

szabályzat (PTIP)

Munkavégzés a globális piacokonA Citi elismeri, hogy felelősségteljesen kell olyan pénzügyi szolgáltatásokat nyújtania, amelyek lehetővé teszik a növekedést és a gazdasági haladást, pozitív pénzügyi és társadalmi hatást gyakorolnak azokban a globális közösségekben, amelyeket kiszolgál, és felveszik a harcot a korrupció ellen.

Pénzmosás elleni („AML”) jogszabályok Elkötelezetten igyekszünk megakadályozni, hogy termékeinket vagy szolgáltatásainkat bűncselekményekből származó jövedelmek tisztára mosására, a terrorizmus finanszírozására, az adózás elkerülésére vagy az alkalmazandó törvényes szankciók megkerülésére használják fel.

A pénzmosás a bűncselekményből származó jövedelmek felhasználása és jogszerűnek vagy „tisztának” való feltüntetése azáltal, hogy elpalástolják a pénzek forrását, természetét vagy tulajdonjogát oly módon, hogy azokhoz jogszerűen hozzá lehessen férni, vagy azokat jogszerű pénzügyi csatornákon és hiteles intézményeken keresztül lehessen terjeszteni. A terrorizmus finanszírozása kiterjed a terroristák, terrorista cselekedetek és terrorista szervezetek finanszírozására, és érinthet törvénytelen és törvényes forrásokból származó jövedelmeket is. Az adócsalás illegális konstrukciók használatát jelenti a törvényesen fizetendő adók elkerülése érdekében.

A pénzmosással, a terrorizmus finanszírozásával és egyéb bűncselekményekkel szembeni küzdelem érdekében Ön köteles:

• Ismerni és betartani a Globális Pénzmosás Elleni szabályzatban, a Globális AML „Ismerd meg ügyfeledet”

28

Tevékenységünk | Méltányos és becsületes üzletvitel

tartalom kapcsolatok

szabályzatban meghatározott követelményeket, valamint a kapcsolódó szabályzatokat, eljárásokat és kontrollokat.

• Elvégezni az AML képzést a Citivel fennálló munkaviszonya kezdetekor és azt követően rendszeresen. Amennyiben munkaköri feladatai a pénzmosás-ellenességgel vagy a terrorizmus finanszírozása, az adócsalás vagy az adócsalás megkönnyítése elleni küzdelemmel kapcsolatban részletesebb ismereteket tesznek szükségessé, beszéljen felettesével, hogy megkapja a szükséges képzést.

• Kellő gondosságot alkalmazni az ügyfélkapcsolatok kialakításakor, illetve szükség esetén az egyedi tranzakcióknál. Nincs olyan ügyfélkapcsolat, amely miatt érdemes lenne gyengíteni a pénzmosással, a terrorizmus finanszírozásával és egyéb bűncselekményekkel szembeni harc melletti elkötelezettségünket.

• Felettesének továbbítani a szokatlan vagy gyanús tevékenységeket az Ön adott üzletágára, régiójára és/vagy munkakörére vonatkozó eljárások szerint.

• Megérteni és követni az adott üzletág, régió és/vagy munkakör pénzmosás és más gyanús tevékenységek bejelentésére szolgáló eljárásait, különös tekintettel az ügyfelekre, tranzakciókra és pénzügyi nyilvántartásokra.

• Tartózkodni attól, hogy bármely ügyfelet vagy a Citin kívüli más személyt tájékoztasson arról, hogy egy számlát AML vizsgálatnak vetettek alá, anélkül, hogy előzetesen egyeztetett volna a jogi osztállyal.

További információ• Globális AML „Ismerd meg ügyfeledet” (KYC) szabályzat• Globális pénzmosás elleni szabályzat• Globális AML ügyfél-azonosítási program

29

A gyanús tevékenységek bejelentése követelmény az USA-ban és a legtöbb olyan országban, ahol a Citi üzleti tevékenységet folytat. A pénzügyi szervezeteknek alkalmazottaikon keresztül azonosítaniuk és jelenteniük kell az állami hatóságok felé az összes olyan gyanús tevékenységet, például gyanús számlát, tranzakciót, megkísérelt tranzakciót, megkísérelt számlanyitást vagy egyéb tevékenységet, amely potenciális törvénysértéshez kapcsolódhat, például pénzmosáshoz, a terrorizmus finanszírozásához, adóelkerüléshez, bennfentes kereskedelemhez, belső információk jogtalan felhasználásához, csaláshoz vagy források jogtalan felhasználásához. Az információk megosztása vagy „tippek” adása Citin kívüli személyek és néhány esetben akár a Citin belül az AML csoporton kívüli személyek számára is azzal kapcsolatban, hogy egy gyanús tevékenységet bejelentettek, számos joghatóságban bűncselekménynek minősülhet. Ha nem biztos abban, hogy az információ megosztható, egyeztessen a jogi osztállyal.

Tevékenységünk | Munkavégzés a globális piacokon

tartalom kapcsolatok

A kormányzati hivatalnokok (nem USA-beli) fogalmába tartoznak többek között a valamely kormányzat részére munkát végző vagy képviseletet ellátó személyek, valamint a politikai pártok tisztviselői, a nemzetközi állami szervezetek tisztviselői, az állami tulajdonú vállalatok lehetséges vezetői és alkalmazottai.

Köztisztviselő minden olyan személy, aki megválasztott vagy kinevezett hivatalt lát el az Egyesült Államok szövetségi, állami vagy helyi szintjén, és annak munkatársai, beleértve a szabályozó szervezetek, ügynökségek, hatóságok, bizottságok és testületek, állami alkalmazottaknak fenntartott nyugdíjpénztárak és kormányzati szervezet által létrehozott vagy működtetett oktatási intézmények tisztviselőit, igazgatóit és alkalmazottait.

MegvesztegetésellenességTisztességesen, etikusan és nyíltan cselekszünk minden tevékenységünk során. Nem tűrjük a megvesztegetés semmilyen formáját.

Gyakorlatilag az összes ország tiltja a hivatalos személyek (így a közhivatalnokok és köztisztviselők) megvesztegetését. A Citi minden üzletága a Citi Megvesztegetés elleni szabályzatának, az adott működés szerinti ország megvesztegetésellenes törvényeinek, valamint az USA külföldi korrupciós eljárásokat szabályozó törvénye (FCPA) hatálya alá esik. Az FCPA az USA határain túl is hatállyal bír (extraterritoriális hatály) és tiltja a külföldi (nem egyesült államokbeli) tisztviselők megvesztegetését is. Az Egyesült Királyság megvesztegetési törvénye (the UK Bribery Act) az Egyesült Királyság határain kívül is hatályos és mindenki megvesztegetését tiltja.

A megvesztegetés megakadályozása érdekében Ön köteles:

• Eleget tenni a Citi minden előzetes jóváhagyási és bejelentési követelményének a hatályos megvesztegetésellenes törvényeket illetően.

• Tartózkodni attól, hogy értékkel bíró dolgokat engedélyezzen, ígérjen, ajánljon fel vagy adjon kormányzati tisztségviselőknek, más személyeknek vagy családtagjaiknak, illetve harmadik feleknek vagy a jutalmazott személy által javasolt jótékonysági szervezeteknek abból a célból, hogy a jutalmazott személy meghozzon vagy ne hozzon meg egy hivatalos intézkedést

vagy döntést, illetve hogy bevonja a jutalmazott személyt a Citivel folytatott üzleti tevékenységbe, illetve hogy rávegye a jutalmazott személyt feladatainak helytelen teljesítésére.

• Tisztában lenni azzal, hogy az ügyvéden, tanácsadón, brókeren, fővállalkozón vagy más harmadik félen keresztül teljesített közvetett kifizetésekre ugyanezek a korlátozások vonatkoznak. Az Ön kötelessége meggyőződni arról, hogy az adott fél mit tesz az Ön nevében.

• Tartózkodni mindennemű kenőpénz kifizetésétől.• Nem adni, felajánlani vagy ígérni értékkel bíró képviselő

dolgokat a nem egyesült államokbeli kormányzati tisztségviselőknek vagy a nem egyesült államokbeli kormányzati tisztviselők családtagjainak a megfelelő regionális megvesztegetés elleni jóváhagyó előzetes írásbeli jóváhagyása nélkül.

• Nem adni, felajánlani vagy ígérni értékkel bíró dolgokat az egyesült államokbeli kormányzati tisztségviselőknek vagy az egyesült államokbeli kormányzati tisztségviselők családtagjainak az ICRM megvesztegetésellenes USA-beli politikai tevékenységek részleg előzetes írásbeli jóváhagyása nélkül.

• Kellő gondossággal megválasztani a külsős szolgáltatókat.

30

Tevékenységünk | Munkavégzés a globális piacokon

Az értékkel bíró dolog tág fogalom, amely magában foglal minden előnyt vagy hasznot, így a készpénzt, a foglalkoztatási vagy munkatapasztalatra irányuló ajánlatokat (beleértve a szakmai gyakorlatot, kiküldetést vagy szakmai látogatást), az utazást és a szállást, valamint a sport- vagy kulturális rendezvényekre szóló jegyeket. Minden, ami értékkel bír, megvesztegetés lehet vagy annak tűnhet.

A kenőpénz-kifizetés kormányzati tisztségviselők vagy hivatalok részére abból a célból nyújtott kisebb kifizetés, amely elősegíti vagy garantálja egy megkülönböztetésmentes, rutinszerű állami intézkedés végrehajtását, például előmozdítja az engedélyek vagy licencek jóváhagyását, illetve egyéb, alacsonyabb szintű minisztériumi feladatok teljesítését. A Citi Megvesztegetés elleni szabályzata tiltja, hogy az alkalmazottak kenőpénzt fizessenek.

tartalom kapcsolatok

További információ• Citi Megvesztegetés elleni szabályzat• Ajándékozási és szórakoztatási norma• Megvesztegetésellenes foglalkoztatásra vonatkozó

szabályzat• Citi Költségkezelési szabályzat (CEMP)• Az USA-beli köztisztviselők részvételével zajló

tevékenységekre vonatkozó szabályzat• A törvénykezési lobbizásra és az egyéb politikai

érintettségre, valamint a nem USA-beli kormányhivatalnokokra vonatkozó szabályzat

Szankciók és embargókA Citi olyan szabályzatokkal és eljárásokkal rendelkezik, amelyek biztosítják az USA gazdasági szankcióinak és embargóinak való megfelelést, valamint azon joghatóságok alkalmazandó szankciós törvényeinek való megfelelést, amelyekben üzleti tevékenységet folytatunk.

A szankciók és embargók betartása érdekében Ön köteles:

• Megérteni és betartani a Globális szankciókra vonatkozó szabályzatot, valamint az USA-beli és nem USA-beli alkalmazandó törvényeket.

• Azonnal felterjeszteni az ICRM Szankciók részleghez a szankciók megkerülésére irányuló tényleges vagy potenciális kísérletekkel kapcsolatos aggályokat.

További információ• Globális szankciók szabályzat• ICRM szankciók weboldal

Bojkottellenes törvényekAz USA bojkottellenes törvényei korlátozzák, hogy a Citi milyen mértékben tehet eleget a külföldi kormányok által bevezetett bojkottoknak.

Általánosságban törvény tiltja számunkra az olyan alábbi intézkedéseket (valamint az ilyen intézkedések megtételére vonatkozó megállapodásokat), amelyek segítenék az USA által nem jóváhagyott bojkottáló tevékenységeket:

• Más személyekkel vagy vállalatokkal való üzletkötés visszautasítása faj, vallás, nem vagy nemzeti hovatartozás alapján.

• Hátrányos megkülönböztetés az alkalmazás feltételeiben.• Bármely USA-beli személy fajára, vallási, nemi vagy

nemzeti hovatartozására vonatkozó információk kiszolgáltatása.

• Bármely személy valamely bojkottált országgal ápolt kapcsolataira vagy üzleti kapcsolataira, illetve egy bojkottált ország által feketelistára tett személlyel ápolt kapcsolataira vonatkozó információk kiszolgáltatása.

• Olyan okmányos meghitelezés (akkreditív) használata, amely bojkottálásra vonatkozó rendelkezést tartalmaz.

További információ• Bojkottellenes szabályzat• Bojkottellenes iránymutatás• Globális szankciók szabályzat

Az üzletfolytonosság fenntartásaMűködési rugalmassági és üzletfolytonossági rendszereket működtetünk annak érdekében, hogy megfelelően tudjunk reagálni a piac és az ügyfelek igényeire, ha váratlan esemény következik be bármilyen természeti, emberi vagy technológiai ok miatt.

Annak érdekében, hogy felkészülten tudja biztosítani az üzletmenet folytonosságát, és ügyfeleink számára a legjobb élményt nyújtsa, Ön köteles:

• Ismerni és betartani az üzletág, régió és/vagy munkakör vonatkozó válságkezelési és helyreállítási eljárásait, és megérteni, hogy a zavarok miként érintik ügyfeleinket.

• Üzleti tevékenység vagy technológia kezelése esetén gondoskodni egy működőképes helyreállítási stratégia kidolgozásáról és teszteléséről a zökkenőmentes ügyfélélmény biztosítása érdekében.

További információ• Citi Üzletmenet-folytonosságra (CoB) vonatkozó szabályzat

Figyeljen, mert bojkottálással kapcsolatos ügyfélkérések a Citi minden művelete és tevékenysége során felmerülhetnek, és azok burkoltak és indirektek lehetnek. Azonnal jelentse be az amerikai bojkott-tilalmakat sértő intézkedésekre irányuló kéréseket, illetve az ilyen intézkedésekre vonatkozó megállapodások megkötésére irányuló kísérleteket.

31

A szankciók korlátozzák a szankciók célpontjaival folytatott üzleti tevékenységeket. Szankciók célpontjai lehetnek országok, régiók, kormányok, egyének, szervezetek, hajók és repülők. A szankciók továbbá korlátozhatnak egyes, a szankciók célpontjait érintő befektetéseket, értékpapír-portfóliókat és szolgáltatásokat (beleértve a pénzügyi szolgáltatásokat is).

A Citi alkalmazottai sem közvetlenül, sem harmadik félen keresztül közvetve nem segíthetnek elő tiltott üzleti tevékenységeket az alkalmazandó szankciós korlátozások kijátszásával.

Tevékenységünk | Munkavégzés a globális piacokon

Hozzájárulás közösségeink tevékenységeihez

Közösségeink

A Citi az értékeinket felvállaló szervezetekkel kötött partnerségeken keresztül lehetővé teszi a növekedést és haladást, és pozitívan befolyásolhatja a közösségeket. A Citi Alapítványon és más karitatív tevékenységeken keresztül humanitárius támogatást nyújtunk.

Humanitárius hagyományaink erősítése és megőrzése érdekében Ön köteles:

• Betartani a Citi Jótékonysági szabályzatait és ügyelni arra, hogy a jótékonysági szervezeteknek nyújtott egyéni adományoknak névtelennek és teljes mértékben önkéntesnek kell lenniük, és az adományok semmilyen hatással nem lehetnek a munkaviszonyra vagy a kompenzációs döntésekre.

• Tartózkodni a jótékonysági adományok nyújtásától és kérésétől valamely üzleti döntés feltételeként vagy annak befolyásolására, illetve azok magánszemély előnyére történő nyújtásától.

• Betartani a kellő gondossági eljárásokat és tartózkodni attól, hogy kapcsolatot tartson fenn nem megfelelő, például a terrorizmust finanszírozó, illetve pénzmosást, csalást vagy egyéb bűncselekményeket folytató jótékonysági szervezetekkel.

• Felülvizsgálni a jótékonysági hozzájárulások és jótékonysági rendezvények iránti kérelmeket annak biztosítására, hogy azok még az összeférhetetlenség vagy más helytelen kapcsolat látszatát se keltsék, és hogy megfeleljenek a Citi szabályzatainak.

32

tartalom kapcsolatok

További információ• Jótékonysági szerepvállalásokra vonatkozó szabályzat• Citi Megvesztegetés elleni szabályzat• Citi Költségkezelési szabályzat (CEMP)• Csalási kockázatok kezelésére vonatkozó szabályzat• Globális AML Jótékonysági szerepvállalásokra

vonatkozó szabályzat• Citi alapítvány weboldal• Globális állampolgárság weboldal

Politikai részvételPolitikai részvételünk során prudensek és felelősek vagyunk.

A Citi tiszteletben tartja az Ön arra vonatkozó jogát, hogy személyes politikai tevékenységekben vegyen részt. Biztosítania kell azonban, hogy politikai részvétele törvényes legyen, ne keltse az ízléstelenség vagy a Citinél betöltött szerepével való összeférhetetlenség látszatát, és hogy ilyen célra ne használja fel a Citinél töltött idejét és erőforrásait. Ennek érdekében Ön köteles:

• Tisztában lenni azzal, hogy mely politikai tevékenységek megengedettek az országa, üzletága, régiója és/vagy munkaköre szerinti szabályzatok és követelmények szerint, mivel ezek joghatóságonként és üzletáganként eltérőek lehetnek.

• Politikai szerepvállalás megkezdése előtt egyeztessen saját ICRM tisztviselőjével vagy a Globális kormányzati ügyek (GGA) részlegével.

• Minden politikai tevékenységet szabadidejében, munkaidőn kívül és saját költségén végezni, kivéve, ha a törvény mást engedélyez, és azt a Citi előzetesen jóváhagyta.

• Világosan jelezni, hogy Ön a saját és nem a Citi politikai nézeteit és intézkedéseit képviseli.

• Megérteni, hogy a törvényhozást vagy szabályalkotást célzó befolyásolás tekintetében a Citi összes üzletágát a GGA részleg képviseli. Amennyiben Ön nem GGA alkalmazott, soha ne tüntesse fel magát kormánykapcsolati képviselőnek.

• Iránymutatásért fordulni a GGA részleghez, mielőtt megkezdené lobbizási, befolyásolási vagy kapcsolatépítési tevékenységét az állami tisztviselők tekintetében, vagy mielőtt politikai pozíciót vállalna vagy fogadna el.

A Citi Alapítvány azon dolgozik, hogy elősegítse a gazdasági haladást és javítsa az alacsony jövedelmű közösségekben élők életét világszerte. Olyan törekvésekbe fektetünk be, amelyek növelik a pénzügyi befogadást, katalizálják a fiatalok foglalkoztatási lehetőségeit és pezsgő gazdasági élettel rendelkező városokat építenek.

A politikai tevékenységek egy sor tevékenységet magukban foglalnak, például:

• Vállalati vagy személyes politikai hozzájárulás nyújtása, politikai hozzájárulás kérése.

• Önkéntes személyes szolgáltatások nyújtása közhivatal, politikai pártbizottság vagy politikai akcióbizottság nevében kampányoló jelölt megbízásából.

• Lobbizás vagy közhivatalnokokkal való kapcsolattartás akár közvetlenül, akár harmadik feleken keresztül. A lobbizás magában foglalja a jogalkotás, a kormányzati szabályalkotás vagy a kormányzati szerződésekkel kapcsolatos döntések befolyásolására tett kísérleteket.

• A kormányhoz kapcsolódó politikai hivatal megszerzése, elfogadása vagy betöltése. Ide tartozik bármilyen kormányzati testületnél, bizottságban vagy ezekhez hasonló szervezetnél betöltött pozíció.

A GGA weboldal további felvilágosítás ad a politikai részvétel formáiról és az alkalmazandó követelményekről.

33

Közösségeink | Hozzájárulás közösségeink tevékenységeihez

tartalom kapcsolatok

34

További információ• Az USA-beli köztisztviselők részvételével zajló

tevékenységekre vonatkozó szabályzat• A törvénykezési lobbizásra és az egyéb politikai

érintettségre, valamint a nem USA-beli kormányhivatalnokokra vonatkozó szabályzat

• USA-beli személyes politikai részvétel előzetes jóváhagyására vonatkozó útmutatás

• Globális kormányzati ügyek (Global Government Affairs, GGA) weboldal

A fenntarthatóság előmozdításaAz általunk hozott finanszírozási döntések, valamint a környezeti és társadalmi kockázatok felmérése és kezelése felelősségteljes cselekvésünk és azon törekvésünk szerves részét képezik, hogy ügyfeleink számára a legjobbak legyünk.

Az értékeinkkel összeegyeztethető fenntartható növekedés előmozdítása érdekében:

• Környezeti szempontból kedvező üzleti lehetőségeket alakítunk ki, beleértve a megújuló energia finanszírozását, az energiahatékonyságot és a fenntartható infrastruktúrát.

• A környezetvédelmi pénzügyekre összpontosítunk, és folytatjuk a 100 milliárd dolláros környezeti finanszírozási célunk megvalósítását – 100 milliárd dollár összegű finanszírozás biztosítása tíz év alatt a környezetvédelmi és éghajlati megoldások támogatására világszerte.

• Környezetvédelmi és társadalmi kockázatkezelést (ESRM) végzünk a környezeti és társadalmi kockázatok gondos felmérésével és figyelembevételével, amikor egyedi vagy projekthez kapcsolódó tranzakciókra vonatkozó pénzügyi döntéseket hozunk, az éves vállalati felülvizsgálatok során, valamint a teljes portfólió értékelésekor.

• A működési és beszállítói láncunkat felelősségteljesen kezeljük, és csökkentjük a Citi saját környezeti lábnyomát az üvegházhatást okozó gázok kibocsátásának mérséklésével, az energiafelhasználás, a vízfelhasználás csökkentésével és a hulladék lerakókba történő elhelyezésével, zöld építési módokkal, valamint azzal a kötelezettségvállalásunkkal, hogy globális létesítményeink áramellátását 100%-ban megújuló energiával biztosítjuk. Közöljük beszállítóinkkal a környezetvédelmi és társadalmi kockázatok mérséklésére vonatkozó elvárásainkat, és együttműködünk velük a fenntartható kezdeményezések megvalósítása érdekében.

További információ• Környezetvédelmi és társadalmi kockázatkezelési

(ESRM) szabályzat• Környezeti és társadalmi szabályozási keret• Fenntartható haladás stratégiája• Globális állampolgárság weboldal• Citi fenntarthatósági weboldal

A kormányzati alkalmazottaknak szóló ajándékokat vagy szórakoztatást (állami tisztviselő vagy személyzet) előzetesen meg kell vizsgálni a Citi ajándékokra és szórakoztatásra vonatkozó rendszerében (CGE), hogy biztosítsuk a megvesztegetésellenes jogszabályok és az ajándékozásra vonatkozó törvények betartását.

Közösségeink | Hozzájárulás közösségeink tevékenységeihez

ESRM szabályzatunk kiterjed a pénzügyi termékek széles körére, és meghatározza az arra vonatkozó normákat, hogy miként értékeljük az ügyfél helyi közösségekre, munkaerőre, éghajlatváltozásra, biológiai sokféleségre, levegőminőségre, vízminőségre és más környezeti és társadalmi kérdésekre gyakorolt hatását. Iránymutatást ad számunkra a finanszírozott projektekben rejlő környezetvédelmi és emberi jogi kockázatok értékelése tekintetében.

tartalom kapcsolatok

Az emberi jogok tiszteletben tartásaElkötelezettek vagyunk a nemzetközileg elismert emberi jogok tiszteletben tartása mellett.

A Citi tanúbizonyságot tesz az emberi jogok tiszteletben tartása melletti elkötelezettségéről azzal, ahogy a munkavállalóit kezeli, az ügyfeleivel és beszállítóival együttműködik, és támogatja a helyi közösségeket azokon a helyszíneken, ahol üzleti tevékenységet folytat.

Olyan normák vezérelnek bennünket, mint az ENSZ Üzleti és emberi jogokkal foglalkozó irányelvei, az Egyesült Nemzetek Egyetemes emberi jogokkal foglalkozó nyilatkozata, valamint a Nemzetközi Munkaügyi Szervezetnek (ILO) a gyermekmunka és a kényszermunka formáiról, a gyülekezési szabadságról, a szervezkedési jogról és a kollektív tárgyalási jogról, az egyenlő bérekről és a munkaerő diszkriminációmentességéről szóló egyezményei.

Az emberi jogok támogatása érdekében:

• Egymást tisztelettel és méltósággal kezeljük, továbbá zaklatástól és törvénytelen diszkriminációtól, illetve megtorlástól mentes munkahelyi környezetet tartunk fenn.

• Nem toleráljuk a modern rabszolgaságot, a gyermekmunkát, a kényszermunkát vagy a testi fenyítést.

• Felmérjük azokat az emberi jogokkal kapcsolatos kockázatokat, amelyek értékláncunkban felmerülhetnek, beleértve tevékenységünket és ügyfeleink működését is, kellő gondossági eljárásokat alkalmazunk az ügyfelekkel folytatott üzleti tevékenységekhez, továbbá olyan beszállítókat veszünk igénybe, akik osztják az emberi jogokkal kapcsolatos értékeinket.

• Tisztában vagyunk azzal, hogy egyes olyan országok emberi jogi törvényei, ahol üzleti tevékenységet folytatunk, eltérnek a fent említett globális normáktól, ezért a szabályzatainkban foglalt globális normákkal összhangban, de a helyi viszonyokra figyelve próbáljuk biztosítani az emberi jogok tiszteletben tartását.

További információ• Környezeti és társadalmi szabályozási keret• A Citi 2017-es nyilatkozata az egyesült királyságbeli

modern rabszolgatörvényre vonatkozóan• A Citi Beszállítók kiválasztásával és kezelésével

foglalkozó szabályzata• Citi Beszállítói Alapelvek Nyilatkozata• Emberi jogi nyilatkozat • Globális AML „Ismerd meg ügyfeledet” (KYC) szabályzat

35

Közösségeink | Az emberi jogok tiszteletben tartása

tartalom kapcsolatok

ElkötelezettségünkCsak újonnan felvett munkavállalók esetén: Tanúsítom, hogy megkaptam a Citi Etikai kódexét, és megértettem, hogy köteles vagyok azt elolvasni és betartani a benne foglalt alapelveket, szabályzatokat és rendelkezéseket, valamint a Citi által készített esetleges későbbi kiegészítéseket. Tisztában vagyok azzal, hogy az Etikai kódex legfrissebb változata elérhető a Citi weboldalán.

http://www.citigroup.com/citi/investor/corporate_governance.html

Megértettem és elfogadom, hogy a Citi Etikai kódex betartása nem jelent határozott idejű munkaviszonyt, és önmagában nem szavatolja folyamatos alkalmazásomat.

Aláírás: ________________________________________________________________ Dátum: _______________

Név nyomtatott betűkkel: ______________________________________________GEID-szám: _______________

Ezt az aláírt és kitöltött űrlapot ezen anyag kézhezvételétől számított 30 napon belül vissza kell juttatnia HR képviselőjének. Függetlenül attól, hogy ezt megteszi-e, a jelen Etikai kódex és annak rendelkezései érvényesek Önre.

36

Elkötelezettségünk

SZÓVÁ TÉTEL ÉS SEGÍTSÉG KÉRÉSE

FENNTARTÁSAIVANNAK?

Aggasztja egy törvény, rendelet, egy szabály megszegése vagy lehetséges

megszegése, vagy a Citi valamely szabályzatának, eljárásának, Etikai

kódexének a megsértése?

KI TUDSEGÍTENI?

Rendszerint az Ön közvetlen felettese az Ön elsődleges kapcsolattartója,

kivéve, ha ő aggályai vagy egy esetleges összeférhetetlenség tárgya, ami miatt

elfogult lehet, vagy ami befolyásolhatja cselekvési hajlandóságát.

Beszéljen a következő személyekkel:• A vezetőség egy másik tagja• A vonatkozó helyi bejelentési

eljárásban kijelölt személy• YSaját HR, alkalmazotti vagy

munkaügyi képviselője• Saját belső jogtanácsosa• Saját ICRM tisztviselője

• Biztonsági és nyomozati szolgálat (Citi Security & Investigative Services, CSIS)

Bármikor megkeresheti a Citi Etikai irodát

A következő lehetőségek bármelyikének használatával megkeresheti a Citi Etikai irodát

HOGYANTÖRTÉNHET A MEGKERESÉS

Küldjön e-mailt aethicsconcern@citi.com

címre

Megkeresését küldje el a

weboldalon keresztül

Hívja az etikai forródrót telefonszámát (napi 24 órában, a hét minden napján, több nyelven):

1-866-ETHIC-99 (1-866-384-4299); vagy

1-212-559-5842 (közvetlen vagy központi)

Küldjön levelet a következő postacímre:

Citi Ethics Office388 Greenwich StreetNew York, NY 10013

USA

Küldjön faxot az1-212-793-1347

számra

A Citi tiltja a megtorló intézkedéseket minden olyan személy ellen, aki jóhiszeműen bejelenti etikai, diszkriminációs vagy zaklatási ügyekkel kapcsolatos aggályait vagy kérdését, felveti a hatályos törvények, jogszabályok vagy szabályzatok megsértésének a gyanúját, vagy részt vesz az ilyen aggályok későbbi kivizsgálásában.

© 2019 Citigroup Inc. Minden jog fenntartva.