UEAF

Red de Aprendizaje con Innovación.Área: Auditoria en Prevención de Lavado de Dinero y

Financiamiento al Terrorismo con EBR

OBJETIVOS

•Incrementar el conocimiento de las nuevasdisposiciones de carácter general en PLD y FT conEBR vigentes, con la intención de ampliar loscriterios de análisis y estandarización de los nuevoselementos aplicando los conceptos del ISO-31000como base para optimizar la administración, laintegración, registro, el monitoreo y reportes de lasoperaciones financieras realizadas por los clientes yusuarios con base al sustento legal acorde a loslineamientos establecidos.

•Comprender y establecer el aterrizajeadministrativo de los nuevos requerimientos enPLD/FT con EBR internacionales y nacionales através del establecimiento correcto de la gestiónimpecable de los miembros del gobiernocorporativo, comenzando la incorporación desde laMisión y Visión, Objetivos Generales, lasdescripciones de puesto y los manuales corporativospor área, los contratos de servicio y laborales, etc.

•Contará con una nueva visión sobre el EnfoqueBasado en Riesgo por medio de una nuevametodología llamada PlanRisk Methodology(MR) quepermitirá comparar el diseño de su actual SistemaEBR, además de optimizar el análisis de riesgoLD/FT de la cartera de clientes implementando losnuevos requerimientos para la institución.

•Conocerá la Metodología RIINPRE para laIntegración correcta de Reportes Inusuales eInterna Preocupantes, esta permite homologar loscriterios para determinar las operaciones inusualescon todos los miembros del CCC, directores, oficialde cumplimiento y auditores PLD, en la correctainterpretación y envío de estos reportes inusualesen Interno preocupante.

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•Proporcionar por medio del conocimiento práctico-aplicado al grupo de ejecutivos para el cumplimientoobligatorio, por medio de la Metodología Konklave paraAuditoria PLD y FT con EBR (Metodología de Valuacióny Calificación de Entidades Financieras por Niveles enPLD) acorde a los Lineamientos para el Informe deAuditoria en PLD y FT con EBR y todo esto basado en elISO 19011 que establece las directrices para laauditoría de los sistemas de gestión de Riesgos,mismos que permitirá la correcta revisión, aplicación,corrección y aplicación de los elementosadministrativos señalados a las operaciones bancariasy financieras que presenten inconsistencias efectuadaspor los clientes, así como el establecimiento ydesarrollo del Plan de Mitigación de Riesgos.

ACTUALIZACIÓN EN PLD/FT CON EBR

¨Piénsalo Dos Veces¨Lineamientos Legales y su aplicación práctica

para Miembros del Comité de Comunicación y Control,

Oficiales de Cumplimiento y Auditores en PLD vigentes al 21/03/2019

32 horas

PLD

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TEMARIO

I. Panorama del Marco Legal internacional ynacional-Instrumentos Internacionales para combatir el ALA/FT

-Convención de Viena (1988)

Contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y SustanciasPsicotrópicas.Tipificación del Delito de Lavado de Dinero yla Secrecía Bancaria.

-Convención de Palermo (2000) Contra la DelincuenciaOrganizada Transaccional.

-Análisis el Código Penal Federal y de la Ley General contrala delincuencia organizada.

-CASO. Análisis de una Investigación Judicial por presuntoencubrimiento de lavado de dinero.

ACTUALIZACIÓN EN PLD/FT CON EBR

¨Piénsalo Dos Veces¨

El Taller te permite conocer como enlazar las

obligaciones administrativas en un informe crucial

III.- Conocimiento Integral de los nuevoscambios de las disposiciones de caráctergeneral sobre prevención de lavado de dinero.

• Comparativo de Contenidos• Los cambios relevantes y el impacto en elManual PLD y la propia gestión con el Cliente.• Número y distribución de los Capítulos ysus artículos más importantes.• El conocimiento de leyes en apoyo alas negociaciones financieras de la institución.

V. Análisis del Cumplimiento formal con las leyes

internacionales y leyes nacionales.Capitulo I. Objeto. y Definiciones

• Análisis de la 2º Disp. las nuevas definiciones de las

disposiciones en PDL… Reformadas y adicionadas

* 3ª.- el Manual de Cumplimiento. Reformada

Como aplicar el ISO 31000 en el Manual de Cumplimiento.

V.1 Como aplicar el ISO 31000 en el

Manual de Cumplimiento.

•Revisión de los cambios específicos en los

requerimientos de datos y documentos a los clientes.

V.1.1- Análisis Integral de las Disposiciones de Carácter

General sobre PLD y FT con EBR.

Capitulo II. Política de Identificación del Cliente.

*4ª.- Las Entidades deberán integrar y conservar un

expediente de identificación de cada uno de sus

Clientes previamente a que estos celebren, de manera

presencial, un contrato para realizar Operaciones de

cualquier tipo.

• Verificación y actualización de datos y documentos

requeridos por la autoridad.

I. En caso de Clientes que sean personas físicas.

II. Tratándose de Clientes que sean personas morales de

nacionalidad mexicana:

III. Tratándose de Clientes que sean personas de

nacionalidad extranjera, la Entidad de que se trate deberá

observar lo siguiente.

IV. Tratándose de las sociedades, dependencias y

entidades a que hace referencia el Anexo 1.

V. Tratándose de Proveedores de Recursos, los datos

siguientes.

VI. Tratándose de Propietarios Reales, la Entidad deberá

recabar y sus excepciones.

VII. Tratándose de las personas que figuren como co-

acreditados, obligados solidarios o terceros

autorizados…

VIII. Respecto de los Beneficiarios,

IX. Tratándose de Fideicomisos.

II. Desarrollo del Juego STEEGOS sobre el incremento de conocimientos en PLD y FT. • Un sistema de aprendizaje dinámico ylúdico para reforzar el conocimientoespecializado de los profesionales en eltema PLD y FT con EBR

• Facilitar la labor de entrenamiento con mejoresherramientas e innovadores procedimientos de aprendizaje,que además actualiza e incrementa el conocimiento a losmiembros del CCC, del Oficial de Cumplimiento y auditoresen PLD.

IV.- Análisis Integral de las Disposiciones de Carácter General sobre PLD y FT con EBR.Capitulo I. Objeto y Definiciones

• Análisis de la 1º Disp. determina presentación a la SHCP vía la CNBV… Reformada.

ACTUALIZACIÓN EN PLD/FT CON EBR

¨Piénsalo Dos Veces¨

5ª.- determino ¨por la Comisión¨ Reformada

*7ª.- La Entidad, previo a establecer o iniciar una relación

comercial con un Cliente... Adicionada y Reformada.

*9ª.- Tratándose de Entidades que formen parte de grupos

financieros. Reformada y adicionada

*10ª.- Las Entidades tendrán prohibido celebrar contratos o

mantener cuentas anónimas… Reformada.

*10ª Bis.- Las Entidades No podrán aplicar a sus Clientes las

medidas simplificadas... Reformada y Adicionada.

*10ª Ter.- Las Entidades podrán suspender el proceso de

identificación de su posible Cliente.. Adicionada

12ª.- Tratándose de mandatos o comisiones incluyeron 4ª

Ter… Reformada

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*14ª.- determino ¨por la Comisión¨ Reformada

*15ª.- incluyeron 4ª Ter y Manual de Cumplimiento.

Reformada

*16ª.- determino ¨por la Comisión¨ e incluyeron 4ª

Reformada

*4ª Ter.- Las Entidades que celebrenun contrato a través de Dispositivosde forma No presencial… Adicionada

*13ª Bis.- Para la realización de Operaciones

a través de medios electrónicos, ópticos o

de cualquier otra tecnología

ANEXO 2 De la identificación no presencial.. Reformada

*17ª la obligación de actualizar los

expedientes de sus Clientes conforme

a la presente disposición de forma No

presencial….Reformada

VI. Establecimiento de una Metodología en EBR

Plan Risk Methodology

CAPÍTULO II BIS-ENFOQUE BASADO EN RIESGO

ADICIONADA 09-03-2017

*17ª-1.- El diseño de la metodología a que se refiere el

párrafo anterior deberá estar establecido en su Manual de

Cumplimiento, a) Productos y servicios. b) Clientes y

Usuarios. c) Países y áreas geográficas. d) Transacciones

y canales de envío

*17ª-2.- Identificar los elementos

e indicadores asociados a cada

uno de ellos que explican cómo y

en qué medida se puede encontrar

expuesta al Riesgo,

Utilizar un método para la

medición de los Riesgos,

Identificar los Mitigantes

implementados al momento del

diseño de la metodología, debiendo

considerar las políticas, criterios,

medidas y procedimientos.

*17ª-3.- Las Entidades

deberán implementar la

metodología diseñada y

obtener los resultados de

la misma a fin de conocer

los Riesgos a los que se

encuentran expuestas; de los resultados de la

implementación de la metodología EBR se detecte la

existencia de mayores o nuevos Riesgos;

*17ª-4.- El cumplimiento y resultados

de las obligaciones contenidas en

este Capítulo, deberán ser revisados

y actualizados por las Entidades:

cuando se detecte la existencia de

nuevos Riesgos; solicitar un plan de

acción para que adopten medidas

reforzadas para gestionar y mitigar

sus Riesgos.

*17ª-5.- Las Entidades deberán dar cumplimiento a

todas las obligaciones contenidas en las Disposiciones.

Vigentes.

*17ª-6.- La Comisión, previa opinión de la

Secretaría, elaborará lineamientos,

guías y/o mejores prácticas que las

Entidades considerarán para el mejor

cumplimiento a lo previsto en el presente

Capítulo,

VII. Como aplicar el ISO 31000 en el Manual de

Cumplimiento.• Revisión de los cambios específicos en los

requerimientos de datos y documentos a los clientes.

CAPÍTULO III- POLÍTICA DE CONOCIMIENTO DEL

CLIENTE Y DEL USUARIO

18ª.- el Manual de Cumplimiento. Reformada

*20ª.- determinar el perfil transaccional del Cliente la

Geolocalización del Dispositivo de donde se lleve a cabo

dicha Operación… Reformada

-Cuestionarios de Identificación podrán

realizarse de forma No presencial, por

medios digitales o electrónicos... Reformada

*21ª.- En el caso de la celebración de

contratos de forma No presencial 4ª-

Ter.- considerar la Geolocalización

desde el cual realicen la Operación…

Reformada

-Manual de Cumplimiento… Reformada

-Establecerá en su Manual de Cumplimiento los criterios

conducentes… Reformada

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Establecer las bases para la descripción de las funciones delos miembros del CCC.*36ª.- Funciones y obligaciones que deban corresponder alComité conforme a lo señalado en estas Disposiciones,serán ejercidas por el Oficial de Cumplimiento...Reformada.*39ª*.Fracciones I, -Manual de Cumplimiento... ReformadaI-Bis, -la metodología EBR diseñada... ReformadaIV, -Hacer del conocimiento del Comité Clientes sean clasificadosGrado de Riesgo alto... ReformadaVI, -determino ¨por la Comisión¨… ReformadaVII, -Manual de Cumplimiento... ReformadaIX, -determino ¨por la Comisión¨… ReformadaX. -determino ¨por la Comisión¨… Reformada

40ª.- determino ¨por la Comisión¨… Reformada

XI.1. Análisis del ISO-19011 Directrices para laGestión de Riesgos.

De los Lineamientos para el Informe deAuditoria en PLD/FT con EBR

-Análisis de la información requerida obligatoria ycomprobada con los lineamientos de auditoria PLD y Ftcon EBR.

22ª.- el Manual de Cumplimiento ... Reformada23ª.- o su equivalente ... Reformada24ª.- el Manual de Cumplimiento... Reformada25ª.- Cambios por el 4ª Ter y Manual de Cumplimiento...Reformada26ª.- Manual de Cumplimiento... Reformada.

IDEM-VIII. Análisis de la Metodología RIINPRECAPITULO VI - REPORTES DE OPERACIONESINTERNAS PREOCUPANTES*35ª.- Manual de Cumplimiento… ReformadaFracciones 1-Bis, II, III, … ReformadasXI. Asegurarse de que la clave (60ª)sea solicitada y se mantenga actualizada.XII. Realizar acciones el cumplimiento deSus funciones y obligaciones... Adicionadas

ACTUALIZACIÓN EN PLD/FT CON EBR

¨Piénsalo Dos Veces¨

IX. Revisión de la estructura del programa de

capacitación y difusión del PLD y FT con EBR.CAPITULO VIII-CAPACITACIÓN Y DIFUSIÓN

41ª Manual de Cumplimiento... Reformada

X. Elaboración de los requerimientos en sistema

para cumplir con la identificación no presencial

de clientes.CAPITULO IX- SISTEMAS

AUTOMATIZADOS

*43ª.- Cada Entidad, como parte de

su Infraestructura Tecnológica,

deberá contar con sistemas automatizados... Reformada y

Adicionada.

Sanciones

administrativasMultas

económicas

Suspensiones

Embargos

precautorios

Investigaciones

judiciales

VIII. Análisis de la Metodología RIINPRE para la

Integración correcta de Reportes Inusuales e Interno

Preocupantes para establecer un criterio

homologado de la operación inusual.CAPÍTULO V - REPORTES INUSUALES

Practica de análisis de una operación inusual.

29ª.- determino ¨por la Comisión... Reformada,

30ª.- Manual de Cumplimiento… Reformada

33ª.- basada en sospechas fundadas o indicios, tales

como hechos concretos de los que se desprenda que, al

pretenderse… Reformada

34ª.- el reporte correspondiente, dentro de

los tres días hábiles siguientes contados

a partir de que concluya la sesión del

Comité que la dictamine como tal. Para

efectos de llevar a cabo el dictamen en

cuestión, por medio de su sistema,

modelo, proceso.

Dictamen

CCC

Operación

inusual

XI. Implementar una cultura de ética

corporativa en protección del patrimonio

institucional, profesional y personal.CAPITULO X RESERVA Y CONFIDENCIALIDAD

44ª, 45ª y 46ª determino ¨por la Comisión¨..Reformadas

Establecimiento de cláusulas en el

Reglamento de Trabajo capítulo de

ética corporativa.

49ª.- ¨Manual de Cumplimiento¨… Reformada

50ª .- determino ¨por la Comisión¨… Reformada

*51ª.- Las Entidades están obligadas aconservar por un periodo.. Reformada

52ª.- determino ¨por la Comisión¨…Reformada

Reglamento

Laboral con

Ética

Corporativa

PLD y FTcon EBR

Nuestra Cuenta de Depósito.

A nombre de Total Quality Administration SC No. 105815881de Scotiabank Sucursal 037 Universidad copilco en la Cd. deMéxico, en caso de transferencia interbancaria, Clabe No.044180001058158818, seguiremos comercializando nuestroscursos, talleres y consultorías con IPROFI (Favor de solicitar a lapersona encargada de realizar el pago incluir en la referencia el nombre de

la empresa y/o institución para la identificación del depósito). Requerimosa la brevedad los datos para elaborar la factura electrónica para latramitación de pago y obtener su reservación inmediata.

Informes: Dra. Carolina ValenciaOficina Ciudad de México: 01 (55) 51 16 73 34Celular y WhatsApp: (55) 40 27 96 03

Email: Prevenciondelavadodedinero@gmail.com

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AREAS DE IMPACTO: Los Participantes….

•Conocerán la correcta aplicación de las nuevas reformas y temas

adicionados a las disposiciones para su incorporación al Manual de

Cumplimiento PLD/FT con EBR publicada por la CNBV.

•Incrementar el conocimiento acorde a las nuevas metodologías

presentadas por el IPROFI respecto a EBR, Análisis Operaciones

inusuales y Auditoria PLD.

•Conocerán los cambios relevantes en la identificación de clientes

de forma No presencial y remota.

REQUERIMIENTOS

•Los participantes deberán contar con el conocimiento sobre las

disposiciones vigentes sobre PLD y FT con EBR, Guía EBR, los

Lineamientos para elaborar el Informe de Auditoria, Leyes penales.

•La asistencia al taller es al 100%, de no asistir al taller perderá su

constancia y calificación.

•Puntualidad en el horario para el cumplimiento de las actividades de

conocimiento establecidas; 8:45 Registro. / Inicio 9 a.m. / cierre 17 p.m.

•Reservar con anticipación su lugar, ya que los grupos cuentan con un

cupo limitado.

EL TALLER INCLUYE

•Instructores de alto nivel profesional y especialistas en sus temas.

•Material escrito para el participante, evaluaciones, plumas, lápices,

marcadores, hojas, hojas de rotafolio, ejemplos prácticos, exposición,

material visual.

METODOLOGÍA.

•Planteamientos administrativos aplicación practica.

•Métodos de EBR, Konklave y RIINNPRE con de ejemplos para

lograr un gran nivel de comprensión.

•Enriquecimiento de experiencias y prácticas bajo distintos

enfoques en servicios financieros y operaciones bancarias.

XII. Establecer el conocimiento de la Ley para

Regular las Agrupaciones Financieras sobre el

intercambio de información con otras

instituciones.CAPÍTULO XI BIS-INTERCAMBIO DE INFORMACIÓN

ADICIONADA 09-03-2017

*52ª-1.- Con el fin de fortalecer las

medidas para prevenir y detectar actos,

omisiones u Operaciones… Adicionada

ACTUALIZACIÓN EN PLD/FT CON EBR

¨Piénsalo Dos Veces¨

XIII. Mantener una gestión optima en PLD y FT con

EBR ante cualquier solicitud de las Autoridades.CAPITULO XII-DISPOSICIONES GENERALES

54ª.- determino ¨por la Comisión¨… Reformada

55ª.- determino ¨por la Comisión¨… Reformada

56ª.- determino ¨por la Comisión¨… y Manual

de Cumplimiento Reformada

59ª.- determino ¨por la Comisión¨… Reformada

XIII.1. La designación de un oficial de cumplimiento

interino es relevante ante la CNBV y autoridades

judiciales.*60ª.- A fin de estar en posibilidad de

cumplir con lo establecido en las presentes

Disposiciones Reformada y adicionada.

XIII. 2. Elementos indispensables para la

autorización de la CNBV

Capítulo XII Bis- MODELOS NOVEDOSOS

ADICIONADO 21-03-2019

*60ª-1.- Las Entidades que pretendan obtener

autorización de la autoridad competente, para

que, mediante Modelos Novedosos... Adicionada

XIII. 3 Requerimientos para establecer el correcto

bloqueo de cuentas acorde a los mandatos

administrativos y/o jurídicos.CAPÍTULO XIII- LISTA DE PERSONAS BLOQUEADAS

ADICIONADO 31-12-2014

61ª.- determino Manual de Cumplimiento Reformada

63ª.- En caso de que la Entidad identifique

que dentro de la Lista de Personas Bloqueadas.

XV: Anexo 2. Para la realización de

Operaciones a través de medioselectrónicos, ópticos o de cualquier

otra tecnología, Disp. 13ª-Bis y 13ª Ter

*-Análisis Anexo 2 en detalle del contenido

para su desarrollo e integración al Manual de Cumplimiento.

DIRIGIDO A LAS ÁREAS DE:

Principalmente Oficial de Cumplimiento, Auditores Internos y

Externos, Contraloría, Sistemas, Recursos Humanos, Jurídica,

Riesgo, Finanzas.

XIV. Transitorios

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