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El cliente presenta una inusual despreocupación por los riesgos inherentes a la operación que realiza o por los importes involucrados en el acto o
contrato a formalizarse o llevarse a cabo ante el notario o los costos que implica la operación.
El cliente se rehúsa a llenar los formularios o proporcionar la información requerida por el Notario, o se niega a realizar la operación tan pronto se
le solicita.
El cliente realiza frecuentemente operaciones por sumas de dinero que no guardan relación con la ocupación que declara tener.
El representante o intermediario realiza operaciones principalmente en efectivo , a nombre de clientes o fideicomisos cuyo perfil no concuerda con
tales operaciones
Clientes entre los cuales no hay ninguna relación de parentesco, financiera o comercial, sean personas naturales o jurídicas, sin embargo son
representados por una misma persona. Se debe prestar especial atención cuando dichos clientes tengan fijado sus domicilios en el extranjero o
en paraísos fiscales.
El domicilio del trabajador consta en operaciones realizadas en la oficina notarial en la que trabaja, en forma reiterada y/o por montos
significativos, sin vinculación aparente de aquel con las partes contratantes.
Se presenta un crecimiento inusual o repentino del número de operaciones que se encuentran a cargo del trabajador.
Las operaciones realizadas por el cliente no corresponden a su actividad económica.
El trabajador se niega a actualizar la información sobre sus antecedentes personales, laborales y patrimoniales o se verifica que ha falseado
información.
El trabajador está involucrado en organizaciones cuyos objetivos han quedado debidamente demostrados que se encuentran relacionados con la
ideología, reclamos, demandas o financiamiento de una organización terrorista nacional o extranjera, siempre que ello sea debidamente
demostrado.
Se comprueba que el trabajador no ha comunicado o ha ocultado al Oficial de Cumplimiento del sujeto obligado, información relativa al cambio de
comportamiento de algún cliente.
I. Operaciones o conductas inusuales relativas a los clientes
ANEXO Nº 1
Que se tome conocimiento por los medios de difusión pública u otro, según sea el caso, que un cliente está siendo investigado o procesado por el
delito de lavado de activos, delitos precedentes, el delito de financiamiento del terrorismo y sus delitos conexos.
Las Señales de Alerta constituyen para los Notarios y sus trabajadores, y en particular para sus Oficiales de Cumplimiento, una herramienta de apoyo
para la prevención y/o detección de operaciones sospechosas relacionadas con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
En caso se identifique alguna de las operaciones o situaciones aquí descritas, corresponderá al Oficial de Cumplimiento del Notario, su análisis y
evaluación con la finalidad de determinar si constituyen operaciones inusuales o sospechosas y, en este último caso, comunicarlas a la UIF-Perú a
través de un Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) o a través del Sistema ROSEL cuando así lo disponga la SBS.
SEÑALES DE ALERTA
La presente relación de señales de alerta no es taxativa, por lo que cada sujeto obligado deberá considerar otras situaciones que escapen de la
normalidad, según su buen criterio.
(Para uso de los Notarios, supervisados por la UIF-Perú en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo)
Se cuenta con indicios de que el ordenante (propietario - vendedor) o el beneficiario (comprador) no actúa por su cuenta y que intenta ocultar la
identidad del ordenante o beneficiario real.
El cliente formaliza el acto o contrato ante un Notario de una localidad distinta a la ubicación del bien materia del acto o contrato.
El cliente ingresa a la oficina notarial un contrato o Minuta y transcurre más de un año, sin que se formalice en instrumento público notarial
protocolar.
Comprador o adquirente que se desplaza a otra localidad del territorio peruano sólo para comprar o adquirir el bien, sin justificación aparente.
El cliente para efectos de su identificación, presenta información o documentación inconsistente o de difícil verificación por parte del sujeto
obligado.
El cliente declara o registra la misma dirección que la de otras personas con las que no tiene relación o vínculo aparente.
El cliente realiza operaciones de forma sucesiva y/o reiterada.
El cliente realiza varias operaciones y de modo inusual usa o pretende utilizar dinero en efectivo como único medio de pago.
El estilo de vida del trabajador no corresponde a sus ingresos o existe un cambio notable e inesperado en su situación económica o en sus signos
exteriores de riqueza sin justificación aparente.
El trabajador utiliza su domicilio personal o el de un tercero, para recibir documentación de los clientes del sujeto obligado, sin la autorización
respectiva.
II. Operaciones o conductas inusuales relativas a los trabajadores:
Solicitud del cliente de realizar operaciones en condiciones o valores que no guardan relación con actividades o el perfil del adquirente.
Solicitud del cliente de dividir operaciones o dividir los pagos de las mismas, generalmente en efectivo.
Personas naturales o jurídicas que figuren en alguna lista internacional de las Naciones Unidas, OFAC o similar.
El cliente declara en la Minuta o contrato privado que el monto involucrado en la operación o parte de este fue pagado en efectivo.
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Compraventa de personas jurídicas quebradas o con dificultades económicas, por parte de personas sin trayectoria en el sector.
Nombramiento de los mismos miembros de la junta general de accionistas o directorio u otro órgano con facultades de decisión patrimonial en
varias personas jurídicas.
Compras masivas de bienes inmuebles que no configuren una unidad funcional sin justificación aparente.
Adquisición o transferencia a título oneroso o gratuito de bienes muebles/inmuebles por personas no residentes en el país.
III. Operaciones relacionadas con bienes muebles e inmuebles
Hipotecas sucesivas sobre los mismos bienes, las cuales se cancelan antes de su vencimiento.
Disolución y liquidación de personas jurídicas sin motivo o justificación aparente.
Cancelación anticipada de hipotecas y/o garantías mobiliarias, sobre todo cuando sea con dinero en efectivo (todo o en parte).
Constitución de persona jurídica con un objeto social que involucre más de cinco actividades, además del objeto social principal que no guarden
vinculación entre sí.
Constitución de varias empresas en fechas cercanas por los mismos propietarios relacionados entre sí o con características comunes, sin
justificación aparente.
Constitución de fideicomisos o comisiones de confianza, cuyos participantes no están plenamente identificados, o estándolos adquieran el pleno
dominio para la transferencia de acciones.
Constitución de persona jurídica con capitales que no guardan relación con la actividad económica de sus socios o accionistas.
Constitución de tres o más personas jurídicas en el mismo día o en el lapso de un (1) mes, y además al menos uno de los socios, accionistas,
titulares, asociado, fundador u otra denominación equivalente en función del tipo de persona jurídica de que se trate, sea común a dichas
personas jurídicas, y/o sea nacional o residente de país no cooperante o concurran otros factores que hagan inusual la operación.
Persona jurídica con capital social que no guarda relación con su actividad económica, sin justificación aparente
Transferencia de acciones, participaciones sociales o de la persona jurídica por donación u otro acto traslativo de dominio a título gratuito.
Persona jurídica en la que figuren como socios menores de edad o personas con otra incapacidad civil o fiduciarios. Se exceptúan en el primer
caso, las sociedades de carácter familiar.
Disolución y liquidación de personas jurídicas en fechas cercanas, por accionistas, socios o sus representantes, relacionados entre sí.
Aumento de capital social por aportes de nuevos socios relacionados entre sí o con otras personas jurídicas.
V. Operaciones relacionadas a garantía mobiliaria o hipotecas
Constitución de persona jurídica sin fines de lucro, con objeto social inconsistente o sospechoso.
Constitución de persona jurídica con fines de lucro cuyo objeto social incluya la administración de donaciones o aportes de terceros (nacionales o
internacionales).
Constitución de varias personas jurídicas con accionistas, socios, asociados o miembros de los órganos directivos, gerenciales o administrativos
comunes.
Constitución de persona jurídica cuyos dueños son otras personas jurídicas y/o es difícil identificar al propietario real.
IV. Operaciones relacionadas con personas jurídicas
Constitución de personas jurídicas cuyos dueños son otras personas jurídicas no constituidas en la República del Perú, dificultando la
identificación del beneficiario final o propietario real.
Donación de bienes muebles y/o inmuebles, que no guardan relación con el perfil de los beneficiarios.
El valor de los bienes otorgados en garantía no corresponden al valor razonable del mercado.
Compras sucesivas de bienes muebles/inmuebles y su transferencia a diferentes personas, en el mismo contrato o mediante addenda o cláusulas
adicionales.
Compra sucesivas de bienes muebles/inmuebles y su transferencia a terceras personas, pese a no desarrollar actividad inmobiliaria o constructora
o sin una causa aparente.
Compraventa de bien mueble/inmueble a bajo precio cuando su valor real es notoriamente superior, o viceversa.
Compras de bienes muebles/inmuebles en fechas cercanas por un mismo comprador o por compradores relacionados entre sí, sin justificación
aparente.
Compra u otra forma de adquisición a título oneroso de bienes muebles o inmuebles por parte de personas jurídicas con capital social no
concordante con el valor de la transferencia o sin aparente capacidad económica.
Compraventa, arrendamiento u otras formas de adquisición a título oneroso, de bienes muebles y/o inmuebles a favor de menores de edad, con
pagos en efectivo (de ser el caso).
Adquisición / transferencia de bienes muebles y/o inmuebles a favor de menores de edad y/o de personas naturales o jurídicas no residentes en la
República del Perú.
Escrituras Públicas y/o protocolización de Habilitaciones Urbanas o Edificaciones con participación de personas naturales que invierten en la obra,
y solicitan no aparecer en la transacción; o con aportes de personas jurídicas recientemente constituidas y se convierte en inactiva o no habida,
tan pronto concluye la obra; o con aportes de personas jurídicas no domiciliadas
Nombramiento del mismo administrador, gerente, representante legal o apoderado especial, con facultades de disposición del patrimonio de las
distintas personas jurídicas a las que representa.
Persona natural o jurídica que asume deudas, cede acciones o derechos de personas jurídicas con dificultades económicas o financieras, sin
especificaciones del pago ni evidencia capacidad económica para ello.
Constitución de persona jurídica con capital social o accionistas/socios provenientes de otros países, en especial de países de riesgo de LA/FT de
GAFI.
Constitución de personas jurídicas con aportes de dinero en efectivo.
Compraventa u otra forma de adquisición de personas jurídicas en quiebra por parte de personas naturales o jurídicas cuya ocupación o actividad
no guarda relación con la de las personas jurídicas adquiridas.
Adquisiciones de bienes muebles/inmuebles o arrendamientos en las que participan empresas offshore (constituidas en paraísos fiscales).
Solicitud de realizar operaciones en condiciones o valores claramente diferentes a los del mercado.
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20 Descripción de la Ocupación, oficio o profesión de la persona que realiza la operación en caso en el ítem anterior se haya consignado la opción otros.
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25 Código UBIGEO del Distrito de la dirección de la persona que realiza la operación: De acuerdo a la codificación vigente y publicada por el INEI.
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ANEXO N° 2
Código de fila: Consignar el número de secuencia correspondiente a las líneas contenidas en el archivo a registrar en el RO debiendo empezar en el número uno (1). En caso una operación cuente con más de una “persona que realiza la operación Representante legal / Apoderado / Mandatario”, más de una “persona en cuyo nombre se realiza la operación
Número de registro de operación: Consignar el número de secuencia correspondiente a cada registro de operación consignado en el RO debiendo empezar en el número uno (1), deacuerdo al formato siguiente: (año - número)
Modalidad de operación: Consignar los siguientes valores: U para operaciones individuales y M para operaciones múltiplesEn caso se trate de una operación múltiple generar tantas filas como como operaciones la conformen, consignando en cada una de ellas un sólo número de registro de operación y el valor
Número de registro interno de la empresa para el registro de operación: Consignar el número o código único que identifica el producto o servicio utilizado por la empresa para realizar laoperación
Número de operaciones que contiene la operación múltiple: En caso se trate de una operación múltiple consignar el número de operaciones que la conforman.
Fecha de la Operación (dd/mm/aaaa)
(Para uso de los Notarios, supervisados por la SBS a través de la UIF-Perú en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo)
DATOS DE IDENTIFICACIÓN DEL REGISTRO
DATOS DE IDENTIFICACIÓN DE LA(S) PERSONA(S) QUE REALIZA(N) LA OPERACIÓN EN CALIDAD DEREPRESENTANTE LEGAL / APODERADO / MANDATARIO (Este ítem sólo aplica para personas naturales)
Teléfono de la persona que realiza la operación.
Apellido materno del cónyuge de la persona que realiza la operación (en caso en el ítem anterior haya consignado la opción 2)
Apellido paterno del cónyuge de la persona realiza la operación (en caso en el ítem anterior haya consignado la opción 2)
Nombres del cónyuge de la persona que realiza la operación (en caso en el ítem anterior haya consignado la opción 2).
Código de la Empresa Informante otorgado por la UIF
Código del Oficial de Cumplimiento otorgado por la UIF
DATOS DE IDENTIFICACIÓN DE LA(S) PERSONA(S) EN CUYO(S) NOMBRE SE REALIZA(N) LA OPERACIÓN:ORDENANTE(S) /PROPIETARIO(S)
Inscripción en SUNARP de la persona cuyo nombre se realiza la operación (Sede Registral)
Fecha de nacimiento de la persona que realiza la operación (dd/mm/aaaa).
Nombre y número de la vía de la dirección de la persona que realiza la operación.
REGISTRO DE OPERACIONES (RO)
ITEM
Ocupación, oficio o profesión de la persona que realiza la operación: Consignar los códigos de acuerdo a la Tabla Nº 2
La persona en cuyo nombre se realiza la operación ha sido representado por: (1) Representante legal (2) Apoderado (3) Mandatario (4) El mismo
Condición de residencia de la persona en cuyo nombre se realiza la operación: (1) Residente o (2) No Residente
Cargo de la persona en cuyo nombre se realiza la operación (si aplica): Consignar los códigos de acuerdo a la Tabla Nº 3
Cargo de la persona que realiza la operación (si aplica): Consignar los códigos de acuerdo a la Tabla Nº 3
Ocupación, oficio o profesión de la persona cuyo nombre se realiza la operación (persona natural): Consignar los códigos de acuerdo a la Tabla Nº 2
Descripción de la Ocupación, oficio o profesión de la persona en cuyo nombre se realiza la operación en caso en el ítem anterior se haya consignado la opción otros.
Tipo de persona en cuyo nombre se realiza la operación: (1) Persona Natural o (2) Persona Jurídica
Apellido paterno o razón social (persona jurídica) de la persona cuyo nombre se realiza la operación
Código UBIGEO del Departamento de la dirección de la persona que realiza la operación: De acuerdo a la codificación vigente y publicada por el INEI
Código UBIGEO de la Provincia de la dirección de la persona que realiza la operación: De acuerdo a la codificación vigente y publicada por el INEI
DESCRIPCIÓN DE LOS CAMPOS / ITEMS
País de emisión del documento de la persona que realiza la operación, en caso sea un documento emitido en el extranjero.
Número de documento de la persona que realiza la operación
Apellido paterno de la persona realiza la operación
Apellido materno de la persona que realiza la operación
Nombres de la persona que realiza la operación.
Nacionalidad de la persona que realiza la operación.
La persona que realiza la operación actúa en representación del: (1) Ordenante/propietario ó (2) Beneficiario/Adquirente
Condición de residencia de la persona que realiza la operación: (1) Residente ó (2) No Residente
Tipo de documento la persona que realiza la operación (Consignar el código de acuerdo a la Tabla Nº 1)
Estado civil de la persona que realiza la operación: Consignar el código que corresponda de acuerdo a la Tabla Nº 4
Número de documento de la persona cuyo nombre se realiza la operación
Inscripción en SUNARP de la persona cuyo nombre se realiza la operación (Número de Registral)
Nombres de la persona cuyo nombre se realiza la operación.
Fecha de nacimiento de la persona cuyo nombre se realiza la operación (dd/mm/aaaa).
Inscripción en SUNARP de la persona cuyo nombre se realiza la operación (Partida Registral)
Ocupación, oficio o profesión de la persona cuyo nombre se realiza la operación (persona jurídica u otras formas de organización o asociación que la Ley establece): Consignar el objeto socialo finalidad (Actividad principal)
Nacionalidad de la persona cuyo nombre se realiza la operación.
Número de RUC de la persona cuyo nombre se realiza la operación (En caso de persona jurídica)
País de emisión del documento de la persona cuyo nombre se realiza la operación, en caso sea un documento emitido en el extranjero.
Apellido materno de la persona cuyo nombre se realiza la operación
Tipo de documento la persona cuyo nombre se realiza la operación (Consignar el código de acuerdo a la Tabla Nº 1)
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84 Apellido paterno del cónyuge de la persona a favor de quien se realiza la operación (en caso en el ítem anterior haya consignado la opción 2)
85 Apellido materno del cónyuge de la persona a favor de quien se realiza la operación (en caso en el ítem anterior haya consignado la opción 2)
86 Nombres del cónyuge de la persona a favor de quien se realiza la operación (en caso en el ítem anterior haya consignado la opción 2).
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8889 Descripción del Tipo de Operación en caso según la tabla de operaciones se haya consignado el código de "Otros"
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Número de documento de la persona a favor de quien se realiza la operación
DATOS DE IDENTIFICACIÓN DE LA(S) PERSONA(S) A FAVOR DE QUIEN(ES) SE REALIZA(N) LA OPERACIÓNBENEFICIARIO(S)/ADQUIRENTE(S)
Teléfono de la persona cuyo nombre se realiza la operación.
Nombre y número de la vía de la dirección de la persona cuyo nombre se realiza la operación.
Inscripción en SUNARP del bien materia de la operación: Número de Registro:
Inscripción en SUNARP del bien materia de la operación: Sede Registral
Descripción del tipo de moneda en caso sea Otra
Origen de los fondos involucrados en la operación
La persona a favor de quien se realiza la operación ha sido representado por: (1) Representante legal (2) Apoderado (3) Mandatario (4) El mismo
Condición de residencia de la persona a favor de quien se realiza la operación: (1) Residente o (2) No Residente
Fecha de nacimiento de la persona a favor de quien se realiza la operación (dd/mm/aaaa).
País de emisión del documento de la persona a favor de quien se realiza la operación, en caso sea un documento emitido en el extranjero.
Número de RUC de la persona a favor de quien se realiza la operación (En caso de persona jurídica)
Apellido materno de la persona a favor de quien se realiza la operación
Nombres de la persona a favor de quien se realiza la operación.
Tipo de operación (Consignar el código de acuerdo a la Tabla Nº 6: Tipos de Operación)
Tipo de fondos con que se realizó la operación: Consignar el código de acuerdo a la Tabla Nº 5
Forma de Pago por el cual se realizó la operación: Consignar (1) Al contado o (2) A Plazos
Descripción del bien materia de la operación
Tipo de persona a favor de quien se realiza la operación: (1) Persona Natural o (2) Persona Jurídica
Oportunidad de Pago de la operación: Consignar el código de acuerdo a la Tabla Nº 7
Moneda en que se realizó la operación: S =Nuevos Soles; D= Dólares Americanos, E= Euros y O= Otra (Detallar en ítem siguiente)
Monto de la operación: Consignar el importe propio de la operación realizada; Soles: Los saldos deberán estar expresados en nuevos soles con céntimos y Dólares y Euros: Los saldosdeberán estar expresados en Dólares o Euros con centavos. Para aquellas operaciones realizadas con alguna moneda extranjera diferente a las indicadas, se deberán convertir a Dólares,según el tipo de cambio que la entidad tenga vigente el día que se realizó la operación
Apellido paterno o razón social (persona jurídica) de la persona a favor de quien se realiza la operación
Nombre y número de la vía de la dirección de la persona a favor de quien se realiza la operación.
Tipo de cambio: Consignar el tipo de cambio respecto a la moneda nacional, en los casos en los que la operación haya sido registrada en moneda diferente a soles, dólares o euros. El tipo de cambio será el que la entidad tenga vigente el día que se realizó la operación.
Inscripción en SUNARP del bien materia de la operación: Partida Electrónica:
Teléfono de la persona a favor de quien se realiza la operación.
DATOS RELACIONADOS A LA DESCRIPCIÓN DE LA OPERACIÓN (ACTO / CONTRATO EXTENDIDO EN INSTRUMENTOPÚBLICO NOTARIAL PROTOCOLAR)
Código UBIGEO del Distrito de la dirección de la persona a favor de quien se realiza la operación: De acuerdo a la codificación vigente y publicada por el INEI.
Código UBIGEO del Distrito de la dirección de la persona cuyo nombre se realiza la operación: De acuerdo a la codificación vigente y publicada por el INEI.
Código UBIGEO de la Provincia de la dirección de la persona cuyo nombre se realiza la operación: De acuerdo a la codificación vigente y publicada por el INEI
Descripción de la oportunidad de pago en caso en el ítem anterior se haya consignado la opción "otros"
Código UBIGEO del Departamento de la dirección de la persona cuyo nombre se realiza la operación: De acuerdo a la codificación vigente y publicada por el INEI
Ocupación, oficio o profesión de la persona a favor de quien se realiza la operación (persona natural): Consignar los códigos de acuerdo a la Tabla Nº 2
Descripción de la ocupación, oficio o profesión de la persona a favor de quien se realiza la operación en caso en el ítem anterior se haya consignado la opción otros.
Cargo de la persona a favor de quien se realiza la Operación (si aplica): Consignar el código que corresponda de acuerdo a la Tabla Nº 3
Estado civil de la persona a favor de quien se realiza la operación: Consignar el código que corresponda de acuerdo a la Tabla Nº 4
Estado civil de la persona cuyo nombre se realiza la operación: Consignar el código que corresponda de acuerdo a la Tabla Nº 4
Apellido paterno del cónyuge de la persona cuyo nombre se realiza la operación (en caso en el ítem anterior haya consignado la opción 2)
Nombres del cónyuge de la persona cuyo nombre se realiza la operación (en caso en el ítem anterior haya consignado la opción 2).
Inscripción en SUNARP de la persona a favor de quien se realiza la operación (Partida Registral)
Inscripción en SUNARP de la persona a favor de quien se realiza la operación (Número de Registral)
Inscripción en SUNARP de la persona a favor de quien se realiza la operación (Sede Registral)
Código UBIGEO del Departamento de la dirección de la persona a favor de quien se realiza la operación: De acuerdo a la codificación vigente y publicada por el INEI
Código UBIGEO de la Provincia de la dirección de la persona a favor de quien se realiza la operación: De acuerdo a la codificación vigente y publicada por el INEI
Nacionalidad de la persona a favor de quien se realiza la operación.
Ocupación, oficio o profesión de la persona a favor de quien se realiza la operación (persona jurídica u otras formas de organización o asociación que la Ley establece): Consignar el objetosocial o finalidad (Actividad principal)
Apellido materno del cónyuge de la persona cuyo nombre se realiza la operación (en caso en el ítem anterior haya consignado la opción 2)
En caso la inscripción el bien materia de la operación se haya registrado en otro registro, indicar el registro
Tipo de documento la persona a favor de quien se realiza la operación (Consignar el código de acuerdo a la Tabla Nº 1)
Código Descripción001 CARNÉ DE EXTRANJERÍA
002 CARNÉ DE IDENTIDAD
003 CÉDULA DE CIUDADANÍA
004 CÉDULA DIPLOMÁTICA DE IDENTIDAD
005 DOCUMENTO NACIONAL DE IDENTIDAD
006 PASAPORTE
007 REGISTRO ÚNICO DE CONTRIBUYENTE
008 OTRO
Código Código Descripción001 056 ESTUDIANTE
002 057 FOTÓGRAFO / OPERADORES CÁMARA, CINE Y TV, LOCUTOR DE RADIO Y TV, GUIONISTA
003 058 GANADERO
004 059 GASFITERO
005 060 HISTORIADOR
006 061 INGENIERO
007 062 INTÉRPRETE, TRADUCTOR
008 063 JARDINERO
009 064 JOCKEY
010 065 JOYERO Y/O PLATERO / ORFEBRE
011 066 JUBILADO / PENSIONISTA
012 067 LABORATORISTA (TÉCNICO)
013 068 LIQUIDADOR, RECLAMACIONES/SEGUROS
014 069 MAQUINISTA / OPERADOR DE MAQUINARIA
015 070 MARTILLERO / SUBASTADOR
016 071 MAYORISTA, COMERCIO AL POR MAYOR
017 072 MECÁNICO
018 073 MÉDICO / CIRUJANO
019 074 METALURGISTA
020 075 MIEMBRO DE LAS FUERZAS ARMADAS
021 076 NUTRICIONISTA
022 077 OBRERO / OPERADOR
023 078 OBSTETRIZ
024 079 ORGANIZADOR DE EVENTOS
025 080 PANADERO / PASTELERO
026 081 PARAMÉDICO
027 082 PERIODISTA
028 083 PERITO
029 084 PESCADOR
030 085 PILOTO
031 086 PINTOR
032 087 POLICIA MUNICIPAL
033 088 POLICIA PNP
034 089 PRODUCTOR DE CINE / RADIO / TELEVISIÓN / TEATRO
035 090 PRODUCTOR, CULTIVOS EXTENSIVOS
036 091 PROGRAMADOR
037 092 PSICÓLOGO/ TERAPEUTA
038 093 QUIROPRÁCTICO/ KINESITERAPEUTA (KINESIOLOGOS)
039 094 RELACIONISTA PÚBLICO E INDUSTRIAL
040 095 RELOJERO
041 096 REPARACIÓN DE AUTOMOVILES,PINTOR RETOCADOR
042 097 REPARADOR DE APARATOS ELECTRODOMÉSTICOS
043 098 REPARTIDOR
044 099 SACERDOTE / MONJA
045 100 SECRETARIA, RECEPCIONISTA, TELEFONISTA
046 101 SEGURIDAD / GUARDAESPALDA / GUARDIA DE SEGURIDAD
047 102 SERVICIO DE ALMACENAMIENTO/ALMACENERO
048 103 SERVICIO DE ALQUILER DE VEHÍCULOS
049 104 SERVICIO DE ALQUILER DE VIDEOS, EQUIPOS DE SONIDO
050 105 SOCIÓLOGO
051 106 TASADOR
052 107 TÉCNICO
053 108 TORERO
054 109 TRAMITADOR
055 110 TRANSPORTE DE CARGA Y/O MUDANZA
ACTUARIO
ACTOR, ACTRIZ, ARTISTA, DIRECTOR DE ESPECTÁCULOS, COREÓGRAFO, MODELO, MÚSICO, ESCENÓGRAFO Y BAILARINES
ADUANERO/AGENTE DE ADUANAS/INSPECTORES DE FRONTERA
AGENTE DE TURISMO/VIAJES
ALBAÑIL, OBRERO DE CONSTRUCCIÓN
AMA DE CASA
ANTROPÓLOGO, ARQUEÓLOGO Y ETNÓLOGO
ANALISTAS DE SISTEMA Y COMPUTACIÓN
ARCHIVERO
ADMINISTRADOR
AGENTE DE INMIGRACIÓN/MIGRACIÓN
AGENTE DE BOLSA
AGENTE / INTERMEDIARIO / CORREDOR INMOBILIARIO
AEROMOZO/ AZAFATA
DOCENTE
DISTRIBUIDOR
CONSERJE / PORTERO/ GUARDIAN/ VIGILANTE
CONDUCTOR, CHOFER / TAXISTA
COMERCIANTE / VENDEDOR
COBRADOR
ARMADOR DE BARCO
ARQUITECTO
DEPORTISTA PROFESIONAL, ATLETA, ARBITRO, ENTRENADOR DEPORTIVO
AGENTE/INTERMEDIARIO/CORREDOR DE SEGUROS
AGRICULTOR, AGRÓNOMO, AGRÓLOGO, ARBORICULTOR, AGRIMENSOR, TOPOGRAFO, GEOGRAFO
BASURERO / BARRENDERO
CAJERO
CAMARERO / BARMAN / MESERO/ COCINERO / CHEF
CAMBISTA, COMPRA/VENTA DE MONEDA
CAMPESINO
ARTESANO
CARPINTERO
CAPATAZ
CARGADOR
ELECTRICISTA
ECONOMISTA
EMPLEADA (O) DEL HOGAR / NANA
EMPRESARIO EXPORTADOR/ EMPRESARIO IMPORTADOR
COSMETÓLOGO, PELUQUERO Y BARBERO
CORTE Y CONFECCIÓN DE ROPA/ FABRICANTE DE PRENDAS
CONTRATISTA
CONTADOR
CONSTRUCTOR
DENTISTA / ODONTÓLOGO
DECORADOR, DIBUJANTE, PUBLICISTA, DISEÑADOR DE PUBLICIDAD
Tabla Nº 1DOCUMENTO DE IDENTIDAD
Tabla Nº 2OCUPACIÓN, OFICIO O PROFESIÓN
DescripciónABOGADO
ENSAMBLADOR
ESCULTOR
AUTOR LITERARIO, ESCRITOR Y CRITICO
ASISTENTE SOCIAL
AVICULTOR
BACTERIÓLOGO, FARMACÓLOGO, BIÓLOGO, CIENTÍFICO
ENFERMERO
CERRAJERO
CARTERO
Código Descripción111 TRANSPORTISTA
112 VENDEDOR AMBULANTE
113 VETERINARIO, ZOOLOGO, ZOOTECNICO
114 VISITADOR MÉDICO
115 ZAPATERO
116 OTROS (señalar)
117 NO DECLARA
Código Descripción Código Descripción001 ALCALDE 001 EFECTIVO
002 ANALISTA 002 CHEQUE
003 APODERADO 003 GIRO
004 ASESOR / CONSULTOR 004 TRANSFERENCIA BANCARIA
005 ASISTENTE 005 DEPÓSITO EN CUENTA
006 AUDITOR 006 TARJETA DE CRÉDITO
007 AUXILIAR / AYUDANTE 007 OTRO
008 CONGRESISTA
009 CONTRALOR GENERAL
010 DECANO
011 DIPLOMÁTICO Código Descripción012 DIRECTIVO DE ASOCIACION DEPORTIVA 001 ANTICRESIS
013 DIRECTOR, SUBDIRECTOR, GERENTE, JEFE DEL SECTOR PRIVADO 002 ARRENDAMIENTO
014 DOCENTE 003 ARRENDAMIENTO FINANCIERO
015 INSPECTOR 004 ANTICIPO DE LEGÍTIMA
016 INTENDENTE, DIRECTOR, GERENTE, JEFE DE LA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA 005 CESIÓN
017 INTERVENTOR GENERAL DE ECONOMIA DE LA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA 006 COMPRAVENTA
018 JUEZ 007 COLABORACIÓN EMPRESARIAL
019 NOTARIO PÚBLICO 008 DONACIÓN
020 PRACTICANTE 009 DERECHO DE SUPERFICIE
021 PREFECTO 010 FIDEICOMISO
022 PRESIDENTE DE GOBIERNO REGIONAL 011 GARANTÍA MOBILIARIA
023 PRESIDENTE DE LA CORTE SUPREMA 012 HIPOTECA
024 PRESIDENTE DE LA REPÚBLICA 013 USO
025 PRESIDENTE, TRIBUNAL DE JUSTICIA 014 USUFRUCTO
026 MINISTRO / VICEMINISTRO 015 PERMUTA
027 PROCURADOR 016 PRÉSTAMO
028 PROCURADOR GENERAL 017 CONSTITUCIÓN SOCIAL
029 RECTOR 018 APORTE A PERSONA JURÍDICA
030 REGIDORES DE MUNICIPALIDADES 019 ADJUDICACIÓN POR DISOLUCIÓN DE PERSONA JURÍDICA
031 SUB-PREFECTO 020 LEVANTAMIENTO DE HIPOTECA
032 SUPERINTENDENTE DE LA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA 021 CANCELACIÓN DE GARANTÍA MOBILIARIA
033 VICE-PRESIDENTE DE LA REPÚBLICA 022 CANCELACIÓN DE PRÉSTAMO
034 VOCAL DE LA CORTE SUPERIOR O SUPREMA 023 OTRO
035 OTROS (señalar)
036 NO DECLARA
Código Descripción Código Descripción001 SOLTERO 001 A LA FIRMA DEL CONTRATO/MINUTA002 CASADO 002 A LA FIRMA DEL ACTA DE TRANSFERENCIA003 VIUDO 003 A LA FIRMA DEL INSTRUMENTO PÚBLICO NOTARIAL PROTOCOLAR004 DIVORCIADO 004 CONTRA LA INSCRIPCIÓN DEL BLOQUEO REGISTRAL
005 CONVIVIENTE 005 CONTRA LA INSCRIPCIÓN DE LA HIPOTECA
006 CON LA ENTREGA FÍSICA DEL BIEN
007 OTRO
Tabla Nº 6TIPO DE OPERACIÓN
Tabla Nº 7
Tabla Nº 5TIPO DE FONDOS
OPORTUNIDAD DE PAGO
…/// Tabla Nº 2OCUPACIÓN, OFICIO O PROFESIÓN
Tabla Nº 3CARGOS
Tabla Nº 4ESTADO CIVIL
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ANEXO Nº 3 MODELO DE MANUAL PARA LA PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO DEL NOTARIO
El presente Manual para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (en adelante el Manual) tiene por finalidad establecer los mecanismos, políticas y procedimientos básicos, de cumplimiento obligatorio por el Notario de ___________________________ (Indique distrito y provincia)
_________________________________________________________________________________ (Consignar los nombres y apellidos del Notario)
a quien en adelante se le denominará el “sujeto obligado”, para prevenir y evitar que la función que realiza se vea expuesta a su utilización con fines ilícitos vinculados a los delitos de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
El presente Manual debe ser aplicado por el sujeto obligado y sus trabajadores, incluido el Oficial de Cumplimiento. Toda mención a la Ley y el Reglamento, en el presente Manual, deberá entenderse que se refiere a la Ley Nº 27693 y sus normas modificatorias y a su reglamento, aprobado por Decreto Supremo Nº 018-2006-JUS. I. LEGISLACIÓN APLICABLE EN MATERIA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
1.1. Decreto Ley N° 25475 - Ley que establece la penalidad para los delitos de terrorismo y los procedimientos para la investigación, la instrucción y el juicio (y sus normas modificatorias).
1.2. Ley Nº 27693 - Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú [modificada por las Leyes N° 28009, N° 28306, Nº 29038 y Decreto Legislativo Nº 1106)]
1.3. Decreto Supremo Nº 018-2006-JUS – Reglamento de la Ley Nº 27693. 1.4. Ley N° 29038 - Ley que incorpora la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú a la
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones 1.5. Decreto Legislativo N° 1104 - Decreto Legislativo sobre Pérdida de Dominio 1.6. Decreto Legislativo Nº 1106 - Decreto Legislativo de lucha eficaz contra el Lavado de Activos y
Otros Delitos Relacionados a la Minería Ilegal y Crimen Organizado
II. SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO - LA/FT
2.1. De acuerdo a lo dispuesto en la Ley y su Reglamento, el Notario en su calidad de sujeto obligado
debe implementar un Sistema de Prevención del LA/FT, conformado por las políticas y los procedimientos establecidos de conformidad con la Ley, el Reglamento y demás disposiciones sobre la materia, para prevenir y evitar que las actividades propias de la función notarial que realiza, sean utilizadas con fines ilícitos vinculados al lavado de activos o el financiamiento del terrorismo. Para ello tendrá presente el Código de Conducta y el presente Manual.
2.2. El Sistema de Prevención del LA/FT permitirá al Notario y a sus trabajadores, coadyuvar a la
prevención de los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo mediante: a) La implementación de políticas de conocimiento de sus clientes y de sus trabajadores. b) La identificación de operaciones inusuales. c) La detección y comunicación de operaciones sospechosas a la UIF-Perú a través del Reporte de
Operaciones Sospechosas (ROS). d) La implementación de un Registro de Operaciones (RO) en el que se registren las operaciones
realizadas por sus clientes, que sin ser inusuales ni sospechosas, superan el umbral previsto en la normativa vigente y mantenerlo actualizado.
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e) Capacitar anualmente al trabajador del sujeto obligado en temas relativos a la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
f) Elaborar y comunicar a la UIF-Perú los informes anuales previstos en las normas vigentes. g) Identificar “señales de alerta”. h) Otras políticas que determine el sujeto obligado.
III. POLÍTICAS DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO
3.1. Sin perjuicio de que el sujeto obligado deberá elaborar sus propias políticas de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, de acuerdo a su giro de negocio y/o a la actividad que realiza, constituyen políticas de prevención generales y mínimas del sujeto obligado:
a) Colaborar en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo,
propendiendo al adecuado funcionamiento del Sistema de Prevención del LA/FT. b) Cumplir con las leyes y normas aplicables a la actividad que desarrolla y las relativas a la
prevención y detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, a efectos de reducir su exposición al riesgo de ser utilizado en actividades de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
c) Cumplir con los lineamientos generales establecidos en el presente Manual y en el Código de Conducta para la prevención del LA/FT.
d) Conocer, en los términos previstos en las normas sobre la materia, a sus trabajadores y a sus clientes, sean estos últimos habituales o no habituales.
IV. MECANISMOS DE PREVENCIÓN CON RELACIÓN AL CLIENTE Y A SUS TRABAJADORES 4.1. El Notario establecerá los mecanismos internos para que los trabajadores identifiquen a los clientes.
Tratándose de nacionales, los identificarán con la presentación de su documento nacional de identidad; tratándose de extranjeros no residentes, los identificarán con su pasaporte y tratándose de extranjeros residentes, con su carné de extranjería.
Si el cliente es una persona jurídica se identificará a la persona natural que la representa, en cuyo caso se le requerirá el documento de identidad que corresponda de acuerdo al párrafo anterior, además de recabar la información respecto de la denominación o razón social de la persona jurídica, su número de RUC y domicilio legal, verificándose con los documentos probatorios respectivos para cada caso.
Actualizará los datos de los clientes, sobre su identidad, domicilio(s), teléfonos, correo electrónico, administrador, gerente o representante de ser el caso, u otro dato que se considere relevante. Tratándose de clientes habituales, el sujeto obligado deberá procurar contar con información de las características de las operaciones que realiza su cliente.
Los trabajadores informarán al Oficial de Cumplimiento de la inusualidad de la operación que algún cliente realice o pretenda realizar, teniendo en cuenta las señales de alerta establecidas en el presente Manual, incluyendo aquellas identificadas por el propio sujeto obligado.
4.2. El sujeto obligado llevará un legajo personal de cada trabajador con la información que cada uno
proporcione bajo juramento, sobre sus antecedentes personales, laborales y patrimoniales, para lo cual podrán utilizar formatos que contengan como mínimo la información de los Anexos 4-B, 4-C y 4-D, respectivamente, del presente Manual.
Es obligación de cada trabajador comunicar al Notario algún cambio al respecto, en forma escrita, en un plazo máximo que no excederá de los quince (15) días de ocurrido el cambio, el que se hará de conocimiento del Notario para la actualización del legajo personal del trabajador.
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4.3. El Notario y sus trabajadores deben recibir por lo menos una (1) capacitación al año.
La capacitación puede ser brindada por el Oficial de Cumplimiento, por personas naturales o jurídicas o entidades privadas o públicas, que se dedican a actividades de capacitación, de preferencia con especialización en temas de lucha contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y delitos conexos. El Oficial de Cumplimiento podrá utilizar cualquier medio o modalidad física o informática que considere pertinente, así como las presentaciones y demás material de capacitación publicado en el portal de la SBS o los módulos de capacitación que en esta materia utilicen otras entidades.
En el legajo personal de cada trabajador se incluirá una copia de la constancia de capacitación expedida por la entidad que brindó la capacitación. En caso la capacitación haya sido efectuada por el Oficial de Cumplimiento, éste emitirá una constancia con carácter de declaración jurada que se incorporará al legajo personal de cada trabajador, en la que indique el día, lugar, tiempo de duración de la capacitación, nombres y apellidos y cargos -de ser el caso- de las personas que fueron capacitadas y el temario.
4.4. Como complemento de la política de prevención del sujeto obligado y la capacitación del personal,
el sujeto obligado establecerá mecanismos internos de sanción por el incumplimiento, trasgresión u omisión del presente Manual, el Código de Conducta.
V. PROCEDIMIENTO DE REGISTRO Y COMUNICACIÓN DE OPERACIONES 5.1 Registro de Operaciones (RO)
5.1.1 El sujeto obligado implementará un Registro de Operaciones (RO) en el que se anoten todas las operaciones individuales y múltiples que realicen sus clientes, por los umbrales fijados por la SBS. Sin perjuicio de ello, el Notario podrá establecer internamente umbrales menores para el Registro de Operaciones, los que se podrán fijar en función al riesgo de la operación más sensible, sector económico, tipo de cliente o algún otro criterio que determine.
5.1.2 Para los efectos del Registro de Operaciones (RO), se considera operación a todo acto o contrato respecto del cual se solicita los servicios profesionales del Notario, que conste en instrumento público notarial protocolar, con excepción de los testamentos. El Registro de Operaciones (RO) no implica que el cliente haya realizado una operación inusual o sospechosa, ni que deba ser reportado a la UIF-Perú, salvo requerimiento expreso sobre la materia.
5.1.3 El tipo de cambio aplicable para fijar el equivalente en moneda nacional será el tipo de cambio venta del día en que se realizó la operación registrada, publicado por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
5.1.4 El Registro de Operaciones (RO) contendrá la información mínima señalada en la Ley, el
Reglamento y las Normas Especiales para la prevención del LA/FT para Notarios y sus modificatorias. En todo caso, con operaciones materia del RO:
a) Cancelaciones anticipadas de préstamos.
b) Constitución de fideicomisos y todo tipo de otros encargos fiduciarios.
c) Compraventa de bienes y servicios.
d) Operaciones a futuro pactadas con los clientes.
e) Operaciones formalizadas en instrumento público notarial protocolar.
f) Operaciones realizadas mediante formulario legalizado por Notario.
g) Transferencia de bienes inmuebles, a título oneroso o gratuito, con o sin garantía hipotecaria.
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h) Transferencia de bienes muebles registrables o no registrables, a título oneroso o gratuito, con o sin garantía mobiliaria.
i) Constitución de personas jurídicas bajo los alcances de cualquier norma, así como los actos societarios que involucren movimiento patrimonial o económico, incluyendo los aumentos de capital, las transferencias de acciones, participaciones sociales, marcas u otros bienes muebles o inmuebles, o de la propia empresa.
j) Otras que determine la UIF-Perú mediante resolución de la Superintendencia.
5.1.5 El registro se realizará mediante sistemas informáticos que contenga la información mínima señalada en los artículos 9°, numeral 9.3 de la Ley y 7° del Reglamento. Para estos efectos deberán consignar los ítems detallados en el Anexo N° 2 denominado Formulario para el Registro de Operaciones (RO) u otro que la SBS determine, o en todo caso consignar dichos ítems como “cabecera” del precitado registro.
5.1.6 El Notario remitirá mensualmente el Registro de Operaciones mediante el medio electrónico, periodicidad y modalidad que determine la SBS.
5.1.7 Cuando la SBS a través de la UIF-Perú solicite el envío, parcial o total de la información contenida en el RO, se remitirá en la oportunidad, forma y a través del medio que la SBS determine. El RO debe conservarse por 10 años y se deberá tener una copia de seguridad de tal modo que garantice su conservación y fácil recuperación.
5.2 Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS)
5.2.1. Todo trabajador del sujeto obligado debe comunicar en forma inmediata al Oficial de
Cumplimiento, cualquier operación inusual que un cliente haya realizado o intentado realizar dentro de las actividades cotidianas del sujeto obligado.
5.2.2. El Oficial de Cumplimiento deberá evaluar y analizar las operaciones inusuales detectadas,
las que comunicará a la UIF-Perú como operaciones sospechosas en caso pueda presumir que los fondos o bienes utilizados proceden de alguna actividad ilícita, o que no tengan un fundamento económico o legal aparente. En ese supuesto, el Oficial de Cumplimiento elaborará un Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) que contendrá la información mínima establecida en la Ley, el Reglamento y en el formato respectivo. En el ROS se indicarán los códigos secretos asignados al sujeto obligado y a su Oficial de Cumplimiento, en salvaguarda de sus identidades.
5.2.3. El ROS debe ser comunicado a la UIF-Perú por el Oficial de Cumplimiento, en un plazo no
mayor de quince (15) días hábiles de detectadas las operaciones realizadas o que se haya intentado realizar, sin importar los montos involucrados, que sean consideradas como sospechosas, de acuerdo a lo dispuesto en la Ley, el Reglamento y las presentes normas especiales.
5.2.4. El ROS será comunicado a través del Sistema ROSEL cuando así lo determine la SBS. 5.3 Atención de solicitudes de información
5.3.1. El sujeto obligado deberá estar en capacidad de atender, en el plazo y forma que se le
requiera, las solicitudes de información o de ampliación de información de la SBS a través de la UIF-Perú, o de otra autoridad competente -Ministerio Público o Poder Judicial- de conformidad con las normas vigentes.
5.3.2. En caso que por la magnitud o complejidad de la información solicitada se requiera contar
con un plazo adicional, el sujeto obligado comunicará a la SBS a través de la UIF-Perú, o a la
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autoridad respectiva -Ministerio Público o Poder Judicial- el más breve plazo en que puedan disponer de esta información.
5.3.3. El sujeto obligado que cuente con los medios informáticos suficientes, se interconectará con la UIF-Perú para el envío de información, según lo establezca la SBS.
VI. COLABORADORES DEL SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL LA/FT
En el ejercicio de la labor de control y supervisión del Sistema de Prevención del LA/FT, la SBS a través de la UIF-Perú utilizará no sólo sus propios mecanismos de supervisión sino que, adicionalmente se apoyará en el Oficial de Cumplimiento del sujeto obligado.
6.1 El Oficial de Cumplimiento es la persona natural responsable de vigilar la adecuada implementación y funcionamiento de su sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Es la persona de contacto del Notario con la UIF-Perú y un agente en el cual se apoya éste en el ejercicio de la labor de control y supervisión del mencionado sistema. El Notario podrá ser su propio Oficial de Cumplimiento, sólo cuando cuente con no más de veinte trabajadores.
6.2 El Oficial de Cumplimiento es designado por el Notario, debe ser de su absoluta confianza, tener vínculo laboral o contractual directo con éste, y goza de autonomía e independencia en el ejercicio de las responsabilidades y funciones que le asigna para tal efecto la Ley, el Reglamento y las presentes normas especiales.
6.3 La designación del Oficial de Cumplimiento no exime al Notario ni a sus trabajadores, de la obligación de aplicar las políticas y los procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo.
6.4 El Oficial de Cumplimiento podrá ser a dedicación no exclusiva, bastando para ello una comunicación expresa del Notario a la UIF-Perú.Sin embargo, la UIF-Perú podrá determinar los casos particulares en los que el Oficial de Cumplimiento deberá ser a dedicación exclusiva, tomando en consideración, entre otros aspectos, el nivel de riesgos operativos, administrativos y/o legales, el volumen promedio de transacciones u operaciones, número de personal, movimiento patrimonial, entre otros aspectos. En estos casos, la UIF-Perú requerirá la información complementaria necesaria.
6.5 Para la debida reserva de su identidad, la designación del Oficial de Cumplimiento no debe ser inscrita en los Registros Públicos.
6.6 La persona designada como Oficial de Cumplimiento solo podrá serlo de un Sujeto Obligado a la vez.
6.7 La remoción o resolución del Oficial de Cumplimiento deberá ser comunicada por el Notario mediante carta dirigida al Superintendente Adjunto de la UIF-Perú u otro medio que determine la SBS, dentro de los cinco (5) días hábiles de ocurrida la misma, indicando las razones que justifican tal medida. La situación de vacancia no podrá durar más de treinta (30) días calendario, desde la fecha de producida aquella.
6.8 En caso de ausencia temporal del Oficial de Cumplimiento, el Notario mediante carta dirigida al Superintendente Adjunto de la UIF-Perú, u otro medio que determine la SBS, comunicará el nombre de la persona que lo reemplazará, adjuntando la documentación sustentatoria a que se refieren las normas especiales e indicando las razones que justifican la medida. La calidad de temporal no podrá durar más de cuatro (04) meses.
6.9 El Oficial de Cumplimiento es el responsable de: a) Vigilar el cumplimiento del sistema para detectar operaciones sospechosas del lavado
de activos y del financiamiento del terrorismo. b) Verificar la aplicación de las políticas y procedimientos implementados para el
conocimiento del cliente y del trabajador. c) Definir estrategias para la prevención y detección del LA/FT.
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d) Proponer señales de alerta a ser incorporadas al Manual de prevención en dicha materia.
e) Analizar las operaciones inusuales detectadas, con la finalidad de determinar las operaciones que podrían ser calificadas como sospechosas y en su caso, reportarlas a la UIF-Perú a través de un Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS), llevando control de ellas.
f) Llevar un Registro de las Operaciones que han sido calificadas como inusuales y que no han sido reportadas a la UIF-Perú.
g) Adoptar las acciones necesarias que aseguren su capacitación, la del Notario y sus trabajadores en materia de prevención y detección del LA/FT.
h) Ser el interlocutor del Notario ante la SBS, a través de la UIF-Perú. i) Emitir los informes anuales sobre la situación del Sistema de Prevención del LA/FT y su
cumplimiento. j) Custodiar los registros y demás documentos requeridos para la prevención del lavado
de activos y del financiamiento del terrorismo. k) Revisar periódicamente en la página Web de la Superintendencia (www.sbs.gob.pe) la
lista de las Personas Expuestas Políticamente (PEP). l) Revisar periódicamente en la página web del GAFI, la Lista de Países y Territorios No
Cooperantes, así como la Lista OFAC, las cuales pueden servirle como una herramienta de consulta para el conocimiento del cliente.
m) Revisar periódicamente en la página web de las Naciones Unidas, las Listas sobre Personas Involucradas en Actividades Terroristas (Resolución Nº 1267), a fin de detectar si alguna de ellas está realizando alguna operación en la oficina del Notario.
n) Las demás que sean necesarias o establezca la SBS, para vigilar el funcionamiento y el nivel de cumplimiento del sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
VII. DEBER DE RESERVA
El Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS), el Registro de Operaciones (RO), la información y documentación contenida en ellos y toda comunicación que sobre el particular envíe el Notario a la UIF-Perú, tienen carácter confidencial conforme a Ley por lo que, bajo responsabilidad, el Notario y en especial el Oficial de Cumplimiento, están impedidos de poner en conocimiento de persona alguna, salvo un órgano jurisdiccional u otra autoridad competente conforme a las disposiciones legales vigentes, que dicha información ha sido solicitada y/o proporcionada a la UIF-Perú.
VIII. SEÑALES DE ALERTA
8.1 Las Señales de Alerta constituyen para el Notario y sus trabajadores, y en especial el Oficial de Cumplimiento, una herramienta de apoyo para la prevención y/o detección de operaciones sospechosas relacionadas al lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
8.2 En caso se identifique alguna de las operaciones o situaciones aquí descritas, corresponderá al Oficial de Cumplimiento su análisis y evaluación, con la finalidad de determinar si constituyen operación sospechosa y, en este último caso, comunicarlas a la UIF-Perú a través del Sistema ROSEL.
8.3 Es obligación del sujeto obligado incorporar otras situaciones que escapen de la normalidad, según su experiencia y buen criterio.
8.4 A continuación se identifican de manera no limitativa, señales de alerta sobre operaciones o conductas inusuales relativas a los clientes y trabajadores del sujeto obligado:
8.4.1 Operaciones o conductas inusuales relativas a los clientes
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a) El cliente para efectos de su identificación, presenta información inconsistente o de difícil verificación por parte del sujeto obligado.
b) El cliente declara o registra la misma dirección que la de otras personas con las que no tiene relación o vínculo aparente
c) Existencia de indicios de que el ordenante (propietario/titular) o el beneficiario (adquirente/receptor) no actúa por su cuenta y que intenta ocultar la identidad del ordenante o beneficiario real.
d) El cliente presenta una inusual despreocupación por los riesgos que asume o los importes involucrados en el acto o contrato a formalizarse o llevarse a cabo ante el notario o los costos que implica la operación.
e) El cliente realiza operaciones de forma sucesiva y/o reiterada f) El cliente realiza constantemente operaciones y de modo inusual usa o pretende
utilizar dinero en efectivo como único medio de pago. g) El cliente se rehusa a llenar los formularios o proporcionar la información requerida
por el Notario, o se niega a realizar la operación tan pronto se le solicita. h) El cliente formaliza el acto o contrato ante un Notario de una localidad distinta a la
ubicación del bien materia del acto o contrato. i) Comprador o adquirente que se desplaza a otra localidad del territorio peruano
sólo para comprar o adquirie el bien, sin justificación aparente. j) El cliente ingresa a la oficina notarial un contrato o Minuta y transcurre más de un
año, sin que se formalice en instrumento público notarial protocolar. k) Las operaciones realizadas por el cliente no corresponden a su actividad
económica. l) Que se tome conocimiento por los medios de difusión pública u otro, según sea el
caso, que un cliente está siendo investigado o procesado por el delito de lavado de activos, delitos precedentes, el delito de financiamiento del terrorismo y sus delitos conexos.
m) Clientes entre los cuales no hay ninguna relación de parentesco, financiera o comercial, sean personas naturales o jurídicas, sin embargo son representados por una misma persona. Se debe prestar especial atención cuando dichos clientes tengan fijado sus domicilios en el extranjero o en paraísos fiscales.
n) El cliente realiza frecuentemente operaciones por sumas de dinero que no guardan relación con la ocupación que declara tener.
o) El representante o intermediario realiza operaciones principalmente en efectivo, a nombre de clientes o fideicomisos cuyo perfil no concuerda con tales operaciones.
p) Solicitud del cliente de realizar operaciones en condiciones o valores que no guardan relación con actividades o el perfil del adquirente.
q) Solicitud del cliente de dividir operaciones o dividir los pagos de las mismas, generalmente en efectivo.
8.4.2 Operaciones o conductas inusuales relativas a los trabajadores
a) El estilo de vida del trabajador no corresponde a sus ingresos o existe un cambio notable e inesperado en su situación económica o en sus signos exteriores de riqueza sin justificación aparente.
b) El trabajador utiliza su domicilio personal o el de un tercero, para recibir documentación de los clientes del sujeto obligado, sin la autorización respectiva.
c) El domicilio del trabajador consta en operaciones realizadas en la oficina notarial en la que trabaja, en forma reiterada y/o por montos significativos, sin vinculación aparente de aquel con las partes contratantes.
d) Se presenta un crecimiento inusual o repentino del número de operaciones que se encuentran a cargo del trabajador.
e) Se comprueba que el trabajador no ha comunicado o ha ocultado al Oficial de
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Cumplimiento del sujeto obligado, información relativa al cambio de comportamiento de algún cliente.
f) El trabajador se niega a actualizar la información sobre sus antecedentes personales, laborales y patrimoniales o se verifica que ha falseado información.
g) El trabajador está involucrado en organizaciones cuyos objetivos han quedado debidamente demostrados que se encuentran relacionados con la ideología, reclamos, demandas o financiamiento de una organización terrorista nacional o extranjera, siempre que ello sea debidamente demostrado.
8.4.3 Operaciones relacionadas con la actividad del Notario:
- Operaciones relacionadas con bienes muebles e inmuebles
a) Compras sucesivas de bienes muebles o inmuebles y su transferencia a diferentes personas, mediante addenda o cláusulas adicionales al contrato.
b) Compra sucesivas de bienes muebles o inmuebles y su transferencia a diferentes personas en poco tiempo, sin una causa aparente.
c) Compras masivas (más de tres) de bienes inmuebles, pese a que el saneamiento físico legal está pendiente o sin justificación aparente.
d) Adquisición o transferencia a título oneroso o gratuito de bienes muebles/inmuebles por personas no residentes en el país.
e) Compraventa de bien mueble/inmueble a bajo precio cuando su valor real es alto, o viceversa.
f) Habilitaciones urbanas o edificaciones con participación de personas naturales que invierten en la obra, y solicitan no aparecer en la transacción.
g) Habilitaciones urbanas o edificaciones con aportes de personas jurídicas recientemente constituidas y se convierte en inactiva o no habida, tan pronto concluye la obra.
h) Habilitaciones urbanas o edificaciones con aportes de personas jurídicas no domiciliadas.
i) Adquisiciones de bienes muebles/inmuebles o arrendamientos en las que participan empresas offshore (constituidas en paraisos fiscales).
j) Compraventa u otra forma de adquisición, de personas jurídicas en quiebra por parte de personas naturales o jurídicas cuya ocupación o actividad no guarda relación con la de las empresas adquiridas.
k) Adquisición o transferencia de bienes muebles o inmuebles a favor de menores de edad y/o de personas naturales o jurídicas no residentes en la República del Perú.
l) Compraventa, arrendamiento u otras formas de adquisición a título oneroso, de bienes muebles o inmuebles a favor de menores de edad, con pagos en efectivo (de ser el caso).
m) Compras de bienes muebles/inmuebles en fechas cercanas por un mismo comprador o por compradores relacionados entre sí, sin justificación aparente.
n) Compra u otra forma de adquisición a título oneroso de bienes muebles o inmuebles, por parte de personas jurídicas con capital social no concordante con el valor de la transferencia o sin aparente capacidad económica.
o) Donaciones de bienes muebles/o inmuebles, que no guardan relación con el perfil de los beneficiarios.
p) Solicitud de realizar operaciones en condiciones o valores claramente diferentes a los del mercado.
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- Operaciones relacionadas con personas jurídicas
a) Constitución de persona jurídica cuyos dueños son otras personas jurídicas y/o es difícil identificar al propietario real.
b) Constitución de personas jurídicas cuyos dueños son otras personas jurídicas no constituidas en la República del Perú, dificultando la identificación del beneficiario final o propietario real.
c) Constitución de varias personas jurídicas con accionistas, socios, asociados o miembros de los órganos directivos, gerenciales o administrativos comunes.
d) Constitución de personas jurídicas con importantes aportes de dinero en efectivo.
e) Constitución de persona jurídica con capital social o accionistas/socios provenientes de otros países, en especial de países de riesgo de LA/FT de GAFI.
f) Nombramiento del mismo administrador, gerente, representante legal o apoderado especial, con facultades de disposición del patrimonio de las distintas personas jurídicas a las que representa.
g) Nombramiento de los mismos miembros de la junta general de accionistas o directorio u otro órgano con facultades de decisión patrimonial en varias personas jurídicas.
h) Persona natural o jurídica que asume deudas, cede acciones o derechos de personas jurídicas con dificultades económicas o financieras, sin especificaciones del pago ni evidencia capacidad económica para ello.
i) Constitución de varias empresas en fechas cercanas por los mismos propietarios relacionados entre sí o con características comunes, sin justificación aparente.
j) Constitución de tres o más personas jurídicas en el mismo día o en el lapso de un (1) mes, y además al menos uno de los socios, accionistas, titulares, asociado, fundador u otra denominación equivalente en función del tipo de persona jurídica de que se trate, sea común a dichas personas jurídicas, y/o sea nacional o residente de país no cooperante o concurran otros factores que hagan inusual la operación.
k) Persona jurídica en la que figuren como socios menores de edad o personas con otra incapacidad civil o fiduciarios. Se exceptúan en el primer caso, las sociedades de carácter familiar.
l) Constitución de persona jurídica con capitales que no guardan relación con la actividad económica de sus socios o accionistas.
m) Constitución de fideicomisos o comisiones de confianza, cuyos participantes no están plenamente identificados, o estándolos adquieran el pleno dominio para la transferencia de acciones.
n) Constitución de persona jurídica con un objeto social que involucre más de cinco actividades, además del objeto social principal que no guarden vinculación entre sí.
o) Compraventa de personas jurídicas quebradas o con dificultades económicas, por parte de personas sin trayectoria en el sector.
p) Constitución de persona jurídica sin fines de lucro, con objeto social inconsistente o sospechoso.
q) Constitución de persona jurídica con fines de lucro cuyo objeto social incluya la administración de donaciones o aportes de terceros (nacionales o internacionales).
r) Transferencia de acciones, participaciones sociales o de la persona jurídica por donación u otro acto traslativo de dominio a título gratuito.
s) Disolución y liquidación de personas jurídicas sin motivo o justificación aparente.
t) Aumento de capital social por aportes de nuevos socios relacionados entre sí o con otras personas jurídicas.
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239 10
u) Persona jurídica con capital social que no guarda relación con su actividad económica, sin justificación aparente
v) Disolución y liquidación de personas jurídicas en fechas cercanas, por accionistas, socios o sus representantes, relacionados entre sí.
- Operaciones relacionadas a garantía mobiliaria o de hipotecas
a) Cancelación anticipada de hipotecas y/o garantías mobiliarias con dinero en efectivo
y/o mayoritariamente en efectivo.
b) Hipotecas sucesivas sobre los mismos bienes, las cualese se cancelan antes de su vencimiento.
IX. DE LA APROBACIÓN DEL PRESENTE MANUAL El presente Manual pertenece a ___________________________________________________________
(Nombres y apellidos del Notario)
Quien se identifica con DNI Nº ________________________ con RUC Nº _________________________ Abogado – Notario de _____________________________________________, con oficina notarial sita en: (Localización distrital y competencia provincial)
_____________________________________________________________________________________
(Dirección)
Aprobado el: ________________________ (dd/mm/aaaa)
Peruana Otra (Indicar):
de estado civil: soltero casado viudo divorciado concubino
Pasaporte Carné de Extranjería
tener como domicilio personal actual:
N° Dpto./Int
2.-
3.-
4.-
Nombres y apellidos del Notario
(Empleador)
(especifique competencia provincial)
Abogado-Notario de:
ANEXO 3 -A
Por el presente documento, declaro bajo juramento, lo siguiente:
Nombres: Apellidos:
Ser de nacionalidad:
DISTRITO PROVINCIA DEPARTAMENTO FECHA (dd/mm/aaaa)
Afirmo y ratifico todo lo manifestado en la presente declaración jurada, en señal de lo cual la firmo, en el lugar y fecha que se
indica:
Que conozco el contenido del MANUAL el mismo que es de obligatorio cumplimiento.
/ /
FIRMA
DECLARACIÓN JURADA DE RECEPCIÓN Y CONOCIMIENTO
DEL MANUAL DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
Que tengo vínculo laboral/contractual con:
Jr./Av./Calle/Pasaje
Urb./Complejo/Zona/Grupo: Distrito:
Que mis generales de ley actualizadas a la fecha son:
identificarme con: DNI N°
Provincia: Departamento:
1.-
Que, a la firma del presente documento he tomado conocimiento del Manual para la Prevención del Lavado de Activos y
del Financiamiento del Terrorismo aprobado por mi empleador/contratante (en adelante el MANUAL), quien tiene la
calidad de sujeto obligado a informar a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP a través de la UIF-Perú, de
conformidad con lo dispuesto en la Ley N° 27693, sus normas modificatorias y reglamentaria.
Apellido Paterno2 Nacionalidad:
Lugar y fecha de Nacimiento:
Provincia Departamento Distrito
Profesión/Oficio/Ocupación :
4.2 Departamento:
5
Estado civil a. Soltero b. Casado c. Viudo d. Divorciado e.Convivien te
Apellido Paterno7.1 Tipo: D.N.I. Otro _______
7.3 País: (De ser extranjero)
N° Dpto. / Interior N°
(Fijo (casa) Celular/Nextel Otro
9 Registro SUNAT (Sólo si aplica)
RUC RUS
Suscrito en
, día (dd) mes (mm) año (aaaa)
ANEXO 3-BDECLARACIÓN JURADA DE ANTECEDENTES PERSONALES
6
4
Para ser incorporada al Legajo Personal del trabajador del Notario supervisado por la SBS a través de la UIF-Perú en materia de
prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo
Apellido Materno
Por el presente documento declaro bajo juramento lo siguiente:
Carné de Extranjería
6.1 Consigne los APELLIDOS y NOMBRES del cónyuge o conviviente:
Nombres
Nº
Documento de identidad:
I. Que los datos que a continuación consigno son verdaderos y actuales. En caso de variación de alguno de ellos, me obligo
frente a mi empleador a comunicarlo en un plazo que no excederá de diez (10) días calendario de producido el cambio.
4.1 N° de Colegio Profesional (sólo si aplica):
7
7.2 Número:
Provincia
Domicilio actual:
Apellido Materno Nombres
3
Día / Mes / Año
II.
8
Jr. / Av. / Calle / Pasaje
10
__________________________________________________
FIRMA DEL TRABAJADOR Y/O DEL
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO :
Datos de contacto personal:
Información complementaria relevante que deba ser decl arada:
N°
Ciudad
Nota: Para ser conservada por el empleador y, en su caso, exhibida a la UIF-Perú en las Visitas de Supervisión. No remitir a la UIF-Perú salvo solicitud expresa.
1
DistritoEdificio / Urb. / Complejo / Zona / Sector
Departamento
* Correo Electrónico
No tener antecedentes penales, policiales ni judiciales.
Ocupación/Cargo que desempeña en la Notaría:
I.
D.N.I.
a. Soltero b. Casado c. Conviviente e. Viudo
N°: Dpto. o Interior N°
II.Fecha de expedido el
Título *
Concluidos
Si no concluyó, indique
último Grado o Año de
estudios
Año Inicio - Año de Término
Secundaria Si No
Primaria Si No
III.
1
2
3
(…)
IV.N° Mes - Año
1
2
3
(…)
día (dd) mes (mm) año (aaaa)
Complete los datos de las capacitaciones recibidas, de la más reciente a la más antigua. Adicione más filas si lo requiere.
Declaro bajo juramento que los datos y demás información consignada en el presente documento son verdaderos y actuales,
autorizando su verificación.
ELABORADO Y SUSCRITO, EN Ciudad
_________________________________________________________________________
FIRMA DEL TRABAJADOR DECLARANTE
CAPACITACIÓN Nombre del Curso o Evento Institución(es) Organizadora(s)
Post Grado:
Pre Grado:* De no tener título, indique si el título está en trámite, es Egresado o está cursando estudios a la fecha (Indique el ciclo)
Educación Escolar
Universidad - Instituto - Centro de Estudios (Indique Ciudad /País)
Colegio (Indique Ciudad / País)
Complete los datos de su experiencia laboral, de la más reciente a la más antigua. Adicione más filas si lo requiere.
ESTUDIOS REALIZADOS
Título o Grado Especialidad
Otros Estudios: (Idioma / Computación / otros)
Fecha de conclusión
Mes - Año
Cargo desempeñado
Nombre de la Empresa o EntidadMes - Año
Fecha de InicioN°
DoctoradoMaestría
Diplomado o Especialización
Licenciatura o Título Profesional
Bachillerato
EXPERIENCIA LABORAL
Estudios Técnicos
ANEXO 3-CDECLARACIÓN JURADA DE ANTECEDENTES LABORALES
d. Divorciado
Carné de Extranjería País: N°:
Lugar de Nacimiento
Departamento
Documento de Identidad:
Apellido Paterno Apellido MaternoNacionalidad
DATOS PERSONALES
Edificio / Urb. / Complejo / Zona / Distrito Provincia
Nota: Para ser conservada por el empleador y, en su caso, exhibida a la UIF-Perú en las Visitas de Supervisión. No remitir a la UIF-Perú salvo
solicitud expresa.
(Del Trabajador del Notario)
Dirección Domiciliaria actual:Jr. - Av. - Calle - Pasaje
Estado Civil
Fecha de Nacimiento
Para ser incorporada al Legajo Personal del trabajador del Notario supervisado por la SBS a través de la UIF-Perú en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo
Nombres
D.N.I.
a. Soltero b. Casado c. Conviviente d. Divorciado e. Viudo
N° Dpto. / Interior N°
Casa Propia De los Padres
Alquilada Cedida en uso
I. 1. S/.
2.
3.
TOTAL:
II.
Valor S/.
TOTAL:
III.
Marca Modelo Año Placa de Rodaje Valor S/.
TOTAL:
IV.
Valor S/.
TOTAL:
Monto S/.
Entidad Financiera Persona Natural Otro
Entidad Financiera Persona Natural Otro
Entidad Financiera Persona Natural Otro
TOTAL DEUDA:
día (dd) mes (mm) año (aaaa)
ACREENCIAS Y OBLIGACIONES:
Nota: Para ser conservada por el empleador y, en su caso, exhibida a la UIF-Perú en las Visitas de Supervisión. No remitir a la UIF-Perú salvo solicitud expresa.
Ciudad
____________________________________________________________________________
FIRMA DEL TRABAJADOR DECLARANTE
Asumida ante
AHORROS, DEPÓSITOS COLOCACIONES, INVERSIONES EN EL SISTEMA FINANCIERO
Marque P: si es bien propio; C: si es de la sociedad conyugal o los convivientes; CO si es copropietario con terceras personas
BIENES INMUEBLES EN EL PERÚ O EN EL EXTRANJERO
BIENES MUEBLES
Tipo de vehículo (Auto - Station Wagon - Camión Moto)
N° de Ficha/Partida (Inscripción Registral)
Otros (Joyas, Objetos de Arte, etc.)
Otros Ingresos por ejercicio individual de profesión, oficio u otra labor
Otros Ingresos mensuales:
Dirección (Jr./Av./Calle - N° - Dpto. o Interior - Urb/Zona /Sector/Complejo - Distrito - Provincia - Departamento-País)
Número de dependientes
Detalle de la acreencia u obligación a su cargo
DOCUMENTO DE IDENTIDAD:
ESTADO CIVIL:
Nombres - Apellido Paterno - Apellido Materno del cónyuge o conviviente (Si aplica)
INFORMACIÓN PERSONAL:
APELLIDO MATERNO NOMBRES
Jr. / Av. / Calle / PasajeEdificio / Urb. / Complejo / Zona /
Sector
DOMICILIO ACTUAL:
DECLARACIÓN JURADA DE INFORMACIÓN PATRIMONIAL
Para ser incorporada al Legajo Personal del trabajador del Notario supervisado por la SBS a través de la UIF-Perú en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo
(Del Trabajador del Notario)
Declaro bajo juramento que los datos y demás información consignada en el presente documento son verdaderos y actuales, obligándome frente a mi empleador a presentarla
anualmente, durante el mes de enero del año calendario siguiente, con datos actualizados a la fecha de presentación.
APELLIDO PATERNO
ANEXO 3-D
ELABORADO Y SUSCRITO EN
N°: Nacionalidad:
Carné de Extranjería País (De ser extranjero):
Distrito Departamento
Nombre de la Entidad Financiera Tipo de Cuenta, Depósito o Instrumentos Financieros
Provincia
INFORMACIÓN PATRIMONIAL: INGRESOS
De la sociedad conyugal De los convivientesCONDICIÓN DEL INMUEBLE EN EL QUE VIVE:
Descripción
Remuneración bruta mensual (En planilla del Empleador)
Características
Otra (indicar):
Modelo de Código de Conducta para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo Para uso de los Notarios
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ANEXO Nº 4
MODELO CÓDIGO DE CONDUCTA PARA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS
Y EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO DEL NOTARIO
CAPÍTULO I DISPOSICIONES GENERALES
Artículo 1°.- OBJETIVO El Código de Conducta tiene por objetivo establecer las bases mínimas de comportamiento responsable, así como los principios, deberes y normas éticas que el Notario debe conocer y cumplir, a fin de propender al adecuado funcionamiento del sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Artículo 2°.- ALCANCE El presente Código de Conducta es aplicable a los Notarios de la República del Perú, quienes están bajo supervisión de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, a través de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú), en materia de prevención y detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Igualmente, es aplicable a sus trabajadores conforme a la definición del presente Código. Artículo 3°.- DIFUSIÓN El Notario difundirá las leyes, normas, disposiciones internas, manual y demás información que considere relevante en materia de prevención de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, entre sus trabajadores, según corresponda al tipo de labor específica de cada quien. Asimismo, entregará a cada trabajador un ejemplar del Código de Conducta, aprobado en cumplimiento de las normas sobre la materia, a fin de facilitar el cumplimiento a sus trabajadores. La adecuada difusión del Código de Conducta se acreditará con la suscripción de la Declaración Jurada de recepción y conocimiento del mencionado documento, de acuerdo al Anexo 4-A del presente Código. Artículo 4°.- GLOSARIO DE TÉRMINOS Para efectos de la aplicación del presente Código de Conducta, se entenderá por:
a) Beneficiario final: Toda persona natural que, sin tener necesariamente la condición de cliente, es la propietaria o destinataria del bien o servicio que presta el sujeto obligado, o se encuentra autorizada o facultada para disponer de éstos.
b) Buen criterio: El discernimiento o juicio que se forma el sujeto obligado a partir, por lo menos, del conocimiento del cliente y del mercado; abarca la experiencia, la capacitación y la diligencia del sujeto obligado y sus trabajadores, en la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
c) Cliente: Toda persona natural o jurídica, nacional o extranjera, que solicita sin recibir o solicita y recibe del Notario la prestación de sus servicios profesionales como tal.
d) Financiamiento del terrorismo.- Delito tipificado en el literal f) del artículo 4º del Decreto Ley N° 25475 y sus normas modificatorias.
e) LA/FT: Lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
f) Lavado de activos: Delito tipificado en el Decreto Legislativo Nº 1106, Decreto Legislativo de Lucha Eficaz contra el Lavado de Activos y Otros Delitos Relacionados a la Minería Ilegal y Crimen Organizado, y sus normas modificatorias.
Modelo de Código de Conducta para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo Para uso de los Notarios
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g) Ley: Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú – UIF-Perú, Ley Nº 27693 y sus modificatorias (Leyes Nº 28009, Nº 28306, Nº 29038 y Decreto Legislativo Nº 1106).
h) Manual: Manual para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo.
i) Oficial de Cumplimiento: Persona natural que colabora en la implementación del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y de Financiamiento del Terrorismo y es responsable de vigilar y verificar su funcionamiento.
j) Operación: Todo acto o contrato respecto del cual se solicita los servicios profesionales del Notario, que se realice o se haya pretendido realizar, sin perjuicio que se formalice o no en instrumento público notarial protocolar o extraprotocolar.
k) Operaciones Inusuales: Aquellas operaciones de naturaleza civil, comercial o financiera, realizadas o que se pretendan realizar, cuya cuantía, características particulares o periodicidad no guardan relación con la actividad económica del cliente o beneficiario final, salen de los parámetros de normalidad vigentes en el mercado o no tienen un fundamento legal evidente o presentan características que activan las señales de alerta definidas por el sujeto obligado.
l) Operaciones Sospechosas: Cualquier información relevante sobre manejo de activos o pasivos u otros recursos, cuya cuantía o características no guarden relación con la actividad económica de sus clientes, o sobre transacciones de sus usuarios que por su número, por las cantidades transadas o por las características particulares de éstas, puedan conducir razonablemente a sospechar que se está utilizando a la entidad para transferir, manejar, aprovechar o invertir recursos provenientes de actividades delictivas o destinados a su financiación.
m) Reglamento: Reglamento de la Ley que crea la UIF-Perú, aprobado por Decreto Supremo N° 018-2006-JUS.
n) SBS: Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
o) Sujeto Obligado: Las personas naturales o jurídicas que tienen la obligación de implementar un sistema de políticas y procedimientos para prevenir el lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, incluyendo la remisión de información respecto a las operaciones sospechosas o inusuales, detectadas durante el curso de sus actividades, entre otros. Para efectos del presente Código de Conducta, se considera al Notario como sujeto obligado.
p) Trabajador.- Toda persona natural que mantiene vínculo laboral o contractual con el Notario.
q) UIF-Perú.- Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, unidad especializada de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
CAPÍTULO II PRINCIPIOS Y DEBERES ÉTICOS
Artículo 5°.- PRINCIPIOS ÉTICOS
5.1 El Notario y sus trabajadores deberán actuar en el ejercicio de sus actividades, bajo los siguientes principios:
5.1.1 Respeto y adecuación a las normas
Cumpliendo las normas que regulan el ejercicio de sus actividades, adecuando su conducta hacia el respeto a la Constitución Política del Perú y a la legislación vigente en materia de lucha contra el lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, así como al presente Código de Conducta y al Manual para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo.
5.1.2 Probidad
Ejerciendo sus funciones con responsabilidad, actuando con rectitud, honradez y honestidad y procurando que el Notario no sea utilizado en actividades de lavado de activos o del financiamiento del terrorismo.
Modelo de Código de Conducta para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo Para uso de los Notarios
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5.1.3 Confidencialidad
Garantizando la estricta confidencialidad de la información y la reserva de identidad del Oficial de Cumplimiento, tanto respecto de las responsabilidades que la Ley le asigna, como en lo relativo a los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) que comunica a la SBS a través de la UIF-Perú y a la investigación y procesos jurisdiccionales que en su momento se lleven a cabo en base a ellos.
5.1.4 Equidad
Actuando con justicia y respeto mutuo en sus relaciones internas y con sus clientes, con los organismos públicos y entidades privadas, así como con la SBS a través de la UIF-Perú.
5.1.5 Idoneidad
Garantizando la aptitud técnica y moral, en el desarrollo de sus actividades, aprovechando las oportunidades de capacitación para el debido cumplimiento de sus funciones y, en especial, en materia de prevención de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
5.1.6 Imparcialidad
Evaluando con objetividad la información a su cargo o disposición para la detección de operaciones inusuales y sospechosas y, en su caso, emitir los reportes que correspondan, demostrando independencia en sus vinculaciones con personas e instituciones.
5.1.7 Veracidad
Expresándose con la verdad, en el ejercicio de sus actividades y cumplimiento de sus funciones, así como con los clientes y terceros.
Artículo 6°.- DEBERES ESENCIALES
6.1 El Notario y sus trabajadores deben cumplir con los deberes establecidos en la Ley, su reglamento y demás normas aplicables, poniendo especial diligencia en:
6.1.1 Deber de Informar
Prestar especial atención en la detección de operaciones inusuales y en la prevención o detección de operaciones sospechosas, informando a la UIF-Perú a través del Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) o del Sistema ROSEL cuando corresponda, de acuerdo a lo dispuesto en la Ley, su Reglamento y demás disposiciones aplicables sobre la materia.
6.1.2 Deber de Registro
Registrar todas las operaciones que realicen sus clientes, sin exclusión alguna, en forma precisa, completa y cronológica, de acuerdo a los montos establecidos en las Normas Especiales para la prevención del LA/FT, conservándolos por el plazo legal, y poniéndolo a disposición de la UIF-Perú en la forma y plazo que ésta determine.
6.1.3 Deber de Reserva
Bajo responsabilidad, el Notario y sus trabajadores están prohibidos de poner en conocimiento de cualquier persona, entidad u organismo, bajo cualquier medio o modalidad, el hecho de que alguna información ha sido solicitada por la UIF-Perú o le ha sido proporcionada de acuerdo a la Ley, salvo requerimiento del órgano jurisdiccional o autoridad competente, conforme a la normativa vigente.
El Notario deberá adoptar medidas destinadas a respaldar a sus trabajadores en el desarrollo de las actividades que realicen, para el efectivo cumplimiento de las normas vigentes. En ningún caso, éste o sus trabajadores podrán adoptar represalias o ejercer coacción alguna contra otros trabajadores, sus clientes u otras personas integrantes del Sistema Nacional de Prevención y Detección del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo.
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6.2 Para el cumplimiento de los deberes que emanan de las normas vigentes, corresponde al Notario adoptar medidas con relación a los siguientes aspectos:
6.2.1 Respecto a la debida diligencia de conocimiento del cliente:
a. Identificar adecuada y fehacientemente a los clientes o usuarios que requieran de los servicios del sujeto obligado, sean estas personas naturales o jurídicas, requiriendo la exhibición del documento de identidad que corresponda. Se considerará como cliente al representante como al representado, al mandatario como al mandante, así como al ordenante y/o beneficiario de las operaciones, de ser el caso.
b. Establecer los requerimientos de documentación adicional para la identificación del cliente, verificándola de ser el caso.
c. Estar atento a los cambios en el comportamiento habitual de los clientes, que permitan detectar alejamientos significativos en la operativa normal, a fin de efectuar el análisis y evaluación de acuerdo a la normativa legal vigente.
d. Si como consecuencia de lo señalado en el literal anterior, se identifica dicha operación como sospechosa, se deberá remitir el correspondiente reporte de operaciones sospechosas (ROS).
6.2.2 Respecto al conocimiento del trabajador
a. Asegurarse que sus trabajadores tengan un alto nivel de integridad.
b. Recabar información sobre los antecedentes personales, laborales y patrimoniales del trabajador, la que constará en su legajo personal, en garantía de la transparencia de la información proporcionada. La información debe ser actualizada en lo que corresponda y estará a disposición de la UIF-Perú.
6.2.3 Respecto a políticas preventivas de lavado de activos y financiamiento del terrorismo
a. Designar un Oficial de Cumplimiento que reúna los requisitos previstos en la normativa vigente, y, en su caso, designar oportunamente al nuevo Oficial de Cumplimiento.
b. Identificar señales de alerta y tipologías del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y difundirlas entre los trabajadores, manteniéndose así informados y conscientes de los riesgos que las conductas permisivas pueden acarrear al Notario y a la función notarial.
c. Cumplir con la capacitación en materia de prevención y detección del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
d. Conocer el marco legal vigente en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, difundiendo entre sus trabajadores las actualizaciones respectivas.
CAPÍTULO III
INCUMPLIMIENTO DE LAS DISPOSICIONES DEL CÓDIGO DE CONDUCTA Y MEDIDAS DISCIPLINARIAS
Artículo 7°.- INCUMPLIMIENTO DE LAS DISPOSICIONES DEL CÓDIGO DE CONDUCTA El incumplimiento de las disposiciones del Código de Conducta es sancionable por la SBS, en la vía administrativa, conforme a lo establecido en el Reglamento de Infracciones y Sanciones emitido para tal fin.
Sin perjuicio de ello, constituyen infracciones sancionables por el Notario, las que cometan sus trabajadores según se indica a continuación:
a) No suscribir la Declaración Jurada de recepción y conocimiento del Manual y del Código de Conducta para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, que les sea entregados por el Notario.
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b) Revelar la identidad del Oficial de Cumplimiento.
c) Incumplir los procedimientos de los manuales internos establecidos por el Notario, en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
d) Incumplir o trasgredir los procedimientos, guías y directrices internas establecidos por el sujeto obligado para la identificación del cliente.
e) No elaborar o elaborar fuera del plazo que corresponda, el informe anual, registros o reportes que se encuentren entre sus funciones.
f) Inasistencia injustificada a las capacitaciones programadas en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
g) Obstaculizar o pretender impedir la labor del órgano supervisor en las visitas de supervisión.
h) Excluir a algún cliente del registro de operaciones.
i) Transgredir el deber de reserva, poniendo en conocimiento de cualquier persona, entidad u organismo, bajo cualquier medio o modalidad, incluso de la SBS, el hecho de que alguna información ha sido solicitada por la UIF-Perú o le ha sido proporcionada.
j) No comunicar al Oficial de Cumplimiento sobre determinada operación sospechosa de algún cliente.
El Notario calificará estas infracciones en su normatividad interna, de ser el caso, según su gravedad, ya sea que se trate de infracciones leves, graves o muy graves, a efectos de imponer la sanción que corresponda. El incumplimiento generado por caso fortuito o fuerza mayor debidamente comprobado, no constituye infracción.
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ANEXO 4-A DECLARACIÓN JURADA DE RECEPCIÓN Y CONOCIMIENTO DEL CÓDIGO DE CONDUCTA PARA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO DEL NOTARIO
Por el presente documento, declaro bajo juramento, lo siguiente: 1. Que mis generales de ley actualizadas a la fecha, son:
Nombres: Apellidos: Ser de nacionalidad : Peruana Otra
(especificar):
De estado civil : Soltero Casado Viudo Divorciado Conviviente Identificarme con: DNI Pasaporte Carné de
Extranjería Nº
Tener como domicilio personal ACTUAL: Av./Calle/Jr./Psje./Prolongación/Plaza/Parque/Óvalo/Malecón/Alameda/Carretera/Blo
ck Nº Dpto. / Interior
Nº
Urb./Complejo/AA.HH/ Centro Poblado/ Zona/Grupo
Distrito Provincia Departamento
Y que mantengo vínculo: Laboral Contractual Desde: dd mm aaaa Con (Indique nombre del Notario)
En su oficina notarial sita en: Av./Calle/Jr./Psje./Prolongación/Plaza/Parque/Óvalo/Malecón/Alameda/Carretera/Blo
ck Nº Dpto. / Interior
Nº
Urb./Complejo/AA.HH/ Centro Poblado/ Zona/Grupo
Distrito Provincia Departamento
2. Que, a la firma del presente documento, he recibido la versión impresa del Código de Conducta para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo del Notario, quien es Sujeto Obligado.
3. Conocer que este Código de Conducta es de obligatorio cumplimiento.
4. Conocer que si trasgredo las disposiciones de este Código soy pasible de sanción disciplinaria por parte de mi empleador/contratante.
5. Adicionalmente, declaro a la fecha:
- Tener vínculo de parentesco dentro del cuarto grado de consanguinidad o segundo de afinidad con otro trabajador del sujeto obligado.
SI NO
Afirmo y ratifico todo lo manifestado en la presente declaración jurada, en señal de lo cual la firmo, en el lugar y fecha que a continuación indico:
DISTRITO PROVINCIA DEPARTAMENTO Fecha: dd mm aaaa
F I R M A
a) Nombres y apellidosb) Documento de identidadc) Lugar y fecha de nacimientod) Nacionalidad. e) Estado civil
1. Nombre del cónyuge de ser casado:2. Si declara ser conviviente, consignar nombres y apellidos:
f) Domicilio declarado (lugar de residencia)g) Número de teléfono(fijo y celular)h) Correo electrónicoi) Profesión u ocupación. j) Cargo o función pública que desempeña o que haya desempeñado en
los últimos dos (2) años, en el Perú o en el extranjero, indicando el nombre del organismo público y cargo desempeñado.
k) Es sujeto obligado informar a la UIF-Perú? SI ( ) NO ( )En caso marcó SI, indique si designó a su Oficial de Cumplimiento: SI ( ) NO ( )
l) El origen de los fondos, bienes u otros activos involucrados en dicha transacción (especifique):
a) Denominación o razón social. b) Registro Único de Contribuyentes (RUC), de ser el caso. c) Objeto social y actividad económica principal (comercial, industrial,
construcción, transporte, etc.).d) Identificación del representante legal o de quien comparece con
facultades de representación y/o disposición de la persona jurídica. e) Domicilio. f) Número de teléfono(fijo y celular)
g) Es sujeto obligado informar a la UIF-Perú? SI ( ) NO ( )En caso marcó SI, indique si designó a su Oficial de Cumplimiento: SI ( ) NO ( )
h) El origen de los fondos, bienes u otros activos involucrados en dicha transacción (especifique):
a) Denominación o razón social.b) Registro Único de Contribuyentes (RUC), de ser el caso.c) Domicilio, y de ser el caso, teléfono. d) Nombres y apellidos y tipo y número del documento de identidad de la
persona natural que representa a la persona jurídica:
e) El origen de los fondos, bienes u otros activos involucrados en dicha transacción (especifique):
FIRMA DEL CLIENTE
DECLARACIÓN JURADA DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
ANEXO Nº 5
Para uso exclusivo del Notario y de la SBS a través de la UIF-Perú
Afirmo y ratifico todo lo manifestado en la presente declaración jurada, en señal de lo cual la firmo, en la fecha que se indica:
/ /FECHA (dd/mm/aaaa)
Por el presente documento, declaro bajo juramento, lo siguiente:
PERSONA NATURAL
PERSONA JURÍDICA
ENTIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO SUPERVISADA POR LA SBS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10111213141516171819202122
23
24
2526272829
303132 Descripción del Tipo de Operación en caso según la tabla de operaciones se haya consignado el código de "Otros"
3334353637
38
39404142
Tipo de cambio: Consignar el tipo de cambio respecto a la moneda nacional, en los casos en los que la operación haya sido registrada en moneda diferente a nuevos soles, dólares americanos o euros. El tipo de cambio a considerar será el tipo de cambio venta del día en que se realizó la operación, publicado por la SBS.
Descripción del tipo de moneda en caso sea "Otra".
Número de registro interno de la empresa para el registro de operación: Consignar el número o código único que identifica el producto o servicio utilizado por la empresa para realizar laoperación
Modalidad de operación: Consignar los siguientes valores: U para operaciones individuales y M para operaciones múltiplesEn caso se trate de una operación múltiple generar tantas filas como como operaciones la conformen, consignando en cada una de ellas un sólo número de registro de operación y el valor Número de operaciones que contiene la operación múltiple: En caso se trate de una operación múltiple consignar el número de operaciones que la conforman.
Fecha de la Operación (dd/mm/aaaa)
ANEXO N° 6
DATOS DE IDENTIFICACIÓN
DISEÑO DE IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES INUSUALES (Para uso de los Notarios, supervisados por la SBS a través de la UIF-Perú en materia de prevención del lavado de
activos y del financiamiento del terrorismo)
ITEM DESCRIPCIÓN DE LOS CAMPOS / ITEMS
Código de fila: Consignar el número de secuencia correspondiente a las líneas contenidas en el archivo a registrar en el RO debiendo empezar en el número uno (1). En caso una operación cuente con más de una “persona que realiza la operación Representante legal / Apoderado / Mandatario”, más de una “persona en cuyo nombre se realiza la operación Código de la Empresa Informante otorgado por la UIF
Código del Oficial de Cumplimiento otorgado por la UIF
Número de registro de operación: Consignar el número de secuencia correspondiente a cada registro de operación consignado en el RO debiendo empezar en el número uno (1), deacuerdo al formato siguiente: (año - número)
DATOS DE IDENTIFICACIÓN DE LA(S) PERSONA(S) INVOLUCRADA(S) EN LA(S) OPERACIÓN(ES) INUSUAL(ES)(consignar los datos consignados en esta sección por cada persona involucrada en la Operación Inusual)
Empleador (En caso de ser dependiente)
Nombres
Fecha de nacimiento (dd/mm/aaaa).
Nombre y número de la vía de la dirección.
Descripción de la operación (Señale los argumentos que lo llevaron a calificar como inusual la operación)
Objeto social de la persona jurídica (Consignar la actividad principal)
Nacionalidad
Persona es PEP: (1) Si o (2) No
Apellido materno .
En caso en el ítem 14 haya consignado la opción (1), indicar el cargo público que desempeña.
Teléfono de la persona en cuyo nombre se realiza la operación.
Condición en la que interviene en la operación inusual (1): Involucrado ó (2) Vinculado
Describir la condición en la que interviene en la operación inusual
Condición de residencia : (1) Residente o (2) No Residente.
Cargo (si aplica): Consignar los códigos de acuerdo a la Tabla Nº 3.
Ocupación, oficio o profesión (persona natural): Consignar los códigos de acuerdo a la Tabla Nº 2.
Descripción de la ocupación, oficio o profesión la opción otros.
Tipo de persona: (1) Persona Natural o (2) Persona Jurídica. Si consignó la opción (2) no llenar los ítems 10 al 23
Apellido paterno o razón social (persona jurídica)
Número de documento de identidad.
País de emisión del documento (en caso corresponda)
Tipo de documento de identidad . Consignar el código de acuerdo a la Tabla Nº 1.
DATOS RELACIONADOS A LA DESCRIPCIÓN DE LA(S) OPERACIÓN(ES) INUSUAL(ES)
Origen de los fondos involucrados en la operación
Tipo de operación: Consignar el código de acuerdo a la Tabla Nº 5: Tipos de Operación.
Tipo de fondos con que se realizó la operación: Consignar el código de acuerdo a la Tabla Nº 4
Número de instrumento Público
Moneda en que se realizó la operación: S =Nuevos Soles; D= Dólares Americanos, E= Euros y O= Otra (Detallar en ítem siguiente)
Monto de la operación: Consignar el importe propio de la operación realizada. En Nuevos Soles: Los montos deberán estar expresados en nuevos soles con céntimos. En DólaresAmericanos o Euros: Los montos deberán estar expresados en Dólares Americanos o Euros con centavos. Para aquellas operaciones realizadas con alguna moneda extranjera diferente a lasindicadas, se deberán convertir a Dólares Americanos, al tipo de cambio venta del día en que se realizó la operación, publicado por la SBS.
En caso en el ítem 40 haya consignado la opción (2) describir los argumentos por los cuales esta operación no fue calificada como sospechosa
La operación ha sido calificada como sospechosa (1) Si o (2) No
En caso en el ítem 40 haya consignado la opción (1) indicar el número de ROS con el que se remitió el mismo a la UIF
43444546
Código Descripción001 CARNÉ DE IDENTIDAD DEL RESIDENTE
002 CARNÉ DE IDENTIDAD
003 CÉDULA DE CIUDADANÍA
004 CÉDULA DIPLOMÁTICA DE IDENTIDAD
005 DOCUMENTO NACIONAL DE IDENTIDAD
006 PASAPORTE
007 OTRO
Tabla Nº 1
DOCUMENTO DE IDENTIDAD
código de la señal de alerta
Fuente de la señal de alerta: Sistema de Monitoreo (1), Área Comercial (2), Análisis del SO (3), Medio Periodístico (4) y Otras fuentes (5)
SEÑALES DE ALERTA IDENTIFICADAS (Se debe consignar estos datos por cada señal de alerta)
Descripción de la señal de alerta
En caso en el ítem 45 se haya consignado la opción 5 describir la fuente
Código Código Descripción001 060 HISTORIADOR
002 061 INGENIERO
003 062 INTÉRPRETE, TRADUCTOR
004 063 JARDINERO
005 064 JOCKEY
006 065 JOYERO Y/O PLATERO / ORFEBRE
007 066 JUBILADO / PENSIONISTA
008 067 LABORATORISTA (TECNICO)
009 068 LIQUIDADOR, RECLAMACIONES/SEGUROS
010 069 MAQUINISTA / OPERADOR DE MAQUINARIA
011 070 MARTILLERO / SUBASTADOR
012 071 MAYORISTA, COMERCIO AL POR MAYOR
013 072 MECÁNICO
014 073 MÉDICO / CIRUJANO
015 074 METALURGISTA
016 075 MIEMBRO DE LAS FUERZAS ARMADAS
017 076 NUTRICIONISTA
018 077 OBRERO / OPERADOR
019 078 OBSTETRIZ
020 079 ORGANIZADOR DE EVENTOS
021 080 PANADERO / PASTELERO
022 081 PARAMÉDICO
023 082 PERIODISTA
024 083 PERITO
025 084 PESCADOR
026 085 PILOTO
027 086 PINTOR
028 087 POLICIA MUNICIPAL
029 088 POLICIA PNP
030 089 PRODUCTOR DE CINE / RADIO / TELEVISIÓN / TEATRO
031 090 PRODUCTOR, CULTIVOS EXTENSIVOS
032 091 PROGRAMADOR
033 092 PSICÓLOGO/ TERAPEUTA
034 093 QUIROPRÁCTICO/ KINESITERAPEUTA (KINESIÓLOGOS)
035 094 RELACIONISTA PÚBLICO E INDUSTRIAL
036 095 RELOJERO
037 096 REPARACIÓN DE AUTOMÓVILES,PINTOR RETOCADOR
038 097 REPARADOR DE APARATOS ELECTRODOMÉSTICOS
039 098 REPARTIDOR
040 099 SACERDOTE / MONJA
041 100 SECRETARIA, RECEPCIONISTA, TELEFONISTA
042 101 SEGURIDAD / GUARDAESPALDA / GUARDIA DE SEGURIDAD
043 102 SERVICIO DE ALMACENAMIENTO/ALMACENERO
044 103 SERVICIO DE ALQUILER DE VEHÍCULOS
045 104 SERVICIO DE ALQUILER DE VIDEOS, EQUIPOS DE SONIDO
046 105 SOCIÓLOGO
047 106 TASADOR
048 107 TÉCNICO
049 108 TORERO
050 109 TRAMITADOR
051 110 TRANSPORTE DE CARGA Y/O MUDANZA
052 111 TRANSPORTISTA
053 112 VENDEDOR AMBULANTE
054 113 VETERINARIO, ZOÓLOGO, ZOOTÉCNICO
055 114 VISITADOR MÉDICO
056 115 ZAPATERO
057 116 OTROS (señalar)
058 117 NO DECLARA
059
Código Código Descripción001 008 CONGRESISTA
002 009 CONTRALOR GENERAL
003 010 DECANO
004 011 DIPLOMÁTICO
005 012 DIRECTIVO DE ASOCIACIÓN DEPORTIVA
006 013 DIRECTOR, SUBDIRECTOR, GERENTE, JEFE DEL SECTOR PRIVADO
AGENTE DE INMIGRACIÓN/MIGRACIÓN
AGENTE DE BOLSA
ASESOR / CONSULTOR
ASISTENTE
AUDITOR
CONSTRUCTOR
DENTISTA / ODONTÓLOGO
DECORADOR, DIBUJANTE, PUBLICISTA, DISEÑADOR DE PUBLICIDAD
ESTUDIANTE
FOTÓGRAFO / OPERADORES CÁMARA, CINE Y TV, LOCUTOR DE RADIO Y TV, GUIONISTA
GANADERO
GASFITERO
Tabla Nº 3CARGOS
CONTADOR
DOCENTE
DISTRIBUIDOR
DEPORTISTA PROFESIONAL, ATLETA, ARBITRO, ENTRENADOR DEPORTIVO
ELECTRICISTA
ECONOMISTA
ESCULTOR
AUTOR LITERARIO, ESCRITOR Y CRÍTICO
ASISTENTE SOCIAL
AVICULTOR
BACTERIÓLOGO, FARMACÓLOGO, BIÓLOGO, CIENTÍFICO
ENFERMERO
CERRAJERO
CARTERO
CAPATAZ
CARGADOR
CONSERJE / PORTERO/ GUARDIÁN/ VIGILANTE
CONDUCTOR, CHOFER / TAXISTA
COMERCIANTE / VENDEDOR
COBRADOR
BASURERO / BARRENDERO
CAJERO
CAMARERO / BARMAN / MESERO/ COCINERO / CHEF
DescripciónALCALDE
ANALISTA
APODERADO
ENSAMBLADOR
AEROMOZO/ AZAFATA
ARMADOR DE BARCO
ARQUITECTO
AGENTE/INTERMEDIARIO/CORREDOR DE SEGUROS
AGRICULTOR, AGRÓNOMO, AGRÓLOGO, ARBORICULTOR, AGRIMENSOR, TOPOGRAFO, GEOGRAFO
ARTESANO
ACTUARIO
ACTOR, ACTRIZ, ARTISTA, DIRECTOR DE ESPECTACULOS, COREÓGRAFO, MODELO, MÚSICO, ESCENÓGRAFO Y BAILARINES
ADUANERO/AGENTE DE ADUANAS/INSPECTORES DE FRONTERA
AGENTE DE TURISMO/VIAJES
ALBAÑIL, OBRERO DE CONSTRUCCIÓN
AMA DE CASA
ANTROPÓLOGO, ARQUEÓLOGO Y ETNÓLOGO
ANALISTAS DE SISTEMA Y COMPUTACIÓN
CAMBISTA, COMPRA/VENTA DE MONEDA
EMPRESARIO EXPORTADOR/ EMPRESARIO IMPORTADOR
COSMETÓLOGO, PELUQUERO Y BARBERO
CORTE Y CONFECCION DE ROPA/ FABRICANTE DE PRENDAS
CONTRATISTA
CAMPESINO
CARPINTERO
ARCHIVERO
ADMINISTRADOR
AGENTE / INTERMEDIARIO / CORREDOR INMOBILIARIO
EMPLEADA (O) DEL HOGAR / NANA
Tabla Nº 2OCUPACIÓN, OFICIO O PROFESIÓN
DescripciónABOGADO
007 014 DOCENTE
015 INSPECTOR Código Descripción016 INTENDENTE, DIRECTOR, GERENTE, JEFE DE LA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA 001 EFECTIVO
017 INTERVENTOR GENERAL DE ECONOMIA DE LA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA 002 CHEQUE
018 JUEZ 003 GIRO
019 NOTARIO PÚBLICO 004 TRANSFERENCIA BANCARIA
020 PRACTICANTE 005 DEPÓSITO EN CUENTA
021 PREFECTO 006 TARJETA DE CRÉDITO
022 PRESIDENTE DE GOBIERNO REGIONAL 007 OTRO
023 PRESIDENTE DE LA CORTE SUPREMA
024 PRESIDENTE DE LA REPÚBLICA
025 PRESIDENTE, TRIBUNAL DE JUSTICIA
026 MINISTRO / VICEMINISTRO Código Descripción027 PROCURADOR 001 ANTICRESIS
028 PROCURADOR GENERAL 002 ARRENDAMIENTO
029 RECTOR 003 ARRENDAMIENTO FINANCIERO
030 REGIDORES DE MUNICIPALIDADES 004 ANTICIPO DE LEGÍTIMA
031 SUB-PREFECTO 005 CESIÓN
032 SUPERINTENDENTE DE LA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA 006 COMPRAVENTA
033 VICE-PRESIDENTE DE LA REPÚBLICA 007 COLABORACIÓN EMPRESARIAL
034 VOCAL DE LA CORTE SUPERIOR O SUPREMA 008 DONACIÓN
035 OTROS (señalar) 009 DERECHO DE SUPERFICIE
036 NO DECLARA 010 FIDEICOMISO
011 GARANTÍA MOBILIARIA
012 HIPOTECA
013 USO
014 USUFRUCTO
015 PERMUTA
016 PRÉSTAMO
017 CONSTITUCIÓN SOCIAL
018 APORTE A PERSONA JURÍDICA
019 ADJUDICACIÓN POR DISOLUCIÓN DE PERSONA JURÍDICA
020 LEVANTAMIENTO DE HIPOTECA
021 CANCELACIÓN DE GARANTÍA MOBILIARIA
022 CANCELACIÓN DE PRÉSTAMO
023 OTRO
AUXILIAR / AYUDANTE
Continua …/// Tabla Nº 3
TIPO DE OPERACIÓN
Tabla Nº 4TIPO DE FONDOS
Tabla Nº 5
CARGOS
