Apertura de una Cuenta bancaria en Panamá

El sistema bancario de Panamá está constituido principalmente por la banca privada, buena parte de ella de capital internacional. Se ha fortalecido como uno de los más importantes centros financieros de América Latina, debido a las facilidades legales para instalarse, la promoción por parte del Estado panameño, la ubicación geográfica de Panamá, estabilidad económica - política y el dólar como moneda de curso legal en el país.

Para abrir una cuenta de bancaria en Panamá debe ser los siguientes pasos:

Elegir un banco con “Licencia General, si se es extranjero, se realizará una pequeña entrevista personal y en algunas ocasiones por teléfono. Para ver el listado de los bancos puede observar en la siguiente página web de la Superintendencia de Bancos de Panamá: http://www.superbancos.gob.pa/es/igee-informacion-general

Documentos necesarios:

1. Copia de de su pasaporte en la que aparezca la foto y de datos personales, y el sello de ingreso al país estampado por las autoridades de inmigración Panameñas. Probablemente el oficial del banco le solicitará copia autenticada por Notario Público del pasaporte completo. (El costo aproximado por dicha autenticación notarial es de US$10.00, y puede ser utilizada para otros fines).

2. Copia de la licencia de conducir de su país de origen, u otro.

3. Dos (2) referencias bancarias del solicitante. Si se trata de una sociedad Anónima panameña, los mismos requisitos son aplicables para los Directores y Dignatarios. Dicha carta debe contener, información en torno

a la relación que el solicitante ha mantenido con el banco de su país de origen por un mínimo de dos (2) años; información general de los fondos que mantiene en dicho sin necesidad de especificar los montos exactos .Es importante saber que los bancos verifican las referencias e información suministrada por el solicitante.

4. Dos (2) referencias profesionales las cuales pueden ser expedidas por un abogado, contador, corredor de seguros, o por cualquier establecimiento comercial de su país de origen. Los mismos requisitos son exigidos para los Directores y Dignatarios tratándose de sociedades anónimas.

5. Evidencia de su dirección o domicilio. Algunos bancos solicitan una copia del recibo de alguna utilidad pública (teléfono, electricidad, agua, etc.), que contenga nombre y dirección del solicitante.

6. Antecedentes penales

Sociedad Anónima

Además de los requisitos antes mencionados:

Carta emitida por dicha empresa con una breve descripción del tipo de negocio al que se dedica o pretende dedicarse la empresa; las razones para la apertura de una cuenta bancaria; la cantidad y monto aproximado de sus transacciones, así como del volumen y movimiento esperado de sus fondos mensuales o anuales; y cualquier otra información que sea de relevancia.

Copia del Pacto Social Constitutivo

Certificado de Buena Vigencia de la sociedad, emitido por el Registro Público de Panamá.

7. El Banco realiza sus análisis y luego proporciona el número de cuenta al nuevo cliente.

Tiempo de tramite: Una a dos semanas.

(Recordar que debe seleccionar los bancos con licencia general)

En la página de cada banco tienen los requisitos para la apertura de cuentas de banco tanto para personas naturales como jurídicas. Debe ingresar a las mismas porque cada banco varía algo en sus requisitos.

Lista de Bancos con Licencia General en Panamá

1. Allbank Corp.

2. BAC International Bank Inc

3. Balboa Bank & Trust Corp

4. Banco Aliado, S.A

5. Banco Azteca (Panamá), S.A

6. Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (Panamá), S.A. (BBVA)

7. Banco Bolivariano (Panamá), S.A.

8. Banco Citibank (Panamá,) S.A

9. Banco Davivienda (Panamá), S.A

10. Banco Delta, S.A (BMF)

11. Banco de Bogotá (Panamá), S.A

12. BANISI, S.A.

13. Banco G & T Continental (Panamá), S.A. (B.M.F)

14. Banco General, S.A.

15. Banco Internacional de Costa Rica, S.A (BICSA)

16. Banco Lafise Panamá, S.A.

17. Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S.A.

18. Banco La Hipotecaria, S.A

19. Bancolombia, S.A.

20. Banco Panamá, S.A

21. Banco Panameño de la Vivienda, S.A. (BANVIVIENDA)

22. Banco Pichincha Panamá, S.A.

23. Banco Prival, S. A. (en español) - Prival Bank (en inglés)

24. Banco Universal, S.A.

25. Banesco, S.A.

26. Bank Leumi Le-Israel, B.M.

27. Bank of China Limited

28. BNP Paribas Sucursal Panamá (En proceso de Liquidación Voluntaria) *

29. BCT Bank International, S.A.

30. Capital Bank, Inc

31. Citibank, N.A.

32. Credicorp Bank, S.A.

33. FPB Bank Inc.

34. Global Bank Corporation

35. HSBC Bank (Panamá), S.A.

36. Korea Exchange Bank, Ltd.

37. Mega International Commercial Bank Co. Ltd.

38. Mercantil Bank (Panamá), S.A.

39. Metrobank, S.A.

40. MiBanco, S.A. B.M.F

41. MMG Bank Corporation

42. Multibank, Inc.

43. Produbank (Panamá), S.A

44. St. Georges Bank & Company, Inc.

45. The Bank of Nova Scotia (SCOTIABANK)

46. The Bank of Nova Scotia (Panamá), S.A.

47. Towerbank International, Inc.

48. Unibank, S.A.