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1April 2007
APRESENTAÇÃO DOS RESULTADOS DO 2T07
09 DE AGOSTO DE 2007
As Demonstrações Financeiras são de caráter “pro forma”, abrangendo demonstrações financeiras do Paraná Banco, suas controladas, FIDC’s e a J. Malucelli Seguradora.
As mesmas foram elaboradas com base nas práticas contábeis emanadas da legislação societária associadas as normas e instruções do CMN, do Bacen e da Comissão de Valores Mobiliários (BR GAAP)
2
Sumário
Visão Geral do Paraná BancoDestaques OperacionaisEvolução da originação (R$ x 1.000)Franquia: um modelo inovador de distribuiçãoDesempenho do Ativo e Patrimônio LíquidoComposição do Resultado do Período (1S07)(R$ x 1.000)Resumo de Índices e Destaques FinanceirosEvolução da Carteira de CréditoQualidade da CarteiraOperações de captação no mercado (R$ x 1.000)Receitas (despesas) OperacionaisJ. Malucelli Seguradora – DesempenhoRatingsIPOEvolução Preço da Ação
456789
10111213141516171819
3
Visão Geral do Paraná Banco
Banco de nicho, especializado em crédito consignado
Foco em rentabilidade e base de clientes de baixo risco (funcionários públicos, privados e aposentados e pensionistas do INSS)
Convênios para desconto em folha celebrados com mais de 560 entidades públicas e privadas
Distribuição através de 3 canais: correspondentes bancários, call center e franquias
Recompra de 85% da J. Malucelli Seguradora, passando a deter 100% da empresa, após aprovação da SUSEP.
4
Destaques Operacionais
157,5 212,8
286,5
379,2
2T06 2T07 1S06 1S07
Novas Originações (R$ mm) Número de Convênios
399
564
2T06 2T07
5
-
10.000
20.000
30.000
40.000
50.000
60.000
70.000
80.000
Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez2005 2006 2007
Evolução da originação (R$ x 1.000)
6
Garantia de exclusividade e contratos de longo prazo
Investimento inicial e custo operacional baixos
Franquia: um modelo inovador de distribuição
Com uma meta de 30 franquias ao final de 2007
Início das atividades em março de 2007
Hoje com 27 franquias em operação e outras 27 em implantação
7
Desempenho do Ativo e Patrimônio Líquido
192.556
746.582
2T06 2T07
678.835
1.656.882
2T06 2T07
Patrimônio LíquidoAtivo Total
Obs: Os efeitos apresentados pelo diferimento de comissões implantado em 2007 ocasionaram o aumento do Patrimônio Líquido em R$ 24.505 mil e direito de dividendos de 25% sobre esse ajuste
8
Composição do Resultado do Período (1S07)(R$ x 1.000)
19.295 31.836
56.341 12.541
24.505
0
10000
20000
30000
40000
50000
60000
Lucro Líquido Despesas não recorrentes
IPO
Lucro Líquido Ajustado
Ajuste Comissões Diferidas
Resultado do Período
9
Resumo de Índices e Destaques Financeiros
2T06 2T07 Variação2T06 x 2T07 1S06 1S07 Variação
1S06 x 1S07
Lucro Líquido Ajustado 21.487 18.392 -14,4% 30.895 31.836 3,0%
Resultado de Diferimentode Comissões 24.505 24.505
Resultado do Período 21.487 42.897 99,6% 30.895 56.341 82,4%
Retorno anualizado sobrePL médio (%) 57,5% 20,0% 85,4% 30,2%
Margem da intermediaçãofinanceira anualizada (%) 29,3% 15,5% 26,8% 16,0%
10
Evolução da Carteira de Crédito
• O saldo total da carteira de crédito, incluindo os créditos cedidos (com coobrigação e sem coobrigação aos FDIC’s), atingiu a soma de R$ 932,5 milhões no 2T07
607.050
840.740 932.527
2T06 1T07 2T07
53,6%
11
Qualidade da Carteira
Carteira de crédito de alta qualidade e grande estabilidade
D‐H6%
AA‐C94%
2T06 D‐H6%
AA‐C94%
2T07
12
Operações de captação no mercado (R$ x 1.000)
316.784
654.75421.282
33.918
54.791
71.508
147.385
89.229
0
0
2T06 2T07
Depósitos totais Captações no mercado abertoRecursos, aceites e emissão de títulos Cessão de Crédito
540.242
849.409
13
Receitas (despesas) Operacionais
Receitas (Despesas) Operacionais (excluindo despesas não recorrentes do IPO)
2T06 2T07 Variação2T06 x 2T07 1S06 1S07 Variação
1S06 x 1S07
Despesas de pessoal (3.430) (4.726) 37,8% (6.195) (8.274) 33,6%
Outras despesas administrativas (16.243) (18.719) 15,2% (35.368) (38.103) 7,7%
Outras despesas operacionais (634) (3.163) 398,9% (1.157) (5.578) 382,1%
14
J. Malucelli Seguradora - Desempenho
57,6
66,5
2T06 2T07
Patrimônio LíquidoPrêmios Emitidos
25,3
47,956,80
81,90
2T06 2T07 1S06 1S07
15
Ratings
16
Aderência ao Nível 1 de práticas de governança corporativa da BOVESPA.
Pretendemos listar as ações no nível 2
Todas as ações emitidas com 100% de Tag-along
Governança Corporativa
IPO
Abertura de Capital em 14 de junho de 2007
Oferta 100% primária
Captação de R$529,2 milhões
17
Evolução Preço da Ação
18
11,5
12,0
12,5
13,0
13,5
14,0
14,5
15,0
PRBC4 X IBOV X IGC
PRBC4 IBOV IGC
Luis César MiaraCFO e Diretor de Relações com Investidores
Maurício N. G. FanganielloCoordenardor de RI
Tel: (41) 3351-9907 / 3351-9961
e-mail: [email protected]
Website de RI: www.paranabanco.com.br/ri
Contato RI
Este material pode incluir estimativas e declarações futuras. Essas estimativas e declarações futuras têm por embasamento, em grande parte, expectativas atuais e projeções sobre eventos futuros e tendências financeiras que afetam ou podem afetar os nossos negócios. Muitos fatores importantes podem afetar adversamente os resultados do Banco Paraná Banco tais como previstos em nossas estimativas e declarações futuras. Tais fatores incluem, entre outros, os seguintes: conjuntura econômica nacional e internacional, políticas fiscal, cambial e monetária, aumento da concorrência no setor de crédito consignado, habilidade do Banco Paraná Banco em obter funding para suas operações e alterações nas normas do Banco Central. As palavras “acredita”, “pode”, “poderá”, “visa”, “estima”, “continua”, “antecipa”, “pretende”, “espera” e outras palavras similares têm por objetivo identificar estimativas e projeções. As considerações sobre estimativas e declarações futuras incluem informações atinentes a resultados e projeções, estratégia, posição concorrencial, ambiente do setor, oportunidades de crescimento, os efeitos de regulamentação futura e os efeitos da concorrência.
Tais estimativas e projeções referem-se apenas à data em que foram expressas, sendo que não assumimos a obrigação de atualizar publicamente ou revisar quaisquer dessas estimativas em razão da ocorrência de nova informação, eventos futuros ou de quaisquer outros fatores. Em vista dos riscos e incertezas aqui descritos, as estimativas e declarações futuras constantes deste material podem não vir a se concretizar. Tendo em vista estas limitações, os acionistas e investidores não devem tomar quaisquer decisões com base nas estimativas, projeções e declarações futuras contidas neste material.
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