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Aumento de las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple No Reguladas y Problemática
del Sector en Materia de PLD/FT.
Máximo nava garcía
Director General Adjunto de Prevención de Operaciones
ÍNDICE
I. Aumento de entidades supervisadas
II. Aumento de SOFOMES ENR
III. Obligaciones
IV. Problemática del sector
V. Problemática identificada en la supervisión del sector
VI. Acciones realizadas
VII. Acciones por realizar
2
3
I. Aumento de Entidades Supervisadas
Ago-2011 Abr- 2012
Entidades Supervisadas
Oct-2013
Reforma a la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito.
Entidades tradicionales
310 3,295 4,715 4,839 5,877*
2,985
+ SOFOMES ENR
+ Uniones de Crédito
310
124
1,420
1038+ CC y TD
+ SOFOMES ENR, CC y TD
Oct- 2012
Fuente: Padrón de Entidades Supervisadas, CONDUSEF y CNBVOctubre 2013
* 5,445 corresponden a nuevos sujetos obligados y 432, a sujetos tradicionales.
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II. Aumento de SOFOMES ENR
• Las SOFOMES ENR que no requieren autorización para su constitución y que únicamente comunican a la CONDUSEF su Registro, ha propiciado que exista un importante incremento en su proliferación
2006 2007 2008 2009 2010 40756 2012 2013
41342
870
1,344
2,6962,985
3,564 3,734
SOFOMES ENR
0
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
3,500
4,000
Fuente: Registro de prestadores de servicios financieros, CONDUSEF / CNBV
70%
17%
9%
3%
En liquidación (0.07%)
Transformada (No
financiera)Transformada (Financiera)
(0.2%)Liquidada
Estatus SIPRES
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ESTATUSNÚM. DE SOFOMES ENR
En operación 2,962
Constituidas sin enviar información
729
En liquidación 3
SUBTOTAL 3,694
Transformada (No financiera)
370
Transformada (Financiera) 10
Liquidada 109
Fusionada 19
Disuelta 35
TOTAL 4,237
En operación
Constituidas sinenviar información
Fusionada (0.5%)
Disuelta (0.8%)
II. Aumento de SOFOMES ENR
6Actualmente las SOFOMES ENR deben cumplir con sus obligaciones enviando informes a la CNBV a través del SITI PLD/FT
III. Obligaciones
ObligacionesSOFOMES ENR
REGISTRO
Cuenta SITI
Oficial de Cumplimiento
Comité de Comunicación y
ControlPersona o grupo de personas que ejerzan el Control
Transmisión de acciones por más
del 2%l
Manual PLD/FT
Informe de Auditoría
Reportes de Operaciones Relevantes, Inusuales e
Internas Preocupantes
*
*
* *
*
*
*
*
IV. Problemática del Sector
7
• Las SOFOMES ENR presentan un bajo nivel de cumplimiento.
2012 2013
OBLIGACIÓN
Oficial de Cumplimiento
Comité de Comunicación y
Control
Control
Manual PLD/FT
Informe de Auditoría
Reportes RIPs
OBLIGACIÓN
Oficial de Cumplimiento
Comité de Comunicación y
Control
Control
Manual PLD/FT
34%
66%
CUMPLIMIENTO
INCUMPLIMIENTO CUMPLIMIENTO
INCUMPLIMIENTO53 %
Junio
Octubre
47 %
8
• Del total de 3,734 SOFOMES ENR sujetas a la supervisión de la CNBV:
o Sólo 1,908 tienen cuenta SITI PLD/FT activa.o Faltan 1,826 SOFOMES ENR de tramitar la cuenta SITI PLD/FT.
51%
49%
CUENTA SITI PLD/FT
CON CUENTA SITI
SIN CUENTA SITI
IV. Problemática del Sector
Creciente desprestigi
o y desconfian
za.
Percepción negativa por
parte de instituciones de crédito y autoridades extranjeras.
Negativa para el otorgamiento de
líneas de crédito, por
parte de instituciones
bancarias, por considerarlas como de alto
riesgo.
Cierre de cuentas por
parte de instituciones
de crédito nacionales y extranjeras.
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Lo anterior está generando diversas consecuencias que les repercuten, tales como:
Problemática
IV. Problemática del Sector
V. Problemática identificada en la Supervisión del Sector
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Base de datos del SIPRES de CONDUSEF
desactualizada, principalmente los
domicilios
No localización de Entidades.No contar con un padrón de entidades confiable.
Incumplimiento en la presentación de obligaciones en
materia de PLD/FT Inicio de procedimientos de sanción.
Baja calidad de la información presentada en
materia de PLD/FT
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vi. Acciones Realizadas
PROBLEMÁTICA ACCIONES REALIZADAS
Dudas generales y específicas relativas al cumplimiento de obligaciones en materia de PLD/FT.
• Se creó la sección especializada de PLD/FT en el portal de Internet de la CNBV, con las siguientes secciones:• Preguntas frecuentes.• Avisos.• Disposiciones Legales.• Sección de contacto.• Video tutoriales.• Cultura PLD/FT.
Falta de formato para el envío de Reportes RIPs.
• Se publicó el Layout para el reporte de operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes para SOFOMES ENR.
(31 de mayo 2012)
Dudas sobre el Manual.• Lineamientos para la elaboración del
Manual de PLD/FT para los Nuevos Sujetos Obligados. (22 de octubre de 2012)
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vi. Acciones Realizadas
PROBLEMÁTICA ACCIONES REALIZADAS
Envío de Obligaciones en papel.
• Se creó el Portal SITI PLD/FT.• Se publicó el Aviso por el que se da a
conocer el medio a través del cual se deberán presentar el Informe de Auditoría así como el Manual PLD/FT.
(31 de enero de 2013)• Se publicó la Resolución por la que se
expide la información y se dan a conocer los medios electrónicos para comunicar la integración del Comité de Comunicación y Control, el Oficial de Cumplimiento, la persona o grupo de personas que ejercen el Control de la sociedad, la Transmisión de acciones por más del dos porciento del capital social pagado.
(7 de febrero de 2013)
Falta de acuse de las obligaciones presentadas.
Dudas sobre el contenido del Informe de Auditoría.
• Pendiente de emitir lineamientos para la elaboración del Informe de Auditoría.
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• A partir del 1° de julio el SITI PLD/FT es el único medio para el envío de información.
• Los Nuevos SO tienen certeza en el cumplimiento de sus obligaciones ya que el sistema les proporciona un acuse de recepción por cada obligación enviada, así mismo las entidades ahorran en el pago de mensajería especializada para el envío de sus obligaciones en físico.
• En virtud de la sistematización de validadores, la CNBV está garantizando mayor calidad en la información reportada; es de señalar que las SOFOMES deben cumplir al 100% sus obligaciones en materia de PLD/FT a través del SITI.
vi. Acciones RealizadasSiti PLD/FT
Gestión de riesgos
Involucramiento de la Alta Dirección
Enfoque de riesgos
autoridad/entidades
supervisadas
AutoridadesCONFIANZA
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NACIONALES/ EXTRANJERAS Y ORGANISMOS
INTERNACIONALES
CULTURA INSTITUCIONAL DE PREVENCIÓN
Área de negocio & Compliance
INCLUSIÓN FINANCIERA
Alto Riesgo/Bajo Riesgo
APLICACIÓN EFECTIVA DE CRITERIOS, MEDIDAS Y
PROCEDIMIENTOS
VII. Acciones por RealizarPropósito
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VIII. Acciones por Realizar
Autoridades
Sofomes ENR
VII. Acciones por RealizarCNBV
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• Trabajar de manera conjunta con el sector de SOFOMES ENR.
• Continuar con las reuniones bimestrales con los representantes de las asociaciones gremiales.
• Apoyo y respaldo a las SOFOMES ENR.
• Establecimiento de un “semáforo de cumplimiento en materia de PLD/FT”.