AVISO SOBRE FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

SEÑALES DE ALERTAS 2019 - 2020

Los indicadores de riesgos y señales de alerta diseminadas por parte de la UAF son herramientas fundamentales para la prevención del FT, por lo cual, se debe hacer de su buen uso y realización de capacitaciones.

Este aviso está dirigido a:

• Sujetos obligados financieros y no Financieros

• Oficiales de Cumplimiento

• Supervisores Financieros y No Financieros

• Enlaces

• Analistas financieros de instituciones públicas y privadas.

• Organizaciones sin fines de lucro

1PB

La Unidad de Análisis Financiero presenta a los sujetos obligados este aviso de señales de alerta de financiamiento del terrorismo con el objetivo de contribuir con el desarrollo del conocimiento de los sujetos obligados sobre el FT.

I. AVISO SOBRE FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

Panamá es miembro del GAFILAT, por lo cual, busca cumplir con los estándares internacionales sobre la lucha contra el LA/FT/FPADM, por lo tanto, incentivamos a todos los sujetos obligados e instituciones comprometidas con la prevención del financiamiento del terrorismo (FT), a desarrollar sus capacidades en su detección por medio del uso de los documentos emitidos por la UAF, GAFI y otras herramientas que contribuyan a blindar nuestro sistema.

OBJETIVOS:

1. Alertar sobre posibles situaciones relacionadas con FT, a las que se pueden enfrentar en su sector por la posición geográfica, sistema financiero y por el tipo de servicios que ofrece nuestro país.

2. Indicar las señales de alerta que ayuden a identificar y reportar ante las posibles actividades sospechosas de FT, que se acoplan al sistema financiero y no financiero de nuestro país aunando el conocimiento de esta información con las Guías y Compendios de Indicadores de riesgos emitidos en el 2018.

FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

El Código Penal de la República de Panamá en su Artículo 294 establece: “Quien, con conocimiento, financie, subvencione, oculte o transfiera dinero, bienes u otros recursos financieros o de cualquier otra naturaleza, para ser utilizados en la comisión del delito descrito en el artículo anterior, aunque no intervenga en su ejecución o no se llegue a consumar, será sancionado con veinticinco a treinta años de prisión.”Haciendo referencia a la definición de nuestros homólogos internacionales, la Unidad de Análisis Financiero de la República de Chile presenta que el financiamiento del terrorismo es cualquier forma de acción económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las actividades de elemento o grupos terroristas; una organización terrorista puede obtener sus fondos de forma legal o ilegal. Estas organizaciones terroristas pueden utilizar sistemas financieros para llevar a cabo sus operaciones, teniendo en cuenta que la complejidad de su detección radica en la diversidad y nuevas tipologías en las que pueden estar realizando estas transacciones, como por ejemplo, que el FT se puede realizar desde la colaboración de B/.0.01 centavos hasta altas sumas de dinero, incluyendo que pueden estar utilizando nuevos servicios y/o criptomonedas para evitar la detección. En cuanto al sector no financiero

1 https://www.uaf.cl/estrategia/terrorismo.aspx

32

AVISO SOBRE FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO; SEÑALES DE ALERTAS 2019 - 2020

La Unidad de Análisis Financiero presenta a los sujetos obligados este aviso de señales de alerta de financiamiento del terrorismo con el objetivo de contribuir con el desarrollo del conocimiento de los sujetos obligados sobre el FT.

dichas organizaciones también incorporan a sus operaciones sociedades, compra de bienes y raíces, inversiones, entre otras nuevas tendencias para cumplir con sus objetivos.

USO DE INDICADORES

Los indicadores de riesgo de FT deben ser parte de las herramientas que guían al sujeto obligado a realizar un análisis del perfil, transacciones y el comportamiento que esta llevando a cabo su cliente, ya que un solo indicador no demuestra el hecho de financiamiento del terrorismo.

SEÑALES DE ALERTA DE FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

En base a capacitaciones, análisis y conversatorios con el sector privado presentamos las siguientes señales de alerta relacionadas con FT. Son indicadores que demuestran y se adecuan a nuestro sistema financiero panameño en base a los indicadores de riesgo de FT del GAFI:

1. Transferencias a jurisdicciones/regiones de alto riesgo que no son consistentes con las operaciones comerciales extranjeras.

2. Personas previamente acusadas de terrorismo o delitos relacionados con terrorismo o por ser líder o apoye una organización terrorista.

3. Personas que en sus redes sociales apoyan o promueve la radicalización o el extremismo violento.

4. Presentación de documentos de identidad notoriamente nuevos o falsificados (por ej., sello o foto falsificados, foto pegada sobre el sello, fecha de emisión que no coincide con la condición del documento en relación en el desgaste y deterioro).

5. Clientes que, en el transcurso de sus negocios, usan alias, sobrenombre u otras expresiones alternativas o simplificadas en vez de su propio nombre (completo). Esto podría incluir la transposición del origen de los nombres.

6. Varías personas que envía fondos al mismo beneficiario en una jurisdicción de alto riesgo.

7. El mismo cliente que envía fondos a múltiples beneficiarios en una jurisdicción o región de alto riesgo.

8. Transferencias transfronterizas de valores bajos enviadas/recibidas con alta frecuencia hacia/desde personas no conectadas o no relacionadas.

32

La Unidad de Análisis Financiero presenta a los sujetos obligados este aviso de señales de alerta de financiamiento del terrorismo con el objetivo de contribuir con el desarrollo del conocimiento de los sujetos obligados sobre el FT.

9. Fondos excesivos pagados a una cuenta de un estudiante en un país extranjero por parte de un miembro de la familia o de una organización no relacionada.

10. Clientes con residencia en una jurisdicción de alto riesgo, o con conexión a ella.

11. Clientes que acceden a las instalaciones bancarias por internet (en línea) desde una dirección de IP dentro de una zona de conflicto o una dirección no asociada en los registros de DDC.

12. Cooperación con empresas o compañías de seguro que tratan en negociaciones para la liberación de rehenes

13. Compra de autos para exportarlos a países fronterizos con zonas de conflicto.

14. Donaciones a OSFL/ sitios web religiosos asociados con la propaganda del radicalismo extremismo o violencia

15. Operaciones con/en/desde regiones de alto riesgo hacia/desde aparentemente persona o relacionas sin conexión familiar aparente.

16. Transferencias a jurisdicciones/regiones de alto riesgo que no son consistentes con las operaciones comerciales extranjeras.

17. Enrutamiento de operaciones en múltiples países, a través de corredores o regiones de alto riesgo.

POSIBLES SITUACIONES: TESTAFERROS (PRESTA NOMBRES)

El uso de testaferros (Presta Nombres) para llevar a cabo transacciones en donde el verdadero dueño del dinero no puede ser identificado.Descripción: En los últimos años, Panamá ha aumentado el número de remesas enviadas al exterior, las personas con preocupaciones específicas persuaden a otros para que realicen remesas en nombre de terceros.El dinero puede ser movido por una persona que parece ser el remitente para ocultar la identidad del verdadero remitente, esta figura ha sido identificada como "Presta Nombre" de nacionalidad panameña.Los “presta nombres” pueden enviar dinero a otra persona desde países que no están relacionados con su perfil, y posteriormente este dinero puede ser movido a un tercer país (Triangulación de Fondos) para FT.Estos pueden realizar múltiples remesas a través de varias sucursales, por montos menores al mismo

PB4

AVISO SOBRE FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO; SEÑALES DE ALERTAS 2019 - 2020

La Unidad de Análisis Financiero presenta a los sujetos obligados este aviso de señales de alerta de financiamiento del terrorismo con el objetivo de contribuir con el desarrollo del conocimiento de los sujetos obligados sobre el FT.

o a varios beneficiarios con los que no se relaciona o no están asociados a sus registros previos.

SEÑALES DE ALERTA IDENTIFICADAS:

• Transacciones que no coinciden con el perfil financiero del cliente.

• Personas que inicialmente envían dinero a familiares y repentinamente empiezan a enviar remesas a terceros no relacionados.

• Clientes que envían cantidades de dinero que no son cónsonas con su perfil transaccional.

• Transacciones que son enviadas a 5 beneficiarios sin relación aparente.

• Concentración de transacciones en un operador de remesas en específico.

NOTIFICACIONES A LA UAF EN CASO DE POSIBLE RELACIÓN COMERCIAL RELACIONADA CON FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.

*Correos de solicitud de servicios para personas que se encuentran en países con una zona de conflicto.

En caso de recibir un correo de solicitud de ayuda, en el que el remisor señale que vive en un país de alto riesgo o en una zona de conflicto y/o tenga como residencia un refugio. En función de establecer una relación comercial para la compra de algún bien o de que se le brinde un servicio, con formas de pago de transferencias bancarias de países terceros y que además dicho sujeto se muestre reticente a brindar información. Incentivamos a los sujetos obligados que al encontrarse con dicha situación notifiquen a la Unidad de Análisis Financiero por medio de una nota, en la que describa la situación, o ya bien una situación parecida. Estas notificaciones colaborarán con la detección del intento de entrada en el sistema financiero o no financiero panameño de un sujeto y/u organización que pretenda utilizar los servicios que ofrecen nuestros sectores para el financiamiento del terrorismo, ya que en caso de que se reciban varias notificaciones con rasgos que identifiquen un mismo patrón nuestra institución podrá alertar a los demás sujetos obligados y tomar acciones al respecto.

POR UNA ECONOMÍA FUERTE, SANA Y TRANSPARENTE