AXA MPS FUTURO DEDICATO - Assicurazioni Assirin · FUTURO DEDICATO FASCICOLO INFORMATIVO MOD. AXV FDFD15 - 05/2016 Contratto di Assicurazione sulla vita con partecipazione agli utili

RISPARMIO E INVESTIMENTO

AXA MPS FUTURO DEDICATO

FASCICOLO INFORMATIVOMOD. AXV FDFD15 - 05/2016

Contratto di Assicurazione sulla vita con partecipazione agli utili

Il presente Fascicolo informativo, contenente la Scheda Sintetica, la Nota informativa, le Condizioni di Assicurazione comprensive di Regolamento

della Gestione Separata, il Glossario ed il Modulo di proposta, deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della proposta di assicurazione.

PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE LEGGERE ATTENTAMENTE LA SCHEDA SINTETICA E LA NOTA INFORMATIVA.

AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A.

Gruppo AXA ITALIA

AXA MPS ASSICURAZIONI VITA S.p.A. – Sede Legale: Via Aldo Fabrizi n. 9, 00128 Roma (Italia), Codice Fiscale e numero iscrizione al Registro delle Imprese

di Roma: 01075910586, Partita IVA: 00959221003, Capitale Sociale € 569.000.000 i.v., Tel.: + 39 06 50870.1, Fax: + 39 06 50870295. Sito Internet:

www.axa-mps.it, e-mail: [email protected], PEC: [email protected] - Autorizzata all’esercizio delle Assicurazioni con Decreto del Ministero

dell’Industria, del Commercio e dell’Artigianato del 24/7/1974 (G.U. 8/8/1974 n. 208). Compagnia iscritta alla Sez. I dell’Albo delle Imprese IVASS al

n. 1.00046. La Società è soggetta all’attività di direzione e coordinamento di AXA Assicurazioni S.p.A. ed appartiene al Gruppo assicurativo AXA Italia,

iscritto all’Albo dei Gruppi assicurativi con il n. 041

Scheda Sintetica di 3 AXA MPS Futuro Dedicato1

Axa Mps Assicurazioni Vita S.p.A., Compagnia di assicurazione del Gruppo AXAItalia.Il patrimonio netto della Compagnia ammonta a 992 milioni di euro di cui 569milioni di euro sono relativi al capitale sociale e 66 milioni di euro al totale delleriserve patrimoniali. L’indice di solvibilità riferito alla gestione vita, che rappresentail rapporto tra l’ammontare del margine di solvibilità disponibile e l’ammontaredel margine di solvibilità richiesto dalla normativa vigente, è pari a 186,64%.Axa Mps Futuro Dedicato - Codice tariffa FD15

Le prestazioni assicurate dal presente contratto sono contrattualmentegarantite dall’impresa e si rivalutano annualmente in base al rendimento diuna Gestione Separata di attivi.La durata del contratto è stabilita all’atto della sottoscrizione della proposta,e deve essere non inferiore a 5 anni. La data di scadenza è fissata, nell’annosolare del compimento del 20° anno di età del Beneficiario. In ogni caso allastipula del contratto, l’Assicurato non potrà avere una età superiore a 60 anni.Il Contraente può esercitare il diritto di riscatto dopo un anno dalla data disottoscrizione, come descritto al punto 9 della Nota informativa.Il contratto prevede il versamento di premi unici ricorrenti di periodicità mensileo annuale.Premi mensili: minimo pari a € 300 e massimo pari a € 2.000.Premi annuali: minimo pari a € 3.600 e massimo pari a € 24.000, versamentidi carattere straordinario, di importo minimo pari a € 300 e massimo pari a €24.000. In qualsiasi momento il contraente può modificare, sospendere eriprendere il versamento dei premi. Con riferimento al versamento dei premi dicarattere straordinario, gli stessi sono consentiti solo nel periodo dicollocamento della tariffa e comunque finché in vita l’Assicurato. La Compagniaal momento della sospensione del collocamento della tariffa ne darà appositacomunicazione al Contraente. L’importo dei premi complessivamente versatiin polizza, non dovrà comunque essere superiore a € 500.000. La “garanziacomplementare in caso di morte” di cui al punto 2 della Nota informativa, èprestata dietro la corresponsione di un premio unico, in aggiunta al premioiniziale versato alla sottoscrizione del contratto, come descritto all’Art. 18 dellaSezione 3 delle Condizioni.

AXA MPS Futuro Dedicato è un contratto di assicurazione sulla vita che consentela costituzione di un capitale da erogare alla scadenza contrattuale al

1.a) Impresa diAssicurazione

1.b) Informazioni sullasituazionepatrimonialedell’impresa

1.c) Denominazionedel contratto

1.d) Tipologiadel contratto

1.e) Durata

1.f) Pagamento dei premi

AXA MPS Futuro DedicatoContratto di Assicurazione sulla vita con partecipazione agli utiliCodice tariffa FD15

Scheda Sintetica

La presente Scheda Sintetica è redatta secondo gli schemi predisposti dall’IVASS,ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell’IVASS. Attenzione: leggere attentamente la Nota informativa prima della sottoscrizionedel contratto. La presente Scheda Sintetica è volta a fornire al Contraente un’informazione disintesi sulle caratteristiche, sulle garanzie, sui costi e sugli eventuali rischi presentinel contratto e deve essere letta congiuntamente alla Nota informativa.

1. Informazioni generali

2. Caratteristiche del contratto


Beneficiario, indicato in polizza, se in vita. Detto capitale è costituito medianteil versamento di premi unici ricorrenti e degli eventuali premi aggiuntivi,annualmente rivalutati in funzione del rendimento conseguito dalla GestioneSeparata MPV12. L’importo a scadenza sarà maggiorato dell’eventuale “Bonusmaturità” come descritto al punto 2 della Nota Informativa.Il contratto inoltre prevede una copertura aggiuntiva caso morte a capitaledecrescente, pari all’importo necessario al completamento del piano diversamenti inizialmente previsto dal Contraente che, in caso di decessodell’Assicurato nel corso della durata contrattuale, la Compagnia investirà nellaGestione Separata MPV12.Si precisa che una parte dei premi versati viene utilizzata dalla Compagnia perfar fronte ai costi del contratto e non concorre alla formazione delle prestazioniassicurate. Il premio versato per la garanzia aggiuntiva caso morte nonconcorre alla formazione della prestazione assicurativa principale. Per lacomprensione del meccanismo di partecipazione agli utili si rinvia al Progettoesemplificativo dello sviluppo delle prestazioni e dei valori di riscattocontenuto nella sezione E della Nota informativa. La Compagnia è tenuta a consegnare il Progetto esemplificativo elaborato informa personalizzata al più tardi al momento in cui il Contraente è informatoche il contratto è concluso.

Il contratto prevede le seguenti tipologie di prestazioni:a) Prestazione a scadenza:

- alla scadenza del contratto, il pagamento al Beneficiario, designato inpolizza dal Contraente, se vivente, di un importo pari al capitale rivalutatofino alla scadenza contrattuale. Detto capitale sarà maggioratodell’eventuale “Bonus Maturità” come descritto nel successivo punto 2della Nota Informativa,

In caso di decesso dell’Assicurato nel corso della durata contrattuale, laCompagnia verserà in un’unica soluzione nella Gestione Separata uncapitale aggiuntivo, a completamento del piano di versamenti inizialmenteprevisto dal Contraente, che concorrerà alla formazione del capitale ascadenza.Detto capitale aggiuntivo sarà maggiorato di un ulteriore importo in casodi Beneficiario disabile, come descritto al punto 2 della Nota Informativa.

Le rivalutazioni di cui sopra sono determinate in funzione del rendimentofinanziario conseguito dalla Gestione Separata MPV12. Non è previsto unrendimento minimo garantito.Le rivalutazioni riconosciute al contratto non possono in alcun casoessere negative, si consolidano annualmente e sono definitivamenteacquisite sul contratto. La polizza può essere riscattata dopo un anno dalla prima annualità dipolizza, come descritto al punto 9 della Nota Informativa. Si segnala chenel caso di riscatto esercitato nel corso della durata contrattuale, ilrecupero dei premi versati potrebbe non verificarsi. Maggioriinformazioni sono fornite in Nota informativa alla sezione D. In ogni casole coperture assicurative ed i meccanismi di rivalutazione delleprestazioni sono regolati dagli articoli 12, 13, 14, 15 e 18 delleCondizioni di Assicurazione.

La Compagnia, al fine di svolgere l’attività di collocamento, di gestionedei contratti e di incasso dei premi, preleva dei costi secondo la misura ele modalità dettagliatamente illustrate in Nota informativa alla sezione C.I costi gravanti sui premi e quelli prelevati dalla Gestione Separatariducono l’ammontare delle prestazioni.

3. Prestazioni assicurative e garanzie offerte

4. Costi


Per fornire un’indicazione complessiva dei costi che gravano a vario titolo sulcontratto, viene di seguito riportato l’indicatore sintetico “Costo percentualemedio annuo”. Il “Costo percentuale medio annuo” indica di quanto si riduceogni anno, per effetto dei costi, il tasso di rendimento del contratto rispetto aquello di un’analoga operazione non gravata da costi. Il predetto indicatore hauna valenza orientativa in quanto calcolato su parametri prefissati. Il Costopercentuale medio annuo (CPMA) è calcolato con riferimento al premio dellaprestazione principale e non tiene pertanto conto dei premi delle coperturecomplementari e/o accessorie. Il Costo percentuale medio annuo in caso diriscatto nei primi anni di durata contrattuale può risultare significativamentesuperiore al costo riportato in corrispondenza del 5° anno.

In questa sezione è rappresentato il tasso di rendimento realizzato dallaGestione Separata MPV12 negli ultimi 5 anni ed il corrispondente tasso direndimento minimo riconosciuto agli Assicurati. Il dato è confrontato conil tasso di rendimento medio dei titoli di Stato e con l’indice ISTAT deiprezzi al consumo per le famiglie di impiegati ed operai.

Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

Il Contraente ha la facoltà di revocare la proposta o di recedere dal contratto.Per le relative modalità leggere la sezione D della Nota informativa.

* * *

AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. è responsabile della veridicità dei dati edelle notizie contenute nella presente Scheda Sintetica.

Roma, maggio 2016

Ipotesi adottate

Premio annuo € 3.600 Sesso qualunqueEtà qualunque Tasso di rendimento degli attivi 3%

Investimento del premio nella Gestione Separata MPV12

Durata: 15 anni Durata: 20 anniAnno CPMA Anno CPMA

5 2,18% 5 2,18%10 1,80% 10 1,80%15 1,70% 15 1,70%

20 1,64%

5. Illustrazione dei dati storici di rendimento della Gestione Separata

6. Diritto di ripensamento

Rendimento Rendimento RendimentoAnno realizzato dalla minimo riconosciuto medio Inflazione

Gestione Separata agli Assicurati dei titoli di Stato2011 3,21% 1,81% 4,89% 2,73%2012 3,24% 1,84% 4,64% 2,97%2013 3,07% 1,57% 3,35% 1,17%2014 3,03% 1,53% 2,08% 0,21%2015 3,11% 1,61% 1,19% -0,17%

Il rappresentante legaleL’Amministratore Delegato

Frédéric de Courtois

Pagina bianca per esigenze tipografiche

AXA MPS Futuro Dedicato

Nota informativa di 8 AXA MPS Futuro Dedicato1

A. INFORMAZIONI SULL’IMPRESADI ASSICURAZIONE

1 - Informazioni generali

a) La denominazione sociale della Compagnia è AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. Essa è costituita nellaforma giuridica di Società per Azioni ed appartiene al Gruppo AXA Italia;

b) La sede Legale e la Direzione Generale sono in Italia, in Via Aldo Fabrizi, 9 - 00128 Roma;c) Recapito telefonico: 0039 06 50870601; Numero Verde: 800231187; sito internet: www.axa-mps.it,

e-mail: [email protected], PEC: [email protected]) AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. è stata autorizzata all’esercizio delle Assicurazioni Vita e

Capitalizzazioni, con decreto del Ministero dell’Industria, del Commercio e dell’Artigianato del24/07/1974, pubblicato nella Gazzetta Ufficiale n. 208 del 08/08/1974, alla Sez. I dell’albo delleimprese IVASS al n. 1.00046.

Si rinvia al sito internet dell’impresa per la consultazione di eventuali aggiornamenti al presente Fascicoloinformativo non derivanti da innovazioni normative.

B. INFORMAZIONI SULLE PRESTAZIONIASSICURATIVE E SULLE GARANZIE OFFERTE

2. Prestazioni assicurative e garanzie offerte

La durata del contratto è stabilita all’atto della sottoscrizione della proposta, e deve essere non inferiorea 5 anni. La data di scadenza è fissata nell’anno solare del compimento del 20° anno di età del Beneficiario.In ogni caso alla scadenza contrattuale, l’Assicurato non potrà avere una età superiore a 80 anni. Il contratto prevede le seguenti tipologie di prestazioni:

a) Prestazione a scadenza:Alla scadenza contrattuale, è prevista la liquidazione al Beneficiario, designato in polizza dal Contraente, sevivente, di un capitale pari ai premi unici ricorrenti versati, al netto dei costi del contratto indicati al punto 5(di seguito premi netti), rivalutati annualmente fino alla scadenza del contratto (capitale rivalutato), in baseal rendimento della Gestione Separata denominata “MPV12, secondo le modalità di cui al punto 4. In caso di superamento dell’esame di maturità da parte del Beneficiario, con una votazione tra 95/100e 100/100, o votazione equivalente in caso di diploma non conseguito in Italia, la prestazione a scadenzasarà maggiorata di un ulteriore importo pari al 10% della somma dei premi netti, esclusi gli eventuali


Nota informativaLa presente Nota informativa è redatta secondo gli schemi predisposti dall’IVASS,ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell’IVASS. Il Contraente deve prendere visione delle Condizioni di Assicurazione prima dellasottoscrizione del contratto.


versamenti aggiuntivi estemporanei, e compreso anche l’eventuale versamento effettuato nella GestioneSeparata dalla Compagnia in caso di decesso dell’Assicurato come meglio descritto successivamente.

In caso di decesso dell’Assicurato, nel corso della durata contrattuale, è previsto da parte della Compagniail versamento in un’unica soluzione nella Gestione Separata a favore del Beneficiario di un importo paria tutti i premi ricorrenti mancanti (capitale caso morte), fino alla data di scadenza. Nel caso in cui ilBeneficiario sia riconosciuto disabile ai sensi della legge 104/92 al momento del decesso dell’Assicurato,il capitale caso morte di cui sopra sarà maggiorato di un ulteriore importo pari al 10% del capitale stesso.La maggiorazione del 10% non sarà riconosciuta nel caso in cui il Beneficiario risultasse disabile, ai sensidelle legge 104/92, già al momento della sottoscrizione della proposta di assicurazione.

Le rivalutazioni annuali sono calcolate in funzione del tasso di rendimento riconosciuto al contratto parialla differenza, se positiva, tra il tasso annuo di rendimento finanziario conseguito dalla Gestione SeparataMPV12 e la commissione annua di gestione. Tali rivalutazioni non possono in alcun caso essere negative,si consolidano annualmente e sono definitivamente acquisite sul contratto. Il contratto non prevede un tasso di rendimento minimo garantito.Si rinvia agli articoli 12, 13, 14, 15, e 18 delle Condizioni di Assicurazione per gli aspetti di dettaglio.

3. Premi

Il contratto prevede il versamento di premi unici ricorrenti con periodicità mensile di importo minimopari a € 300 e massimo pari a € 2.000 o annuale di importo minimo pari a € 3.600 e massimo paria € 24.000 e versamenti di carattere straordinario, di importo minimo pari a € 300 e massimo paria € 24.000. In qualsiasi momento il contraente può modificare, sospendere e riprendere il versamentodei premi. Con riferimento al versamento dei premi di carattere straordinario, gli stessi sono consentitisolo nel periodo di collocamento della tariffa e comunque finché in vita l’Assicurato. La Compagnia almomento della sospensione del collocamento della tariffa ne darà apposita comunicazione al Contraente. L’importo dei premi complessivamente versati in polizza, non dovrà comunque essere superiore a€ 500.000.

La “garanzia complementare in caso di morte” è prestata dietro la corresponsione di un premio unico, inaggiunta al premio iniziale versato alla sottoscrizione del contratto, determinato in funzione dell’etàdell’Assicurato, della durata del piano, dell’importo del capitale assicurato e della professione svolta,come specificato all’Art. 16 delle Condizioni di Assicurazione. Di seguito alcuni esempi di premio:

Nel caso in cui si verifichi il riscatto di polizza, la Compagnia restituirà pro-rata il 70% del premio versatoper la copertura in caso di morte di cui sopra, per il rischio non corso tra la data di richiesta dello stessoe la scadenza della copertura stessa, coincidente con la scadenza contrattuale.

Il pagamento dei premi può avvenire mediante:• addebito sul conto corrente bancario, previa autorizzazione;• bonifico bancario sul conto corrente intestato alla Compagnia.

In caso di estinzione da parte del Contraente del conto corrente bancario nel corso della duratacontrattuale, è possibile effettuare il versamento dei premi tramite bonifico bancario da effettuare sul contocorrente intestato alla Compagnia, ovvero comunicando alla Compagnia gli estremi del nuovo contocorrente bancario sul quale effettuare l’addebito, sempre previa autorizzazione. In tal caso è necessarioinoltrare la richiesta attraverso l’invio del modulo di mandato, compilato e sottoscritto dal Contraente,reperibile nella sezione “comunicazioni” sul sito internet della Compagnia all’indirizzo www.axa-mps.it.

4. Modalità di calcolo e di assegnazione della partecipazione agli utili

Il capitale assicurato è rivalutato a ciascuna ricorrenza annuale di polizza in funzione del rendimentofinanziario conseguito dalla Gestione Separata MPV12 e dichiarato dalla Compagnia entro 60 giorni dalladata di ricorrenza stessa.

Età Durata del contratto Capitale morte iniziale (€) Premio unico TCM (€)30 5 14.400 35

10 32.400 17715 50.400 478

40 5 14.400 5310 32.400 27215 50.400 742


Le rivalutazioni riconosciute al contratto si consolidano annualmente e sono definitivamente acquisite dalcontratto stesso. Il contratto non prevede alcun tasso minimo di rendimento, le rivalutazioni non possonoin alcun caso essere negative.Per i dettagli sulle modalità di rivalutazione si rinvia all’Art. 13 delle Condizioni di Assicurazione e alRegolamento della Gestione Separata. Circa gli effetti del meccanismo di rivalutazione delle prestazioni,si rinvia alla Sezione E contenente il Progetto esemplificativo di sviluppo dei premi, delle prestazioniassicurate e dei valori di riscatto.La Compagnia si impegna a consegnare al Contraente, al più tardi al momento in cui è informato cheil contratto è concluso, il Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata.

C. INFORMAZIONI SUI COSTI, SCONTI E REGIMEFISCALE

5. Costi

5.1 Costi gravanti direttamente sul Contraente

5.1.1. Costi gravanti sul premio

(*) comprensivo dello 0,6% costo per bonus maturità

5.1.2. Costi per riscattoSulle richieste di riscatto non verrà applicata alcuna penale sul valore di riscatto.

5.2 Costi applicati in funzione delle modalità di partecipazione agli utiliDal rendimento della Gestione Separata, la Compagnia tratterrà un’aliquota percentuale fissa dell’1,50%

* * *

Di seguito è riportata la quota parte percepita in media dagli intermediari con riferimento all’intero flussocommissionale relativo al prodotto:

6. Sconti

Nell’ambito di specifiche campagne commerciali promosse dalla Compagnia relative a contraenti cheabbiano già sottoscritto almeno una polizza con le Compagnie AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. e/oAXA MPS Financial Limited, ovvero relative al reinvestimento di prestazioni provenienti da altre polizzestipulate con le Compagnie stesse, ovvero rivolte ai dipendenti dell’intermediario, potranno essereapplicati sconti sui costi indicati al precedente punto 5. Inoltre, nell’ambito di campagne commerciali

Tipologia Importo Periodicità di addebito Modalità di prelievo

Spese fisse di emissione – – –

Caricamento percentuale 3,50%* primi 10 anni da ciascun premioricorrente versato

Caricamento percentuale 2,50%* dopo 10 anni da ciascun premioricorrente versato

Caricamento percentuale 2,90% primi 10 anni da ciascun versamentoaggiuntivo versato

Caricamento percentuale 1,90% dopo 10 anni da ciascun versamentoaggiuntivo versato

Quota parte percepita in media dagli intermediari

31%


promosse dalla Compagnia e rivolte ai clienti ovvero ai dipendenti dell’Intermediario, potranno essereapplicati sconti sui costi indicati al precedente punto 5.

7. Regime fiscale

Trattamento fiscale dei premiSui premi versati alla Compagnia per assicurazioni aventi ad oggetto il rischio di morte, è riconosciuta unadetrazione di imposta ai fini IRPEF entro i limiti previsti dalla legge.Trattamento fiscale delle prestazioniI capitali corrisposti in dipendenza di assicurazioni sulla vita sono soggetti a ritenuta fiscale a titolo diimposta calcolata sulla differenza fra capitale percepito ed ammontare dei premi pagati (rendimentimaturati) in misura pari a quanto previsto dalla normativa fiscale vigente. Tenuto conto dei rendimentimaturati riferibili a titoli emessi dallo Stato italiano ed a titoli equiparati, o ad obbligazioni emesse da statiinclusi nelle lista pubblicata con apposito Decreto ministeriale, l’imposta sostituiva sarà applicatasull’ammontare dei rendimenti maturati ridotto in base ad una percentuale individuata con Legge148/2011 e successivi Decreti del Ministero dell’Economia e delle Finanze.

D. ALTRE INFORMAZIONI SUL CONTRATTO

8. Modalità di perfezionamento del contratto

Si rinvia all’Art. 3 delle Condizioni di Assicurazione per le modalità di conclusione del contratto e di entratain vigore delle coperture assicurative.

9. Riscatto e riduzione

Il contratto può essere riscattato totalmente su richiesta del Contraente, dopo la prima annualità dipolizza. Il riscatto parziale non è consentito.Il Contraente potrà esercitare il diritto di riscatto solo con il consenso da parte del giudice tutelare(beneficiario minorenne). Successivamente, al raggiungimento della maggiore età da parte del beneficiario,ai fini dell’esercizio del diritto di riscatto, sarà necessario il consenso del beneficiario a titolo di rinuncia.In caso di riscatto la Compagnia restituirà pro-rata il 70% del premio versato per la copertura in caso dimorte, per il rischio non corso tra la data di richiesta del riscatto e la scadenza della copertura stessa,coincidente con la scadenza contrattuale.

In caso di decesso del Beneficiario il riscatto potrà essere esercitato anche nel corso della prima annualitàdi polizza da parte del Contraente. In tal caso dovrà essere presentata la documentazione che attesti lamorte del Beneficiario (certificato di morte).

Il contratto non prevede la riduzione della prestazione.Si rinvia all’Art. 14 delle Condizioni di Assicurazione per le modalità di determinazione del valore diriscatto. Si evidenzia che nel caso in cui il riscatto totale venga richiesto nel corso della duratacontrattuale il recupero dei premi versati potrebbe non verificarsi.Per eventuali richieste di informazioni sul valore di riscatto, il Contraente può rivolgersi alla Compagnia -AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. - Smart Center - Via Aldo Fabrizi, 9 - 00128 Roma - Italia, fax 0039 0650870570, e-mail [email protected], Numero Verde 800231187.Si rinvia al Progetto esemplificativo di cui alla Sezione E per l’illustrazione della evoluzione dei valori diriscatto. Si precisa che i valori riferiti alle caratteristiche richieste dal Contraente saranno contenuti nelProgetto personalizzato.

10. Revoca della proposta

Il Contraente può revocare la proposta finché il contratto non è concluso dandone comunicazione allaCompagnia con lettera raccomandata con avviso di ricevimento. La Compagnia entro 30 giorni dalricevimento della stessa provvede al rimborso del premio eventualmente già versato. Ai fini dell’efficaciadella revoca fa fede la data di ricevimento della raccomandata da par te della Compagnia.


11. Diritto di recesso

Il Contraente può recedere dal contratto entro 30 giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazionealla Compagnia con lettera raccomandata con avviso di ricevimento, contenente gli elementi identificatividel contratto, indirizzata al seguente recapito: AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. - Via Aldo Fabrizi, 9 -00128 Roma. Il recesso ha l’effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dalcontratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di spedizione della comunicazione di recesso come risultadal timbro postale di invio.

12. Documentazione da consegnare alla Compagnia per laliquidazione delle prestazioni e termini di prescrizione

Si rinvia all’Art. 7 delle Condizioni di Assicurazione per il dettaglio della documentazione che l’aventediritto è tenuto a presentare alla Compagnia per la liquidazione delle prestazioni. Verificatasi la risoluzionedel Contratto, la Compagnia effettua il pagamento entro 20 giorni dal ricevimento della documentazionecompleta. Decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori a favore degli aventi diritto. I diritti deiBeneficiari dei contratti di assicurazione sulla vita si prescrivono nel termine di 10 anni dal giorno in cuisi è verificato il fatto su cui il diritto si fonda, ai sensi dell’art. 2952 c.c., così come modificato dal D.L.179/2012. Decorso tale termine senza che la Compagnia abbia ricevuto alcuna comunicazione e/odisposizione, gli importi derivanti dal contratto saranno devoluti al Fondo costituito presso il Ministerodell’Economia e delle Finanze (Regolamento di attuazione L. 23 dicembre 2005 n. 266 con D.P.R. n. 116del 22/06/2007 in materia di “Rapporti dormienti”).

13. Legge applicabile al contratto

Al contratto si applica la legge italiana.

14. Lingua in cui è redatto il contratto

Il contratto, ogni documento ad esso allegato e le comunicazioni in corso di contratto, sono redatti in linguaitaliana.

15. Reclami

Eventuali reclami relativi al rapporto contrattuale o alla gestione del sinistro possono essere presentatiall’Ufficio Gestione Reclami secondo le seguenti modalità:mail: [email protected]: [email protected]: AXA MPS Assicurazioni Vita SpA c.a Ufficio Gestione Reclami Via Aldo Fabrizi n. 9 - 00128 Romafax: +39 06 51 760 323 avendo cura di indicare:• nome, cognome, indirizzo completo e recapito telefonico del reclamante;• numero della polizza e nominativo del contraente;• numero e data del sinistro al quale si fa riferimento;• indicazione del soggetto o dei soggetti di cui si lamenta l’operato;• breve ed esaustiva descrizione del motivo di lamentela;• ogni altra indicazione e documento utile per descrivere le circostanze.Sarà cura della Compagnia fornire risposta entro 45 giorni dalla data di ricevimento del reclamo, comeprevisto dalla normativa vigente. Nel caso di mancato o parziale accoglimento del reclamo, nella rispostaverrà fornita una chiara spiegazione della posizione assunta.Qualora il reclamante non abbia ricevuto risposta oppure ritenga la stessa non soddisfacente, prima dirivolgersi all’Autorità Giudiziaria, può scrivere all’IVASS (Via del Quirinale, 21 - 00187 Roma; fax06.42.133.745 o 06.42.133.353, [email protected]) fornendo copia del reclamo già inoltrato all’impresaed il relativo riscontro anche utilizzando il modello presente nel sito www.ivass.it nella sezione “per ilConsumatore/ come presentare un reclamo”.Inoltre il reclamante può ricorrere ai sistemi alternativi per la risoluzione delle controversie previsti alivello normativo o convenzionale, quali:• Mediazione: per controversie relative a contratti assicurativi e a diritti al risarcimento derivanti da

responsabilità medica e sanitaria, le Parti, ai sensi dell’art. 5, comma 1-bis, del d.lgs. n. 28/2010 sono


tenute a tentare di risolvere la questione avanti un Organismo di Mediazione (compreso tra gli Enti o lepersone fisiche abilitati, in quanto iscritti nel registro ufficiale del Ministero della Giustizia).Per attivare la procedura, il contraente, l’assicurato o il danneggiato dovranno rivolgersi ad un Organismo diMediazione del luogo del Giudice territorialmente competente per la controversia, che provvederà a trasmetterealla Compagnia la domanda di attivazione, con indicazione della data fissata per il primo incontro. LaCompagnia provvederà a rispondere almeno 7 giorni lavorativi prima della data prevista per il primo incontro.

• Arbitrato irrituale: laddove espressamente previsto dalle Condizioni Generali di Assicurazione, percontroversie relative alla determinazione del valore del danno o alle conseguenze di natura medica diun sinistro, che verranno devolute ai consulenti tecnici nominati da ciascuna delle Parti.Per attivare la procedura è necessario comunicare alla Compagnia la volontà di dare avvio alla stessa.La Compagnia provvederà a dare riscontro al richiedente indicando il nominativo del proprio consulentetecnico e la Procedura seguirà le modalità espressamente indicate nella relativa previsione di Polizza.

Per maggiori informazioni si rimanda a quanto presente nell’area Reclami del sito www.axa-mps.it.Per la risoluzione delle liti transfrontaliere è possibile presentare reclamo all’IVASS o direttamente alsistema estero http://ec.europa.eu/internal_market/fin-net/members_en.htm competente chiedendol’attivazione della procedura FIN-NET. Eventuali reclami non relativi al rapporto contrattuale o alla gestionedel sinistro, ma relativi alla mancata osservanza da parte della Compagnia, degli intermediari e dei peritiassicurativi, delle disposizioni del Codice delle assicurazioni, delle relative norme di attuazione nonchédelle norme sulla commercializzazione a distanza dei prodotti assicurativi possono essere presentatidirettamente all’IVASS, secondo le modalità sopra indicate.

16. Informativa in corso di contratto

La Compagnia si impegna a trasmettere, entro 60 giorni dalla data prevista nelle Condizioni diAssicurazione per la rivalutazione delle prestazioni assicurate, l’estratto conto annuale della posizioneassicurativa con l’indicazione dei premi versati, del capitale rivalutato e della misura di rivalutazione.

17. Conflitto di interessi

La Compagnia appartiene al Gruppo AXA Italia ed è detenuta per il 50% da AXA Mediterranean Holding S.A.,società del Gruppo AXA e per il 50% da Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A., società del Gruppo MPS. Inrelazione al potenziale conflitto di interessi si segnalano i seguenti rapporti: contratto di delega di gestionefinanziaria del patrimonio della Gestione Separata MPV12 con AXA Investment Managers, la quale, nelleoperazioni di compravendita, potrebbe ricorrere anche alla intermediazione di Società appartenenti al GruppoAXA e al Gruppo MPS; contratti di c/c e deposito titoli con Banca Monte dei Paschi di Siena, con società aquesta collegate o consociate. Nel patrimonio della Gestione Separata possono essere presenti titoliobbligazionari e azioni di società appartenenti ai Gruppi AXA e MPS e quote di OICR gestiti da societàappartenenti ai gruppi medesimi. La Società garantisce in ogni caso che, pur in presenza di potenziali situazionidi conflitto di interesse, opera in modo da non recare pregiudizio ai Contraenti e da ottenere il miglior risultatopossibile per gli stessi. Si precisa inoltre che la Società ha in corso accordi che comportano la parzialeretrocessione di commissioni gravanti su OICR ed altri investimenti. Nel rendiconto annuale della GestioneSeparata MPV12 saranno quantificate le predette retrocessioni ai fini del loro riconoscimento ai Contraenti.

E. PROGETTO ESEMPLIFICATIVODELLE PRESTAZIONI

La presente elaborazione viene effettuata in base ad una predefinita combinazione di premio, durata,periodicità di versamenti ed età dell’Assicurato. Gli sviluppi delle prestazioni rivalutate e dei valori diriscatto di seguito riportati sono calcolati sulla base di due diversi valori:a) il tasso di rendimento minimo garantito contrattualmente;b) una ipotesi di rendimento annuo costante stabilito dall’IVASS e pari, al momento di redazione del

presente progetto, al 3,00%.I valori sviluppati in base al tasso minimo garantito rappresentano le prestazioni certe che la Compagniaè tenuta a corrispondere, laddove il premio versato a fronte del contratto sia conforme a quanto indicatonel seguente progetto esemplificativo.I valori sviluppati in base al tasso di rendimento stabilito dall’IVASS sono meramente indicativi e nonimpegnano in alcun modo la Compagnia. Non vi è infatti alcuna certezza che le ipotesi di sviluppo delleprestazioni applicate si realizzeranno effettivamente. I risultati conseguibili dalla gestione degli investimentipotrebbero discostarsi dalle ipotesi di rendimento impiegate.


SVILUPPO DEI PREMI, DELLE PRESTAZIONI E DEIVALORI DI RISCATTO IN BASE A:

A) TASSO DI RENDIMENTO MINIMO GARANTITO

• Tasso di rendimento minimo garantito: 0%• Età dell’Assicurato: 45 anni• Durata: 20 anni• Sesso dell’Assicurato: qualunque• Periodicità dei versamenti: annuale• Premio versato: 3.600€

• Premio unico copertura caso morte: 2.560,83€

* Capitale che sarà investito nella Gestione separata a completamento del piano dei versamenti,esclusivamente in caso di decesso dell’Assicurato

L’operazione di riscatto comporta una penalizzazione economica. Come si evince dalle tabelle, ilrecupero dei premi versati potrebbe non verificarsi nel corso della durata contrattuale.

Anno premi versati Cumulo dei Capitale in Capitale in Valore diannui premi versati caso di vita caso di morte* riscatto

1 6.160,83 6.160,83 3.474,00 68.400,00 3.474,002 3.600,00 9.760,83 6.948,00 64.800,00 6.948,003 3.600,00 13.360,83 10.422,00 61.200,00 10.422,004 3.600,00 16.960,83 13.896,00 57.600,00 13.896,005 3.600,00 20.560,83 17.370,00 54.000,00 17.370,006 3.600,00 24.160,83 20.844,00 50.400,00 20.844,007 3.600,00 27.760,83 24.318,00 46.800,00 24.318,008 3.600,00 31.360,83 27.792,00 43.200,00 27.792,009 3.600,00 34.960,83 31.266,00 39.600,00 31.266,0010 3.600,00 38.560,83 34.740,00 36.000,00 34.740,0011 3.600,00 42.160,83 38.250,00 32.400,00 38.250,0012 3.600,00 45.760,83 41.760,00 28.800,00 41.760,0013 3.600,00 49.360,83 45.270,00 25.200,00 45.270,0014 3.600,00 52.960,83 48.780,00 21.600,00 48.780,0015 3.600,00 56.560,83 52.290,00 18.000,00 52.290,0016 3.600,00 60.160,83 55.800,00 14.400,00 55.800,0017 3.600,00 63.760,83 59.310,00 10.800,00 59.310,0018 3.600,00 67.360,83 62.820,00 7.200,00 62.820,0019 3.600,00 70.960,83 66.330,00 3.600,00 66.330,0020 3.600,00 74.560,83 69.840,00 – 69.840,00


B) IPOTESI DI RENDIMENTO FINANZIARIO

• Tasso di rendimento finanziario: 3%**• Prelievo sul rendimento: 1,50%• Tasso di rendimento di retrocessione: 1,50%• Età dell’Assicurato: 45 anni• Durata: 20 anni• Sesso dell’Assicurato: qualunque• Periodicità dei versamenti: annuale• Premio versato: 3.600€

• Premio unico copertura caso morte: 2.560,83€

* Capitale che sarà investito nella Gestione separata a completamento del piano dei versamenti,esclusivamente in caso di decesso dell’Assicurato

Le prestazioni indicate nelle tabelle sopra riportate sono al lordo degli oneri fiscali

* * *

AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. è responsabile della veridicità e della completezza dei dati e dellenotizie contenuti nella presente Nota informativa.

Roma, maggio 2016

** Il tasso del 3% costituisce un’ipotesi di rendimento annuo costante ed è meramente indicativo. Pertantonon vi è nessuna certezza che le ipotesi di sviluppo delle prestazioni applicate si realizzeranno effettivamente.

Il rappresentante legaleL’Amministratore Delegato

Frédéric de Courtois

AXA MPS ASSICURAZIONI VITA S.p.A. – Sede Legale: Via Aldo Fabrizi n. 9, 00128 Roma (Italia), Codice Fiscale e numero iscrizione al Registro delle Imprese di Roma:01075910586, Partita IVA: 00959221003, Capitale Sociale € 569.000.000 i.v., Tel.: + 39 06 50870.1, Fax: + 39 06 50870295. Sito Internet: www.axa-mps.it, e-mail:[email protected], PEC: [email protected] - Autorizzata all’esercizio delle Assicurazioni con Decreto del Ministero dell’Industria, del Commercio e dell’Artigianato del24/7/1974 (G.U. 8/8/1974 n. 208). Compagnia iscritta alla Sez. I dell’Albo delle Imprese IVASS al n. 1.00046. La Società è soggetta all’attività di direzione ecoordinamento di AXA Assicurazioni S.p.A. ed appartiene al Gruppo assicurativo AXA Italia, iscritto all’Albo dei Gruppi assicurativi con il n. 041

Anno premi versati Cumulo dei Capitale in Capitale in Valore diannui premi versati caso di vita caso di morte* riscatto

1 6.160,83 6.160,83 3.526,11 68.400,00 3.526,11 2 3.600,00 9.760,83 7.105,11 64.800,00 7.105,11 3 3.600,00 13.360,83 10.737,80 61.200,00 10.737,80 4 3.600,00 16.960,83 14.424,98 57.600,00 14.424,98 5 3.600,00 20.560,83 18.167,46 54.000,00 18.167,46 6 3.600,00 24.160,83 21.966,08 50.400,00 21.966,08 7 3.600,00 27.760,83 25.821,68 46.800,00 25.821,68 8 3.600,00 31.360,83 29.735,12 43.200,00 29.735,12 9 3.600,00 34.960,83 33.707,26 39.600,00 33.707,26 10 3.600,00 38.560,83 37.738,97 36.000,00 37.738,97 11 3.600,00 42.160,83 41.867,71 32.400,00 41.867,71 12 3.600,00 45.760,83 46.058,37 28.800,00 46.058,37 13 3.600,00 49.360,83 50.311,90 25.200,00 50.311,90 14 3.600,00 52.960,83 54.629,23 21.600,00 54.629,23 15 3.600,00 56.560,83 59.011,32 18.000,00 59.011,32 16 3.600,00 60.160,83 63.459,14 14.400,00 63.459,14 17 3.600,00 63.760,83 67.973,67 10.800,00 67.973,67 18 3.600,00 67.360,83 72.555,93 7.200,00 72.555,93 19 3.600,00 70.960,83 77.206,92 3.600,00 77.206,9220 3.600,00 74.560,83 81.927,67 – 81.927,67

SEZIONE 1CONDIZIONI GENERALI

Art. 1 - Oggetto del contrattoAxa Mps Futuro Dedicato è un contratto di assicurazione sulla vita le cui prestazioni sono direttamentecollegate alla Gestione Separata denominata MPV12. A fronte del versamento di premi unici ricorrentiprevede, alla scadenza contrattuale, la corresponsione di un capitale, al Beneficiario designato in polizzase vivente, calcolato in base a quanto previsto all’Art 13 delle Condizioni di Assicurazione.

Art. 2 - Dichiarazioni del Contraente e dell’AssicuratoLe dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato devono essere esatte e complete.Il Contraente è tenuto a inoltrare per iscritto alla Compagnia (posta ordinaria o fax) eventualicomunicazioni inerenti:• modifiche dell’indirizzo presso il quale intende ricevere le comunicazioni relative al contratto;• variazione della residenza Europea nel corso della durata del contratto, presso altro Paese membro

della Unione Europea• variazione degli estremi di conto corrente bancario. In tal caso è necessario inoltrare la richiesta

attraverso l’invio del modulo di mandato, compilato e sottoscritto dal Contraente, reperibile nellasezione “comunicazioni” sul sito internet della Compagnia all’indirizzo www.axa-mps.it, oppurerichiedendolo alla Compagnia ai seguenti recapiti (Recapito telefonico: 0039 06 50870601; NumeroVerde: 800231187; e-mail: [email protected]).

La normativa denominata rispettivamente FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act - IntergovernmentalAgreement sottoscritto tra Italia e Stati Uniti in data 10 gennaio 2014 e Legge n. 95 del 18 giugno 2015)e CRS (Common Reporting Standard - Decreto Ministeriale del 28 dicembre 2015) impone agli operatoricommerciali, al fine di contrastare la frode fiscale e l’evasione fiscale transfrontaliera, di eseguire lapuntuale identificazione della propria clientela al fine di determinarne l’effettivo status di contribuenteestero.I dati anagrafici e patrimoniali dei clienti identificati come fiscalmente residenti negli USA e/o in uno opiù Paesi aderenti al CRS, dovranno essere trasmessi all’autorità fiscale locale, tramite l’Agenzia delleEntrate.L’identificazione avviene in fase di stipula del contratto e deve essere ripetuta in caso di cambiamentodelle condizioni originarie durante tutta la sua durata, mediante l’acquisizione di autocertificazionerilasciata dai clienti. Ogni contraente è tenuto a comunicare tempestivamente eventuali variazioni rispettoa quanto dichiarato o rilevato in fase di sottoscrizione del contratto di assicurazione. La Società si riservainoltre di verificare i dati raccolti e di richiedere ulteriori informazioni. In caso di autocertificazione che risulticompilata parzialmente o in maniera errata, nonché in caso di mancata/non corretta comunicazione deipropri dati anagrafici, la società, qualora abbia rilevato indizi di americanità e/o residenze fiscali esterenelle informazioni in suo possesso, assocerà al cliente la condizione di contribuente estero, provvedendoalla comunicazione dovuta.

Art. 3 - Conclusione e entrata in vigore del contratto, durata e recessoIl contratto si considera concluso nel momento in cui la Compagnia ha comunicato al Contraentel’accettazione della proposta, per iscritto con raccomandata o mediante l’invio del documento di polizza.In ogni caso il contratto si ritiene concluso il terzo giorno lavorativo successivo alla data del pagamentodel premio sempreché, entro il suddetto termine, la Compagnia non abbia comunicato per iscritto al


Condizioni di Assicurazione

Condizioni di Assicurazione - Sezione 1 di 8 AXA MPS Futuro Dedicato1


Contraente il rifiuto della proposta. L’assicurazione entra in vigore, a condizione che sia stato pagato ilpremio, alle ore 24 del giorno in cui il contratto è concluso. Il Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione, dandonecomunicazione alla Compagnia con lettera raccomandata con avviso di ricevimento, contenente glielementi identificativi del contratto, indirizzata al seguente recapito: AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A.– Via Aldo Fabrizi, 9 – 00128 Roma. Il recesso ha l’effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasiobbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di spedizione dellacomunicazione di recesso, come risulta dal timbro postale di invio.

Art. 4 - Rischio di morteIl rischio di morte come descritto nella Sezione 3 agli articoli 16, 17 e 18 è coperto senza limititerritoriali e senza tener conto dei cambiamenti di professione dell’Assicurato.

Art. 5 - BeneficiariIl beneficiario del presente contratto, destinatario della prestazione a scadenza, è designato dalContraente all’atto della sottoscrizione della proposta. All’atto della designazione, il Contraente rinunciaal potere di revoca del Beneficiario stesso per tutta la durata contrattuale e pertanto la variazione delBeneficiario non sarà possibile, in corso di contratto.Si ricorda che la designazione dei Beneficiari non può essere revocata o modificata nei seguenti casi:a) da parte degli eredi, dopo la morte del Contraente;b) dopo che, verificatosi l’evento previsto, il Beneficiario abbia comunicato per iscritto alla Compagniadi volersi avvalere del beneficio.

In tali casi, le operazioni di riscatto, vincolo di polizza richiedono l’assenso scritto del Beneficiario.

Art. 6 - Cessione e vincoloIl Contraente ha la facoltà di sostituire a sé un terzo nei rapporti derivanti dal presente Contrattosecondo quanto disposto dall’art. 1406 c.c.La richiesta dovrà essere sottoscritta dal Contraente cedente e dal Contraente cessionario ed inviataalla Compagnia tramite raccomandata con avviso di ricevimento. La Compagnia provvederà ad inviareuna comunicazione di accettazione della cessione del contratto sia al Contraente cedente che alContraente cessionario. La Compagnia può opporre al Contraente cessionario tutte le eccezioni derivantidal contratto ai sensi dell’art. 1409 c.c. La cessione avverrà all’esito dell’espletamento degli obblighidi adeguata verifica del cessionario ai fini della normativa antiriciclaggio.

Art. 7 - Liquidazioni delle prestazioni del contratto e prescrizioneLe richieste di pagamento, accompagnate dai documenti necessari a verificare l’effettiva esistenzadell’obbligo di pagamento e ad individuare gli aventi diritto, debbono essere inoltrate alla Compagnia conle seguenti modalità:a) rivolgendosi alla Filiale presso la quale è stato sottoscritto il contratto;b) rivolgendosi alla Compagnia a mezzo fax/posta/mail reperibili presso il sito internet www.axa-mps.it.

Per i pagamenti conseguenti la scadenza, devono essere consegnati:a) se previsto dalla normativa in vigore, adeguata verifica per il censimento dei Beneficiari dellaprestazione (modulo reperibile presso l’Intermediario) e autocertificazione ai fini FATCA;b) informativa e consenso privacy.

Inoltre, al fine di consentire il pagamento dell’eventuale Bonus maturità, di cui al successivo Art. 12,deve essere consegnato copia del diploma autenticato di scuola media superiore, attestante lavotazione conseguita.

La Compagnia esegue il pagamento entro venti giorni dal ricevimento della documentazione. Decorsotale termine sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore dei beneficiari.Salvo diversa indicazione degli aventi diritto, i pagamenti saranno eseguiti a mezzo accredito in contocorrente bancario. I diritti dei beneficiari dei contratti di assicurazione sulla vita si prescrivono neltermine di dieci anni dal giorno in cui si è verificato il fatto su cui il diritto si fonda, ai sensi dell’art.2952 c.c., così come modificato dal D.L. 179/2012.Decorso tale termine e senza che la Compagnia abbia ricevuto alcuna comunicazione e/o disposizione,gli importi derivanti dal contratto saranno devoluti al Fondo costitutivo presso il Ministero dell’Economiae delle Finanze (Regolamento di attuazione L. 23 dicembre 2005 n. 266 con D.P.R. n. 116 del22/06/2007 in materia di “Rapporti Dormienti”).


Art. 8 - ReclamiEventuali reclami relativi al rapporto contrattuale o alla gestione del sinistro possono essere presentatiall’Ufficio Gestione Reclami secondo le seguenti modalità:mail: [email protected]: [email protected]: AXA MPS Assicurazioni Vita SpA c.a Ufficio Gestione Reclami Via Aldo Fabrizi n. 9 - 00128 Romafax: +39 06 51 760 323 avendo cura di indicare:• nome, cognome, indirizzo completo e recapito telefonico del reclamante;• numero della polizza e nominativo del contraente;• numero e data del sinistro al quale si fa riferimento;• indicazione del soggetto o dei soggetti di cui si lamenta l’operato;• breve ed esaustiva descrizione del motivo di lamentela;• ogni altra indicazione e documento utile per descrivere le circostanze.Sarà cura della Compagnia fornire risposta entro 45 giorni dalla data di ricevimento del reclamo, comeprevisto dalla normativa vigente. Nel caso di mancato o parziale accoglimento del reclamo, nella rispostaverrà fornita una chiara spiegazione della posizione assunta.Qualora il reclamante non abbia ricevuto risposta oppure ritenga la stessa non soddisfacente, prima dirivolgersi all'Autorità Giudiziaria, può scrivere all’IVASS (Via del Quirinale, 21 - 00187 Roma; fax06.42.133.745 o 06.42.133.353, [email protected]) fornendo copia del reclamo già inoltrato all'impresaed il relativo riscontro anche utilizzando il modello presente nel sito www.ivass.it nella sezione “per ilConsumatore/ come presentare un reclamo”.Inoltre il reclamante può ricorrere ai sistemi alternativi per la risoluzione delle controversie previsti alivello normativo o convenzionale, quali:• Mediazione: per controversie relative a contratti assicurativi e a diritti al risarcimento derivanti da

responsabilità medica e sanitaria, le Parti, ai sensi dell'art. 5, comma 1-bis, del d.lgs. n. 28/2010 sonotenute a tentare di risolvere la questione avanti un Organismo di Mediazione (compreso tra gli Enti o lepersone fisiche abilitati, in quanto iscritti nel registro ufficiale del Ministero della Giustizia).Per attivare la procedura, il contraente, l’assicurato o il danneggiato dovranno rivolgersi ad un Organismodi Mediazione del luogo del Giudice territorialmente competente per la controversia, che provvederà atrasmettere alla Compagnia la domanda di attivazione, con indicazione della data fissata per il primoincontro. La Compagnia provvederà a rispondere almeno 7 giorni lavorativi prima della data prevista peril primo incontro.

• Arbitrato irrituale: laddove espressamente previsto dalle Condizioni Generali di Assicurazione, percontroversie relative alla determinazione del valore del danno o alle conseguenze di natura medica diun sinistro, che verranno devolute ai consulenti tecnici nominati da ciascuna delle Parti.Per attivare la procedura è necessario comunicare alla Compagnia la volontà di dare avvio alla stessa.La Compagnia provvederà a dare riscontro al richiedente indicando il nominativo del proprio consulentetecnico e la Procedura seguirà le modalità espressamente indicate nella relativa previsione di Polizza.

Per maggiori informazioni si rimanda a quanto presente nell’area Reclami del sito www.axa-mps.it.Per la risoluzione delle liti transfrontaliere è possibile presentare reclamo all’IVASS o direttamente alsistema estero http://ec.europa.eu/internal_market/fin-net/members_en.htm competente chiedendol’attivazione della procedura FIN-NET.Eventuali reclami non relativi al rapporto contrattuale o alla gestionedel sinistro, ma relativi alla mancata osservanza da parte della Compagnia, degli intermediari e dei peritiassicurativi, delle disposizioni del Codice delle assicurazioni, delle relative norme di attuazione nonchédelle norme sulla commercializzazione a distanza dei prodotti assicurativi possono essere presentatidirettamente all’IVASS, secondo le modalità sopra indicate.

Art. 9 - Tasse e imposteTasse e imposte relative al contratto sono a carico del Contraente o dei Beneficiari aventi diritto. Icontratti di assicurazione sono soggetti all’imposta sulle assicurazioni vigente in Italia, sulla base delladichiarazione rilasciata dal Contraente riguardo la sua residenza italiana, riportata nella proposta o nellapolizza. Il regime fiscale deve tuttavia essere adattato, secondo la legislazione dell’Unione Europea(Direttiva n. 2002/83/CE), in caso di variazione di residenza del Contraente, nel corso di durata delcontratto, presso altro Paese membro della stessa Unione. A tal fine, il Contraente è tenuto acomunicare per iscritto l’avvenuto trasferimento, non oltre i 30 giorni dallo stesso e comunque in tempoutile per gli adeguamenti conseguenti in prossimità del pagamento del premio, in conformità allalegislazione fiscale del Paese di nuova residenza. Sarà cura di AXA MPS Vita S.p.A. l’espletamento degliadempimenti dichiarativi ed il pagamento del tributo per conto del Contraente. In caso di omessacomunicazione, AXA MPS Vita S.p.A. avrà diritto di rivalsa sul Contraente per le somme versateall’Autorità fiscale dello Stato estero di nuova residenza, sia a titolo di imposta, sia di sanzioni, interessie spese, in conseguenza di addebiti per omesso od insufficiente versamento del tributo.


Art. 10 - Legge applicabile e Foro competenteIl contratto è regolato ed interpretato secondo la Legge italiana. Per ogni controversia relativa al contratto,comprese quelle relative alla sua interpretazione, esecuzione e risoluzione è competente l’Autoritàgiudiziaria del luogo di residenza o di domicilio del Contraente, del Beneficiario ovvero degli aventi diritto.

SEZIONE 2CONDIZIONI PARTICOLARI

Art. 11 - Durata, premi e speseLa durata del contratto è stabilita all’atto della sottoscrizione della proposta, e deve essere non inferiorea 5 anni. La data di scadenza è fissata nell’anno solare del compimento del 20° anno di età del Beneficiario.In ogni caso alla stipula del contratto, l’Assicurato non potrà avere una età superiore a 60 anni. Il contrattoprevede il versamento di premi unici ricorrenti con periodicità mensile di importo minimo pari a € 300 emassimo pari a € 2.000 o annuale di importo minimo pari a € 3.600 e massimo pari a € 24.000 eversamenti di carattere straordinario, di importo minimo pari a € 300 e massimo pari a € 24.000.In qualsiasi momento il contraente può modificare, sospendere e riprendere il versamento dei premi. Conriferimento al versamento dei premi di carattere straordinario, gli stessi sono consentiti solo nel periododi collocamento della tariffa e comunque finché in vita l’Assicurato. La Compagnia al momento dellasospensione del collocamento della tariffa ne darà apposita comunicazione al Contraente. L’importo deipremi complessivamente versati in polizza, non dovrà comunque essere superiore a € 500.000.I premi e gli eventuali premi aggiuntivi potranno essere pagati mediante addebito in conto corrente, previaautorizzazione, oppure tramite bonifico bancario sul conto corrente della Compagnia.Su ciascun premio ricorrente versato è trattenuta per i primi 10 anni un’aliquota del 3,50%, trascorsi iprimi 10 anni un’aliquota del 2,50%.Su ciascun versamento aggiuntivo versato è trattenuta per i primi 10 anni un’aliquota del 2,90%, trascorsii primi 10 anni un’aliquota del 1,90%.

La copertura aggiuntiva in caso di morte di cui alla Sezione 3, è prestata dietro corresponsione di unpremio unico da versare alla sottoscrizione del contratto, in aggiunta al primo premio, come descrittoall’Art. 18.

Nell’ambito di specifiche campagne commerciali promosse dalla Compagnia relative a contraenti cheabbiano già sottoscritto almeno una polizza con le Compagnie AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. e/o AXAMPS Financial Limited, ovvero relative al reinvestimento di prestazioni provenienti da altre polizze stipulatecon le Compagnie stesse, ovvero rivolte ai dipendenti dell’intermediario, potranno essere applicati scontisui costi di cui sopra. Inoltre, nell’ambito di campagne commerciali promosse dalla Compagnia e rivolteai clienti ovvero ai dipendenti dell’Intermediario, potranno essere applicati sconti sui costi.

Art. 12 - Prestazione a scadenzaAlla scadenza del contratto la Compagnia liquiderà un importo pari ai premi versati, al netto dei costi dicui all’Art. 11 (premi netti), rivalutati a ciascuna ricorrenza annuale di polizza, in base alle modalitàdescritte al successivo Art.13. In caso di superamento dell’esame di maturità da parte del Beneficiario,con una votazione tra 95/100 e 100/100, o votazione equivalente in caso di diploma non conseguito inItalia, il capitale a scadenza sarà maggiorato di un importo pari al 10% della somma dei premi nettiversati, esclusi gli eventuali versamenti aggiuntivi estemporanei. Ai fini del calcolo della somma dei premiversati su cui calcolare il bonus, è compreso anche l’eventuale versamento effettuato nella GestioneSeparata dalla Compagnia in caso di decesso dell’Assicurato, come meglio descritto alla Sezione 3.

Art. 13 - RivalutazioneIl tasso annuo di rivalutazione riconosciuto è pari alla differenza, se positiva, tra il tasso annuo direndimento finanziario conseguito dalla Gestione Separata MPV12 il secondo mese antecedentel’anniversario di polizza (di cui al punto 3 del relativo Regolamento) e una commissione fissa dell’1,50%Le rivalutazioni riconosciute al contratto non possono in nessun caso essere negative, si consolidanoannualmente e sono definitivamente acquisite dal contratto.

Art. 14 - RiscattoIl riscatto totale può essere richiesto dal Contraente dopo la prima annualità di polizza. Il riscatto parzialenon è consentito.


Il Contraente potrà esercitare il diritto di riscatto solo con il consenso da parte del giudice tutelare(beneficiario minorenne). Successivamente, al raggiungimento della maggiore età da parte del beneficiario,ai fini dell’esercizio del diritto di riscatto, sarà necessario il consenso del beneficiario a titolo di rinuncia.Il valore di riscatto è pari all’ultimo capitale rivalutato, maggiorato degli interessi maturati tra l’ultimoanniversario di polizza e la data di richiesta del riscatto stesso determinato con le modalità di cui alprecedente Art. 13.Inoltre in caso di decesso del Beneficiario il riscatto potrà essere esercitato anche nel corso della primaannualità di polizza da parte del contraente. In tal caso dovrà essere presentata la documentazione cheattesti la morte del Beneficiario (certificato di morte).La liquidazione del valore di riscatto totale determina lo scioglimento del contratto con effetto dalla datadi richiesta e lo stesso non potrà essere riattivato.

SEZIONE 3 CONDIZIONI SPECIALI

Art. 15 - Prestazione complementare in caso di morteOggetto della garanzia aggiuntiva in caso di morte

In caso di decesso dell’Assicurato nel corso della durata contrattuale, la Compagnia in seguito alricevimento della comunicazione dell’avvenuto decesso, corredata dalla documentazione prevista(certificato di morte), verserà in un’unica soluzione nella Gestione Separata a favore del Beneficiario uncapitale aggiuntivo pari a tutti i premi ricorrenti mancanti, fino alla data di scadenza. L’importo del capitale aggiuntivo iniziale assicurabile, è pari al premio di risparmio su base annuamoltiplicato per il numero di anni interi mancanti alla scadenza del contratto, diminuito di una unità, conun massimo di € 75.000.Tale capitale decresce annualmente in funzione degli anni interi mancanti alla scadenza del contratto.

Nel caso in cui al momento del decesso dell’Assicurato, il Beneficiario risulti disabile ai sensi dellalegge 104/92 al momento del decesso dell’Assicurato, il capitale aggiuntivo di cui sopra sarà maggioratodi un ulteriore importo pari al 10% del capitale stesso. In tal caso dovrà essere presentata copia delcertificato in cui si attesta lo stato di disabilità del beneficiario della prestazione dovuta in caso di mortedell’assicurato. La maggiorazione del 10% non sarà riconosciuta nel caso in cui il Beneficiario risultassedisabile, ai sensi delle legge 104/92, già al momento della sottoscrizione della proposta diassicurazione.

La prestazione del presente articolo non richiede alcun accertamento preventivo delle condizioni disalute dell’Assicurato mediante visita medica. E’ prevista esclusivamente una dichiarazione di buonostato di salute. In particolare la prestazione è riservata alle persone fisiche che, al momento dellasottoscrizione della proposta abbiano dichiarato che: “durante gli ultimi 10 anni, non ho mai avutosintomi, non ho mai avuto diagnosi, non sono mai stato sotto osservazione e non ho mai avuto controlliper disturbi del cuore, dei polmoni, circolatori, di ipertensione, dei reni, del fegato o neurologici, ictus,diabete, HIV o AIDS, epatite B o C, cancro, melanoma, tumori, cisti, grumi, polipi o crescite anomale diqualsiasi tipo e durante gli ultimi 2 anni, non sono mai stato ricoverato in ambiente ospedaliero per piùdi 7 giorni consecutivi”. Trattandosi di assicurazione assunta senza visita medica, l’efficacia dellagaranzia del capitale in caso di morte nei primi 12 mesi di assicurazione risulta limitata, come specificatoal successivo Art. 17.

Art. 16 - Rischio di morteIl rischio di morte è coperto qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza tenerconto dei cambiamenti di professione dell’Assicurato. È escluso dalla garanzia soltanto il decessocausato da:• dolo del Contraente o del Beneficiario;• partecipazione attiva dell’Assicurato a delitti dolosi;• partecipazione attiva dell’Assicurato a fatti di guerra, salvo che non derivi da obblighi verso lo Stato

italiano;• incidente di volo, se l’Assicurato viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al volo o con pilota non

titolare di brevetto idoneo;• suicidio, se avviene nei primi 2 anni dall’entrata in vigore dell’assicurazione.

Il rischio di morte non è coperto quindi la polizza non potrà essere sottoscritta, qualora l'assicurato facciaparte delle seguenti categorie professionali:• Personale che lavora in miniera ed è direttamente coinvolto nei processi di estrazione, o in attività nel

sottosuolo di costruzione o esplorazione;• Personale che lavora in qualsivoglia piattaforma offshore, sottomarino o nave ed è direttamente

coinvolto in processi di costruzione sopra o sotto il livello del mare;• Personale che lavora in siti industriali ed è direttamente coinvolto nella ricerca, produzione o raffinazione

di petrolio, suoi derivati e gas;• Personale a diretto contatto con proiettili, munizioni, esplosivo o sistemi esplosivi;• Personale di impianti nucleari, quando in servizio;• Personale forze armate di sicurezza impiegate in missione all’estero.

Art. 17 - CarenzaCondizioni Speciali di Carenza per Assicurazioni Senza Visita Medica

Il presente contratto viene assunto senza visita medica e pertanto, a parziale deroga delle condizioni dipolizza, rimane convenuto che, qualora il decesso dell’Assicurato avvenga entro i primi 12 mesi dallaconclusione del contratto la Compagnia corrisponderà una somma pari al premio versato al netto deicosti. La Compagnia non applicherà, entro i primi 12 mesi dal perfezionamento del contratto, la limitazionesopra indicata e pertanto la somma da essa dovuta sarà pari all’intero capitale assicurato, qualora ildecesso sia conseguenza diretta:• di una delle seguenti malattie infettive acute sopravvenute dopo l’entrata in vigore della polizza: tifo,

paratifo, difterite, scarlattina, morbillo, vaiolo, poliomielite anteriore acuta, meningite cerebrospinale,polmonite, encefalite epidemica, carbonchio, febbri puerperali, tifo esantematico, epatite virale A e B,leptospirosi, ittero emorragico, colera, brucellosi, dissenteria bacillare, febbre gialla, febbre Q,salmonellosi, botulismo, mononucleosi infettiva, parotite epidemica, peste, rabbia, pertosse, rosolia,vaccini a generalizzata, encefalite post-vaccinica;

• di shock anafilattico sopravvenuto dopo l’entrata in vigore della polizza;• di infortunio avvenuto dopo l’entrata in vigore della polizza, intendendo per infortunio (fermo quanto

disposto all’Art. 4 delle Condizioni di Assicurazione) l’evento dovuto a causa fortuita, improvvisa,violenta ed esterna che produca lesioni corporali obiettivamente constatabili, che abbiano comeconseguenza la morte.

Rimane inoltre convenuto che qualora il decesso dell’assicurato avvenga entro i primi 5 anni dalperfezionamento della polizza e sia dovuto alla sindrome di immunodeficienza acquisita (AIDS), ovvero adaltra patologia ad essa collegata, il capitale assicurato in caso di morte indicato in polizza non saràpagato. In suo luogo sarà corrisposta una somma pari al valore della riserva matematica maturata almomento del decesso.Al fine di consentire la corretta determinazione della somma da corrispondere in caso di decessodell’Assicurato deve essere inoltrato alla Compagnia:• il certificato di morte;• la relazione medica sulle cause del decesso redatta su apposito modulo.La Compagnia si riserva il diritto di acquisire ulteriore documentazione, non prevista nelle presentiCondizioni di Assicurazione, in considerazione di particolari esigenze istruttorie.

Art. 18 - Premio copertura caso morteLa garanzia complementare aggiuntiva di cui alla presente Sezione 3 è prestata dietro corresponsione diun premio unico da versare alla sottoscrizione del contratto, in aggiunta al primo premio, calcolato infunzione dell’età dell’Assicurato, della durata del piano, dell’importo del capitale assicurato e dellaprofessione svolta.



Regolamento della GestioneSeparata MPV12

• Viene attuata una speciale forma di gestione degli investimenti, separata dalle altre attività dellaCompagnia, contraddistinta con il nome MPV12 ed indicata, nel seguito, con la sigla MPV12. LaGestione Separata MPV12 è conforme alle norme stabilite dall’Istituto per la vigilanza sulleassicurazioni private e di interesse collettivo (IVASS) con il Reg. n. 38/2011.

• La valuta di denominazione della Gestione Separata MPV12 è l’Euro.• Il periodo di osservazione per la determinazione del tasso medio di rendimento decorre dal 01 gennaio

e cessa al 31 dicembre di ogni anno. All’inizio di ciascun mese viene inoltre determinato il tasso mediodi rendimento realizzato in un periodo di osservazione costituito dai dodici mesi immediatamenteprecedenti.

• La politica di investimento adottata dalla Gestione Separata mira alla conservazione del capitaleinsieme alla ricerca di performance assolute nel medio-lungo termine. Le scelte di investimento sonoeffettuate secondo criteri di diversificazione del rischio tra le diverse classi di investimento, in coerenzacon le tipologie e i limiti previsti dalla normativa vigente. In particolare, tenuto conto delle previsionirecate dall’art. 9, comma 2 del Reg. IVASS n. 38/2011, le tipologie di attivi in cui possono essereinvestite le risorse confluite nella Gestione Separata sono le seguenti:– Titoli di debito ed altri valori assimilati;– Prestiti;– Titoli di capitale ed altri valori assimilati;– Comparto immobiliare;– Investimenti alternativi;– Crediti;– Depositi bancari o presso altri enti creditizi autorizzati dalla competente autorità.

La selezione degli strumenti finanziari all’interno delle diverse tipologie, aree geografiche e settori vieneeffettuata in un’ottica di massimizzazione del rendimento aggiustato per il rischio. Gli investimenticostituiti da Prestiti o Crediti non possono superare disgiuntamente il limite del 10% della consistenzacomplessiva della Gestione Separata al momento dell’operazione. Il limite del 20% della consistenzacomplessiva della Gestione Separata al momento dell’operazione è invece stabilito per ciascuna delleseguenti tipologie di investimento: titoli di capitale ed altri valori assimilati, comparto immobiliare,investimenti alternativi.

Sono inoltre previsti i seguenti ulteriori limiti:– i titoli strutturati devono possedere un rating almeno pari a “BBB-” e prevedere il rimborso del nominale

a scadenza.– i titoli derivanti da cartolarizzazioni devono possedere un rating almeno pari a “BBB-” ed il più elevato

grado di priorità nell’emissione.– gli investimenti in qualsiasi forma effettuati riferiti al medesimo emittente non possono eccedere i

limiti di concentrazione tempo per tempo fissati dalla Compagnia per il complesso dei propriinvestimenti.

Le operazioni di investimento infragruppo, riguardanti:– titoli di capitale delle società di cui all’art. 5 del Reg. IVASS n. 25/2008,– titoli di debito emessi dalle società di cui al punto precedente, non possono superare complessivamente

il limite del 5% della consistenza della Gestione Separata al momento dell’operazione.L’utilizzo di strumenti finanziari derivati è consentito nei limiti e con le modalità previste dalla vigentenormativa. Le operazioni in strumenti finanziari derivati non negoziati su mercati regolamentati devono:

Condizioni di Assicurazione di 8 AXA MPS Futuro Dedicato7

– essere concluse con controparti abilitate ad effettuare professionalmente tali operazioni, soggette avigilanza prudenziale e con un rating almeno pari ad “BBB-”;

– prevedere una adeguata collateralizzazione delle posizioni.• La Gestione Separata MPV12 non è dedicata a specifiche tipologie di polizze e/o segmenti di clientela.• Il valore delle attività della Gestione Separata MPV12 non sarà inferiore all’importo delle riserve

matematiche costituite per le assicurazioni che prevedono una clausola di rivalutazione legata alrendimento della gestione stessa.

• La Compagnia si riserva il diritto di effettuare modifiche al presente regolamento derivantidall’adeguamento dello stesso alla normativa primaria e secondaria vigente oppure a fronte di mutaticriteri gestionali con esclusione, in tale ultimo caso, di quelle meno favorevoli per i Contraenti.

• Sulla Gestione Separata MPV12 gravano unicamente le spese relative all’attività di verifica contabileeffettuata dalla società di revisione e quelle effettivamente sostenute per l’acquisto e la vendita delleattività della gestione stessa. Non sono consentite altre forme di prelievo, in qualsiasi modo effettuate.

• Il rendimento della Gestione Separata MPV12 beneficia di eventuali utili derivanti dalla retrocessionedi commissioni o di altri proventi ricevuti dalla Compagnia in virtù di accordi con soggetti terzi ericonducibili al patrimonio della gestione stessa.

• Il tasso medio di rendimento della Gestione Separata MPV12 è determinato rapportando il risultatofinanziario della Gestione Separata alla giacenza media delle attività della gestione stessa, relativi alperiodo di osservazione considerato. Il risultato finanziario realizzato dalla Gestione Separata nelperiodo di osservazione considerato è costituito dai proventi finanziari di competenza conseguiti dallagestione stessa, comprensivi degli scarti di emissione e di negoziazione di competenza, dagli utilirealizzati e dalle perdite sofferte, al netto delle spese effettivamente sostenute per l’acquisto e lavendita delle attività, per la verifica contabile ed al lordo delle ritenute di acconto fiscale. Gli utilirealizzati comprendono anche quelli derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventiricevuti dalla Compagnia in virtù di accordi con soggetti terzi e riconducibili al patrimonio della gestionestessa. Le plusvalenze e le minusvalenze sono incluse nel risultato finanziario solo se effettivamenterealizzate nel periodo di osservazione. Gli utili e le perdite di realizzo vengono determinati conriferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nel libro mastro della Gestione SeparataMPV12, pari al prezzo di acquisto per i beni di nuova acquisizione. La giacenza media delle attivitàdella Gestione Separata nel periodo di osservazione considerato è pari alla somma delle giacenzemedie dei depositi in numerario, degli investimenti e di ogni altra attività della gestione stessa. Lagiacenza media degli investimenti e delle altre attività è determinata in base al valore di iscrizione nellibro mastro della Gestione Separata.

• Il rendiconto riepilogativo e il prospetto della composizione delle attività della Gestione Separata MPV12sono sottoposti a verifica da parte di una Società di Revisione iscritta all’Albo di cui al D. Lgs. 24febbraio 1998, n. 58. La società di revisione esprime il proprio giudizio sulle risultanze delle verificheeffettuate ai sensi dell’art. 11, comma 2, del Reg. IVASS n. 38/2011.

• La Compagnia può effettuare sulla Gestione Separata MPV12 operazioni di scissione o di fusione conaltre gestioni separate alle condizioni e con le modalità previste dagli artt. 34 e 35 del Reg. IVASS n.14/08.

• Il presente regolamento è parte integrante delle Condizioni di Assicurazione.

Roma, maggio 2016

AXA MPS ASSICURAZIONI VITA S.p.A. – Sede Legale: Via Aldo Fabrizi n. 9, 00128 Roma (Italia), Codice Fiscale e numero iscrizione al Registro delle Imprese di Roma:01075910586, Partita IVA: 00959221003, Capitale Sociale € 569.000.000 i.v., Tel.: + 39 06 50870.1, Fax: + 39 06 50870295. Sito Internet: www.axa-mps.it, e-mail:[email protected], PEC: [email protected] - Autorizzata all’esercizio delle Assicurazioni con Decreto del Ministero dell’Industria, del Commercio e dell’Artigianato del24/7/1974 (G.U. 8/8/1974 n. 208). Compagnia iscritta alla Sez. I dell’Albo delle Imprese IVASS al n. 1.00046. La Società è soggetta all’attività di direzione ecoordinamento di AXA Assicurazioni S.p.A. ed appartiene al Gruppo assicurativo AXA Italia, iscritto all’Albo dei Gruppi assicurativi con il n. 041

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Glossario

Per una corretta comprensione del Fascicolo informativo consulti il significatoconvenzionale attribuito ai termini che seguono.

Anno assicurativoPeriodo calcolato in anni interi a partire dalla decorrenza.

AppendiceDocumento che forma parte integrante del contratto e che viene emesso unitamente o in seguito aquesto per modificarne alcuni aspetti in ogni caso concordati tra la Compagnia ed il Contraente.

AssicuratoPersona fisica sulla cui vita viene stipulato il contratto, che può coincidere o no con il Contraente e conil Beneficiario. Le prestazioni previste dal contratto sono determinate in funzione dei suoi dati anagraficie degli eventi attinenti alla sua vita.

BeneficiarioPersona fisica o giuridica designata in polizza dal Contraente, che può coincidere o no con il Contraentestesso e con l’Assicurato, e che riceve la prestazione prevista dal contratto quando si verifica l’eventoassicurato.

Capitale in caso di decessoImporto pagato al Beneficiario in caso di decesso dell’Assicurato nel corso della durata contrattuale.

CaricamentiParte del premio versato dal Contraente destinata a coprire i costi commerciali e amministrativi dellaCompagnia.

Cessione, pegno e vincoloCondizioni secondo cui il Contraente ha la facoltà di cedere a terzi il contratto, così come di darlo inpegno o comunque di vincolare le somme assicurate. Tali atti divengono efficaci solo quando laCompagnia, a seguito di comunicazione scritta del Contraente, ne fa annotazione sul contratto o suun’appendice dello stesso. In caso di pegno o vincolo, qualsiasi operazione che pregiudichi l’efficaciadelle garanzie prestate richiede l’assenso scritto del creditore titolare del pegno o del vincolatario.

CompagniaSocietà autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa, definita alternativamente anche società oimpresa di assicurazione, con la quale il Contraente stipula il contratto di assicurazione.

Composizione della Gestione SeparataInformazione sulle principali tipologie di strumenti finanziari o altri attivi in cui è investito il patrimoniodella Gestione Separata.

Conclusione del contrattoMomento in cui la Compagnia ha comunicato al Contraente l’accettazione della proposta,comunicandola per iscritto con raccomandata o mediante l’invio del documento di polizza. In ogni casoil contratto si ritiene concluso il terzo giorno lavorativo successivo alla data di pagamento del premiosempre che, entro il suddetto termine, la Compagnia non abbia comunicato per iscritto al Contraente ilrifiuto della proposta.

Glossario di 7 AXA MPS Futuro Dedicato1

Condizioni contrattuali (o di polizza)Insieme delle clausole che disciplinano il contratto di assicurazione.

Condizioni generaliClausole di base previste dal contratto di assicurazione, che riguardano gli aspetti generali del contrattoquali il pagamento del premio, la decorrenza, la durata. Possono essere integrate da condizioniparticolari e speciali.

Condizioni particolariInsieme di clausole contrattuali con le quali si intendono ampliare o diminuire le clausole di basepreviste dalle condizioni generali.

Conflitto di interessiInsieme di tutte quelle situazioni in cui l’interesse della Compagnia può collidere con quello delContraente.

ConsolidamentoMeccanismo in base al quale il rendimento attribuito secondo la periodicità stabilita dal contratto(annualmente, mensilmente, ecc.), e quindi la rivalutazione delle prestazioni assicurate, sonodefinitivamente acquisiti dal contratto e conseguentemente le prestazioni stesse possono soloaumentare e mai diminuire.

ContraentePersona fisica o giuridica, che può coincidere o no con l’Assicurato o il Beneficiario, che stipula ilcontratto di assicurazione e si impegna al versamento dei premi alla Compagnia.

Contratto (di assicurazione sulla vita)Contratto con il quale la Compagnia, a fronte del pagamento del premio, si impegna a pagare unaprestazione assicurata in forma di capitale o di rendita al verificarsi di un evento attinente alla vitadell’Assicurato.

Costi (o spese)Oneri a carico del Contraente gravanti sui premi versati o, laddove previsto dal contratto, sulle risorsefinanziarie gestite dalla Compagnia.

Costo percentuale medio annuoIndicatore sintetico di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi prelevati dai premi edeventualmente dalle risorse gestite dalla Compagnia, il potenziale tasso di rendimento del contrattorispetto a quello di un’ipotetica operazione non gravata da costi.

Dati storiciRisultato ottenuto in termini di rendimento finanziario realizzato dalla Gestione Separata negli ultimianni.

DecorrenzaMomento in cui le garanzie divengono efficaci ed in cui il contratto ha effetto, a condizione che sia statopagato il premio pattuito.

Detraibilità fiscale (del premio versato)Misura del premio versato per determinate tipologie di contratti e garanzie assicurative che, secondo lanormativa vigente, può essere portata in detrazione delle imposte sui redditi.

Dichiarazioni precontrattualiInformazioni fornite dal Contraente prima della stipulazione del contratto di assicurazione, checonsentono alla Compagnia di effettuare la valutazione dei rischi e di stabilire le condizioni per la suaassicurazione.Se il Contraente fornisce dati o notizie inesatti od omette di informare la Compagnia su aspetti rilevantiper la valutazione dei rischi, la Compagnia stessa può chiedere l’annullamento del contratto o recederedallo stesso, a seconda che il comportamento del Contraente sia stato o no intenzionale o gravementenegligente.


Diritto proprio (del Beneficiario)Diritto del Beneficiario sulle prestazioni del contratto di assicurazione, acquisito per effetto delladesignazione del Contraente.

Durata contrattualePeriodo durante il quale il contratto è efficace.

EsclusioniRischi esclusi o limitazioni relativi alla copertura assicurativa prestata dalla Compagnia, elencati inapposite clausole del contratto di assicurazione.

Estratto conto annualeRiepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del contratto di assicurazione, che contienel’aggiornamento annuale delle informazioni relative al contratto, quali il valore della prestazionematurata, i premi versati e quelli in arretrato e il valore di riscatto maturato. Per i contratti con prestazionicollegate a gestioni separate, il riepilogo comprende inoltre il tasso di rendimento finanziario realizzatodalla Gestione Separata, l’aliquota di retrocessione riconosciuta e il tasso di rendimento retrocesso conl’evidenza di eventuali rendimenti minimi trattenuti dalla Compagnia. Per i contratti con diverse forme dipartecipazione agli utili, il riepilogo comprende gli utili attribuiti alla polizza.

Età assicurativaModalità di calcolo dell’età dell’Assicurato che prevede che lo stesso mantenga la medesima età neisei mesi che precedono e seguono il suo compleanno.

Fascicolo informativoL’insieme della documentazione informativa da consegnare al potenziale cliente, composto da:• Scheda Sintetica;• Nota informativa;• Condizioni di Assicurazione, comprensive del regolamento della Gestione Separata;• Glossario;• Modulo di proposta.

Fusione di Gestioni SeparateOperazione che prevede la fusione di due o più gestioni separate tra loro.

Garanzia complementare (o accessoria)Garanzia di puro rischio abbinata obbligatoriamente o facoltativamente alla garanzia principale, come adesempio la garanzia complementare infortuni.

Garanzia complementare infortuni o incidente stradaleCopertura assicurativa che prevede, in caso di decesso dell’Assicurato dovuto a infortunio o incidentestradale, il pagamento di un capitale aggiuntivo a quello pagabile in caso di decesso.

Garanzia principaleGaranzia prevista dal contratto in base alla quale la Compagnia si impegna a pagare la prestazioneassicurata al Beneficiario; ad essa possono essere abbinate altre garanzie che di conseguenza vengonodefinite complementari o accessorie.

Gestione Separata (o speciale)Fondo appositamente creato dalla Compagnia di assicurazione e gestito separatamente rispetto alcomplesso delle attività, in cui confluiscono i premi al netto dei costi versati dai Contraenti che hannosottoscritto polizze rivalutabili. Dal rendimento ottenuto dalla Gestione Separata e dall’aliquota diretrocessione deriva la rivalutazione da attribuire alle prestazioni assicurate.

Impignorabilità e insequestrabilitàPrincipio secondo cui le somme dovute dalla Compagnia al Contraente o al Beneficiario non possonoessere sottoposte ad azione esecutiva o cautelare.

Imposta sostitutivaImposta applicata alle prestazioni che sostituisce quella sul reddito delle persone fisiche; gli importi adessa assoggettati non rientrano più nel reddito imponibile e quindi non devono venire indicati nelladichiarazione dei redditi.


Impresa di assicurazioneSocietà autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa, definita alternativamente anche Compagnia oimpresa di assicurazione, con la quale il Contraente stipula il contratto di assicurazione.

Incidente stradaleInfortunio causato da veicoli e/o mezzi meccanici in circolazione, esclusi quelli ferroviari, su strade diuso pubblico o su aree a queste equiparate.

InfortunioEvento dovuto a causa fortuita, improvvisa, violenta ed esterna che produca lesioni corporaliobiettivamente constatabili, che abbiano come conseguenza la morte.

Ipotesi di rendimentoRendimento finanziario ipotetico fissato dall’IVASS per l’elaborazione dei progetti personalizzati da partedella Compagnia.

IVASSIstituto per la vigilanza sulle assicurazioni private e di interesse collettivo, che svolge funzioni di vigilanzanei confronti delle imprese di assicurazione sulla base delle linee di politica assicurativa determinatedal Governo.

LiquidazionePagamento al Beneficiario della prestazione dovuta al verificarsi dell’evento assicurato.

Nota informativaDocumento redatto secondo le disposizioni dell’IVASS che la Compagnia deve consegnare al Contraenteprima della sottoscrizione del contratto di assicurazione, e che contiene informazioni relative allaCompagnia, al contratto stesso e alle caratteristiche assicurative e finanziarie della polizza.

Opzione da capitale in rendita certa e poi vitaliziaConversione del capitale liquidabile a scadenza o del valore di riscatto in una rendita pagabileperiodicamente in modo certo per un numero prefissato di anni e successivamente finché l’Assicuratoè in vita.

Opzione da capitale in rendita vitaliziaConversione del capitale liquidabile a scadenza o del valore di riscatto in una rendita vitalizia pagabileperiodicamente finché l’Assicurato è in vita.

Opzione da capitale in rendita vitalizia e poi reversibileConversione del capitale liquidabile a scadenza o del valore di riscatto in una rendita vitalizia pagabileperiodicamente finché l’Assicurato è in vita. Al decesso dell’Assicurato la rendita diviene pagabile inmisura totale o parziale a favore di una o più persone designate al momento della conversione, finchéquesta o queste sono in vita.

Pagamento di somme periodichePagamento al Beneficiario di determinati importi in corrispondenza di determinati periodi, di ammontarepredeterminato o variabile secondo modalità indicate nelle condizioni contrattuali, erogati generalmentealle ricorrenze annuali del contratto e/o a scadenza.

Perfezionamento del contrattoMomento in cui avviene il pagamento del premio pattuito.

Periodo di copertura (o di efficacia)Periodo durante il quale il contratto è efficace e le garanzie operanti.

Periodo di osservazionePeriodo di riferimento in base al quale viene determinato il rendimento finanziario della GestioneSeparata, ad esempio dal primo gennaio al trentuno dicembre di ogni anno.

PolizzaDocumento che fornisce la prova dell’esistenza del contratto di assicurazione.


Polizza caso vitaContratto di assicurazione sulla vita con il quale la Compagnia si impegna al pagamento di un capitaleo di una rendita vitalizia nel caso in cui l’Assicurato sia in vita alla scadenza pattuita.

Polizza caso morte (o in caso di decesso)Contratto di assicurazione sulla vita con il quale la Compagnia si impegna al pagamento dellaprestazione assicurata al Beneficiario qualora si verifichi il decesso dell’Assicurato. Può esseretemporanea, se si prevede che il pagamento sia effettuato qualora il decesso dell’Assicurato avvenganel corso della durata del contratto, o a vita intera, se si prevede che il pagamento della prestazione siaeffettuato in qualunque momento avvenga il decesso dell’Assicurato.

Polizza con partecipazione agli utiliContratto di assicurazione sulla vita o di capitalizzazione caratterizzato da vari meccanismi diaccrescimento delle prestazioni quali ad esempio la partecipazione al rendimento di una GestioneSeparata.

Polizza di assicurazione sulla vitaContratto di assicurazione con il quale la Compagnia si impegna a pagare al Beneficiario un capitale ouna rendita quando si verifichi un evento attinente alla vita dell’Assicurato, quali il decesso o lasopravvivenza ad una certa data. Nell’ambito delle polizze di assicurazione sulla vita si possonodistinguere varie tipologie quali polizze caso vita, polizze caso morte, polizze miste.

Polizza rivalutabileContratto di assicurazione sulla vita o di capitalizzazione in cui il livello delle prestazioni edeventualmente quello dei premi varia in base al rendimento che la Compagnia ottiene investendo i premiraccolti in una particolare gestione finanziaria, separata rispetto al complesso delle attività dellaCompagnia stessa.

Premio aggiuntivoImporto che il Contraente ha facoltà di versare per integrare il piano dei versamenti previsto dal contrattodi assicurazione.

Premio unicoImporto che il Contraente corrisponde in soluzione unica alla Compagnia al momento della conclusionedel contratto.

PrescrizioneEstinzione di un diritto per mancato esercizio dello stesso entro i termini stabiliti dalla legge. I dirittiderivanti dai contratti di assicurazione sulla vita si prescrivono nel termine di un anno.

Prestazione assicurataSomma pagabile sotto forma di capitale o di rendita che la società garantisce al Beneficiario alverificarsi dell’evento assicurato.

Prestazione a scadenzaPagamento al Beneficiario della prestazione assicurata alla scadenza contrattuale.

Prestazione minima garantitaValore minimo della prestazione assicurata sotto il quale la stessa non può scendere.

Principio di adeguatezzaPrincipio in base al quale la Compagnia è tenuta ad acquisire dal Contraente in fase precontrattuale ogniinformazione utile a valutare l’adeguatezza della polizza offerta in relazione alle sue esigenze e alla suapropensione al rischio.

Progetto personalizzatoIpotesi di sviluppo, effettuata in base al rendimento finanziario ipotetico indicato dall’IVASS, delleprestazioni assicurate e dei valori di riduzione e riscatto, redatta secondo lo schema previsto dall’IVASSe consegnato al potenziale Contraente.


PropostaDocumento o modulo sottoscritto dal Contraente, in qualità di proponente, con il quale egli manifestaalla Compagnia la volontà di concludere il contratto di assicurazione in base alle caratteristiche ed allecondizioni in esso indicate.

ProrogaProlungamento del periodo di efficacia del contratto di assicurazione.

Prospetto annuale della composizione della Gestione SeparataRiepilogo aggiornato annualmente dei dati sulla composizione degli strumenti finanziari e degli attivi incui è investito il patrimonio della Gestione Separata.

QuietanzaDocumento che prova l’avvenuto pagamento del premio, rilasciato su carta intestata della Compagniain caso di pagamento in contanti o con assegno (bancario, circolare o di traenza), costituito invecedall’estratto di conto corrente bancario, in caso di accredito alla Compagnia (RID bancario).

Recesso (o ripensamento)Diritto del Contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti.

Regolamento della Gestione SeparataL’insieme delle norme, riportate nelle condizioni contrattuali, che regolano la Gestione Separata.

Rendiconto annuale della Gestione SeparataRiepilogo aggiornato annualmente dei dati relativi al rendimento finanziario conseguito dalla GestioneSeparata e all’aliquota di retrocessione di tale rendimento attribuita dalla Compagnia al contratto.

Rendimento finanziarioRisultato finanziario della Gestione Separata nel periodo previsto dal regolamento della gestione stessa.

Rendimento trattenutoRendimento finanziario che la Compagnia trattiene dal rendimento finanziario della Gestione Separata.

RevocaDiritto del proponente di revocare la proposta prima della conclusione del contratto.

Ricorrenza annualeL’anniversario della data di decorrenza del contratto di assicurazione.

RiscattoFacoltà del Contraente di porre fine anticipatamente al contratto, richiedendo la liquidazione del valorematurato risultante al momento della richiesta e determinato in base alle condizioni contrattuali.

Riscatto parzialeFacoltà del Contraente di riscuotere anticipatamente una parte del valore di riscatto maturato sullapolizza alla data della richiesta.

Rischio demograficoRischio che si verifichi un evento futuro e incerto attinente alla vita dell’Assicurato (morte osopravvivenza), caratteristica essenziale del contratto di assicurazione sulla vita: infatti, è al verificarsidell’evento attinente alla vita dell’Assicurato che si ricollega l’impegno della Compagnia di erogare laprestazione assicurata.

Rischio di credito (o di controparte)Rischio, tipico dei titoli di debito quali le obbligazioni, connesso all’eventualità che l’emittente del titolo,per effetto di un deterioramento della sua solidità patrimoniale, non sia in grado di pagare l’interesse odi rimborsare il capitale.

Rischio di liquiditàRischio che si manifesta quando uno strumento finanziario non può essere trasformato prontamente,quando necessario, in liquidità, senza che questo di per sé comporti una perdita di valore.


Rischio di mercatoRischio che un investimento subisca delle perdite in dipendenza di variazioni dei tassi di interesse, deicorsi azionari, dei tassi di cambio e dei prezzi degli immobili.

Riserva matematicaImporto che deve essere accantonato dalla Compagnia per fare fronte agli impegni assunticontrattualmente nei confronti degli Assicurati. La legge impone alle compagnie particolari obblighirelativi a tale riserva e alle attività finanziarie in cui essa viene investita.

RivalutazioneMaggiorazione delle prestazioni assicurate attraverso la retrocessione di una quota del rendimento dellaGestione Separata secondo la periodicità (annuale, mensile, ecc.) stabilita dalle condizioni contrattuali.

ScadenzaData in cui cessano gli effetti del contratto.

Scheda SinteticaDocumento informativo sintetico redatto secondo le disposizioni dell’IVASS che la Compagnia deveconsegnare al potenziale Contraente prima della conclusione del contratto, descrivendone le principalicaratteristiche. È uno strumento semplificato di orientamento, che gli consente di conoscere le tipologiedi prestazioni assicurate, le garanzie di rendimento minimo, i costi e i dati storici di rendimento dellaGestione Separata a cui sono collegate le prestazioni.

SinistroVerificarsi dell’evento di rischio assicurato oggetto del contratto e per il quale viene prestata la garanziaed erogata la relativa prestazione assicurata, come ad esempio il decesso dell’Assicurato.

Società (di assicurazione)Società autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa, definita alternativamente anche Compagnia oimpresa di assicurazione, con la quale il Contraente stipula il contratto di assicurazione.

Società consociataSocietà sottoposta al controllo della stessa società che controlla la Compagnia.

Società collegata della ControllanteSocietà nella quale la controllata della Compagnia, quotata in Borsa, detiene una percentuale dipossesso pari o superiore al 10%.

Società collegata della CompagniaSocietà nella quale la Compagnia detiene una percentuale di possesso pari o superiore al 20%.

Società di revisioneSocietà diversa dalla società di assicurazione, prescelta nell’ambito di un apposito albo cui tali societàpossono essere iscritte soltanto se godono di determinati requisiti, che controlla e certifica i risultatidella Gestione Separata.

Sostituto d’impostaSoggetto obbligato, all’atto della corresponsione delle prestazioni, ad effettuare una ritenuta d’impostache può essere a titolo di acconto o a titolo definitivo.

Tasso minimo garantitoRendimento finanziario, annuo e composto, che la Compagnia di assicurazione garantisce alleprestazioni assicurate. Può essere già conteggiato nel calcolo delle prestazioni assicurate iniziali oppurericonosciuto anno per anno tenendo conto del rendimento finanziario conseguito dalla GestioneSeparata.

Valuta di denominazioneValuta o moneta in cui sono espresse le prestazioni contrattuali.


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AXA MPS FUTURO DEDICATO

Banca ............................................................

Sportello .........................................................

Tariffa ..............................................................

MODALITÀ DI PAGAMENTO DEL PREMIOIl pagamento dei premi può essere effettuato mediante:• addebito su c/c bancario, previa autorizzazione del titolare del conto corrente;• bonifico bancario sul conto corrente intestato alla Compagnia, presso la Banca Monte dei Paschi di Siena, Filiale di Roma Ag. 45.

CLAUSOLA DI RECESSO - REVOCABILITÀ DELLA PROPOSTAIl Contraente può recedere dal contratto entro 30 giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazione alla Compagnia con lettera raccomandata,contenente gli elementi identificativi del contratto, indirizzata al seguente recapito: AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. - Via Aldo Fabrizi, 9 -00128 Roma. La conclusione del contratto si considera avvenuta il giorno di decorrenza indicato in proposta a condizione che sia stato pagatoil premio. Il recesso ha l’effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giornodi spedizione della comunicazione di recesso quale risulta dal timbro postale di invio. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione delrecesso, la Compagnia rimborsa al Contraente il premio da questi eventualmente corrisposto. La proposta di assicurazione sulla vita è revocabile,prima che il contratto sia concluso, mediante comunicazione alla Compagnia nei modi previsti per l’esercizio del diritto di recesso, ovvero tramitel’agenzia o filiale presso la quale è stata sottoscritta.

CONSEGNA DEL FASCICOLO INFORMATIVO E PROGETTO ESEMPLIFICATIVO

Il Contraente dichiara di aver ricevuto la Scheda Sintetica, la Nota informativa, le Condizioni di Assicurazione, ilGlossario, il modulo di proposta e il progetto esemplificativo in forma personalizzata.

Il Contraente .....................................................................................................................................................

CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI COMUNI E SENSIBILI AI SENSI DELL'ART. 23 DEL D. Lgs. 196/2003 (CODICE PRIVACY)Ricevuta l’informativa di cui all’art. 13 del CODICE PRIVACY e preso atto di quanto in essa contenuto, io sottoscritto/a acconsento al trattamento dei miei dati personalicomuni e sensibili per le finalità assicurative relative allo specifico rapporto intercorrente con AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. secondo le modalità esplicitatenell’informativa. Inoltre, preso atto di quanto indicato nel paragrafo 1.2 dell’informativa "trattamento dei dati personali per ricerche di mercato e/o finalità promozionali"(barrare una delle due caselle sottostanti):

Acconsento Non Acconsentoall’utilizzazione dei predetti dati al fine di rilevare la qualità dei servizi o i bisogni della clientela e di effettuare ricerche di mercato e indagini statistiche, nonché di svolgereattività promozionali di servizi e/o prodotti.Luogo e data .................................................................... Il Contraente ......................................................................................

Il sottoscritto, nel seguito indicato come “Contraente”, propone ad AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. la stipula di una Polizza di assicurazione sullavita denominata AXA MPS FUTURO DEDICATO sulla base delle condizioni contrattuali di cui al mod. AXV FDFD15 che dichiara di aver ricevuto e diaccettare integralmente. A tal fine comunica i dati necessari per la stipula del contratto:Contraente ..................................................................................................................................................................................................Sesso .......................................................... nato il ...................................................... a ...........................................................................Indirizzo ............................................................................... comune di ...................................................... cap ...................... prov. ............Est. Documento ...................................................... ril. il ...................................................... da ..................................................................Cod. fisc. ........................................................................ cod. cod. convenzione prof. .......................................... ..........................................Assicurando ................................................................................................................................................................................................Sesso .......................................................... nato il ...................................................... a ...........................................................................Indirizzo ............................................................................... comune di ...................................................... cap ...................... prov. ............Est. Documento ..................................................... ril. il ...................................................... da ...................................................................Cod. fisc. ........................................................................ cod. prof. ..............................................................................................................Beneficiario a scadenza (il sottoscritto “Contraente” rinuncia espressamente al potere di revoca):Nome .............................................................. Cognome .............................................................. Cod. fisc. .......................................... Nato il ….................….Il Contraente …...........................................................………………………………………………………………………………………………………L’esercente la patria potestà, in nome e nell’interesse del beneficiario minorenne, accetta il beneficio(firma per accettazione del beneficio): …………………………………………………………………..Premio ricorrente: € ...........................................................................Periodicità: Annuale Mensile Spese sul premio: € ..........................................................................Decorrenza Polizza:............................................................................ Scadenza:...........................................................................................Premio unico copertura caso morte: € ................................................ di cui imposte: € ..............................................................................Capitale aggiuntivo iniziale “caso morte”: € ......................................................................................................................................................

INFORMAZIONI SULLO STATO DI SALUTE DELL’ASSICURANDOL’Assicurando dichiara che durante gli ultimi 10 anni, non ha mai avuto sintomi, non ha mai avuto diagnosi, non è mai stato sotto osservazione enon ha mai avuto controlli per disturbi del cuore, dei polmoni, circolatori, di ipertensione, dei reni, del fegato o neurologici, ictus, diabete, HIV oAIDS, epatite B o C, cancro, melanoma, tumori, cisti, grumi, polipi o crescite anomale di qualsiasi tipo e durante gli ultimi 2 anni, non è mai statoricoverato in ambiente ospedaliero per più di 7 giorni consecutivi.

AVVERTENZE:• Le dichiarazioni non veritiere, inesatte o reticenti rese in relazione alle dichiarazioni sullo stato di salute possono compromettere il diritto alla

prestazione stessa;• Prima della sottoscrizione delle dichiarazioni sullo stato di salute, l’Assicurando deve verificarne l’esattezza;• Anche nei casi non espressamente previsti dalla Compagnia, l’Assicurando può chiedere di essere sottoposto a visita medica per certificare

l’effettivo stato di salute, con costi a suo carico.In ........................................................................................................ il .....................................................................................................l’Assicurando (se diverso dal Contraente anche ai sensi dell’art. 1919 c.c.) ......................................................................................................In relazione al pagamento del premio, il sottoscritto autorizza la Compagnia ad addebitare il premio di .................... sul C/C..................... ABI............. CAB..............Il Contraente .................................................................................................................................................................................................La Filiale ........................................ NDG .......................... il titolare del C/C (se diverso dal Contraente) ........................................................

AXA MPS ASSICURAZIONI VITA S.p.A. – Sede Legale: Via Aldo Fabrizi n. 9, 00128 Roma (Italia), Codice Fiscale e numero iscrizione al Registro delle Imprese di Roma: 01075910586, Partita IVA:00959221003, Capitale Sociale € 569.000.000 i.v., Tel.: + 39 06 50870.1, Fax: + 39 06 50870295. Sito Internet: www.axa-mps.it, e-mail: [email protected], PEC: [email protected] -Autorizzata all’esercizio delle Assicurazioni con Decreto del Ministero dell’Industria, del Commercio e dell’Artigianato del 24/7/1974 (G.U. 8/8/1974 n. 208). Compagnia iscritta alla Sez. I dell’Albodelle Imprese IVASS al n. 1.00046. La Società è soggetta all’attività di direzione e coordinamento di AXA Assicurazioni S.p.A. ed appartiene al Gruppo assicurativo AXA Italia, iscritto all’Albo deiGruppi assicurativi con il n. 041

PROPOSTA DI ASSICURAZIONE COD. ID.

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INFORMATIVA AI SENSI DELL'ARTICOLO 13 DEL D. LGS. 196/2003 ("Codice per la protezione dei dati personali", il "CODICE PRIVACY ")

1. FINALITÀ DEL TRATTAMENTO DEI SUOI DATI PERSONALI1.1 TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI PER FINALITÀ ASSICURATIVE (1)In applicazione dell'articolo 13 del Codice Privacy, e in relazione ai dati personali che La riguardano e che formeranno oggetto di trattamento, La in-formiamo di quanto segue: al fine di fomirLe i servizi e/o i prodotti assicurativi richiesti, AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. (la "Società") deve poterdisporre di dati personali che La riguardano - dati raccolti presso di Lei o presso altri soggetti (2), previo Suo consenso espresso e/o dati che devonoessere fomiti da Lei o da terzi ai sensi di legge (3). Per le esclusive finalità assicurative di polizza, non è richiesto il Suo consenso espresso, rientrandola fattispecie relativa alla conclusione del contratto assicurativo nelle esclusioni di cui alla lettera (b) dell’art 24 del Codice Privacy. Tuttavia, ilconsenso che Le chiediamo riguarda la raccolta dei Suoi dati personali presso gli altri soggetti, come sopra menzionati, nonché la raccolta eventualedi dati sensibili (4) strettamente inerenti alla fornitura dei servizi e/o prodotti assicurativi, il trattamento dei quali, come il trattamento delle altre ca-tegorie di dati oggetto di particolare tutela (5), è ammesso, nei limiti in concreto strettamente necessari, dalle relative autorizzazioni di carattere ge-nerale rilasciate dal Garante per la protezione dei dati personali. La informiamo inoltre che, esclusivamente per le finalità sopra indicate e pertantolimitatamente a quanto strettamente necessario allo svolgimento del rapporto assicurativo, i Suoi dati, a seconda dei casi, potranno o dovrannoessere comunicati ad altri soggetti con i quali la Società coopera in Italia o all'estero - e, in ambito extracomunitario, ai sensi e per gli effetti dell’art.43 del Codice Privacy, solo previo Suo consenso espresso - e presso paesi che assicurino adeguate garanzie di trattamento dei dati autorizzate dalGarante per la protezione dei dati personali come autonomi titolari, nella gestione del medesimo rischio assicurativo c.d. "catena assicurativa" (6).II consenso che Le chiediamo riguarda, pertanto, oltre alle nostre comunicazioni e trasferimenti, anche gli specifici trattamenti e le comunicazioni etrasferimenti all'interno della "catena assicurativa" effettuati dalla Società ai predetti soggetti e dai predetti soggetti tra di loro.

1.2 TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI PER RICERCHE DI MERCATO E/O FINALITÀ PROMOZIONALIIn aggiunta alle finalità assicurative sopra menzionate, per le quali, come anticipato, il consenso è necessario solo nel caso di raccolta e trattamentodei Suoi dati sensibili e/o giudiziari, ovvero nel caso di raccolta di tali dati presso soggetti terzi, ovvero ancora nel caso di trasferimento di tali datie dei Suoi dati personali al di fuori del territorio comunitario, Le chiediamo di esprimere il Suo consenso espresso, tuttavia facoltativo, al trattamentodi Suoi dati da parte della nostra Società al fine di rilevare la qualità dei servizi o i bisogni della clientela e di effettuare ricerche di mercato eindagini statistiche, nonché di svolgere attività promozionali di servizi e/o prodotti propri o di terzi (7). Precisiamo che il consenso è, in questo caso,del tutto facoltativo e che il Suo eventuale rifiuto non produrrà alcun effetto circa la fornitura dei servizi e/o prodotti assicurativi di cui alla presenteinformativa. Potrà liberamente acconsentire o negare il Suo consenso alla raccolta e al trattamento dei Suoi dati per tali finalità nell'apposito spaziopresente nella proposta di assicurazione.

2. MODALITA' DI TRATTAMENTO DEI SUOI DATII Suoi dati saranno trattati (8) dalla nostra Società - titolare del trattamento – mediante operazioni o complessi di operazioni, come previste dall'ar-ticolo 4, comma 1, lett. a) del Codice Privacy. Il trattamento avverrà anche mediante l'ausilio di mezzi elettronici o comunque automatizzati e saràsvolto direttamente dal titolare e da soggetti esterni a tale organizzazione in Italia o all'estero, con le modalità previste dagli artt. 42 e 43 delCodice Privacy. Tali soggetti sono, a loro volta, impegnati a trattarli usando solo modalità e procedure strettamente necessarie per le specifichefinalità indicate nella presente informativa e conformi alla normativa. La informiamo inoltre che, all'interno della Società, i dati saranno trattati daidipendenti e collaboratori nell'ambito delle rispettive funzioni e in conformità con le istruzioni ricevute, sempre e solo per il conseguimento dellespecifiche finalità indicate nella presente informativa. La Società si riserva altresì di comunicare i Suoi dati a soggetti di sua fiducia - operanti ancheall'estero - che svolgono per conto della Società compiti di natura tecnica od organizzativa (9).

3 DIRITTI DELL'INTERESSATOIl titolare del trattamento dei Suoi dati è AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A., con sede legale in Roma, Via Aldo Fabrizi, 9.Gli artt. 7 - 10 del Codice Privacy conferiscono all'interessato specifici diritti, tra i quali, il diritto di ottenere dal titolare la conferma dell'esistenzao meno di propri dati personali e la loro messa a disposizione in forma intellegibile; di avere conoscenza dell'origine dei dati, nonché della logica edelle finalità su cui si basa il trattamento; di ottenere la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati trattati in violazionedella legge; l'aggiornamento, la rettifica o, se vi è interesse, l'integrazione dei dati; di opporsi, per motivi legittimi, al trattamento (10). Per l'eserciziodei Suoi diritti, nonché per informazioni più dettagliate circa i soggetti o le categorie di soggetti ai quali i Suoi dati sono comunicati o che possonovenirne a conoscenza in qualità di responsabili o incaricati, potrà rivolgersi alla Funzione di Compliance - AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. - ViaAldo Fabrizi 9, 00128 Roma ([email protected]).

NOTE1) Per "finalità assicurativa" deve intendersi, tenuto conto della raccomandazione del Consiglio d'Europa REC(2002)9, il trattamento dei dati per-

sonali per le seguenti finalità: predisposizione e stipulazione di polizze assicurative; raccolta dei premi; liquidazione dei sinistri o pagamento dialtre prestazioni; riassicurazione; coassicurazione; prevenzione e individuazione delle frodi assicurative e relative azioni legali; costituzione,esercizio e difesa di diritti dell'assicuratore; adempimento di altri specifici obblighi di legge o contrattuali; analisi di nuovi mercati assicurativi;gestione e controllo interno; attività statistiche.

2) A titolo esemplificativo, si indicano qui di seguito gli "altri soggetti" presso i quali potranno essere raccolti, previo Suo consenso espresso, idati che La riguardano (contraenti di assicurazioni in cui Lei risulti assicurato, beneficiario ecc.; coobbligati); altri operatori assicurativi (qualiagenti, broker di assicurazione, imprese di assicurazione ecc.); soggetti che, per soddisfare le Sue richieste (quali copertura assicurativa, la li-quidazione di sinistri ecc.), legittimamente autorizzati dalle pubbliche autorità, forniscono informazioni commerciali; organismi associativi e con-sortili propri del settore assicurativo (v. nota 6 punto d); altri soggetti pubblici (v. nota 6; punto e).

3) Ad esempio, ai sensi della normativa contro il riciclaggio.4) Cioè i dati di cui all'art. 4, comma 1, lett. d). del Codice Privacy, quali dati relativi allo stato di salute, alle opinioni politiche, sindacali, religiose.5) Ad esempio: dati relativi a procedimenti giudiziari o indagini.6) Secondo il particolare rapporto assicurativo, i dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti:

a. assicuratori, coassicuratori (indicati nel contratto) e riassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori, ed altricanali di acquisizione di contratti di assicurazione: banche, società di gestione del risparmio, Sim; legali; periti (indicati nell'invito);

b. società di servizi per il quietanzamento; società di servizi a cui siano affidati la gestione, la liquidazione ed il pagamento dei sinistri (indicatenell'invito), tra cui centrale operativa di assistenza (indicata nel contratto), società di consulenza per tutela giudiziaria (indicata nel contratto),clinica convenzionata (scelta dall'interessato); società di servizi informatici e telematici o di archiviazione; società di servizi postali (per tra-smissione, imbustamento, trasporto e smistamento delle comunicazioni alla clientela) (indicate sul plico postale); società di revisione e diconsulenza (indicata negli atti di bilancio); società di informazione commerciale per rischi finanziari; società di servizi per il controllo dellefrodi; società di recupero crediti;

c. società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società (controllanti, controllate o collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti dispo-sizioni di legge);

d. organismi associativi (ANIA) e consortili propri del settore assicurativo;e. IVASS, Ministero dell'Industria, del commercio e dell'Artigianato, CONSAP, UCI, commissione di vigilanza sui fondi pensione, Ministero del

Lavoro e della Previdenza Sociale ed altre banche dati nei confronti delle quali la comunicazione dei dati è obbligatoria.7) I dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti: società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società, (controllanti, controllate

e collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); società specializzate per informazione e promozione commerciale,per ricerche di mercato e per indagini sulla qualità dei servizi e sulla soddisfazione dei clienti, assicuratori, coassicuratori; agenti, subagenti,mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; banche, società di gestionedel risparmio, Sim.

8) Il trattamento può comportare le seguenti operazioni previste dall'art. 4, comma 1, lett. a), del Codice: raccolta, registrazione, organizzazione,conservazione, elaborazione, modificazione, selezione, estrazione, raffronto, utilizza, interconnessione, blocco, comunicazione, cancellazione,distruzione di dati; è invece esclusa l'operazione di diffusione di dati.

9) Questi soggetti sono società o persone fisiche nostre dirette collaboratrici e svolgano le funzioni di responsabili del nostro trattamento dei dati.Nel caso invece che operino in autonomia come distinti "titolari" di trattamento rientrano, come detto, nella c.d. "catena assicurativa" con fun-zione organizzativa (v. nota 6 punto b).

10) Tali diritti sono previsti e disciplinati dagli artt. 7-10 del Codice. La cancellazione e il blocco riguardano i dati trattati in violazione di legge. Perl'integrazione occorre vantare un interesse. L'opposizione può essere sempre esercitata nei riguardi del materiale commerciale pubblicitario,della vendita diretta o delle ricerche di mercato; negli altri casi l'opposizione presuppone un motivo legittimo.

L'elenco completo e aggiornato dei soggetti ai quali i dati sono comunicati e quello dei responsabili del trattamento, nonché l'elenco delle categoriedei soggetti che vengono a conoscenza dei dati in qualità di incaricati del trattamento, sono disponibili gratuitamente chiedendoli al Servizio indicatoin informativa.

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AXA MPS ASSICURAZIONI VITA S.p.A. – Sede Legale: Via Aldo Fabrizi n. 9, 00128 Roma (Italia), Codice Fiscale e numero iscrizione al Registro delle Imprese

di Roma: 01075910586, Partita IVA: 00959221003, Capitale Sociale € 569.000.000 i.v., Tel.: + 39 06 50870.1, Fax: + 39 06 50870295. Sito Internet:

www.axa-mps.it, e-mail: [email protected], PEC: [email protected] - Autorizzata all’esercizio delle Assicurazioni con Decreto del Ministero

dell’Industria, del Commercio e dell’Artigianato del 24/7/1974 (G.U. 8/8/1974 n. 208). Compagnia iscritta alla Sez. I dell’Albo delle Imprese IVASS al

n. 1.00046. La Società è soggetta all’attività di direzione e coordinamento di AXA Assicurazioni S.p.A. ed appartiene al Gruppo assicurativo AXA Italia,

iscritto all’Albo dei Gruppi assicurativi con il n. 041

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AXA MPS FUTURO DEDICATO - Assicurazioni Assirin · FUTURO DEDICATO FASCICOLO INFORMATIVO MOD. AXV FDFD15 - 05/2016 Contratto di Assicurazione sulla vita con partecipazione agli utili