Banco de La Nación Marco Lara

7/25/2019 Banco de La Nacin Marco Lara

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1.- Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo 1 de67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL!"$I%N )1 ).)1.)17 "e/.10 )7 Mayo ')1' "e/.'0 1, Diciemre ')1'MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O D! L N#I%N !LBO"DO PO"0

P"OBDO PO"0 Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento yDesarrollo ' de 67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N#%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O')1' MNUL !"$I%N )1 2NDI#! 1. OB3!TIO.

'.-

'.4. 4. L#N#! 4 ,. B$! L!&L 4 5. I&!N#I 4 6. D!*INI#I%N D!T"MINO$ 4 7. DI$PO$I#ION!$ &!N!"L!$ , (. DI$PO$I#ION!$!$P!#2*I#$ 1) (.1 M#"O-P"O#!$O$ !$T"T&I#O$ 1) (.' P"O#!$O$

OP!"TIO$ ') (.4 P"O#!$O$ D! $OPO"T! 4, . P"O#!$O$ #"2TI#O$ 611). #O""!$POND!N#I !NT"! LO$ M#"O-P"O#!$O$ 6' 11. &LO$"IOD! T!"MINO$ D!L N!&O#IO T8ONOMI 6' 1'. MT"I9 D! $I&N#IOND! "!$PON$BILIDD!$ 64 14. "!$PON$BILIDD 64 14.1 D!L DU!:OD!L M#"O-P"O#!$O 64 14.' D! LO$ #OP"T2#IP!$ 64 14.4 D! L$UNIDD!$ O"&;NI#$ P"TI#IPNT!$ !N !L P"O#!$O 64 14., D!LD!P"TM!NTO D! PLN!MI!NTO D!$""OLLO 64 14.5 D!LD!P"TM!NTO D! IN*O"M#Icacin y diseKo aplicati/os inormHticos de soporteA estaleciendo lasresponsailidades y el Hmito de accin de =nidades or?HnicasA entre otros.4. L#N#! Las disposiciones estalecidas en el presente man=alcomprenden a todas las dependencias del BancoA asF como a todas laspersonas G=e ao c=alG=ier modalidadA se enc=entren /inc=ladas a losprocesos de ne?ocio estalecidos y G=e constit=yen =n elemento de apoyopara la consec=cin de los oeti/os estratE?icos del Banco. ,. B$! L!&L Ley N 16)))A Ley de #reacin del Banco de la Nacin. Ley N '67)'ALey &eneral del $istema *inanciero y del $istema de $e?=ros. Decreto

$=premo N )7-,-!*A G=e ap.


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,.- Man=al de Or?ani@acin y *=nciones de los Departamentos internos delBanco G=e estEn relacionados o in/ol=crados en los procesos de ne?ocio delBanco. Plan !stratE?ico del Banco de la Nacin ')) ')14A aproado en$esin de Directorio N 1777 de eca '7 de a?osto de '))A act=ali@ado en$esin de Directorio N 1(1, de eca )( de =lio de ')1). Directi/a BN-

DI"-'(') -15,-)1A Metodolo?Fa para el diseKo y la ?estin de procesos en elBanco de la Nacin 5. I&!N#I !l presente doc=mento normati/o entrarHen /i?encia a partir de la eca de s= p=licacin. 6. D!*INI#I%N D!

T"MINO$ 6.1. Macro-Proceso ?r=pacin de procesos de similarescaracterFsticas y nat=rale@aA c=yo Hmito instit=cional es de m=y alto ni/el yreQea la orma como se or?ani@a el Banco. Banco de la NacinDepartamento de Planeamiento y Desarrollo , de 67 TITULO MNUL D!P"O#!$O.

5.- #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O')1' MNUL !"$I%N )1 6.'. Proceso #on=nto de acti/idades

m=t=amente relacionadas o G=e interactRanA las c=ales transormanelementos de entrada en res=ltados. Los procesosA acti/idades o tareassi?ni>cati/os deen ser /eri>cados antes y desp=Es de reali@arseA asF comotamiEn deen ser >nalmente re?istrados y clasi>cados para s= re/isinposterior. 6.4. #adena de /alor La cadena de /alor identi>ca y estalece lasec=encia de los procesosA s=procesos y acti/idades G=e contri=yendirectamente a satisacer las necesidades y reG=erimientos del cliente yc=mplir con los oeti/os estratE?icos de la or?ani@acin. 6.,. Mapa deprocesos !l mapa de procesos proporciona =na perspecti/a ?loal-localAoli?ando a Sposicionar cada proceso respecto a la cadena de /alor. lmismo tiempoA relaciona el propsito de la or?ani@acin con los procesos

G=e lo ?estionanA =tili@Hndose tamiEn como erramienta de consenso yaprendi@ae. 6.5. lcance del proceso Indica el Hmito de inQ=encia delprocesoC asF como c=alG=ier actor limitati/o. !s aplicale en las Hreas enG=e se reali@a el procesoC considera tamiEn a los s=procesos y acti/idadesin/ol=cradas. La rontera de =n proceso se inicia en el pro/eedor y c=lminaen el cliente. 6.6. LFder del proceso Or?anismo o persona G=e plani>caAeec=taA /eri>ca y toma las medidas necesarias para optimi@ar el procesoasi?nadoA asimismo posee la competencia reG=erida para la meora de la?estin del proceso y eectRa el se?=imiento permanente del mismo. 6.7.#aracteri@acin del proceso La caracteri@acin es la identi>cacin de todoslos actores G=e inter/ienen en =n proceso y deen ser controladosA por lo

tanto es la ase misma para poder ?estionarlo. !stos elementos son0 lFderdel procesoA lFmitesA clientesA prod=ctosA s=procesosA entradasA asedoc=mentalA indicadoresA los rec=rsos Fsicos yo tecnol?icosAprod=ctossalidasentre?ales. 7. DI$PO$I#ION!$ &!N!"L!$ 7.1. !lpresente Man=al es la =ente ormal del Banco para concept=ali@ar ydescriir s=s procesosA desde el alineamiento a los oeti/os estratE?icosestalecidos en el P!I asta la identi>cacin de las Hreas responsales de?estionarlos. Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento yDesarrollo 5 de 67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N#%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O.

6.-


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7.'. La identi>cacinA anHlisisA diseKo y descripcin de los procesosoperati/osA se reali@ tomando como ase los lineamientos metodol?icosestalecidos en la Directi/a SMetodolo?Fa para la &estin de Procesos. 7.4.!l presente Man=al presenta el si?=iente marco concept=al para losprocesos operati/os del Banco de la Nacin0 7.4.1 Dia?rama de /ista

ori@ontal !n este paso se desea lo?rar =n entendimiento detalladoAmodelando las operaciones del Banco o procesos especF>cosC=ndamentalmente dando resp=esta a tres pre?=ntas cr=ciales0 VW=E acela empresaX V#mo lo aceX VPara G=iEn lo aceX "=mmler et al.A 15J. !nel Dia?rama de ista +ori@ontal del Banco de la NacinA se a identi>cado lasi?=iente interaccin y com=nicacin de s=s =nciones principales er>?=ra NY 7-1J0 *i?=ra N 7-1 Dia?rama de ista +ori@ontal 7.4.' #adena de/alor del Banco tra/Es de esta erramienta se anali@a y concept=ali@a lamanera en G=e el Banco crea /alor para s=s clientes y ?r=pos de interEs. Lacon>?=racin de /alor descrie la l?ica G=e si?=e el con=nto deacti/idades primarias desde el desarrollo del prod=cto asta la reali@acin

del ser/icio y el correspondiente control y monitoreo post-/entaJ. !n la#adena de alor del Banco de la NacinA se identi>caron los si?=ientesprocesosA s=procesos y acti/idadesA las mismas contri=yen directamentea 7.-7.-satisacer las necesidades y reG=erimientos del cliente y c=mplir conlos oeti/os estratE?icos del Banco0 er >?=ra NY 7-'J0 Banco de la NacinDepartamento de Planeamiento y Desarrollo 6 de 67 TITULO MNUL D!P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 *!#+ D!P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL !"$I%N )1 *i?=ra N 7-'#adena de /alor del BN 7.4.4 Mapa &eneral de procesos del Banco !n esteapartado se estalecenA modelan y de>nen los procesos esenciales delBancoA los c=ales se enc=entran dentro de las acti/idades primarias de la

con>?=racin de /alor ele?ida. Para la elaoracin del presente MapaA seidenti>caron los si?=ientes procesosA los mismos G=e componen el sistemade ?estin del Banco. !stos procesos.

(.- Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo 7 de 67TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL!"$I%N )1 7.4., #lasi>cacin de los Macro-procesos Macro-procesos!stratE?icos0 $on aG=ellos procesos G=e estHn /inc=lados al Hmito de lasresponsailidades de la direccin. $e re>ere =ndamentalmente a losprocesos de plani>cacinA direccin y otros G=e se consideren relacionados a

actores cla/es o estratE?icos. Los macroprocesos estratE?icos identi>cadosen el Banco son los si?=ientes0 a. &estin !stratE?ica . #ontrol Interno c.#om=nicacin #orporati/a d. Desarrollo Instit=cional Macro-procesosOperati/os0 son aG=ellos procesos relacionados con la reali@acin delprod=cto yo prestacin del ser/icio. $on tamiEn denominados procesoscoreA por c=anto se /inc=lan de manera directa con la misin de laor?ani@acin. Los macro-procesos de>nidos son los si?=ientes0 a. Desarrollode Prod=ctos y $er/icios . &estin #omercial c. #aptaciones d.#olocaciones e. $er/icios . In/ersiones ?. tencin al cliente Macro-procesosde $oporte0 son aG=ellos procesos c=ya misin es s=stentar principalmentea los procesos operati/os. $e re>eren tamiEn a procesos relacionados conrec=rsos y prestacin de ser/icios internos. Los macro-procesos.


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.- a. &estin Pres=p=estal . &estin de "ec=rsos +=manos c. &estinLo?Fstica d. &estin #ontale e. &estin de "ec=peraciones . &estin*inanciera ?. &estin de !ecti/o y alorados . sesorFa 3=rFdica i. &estinDoc=mentaria . &estin de Tecnolo?Fas de Inormacin Z. &estin de la$e?=ridad Inte?ral Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y

Desarrollo ( de 67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N#%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O')1' MNUL.

1).- Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo de67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 ', D! *!B"!"O ')1' *!#+ D! P"OB#I%N MNUL!"$I%N )1 Tala N )1 - OB3!TIO$ !$T"T!&I#O$ $ M#"O-P"O#!$O$OB3!TIO !$T"T&I#O OB3!TIO !$P!#2*I#O M#"O-P"O#!$OIN#ULDO INDI#DO" D! LIN!MI!NTO 1. #"!" LO" P" !L!$TDO $O#I!DD 1.1 Promo/er la Bancari@acin. #olocaciones OpJ

#aptaciones OpJ $er/icios OpJ N #rEditos Directos e Indirectosotor?ados. N #=entas de aorros UOB aiertas N $er/icios eec=tadospor tipo de clientes 1.' plicacin de los Principios de "esponsailidad$ocial !mpresarial. &estin !stratE?ica !sJ Desarrollo Instit=cional !sJ #om=nicacin #orporati/a!sJ &rado de a/ance de la implementacin dela "esponsailidad $ocial !mpresarial del Banco de la Nacin. 1.4 Mantenerel crecimiento econmico y >nanciero del Banco. In/ersiones OpJ #olocaciones OpJ &estin *inanciera $oJ &estin Pres=p=estal $oJ "O! In?resos por #olocaciones. N de O>cinas por encima del p=nto deeG=ilirio in?resos /s. &astos administrati/os y operati/osJ. '. B"IND"$TI$*##I%N L #LI!NT! '.1 mpliar la Oerta de Prod=ctos y $er/icios.

Desarrollo de Prod=ctos y $er/icios OpJ &estin #omercial OpJ tencinal #liente OpJ N n=e/os prod=ctos y ser/icios implementados #alidaddel ser/icio por canales de atencin del Banco #antidad de clientes porprod=cto o ser/icio n=e/o implementado. '.' Meorar n=estro conocimientodel cliente Desarrollo Instit=cional !sJ Desarrollo de Prod=ctos y$er/icios OpJ tencin al #l.

11.- Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo 1) de67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL!"$I%N )1 "e/.) (. DI$PO$I#ION!$ !$P!#2*I#$ !n este apartado se

especi>carHn y caracteri@arHn los macro-procesos identi>cados en el mapade procesos. (.1 Macro-Procesos !stratE?icos (.1.1 &estin !stratE?icaMP!)1J 1. De>nicin #onormado por los procesos de0 Planeamiento!stratE?icoA donde inter/ienen el anHlisisA orm=lacin e instr=mentali@acindel plan estratE?ico instit=cional. Del mismo modoA el proceso deDesplie?=e !stratE?ico se de>ne en tErminos de s= alineacin con losproyectosA procesosA personas y s= inte?racin con el pres=p=esto ?eneral.*inalmente el #ontrol de la &estinA el mismo G=e ase?=ra el lo?ro de losoeti/os instit=cionales. '. LFder del Macro-Proceso lta Direccin 4. #o-responsales Planeamiento y Desarrollo *inan@as $er/icios *inancierosInormHtica Personal Operaciones #om=nicacin #orporati/a "ies?os ,.

Oeti/o del Macro-Proceso La elaoracin y di=sinA asF como las laoresde monitoreo de las acti/idades de proyeccinA a >n de dar c=mplimiento a


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los Planes !stratE?icos Instit=cionales. 5. #aracteri@acin del Macro-Procesoa. !ntradas0 i. nHlisis de entendimiento del !ntorno polFticoA econmicoAsocialA tecnol?icoA amiental y le?alJA Misin y isin del BNA nHlisis *OD.ii. Planes !stratE?icos de !ntidades !statales /inc=ladas P#MA *ON*!A$ector !conomFa y *inan@asA $B$A etc.J iii. !str=ct=ra Or?Hnica del Banco de

la Nacin i/. Per>l de "ies?o !stratE?ico del anco de la Nacin . NormaseternasJ0 i. Ley N 16))) de #reacin del Banco de la Nacin ii. !stat=todel Banco de la Nacin. Banco de la Nacin Dep.

1'.- Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo 1) de67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL!"$I%N )1 "e/.) (. DI$PO$I#ION!$ !$P!#2*I#$ !n este apartado seespeci>carHn y caracteri@arHn los macro-procesos identi>cados en el mapade procesos. (.1 Macro-Procesos !stratE?icos (.1.1 &estin !stratE?icaMP!)1J 1. De>nicin #onormado por los procesos de0 Planeamiento

!stratE?icoA donde inter/ienen el anHlisisA orm=lacin e instr=mentali@acindel plan estratE?ico instit=cional. Del mismo modoA el proceso deDesplie?=e !stratE?ico se de>ne en tErminos de s= alineacin con losproyectosA procesosA personas y s= inte?racin con el pres=p=esto ?eneral.*inalmente el #ontrol de la &estinA el mismo G=e ase?=ra el lo?ro de losoeti/os instit=cionales. '. LFder del Macro-Proceso lta Direccin 4. #o-responsales Planeamiento y Desarrollo *inan@as $er/icios *inancierosInormHtica Personal Operaciones #om=nicacin #orporati/a "ies?os ,.Oeti/o del Macro-Proceso La elaoracin y di=sinA asF como las laoresde monitoreo de las acti/idades de proyeccinA a >n de dar c=mplimiento alos Planes !stratE?icos.

14.- Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo 1' de67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL!"$I%N )1 "e/.) #di?o Proceso "esponsale Descripcin del ProcesoP!)1.' Desplie?=e !stratE?ico &erencia &eneral #omprende el desarrollo?loal de las estrate?ias y el alineamiento a los proyectosA procesos ypersonasC se reali@a la proyeccin de /entas y rec=rsos con la >nalidad deconeccionar el pres=p=esto ?eneral y s= inte?racin con el Plan operati/o.P!)1.4 #ontrol de la &estin Dpto. Planeamiento y desarrollo $e reali@a elcontrol estratE?ico y el control operati/o mediante el anHlisis de recas y

el talero de ?estinA G=e conlle/a la act=ali@acin de las metas ycorrecciones pertinentes G=e ase?=ren el lo?ro de los oeti/osinstit=cionales. (.1.' #ontrol Interno MP!)'J 1. De>nicin Macro-Procesointe?ral lle/ado a cao en la or?ani@acinA con el oeti/o de proporcionar=n ?rado ra@onale de con>an@a en la consec=cin de oeti/os en lossi?=ientes Hmitos0 !>cienciaA e>cacia y transparencia en las operacionesAsal/a?=arda de los rec=rsos rente a c=alG=ier pErdidaA >ailidad de lainormacin >nancieraA la conormidadA c=mplimiento de las leyes y normasaplicales. La Direccin podrH implementar la $=per/isin a tra/Es de =naestr=ct=ra or?ani@ati/aA e/al=ando los controles en aG=ellas Hreas dondeeista =n ries?o. nco de la Nacin Departamento de Planeamiento y

Desarrollo 14 de 67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N#%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D!


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*!B"!"O ')1' MNUL !"$I%N )1 "e/.) "e?=ladoresdel !stado Per=ano$B$A #ontralorFa &eneralA M!*A *ON*!A etc.J relacionados al #ontrolInternoC ii. Inormes de a=ditorFasA dia?nsticos de cons=ltorFasAa=toe/al=aciones y e/al=aciones p=nt=ales de re/isores independientesC iii.Oeti/os estratE?icos instit=cionalesA i/. Metas e Indicadores de &estinA /.

+alla@?os. contalesA >nancierosJ /i. "eG=erimientos del cliente internoC .Normas eternasJ0 i. Ley N 16))) de #reacin del Banco de la NacinA ii.!stat=to del Banco de la NacinA aproado por Decreto $=premo N )7-,-!*C iii. [J "esol=cin $B$ N 116 '))(A G=e apr=ea el "e?lamento de=ditorFa Interna aplicale a empresas del $istema *inancieroC i/. "esol=cin$B$ N)47 -'))(A G=e apr=ea el "e?lamento de la &estin Inte?ral de"ies?os. /. Ley N '7(15 del #di?o de tica de la *=ncin PRlica [J. /i.Ley N '(716 del de #ontrol Interno de las !ntidades del !stado [J. /ii. LeyN ')6) del $ilencio dministrati/oC /iii."esol=cin $B$ N 1),)-A"e?lamento de #ontrol internoC i. "esol=cin de #ontralorFa &eneral N4')-'))6-#&A Normas de #ontrol InternoC . "esol=cin de #ontralorFa

&eneral N ,5(-'))(-#&A S&=Fa para la Implementacin del $istema de#ontrol Interno de las entidades del !stadoC i. c=erdo de Directorio N))1-'))6)'(-*ON*!A #di?o Marco de #ontrol Interno de las !mpresas del!stadoC c. "ec=rsos0 i. Personal ii. +ard\are y sot\are iii. Inraestr=ct=ra d.Identi>cacin de "ies?os0 i. Mala interpretacin de las disposicioneseternas ii. Inadec=ada aplicacin de lineamientos para el se?=imiento delos ries?os y controlesC iii. No adec=acin del $istema de #ontrol Interno alos oeti/os de la Instit=cinC i/. *alta de identi>cacin de roles en el

1,.- Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo 1, de67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-

'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL!"$I%N )1 "e/.) /iii.Metodolo?Fa para el DiseKo y &estin de Procesos delBanco de la Nacin BN DI"-'(')- 15,-)1C i. Directi/a de $e?=imiento decciones #orrecti/as BN DI" 11)) N )(5-)1C . Directi/a =toe/al=acindel #ontrol - BN DI" '))' N 151-)1C i. Man=al de procedimientosDepartamento O>cialFa de #=mplimientoC ii. *l=o de se?=imiento o\orZQo\ para monitorear las acciones pre/enti/as y correcti/asiii."e?lamentosA Directi/asA Man=ales de Procedimiento y demHs normati/aeistente. . $alidas0 i. Inormes de ries?os ii. Inormes diri?idos a los%r?anos de #ontrol y !ntidades "e?=ladoras$=per/isorasC iii. Inorme dee/al=acin de eecti/idad de los controles i/. Inormes de c=mplimiento de

los planes estratE?icos y operati/osC /. Inormes de TransparenciaA La/adode acti/osA #=mplimiento normati/oC /i. Inormes #ontales y *inancieros. ?.Indicadores de desempeKo0 i. NRmero de recomendaciones implementadas/s recomendaciones identi>cadas en =n periodo. ii. NRmero de procesoscrFticos identi>cados G=e c=entan con s=>cientes controles. iii. NRmero decontroles proados /s.nRmero de controles totales por procesos. i/.Porcentae de a/ance de acti/idades eec=tadas en la implementacin del$istema de #ontrol Interno. 6. Desplie?=e del Macro-Proceso #di?o Proceso"esponsale Descripcin P!)'.1 [J !stalecer el miente de #ontrol [Jlta Direccin &erencia &eneral [J Proceso =ndamental G=e se encar?a dedeterminar el entorno or?ani@acional a/orale para el eercicio de =enasprHcticasA planes estratE?icosA ?estin de rec=rsos =manosA competenciaproesional.


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15.- Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo 15 de67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL!"$I%N )1 "e/.) reali@ada por las Hreas o =nidades or?Hnicas incl=ye0 elplaneamientoA identi>cacinA /aloracin o anHlisisA maneo o resp=esta y el

monitoreo de los ries?os de la entidad. Implementar cti/idades de #ontrol&erencial &erencia &eneral y DemHs departamentos #omprende laspolFticas y procedimientos estalecidos para ase?=rar G=e se estEn lle/andoa cao las acciones necesarias en la administracin de los ries?osA G=ep=edan aectar los oeti/os de la entidad contri=yendo a ase?=rar s=c=mplimiento. Las acti/idades de control se clasi>can en0 controlespre/enti/osA controles detecti/osA controles correcti/os. Inormar y#om=nicar &erencia &eneral y DemHs departamentos Proceso G=e =scaase?=rar el Q=o de inormacin en todas las direcciones con calidad yoport=nidad. $=per/isinPre/encinA $e?=imientoA #ompromiso de MeoraJ&erencia &eneral y DemHs departamentos #omprende el /alorar la e>cacia

y calidad del =ncionamiento del #ontrol Interno en el tiempo y permitir s=retroalimentacin. La s=per/isin o se?=imiento comprende =n con=nto deacti/idades de a=tocontrolA incorporadas a los procesos y operaciones de laentidad. (.1.4 #om=nicacin #orporati/a MP!)4J 1. De>nicin. !ste macro-proceso comprende el con=nto de acciones com=nicati/as G=e reali@a laor?ani@acin para epresar s= identidad y a>an@ar =na rep=tacin pRlicapositi/a. !l desarrollo de =na positi/a ima?en instit=cional comprende0 s=srelaciones pRlicasA in/esti?acinA p=licidad corporati/aA relaciones con losin/ersionistasA =sionesA entre otros. '. LFder del Proceso Dpto.#om=nicacin #orporati/a 4. #opartFcipes lta Direccin &erencia &eneralDpto. Personal Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y

Desarrollo 16 de 67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N#%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D!*!B"!"O ')1' MNUL !"$I%N )1 "e/.) ,. Oeti/o del Macro-procesoDi=ndir e inormar tanto interna como eternamente las acciones oacti/idades desarrolladas por la instit=cinA asimismo desarrollar lasestrate?ias ?estionando los ni/eles de ima?en G=e posee la or?ani@acin. 5.#aracteri@acin del Proceso a. !ntradas0 i. Plan !stratE?icoA ii. PlanesOperati/osA iii. Inormacin de interEs de los Departamentos G=e deseancom=nicarA i/. $olicit=des de desarrollo de estrate.

16.- /. $olicit=des de asesorFa en ima?en instit=cionalA /i. Necesidad de

p=licarA prod=cirA modi>car inormacin di?ital. . Normas eternasJ0 i."e?lamento de Transparencia de Inormacin $B$A ii. Ley complementariade Proteccin al #ons=midorA c. "ec=rsos0 i. Normati/idadA ii. Personalespeciali@adoA iii. +ard\are y $ot\areA d. Identi>cacin de "ies?os0 i.Oeti/idad de la com=nicacinA ii. Transparencia y tipo de InormacinA e.#ontroles internasJ0 i. Directi/as ries?o de rep=tacin ii. Directi/a para lap=licacin de Inormacin en Portal del Banco de la Nacin . $alidas0 i.Di/=l?acin de inormaciones instit=cionales a los ?r=pos de interEs. ii.Planes y estrate?ias de com=nicacin iii. Inorme de eecti/idad de lasacciones de com=nicacin i/. Inorme de sit=acin de los ries?os derep=tacin ?. Indicadores de desempeKo0 i. N de normas p=licadas en losdistintos canales de inormacin internos y eternos ii. #antidad de "eportes


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o inormacin en/iada a las !ntidades $=periores !ternas 6. Desplie?=e delMacro-Pro.

17.- Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo 17 de67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL!"$I%N )1 "e/.) #di?o Proceso "esponsale Descripcin Instit=cinrente a s=s clientes y ?r=pos de interEs. $e reco?en perspecti/as de losclientes. P!)4.' Planeamiento de la com=nicacin Dpto. #om=nicacin#orporati/a Proceso encar?ado de elaorar planes de com=nicacin yestrate?iasA asado en el anHlisis anterior. $e de>nen los medios y canalesde com=nicacin eterna e interna. P!)4.4 $e?=imiento y #ontrol de losplanes de com=nicacin Dpto. #om=nicacin #orporati/a $e eec=tan ye/alRa las acti/idades eec=tadas de los planes de com=nicacin interna yeterna. (.1., Desarrollo Instit=cional MP!),J 1. De>nicin. #onsiste en eldiseKo e implementacin de la meora contin=aA para el desempeKo de la

or?ani@acin como =n sistema inte?rado asF como de s=s procesos. !loeti/o es lo?rar el desarrollo y eecti/idad or?ani@acionalA por medio delconc=rso y es=er@o de todos s=s colaoradoresA poniEndole Enasis en elcapital =manoA dinami@ando los procesosA creando =n estilo y seKalando =nnorte desde la instit=cionalidad. $e in/ol=cra tamiEn las acti/idadesasociadas a la implementacin del $istema de &estin de la #alidad $J.'. LFder del Macro-Proceso Dpto. Planeamiento y Desarrollo 4. #o-responsales lta Direccin &erencia &eneral ,. Oeti/o del Macro-proceso l respecto de este macro-proceso podemos seKalar lo si?=ienteprincipios0 desple?ar los elementos de la or?ani@acinA optimi@ar lasestr=ct=ras instit=cionales G=e aciliten las acti/idades y el desarrollo de s=s

procesos en =sca de s= pereccionamiento contin=oA asF como delelemento =mano al interior de la instit=cin. 5. #aracteri@acin del Macro-Proceso a. !ntradas i. PolFticas y oeti/os estratE?icosA ii. "eG=erimientosde elaoracin de doc=mentos normati/osA diseKo y rediseKo de procesosA ydiseKo or?ani@acionalA iii. Inormes del ni/el de satisaccin del clie.

1(.- Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo 1( de67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL!"$I%N )1 "e/.) ii. "esol=cin $=perintendencia de Banca y $e?=ros N'))-'))4. c. "ec=rsos0 i. Personal0 Personal administrati/o de la O>cina

Principal DirectorioA &erente &eneralA 3ee de DepartamentoA 3ee Di/isinA3ee de $eccinA nalistasJ. ii. Inraestr=ct=ra0 O>cina principal. iii. !G=ipos0!G=ipo de comp=toA ImpresorasA *aA TelEonosA etc. i/. Tecnolo?Fa0 Pa?ina]eA IntranetA $TDA isioA ProectA Modeladores de procesos. /. &estin deDoc=mentos Normati/os /i. Metodolo?Fa de ?estin por procesos d.Identi>cacin de "ies?os0 i. Desact=ali@acin de los doc=mentos normati/osii. Desconein de los procesos iii. Ine>ciencia or?ani@acional e. #ontrolesinternasJ0 i. Plan !stratE?ico del Banco de la Nacin '))-')14 ii. !stat=todel Banco de la Nacin iii. &estin de Doc=mentos Normati/os i/. #=adrosOr?Hnicos de personal - orm=lacinA aproacinA re/isin y modi>cacin /.tencin de cons=ltas y reclamos . $alidas0 i. "e?lamento de Or?ani@acin y

*=nciones "O*J ii. Man=ales y "e?lamentos de Or?ani@acin y *=ncionesMO*J iii. Man=al de &estin de #alidad i/. Doc=mentos normati/os /.


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!st=dios TEcnicos y nHlisis de estr=ct=ra interna /i. PolFtica y oeti/os decalidad orm=lados y re/isados /ii. ctos administrati/os de creacinAmodi>cacin o s=presin de dependencias. /iii.Plan de DesarrolloInstit=cional i. Doc=mentos de procesos y Q=os . Inorme deimplementacin de meoras de procesos i. #P act=ali@ado ?. Indicadores

de desempeKo0 i. NRmero de doc=mentos normati/os elaorados yact=ali@ados en =n periodo ii. NRmero de procesos diseKados y act=ali@adosen =n periodo de tiempo iii. NRmero de procesos implementados i/. Tiempoen la act=ali@acin del #P 6. Desplie?=e del Macro-Proceso #di?o Proceso"esponsale Descripcin P!),.1 Plani>cacin del desarrollo Dpto.Planeamiento y !l .

1.- anco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo 1 de 67TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL!"$I%N )1 "e/.) #di?o Proceso "esponsale Descripcin instit=cional DIJ

Desarrollo G=e acilite la implementacin de las estrate?ias orientadas alcamio desde la perspecti/a or?ani@acionalA se plani>ca el camioanali@ando las necesidades de los procesos operati/os y soporte con la>nalidad de lo?rar la e>ciencia de todos los elementos constit=yentes parael Eito or?ani@acional. P!),.' Implementacin de meoras de eecti/idadinstit=cional Dpto. Planeamiento y Desarrollo !ste proceso se re>ere a laaplicacin de mEtodos y la eec=cin de acti/idades de implementacin delas meoras desde la perspecti/a or?ani@acionalA procesosA doc=mentacinnormati/a orientados al desarrollo instit=cionalA dentro de las polFticas ylineamientos estalecidos. P!),.4 $e?=imiento y #ontrol de meoras deeecti/idad instit=cional Dpto. Planeamiento y Desarrollo !l Proceso permite

el se?=imiento y control de las acti/idades relacionada con el desarrolloor?ani@acional.

').- Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo 1( de67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL!"$I%N )1 "e/.) ii. "esol=cin $=perintendencia de Banca y $e?=ros N'))-'))4. c. "ec=rsos0 i. Personal0 Personal administrati/o de la O>cinaPrincipal DirectorioA &erente &eneralA 3ee de DepartamentoA 3ee Di/isinA

3ee de $eccinA nalistasJ. ii. Inraestr=ct=ra0 O>cina principal. iii. !G=ipos0!G=ipo de comp=toA ImpresorasA *aA TelEonosA etc. i/. Tecnolo?Fa0 Pa?ina

]eA IntranetA $TDA isioA ProectA Modeladores de procesos. /. &estin deDoc=mentos Normati/os /i. Metodolo?Fa de ?estin por procesos d.Identi>cacin de "ies?os0 i. Desact=ali@acin de los doc=mentos normati/osii. Desconein de los procesos iii. Ine>ciencia or?ani@acional e. #ontrolesinternasJ0 i. Plan !stratE?ico del Banco de la Nacin '))-')14 ii. !stat=todel Banco de la Nacin iii. &estin de Doc=mentos Normati/os i/. #=adrosOr?Hnicos de personal - orm=lacinA aproacinA re/isin y modi>cacin /.tencin de cons=ltas y reclamos . $alidas0 i. "e?lamento de Or?ani@acin y*=nciones "O*J ii. Man=ales y "e?lamentos de Or?ani@acin y *=ncionesMO*J iii. Man=al de &estin de #alidad i/. Doc=mentos normati/os /.!st=dios TEcnicos y nHlisis de estr=ct=ra interna /i. PolFtica y oeti/os de

calidad orm=lados y re/isados /ii. ctos administrati/os de creacinAmodi>cacin o s=presin de dependencias. /iii.Plan de Desarrollo


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Instit=cional i. Doc=mentos de procesos y Q=os . Inorme deimplementacin de meoras de procesos i. #P act=ali@ado ?. Indicadoresde desempeKo0 i. NRmero de doc=mentos normati/os elaorados yact=ali@ados en =n periodo ii. NRmero de procesos diseKados y act=ali@adosen =n periodo de tiempo iii. NRmero de procesos implementados i/. Tiempo

en la act=ali@acin del #P 6. Desplie?=e del Macro-Proceso #di?o Proceso"esponsale Descripcin P!),.1 Plani>cacin del desarrollo Dpto.Planeamiento y !l Proceso permite el anHlisis interno de la or?ani@acin ydel entornoA oteniendo inormacin Banco de la Nacin Departamento dePlaneamiento y Desarrollo 1 de 67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!LBN#O L N#I%N #%DI&O.

'1.- *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL !"$I%N )1"e/.) #di?o Proceso "esponsale Descripcin instit=cional DIJ DesarrolloG=e acilite la implementacin de las estrate?ias orientadas al camio desdela perspecti/a or?ani@acionalA se plani>ca el camio anali@ando las

necesidades de los procesos operati/os y soporte con la >nalidad de lo?rarla e>ciencia de todos los elementos constit=yentes para el Eitoor?ani@acional. P!),.' Implementacin de meoras de eecti/idadinstit=cional Dpto. Planeamiento y Desarrollo !ste proceso se re>ere a laaplicacin de mEtodos y la eec=cin de acti/idades de implementacin delas meoras desde la perspecti/a or?ani@acionalA procesosA doc=mentacinnormati/a orientados al desarrollo instit=cionalA dentro de las polFticas ylineamientos estalecidos. P!),.4 $e?=imiento y #ontrol de meoras deeecti/idad instit=cional Dpto. Planeamiento y Desarrollo !l Proceso permiteel se?=imiento y control de las acti/idades relacionada con el desarrolloor?ani@acionalA tanto en procesosA #PA doc=mentacin normati/a.

simismoA reali@ar el anHlisis de recas de lo eec=tado respecto a loplaneadoA tomando las decisiones G=e .

'4.- Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo ') de67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL!"$I%N )1 "e/.) (.' Procesos Operati/os (.'.1 Desarrollo de Prod=ctos y$er/icios MPO)1J 1. De>nicin. !l macro-proceso de Desarrollo deProd=ctos y $er/iciosA tiene como >nalidad la in/esti?acinA diseKoAdesarrollo e implementacin de n=e/os prod=ctos y prestacin de ser/iciosAa >n de satisacer las necesidades de s=s clientes y cons=midores. Dentro

de las acti/idades in/ol=cradas se enc=entran0 La identi>cacin deoport=nidadesA !/al=acinseleccinA Desarrollo e In?enierFa del prod=ctoAPr=eas y e/al=acinA y comien@o de la prod=ccin. '. LFder del Macro-Proceso Dpto. de $er/icios *inancieros. 4. #o-"esponsale Dpto.Operaciones. Dpto. "ed de ?encias. Dpto. Planeamiento y DesarrolloDi/. #alidad de $er/iciosJ Dpto. #om=nicacin #orporati/a ,. Oeti/o delMacro-proceso !s >nalidad de este Macro-proceso de>nir el prod=cto deac=erdo a las necesidadesA las c=ales deerHn ser c=iertas por el prod=ctoo meora del prod=ctoA a >n de optimi@ar los costos de aricacinA optimi@arla com=nicacin de la empresa aportando /alor a la marca y lacorrespondiente inno/acin de los prod=ctos. 5. #aracteri@acin del Macro-

Proceso a. !ntradas i. Inormacin de necesidades y oport=nidades de


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mercado ii. Inormacin de competencia y prod=ctos s=stit=tos iii. PlanestratE?ico. . Normas eternasJ i. Ley N '67)'A Ley &eneral.

',Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo '1 de 67TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL!"$I%N )1 "e/.) d. Identi>cacin de "ies?os i. PErdida econmica yo deima?en por estalecer y desarrollar prod=ctos y ser/icios sin est=dios demercadoA y de posiilidades tEcnicasA econmicas y le?ales. ii. PErdidaeconmica por estalecer y desarrollar prod=ctos y ser/icios inadec=adosAG=e no satisacen las necesidades y epectati/as de losclientescons=midores. iii. PErdida econmica por cancelacin o s=spensindel desarrollo prod=ctos y ser/icios por camios de or?ani@acin y direccinAasF como los oeti/os del Banco. e. #ontroles internosJ i. No ay . $alidas i.Prod=ctos y $er/icios diseKados yo re-diseKados ?. Indicadores dedesempeKo i. NY de prod=ctos y ser/icios implementados NY total de

prod=ctos y ser/icios plani>cados ii. Porcentae !ec=cin Pres=p=estalPres=p=esto !ec=tado Pres=p=esto Pro?ramadoJ. 6. Desplie?=e delMacro-Proceso #di?o Proceso "esponsale Descripcin MPO)1.1In/esti?acin y Desarrollo de n=e/os prod=ctos y ser/icios Dpto. $$.**. !steproceso a?r=pa las acti/idades relacionadas al anHlisis de inormacin sorelas necesidades y epectati/as de los clientes y mercado oeti/o. $e reali@ael est=dio de actiilidad comercialA tEcnica y econmicaA posteriormente lasacti/idades de diseKoA prototiposA in?enierFa de /alor y desarrollo delprod=cto o ser/icio. MPO)1.' Implementacin de prod=ctos y ser/iciosDpto. $$ **. Dpto. Operaciones "ed de ?encia !ste proceso a?r=pa lasacti/idades relacionadas a la implementacin de prod=ctos y ser/icios

diseKados en el proceso anteriorA asF como de las acti/idades necesariaspara s= lan@amiento al mercado. (.'.' &estin #omercial MPO)'J 1.De>nicin. !l macro-proceso de &estin #omercialA tiene como propsitoidenti>carA satisacerA retener y potenciar relaciones cada /e@ meores ymHs rentales con n=estros.

'5.- Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo '' de67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL!"$I%N )1 "e/.) planeacin y orientacin acia el clienteA lo?rando asFmeores res=ltados y mayores oport=nidades de ne?ocio. '. LFder del Macro-

Proceso0 Dpto. $er/icios *inancieros 4. #opartFcipes Dpto. "ed de?encias Dpto. Operaciones ,. Oeti/o del Macro-proceso #omerciali@arlos dierentes ser/icios y prod=ctos G=e pro/ee la or?ani@acin a clientesact=ales y potenciales nat=rales e instit=cionalesJA instr=mentando losac=erdos y mecanismos necesarios para s= total satisaccin. Plani>carAeec=tar y controlar los dierentes planes comerciales alineHndolos con elPlan !stratE?ico Instit=cional. 5. #aracteri@acin del Macro-Proceso a.!ntradas i. nHlisis de mercados y competencia. ii. Plan estratE?ico. .Normas eternasJ i. Ley N '67)'A Ley &eneral del $istema *inanciero y del$istema de $e?=ros y Or?Hnica de la $=perintendencia de BancaA $e?=ros y*P^s. ii. Ley NY '571A #di?o de Proteccin y Deensa del #ons=midor. iii.

Decreto $=premo NY )7-,-!*A !stat=to del Banco de la Nacin i/.Normati/as de la $=perintendencia de BancaA $e?=ros y *P^s


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"esol=cionesA #irc=laresJ. c. "ec=rsos i. "ec=rsos >nancieros. ii. !G=ipos decmp=to P#A ImpresoraJ. iii. Materiales de escritorio. i/. $er/icios deInternet. /. Personal del Banco O>cina Principal y O>cinas de "ed de?enciasJ. /i. !G=ipos de #om=nicacin TelEono y cel=larJ. /ii. PapelerFa. d.Identi>cacin de "ies?os i. Inc=rrir en m=ltas y sanciones yo pErdida de

ima?en por entre?ar inormacin.'6Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo '4 de 67

TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL!"$I%N )1 "e/.) e. #ontroles internasJ i. Man=al de Procedimientos de&estin #omercial ii. Directi/as y Man=ales de Procedimientos por Prod=ctoMULTI"!DA #rEdito +ipotecarioA etc.J . $alidas i. #ontratos#on/enios>rmados. ii. Pre-/entas iii. Inormes de /isitas reali@adas i/. Inorme de?estin comercial mens=al ?. Indicadores de desempeKo i. NY de /isitasreali@adas NY total de /isitas planeadas. ii. NY de /isitas G=e ?eneran

prop=estas NY total de /isitas planeadas. iii. Porcentae !ec=cinPres=p=estal Pres=p=esto !ec=tado Pres=p=esto Pro?ramadoJ. 6.Desplie?=e del Macro-Proceso !l macro proceso de &estin #omercials=pone las si?=ientes etapas o procesos0 #di?o Proceso "esponsaleDescripcin MPO)'.1 Plani>cacin #omercial Dpto. $er/icios *inancieros.Dpto. "ed de ?encias. !ste proceso a?r=pa las acti/idades relacionadas ala identi>cacin de oport=nidades de ne?ocio nicos de mercadoA clientesoeti/osA etc.J y de>nir las estrate?ias comerciales y se?mentacin declientes para apro/ecar s= potencial metasA planes de accinA ?estinpres=p=estalA etc.J. G=F es importante de alinear los oeti/os estratE?icosinstit=cionales con los oeti/os comerciales. MPO)'.' !ec=cin #omercial

Dpto. $er/icios *inancieros. Dpto. "ed de ?encias. Dpto. Operaciones.!ste proceso a?r=pa las acti/idades relacionadas a la promocin y /enta deprod=ctos y ser/icios del BancoA de ac=erdo al plan y estrate?iascomerciales. !l oeti/o del proceso es captarA mantener y >deli@ar alclienteA a >n de otener =n mayor conocimiento y desarrollar relaciones mHsd=raderas. MPO)'.4 *ormali@acin Dpto. $er/icios *inancieros. Dpto. "edde ?encias. !n esta etapa se contemplan las acti/idades relacionadas a lapreparacinA re/isin y >rma de contratoscon/enios. MPO)'., $e?=imientoy !/al=acin Dpto. $er/icios *inancieros. Dpto. "ed de ?encias. !steproceso a?r=pa las acti/idades relacionar.

'7.- Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo ', de67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL!"$I%N )1 "e/.) #di?o Proceso "esponsale Descripcin permiten else?=imiento y control de la ?estin comercial.

'(.- Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo '5 de67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL!"$I%N )1 "e/.) (.'.4 #aptaciones MPO)4J 1. De>nicin. Macro-procesoOperati/o G=e atiende la captacin de clientes mediante la apert=ra de =nac=enta ancariaA y la administracin de dicas c=entas asta s= cierre. '.LFder del Macro-Proceso Dpto. $er/icios *inancieros 4. #opartFcipes Dpto."ed de ?encias Dpto. Operaciones ,. Oeti/o del Macro-Proceso La


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>nalidad de este macro-proceso es pro/eerse de rec=rsos >nancierosdisponiles en el mercado para dedicarlos con >nes de in/ersin o decons=mo. !stos rec=rsos p=eden ser internos o eternos del eteriorJ. 5.#aracteri@acin del Macro-Proceso a. !ntradas i. $olicit=d de pert=ra de#=entas Bancarias. . Normas eternasJ i. Ley &eneral del $istema

*inanciero y del $istema de $e?=ros y Or?Hnica de la $=perintendencia deBanca y $e?=rosA de eca )6 de diciemre de 16 ii. "esol=cin $B$ NY,7-'))7 ''),)7J - Normas #omplementarias para la Pre/encin delLa/ado de cti/os y del *inanciamiento del Terrorismo c. "ec=rsos i.Personal.- *=ncionario =tori@ado de la "ed de ?enciasA TEcnico Operati/ode la $eccin orros pert=ra #=entas #orrientes $er/icios ariosAo?adosA sesor Le?al !ternoA TEcnico de InormHtica. d. Identi>cacin de"ies?os pert=ra de c=entas i. Posile pErdida econmica por el pa?o dem=ltas al entre?ar inormacin de>ciente o ineacta del cliente $.B.$.AU.I.*.A otrosJ. ii. Posile pErdida de clientes al no atenderlos oport=na yrHpidamente UOBJ. iii. Posile pErdida econmica por el ?asto ecesi/o en

impresin de orm=larios G=e d=plican inormacin contratosA cartillasAetc.J. i/. Posile impacto ne?ati/o en los procesos del anco al reciir.

'.- Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo '6 de67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL!"$I%N )1 "e/.) dministracin de #=entas /i. Posile impacto ne?ati/oen el ser/icio al tener procedimientos altamente man=ales. #ierre dec=entas ancarias /ii. Posile pErdida econmica por no reali@ar el cierreoport=no de c=entas corrientes. e. #ontroles internosJ i. Man=ales deProcedimiento para pert=ra de #=entas de orro y #orrientes ii. Directi/as

de $er/icio de orro M=ltired M.N. iii. #irc=lar BN-#I"-41)) N 1(6-)11')5)J - pert=ra de #=entas #orrientes en Moneda Nacional aPro/eedores del !stado. i/. Directi/a $er/icio de Depsitos a Pla@o /. Normaspara el Tratamiento de #=entas i?ilancia y Le/antamiento de #=entasJ .$alidas i. #=entas de aorros ii. #=entas corrientes iii. Depsito a pla@o i/.#=entas #T$ /. dministracin de datos de clientes /i. i?ilancias dec=entas /ii. Mantenimiento de c=entas ?. Indicadores del Proceso i. NRmero#lientes captados ii. NRmero de c=entas creadas iii. N=mero de #=entasloG=eadasdesloG=eadas 6. Desplie?=e del Macro-Proceso contin=acinse m=estra la clasi>cacin y descripcin de cada Proceso0 #di?o Proceso"esponsale Descripcin MPO)4.1 pert=ra de c=entas ancarias Dpto.

$er/icios *inancieros. Dpto. "ed de ?encias. Dpto. de Operaciones $eccin pert=ra de #=entas #omprende acti/idades desde elreG=erimiento de =na persona nat=ral o persona =rFdica entidad pRlica opri/adaJ para la apert=ra de c=entas indi/id=ales o masi/asA asta s=acti/acin. pert=ra de #=entas Bancarias.- Lo constit=yen los tipos dec=entas0 de orrosA #orrientesA #T$A Depsito a Pla@o A !stas se reali@an a)' se?mentos0 pert=ra Indi/id=al. pert=ra Masi/a. MPO)4.'dministra Dpto. de #omprende desde el reG=erimiento de Banco de laNacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo '7 de 67 TITULOMNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"o.


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4).- Banco de la Nacin Departamento de Planeamiento y Desarrollo '( de67 TITULO MNUL D! P"O#!$O$ D!L BN#O L N#I%N #%DI&O BN-MN-'(')-)11-)1 "e/.' *!#+ D! P"OB#I%N ', D! *!B"!"O ')1' MNUL!"$I%N )1 "e/.) /. Normati/as de la $=perintendencia de BancaA $e?=rosy *P^s "esol=cionesA #irc=laresJ. c. "ec=rsos i. "ec=rsos >nancieros. ii.

$istemas InormHticos de PrEstamosA por tipo de prod=cto. iii. !G=ipos decmp=to P#A ImpresoraJ. i/. Materiales de escritorio. /. Personal del BancoO>cina Principal y O>cinas de "ed de ?enciasJ /i. !G=ipos de#om=nicacin TelEono y cel=larJ. /ii. *ormatos pre estalecidos d.Identi>cacin de "ies?os i. Inc=rrir en m=ltas y sanciones yo pErdida deima?en por entre?ar inormacin inadec=ada al cliente respecto a losprod=ctos del Banco de la Nacin. ii. PErdida econmica por otor?ar crEditosa clientes con istorial crediticio ne?ati/o en el Banco de la NacinA o sinconsiderar los parHmetros crediticios estalecidos para la e/al=acin delmismo. iii. PErdida econmica por otor?ar crEditos con inadec=adae/al=acin crediticia yo errores en los datos del cliente. i/. *ra=de Interno

en el otor?amiento de crEditos por deilidades en la s=per/isin del mismo./. PErdida de oport=nidad de colocar crEditos por no contar con re?istroact=ali@ado de clientes. e. #ontroles internasJ i. Man=al de PolFticas#rediticias del Banco de la Nacin. ii. Normati/as internas del Banco"e?lamentosA Directi/asA #irc=laresA MP"OA Memorandos MRltiplesJA portipo de prod=cto. iii. PolFticas de "ies?o #rediticio para el >nanciamiento aentidades del &oierno NacionalA $=nacional y Bancos corresponsales. i/.PolFticas de "ies?o #rediticio para el otor?amiento de crEditos a I*Is deMicro>nan@as . $alidas i. !pediente de crEdito aproado o reca@ado ii.Desemolso reali@ado ?. Indicadores de desempeKo i. NRmero de prEstamospre-cali>cados por a?encia. ii. Porcentae de !pedientes Pre-#ali>cados N

de solicit=des Pre-#ali>cadas N total de solicit=des de prEstamoJ. iii.NRmero de prEstamos aproados por a?encia. i/. Tiempo de e/al=acin deprEstamos. /. Porcentae de !pedientes proados N de prEstamosaproados N total prEstamos e/al=adosJ. /i. Monto promedio deprEstamos otor?ados Total monto desemolsado a ni/el nacional Total.

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