Banque Gabonaise de Développement LE ROLE DE LA BANQUE GABONAISE DE DEVELOPPEMENT Une réponse aux nouveaux défis de la société gabonaise Consultation régionale

Banque Gabonaise de Développement

LE ROLE DE LA BANQUE GABONAISE DE LE ROLE DE LA BANQUE GABONAISE DE DEVELOPPEMENT DEVELOPPEMENT

Une réponse aux nouveaux défis de la société gabonaiseUne réponse aux nouveaux défis de la société gabonaise

Consultation régionale – Paris , 27-28 juin 2006Consultation régionale – Paris , 27-28 juin 2006

Repenser le rôle des Banques Nationales de DéveloppementRepenser le rôle des Banques Nationales de Développement

2Banque Gabonaise de Développement

Thèmes développésThèmes développés

1. Introduction

2. Présentation de la BGD

3. Une réflexion nécessaire menée sur les options stratégiques futures à retenir

4. L’action pour le développement économique et social, principe fondateur de la stratégie de la BGD

5. Un projet stratégique global fait de décisions coordonnées et complémentaires

6. Le recentrage de la banque sur ses missions originelles d’intérêt public

7. Un nouveau schéma organisationnel, au service du développement du Gabon

8. Conclusions


1. Introduction1. Introduction

• Créée en 1960, la Banque Gabonaise de DéveloppementBanque Gabonaise de Développement vient de fêter sa 46ème année d’existence. Au cours de son cheminement, la banque a dû s’adapter aux changements économiques afin de maintenir sa place en tant qu’instrument financier au service du développement au Gabon.

• Les défis permanents auxquels sont confrontés les institutions de financement du développement ont ainsi conduit la BGD a engager une réflexion sur ses orientations stratégiques futures pour répondre aux nouvelles exigences de la société gabonaise.


Principaux chiffresPrincipaux chiffres au 31/12/05

Actifs: 75,55 millions EUR Fonds propres: 50,12 Millions EUR Résultat net : 0,41 Million EUR Nombre d’employés: 224 Agences: 7 Le siège social à Libreville

Capital :Capital : 38 Millions EUR

Principales activitésPrincipales activités

Prêts aux entreprisesPrêts à la consommationActivité pour compte propre (prise de participations)Activité pour compte de tiers (gestion de fonds)

La Banque Gabonaise de Développement est une société d’Intérêt société d’Intérêt NationalNational, créée par la loi du 8 juin 1960 et soumise à la réglementation bancaire.

Elle à repris les activités de la Société Gabonaise de CréditSociété Gabonaise de Crédit, constituée le 1er juillet 1959, à la suite de l’éclatement du Crédit de Crédit de l’Afrique Equatoriale Françaisel’Afrique Equatoriale Française lui même créée en 1948

Historique :Historique :

2. Présentation de la BGD2. Présentation de la BGD


2. Présentation de la BGD2. Présentation de la BGDL’actionnariatL’actionnariat

État GabonaisÉtat Gabonais

Banque desBanque desÉtats d’Afrique États d’Afrique

CentraleCentrale

DEG - AllemagneDEG - Allemagne

CDC EntreprisesCDC EntreprisesGroupe Caisse Groupe Caisse

des Dépôtsdes Dépôts Natexis BanquesNatexis Banques

PopulairesPopulaires

AgenceAgenceFrançaise deFrançaise de

DéveloppementDéveloppement

69,01%

11,40%

8,00%

7,80%

3,15%

0,64%


3. Une réflexion nécessaire menée sur les options 3. Une réflexion nécessaire menée sur les options stratégiques à retenirstratégiques à retenir

• La BGD, a engagé , une réflexion sur :

– sa stratégie future, intégrant l’ensemble des paramètres économiques, financiers et

sociaux,

– les métiers sur lesquels se spécialiser,

– l’organisation la mieux adaptée afin de mettre en œuvre la stratégie définie,

• Cette réflexion intègre à la fois l’environnement économique dans lequel se situe la

BGD, et ses propres spécificités liées notamment à ses missions d’intérêt public

– l’ensemble des paramètres économiques et financiers ont été pris en compte

– La BGD, n’hésitera pas à se positionner par rapport aux lacunes du marché .


4. L’action pour le développement économique et 4. L’action pour le développement économique et social, principe fondateur de la stratégie de la social, principe fondateur de la stratégie de la

BGDBGD

• La BGD a pour mission prioritaire de participer au développement économique et social

du Gabon. Son action doit systématiquement s’inscrire dans cette perspective.

• Banque au service du développement, elle n’a pas pour souci unique la rentabilité des

opérations ou la rentabilité par employés, ni le profit net, au contraire des autres banques

commerciales. Son positionnement stratégique doit inclure le souci constant du

développement, tout en conservant une rentabilité minimale pour pérenniser cette

dimension sociale.

• Les décisions et actions entreprises par la BGD dans le cadre du développement de son activité ont pris en compte cette donnée majeure. La BGD n’a pas hésité à intervenir sur des secteurs ignorés du secteur privé, tel celui de l’habitat social. Elle continuera à l’avenir dans cette voie, cherchant à promouvoir la dynamique vertueuse de service public engagée aujourd’hui.


5. Un projet stratégique global, fait de décisions 5. Un projet stratégique global, fait de décisions coordonnées et complémentairescoordonnées et complémentaires

1. L’externalisation des activités spécialisées complémentaires aux missions originelles,

1.1 La création d’un pôle immobilier externalisé

– Création de la Banque de l’Habitat du Gabon (BHG)

• Établissement de Crédit visant à soutenir et à augmenter l’épargne et

l’investissement des ménages, pour accéder à la propriété d’un habitat social.

La création d’une structure externe spécialisée permettra de concentrer les

compétences dans ce domaine spécifique et de mieux mesurer les attentes et

les réalisations.

• La BHG en proposant des prêts à taux réduit, jouera un rôle moteur au Gabon

dans le secteur de l’habitat social, répondant en cela aux missions d’origine

fixées à la BGD.




– Création de la Banque de l’Habitat du Gabon (BHG)

•La BHG pourra compter sur le financement d’investisseurs potentiels qui

ont confirmé leur intérêt pour ce projet .

• Des partenariats techniques extérieurs avec d’autres structures de

financement de l’habitat ont été conclus .

– La BGD, a proposé à l’État pour la mise en œuvre du projet de promotion de

l’accès au logement qui s’inscrit au cœur du dispositif de réduction de la pauvreté

un schéma d’aide au logement




– Création d’une société de promotion immobilière

• Solution temporaire du problème du logement social cette société a pour

objet, en coordination avec la BHG, de participer à la politique d’habitat

social de la BGD, Cette société est opérationnelle : elle sera notamment en

charge de la promotion de logements sociaux à Libreville,

• La société de promotion immobilière complétera le dispositif immobilier social

du groupe BGD, indépendant de la banque pour des raisons de clarté

organisationnelle et pour marquer la cohérence stratégique des activités de la

banque.



1.2 La création d’un pôle financier et d’investissement externalisé

– La BGD, se devant de jouer un rôle moteur dans les projets financiers et

économiques stratégiques pour le développement économique national et régional,

a entrepris de participer aux principaux projets régionaux transnationaux

développés ces dernières années.

• Prise de participation dans la Bourse des Valeurs Mobilières d’Afrique

Centrale (BVMAC)

– Parallèlement, projet de création d’une société de Bourse appelée à jouer un rôle

actif dans le développement financier et économique des entreprises

• Son objet sera de contribuer à la croissance du marché, tout en veillant au

respect des meilleures pratiques et règles éthiques auxquelles se conformer

dans le cadre d’activités de marché.



1.2 La création d’un pôle financier et d’investissement externalisé

– Autre participation aux grands projets visant à structurer l’espace financier de la

sous région : prise de participations dans la Société Monétique d’Afrique Centrale,

• Contribution au développement essentiel des moyens de paiement, sans en

faire un centre de développement propre au groupe BGD, répondant ainsi

favorablement aux sollicitations de la BEAC, promotrice du projet.

Par ces participations, la BGD répond à la nécessité impérative de prendre part à ces

projets vitaux pour le développement de la sous région. N’attendant pas une forte

rentabilité immédiate sur ces projets, elle parie de façon mesurée sur le futur de ces

projets et joue son rôle moteur de participant actif au développement économique et

social gabonais.



2. Autres projets

– Développement d’une activité de micro finance

• Le Gouvernement gabonais a identifié la micro finance comme un instrument

approprié de lutte contre la pauvreté et a engagé avec le PNUD un projet pilote

d’appui au micro crédit. La BGD a été retenue dans ce cadre comme opérateur

financier .Dans son action elle ciblera prioritairement les personnes sans revenu fixe

et la population non bancable

• A terme la création d’un établissement de micro finance pourrait être envisagée



3. Partenariats techniques et financiers

– Dans un souci de cohérence stratégique et afin de tirer parti au mieux de

l’expérience d’autres structures capables de lui apporter leur savoir technique, la

BGD a noué des partenariats techniques avec certaines institutions financières.

– S’agissant des partenariats financiers avec des institutions financières

internationales, des discussions sont en en vue de bénéficier de l’expérience et des

acquis de structures spécialisées notamment dans le domaine de la mobilisation de

l’épargne institutionnelle .



4. Participation à des échanges scientifiques actifs,

– La BGD, conformément à ses objectifs d’acteur/incitateur du développement, s’est engagée , pour promouvoir l’essor scientifique national et les activités de recherche et développement.

• Signature d’une convention avec le Laboratoire d’Économie Appliquée de Libreville,

• Participation au projet d’aide au Gabon de la Division du Commerce et de l’Intégration régionale de la Commission Économique pour l’Afrique de l’ONU,

• Élaboration des termes d’une collaboration avec l’Institut de Recherche pour le Développement pour répondre au souci de disposer d’une expertise scientifique en matière de biodiversité.



5. Réalisations en phase avec les meilleures pratiques de bonne gouvernance

Les mesures prises constituent une référence en matière de transparence financière pour

les banques du Gabon :

• Appel à une agence de rating, pour faire l’objet d’une notation externe et reconnue

internationalement

• Mise en place un programme de lutte anti-blanchiment, destiné à se mettre au niveau des meilleures pratiques internationales en ce domaine.


6. Le recentrage de la BGD sur ses missions 6. Le recentrage de la BGD sur ses missions originelles d’intérêt publicoriginelles d’intérêt public

– La priorité stratégique de la BGD : le développement d’une activité d’octroi de

crédits et garanties à vocation économique et sociale

• L’activité de prêts sous forme de garanties ou de crédits, constituera le métier cible.

Ce portefeuille de prêts et crédits aura vocation à poser les bases d’un portefeuille

de prêts structurants pour le développement économique et social du Gabon,

notamment à destination des collectivités locales ou d’organismes publics et

parapublics,

• De par son caractère très décentralisé, le groupe ainsi défini sera plus à même de

remplir son rôle d’acteur global du développement économique et social du Gabon,

• Dans cette perspective, la gestion de ce groupe diversifié devra être assurée par une

nouvelle structure concentrant les responsabilités liées à la direction du

groupe.


7. Un nouveau schéma organisationnel, au service 7. Un nouveau schéma organisationnel, au service du développement économique et social du Gabondu développement économique et social du Gabon

– Une organisation repensée, posant les bases d’un développement décentralisé en

accord avec l’esprit des missions parapubliques d’aide au développement

• Recentrage de la BGD sur un pôle de développement opérationnel, centralisant les

activités de prêts et crédits, à vocation économique et sociale,

• Développement de 2 pôles externalisés, immobiliers et financiers,

• Création d’une institution financière parapublique en tête de groupe, en charge de la

stratégie d’ensemble, exerçant les fonctions de conseil et de contrôle des différentes

entités.


8. Conclusions8. Conclusions

1. Une stratégie nouvelle pour un devoir affirmé d’institution de développement

économique et social

• La BGD a engagé ces 2 dernières années une stratégie de diversification de ses activités,

dans la perspective d’une action plus efficace et plus complète en faveur du

développement économique et social du Gabon.

• La concrétisation des options stratégiques retenues passe par la création d’un groupe

plus cohérent, organisé en 3 pôles, sous la direction stratégique et le contrôle d’une

institution financière privilégiant les missions sociales d’intérêt public.

• Le meilleur partage des tâches issu de cette nouvelle organisation limitera les risques

opérationnels,



2. Une stratégie dissociant nettement les métiers, et notamment les activités

concurrentielles des projets de développement

• Les pôles créés, dissociées de l’institution financière dirigeante, répondront à l’objet

social initial de la BGD et seront de 3 natures distinctes :

– Des activités destinées à promouvoir l’habitat social et la promotion immobilière

– Des activités d’investissement et de financements structurés

– Des activités de développement opérationnel, sous le contrôle de la BGD



• Le groupe aura à sa tête une institution financière nouvelle, en charge de la stratégie

globale et de la coordination des missions d’intérêt public

• L’organisation ainsi définie sera plus réactive, capable de se diversifier vers les

nouveaux métiers du développement et de répondre aux préoccupations des pouvoirs

publics

• La nouvelle organisation du groupe, gagnera en capacité d’adaptation et en réactivité par

rapport à un modèle organisationnel plus centralisé.



3. Une stratégie posant les bases d’un partenariat économique et financier approfondi

avec l’État

Cette clarification pourra poser les bases d’un partenariat économique et financier

approfondi du groupe avec l’État

• Participation plus systématique et plus importante aux montages financiers de

l’État

• Dispositions fiscales pouvant être revues afin de favoriser la BGD dans ses

missions d’intérêt public

• Gestion éventuelle des participations stratégiques et du portefeuille de l’État

• Mobilisation de l’Épargne Institutionnelle


MERCIMERCI

Contacts email :Contacts email :

Christian BONGOAdministrateur Directeur Géné[email protected]

Fulvio MAZZEOConseiller à la Direction Géné[email protected]

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