Upload
anka1993
View
6
Download
4
Embed Size (px)
DESCRIPTION
materiale
Citation preview
Deservire de cont
Banca de Economii S.A. ofer persoanelor juridice posibilitatea de a deschide conturi n moneda naional i valuta strin la oricare dintre cele 37 de filiale ale bncii plasate n diferite localiti ale rii.
Persoanele juridice au posibilitatea de a deschide urmtoarele tipuri de conturi:
Cont curent- cont bancar deschis de banc n care se nregistreaz n ordine cronologic, n debit sau n credit, toate operaiunile care intervin n cadrul tranzaciilor efectuate de titularul de cont.
Cont de depozit la vedere- cont bancar n care sunt depuse mijloace bneti fr dobnd cu scopul consumului sau economisirii, fr fixarea termenului de pstrare.
Cont de mprumut- cont bancar deschis pentru nregistrarea creditelor acordate persoanelor juridice.
Cont provizoriu- cont bancar deschis cu un caracter provizoriu i destinat acumulrii mijloacelor bneti pentru formarea (majorarea) capitalului.
Cont de depozit la termen- cont bancar n care sunt depuse mijloace bneti cu dobnd, pentru o perioad fixat de timp.
Pentru a deschide un cont persoanele juridice rezidente i nerezidente prezint documente necesare n conformitate cu actele normative ale BNM.
Banca de Economii presteaz urmtoarele servicii clienilor corporativi:
Operaiuni de decontare:
Deschiderea i gestionarea conturilor curente n moneda naional;
nregistrarea mijloacelor fr numerar n contul curent al clientului;
Trecerea la scderi din cont a mijloacelor fr numerar n baza documentelor bneti de decontare*;
inerea fiierului;
Primirea registrelor cecurilor;
Eliberarea carnetelor de cecuri bneti i primirea cecurilor spre executare;
Prezentarea informaiei clientului privind sumele intrate n contul curent al acestuia;
Oferirea clientului sau persoanei mputernicite de ctre acesta a extraselor pe toate micrile din contul acestuia;
Oferirea clientului a duplicatelor de extrase cu anexe;
Oferirea certificatelor curente i de arhiv pe conturi;
Consultarea clienilor privind operaiunile de decontare i de cas;
* Ordinul de plat n moneda naional de tip urgent se execut pna la 1 or din momentul prezentrii de ctre client la banc.
Graficul de primire a ordinelor de plata att pe suport hrtie, ct si prin intermediul sistemelor de deservire bancara la distan
Operaiuni de cas:
Primirea i eliberarea mijloacelor n numerar n conturile clientului;
Renumrarea i schimbul bancnotelor;
Verificarea autenticitii bancnotelor;
ncasarea mijloacelor bneti n numerar ale clientului.
Pentru deschiderea unui cont persoanele juridice, conform Regulamentului Bncii de Economii S.A., prezint urmtorulpachet de documente:
cererea de deschidere a contului;
certificatul de nregistrare a ntreprinderii, eliberat de Camera nregistrrii de Stat, sau alte documente, care confirma nregistrarea de stat conform legislaiei in vigoare (original i copie);
documentele de constituire: statutul, regulamentul, contractul de constituire (original i copie);
extrasul din Registrul Comercial de Stat, eliberat de Camera nregistrrii de Stat sau de structurile teritoriale ale Camerei nregistrrii de Stat sau Ministerul Justiiei al Republicii Moldova (original i copie);
certificatul de atribuire a codului fiscal emis de Inspectoratul Fiscal sau documentul recunoscut ca atare (original i copie);
fisa cu specimene de semnturi si amprenta stampilei (2 exemplare) autentificat notarialsau n prezena persoanei responsabile a bncii;
copia actelor de identitate ale persoanelor mputernicite cu drept de semntur;
actul de identitate a persoanei care prezint documentele pentru deschiderea contului;
actul juridic sau copia actului autentificata notarial care atesta mputernicirile persoanei de a deschide contul ( in cazul deschiderii contului de ctre persoana mputernicita);
alte documente la cererea bncii;
Operaiuni de convertire a valutei strine
Banca de Economii S.A. ofer persoanelor juridice posibilitatea de a efectua operaiunile de vnzare cumprare a monedei naionale i a valutei strine la oricare din filialele bncii.
Banca de Economii S.A. cumpr i vinde dolari SUA, euro, ruble ruse, franci elveieni, lire sterline, coroane suedeze, hrivne ucrainene - contra lei i de asemenea efectueaz tranzacii "cross" (valuta contra valuta). Tranzaciile valutare pot fi efectuate cu decontare n aceeai zi ("today"), ziua urmtoare ("tomorrow"), la vedere ("spot") i la termen ("forward").
Curs la vedere(SPOT), definit ca fiind cursul zilei n care se ncheie tranzacia de vnzare-cumprare de valut, curs la care se lichideaz tranzacia, n aceeai zi sau cel mai trziu dup 48 de ore, cnd se procedeaz la predarea-primirea sumelor cuvenite. Termenul cu neles contrar este cel de curs la termen (FORWARD).
Curs la termen(FORWARD), definit ca fiind cursul pentru tranzaciile de valut care prevd livrarea valutei i primirea contravalorii ei pe baz de negociere pentru o operaie la termen. Se stabilete n ziua ncheierii tranzaciei ca un pre preconizat a se realiza. Fiind un pre trecut n contract, el se respect indiferent de nivelul cursului zilei de lichidare.
Convertirea valutei din numele clienilor bncii se efectueaz n baza cererii de vnzare/cumprare a valutei strine, care va conine date despre:
solicitantul tranzaciei (date client),
utilizarea valutei strine cumprate (referin la contract/invoice alte documente),
valuta cumprat,
valuta vndut.
Cererea urmeaz a fi semnat de ctre client conform specimenelor de semnturi prezentate n banc i s conin amprenta tampilei.
Convertirea mijloacelor bneti se efectueaz la cursul stabilit de Banc, fr perceperea comisioanelor sau conform contractului ncheiat ntre pri.