3
Deservire de cont Banca de Economii S.A. oferă persoanelor juridice posibilitatea de a deschide conturi în moneda naţională şi valuta străină la oricare dintre cele 37 de filiale ale băncii plasate în diferite localităţi ale ţării. Persoanele juridice au posibilitatea de a deschide următoarele tipuri de conturi: Cont curent - cont bancar deschis de bancă în care se înregistrează în ordine cronologică, în debit sau în credit, toate operaţiunile care intervin în cadrul tranzacţiilor efectuate de titularul de cont. Cont de depozit la vedere - cont bancar în care sunt depuse mijloace băneşti fără dobîndă cu scopul consumului sau economisirii, fără fixarea termenului de păstrare. Cont de împrumut - cont bancar deschis pentru înregistrarea creditelor acordate persoanelor juridice. Cont provizoriu - cont bancar deschis cu un caracter provizoriu şi destinat acumulării mijloacelor băneşti pentru formarea (majorarea) capitalului. Cont de depozit la termen - cont bancar în care sunt depuse mijloace băneşti cu dobîndă, pentru o perioadă fixată de timp. Pentru a deschide un cont persoanele juridice rezidente şi nerezidente prezintă documente necesare în conformitate cu actele normative ale BNM. Banca de Economii prestează următoarele servicii clienţilor corporativi: Operaţiuni de decontare: Deschiderea şi gestionarea conturilor curente în moneda naţională; Înregistrarea mijloacelor fără numerar în contul curent al clientului; Trecerea la scăderi din cont a mijloacelor fără numerar în baza documentelor băneşti de decontare*; Ţinerea fişierului; Primirea registrelor cecurilor; Eliberarea carnetelor de cecuri băneşti şi primirea cecurilor spre executare; Prezentarea informaţiei clientului privind sumele intrate în contul curent al acestuia; Oferirea clientului sau persoanei împuternicite de către acesta a extraselor pe toate mişcările din contul acestuia; Oferirea clientului a duplicatelor de extrase cu anexe; Oferirea certificatelor curente şi de arhivă pe conturi; Consultarea clienţilor privind operaţiunile de decontare şi de casă; * Ordinul de plată în moneda naţională de tip urgent se execută pîna la 1 oră din momentul prezentării de către client la bancă. Graficul de primire a ordinelor de plata atât pe suport hârtie, cât si prin intermediul sistemelor de deservire bancara la distanţă

Bc de Economii

Embed Size (px)

DESCRIPTION

materiale

Citation preview

Deservire de cont

Banca de Economii S.A. ofer persoanelor juridice posibilitatea de a deschide conturi n moneda naional i valuta strin la oricare dintre cele 37 de filiale ale bncii plasate n diferite localiti ale rii.

Persoanele juridice au posibilitatea de a deschide urmtoarele tipuri de conturi:

Cont curent- cont bancar deschis de banc n care se nregistreaz n ordine cronologic, n debit sau n credit, toate operaiunile care intervin n cadrul tranzaciilor efectuate de titularul de cont.

Cont de depozit la vedere- cont bancar n care sunt depuse mijloace bneti fr dobnd cu scopul consumului sau economisirii, fr fixarea termenului de pstrare.

Cont de mprumut- cont bancar deschis pentru nregistrarea creditelor acordate persoanelor juridice.

Cont provizoriu- cont bancar deschis cu un caracter provizoriu i destinat acumulrii mijloacelor bneti pentru formarea (majorarea) capitalului.

Cont de depozit la termen- cont bancar n care sunt depuse mijloace bneti cu dobnd, pentru o perioad fixat de timp.

Pentru a deschide un cont persoanele juridice rezidente i nerezidente prezint documente necesare n conformitate cu actele normative ale BNM.

Banca de Economii presteaz urmtoarele servicii clienilor corporativi:

Operaiuni de decontare:

Deschiderea i gestionarea conturilor curente n moneda naional;

nregistrarea mijloacelor fr numerar n contul curent al clientului;

Trecerea la scderi din cont a mijloacelor fr numerar n baza documentelor bneti de decontare*;

inerea fiierului;

Primirea registrelor cecurilor;

Eliberarea carnetelor de cecuri bneti i primirea cecurilor spre executare;

Prezentarea informaiei clientului privind sumele intrate n contul curent al acestuia;

Oferirea clientului sau persoanei mputernicite de ctre acesta a extraselor pe toate micrile din contul acestuia;

Oferirea clientului a duplicatelor de extrase cu anexe;

Oferirea certificatelor curente i de arhiv pe conturi;

Consultarea clienilor privind operaiunile de decontare i de cas;

* Ordinul de plat n moneda naional de tip urgent se execut pna la 1 or din momentul prezentrii de ctre client la banc.

Graficul de primire a ordinelor de plata att pe suport hrtie, ct si prin intermediul sistemelor de deservire bancara la distan

Operaiuni de cas:

Primirea i eliberarea mijloacelor n numerar n conturile clientului;

Renumrarea i schimbul bancnotelor;

Verificarea autenticitii bancnotelor;

ncasarea mijloacelor bneti n numerar ale clientului.

Pentru deschiderea unui cont persoanele juridice, conform Regulamentului Bncii de Economii S.A., prezint urmtorulpachet de documente:

cererea de deschidere a contului;

certificatul de nregistrare a ntreprinderii, eliberat de Camera nregistrrii de Stat, sau alte documente, care confirma nregistrarea de stat conform legislaiei in vigoare (original i copie);

documentele de constituire: statutul, regulamentul, contractul de constituire (original i copie);

extrasul din Registrul Comercial de Stat, eliberat de Camera nregistrrii de Stat sau de structurile teritoriale ale Camerei nregistrrii de Stat sau Ministerul Justiiei al Republicii Moldova (original i copie);

certificatul de atribuire a codului fiscal emis de Inspectoratul Fiscal sau documentul recunoscut ca atare (original i copie);

fisa cu specimene de semnturi si amprenta stampilei (2 exemplare) autentificat notarialsau n prezena persoanei responsabile a bncii;

copia actelor de identitate ale persoanelor mputernicite cu drept de semntur;

actul de identitate a persoanei care prezint documentele pentru deschiderea contului;

actul juridic sau copia actului autentificata notarial care atesta mputernicirile persoanei de a deschide contul ( in cazul deschiderii contului de ctre persoana mputernicita);

alte documente la cererea bncii;

Operaiuni de convertire a valutei strine

Banca de Economii S.A. ofer persoanelor juridice posibilitatea de a efectua operaiunile de vnzare cumprare a monedei naionale i a valutei strine la oricare din filialele bncii.

Banca de Economii S.A. cumpr i vinde dolari SUA, euro, ruble ruse, franci elveieni, lire sterline, coroane suedeze, hrivne ucrainene - contra lei i de asemenea efectueaz tranzacii "cross" (valuta contra valuta). Tranzaciile valutare pot fi efectuate cu decontare n aceeai zi ("today"), ziua urmtoare ("tomorrow"), la vedere ("spot") i la termen ("forward").

Curs la vedere(SPOT), definit ca fiind cursul zilei n care se ncheie tranzacia de vnzare-cumprare de valut, curs la care se lichideaz tranzacia, n aceeai zi sau cel mai trziu dup 48 de ore, cnd se procedeaz la predarea-primirea sumelor cuvenite. Termenul cu neles contrar este cel de curs la termen (FORWARD).

Curs la termen(FORWARD), definit ca fiind cursul pentru tranzaciile de valut care prevd livrarea valutei i primirea contravalorii ei pe baz de negociere pentru o operaie la termen. Se stabilete n ziua ncheierii tranzaciei ca un pre preconizat a se realiza. Fiind un pre trecut n contract, el se respect indiferent de nivelul cursului zilei de lichidare.

Convertirea valutei din numele clienilor bncii se efectueaz n baza cererii de vnzare/cumprare a valutei strine, care va conine date despre:

solicitantul tranzaciei (date client),

utilizarea valutei strine cumprate (referin la contract/invoice alte documente),

valuta cumprat,

valuta vndut.

Cererea urmeaz a fi semnat de ctre client conform specimenelor de semnturi prezentate n banc i s conin amprenta tampilei.

Convertirea mijloacelor bneti se efectueaz la cursul stabilit de Banc, fr perceperea comisioanelor sau conform contractului ncheiat ntre pri.