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  • Circular 1/2006

    BD.1 OPERACIONES PASIVAS

    NDICE

    BD.11. CARACTERSTICAS DE LAS OPERACIONES EN MONEDA NACIONAL

    BD.12. CARACTERSTICAS DE LAS OPERACIONES EN MONEDA EXTRANJERA

    BD. 2 SERVICIOS

    BD.21. DEPSITOS DE TTULOS EN ADMINISTRACIN

    BD.22. CUOTAS Y HONORARIOS POR OTROS SERVICIOS

    BD.23. INFORMACIN AL PBLICO SOBRE EL COBRO DE COMISIONES Y CUOTAS

    BD.24. RECEPCIN DE CHEQUES Y TRANSFERENCIAS DE FONDOS

    BD.25. DEROGADO

    BD.26. ADMINISTRACIN DE TARJETAS NO BANCARIAS

    BD.27. FIDEICOMISOS, MANDATOS Y COMISIONES

    BD.3 OPERACIONES CON VALORES

    BD.31. DEFINICIONES

    BD.32. OPERACIONES POR CUENTA PROPIA

    BD.33. DEPSITO DE VALORES EN ADMINISTRACIN

    BD.34. CLCULOS Y PAGO DE INTERESES

    BD.35. PROHIBICIONES

    BD.36. SUSPENSIN DE OPERACIONES

    BD.37. OTRAS OPERACIONES CON VALORES GUBERNAMENTALES

    BD.38. PROCEDIMIENTO A SEGUIR EN CASO DE INSUFICIENCIA DE RECURSOS DE

    LAS INSTITUCIONES PARA LIQUIDAR EL IMPORTE DE VALORES

    GUBERNAMENTALES

    BD.39. DISPOSICIONES APLICABLES A LAS OPERACIONES DE REPORTO Y

    PRSTAMO DE VALORES

    BD.4 POSICIONES DE RIESGO CAMBIARIO

    BD.41. DEFINICIONES

  • BD.42. ACTIVOS Y PASIVOS COMPUTABLES

    BD.43. LMITES

    BD.44. CLCULO DE LA POSICIN

    BD.45. CONVERSIN DE DIVISAS A DLARES DE LOS EE.UU.A.

    BD.46. SOLICITUD DE AUTORIZACIN

    BD.5 REGLAS OPERATIVAS

    BD.51. DEPSITOS Y OPERACIONES DE REPORTO DE LIQUIDEZ

    BD.52. COMPENSACIN Y TRASPASO DE FONDOS

    BD.53. DISPOSICIONES GENERALES

    BD.54. GASTO

    BD.55. CLCULO DE INTERESES

    BD.56. CMPUTO DE TRMINOS

    BD.57. DISPOSICIONES PARA LAS SUCURSALES Y/O AGENCIAS ESTABLECIDAS EN EL

    EXTRANJERO

    BD.6 DETERMINACIN DEL TIPO DE CAMBIO

    BD.61. DEROGADO

    BD.62. DETERMINACIN DEL TIPO DE CAMBIO PARA SOLVENTAR OBLIGACIONES

    DENOMINADAS EN MONEDA EXTRANJERA PAGADERAS EN LA REPBLICA

    MEXICANA

    BD.7 OPERACIONES AL CONTADO DE DIVISAS, AS COMO OPERACIONES

    FINANCIERAS CONOCIDAS COMO DERIVADAS

    BD.71. OPERACIONES AL CONTADO DE DIVISAS

    BD.72. OPERACIONES FINANCIERAS CONOCIDAS COMO DERIVADAS

    BD.8 DISPOSICIONES TRANSITORIAS

  • ANEXOS

    ANEXO 1 REGLAS DE CARCTER GENERAL A LAS QUE DEBERN SUJETARSE LAS INSTITUCIONES DE CRDITO PARA RECIBIR DEPSITOS A LA VISTA CON O SIN CHEQUERA EN MONEDA EXTRANJERA

    ANEXO 2 REGLAS A LAS QUE DEBERN SUJETARSE LAS INSTITUCIONES DE CRDITO; CASAS DE BOLSA; INSTITUCIONES DE SEGUROS; INSTITUCIONES DE FIANZAS, SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO LIMITADO Y LA FINANCIERA RURAL, EN LAS OPERACIONES DE FIDEICOMISO

    ANEXO 3 REGLAS PARA LA COLOCACIN DE VALORES GUBERNAMENTALES

    ANEXO 4 MODELO DE BONOS DE REGULACIN MONETARIA DEL BANCO DE MXICO

    ANEXO 5 SUBASTAS DE DEPSITOS, DE BONOS DE REGULACIN MONETARIA Y DE VALORES GUBERNAMENTALES REALIZADAS POR EL BANCO DE MXICO

    ANEXO 6 MODELO DE MANDATO A FAVOR DE BANCO DE MXICO OTORGADO CONFORME AL NUMERAL BD.52.21.5 DE LA CIRCULAR 1/2006

    ANEXO 7 MODELO DE MANDATO IRREVOCABLE A FAVOR DEL BANCO DE MXICO OTORGADO CONFORME A LOS NUMERALES BD.38. Y BD.51.31.2 DE ESTA CIRCULAR

    ANEXO 8 (1) REGLAS A LAS QUE DEBERN SUJETARSE LAS INSTITUCIONES DE CRDITO; CASAS DE BOLSA; SOCIEDADES DE INVERSIN; SOCIEDADES DE INVERSIN ESPECIALIZADAS DE FONDOS PARA EL RETIRO Y LA FINANCIERA RURAL, EN SUS OPERACIONES DE REPORTO

    ANEXO 8 (2) REGLAS A LAS QUE DEBERN SUJETARSE LAS INSTITUCIONES DE CRDITO; CASAS DE BOLSA; SOCIEDADES DE INVERSIN; SOCIEDADES DE INVERSIN ESPECIALIZADAS DE FONDOS PARA EL RETIRO Y LA FINANCIERA RURAL, EN SUS OPERACIONES DE PRSTAMO DE VALORES

    ANEXO 9 OPERACIONES EN MONEDA EXTRANJERA QUE, EN TRMINOS DE BD.42., NO DEBERN INCLUIRSE EN EL CMPUTO DE LA POSICIN DE RIESGO CAMBIARIO

    ANEXO 10 DETERMINACIN DE LA CANTIDAD BASE QUE SE UTILIZAR PARA CALCULAR LOS LMITES MXIMOS DE CRDITO RELATIVOS A LOS SISTEMAS DE PAGOS

    ANEXO 11 VALUACIN DE LOS TTULOS O VALORES PARA EFECTOS DE GARANTA

    ANEXO 12 CMARAS DE COMPENSACIN DE DOCUMENTOS AUTORIZADAS POR BANCO DE MXICO

    ANEXO 13 CAUSALES DE DEVOLUCIN DE CHEQUES EN CMARA DE COMPENSACIN

    ANEXO 14 PROCEDIMIENTOS PARA DETERMINAR LOS CRDITOS REQUERIDOS PARA LIQUIDAR LOS SALDOS DE LA COMPENSACIN DE DOCUMENTOS Y OPERACIONES REALIZADAS EN EL SERVICIO DE TRANSFERENCIAS ELECTRNICAS DE FONDOS Y EN EL SERVICIO DE DOMICILIACIN DE

  • RECIBOS

    ANEXO 15 DISPOSICIONES PARA LAS SUCURSALES Y AGENCIAS ESTABLECIDAS EN EL EXTRANJERO

    ANEXO 16 SOLICITUD PARA PARTICIPAR EN LA DETERMINACIN DEL TIPO DE CAMBIO PARA SOLVENTAR OBLIGACIONES DENOMINADAS EN MONEDA EXTRANJERA PAGADERAS EN LA REPBLICA MEXICANA

    ANEXO 17 REQUERIMIENTOS PARA LAS INSTITUCIONES QUE PRETENDAN PARTICIPAR EN LOS MERCADOS AUTORIZADOS POR EL BANCO DE MXICO

    ANEXO 18 REQUISITOS QUE DEBER CUBRIR EL DICTAMEN QUE EMITAN LAS EMPRESAS DE CONSULTORA

    ANEXO 19 DIRECTRICES QUE SE DEBERN OBSERVAR PARA LA CONTRATACIN DE LAS EMPRESAS DE CONSULTORA QUE EMITAN EL DICTAMEN A QUE SE REFIERE EL ANEXO 18

    ANEXO 20 SUBASTAS DE LIQUIDEZ REALIZADAS POR EL BANCO DE MXICO

    ANEXO 21 MODELO DE MANDATO IRREVOCABLE A FAVOR DEL BANCO DE MXICO OTORGADO CONFORME A LOS ANEXOS 5 Y 20 DE LA CIRCULAR 1/2006

    ANEXO 22 DEROGADO

    ANEXO 23 MODELO DE MANDATO A FAVOR DE BANCO DE MXICO OTORGADO CONFORME AL NUMERAL BD.51.12.4 DE LA CIRCULAR 1/2006

    ANEXO 24 MODELO DE SOLICITUD DE LA INSTITUCIN A BANCO DE MXICO

  • BD.1 OPERACIONES PASIVAS

    Para efectos del presente numeral, se entender por Instituciones: al Banco Nacional de Comercio Exterior; al Banco Nacional del Ejrcito, Fuerza Area y Armada; al Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros; a Nacional Financiera; a la Sociedad Hipotecaria Federal; al Banco Nacional de Obras y Servicios Pblicos y a la Financiera Rural.

    Las Instituciones en la contratacin de sus operaciones pasivas en moneda nacional o extranjera habrn de sujetarse a los trminos y condiciones que se indican a continuacin y a las dems disposiciones que resulten aplicables. nicamente podrn contratar estas operaciones pasivas aquellas Instituciones que, de conformidad con sus propias leyes orgnicas y con las disposiciones que de ellas emanen, puedan llevarlas a cabo en cumplimiento de su objeto social.

    (Modificado por la Circular 1/2006 Bis 2)

    BD.11. CARACTERSTICAS DE LAS OPERACIONES EN MONEDA NACIONAL

    BD.11.1 DISPOSICIONES GENERALES

    Las disposiciones generales se establecen sin perjuicio de las caractersticas particulares que pudieran describirse para cada instrumento en BD.11.

    BD.11.11. CUENTAHABIENTES

    Podrn ser personas fsicas y personas morales, con las salvedades previstas en BD.11.21.1, BD.11.21.51. y BD.11.51.11.

    (Modificado por la Circular 1/2006 Bis 41)

    BD.11.12. MONTOS

    Las Instituciones podrn pactar libremente con su clientela los montos y, en su caso, los saldos mnimos a los cuales estn dispuestas a recibir y mantener depsitos bancarios de dinero y prstamos documentados en pagars con rendimiento liquidable al vencimiento, con las salvedades previstas en BD.11.21. y BD.11.21.52.

    (Modificado por la Circular 1/2006 Bis 41)

    BD.11.13. RENDIMIENTOS

    Las tasas de inters que, en su caso, las Instituciones utilicen para calcular los intereses se aplicarn sobre el promedio de los saldos diarios del perodo en el cual hayan estado vigentes.

    Las Instituciones podrn determinar la periodicidad de pago de los intereses respectivos y reservarse el derecho de ajustar diariamente la tasa pactada, con las salvedades previstas en BD.11.24.1 y BD.11.31.

    (Modificado por la Circular 1/2006 Bis 41)

    BD.11.14. DEROGADO

    (Modificado por la Circular 1/2006 Bis 18)

    BD.11.2 DEPSITOS BANCARIOS DE DINERO

    http://www.banxico.org.mx/disposiciones/circulares/circular-1-2006/%7BD79F41B1-DF77-7D22-FA19-5B289CBD8990%7D.pdfhttp://www.banxico.org.mx/disposiciones/circulares/circular-1-2006/%7bC6D3DE98-90AE-8855-2F2A-E744365C2872%7d.pdfhttp://www.banxico.org.mx/disposiciones/circulares/circular-1-2006/%7bC6D3DE98-90AE-8855-2F2A-E744365C2872%7d.pdfhttp://www.banxico.org.mx/disposiciones/circulares/circular-1-2006/%7bC6D3DE98-90AE-8855-2F2A-E744365C2872%7d.pdfhttp://www.banxico.org.mx/disposiciones/circulares/circular-1-2006/%7B59F4159F-7A0B-52C5-EE74-E3DC27207F7E%7D.pdf
  • BD.11.21. DEPSITOS A LA VISTA

    Las cuentas en que se lleven a cabo estos depsitos se clasificarn en cuatro niveles de operacin, dependiendo de los requisitos para la apertura de la cuenta de que se trate, de conformidad con lo previsto en las Disposiciones de carcter general a que se refiere el artculo 115 de la Ley de Instituciones de Crdito emitidas por la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico.

    Dichas cuentas debern ajustarse a lo siguiente:

    I. En las cuentas clasificadas como nivel 1, la suma de los abonos en el

    transcurso de un mes calendario no podr exceder el equivalente en moneda nacional a 750 UDIS. En ningn momento el saldo de las propias cuentas podr exceder al equivalente en moneda nacional a 1,000 UDIS.

    II. En las cuentas clasificadas como nivel 2, la suma de los abonos en

    el transcurso de un mes calendario no podr exceder el equivalente en moneda nacional a 3,000 UDIS.

    III. En las cuentas clasificadas como nivel 3, la suma de los abonos en

    el transcurso de un mes calendario no podr exceder el equivalente en moneda nacional a 10,000 UDIS.

    IV. En las cuentas clasificadas como nivel 4, el abono de recursos no

    tendr lmite, salvo que, en su caso, las Instituciones pacten alguno con sus clientes.

    En las cuentas del nivel 2 las Instituciones podrn recibir depsitos mensuales adicionales al lmite es