Benutzerhandbuch Raiffeisen Firmenkunden Testbank … · Mit der Raiffeisen Firmenkunden Testbank haben Sie die Möglichkeit, Raiffeisen E-Banking und Raiffeisen E-Connect, die beiden

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Raiffeisen Firmenkunden Testbank

Benutzerhandbuch Raiffeisen Firmenkunden Testbank

Handbuch

© 2016 Raiffeisen Schweiz, alle Rechte vorbehalten ÖFFENTLICH www.raiffeisen.ch

Ausgabe:

Version 1.9

17.05.2016

Raiffeisen Schweiz

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Handbuch

Benutzerhandbuch Raiffeisen Firmenkunden Testbank Version 1

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Inhaltsverzeichnis 1. Hinweise zum Handbuch ...................................................................................................................................... 4

1.1 Zielgruppe ............................................................................................................................................... 4 1.2 Aufbau .................................................................................................................................................... 4 1.3 Konventionen .......................................................................................................................................... 4

2. Systembeschreibung ............................................................................................................................................ 5 2.1 Testangebot ............................................................................................................................................ 5

2.1.1 Raiffeisen E-Banking .................................................................................................................... 5 2.1.2 Raiffeisen E-Connect .................................................................................................................... 5 2.1.3 Funktionales Testangebot ............................................................................................................ 6 2.1.4 Erweiterte Funktionen im Testangebot ........................................................................................ 7

2.2 Funktionsweise und Aufgaben ................................................................................................................. 8 2.3 Systemvoraussetzungen ........................................................................................................................... 8

3. Verarbeitung ........................................................................................................................................................ 9 3.1 Überweisungen (Zahlungsausgänge) ........................................................................................................ 9

3.1.1 Überweisungsdateien und Antwortnachrichten («pain.001» / «pain.002» und

zugehörige «camt.05x») ........................................................................................................................... 9 3.1.2 Format der «pain.001» Datei ..................................................................................................... 10 3.1.3 Versionen der «pain.002» Datei ................................................................................................. 10 3.1.4 Fehlersimulation und Reject-Logik ............................................................................................. 10

3.2 Zahlungseingänge (ESR-/LSV+ als camt.054) .......................................................................................... 11 3.2.1 Format der CSV-Datei für die Simulation von Zahlungseingängen .............................................. 11 3.2.2 Antwortdateien für eingegangene ESR Zahlungen ..................................................................... 12 3.2.3 Gebühren bei der Simulation von Zahlungseingängen ............................................................... 13

3.3 Anzeigen und Kontoauszüge («camt.05x») ............................................................................................ 13 3.3.1 Ausführungs- und Buchungsdatum in den «camt.052»-, «camt.053»- und «camt.054»-Meldungen .. 13

3.4 Währungen und Wechselkurse .............................................................................................................. 14 4. Anwendungsfälle ............................................................................................................................................... 15

4.1 Hilfe ...................................................................................................................................................... 15 4.2 Registrierung ......................................................................................................................................... 16 4.3 An- und Abmelden ................................................................................................................................ 17 4.4 Passwort vergessen ............................................................................................................................... 18 4.5 Best-Practice-Dateien nutzen ................................................................................................................. 18 4.6 EBICS ..................................................................................................................................................... 19

4.6.1 EBICS-Zugang initialisieren ......................................................................................................... 19 4.6.2 EBICS-Zugang konfigurieren ...................................................................................................... 19

4.7 Zahlungsdateien und Antwortnachrichten prüfen .................................................................................. 20 4.7.1 Auftraggeberkonten anlegen ..................................................................................................... 20 4.7.2 Antwort der Raiffeisen Firmenkunden Testbank konfigurieren ................................................... 21 4.7.3 Fehlersimulation aktivieren ........................................................................................................ 25 4.7.4 Zahlungsdatei hochladen ........................................................................................................... 25 4.7.5 Antwortnachrichten herunterladen ............................................................................................ 27 4.7.6 Kontostand prüfen .................................................................................................................... 27 4.7.7 Prüfprotokoll auswerten ............................................................................................................ 27 4.7.8 Zahlungsdateien löschen ........................................................................................................... 28 4.7.9 Auftraggeberkonten löschen ..................................................................................................... 29

4.8 Persönliche Daten ändern ...................................................................................................................... 29 4.8.1 Stammdaten ändern .................................................................................................................. 29 4.8.2 Eigenen Zugang löschen ............................................................................................................ 30 4.8.3 Passwort ändern ........................................................................................................................ 30 4.8.4 EBICS-Teilnehmer zurücksetzen ................................................................................................. 30

5. Literaturhinweise ................................................................................................................................................ 31 6. Verwendete Abkürzungen .................................................................................................................................. 32 7. Verwendete Begriffe .......................................................................................................................................... 33

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Abbildungsverzeichnis

Abbildung 1: Workflow in Raiffeisen E-Banking ............................................................................................................ 5 Abbildung 2: Worflow in Raiffeisen E-Connect ............................................................................................................. 6 Abbildung 3: Architektur der Raiffeisen Firmenkunden Testbank .................................................................................. 8 Abbildung 4: Hilfe ...................................................................................................................................................... 15 Abbildung 5: Formular zur Registrierung ..................................................................................................................... 16 Abbildung 6: «pain.002» aus Verarbeitung mit Status ACCP ....................................................................................... 22 Abbildung 7: «pain.002» mit Status RJCT .................................................................................................................... 23 Abbildung 8: Zahlungsdatei hochladen ....................................................................................................................... 26 Abbildung 9: Beispielhafte Darstellung des Prüfprotokolls .......................................................................................... 28

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1. Hinweise zum Handbuch

Dieses Benutzerhandbuch beschreibt die Nutzung der Raiffeisen Firmenkunden Testbank. Die Schweizer Banken stellen den Zahlungsverkehr auf den internationalen ISO 20022-Standard um und führen damit gemeinsam neue technische Formate ein. Bevor Sie Ihre Zahlungsverarbeitung mit Raiffeisen Schweiz (nachstehend Raiffeisen genannt) auf den ISO 20022-Standard produktiv umstellen, können Sie als Unternehmen mit der Raiffeisen Firmenkunden Testbank sicherstellen, dass Ihr Zahlungsverkehr mit den neuen Formaten funktioniert.

Dazu können Sie über die Raiffeisen Firmenkunden Testbank Zahlungsdateien hochladen. Die Raiffeisen Firmenkunden Testbank prüft die eingereichten Dateien gemäss den Richtlinien von Raiffeisen (www.raiffeisen.ch/harmonisierung-zv) und stellt Ihnen die entsprechenden Antwortnachrichten zur Verfü-gung, die Sie anschliessend in Ihren Finanzsystemen testen können. Um die Raiffeisen Firmenkunden Test-bank nutzen zu können, müssen Sie nicht Kunde von Raiffeisen sein. Die Benutzeroberfläche der Raiffeisen Firmenkunden Testbank ist viersprachig (Deutsch, Französisch, Italie-nisch und Englisch). Bis auf angekündigte Wartungsfenster steht Ihnen die Raiffeisen Firmenkunden Test-bank durchgehend (7/24) zur Verfügung.

1.1 Zielgruppe

Mit der Raiffeisen Firmenkunden Testbank haben die Unternehmen die Möglichkeit, die Neuerungen im

Zahlungsverkehr in Bezug auf die Umstellung auf ISO 20022 zu simulieren und auf Korrektheit zu prüfen,

bevor diese Neuerungen produktiv eingesetzt werden. Das Benutzerhandbuch unterstützt Sie dabei indem

es die Funktionen der Raiffeisen Firmenkunden Testbank zu ISO 20022 und deren Umsetzung durch Raiffei-

sen beschreibt.

1.2 Aufbau

Das Benutzerhandbuch ist in folgende Kapitel unterteilt:

Kapitel 2 beschreibt das Testangebot und die die Funktionsweise der Raiffeisen Firmenkunden Testbank.

In Kapitel 3 sind die Dateien, die hochgeladen und erzeugt werden können, und ihre Verarbeitung beschrieben.

Kapitel 4 beschreibt die Anwendungsfälle, die Sie mit den Dialogen der Anwendung durchführen können.

Die nachfolgenden Kapitel enthalten eine Liste mit Literaturangaben, ein Glossar sowie ein Abschnitt mit der Erklärung verwendeter Begriffe.

1.3 Konventionen

Zur Orientierung gelten im Benutzerhandbuch folgende Konventionen:

Verzeichnisnamen, Dateinamen und Einträge in Dateien, Skriptnamen und Feldinhalte sind in abwei-

chender Schriftartdargestellt, z. B.: die Datei raiffeisen.ini Namen von Funktionen, Menupunkten, Bildschirmmasken, Feldern etc. sind kursivdargestellt, z. B.: Wäh-

len Sie Programmeinstellungen.

Benutzereingaben sind in abweichender Schriftart und fettdargestellt, z. B.: Geben Sie die IP-Adresse 195.222.224.5 ein.

Tastennamen sind in Grossbuchstaben dargestellt, z. B.: Drücken Sie ENTER.

Hervorhebungen im Text sind unterstrichen, z. B.: Wenn Sie nicht den voreingestellten Port verwenden,…

Platzhalter für Variablen stehen in spitzen Klammern, z. B.: In der Konfigurationsdatei steht <DB> für den Namen der Datenbank.

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2. Systembeschreibung

2.1 Testangebot

Mit der Raiffeisen Firmenkunden Testbank haben Sie die Möglichkeit, Raiffeisen E-Banking und Raiffeisen E-

Connect, die beiden Kunde – Bank – Kommunikationskanäle von Raiffeisen mit ihren unterschiedlichen An-

geboten zu testen. Eine Auflistung aller Unterschiede der beiden Kanäle bei der Verwendung von ISO 20022

finden Sie im referenzierten Handbuch Raiffeisen ISO 20022 (siehe Abschnitt Literaturhinweise,

Seite 31).

2.1.1 Raiffeisen E-Banking

Das Raiffeisen E-Banking ist eine moderne Lösung, die sämtliche Grundbedürfnisse im Zahlungsverkehr von

Firmenkunden abdeckt. Mit seiner benutzerfreundlichen und intuitiv zu bedienenden Web-Oberfläche sowie

den Direktschnittstellen für die Anbindung eines ERP- oder Zahlungssystems eignet es sich hervorragend für

kleinere Unternehmungen.

Workflow der Überweisungen und Avisierungen

Abbildung 1: Workflow in Raiffeisen E-Banking

Unternehmen übermittelt:

1. Zahlungsauftrag an Raiffeisen

Raiffeisen übermittelt:

2. Umgehend ein gemeldetes Ergebnis der technischen Prüfung des Zahlungsauftrages zurück 3. Auf Wunsch kann eine Detailavisierung bestellt werden (ESR/LSV) 4. Am folgenden Kalendertag, nach Ausführung der Zahlung, erfolgt die Avisierung im Kontoauszug

2.1.2 Raiffeisen E-Connect

Ab November 2016 bietet das neue Produkt Raiffeisen E-Connect den Firmenkunden einen erweiterten

elektronischen Zugang für einen reibungslosen Zahlungsverkehr mit den Raiffeisenbanken. Der elektronische

Datenaustausch erfolgt über EBICS oder SWIFT FIN und/oder SWIFT FileAct.

Raiffeisen E-Connect unterstützt die folgenden länderspezifischen Ausprägungen des «pain.001»:

Schweiz (CH Standard)

Deutschland (DK Standard)

Frankreich und Italien (ISO/EPC Standard)

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Workflow der Überweisungen und Avisierungen

Abbildung 2: Worflow in Raiffeisen E-Connect

Unternehmen übermittelt:

1. Zahlungsauftrag an Raiffeisen

Raiffeisen übermittelt:

2. Umgehend ein gemeldetes Ergebnis der technischen Prüfung des Zahlungsauftrages zurück 3. Nach der Verarbeitung erfolgt auf Wunsch umgehend eine Statusmeldung mit Informationen zum

Zahlungsauftrag 4. Umgehend nach Verbuchung folgt auf Wunsch eine Belastungsanzeige 5. Zusätzlich können stündlich die aktuellen Kontobewegungen abgerufen werden 6. Periodisch wird auf Wunsch eine Detailavisierung bereitgestellt (ESR/LSV) 7. Am folgenden Kalendertag, nach Ausführung der Zahlung, erfolgt die Avisierung im Kontoauszug

2.1.3 Funktionales Testangebot

Abhängig von der Wahl des Kunde – Bank – Kommunikationskanals können Sie die nachfolgend aufgeführ-

ten ISO 20022-Funktionen testen. Wie Sie in Abschnitt Antwort der Raiffeisen Firmenkunden Testbank kon-

figurieren (Seite 21) erfahren, können Sie einige Funktionen optional verwenden.

Einreichung von Zahlungsaufträgen im «pain.001» Format nach Version pain.001.001.03

Empfang der zu den eingereichten «pain.001» Aufträgen passenden «pain.002» Antworten (Version

pain.001.001.03) nach technischer Prüfung des eingereichten «pain.001» (XSD-Validierung)

Optionaler Empfang von zu den eingereichten «pain.001» Aufträgen passenden «pain.002» Antworten nach Ausführung der Zahlungen (nur in Kanal Raiffeisen E-Connect verfügbar)

Optionaler Empfang eines Intraday Kontoauszugs im «camt.052» Format nach Version

camt.052.001.04 (nur in Kanal Raiffeisen E-Connect verfügbar)

Empfang des Tagesauszugs im «camt.053» Format inkl. der im ausgeführten Zahlungsauftrag beinhal-

tenen Transaktionen nach Version camt.053.001.04, je nach Wunsch verbucht als

o Sammelbuchung

o Einzelbuchung

Empfang von ESR-Gutschriftsdetails im «camt.054» Format nach Version camt.054.001.04

Empfang von Belastungsanzeigen im «camt.054» Format nach Version camt.054.001.04 (nur im Ka-nal Raiffeisen E-Connect verfügbar), je nach Wunsch aufbereitet

o mit Detailanzeige

o ohne Detailanzeige

Erweitertes Testangebot «AOS» (Additional Optional Services) und zusätzliche Funktionen von Raiffei-sen

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2.1.4 Erweiterte Funktionen im Testangebot

ISO 20022 wird von allen Schweizer Finanzinstituten nach den Empfehlungen von SIX Interbank Clearing AG und den zugrundeliegenden Dokumentationen (siehe Abschnitt Literaturhinweise, Seite 31) umgesetzt. Services, die nicht einheitlich gehandhabt werden, werden als «Additional Optional Services» (AOS) bezeich-net. Raiffeisen unterstützt die nachfolgend aufgeführten «AOS».

AOS (Additional Optional Services) gemäss Schweizer Business Rules von SIX Interbank

Clearing AG:

Zusätzliche Akteure: Angabe einer Intermediary Bank in Zahlungsaufträgen

Batch Booking: Verarbeitung von Aufträgen mit gemischten Währungen auf B-Level des «pain.001» Zahlungsauftrags

Zusätzliche Statusmeldungen «pain.002» aus der Auftragsausführung (optional, nur im Kanal Raiffeisen E-Connect verfügbar)

Status-Meldungen «pain.002» ohne Group-Level (bei Rückweisung einzelner Aufträge oder Zahlungen)

Sammelaufträge (detaillierte Belastungsanzeige «camt.054» bei Sammelaufträgen; optional, nur im Kanal Raiffeisen E-Connect verfügbar)

Weitere Zusatzfunktionen von Raiffeisen

Von Raiffeisen unterstützte Zusatzfunktionen, welche in den Schweizer Business Rules von SIX Interbank Clearing AG als ‚optional‘ beschrieben sind und im Detail nicht beschrieben werden, im weiteren Sinne aber ebenfalls als «AOS» zu verstehen sind, sind anschliessend aufgeführt.

Unterstützung Bankcheck (für ausgewählte Währungen)

Angabe Vermerk «Salärzahlung (SALA)» bzw. «Rentenzahlung (PENS)» auf Ebene Zahlungsauftrag (B-Level des «pain.001») oder auf Ebene Einzelzahlung (C-Level des «pain.001») möglich. Bei gemischten Einzelzahlungen auf C-Level (Einzelzahlungen mit «SALA/PENS» und andere Einzelzahlungen im glei-chen Zahlungsauftrag) erfolgt die Verbuchung der «SALA/PENS» Zahlungen aus Vertraulichkeitsgrün-den separat.

Angabe eines «Ultimate Debtor»

Angabe eines «Ultimate Creditor»

Angabe einer «Instruction for Debtor Agent»

Angabe einer «Instruction for Creditor Agent»

Angabe eines im Voraus mit dem Devisenhandel vereinbarten Währungs-Umrechnungskurses

(«Exchange Rate»)

Verarbeitung von Zahlungen «IBAN only» (bei Angabe des IBAN des Begünstigten ist kein «Creditor

Agent» erforderlich)

Von Raiffeisen nicht unterstützte Optionen

Angabe des Belastungskontos («Debtor Account») im proprietären Format (nur IBAN als

Belastungskonto zugelassen)

Angabe eines separaten Kontos für die Belastung von Spesen («Charges Account»)

Angabe eines «Equivalent Amount» bei der Auftragserteilung

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2.2 Funktionsweise und Aufgaben

Die Raiffeisen Firmenkunden Testbank besteht aus einer Web-Anwendung, einem EBICS-Server und einem Backend.

Abbildung 3: Architektur der Raiffeisen Firmenkunden Testbank

Sie können Ihre Zahlungsdateien wie folgt hochladen:

über die Web-Anwendung der Raiffeisen Firmenkunden Testbank (für Raiffeisen E-Banking und Raiffei-sen E-Connect geeignet)

über einen EBICS-Client (nur für Raiffeisen E-Connect geeignet)

Im Backend der Raiffeisen Firmenkunden Testbank werden die Zahlungsdateien geprüft und die zugehöri-gen Antwortnachrichten erzeugt. Anschliessend können Sie die Antwortnachrichten herunterladen, unab-hängig davon, über welchen Kanal Sie die Zahlungsdatei hochgeladen haben.

2.3 Systemvoraussetzungen

Sie können die Web-Anwendung der Raiffeisen Firmenkunden Testbank mit folgenden Browsern nutzen:

Google Chrome ab Version 21

Mozilla Firefox ab Version 22

Internet Explorer ab Version 10

Safari ab Version 6.2

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3. Verarbeitung

3.1 Überweisungen (Zahlungsausgänge)

3.1.1 Überweisungsdateien und Antwortnachrichten («pain.001» / «pain.002» und zugehörige

«camt.05x»)

Über die Raiffeisen Firmenkunden Testbank können Sie ISO 20022-Zahlungsdateien im «pain.001» Format hochladen, um das Format der Dateien zu prüfen und den Inhalt gegen die fachlichen Vorgaben zu validie-ren. In Abweichung zum produktiven Betrieb wird in der Raiffeisen Firmenkunden Testbank keine Doppel-verarbeitungskontrolle durchgeführt, um Testwiederholungen zu ermöglichen.

Anschliessend simuliert die Raiffeisen Firmenkunden Testbank anhand von Auftraggeberkonten, die Sie selbst erfassen, eine Verarbeitung der Zahlungsaufträge (Prüfung der Auftraggeberkonten, Deckungsprü-fung und Belastung der Konten). Die Kontobewegungen werden dabei nur auf dem Auftraggeberkonto simuliert. Es erfolgt keine Simulation von Gutschriften, die aus der Ausführung von Überweisungen resultie-ren. Der Kontostand wird nur für die Belastungsseite verändert, auch wenn das Gutschriftskonto auf der Raiffeisen Firmenkunden Testbank angelegt ist.

Spezialfall:

Im Kanal Raiffeisen E-Banking weist die Raiffeisen Testbank Sammelaufträge mit Einzelbuchung zurück, falls der Sammelauftrag mehr als 500 Einzelzahlungen enthält. Im Kanal Raiffeisen E-Connect erfolgt die Ausführung als Sammelbuchung.

Zu der hochgeladenen Zahlungsdatei können Sie folgende Antwortnachrichten in einer ZIP-Datei herunter-laden. Welche Antwortnachrichten in der ZIP-Datei enthalten sein werden, ist abhängig von Ihren Einstel-

lungen im Menü Einstellungen Formate Auslieferung (siehe Abschnitt Antwort der Raiffeisen Firmenkun-den Testbank konfigurieren, Seite 21).

Protokoll mit den Ergebnissen aus den Prüfungen, die bei der Annahme durchgeführt werden

(Protokoll.txt). Das Protokoll enthält alle Fehler-, Warn- und Hinweismeldungen, die bei den Prüfungen auftreten, und gibt die Position der Fehler an. Das Protokoll ist als Testhilfe gedacht und wird im produktiven Betrieb nicht geliefert.

«pain.002» Meldungen Wie im produktiven Betrieb kann auch die Raiffeisen Firmenkunden Testbank unterschiedliche «pain.002»-Dateien erzeugen und Ihnen bereitstellen. Das Schema der «pain.002» Rückmeldung hängt dabei vom Schema der eingereichten «pain.001» Datei ab (siehe Abschnitt Versionen der «pain.002» Datei, Seite 10). Raiffeisen unterscheidet zwischen obligatorischen «pain.002» Rückmeldungen, die das Ergebnis der Va-lidierung der übermittelten Zahlungsdatei aufzeigen, und optionalen «pain.002» Rückmeldungen aus der Ausführung der Zahlungsaufträge (Löschungen sowie Bestätigungen von Auftragsausführungen). Optionale «pain.002» sind nur im Kanal Raiffeisen E-Connect verfügbar.

«camt.052» Meldungen Pro Konto und Buchungsdatum wird optional eine «camt.052» Meldung erzeugt (siehe auch Ausfüh-rungs- und Buchungsdatum in der «camt.052»-, «camt.053»-und «camt.054»-Meldung, Seite 13). Die

Meldung wird in der Version camt.052.001.04 erzeugt.

«camt.053» Meldungen Pro Konto und Buchungsdatum wird eine «camt.053» Meldung erzeugt (siehe auch Ausführungs- und Buchungsdatum in der «camt.052»-, «camt.053»-und «camt.054»-Meldung, Seite 13). Die Meldung

wird in der Version camt.053.001.04 erzeugt.

«camt.054» Meldungen Bei «pain.001» Dateien wird optional pro Zahlungsauftrag eine «camt.054» Meldung als Belastungsan-zeige erzeugt. Die «camt.054» Meldung wird in der Version camt.054.001.04 erzeugt.

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Falls Sie mit Ihrer Software keine fehlerhaften Zahlungen erstellen können, kann Ihnen die Raiffeisen Fir-menkunden Testbank über eine Funktion zur Fehlersimulation Rückmeldungen zur Verfügung stellen, die im Fehlerfall entstehen (z.B. Validierung nicht ok; siehe Abschnitt Fehlersimulation und Reject-Logik, Seite 10 und Abschnitt Fehlersimulation aktivieren, Seite 25). So können Sie sicherstellen, dass alle ausgehenden Meldungen, die die produktiven Systeme von Raiffeisen erzeugen, in Ihren Finanzsystemen getestet werden können.

3.1.2 Format der «pain.001» Datei

Sie können «pain.001» Dateien gemäss den folgenden Schemata einreichen:

CH-Schema pain.001.001.03.ch.02

Aufbau gemäss Schweizer Implementation Guidelines für Kunde-an-Bank-Meldungen für Überweisun-gen im Zahlungsverkehr, Version 2.5, SIX Interbank Clearing AG, beschrieben im separat erhältlichen Handbuch Raiffeisen ISO 20022 (siehe Abschnitt Literaturhinweise, Seite 31).

DK-Schema pain.001.003.03 (nur im Kanal Raiffeisen E-Connect verfügbar)

Aufbau gemäss der Schnittstellenspezifikation für die Datenfernübertragung zwischen Kunde und Kre-ditinstitut für DFÜ-Abkommen, Version 2.9 der Deutschen Kreditwirtschaft beschrieben im separat er-hältlichen Handbuch Raiffeisen ISO 20022 (siehe Abschnitt Literaturhinweise, Seite 31).

ISO-Schema pain.001.001.03 (nur im Kanal Raiffeisen E-Connect verfügbar) Aufbau gemäss SEPA Credit Transfer Scheme Customer-To-Bank Implementation Guidelines, Version 8.0, European Payments Council Kreditwirtschaft beschrieben im separat erhältlichen Handbuch Raif-feisen ISO 20022 (siehe Abschnitt Literaturhinweise, Seite 31).

3.1.3 Versionen der «pain.002» Datei

Abhängig vom eingereichten Schema der «pain.001» Datei (siehe Abschnitt Format der «pain.001» Datei, Seite 10) werden unterschiedliche Versionen der «pain.002» Datei ausgegeben.

Im Folgenden ist aufgeführt, welches verwendete Schema einer «pain.001» Datei welche Version einer «pain.002» Datei erzeugt:

«pain.001» Datei gemäss CH-Schema pain.002.001.03.ch.02 (gemäss CH-Schema)

«pain.001» Datei gemäss DK-Schema pain.002.001.03 (gemäss DK-Schema)

«pain.001» Datei gemäss EPC-Schema pain.002.001.03 (gemäss EPC-Schema)

3.1.4 Fehlersimulation und Reject-Logik

Über die Web-Anwendung der Raiffeisen Firmenkunden Testbank können Sie eine Fehlersimulation aktivie-ren (siehe Abschnitt Fehlersimulation aktivieren, Seite 25). Bei aktivierter Fehlersimulation wird bei jeder fünften Transaktion ein Fehler simuliert.

Die Rückweisung als simulierter Fehler erfolgt jeweils in der optionalen «pain.002» Meldung aus der Auf-tragsausführung. Simulierte Rückweisungen sind daher in den «pain.002» Rückmeldungen nur im Kanal Raiffeisen E-Connect sichtbar.

Unabhängig von der Zahlungsart (ausgenommen Zahlungsart 8) wird jede fünfte Transaktion mit dem

Reason Code «AC01» und der Fehlermeldung Empfängerkonto ungültig (siehe «pain.002» Datei) abgewiesen.

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Beispiel:

Eine «pain.001» Datei enthält zwei Aufträge (B-Level). Der erste Auftrag enthält 14 Transaktio-nen (C-Level). Der zweite Auftrag enthält 6 Transaktionen. Es werden drei Rejects simuliert. Für jeden Reject wird eine eigene «pain.002» Datei erzeugt.

Falls eine Transaktion von vornherein fehlerhaft ist, wird kein Fehler simuliert. Enthält eine Zahlungsdatei mehr als 1000 Fehler, wird sie komplett abgelehnt.

3.2 Zahlungseingänge (ESR-/LSV+ als camt.054)

3.2.1 Format der CSV-Datei für die Simulation von Zahlungseingängen

Die Raiffeisen Firmenkunden Testbank kann Gutschriften aus ESR und LSV+ zur Avisierung im neuen «camt.054» Format simulieren. Dazu müssen Sie eine CSV-Datei einreichen, die festlegt, welche Zahlungen simuliert werden sollen. Die CSV-Datei muss mindestens das Produkt, die IBAN, den Betrag und die Refe-renznummer einer Zahlung festlegen. Zusätzlich können Sie Adressangaben liefern (die ESR-Avisierung im neuen camt.054 Format kann auch Angaben zum Zahlenden enthalten).

Hinweise:

Die Währung einer Zahlung wird aus der Kontowährung der IBAN ermittelt. Für ESR sind CHF und EUR Konten zugelassen, für LSV+ nur CHF.

Die ESR-Teilnehmernummer der kontoführenden Raiffeisenbank wird aus der IBAN ermittelt.

Die CSV-Datei muss mindestens aus zwei Zeilen bestehen. Es gelten folgende Vorgaben:

In der ersten Zeile geben Sie die Spaltennamen an.

Ab der zweiten Zeile geben Sie die zugehörigen Werte der ESR Zahlungseingänge an (1 Zeile pro ESR/LSV+ Eingang).

Die Felder innerhalb einer Zeile müssen mit Semikolon voneinander getrennt sein.

Jede Zeile muss mit einem Zeilentrenner gemäss Unix- oder Windows-Konvention abgeschlossen werden.

Innerhalb eines ESR Zahlungseingangs (Zeile) darf es keinen Umbruch geben.

Sie können maximal 100.000 ESR / LSV+ Eingänge definieren.

Spaltenname Mandatory (M)

Optional (O)

Conditional (C)

Beschreibung/Werte

Product M mögliche Werte:

ESR

LSV

Charges O mögliche Werte:

bei ESR: leer (Überweisung ab Konto, keine Spesen), «CDC» (Einzahlung am Postschalter) oder «PPC» (Einzahlung am Postschalter und ESR+ Erfassung)

bei LSV: immer leer

IBAN M IBAN des Gutschriftskontos

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Spaltenname Mandatory (M)

Optional (O)

Conditional (C)

Beschreibung/Werte

Amount M Maximalbetrag von 999.999.999,99

Reference M ESR-Referenznummer

Name C Name des Zahlers, max. 70 Zeichen

Bei Überweisung ab Konto zu belegen, sonst optional

Street C max. 35 Zeichen


Number C max. 35 Zeichen


Postcode C max. 35 Zeichen


City C max. 35 Zeichen


Country O Länderkürzel gemäss ISO 3166-1

Falls das Feld nicht gefüllt ist, wird CH verwendet.

Beispiel:

Product;Charges;IBAN;Amount;Reference;Name;Street;Number;Postcode;City;Country ESR;;CH7280051000001234123;500;111111111111111111111111110; Annina Muster;Raiffeisenplatz;17;9000;St.Gallen;CH ESR;CDC;CH7280051000001234123;500;222222222222222222222222222; LSV;;CH7280051000001234123;1000;333333333333333333333333334; Annina Muster;Raiffeisenplatz;17;9000;St.Gallen LSV;;CH7280051000001234123;1000;444444444444444444444444444; Annina Muster;Raiffeisenplatz;17;9000;St.Gallen;CH

Hinweis:

Eine bereits vorbereitete Beispieldatei finden Sie unter Hilfe Beispieldatei ESR / LSV+.

3.2.2 Antwortdateien für eingegangene ESR Zahlungen

Aus der eingereichten CSV-Datei erzeugt die Raiffeisen Firmenkunden Testbank eine zugehörige Avisie-

rungsdatei im Format «camt.054» (Version camt.054.001.04) sowie einen Tagesauszug im Format

«camt.053» mit den Buchungen, die den avisierten ESR-Eingängen entsprechen. Die ESR Zahlungseingänge

der CSV- Datei werden dabei, zur korrekten Simulation der ESR Verarbeitung bei Raiffeisen, auf bis zu drei

Gutschriftsbuchungen eines Tages verteilt und im «camt.054» entsprechend gruppiert. Im Gegensatz zu den

bisherigen ESR Dateien sind die «camt.054» ESR Dateien pro Gutschriftsbuchung auf dem Konto gruppiert.

Dabei erfolgt im Raiffeisen E-Banking die Gruppierung innerhalb der «camt.054» Meldung (Gruppierung auf

C-Level der «camt.054» Meldung), während in Raiffeisen E-Connect pro Gutschriftsbuchung auf dem Konto

separate «camt.054» Meldungen erstellt werden.

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3.2.3 Gebühren bei der Simulation von Zahlungseingängen

Bei ESR / LSV+ simuliert die Raiffeisen Firmenkunden Testbank auch die Gebühren. Die Gebühren hängen davon ab, welchen Wert Sie in der Spalte «Charges» der CSV-Datei angeben. Die Gebühren sind in CHF festgelegt und werden ggf. umgerechnet. Die Gebühren werden immer in CHF ausgewiesen.

Hinweise:

Bei LSV+ werden keine Gebühren simuliert.

Raiffeisen belasten ihren Kunden derzeit nur die Schaltergebühren als Drittspesen weiter. In den «camt-054» ESR Meldungen werden aber alle Drittspesen transparent ausgewiesen. In den Feldern der Totalspesen werden aber nur die von Raiffeisen effektiv weiterbelasteten Schaltergebühren aufsummiert.

Die Raiffeisen Firmenkunden Testbank simuliert in der ESR Verarbeitung jeweils ein Monats-/Quartalsende. Die weiterbelasteten Drittspesen werden daher in einer separaten Spesenbe-lastung im Kontoauszug «camt.053» verbucht.

Wert in Spalte Charges Beschreibung Gebühr

leer - keine Gebühren

CDC Schaltergebühren für reguläre Verarbeitung

gestaffelt je nach Betrag der Transaktion in CHF (beginnend bei 0,90 CHF)

PPC Schaltergebühr wie bei CDC und zusätzliche Gebühr für ESR+

zusätzlich 0,04 CHF

3.3 Anzeigen und Kontoauszüge («camt.05x»)

3.3.1 Ausführungs- und Buchungsdatum in den «camt.052»-, «camt.053»- und «camt.054»-Meldungen

Die Raiffeisen Firmenkunden Testbank verwendet den TARGET-Kalender. Das heisst, wenn ein gewünschtes Ausführungsdatum in einer eingereichten Zahlungsdatei («pain.001») kein TARGET-Tag ist, wird eine Aus-führung am nächstfolgenden TARGET-Tag simuliert. Zahlungsaufträge mit Ausführungsdatum in der Vergangenheit werden mit dem laufenden Tag verarbeitet (bzw. dem nächstfolgenden TARGET-Tag, falls der laufende Tag kein TARGET-Tag ist). Allfällige Zahlungs-schlusszeiten während des Tages werden in der Raiffeisen Firmenkunden Testbank nicht berücksichtigt.

Auf der Raiffeisen Firmenkunden Testbank werden Zahlungen immer sofort ausgeführt, auch wenn als Aus-führungsdatum z. B. ein Folgetag angegeben ist. Der Kontoauszug «camt.053» bzw. der Intraday Auszug «camt.052» werden sofort erzeugt und enthalten als simuliertes Buchungsdatum das gewünschte Ausfüh-rungsdatum in der Zukunft. Ein Kontoauszug «camt.053» bzw. ein Intraday Auszug «camt.052» werden immer pro Konto und Buchungstag erzeugt.

Beispiel:

Werden in einer Datei drei Zahlungsaufträge mit drei unterschiedlichen Ausführungstagen eingereicht, werden sofort drei Kontoauszüge bzw. «camt.052» Meldungen zu allen drei Zahlungsaufträgen er-zeugt. Die simulierten Angaben zum Buchungsdatum entsprechen den drei unterschiedlichen Angaben zum Ausführungsdatum.

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Die Kontoauszüge bzw. «camt.052» Meldungen aus der jeweiligen Testverarbeitung sind aufsteigend num-meriert. Wird die Option «Kontostand beibehalten» nicht deaktiviert, weisen alle Kontoauszüge und alle «camt.052» Meldungen denselben Anfangssaldo aus. Wird die Option «Kontostand beibehalten» deaktiviert, so wird der Saldo innerhalb der Tagesauszüge bzw. «camt.052» Meldungen fortgeführt.

Werden in einem «pain.001» Zahlungsauftrag Zahlungen in verschiedenen Währungen bzw. gewöhnliche Kreditorenzahlungen und Salärzahlungen in Sammelaufträgen vermischt, so erfolgt die Verbuchung immer getrennt pro Zahlungswährung bzw. für gewöhnliche Kreditoren Zahlungen und Salärzahlungen separat. Zahlungseingänge (ESR) werden für den Tag der Einreichung simuliert. Ist dies kein TARGET-Tag, dann wer-den die Zahlungseingänge für den nächsten TARGET-Tag simuliert. «camt»-Meldungen sind gemäss ISO-Standard pro Meldungstyp aufsteigend mit einer laufenden Sequenz-nummer versehen. Die Testbank verwendet jeweils bei jedem Test die Nummer des laufenden Tages im Jahresverlauf als erste Sequenznummer.

3.4 Währungen und Wechselkurse

Die Raiffeisen Firmenkunden Testbank unterstützt bei den angelegten Konten die Währungen CHF, EUR, USD sowie für die Zahlungen eine Vielzahl von Währungen. Zur Umrechnung in die Kontowährung sind feste Wechselkurse hinterlegt, die nicht dynamisch angepasst werden.

In der folgenden Tabelle sind die fest hinterlegten Wechselkurse gegen CHF aufgeführt:

Code Bezeichnung Kurs zum CHF

AUD Australischer Dollar 1,19523

CAD Kanadischer Dollar 1,17685

CHF Schweizer Franken 1,00000

CZK Tschechische Krone 22,84153

DKK Dänische Krone 6,16393

EUR Euro 0,827985

GBP Britisches Pfund 0,65293

HKD Hongkong-Dollar 8,13951

HUF Ungarischer Forint 254,88491

ISK Isländische Krone 129,41380

JPY Japanischer Yen 113,30518

NOK Norwegische Krone 6,88326

NZD Neuseeland-Dollar 1,33217

PLN Polnischer Złoty 3,48286

SEK Schwedische Krone 7,60035

SGD Singapur-Dollar 1,33747

THB Thailändischer Baht 34,06110

TRY Türkische Lira 2,36604

USD US-Dollar 1,04926

ZAR Südafrikanischer Rand 11,61335

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4. Anwendungsfälle

4.1 Hilfe

Auf das Hilfe-Menü haben Sie von überall innerhalb der Raiffeisen Firmenkunden Testbank Zugriff. Hier kön-

nen Sie die nachfolgenden Soforthilfen aufrufen:

Benutzerhandbuch Raiffeisen Firmenkunden Testbank Beispieldatei ESR / LSV+ Kurze und verständliche Instruktionsvideos FAQ zu den häufigsten Anwenderproblemen

Zusätzlich sehen Sie bei einigen Eingabefeldern dieses Symbol . Wenn Sie mit dem Cursor darüber fahren,

wird Ihnen eine Kurzhilfe angeboten.

Abbildung 4: Hilfe

Vorgehen für Handbuch, Videos und FAQ

1. Klicken Sie im Fenster oben rechts auf den Link Hilfe.

2. Klicken Sie auf den Link des Handbuchs oder des Videos, das Sie lesen oder sehen möchten, oder su-chen Sie in den FAQs.

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4.2 Registrierung

Um die Raiffeisen Firmenkunden Testbank nutzen zu können, müssen Sie sich einmal registrieren.

Hinweis

Falls Sie mit mehreren Benutzern testen möchten, können Sie sich mit unterschiedlichen Benut-zernamen und derselben E-Mail-Adresse mehrfach registrieren.

Vorgehen

Abbildung 5: Formular zur Registrierung

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1. Füllen Sie mindestens alle Pflichtfelder aus.

Pflichtfelder sind Felder ohne den Zusatz (optional). Bitte beachten Sie die Vorgaben in der Feldhilfe Passwort und Benutzername.

2. Optional: Geben Sie die IBAN des Belastungskontos aus den Zahlungsdateien ein, die Sie testen möchten (IBAN von Belastungskonten können Sie auch noch später anlegen).

a) Die IBAN muss mit CH beginnen.

b) Unter dieser IBAN legt die Raiffeisen Firmenkunden Testbank automatisch ein Auftraggeberkonto an, das für die Prüfung Ihrer Zahlungsdateien verwendet wird (siehe Abschnitt Auftraggeberkonto anlegen, Seite 20).

3. Klicken Sie auf Registrieren.

Sie sind als Benutzer der Raiffeisen Firmenkunden Testbank registriert und erhalten ein Bestä-tigungsmail, mit dem Sie Ihren Zugang aktivieren können.

4. Öffnen Sie das Bestätigungsmail und lesen Sie die Teilnahmebedingungen. Folgen Sie den Anweisun-gen in dem E-Mail.

Ihr Zugang wird aktiviert. Die Login-Maske der Raiffeisen Firmenkunden Testbank wird im Browser angezeigt und Sie können sich mit Ihren Zugangsdaten anmelden.

4.3 An- und Abmelden

Um die Raiffeisen Firmenkunden Testbank nutzen zu können, müssen Sie sich als Benutzer mit Ihrem Benut-zername und Passwort anmelden.

Hinweis

Fehlversuche bei der Eingabe von Benutzername und Passwort werden nicht gezählt.

Voraussetzung

Ihr Zugang zur Raiffeisen Firmenkunden Testbank ist aktiviert.

Vorgehen bei der Anmeldung

1. Geben Sie Ihren Benutzernamen und das Passwort ein.

Falls Sie Ihren Benutzernamen oder das Passwort vergessen haben, folgen Sie den Anweisungen im Ab-schnitt Neues Passwort, Seite 18.

2. Klicken Sie auf Login.

Falls bereits ein Konto angelegt ist, wird das Menü Zahlungsdateien eingeblendet. Falls noch kein Konto

angelegt ist, wird das Menü Einstellungen Konten eingeblendet (siehe Abschnitt Auftraggeberkonten anlegen, Seite 20).

Vorgehen bei der Abmeldung Klicken Sie auf Logout oben rechts. Bei Nichtbenutzung der Raiffeisen Firmenkunden Testbank erfolgt eine automatische Abmeldung nach 30 Minuten.

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4.4 Passwort vergessen

Falls Sie Ihr Passwort vergessen haben, können Sie ein neues Passwort anfordern.

Vorgehen

1. Klicken Sie in der Login-Maske auf den Link Passwort vergessen? unterhalb der Schaltfläche Login.

2. Geben Sie Ihren Benutzernamen und Ihre E-Mail-Adresse ein. Die Daten müssen mit den Daten überein-stimmen, die Sie bei der Registrierung vergeben haben.

3. Klicken Sie auf E-Mail zusenden.

Die Bestätigung zur erfolgreichen Passwortanforderung wird eingeblendet. Ihnen wird ein E-Mail mit einem neuen Initial-Passwort zugesendet.

4. Öffnen Sie das E-Mail mit dem Betreff Zurücksetzen Ihres Passwortes und folgen Sie den Anweisungen.

Ihr Passwort wird auf das Passwort geändert, das in dem E-Mail angegeben ist.

5. Geben Sie in der Login-Maske Ihren Benutzernamen und das neue Passwort aus dem E-Mail ein und klicken Sie auf Login.

6. Wählen Sie ein neues eigenes Passwort.

a) Wählen Sie das Menü Einstellungen Passwort.

b) Geben Sie in der Maske Passwort im Feld Altes Passwort das Passwort ein, das Ihnen in dem E-Mail zugesendet wurde. Vergeben Sie in den weiteren Feldern ein eigenes neues Passwort. Beachten Sie die Vorgaben in der Feldhilfe.

c) Klicken Sie auf Speichern.

4.5 Best-Practice-Dateien nutzen

Mit den für Sie bereitgestellten Best-Practice-Dateien können Sie mit dem Testen sofort loslegen. Wie es der Name «Best-Practice» bereits sagt, haben Sie für die häufigsten Anwendungsfälle bereits vorgefertigte Test-fälle. Pro Testfall stehen Ihnen eine kurze Beschreibung und eine ZIP-Datei zur Verfügung. Die ZIP-Datei enthält eine beispielhafte Zahlungsdatei. Über die Web-Anwendung der Raiffeisen Firmenkunden Testbank können Sie die «Best-Practice-Dateien» herunterladen.

Hinweis

Achten Sie auf die Erklärung zu den «Best-Practice-Dateien» oberhalb der Auflistung und berück-sichtigen Sie die Hinweise.

Vorgehen

1. Klicken Sie im Fenster oben rechts auf den Link «Best-Practice-Dateien».

Die Maske «Best-Practice-Dateien» wird eingeblendet.

2. Klicken Sie in der Spalte Download bei der Datei, die Sie herunterladen möchten, auf das Symbol .

3. Öffnen Sie die ZIP-Datei.

4. Erstellen Sie in Ihrem Finanzsystem eine Zahlungsdatei und orientieren Sie sich dabei an der beispielhaf-ten Zahlungsdatei oder verwenden Sie die «Best-Practice-Datei», in dem Sie sie auf Ihre Bedürfnisse an-passen.

5. Konfigurieren Sie die Raiffeisen Firmenkunden Testbank gemäss Ihren Anforderungen und nutzen Sie die Raiffeisen Firmenkunden Testbank, um Ihre Zahlungsdatei hochzuladen.

Hilfe bei der Benutzung der Raiffeisen Firmenkunden Testbank finden Sie im Abschnitt Zahlungsdateien und Antwortnachrichten prüfen, Seite 21.

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4.6 EBICS

EBICS ist ein internationaler Standard im sicheren Datenaustausch von Zahlungsverkehrsdaten zwischen

Kunde und Bank über das Internet.

Es bietet Firmenkunden die Möglichkeit, internetbasiert den weltweiten Zahlungsverkehr mit dem Finan-

zinstitut auf höchstem Sicherheitsniveau schnell und flexibel abzuwickeln.

4.6.1 EBICS-Zugang initialisieren

Um den EBICS-Kanal der Raiffeisen Firmenkunden Testbank nutzen zu können, müssen Sie zunächst Ihren EBICS-Zugang initialisieren.

Voraussetzungen

Sie haben sich bei der Raiffeisen Firmenkunden Testbank registriert und Ihren Zugang aktiviert. Dabei wird automatisch ein EBICS-Teilnehmer für Sie angelegt.

Sie haben sich bei der Raiffeisen Firmenkunden Testbank angemeldet.

Vorgehen

1. Konfigurieren Sie Ihren EBICS-Client mit den EBICS-Daten der Raiffeisen Firmenkunden Testbank.

Die EBICS-Daten finden Sie in der Web-Anwendung der Raiffeisen Firmenkunden Testbank im Menü Ein-

stellungen EBICS-Daten.

2. Senden Sie über Ihren EBICS-Client die INI- und HIA-Aufträge an den EBICS-Server der Raiffeisen Firmen-kunden Testbank.

3. Klicken Sie in der Web-Anwendung der Raiffeisen Firmenkunden Testbank im Menü Einstellungen EBICS-Daten auf EBICS-Teilnehmer freischalten.

4. Holen Sie mit Ihrem EBICS-Client die Bankschlüssel des EBICS-Servers der Raiffeisen Firmenkunden Test-bank ab und akzeptieren Sie die Schlüssel.

Ihr EBICS-Zugang ist initialisiert.

4.6.2 EBICS-Zugang konfigurieren

Sie müssen Ihren EBICS-Client konfigurieren, damit Sie die unten aufgeführten Auftragsarten verwenden können. Voraussetzungen

Ihr EBICS-Zugang ist initialisiert und Sie haben bereits einen Bankzugang angelegt.

Vorgehen

1. Öffnen Sie Ihren EBICS-Client.

2. Legen Sie die folgenden Auftragsarten an:

XT1 zum Einreichen einer «pain.001» Datei

XTC zum Einreichen einer CSV-Datei

XTD zum Herunterladen einer Nachrichtendatei

3. Speichern Sie Ihre Eingaben.

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4.7 Zahlungsdateien und Antwortnachrichten prüfen

4.7.1 Auftraggeberkonten anlegen

Damit die Raiffeisen Firmenkunden Testbank eine eingelieferte Zahlungsdatei fachlich prüfen, die Bankver-arbeitung simulieren und die camt-Nachrichten erzeugen kann, müssen Sie die Auftraggeberkonten aus der Zahlungsdatei bzw. das Gutschriftskonto aus der CSV-Datei in der Raiffeisen Firmenkunden Testbank anle-gen. Dies erfolgt durch die Erfassung der IBAN. Wird eine Zahlungsdatei bzw. eine CSV-Datei mit einer IBAN, die nicht im Auftraggeberkonto hinterlegt ist, an die Raiffeisen Firmenkunden Testbank zur Verarbeitung hochgeladen, wird der Auftrag komplett abge-lehnt. Die IBAN zu den Auftraggeberkonten werden in «pain.001»-Dateien in den Elementen «DbtrAcct» auf Level B angegeben. Falls Sie bei der Registrierung eine IBAN angegeben haben, ist ein Konto mit dieser IBAN und dem Konto-stand CHF 500'000.00 bereits angelegt. Sie können das Konto bearbeiten, falls Ihr Testfall dies erfordert. Voraussetzungen

Die IBAN zu den Auftraggeberkonten in der Zahlungsdatei beginnen mit CH, sind formal korrekt und die

Prüfziffer ist korrekt. Es muss sich nicht um echte IBANs und auch nicht um IBANs von Raiffeisen handeln.

Beispiele für IBAN-Nummern finden Sie in den «Best-Practice-Dateien».

Vorgehen

1. Wählen Sie das Menü Einstellungen Konten.

2. Klicken Sie auf Weiteres Konto hinzufügen.

3. Geben Sie die IBAN des Auftraggeberkontos an, für das Sie Aufträge einliefern wollen.

Sie können nicht mehrere Konten mit der gleichen IBAN anlegen.

4. Geben Sie den gewünschten Kontostand des Auftraggeberkontos an.

Die «camt»-Meldungen werden auf Basis des eingegebenen Kontostands erzeugt. Der Konto-stand wird auch für die Deckungsprüfung genutzt.

5. Wählen Sie die Währung des Kontos aus.

In der ausgewählten Währung werden die «camt»-Meldungen erzeugt.

Achtung:

Für LSV+ können Sie in der Währung CHF, für ESR sowohl in den Währungen CHF und EUR einliefern. Für Konten in der Währung USD können Sie weder ESR noch LSV+ ein-liefern.

6. Optional: Aktivieren Sie das Kontrollkästchen Kontostand beibehalten.

Falls das Kontrollkästchen aktiviert ist, bleibt der Kontostand immer auf dem eingegebenen Wert. Das kann sinnvoll sein, wenn Sie z. B. einen Testfall mehrmals durchlaufen lassen und reproduzierbare Ergeb-nisse erzeugen möchten.

Falls das Kontrollkästchen deaktiviert ist, wird der Kontostand angepasst, sobald eine Zahlungsdatei für das Konto hochgeladen wird.

7. Wählen Sie aus der Klappliste den Kontostatus zur nachträglichen Simulation der Kontodeckung aus.

Falls der Kontostatus gesperrt oder saldiert ist, wird der Auftrag abgelehnt. In der «pain.002»-Datei wird

die Transaktion mit dem Fehlercode «AC01» und dem Fehlertext Auftraggeberkonto gesperrt bzw. Auf-traggeberkonto saldiert abgewiesen.

8. Klicken Sie auf Speichern.

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Über diesem Menupunkt können Sie jederzeit Angaben zum Auftraggeberkonto ändern (z.B. andere IBAN, Kontostand anpassen, Konto aktivieren/inaktivieren usw.) Sie haben auch die Möglichkeit mehrere Konten zu verwenden.

4.7.2 Antwort der Raiffeisen Firmenkunden Testbank konfigurieren

Mit der Raiffeisen Firmenkunden Testbank können Sie «pain.001» Dateien und CSV-Dateien für ESR und LSV+ hochladen. Für die hochgeladenen «pain.001» Dateien wählen Sie aus, welche camt-Meldungen Ihnen als Antwort zur Verfügung gestellt werden sollen.

Für mit «pain.001» erteilte Zahlungsaufträge kann die Art der Anzeige sowie die Art der Buchung (siehe Abschnitt Einstellungen für Buchungsart und Anzeigeart, Seite 23) entweder im einzelnen «pain.001» Auf-trag angegeben werden oder via Einstellung in den Kundenstammdaten gesteuert werden. Bitte beachten Sie, dass die Raiffeisen Firmenkunden Testbank bei Salärzahlungen aus Sicherheits- und Ver-traulichkeitsgründen immer «Sammelbuchung mit Sammelanzeige ohne Details» verwendet (siehe Abschnitt Auftragshierarchie, Seite 24). Bei CSV-Dateien für ESR und LSV+ werden die «camt.054» Meldungen immer als Sammelbuchungen mit Detailavisierung erzeugt. Eine Sammelbuchung für ESR-Eingänge kann bei Raiffeisen bis zu dreimal täglich erfolgen. Die Raiffeisen Firmenkunden Testbank erstellt daher, falls genügend ESR Eingänge aufgegeben worden sind, grundsätzlich drei Sammelbuchungen pro Tag. Im Unterscheid zur heutigen ESR Avisierung ist die Zuordnung der einzelnen ESR Gutschriften zur jeweiligen Sammelgutschrift in der «camt.054» ESR Avisie-rung transparent ersichtlich. Dabei erfolgt im Raiffeisen E-Banking die Gruppierung innerhalb der «camt.054» Meldung (Gruppierung auf C-Level der «camt.054» Meldung), während in Raiffeisen E-Connect pro Gutschriftsbuchung auf dem Konto separate «camt.054» Meldungen erstellt werden.

Abhängig davon, welchen Kanal Sie in der Raiffeisen Firmenkunden Testbank wählen (Raiffeisen E-Banking oder Raiffeisen E-Connect), werden die hochgeladenen Dateien unterschiedlich verarbeitet. Als Standard ist der Kanal Raiffeisen E-Banking voreingestellt.

4.7.2.1 Kunde – Bank - Kommunikationskanäle von Raiffeisen

Wie bereits in Abschnitt Testangebot (Seite 5) erwähnt, bietet Raiffeisen zwei unterschiedliche Zugangska-näle an. Die beiden Kanäle unterscheiden sich sowohl bei den Authentisierungsmöglichkeiten sowie über ein differenziertes Leistungsangebot.

4.7.2.2 Erweiterte Funktionen des Kanals Raiffeisen E-Connect

Die Standardeinstellung bei der Kanalauswahl ist auf Raiffeisen E-Banking eingestellt. Wie in Abschnitt Tes-

tangebot beschrieben, bietet Raiffeisen E-Connect zusätzliche Funktionen, welche nachfolgend im Detail

aufgeführt werden.

Überweisung

«pain.001»

Nebst der Zahlungseinlieferung nach ISO 20022 mit «pain.001» nach Schweizer Formatvorgaben können

Zahlungen auch mit folgenden länderspezifischen Ausprägungen geprüft werden:

«pain.001» nach deutschem DK-Schema «pain.001» nach ISO/EPC-Schema

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«pain.002»

Sobald eine Zahlungsdatei eingeliefert wird, findet eine technische Prüfung statt. Das Resultat wird unmit-

telbar als «pain.002» Validierungsmeldung zur Verfügung gestellt (analog auch bei Raiffeisen E-Banking).

Wünscht der Firmenkunde eine Benachrichtigung unmittelbar nach Ausführung der Zahlungen, kann optio-

nal die «pain.002» Statusmeldung aus der Verarbeitung bestellt werden. In dieser Statusmeldung werden

sowohl die erfolgreiche Ausführung der einzelnen Zahlungen wie auch REJECTS gemeldet, zum Beispiel bei

Löschungen.

Beispiel eines optionalen «pain.002» aus der Auftragsausführung mit Status «Accepted» (ACCP)

Abbildung 6: «pain.002» aus Verarbeitung mit Status ACCP

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Beispiel eines optionalen «pain.002» aus der Auftragsausführung mit Status «Rejected» (RJCT)

Abbildung 7: «pain.002» mit Status RJCT

Kontobewegungen, Kontoauszug und Belastungsanzeige

Sollen Kontobewegungen während des Tages abgerufen werden, kann die Meldung «camt.052» Intraday-

Kontobewegungen verwendet werden. Diese werden jedoch nur von Raiffeisen E-Connect unterstützt.

Einstellungen für Buchungsart und Anzeigeart

Sammelbuchung

Die Belastungen und Gutschriften im Kontoauszug («camt.053») werden als Sammelbuchung dargestellt.

ohne Anzeige (kein «camt.054») Zur Sammelbuchung wird keine separate Datei erstellt.

mit Sammelanzeige ohne Details («camt.054») Zur Sammelbuchung wird eine separate Datei erstellt, welche jedoch keine Details zu den Belastun-gen und Gutschriften beinhaltet.

mit Sammelanzeige inkl. Details («camt.054») Zur Sammelbuchung wird eine separate Datei mit Detailinformationen zu Belastungen und Gut-schriften erstellt.

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Einzelbuchung

ohne Anzeige (kein «camt.054») Zur Einzelbuchung wird keine separate Datei erstellt.

mit Anzeige («camt.054») Zur Einzelbuchung wird eine separate Datei mit Detailinformationen zur Buchung erstellt.

Auftragshierarchie

Zum Schutz der besonderen Vertraulichkeit von Salärzahlungen wird bei diesen immer «Sammelbuchung mit

Sammelanzeige ohne Details» verwendet, unabhängig von den Angaben im Zahlungsauftrag und den Ein-

stellungen in den Kundenstammdaten. Bei Salärzahlungen werden somit im Kontoauszug keine Informatio-

nen zum Begünstigten und zum Betrag der einzelnen Salärzahlung bekanntgegeben (analog zum heutigen

DTA-Verfahren) und es wird keine separate Belastungsanzeige mit allen Details erstellt. Dieser Schutzmecha-

nismus wird im produktiven Betrieb von Raiffeisen E-Banking und Raiffeisen E-Connect angeboten.

Die Raiffeisen Firmenkunden Testbank kann jedoch eine weitere Option von Raiffeisen E-Connect simulieren.

Bei der Anwahl der nachfolgenden Funktion kann die explizite Übersteuerung via Einstellung in den Kunden-

stammdaten in Raiffeisen E-Connect getestet werden:

«SALA/PENS» Übersteuerung via Instruktionen im «pain.001»

Transaktionenlimitation

Die beiden Kunde – Bank – Kommunikationskanäle können unterschiedlich viele Transaktionen in der glei-

chen «pain.001» Zahlungsdatei verarbeiten.

Raiffeisen E-Banking: Anzahl Transaktionen in «pain.001» 5‘000 Zahlungen

Raiffeisen E-Connect: Anzahl Transaktionen in «pain.001» 99‘999 Zahlungen

4.7.2.3 Einstellungen vornehmen

1. Wählen Sie das Menü Einstellungen Formate Auslieferung.

2. Wählen Sie im Maskenbereich Kanal den Zugangskanal aus, mit dem Sie testen möchten.

3. nur für Kanal Raiffeisen E-Connect

Aktvieren Sie im Maskenbereich Überweisung das Kontrollkästchen «pain.002» Statusmeldung aus Ver-arbeitung, wenn Sie eine simulierte «pain.002» Statusmeldung aus der Ausführung der Zahlungen erhal-ten möchten.

4. Aktvieren Sie im Maskenbereich Überweisung das Kontrollkästchen Für jede fünfte Transaktion einen Reject erzeugen, wenn Sie Transaktionen mit Rejects erhalten möchten.


Wählen Sie im Maskenbereich Kontobewegungen, Kontoauszug und Belastungsanzeige aus, ob «camt.052» Meldungen für die Intraday-Kontobewegungen erzeugt werden sollen.

6. Wählen Sie im Maskenbereich Kontobewegungen, Kontoauszug und Belastungsanzeige aus, wie Verbu-chung und Anzeige auf dem Belastungskonto erfolgen sollen.


Wählen Sie aus, ob ihnen die Sammelbuchungen mit Anzeige oder als Sammelanzeige mit oder ohne De-tails ausgegeben werden soll. Für die Einzelbuchungen können Sie zusätzlich auswählen, ob die «camt.054» Meldung mit oder ohne Anzeige ausgegeben werden soll.

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Aktivieren Sie das Kontrollkästchen «SALA/PENS» Übersteuerung via Instruktionen im «pain.001» im Maskenbereich Auftragshierarchie, wenn Sie von dieser Möglichkeit Gebrauch machen wollen. Bei Nut-zung dieser Option im produktiven Betrieb müssen Sie die firmeninterne Vertraulichkeit von Salärzahlun-gen selbst sicherstellen.


4.7.3 Fehlersimulation aktivieren

Die Raiffeisen Firmenkunden Testbank kann Fehlerszenarien (z. B. Empfängerkonto unbekannt) simulieren und die entsprechenden Antwortnachrichten zur Verfügung stellen. Über die Web-Anwendung können Sie eine Fehlersimulation aktivieren. Falls die Fehlersimulation aktiviert ist, wird bei jeder fünften Transaktion ein Fehler simuliert.

Die Rückweisung als simulierter Fehler erfolgt jeweils in der optionalen «pain.002» Meldung aus der Auf-tragsausführung. Simulierte Rückweisungen sind daher in den «pain.002» Rückmeldungen nur im Kanal Raiffeisen E-Connect sichtbar.

Falls eine Transaktion von vornherein fehlerhaft ist, wird kein Fehler simuliert. Enthält eine Zahlungsdatei mehr als 1000 Fehler, wird sie komplett abgelehnt. Die Logik der Fehlersimulation ist abhängig vom Typ der Zahlungsdatei (Überweisung oder ESR).

Vorgehen

1. Wählen Sie das Menü Einstellungen Formate Auslieferung.

2. Aktivieren Sie im Maskenbereich Einstellungen zur Simulation das Kontrollkästchen Für jede fünfte Transaktion einen Reject erzeugen.


4.7.4 Zahlungsdatei hochladen

Um Ihre Zahlungs- bzw. ESR / LSV+-Dateien von der Raiffeisen Firmenkunden Testbank prüfen zu lassen,

müssen Sie die Dateien über die Web-Anwendung der Raiffeisen Firmenkunden Testbank oder mit einem

EBICS-Client auf den Server der Raiffeisen Firmenkunden-Testbank hochladen.

Voraussetzungen

Überweisungen

Speichern Sie Ihre Zahlungsdatei mit Struktur, d. h. Ihre Datei sollte Zeilenumbrüche enthalten. Andernfalls

besteht die Zahlungsdatei aus nur einer Zeile und Sie können die Zeilenangabe, mit der das Prüfprotokoll die

Position des Fehlers angibt, nicht sinnvoll auswerten.

Hinweis

Falls Sie die Zahlungsdatei gegen die fachlichen Vorgaben prüfen und die «camt»-Meldung herunterla-

den möchten, müssen die Auftraggeberkonten angelegt sein (siehe Abschnitt Auftraggeberkonten anle-

gen, Seite 20).

ESR / LSV+

Sie haben eine CSV-Datei erstellt, die den Vorgaben in Abschnitt Format der CSV-Datei für die Simulation

von Zahlungseingängen, Seite 11, entspricht.

Für ESR muss die Kontowährung CHF oder EUR sein, für LSV+ muss die Kontowährung CHF sein. Falls die

Konten nicht angelegt sind oder Sie eine nicht zulässige Währung verwenden, wird nur das Format der Zah-

lungsdatei geprüft.

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Bei Nutzung des EBICS-Clients

Sie müssen Ihren EBICS-Client erfolgreich initialisiert haben (siehe Abschnitt EBICS-Zugang initialisieren, Seite

19).

Abbildung 8: Zahlungsdatei hochladen

4.7.4.1 Vorgehen mit der Web-Anwendung

1. Wählen Sie aus der Klappliste den Typ der Zahlungsdatei aus.

Über den Typ legen Sie fest, gegen welche Vorgaben die Zahlungsdatei geprüft wird.

2. Klicken Sie auf Datei wählen.

3. Wählen Sie die Zahlungsdatei aus.

4. Klicken Sie auf Hochladen.

Die Zahlungsdatei wird geprüft und verarbeitet. Die Antwortnachrichten werden erzeugt. Falls die Raiffeisen Firmenkunden Testbank die Prüfungen nicht durchführen konnte, wird im Maskenbereich Hochgeladene Zahlungsdateien in der Spalte Verarbeitung ein entsprechen-des Symbol angezeigt.

4.7.4.2 Vorgehen mit dem EBICS-Client


2. Wählen Sie für eine Überweisung («pain.001» Datei) die Auftragsart XT1 und beispielsweise für einen ESR Zahlungseingang (CSV-Datei) die Auftragsart XTC aus.

3. Stellen Sie Ihre Zahlungsdatei ein.

4. Geben Sie die vom EBICS-Client geforderten zusätzlichen Daten zum Ausführungsdatum und zur Aus-führungszeit ein.

Hinweis:

Die Dateien können ohne Unterschrift hochgeladen werden.

5. Speichern Sie ihre Eingaben

Die Verarbeitung dauert 10 bis 30 Sekunden.

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4.7.5 Antwortnachrichten herunterladen

Um das Protokoll mit den Ergebnissen der Prüfungen einzusehen und die ausgehenden Meldungen zu prü-fen, müssen Sie die Antwortnachrichten über die Web-Anwendung der Raiffeisen Firmenkunden Testbank oder mit einem EBICS-Client herunterladen. Die Antwortnachrichten stehen über beide Kanäle zur Verfü-gung, unabhängig davon, über welchen Kanal Sie die Zahlungsdatei hochgeladen haben.

4.7.5.1 Vorgehen mit der Web-Anwendung

1. Wählen Sie das Menü Zahlungsdateien.

2. Klicken Sie im Maskenbereich Hochgeladene Zahlungsdateien auf das Symbol neben der Zah-lungsdatei.

3. Öffnen Sie die ZIP-Datei.

Ihnen stehen alle Antwortnachrichten zur Verfügung.

4.7.5.2 Vorgehen mit dem EBICS-Client


2. Wählen Sie für das Herunterladen der Antwortnachrichten die Auftragsart XTD aus.

3. Speichern Sie ihre Eingaben

4. Die heruntergeladene Antwortnachricht ist ein ZIP-Archiv, jedoch ohne die Endung «.zip».

5. Öffnen Sie die ZIP-Datei entweder direkt mit einem ZIP-Programm oder ergänzen Sie den Dateinamen mit «.zip» und öffnen die Datei mit einem Standardprogramm.

4.7.6 Kontostand prüfen

Nachdem Sie eine Zahlungsdatei hochgeladen haben, können Sie prüfen, ob die Transaktionen korrekt ver-bucht worden sind. Voraussetzungen Das Auftraggeberkonto aus der Zahlungsdatei ist angelegt und das Kontrollkästchen Kontostand beibehal-ten ist deaktiviert (siehe Abschnitt Auftraggeberkonten anlegen, Seite 20). Sie haben die Zahlungsdatei hochgeladen.

Vorgehen


2. Prüfen Sie den Wert in der Spalte Kontostand für das entsprechende Konto.

4.7.7 Prüfprotokoll auswerten

Im Prüfprotokoll, das Sie als Antwortnachricht herunterladen können, können Sie Fehler, Hinweise und Warnungen einsehen, die bei den Prüfungen aufgetreten sind. Relevant sind vor allem die gemeldeten Feh-ler, da Raiffeisen in der Produktion eine Zahlungsdatei bzw. einzelne Zahlungen nur akzeptiert, wenn sie keinen dieser Fehler enthalten. Zahlungsdateien, zu denen im Prüfprotokoll Warnungen und Hinweise ge-meldet werden, werden in der Produktion angenommen. Warnungen weisen Sie darauf hin, dass Raiffeisen an dieser Stelle den Auftrag ändert, bevor sie ihn ausführt. In den Hinweismeldungen finden Sie Empfehlun-gen, wie Sie die Qualität Ihrer Zahlungsdateien erhöhen können.

Im Folgenden ist beschrieben, wie Sie mit Hilfe des Prüfprotokolls die gemeldeten Fehler in einer Zahlungs-datei beheben.

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Vorgehen

1. Öffnen Sie die Datei Protokoll.txt aus der ZIP-Datei mit den Antwortnachrichten.

Abbildung 9: Beispielhafte Darstellung des Prüfprotokolls

2. Prüfen Sie im Abschnitt Ergebnis, ob Fehler in Ihrer Zahlungsdatei gefunden wurden.

3. nur falls Fehler gefunden wurden:

Nutzen Sie das Prüfprotokoll, um die Fehler in Ihrer Zahlungsdatei zu beheben:

a) Lesen Sie die erste Fehlermeldung im Abschnitt Fehlerdetails.

b) Beheben Sie anhand der Fehlermeldung und der Dateiposition den Fehler in Ihrer Zahlungsdatei.

Hinweis:

Sofern im Fehlerprotokoll immer die Zeile 1 als Position in der Datei ausgegeben wird, liegt dies daran, dass die hochgeladene Zahlungsdatei nicht mit Struktur gespeichert worden ist, d. h. keine Zeilenumbrüche enthält.

c) Wiederholen Sie das Vorgehen ggf. für alle weiteren Fehlermeldungen.

d) Speichern Sie die korrigierte Zahlungsdatei.

e) Laden Sie die Zahlungsdatei erneut hoch.

f) Öffnen Sie das Prüfprotokoll und stellen Sie sicher, dass keine Fehler mehr aufgetreten sind.

4.7.8 Zahlungsdateien löschen

Sie können die hochgeladenen Zahlungsdateien manuell löschen (einzeln oder alle Dateien auf einmal).

Zusätzlich können Sie für die Web-Anwendung einstellen, dass die Zahlungsdateien bei jedem Logout au-tomatisch gelöscht werden. Dabei werden auch die Zahlungsdateien gelöscht, die über EBICS hochgeladen worden sind.

Unabhängig von Ihren Einstellungen löscht die Raiffeisen Firmenkunden Testbank folgende Zahlungsdateien («pain.001») automatisch:

alle Dateien, die älter als 90 Tage sind

alle Dateien, die grösser als 100 MB und älter als einen Tag sind

die ältesten Dateien in einem Benutzerverzeichnis, das grösser als 100 MB ist

Hinweis:

In EBICS werden die Zahlungsdateien («pain.001») nach zwei Tagen automatisch gelöscht.

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4.7.8.1 Vorgehen manuelles Löschen

1. Wählen Sie das Menü Zahlungsdateien.

2. Um eine einzelne Zahlungsdatei zu löschen, klicken Sie im Maskenbereich Hochgeladene Zahlungsdatei-

en auf das Symbol neben der jeweiligen Zahlungsdatei.

3. Um alle Zahlungsdateien zu löschen, klicken Sie auf Alle Dateien löschen.

4. Bestätigen Sie die Sicherheitsabfrage mit Löschen.

4.7.8.2 Vorgehen automatisches Löschen bei Logout

1. Wählen Sie das Menü Einstellungen Stammdaten.

2. Aktivieren Sie das Kontrollkästchen Dateien bei Logout löschen.


4.7.9 Auftraggeberkonten löschen

Konten, die Sie nicht mehr benötigen, können Sie löschen.

Vorgehen


2. Klicken Sie auf das Symbol neben dem jeweiligen Konto.

Das Konto wird zum Löschen markiert.

Hinweis

Falls Sie das Konto nicht löschen wollen, können Sie die Markierung über das Symbol

wieder entfernen.


4.8 Persönliche Daten ändern

Sie können jederzeit persönliche Daten wie Benutzer- und Firmendaten, aber auch Passwörter ändern.

4.8.1 Stammdaten ändern

Sie können Ihre Stammdaten ändern. Vorgehen


2. Ändern Sie die Daten.


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4.8.2 Eigenen Zugang löschen

Sie können Ihren eigenen Zugang zur Raiffeisen Firmenkunden Testbank löschen. Sobald Sie den Zugang gelöscht haben, werden Sie automatisch ausgeloggt und können sich nicht mehr anmelden.

Hinweis Wenn Sie Ihren Zugang löschen, werden auch alle Zahlungsdateien, die Sie hochgeladen haben, und die zugehörigen Antwortnachrichten gelöscht. Ihre Dateien können nicht wiederhergestellt werden.

Vorgehen


2. Klicken Sie auf Benutzer löschen.

3. Bestätigen Sie die Sicherheitsabfrage mit Löschen.

Ihr EBICS-Teilnehmer wird ebenfalls gelöscht.

4.8.3 Passwort ändern

Sie können das Passwort für Ihren Zugang zur Raiffeisen Firmenkunden Testbank ändern.

Vorgehen

1. Wählen Sie das Menü Einstellungen Passwort.

2. Füllen Sie die Felder aus. Beachten Sie die Vorgaben in der Feldhilfe.


4.8.4 EBICS-Teilnehmer zurücksetzen

Falls Sie Probleme mit Ihrem Bankzugang haben, können Sie Ihren EBICS-Teilnehmer über die Web-Anwendung der Raiffeisen Firmenkunden Testbank zurücksetzen.

Vorgehen

1. Wählen Sie das Menü Einstellungen EBICS-Daten.

2. Klicken Sie auf EBICS-Teilnehmer zurücksetzen.

3. Führen Sie die Initialisierung erneut durch wie im Abschnitt EBICS-Zugang initialisieren, Seite 19, be-schrieben.

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5. Literaturhinweise

I. ISO 20022 Payments - Schweizer Implementation Guidelines für Kunde-an-Bank-Meldungen für Über-weisungen im Zahlungsverkehr Six Interbank Clearing AG

II. Schweizer Business Rules für Zahlungen und Cash Management für Kunde-an-Bank-Meldungen Version 2.5 vom 10.08.2015 Six Interbank Clearing AG

III. SEPA Credit Transfer Scheme Customer-To-Bank Implementation Guidelines Version 8.0 European Payments Council

IV. Spezifikation der Datenformate Anlage 3 der Schnittstellenspezifikation für die Datenfernübertragung zwischen Kunde und Kreditinsti-tut gemäss DFÜ-Abkommen Version 2.9 Die Deutsche Kreditwirtschaft

V. Credit Transfer Base Template Message Implementation Guide Version vom 10. Juli 2015 Common Global Implementation

VI. Handbuch Raiffeisen ISO 20022 Beschreibt wie Raiffeisen die Umsetzung der Schweizer Business Rules vorgenommen hat und beinhaltet die Spezifikationen zu «pain.001», «pain.002» sowie alle «camt»-Meldungen. Version 1.0 vom Mai 2016 Raiffeisen Schweiz

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6. Verwendete Abkürzungen

camt Cash Management

EBICS Electronic Banking Internet Communication Standard

ESR Einzahlungsschein mit Referenznummer

IBAN International Bank Account Number

ISO International Organization for Standardization

LSV+ Lastschriftverfahren Plus

pain Payment Initiation

SEPA Single Euro Payments Area

SWIFT Organisation, welche für Banken und grossen Unternehmen eine sichere und standardisierte Kommunikation in über 210 Ländern sicherstellt

TARGET Zahlungssystem der Europäischen Zentralbank EZB

XML Extensible Markup Language

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7. Verwendete Begriffe

camt-Meldung «camt» ist ein XML-basiertes Format im ISO 20022-Standard. «camt»-Meldungen gehören zur Kategorie „Auszüge und Anzeigen“ und werden zur Zustellung von Nachrichten von der Bank an den Kunden eingesetzt.

camt.052 Intraday Kontoumsätze, beinhaltet den Saldenreport sowie den untertägigen Umsatz. Dazu gehören Belastungen und Gutschriften der entsprechenden Kon-ten.

camt.053 Gebuchte Kontoauszüge (Tagesauszüge), informiert über gebuchte Umsätze auf den betreffenden Konten. Sie beinhaltet die gebuchten Umsätze, je nach Aus-prägung auch Details zu den jeweiligen Buchungen sowie die Saldenmitteilungen der Konten.

camt.054 Sammelbuchungsinformationen, informiert über anstehende und gebuchte Um-sätze sowie zu deren Details (Belastungen aus erteilten Zahlungsaufträgen, Gut-schriften aus ESR-/LSV-Eingängen).

EBICS EBICS ist ein internationaler Standard im sicheren Datenaustausch von Zahlungs-verkehrsdaten über das Internet zwischen Kunde und Bank.

ESR ESR beruht auf den standardisierten orangen Einzahlungsscheinen mit Referenz-nummer und eignet sich für alle Firmenkunden zwecks einer einfachen Verarbei-tung ihrer Zahlungseingänge und automatischen Debitorenabstimmung.

IBAN Die IBAN ist eine internationale, standardisierte Darstellung der Kontonummer. In der Schweiz (CH) setzt sich die IBAN aus 21 Stellen zusammen. Sie enthält neben der spezifischen Kontonummer einen Ländercode und die Angabe zur kontofüh-renden Bank sowie eine zweistellige Prüfsumme und Prüfziffer als Sicherheit-selement zur Verhinderung von Falscherfassungen.

ISO 20022-Standard Dieser Standard der International Organization for Standardization hat sich zum Ziel gesetzt, eine weltweite Konvergenz von bereits existierenden und neuen Nachrichtenstandards aus den verschiedenen Bereichen der Finanzindustrie her-beizuführen. ISO 20022 umfasst neben Nachrichten des Zahlungsverkehrs und Kontoreportings auch weitere Bereiche wie den Wertpapierhandel, den Aussen-handel oder das Treasury.

LSV+ heutiges Lastschriftverfahren der Banken (ausgenommen PostFinance), siehe www.lsv.ch

pain-Meldung pain ist ein XML-basiertes Format im ISO 20022-Standard, welches den Zah-lungsverkehr zwischen Kunde und Bank definiert.

pain.001 Die XML-Meldung «Customer Credit Transfer Initiation» wird zur elektronischen Erteilung von Zahlungssaufträgen durch den Kunden an das überweisende Finan-zinstitut verwendet.

pain.002 Die XML-Meldung «Customer Payment Status Report» wird zur Information des Kunden über den Status von übermittelten Zahlungsaufträgen («pain.001») durch das Finanzinstitut verwendet.

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SEPA Der Einheitliche Euro Zahlungsraum ist das Gebiet der EU/EWR-Länder und der Schweiz, in dem Bürger, Unternehmen und andere Wirtschaftsakteure Zahlungen in Euro tätigen und entgegennehmen können, unabhängig davon, ob diese in-nerhalb der Landesgrenzen oder über diese hinaus abgewickelt werden, und zwar zu gleichen Bedingungen und mit gleichen Rechten und Verpflichtungen – unabhängig vom jeweiligen Ort.

SIC SIC ist das zentrale elektronische Schweizer Zahlungssystem, über das die teil-nehmenden Finanzinstitute ihre Grossbetragszahlungen und einen Teil ihres Mas-senzahlungsverkehrs in Schweizer Franken in Echtzeit abwickeln können.

SWIFT Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication. Dient dem Daten-austausch im Bereich Cash Management / Zahlungsverkehr zwischen Finanzinsti-tuten und Geschäftskunden, die dem Netzwerk angeschlossen sind.

SWIFT for Corporates Für Geschäftskunden mit eigenem SWIFT-Anschluss erfolgt der Datenaustausch-direkt zwischen Firmenkunde und Raiffeisen E-Connect via SWIFT FIN oder über SWIFT FileAct.

SWIFT FIN Ausschliesslicher Austausch von SWIFT-Meldungen (z.B. MT101, MT940 oder MT942) mit strukturierten SWIFT-Formatspezifikationen. Wird für den Versand von High Value Payments empfohlen.

SWIFT FileAct Versand verschiedener Zahlungsverkehrsformate (z. B. «pain», «camt», aber auch DTA und MT). Wird für den Versand von Massenzahlungen bevorzugt.

XML XML ist eine Sprache zur Darstellung hierarchisch strukturierter Daten in Form von Textdateien. Im Rahmen von ISO 20022 wird XML die bisherigen Daten/File-Formate ablösen. XML wird somit zum neuen Standard für die Übermittlung von Daten.

Zahlung kann auch von Transaktion gesprochen werden.

Zahlungsauftrag Zusammenfassung von mehreren Einzelzahlungen.

Zahlungsdatei bezeichnet die digitale Datei, mit der Zahlungsaufträge abgewickelt werden.

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Benutzerhandbuch Raiffeisen Firmenkunden Testbank … · Mit der Raiffeisen Firmenkunden Testbank haben Sie die Möglichkeit, Raiffeisen E-Banking und Raiffeisen E-Connect, die beiden