Upload
others
View
11
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
BNK 스마트CMS
Ⅱ. 금융관리
BNK 스마트CMS 매뉴얼 ver.1 2017.02.23
BNK 스마트CMS
BNK 스마트CMS 매뉴얼
수시입출계좌
정기예적금
대출금
증권계좌
신탁계좌/퇴직연금
외화수시입출예금
외화정기예적금
외화대출금
▣ 통합계좌관리
3 금융관리
1. 수시입출계좌
[수시입출계좌] 메뉴는 현재 보유하고 있는 전 은행 계좌를 통합하여 관리하고, 계좌잔액 및 가용자금을 포함한 상세 정보를 실시간으로 조
회 및 확인할 수 있는 메뉴입니다.
프로그램 최초 로그인 시 당행계좌는 자동으로 등록되며, 그외 타은행 계좌는 {계좌관리}를 통해 계좌를 등록 후 조회하시기 바랍니다.
[계좌조회]
계좌조회
• 회사에서 보유하고 있는 전은행 계좌를 등록하여 조회 및 관리
할 수 있으며, 실시간으로 계좌의 입출금거래내역을 확인할 수
있습니다.
① 온라인자료조회
• 조회하고자 하는 계좌를 선택 후 {온라인자료조회} 클릭
• ‘온라인자료조회’ 창이 생성되면 조회 유형 및 조회기간을 선택
후 {확인} 클릭
② 인증서 로그인
• ‘인터넷뱅킹 로그인’ 창이 생성되면 {인증서 로그인}을 클릭하
여 인증서 암호를 입력
③ ‘프로세스관리자’ 창이 생성되고 실행이 완료되면 잔액결과 및
입출금내역결과에 대한 성공 여부를 확인
(실패로 표기되는 경우 {실패}를 클릭하여 실패사유를 확인 후
실패사유에 대한 조치가 완료되면 {온라인자료조회}를 다시 실행
해야 함)
{온라인자료조회} 후 입출금거래내역의 변동이 있는 경
우는 파란색으로 표시됩니다.
4 금융관리
1. 수시입출계좌
④ 일시정지계좌
• {온라인자료조회} 및 {자금집금} 실행 시 계좌 비밀번호 오류가
한번이라도 발생되면 일시정지계좌로 분류됩니다.
• 일시정지된 계좌는 [수시입출계좌] 메뉴에서 회색으로 표기되
고 조회 및 자금집금이 실행되지 않습니다.
■ 일시정지계좌 해제 방법
{계좌관리} 탭에서 계좌정보를 수정한 다음
[수시입출계좌] 메뉴 하단의 {일시정지계좌}를 클릭
‘일시정지계좌’ 창이 생성되면 회색으로 표기되는 데이터를
선택 후 {해제} 클릭
► 일시정지계좌에 대한 해제가 완료되어 정상적으로 계좌
조회가 가능해짐
⑤ 잔액수기변경
• 선택한 계좌에 대한 계좌잔액을 수기로 변경 가능
• 수기관리계좌의 경우 잔액을 자동으로 가져오지 못하므로 정
확한 자금관리를 위해 사용자가 잔액을 수기로 변경해야 함
(ex : 상호저축은행, 한국수출입은행 등의 계좌 관리 시)
• 가용자금을 입력 후 {저장(F5)}을 클릭하면 잔액변경이 완료됨
[계좌조회]
5 금융관리
1. 수시입출계좌
[계좌조회]
⑥ 계좌관리
• 보유계좌의 등록 및 기본정보, 집금정보, 권한정보 등의 설정
가능
⑦ 계좌등록
• 보유계좌의 등록이 가능
(계좌등록 방법은 다음 화면 참조)
⑧ 인터넷뱅킹정보관리
• 인터넷 뱅킹 사용자에 대한 상세정보의 확인 및 수정이 가능
인증서 암호와 계좌 비밀번호 수정이 가능
⑨ 그룹계좌구분설정
• 여러 사업자의 계좌를 관리할 경우 계좌를 그룹별로 구분하여
관리 가능
분류1~30까지 중 하나를 선택하고 분류명을 입력
왼쪽 계좌목록에서 계좌를 선택 후 {추가}를 클릭한 다음
{등록(F2)}을 클릭하면 그룹지정이 완료됨
‘기본조회 그룹지정’을 ‘지정’으로 할 경우 [수시입출계좌]
화면에 지정한 계좌가 기본으로 조회됨
• 대출금/정기예적금 계좌도 같은 방법으로 설정 가능
금융관리 6
1. 수시입출계좌
■ 경남은행 외 타은행 계좌를 등록하는 방법
② ‘계좌등록도우미 1단계(은행 선택)’ 창이 생성되면 등록하고자 하는 ‘은행’ 및 ‘인터넷뱅킹 종류’
를 선택
③ {다음} 클릭
‘예금주관리’ 란?
부사업자 등 기타 사업자의 계좌를 추가로 등록하고자 하는 경우 {예금주관리}를
클릭하여 ‘사업자번호/사업장명’을 추가 등록 후 이용 가능합니다.
① [수시입출계좌] 메뉴 하단의 {계좌관리}를 클릭하면 ‘계
좌관리’ 창이 생성되고 {계좌등록(F2)}를 클릭
<계좌등록 도우미-1단계(은행 선택)> <계좌등록>
[계좌관리-타 은행 계좌등록]
금융관리 7
1. 수시입출계좌
<계좌등록 도우미-2단계(인터넷뱅킹 정보 입력)> <계좌등록 도우미-3단계(계좌정보 입력)>
④ 인증서 정보
• ‘계좌등록도우미-2단계(인터넷뱅킹 정보 입력)’
창이 생성되면, 인증서 저장위치를 선택 후 {인
증서조회}를 클릭하여 인증서 선택 및 인증서
비밀번호를 입력
⑤ 보안수단 등 추가정보
• 활성화 되어 있는 입력란에 필요 사항 필수 입력
⑥ {다음} 클릭
⑦ ‘계좌 등록 도우미-3단계(계좌정보 입력)’ 창이
생성되면, 해당 은행의 계좌정보가 표기되고
‘계좌종류’ 선택 및 ‘비밀번호’를 입력 후 등록
하고자 하는 계좌를 선택
⑧ {저장(F5)} 클릭
► 타 은행 계좌 등록이 완료됨
공인인증서를 갱신하거나 재발급 받은 경우
[계좌관리-타 은행 계좌등록]
• [금융관리>수시입출계좌] 메뉴의 {계좌관리} 탭에
서 변경된 인증서로 재등록 해야 정상적으로 조회
가 가능합니다.
• 인증서 재등록 방법
「타 은행 계좌등록」 방법과 동일
‘계좌등록도우미 2단계(인터넷뱅킹 정보 입력)’
창에서 변경된 인증서로 선택 후 재등록 가능
※ 단, 스마트CMS 프로그램에 가입된 경남은행 당행
계좌인 경우 인증서가 변경되었더라도 프로그램
에 로그인이 된다면 별도의 인증서 재등록 절차
없이 정상적으로 {온라인자료조회}가 가능합니다.
8 금융관리
1. 수시입출계좌
기본정보
• 기본정보 탭에서는 등록된 계좌의 조회 및 삭제가 가능하고
계좌조회 방식 및 비밀번호 변경이 가능합니다.
① 계좌비밀번호 및 빠른조회 ID 등의 정보를 수정 가능
② 잔액수기변경 및 해지계좌 지정
• 계좌잔액 수기변경 및 계좌별칭을 지정하여 관리 가능
• 계좌가 해지되었을 경우에는 {해지계좌지정}에 체크 및 해지일
자를 지정 가능
③ 관리용도 및 계좌구분
• 관리용도, 계좌구분(수납용/지급용)을 선택하면 계좌 조회 시
조건에 맞게 조회 가능
• 관리용도일 경우 {계좌용도설정}을 클릭하여 수시입출계좌의
관리용도를 등록 후 이용 가능
④ {저장(F5)} 클릭
► 기본정보 설정이 완료됨
⑤ {삭제}를 클릭하여 등록된 계좌 삭제 가능
계좌관리 메뉴의 모든 기능은 관리자 인증서로만 설정 가능합니다.
해지계좌 표시 여부 설정은 [더보기>업무환경설정>금융관
리환경설정] 메뉴의 {수시입출예금설정} 탭에서 가능합니다.
[계좌관리-기본정보]
9 금융관리
1. 수시입출계좌
[계좌관리-집금정보]
집금정보
• 자금집금을 실행하기 전에 입/출금 계좌 및 집금정보의 설정이
가능합니다.
① 입금계좌여부
• 스마트CMS에 가입된 사업자의 경남은행 계좌 중 ‘예’로 설정
된 계좌에 한해서 자금집금 실행 가능
• {입금계좌번호} 항목에 자동으로 표기됨
② 출금계좌여부
• [수시입출계좌]에 등록된 계좌 중 {집금정보}에 ‘예’로 설정된
계좌에 한해서 자금집금 실행 시 {출금계좌번호} 항목에 계좌
가 표기됨
③ 집금방식
• 일정잔액유지, 만원이상 등으로 설정 가능하며 ‘일정잔액유지’
로 선택할 경우, 유지금액을 입력하면 집금 시 유지금액만 남
기고 이체 가능
④ 일괄수정
• 등록된 전체 계좌를 일괄 수정하려면 입금계좌, 출금계좌 전체
를 ‘예’ 또는 ‘아니오’ 로 선택할 수 있으며, 이체방식(집금방식)
을 일괄로 수정 가능
⑤ {저장(F5)} 클릭
► 집금정보 설정이 완료됨
10 금융관리
1. 수시입출계좌
[계좌관리-권한정보]
권한정보
• [설정>사용자 관리] 메뉴에 등록되어 있는 사용자에 대해
계좌출금 및 계좌조회 권한을 제한할 수 있습니다.
① 계좌출금 권한
권한설정 하고자 하는 계좌를 선택 후 ‘계좌출금을
사용자별로 제한함’ 체크박스에 체크
《출금 불가능한 사용자》 항목에서 사용자를 선택 후
{권한설정}을 클릭하면 《출금 가능한 사용자》로 이동됨
► 《출금 불가능한 사용자》는 [금융관리>계좌이체] 메뉴에서
계좌가 조회되지 않음
② 계좌조회 권한
권한설정 하고자 하는 계좌를 선택 후 ‘계좌조회를
사용자별로 제한함’ 체크박스에 체크
《조회 불가능한 사용자》 항목에서 사용자를 선택 후
{권한설정}을 클릭하면 《조회 가능한 사용자》로 이동됨
► 《조회 불가능한 사용자》는 [금융관리」 메뉴에서 계좌가
조회되지 않음
③ {저장(F5)} 클릭
► 권한정보 설정이 완료됨
계좌선택
11 금융관리
2. 거래내역조회
[거래내역조회] 메뉴는 ‘계좌별/기간별/거래금액’ 등 다양한 설정으로 전계좌의 입출금 내역을 조회할 수 있는 메뉴입니다.
하단 {보고서인쇄}를 통해 입출금내역 명세서 등 여러 형태의 보고서를 출력할 수 있으며, 엑셀파일로도 저장이 가능합니다.
입출금내역조회
• {수시입출계좌} 탭에서 ‘온라인자료조회’를 통해 조회된 입출금
거래내역을 확인할 수 있습니다.
① 계좌 및 조회기간을 설정 후 {조회} 클릭
{적요/비고} 항목에 키워드를 입력 후 빠른 검색도 가능
② 입출거래내역의 확인이 가능
③ : 입출금내역을 엑셀로 저장 가능
④ ④ : 입출금내역을 보고서 양식으로 선택하여 인쇄 가능
⑤ 입출금내역수기변경 : 입출금내역을 ‘수기등록/변경/삭제’ 및 ‘일
괄입력’이 가능
⑥ 계좌 한 건에 대해서만 상세조회 및 인쇄할 경우 내역을 더블 클
릭하여 상세조회 후 출력 가능
[입출금내역조회]
‘입출금내역 일괄입력’ 이란?
2개월 이전의 입출금 내역을 해당 은행 인터넷뱅킹에서
엑셀로 다운로드 후 BNK 스마트CMS 프로그램에 {입출금
내역 수기관리}를 통해 등록 가능합니다.
더블클릭
12 금융관리
3. 정기예적금
정기예적금
① [수시입출계좌] 메뉴와 동일하게 {온라인자료조회} 클릭하여 월
납입액 및 잔액 조회 가능
② 계좌등록/변경 : 예적금계좌의 등록 및 삭제 가능
• 계좌등록도우미 : 예적금 계좌등록이 가능하며, 등록 방법은
{수시입출계좌>계좌등록} 메뉴와 동일함
• 계좌변경/상세조회 : 계좌의 변경 및 상세조회 가능
• 계좌삭제 : 계좌의 삭제가 가능
③ 인터넷뱅킹정보관리
• 인터넷 뱅킹 사용자에 대한 상세정보의 확인 및 수정이 가능
인증서 암호와 계좌 비밀번호의 수정이 가능
④ 잔액수기변경 : 잔액을 수기로 변경 가능
[정기예적금]
[정기예적금] 메뉴는 정기예적금 계좌를 등록하여 관리하는 메뉴입니다.
인터넷뱅킹에 가입되어 있는 정기예적금 계좌를 자동으로 관리할 수 있으며 그 외 정기예적금 계좌는 수기로 관리 가능합니다.
예적금 계좌등록은 [수시입출계좌>계좌등록] 메뉴를 통해
서도 등록 가능합니다.
13 금융관리
4. 대출금
[대출금]
[대출금] 메뉴는 대출금 계좌를 등록하고 관리하는 메뉴입니다.
인터넷뱅킹에 가입되어 있는 대출금 계좌를 자동으로 관리할 수 있으며 그 외 대출금 계좌는 수기로 관리 가능합니다.
대출금
① [수시입출계좌] 메뉴와 동일하게 {온라인자료조회}를 클릭하여
대출잔액 및 거래내역 조회 가능
② 계좌등록/변경 : 대출계좌의 등록 및 삭제 가능
• 계좌등록도우미 : 대출 계좌등록이 가능하며, 등록 방법은 {수
시입출계좌>계좌등록} 메뉴와 동일함
• 계좌변경/상세조회 : 계좌의변경 및 상세조회 가능
• 계좌삭제 : 계좌의 삭제가 가능
③ 잔액수기변경 : 잔액을 수기로 변경 가능
④ 이자납입예정금액조회 : 대출계좌번호를 선택 후 {조회}를 클릭
하면 인터넷뱅킹에서 조회되는 이자납입예정금액의 조회 가능
⑤ {거래내역조회} 탭을 클릭하면 {온라인자료조회}를 통해 조회한
대출거래 내역의 확인 가능
14 금융관리
5. 증권계좌
증권계좌
① 계좌관리 : 증권사 및 은행 MMF계좌를 등록/변경/삭제 가능
② 잔액수기변경 : ‘잔액 수기 관리’ 계좌로 등록한 계좌를 선택 후
{잔액수기변경}을 클릭하여 예수금 및 평가액의 변경이 가능
③ {온라인자료조회} 클릭하여 잔고 및 거래내역 조회 가능
④ {거래내역조회} 탭을 클릭하여 증권계좌 및 MMF 거래내역의 확
인 가능
[증권계좌]
[증권계좌] 메뉴는 증권사 및 은행 MMF계좌를 등록하여 잔고 및 거래내역을 조회할 수 있는 메뉴입니다.
15 금융관리
6. 신탁계좌/퇴직연금
[신탁계좌]
[신탁계좌/퇴직연금] 메뉴는 경남은행 인터넷뱅계좌에 등록되어있는 신탁/퇴직연금계좌를 별도의 등록없이 {온라인자료조회}를 통해 잔액
및 거래내역을 조회할 수 있는 메뉴입니다.
[퇴직연금]
16 금융관리
7. 외화수시입출예금
외화수시입출예금
① 계좌관리 : 당행 또는 타행계좌의 수시입출 외화예금 계좌를 등
록 및 삭제 가능
② 잔액수기변경
• 선택한 계좌에 대한 계좌잔액을 수기로 변경 가능
• 계좌등록 시 잔액관리방식을 ‘잔액수기관리’로 등록한 경우 잔
액을 자동으로 가져오지 못하므로 정확한 자금관리를 위해 사
용자가 잔액을 수기로 변경해야 함
③ 온라인자료조회
• 조회하고자 하는 계좌를 선택 후 {온라인자료조회} 클릭
• 잔액결과 및 입출금내역결과에 대한 성공 여부 확인이 가능
④ 거래내역조회 : {온라인자료조회}를 통해 조회된 입출금거래내역
조회가 가능
[외화수시입출예금]
[외화수시입출예금] 메뉴는 인터넷뱅킹에서 관리하고있는 외화계좌를 등록하여 등록된 계좌의 잔액 및 거래내역을 실시간으로 조회 및관리
하는 메뉴입니다.
17 금융관리
8. 외화정기예적금
외화정기예적금
① [외화수시입출예금] 메뉴와 동일하게 {온라인자료조회} 클릭하
여 잔액조회 가능(단, 경남은행 당행 계좌에 한함)
② 계좌등록 : 외화 정기예적금 계좌의 등록이 가능
• 당행계좌등록 : 경남은행 인터넷뱅킹에서 조회되는 외화 정기
예적금 계좌의 등록이 가능하며, 등록 방법은 [외화수시입출예
금] 메뉴의 {계좌등록>당행계좌}를 등록하는 방법과 동일함
• 타행계좌등록 : 타은행 외화정기예적금 계좌를 수기로 등록 가
능하며, 등록 방법은 [외화수시입출예금] 메뉴의 {계좌등록>타
행계좌}를 등록하는 방법과 동일함
③ 잔액수기변경 : 잔액을 수기로 변경 가능
[외화정기예적금]
[외화정기예적금] 메뉴는 외화정기예금 계좌를 등록하여 관리하는 메뉴입니다.
경남은행 인터넷뱅킹에 등록되어 있는 당행 외화정기예금 계좌는 자동으로 등록 가능하며, 타은행 외화정기예금 계좌는 수기로 등록하여 관
리 가능합니다.
18 금융관리
9. 외화대출금
[외화대출금]
[외화대출금] 메뉴는 외화 대출금 계좌를 등록하고 관리하는 메뉴입니다.
경남은행 인터넷뱅킹에 등록되어 있는 당행 외화 대출금 계좌는 자동으로 등록 가능하며, 타은행 외화 대출금 계좌는 수기 등록하여 관리
가능합니다.
외화대출금
① [외화정기예적금] 메뉴와 동일하게 {온라인자료조회} 클릭하여
잔액관리가 가능(단, 경남은행 당행 계좌에 한함)
② 계좌등록 : 외화 대출금 계좌의 등록이 가능
• 당행계좌등록 : 경남은행 인터넷뱅킹에서 조회되는 외화 대출
금 계좌의 등록이 가능하며, 등록 방법은 [외화정기예적금] 메
뉴의 {계좌등록>당행계좌}를 등록하는 방법과 동일함
• 타행계좌등록 : 타은행 외화 대출금 계좌를 수기로 등록 가능
하며, 등록 방법은 [외화정기예적금] 메뉴의 {계좌등록>타행계
좌}를 등록하는 방법과 동일함
③ 잔액수기변경 : 잔액을 수기로 변경 가능
BNK 스마트CMS
BNK 스마트CMS 매뉴얼
계좌장부
금전출납부
금융장부현황
계좌별거래종류원장
금융거래명세서
시재보고서
▣ 금융장부
20 금융관리
1. 계좌장부
[계좌장부] 메뉴는 수시입출계좌에서 조회한 입출금내역을 해당 증빙자료와 매칭하는 메뉴입니다.
즉, 계좌입출금 내역을 관련 증빙과 연결함으로써 어떤 증빙으로 입금과 출금이 발생하였는지 근거를 확인하여 관리하는 메뉴입니다.
[계좌장부]
계좌장부
• 계좌장부와 관련 증빙자료의 연동은 건별입력과 일괄입력 2가
지 방법으로 연동 가능합니다.
■ 증빙자료와 건별연동하기
① 조회기간을 설정 후 조회( ) 클릭
② [금융관리>통합계좌관리>수시입출계좌] 메뉴에서 조회되는 통
장입출금 내역이 조회됨
③ 증빙자료와 연동을 위해 증빙( ) 클릭
④ ‘관련증빙자료’ 창이 생성되면 {증빙선택}을 클릭
⑤ ‘세금계산서/법인카드/현금영수증/카드매출’ 중 연동하고자 하
는 증빙 선택
⑥ ‘증빙장부’ 창이 생성되면 연동하고자 하는 데이터를 선택 후 {확
인} 클릭
21 금융관리
1. 계좌장부
⑦ 증빙자료와 연동되어 증빙값이 변경됨( )
⑧ 증빙( )을 클릭하면 관련증빙자료의 확인 가능
⑨ ‘거래종류’를 입력 후 엔터(Enter)를 누르면 계좌장부에 대한 관
련 증빙자료 및 거래종류의 설정이 완료됨
[계좌장부]
: 세금계산서 연동
: 법인카드 연동
: 현금영수증 연동
: 카드매출 연동
: 미연동
▶ 증빙자료 구분
금융관리 22
1. 계좌장부
■ 증빙자료와 일괄연동하기
① 일괄등록 하고자 하는 데이터를 선택
(단, 일괄입력은 동일 거래처인 경우에 한해서 수납 및 지급 처리 가능)
② {일괄입력} 클릭
③ ‘일괄입력’ 창이 생성되면 ‘거래종류/거래처’를 입력 후
④ {일괄입력} 클릭
⑤ ‘거래종류’ 및 ‘거래처’가 반영되어 조회됨
→ ‘거래종류’ 및 ‘거래처’가 입력되면 입력된 순으로 거래내역이 정렬됨
⑥ 관련증빙 자료 연동은 건별로 적용 가능
선택한 내역은 동일하게 일괄 반영되므로 동일한 거래처,
거래종류인 내역만 선택 하시기 바랍니다.
[계좌장부]
23 금융관리
2. 금전출납부
[금전출납부] 메뉴는 회사의 현금 증감내역에 대한 내역을 수기로 기록하여 관리하는 메뉴입니다.
[금전출납부]
금전출납부
• 현금시재를 수기로 관리할 수 있습니다.
① 조회기간을 통해 {조회}를 클릭하면 {수기등록(F3)}을 통해 등록
한 금전출납내용의 확인 가능
② {상세조회/변경(F3)}을 클릭하여 등록한 데이터의 상세조회 및
변경 가능
③ {수기등록}을 클릭하여 현금의 입금과 출금 등록 가능
④ {삭제}를 클릭하여 데이터의 삭제 가능
금융관리 24
3. 금융장부현황
[금융장부현황] 메뉴는 계좌장부, 금전출납부의 장부내역을 한 화면에서 조회할 수 있습니다.
[금융장부현황]
금융장부현황
① 조회기간을 지정 후 {조회} 클릭
② 계좌/현금 총 건수 및 잔액이 표기됨
③ 계좌
• [금융관리>금융장부>계좌장부] 메뉴에서 조회되는 장부내역
이 ‘수납내역/지급내역’으로 구분되어 조회됨
④ 현금
• [금융관리>금융장부>금전출납부] 메뉴에서 조회되는 내역이
조회됨
금융관리 25
4. 계좌별거래종류원장
[계좌별거래종류원장] 메뉴는 계좌장부에서 수납 및 지급 처리한 내역에 대해 조회할 수 있습니다.
계좌별거래종류원장
① 조회기간/계좌/거래종류를 선택 후 {조회} 클릭
② [금융관리>금융장부>계좌장부] 메뉴에서 수납 및 지급 처리한
내역의 조회 가능
[계좌별거래종류원장]
금융관리 26
[금융거래명세서] 메뉴에서는 「금융관리」에 등록된 수시입출예금, 정기예적금, 대출금 등에 대한 현황을 한 화면에서 조회할 수 있습니다.
[금융거래명세서]
5. 금융거래명세서
금융거래명세서
• 당일 금융거래명세서를 조회할 수 있습니다.
• {저장(F5)}을 클릭하면 {마감} 처리가 완료되고 이후에도 해당일
자의 금융거래 명세서를 조회할 수 있습니다.
① 기준일(당일) 등을 선택 후 {조회} 클릭
② 기준일(당일)의 수시입출예금 내역이 조회됨
→ 각 탭을 클릭하여 정기예적금, 대출금, 증권계좌 내역의 확인
가능
③ {저장(F5)} 클릭
► 마감처리가 완료됨
④ 엑셀( ) 및 인쇄( )를 클릭하여 엑셀저장 및 인쇄 가능
금융관리 27
6. 시재보고서
[시재보고서] 메뉴에서는 [수시입출금계좌]를 통해 조회된 거래내역을 일자별로 입금/출금/잔액에 대한 확인이 가능합니다.
[시재보고서]
시재보고서
• [금융관리>통합계좌관리>수시입출금계좌] 메뉴에서 {온라인
자료조회}를 통해 조회된 거래내역을 일자별로 확인할 수 있습
니다.
① 조회기간을 지정 후 {조회} 클릭
② [수시입출계좌>거래내역조회] 탭에서 조회되는 입출금거래내역
및 잔액이 조회됨
③ 엑셀( ) 및 인쇄( )를 클릭하여 엑셀저장 및 인쇄 가능
BNK 스마트CMS
BNK 스마트CMS 매뉴얼
계좌이체
대량/급여이체
지로납부
결과조회
▣ 지출실행
금융관리 29
1. 계좌이체
[지출실행>계좌이체] 메뉴는 인터넷뱅킹에서 처리하던 대금결제 업무를 스마트CMS에서도 동일하게 실행(이체)할 수 있는 메뉴입니다.
스마트CMS에서 이체정보는 수기로 입력하는 방법과 ‘최근이체내역 가져오기’를 통해 이체정보를 등록하는 2가지 방법있습니다.
단, 인터넷뱅킹에 이체 결재라인이 설정되어 있을 경우에는 [뱅킹결재함] 메뉴에서 실행자가 최종 승인을 해야 이체가 완료됩니다.
[계좌이체_수기입력]
■ 이체정보의 수기 입력
③ 결재계좌정보 : 출금계좌 선택 및 비밀번호를 입력
④ 지급처 선택
거래처 및 부서/직원
: [거래처 및 직원정보관리] 메뉴에 계좌정보가 등록되어 있는 경우
‘거래처’ 및 ‘직원’ 선택이 가능
일시성거래처
: 일회성 거래인 경우 ‘일시성거래처’로 선택
① [계좌이체] 클릭 시 ‘인터넷뱅킹 로그인’
창이 생성됨
- 인증서 로그인 : 승인자(최종결재자)
- 뱅킹 ID 로그인 : 기안자(등록자),
검토자(중간결재자)
② 승인자(최종결재자)인 경우
인증서 암호 입력 후 {확인} 클릭
금융관리 30
1. 계좌이체
⑤ 입금계좌 선택
[거래처 및 직원정보관리] 메뉴에 계좌정보가 등록되어 있는 경우 자동으로
계좌정보가 표기되고 계좌정보가 등록되어있지 않은 경우 수기 입력 가능
⑥ 이체금액 수기 수기입력
⑦ 입금통장 인쇄할 내용
[더보기>기준정보관리>회사정보관리] 메뉴의 사업장명이 반영됨
⑧ 출금통장 인쇄할 내용
[거래처 및 직원정보관리] 메뉴에 계좌정보가 등록되어 있는 경우 자동으로
계좌정보가 표기되고 계좌정보가 등록되어있지 않은 경우 수기 입력 가능
⑨ {저장} 클릭
⑩ 이체정보를 재확인 후
⑪ {결재요청/이체실행}클릭
[계좌이체_수기입력]
⑫ 승인자(최종결재자)인 경우
인증서 암호 입력 후 {확인} 클릭
→ 기안자(등록자) 또는 검토자(중간결
재자)인 경우 [결재함]을 통해 이체
단계의 확인 가능
⑬ OTP 생성 번호를 입력 후 {실행}을
클릭하면 이체실행이 완료됨
→ 이체실행 후 반드시 {계좌이체결과
조회} 탭을 통해 이체결과를 확인
하여 주시기 바랍니다.
금융관리 31
1. 계좌이체
[계좌이체_최근이체내역 가져오기]
■ ‘최근이체내역 가져오기’를 통해 이체정보 입력
① 결재계좌정보 : 출금계좌 선택 및 비밀번호를 입력
② {최근이체내역 가져오기} 클릭
③ 이체하고자 하는 내역을 선택 후 {확인} 클릭
(최대 20건까지 선택 가능)
④ 이체정보가 반영되고 이체금액을 수정 후
⑤ {결재실행/이체실행} 클릭
승인자인 경우 인증서암호 및 OTP실행번호를 입력 후 이체실행 가능
기안자/검토자인 경우 결재함을통해 이체단계의 확인 가능
32 금융관리
1. 계좌이체
[계좌이체결과조회]
계좌이체결과조회
• {계좌이체} 탭을 통해 이체 실행한 내역의 확인이 가능합니다.
① {계좌이체결과조회}
② 조회일자를 지정 후 {조회} 클릭
③ {계좌이체} 탭에서 실행한 지출내역이 조회됨
④ 송금확인증 인쇄가 가능
⑤ 정상처리된 내역을 거래처로 SMS 발송 가능
33 금융관리
2. 대량/급여이체
[대량/급여이체]
[대량/급여이체] 메뉴는 다수의 거래처에 거래 대금을 대량으로 이체하거나 직원에게 급여를 일괄로 지급하는 경우에 실행하는 메뉴로서
계좌이체에서 실행하는 건별 이체와는 구별됩니다.
대량/급여이체
• 대량/급여이체는 {엑셀파일불러오기} 또는 수기로 이체정보를
입력하여 대량/급여이체를 진행할 수 있습니다.
■ 엑셀파일불러오기를 통한 대량이체 실행
① 결재계좌정보 : 출금계좌 선택 및 비밀번호를 입력
② 이체정보를 선택
• 즉시이체 : 이체실행 후 즉시 이체됨
• 예약이체 : ‘예약일자’ 및 ‘일시’를 설정하면 지정된 예약일에 이
체가 실행됨
(단, 당일 및 공휴일은 지정 불가)
③ 송금구분 : 대량이체를 선택
④ {엑셀파일불러오기}를 클릭
⑤ ‘열기’ 창이 생성되면 대량이체 엑셀파일을 선택 후 {열기(0)} 클릭
⑥ ‘일괄입력’ 창이 생성되면 행범위를 지정 후 {저장(F5)} 클릭
금융관리 34
2. 대량/급여이체
[대량/급여이체]
⑦ 엑셀파일을 통해 입력한 이체내역이 반영됨
⑧ 수취인명을 확인하기 위해 {수취인조회} 클릭
⑨ 조회할 데이터를 선택 후 {수취인조회}를 클릭하여 ‘등록된수취인’과 ‘조회
된 수취인’을 확인한 다음 일치하면 {확인] 클릭
⑩ 수취인명 항목에 조회된 내역이 반영됨
⑪ {결재실행/이체실행} 클릭
승인자인 경우 인증서암호 및 OTP실행번호를 입력 후 이체실행 가능
기안자/검토자인 경우 결재함을통해 이체단계의 확인 가능
금융관리 35
2. 대량/급여이체
[대량/급여이체]
대량이체조회/취소
• {대량/급여이체} 탭을 통해 이체 실행한 내역의 확인 및 실행
취소가 가능합니다.
① {대량이체조회/취소} 클릭
② 조회일자를 지정 후 {조회} 클릭
③ {대량/급여이체} 탭에서 실행한 지출내역이 조회됨
• 검정색 : 처리완료 상태로 이체가 완료된 경우 검정색으로 표
기됨
• 주황색 : 결재대기/실행대기/반송 상태인 경우 주황색으로 표
기됨
• 결재대기 및 실행대기 상태인 경우 [결재함>뱅킹결재함] 메뉴
를 통해 결재단계의 확인이 가능
④ 상세조회
취소여부 확인
금융관리 36
3. 지로납부
[지출실행>지로납부] 메뉴는 결재수단이 지로인 경우에 이용하는 메뉴로 금융결재원의 승인번호가 있는 지로에 한해서만 지출실행이 가능
합니다.
[지로납부]
지로납부
① 결재계좌정보 : 출금계좌 선택 및 비밀번호를 입력
② 납부정보를 입력
• 거래처 : [기초정보] 메뉴에 거래처가 등록되어 있는 경우 ‘거래
처’ 로 선택
• 일시성거래처 : 일회성 거래인 경우 ‘일시성거래처’로 선택
• 납부자명/연락처/회차/지로번호/금액/고객조회번호/검증번호
를 입력
③ {추가} 클릭
④ {결재요청/지출실행}을 클릭
► 인증서 암호/OTP 발생번호를 입력하면 지로납부가 완료됨
금융관리 37
4. 결과조회
[결과조회] 메뉴에서는 [지출실행] 메뉴를 통해 실행한 모든 이체결과를 최종 확인할 수 있습니다.
[결과조회]
결과조회
• [지출실행] 메뉴에서 계좌이체, 대량/급여이체, 지로 등 지출실
행한 전체내역의 결과조회가 가능합니다.
① 조회기간을 설정 후 {조회} 클릭
② [지출실행] 메뉴를 통해 이체한 모든 내역의 확인이 가능
③ {상세조회(F3)}
• 내역을 선택 후 {상세조회(F3)}를 클릭하면 ‘상세조회’ 창이 생
성되어 처리상태, 지출수단, 거래처, 지출금액, 입금계좌 등의
상세확인이 가능
• 송금확인증 인쇄가 가능
• 정상처리된 내역을 거래처로 SMS 발송 가능
BNK 스마트CMS
BNK 스마트CMS 매뉴얼
자금집금
자금배분
결과조회
▣ 집금/배분
39 금융관리
1. 자금집금
[자금집금] 메뉴에서는 수시입출계좌에 등록되어 있는 여러 은행의 다수 계좌에서 경남은행의 특정 계좌로 자금 모으기가 가능합니다.
[자금집금] 메뉴를 이용하기 위해서는 [계좌관리]를 통해 집금정보를 설정 후 이용 가능합니다.
[자금집금]
자금집금
• 여러 은행의 계좌에서 경남은행의 특정 계좌로 자금을 모으는
기능입니다.
• 자금집금 시 타행일 경우 타은행으로부터의 이체이기 때문에
이체 수수료가 발생됩니다.
• 자금집금을 실행하기 전에 입/출금 계좌 및 집금정보의 설정이
가능합니다.
① [자금집금] 메뉴 하단 {계좌관리} 클릭
② ‘집금정보’ 탭을 클릭하여 설정
• 입금계좌여부 : {예}로 설정 된 계좌만 가능
• 출금계좌여부 : {예}로 설정 된 계좌만 가능
• 집금방식을 선택
• {일괄수정}을 클릭하여 일괄설정도 가능
③ {저장(F5)} 클릭
► 집금정보 설정이 완료됨
40 금융관리
1. 자금집금
[자금집금]
자금집금
① 입금계좌번호를 선택
② 적요란 표시 방법을 선택
③ 출금하고자 하는 계좌를 선택
{온라인자료조회} 클릭하여 출금할 계좌의 잔액 조회 가능
④ 집금금액 수정이 필요한 경우 {집금금액} 항목에 금액을 수기로
입력
⑤ {집금실행} 클릭
계좌비밀번호/인증서 암호/OTP 실행 번호를 입력
경남은행 계좌에서 출금되는 경우 해당 ‘OTP 입력창’이 생성
되며 발생번호를 입력 후 {실행} 클릭
타은행 계좌에서 출금되는 경우 해당 ‘OTP 입력창’이 생성되
며 발생번호를 입력 후 {확인} 클릭
► 자금집금 실행이 완료됨
타행계좌에서 집금 시 다단계 결재라인이 설정되어 있는
경우 집금 실행이 불가능합니다.
(단독결재만 집금 실행 가능)
41 금융관리
2. 자금배분
자금배분
• 경남은행의 특정 계좌에서 여러 은행의 다수 계좌로 자금을 배
분하여 기능입니다.
① 출금계좌번호를 선택
② 적요란 표시 방법을 선택
③ 입금하고자 하는 계좌를 선택
④ 배분할 {이체금액}을 수기 입력
⑤ {이체실행} 클릭
계좌비밀번호/인증서 암호/OTP 발생번호를 입력 후 {실행}
클릭
► 자금배분이 완료됨
다단계 결재라인으로 설정되어 있는 경우 [결재함>뱅킹결
재함] 메뉴에서 결재 및 실행을 진행해야 정상적으로 이체
실행이 완료됩니다.
[자금배분]
[자금배분] 메뉴에서는 경남은행의 특정 계좌에서 여러 은행의 다수 계좌로 자금을 배분하여 이체를 실행할 수 있습니다.
42 금융관리
3. 결과조회
결과조회
• 자금집금/배분을 실행 후 성공이나 실패여부를 확인하는 기능
입니다.
① 조회일자를 선택 후 {조회} 클릭
② 집금/배분결과를 확인
• {상태} 항목에서 결과값이 ‘실패, 처리중, 확인필요’로 표기되는
경우 상태값을 클릭하여 내용 확인 필요
③ ‘확인필요’로 표기되는 경우 인터넷뱅킹에서 결과값를 확인 후
{상태변경}을 클릭하여 상태값의 변경이 가능
[집금배분결과조회]
• 정상 : 자금집급/배분이 정상적으로 처리된 상태
• 실패 : 비정상적으로 처리된 경우로 오류 사유를 확인 후
이체 재실행 또는 인터넷 뱅킹 정보 수정이 필요
• 처리중 : 해당 출금계좌의 인터넷뱅킹 사이트에 접속하여
이체 결과 확인 필요
(이체결과 확인 없이 집금을 재실행하면 이중 출
금 가능성 있기 때문에 반드시 처리 결과를 확인
해야 함)
• 확인필요 : 은행에서 결과값을 내려 받지 못한 경우로 인
터넷뱅킹에서 결과를 확인 후 하단의 {상태변
경}을 클릭하여 변경 가능
감 사 합 니 다 .