Cam Kết của Chúng Ta đối với Cổ Đông

Qui Tắc Đạo Đức

Global Help LineTable of ContentsCode of Conduct

1 Qui Tắc Đạo Đức Mục Lục Đường Dây Trợ Giúp Tuân Thủ của AIG

Thông Điệp từ Giám Đốc Điều Hành Các bạn đồng nghiệp thân mến, Trong khi chúng ta thực hiện các công việc hàng ngày của mình, đưa ra những quyết định ảnh hưởng đến khách hàng và đồng nghiệp của chúng ta, tôi muốn tất cả chúng ta tự hỏi bản thân "Liệu tôi có đang làm điều đúng đắn, hay đây chỉ là việc giúp mang về lợi nhuận? Chúng ta có đang xây dựng một nền văn hoá mà chúng ta có thể tự hào không? Hành động của tôi có góp phần xây dựng lợi ích chung tốt đẹp hơn không?" Vui lòng dành thời gian đọc Bộ Quy tắc Ứng xử này. Bộ Quy tắc này bao gồm một bản tóm lược các tiêu chuẩn áp dụng cho tất cả chúng ta với tư cách là nhân viên của AIG, và các chính sách của AIG và những gì chúng ta xét thấy là các hành vi ứng xử và thông lệ tốt khi giao dịch với các khách hàng, đồng nghiệp và các cơ quan quản lý. Bộ Quy tắc này không thể thay thế cho sự phân định hợp lý của bạn. Cũng có nhiều người trong công ty sẽ giúp hướng dẫn chúng ta về những vấn đề này, chẳng hạn như quản lý của bạn, Phòng Nhân sự, hoặc Bộ phận Tuân thủ. Nếu có bất kỳ điều gì đó có vẻ không đúng, hãy lên tiếng. Hành động với sự liêm chính, cởi mở, niềm tin, và chuẩn mực đạo đức tốt sẽ định hướng mỗi người trong chúng ta trong mọi việc chúng ta làm. Những từ này rất quan trọng - và hành động theo những từ này còn quan trọng hơn. Nếu tất cả chúng ta hành động với sự liêm chính và khuyến khích đồng nghiệp của chúng ta làm như vậy, chúng ta chắc chắn sẽ làm cho AIG vững mạnh hơn và là nơi làm việc tốt đẹp hơn. Trân trọng,

Brian Duperreault

http://www.aigcompliancehelpline.com/




Thông Điệp từ Giám Đốc Tuân Thủ Các bạn đồng nghiệp thân mến: Những quy định và hướng dẫn trong Bộ Quy tắc Ứng xử này là những điều chúng ta cần nhớ khi chúng ta tham gia vào các hoạt động thay mặt cho công ty. Bộ Quy tắc này không chỉ phản ánh các giá trị để thúc đẩy văn hoá liêm chính, mà còn bao gồm các quy định của pháp luật mà theo đó chúng ta, với tư cách là một công ty, phải chấp hành. Bằng cách tuân thủ những tiêu chuẩn đạo đức của công ty và các quy định của pháp luật, chúng ta có thể giúp AIG tránh được những tổn hại nghiêm trọng đối với danh tiếng cũng như hoạt động kinh doanh của chúng ta. Mặc dù tất cả chúng ta cố gắng làm việc liêm chính, một số tình huống có thể không hoàn toàn rõ ràng và đặt ra những câu hỏi về hành động nào là hợp lý. Bộ Quy tắc này giúp cung cấp chỉ dẫn trong những trường hợp như thế, mặc dù đây không phải là một nguồn đầy đủ cho mọi tình huống. Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến tình huống mà bạn gặp phải, công việc hay bộ phận của bạn, xin hãy liên hệ để đặt câu hỏi. Bộ phận Tuân thủ có mặt ở công ty để giúp bạn xử lý các tình huống mà có thể không hoàn toàn rõ ràng, nhằm đưa ra các biện pháp hành động phù hợp. AIG mong muốn tất cả nhân viên cần làm điều đúng đắn - và chúng ta đã viết ra Bộ Quy tắc Ứng xử này để giúp mỗi nhân viên có thể làm được việc này. Tôi mong muốn tất cả nhân viên sẽ lên tiếng nếu họ thấy bất kỳ hành động nào vi phạm hoặc có thể vi phạm những nguyên tắc này. Xin đừng ngần ngại lên tiếng nếu bạn có thắc mắc hay lo ngại. Tính liêm chính trong công việc hàng ngày của mỗi nhân viên AIG chính là chìa khóa thành công của chúng ta. Tính liêm chính này giúp mang đến cho khách hàng, đối tác kinh doanh của chúng ta, và các cộng đồng nơi chúng ta làm việc sự tin tưởng rằng chúng ta sẽ luôn ở bên khi họ cần chúng ta trong tương lai. Tính liêm chính cũng đảm bảo rằng các cơ quan quản lý và các nhà đầu tư của chúng ta sẽ tiếp tục tin tưởng vào sức mạnh và uy tín của AIG. Việc tuân thủ nội dung và tinh thần của Bộ Quy tắc này cho phép chúng ta tiếp tục là công ty dẫn đầu trong ngành, và duy trì sự tôn trọng từ các khách hàng, đối tác kinh doanh, và cộng đồng.

Karen J. Nelson





Mục Lục

Thực Hiện Cam Kết Của Chúng Ta ....................................... 5

Qui Tắc này Áp Dụng với Những Ai? ..................................................... 6 Trách Nhiệm Cá Nhân .......................................................................... 7 Trách Nhiệm Bổ Sung đối với những Người Quản Lý ............................ 8 Đặt Câu Hỏi và Nêu Thắc Mắc .............................................................. 8 Qui Định Không Trả Thù ..................................................................... 11 Kỷ Luật .............................................................................................. 11 Các Trường Hợp Miễn Tuân Thủ Qui Tắc............................................. 11

Cam Kết của Chúng Ta Đối Với Nhau .................................. 12

Sự Đa Dạng và Cơ Hội Toàn Cầu ......................................................... 13 Tôn Trọng Lẫn Nhau .......................................................................... 13 Nơi Làm Việc An Toàn, Lành Mạnh và Bảo Đảm An Ninh ..................... 14 Sử Dụng Rượu và Ma Túy ................................................................... 14 Không cho phép sự đe dọa ................................................................ 14 Sự Riêng Tư Của Nhân Viên ................................................................ 16

Cam Kết Của Chúng Ta Trong Thị Trường ............................ 17

Sự Riêng Tư của Khách Hàng và Bảo Mật Dữ Liệu ................................ 18 Xung Đột Quyền Lợi ........................................................................... 19

Các Cơ Hội của Công Ty ................................................................. 19 Mối Quan Hệ Cá Nhân ................................................................... 19 Hoạt Động Bên Ngoài .................................................................... 20 Quà Tặng và Chiêu Đãi .................................................................... 21 Quà Tặng Và Chiêu Đãi Viên Chức, Nhân Viên Hoặc Cán Bộ Chính Phủ ....... 21

Mối Quan Hệ với Đối Tác Kinh Doanh ................................................. 23 Đa Dạng Nhà Cung Cấp ...................................................................... 23 Giao Dịch Lành Mạnh ......................................................................... 24 Chống Độc Quyền và Cạnh Tranh Lành Mạnh ..................................... 24 Thông Tin Cạnh Tranh ......................................................................... 26





Cam Kết Của Chúng Ta đối với Cổ Đông ............................. 28

Báo Cáo Tài Chính .............................................................................. 29 Hồ Sơ Kinh Doanh Chính Xác ............................................................. 29 Lưu Trữ Tài Liệu ................................................................................. 29 Bảo Vệ các Nguồn Lực của AIG ........................................................... 30

Tài Sản Hữu Hình ......................................................................... 30 Bảo Mật Cá Nhân ......................................................................... 30 Sở Hữu Trí Tuệ .............................................................................. 30 Thông tin Độc quyền/Bí mật Thương mại/Thông tin Bảo mật ............. 31 Ngân quỹ .................................................................................... 31 Hệ Thống Công Nghệ Thông Tin ..................................................... 32

Cam Kết Của Chúng Ta Với Tư Cách Là công dân có trách nhiệm ............................................................................. 34

Sự Bền Vững ...................................................................................... 35 Đóng Góp Từ Thiện ............................................................................ 35 Hoạt Động Chính Trị .......................................................................... 36 Giao Dịch Cổ Phiếu............................................................................. 37 Phòng Chống Rửa Tiền ....................................................................... 38 Cấm Vận Kinh Tế, Luật Chống Tẩy Chay và Luật Kiểm Soát Hoạt Động Xuất Khẩu ................................................................................. 38 Giao Tiếp với Công Chúng .................................................................. 39 Giao Tiếp với những Người Quản Lý và các Quan Chức Chính Phủ Khác................................................................................................... 39 Truyền thông xã hội ........................................................................... 39 Giao Dịch với Chính Phủ ..................................................................... 40 Chống Tham Nhũng và Hối Lộ ............................................................ 40

Khi được sử dụng trong Qui Tắc này, ‘AIG’ có nghĩ là American International Group, Inc. và các công ty con của American International Group, Inc. trên toàn cầu. Các bộ phận kinh do nh và địa hạt có thể có các Qui Tắc khác phù hợp với hoặc nghiêm ngặt hơn Qui Tắc này. Các Qui Tắc này có thể đặt thêm các trách nhiệm khác đối với các nhân viên của AIG trong những đơn vị kinh do nh và địa hạt này. Những thắc mắc liên quan tới những xung đột có thể giữa một điều khoản của Qui Tắc này và luật pháp đị phương cần được báo cho chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.





Thực Hiện Cam Kết Của Chúng Ta

Cốt lõi công việc kinh doanh của AIG là một lời hứa rằng chúng ta sẽ bảo vệ các sản phẩm và dịch vụ của chúng ta. Tính liêm chính của cá nhân và tổ chức có ý nghĩa quan trọng trong việc thực hiện lời hứa này và bảo vệ danh tiếng của chúng ta.

Việc thực hiện các cam kết của chúng ta là vấn đề quan trọng sống còn đối với nhân viên, khách hàng, cổ đông và những cộng đồng mà chúng ta sống và

làm việc.





Qui Tắc này Áp Dụng với Những Ai? Qui Tắc Đạo Đức của AIG (“Qui Tắc”) cung cấp những hướng dẫn về đạo

đức khi tiến hành kinh doanh nhân danh các công ty của AIG. Qui Tắc là

nguồn thông tin cho tất cả các cán bộ và nhân viên của AIG. Qui Tắc này

không thể giải quyết mọi vấn đề mà chúng ta có thể gặp phải nhưng nó

cung cấp định hướng và các nguồn thông tin để sử dụng trong những

trường hợp không có sự lựa chọn đúng rõ ràng. Thông tin bổ sung, bao

gồm các qui định và chính sách thích hợp, có thể được tìm thấy trong các

liên kết trong toàn bộ tài liệu này cũng như các chính ách của công ty

chúng ta. Một số đối tác kinh doanh nhất định của AIG, chẳng hạn như các đại lý, và

các nhà tư vấn đại diện cho AIG trước công chúng, và họ cũng được yêu

cầu tuân thủ tinh thần của Qui Tắc, và bất kỳ điều khoản hợp đồng hiện

hành nào, khi làm việc thay mặt cho các công ty của AIG.

AIG là một tổ chức rộng lớn, nhưng chúng t vẫn đoàn kết trong việc cam

kết thực hiện những lời hứa của chúng ta. Mỗi người chúng ta có trách

nhiệm đạt được sự tin cậy đối với chúng ta.

• Các đồng nghiệp củ chúng t tin tưởng rằng chúng ta sẽ đánh giá

đúng và tôn trọng họ.

• Khách hàng và đối tác kinh doanh của chúng ta tin tưởng vào sự liêm

chính của chúng ta.

• Các cổ đông củ chúng t tin tưởng vào trách nhiệm quản lý của chúng

ta.

• Các cộng đồng trên khắp thế giới tin tưởng chúng ta sẽ là tập thể

công dân có trách nhiệm. Qui Tắc Đạo Đức này được xây dựng dựa trên những cam kết mà chúng ta

thực hiện cho mỗi nhóm người này.





Trách Nhiệm Cá Nhân Việc đáp ứng các trách nhiệm của chúng ta sẽ làm cho doanh nghiệp của

chúng ta thành công và phát triển, hôm n y và trong tương l i. Mỗi chúng t được kỳ vọng:

• Hiểu và hành động theo đúng Qui Tắc này, các chính sách củ AIG, các

qui định và pháp luật hiện hành.

• Hãy tìm hướng dẫn từ cấp quản lý, cán bộ tuân thủ hoặc luật ư của

AIG khi bạn có thắc mắc.

• Nhanh chóng báo cáo những lo lắng của bạn về những vi phạm có

thể có đối với Qui Tắc này hoặc các qui định và pháp luật hiện hành

cho cấp quản lý hoặc cho một trong những nơi li n hệ được liệt kê

trên trang tiếp theo.

• Th m gi vào các khó đào tạo về đạo đức và tuân thủ để cập nhật các

chuẩn mực và yêu cầu hiện hành.

• Hợp tác đầy đủ với bất kỳ cuộc điều tra nội bộ nào. Không có lý do gì, kể cả mong muốn đạt được các mục tiêu kinh doanh,

có thể là một lý do để vi phạm Qui Tắc này, Các chính sách AIG, pháp luật

hoặc qui định.

Thử Đặt Trên Báo Chí Để đưa ra quyết định phù hợp hơn

• Nó có Hợp Pháp không?

• Nó có phù hợp với các Giá Trị và Chính Sách của AIG

không nhỉ?

• Nó có Phù Hợp và Trung Thực không?

• Những hành động của tôi sẽ được hiểu như thế nào nếu

chúng xuất hiện trên Báo Chí?





Trách Nhiệm Bổ Sung đối với những Người Quản Lý Mỗi người quản lý được kỳ vọng hoàn thành thêm những trách nhiệm u

đây:

• N u gương về những chuẩn mực đạo đức cao nhất đồng thời tạo r và

duy trì văn hó tin cậy, trung thực, liêm chính và tôn trọng.

• Là người hỗ trợ cho nhân vi n. Đảm bảo rằng họ nhận thức, hiểu, và

biết cách vận dụng Qui Tắc này, các chính sách củ AIG, các qui định và

pháp luật hiện hành trong công việc hàng ngày của họ.

• Tìm sự trợ giúp từ những người quản lý khác, luật ư của AIG, cán bộ

tuân thủ hoặc chuyên gia nhân sự khi không chắc chắn về việc nên

phản ứng như thế nào là phù hợp trước một tình huống nào đó.

• Hãy luôn đi trước một bước. Thực hiện những hành động hợp lý để

ngăn chặn và nhận dạng hành vi sai phạm. Báo cáo những tình

huống có thể ảnh hưởng tới khả năng của nhân viên trong việc hành

động một cách có đạo đức thay mặt AIG. Đặt Câu Hỏi và Nêu Thắc Mắc Hầu hết các lo lắng thường gặp phải tại nơi làm việc có thể được giải

quyết bằng cách nói chuyện và hợp tác với cấp quản lý, phòng Nhân Sự

hoặc chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn. Ngoài ra, nhân viên của

AIG có thể đặt câu hỏi, nêu lên những thắc mắc hoặc báo cáo những

trường hợp không tuân thủ Qui Tắc này, các chính sách của AIG hoặc qui

định và luật hiện hành bằng cách liên hệ theo một trong những cách sau:

• Nhóm Tuân Thủ Toàn Cầu của AIG theo số +1 646 857-1877 hoặc địa

chỉ email [email protected].

• Đường Dây Trợ Giúp Tuân Thủ của AIG theo số +1 877 244-2210

hoặc trực tuyến tại địa chỉ www.aigcompliancehelpline.com. Đường

Dây Trợ Giúp Tuân Thủ được điều hành bởi bên thứ b độc lập cung

cấp các báo cáo bằng văn bản cho Nhóm Tuân Thủ Toàn Cầu của AIG.

Các giao tiếp với Đường Dây Trợ Giúp có thể được ẩn danh, tùy theo

pháp luật địa phương và có thể được thực hiện bằng tất cả những

ngôn ngữ chính. Với những thắc mắc li n qu n đến kế toán, kiểm soát kế toán nội bộ hoặc

các vấn đề về kiểm toán, nhân viên có thể liên hệ với các bộ phận kể trên

(ẩn d nh thông qu đường dây trợ giúp) hoặc có thể nêu thắc mắc với Hội

Đồng Kiểm Toán củ B n Giám Đốc bằng cách gửi email theo địa chỉ

[email protected].





H & Đ

Đặt Câu Hỏi và Nêu Thắc Mắc

H: Điều gì sẽ xảy ra khi tôi báo cáo tới Đường Dây Trợ Giúp Tuân Thủ AIG?

Đ: Sau thực hiện cuộc gọi, nhà cung cấp dịch vụ bên ngoài sẽ

chuyển tiếp báo cáo tới Nhóm Tuân Thủ Toàn Cầu của AIG.

Nếu báo cáo được gửi trực tuyến, nhà cung cấp dịch vụ bên

ngoài sẽ gửi báo cáo trực tiếp cho Nhóm Tuân Thủ Toàn Cầu.

1. Nếu yêu cầu tư vấn, bạn sẽ được liên lạc về vấn đề này và

cung cấp các hướng dẫn và giải thích để bạn có thể đư r

quyết định đúng.

2. Nếu bạn muốn báo cáo vi phạm bị nghi ngờ, nhà cung

cấp dịch vụ bên ngoài sẽ ghi lại bất kỳ thông tin có liên

quan nào và sẽ chuyển tiếp báo cáo tới Nhóm Tuân Thủ

Toàn Cầu. Bất kỳ báo cáo nào li n qu n đến kế toán, kiểm

soát kế toán nội bộ, và các vấn đề kiểm toán sẽ được xem

xét với các đại diện của Kiểm Toán Nội Bộ và u đó, nếu

cần thiết, được báo cáo cho Ủy Ban Kiểm Toán củ B n

Giám Đốc AIG.

3. Nếu vấn đề được giải quyết phù hợp hơn bởi một tổ chức

khác trong nội bộ AIG (ví dụ, pháp lý, Kiểm Toán Nội Bộ,

An Ninh Toàn Cầu, Nguồn Nhân Lực), Nhóm Tuân Thủ

Toàn Cầu có thể gửi báo cáo cho tổ chức đó để xử lý.

H: Tôi có thể báo cáo vi phạm và vẫn ẩn danh? Đ: AIG khuyến khích nhân vi n trình báo có xác định d nh tính để

thông tin có thể được điều tra kịp thời và triệt để. Khả năng củ

chúng tôi để trực tiếp liên hệ với một nhân vi n đã n u một mối

quan tâm sẽ tiến hành bất kỳ cuộc điều tra nào. Tuy nhiên, theo

luật đị phương hoặc hợp đồng l o động, bạn có thể lựa chọn ẩn

danh khi trình báo một vấn đề tới Đường Dây Trợ Giúp Tuân

Thủ của AIG. H: Bảo mật và trả thù? Đ: Mọi cố gắng phù hợp sẽ được thực hiện, tuân theo quy định và

chính sách củ AIG, để duy trì sự bảo mật của bất kỳ nhân viên

nào có thiện chí trình báo vi phạm hoặc vi phạm bị nghi ngờ và

để bảo vệ nhân viên khỏi sự trả thù.





H: Bộ Phận Kinh Doanh của tôi đặt ra những mục tiêu mà chúng tôi cần đạt được. Đôi khi tôi cảm thấy mình phải vi phạm Qui Tắc do chịu áp lực để đạt được những mục tiêu này. Như vậy có chấp nhận được không?

Đ: Không. Mặc dùng những doanh nghiệp thành công thường đặt ra

những mục tiêu cao và cố gắng để đạt được chúng, bạn không bao

giờ được vi phạm Qui Tắc hoặc các chính sách khác củ AIG để đạt

được những mục tiêu của bạn. H: Người Quản Lý của chúng tôi thường không làm gì khi có người

thông báo với họ về hành vi có khả năng vi phạm. Bà đã gây khó cho những đồng nghiệp đã nêu ra vấn đề. Bây giờ tôi có một vấn đề: một người đồng nghiệp làm một điều gì đó sai. Tôi cần phải làm gì?

Đ: Hãy mạnh dạn nói lên sự thật. Qui Tắc của chúng ta nói rằng bạn cần

báo cáo hành vi vi phạm và bạn có thể làm việc này mà không sợ bị

trả thù. Mặc dù bắt đầu với người quản lý trực tiếp của bạn thường

là cách tốt nhất để giải quyết thắc mắc, nếu bạn tin rằng làm như

vậy không thích hợp hoặc tin rằng người quản lý của bạn sẽ không

giúp được bạn, bạn nên nói chuyện với một thành viên trong b n

lãnh đạo, phòng nhân sự, hoặc chuyên viên tuân thủ trong đơn vị

của bạn. Ngoài ra, bạn có thể gọi điện hoặc gửi email cho Đường

Dây Trợ Giúp Tuân Thủ của AIG.

H: Nếu tôi nghĩ rằng một điều luật địa phương mâu thuẫn với Qui

Tắc này, tôi cần làm gì? Đ: Nếu bạn tin rằng pháp luật đị phương mẫu thuẫn với Qui Tắc, vui

lòng thảo luận vấn đề này với chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của

bạn.

H&D Thực Hiện Cam Kết của Chúng Ta





Qui Định Không Trả Thù AIG nghiêm cấm trả thù bất kỳ nhân viên nào do báo cáo có thiện ý về

hành vi thực sự hoặc bị nghi là vi phạm Qui Tắc này, chính sách của AIG

khác, hoặc các qui định và pháp luật hiện hành, và vi phạm chính sách này

có thể là căn cứ để xử lý kỷ luật. Kỷ Luật Việc vi phạm các điều luật, qui định hiện hành, Qui Tắc này,

Chính Sách khác của AIG hoặc xúi giục người khác làm như vậy

sẽ đặt danh tiếng củ AIG trước sự rủi ro và do vậy có thể sẽ bị kỷ

luật. Việc không báo cáo kịp thời những hành vi vi phạm củ

người khác được biết cũng có thể là hành vi vi phạm Qui Tắc này.

Hình thức kỷ luật có thể bao gồm buộc thôi việc và mất hết

những phúc lợi liên quan đến hợp đồng l o động. Các Trường Hợp Miễn Tuân Thủ Qui Tắc Thỉnh thoảng, AIG có thể sử đổi hoặc từ bỏ một số điều khoản nhất định

trong Qui Tắc này. Bất cứ nhân viên nào tin rằng một sự từ bỏ là thích hợp

thì nên thảo luận vấn đề với cán bộ tuân thủ củ đơn vị họ. Chỉ có B n Giám

Đốc AIG và Những người được b n giám đốc chỉ định hoặc Hội Đồng Quản

Trị Công Ty mới có thể quyết định từ bỏ một điều khoản cụ thể trong qui

tắc cho một viên chức điều hành của AIG.





Cam Kết của Chúng Ta Đối Với Nhau Các công ty của AIG đã là những người tiên phong trên thế giới về bảo hiểm trong suốt 90 năm qua vì chúng ta luôn tin tưởng vào sức mạnh của sự đa dạng, những con người tài năng để tạo ra giá trị và hoạt động vì khách hàng và cổ đông.





Sự Đa Dạng và Cơ Hội Toàn Cầu AIG cam kết tôn trọng sự đa dạng và hòa nhập của nhân viên, các ý tưởng,

và kỹ năng, theo quy định trong Chính sách Nhân sự Toàn cầu của AIG. AIG cố gắng tuyển dụng và đề bạt những nhân viên tài năng nhất bằng

việc cung cấp một môi trường năng động giúp đoàn kết những con người

có kỹ năng và ý tưởng đ dạng lại với nhau. Một lực lượng l o động phức

hợp, đ dạng sẽ thúc đẩy đổi mới và nâng cao vị thế của chúng ta với v i trò

là người đi đầu trong thị trường toàn cầu. AIG dựa vào những đóng góp của những người bản địa hiểu rõ văn hó tại

quốc gi và địa hạt mà chúng ta có hoạt động kinh doanh tại đó. AIG đã

luôn luôn c m kết tuyển dụng các chuyên gia bản địa và cung cấp cho

những tài năng bản địa một môi trường làm việc tích cực, cơ hội lãnh đạo

và sự đền đáp hợp lý. AIG cung cấp cho nhân viên những cơ hội để học hỏi, vươn x trong công

việc của họ, phát triển cùng với tổ chức và hưởng lợi tài chính.

Tôn Trọng Lẫn Nhau Đối xử với nhau một cách tôn trọng có nghĩ là chúng t không phân biệt

đối xử dựa vào sắc tộc, màu da, tôn giáo, giới tính, nguồn gốc dân tộc, độ

tuổi, sự khuyết tật, sự phục vụ trong quân đội, tình trạng hôn nhân, hoặc

định hướng tình dục. Tôn trọng cũng có nghĩ là coi trọng những sự khác biệt của nhau. Chúng

ta tôn trọng qu n điểm của nhau và sẽ không đối xử với nhau theo cách

quấy rối hoặc đe dọa.

Những Dấu Hiệu Cảnh Báo Quấy Rối • Những cử chỉ hoặc hành động tiếp xúc không được đồng ý.

• Hiển thị hình ảnh về tình dục hoặc công kích hoặc những tài liệu

khác.

• Những chuyện cười hoặc nhận xét (rõ ràng hoặc ám chỉ) về tình

dục hoặc công kích.





Nơi Làm Việc An Toàn, Lành Mạnh và Bảo Đảm An Ninh AIG cam kết tiến hành kinh doanh theo cách bảo vệ sức khỏe, sự an toàn

và an ninh của nhân viên và khách hàng của AIG khi họ ở trong các cơ ở

của AIG. Những tình huống có thể gây nguy hại tới sức khỏe, sự an toàn,

an ninh hoặc môi trường phải được nhanh chóng báo cáo cho ban quản

lý hoặc Nhân Viên An Ninh thích hợp của công ty. Để tránh vi phạm n ninh, đe dọa, mất mát và mất cắp, tất cả nhân vi n

được yêu cầu phải luôn thận trọng tại nơi làm việc và trong khi thực hiện

công việc của AIG. Thông báo cho cấp quản lý hoặc ban An Ninh Toàn Cầu

về mọi vấn đề có thể ảnh hưởng tới an ninh của AIG, sự sẵn sàng khi có

tình trạng khẩn cấp, hoặc hỏa hoạn và sự chuẩn bị cho an toàn sinh mạng. Sử Dụng Rượu và Ma Túy Nghiêm cấm sử dụng, bán, tàng trữ hoặc làm việc dưới sự ảnh hưởng của

ma túy trái phép tại AIG. Việc sử dụng rượu quá mức hoặc không thích

hợp trong khi làm việc cho AIG cũng bị nghiêm cấm.

Không cho phép sự đe dọa AIG sẽ không cho phép hành vi đe dọa hoặc bắt nạt dù là xảy ra một lần

duy nhất hay hành vi không thích hợp lặp đi lặp lại. Hành vi đe dọa hoặc

bắt nạt có thể là trực tiếp hoặc gián tiếp, cố ý hoặc vô ý, do một hoặc

nhiều người thực hiện nhằm chống lại một người hoặc nhiều người khác

tại nơi làm việc và/hoặc trong quá trình làm việc. Hành vi bắt nạt hoặc đe

dọa có thể tự biểu hiện dưới hình thức lời nói, hoặc phi lời nói, dưới hình

thức biểu hiện của cơ thể, cử chỉ, và hành vi loại trừ.

Thực Hiện Cam Kết của Chúng Ta Tôn Trọng Lẫn Nhau • Cung cấp cho nhân vi n cơ hội dựa vào hiệu suất và đặc tính

thích hợp với hiệu suất công việc.

• Tuân thủ luật l o động và tuyển dụng tại địa phương b o gồm

luật điều chỉnh việc phân biệt đối xử và quấy rối.

• Cung cấp môi trường làm việc không có quấy rối.

• Hãy nêu những thắc mắc bạn có thể có liên quan đến môi

trường làm việc của bạn với bộ phận nhân sự hoặc chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.





H: Người giám sát và một số đồng nghiệp của tôi kể chuyện hài có

ngụ ý về tình dục mà tôi cảm thấy khó chịu. Tôi chưa khiếu nại vì tôi biết họ sẽ nói với tôi là hãy lo chuyện của mình hoặc rằng tôi vô cớ gây sự. Họ làm như vậy có đúng không?

Đ: Không, họ đã i. Những chuyện hài có tính chất tình dục gây khó

chịu, kể cả trong những cuộc nói chuyện riêng có thể bị người

khác nghe thấy, có thể là một dạng quấy rối. Trước tiên, bạn nên

tìm cách nói chuyện với người giám át và các đồng nghiệp của bạn.

Nếu làm như vậy không giải quyết được vấn đề, hoặc nếu bạn nghĩ

làm như vậy sẽ bị trả thù hoặc những vấn đề khác, hãy nói chuyện

với một người đại diện của phòng Nhân Sự hoặc liên hệ với

chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.

H: Sự đa dạng có phải chỉ là vấn đề ở Hoa Kỳ không? Vì sao nó được bao

gồm trong Qui Tắc cho một công ty toàn cầu như AIG?

Đ: Sự đ dạng là một vấn đề toàn cầu. Chúng ta luôn làm việc cùng nh u để sử

dụng những nhân viên tài năng và triển vọng của lực lượng l o động toàn

cầu đ dạng. Sự đ dạng là một trong những đóng góp chính cho sự thành

công của củ AIG. Để đư ra những quyết định đúng đắn và phục vụ khách

hàng của chúng ta trên khắp thế giới, chúng ta cần nhiều nhân viên có triển

vọng và nguồn gốc khác nhau.

H: Tôi tình cờ nghe được người quản lý của tôi thảo luận với những người cùng cương vị với bà về một số thông tin riêng có trong hồ sơ y tế của một đồng nghiệp. Tôi cần phải làm gì?

Đ: Thông tin y tế là tuyệt đối bí mật và được xem là Thông Tin Cá Nhân Nhạy

Cảm. Việc chia sẻ thông tin này một cách không thích hợp là hành vi vi phạm

chính sách của AIG và làm mất lòng tin. Bạn nên nêu vấn đề này với cán bộ

lãnh đạo thích hợp. Nếu bạn thấy không thoải mái khi nêu vấn đề này với b n

lãnh đạo, hãy báo cáo vấn đề với Phòng Nhân Sự hoặc chuyên viên tuân thủ

trong đơn vị của bạn. Ngoài ra, bạn có thể liên hệ Đường Dây Trợ Giúp Tuân

Thủ của AIG.

H&Đ Cam Kết Của Chúng Ta Đối Với Nhau





Sự Riêng Tư Của Nhân Viên AIG tôn trọng thông tin cá nhân và tài sản của nhân viên. Tuy nhiên, AIG phải thực hiện các bước: (1) đảm bảo tuân thủ Qui Tắc này và các chính sách khác của AIG; (2) bảo vệ nhân viên, tài sản, cơ ở vật chất và công việc của AIG; (3) bảo vệ và quản lý Thông Tin Công Ty của AIG, bao gồm Thông Tin Cá Nhân, và đảm bảo thông tin chỉ được sử dụng cho các mục đích kinh do nh hợp pháp; (4) phòng ngừa, phát hiện và điều tra các hoạt động tội phạm, (5) hỗ trợ điều tra nội bộ, tranh chấp hoặc các thủ tục tố tụng khác và gi o ước (6) đáp ứng yêu cầu từ các nhà quản lý, chính phủ hoặc các cơ qu n công quyền, và (7) đảm bảo hiệu quả hoạt động kinh doanh. Với các mục đích này và phạm vi cho phép theo luật hiện hành, AIG có thể: (1) giám át, rà oát và đánh giá nhân viên sử dụng hệ thống công nghệ thông tin của AIG, bao gồm, nhưng không giới hạn: máy tính, email, các hệ thống mạng và nhắn tin tức thời, các thiết bị di động, điện thoại và hệ thống thoại khác, họp qua video và các hệ thống video khác, nguồn in ấn và scan, hệ thống truy cập theo khóa thẻ, và các thông tin được máy tính xử lý khác: (2) giám át và rà oát các đoạn video an ninh ghi hình và ghi âm trực tiếp, và truy cập các hồ ơ có thể liên hệ với tài sản và các cơ ở vật chất khác của AIG mà nhân viên và khách có thể truy cập, và (3) thanh tra, rà soát, sao chép và lưu trữ tài liệu, và các mục khác, trong phạm vi tài sản và các cơ ở vật chất của AIG (chẳng hạn như tại các máy trạm, trong các văn phòng bàn, tủ hồ ơ và đị điểm lưu trữ khác). Tùy theo luật pháp đị phương, nhân vi n ẽ không kỳ vọng có sự bảo mật li n qu n đến sử dụng hệ thống công nghệ thông tin, tài sản hoặc các cơ ở vật chất khác của AIG, hoặc đối với bất kỳ mục nào trong một hệ thống, tài sản hoặc các cơ vật chất của AIG.

Những Ví Dụ Về Thông Tin Công Ty AIG Bao Gồm: • Bảo Mật Khách Hàng/Nhân Viên

Thông tin không công khai về, hoặc thuộc, khách hàng của

chúng ta và khách hàng củ các đối tác kinh doanh của chúng

ta, các bên thứ ba khác mà chúng ta hợp tác kinh doanh, và

Nhân viên AIG. Thông tin Bảo Mật Khách Hàng/Nhân Viên có

thể bao gồm Thông Tin Cá Nhân

• Thông Tin Cá Nhân:

Các thông tin nhận dạng một cá nhân, chẳng hạn như t n,

địa chỉ, số điện thoại hoặc mã số nhân viên.

• Bảo Mật Công Ty:

Thông tin kinh doanh nhạy cảm cao, chẳng hạn như kế

hoạch sáp nhập và mua lại, bí mật thương mại và các báo cáo

kiểm toán nội bộ.

• Bị Giới Hạn:

Các thông tin kinh doanh của AIG khác không mang tính

nhạy cảm như "Bảo Mật Công Ty", nhưng vẫn phải giữ bí mật

trong phạm vi AIG, chẳng hạn như thư tín nội bộ giữa nhân

viên AIG, thiết kế sản phẩm hiện tại và trong tương l i và chi

tiết hiệu suất; phát triển và nghiên cứu sản phẩm.

Tham khảo Chính Sách Xử Lý Thông Tin Toàn Cầu AIG để biết thêm về các loại thông tin.





Cam Kết Của Chúng Ta Trong Thị Trường

AIG được biết đến với khả năng kinh doanh. Chúng ta cạnh tranh mạnh mẽ để tạo ra cơ hội mới cho các khách hàng của chúng tôi và bản thân mình. Chúng ta tìm kiếm lợi thế cạnh tranh chỉ thông qua các hoạt động kinh doanh hợp pháp và đạo đức.





Sự Riêng Tư của Khách Hàng và Bảo Mật Dữ Liệu Khách hàng của chúng ta kỳ vọng chúng ta xử lý và bảo vệ Thông Tin Bí

Mật Khách Hàng, bao gồm Thông Tin Cá Nhân mà họ chia sẻ với chúng ta.

Không bao giờ làm tổn hại đến lòng tin của khách hàng bằng việc tiết lộ

Thông Tin Bí Mật Khách Hàng, bao gồm Thông Tin Cá Nhân, cho những

người không có nhu cầu kinh doanh hợp pháp để truy cập thông tin như

vậy hoặc theo cách trái với các chính sách bảo mật và các thông báo của

AIG. Việc phân loại thông tin là Thông Tin Cá Nhân có thể khác nhau tùy theo

từng quốc gia. Những nhân viên xử lý thông tin của khách hàng có trách

nhiệm hiểu và tuân thủ các qui định của pháp luật hiện hành về an toàn

thông tin và bảo mật dữ liệu. Trong mọi trường hợp, chúng ta phải duy trì

biện pháp bảo vệ thực chất, quản trị và kỹ thuật cho Thông Tin Bí Mật

Khách Hàng, bao gồm Thông Tin Cá Nhân. Chúng ta phải đặc biệt thận trọng tuân thủ pháp luật, các qui định và

chính sách khi chia sẻ Thông Tin Cá Nhân với các bên thứ ba khác (kể cả

cho mục đích kinh do nh hợp pháp) và chuyển Thông Tin Cá Nhân qua

biên giới quốc gia. Nếu bạn có bất cứ câu hỏi nào về an toàn thông tin

và/hoặc bảo mật dữ liệu, hãy tham vấn với người quản lý của mình, luật ư

hoặc chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.





Xung Đột Quyền Lợi Không thể sử dụng vị trí của bạn tại AIG để thu lợi cá nhân hoặc giành lợi thế

một cách không chính đáng cho bạn hoặc một thành vi n trong gi đình. Cần

phải tránh bất kỳ tình huống tạo ra, hoặc thậm chí có vẻ tạo r xung đột

quyền lợi giữa lợi ích cá nhân và lợi ích của AIG. Chính Sách ung Đột Quyền

Lợi Nhân Viên Củ AIG đư r các ví dụ hỗ trợ nhân viên trong việc xác định các

xung đột tiềm năng và đư r các quy trình để báo cáo các xung đột tiềm năng

đó. Những xung đột quyền lợi tiềm năng cần được báo cáo cho cấp quản lý,

người quản lý sẽ hợp tác với chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn hoặc,

trong trường hợp của một nhân viên của công ty AIG, tới Người Đứng Đầu

Tuân Thủ h y người đại diện củ AIG, để xác định cách xử lý tình huống tốt

nhất. Nhân vi n không được tham gia trong việc tiến hành hoặc giao dịch đ ng tr

nh cãi cho đến khi họ nhận được chấp thuận bằng văn bản để làm như vậy

bởi những người có thẩm quyền trong Chính Sách này. Các Cơ Hội của Công Ty AIG cấm nhân viên của mình lấy về cho mình hoặc chuyển cho một bên thứ

ba một cơ hội kinh do nh được phát hiện thông qua việc sử dụng tài sản

công ty, thông tin hoặc vị trí của AIG, trừ khi AIG đã được cung cấp và từ chối

cơ hội này. AIG cấm nhân viên củ mình không được sử dụng tài sản công ty,

thông tin hoặc vị trí để thu lợi cá nhân để loại trừ AIG cũng như cạnh tranh

với AIG.

Mối Quan Hệ Cá Nhân Những thành viên gần gũi trong gi đình và những cá nhân mà bạn có mối

quan hệ gần gũi không b o giờ được gây ảnh hưởng không phù hợp tới các

quyết định trong công việc của bạn.


Xung Đột Lợi Ích

• Luôn đư r các quyết định vì lợi ích tốt nhất của AIG và khách

hàng của chúng ta – chứ không phải vì lợi ích cá nhân.

• Luôn nhận thức về việc những hoạt động cá nhân có thể dẫn

đến những xung đột tiềm năng, chẳng hạn như việc nhận một

công việc thứ hai hoặc đầu tư vào một khách hàng, nhà cung

cấp hoặc đối thủ cạnh tranh của AIG.

• Hãy thảo luận với người quản lý của bạn về bất kỳ tình huống

nào có thể được hiểu là một xung đột quyền lợi tiềm năng.

• Giải quyết trước những tình huống có thể đặt lợi ích của bạn,

những người trong gi đình bạn hoặc bạn của bạn vào một xung

đột tiềm năng với AIG.





Hoạt Động Bên Ngoài Trong một số trường hợp, hoạt động bên ngoài có thể tạo ra biểu hiện xung

đột lợi ích tiềm năng. AIG tôn trọng quyền ri ng tư củ tất cả các nhân vi n củ

mình. Tuy nhi n, trừ khi bạn đ ng ở tại một quốc gi mà việc báo cáo đó bị cấm

bởi pháp luật đị phương và hoặc các luật lệ, bạn phải tiết lộ các hoạt động b

n ngoài vốn có thể dẫn đến ự chồng lặp thực tế hoặc được nhận thức như

vậy và hoặc các xung đột giữ lợi ích cá nhân củ bạn và lợi ích củ AIG. Các

hoạt động u đây có thể được xem là mâu thuẫn và cần được báo cáo cho

nhân viên tuân thủ chỉ định và người quản lý của bạn, như được n u dưới đây,

để đảm bảo rằng bất kỳ mâu thuẫn tiềm năng nào đều được xử lý và giải

quyết sớm nhất:

• Làm việc với công ty hoặc tổ chức thương mại bên ngoài, dù là với tư

cách là nhân vi n, thành vi n b n giám đốc, cán bộ, người được ủy thác, đối tác h y tư vấn, và đặc biệt là bất kỳ công ty nào hiện đ ng có hoạt động kinh doanh hoặc tìm kiếm hoạt động kinh doanh với AIG, công ty đ ng cạnh tranh hoặc tìm cách cạnh tranh với AIG; cần văn bản phê duyệt củ người quản lý của bạn trước khi tham gia vào loại hoạt động b n ngoài này; đồng thời mỗi yêu cầu phải được gửi tới nhân viên tuân thủ chỉ định như một phần trong quy trình phê duyệt. Văn bản phê duyệt từ cấp Quản lý và bộ phận Tuân thủ phải được gia hạn hàng năm, và tại bất kỳ thời điểm nào có sự th y đổitrong văn bản phê duyệt gốc.

• Làm việc được trả lương với một quỹ tài trợ, tổ chức từ thiện hoặc phi lợi nhuận, hoặc nơi bạn giữ một vị trí li n qu n đến trách nhiệm tài chính(ví dụ: làm Thủ quỹ, thành viên của Ủy ban Kiểm toán hoặc thành viên của Ủy b n Đầu tư); cần có văn bản phê duyệt củ người quản lý của bạn trước khi tham gia vào loại hoạt động b n ngoài này đồng thời mỗi yêu cầu phải được gửi tới nhân viên tuân thủ chỉ định của bạn như một phần

trong quy trình phê duyệt. Văn bản phê duyệt từ cấp Quản lý và bộ phận Tuân thủ phải được gia hạn hàng năm, và tại bất kỳ thời điểm nào có sự th y đổi trong văn bản phê duyệt gốc. Quy định này không áp dụng đối với công việc là một thành viên ban quản lý, hiệp hội công quản hoặc đơn vị tương tự tại nơi mà bạn cư trú, hoặc một công ty cổ phần, quỹ tín thác hoặc đơn vị tương tự được thành lập cho lợi ích của bạn hoặc cho tài sản haykế hoạch về thuếcủ gi đình

• Làm việc với một quỹ tài trợ, tổ chức từ thiện hoặc phi lợi nhuận có mối quan hệ kinh doanh với AIG. Loại hình hoạt động bên ngoài này không cần phải được phê duyệt, miễn là bạn không được trả tiền và không có biểu hiện mâu thuẫn lợi ích tiềm năng hoặc thực tế. Nếu bạn thắc mắc có hay không một mâu thuẫn như vậy, hãy thảo luận với nhân viên tuân thủ chỉ định của bạn.

• Diễn thuyết, nói chuyện hoặc phục vụ trong một cuộc thảo luận mà bạn được trả thù lao. Nếu bạn được trả thù lao cho loại hoạt động này, bạn phải thông báo trước bằng văn bản cho nhân viên tuân thủ chỉ định của bạn về bất kỳ khoản tiền nào nhận được và bạn có thể bị yêu cầu trao số tiền nhận được cho AIG. Ngoài ra, bất kỳ tài liệu nào được sử dụng trong bài diễn thuyết, nói chuyện hoặc cuộc thảo luận có thể cần phải được xem xét trước khi trình bày nhằm đảm bảo phù hợp với đơn vị kinh doanh hoặc chính sách của AIG.

• Làm việc với tư cách một công chức, một người được bổ nhiệm của một

cơ qu n chính phủ hoặc làm việc cho văn phòng dân cử; cần có văn bản phê duyệt trước từ Giám đốc Tuân thủ của AIG hoặc người được chỉ định của họ cũng như người quản lý của bạn. Văn bản phê duyệt phải được gia hạn khi nào hết hạn và trước khi tái đắc cử hoặc tái bổ nhiệm.





Để tránh thậm chí là những biểu hiện bên ngoài của bất kỳ mẫu thuận lợi ích

nào đối với AIG, bất cứ khi nào bạn tham gia vào những hoạt động ủng hộ

cộng đồng ngoài các chương trình được AIG tài trợ bạn không bao giờ được

ngụ ý sự chấp thuận của AIG trong những hoạt động này Quà Tặng và Chiêu Đãi

Những món quà nhỏ và chi u đãi thích hợp có thể giúp tăng cường mối

quan hệ kinh do nh, nhưng những nhã ý kinh doanh này, bất kể nhận hay

trao bởi nhân viên của AIG, phải không được gây ảnh hưởng không hợp lý

đến các quyết định kinh doanh. Nếu bạn được đề nghị tặng một món quà không đáp ứng các ti u chí được

đặt ra trong mục quà tặng hoặc chi u đãi thích hợp trên trang này, hãy lịch

sự từ chối món quà hoặc buổi chi u đãi. Nếu việc từ chối một món quà có thể

gây xúc phạm hoặc làm tổn hại mối quan hệ kinh doanh, hãy chấp nhận

món quà này thay mặt AIG và nộp báo cáo nhận quà bằng văn bản cho

người quản lý của bạn trong vòng 30 ngày. Món quà phải được chuyển cho

người quản lý của bạn, người quản lý sẽ cùng với cán bộ tuân thủ xác định

cách xử lý hợp lý món quà này.

Tiền mặt hoặc những thứ tương đương với tiền mặt, bao gồm phiếu tặng

quà, séc, séc du lịch hoặc thư chuyển tiền, chứng khoán đầu tư, phiếu khoán

có thể chuyển nhượng, thanh toán cho phí thẻ tín dụng hoặc những vật

tương tự, không thể được nhận hoặc trao tặng như một món quà – bất kể

giá trị. Các đơn vị kinh doanh có thể áp dụng các hạn chế bổ sung về quà tặng, chi

u đãi và các y u cầu báo cáo.

Quà Tặng Và Chiêu Đãi Viên Chức, Nhân Viên Hoặc Cán Bộ Chính Phủ

AIG tham gia kinh doanh với nhiều khách hàng sở hữu hoặc kiểm soát chính

phủ. Những khách hàng này có thể bao gồm các ngân hàng trung ương, bộ tài

chính, quỹ hưu trí và các doanh nghiệp khác (bao gồm cả các hãng hàng

không và ngân hàng thương mại). Nhiều trong số các đại diện của khách hàng

có thể được coi là quan chức chính phủ theo luật chống th m nhũng đị

phương hoặc quốc tế hiện hành. Do đó, các nhân vi n có li n hệ với khách

hàng của chính phủ phải nhận thức các vấn đề và rủi ro tiềm tàng có thể phát

sinh trong các giao dịch với những khách hàng như vậy.





Quà tặng hoặc chiêu đãi, bất kể được nhận hoặc trao, cần:

• Có mục đích công việc cụ thể.

• Hợp thị hiếu và không quá mức hoặc quá đáng.

• Không tr o đổi thường xuyên với cùng một nguồn.

• Được cho phép bởi các chính sách của AIG và của tổ chức

củ người nhận.

• Hợp lý, bình thường, theo phong tục thông thường và hợp

pháp tại quốc gia hoặc khu vực chúng được tr o đổi.

• Không nhằm mục đích gây ảnh hưởng không chính đáng

đến các quyết định kinh doanh.

• Nếu là một món quà, nó phải có giá trị không vượt quá

$150 USD.

Khi tặng quà và chi u đãi cho những khách hàng như vậy cần phải tiến hành

chăm óc đặc biệt. Bất kỳ quà tặng, chi u đãi hoặc du lịch nào phải phù hợp với

Chính Sách Chống Th m Nhũng của AIG và pháp luật đị phương. Nhiều trong

số các nước AIG thực hiện công việc kinh doanh giới hạn giá trị quà tặng, chi u

đãi và du lịch mà các quan chức chính phủ tương ứng của họ có thể chấp

nhận. Ngoài việc tuân thủ Chính Sách Chống Th m Nhũng của AIG, toàn bộ các hình

thức du lịch, quà tặng và chi u đãi tặng cho một quan chức chính phủ phải

tuân thủ Chính Sách Quản Lý Chi Phí củ AIG, Chính Sách Chi u Đãi và Du lịch

của AIG và bất kỳ chính sách kinh doanh hiện hành củ đị phương nào.

Thực Hiện Cam Kết của Chúng Ta

Quà Tặng và Chiêu Đãi

• Không bao giờ cho phép nhận hoặc tặng quà và chi u đãi cho mục

đích công việc để gây ảnh hưởng không chính đáng đến các quyết

định kinh doanh.

• Xin nhớ rằng nếu người tặng không có mặt thì việc chi u đãi phải

tuân thủ các chính sách quà tặng.

• Tôn trọng sự nhạy cảm đị phương và văn hó khi tr o đổi quà tặng và

chi u đãi cho mục đích công việc.

• Không cung cấp hoặc chấp nhận những món quà có giá trị quá cao

hoặc sự chi u đãi hậu hĩnh.

• Không trao tặng bất cứ thứ gì có thể được xem là hối lộ, thanh toán

hoặc quà tặng không thích hợp khác. Khi tặng quà hoặc chi u đãi các

qu n chức chính phủ, hãy tuân thủ Chính Sách Chống Tham Nhũng

của AIG.

• Không gạ gẫm quà tặng, đặc ân, hoặc chi u đãi.

• Báo cáo bất kỳ món quà nào có giá trị tr n 150 đô la Mỹ cho người

quản lý của mình và chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn, và

trao món quà này cho họ xử lý.

• Cần có sự phê duyệt bằng văn bản của một người quản lý trước khi

tặng một món quà có giá trị trên $150 USD.





Mối Quan Hệ với Đối Tác Kinh Doanh Các đối tác kinh doanh củ chúng t đóng v i trò như ự mở rộng của AIG. Khi

làm việc thay mặt cho AIG, các đối tác kinh do nh được yêu cầu tuân thủ

tinh thần của Qui Tắc, Qui Tắc Đạo Đức Bên Thứ Ba AIG và bất kỳ điều

khoản hợp đồng hiện hành nào. Các đối tác kinh do nh không được thực hiện những hành động bị cấm

hoặc được xem là không phù hợp đối với một nhân viên. Tất cả chúng ta

phải đảm bảo rằng khách hàng, nhà sản xuất, đại lý, và nhà cung cấp

không lợi dụng mối quan hệ với AIG hoặc sử dụng tên củ AIG li n qu n đến

bất kỳ giao dịch gian lận, phi đạo đức hoặc thiếu trung thực nào. Các đối tác kinh doanh củ AIG được yêu cầu không khuyến khích nhân

viên hoặc những người khác hợp tác kinh doanh với AIG vi phạm các qui

chuẩn của Qui Tắc. Đa Dạng Nhà Cung Cấp AIG cam kết thực hiện việc xem xét và hợp tác với các Nhà Cung cấp Đa

dạng, như đã được quy định và đưa vào trong Chính sách về Tính Đa dạng

Của các Nhà Cung cấp của AIG. AIG hợp tác với nhiều nhà cung cấp khác

nhau. Chúng ta đặc biệt đánh giá c o nhà cung cấp cùng tham gia chia sẻ

cống hiến và cam kết củ AIG đối với sự đ dạng và trách nhiệm xã hội. Mỗi người chúng t được yêu cầu hỗ trợ Chương Trình Đ Dạng Hóa Nhà

Cung Cấp của AIG bằng việc khuyến khích sử dụng những nhà cung cấp

đáp ứng các điều kiện của chương trình.


Mối Quan Hệ với Đối Tác Kinh Doanh • Hãy tìm hiểu về các thông lệ kinh doanh của các đại lý và các

đại diện khác củ AIG để đảm bảo chúng ta sử dụng các

phương tiện thích hợp để cung cấp dịch vụ.

• Thực hiện các biện pháp kiểm tra thích hợp liên qu n đến các

đại diện, các nhà tư vấn và nhà thầu độc lập tiềm năng trước

khi sử dụng dịch vụ của họ.

• Không gây áp lực hoặc khuyên khích các nhà cung cấp hoặc

đại lý của AIG tham gia vào các hoạt động không chính đáng.

• Đối xử tôn trọng và quan tâm tới các nhà cungcấp, đại lý, và

các đại diện khác.





Giao Dịch Lành Mạnh AIG chỉ tìm kiếm những lợi thế cạnh tranh thông qua các hoạt động kinh

doanh hợp pháp và có đạo đức. Mỗi người chúng ta phải làm việc theo

cách công bằng với khách hàng, nhà cung cấp dịch vụ, nhà cung cấp và

đối thủ cạnh tranh của chúng ta. Không làm mất uy tín các đối thủ cạnh

tranh hoặc sản phẩm và dịch vụ của họ. Việc lợi dụng bất kỳ ai một cách

không hợp lý thông qua sự xuyên tạc, che đậy, lạm dụng thông tin đặc

quyền, cố tình trình bày sai những số liệu thực tế hoặc bất kỳ hoạt động

không lành mạnh nào sẽ không được dung thứ tại AIG. Chống Độc Quyền và Cạnh Tranh Lành Mạnh AIG cạnh tranh quyết liệt và công bằng trên khắp thế giới. Chúng ta cố

gắng duy trì và phát triển doanh nghiệp của mình dựa trên những sản

phẩm và dịch vụ ưu việt hơn - chứ không phải dựa trên những hành động

sai trái hoặc chống cạnh tranh. Chúng ta cố gắng hiểu và tuân thủ luật

cạnh tranh và chống độc quyền toàn cầu. Các điều luật này này khá phức tạp. Những nhân viên không chắc chắn về

hành động thích hợp cần tham vấn với cán bộ tuân thủ được chỉ định cho

đơn vị của họ để biết th m thông tin và để làm rõ thêm. Các hướng dẫn u đây ẽ giúp đảm bảo tiến hành kinh doanh công bằng và

cạnh tranh phù hợp.


Giao Dịch Lành Mạnh • Tiến hành kinh doanh với khách hàng và nhà cung cấp theo

cách chứng tỏ cam kết củ chúng t đối với sự cạnh tranh lành

mạnh.

• Cung cấp thông tin thị trường chân thực và chính xác.

• Chỉ thu thập thông tin về các đối thủ cạnh tranh thông qu

phương tiện hợp pháp, phù hợp và theo cách củng cố sự

liêm chính của AIG.

• Không sử dụng những phương pháp không chính đáng hoặc

đáng ngờ để thu thập thông tin về các đối thủ cạnh tranh.

• Không trình bày sai bản thân hoặc mục đích gi o dịch kinh

doanh với khách hàng tiềm năng, khách hàng hiện thời hoặc

đối tác kinh doanh của AIG.





Tiến hành: • Cạnh tranh quyết liệt và hợp pháp trên mọi thị trường mà AIG th m gi,

đư r tất cả các quyết định kinh doanh vì lợi ích tốt nhất của AIG.

• Chỉ lấy thông tin về các đối thủ cạnh tranh của AIG từ những nguồn hợp

pháp và thích hợp.

• Chỉ nhận xét về các đối thủ cạnh tranh; sản phẩm hoặc dịch vụ của họ

dựa vào thông tin thực tế.

Không: • Thỏa thuận chính thức hoặc không chính thức với một đối thủ cạnh tr nh

để ấn định giá hoặc các điều khoản bán hàng khác, khống chế đấu thầu,

đặt ra mức sản phẩm hoặc doanh số, hoặc phân chia khách hàng, thị

trường, hoặc lãnh thổ.

• Thảo luận bất kỳ vấn đề nào u đây với một đối thủ cạnh tranh: giá, thầu,

doanh số bán hàng, hoa hồng, điều khoản bán hàng, lợi nhuận, biên lợi,

chi phí, sản phẩm, hàng tồn kho, cung cấp, kế hoạch tiếp thị hoặc những

thông tin nhạy cảm cạnh tranh khác.

• Tham gia hội họp với các đối thủ cạnh tranh, trong đó thông tin nhạy cảm

cạnh tranh, bao gồm những chủ đề được đề cập trong hai mục ở tr n,

được thảo luận.

• Thỏa thuận với những người khác ở bên ngoài AIG về những nhà cung

cấp hoặc khách hàng nào sẽ cùng hợp tác kinh doanh.

• Thực hiện so sánh không có căn cứ hoặc sai sự thật về các đối thủ cạnh

tranh hoặc sản phẩm/ dịch vụ của họ.

• Lấy thông tin nhạy cảm cạnh tranh từ các đối thủ cạnh tranh của AIG hoặc

những người được biết là có nghĩ vụ giữ bí mật thông tin cho các đối thủ

cạnh tranh này.





Thông Tin Cạnh Tranh AIG nghiêm cấm việc sử dụng những biện pháp phi pháp hoặc phi đạo đức

để lấy thông tin bí mật củ đối thủ cạnh tranh hoặc nhà cung cấp, bao gồm cả

các bí mật thương mại. Chỉ lấy thông tin cạnh tranh từ các đối thủ cạnh tranh

của AIG từ những nguồn hợp pháp và thích hợp. Không lấy thông tin nhạy

cảm cạnh tranh từ các đối thủ cạnh tranh của AIG hoặc những người được

biết là có nghĩ vụ giữ bí mật thông tin cho các đối thủ cạnh tranh này. Không lấy, tiết lộ hoặc sử dụng bí mật thương mại của người khác một cách

không chính đáng. Những đề nghị cung cấp thông tin bí mật có thể đã được

lấy một cách không chính đáng phải được báo cáo ngay cho chuyên viên

tuân thủ trong đơn vị của bạn.

Những Dấu Hiệu Cảnh Báo Thận Trọng khi Lấy Thông Tin Cạnh Tranh như: • Lưu giữ tài liệu hoặc hồ ơ máy tính từ những công ty trước đó.

• Gây áp lực hoặc khuyến khích nhân viên mới của AIG nói về thông

tin bí mật củ các công ty cũ.

• Lấy thông tin thông qua bất kỳ hành vi nào có thể được hiểu là

“do thám”, “gián điệp” hoặc hành vi bạn không sẵn sàng tiết lộ đầy

đủ.

• Tin tưởng một cách không hợp lý vào tuyên bố của bên thứ ba

rằng thông tin kinh do nh được thu thập chính đáng.

Những Dấu Hiệu Cảnh Báo Chống Độc Quyền và Cạnh Tranh Lành Mạnh Luật chống độc quyền và cạnh tranh khác nhau, tùy theo mỗi

quốc gia và tiểu bang. Những khác biệt này dẫn đến việc một số

hoạt động nhất định có thể được cho phép ở một số quốc gia

hoặc tiểu b ng nhưng có thể bị cấm ở một số quốc gia hoặc tiểu

bang khác. Nếu bạn gặp phải bất kỳ hoạt động nào được nêu dưới

đây và không chắc chắn những hoạt động này có hợp pháp hay

không, hãy liên hệ với chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn

để được tư vấn về những bước tiếp theo:

• Tìm cách khống chế hoặc kiểm soát giá bán lại của khách hàng.

• Bán bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ nào kèm theo việc mua một

sản phẩm khác của một khách hàng.

• Đề nghị cung cấp cho một khách hàng mức giá hoặc điều kiện

ưu đãi hơn mức giá và điều kiện được cung cấp cho một đối thủ

cạnh tranh của khách hàng ở vị trí tương tự.

• Hạn chế khách hàng hoặc nhà cung cấp trong việc giao dịch với

một đối thủ cạnh tranh.

• Bán sản phẩm hoặc dịch vụ dưới mức chi phí hoặc chính sách giá không lành mạnh khác hoặc hoạt động khuyến mại.





H: Có phải luật về tính riêng tư của dữ liệu chỉ áp dụng đối với dữ liệu cá

nhân nhạy cảm, như là dữ liệu y tế, số an sinh xã hội, số thẻ tín dụng

và số tài khoản trợ cấp đúng không?

Đ: Không. Luật về tính ri ng tư của dữ liệu thường áp dụng với tất cả thông

tin xác định hoặc liên quan tới một cá nhân cụ thể. Ví dụ như địa chỉ email,

chi tiết liên hệ, sở thích, thoại, và hình ảnh của khách hàng tất cả đều là

Thông Tin Cá Nhân được bảo hộ bởi luật về tính ri ng tư của dữ liệu khi

thông tin như vậy có thể liên kết với một cá nhân có thể nhận dạng. H: Một mục đích công việc hợp lệ cho việc nhận quà hoặc chiêu đãi có

nghĩa là gì?

Đ: Nhân vi n AIG được AIG trả tiền để làm việc vì lợi ích của AIG. Một ví dụ về

mục đích công việc hợp lệ cho việc nhận chi u đãi là ăn trư với đối tác

kinh do nh để thảo luận những vấn đề công việc và xây dựng mối quan

hệ làm việc thân thiết hơn. Ngược lại, việc nhận quà là những đồ vật cá

nhân, như là đồ trang sức, không giúp ích cho công việc của AIG. Những

món quà như vậy cần được từ chối vì chúng có thể làm tổn hại đến lòng

trung thành của nhân viên hoặc tạo ra một nghĩ vụ trước người trao quà.

H: Để giúp tôi làm việc tốt hơn tại AIG, tôi giữ nhiều tài liệu từ công ty

trước đây của tôi. Các tài liệu này mô tả những sáng kiến tiếp thị mà

công ty cũ của tôi đã sử dụng. Tôi có thể sử dụng những tài liệu này

tại AIG không?

Đ: Nếu những tài liệu này có chứa thông tin bí mật hoặc thông tin độc quyền

củ công ty cũ của bạn thì bạn không thể sử dụng hoặc chia sẻ thông tin

này. AIG yêu cầu tất cả nhân viên tôn trọng những hạn chế trong việc tiết

lộ và sử dụng thông tin bí mật lấy được từ công ty cũ hoặc bên thứ ba

khác. Bạn không nên sử dụng hoặc chia sẻ thông tin này cho tới khi tham

vấn với chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.

H&Đ Cam Kết Của Chúng Ta Trong Thị Trường





Cam Kết Của Chúng Ta đối với Cổ Đông

Các cổ đông tin tưởng gửi gắm tài sản của họ cho chúng ta. AIG bảo vệ các tài sản này bằng việc hành động liêm chính trong tất cả các hoạt động kinh doanh của chúng ta.





Báo Cáo Tài Chính Cổ đông, đối tác kinh do nh, cơ qu n giám át và công chúng dựa vào các

báo cáo tài chính củ chúng t để đư ra quyết định. Các báo cáo tài chính của

chúng ta phải trung thực, đầy đủ, kịp thời, công bằng, chính xác và dễ hiểu.

Để đảm bảo chúng t đáp ứng nhất quán với các tiêu chuẩn này, chỉ những

nhân vi n được ủy quyền mới có thể cung cấp báo cáo tài chính cho người

bên ngoài. Hồ Sơ Kinh Doanh Chính Xác Hồ ơ kinh do nh cần luôn được chuẩn bị một cách trung thực và chính xác.

Không được làm sai lệch hoặc sử đổi thông tin về hồ ơ kinh do nh. Chúng t

không được thiếu trung thực hoặc gian lận trong việc lưu giữ hồ ơ của AIG,

hoặc tìm cách gây nhầm lẫn cho cấp quản lý, nhân viên kiểm toán, cơ qu n

giám át hoặc cổ đông của AIG. Hồ ơ kinh doanh bao gồm thông tin ở bất

kỳ dạng nào, bao gồm bản cứng, hồ ư điện tử, email, tin nhắn tức thời,

video và băng o lưu. Lưu Trữ Tài Liệu Chúng ta phải luân tuân thủ tất cả các chính sách hiện hành về quản lý hồ

ơ (“Chính ách RIM”). Các chính ách này áp dụng cho việc lưu giữ và xử lý tất

cả các thông tin được tạo r , được nhận hoặc duy trì bởi AIG ở bất kỳ dạng

nào, bao gồm nhưng không giới hạn trong bản cứng, hồ ơ điện tử, email,

tin nhắn tức thời, video và băng o lưu.

Chúng ta phải duy trì thông tin cần thiết có giá trị quan trọng cho hoạt

động và quản lý của AIG và/hoặc thông tin theo yêu cầu của pháp luật,

quy định, hoặc lưu giữ kinh doanh ("Hồ Sơ Công Ty") trong thời hạn quy

định trong Lịch Lưu Trữ thích hợp. Tuy nhiên, Những Hồ Sơ Ngoài Công Ty,

bao gồm bản sao, bản phác thảo, thông tin tạm thời và Hồ Sơ Công Ty có

thời gi n lưu giữ đã hết hạn theo Lịch Lưu Trữ áp dụng cần được hủy miễn

là chúng không nằm trong Thông Báo Bảo Quản. Thông Báo Bảo Quản là một chỉ thị tới nhân viên yêu cầu bảo quản tài liệu

hoặc thông tin - cho dù trên giấy tờ hoặc chứng từ điện tử và bất cứ nơi

nào lưu trữ hoặc duy trì liên qu n đến thẩm tr , điều tra, kiện tụng, trát tòa

hoặc thủ tục pháp lý khác của chính phủ..





Khi bạn nhận được Thông Báo Bảo Quản, bạn phải thực hiện ng y các

bước để bảo quản - và không được xóa, hủy, hoặc th y đổi bằng bất cứ

cách nào - bất kỳ tài liệu và thông tin nào thuộc hạng mục được quy định

trong Thông Báo Bảo Quản cho đến khi bạn nhận được thông báo bằng

văn bản rằng Thông Báo Bảo Quản không còn hiệu lực, bất kể thời gi n lưu

giữ trong Lịch Lưu Trữ áp dụng đã hết hạn. Câu hỏi về Bảo tồn Thông báo

phải được gửi đến các cá nhân đã b n hành Thông báo Bảo tồn.

Bảo Vệ các Nguồn Lực của AIG Để phục vụ tốt nhất khách hàng và cổ đông của chúng ta, cần đặc biệt

thể hiện việc giữ gìn và sử dụng thích hợp các nguồn lực của chúng ta. Tài Sản Hữu Hình Tải sản của AIG, bao gồm bất động sản, hạ tầng cơ ở dữ liệu, thiết bị và

nguồn cung cấp, phải được bảo vệ để tránh sử dụng i, hư hỏng, trộm cắp

hoặc những hình thức sử dụng không phù hợp khác. Bảo Mật Cá Nhân Tất cả các nhân viên có trách nhiệm cảnh giác về an toàn và bảo mật. AIG

hoạt động tại nhiều đị điểm khác nhau và cơ ở trên khắp thế giới; các

chính sách và thông lệ khác nhau có thể khả thi hơn ở các phạm vi quyền

hạt khác nhau. Các câu hỏi li n qu n đến an toàn, bảo mật cần được gửi

đến Nhóm Bảo Mật Toàn Cầu của AIG hoặc nhân viên bảo mật đị phương

hoặc khu vực.

Sở Hữu Trí Tuệ Tài sản sở hữu trí tuệ của AIG là một tác phẩm sáng tạo h y phát minh,

thường có giá trị thương mại. Có là năm loại quyền sở hữu trí tuệ liên

quan tới công việc kinh doanh của AIG: nhãn hiệu hàng hoá và nhãn hiệu

dịch vụ, bản quyền, tên miền, bằng sáng chế, bí mật thương mại. Mỗi

người chúng t được yêu cầu bảo vệ tài sản sở hữu trí tuệ thuộc sở hữu củ

AIG và đối tác kinh doanh của AIG và tôn trọng tài sản sở hữu trí tuệ của

các bên thứ ba.





Thực Hiện Cam Kết Của Chúng Ta Sở Hữu Trí Tuệ • Không sử dụng tài sản sở hữu trí tuệ của AIG một cách không

chính đáng.

• Không tiết lộ tài sản sở hữu trí tuệ chư được công bố mà không

được phê chuẩn.

• Bảo hộ tài sản sở hữu trí tuệ của AIG bằng cách đăng ký, hoặc giúp

người khác đăng ký áng chế, nhãn hiệu, dấu hiệu dịch vụ hoặc

bản quyền phù hợp.

• Không sử dụng tài sản sở hữu trí tuệ của công ty cũ nếu không

được phép.

• Không sử dụng hoặc sao chép phần mềm hoặc tài liệu, trừ khi

được xác định rõ trong hợp đồng cấp phép. AIG tôn trọng các giới

hạn được đặt cho phần mềm bởi các nhà phát triển hoặc nhà

phân phối.

Thông tin Độc quyền/Bí mật Thương mại/Thông tin Bảo mật Sau khi rời khỏi Công ty, bạn không được sử dụng hay tiết lộ bất kỳ thông

tin độc quyền/bí mật thương mại/thông tin bảo mật nào mà bạn đã có

quyền tiếp cận, hoặc có được do làm việc tại Công ty. Thông tin này bao

gồm, nhưng không giới hạn, các bản kế hoạch kinh doanh, thông tin

khách hàng, thông tin nhà cung cấp, thông tin giá cả, dữ liệu cạnh tranh

và thông tin về nhân viên.

Ví dụ, bạn không có quyền chuyển thông tin bí mật về nhà bạn hoặc máy

tính khác trước khi rời khỏi AIG. Bạn phải hoàn trả bất kỳ thông tin bảo

mật nào trước ngày kết thúc hợp đồng lao động của bạn. Quy định này bổ

sung và không thay thế đối với bất kỳ nghĩa vụ bảo mật nào bạn phải

tuân thủ theo bất kỳ thỏa thuận không tiết lộ thông tin dành cho cá nhân

nào mà bạn đã ký.

Ngân quỹ

Các nguồn ngân quỹ của AIG cần được sử dụng một cách hợp lý và chỉ

cho công việc kinh doanh của AIG. Thẻ tín dụng củ công ty được cấp cho

nhân vi n để thanh toán cho các chi phí kinh do nh không được sử dụng

cho các chi phí cá nhân. Mỗi người chúng ta có trách nhiệm bảo vệ nguồn

ngân quỹ củ AIG để tránh sử dụng sai hoặc trộm cắp và đảm bảo rằng AIG

nhận được giá trị tốt từ việc chi tiêu nguồn ngân quỹ của AIG. Chúng ta

chỉ yêu cầu thanh toán cho những chi phí kinh doanh thực, hợp lý và

được phép.





Hệ Thống Công Nghệ Thông Tin

Hệ thống công nghệ thông tin của AIG bao gồm nhưng không giới hạn,

máy tính, hệ thống mạng, email và các hệ thống nhắn tin tức thời, các thiết

bị di động, điện thoại và hệ thống thoại khác, họp qua video và các hệ

thống video khác, nguồn in ấn và quét ảnh, hệ thống truy cập theo khóa

thẻ, và các thông tin được máy tính xử lý khác. Mỗi người chúng ta có trách

nhiệm bảo vệ các hệ thống này và dữ liệu có trong các hệ thống này để

tránh truy cập không chính đáng, hư hỏng hoặc trộm cắp. Ngoài ra, hệ thống công nghệ thông tin của AIG là tài sản của AIG và nhằm

mục đích cho công việc kinh doanh. Trừ khi bị cấm bởi Chính Sách của AIG

hoặc pháp luật hiện hành hoặc hợp đồng l o động, nhân viên sử dụng hệ

thống công nghệ thông tin của AIG cho cho mục đích cá nhân không

thường xuyên, tình cờ, thích hợp có thể được phép nếu việc sử dụng không

không làm gián đoạn hiệu suất làm việc của bạn, có tác động quá mức tới

hoạt động của hệ thống công nghệ thông tin, hoặc vi phạm bất kỳ chính

sách, hướng dẫn, tiêu chuẩn khác nào của AIG hoặc pháp luật hiện hành.

Tuy nhiên, theo yêu cầu pháp luật hiện hành, khi bạn sử dụng hệ thống

công nghệ thông tin của AIG bạn không nên kỳ vọng vào sự ri ng tư vì

những hệ thống như vậy có thể được AIG kiểm tra, giám sát và rà soát cho

các mục đích hợp pháp được nêu trong phần Sự Ri ng Tư Của Nhân Viên

của Qui Tắc này.

Tin nhắn và các giao tiếp khác được gửi hoặc nhận sử dụng các hệ thống

công nghệ thông tin của AIG không được sử dụng để tạo, lưu trữ hoặc

chuyển thông tin mang tính thù địch, ác ý, phi pháp, có nội dung tình dục,

phân biệt đối xử, quấy rối, tục tĩu, lạm dụng, hoặc xúc phạm. Các hệ thống

này cũng không được sử dụng để cố ý truy cập vào những trang mạng hoặc

các dịch vụ trực tuyến khác có chứa nội dung tương tự.

Những Dấu Hiệu Cảnh Báo Tuân theo những điều sau để Bảo Vệ Thông Tin Nhạy Cảm của Chúng Ta • Thảo luận thông tin bí mật lớn tiếng hoặc trong môi trường mở khi

người khác có thể nghe thấy.

• Thảo luận thông tin độc quyền của AIG với các bên thứ b khi không

được phép và không có cam kết không tiết lộ thông tin.

• Thảo luận về thông tin độc quyền của AIG với khách hàng hoặc nhà

cung cấp mà không có sự phê chuẩn thích hợp và kiến thức về tình

trạng của mối quan hệ là bí mật hay không bí mật.

• Hủy các bản nháp và ghi chú bí mật không đúng cách.





H: Tôi nghĩ tôi tìm thấy một lỗi trong Bảng tóm tắt tài chính được lập bởi

một chuyên viên kiểm toán bên ngoài. Thông tin được gửi để công bố

trước công chúng. Tôi cần làm gì để nêu thắc mắc của tôi?

Đ: Bạn cần thông báo ng y cho người có trách nhiệm giải quyết vấn đề. Lỗi

có nhiều khả năng là lỗi nghiêm trọng. Bạn có trách nhiệm nêu ngay thắc

mắc của mình với những cá nhân thích hợp. Nếu không chắc chắn, hãy

liên hệ với người quản lý của bạn, cán bộ tuân thủ củ đơn vị bạn, Đường

Dây Trợ Giúp Tuân Thủ theo số +1 877 244-2210 hoặc gửi email cho

Đường Dây Nóng về Kế Toán theo địa chỉ [email protected].

H: Người giám sát của tôi yêu cầu tôi chuẩn bị một lệnh mua dịch vụ có

giá $30,000 USD. Người quản lý của tôi chỉ có quyền chi $25,000 USD.

Tôi có thể chia lệnh này thành hai lệnh mua hàng để tránh phải xin

phê duyệt ở cấp cao hơn không?

Đ: Không, bạn không thể làm như vậy. Việc xin phê duyệt không đúng qui

định sẽ vi phạm Chính Sách củ AIG, chính ách này đảm bảo rằng các kiểm

soát hoạt động kế toán nội bộ phù hợp được duy trì và hoạt động hiệu

quả. Nếu bạn thấy không thoải mái khi nêu vấn đề với người giám sát của

bạn, hãy nói với chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.

H: Tôi tham gia vào một cuộc họp với một số người quản lý khác của AIG

trong một phòng hội thảo tại một khách sạn. Vào giờ ăn trưa, mọi

người để máy tính xách tay trong phòng. Tôi cảm thấy không yên,

nhưng tôi cũng làm như họ. Tôi có nên làm một điều gì khác không?

Đ: Có, đáng lẽ bạn nên giải quyết tình huống này theo cách khác. Máy tính

xách tay và thông tin trong chúng là tài sản củ AIG và thường có dữ liệu

bí mật hoặc nhạy cảm. Bạn có trách nhiệm đảm bảo rằng thiết bị và

thông tin đượ c bảo vệ tránh thất lạc, mất trộm hoặc vô tình bị lộ. Bạn và

các đồng nghiệp của bạn đáng lẽ phải bảo đảm an ninh cho thiết bị hoặc

phòng họp hoặc yêu cầu i đó ở lại trông giữ thiết bị.

H Tôi mới phát hiện ra rằng các nhân viên của một nhà cung cấp đã được

trao quyền truy cập rộng vào các mạng của chúng ta. Tôi không nghĩ

họ cần quyền truy cập đó để thực hiện công việc của họ. Liệu việc này

có đặt thông tin của AIG trước những rủi ro không? Tôi cần phải làm

gì?

Đ: Bạn có thể đúng, nhưng bạn có thể không có tất cả thông tin. Trước tiên

bạn nên thảo luận về tình huống này với người quản lý của mình. Nếu

cần có th m hành động, bạn hoặc người quản lý của mình cần liên hệ với

chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.

H&Đ Cam Kết của Chúng Ta đối với Cổ Đông





Cam Kết Của Chúng Ta Với Tư Cách Là công dân có trách nhiệm

Thông qua các sản phẩm, dịch vụ và thông lệ kinh doanh có trách nhiệm, AIG nỗ lực để cải thiện cộng đồng nơi chúng ta làm việc, sinh hoạt và phục vụ khách hàng. AIG tuân thủ các điều luật và quy định áp dụng dành cho doanh nghiệp của chúng ta.





Sự Bền Vững AIG cam kết đảm bảo rằng các hoạt động của công ty trên khắp thế giới

đều được quản lý một cách bền vững. Chúng ta nỗ lực đi đầu trong ngành

bảo hiểm về mặt phân tích và ứng phó với những rủi ro và tác động từ

tình trạng biến đổi khí hậu, đồng thời chúng ta cũng nỗ lực để đảm bảo

rằng các hoạt động toàn cầu của chúng ta đều được quản lý theo các

nguyên tắc bền vững, nhằm đưa AIG trở thành tổ chức xanh và hoạt động

hiệu quả hơn.

Thông qua các hoạt động bền vững, mỗi chúng ta có thể góp phần giúp

AIG đóng góp tích cực cho xã hội và môi trường. Các hoạt động bảo hiểm

môi trường của chúng ta dẫn đầu trong việc cung cấp các giải pháp

khuyến khích một môi trường sạch và n toàn hơn. Các đơn vị bảo hiểm

của chúng ta có kinh nghiệm lâu năm trong việc giúp đỡ khách hàng ứng

phó và phục hồi từ những thảm họa tự nhiên. Qua nhiều năm, các công ty củ AIG đã đầu tư vào việc phát triển “nguồn

vốn x nh” đầu tư vào các dự án và công nghệ mang lại lợi ích cho môi

trường. Việc đầu tư vào các quốc gia trên khắp thế giới nơi chúng t có

hoạt động kinh doanh là chiến lược cốt lõi mang lại lợi ích cho các nền

kinh tế đị phương và là chiến lược có truyền thống lâu đời tại AIG.

Đóng Góp Từ Thiện AIG đã định hướng công tác thiện nguyện xung quanh ba chủ đề nhân

đạo:

• An toàn, bao gồm các chương trình an toàn xe cộ và y tế

• An ninh, bao gồm giáo dục tài chính và các chương trình khác giúp thúc

đẩy tính bền vững của cộng đồng; và

• Chuẩn bị và cứu trợ khi có thảm họa. AIG cam kết trao lại cho cộng đồng mà chúng ta phục vụ thông qua các

Chương trình Hỗ trợ có đối ứng và Ngày nghỉ tình nguyện nhằm tận dụng

các kỹ năng, kinh nghiệm, kiến thức và lòng nhiệt thành của tất cả các

nhân viên. Nếu có bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến các chương trình này, xin được

chuyển đến Bộ phận Doanh nghiệp Công dân của AIG.





Hoạt Động Chính Trị Luật pháp và các quy định chi phối các hoạt động, vận động hành l ng, và

đóng góp chính trị là khá phức tạp. Nhóm Quan Hệ Tiểu Bang hoặc Liên

Bang Hoa Kỳ hoặc Nhóm Quan Hệ Chính Phủ và Pháp Chế Toàn Cầu đảm

bảo hoạt động nào được phép và thống nhất với chiến lược kinh doanh của

AIG. Các hoạt động chính trị bị hạn chế được nêu chi tiết trong Chính Sách

Vận Động Hành Lang và Hoạt Động Chính Trị của AIG. • Không nhân vi n nào được liên hệ với các quan chức chính phủ được

chỉ định hoặc bầu trong các hoạt động chính trị hoặc vận động hành l

ng đại diện cho AIG mà chư có ự nhất trí trước của Nhóm Quan Hệ Tiểu

Bang hoặc Liên Bang Hoa Kỳ hoặc Nhóm Quan Hệ Chính Phủ và Pháp

Chế Toàn Cầu.

• Quỹ và tài sản của AIG không bao giờ được phép sử dụng cho mục đích

chính trị mà chư có sự nhất trí trước của Nhóm Quan Hệ Tiểu Bang hoặc

Liên Bang Hoa Kỳ hoặc Nhóm Quan Hệ Chính Phủ và Pháp Chế Toàn

Cầu

• Chỉ những đại diện đã được ủy quyền mới được thay mặt AIG đóng góp

cho các ứng cử viên chính trị tranh cử cho một vị trí công. Các hoạt động chính trị hay lợi ích của cá nhân không được xung đột với

các trách nhiệm của AIG hoặc hàm ý có sự hỗ trợ của AIG. Trong các hoạt

động chính trị tình nguyện, không nhân vi n nào được phép sử dụng danh

tiếng củ AIG để ngụ ý đến tài trợ hay xác nhận, hay sử dụng tài nguyên của

công ty trừ khi được luật pháp cho phép. Nhân viên AIG cân nhắc ứng cử

cho một vị trí công trước hết phải được cho phép bằng văn bản củ Giám

Đốc Tuân Thủ AIG và không được sử dụng tên của AIG, ngoài việc nêu tên

AIG là nhà tuyển dụng của mình.





Giao Dịch Cổ Phiếu Khi tiến hành công việc kinh doanh của AIG, các nhân viên thường tìm

hiểu thông tin qua tài liệu về AIG hoặc các công ty khác trước khi thông

tin được công bố tới công chúng. Giao dịch chứng khoán trong khi đ ng ở

hữu các thông tin không được công bố, hoặc "mách nước" thông tin này

cho những người khác là đi ngược lại chính sách của AIG và vi phạm pháp

luật. Những hạn chế về giao dịch chứng khoán - cả chứng khoán của AIG và

của các công ty khác - được trình bày chi tiết trong Chinhs Chính Sách

Giao Dịch Nội Gián của AIG (áp dụng cho tất cả các nhân viên và những

người thân trong gi đình của bạn). Thông thường: • Bạn không thể mua hoặc bán chứng khoán của AIG trong khi đ ng ở

hữu các thông tin không được công khai liên qu n đến AIG.

• Bạn không thể mua hoặc bán chứng khoán của công ty khác nếu bạn đ

ng ở hữu các thông tin không được công bố về công ty đó có được

trong quá trình làm việc với AIG.

• Khi bạn đ ng ở hữu các thông tin không được công bố về AIG, hoặc về

bất kỳ công ty nào khác nếu những thông tin này có được trong quá

trình làm việc với AIG, bạn không được chuyển (hoặc "mách nước")

thông tin đó cho người khác hoặc khuyến cáo bất cứ ai mua hoặc bán

chứng khoán của AIG hoặc công ty đó.

Toàn bộ các nhân viên bị cấm tham gia vào các hoạt động u đây: • Tham gia vào các giao dịch rào chắn rủi ro bằng cách sử dụng cổ phiếu

của AIG.

• “Bán khống” cổ phiếu của AIG; và

• Giao dịch cổ phiếu phái sinh, chẳng hạn như quyền chọn “bán” hoặc

“mu”, tr o đổi hoặc vay thế chấp liên quan đến cổ phiếu của AIG.

Có những hạn chế bổ sung về những nhân viên là "Cán Bộ Được Chỉ Định"

và "Người Truy Cập" như những điều khoản được quy định trong Chính

Sách Giao Dịch Nội Gián của AIG. Trước khi tham gia vào bất kỳ hoạt động kinh doanh chứng khoán nào,

hãy tham khảo Chính Sách Giao Dịch Nội Gián củ AIG để xác định xem

giao dịch của bạn có được cho phép hay không theo Chính sách. Ngoài ra,

nhân viên của một số công ty con củ AIG cũng có thể phải tuân theo các

chính sách giao dịch nội gián khác, bao gồm sự chấp thuận trước và báo

cáo các yêu cầu li n qu n đến hoạt động kinh doanh cá nhân của mình. Bất kỳ câu hỏi nào về Chính sách hoặc các quy tắc và hạn chế được mô tả

ở tr n, n n được chuyển tới Nhóm Chứng Khoán Công Ty thuộc Phòng

Pháp Lý Toàn Cầu của AIG.





Phòng Chống Rửa Tiền AIG cam kết đáp ứng các trách nhiệm để giúp ngăn chặn việc rửa tiền và tài trợ cho khủng bố. Các trách nhiệm này thường bao gồm việc xác định khách hàng, giám sát hoạt động của khách hàng và báo cáo hoạt động đáng ngờ hoặc không bình thường theo luật hiện hành. Nhân vi n được yêu cầu tuân thủ các chương trình chống rửa tiền được thiết lập bởi AIG và các bộ phận kinh doanh của AIG. Các hoạt động đáng ngờ cần phải được báo cáo nhanh chóng. Hãy liên hệ với người quản lý của bạn hoặc cán bộ tuân thủ chịu trách nhiệm về phòng chống rửa tiền ngay sau khi bạn lo lắng rằng một hoạt động có thể là không bình thường hoặc đáng ngờ. Để biết thêm thông tin về chủ đề này, vui lòng tham khảo Chính Sách Chống Rửa Tiền Toàn Cầu của AIG. Cấm Vận Kinh Tế, Luật Chống Tẩy Chay và Luật Kiểm Soát Hoạt Động Xuất Khẩu Theo luật pháp Hoa Kỳ và các chương trình cấm vận kinh tế hiện hành khác, nhân viên bị cấm không tiến hành hoạt động kinh doanh với hoặc mang lại lợi ích: (1) các cá nhân hoặc thực thể được chỉ định (tham gia vào hoặc có liên hệ tới một số hoạt động, bao gồm khủng bố toàn cầu, phổ biến vũ khí hạt nhân hoặc buôn bán các chất ma tuý); và (2) một số quốc gia, các chính phủ của họ (bao gồm các nhân viên chính phủ và thực thể thuộc sở hữu của chính phủ) cũng như các công dân và các thực thể tư nhân tại các quốc gi này. Để xác định xem một bên thứ ba có phải là đối tượng của những lệnh cấm này hay không, hãy tham vấn với cán bộ tuân thủ củ đơn vị kinh doanh. Là một tổ chức toàn cầu, nhân viên của AIG có thể được yêu cầu tuân theo lệnh cấm vận kinh tế hoặc luật cấm vận nhiều quản hạt. Vì luật pháp của các quốc gia có thể mâu thuẫn nhau, trong tình huống như vậy, điều quan trọng là bạn cần liên hệ với cán bộ tuân thủ củ đơn vị kinh doanh.

Nhân viên của AIG bị cấm không được tham gia các cuộc tẩy ch y không được Chính Phủ Hoa Kỳ ủng hộ. Nếu bạn được yêu cầu tham gia, hoặc cung cấp thông tin có thể được sử dụng đẩy mạnh hoạt động tẩy ch y như vậy, hãy ngay lập tức báo cáo cho chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn. Các nhân vi n cũng phải tuân thủ các qui định của pháp luật hiện hành về kiểm soát hoạt động xuất khẩu. Để xác định xem việc xuất khẩu hoặc tái xuất khẩu có là đối tượng của việc kiểm soát hoặc lệnh cấm không, hãy tham vấn với chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn. Để biết thêm thông tin về các chủ đề này, vui lòng tham khảo Chính Sách Trừng Phạt Kinh Tế AIG, Chính Sách Chống Tẩy Chay Toàn Cầu AIG, và Chính Sách Kiểm Soát Xuất Khẩu Toàn Cầu AIG.





Giao Tiếp với Công Chúng Chỉ những cá nhân được phép làm như vậy mới có thể phát biểu thay mặt

cho AIG, và thông tin họ cung cấp phải đầy đủ, công bằng, kịp thời và dễ

hiểu. Tất cả các câu hỏi từ các phương tiện truyền thông không được bình

luận và phải chuyển tới Các Ban Truyền Thông Công Ty của AIG hoặc tới

nhóm hỗ trợ đơn vị kinh do nh được hỏi. Nhân vi n không được phép phát

biểu hoặc trả lời các câu hỏi từ các phương tiện truyền thông mà không

được ủy quyền. Toàn bộ các yêu cầu từ các nhà môi giới kinh doanh, nhà phân tích, nhà

quản lý đầu tư, các chuy n gi thị trường chứng khoán khác và các cổ đông

củ AIG không được bình luận và phải được chuyển ngay tới Phòng Quan

Hệ Nhà Đầu Tư Công Ty AIG. Nếu bất kỳ thông tin li n qu n đến tài liệu không được công bố rộng rãi về

AIG bị vô tình tiết lộ trong bất kỳ trường hợp giao tiếp bên ngoài nào, cần

thông báo ngay lập tức cho Tổng Cố Vấn AIG để việc công bố công khai có

thể được thực hiện kịp thời. Giao Tiếp với những Người Quản Lý và các Quan Chức Chính Phủ Khác Các yêu cầu từ các cơ qu n giám át – bên ngoài mối quan hệ quản lý bình

thường của AIG – phải được báo cáo ngay lập tức cho cán bộ tuân thủ

trong đơn vị của bạn và Nhóm Pháp Chế Toàn Cầu củ AIG theo các ti u chí

đã được thiết lập trước khi phản hồi. Các yêu cầu liên quan đến báo cáo tài

chính có thể được trả lời bởi những người quản lý tài chính được ủy quyền.

Trả lời cho các cơ qu n giám sát phải bao gồm thông tin đầy đủ, đúng thực

thế và chính xác. Trong quá trình kiểm tr theo qui định, không được che

giấu, hủy hoặc th y đổi tài liệu, cũng không được nói dối hoặc đư r những

tuyên bố gây nhầm lẫn cho các cơ qu n giám át. Các y u cầu từ các nhân

viên kiểm toán cũng phải tuân theo các tiêu chuẩn tương tự.

Truyền thông xã hội Sử dụng các phương tiện truyền thông xã hội có thể ảnh hưởng đến danh

tiếng củ AIG. Phương tiện truyền thông xã hội, hoặc các trang web và các

công cụ trực tuyến cho phép người sử dụng tương tác với nhau, có thể dẫn

tới tiết lộ thông tin bí mật hoặc độc quyền của AIG, việc truyền những lời

bình luận quấy rối, đe dọa, phỉ báng hoặc phân biệt đối xử trái pháp luật

về Công ty, nhân viên và/hoặc khách hàng, hoặc vi phạm luật pháp đị

phương, tiểu bang hoặc liên bang, hoặc các quy tắc của các tổ chức tự

quản lý. Mặc dù hầu hết các trang web truyền thông xã hội không thể truy

cập qua các hệ thống công nghệ thông tin của AIG, AIG qu n tâm đến việc

bạn sử dụng các phương tiện truyền thông xã hội ở cả trong và ngoài

phạm vi công việc. Trừ khi bạn đã được cấp quản lý ủy quyền đại diện cho

AIG, khi sử dụng các phương tiện truyền thông xã hội, bạn cần thể hiện rõ

ràng rằng các qu n điểm được đư r là của ri ng mình, dù trong trường hợp

nào cũng không được tạo ấn tượng rằng bạn đ ng phát biểu thay mặt cho

AIG. Bất kỳ câu hỏi nào về việc sử dụng các phương tiện truyền thông xã

hội hoặc các chính sách áp dụng quản lý việc sử dụng các phương tiện

truyền thông xã hội, cần được chuyển tới chuyên viên tuân thủ củ đơn vị

kinh doanh, Phòng Giao Tiếp Công Ty AIG hoặc Phòng Quan Hệ Nhân Viên

Toàn Cầu.





Giao Dịch với Chính Phủ Việc hợp tác với các chính phủ có thể nảy sinh những rủi ro khác với kinh

doanh trong thị trường thương mại. Các điều luật li n qu n đến việc ký kết

hợp đồng với các cơ qu n quốc tế, liên bang, tiểu b ng và đị phương

thường nghiêm ngặt và phức tạp hơn. Một số hoạt động và hành vi nhất

định có thể được chấp nhận trong môi trường thương mại có thể bị cấm

trong lĩnh vực công. Do vậy bạn nên tham vấn với cấp quản lý, hoặc

chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn trước khi đư r bất kỳ quyết định

nào về việc hợp tác với các pháp nhân của chính phủ.

Chống Tham Nhũng và Hối Lộ Chúng ta không bao giờ được sử dụng những phương tiện không chính

đáng để gây ảnh hưởng tới phán xét kinh doanh củ người khác. Không có

nhân vi n, đại lý hoặc nhà thầu độc lập nào có thể đư hối lộ hoặc cung cấp

những lợi ích không chính đáng khác cho một người khác để có được hoặc

giữ mối quan hệ làm ăn hoặc một lợi thế không bình đẳng trong bất kỳ

giao dịch kinh doanh nào. Không được trả tiền hoặc hứa trả một thứ gì đó có giá trị cho một quan

chức hoặc nhân viên của chính phủ để có được hoặc giữ mối quan hệ làm

ăn hoặc để có được một lợi thế không chính đáng. Qu n chức chính phủ có

thể bao gồm ban quản lý cấp cao của các doanh nghiệp do chính phủ

kiểm soát hoặc sở hữu một phần hay toàn bộ. Luật chống hối lộ cũng cấm tạo ra những sổ sách và hồ ơ thiếu chính xác

hoặc sai lệch và yêu cầu các công ty phát triển và duy trì những biện pháp

kiểm soát hợp lý liên quan đến tài sản và công việc kế toán của công ty. Tất

cả các nhân viên và cán bộ, dù ở đâu, được yêu cầu tuân thủ Đạo Luật về

Chống Hối Lộ Nước Ngoài của Hoa Kỳ, ngoài luật chống th m nhũng của

quốc gia mà họ đ ng ở. Mọi nhân viên của AIG biết được, hoặc nghi ngờ chính đáng về một hành

vi vi phạm các điều luật, qui định hoặc chính sách này phải báo cáo ngay

lập tức cho chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của mình.





H: Tôi nghe được từ người quản lý của tôi là một nhà cung cấp mới sẽ

được sử dụng liên quan đến một sản phẩm mới được phát triển sẽ

được công bố trong bốn tuần nữa. Việc đầu tư vào nhà cung cấp

đó có vẻ như là một ý tưởng đầu tư tuyệt vời. Tôi có thể cho những

người khác biết không?

Đ: Không. Loại thông tin này được xem là thông tin quan trọng, không

công bố rộng rãi. Bạn không thể giao dịch trong khi sở hữu nó, bạn

cũng không thể chia sẻ thông tin này với người khác.. H: Nếu tôi được một thành viên của giới truyền thông yêu cầu bình

luận về triển vọng tài chính của AIG, liệu tôi có thể đưa ra ý kiến của

mình nếu tôi nêu rõ đây là ý kiến riêng của mình không?

Đ: Bạn không được đư r bất kỳ lời bình luận nào hoặc ý kiến cá nhân nào

cho báo chí trước khi được phòng Truyền Thông Công Ty của AIG chấp

thuận. Bạn nên chuyển tất cả các câu hỏi từ giới truyền thông đến

phòng Truyền Thông của Công Ty.

H: Một cán bộ cấp cao của một công ty nhà nước đã đề nghị rằng nếu

chúng ta tặng tiền cho một tổ chức từ thiện địa phương, anh ta tin

rằng những nỗ lực bán hàng của chúng ta tại quốc gia anh ta sẽ

được đón nhận nhiệt tình hơn. Tôi không thoải mái với vấn đề này.

Tôi cần phải làm gì?

Đ: Bạn đã đúng khi cảm thấy không thoải mái. Việc trả tiền này có thể vi

phạm luật chống hối lộ. Hãy thảo luận tình huống này với chuyên viên

tuân thủ trong đơn vị của bạn.

H&Đ Cam Kết Của Chúng Ta với Tư Cách Là Tập Thể Công Dân





Qui Tắc Đạo Đức của AIG không phải là một hợp đồng l o động. Không có gì trong Qui Tắc có thể được hiểu như một lời hứa thuộc bất kỳ loại nào hoặc là sẽ tạo ra một hợp đồng li n qu n đến tiền lương hoặc bất kỳ điều kiện làm việc nào. Nhân viên của AIG có quyền vô điều kiện chấm dứt mối quan hệ l o động của họ vào bất kỳ lúc nào, vì bất kỳ lý do gì, với điều kiện phải tuân thủ mọi hợp đồng l o động bằng văn bản. Cũng tương tự như vậy, tùy theo pháp luật hiện hành và bất kỳ hợp đồng l o động nào, AIG có quyền sa thải hoặc kỷ luật bất kỳ nhân viên nào có hoặc không có nguyên nhân chính đáng hoặc cảnh báo trước. Nhân viên có thể tham khảo các Chính sách Doanh nghiệp của AIG trên trang Contact tại địa chỉ https://contact.aig.net/plcs/Pages/AIG-Policy.aspx



https://contact.aig.net/plcs/Pages/AIG-Policy.aspx

Documents

Cam Kết của Chúng Ta đối với Cổ Đông