Camara de Compesación Electronica - CCE. Horarios. Dias Utiles

8/19/2019 Camara de Compesación Electronica - CCE. Horarios. Dias Utiles.

1/42

CÁMARA DE COMPENSACIÓN

ELECTRÓNICA S.A.

Primer curso sobre los Sistemas de Pagos en el PerúBanco Central de Reserva del Perú

Setiembre 27, 2011


2/42

CLIENTE ORDENANTE Entidad delCliente

Ordenante

Entidad delCliente

Receptor

CLIENTE RECEPTOR

Banco Central deReserva del Perú

SALDOS PARA

LIQUIDACIÓN

Sistema de Compensación Electrónica


3/42

EN PRODUCCIÓN:

Cheques

Transferencias:

Instrumentos Compensables

Instrumentos compensables

Pago de Haberes

Transferencias Ordinarias

Pago a Proveedores

Pago de CTS

Órdenes de Pago

Pago de Tarjetas de Crédito

YA DESARROLLADO:

Débitos Directos

Letras y Cuotas de Crédito


4/42

Entidad Oficina Cuenta Dígitos de(3) (3) (10) Control (2)

EEE OOO CCCCCCCCCC DD

BANCO

CHEQUE ENTIDAD OFICINA CUENTA

Circular ASBANC 0133-96-GG 31/01/97

Convenio de Estandarización del Cheque


5/42

EEE: Código de Entidad (3 dígitos).

OOO: Código de Oficina (3 dígitos).

CCCCCCCCCCCC: Número de Cuenta (12 dígitos).

DD: Dígito de Control de Entidad-Oficina (1 dígito) yDígito de Control del Número de Cuenta (1 dígito)

EEE OOO CCCCCCCCCCCC DDEntidad Oficina Cuenta Dígitos de

(3) (3) (12) Control (2)

Código de Cuenta Interbancario - CCI

20 POSICIONES


6/42

Horarios de la Compensación Electrónica de

Cheques


7/42

LIQUIDACIÓN DE SALDOS FINALES (AJUSTES)

FINALIZACIÓN

REPORTES

LBTR 13:15/13:30

RCG 13:45/15:00

RECHAZOS

RECEPCIÓN VALIDACIÓN

COMPENSACIÓN RECHAZOS

TRANSACCIONESTRANSACCIONES

SALDOSSALDOS SALDOSSALDOS

08:00/12:00

12:00/12:30

12:30/13:00

RECHAZOS

LIQUIDACIÓN DE SALDOS PREVIOS LBTR 08:30/10:00

DÍA D+1

AMPLIACIÓN DE VENTANA

IMPLANTACIÓN ENPRODUCCIÓN: 17/11/2000

ChequesESQUEMA GENERAL DEL PROCESO

INICIALIZACIÓN


COMPENSACIÓN PRESENTADOS


SALDOSSALDOS SALDOSSALDOS

15:00/00:30

01:30/02:30

PRESENTADOS

00:30/01:30

PRESENTADOS

DÍA D

A nivel nacional


8/42

Lima: Centro Principal02:30 / 03:30

Provincias: EntidadCentralizadora por Plaza08:00 / 08:1508:45 / 09:0013:00 / 13:15

CENTRO PRINCIPAL:PLANTA PROSEGUR

Av. Morro Solar 1086 Surco

CENTRO ALTERNO:CENTRO BANCARIO PROSEGUR

Av. Morro Solar 1030 Surco

Clasificación porentidad de destino

Centro de Intercambio Físico

Entidad Receptora(girada)

DESTINO

EntidadPresentadora

ORIGEN


9/42

Transferencias Interbancarias

Implantación en Producción: 22/11/2001

• Transferencias Ordinarias• Pago de Haberes• Pago a Proveedores• Pago de CTS• Órdenes de Pago• Pago de Tarjetas de Crédito

A nivel nacional

ENTIDADESRECEPTORAS

ENTIDADORIGINANTE

BCRP

SALDOS DELIQUIDACIÓN

CUENTAS DEABONO

CANALES

http://images.google.com.pe/imgres?imgurl=http://www.russellcountryfcu.org/images/PCexpress.jpg&imgrefurl=http://www.russellcountryfcu.org/about/locations&h=120&w=86&sz=4&hl=es&start=696&usg=__MhsoiASwg5Ty73upeQN4gafmg3U=&tbnid=PL_UcizwVwSSOM:&tbnh=88&tbnw=63&prev=/images?q=home+banking&start=680&gbv=2&ndsp=20&hl=es&sa=N


10/42

220 Transferencias ordinarias

221 Pagos de haberes

222 Pagos a proveedores

223 Pago de CTS

225 Pagos de tarjetas de crédito de otros

bancos

¿Qué tipos de pagos puedes realizarcon TIN!?

Ventanilla

Cajeros Automáticos Banca Empresas

Home Banking

Internet

Banca por Teléfono

Dos ciclos 3 y 11 pm

Abono 5 pm, 10 am D+1

Tarifas interbancarias :

comunes y bilaterales

LIMITE INDIVIDUAL

NUEVOS SOLES DÓLARES

310,000.00 60,000.00

Código de Cuenta Interbancario

Transferencias Interbancarias


11/42

Horarios de las Transferencias

Hoy 2 procesos diarios:


12/42

FINALIZACIÓN

REPORTES

LIQUIDACIÓN

RETIROS Y NUEVA LIQUIDACIÓN


SALDOSSALDOS

LBTR

LBTR

16:15/17:00

16:15/17:15

NO

15:45/16:15

E

N

T

I

D

A

D

E

S

INICIALIZACIÓN


COMPENSACIÓN

PRESENTADOS-DEVOLUCIONES

SALDOSSALDOS

10:00/15:00PRESENTADOS

15:00/15:45

DEVOLUCIONES

DÍA D

Transferencias de la Mañana

ESQUEMA GENERAL DEL PROCESO

C. ABONO

17:45/19:45


13/42

FINALIZACIÓN

REPORTES

E

N

T

I

D

A

D

E

S

INICIALIZACIÓN


COMPENSACIÓN

PRESENTADOS-DEVOLUCIONES

SALDOSSALDOS

17:15/23:00

PRESENTADOS

23:00/00:00

DEVOLUCIONES

DÍA D

LIQUIDACIÓN

RETIROS Y NUEVA LIQUIDACIÓN

TRANSACCIONESTRANSACCIONESSALDOSSALDOS

LBTR

LBTR

08:45/09:45

08:45/10:00

NO

08:00/08:45DÍA D+1

Transferencias de la Tarde

ESQUEMA GENERAL DEL PROCESO

C. ABONO

11:00/13:00


14/42

SESIONES DE TRANSFERENCIAS(NOVIEMBRE 2011 TRES SESIONES)

Horarios de las Transferencias Noviembre 3 procesos

diarios: (nuevos horarios)


15/42

Proceso de Validación de CCI / DOI

ENTIDADORIGEN

Genera transacción devalidación con importe cero

para un CCI / DOI

Recibe y verificavalidez del CCI / DOI

ENTIDADRECEPTORA

Presenta la validación a

entidad receptoraSesión TRM / TRT(Día D)

Devuelve NO CONFORME lavalidación a entidad origen

Sesión TRM / TRT(Día D+1 / D+2)

ENTIDADORIGEN ENTIDAD

DESTINO


16/42

PROVEEDOR DELESTADO

Proceso de Registro del CCI / RUC

UNIDADES EJECUTORAS

SISTEMA CENTRALIZADO SIAF- MEF

BANCO DE LA

NACIÓN

Si la Validación es

CORRECTA, se podrárealizar el PAGO en un

proceso posterior.

ENTIDADESRECEPTORAS

ValidaciónCCI / RUC

http://images.google.com.pe/imgres?imgurl=http://www.cuartoderecha.com/archivos/post_1346_3.jpg&imgrefurl=http://www.cuartoderecha.com/date/2008/06/&h=300&w=450&sz=41&hl=es&start=81&um=1&usg=__IgyEERifTQSBvkOSKoILk7FELaw=&tbnid=YT7Ohf7_zaCd5M:&tbnh=85&tbnw=127&prev=/images?q=postal+edificios&start=80&gbv=2&ndsp=20&um=1&hl=es&sa=N


17/42

Bancos que participan en la

Compensación Electrónica


18/42

Entidades financieras que participan en la

Compensación Electrónica


19/42

¿Cuáles son los canales disponibles parauna TIN!?


20/42

Tarifa Interbancaria

Genérica en TransferenciasTransferencias Ordinarias

Pago a ProveedoresPago de CTS

Nuevos Soles % Min. S/. Max. S/.

Misma Plaza 0.00 1.00 1.00

Otra Plaza 0.50 14.00 280.00

Plaza Exclusiva 1.50 28.00 840.00

Dólares Americanos % Min. US$ Max. US$

Misma Plaza 0.00 0.30 0.30

Otra Plaza 0.50 5.00 100.00


También se pueden pactar TarifasBilaterales

T if I t b i


21/42

Pago de Haberes


Misma Plaza 0.00 1.00 1.00

Otra Plaza 0.00 3.50 3.50



Misma Plaza 0.00 0.30 0.30

Otra Plaza 0.00 1.20 1.20



Genérica en Transferencias


T if I t b i


22/42

Pago de Tarjeta

de Crédito


Misma Plaza 0.00 1.00 1.00

Otra Plaza 0.00 1.00 1.00



Misma Plaza 0.00 0.30 0.30

Otra Plaza 0.00 0.30 0.30




Genérica en Transferencias


23/42

Transferencias interbancarias

•Pago de Haberes•Pago de CTS•Pago a proveedores: Privados y del

Estado


24/42

Transferencias interbancarias por pago de haberes (221)

Cuatro sub-tipos, clasificados como sigue:

•Pago de haberes de Cuarta Categoría (4)•Pago de haberes de Quinta Categoría (5) exonerada del ITF•Otros haberes gravados (8)

•Otros haberes exonerados (9)

Nombre de la empresa emisora de los pagos (pagos de un solo origen)

Cuenta a acreditar (CCI)

Cliente que origina (pagos individuales)

Nombre del Beneficiario

Transferencias interbancarias por pago de CTS


25/42

Transferencias interbancarias por pago de CTS

(223)

Permite identificar el año y mes que corresponde al pago de CTS:

•Mes de Pago

•Año de Pago

•Sueldos brutos (6)

•Importe abono CTS






26/42

Transferencias interbancarias por pago a proveedores

(222)

Permite identificar el número de factura, éste se registra en el campo de la referencia. Losbancos colocan ese número en el estado de cuenta para identificar el pago.

Además:





P ti i ió tid d ti d


27/42

Participación entidades por tipo de

transferencias

Costo de las


28/42

CLIENTE QUE ORDENA LA

TRANSACCIÓN (1)

Instrumentoa compensar Transf. Banco del

cliente (1)

Costo de las

Transferencias - Misma Plaza (Ejem. 1)

Banco del clientebeneficiario (2)

Transferencia Compensada

CLIENTE BENEFICIARIO (2)

CCE

BCRP

SALDOS PARALIQUIDACIÓNPor Transferir S/. 10,000

Comisión Total S/.4.50

Por Transferir S/. 10,000Comisión S/.3.50

Transferido S/. 10,000Comisión S/.1.00

Importe Depositado S/. 10,000

Cargo en BCRP S/.10,001

Costo de las

http://images.google.com.pe/imgres?imgurl=http://www.seguridadasbanc.com/GOPortal/Portals/9aeae790-519b-46ab-8824-ca06e5f1ed7c/atencion%20cliente%201.jpg&imgrefurl=http://www.seguridadasbanc.com/GOPortal/DesktopDefault.aspx?tabid=782&h=142&w=189&sz=6&hl=es&start=79&tbnid=EKslnqG2SDfdtM:&tbnh=77&tbnw=103&prev=/images?q=atenci%C3%B3n+en+ventanilla&start=60&gbv=2&ndsp=20&hl=es&sa=N


29/42

CLIENTE QUE ORDENA LA

TRANSACCIÓN (1)

Instrumentoa compensar Transf. Banco del cliente

(1)

Costo de las

Transferencias - T. Crédito (Ejem. 2)

Banco del clientebeneficiario (2)

Transferencia Compensada

CENTRO DERECEPCIÓNBanco (2)

CLIENTE BENEFICIARIO (2)

CCE

CENTRO DETRANSMISIÓN

Banco (1)

BCRP

SALDOS PARALIQUIDACIÓNPago TC US$ 100.00

Comisión Originante (opcional)Importe Depositado US$ 100.00

Cargo comisión Originante US$ 0.30

Importe transferido US$100.00

C. Originante (opcional)

Importe Transferido US$ 100.00

Cargo en BCRPUS$ 99:70

Plataforma Tecnológica de la CCE

http://images.google.com.pe/imgres?imgurl=http://www.seguridadasbanc.com/GOPortal/Portals/9aeae790-519b-46ab-8824-ca06e5f1ed7c/atencion%20cliente%201.jpg&imgrefurl=http://www.seguridadasbanc.com/GOPortal/DesktopDefault.aspx?tabid=782&h=142&w=189&sz=6&hl=es&start=79&tbnid=EKslnqG2SDfdtM:&tbnh=77&tbnw=103&prev=/images?q=atenci%C3%B3n+en+ventanilla&start=60&gbv=2&ndsp=20&hl=es&sa=N


30/42

Plataforma Tecnológica de la CCE

E t h e r n e t

MPLSTCP/IP

MVS/CICS

AS/400

MPLS Router

Router

Router

Router

Centro de RespaldoManuel Candamo 441 Lince

Router

NODO 0

E t h e r n e t Router

Router

NODO 0

Centro PrincipalAv. Cruz del Sur 129-137 Monterrico Entidades

ADSL

Router

ADSL

Niveles de Contingencia


31/42

Niveles de Contingencia

Contingencia de:

Centro Principal

Centro Principal y de Respaldo

Circuitos IP/MPLS

Circuitos IP/MPLS y ADSL

Intercambio Físico Principal

Respaldos:

Centro de Respaldo

Contingencia Extrema

Circuitos ADSL

Contingencia Disquete / eMail Certificado

Intercambio Físico Alterno

Normas y procedimientos


32/42

Normas y procedimientos Políticas Internas definidas.

o De copias de respaldo (programas y datos)o De seguridad (física y lógica)o De acceso de usuarios (claves y perfiles)

Documentación de sistemas Identificación de Responsables (Guía de Referencia)

o Internos (CCE, Telefónica y Prosegur)

o Externos (Entidades)

Evaluación periódica de riesgos Intercambio de Claves. 4 al año Plan de Continuidad de Negocios.

o Simulacros de Contingencia. 4 al añoo Simulacros de Contingencia Extrema. 1 al año

o Simulacro Intercambio Físico. 1 al año


33/42

La CCE es…

Una empresa de servicios privada que provee los

servicios de canje y compensación de medios de pago

entre entidades financieras evitando el movimiento

físico de dinero y proporcionando agilidad al sistema.

Altamente confiable.

Permite agilizar las transacciones de losclientes facilitando los pagos interbancarios.

La CCE es :

¿Quiénes somos en la CCE?

http://images.google.com/imgres?imgurl=http://safitravel.com/img/money.jpg&imgrefurl=http://safitravel.com/Packages.html&h=416&w=554&sz=154&hl=es&start=1&um=1&usg=__kgzrepgLGcmzF4ThrS9xUw3mfH0=&tbnid=jIcdcOgn3-enNM:&tbnh=100&tbnw=133&prev=/images?q=money+transfer&um=1&hl=es&rlz=1T4WZPA_en___PE272


34/42

¿Quiénes somos en la CCE?

Sistema de Pagos de Bajo Valor.

ESEC privada - S.A. - 15 Mayo 2000. Accionistas: 14 Bancos - 9 Directores.

Normativa y supervisión: BCRP.

Auditoría Interna

Unidad de Riesgos

Sistema de Control de Lavado de Activos.

Uso intensivo de tercerización: Sistemas, Intercambio Físico, Contabilidad.

Esfuerzo conjunto de las Entidades Participantes y su personal


35/42

Nuestros Valores

Transparencia Confidencialidad

Confiabilidad

Operaciones de Cheques y transferencias


36/42

Operaciones de Cheques y transferencias

sujetos a la tarifa de la CCE S.A.

En resumen


37/42

En resumen

La CCE S.A. …

… es La Red de Transferencias de Dinero más grande y

más segura a nivel nacional (y de menor costo).

Proceso de transacciones - Gran capacidad.

Altamente confiable.

Ingresos inmediatos por comisiones. (se compensan

conjuntamente con las transferencias o los cheques)

Permite generar nuevas oportunidades de negocio


38/42

0

100 000

200 000

300 000

400 000

500 000

600 000

Cheques Presentados en S/. Cheques Presentados en US$ Cheques Rechazados en S/. Cheques Rechazados en US$

NÚMERO DE CHEQUES PROCESADOS


39/42

CHEQUES PROCESADOS IMPORTE EN NUEVOS SOLES

0

2 000

4 000

6 000

8 000

10 000

12 000

Total de Cheques Rechazados en S/. Saldos a Favor Presentados en S/. Cheques Presentados en S/.


40/42

CHEQUES PROCESADOS IMPORTE EN DÓLARES

0

200

400

600

800

1 000

1 200

1 400

1 600

1 800

2 000

Total de Cheques Rechazados en US$ Saldos a Favor Presentados en US$ Cheques Presentados en US$


41/42

TRANSFERENCIAS TOTALESNUEVOS SOLES Y DÓLARES

0

50

100

150

200

250

300

350

400

Millares

Número S/. + US$


42/42

¡Muchas gracias!

Pero no se vayan…

Documents

Camara de Compesación Electronica - CCE. Horarios. Dias Utiles