�

�

�

�

ANEXA 3

Inregistrare CEC Bank S.A.

Nr. ………./………………

CERERE DE CREDIT PENTRU FINANTAREA ACTIVITATII DE LEASING

Catre CEC Bank S.A. Sucursala ___________________________

Solicitant:

denumire, forma de constituire

Nr Reg. Comertului C.U.I.

Reprezentata de: in calitate de

nume, prenume functia

si de: in calitate de

nume, prenume functia

Adresa:

Telefon: Fax: Email:

Obiectul principal de activitate:

Cod CAEN:

E in relatie speciala cu CEC Bank S.A.?

DA NU

Grupul de firme din care face parte:

Firma solicita acordarea urmatoarelor credite:

Tipul creditului1 Destinatia Suma & moneda

Termen (nr. luni)

Perioada de gratie (nr. luni)

Rambursare (l/t/s/r)2

Declaram pe proprie raspundere, cunoscand prevederile art. 292 Cod Penal, referitor la falsul in declaratii, ca toate datele mentionate in Cererea de Credit si în celelalte documente depuse, inclusiv documente financiare sunt conforme cu realitatea.

�������������������������������������������1 In cazul in care solicitantul doreste, pe langa creditul pentru finantarea activitatii de leasing si o linie de credit sau un credit de investitii se va completa corespunzator tabelul. 2 Se va mentiona l - lunar, t - trimestrial, s – semestrial, r- revolving�

�

�

�

�

Firma nu este falimentara sau subiect al unor procese pentru declarare a falimentului si nu are activitati suspendate.

Am luat la cunostinta de obligativitatea platii comisionului de evaluare a garantiilor in termen de maxim 5 zile lucratoare de la data efectuarii evaluarii.

Am luat la cunostinta de obligativitatea platii comisionului de analiza la momentul inregistrarii cererii.

Autorizam banca, in mod expres si irevocabil, sa puna la dispozitia/ sa furnizeze autoritatilor abilitate si/ sau tertelor persoane autorizate/ agreate de banca, precum si firmelor din grup, date/ informatii referitoare la creditul solicitat prin prezenta cerere, datele de identificare si toate datele/ informatiile cuprinse in prezenta cerere.

Declaram ca am luat la cunostinta ca avem obligatia de a notifica banca in cazul modificarii celor declarate in prezenta cerere.

Confirmam ca am citit si am înteles în întregime continutul cererii.

in calitate de

Nume, semnatura si stampila Functia

in calitate de

Nume, semnatura si stampila Functia

Atentie!

Reprezentantii CEC Bank S.A. vor oferi detalii despre modul de completare al acestei cereri, dar le este interzis sa completeze cererea în locul Solicitantilor.

Casa de Economii si Consemnatiuni CEC Bank S.A. îsi rezerva dreptul sa contacteze orice persoana fizica sau juridia ce poate furniza informatii utile pentru luarea deciziilor în ceea ce priveste creditul solicitat. Daca Solicitantul doreste sa nu aduca la cunostinta unor persoane cererea sa de credit, trebuie sa specifice numele si motivul (ex. compania la care lucreaza sau companie concurenta): ______________________________________________

�

�

�

�

Important : Va rugam sa completati, in cele ce urmeaza, elementele relevante pentru solicitarea dumneavoastra. Adaugati orice alte informatii pe care le considerati importante. In cazul in care spatiul nu va permite acest lucru, va rugam sa anexati o pagina separata.

1. COST TOTAL PROIECT Va rugam completati urmatorul tabel in moneda in care se solicita creditul, indicand costul total al fiecarui element implicat in proiect. Defalcarea se va face pe fiecare tip de credit solicitat in cazul creditelor de investitii si a creditelor pentru finantarea activitatii de leasing.

Destinatia creditului Fonduri bancare Fonduri proprii Total

Valoare Valoare Valoare

1. Bunuri mobile (pentru activitatea de leasing)

2. Bunuri imobile (pentru activitatea de leasing)

3.

Total

Procent % % 100 %

De unde provin banii pentru contributia proprie la proiect? Finantare patroni sau cash din afacere? Alte surse?

2. GARANTII PROPUSE:

Va rugam sa completati tabelul de mai jos cu bunurile pe care le puteti aduce in garantie: 2.1. bunurile ce se vor achizitiona din credit (in cazul creditelor pentru activitatea de leasing):

2.2. bunuri existente (mai ales in cazul creditelor de investitii, sau pentru activitatea curenta – linia de credit)

Val. de piata estimata

Tip garantie Proprietar Cost achizitie Data achizitiei

Valoare Moneda

1.

2.

TOTAL

3. ISTORICUL SI DESCRIEREA AFACERII

Tip garantie Valoarea contractelor (sold) Valoarea bunurilor (de piata)

1. Garantie reala mobiliara 1.1. Mijloace de transport 1.2. Echipamente, etc. 2. Ipoteci (leasing imobiliar) 3. Alte garantii propuse 3.1 Cesiune de creante

�

�

�

�

Descrieti mai jos evolutia activitatii / afacerii si detaliati activitatea sa prezenta. Daca au avut loc schimbari in structura produselor/ serviciilor, va rugam sa le descrieti.

Numar angajati

Din care: direct productivi

personal TESA

Localizare si sedii:

Tipul imobilului Localizare Proprietate 1 Chiria Mod de plata (lunar, trimestrial, etc)

1 Indicatii: se va completa cu da sau nu. In cazul chiriei se va completa valoarea anuala a chiriei efectiv platite. Date despre actionariat (proprietari): prezentati actionarii/ proprietarii care detin peste 10% din firma

Actionariat: % %

% %

% %

De stat % Romanesc % Natura capitalului social :

Privat % Strain %

Date despre conducatori si administratori:

Nume Pozitie Studii Functia anterior detinuta

Numarul de ani de experienta in domeniu

1. Conducatori

2. Administratori

Tabelul trebuie sa contina date despre minim 2 conducatori (datele solicitate sunt in corelatie cu prevederile Ordonantei nr.28 privind IFN) Date despre bancile prin care operati in prezent:

1. Banca/ sucursala:

Numele / tel. persoanei de contact din banca:

2. Banca/ sucursala:

Numele / tel. persoanei de contact din banca:

�

�

�

�

Aspecte privind impactul firmei asupra mediului inconjurator Firma respecta legislatia privind protectia mediului? Exista litigii in curs privind poluarea mediului de catre firma sau de catre produsele firmei? Au existat in trecut astfel de litigii? Daca au existat, in ce au constat acestea?

Exista litigii in care este implicata firma? Daca da, cu cine, care sunt cauzele si stadiul acestora?

Descrierea proiectului Descrieti proiectul pentru care intentionati sa obtineti împrumutul. Descrieti noile produse si modul în care noul proiect va influenta activitatea firmei, incluzând motivul pentru care v-ati hotarât sa-l demarati. Mentionati daca platiti taxe vamale. Daca proiectul este o constructie, atasati un deviz estimativ:

4. ANALIZA ACTIVITATII

4.1. Furnizori Va rugam sa completati tabelul de mai jos pentru fiecare acei furnizori de unde ati achizitionat cel pu�in20% din bunurile acordate in leasing:

Furnizor %* Tipul bunurilor Termene de plata Moneda de plata Modalitate de plata

* % in Total Furnizori 4.2. Clienti si contracte in derulare

a) Clasificarea clientilor

1. Tipul clientilor Ponderea in totalul portofoliului (% in total clienti)

Valoare (la data solicitarii in echiv. LEI)

Persoane fizice

Persoane juridice

2. Obiectul contractului

Autoturisme

Mijloace de transport

�

�

�

�

(camioane; microbuze)

Echipamente productie

Echipament ITC

Bunuri imobile(cladiri/terenuri)

Altele (detaliati)

3. Tipul leasingului

Operational

Financiar

b) Clasificarea contractelor b.1) In functie de termenul de valabilitate a contractului Contracte in derulare

(valoarea totala initiala) Valoarea in sold Din care restante > 90 zile

< 1an 1-2 ani 2-3 ani 3-4 ani > 4ani Total

b.2) In functie de valuta contractelor Contracte in derulare

(valoarea totala initiala) Valoarea in sold Din care restante > 90 zile

EUR USD LEI Total b.3) In functie de ponderea clientilor (se vor completa datele pentru clientii a caror pondere din total portofoliu este mai mare de 10%) Denumire client % in total

portofoliu Suma totala de incasat Sume restante >90 zile

4.3. Concurenta: a). Enumerati principalele firme concurente din judet

b). Prin ce va deosebiti de concurenta? Care sunt conditiile practicate de firma dvs. comparativ cu celelelate firme.

c). Ce-ar trebui sa faceti pentru a va îmbunatati pozitia pe piata?

�

�

�

�

d). Comentati cum s-ar putea adapta firma Dvs. la urmatoarele schimbari: Cresterea concurentei pe piata interna?

Cresterea cererii?

Alti factori care pot influenta piata (schimbari in legislatie, integrarea in UE etc)?

5. INFORMATII FINANCIARE

Anexati Bilantul si Contul de Profit si Pierderi pe ultimul an de activitate (cu anexele si balantele de verificare aferente), ultima balanta de verificare incheiata in anul in curs si balanta de verificare pentru aceeasi luna din anul trecut (ex: august 2005 si august 2004). Va rugam sa detaliati urmatoarele ( la ultima balanta de verificare) 5.1. Imobilizari financiare ( se va completa in cazul solicitarilor de leasing financiar)

Tipul imobilizarii Valori de incasat in termen<1 an Valori de incasat in termen>1 an Imobilizari bunuri mobile Imobilizari bunuri imobile 5.2. Stocuri (in cazul in care sunt sume semnificative implicate)

Tip Suma Vechime Comentarii 5.3. Alte creante (doar sumele semnificative: >10% din total active) Destinatie Suma in LEI Creante curente Creante restante

5.4. Alte informatii despre active ..............................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

5.5. Furnizori restanti:

�

�

�

�

Furnizor Suma Intarziere fata de termenii de plata conveniti (zile)

Comentarii

5.6. Imprumuturi asociati (LEI)

Suma Scadenta Imprumut asociati pe termen scurt

Imprumut asociati pe termen mediu si lung*

Total * Se vor defalca in functie de scadenta, dupa caz. 5.7. Datorii restante la bugetul de stat si al asigurarilor sociale:

Categorii de obligatii Suma Perioada de intarziere la plata (zile)

Comentarii

5.8. Alte credite si angajamente de la banci

Nume institutie creditoare

Tipul creditului/ angajamentului

Moneda Valoarea acordata

initial (in moneda

contractului)

Data acordarii

Sold (in moneda contractului)

Scadenta (an/luna/zi)

1.

2.

3.

Descrierea structurii capitalurilor proprii (capital social ; rezultatul net ; diferente din reevaluare ; rezerve)

a) Contul de Profit si Pierderi (la data ultimei balante)

Cifra de afaceri %

- piata interna Din care catre societati din grup

- export Din care catre societati din grup

Cheltuieli operationale

%

- piata interna Din care catre societati din grup

- piata externa Din care catre societati din grup

�

�

�

b) Evolutia cifrei de afaceri si previziuni pentru anul urmator acordarii creditului (valori in LEI)

6. ALTE DETALII CONSIDERATE SEMNIFICATIVE DE CATRE SOLICITANT, IN VEDEREA ANALIZEI

Se vor anexa urmatoarele: - model de contract de leasing utilizat de firma respectiva; - model de scoring utilizat de firma in evaluarea performantei financiare a clientilor sai.