9
CJ CENTAR BANI<A d.d. NEREVIDIRANA FINANCIJSKA IZVJEŠCA ZA RAZDOBLJE OD 01.01.2011 DO 30.09.2011. . Izvještaj Uprave za razdoblje od 01.01.2011. do 30.09.2011 godine . Izjava osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja . Financijska izvješca na propisanim obrascima 1od4

CJ CENTAR BANI

  • Upload
    others

  • View
    16

  • Download
    0

Embed Size (px)

Citation preview

CJ CENTAR BANI<A d.d.

NEREVIDIRANA FINANCIJSKA IZVJEŠCA

ZA RAZDOBLJE OD 01.01.2011 DO 30.09.2011.

. Izvještaj Uprave za razdoblje od 01.01.2011. do 30.09.2011 godine. Izjava osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja

. Financijska izvješca na propisanim obrascima

1od4

IZVJEŠTAJ UPRAVE O POSLOVANJU ZA RAZDOBLJEOD 01.01.2011 DO 30.09.2011.

. Neto dobit Centar banke d.d. iznosi 2,9 milijuna kunaUkupna imovina Banke iznosi 1,72 milijarde kuna.

Ostvarena je dobit prije rezervacija u iznosu od 8,9 mi!. kuna, što je za 1,5 milijuna kuna,odnosno 15% manje nego u istom razdoblju prošle godine. Na smanjenje dobiti utjecao je padukupnog prihoda dok su troškovi poslovanja zadržani na razini prošlogodišnjih

Ukupni prihod manji je za 1,4 mi!. kuna (3%) nego na kraju treceg kvartala prošle godine, odcega je neto kamatni prihod smanjen za 13% a neto prihod od naknada za 23%.

Ostali nekamatni prihodi na kraju rujna iznose 9,5 mil kuna povecani su za 5,9 mi!. kuna, štoje najvecimdijelomrezultat transakcijepreuzimanjaimovineObrtnickoštednebanke d.d. - uprislilnoj likvidaciji (OŠB).

Troškovi poslovanja iznose 42,7 mil kuna i njihov rast je zaustavljen smanjenjemadministrativnih troškova za 5% u odnosu na prošlu godinu. U strukturi ukupnih troškova njihovje udio smanjen sa 40% na 38%.

Aktiva Banke na dan 30.09.2011. godine iznosi 1,7 milijardi kuna i u odnosu na kraj prošlegodine porasla je za 115 milijuna kuna (7%).

Najveci porast u aktivi zabilježen je kod depozita bankama, koji su povecani za 32%. Kreditiklijentima u iznosu od 1,2 milijuna kuna povecani su za 2%, ali je njihov udio u aktivi smanjensa 72% na 71%. Pri tome su krediti poduzecima porasli za 4%, dok krediti gradanima bilježerast od 11% u odnosu na kraj prošle godine.S obzirom da se krediti gradanima smanjuju tijekom cijele godine, ukupan rast odnosi se napovecanje u rujnu za 33 mi!. kuna kredita OŠB-a.

Obveze Banke su od pocetka godine porasle za 8%, odnosno 114,7 milijuna kuna, najvecimdijelom zbog porasta depozita klijenata u iznosu od 103,6 mi!. kuna od cega su depoziti gradanaporasli za 60 milijuna kuna, dok su depoziti poduzeca povecani za 43,6 milijun kuna.

U strukturi depozita klijenata povecan je udio depozita gradana sa 37% krajem 2010 godine na40% na kraju rujna 2011 godine, dok je udio depozita poduzeca smanjen. Promjene u strukturidepozita utjecale su na smanjenje koncentracije kao i stabilnost depozitne osnovice.

2od4

Banka je od pocetka godine smanjila ukupne obveze po kreditima za 32 milijuna kuna, od cegase 25,5 mi!. kuna odnosi na smanjenje zaduženja kod HBOR-a, a6,5 mi!. kuna na smanjenjemedubankarskih kredita.

u ovoj godini Banka je izdala 3,8 mi!. kuna novih hibridnih instrumenata, od kojih je samo urujnu upisano 3,4 mi!. kuna. U ukupnom iznosu od 28,2 mi!. kuna bilježe rast od 16% u odnosuna kraj prošle godine.

Bilancni kapital iznosi 194,5 milijuna kuna i veci je za 330 tisuca kuna od kraja 2010 godine.

3od4

CJ CENTAR BANKA d.d.

IZJAVA ODGOVORNIH OSOBA ZA SASTAVLJANJE FINANCIJSKIH IZVJEŠTAJA

Prema našem najboljem saznanju:

1. financijski izvještaji Centar banke d.d. za treci kvartal 2011 godine, sastavljeni su uzprimjenu odgovarajucih standarda financijskog izvješcivanja banaka u RepubliciHrvatskoj, daju cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, dobitaka i gubitaka,financijskog položaja i poslovanja Banke.

2. izvještaj Uprave sadrži istinit prikaz rezultata poslovanja i položaja Centar banke d.d.

Direkt

~r dir k6Gl

izvješc~v ~aji'ontrolinga

.:>4- / CENTAR BANKAlu1ro P ~ I) 01 l/\'SRE:B d.d.

\

:t1veIvoMarkoti:\

40d4

Prilog 3.Razdoblje izvještavanja: I 01.01.2011. I

Tromjesecni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI

do 30.9.2011

Maticni broj (MB):[ 03997634

Maticni broj subjekta (MBS): 080003692

Osobni identifikacijski broj! 89296739230(OIB):

Tvrtka izdavatelja:ICENTAR BANKA DD

Poštanski broj i mjesto: I 10000 ZAGREB

Ulica i kucni broj:IAMRUŠEVA6

centarbanka.hr

Broj zaposlenih:

(krajem izvještajnog razdoblja)Šifra NKD-a:

118

6419

Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI): Sjedište: MB:

Knjigovodstveni servis:[

Osoba za kontakti KSENIJA IVANKOVIC

(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)

Telefon:101480341O ! Telefaks:1014627601

centarbanka.hr

Prezime i ime:IIVO MARKOTIC, GORDANAAMANCiC

(osoba ovlaštene za zastupanje)

Dokumentacija za objavu:

1. Financijski izvjštaji (bilanca, racun dobiti i gubitka, izvještaj o novcanom tijeku, izvještaj o promjenamakapitala i bilješke uz financijske izvještaje)

2, Meduizvještaj poslovodstva,

3. Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja izdavatelja.

CENTAR.pBANKA-."-''' B d.d.

(~

Šifra i naziv opcine/grada:! 133 IZAGREB

Šifra i naziv županije:! 21 IGRAD ZAGREB

Konsolidirani izvještaj:[ NE

BILANCAI 30.09.2011 I ... ...

Naziv pozicijeAOP Prethodno Tekuce

oznaka razdoblje razdoblje1 2 3 4

IMOVINA

1. GOTOVINAI DEPOZITI KOD HNB-a (002+003) 001 129.204.588 129.912.7121.1.Gotovina 002 10.184.777 10.128.282

1.2. Depoziti kod HNB-a 003 119.019.811 119.784.4302. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA 004 96.205.841 121.505.9243. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNICKI ZAPISI HNB-a 005 75.622.215 70.951.0044. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE

006 20.182.554 16.850.311RADI TRGOVANJA

5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI007 11.673.858 10.565.572ZA PRODAJU

6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE008 36.646.694 54.407.669DO DOSPIJECA

7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE009 O O

TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG

8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA 010 1.599 11.3779. KREDITI FINANCIJSKIMINSTITUCIJAMA 011 7.600.000 7.488.082

10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA 012 1.142.603.473 1.201.175.198

11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNiCKE POTHVATE 013 5.000.000 6.450.00012. PREUZETA IMOVINA 014 34.650.697 34.489.927

13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA) 015 2.798.222 5.068.788

14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA 016 40.454.288 58.798.040

A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016) 017 1.602.644.029 1.717.674.604OBVEZE

1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020) 018 440.424.557 408.432.6261.1. Kratkorocni krediti 019 74.182.000 61.182.000

1.2. Dugorocni krediti 020 366.242.557 347.250.626

2. DEPOZITI(AOP 022 do 024) 021 904.544.404 1.016.143.418

2.1. Depoziti na žiroracunima i tekucim racunima 022 99.393.664 180.110.465

2.2. Štedni depoziti 023 36.621.981 23.858.075

2.3. Oroceni depoziti 024 768.528.759 812.174.878

3. OSTALI KREDITI (026+027) 025 O O3.1. Kratkorocni krediti 026 O O

3.2. Dugorocni krediti 027 O O4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE

028 1.599 11.377KOJIMA SE TRGUJE

5. IZDANI DUŽNiCKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031) 029 O O

5.1. Kratkorocni izdani dužnicki vrijednosni papiri 030 O O

5.2. Dugorocni izdani dužnicki vrijednosni papiri 031 O O6. IZDANI PODREENI INSTRUMENTI 032 O O7. IZDANI HIBRIDNIINSTRUMENTI 033 24.397.619 28.224.302

8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE 034 39.147.593 70.405.012

B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034) 035 1.408.515.772 1.523.216.735KAPITAL

1. DIONiCKI KAPITAL 036 140.727.800 140.727.800

2. DOBIT (GUBITAK) TEKUCE GODINE 037 624.614 2.915.404

3. ZADRžANA DOBIT (GUBITAK) 038 25.645.281 24.769.8954. ZAKONSKE REZERVE 039 4.355.980 4.355.9805. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE 040 26.748.456 26.748.456

6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG 041 -3.973.874 -5.059.666USKLAiVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU

7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE 042 O O

C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042) 043 194.128.257 194.457.869

D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043) 044 1.602.644.029 1.717.674.604

DODATAK BILANCI (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj)1. UKUPNO KAPITAL 045

2. Kapital raspoloživ dionicarima maticnog društva 046

3. Manjinski udjel (045-046) 047 O O

RACUN DOBITI I GUBITKAza razdobljeod I 01.01.2011. I do I 30.09.2011 u kunama

Naziv pozicijeAOP

Prethodno razdoblje Tekuce razdobljeoznaka

Kumulativ Tromjesecje Kumulativ Tromjesecje

1 2 3 4 5 61. Kamatni prihodi 048 84.484.666 29.023.906 80.315.591 26.286.3352. Kamatni troškovi 049 43.737.959 15.341.497 44.964.267 15.249.5903. Neto kamatni prihodi (048-049) 050 40.746.707 13.682.409 35.351.324 11.036.7454. Prihodi od provizija i naknada 051 12.154.325 3.561.602 10.412.932 3.469.3615. Troškovi provizija i naknada 052 3.519.738 1.255.639 3.725.053 1.352.8816. Neto prihod od provizijai naknada (051-052) 053 8.634.587 2.305.963 6.687.879 2.116.4807. Dobit/ gubitakod ulaganjau podružnice. pridružena društva i 054 O O O O

zajednicke poduhvate8. Dobit / gubitak od aktivnosti trgovanja 055 2.882.698 1.050.281 1.401.814 359.0189. Dobit!gubitakod ugraenih derivata 056 12.058 11.700 O O

10. Dobit / gubitak od imovine kojom se aktivno ne trguje. a koja se vrednuje 057 O O O Opremafervrijednostikroz ROG11. Dobit/ gubitakod aktivnostiu kategoriji imovineraspoloživeza prodaju 058 O O O -10.40412. Dobit/ gubitakod aktivnostiu kategoriji imovinekoja se držido dospijeca 059 O O O O13. Dobit! gubitakproizišaoiztransakcijazaštite 060 O O O O14. Prihodiod ulaganjau podružnice,pridruženadruštva i zajednickepothvate 061 O O O O15. Prihodiod ostalihviasnickihulaganja 062 62.248 16.744 73.006 13.75616. Dobit! gubitak od obracunatih tecajnih razlika 063 102.798 131.241 -289.498 -163.88117. Ostaliprihodi 064 550.803 334.954 8.325.512 7.710.26118. Ostalitroškovi 065 1.217.934 261.854 1.555.562 400.16419. Opciadministrativnitroškovi i amortizacija 066 41.339.391 14.089.668 41.101.047 13.474.04020. Neto prihod od poslovanja prije vrijednosnih usklaivanja i rezerviranja 067 10.434.574 3.181.770 8.893.428 7.187.771

za gubitke (050+053do 064-065-066)21. Troškovi vrijednosnihusklaivanja i rezerviranjaza gubitke 068 38.791.939 37.112.342 5.778.024 6.472.60222. DOBIT I GUBITAKPRIJEOPOREZIVANJA(067-068) 069 -28.357.365 -33.930.572 3.115.404 715.16923. POREZNA DOBIT 070 1.143.591 O 200.000 200.00024. DOBIT I GUBITAKTEKUCE GODINE(069-070) 071 -29.500.956 -33.930.572 2.915.404 515.16925. Zarada po dionici 072 10 2DODATAKRACUNUDOBITI I GUBITKA (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj)1. DOBIT/ GUBITAKTEKUCE GODINE I 073 I I I2.Pripisana dionicarima maticnog društva I 074 I I I3.Manjinski udjel (073-074) I 075 OI OI OI O

IZVJEŠTAJ O NOVCANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODAu razdobliu od I 01.01.2011. I do I 30.09.2011. U kunama

Naziv pozicijeAOP Prethodno Tekuce

oznaka razdoblje razdoblje

1 2 3 4POSLOVNE AKTIVNOSTI

1. Novcani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007) 001 13.840.076 12.526.955

1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja 002 6.840.473 3.115.404

1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke 003 3.594.101 5.778.024

1.3. Amortizacija 004 3.405.502 3.633.527

1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza 005 O Opo fer vrijednosti kroz ROG

1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine 006 O O1.6. Ostali dobici / gubici 007 O O

2. Neto povecanje I smanjenje poslovne imovine (009 do 016) 008 -147.479.343 -96.159.5822.1. Depoziti kod HNB-a 009 -930.551 -6.003.104

2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnicki zapisi HNB-a 010 -9.875.334 -4.671.211

2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama 011 -12.192.919 -14.912.2002.4. Krediti ostalim komitentima 012 -102.382.349 -54.316.754

2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi 013 -6.387.690 3.332.243trgovanja

2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju 014 -458.592 1.108.285

2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno 015 O One trguje, a vrednuiu se prema fer vriiednosti kroz ROG

2.8. Ostala poslovna imovina 016 -15.251.908 -20.696.841

3. Neto povecanje I smanjenje poslovnih obveza (018 do 021) 017 89.719.090 142.793.206

3.1. Depoziti po vienju 018 -27.598.916 80.716.801

3.2. Štedni i oroceni depoziti 019 121.591.882 30.882.213

3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje 020 -387 9.7783.4. Ostale obveze 021 -4.273.489 31.184.414

4. Neto novcani tijek iz poslovnih aktivnosti prije placanja poreza na dobit 022 -43.920.177 59.160.579(001+008+017)

5. Placeni porez na dobit 023 -1.143.591 -200.000

6. Neto priljev I odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023) 024 -45.063.768 58.960.579ULAGACKE AKTIVNOSTI

7. Neto novcani tijek iz ulagackih aktivnosti (026do 030) 025 -5.476.288 -23.275.223

7.1. Primici od prodaje / placanja za kupnju/ materijalne inematerijalne 026 -16.400.485 -3.792.691imovine

7.2. Primici od prodaje / placanja za kupnju/ ulaganja u podružnice, 027 O -1.450.000pridružena društva i zajednicke pothvate

7.3. Primici od naplate / placanja za kupnju/ vrijednosnih papira 028 10.861.949 -18.105.538i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeca

7.4. Primljene dividende 029 62.248 73.006

7.5. Ostali primici / placanja/ iz ulagackih aktivnosti 030 O OFINANCIJSKE AKTIVNOSTI

8. Neto novcani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037) 031 51.749.275 -30.704.371

8.1. Neto povecanje / smanjenje/ primljenih kredita 032 54.590.465 -31.991.931

8.2. Neto povecanje / smanjenje/ izdanih dužnickih vrijednosnih papira 033 O O

8.3. Neto povecanje / smanjenje/ podreenih i hibridnih instrumenata 034 O 3.826.683

8.4. Primici od emitiranja dionickog kapitala 035 O O

8.5. Isplacena dividenda 036 -1.500.000 -1.500.000

8.6. Ostali primici / placanja iz financijskih aktivnosti 037 -1.341.190 -1.039.1239. Neto povecanje I smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine 038 1.209.219 4.980.985

(024+025+031)10. Ucinci promjene tecaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine 039 O O

11. Neto povecanje I smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039) 040 1.209.219 4.980.985

12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na pocetku godine 041 84.772.764 97.541.132

13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041) 042 85.981.983 102.522.117

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA

Banke koje sastavljaju konsolidirane financijske izvještaje zasebno prikazuju promjene manjinskog udjela po odgovarajucim stavkama kapitala.

za razdoblie od 01.01.2011. do 30.09.2011. u kunama

Raspoloživodionicarima maticnog društvaNerealIzirani

dobitakIgubitak s

UkupnoAOP Zakonske, Zadržana DobitI osnovevrijed- ManjinskiNaziv pozicije oznaka Dionicki Trezorske statutarne i

dobit I gubitak nosnog udjelkapital i

kapital dionice ostale tekuce uskladivanja rezerverezerve gubitak

godine financijskeimovine

raspoloživezaprodaju

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Stanje 1.sijecnja tekuce godine 001 138.699.600 -1.096.800 34.229.436 25.645.281 624.614 -3.973.874 O 194.128.257

Promjeneracunovodstvenihpolitikai ispravcipogrešaka 002 O O O O O O O O

Prepravljenostanje 1.sijecnjatekuce godine (001+002) 003 138.699.600 -1.096.800 34.229.436 25.645.281 624.614 -3.973.874 O 194.128.257

Prodaja financijskeimovineraspoloživeza prodaju 004 O O

Promjenafervrijednostiportfeljafinancijskeimovineraspoloživeza prodaju 005 O -1.085.792 -1.085.792

Poreznastavkeizravnopriznate ili prenijeteiz kapitalai rezervi 006 O O

Ostalidobicii gubiciizravnopriznatiu kapitalui rezervama 007 O O

Neto dobici I gubici priznati izravno u kapitalu i rezervama 008 O O O O O -1.085.792 O -1.085.792(004+005+006+007)DobitI gubitaktekucegodine 009 2.915.404 2.915.404

Ukupno priznati prihodi i rashodi za tekucu godinu (008+009) 010 O O O O 2.915.404 -1.085.792 O 1.829.612

PovecanjeI smanjenjedionickogkapitala 011 O

KupnjaI prodajatrezorskihdionica 012 O

Ostalepromjene 013 O

Prijenosu rezerve 014 -875.386 875.386 O

Isplatadividende 015 -1.500.000 -1.500.000

Raspodjeladobiti (014+015) 016 O O O -875.386 -624.614 O O -1.500.000

Stanje na izvještajni datum (003+010+011+012+013+016) 017 138.699.600 -1.096.800 34.229.436 24.769.895 2.915.404 -5.059.666 O 194.457.869