codigo_etica cfp

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INSTITUTO BRASILEIRO DECERTIFICAO DEPROFISSIONAIS FINANCEIROS

IBCPF

Member of

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CERTIFIED FINANCIAL PLANNERERTIFIED INANCIAL LANNER

Cdigo de tica

e Responsabilidade

Profissional

Cdigo de tica e Responsabilidade Profissional

Prembulo e Aplicabilidade Composio e Escopo Compliance Terminologia

Parte I: Princpios

Introduo Princpio 1: Integridade Princpio 2: Objetividade Princpio 3: Competncia Princpio 4: Probidade Princpio 5: Confidencialidade Princpio 6: Profissionalismo Princpio 7: Diligncia Princpio 8: Conhecimento do Cliente

Parte II: Regras

Introduo Regras relacionadas ao Princpio da Integridade Regras relacionadas ao Princpio da Objetividade Regras relacionadas ao Princpio da Competncia Regras relacionadas ao Princpio da Probidade Regras relacionadas ao Princpio da Confidencialidade Regras relacionadas ao Princpio do Profissionalismo Regras relacionadas ao Princpio da Diligncia Regras relacionadas ao Princpio do Conhecimento do Cliente

Parte III: Regras e Procedimentos Disciplinares

TMPrograma Detalhado da Certificao CFP - Certified Financial Planner

1

ndice

Pg. 2

Pg. 4

Pg. 6

Pg. 12

2

Prembulo e Aplicabilidade

O Cdigo de tica e Responsabilidade Profissional

do Instituto Brasileiro de Certificao de

Profissionais Financeiros - IBCPF estabelece princ-

pios e regras aplicveis a todas as pessoas a quem

tiver sido autorizado o uso da credencial e certifi-

cao do IBCPF e das Marcas CFP e Certified

Financial Planner, cabendo Diretoria do IBCPF

determinar a quem ser reconhecido o uso das

Marcas, bem como, a manuteno desse direito. A

aceitao da autorizao acarretar a obrigao

de cumprir as ordens e as exigncias de todas as

leis e regulamentos aplicveis elencados neste

Cdigo, mas no limitado a ele, e de assumir a

responsabilidade de agir de maneira tica e profis-

sionalmente responsvel em todos os servios e

atividades profissionais em que se envolva.

Para os propsitos deste Cdigo, qualquer pessoa

reconhecida e certificada pela diretoria do IBCPF

para usar as Marcas ser designada como

Profissional CFP ou Planejador Financeiro. Este

Cdigo aplica-se atodos os Profissionais CFP

envolvidos na prtica de planejamento financeiro

pessoal, em outras reas de servios financeiros,

na indstria, em profisses afins, no governo, na

educao ou em qualquer outra atividade

profissional em que as Marcas sejam usadas no

desempenho de suas responsabilidades pro-

fissionais. Este Cdigo tambm se aplica condu-

ta dos candidatos certificao do IBCPF que

tenham sido registrados como tais junto ao IBCPF.

Para os propsitos deste Cdigo, o termo Profis-

sional CFP compreende qualquer profissional

certificado ou candidatos a certificao.

Composio e Escopo

O Cdigo consiste em trs partes:

Parte I - Princpios

Parte II - Regras

Parte III - Regras e Procedimentos Disciplinares

Os Princpios expressam em termos gerais a

postura tica profissional esperada dos

Profissionais CFP, que devem persegu-los em

suas atividades profissionais. Os Princpios, mais

do que uma aspirao, constituem as bases de

conduta e carter do Profissional CFP. Os

comentrios que acompanham cada Princpio

explicam mais detalhadamente os seus

significados. Desse modo, as Regras determinam

os padres ticos derivados dos dogmas contidos

nos Princpios. Assim sendo, as Regras clarificam

os padres de conduta tica e responsabilidade

profissional que devem ser observados e

perseguidos em determinadas situaes.

As Regras aqui definidas se aplicam ao campo de

atuao de um Profissional CFP, e so

aplicveis s atividades afins. Um Profissional

CFP deve determinar quais so as suas

responsabilidades em cada relacionamento

profissional, incluindo, por exemplo, aquelas

relacionadas confidencialidade e confiana que

ele possa ter de seus clientes, sendo sua

obrigao cumpr-las.

O Cdigo estruturado de tal forma que a

apresentao das Regras seja paralela

apresentao dos Princpios. Por exemplo, as

Regras relacionadas ao Princpio 1 - Integridade,

so numeradas de 100 a 199, enquanto aquelas

Regras relacionadas ao Princpio 2 -

Objetividade, so numeradas de 200 a 299.

Cumprimento

A adeso a este Cdigo obrigatria a todos

aqueles que pretendam ter o direito de uso das

Marcas. A eficcia e atendimento s regras do

Cdigo, individualmente e por parte de uma classe

de profissionais, dependem do conhecimento e do

cumprimento de seus Princpios e Regras por parte

Cdigo de tica e Responsabilidade Profissional do IBCPF

Cdigo de ticae Responsabilidade Profissional

3


do Profissional CFP, da influncia sobre seus

colegas profissionais, do reconhecimento pela

opinio pblica da idoneidade do IBCPF, e dos

procedimentos disciplinares a serem impostos aos

profissionais CFP que deixarem de cumprir as

respectivas determinaes deste Cdigo.

Terminologias Usadas Neste Cdigo

"Cliente" significa uma ou mais pessoas, ou

entidade que contrata um Profissional CFP,

usurios finais de seus servios profissionais. Para

os fins desta definio, um profissional contra-

tado quando um indivduo poder perseguir objeti-

vo financeiro, em decorrncia da razoabilidade das

informaes ou servio prestado por este profis-

sional, que fundamentou seus trabalhos em fatos

e circunstncias relevantes, que a ele foram dispo-

nibilizados, e que podem ter sido por ele comple-

mentados. Quando os servios do profissional so

prestados a uma entidade (Sociedade Annima,

Sociedade por Quotas de Responsabilidade

Limitada, Fideicomisso ou Entidades Estatais), o

cliente a entidade e/ou indivduo, usurio final de

seus servios, independente para quem, e/ou

atravs de qual firma trabalhe, ou, ainda, aja por

determinao/autorizao do, ou como,

representante legalmente autorizado.

"Profissional CFP" significa os profissionais

certificados atuais, candidatos certificao, e

indivduos aos quais foram concedidos, em carter

no definitivo, os direitos de uso, direto ou indire-

to, das Marcas registradas CFP e Certified

Financial Planner "Conflito(s) de interesse(s)"

significa as circunstncias, os relacionamentos ou

outros fatos relacionados aos prprios interesses

financeiros, operacionais, de propriedade e/ou

pessoais do Profissional CFP que impediro, ou

podero de certa forma impedir, o Profissional

CFP de prestar seu aconselhamento, suas reco-

mendaes ou servios de forma desinteressada.

"Remunerao" significa os ganhos do

Profissional CFP no desenvolvimento de suas

atividades junto aos clientes. Essa deve contem-

plar todas as fontes e formas, diretas e indiretas,

de remunerao do Profissional CFP, indepen-

dentemente da denominao utilizada que

configurem benefcio financeiro, tais como, taxa,

comisso, honorrios, entre outras.

"Planejamento financeiro pessoal" ou

"planejamento financeiro" o processo que

determina se e como um indivduo pode alcanar

seus objetivos financeiros atravs da gesto

adequada de seus recursos.

"Processo de planejamento financeiro

pessoal" ou "processo de planejamento

financeiro" o processo que inclui a anlise dos

dados dos clientes, tais como, os objetivos, perfil

de tolerncia risco e avaliao da situao finan-

ceira do cliente, para o correto desenvolvimento e

monitoramento de recomendaes e/ou

alternativas de planejamento.

"reas de ao do planejamento financeiro

pessoal" ou "reas de ao do planejamento

financeiro" indicam os campos de ao bsicos

cobertos pelo processo de planejamento

financeiro, que normalmente devem incluir, mas

no se limitam a, preparao e anlise da

declarao financeira (incluindo anlise do fluxo de

caixa/planejamento e oramento), planejamento

do investimento (incluindo projeto do portflio,

isto , distribuio do ativo e gerenciamento do

portflio), planejamento fiscal, planejamento de

gastos com educao, gerenciamento de riscos,

planejamento de aposentadoria e planejamento

sucessrio.

"Profissional de planejamento financeiro

pessoal" ou "Profissional de planejamento

financeiro" indica uma pessoa capaz e

qualificada para oferecer conselhos financeiros

objetivos, integrados e abrangentes a - ou em

benefcio de - indivduos para ajud-los a atingir

seus objetivos financeiros.

4


Introduo

Os Princpios do Cdigo expressam o

reconhecimento pelos profissionais CFP de suas

responsabilidades para com o pblico, clientes,

colegas e empregadores. Os princpios se aplicam

a todos os Profissionais CFP e lhes proporcionam

orientao no desempenho de seus servios

profissionais.

Princpio 1 - Integridade

Um Profissional CFP deve oferecer e proporcio-

nar servios profissionais com integridade e

devem ser considerados por seus clientes como

merecedores de total confiana. A principal fonte

desta confiana a integridade pessoal do

Profissional CFP. Ao decidir o que correto e

justo, um Profissional CFP deve atuar com

integridade como condio essencial. Integridade

pressupe honestidade e sinceridade que no

devem estar subordinadas a ganhos e vantagens

pessoais. Dentro do princpio da integridade, pode

haver uma certa condescendncia com relao ao

erro inocente e diferena legtima de opinio;

mas a integridade no pode coexistir com o dolo

ou subordinao dos prprios princpios. A

integridade requer que um Profissional CFP

observe no apenas o contedo, mas tambm, e

fundamentalmente, o esprito deste Cdigo.

Princpio 2 - Objetividade

Um Profissional CFP deve ser objetivo na

prestao de servios profissionais aos clientes.

Objetividade requer honestidade intelectual e

imparcialidade. Trata-se de uma qualidade

essencial a qualquer profissional. Independente do

servio particular prestado ou da competncia

com que um Profissional CFP trabalhe, esse deve

proteger a integridade do seu trabalho, manter

sua objetividade e evitar que a subordinao de

seu julgamento viole este Cdigo.

Parte I: Princpios

Princpio 3 - Competncia

Um Profissional CFP deve prestar servios aos

clientes de maneira competente e manter os

necessrios conhecimentos e habilidades para

continuar a faz-lo nas reas em que estiver

envolvido. S competente aquele que atinge e

mantm um nvel adequado de conhecimento e

habilidade, aplicando-os na prestao de servios

aos clientes. Competncia inclui, tambm, a

sabedoria para reconhecer as suas limitaes e as

situaes em que a consulta a, ou o

encaminhamento para, um outro Profissional

CFP for apropriada. Um Profissional CFP, em

virtude de ter conquistado uma certificao CFP,

considerado qualif icado para praticar

planejamento financeiro. Entretanto, alm de

assimilar o conhecimento bsico exigido e de

adquirir a necessria experincia para a

certificao, um Profissional CFP deve firmar

um compromisso de cont inuao de

aprendizagem e aperfeioamento profissional.

Princpio 4 - Probidade

Um Profissional CFP deve realizar os servios

profissionais de maneira ntegra e justa para os

clientes, diretores, scios e empregadores,

devendo revelar conflitos de interesses surgidos

durante e/ou em razo da prestao dos servios.

Probidade requer imparcialidade, honestidade

intelectual e a revelao de conflitos de

interesses. Envolve uma subordinao dos

prprios sentimentos, preconceitos e desejos, de

modo a conseguir um equilbrio adequado dos

interesses conflitantes. Probidade tratar os

outros da mesma maneira que voc gostaria de

ser tratado e constitu trao essencial de qualquer

profissional.

5


Princpio 5 - Confidencialidade

Um Profissional CFP no deve revelar nenhuma

informao confidencial do cliente sem o seu

especfico consentimento, a menos que em

resposta a qualquer procedimento judicial,

inclusive, mas no limitado a, defender-se contra

acusaes de m prtica de sua parte e/ou em

relao a uma disputa civil entre o Profissional

CFP e o cliente. Um cliente, ao buscar os

servios de um Profissional CFP, pode estar

interessado em criar um relacionamento de

confiana pessoal com o Profissional CFP. Este

tipo de relacionamento s pode ser criado tendo

como base o entendimento de que as informaes

fornecidas ao Profissional CFP e/ou outras

informaes sero confidenciais. Para prestar os

servios eficientemente e proteger a privacidade

do cliente, o Profissional CFP deve salvaguardar

a confidencialidade das informaes e o escopo

de seu relacionamento com os clientes finais.

Princpio 6 - Profissionalismo

A conduta de um Profissional CFP em todas as

questes deve refletir zelo e crena na profisso.

Devido importncia dos servios profissionais

prestados pelos Profissionais CFP, h

responsabilidades concomitantes de comporta-

mento digno e corts com todos aqueles que

usam seus servios, profissionais colegas, e

aqueles de profisses relacionadas.

Um Profissional CFP tambm tem a obrigao

de cooperar com outros Profissionais CFP para

melhorar a qualidade dos servios e manter a

imagem pblica da profisso, em conjunto com

outros Profissionais CFP. Somente atravs dos

esforos combinados de todos os Profissionais

CFP em cooperao com outros profissionais,

esse objetivo ser alcanado.

Princpio 7 - Diligncia

Um Profissional CFP deve atuar diligentemente

na prestao de servios. Diligncia a prestao

de servios realizada em um prazo adequado ao

normalmente demandado para sua execuo.

Diligncia tambm pressupe um planejamento

adequado e superviso.

Princpio 8 - Conhecimento do Cliente

Um Profissional CFP deve tomar todas as

medidas a fim de conhecer os clientes e suas

necessidades, devendo especialmente:

documentar e confirmar a verdadeira identidade

dos clientes com quem mantenha qualquer tipo

de relao profissional; documentar e confirmar

qualquer informao adicional sobre os clientes;

tomar todas as medidas necessrias a fim de que

no se realizem operaes com pessoas ou

entidades cuja identidade no se possam

confirmar, cujas informaes sejam de difcil

obteno, ou cuja informao fornecida seja falsa

ou que contenha incoerncia significativa que no

se possa verificar, ou que no caiba retificao.

6


Introduo

Como foi estabelecido na Parte I - Princpios, os

Princpios aplicam-se a todos os Profissionais

CFP. No entanto, devido particular natureza

dos campos de atuao de um Profissional CFP,

algumas Regras podem no ser aplicveis

alguns tipos de servios. O universo das ativida-

des dos Profissionais CFP mltiplo e um deter-

minado Profissional CFP pode estar realizando

todos, alguns ou nenhum dos servios tpicos

prestados por profissionais de planejamento

financeiro. Em vista disso, considerando as

Regras da Parte II, um Profissional CFP deve,

em primeiro lugar, reconhecer que servio

especfico est prestando e depois determinar se

uma Regra especfica aplicvel a esses servios.

Para ajudar o Profissional CFP a realizar essas

determinaes, este Cdigo inclui uma srie de

definies e terminologia em seu corpo. Baseado

neles, um Profissional CFP deve ser capaz de

determinar quais servios proporciona e a quais

Regras so aplicveis.

Regras Relacionadas ao Princpio de

Integridade

Regra 101

Um Profissional CFP no deve influenciar os

clientes atravs de comunicaes ou propagan-

das falsas ou enganosas:

(a) Propaganda Enganosa: Um Profissional CFP

no deve fazer uma comunicao falsa ou enga-

nosa sobre o tamanho, escopo ou reas de com-

petncia do Profissional CFP, ou de qualquer

organizao com a qual ele esteja associado;

(b) Atividades Promocionais: Um Profissional

CFP no deve fazer comunicaes material-

mente falsas ou enganosas ao pblico ou criar

Parte II: Regras

expectativas injustificadas com relao a ques-

tes relacionadas ao planejamento financeiro, ou

s atividades profissionais e competncia do

Profissional CFP. O termo "Atividades Promocio-

nais" inclui, mas no se limita a, palestras,

entrevistas, livros, publicaes impressas,

seminrios, programas de rdio e TV, vdeo-

cassete; CD-ROM; DVD; e Internet;

(c) Representao da Autoridade: Um Profissional

CFP no deve dar a impresso de estar repre-

sentando as opinies da Diretoria do IBCPF ou de

qualquer outro grupo, a menos que tenha sido

autorizado a faz-lo. As opinies pessoais devem

ser claramente identificadas como tal.

Regra 102

No decorrer das atividades profissionais, um

Profissional CFP no deve envolver-se em

conduta que implique desonestidade, fraude, dolo

ou declaraes falsas, ou conscientemente fazer

uma declarao falsa ou enganosa a um cliente,

empregador, empregado, colega profissional,

corporao, representante governamental ou

qualquer pessoa ou entidade.

Regra 103

Um Profissional CFP tem as seguintes

responsabilidades com relao aos recursos e

bens de clientes:

(a) Ao exercer a custdia ou administrao discri-

cionria de recursos ou outro bem do cliente, um

Profissional CFP deve agir apenas de acordo

com os poderes estabelecidos no instrumento ju-

rdico (mandato, fideicomisso, testamento, etc.);

(b) Um Profissional CFP deve identificar e manter

registros completos de todos os recursos e outros

ativos do cliente sob sua administrao

discricionria;

7


(c) Aps receber recursos ou ativos na qualidade

de representante de um cliente, o Profissional

CFP deve imediatamente entreg-los ao cliente

ou a um terceiro que esteja formalmente autori-

zado pelo cliente para receber. Dever, ainda,

prestar ao cliente relatos completos sobre os

recursos ou ativos e manter controle individua-

lizado dos recursos de seus clientes que se

encontram sob sua orientao.

Regras Relacionadas ao Princpio da

Objetividade

Regra 201

Um Profissional CFP deve exercer julgamento

profissional razovel e prudente ao prestar

servios profissionais.

Regra 202

Um especialista em planejamento financeiro deve

agir de acordo com o interesse do cliente.


Competncia

Regra 301

Um Profissional CFP deve manter-se informado

sobre os desenvolvimentos e mudanas no

campo do planejamento financeiro e ampliar seus

conhecimentos e capacitao tcnica durante

toda a sua carreira, para melhorar sua

competncia profissional em todas as reas nas

quais estiver envolvido. Igualmente, um

Profissional CFP deve satisfazer todas as

exigncias de educao continuada determinados

pelo IBCPF.

Regra 302

Um Profissional CFP s deve oferecer conselhos

nas reas em que tenha competncia. Nas reas

em que o Profissional CFP no se sentir

profissionalmente competente, ele deve buscar o

aconselhamento de indivduos qualificados e/ou

encaminhar/indicar tais profissionais ao cliente.


Probidade.

Regra 401

Ao prestar servios profissionais, um Profissional

CFP deve proporcionar ao cliente:

(a) Informaes materiais relevantes ao relacio-

namento profissional, incluindo, mas no limita-

das a, conflitos de interesse, alteraes na

afiliao comercial do Profissional CFP, endere-

o, nmero de telefone, credenciais, qualifica-

es, licenas, estrutura de pagamento e

remunerao do servios, bem como quaisquer

relacionamentos seus e/ou da empresa dele

decorrentes, e o escopo de sua autoridade;

(b) As informaes exigidas por todas as leis

aplicveis contratao.

Regra 402

Um Planejador Financeiro deve disponibilizar,

sempre que possvel, a apresentao por escrito

de todas as informaes materiais relativas ao

relacionamento profissional. Em todas as circuns-

tncias, estas informaes devem incluir conflitos

de interesse e origem e forma detalhada de sua

remunerao. Sero consideradas de acordo com

esta regra as apresentaes por escrito que

incluam as seguintes informaes:

(a) Uma declarao da filosofia bsica do

Profissional CFP(ou empresa) ao trabalhar com

seus clientes. A apresentao deve incluir a filoso-

fia, teoria e/ou princpios de planejamento finan-

ceiro que sero utilizados pelo Profissional CFP;

(b) Currculos resumidos dos diretores e

empregados da empresa que pretende prestar

8


servios de planejamento financeiro ao cliente e

uma descrio dos servios. Estas apresentaes

devem incluir formao educacional, histrico

profissional ou empregatcio, certificados e

licenas profissionais conquistados e reas de

competncia e especializao;

(c) Uma declarao de pagamento que, em

detalhe, informe a(s) fonte(s) e quaisquer contin-

gncias ou outros aspectos materiais relevantes

ao acordo de comissionamento. Qualquer estima-

tiva deve ser claramente identificada como tal, e

deve ser baseada em suposies razoveis. As

gratificaes de encaminhamento - se houver -

devem ser totalmente informadas;

(d) Uma declarao indicando detalhadamente as

fontes e forma de remunerao do Profissional

CFP na prestao dos servios para o cliente;

(e) Uma declarao descrevendo materialidades

ou relacionamentos de trabalho que um Profis-

sional CFP (ou empresa que trabalha) tem com

terceiros envolvidos e as gratificaes ou comis-

ses resultantes destes relacionamentos;

(f) Uma declarao identificando conflito(s) de

interesse(s).

Regra 403

Um Profissional CFP que realize planejamento

financeiro deve informar ao cliente, sempre que

possvel por escrito, antes de estabelecer com ele

relacionamento, outros relacionamentos que,

dentro do razovel, possam comprometer sua

objetividade ou independncia, desde que obser-

vadas as exigncias de confidencialidade descri-

tas na Regra 501.

Regra 404

Caso se desenvolva(m) conflito(s) de interesse(s)

aps o incio de um relacionamento profissional,

se servios contemplados por esse relaciona-

mento ainda no tiverem sido completados, o

Profissional CFP deve imediatamente inform-

los ao cliente ou s outras pessoas envolvidas.

Regra 405

Independentemente do disposto na Regra 402, os

Profissionais CFP devem fornecer aos clientes

informaes sobre os ganhos auferidos e as

remuneraes pagas por eles oriundos de servi-

os prestados, anualmente.

Regra 406

O pagamento do Profissional CFP deve ser justo

e razovel.

Regra 407

Antes de estabelecer relacionamento com um

cliente e observadas as exigncias de confiden-

cialidade da Regra 501, um Profissional CFP

deve, sempre que apropriado, apresentar refe-

rncias que podem incluir recomendaes de

atuais e/ou ex-clientes.

Regra 408

Quando agir como um consultor, um Profissional

CFP deve assegurar-se de que o escopo e legi-

timidade de sua atividade estejam amplamente

definidos e adequadamente documentados.

Regra 409

Todos os Profissionais CFP devem aderir aos

mesmos padres de informaes e servios,

independentemente da instituio para a qual

trabalhem.

Regra 410

Um Profissional CFP que seja um empregado

deve realizar os servios profissionais com

dedicao visando satisfazer demandas e

necessidades dos clientes finais e atender os

objetivos do empregador, sempre em e de acordo

com este Cdigo.

9


Regra 411

Um Profissional CFP deve:

(a) Informar e orientar seu empregador sobre

relaes externas que tenham alguma chance de

comprometer o servio;

(b) Avisar oportunamente o empregador e os

clientes, a menos que impedido por obrigao

contratual, de mudana de emprego ou

comunicar, imediatamente, mudanas de status

de certificao promovidos pelo IBCPF.

Regra 412

Um Profissional CFP que realiza negcios como

scio ou diretor de uma empresa de servios

financeiros deve a seus scios ou co-proprietrios

a responsabilidade de agir de boa f. Isto inclui,

mas no se limita, a exposio de informaes

financeiras relevantes e materiais enquanto

estiverem juntos no negcio.

Regra 413

Um Profissional CFP s deve participar de uma

empresa de planejamento financeiro como scio

ou diretor, nas hipteses em que houver sido

acordada a exposio mtua de informaes rele-

vantes e materiais com relao s credenciais,

competncia, experincia, licena, situao legal

e estabilidade financeira das partes envolvidas.

Regra 414

Ao retirar-se de uma sociedade, um Profissional

CFP deve faz-lo observando-se os acordos

aplicveis, devendo ainda, combinar seus interes-

ses comerciais de uma maneira justa e eqitativa.

Regra 415

Um Profissional CFP deve informar a seu

empregador, representantes, scios ou

coproprietrios, as fontes de receitas adicionais

relacionadas a servios prestados a clientes.

Regra 416

Caso um Profissional CFP possa vir a celebrar

uma transao de negcios com um cliente, tal

transao dever ser realizada em termos justos

e razoveis para o cliente, sendo que a priori, o

Profissional CFP deve informar os riscos da

transao, conflito(s) de interesse(s), quando

houver, e outras informaes relevantes

necessrias para que o cliente tome a deciso de

execut-la, ou no.


Confidencialidade.

Regra 501

Um Profissional CFP no deve revelar - ou usar

para seu prprio benefcio - sem o consentimento

do cliente, qualquer informao identificvel

concernente ao relacionamento com e do cliente,

ou aos negcios do cliente, exceto e na medida

em que as informaes, ou o seu uso, sejam

razoavelmente necessrios:

(a) Para estabelecer um relato de aconselha-

mento ou corretagem, para efetuar uma transa-

o para o cliente; ou

(b) Para cumprir as exigncias legais ou de

processo legal; ou

(c) Para defender o Profissional CFP contra

acusaes de impercia; ou

(d) Em conexo com uma disputa entre o Pro-

fissional CFP e o cliente. Para propsitos desta

regra, o uso de informaes do cliente consi-

derado imprprio, cause ou no dano ao cliente.

Regra 502

Um Profissional CFP deve manter os mesmos

padres de confidencialidade, tanto para os em-

pregadores quanto para os clientes.

10


Regra 503

Um Profissional CFP, realizando negcio como

scio ou diretor de uma empresa de servios

financeiros, deve agir de boa f. Isto inclui, mas

no se limita, a adeso a expectativas de confi-

dencialidade durante a execuo do trabalho ou

aps o seu trmino.

Regras Relacionadas ao Princpio do

Profissionalismo

Regra 601

Um Profissional CFP deve usar as Marcas de

acordo com as regras e os regulamentos do IBCPF

em vigor.

Regra 602

Um Profissional CFP deve mostrar respeito por

outros profissionais de planejamento financeiro e

relacionar-se harmoniosamente com outros

grupos de profissionais, envolvendo-se em prti-

cas competitivas justas e honestas, desde que

tais relacionamentos no impeam o cumpri-

mento deste Cdigo.

Regra 603

Um Profissional CFP que tenha conhecimento de

que outro Profissional CFP cometeu violao

deste Cdigo e que levante suspeita sobre a

honestidade, confiabilidade ou adequao desse

Profissional CFP, entre outros aspectos, deve

imediatamente comunicar tais fatos para o IBCPF.

Esta regra no exige divulgao de informaes

baseadas em conhecimentos que firam sigilo pro-

fissional ou relacionadas resoluo de litgios,

nem dever conflitar com outros Princpios deste

Cdigo, inclusive o de Confidencialidade.

Regra 604

Em todas as atividades, o Profissional CFP deve

realizar servios de acordo com:

(a) Leis, regras e regulamentos aplicveis; e a

(b) Regras, regulamentos e polticas

estabelecidas pelo IBCPF.

Regra 605

Um Profissional CFP no deve se envolver em

nenhuma conduta que reflita de maneira adversa

em sua integridade ou adequao como um

Profissional CFP, nas Marcas ou na profisso.

Regra 606

Um Profissional CFP no deve praticar outros

servios profissionais nem se oferecer para

prest-los, a menos que esteja qualificado e

habilitado para tal.

Regra 607

Um Profissional CFP deve devolver os registros

originais do cliente com presteza, ou logo aps

sua solicitao.

Regra 608

Um Profissional CFP no deve produzir ou

ameaar produzir um procedimento disciplinar

sob este Cdigo, ou relatar ou ameaar relatar

informaes ao IBCPF, em conformidade com a

Regra 603, ou fazer ou ameaar fazer uso deste

Cdigo com propsitos de molestar, ofender

maliciosamente, constranger e/ou injustamente

pressionar outro Profissional CFP.

Regra 609

Um Profissional CFP deve cumprir todas as

exigncias, ps-certificao aplicveis estabele-

cidas pelo IBCPF, incluindo, mas no limitadas, ao

pagamento de anuidade de certificao e devolu-

o de declarao de licenciado, quando solicitado

ou obrigatrio.

11



Diligncia

Regra 701

Um Profissional CFP deve prestar servios dili-

gentemente.

Regra 702

Um Profissional CFP s deve aceitar um com-

promisso de trabalho aps obter informaes

suficientes que o satisfaam, e que:

(a) O relacionamento profissional justificado

pelas necessidades e objetivos do indivduo; e

(b) O Profissional CFP tenha capacidade para

prestar os servios solicitados ou envolver outros

profissionais que possam prestar tais servios.

Regra 703

Um Profissional CFP deve fazer e/ou imple-

mentar somente recomendaes adequadas para

o cliente.

Regra 704

Consistente com a natureza e o escopo do com-

promisso, um Profissional CFP deve realizar

uma investigao razovel com relao aos

produtos financeiros recomendados aos clientes.

Tal investigao pode ser feita pelo Profissional

CFP ou por outros, contanto que se proceda

racionalmente e que a qualidade e confiabilidade

dessa investigao estejam asseguradas.

Regra 705

Um Profissional CFP deve supervisionar

adequadamente os subordinados com relao

prestao de servios de planejamento financeiro

e no deve aceitar nem desculpar condutas que

violem este Cdigo, agindo sempre de maneira a

preservar a sua imagem, a de seus colegas

Profissionais CFP e s Marcas.

Regras Relacionadas ao Princpio do

Conhecimento do Cliente

Regra 801

Um Profissional CFP deve proceder de modo a

conhecer a identidade de seus potenciais clientes,

em conformidade com o estabelecido no Princpio

8 do presente Cdigo. Os procedimentos a serem

realizados pelo Profissional CFP devem ser

orientados no sentido de permitir:

(a) Estabelecer a identidade de cada cliente;

(b) Determinar o tipo de atividade profissional de

seu cliente;

(c) Conhecer o carter e idoneidade do seu

cliente, ainda que de modo subjetivo, porm

criteriosamente, baseando-se na anlise de seus

relacionamentos comerciais, tanto atuais como

passados e qualquer tipo de relacionamento ou

comportamento ao alcance do conhecimento do

Profissional CFP, relevante no mbito da

identificao do cliente.

Regra 802

Consistente com a natureza e o escopo dos

servios a serem prestados, independentes do

exposto na Regra 801, um Profissional CFP deve

realizar uma averiguao razovel para conhecer

o cliente. Esta averiguao pode ser feita pelo

prprio Profissional CFP ou por pessoa ou

entidade de sua confiana.

Com vistas a conhecer potenciais clientes, o

Profissional CFP pode realizar entrevistas,

solicitar documentos e referncias, podendo

praticar atos razoveis para o perfeito

entendimento das atividades desempenhadas

pelo potencial cliente e das suas necessidades.

12


Parte III:Regras e ProcedimentosDisciplinares

ARTIGO 1: Introduo

ARTIGO 2: Comits de tica do IBCPF

ARTIGO 3: Razes Disciplinares

ARTIGO 4: Formas Disciplinares

ARTIGO 5: Condio de Suspenso Provisria

ARTIGO 6: Investigao

ARTIGO 7: Queixa - Resposta - Omisso

ARTIGO 8: Audincias

ARTIGO 9: Relatrio e Recomendaes

ARTIGO 10: Apelaes

ARTIGO 11: Condenao de um Crime ou

Suspenso ProfissionalARTIGO 12: Procedimento Conciliatrio

ARTIGO 13: Ao Requerida Aps Revogao ou

SuspensoARTIGO 14: Reintegrao Aps Punio DisciplinarARTIGO 15: Confidencialidade dos Procedimentos

ARTIGO 16: Disposies Gerais

Artigo 1: Introduo

O Instituto Brasileiro de Certificao de Profissionais

Financeiros - IBCPF, adotou um Cdigo de tica e

Responsabilidade Profissional que estabelece

padres mnimos aceitveis para a conduta

profissional de indivduos autorizados a usar as

Marcas CFP e Certified Financial Planner. O Cdigo

pode ser ampliado e ilustrado de tempos em tempos

pela adio e aperfeioamento de Princpios e Regras

promulgados pela Diretoria do IBCPF. O uso das

Marcas pelo Profissional CFP e a divulgao pblica

de que se trata realmente de profissional certificado

pelo IBCPF permitir a seus clientes buscar nele

aconselhamento para seus negcios financeiros com

confiana e segurana. O Profissional CFP

corresponder a estas expectativas e jamais violar

a confidncia do cliente e cumprir com competncia

as responsabilidades decorrentes devidas ao cliente.

Para manter altos padres de conduta profissional,

os Profissionais CFP que demonstrarem ser

incapazes, ou que podem ser incapazes de cumprir

com suas responsabilidades profissionais estaro

sujeitos a procedimentos disciplinares. A adeso ao

Cdigo obrigatria para todos os Profissionais

CFP e suas previses sero estritamente cum-

pridas pela Diretoria do IBCPF. As regras e os

procedimentos disciplinares abaixo apresentados, de

tempos em tempos aperfeioados sero seguidos no

cumprimento do Cdigo.

Artigo 2: Comits de tica do IBCPF

2.1 - Funo e Jurisdio do Comit Mestre

de tica do IBCPF

O Comit Mestre de tica do IBCPF, formado e

governado pelas normas do IBCPF, encarregado

do dever de investigar, rever e tomar a ao apro-

priada com respeito s supostas violaes do Cdi-

go e a supostos no cumprimentos dos padres

ticos, promulgados pela Diretoria do IBCPF e tem

jurisdio original sobre todas essas questes e

procedimentos disciplinares. O Comit Mestre de

tica ser composto por, no mnimo, 2 (dois) inte-

grantes da Diretoria do IBCPF, atravs de eleio

especfica promovida pela Diretoria do IBCPF, para

um perodo de 2 anos, passvel de reeleio, de-

vendo ser acrescido de pelo menos 11 (onze)

membros, necessariamente Profissionais CFP

escolhidos pela ou com anuncia da Diretoria do

IBCPF. Para legitimar seu funcionamento e aber-

tura de seus trabalhos, obrigatrio que o Comit

Mestre de tica tenha no mnimo 3 (trs) partici-

pantes por reunio, sendo desejvel a ocorrncia

de um nmero mpar de membros.

A presidncia do Comit Mestre de tica ser

ocupada, preferencialmente, por um dos membros

da Diretoria do IBCPF, eleitos para integr-lo como

disposto neste Artigo, presente no incio dos

trabalhos da sesso. Na eventualidade de empate

decisrio, decorrente de contrapartida de votos

para um nmero par de membros congregados, e

somente nessa situao, o Comit Mestre de tica

far encaminhar o caso para apreciao e

julgamento pela Diretoria do IBCPF.

13


2.2 - Poderes e Deveres do Comit Mestre

de tica

O Comit Mestre de tica est autorizado a:

a. Recrutar a assistncia de Profissionais CFP, e de

outros indivduos capacitados, para ajudar nas

investigaes, ou para trabalhar temporariamente

no Comit de Audincia;

b. Relatar periodicamente Diretoria do IBCPF

sobre o desenvolvimento das atividades dos

Comits de tica;

c. Adotar emendas s Regras e Procedimentos

Disciplinares, sujeitando-os reviso e aprovao

da Diretoria do IBCPF;

d. Adotar essas e outras regras ou procedimentos

quando entender ser necessrio ou adequado para

melhor administrar as responsabilidades e

operaes inerentes aos Comits de tica.

2.3 - Outros Comits a Serem Criados pelo

Comit Mestre de tica

Com relao a cada queixa individual, o Presidente

do Comit Mestre de tica pode estabelecer, para

fins dos trabalhos de aplicao dos Procedimentos,

2 (dois) tipos de comits: o Comit de Sindicncia;

e o Comit de Audincia. Para cada Comit criado

ser designado um Presidente, necessariamente

um Profissional CFP. Nenhum integrante de um

Comit de Sindicncia poder agir como

integrante do Comit de Audincia sobre a mesma

questo. No caso de uma questo ser

encaminhada para o Comit de Sindicncia para

inquirio e que subseqentemente for

ncaminhada para audincia, tal questo dever,

necessariamente, ser ouvida pelo Comit de

Audincia, a menos que isentada dessa exigncia

por alguma outra previso destas Regras.

2.3.1 Comit de Sindicncia

O Comit de Sindicncia dever, com a assistncia

adequada dos integrantes do comit Mestre de

tica, investigar quaisquer supostas reas a serem

disciplinadas, como est estabelecido no Artigo 6

destes Procedimentos. Um Comit de Sindicncia

deve consistir de, pelo menos, 3 (trs) integran-

tes, sendo que seu Presidente deve necessaria-

mente ser Profissional CFP e preferencialmente

do Comit Mestre de tica. Alm disso, 50%

(cinqenta por cento), no mnimo, de seus

integrantes devem ser Profissionais CFP, sendo

que, pelo menos, um deles deve ser, tambm,

integrante do Comit Mestre de tica.

2.3.2 Comit de Audincia

O Comit de Audincia dever ser composto por,

no mnimo, 3 (trs) integrantes - todos profissio-

nais CFP, sendo que, pelo menos um deles deve

ser integrante do Comit Mestre de tica. O

integrante do Comit de Audincia que atuar como

Presidente ter soberania para decidir sobre todas

as moes, objees e outras questes apresen-

tadas no decorrer da audincia.

2.3.3 Desqualificao/Impedimento

Os integrantes de qualquer Comit no participa-

ro de qualquer procedimento em que eles, um

membro de sua famlia imediata ou um integrante

da sua empresa tenha qualquer interesse, ou que

sua participao possa suscitar um conflito de

interesse ou impropriedade.

Artigo 3: Razes Disciplinares

A m conduta, individual ou coletiva, por parte de

um Profissional CFP, incluindo, mas no limitado

aos seguintes atos ou omisses, independente da

no ocorrncia durante o perodo de

relacionamento com o cliente - constituem razes

para instaurao de um processo disciplinar:

a. Qualquer ato ou omisso que viole as previses

do Cdigo;

b. Qualquer ato ou omisso que no cumpra com

os padres ticos;

c. Qualquer ato ou omisso que viole as leis

criminais da Repblica Federativa do Brasil ou

qualquer estado, provncia, territrio ou jurisdio

de qualquer outro pas. Independentemente, a

condenao em um procedimento criminal no

constitui pr-requisito para a instituio de

procedimentos disciplinares, assim como, a

absolvio em um processo criminal no o exclui

de uma ao disciplinar, segundo este Cdigo;

14


d. Qualquer ato que configure uma base

adequada para a suspenso profissional, como

est aqui definida, mesmo que no seja um pr-

requisito para a instituio de procedimentos

disciplinares, como a recusa das acusaes em

um procedimento de suspenso profissional, no

o excluem de aes disciplinares adicionais

subseqentes, segundo este Cdigo;

e. Qualquer ato ou omisso que viole estes

Procedimentos ou uma Ordem de disciplina;

f. A recusa em responder a uma solicitao dos

Comits de tica, sem boa razo para isso, ou

obstruo dos Comits de tica, ou da Diretoria

do IBCPF no desempenho de suas funes;

g. Qualquer declarao falsa ou enganosa feita ao

IBCPF e a qualquer rgo que o componha.

A enumerao dos atos e omisses precedentes

que constituem razes disciplinares meramente

exemplificativa. Assim, outros atos ou omisses

implicando m conduta profissional podem

constituir razes para instaurao de

procedimentos disciplinares.

Artigo 4: Formas Disciplinares

Nos casos, em que no foram estabelecidas

razes para instaurao de procedimento

disciplinar, o Comit Mestre de tica pode recusar

a questo como sem mrito, podendo,

independentemente, expedir uma carta de

advertncia. Em todos os casos, o Comit Mestre

de tica tem o direito de exigir que os

Profissionais CFP realizem educao continuada

adicional ou outro trabalho de reparao. A

educao continuada e/ou trabalho de reparao

podem ser ordenados em vez de ou em adio a,

qualquer ato disciplinar abaixo relacionado. Nos

casos em que as razes para disciplina forem

estabelecidas, qualquer uma das formas

disciplinares que seguem poder ser imposta.

4.1 Censura Privada

Os Comits de tica podem determinar a censura

privada de um Profissional CFP, atravs de

reprimenda por escrito, no publicada, mas

apontada nos registros do IBCPF, remetida, aps

aprovao, pelo Comit Mestre de tica

diretamente ao Profissional CFP censurado.

4.2 Suspenso

O Comit Mestre de tica pode ordenar a

suspenso de indivduos, cuja reabilitao seja

possvel, por um perodo de tempo especfico,

sem exceder 5 (cinco) anos. No caso de suspen-

so, ser publicado o fato da suspenso, junta-

mente com a identificao do Profissional CFP,

em um rgo da imprensa e/ou por outra forma

definida pelo Comit Mestre de tica. Em alguns

casos, quando o Comit Mestre de tica determi-

nar que h circunstncias extremamente ate-

nuantes, pode decidir reter a notificao pblica.

Os Profissionais CFP que receberem uma sus-

penso podero se qualificar novamente, confor-

me o estabelecido no Artigo 14. Durante o perodo

de suspenso o uso da Marcas est proibido.

4.3 Revogao

O Comit Mestre de tica pode ordenar a

revogao permanente do direito de uso das

Marcas de um Profissional CFP. No caso de

revogao permanente, ser procedimento

obrigatrio publicar a revogao juntamente com

a identificao do Profissional CFP em um rgo

da imprensa e/ou em outra forma definida pelo

Comit Mestre de tica.

4.4 Formas Disciplinares Relacionadas a

Candidatos

Sob certas circunstncias, o Comit Mestre de

tica pode agir em questes que envolvam a con-

duta de candidatos certificao CFP. Nesses

casos, sero adotadas as medidas estabelecidas

por este Cdigo, conforme sua adequao.

Artigo 5: Condio de Suspenso

Provisria

O Comit Mestre de tica poder suspender

temporariamente, por um perodo de tempo indefi-

nido, o direito de uso das Marcas de um Profissional

CFP, enquanto os procedimentos processuais

contra ele estiverem pendentes. A imposio de

uma suspenso provisria no impedir o Comit

Mestre de tica de impor outro ato disciplinar.

15


5.1 Publicao de uma Norma de Sindicncia

(Show Cause Order)

Embora o direito de uso das Marcas pelo Profis-

sional CFP no deva normalmente ser suspenso

antes da concluso dos procedimentos de

investigao, quando parecer haver culpa em um

crime, como est definido no Artigo 11.5, ou tiver

ocorrido suspenso profissional, como est

definido no Artigo 11.6, ou ainda, o implicado

tomou e usou ilegalmente ativos ou fundos,

envolvendo-se em conduta que impe uma

ameaa imediata ao pblico, ou se envolveu em

conduta cuja gravidade vai de encontro estatura

e a reputao das Marcas, o Comit de

Sindicncia ou o Comit Mestre de tica pode(m)

publicar uma Norma de Sindicncia pela qual o

direito de uso as Marcas suspenso durante os

procedimentos da pendncia.

5.2 Expedio

O IBCPF deve enviar a Norma de Sindicncia ao

profissional CFP, atravs de servio pessoal ou

remessa certificada para o ltimo endereo

conhecido do Profissional CFP, como

determinado no Artigo 16.2.

5.3 Resposta

Todas as Respostas s Normas de Sindicncia

devem ser enviadas por escrito para serem

submetidas dentro de 20 (vinte) dias corridos, a

contar da data de sua expedio ao Profissional

CFP. A Resposta deve solicitar o direito de

participar na Audincia. A no manifestao

acarretar na renncia a esse direito.

5.4 No-Resposta Norma de Sindicncia

Se o Profissional CFP no apresentar uma

Resposta no perodo estabelecido na Seo 5.3,

renunciar a seu direito de resposta, e as

alegaes apresentadas na Norma de Sindicncia

sero consideradas admitidas, sendo

automaticamente emitida sua suspenso.

5.5 Audincia de Sindicncia

Aps receber a Resposta do Profissional CFP,

como consta na Seo 5.3, deve ser marcada

uma audincia, com pelo menos, o quorum

mnimo do Comit Mestre de tica, como

estabelecido no Artigo 2.1.. Se solicitado, o

Profissional CFP dever ter a oportunidade de

participar desta Audincia de Sindicncia,

apresentando argumentos e evidncias em sua

defesa. Todas as evidncias apresentadas devem

ser submetidas ao Comit Mestre de tica em at

20 (vinte) dias antes da data marcada da

Audincia. Qualquer evidncia no submetida

nestes termos s ser admitida por moo

audincia.

5.6 Suspenso Provisria

Uma suspenso provisria ser publicada quando

o Comit Mestre de tica entender que o

Profissional CFP no proporcionou evidncias

significativas em contrrio. O fato de um

Profissional CFP condenado ou suspenso apelar

da condenao ou da suspenso no limita o

poder do Comit Mestre de tica de impor uma

suspenso provisria.

5.7 Reintegrao Automtica Aps Reverso

da Condenao ou Suspenso

Os Profissionais CFP, suspensos sob este Artigo,

podem ter as suspenses revogadas aps

atenderem a todas as determinaes emanadas

pelo Comit Mestre de tica, que necessaria-

mente devero passar por avaliao especfica e

soberana do IBCPF, e que seja efetivamente

demonstrado que as condenaes criminais e/ou

suspenses profissionais originrias foram

revertidas. As reintegraes devido a tais

reverses no tero nenhum efeito sobre

quaisquer procedimentos sendo conduzidos

ento pendentes contra o Profissional CFP

5.8 Publicao

Ser procedimento obrigatrio publicar a

suspenso temporria juntamente com a

identificao do Profissional CFP em um rgo

da imprensa e/ou em qualquer outro meio de

comunicao a critrio do IBCPF.

16


Artigo 6: Investigao

6.1 Incio

Os procedimentos de investigao envolvendo

violaes potenciais da tica devem ser iniciados

aps uma comunicao escrita - na qual sero

apresentados as razes e fatos - dirigida ao

Comit Mestre de tica, podendo ser feita por

qualquer pessoa. Os procedimentos envolvendo

no-conformidade dos padres ticos devero ser

iniciados aps o envio da comunicao escrita - na

qual sero apresentados as razes e fatos

dirigida ao Comit Mestre de tica, feita por

qualquer pessoa que tenha relacionamento

contratual com o Profissional CFP, por outro

Profissional CFP, ou, ainda, por qualquer pessoa

idnea que tenha algum tipo de relao com o

cliente do Profissional CFP. Em qualquer situa-

o, o Comit Mestre de tica pode determinar o

prosseguimento, ou no, de inquirio com

relao s razes e fatos apresentados, como

julgar conveniente.

6.2 Procedimentos para Investigao de

uma Queixa

Aps receber comunicao contendo alegaes

que, caso sejam verdadeiras, poderiam violar o

Cdigo, ou aps a obteno de informaes que,

caso sejam verdadeiras, poderiam violar o

Cdigo, o Comit Mestre de tica notificar por

escrito o Profissional CFP em questo,

informando sobre a investigao e natureza geral

das alegaes declaradas contra ele. O

Profissional CFP ter 20 (vinte) dias corridos, a

contar da data de recebimento da notificao de

investigao, para apresentar ao Comit de tica

uma resposta por escrito para as referidas

alegaes.

a. No Resposta. Expirado o prazo de 20 (vinte)

dias corridos, caso no tenha sido recebida

nenhuma manifestao, a questo ser

encaminhada ao Comit de Audincia.

b. Resposta. Aps o recebimento de uma

resposta, o Comit Mestre de tica dever compi-

lar todos os documentos e materiais pertinentes e

submeter um relatrio ao Comit de Sindicncia.

6.3 Procedimentos Diante do Comit de

Sindicncia

A partir do relatrio do Comit Mestre de tica,

referido no Artigo 6.2 (b), o Comit de Sindicncia

dever se manifestar sobre a instaurao de

procedimento disciplinar para:

a. rejeitar as alegaes como sendo sem mrito;

b. rejeitar as alegaes com uma carta de

advertncia recomendando ao corretiva e

outras ordens apropriadas;

c. definir-se pelo estabelecimento de uma Queixa

contra o Profissional CFP, ou por outro

direcionamento.

6.4 Disposio

O Comit Mestre de tica e o Comit de Sindicn-

cia devero conduzir a Investigao com a maior

presteza possvel.

Artigo 7: Queixa Resposta Omisso

7.1 Deciso do Comit de Sindicncia

Se o Comit de Sindicncia acreditar que existam

razes para disciplina, ele deve pleitear ao Comit

Mestre de tica a publicao de uma Queixa como

est determinado na Seo 7.2 deste Artigo.

7.2 Queixa

Uma Queixa deve ser preparada pelo IBCPF e ser

encaminhada para o profissional CFP. Simulta-

neamente, cpias da Queixa devem ser disponibi-

lizadas ao Comit de Audincia. A Queixa deve

apresentar, com clareza, as razes disciplinares

pelas quais o Profissional CFP acusado e a

conduta ou omisso que lhe deu origem.

7.3 Expedio da Queixa

O IBCPF deve expedir prontamente a Queixa ao

Profissional CFP, atravs de servio pessoal ou

por remessa certificada para o ltimo endereo

conhecido do Profissional CFP, como est

determinado no Artigo 16.2.

7.4 Resposta

Todas as Respostas s Queixas devem ser por

escrito. A Resposta dever ser submetida dentro

de 20 (vinte) dias corridos a contar da data da

expedio da Queixa ao Profissional CFP. A

Resposta dever ser encaminhada para o Comit

17


Mestre de tica em tantas vias quanto o nmero

especificado na Queixa. Cpias da Resposta sero

includas no dossi encaminhado ao Comit de

Sindicncia, antes da inquirio. Na Resposta, o

Profissional CFP deve responder a todas as

alegaes contidas na queixa, alm de ser-lhe

facultado apresentar quaisquer defesas e/ou

circunstncias atenuantes.

7.5 No Resposta e Omisso

Se o Profissional CFP no apresentar uma

resposta dentro do perodo determinado na Seo

7.4, ele ser considerado omisso, e as alegaes

apresentadas na Queixa sero consideradas

admitidas. Nessa circunstncia, o Comit Mestre

de tica expedir ao Profissional CFP,

consistente com a seo 7.3, uma Ordem de

Revogao. A Ordem de Revogao determinar

claramente as razes para revogao do direito

de uso das Marcas. A Ordem est sujeita ao

direito de apelao do Artigo 10.

7.6 Solicitao de Comparecimento

Na apresentao de Resposta, o Profissional

CFP pode solicitar seu comparecimento ope-

rante o Comit de Sindicncia, para pessoalmente

apresentar argumentos, testemunhas e

evidncias a seu favor. O Comit de Sindicncia

pode, ou no, consentir o pedido de

comparecimento.

Artigo 8: Audincias

8.1 Notificao

A notificao de Audincia dever ser expedida ao

Profissional CFP e comunicada a Diretoria do

IBCPF, pelo menos, 60 (sessenta) dias corridos

antes da data determinada para a audincia de

uma Queixa, como estabelecido no Artigo 16.2. A

notificao dever indicar a data, o local da

audincia e, tambm, avisar o Profissional CFP

que tem o direito de ser representado na

audincia por procurador, constitudo para este

fim, que poder, em seu nome, avaliar as

testemunhas e apresentar evidncias em defesa

do Profissional CFP. Nenhuma evidncia ser

aceita ou testemunha endossada menos de 30

(trinta) dias antes da data da audincia, exceto

por moo a audincia.

8.2 Indicao do Comit de Audincia

Todas as audincias sobre Queixas para ao

disciplinar contra um Profissional CFP sero

conduzidas por Comits de Audincia especficos.

8.3 Procedimentos e Provas

As audincias sero conduzidas em conformidade

com as regras de procedimento e evidncias

estabelecidas pelo Comit de Audincia. No ser

mandatrio que as regras de procedimento e

evidncias aplicveis em um tribunal sejam

observadas em qualquer audincia, mas o Comit

de Audincia pode se guiar por tais regras, na

medida em que julgar adequado. A prova de m

conduta dever ser estabelecida por preponde-

rncia de evidncias. Dever ser efetuado um

registro completo de todos os testemunhos

ouvidos nas audincias do Comit de Audincia.

8.4 Abertura de Audincia

A abertura de um caso disciplinar ocorrer

somente aps uma Queixa ter sido formalizada

contra um Profissional CFP. Nessa situao, o

Profissional CFP poder obter cpias de todos os

documentos constantes do seu arquivo

disciplinar, que sejam absolutamente importantes

para a ao pendente no Comit de Audincia, e

desde que o contedo no seja privilegiado. As

solicitaes de cpias de documentos ao IBCPF,

nesses casos, devem ser feitas ao Comit Mestre

de tica, por escrito. A divulgao autorizada de

informaes contidas no arquivo disciplinar de um

Profissional CFP ser permitida, desde que, o

material seja usado, apenas, para propsitos

diretamente relacionados ao pendente junto

ao Comit de Audincia.

18


Artigo 9: Relatrio e Recomendaes

9.1 Comit de Audincia

Na concluso da audincia, o Comit de Audincia

dever preparar relatrio com suas concluses e

recomendaes para o(s) caso(s) apreciado(s),

que ser submetido ao Comit Mestre de tica

para suas consideraes finais. Ao fazer suas

recomendaes, o Comit de Audincia poder

levar em considerao qualquer registro

disciplinar anterior do Profissional CFP.

9.2 Relatrio do Comit de Audincia

O relatrio do Comit de Audincia deve:

a. determinar que a Queixa no foi provada ou

que os fatos, como foram apurados e

apresentados, no justificam a imposio de

disciplina e recomenda que a Queixa seja

recusada como sem mrito, ou com imputao de

advertncia;

b. encaminhar ao Comit Mestre de tica

recomendando a forma de disciplina que julgar

cabvel. O Comit de Audincia pode tambm

recomendar para anlise do Comit Mestre de

tica outras aes disciplinares cabveis.

9.3 Poder do Comit

Ao Comit Mestre de tica reservada a

autoridade de reviso a qualquer determinao

emanada pelo Comit de Audincia, decorrente

de procedimentos disciplinares ou de conduta

tica. Nesse sentido, o Comit de tica poder

determinar que procedimentos adicionais sejam

conduzidos pelos Comits de Audincia e

Sindicncia, tantas vezes quanto achar

apropriado. O Comit de tica poder solicitar

esclarecimentos, bem como, procedimentos

complementares de investigao e preventivos

para uma melhor conduo dos trabalhos do

Comit de Audincia, sempre que entender que

existam razes suficientes para tal.

Artigo 10: Apelaes

Apelaes s determinaes dos Comits de tica

devero ser submetidas ao Comit Mestre de

tica, que nomear novos Comits de Sindicncia

e Audincia para esse fim. Das decises dos

Comits de Audincia de apelao no caber

recurso. As determinaes do Comit Mestre de

tica que no sofrerem apelao, no prazo de 30

(trinta) dias corridos aps a entrega da

notificao aos Profissionais CFP, sero

consideradas finais.

Artigo 11: Condenao de um Crime ou

Suspenso Profissional.

11.1 Prova da Condenao ou Suspenso

Profissional

Exceto se disposto de outra maneira nestes

procedimentos, um comunicado do oficial de

justia de qualquer tribunal de jurisdio criminal,

indicando que um Profissional CFP foi

condenado por um crime naquele tribunal, ou,

ainda, uma carta, ou outro documento emitido

por autoridade governamental ou executiva de

entidade de classe profissional, para efeito de

comunicao de uma ordem de suspenso

profissional, estabelece conclusivamente a

existncia da condenao ou da suspenso

p ro f i s s i ona l pa ra os p rops i tos de

estabelecimento de procedimentos disciplinares,

e constitu prova conclusiva do cometimento

daquele crime ou das bases para suspenso do

Profissional CFP.

11.2 O Dever de Relatar Condenao

Criminal ou Suspenso Profissional

Todo Profissional CFP, aps ser condenado por

um crime, deve obrigatoriamente notificar, por

escrito, essa condenao ao IBCPF, dentro do

perodo de 10 (dez) dias corridos, a contar da data

que foi notificado da condenao ou da suspenso.

11.3 Incio dos Procedimentos Disciplinares

Aps Notificao de Condenao ou

Suspenso Profissional

Aps ser comunicado que um Profissional CFP foi

condenado por crime, o IBCPF deve determinar a

realizao de investigao comprovativa prvia,

para s aps encaminhar a questo para o Comit

de Sindicncia para procedimentos adicionais. Se a

19


condenao por crime ou se um Profissional

CFP alvo de suspenso profissional, o IBCPF

deve obter o registro da condenao, ou prova de

suspenso, e apresentar uma Queixa contra esse

profissional, como est determinado no Artigo 7.

Se a condenao criminal ou suspenso

profissional do Profissional CFP for provada ou

admitida, esse profissional s ter o direito de ser

ouvido pelo Comit de Audincia para refutar

qualquer evidncia apresentada ao Comit Mestre

de tica, inclusa a prova da condenao ou da

suspenso.

11.4 Condenao por Crime ou Suspenso

Profissional Suspenso Imediata

Aps receber notificao, ou confirmao, oficial da

condenao criminal ou suspenso profissional de

um Profissional CFP, o Comit Mestre de tica

pode, a seu exclusivo critrio, comunicar o

Profissional CFP, condenado ou suspenso, da

proibio do direito de uso das Marcas, de acordo

com o Artigo 5, porm facultando-lhe o direito de

defesa, dentro do prazo mximo, irrecorrvel, de 5

(cinco) dias corridos, a partir da data de expedio,

como estabelecido no Artigo 16.2.

11.5 Definio de Crime

O termo crime, como utilizado neste Cdigo,

deve incluir:

a. Qualquer crime definido pelas leis penais

brasileiras; e/ou

b. Qualquer crime, cujo elemento necessrio, por

definio estatutria ou pela lei comum, envolve

procedimento imprprio, fraude, extorso,

apropriao indbita ou roubo; e/ou

c. Uma tentativa ou conspirao para cometer

crime, ou solicitao a outrem para cometer

crime. O Comit Mestre de tica poder para fins

de aplicao das penas de suspenso provisria

e/ou definitiva, avaliar o(s) tipo(s) de crimes

pelos quais o Profissional CFP foi condenado ou

vem sendo investigado, especialmente, em se

tratando de crimes dolosos. O Comit Mestre de

tica dever, sempre fundamentando suas

razes, aplicar, ou no, quaisquer das suspenses

previstas neste Cdigo.

11.6 Definio de Suspenso Profissional

Uma suspenso profissional inclui a suspenso ou

excluso como medida disciplinar, por parte de

qualquer autoridade governamental ou executiva

de entidade de classe profissional, de uma licena

ou habilitao tcnica para as categorias

profissionais seguintes, mas no limitadas apenas

a estas: de representante de seguros registrado;

corretor; vendedor ou corretor de seguros; advo-

gado; contador; consultor de investimentos; con-

sultor ou administrador de valores mobilirios;

agente autnomo ou planejador financeiro.

Artigo 12: Procedimento Conciliatrio

Um Profissional CFP, contra quem esto

pendentes procedimentos disciplinares deste

Cdigo - decorrentes de uma Queixa formal e

antes da deciso final dos Comits de tica - pode

apresentar ao Comit Mestre de tica uma Oferta

de Acordo. A Oferta de Acordo deve ser

apresentada por escrito diretamente ao Comit

Mestre de tica, que aps apreciao da matria,

manifestar sua posio ao Comit de Audincia,

que agir segundo essa solicitao. A submisso

de uma Oferta de Acordo, pode vir a suspender

todos, ou alguns dos procedimentos sendo

conduzidos, segundo estas Regras e Procedi-

mentos Disciplinares.

12.1 Oferta de Acordo

As Ofertas de Acordo podem ser apresentadas

quando a natureza do procedimento e os

interesses do pblico, do IBCPF e seus

associados, bem como, dos Profissionais CFP

assim o permitirem. Um Profissional CFP tem

permisso para submeter apenas uma Oferta de

Acordo, no decorrer de um procedimento

disciplinar. A Oferta deve ser feita em

conformidade com as previses deste Artigo e

no deve ser feita de maneira frvola ou

inconsistente com a seriedade das violaes

alegadas nos procedimentos. Toda Oferta de

Acordo deve conter e descrever com razovel

detalhamento:

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a. O ato ou prtica em que o indivduo ou pessoa

associada supostamente se envolveu ou foi

omissa;

b. O princpio, regra, regulamento ou dispositivo

estatutrio de tal ato, prtica ou omisso da ao

supostamente violada;

c. Uma declarao de que o Profissional CFP

est ciente e concorda com os fatos e as violaes

levantadas na Queixa e que elas so consistentes

com as declaraes contidas na oferta, conforme

descrito nos pargrafos 12.1a e 12.1b;

d. A ao reparatria proposta, acrescida de uma

declarao de anuncia expressa mesma pelo

Profissional CFP;

e. Uma renncia a todos os direitos de apelao,

inclusive, aos tribunais, ou a desafiar ou contestar

a validade da Ordem a ser emitida se a Oferta de

Acordo for aceita, no todo ou em parte.

12.2 Aceitao da Oferta

Se uma Oferta de Acordo for aceita pelo Comit

de Audincia, esta deciso deve ser examinada e

poder ser aprovada, ou no, no todo ou em

parte, pelo Comit Mestre de tica. A deciso do

Comit Mestre de tica de aprovao, total ou

parcial, da deciso de aceitao da Oferta de

Acordo pelo Comit de Audincia ser conclusiva

e ter validade desde a data de apresentao da

Oferta de Acordo. Se a Oferta de Acordo incluir

uma penalidade de revogao ou suspenso, essa

dever se tornar efetiva imediatamente,

independente da aceitao por parte do Comit

de Audincia e da apreciao por parte do Comit

Mestre de tica.

12.3 Rejeio da Oferta

Se a Oferta de Acordo for rejeitada pelo Comit de

Audincia, as questes levantadas na Queixa

sero apreciadas, preferencialmente, na mesma

audincia. O Profissional CFP no deve, no en-

tanto, ser prejudicado pela rejeio da Oferta de

Acordo na resoluo das questes envolvidas nos

procedimentos pendentes ou em qualquer outro.

12.4 Publicao

Caso os procedimentos relativos ao Artigo 12

resultarem em uma revogao ou suspenso, ou

ainda, resultarem em proibio do direito de uso

das Marcas, ser publicado esse fato juntamente

com a identificao do Profissional CFP em um

rgo da imprensa e/ou por outra forma definida

pelo Comit Mestre de tica.

Artigo 13: Ao Requerida Aps

Revogao ou Suspenso

A ordem de revogao ou suspenso imputar ao

Profissional CFP a proibio imediata do uso das

Marcas e, particularmente impor a eliminao

delas de qualquer propaganda, anncio,

cabealho de cartas ou carto de visitas, no se

limitando tal proibio e/ou supresso a apenas

esses meios ou formas de divulgao.

Artigo 14: Reintegrao Aps Punio

Disciplinar

14.1 Aps a Revogao

A revogao permanente, e no h

oportunidade para reintegrao.

14.2 Reintegrao Aps Suspenso

A menos que determinado de outro modo pelo

Comit Mestre de tica, em sua ordem de

suspenso, o Profissional CFP que for suspenso

por um perodo de 1 (um) ano civil, ou menos,

dever ser reintegrado aps a expirao do

perodo de suspenso, contanto que apresente ao

IBCPF um depoimento juramentado declarando

que cumpriu plenamente a ordem de suspenso e

todas as previses aplicveis inclusive educa-

cionais, dentro do perodo de 30 (trinta) dias

corridos da data da expirao do perodo de

suspenso, a menos que a Diretoria do IBCPF

abra mo desse critrio. O Profissional CFP que

for suspenso por um perodo maior que 1 (um)

ano civil, deve requerer ao IBCPF uma audincia

de reintegrao no perodo de at seis meses

aps o final da sua suspenso, ou a no realizao

desta audincia resultar em renncia

administrativa. Antes de ser marcada qualquer

audincia de reintegrao, o Profissional CFP

deve juntar todas as exigncias administrativas e

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educacionais para sua relicenciatura, pagar os

custos da audincia de reintegrao e

proporcionar evidncias, se necessrio, de que

todos e quaisquer custos anteriores a audincia

foram pagos. Na audincia de reintegrao, o

Profissional CFP deve provar atravs de

evidncias claras e convincentes que se reabi-

litou, cumpriu todas as ordens e previses

disciplinares aplicveis e que est em condies

de restabelecer seus direitos de uso das Marcas.

14.3 Investigao

Imediatamente aps receber uma petio para

reintegrao, o Comit Mestre de tica deve

iniciar uma investigao. O peticionrio deve

cooperar em quaisquer investigaes dos

Comits de tica e/ou seus prepostos. O Comit

Mestre de tica submeter um relatrio da

investigao Diretoria do IBCPF, que se

pronunciar sobre o registro disciplinar do

peticionrio, sobre qualquer recomendao

adicional para a reintegrao e se aprova, ou no,

a reintegrao.

14.4 Peties Sucessivas

Se um indivduo tem sua reintegrao negada,

deve esperar 2 (dois) anos para peticionar

novamente pela reintegrao; se a segunda

petio for negada, o direito de uso das Marcas do

indivduo ser extinto.

14.5 Custos da Reintegrao

Os peticionrios de reintegrao arcaro com os

custos dos procedimentos de reintegrao.

Artigo 15: Confidencialidade dos

Procedimentos

15.1 Confidencialidade

Exceto se de outro modo determinado neste

Cdigo, todos os procedimentos e os registros do

IBCPF, sua Diretoria, e dos Comits de tica so

confidenciais e assim devem ser mantidos.

15.2 Excees Confidencialidade

As pendncias, as razes para suas motivaes e a

situao dos procedimentos conduzidos de acordo

com este Cdigo, podero ser reveladas se:

a. Os procedimentos forem baseados em conde-

nao criminal ou suspenso profissional como

aqui definido; ou

b. O(s) Profissional(is) CFP renunciar(em),

sejam quais forem as formas e motivos,

confidencialidade; ou

c. A revelao for requerida por processo legal de

um tribunal, ou outro corpo governamental ou

entidade que tenha sua prpria jurisdio.

Artigo 16: Disposies Gerais

16.1 Qurum

O nmero mnimo de integrantes dos Comits de

tica, como definido no Artigo 2.1., dever estar

presente para se constituir o qurum base para o

prosseguimento dos trabalhos, sendo que a deci-

so de qualquer processo se dar por maioria sim-

ples do qurum ento presente.

16.2 Notificao e Expedio

Exceto se de outra maneira disposto neste Cdigo,

ser considerada entregue qualquer notificao

escrita expedida via servio de entrega pessoal ou

por meio de remessa certificada para o ltimo

endereo conhecido do Profissional CFP, de

acordo com os registros do IBCPF. Assim sendo,

obrigatrio a todos os Profissionais CFP manter

atualizado seus dados pessoais junto ao IBCPF.

16.3 Custos

Em todos os casos disciplinares em que uma

audincia for convocada, fica determinado ser de

responsabilidade do Profissional CFP arcar com os

custos inerentes a ela, at 30 (trinta) dias antes da

data marcada para a audincia. Alm disso, se o

Profissional CFP que desejar comparecer pesso-

almente, ou pretender participar por telefone ou

outros meios de comunicao eletrnica dispo-

nveis, dever se responsabilizar pelos custos

adicionais decorrentes, tambm, at 30 (trinta)

dias antes da data marcada para a audincia. O

IBCPF se reserva o direito de compensar, sem ser

obrigado a, restituir valores cobrados a maior, bem

como, de empreender cobrana de eventuais

custos e despesas verificados, ainda no

ressarcidos. No caso da audincia resultar em uma

destituio sem mrito, o IBCPF poder, sem

haver a obrigao de, restituir ao Profissional

CFP os custos da audincia; o Profissional CFP

pode solicitar especificamente que lhe sejam

reembolsados os custos da audincia, no prprio

corpo de sua Resposta, ou durante a audincia.

Um Profissional CFP que peticione uma apelao,

deve obrigatoriamente arcar com os custos dos

procedimentos decorrentes.

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