CONFERENCE CASSABLANCA - CLASSIFICATION TYPOLOGIES ANTI-BLANCHIMENT - 2016

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Text of CONFERENCE CASSABLANCA - CLASSIFICATION TYPOLOGIES ANTI-BLANCHIMENT - 2016

  • G. DELRUE

    DELRUE GEERTExpert AML/CFT - Auteur

    CLASSIFICATION

    DES TYPOLOGIES

    ANTI-

    BLANCHIMENT

  • G. DELRUE 2

    Curriculum Vitae

    Commissaire Judiciaire Police JudiciaireFdrale belge

    30 annes dexprience dans la lutte contre lacriminalit financire et conomique (organise)

    auteur de diffrents livres en matire decriminalit financire et conomique ennerlandais, franais et anglais

    Vade-mecum en matire financire etconomique

    Dlits en rapport avec ltat de faillite

    Linsolvabilit frauduleuse

    Le dtournement de succession

    Fraude fiscale

    Faux en critures

    Lescroquerie et labus de confiance

    Le blanchiment de capitaux et lefinancement du terrorisme (2e d.)

    Tax Fraud in Belgium

    2

  • G. DELRUE

    Tous mes propos sont

    personnelles

    et

    ne reprsentent pas la

    position de l'organisation o

    je travaille

  • G. DELRUE

    BLANCHIMENT

    DE

    CAPITAUX

    CRIMES

    LIGNE DE TEMPS DU CRIME

    E

    M

    P

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    Q

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    A

    L

    PRVENTIF

    RPRESSIF

    ORGANISS

    SIMPLES

    SMI ORGANISS

    CADRE LEGAL

    CADRE EMPRIQUE

    C

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    M

    E

    PRVENTIF

    RPRESSIF

    CADRE LEGAL

    CADRE EMPRIQUE

    C

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    B

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    CRIMES

    FINACIERS

    B

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    CRIMES

  • G. DELRUE

    L

    G

    A

    L

    POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE

    LIGNE DE TEMPS DU CRIME

    PROFESSIONNELS PROFESSIONNELS

    C

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    I

    M

    E

    S

    EMPIRIQUE

    PRV

    RPR

    Code

    AMLDESCRIPTION

    INTERNATIONAL

    EUROPEN

    NATIONAL

    CODE

    PNAL

    DESCRIPTION NATIONALDISPOSITIONS RPRESSIVES

    DISPOSITIONS PRVENTIVES

    CADRE LGAL

    AVANTAGES

    PATRIMONIAUX

    CRIMINELS

    MACHINE

    BLANCHIR

    CONOMIE

    LGALE

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    TYPOLOGIES SPCIFIQUES

    TYPOLOGIES GNRALESCADRE EMPIRIQUE

  • G. DELRUE 6 6

    Il ny pas de formule magique pour prvenir et de dtecter le blanchiment de capitaux, mais

    il y des bonnes pratiques

    -----------------------------

    There is no magic formula to avoid and to detect ML/FT, but

    there are good practices

    TYPOLOGIES

  • G. DELRUE

    MOTS CLS

    processus

    transactions (financires)

    crime

    avantages patrimoniaux criminels

    briser le lien entre le crime et les

    avantages patrimoniaux criminels

    apparence lgale

    viter des poursuites

    CEST QUOI LE BLANCHIMENT ?

  • G. DELRUE

    PROFESSIONNELSPROFESSIONNELS

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    EEMPIRIQUE

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    TYPOLOGIES

    CADRE LGAL

    INDICATEURS GNRAUX

    INDICATEURS SPCIFIQUES

    CADRE EMPIRIQUE

  • G. DELRUE

    En gnral on peut indiquer quelquespoints intressants lors de ladtection du blanchiment, appel lAPRROCHE AXE SUR LERISQUE - RISK-BASEDAPPROACH:

    les risques du client

    les risques des transactions

    les risques des services

    les risques gographiques

    TYPOLOGIES GNRALES

  • G. DELRUE

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    EMPIRIQUE

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    TYPOLOGIES SPCIFIQUES

    TYPOLOGIES GNRALES

    CADRE LGAL

    TYPOLOGIES SPCIFIQUES

  • G. DELRUE

    CADRE LGAL

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    TYPOLOGIES SPCIFIQUESDCLARANTS

    CRIMES SOUS-JACENTS

    PHASE DE BLANCHIMENT

    OBLIGATIONS PROFESSIONNELLES

    INFRACTION DU CODE AML/CFT

    STRATGIE ANTI-BLANCHIMENT

    MODE OPRANDE

    JUGEMENTS

    TYPOLOGIES SPCIFIQUES

  • G. DELRUE

    CADRE LGAL

    CRIMES SOUS-JACENTS

    DCLARANTS

    PHASE DU BLANCHIMENT

    OBLIGATIONS PROFESSIONNELLES

    VIOLATION DU CODE AML

    STRATEGIE

    MODE OPRANDE

    JUGEMENTS

    EMPIRIQUE

    T

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    TYPOLOGIES SPCIFIQUES

    TYPOLOGIES SPCIFIQUESC

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  • G. DELRUE13

    TYPES DE CRIME - CLASSIFICATION

    - DROGUES- TRAFIC DTRES

    HUMAINS

    -

    - CRIME FINANCIER

    - CRIME FINANCIER

    - DROGUES

    - - CRIME FINANCIER

    - TRAFIC DTRESHUMAINS

    - DROGUES

    - TRAFIC DTRESHUMAINS

    -

    CHARACTRISTIQUES

    - BAS SUR STRUCTURES

    - HAUTE PROFESSIONALIT

    - VISE PLUSIEURS BUTS AU

    MME TEMPS

    - INTENTIONS CRIMINELLES

    - CAMOUFLAGE

    - GNRALEMENT LIMIT

    UN OBJET

    - PROFESSIONALIT

    SIMPLE

    - VISE UN SEULE OBJET

    - VISIBILIT RAPIDE

    - CONSTRUCTION LENTE

    - ABSENCE DE STRUCTURES

    C

    R

    I

    M

    E

    SIMPLE

    ORGANISE

    SMI ORGANISE

  • G. DELRUE

    - DROGUES

    -

    - FINANCIAL CRIME

    - TRAFIC DTRESHUMAINS

    - DROGUES- TRAFIC DTRES

    HUMAINS

    -

    - CRIME FINANCIER

    - BAS SUR STRUCTURES

    - HIGH PROFESSIONALITY

    - AIMES AT MORE GOALS

    AT THE SAME TIME

    - CRIMINAL INTENTIONS

    - CAMOUFLAGE COVER UP

    TYPES DE CRIME - CLASSIFICATION

    SIMPLES

    FRAUDE LA CHARIT

    p.ex. vendre des tickets pour un uvre de fonds de cancer denfants

    FRAUDE LASSURANCE

    p.ex. vol fictif de voiture

    CHARACTRISTIQUESORGANIS

    SMI

    C

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    S

  • G. DELRUE

    - BAS SUR STRUCTURES

    - HIGH PROFESSIONALITY

    - VISE PLUSIEURS BUTS AU MME TEMPS

    - CRIMINAL INTENTIONS

    - CAMOUFLAGE COVER UP

    - DROGUES

    -

    - FINANCIAL CRIME

    - TRAFIC DTRESHUMAINS

    - GNRALEMENT LIMIT

    UN OBJET

    - VISE UN SEULE OBJET

    - VISIBILIT RAPIDE

    - CONSTUCTION LENTE

    - ABSENCE DE STRUCTURES

    - DROGUES

    -

    - FINANCIAL CRIME

    - TRAFIC DTRESHUMAINS

    - DROGUES

    -

    - FINANCIAL CRIME

    - TRAFIC DTRESHUMAINS

    TYPES DE CRIME

    FRAUDE WASH WASH ouMULTIPLICATIONEXTRAORDINAIRE

    un group de fraudeurs (3 ou 4personnes) essaie de faire croire leursvictimes quil sont capables de laver(blanchir) des billets de banque colorsou quil peuvent multiplier des billets debanques originaux

    FRAUDE NIGRIANNE (formede advance fee fraud)un group de fraudeurs essaie deconvaincre leurs victimes davancer unsomme dargent avec le but finaldencaisser une somme encore plusgrande

    CHARACTRISTIQUES

    ORGANISS

    SMI

    SIMPLE

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  • G. DELRUE

    ORGANISS- DRUGS

    CHARACTERISTIQUES

    SIMPLE

    - BAS SUR STRUCTURES

    - HIGH PROFESSIONALITY

    - VISE PLUSIEURS BUTS AU MME TEMPS

    - CRIMINAL INTENTIONS

    - CAMOUFLAGE COVER UP

    - HUMAN TRAFICKING

    - - FINANCIAL CRIME

    - DRUGS- HUMAN TRAFICKING

    - DRUGS

    - HUMAN TRAFICKING

    - - FINANCIAL CRIME

    -

    SMI

    CRIMINALIT FINANCIRE - FRAUDE - FRAUDE AVEC DES CONSTRUCTIONS DE SOCITS

    - FRAUDE TVA

    - FRAUDE FISCALE

    - FRAUDE SOCIALE (p.ex. allocations accumules)

    - CORRUPTION

    - FRAUDE NUMRIQUE (INTERNET)

    - ABUS DINITI

    - FRAUDE CEO

    - BOILER ROOM FRAUD-

    TYPES DE FRAUDE

    C

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  • G. DELRUE

    CADRE LGAL

    MODE OPRANDE

    DCLARANTS

    CRIMES SOUS-JACENTS

    PHASE DU BLANCHIMENT

    OBLIGATIONS PROFESSIONNELLES

    VIOLATION DU CODE AML

    STRATEGIE AML

    JUGEMENTS

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    TYPOLOGIES SPCIFIQUES

    INDICATEURS SPCIFIQUESEM

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  • G. DELRUE

    A travers lanalyse de diffrents cas de blanchiment de capitaux, on a pu dtecter plusieurs cas de blanchiment, qui peuvent aussi tre utiliss comme indicateurs, notamment

    SMURFING ou SCHTROUMPHAGE

    REFINING

    COMPTES DE PASSAGE

    HOMMES DE PAILLE

    TRUSTS ET BUREAUX DAVOCATS

    PROFESSIONS NON FINANCIRES (gate-keepers)

    TRANSACTIONS BANCAIRES SOUTERRAINES

    MONEY MULES (MULES BANCAIRES)

    CONSTRUCTIONS DE SOCITS INTERNATIONALES

    MODE OPRANDE

  • G. DELRUE

    CADRE LGAL

    DCLARANTS

    CRIMES SOUS-JACENTS

    PHASE DE BLANCHIMENT

    OBLIGATIONS PROFESSIONNELLES

    VIOLATION DU CODE AML

    STRATGIE

    MODE OPRANDE

    JUGEMENTS

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    TYPOLOGIES SPCIFIQUES

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    INDICATEURS SPCIFIQUESEM

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  • G. DELRUE

    CADRE LGAL

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    INDICATEURS SPCIFIQUESEM

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    DCLARANTS

    CRIMES SOUS-JACENTS

    PHASE D