Para la celebración de la operación crediticia

Identificación del acreditado y sus garantes

Seguimiento Garantías Créditos en cobranza judicial

Créditos reestructurados

Créditos castigados

Necesaria para el cobro

Anexo 2-CRÉDITOS AL CONSUMO

*Solicitud de crédito*Documentación sobre los antecedentes del solicitante*Contrato de crédito*Copia de pagarés*Factura de compra

* Copia de identificación oficial*Copia del comprobante de domicilio del deudor y obligado solidario*Comprobantes de ingresos o estudio socioeconómico

*Información que permite monitorear el cumplimiento de obligaciones del obligado

*Póliza de seguro a favor de la institución

*Información periódica sobre el responsable de la cobranza judicial o extrajudicial*Información que acredite la liquidación de adeudos

*Autorización de la reestructura y convenio judicial, quitas y quebrantos*Documentación o elementos que acrediten reestructuras

*Acreditación de que se agotaron las instancias de recuperación*Información sobre aplicación de crédito

*Pagarés que consten la existencia del crédito

Anexo 3-CRÉDITOS PARA LA VIVIENDA

*Solicitud de crédito*Documentación sobre los antecedentes del solicitante*Estudio financiero*Autorización del crédito*Reporte de visita ocular*Póliza de seguro*Contrato de crédito con

* Copia de identificación oficial*Copia del comprobante de domicilio del deudor y obligado solidario*Comprobantes de ingresos o estudio socioeconómico

*Información que permite monitorear el cumplimiento de obligaciones del obligado

*Póliza de seguro a favor de la institución

*Información periódica sobre el responsable de la cobranza judicial o extrajudicial*Información que acredite la liquidación de adeudos

*Autorización de la reestructura y convenio judicial, quitas y quebrantos*Documentación o elementos que acrediten reestructuras

*Acreditación de que se agotaron las instancias de recuperación*Información sobre aplicación de crédito

*Pagarés que consten la existencia del crédito

garantía hipotecaria

Anexo 4-CRÉDITOS COMERCIALES

*Documentación sobre los antecedentes del solicitante*Autorización del crédito*Estudio de crédito *Contrato de crédito con garantía hipotecaria*Información sobre el volumen de operaciones si es persona moral

*Personas físicas: copia de Cédula de Identificación Fiscal*Personas morales: copia de acreditación de que son personas legalmente constituidas

*Información que permite monitorear el cumplimiento de obligaciones del obligado*Reportes de visitas oculares

*Certificados de existencia o inexistencia de gravámenes*Póliza de seguro a favor de la institución

*Información periódica sobre el responsable de la cobranza judicial o extrajudicial*Información que acredite la liquidación de adeudos

*Autorización de la reestructura y convenio judicial, quitas y quebrantos*Documentación o elementos que acrediten reestructuras*Estudios que demuestren la capacidad de pago

*Acreditación de que se agotaron las instancias de recuperación*Información sobre liquidación de crédito

*Contratos de crédito o pagarés que consten la existencia del crédito

Anexo 5-Anexo 6-OPERACIONES DE SEGUNDO PISO

*Solicitud de crédito*Autorizaciones de crédito*Contrato de descuento o cesión*Listado suscrito por áreas de control del crédito

Ver anexos 2 al 5

Ver anexos 2 al 5

Ver anexos 2 al 5

Ver anexos 2 al 5 Ver anexos 2 al 5 Ver anexos 2 al 5

*Constancia de depósito de títulos de crédito*Contratos de crédito y/o títulos de crédito*Contrato de otorgamiento de garantías

Anexo 7-OPERACIONES

*Documentos legales de la

*Evidencia de poder cumplirlo

Avalúos, Certificados de

Información periódica,

N/A N/A Acreditación de que se

*Copia del contrato

DE SEGUNDO PISO

entidad financiera*Autorizaciones de crédito y contrato *Copia del contrato

garantías, información sobre la calidad, disponibilidad y ejecución, reportes de la Institución de la visita ocular, pólizas de seguros de las garantías.

del responsable de la cobranza judicial. Información que acredite la liquidación de adeudos.

agotaron las instancias de recuperación*Información sobre aplicación de crédito

Anexo 8 – BANCA SEGUNDO PISO

*Documentos legales de la entidad financiera (acta consitutiva et al)*Documentción de acreditación de consulta a una sociedad de info crediticia.*Análisis de situación financiera.*Autorización de crédito y contrato respectivo.*Copia del contrato que acredite la relacion

*Documentos que acrediten la autorización otorgada a la entidad financiera para constituirse y operar como tal*Evidencia de las personas que suscriban el o los contratos y titulos de credito que cuentan co las facultades legales para hacerlo.

*Info que permita apreciar comportamiento de cotraparte en el cumplimiento de sus oligaciones crediticias.*Actualización anual del informe expedido por una sociedad de info. Crediticia respecto a la contraparte

Avaluos actualizados de polizas de los bienes que garantizan el adeudo*Certificados de existencia de gravámenes de garantias and el Registro Publico de la Propiedad o comercio*Info. De la calidad de las garantias que cubren

*Info periodica y actualizada conforme a politicas d ela institucion de la cobranza judicial del credito.*Info que acredite liquidacion de adeudos.

*Copia del contrato que acredite la relacion crediticia entre la institución y entidad financiera no bancaria.

crediticia entre las Instituciones.

la operación.*Polizas de seguros de las garantias a favor de la Institución cuando se requiera seguros

Anexo 10 – Operación banca de desarrollo como agente del gobierno federal

*Oficio de la Secretaria designado a la insitucion de banca de desarrollo como agente financiero del Gobierno Feeral en la operación.*Acta el Consejo en que conste el acuerdo para contratar pasivos con entidades financieras del exterior.*Contrato de cre credito celebrado entre una entidad financiera del ext y la institucion de

*Informe de auditorias realizadas al proyecto*Evidencia de revisiones al proyecti*Control de desembolsos del credito otorgado.

*Contrato donde el gobierno otorga garantia para el pago del credito referido.

*Contrato de credito celebrado entre una entidad ene lexterior y la banca de desarrollo.*Contrato de credito entre banca y organismo ejecutor del proyecto.

la banca de desarrollo actuando como agente del gobierno.*Contrato de credito celebrado entre la institucion de banca de desarrollo y el organismo ejecutor del proyecto.*Oficios de autorizacion conforme lo establecido en la ley de deuda publica.

Anexo 11 **Solicitud de credito firmada*Documentacion de haber cosultado sociedad de info crediticia.*Estudios de credito del acreditado.*Informacion

*Evidencia de que las personas cuentan con facultadoes legales.*Instrumento legal que formalice la operación.*Dictamen

*Copia del contrato que acredite la relacion crediticia entre la institución y entidad financiera no bancaria.

financiera del acreditado*Autorizacion de credito*Contrato de credito o pagare.*Copia ed ley de ingresos y presupuesto de egresos ypara gob de edos y municipio.*Si es org. Desc., documentacion de acreditación de personalidad juridica.*Gob municipales, copia de acta del cabildo, ejemplar de diario con decreto con autorizacion de contratacion de los creditos.*Gob estatal, copia del diario con decreto con autorizacion de contratacion de los ceditos.

juridico que valide la infoacion anterior

*SI hay un fideicomiso para garantizar, copia de contrato, copia del decreto y autorizacion del congreso local.