ULOX1090101 1/82 商品代號：ULO

富邦人壽吉祥理財變額萬能壽險

保險商品說明書 商品文號及日期：99.09.01 富壽商品字第 099167 號函備查

109.01.01 依 108.04.09 金管保壽字第 10804904941 號函修正 109.01.01 依 108.12.03 金管保壽字第 1080438386 號函修正

富邦人壽變額萬能壽險豁免保費附加條款

商品文號及日期：99.05.03 富壽商品字第 099088 號函備查 107.09.14 依 107.06.07 金管保壽字第 10704158370 號函修正

富邦人壽全委提解的運作（投資標的分配）附加條款

商品文號及日期：105.12.12 富壽商精字第 1050003958 號函備查 107.03.15 富壽商精字第 1070000582 號函備查

富邦人壽保險股份有限公司 發行時間：民國 109 年 01 月 本公司資訊公開說明文件放置網址 http://www.fubon.com，歡迎上網查詢

  109 年 01 月 01 日

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【注意事項】 本投資型保險商品經 99.09.01 富壽商品字第 099167 號函備查出單銷售，惟不表示要保人

即無投資風險。 本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收

益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書。 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，

依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事

者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理。

相關實務案例請至富邦人壽官網詳閱。 稅法相關規定之改變可能會影響本保險之投資報酬及給付金額，未來稅法規定如有修正，

本公司不負通知義務，請逕洽台端之會計或稅務顧問依稅法有關規定辦理。 本商品保險保障部分受「財團法人保險安定基金」之「人身保險安定基金專戶」保障，但

投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障。 本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權

益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，

審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。 本說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依

法負責。 本商品連結之投資標的皆無保證投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔

一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分暸解其風險與特

性。 本商品之保險契約由富邦人壽承保發單，招攬人員若為保險經紀人(或代理人)所屬業務員

仍應遵循保險業務員管理規則及相關業務招攬規定。 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始

投資金額減損。 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳

戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報

酬率，本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。 基金禁止短線交易及其他異常交易，依照各基金公司之相關規定，當基金公司認為任何投

資者違反短線交易限制，或當其他異常交易影響基金投資管理策略或損及整體基金受益人

之權益時，可保留、限制或拒絕受理該等投資人所提出之基金申購或轉換申請之權利，或

收取短線交易罰金。相關短線交易限制公佈於各基金公司網站，為維護您的權益，提醒您

於每次投資共同基金時詳閱基金公司網頁上最新之基金公開說明書。 （請注意您的保險業務員是否主動出示『人身保險業務員登錄證』及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證）

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本項重要特性陳述係依主管機關所訂「投資型保險資訊揭露應遵循事項」辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要。

保險費繳納採約定定期繳費： 1.這是一項長期投保計畫，若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費。 2.只有在您確定可進行長期投保，您才適合選擇本計畫。 3.您必須先謹慎考慮未來其他一切費用負擔後，再決定您可以繳付之保險費額度。

保險費繳納採彈性繳費： 1.您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除保單相關費用、借款本息及

已解約或已給付金額來決定。 2.若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費。

【契約撤銷權】 要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本

契約。 要保人依前項約定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面或其他約定方式之意思表

示到達翌日零時起生效，本契約自始無效，本公司應無息退還要保人所繳保險費。

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一、保險商品說明： 本商品結合了彈性繳費及投資自主特色。在保險期間內，提供投資人身故（完全失能）之保障，並可依照您

不同時期之財務需求，選擇不同的繳費時點及額度，並可依據您個人之投資偏好及風險承受度，自由選擇多

檔國內外精選基金、指數股票型基金、全權委託投資帳戶及貨幣帳戶。

二、保險計畫之說明： 1. 投資標的之簡介：請詳本說明書第四點『投資標的簡介』。 2. 投資標的選擇標準及選定的理由：

◎篩選範圍： (1) 經核准在台販售之國內外共同基金。 (2) 國內外證券交易市場交易之指數股票型基金。 (3) 經全權委託投資業務主管機關核准之證券投資顧問事業、證券投資信託事業及信託業所經營管理之

全權委託投資帳戶。 ◎篩選條件：

(1) 共同基金與指數股票型基金依型態分類(如股票型、平衡型、債券型、貨幣型、組合型、傘型等)，於各類別中再區分出投資區域、產業類別，最後再依篩選原則分數評比。

(2) 全權委託投資帳戶依管理機構資格(如法令規範、成立年限、管理資產規模等)與投資策略(如投資目標、投資風險、投資限制等)進行評比。

◎篩選原則： (1) 共同基金與指數股票型基金主要依其型態分類、績效及指標總體表現(如歷年績效回報、標準差、

Lipper 評等、夏普指數…)以及基金規模等規則，作為選定標的之參考依據。 (2) 全權委託投資帳戶管理機構應符合相關法令規範，並以誠信原則專案經營，其投資策略應以確保受

託資產安全、追求長期資本利得、維持收益安定為目標。 3. 保險費的交付原則、限制及不交付之效果：

◎所繳保險費原則及限制： (1) 目標保險費：係指要保人與本公司約定每期應繳之保險費，用以提供被保險人身故、完全失能保障

及投資需求，其數額記載於保單首頁。以半年繳、季繳或月繳交付者，每期目標保險費分別為年繳

保險費的二分之一、四分之一及十二分之一。 (2) 超額保險費：係指由要保人以書面申請並經本公司同意，為增加其保單帳戶價值，於目標保險費以

外所繳付之保險費。 超額保險費得以定期或不定期方式繳交，要保人應先繳足當期之目標保險費後，始得計入超額保險

費。 (3) 本契約下列金額除以「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」之比例，應在一定數值以上，始

得繳交該次保險費： 一、投保甲型者：該金額係指基本保額與「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」兩者之較大

值。但訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，則為基本保額扣除「保單帳戶價

值加計當次預定投資保費金額」之值，且不得為負值。 二、投保乙型者：該金額係指基本保額與「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」兩者之和。

但訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，則為基本保額。 前項所稱一定數值之標準如下： 一、被保險人滿十五足歲且當時保險年齡在四十歲以下者：百分之一百三十。 二、被保險人之當時保險年齡在四十一歲以上，七十歲以下者：百分之一百一十五。 三、被保險人之當時保險年齡在七十一歲以上者：百分之一百零一。 第一項所稱當次預定投資保費金額係指該次保險費扣除保費費用，且尚未實際配置於投資標的之金

額。 第一項數值之判斷時點，以本公司收到要保人繳交保險費之申請時或本公司依約定方式收取保險費

前產生繳費通知或送金單時之最新投資標的單位淨值及匯率為準。 (4) 一、目標保險費之限制

最低目標保險費 新臺幣(元) 年繳 半年繳 季繳 月繳

24,000 12,000 6,000 2,000 目標保險費以百元為繳費單位

二、超額保險費之限制 每次繳交之不定期超額保險費不得低於新臺幣 30,000 元。

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每次繳交之定期定額超額保險費不得低於新臺幣 3,000 元。 同一保單年度所繳之超額保險費累計最高不超過該年度所繳目標保險費之 100 倍。

三、累計所繳總保費不得超過新臺幣6,000萬元。 (5) 要保人或受益人的結匯金額，須依「外匯收支或交易申報辦法」及「銀行業輔導客戶申報外匯收支

或交易應注意事項」之規定辦理，若結匯金額超過相關法規之限制，以本公司取得外匯主管機關書

面核准為基準日並依富邦人壽吉祥理財變額萬能壽險保險單條款(下稱保險單條款)約定之評價時點一覽表的匯率及淨值適用之。

◎保險費未交付之效果：本契約自契約生效日起，若本契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後

之餘額不足以支付當月保險成本及保單管理費時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，本公

司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費，自催告到達翌日起三十日內為寬限期

間。逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。 4. 保險給付項目：

本契約依據身故保險金或喪葬費用保險金或完全失能保險金給付方式之不同，區分為甲型及乙型兩種保

險型態。（保險單條款第二條第二、三及四款） (1)基本保額：係指本契約所載明之投保金額。 (2)淨危險保額：係指依要保人在訂立本契約時選擇之保險型態，按下列方式所計算之金額：

(一)甲型：基本保額扣除保單帳戶價值之餘額，但不得為負值。 (二)乙型：基本保額。

(3)保險金額：係指本公司於被保險人身故或完全失能所給付之金額。該金額以淨危險保額與保單帳戶價值兩者之總和給付，其中，淨危險保額及保單帳戶價值係以受益人檢齊申請身故、完全失能保險金之

所須文件並送達本公司之日為基準日，依保險單條款附表三「評價時點一覽表」贖回評價時點所約定

淨值資產評價日之投資標的單位淨值計算。 ◎身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還（保險單條款第十八條）

被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按保險金額給付身故保險金，本契約效力即行終止。

訂立本契約時，以未滿十五足歲之未成年人為被保險人，其身故保險金之給付於被保險人滿十五足歲

之日起發生效力；被保險人滿十五足歲前死亡者，本公司應返還本契約之保單帳戶價值予要保人，不

適用前項之約定。

訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金（不論其給付方式或名目）變更

為喪葬費用保險金。

前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。

前項被保險人於民國九十九年二月三日（含）以後所投保之喪葬費用保險金額總和（不限本公司），

不得超過訂立本契約時遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣除額之半數，其超過部分本公司

不負給付責任。

前項情形，被保險人如因發生約定之保險事故死亡，本公司應給付喪葬費用保險金予受益人，如有超

過喪葬費用保險金額上限者，須按比例返還超過部分之已扣除保險成本。其原投資部分之保單帳戶價

值，則按約定給付予要保人。

第五項情形，如要保人向二家（含）以上保險公司投保，或向同一保險公司投保數個保險契（附）約，

且其投保之喪葬費用保險金額合計超過第五項所定之限額者，本公司於所承保之喪葬費用金額範圍

內，依各要保書所載之要保時間先後，依約給付喪葬費用保險金額至第五項喪葬費用保險金額上限為

止，如有二家以上保險公司之保險契約要保時間相同或無法區分其要保時間之先後者，各該保險公司

應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先之保險公司應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責

任。

受益人依保險單條款第二十三條約定申領身故保險金或喪葬費用保險金時，若已超過保險單條款第四

十四條所約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司應將保單帳戶價值，返還予要保人，本契約

項下之保單帳戶即為結清。

依本條約定應計算保單帳戶價值者，均以申請文件檢附齊全並送達本公司之日為基準日，依保險單條

款附表三「評價時點一覽表」贖回評價時點所約定淨值資產評價日之投資標的單位淨值計算。

◎完全失能保險金的給付（保險單條款第十七條） 被保險人於本契約有效期間內致成保險單條款附表四「完全失能程度表」所列之完全失能等級之一，

並經完全失能診斷確定者，本公司按保險金額給付完全失能保險金，本契約效力即行終止。

如被保險人於未滿十五足歲前，致成完全失能者，本公司改以「保單帳戶價值」給付「完全失能保險

金」，不適用前項之約定。

被保險人同時有兩項以上完全失能時，本公司僅給付一項完全失能保險金。

本條保單帳戶價值之計算，皆以受益人申請保險金之文件檢附齊全並送達本公司之日為基準日，依保

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險單條款附表三「評價時點一覽表」贖回評價時點所約定的淨值資產評價日之保單帳戶價值為準。

受益人依保險單條款第二十二條約定申領完全失能保險金時，若已超過保險單條款第四十四條所約定

之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將以受益人檢齊申請完全失能保險金之所須文件送達本公

司之日為基準日，依保險單條款附表三「評價時點一覽表」贖回評價時點所約定的淨值資產評價日之

投資標的價值計算保單帳戶價值，返還予要保人，本契約項下之保單帳戶即為結清。 ◎祝壽保險金的給付（保險單條款第十九條）

本契約有效期間內，被保險人保險年齡屆滿一百一十歲仍生存者，本公司以當日為基準日，依保險單

條款附表三「評價時點一覽表」贖回評價時點所約定的淨值資產評價日之投資標的價值計算本契約保

單帳戶價值給付「祝壽保險金」後，本契約之效力即行終止。 ◎保險費的豁免（富邦人壽變額萬能壽險豁免保費附加條款(下稱豁免保費附加條款)第二條）

被保險人於本契約二十保單年度前之有效期間內，若第一次致成豁免保費附加條款附表二「二至六級失能程度表」所列第二級至第六級失能等級程度之一者，自失能診斷確定之日起，於符合失能條件之期間內，本公司豁免依本契約約定所應繳納之各期計畫保費或目標保險費。被保險人因故所致之失能，如合併以前（含本契約訂立前）的失能，符合豁免保費附加條款附表二所列第二級至第六級失能等級程度之一者，亦同。 依前項約定豁免計畫保費或目標保險費者，本公司將按失能診斷確定日前最近一期之計畫保費或目標保險費金額為準，自失能診斷確定日後最近一期應繳計畫保費或目標保險費起，依本契約關於保險費的運作或第二期以後保險費的交付及配置之約定辦理豁免。但下列情形不在此限： 一、失能診斷確定後，申請豁免前，尚未繳交得豁免之計畫保費或目標保險費，本契約即停效或終止

者，本公司將依比例豁免至本契約停效或終止日為止之計畫保費或目標保險費，並於扣除前置費用或保費費用後逕行給付予要保人。

二、失能診斷確定後，申請豁免前，已繳交應豁免之計畫保費或目標保險費者，本公司亦將已繳交應豁免之計畫保費或目標保險費逕行給付予要保人。

三、本契約申請復效時，所繳交之復效當期計畫保費或目標保險費，本公司將不予以豁免。 本契約若停效、終止或發生依約定不得繳交計畫保費或目標保險費之情形時，本公司即不予豁免。

豁免計畫保費或目標保險費後，本契約即不得以任何方式變更計畫保費或目標保險費或發生變更計畫

保費或目標保險費之結果。 5. 契約撤銷權：（保險單條款第三條）

要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。

要保人依前項約定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面或其他約定方式之意思表示到達翌

日零時起生效，本契約自始無效，本公司應無息退還要保人所繳保險費；本契約撤銷生效後所發生的保

險事故，本公司不負保險責任。但契約撤銷生效前，若發生保險事故者，視為未撤銷，本公司仍應依本

契約約定負保險責任。 6. 第二期以後保險費的交付及配置、寬限期間及契約效力的停止：（保險單條款第七條）

分期繳納的第二期以後保險費，應照本契約所載交付方法及日期，向本公司所在地或指定地點交付，並

由本公司交付開發之憑證。 第二期以後保險費扣除保費費用後，其餘額以「保險費實際入帳日」為基準日，依保險單條款附表三「評

價時點一覽表」買入評價時點所約定淨值資產評價日之投資標的單位淨值計算，投資於要保人指定之投

資標的；但於首次投資配置日前，該第二期以後保險費扣除保費費用後之餘額依保險單條款第二條第二

十六款約定納入首次投資配置金額計算。 本契約自契約生效日起，若本契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付當月保

險成本及保單管理費時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，本公司應於前述保單帳戶價值為

零之當日催告要保人交付保險費，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。 逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事故時，本

公司應負保險責任，要保人並應按日數比例支付寬限期間內保險成本及保單管理費。停效期間內發生保

險事故時，本公司不負保險責任。 本契約保險費繳交之金額限制，不得超過本公司所規定之上下限範圍。

7. 契約效力的恢復：（保險單條款第九條） 本契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但保險期間屆滿後不得申請復效。 要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請，並經要保人清償復效當期之目標保險費及停效

前、復效日至次一保單週月日所應繳未繳之保險成本及保單管理費後，若保單帳戶價值仍不足支付應付

之保險成本及保單管理費者，除前述目標保險費外，本公司得重新計算使本契約恢復效力應再繳付之超

額保險費，待要保人清償之後，本契約自翌日上午零時起，開始恢復其效力。 要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者，本公司得於要保人之復效申請送達本公司

之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明。要保人如未於十日內交齊本公司要求提供之可保證

明者，本公司得退回該次復效之申請。

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前項情形，被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者，本公司得拒絕其復效。 本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明，或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者，視

為同意復效，並經要保人清償第二項所約定之金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。 要保人依第三項提出申請復效者，除有同項後段或第四項之情形外，於交齊可保證明，並清償第二項所

約定之金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。 第二項、第五項及第六項繳交之目標保險費及超額保險費在扣除保費費用後，其餘額以「保險費實際入

帳日」為基準日，依保險單條款附表三「評價時點一覽表」買入評價時點所約定淨值資產評價日之投資

標的單位淨值計算，投資於要保人指定之投資標的。 本契約因保險單條款第三十一條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前七項約定辦理外，如有保

險單條款第三十一條第二項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時，要保人應清償保險單借款

本息，但其未償還餘額合計不得逾依保險單條款第三十一條第一項約定之保險單借款可借金額上限。 第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止。

8. 保單帳戶價值之通知：（保險單條款第十五條） 本契約於有效期間內，本公司將依約定方式，採書面或電子郵遞方式每三個月通知要保人其保單帳戶價

值。 前項保單帳戶價值內容包括如下： 一、期初及期末計算基準日。 二、投資組合現況。 三、期初單位數及單位淨值。 四、本期單位數異動情形（含異動日期及異動當時之單位淨值）。 五、期末單位數及單位淨值。 六、本期收受之保險費金額。 七、本期已扣除之各項費用明細（包括保費費用、保單管理費、保險成本）。 八、期末之保險金額、解約金金額。 九、期末之保險單借款本息。 十、本期收益分配情形。 （若需即時查詢您的保單帳戶價值或索取相關資訊，可至本公司網站(http://www.fubon.com)申請登錄成為會員，我們立即為您提供更周詳的服務。）

9. 保險單借款及契約效力的停止：（保險單條款第三十一條） 本契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之 50

％。當日保單帳戶價值係指本公司收到借款書面通知當日獲致最新之投資標的單位淨值及匯率所計算之

數額。 當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之 80％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；

如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之 90％時，本公司應另以書面通知要保人，要保人應於此

通知到達翌日起算七日內償還借款本息，若未償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵。但若要保人尚未

償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面

通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日

之次日起停止效力。

本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書

面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日

起停止。

保單借款利率之決定方式，記載於借款申請書。 10. 投資標的及配置比例約定：（保險單條款第三十三條）

要保人應於投保時，於要保書中指定其選擇之投資標的及其分配之比例，指定之配置比例須為百分之五

以上的整數且總和應等於百分之一百。但另有約定時，不在此限。 要保人於本契約有效期間內，得以書面或其他約定方式經本公司同意後變更投資標的及所設定之投資配

置比例，變更之配置比例須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百。但另有約定時，不在此限。 因發生保險單條款第三十二條第三項及第四項情事而無法繼續投資之比例，於變更投資配置時，該次變

更受影響之投資標的，不受前項須為百分之五以上比例的限制。但變更後各投資標的之配置百分比例仍

須為整數且總和應等於百分之一百。 11. 投資標的轉換：（保險單條款第三十四條）

本契約有效期間內，要保人得以書面或其他約定方式申請將投資於投資標的之保單帳戶價值，轉換至其

他可供保險費配置之投資標的。 要保人申請轉換時，應在申請書(或電子申請文件)中載明申請轉換之投資標的、轉換單位數或比例及轉換

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後之投資標的及其比例。本公司應以收到書面申請(或電子申請文件)之日為基準日，依保險單條款附表三「評價時點一覽表」之轉換評價時點的轉出評價時點淨值資產評價日之投資標的單位淨值，自保單帳戶

中扣除減少之單位數，並以該資產評價日投資標的單位淨值為基準，計算轉移金額。

依前項計算得轉移金額後，本公司將先扣除轉換投資標的之作業費，再就扣除後之餘額依保險單條款附

表三「評價時點一覽表」之轉換評價時點的轉入評價時點淨值資產評價日之投資標的單位淨值，計算轉

換後的投資標的之投資單位數。

前項轉換投資標的之作業費如保險單條款附表一「本公司收取之相關費用一覽表」。

要保人得以書面申請，將新臺幣貨幣帳戶之投資標的價值，以定期定額方式轉換至其指定之投資標的中。

前項情形，要保人應於申請書中指定每次轉換之金額及轉換日。要保人指定之轉換日於該月非資產評價

日時，改以次一資產評價日為該月之轉換日；若該月無此日期，則以該月的最後一個營業日作為該月之

指定轉換日。

第五項情形，本公司以轉換日為基準日，依第二項及第三項約定之方式，計算轉移金額、扣除轉換投資

標的之作業費及轉換後的投資標的之投資單位數。 12. 首次投資配置金額：（保險單條款第二條第二十六款）

係指依下列順序計算之金額： (一)要保人訂約時所交付之第一筆本公司實際收到之目標保險費扣除保費費用後的餘額； (二)加上要保人於首次投資配置日之前，本公司實際收到之超額保險費扣除保費費用後的餘額； (三)扣除首次投資配置金額投入前本契約應扣除之每月保險成本與保單管理費扣除額（優先自第一目之金

額中扣除，如有不足再自第二目之金額中按本公司收到之順序依序扣除）； (四)將前三目之每日淨額，依保單生效日當月保管銀行之月初第一營業日牌告活期存款年利率，以日單利

加計利息至首次投資配置日前一日止。 13. 解約費用：（保險單條款第二條第十一款）

係指本公司依本契約保險單條款第十六條約定於要保人終止契約時，自給付金額中所收取之費用。其金

額按保險單條款附表一「本公司收取之相關費用一覽表」所載之方式計算。 14. 部分提領費用：（保險單條款第二條第十二款）

係指本公司依本契約保險單條款第三十條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時，自給付金額中所收取

之費用。其金額按保險單條款附表一「本公司收取之相關費用一覽表」所載之方式計算。 15. 不分紅保單：（保險單條款第三十九條）

本保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。 16. 除外責任：（保險單條款第二十六條）

有下列情形之一者，本公司不負給付保險金的責任：

一、要保人故意致被保險人於死。 二、被保險人故意自殺或自成完全失能。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者，本公司仍

負給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任。 三、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或完全失能。 前項第一款及保險單條款第二十七條情形致被保險人完全失能時，本公司按保險單條款第十七條的約定給付完全失能保險金。 因第一項各款情形而免給付保險金者，本公司以受益人或要保人檢齊所須文件送達本公司或本公司知悉之日為基準日，依保險單條款附表三「評價時點一覽表」贖回評價時點所約定的淨值資產評價日之投資標的價值計算保單帳戶價值，退還予要保人。

被保險人滿十五足歲前因第一項各款或保險單條款第二十七條第一項原因致死者，本公司依保險單條款

第十八條約定返還保單帳戶價值予要保人。 17. 投資標的之收益分配或提解的運作（保險單條款第十四條）

若要保人指定之投資標的有收益分配者，就所分配之收益，仍為要保人之投資金額，本公司將再投資於同一投資標的內，並計入保單帳戶中。前述所分配之收益若有應扣繳之稅捐者，本公司應依相關稅法規定，以扣繳後之餘額於收益實際分配日之次二本公司所在地銀行營業日內再投入該投資標的。但本契約保單帳戶中已無配置原收益分配之投資標的或已無法將分配收益投資於原投資標的時，該收益將投資於該標的相同幣別之貨幣帳戶，若本公司當時無提供相同幣別之貨幣帳戶，該收益將投資於同保單幣別之貨幣帳戶中。 全權委託投資帳戶若有應由受委託投資公司自投資標的價值中提解固定比例金額予要保人之約定者（提解之條件請詳保險單條款附表二），本公司應將提解之金額投資於相同幣別貨幣帳戶中，若本公司當時無提供相同幣別之貨幣帳戶，則改投資於同保單幣別之貨幣帳戶中，且不計入保險單條款第三十五條第一項但書之轉換次數。 前二項情形，本契約若於收益或提解實際分配日前已終止或停效者，本公司依相關稅法規定，將扣繳稅

捐後之餘額，於收益實際分配日起算十五日內返還要保人或給付予受益人。但因可歸責於本公司之事由

ULOX1090101 9/82 商品代號：ULO

致未在前開期限內為給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法

第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值的利率計算。 ◎全委提解的運作（投資標的分配）(富邦人壽全委提解的運作(投資標的分配)附加條款第二條)

要保人指定之「全委」投資標的如有提解之約定者(提解之條件請詳保險單條款附表二「投資機構收取之相關費用收取表」)，並約定以投資標的單位數作為提解實際分配之方式時，該提解之運作，依下列約定辦理。 本公司應於提解實際分配日之次二本公司所在地銀行營業日內，將投資標的單位數配置於同一全委投資標的中。但本契約保單帳戶中已無配置原提解之投資標的或已無法配置該投資標的單位數時，則改投資於該投資標的相同幣別之貨幣帳戶；若本公司當時無提供相同幣別之貨幣帳戶，將投資於同保單幣別之貨幣帳戶中。 前項情形，本契約若於提解實際分配日前已終止、停效、提解實際分配日已超過有效期間屆滿日（年金險則為超過年金累積期間屆滿日）或其他原因造成無法投資該標的時，本公司依相關稅法規定，將扣繳稅捐後之餘額，於實際分配日起算十五日內返還要保人或給付予受益人。但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值的利率計算。

18.範例說明： 範例一：男性 40 歲，基本保額為 100 萬元，保險型態為甲型，每年繳交目標保險費 40,000 元，持續繳費 20 年。在扣除保單保費費用、每月從保單帳戶價值扣除保險成本及保單管理費後，剩餘之金額進入分離帳戶進行投資；在投資報酬率為+5%，0%或-5%時，其年度末身故保險金或完全失能保險金及保單帳戶價值如【附表一】(假設未辦理保險單借款與保單帳戶價值的部分提領，並假設投資標的之收益分配或全委提解金額為 0 元的情況下試算)。 附表一：男性（投保甲型） 基本保額 NTD$1,000,000

保單 年度 年齡

假設投資報酬率 5% 假設投資報酬率 0% 假設投資報酬率-5%

保單管理費 及保險成本

保單帳戶

價值

身故保險金或

完全失能保險

金

保單管理費

及保險成本

保單帳戶

價值

身故保險金或

完全失能保險

金

保單管理費 及保險成本

保單帳戶 價值

身故保險金或

完全失能保險

金 1 40 3,921 12,774 1,000,000 3,921 12,079 1,000,000 3,922 11,385 1,000,000 2 41 4,075 32,748 1,000,000 4,079 30,400 1,000,000 4,084 28,123 1,000,000 3 42 4,200 66,192 1,000,000 4,215 60,585 1,000,000 4,226 55,286 1,000,000 4 43 4,332 101,174 1,000,000 4,357 90,628 1,000,000 4,382 80,939 1,000,000 5 44 4,452 137,781 1,000,000 4,505 120,523 1,000,000 4,551 105,146 1,000,000 6 45 4,547 182,000 1,000,000 4,635 155,888 1,000,000 4,710 133,307 1,000,000 7 46 4,623 228,353 1,000,000 4,761 191,127 1,000,000 4,879 159,895 1,000,000 8 47 4,685 276,959 1,000,000 4,892 226,235 1,000,000 5,064 184,974 1,000,000 9 48 4,706 327,975 1,000,000 5,007 261,228 1,000,000 5,248 208,621 1,000,000 10 49 4,701 381,546 1,000,000 5,121 296,107 1,000,000 5,448 230,890 1,000,000 11 50 4,661 437,836 1,000,000 5,239 330,868 1,000,000 5,673 251,827 1,000,000 12 51 4,572 497,033 1,000,000 5,346 365,522 1,000,000 5,910 271,486 1,000,000 13 52 4,418 559,347 1,000,000 5,442 400,080 1,000,000 6,162 289,917 1,000,000 14 53 4,203 624,997 1,000,000 5,540 434,540 1,000,000 6,452 307,145 1,000,000 15 54 3,896 694,246 1,000,000 5,622 468,918 1,000,000 6,762 323,209 1,000,000 16 55 3,488 767,375 1,000,000 5,703 503,215 1,000,000 7,114 338,128 1,000,000 17 56 2,947 844,716 1,000,000 5,765 537,450 1,000,000 7,501 351,924 1,000,000 18 57 2,692 884,185 1,000,000 5,809 571,641 1,000,000 7,928 364,615 1,000,000 19 58 2,349 925,980 1,000,000 5,832 605,809 1,000,000 8,408 376,205 1,000,000 20 59 1,896 970,330 1,000,000 5,821 639,988 1,000,000 8,936 386,701 1,000,000 21 60 1,354 1,017,454 1,017,454 6,341 633,647 1,000,000 10,077 357,562 1,000,000 22 61 1,200 1,067,095 1,067,095 6,927 626,720 1,000,000 11,362 328,630 1,000,000 23 62 1,200 1,119,217 1,119,217 7,585 619,135 1,000,000 12,803 299,743 1,000,000 24 63 1,200 1,173,946 1,173,946 8,329 610,806 1,000,000 14,423 270,725 1,000,000 25 64 1,200 1,231,411 1,231,411 9,170 601,636 1,000,000 16,248 241,381 1,000,000 30 69 1,200 1,564,818 1,564,818 15,578 538,308 1,000,000 29,746 81,324 1,000,000 35 74 1,200 1,990,339 1,990,339 29,032 424,270 1,000,000 - - - 40 79 1,200 2,533,424 2,533,424 61,172 194,621 1,000,000 - - - 45 84 1,200 3,226,553 3,226,553 - - - - - - 50 89 1,200 4,111,182 4,111,182 - - - - - - 55 94 1,200 5,240,216 5,240,216 - - - - - - 60 99 1,200 6,681,183 6,681,183 - - - - - - 65 104 1,200 8,520,261 8,520,261 - - - - - - 70 109 1,200 10,867,443 10,867,443 - - - - - - 71 110 1,200 11,409,583 11,409,583 - - - - - -

說明： 上述帳戶價值之計算已包含每月扣除保單管理費 100 元及保險成本。 上述帳戶價值之折扣計算為首年無折扣，續年 1%折扣（第二至第五保險費年度以自行繳費、富邦信用卡或金融機構轉帳

繳費者，享目標保險費保費費用減免 1%。） 上述保單帳戶價值假設保單無任何變更事項下試算結果。投資標的之收益分配或全委提解不代表投資標的報酬率，投資

ULOX1090101 10/82 商品代號：ULO

帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。 此保單帳戶價值明細表所列舉的保單帳戶價值及身故保險金或完全失能保險金僅供參考，不代表未來能獲得以上之回

報，而實際之投資報酬率則可能較高或較低。 在假設投資報酬率 0%的情形下，此保單將於被保險人到達 82 歲時，因保單帳戶價值不足以支付相關費用時而終止。 在假設投資報酬率-5%的情形下，此保單將於被保險人到達 72 歲時，因保單帳戶價值不足以支付相關費用時而終止。 若保單帳戶價值不足以支付保險成本及保單管理費等相關費用，則此保單將進入停效。建議可繳足目標保險費或超額保

險費來提高保單帳戶價值，以避免保單停效權益受損。

ULOX1090101 11/82 商品代號：ULO

範例二：男性 40 歲，基本保額為 100 萬元，保險型態為乙型，每年繳交目標保險費 40,000 元，持續繳費 20 年。在扣除保單保費費用、每月從保單帳戶價值扣除保險成本及保單管理費後，剩餘之金額進入分離帳戶進行投資；在投資報酬率為+5%，0%或-5%時，其年度末身故保險金或完全失能保險金及保單帳戶價值如【附表二】(假設未辦理保險單借款與保單帳戶價值的部分提領，並假設投資標的之收益分配或全委提解金額為 0 元的情況下試算)。 附表二：男性（投保乙型） 基本保額 NTD$1,000,000

保單 年度 年齡

假設投資報酬率 5% 假設投資報酬率 0% 假設投資報酬率-5%

保單管理費 及保險成本

保單帳戶

價值

身故保險金或

完全失能保險

金

保單管理費

及保險成本

保單帳戶

價值

身故保險金或

完全失能保險

金

保單管理費 及保險成本

保單帳戶 價值

身故保險金或

完全失能保險

金 1 40 3,960 12,734 1,012,734 3,960 12,040 1,012,040 3,960 11,348 1,011,348 2 41 4,176 32,602 1,032,602 4,176 30,264 1,030,264 4,176 27,999 1,027,999 3 42 4,416 65,817 1,065,817 4,416 60,248 1,060,248 4,416 54,983 1,054,983 4 43 4,680 100,422 1,100,422 4,680 89,968 1,089,968 4,680 80,362 1,080,362 5 44 4,968 136,462 1,136,462 4,968 119,400 1,119,400 4,968 104,191 1,104,191 6 45 5,280 179,863 1,179,863 5,280 154,120 1,154,120 5,280 131,846 1,131,846 7 46 5,616 225,089 1,225,089 5,616 188,504 1,188,504 5,616 157,791 1,157,791 8 47 5,988 272,195 1,272,195 5,988 222,516 1,222,516 5,988 182,077 1,182,077 9 48 6,372 321,261 1,321,261 6,372 256,144 1,256,144 6,372 204,775 1,204,775 10 49 6,792 372,350 1,372,350 6,792 289,352 1,289,352 6,792 225,930 1,225,930 11 50 7,260 425,512 1,425,512 7,260 322,092 1,322,092 7,260 245,571 1,245,571 12 51 7,764 480,815 1,480,815 7,764 354,328 1,354,328 7,764 263,741 1,263,741 13 52 8,304 538,329 1,538,329 8,304 386,024 1,386,024 8,304 280,476 1,280,476 14 53 8,916 598,089 1,598,089 8,916 417,108 1,417,108 8,916 295,780 1,295,780 15 54 9,576 660,160 1,660,160 9,576 447,532 1,447,532 9,576 309,676 1,309,676 16 55 10,320 724,571 1,724,571 10,320 477,212 1,477,212 10,320 322,154 1,322,154 17 56 11,136 791,364 1,791,364 11,136 506,076 1,506,076 11,136 333,214 1,333,214 18 57 12,036 860,573 1,860,573 12,036 534,040 1,534,040 12,036 342,846 1,342,846 19 58 13,044 932,207 1,932,207 13,044 560,996 1,560,996 13,044 351,016 1,351,016 20 59 14,148 1,006,289 2,006,289 14,148 586,848 1,586,848 14,148 357,703 1,357,703 21 60 15,360 1,040,830 2,040,830 15,360 571,488 1,571,488 15,360 324,877 1,324,877 22 61 16,692 1,075,731 2,075,731 16,692 554,796 1,554,796 16,692 292,397 1,292,397 23 62 18,144 1,110,886 2,110,886 18,144 536,652 1,536,652 18,144 260,128 1,260,128 24 63 19,728 1,146,172 2,146,172 19,728 516,924 1,516,924 19,728 227,933 1,227,933 25 64 21,456 1,181,448 2,181,448 21,456 495,468 1,495,468 21,456 195,666 1,195,666 30 69 32,916 1,350,761 2,350,761 32,916 355,872 1,355,872 32,916 27,454 1,027,454 35 74 50,904 1,481,646 2,481,646 50,904 140,532 1,140,532 - - - 40 79 78,888 1,515,635 2,515,635 - - - - - - 45 84 121,812 1,353,678 2,353,678 - - - - - - 50 89 186,168 836,153 1,836,153 - - - - - -

說明： 上述帳戶價值之計算已包含每月扣除保單管理費 100 元及保險成本。 上述帳戶價值之折扣計算為首年無折扣，續年 1%折扣（第二至第五保險費年度以自行繳費、富邦信用卡或金融機構轉帳

繳費者，享目標保險費保費費用減免 1%。） 上述保單帳戶價值假設保單無任何變更事項下試算結果。投資標的之收益分配或全委提解不代表投資標的報酬率，投資

帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。 此保單帳戶價值明細表所列舉的保單帳戶價值及身故保險金或完全失能保險金僅供參考，不代表未來能獲得以上之回

報，而實際之投資報酬率則可能較高或較低。 在假設投資報酬率 5%的情形下，此保單將於被保險人到達 93 歲時，因保單帳戶價值不足以支付相關費用時而終止。 在假設投資報酬率 0%的情形下，此保單將於被保險人到達 77 歲時，因保單帳戶價值不足以支付相關費用時而終止。 在假設投資報酬率-5%的情形下，此保單將於被保險人到達 70 歲時，因保單帳戶價值不足以支付相關費用時而終止。 若保單帳戶價值不足以支付保險成本及保單管理費等相關費用，則此保單將進入停效。建議可繳足目標保險費或超額保

險費來提高保單帳戶價值，以避免保單停效權益受損。

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三、費用表 費 用 項 目 收費標準及費用

一、保費費用

1.目標保險費(註

1)

第 1 年度：目標保險費的 60%

第 2 年度：目標保險費的 45%

第 3~5 年度：目標保險費的 15%

第 6 年度及以後：目標保險費的 0%

2.超額保險費

1000 萬(不含)以內：5%

1000 萬~未滿 2000 萬：4.5%

2000 萬~未滿 3000 萬：4%

3000 萬~未滿 4000 萬：3.5%

4000 萬(含)以上：3%

二、保險相關

費用

1.保單管理費 係指為維持本契約每月管理所產生且自保單帳戶價值中扣除之費用，此費用為每月新臺幣壹佰元。

2.保險成本

係指提供被保險人本契約身故、完全失能保障所需的成本（標準體之費率表如保險單條款附表五）。由本公司於每一保單週月日根據訂立本契約時被保險人的性別、扣款當時之保險年齡、體況及淨危險保額計算。

三、投資相關

費用

1.申購手續費

開放型基金：本公司未另外收取 指數股票型基金：由投資機構收取，請詳保險單條款附表二「投資機構收取之

相關費用收取表」。 全權委託投資帳戶：本公司未另外收取

2.經理費

已反應於投資標的淨值中 受委託管理之投信業者如有將類全委帳戶資產投資於該投信業者經理之基金時，則該部分帳戶資產之經理費不得計入年度委託報酬。

3.保管費 已反應於投資標的淨值中

4.贖回費用

開放型基金：本公司未另外收取，但若投資標的另有規定，且已反映於贖回時之單位淨值者，不在此限。

指數股票型基金：由投資機構收取，請詳保險單條款附表二「投資機構收取之相關費用收取表」。

全權委託投資帳戶：本公司未另外收取

5.轉換投資標的之

作業費

要保人申請轉換投資標的時，就每一次之轉換，本公司得分別收取新臺幣伍佰元之作業費。但同一保單年度內申請轉換投資標的累計未超過六次者，就所為之轉換，本公司不收取前述之作業費(註 2)。

6.帳戶管理費

開放型基金：本公司未另外收取 指數股票型基金：國內指數股票型基金每月收取 0.06%； 國外指數股票型基金每月收取 0.1%。 全權委託投資帳戶：本公司未另外收取

7.其他費用 無

四、解約及部

分提領費

用

1.解約費用 本公司未另外收取

2.部分提領費用 本公司未另外收取

五、其他費用

（詳列費

用項目）

1.短線交易費用 由投資標的發行公司收取，本公司未另外收取。

※投資相關費用若交易機構或該指數股票型基金所在地之法規調整或變更應收取之相關費用致超過費用表所載比例時，本公司得依其變動幅度調整之。

※投資相關費用改變之通知期限將於三個月前公布於公司網站。但若屬對保戶有利之費用調降，則不在此限。 ※第一年度投入之目標保險費將僅有 40%進入投資，例如：保戶約定繳交之年目標保險費為 10,000 元，第一年度

公司收取 6,000 元，保戶實際投資之目標保險費金額為 4,000 元。

註 1：高保費折扣： 年化目標保險費達新臺幣 60,000（含）元以上者：目標保險費費用率 0.5%折扣（即目標保險費費用率－0.5%）。 年化目標保險費達新臺幣 125,000（含）元以上者：目標保險費費用率 1%折扣（即目標保險費費用率－1%）。 年化目標保險費達新臺幣 300,000（含）元以上者：目標保險費費用率 1.5%折扣（即目標保險費費用率－1.5%）。 年化目標保險費達新臺幣 500,000（含）元以上者：目標保險費費用率 2%折扣（即目標保險費費用率－2%）。

ULOX1090101 13/82 商品代號：ULO

註 2：全權委託投資帳戶投資標的提解的運作不計入轉換次數。

ULOX1090101 14/82 商品代號：ULO

本公司富邦人壽吉祥理財變額萬能壽險提供連結之基金及全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產所

收取之通路報酬如下：

*此項通路報酬收取與否並不影響基金及全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產淨值，亦不會額外增

加要保人實際支付之費用

投資機構支付

編號 投資機構 通路服務費註 1

分成

1 安本標準投信 不多於 1%

2 野村投信 不多於 1%

3 貝萊德投信 不多於 1%

4 法銀 不多於 1%

5 施羅德投信 不多於 1%

委託施羅德投信 無

6 柏瑞投信 不多於 1%

7 富邦投信 不多於 1%

委託富邦投信 無

8 富達投信 不多於 1%

9 富蘭克林投顧 不多於 1%

10 富蘭克林華美投信 不多於 1%

11 景順投信 不多於 1%

12 瑞銀投信 不多於 1%

13 安聯投信 不多於 1%

14 摩根投信 不多於 1%

15 聯博投信 不多於 1%

16 霸菱投顧 不多於 1%

17 元大投信 不多於 1%

18 路博邁投信 不多於 1%

19 中國信託投信 不多於 1%

20 品浩太平洋投顧 不多於 1%

21 瀚亞投信 不多於 1%

22 BlackRock（iShares） 不多於 1%

23 State Street Global Advisors 不多於 1% 註 1:本商品皆無自全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產收取通路服務費分成。

註 2:未來本商品如有連結之投資標的變動或相關通路報酬變動時，請至富邦人壽官網「投資型保險專區/基金通路

報酬揭露專區」(網址: https://invest.fubonlife.com.tw)查詢最新內容。

範例說明：

本公司自富邦投信收取不多於 1%之通路服務費分成，故 台端購買本公司富邦人壽吉祥理財變額萬能壽險，其中每

投資 1,000 元於富邦投信所代理之基金，本公司每年收取之通路報酬如下：

1.由 台端額外所支付之費用：0元

2.由富邦投信支付：台端持有基金期間之通路服務費分成:不多於 10元(1,000*1%=10 元)。(相關費用係均由投資

機構原本收取之經理費、管理費、分銷費等相關費用中提撥部分予保險公司，故不論是否收取以上費用，均不

影響基金淨值。)

ULOX1090101 15/82 商品代號：ULO

本公司辦理投資型保單業務，因該類保險商品提供基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產作

為連結，故各投資機構支付通路報酬(含各項報酬、費用及其他利益等，且該通路報酬收取與否並不影響基金淨值，

亦不會額外增加要保人實際支付之費用)，以因應其原屬於投資機構所應支出之客戶服務及行政成本。惟因各基金

或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產性質不同且各投資機構之行銷策略不同，致本公司提供不

同基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產供該投資型保單連結時，自各投資機構收取通路報

酬之項目及金額因而有所不同。請 台端依個人投資目標及基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿

資產風險屬性，慎選投資標的。

ULOX1090101 16/82 商品代號：ULO

四、投資標的簡介 （欲查詢最新資料，請參閱本公司網站 http://www.fubon.com）

本公司為您精選的國內外基金及全權委託投資帳戶，您可依照自己人生不同階段的需求變化來挑選適合自己的投

資組合，投資標的指定之配置比例須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百。 (一)、投資標的說明一【國內外基金及貨幣帳戶】

基金

投資標的 投資地區 地理分佈 基金規模

投資績效(%) 風險係數 (年化標準差, %)

計價 幣別 型

態 種類

一年(或成立至今)

二年 三年 一年 二年 三年

開放型

債券型

霸菱成熟及新興市場高收益債券基金-A 類美元配息型 季配(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 美歐/新興市場 544.5 百萬美元 -0.7 8.2 14.3 3.1 3.3 4.2 美元

聯博-全球高收益債券基金 A2 級別美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 全球 19,586.0 百萬美元 -2.4 5.3 14.4 3.4 3.5 5.1 美元

聯博-美國收益基金 A2 級別美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 全球 10,355.2 百萬美元 -1.8 1.5 8.2 1.7 2.5 3.4 美元

聯博-新興市場債券基金 A2 級別美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 全球新興市場

847.2 百萬美元 -8.0 -1.4 10.3 6.1 6.5 6.9 美元

摩根基金－美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券(美元)－ A 股(分派)(本基金之配息來源可能為本金)

投資海外 美國 2,920.0 百萬美元 -2.3 -1.8 1.7 2.1 2.6 2.6 美元

摩根投資基金－環球高收益債券基金 - JPM 環球高收益債券(美元)－ A 股(累計)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 全球

5,672.7 百萬美元 1.0 8.5 17.0 2.7 2.8 4.7 美元

摩根基金－環球企業債券基金 -JPM環球企業債券(美元)- A 股(累計)

投資海外 全球

3,844.1 百萬美元 -2.3 1.2 7.3 1.9 2.8 3.1 美元

摩根基金 - 新興市場債券基金 - JPM新興市場債券(美元) - A 股(累計)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 新興市場

1,746.9 百萬美元 -5.4 0.1 10.7 5.4 5.7 5.7 美元

富達基金－亞洲高收益基金(美元累積)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 亞洲太平洋(不

含日本) 3,940.1 百萬美元 -4.9 1.3 13.3 4.7 3.9 4.7 美元

富達基金－美元高收益基金(美元累積)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 美國

3,483.9 百萬美元 0.6 9.4 17.3 3.1 3.1 4.8 美元

富達基金-新興市場債券基金(美元累積) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 全球

1,719.8 百萬美元 -5.4 -0.5 9.5 3.4 4.7 5.2 美元

富達基金-美元債券基金(美元累積) 投資海外 全球 903.4 百萬美元 -2.4 -1.9 2.1 2.5 3.0 3.1 美元

安聯歐洲債券基金-A 配息類股(歐元) 投資海外 已開發歐洲

392.8 百萬歐元 -1.5 -2.3 -2.8 2.4 3.0 3.9 歐元

安聯美元高收益基金-AT 累積類股(美元)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 北美 2,477.8 百萬美元 -2.3 3.9 9.9 3.1 3.0 5.8 美元

PIMCO 總回報債券基金-E 級類別(收息股份)

投資海外 全球 4,912.1 百萬美元 -3.2 -1.2 2.5 1.9 2.6 2.5 美元

PIMCO 歐元債券基金-E 級類別(累積股份)

投資海外 全球 1,835.5 百萬歐元 -1.1 0.3 3.6 1.9 2.6 2.8 歐元

PIMCO 多元收益債券基金-E 級類別(收息股份)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 全球 6,730.7 百萬美元 -2.3 3.9 13.8 2.5 3.3 4.1 美元

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元 A (Mdis)股(本基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球 14,663.5 百萬美元 0.1 8.0 7.0 6.9 6.1 6.8 美元

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

投資海外 新興市場 9,632.2 百萬美元 -6.5 3.0 12.7 11.4 9.4 9.3 美元

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金美元 A (Mdis)股(本基金之配息來源可能為本金)

投資海外 美國 629.3 百萬美元 -2.3 -3.3 -1.9 1.5 1.6 1.4 美元

ULOX1090101 17/82 商品代號：ULO

基金

投資標的 投資地區 地理分佈 基金規模

投資績效(%) 風險係數 (年化標準差, %)

計價 幣別 型

態 種類

一年(或成立至今)

二年 三年 一年 二年 三年

開放型

債券型

富蘭克林坦伯頓全球投資系列－全球債券總報酬基金美元 A(acc)股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球

16,395.6 百萬美元 -1.5 7.4 7.9 8.9 7.2 7.6 美元

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

投資海外 新興市場

9,632.2 百萬美元 -6.5 3.0 12.7 11.4 9.4 9.3 美元

富蘭克林華美全球高收益債券證券投資信託基金-美元A累積型(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球

10,808.8 百萬新臺幣 -2.1 5.4 8.9 2.5 2.9 5.2 美元

富邦全球投資等級債券證券投資信託基金-A 類型(新臺幣)

投資海外 全球 494.7 百萬新臺幣 -4.4 -4.2 -2.8 1.2 1.8 1.8 新臺幣

富邦策略高收益債券證券投資信託基金-A 類型(新臺幣)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球

619.0 百萬新臺幣 -2.9 1.8 6.2 2.8 2.9 4.5 新臺幣

富邦中國債券傘型證券投資信託基金之富邦中國優質債券證券投資信託基金-A 類型（美元）(基金之配息來源可能為本金)

投資海外 中國

376.9 百萬新臺幣 -0.2 2.1 1.4 2.3 2.8 3.5 美元

富邦新興雙印主權債券證券投資信託基金-A 類型（美元）(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球

996.5 百萬新臺幣 -10.5 - - - - - 美元

富邦新興雙印主權債券證券投資信託基金-A 類型（新台幣）(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球

996.5 百萬新臺幣 -5.1 - - - - - 新臺幣

法盛─盧米斯賽勒斯債券基金 R/D USD(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 北美 1,010.4 百萬美元 -1.9 3.7 10.3 3.2 3.4 5.6 美元

MFS全盛基金系列-MFS全盛新興市場債券基金 A1(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 新興市場 2,556.5 百萬美元 -5.6 -0.8 9.1 4.8 5.1 5.4 美元

施羅德環球基金系列－環球債券(美元)A1-累積(基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球 2,159.6 百萬美元 -4.1 -3.4 1.5 4.0 4.6 4.9 美元

施羅德環球基金系列－歐元債券(歐元)A1-累積(基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球 1,624.5 百萬美元 -1.5 -1.4 1.1 1.9 2.2 2.6 歐元

施羅德環球基金系列－亞洲債券(美元)A1-累積(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

投資海外 亞洲(不含日本) 294.3 百萬美元 -2.9 -1.5 1.1 2.5 2.1 2.6 美元

施羅德環球基金系列－新興市場債券(美元)A1-累積(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

投資海外 新興市場 4,914.3 百萬美元 -3.9 -2.0 6.1 6.1 5.2 6.1 美元

安本標準-歐元高收益債券基金 A 累積 歐元(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 已開發歐洲 1,120.7 百萬美元 -1.9 4.8 11.4 2.1 2.4 3.3 歐元

安本標準-印度債券基金 A 累積 美元 投資海外 印度 303.8 百萬美元 -12.0 -4.6 2.5 6.1 6.5 7.6 美元

安本標準-前緣市場債券基金 A 累積 美元(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 新興市場 157.4 百萬美元 -5.1 - - - - - 美元

天達環球策略基金 – 歐洲高收益債券基金 C 收益-2 股份(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

投資海外 歐洲 139.2 百萬美元 -3.5 2.7 9.5 2.4 3.0 4.1 歐元

野村亞太複合高收益債證券投資信託基金-累積型新臺幣計價(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 亞太市場 8,886.8 百萬新臺幣 -7.2 -2.4 3.7 3.6 3.4 3.4 新臺幣

路博邁投資基金 - NB 高收益債券基金T 累積類股(美元)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 美國巿場 4,230.2 百萬美元 -1.3 4.0 10.9 3.0 2.9 4.4 美元

ULOX1090101 18/82 商品代號：ULO

基金

投資標的 投資地區 地理分佈 基金規模

投資績效(%) 風險係數 (年化標準差, %)

計價 幣別 型

態 種類

一年(或成立至今)

二年 三年 一年 二年 三年

開放型

債券型

貝萊德亞洲老虎債券基金 A2 美元(基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 亞太(不含日本) 2,240.3 百萬美元 -4.8 -1.0 5.9 2.5 3.3 3.4 美元

平衡型

貝萊德環球資產配置基金 A2 美元 投資海外 全球 15,936.2 百萬美元 -4.0 7.6 8.0 7.5 5.8 6.5 美元

貝萊德社會責任多元資產基金 Hedged A2 美元

投資海外 全球 399.1 百萬美元 2.1 13.8 9.9 4.7 4.6 5.6 美元

天達環球策略基金－環球策略管理基金 C 收益股份(基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球 941.4 百萬美元 -6.8 6.9 7.5 7.8 6.5 7.3 美元

摩根投資基金－多重收益基金 - JPM多重收益(美元對沖) - A 股(累計)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 全球

28,652.8 百萬美元 -1.2 7.5 11.1 4.4 3.9 4.5 美元

摩根投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM 策略總報酬(美元對沖) - A 股(累計)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 全球 6,285.4 百萬美元 -1.3 14.2 0.0 7.1 8.1 0.0 美元

施羅德傘型基金 II－亞洲高息股債基金(美元)A-累積(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

投資海外 亞洲

3,955.8 百萬美元 -4.9 3.1 11.0 6.2 5.6 5.8 美元

安聯收益成長基金-AT 累積類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 美國

31,456.4 百萬美元 2.5 16.0 19.6 8.7 6.5 7.5 美元

霸菱亞洲平衡基金-A類美元累積型(基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球

96.6 百萬美元 -5.0 12.4 12.1 9.8 7.9 8.7 美元

聯博-新興市場多元收益基金 A 級別美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 全球新興市場

1,847.5 百萬美元 -13.1 0.0 10.7 14.1   12.1   11.9 美元

瀚亞投資-M&G 收益優化基金 A(美元避險)(本基金配息來源可能為本金)

投資海外 全球 28,027.9 百萬美元 -0.5 6.9 13.9 2.8 2.6 3.7 美元

股票型

霸菱全球新興市場基金-A 類美元配息型

投資海外 新興市場

524.0 百萬美元 -16.8 11.8 20.0 17.4 16.0 16.1 美元

霸菱東歐基金-A 類美元配息型 投資海外 新興歐洲

797.0 百萬美元 -11.0 10.6 25.3 19.3 15.8 16.5 美元

霸菱香港中國基金-A 類美元配息型 投資海外 香港/中國/臺灣 1,409.1 百萬美元 -18.0 9.6 11.0 19.1 16.9 17.7 美元

霸菱大東協基金 - A 類美元配息型 投資海外 東南亞國協

356.6 百萬美元 -8.9 4.3 16.8 15.5 12.9 12.4 美元

霸菱俄羅斯基金-A 類美元累積型 投資海外 俄羅斯 39.0 百萬美元 -7.2 14.3 45.4 18.4 17.0 17.2 美元

霸菱歐洲精選信託基金-A 類美元累積型

投資海外 歐洲(不含英國) 2,210.2 百萬歐元 -7.9 21.1 25.6 13.3 12.7 13.0 美元

聯博-國際醫療基金A級別美元(基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球 716.9 百萬美元 10.4 36.9 29.4 12.4 9.4 11.0 美元

聯博-永續主題基金A級別美元(基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球 750.6 百萬美元 -4.4 22.3 21.3 12.7 11.0 12.3 美元

摩根基金－環球天然資源基金 - JPM 環球天然資源(美元)－A 股(累計)

投資海外 全球 905.2 百萬美元 -2.0 17.3 45.2 18.8 16.1 21.0 美元

摩根東協基金 – 摩根東協(美元)(累計)

投資海外 亞太(日本除外) 1,412.8 百萬美元 -5.3 11.7 24.3 13.9 11.7 11.6 美元

摩根基金－中國基金 - JPM 中國(美元)－ A 股(分派)(本基金之配息來源可能為本金)

投資海外 中國大陸及香港

1,082.2 百萬美元 -18.4 14.3 13.6 21.3 18.5 19.2 美元

摩根印度基金 投資海外 印度 693.4 百萬美元 -20.1 -7.5 -3.9 18.0 18.7 19.4 美元

摩根投資基金－歐洲策略股息基金 - JPM歐洲策略股息(美元對沖) - A股(累計)

投資海外 歐洲國家

2,999.6 百萬美元 -4.2 11.8 9.8 9.6 8.7 9.0 美元

摩根基金 - 美國企業成長基金 - JPM美國企業成長(美元) - A 股(累計)

投資海外 美國

486.6 百萬美元 13.1 50.6 45.0 17.8 13.5 13.7 美元

摩根基金 - 美國科技基金 - JPM 美國科技(美元) - A 股(累計)

投資海外 美國 939.9 百萬美元 11.4 63.3 72.0 20.3 16.3 17.0 美元

瑞銀 (盧森堡) 生化股票基金 (美元) 投資海外 全球 919.6 百萬美元 -6.5 22.0 -3.3 18.8 19.0 23.6 美元

瑞銀 (盧森堡) 美國增長股票基金 (美元)

投資海外 美國 1,695.2 百萬美元 9.1 38.5 33.5 16.6 12.5 12.7 美元

ULOX1090101 19/82 商品代號：ULO

基金

投資標的 投資地區 地理分佈 基金規模

投資績效(%) 風險係數 (年化標準差, %)

計價 幣別 型

態 種類

一年(或成立至今)

二年 三年 一年 二年 三年

開放型

股票型

景順韓國基金 A-年配息股 美元 投資海外 韓國 72.8 百萬美元 -29.9 -23.4 -40.3 22.5 20.7 20.6 美元

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A(Ydis)股

投資海外 拉丁美洲為主

981.0 百萬美元 -7.2 3.5 33.9 27.1 22.3 22.9 美元

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股

投資海外 日本以外亞洲各

國 3,178.4 百萬美元 -18.7 6.2 16.3 16.6 14.2 13.9 美元

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股

投資海外 大中華區域為主

431.0 百萬美元 -8.5 20.3 25.5 17.9 15.0 15.0 美元

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-生技領航基金 A(acc)股

投資海外 全球(美國為主) 1,842.1 百萬美元 -6.3 12.5 -8.9 19.3 19.5 24.1 美元

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-印度基金美元 A(acc)股

投資海外 印度 2,180.2 百萬美元 -19.9 -6.9 3.4 16.5 17.3 18.0 美元

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 A (acc)股

投資海外 美國為主 4,070.0 百萬美元 7.7 35.4 30.0 15.5 12.0 12.7 美元

富達基金－歐洲基金 投資海外 已開發歐洲

7,883.1 百萬美元 -3.6 13.7 7.7 10.4 10.4 10.5 歐元

富達基金－亞洲聚焦基金(美元) 投資海外

亞洲太平洋(不含日本)

1,892.0 百萬美元 -11.7 13.6 21.2 16.0 14.1 14.4 美元

富達基金 - 新興市場基金(A 類股累計股份-美元)

投資海外 新興市場

5,244.2 百萬美元 -19.3 3.8 6.5 15.9 14.9 14.6 美元

富達基金－歐洲小型企業基金 投資海外 已開發歐洲

1,046.3 百萬美元 -5.1 17.9 17.4 12.6 10.9 12.5 歐元

富達基金-日本潛力優勢基金 投資海外 日本 351.4 百萬美元 -8.8 26.3 16.6 15.2 13.5 16.3 日圓

富達基金-澳洲基金 投資海外 澳大利亞

453.4 百萬澳幣 3.5 16.6 19.2 12.3 9.9 10.6 澳幣

富達基金－國際基金 投資海外 已開發市場

1,843.7 百萬美元 -1.1 17.6 16.7 11.0 8.3 9.3 美元

富達基金 - 全球健康護理基金 (A 類股累計股份-美元)

投資海外 已開發市場

839.8 百萬美元 10.6 26.6 14.0 11.8 9.6 11.9 美元

富達基金－太平洋基金 投資海外

亞洲太平洋(含日本)

2,004.7 百萬美元 -12.8 3.2 13.8 15.8 13.4 13.5 美元

富邦精準證券投資信託基金 投資國內 臺灣 868.6 百萬新臺幣 -11.0 8.5 1.7 21.7 17.2 15.9 新臺幣

富邦長紅證券投資信託基金 投資國內 臺灣 693.3 百萬新臺幣 -11.1 8.9 14.1 21.8 17.0 14.8 新臺幣

富邦台灣心證券投資信託基金 投資國內 臺灣 248.2 百萬新臺幣 -6.6 15.0 19.7 22.3 17.2 15.2 新臺幣

富邦高成長證券投資信託基金 投資國內 臺灣 712.1 百萬新臺幣 -8.0 13.9 17.2 21.2 16.6 14.5 新臺幣

富邦大中華成長證券投資信託基金-(新臺幣)

投資海外 全球 888.3 百萬新臺幣 -27.1 -5.3 -12.0 15.8 15.2 14.6 新臺幣

法盛漢瑞斯全球股票基金 R/A EUR 投資海外 全球 2,024.3 百萬美元 -7.8 13.6 7.1 10.7 11.0 13.3 歐元

法盛漢瑞斯美國股票基金 R/A EUR 投資海外 美國 485.6 百萬美元 -1.3 15.9 18.0 12.7 13.0 13.3 歐元

法盛 Ostrum 亞太股票基金 R/A USD 投資海外

亞洲太平洋(不含日本)

182.3 百萬美元 -9.0 7.9 13.5 15.6 12.6 14.3 美元

GAM Star 中華股票基金–A USD 投資海外 中國大陸及香港

519.0 百萬美元 -24.5 -3.3 -9.2 23.1 20.2 20.2 美元

柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A 投資海外 印度 1,036.2 百萬美元 -12.3 -1.3 5.7 14.7 14.6 15.8 美元

施羅德台灣樂活中小證券投資信託基金–A 類型

投資國內 臺灣 219.9 百萬新臺幣 -16.7 -0.4 6.0 21.1 17.3 15.3 新臺幣

施羅德環球基金系列－新興亞洲(美元)A1-累積

投資海外 新興亞洲

3,074.6 百萬美元 -12.5 14.6 29.5 15.8 14.8 15.3 美元

施羅德環球基金系列－金磚四國(美元)A1-累積

投資海外 巴西、俄羅斯、印度及中國

1,048.8 百萬美元 -7.6 18.6 31.3 17.2 15.0 16.3 美元

施羅德環球基金系列－美國小型公司(美元)A1-累積

投資海外 美國 331.2 百萬美元 -0.9 21.6 25.2 11.8 11.6 12.7 美元

法巴俄羅斯股票基金 C (美元) 投資海外 俄羅斯 2,068.5 百萬美元 5.5 27.6 55.0 17.1 16.9 17.3 美元

貝萊德世界礦業基金 A2 美元 投資海外 全球 5,023.6 百萬美元 -6.5 13.8 44.6 20.9 20.7 27.9 美元

貝萊德世界黃金基金 A2 美元 投資海外 全球 3,682.9 百萬美元 -21.2 -28.5 10.1 16.4 18.6 32.5 美元

ULOX1090101 20/82 商品代號：ULO

基金

投資標的 投資地區 地理分佈 基金規模

投資績效(%) 風險係數 (年化標準差, %)

計價 幣別 型

態 種類

一年(或成立至今)

二年 三年 一年 二年 三年

開放型

股票型

貝萊德永續能源基金 A2 美元 投資海外 全球 986.3 百萬美元 -13.1 7.2 12.1 11.6 10.7 11.3 美元

貝萊德新興歐洲基金 A2 美元 投資海外 新興歐洲

878.9 百萬美元 -9.1 16.2 22.7 18.4 15.3 16.2 美元

貝萊德新興市場基金 A2 美元 投資海外 新興市場

705.7 百萬美元 -8.2 15.7 29.2 15.0 14.0 14.7 美元

貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元 投資海外 新興拉丁美洲

1,298.3 百萬美元 0.0 9.8 41.4 29.2 23.9 24.3 美元

貝萊德日本特別時機基金 A2 美元 投資海外 日本 787.3 百萬美元 -5.2 18.4 27.7 15.7 12.8 12.8 美元

貝萊德全球智慧數據股票入息基金 A2 美元(基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球 1,204.5 百萬美元 -1.9 14.0 14.9 10.2 7.6 8.2 美元

野村台灣高股息證券投資信託基金 投資國內 臺灣 511.7 百萬新臺幣 5.8 12.7 29.6 11.5 10.8 10.5 新臺幣

野村優質證券投資信託基金-累積類型新臺幣計價

投資國內 臺灣 1,761.1 百萬新臺幣 -22.2 -4.2 -3.9 18.3 15.9 14.9 新臺幣

野村中小證券投資信託基金-累積類型 投資國內 臺灣 1,731.5 百萬新臺幣 -11.7 6.4 16.8 20.5 17.3 15.1 新臺幣

野村ｅ科技證券投資信託基金 投資國內 臺灣 696.2 百萬新臺幣 -22.6 5.0 12.3 36.5 28.5 24.0 新臺幣

野村全球高股息證券投資信託基金累積型新臺幣計價(本基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球 1,182.0 百萬新臺幣 1.8 16.8 9.9 9.9 7.8 7.6 新臺幣

安本標準-世界股票基金 A 累積 美元 投資海外 全球 470.2 百萬美元 -6.0 11.3 12.0 12.6 10.1 10.6 美元

安本標準-亞太股票基金 A 累積 美元 投資海外

亞洲太平洋(不含日本)

2,300.0 百萬美元 -13.0 7.5 9.4 14.3 13.2 14.2 美元

安本標準-日本股票基金 A 累積 日圓 投資海外 日本 2,119.3 百萬美元 -13.9 2.4 -1.1 16.4 13.1 14.2 日圓

安本標準-世界資源股票基金 A 累積 美元

投資海外 全球 97.5 百萬美元 -2.8 20.0 28.4 16.1 13.0 15.0 美元

天達環球策略基金 - 環球策略股票基金 C 收益股份

投資海外 全球 1,684.2 百萬美元 -4.7 21.3 18.9 11.7 9.6 10.5 美元

天達環球策略基金 - 環球能源基金 C收益股份

投資海外 全球 457.8 百萬美元 -5.3 -5.5 -9.4 18.3 17.2 18.2 美元

天達環球策略基金 - 環球特許品牌基金 C 累積股份(基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球 4,078.6 百萬美元 2.5 19.6 20.1 9.4 8.7 8.2 美元

安聯德國基金-A 配息類股(歐元) 投資海外 德國 2,010.7 百萬歐元 -16.4 4.5 0.8 13.5 13.0 14.8 歐元

NN (L) 食品飲料基金 X 股美元(本基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球 241.6 百萬美元 -1.4 1.2 5.1 7.7 8.2 7.8 美元

組合型

柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金

投資海外 全球 2,791.1 百萬新臺幣 -4.2 1.6 1.9 6.4 5.4 5.8 新臺幣

野村鑫平衡組合證券投資信託基金-累積類型

投資海外 全球 492.4 百萬新臺幣 -2.3 5.7 1.9 8.7 6.6 6.4 新臺幣

貨幣市場型

富達基金-美元現金基金(美元累積) 投資海外 北美 1,366.0 百萬美元 1.4 1.9 2.0 0.1 0.2 0.2 美元

富達基金-澳元現金基金 A 股累計澳元 投資海外 澳大利亞

123.8 百萬澳幣 1.3 2.5 - 0.0 0.0 - 澳幣

富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金 投資國內 臺灣 23,631.9 百萬新臺幣 0.4 0.7 1.1 0.0 0.0 0.0 新臺幣

不動產證券化型

野村全球不動產證券化證券投資信託基金累積型新臺幣計價(本基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球 624.9 百萬新臺幣 -0.6 -2.4 -8.6 9.4 7.7 8.6 新臺幣

多重資產型

富邦歐亞絲路多重資產型證券投資信託基金-A 類型（美元）(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資於國內、外全球 1,117.4 百萬新臺幣 -12.6 - - 10.6 - - 美元

富邦歐亞絲路多重資產型證券投資信託基金-A 類型（新台幣）(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資於國內、外全球 1,117.4 百萬新臺幣 -10.3 - - 7.4 - - 新臺幣

ULOX1090101 21/82 商品代號：ULO

基金

投資標的 投資地區 地理分佈 基金規模

投資績效(%) 風險係數 (年化標準差, %)

計價 幣別 型

態 種類

一年(或成立至今)

二年 三年 一年 二年 三年

指數股票型基金

股票型

富邦台灣科技指數證券投資信託基金 投資國內 臺灣 325.8 百萬新臺幣 -6.9 18.8 53.7 20.8 16.9 15.8 新臺幣

富邦台灣 ETF 傘型證券投資信託基金之富邦台灣摩根指數股票型基金

投資國內 臺灣 240.7 百萬新臺幣 -6.8 11.7 27.8 15.1 12.4 12.2 新臺幣

富邦上証 180 證券投資信託基金 投資海外 中國 13,577.6 百萬新臺幣 -18.2 -3.3 -16.3 16.2 15.2 18.0 新臺幣

富邦深証 100 證券投資信託基金 投資海外 中國 2,610.4 百萬新臺幣 -32.9 -19.9 -28.0 16.3 18.1 20.3 新臺幣

富邦台灣采吉 50 證券投資信託基金 投資國內 臺灣 1,130.9 百萬新臺幣 -5.0 15.4 34.7 15.3 12.4 12.2 新臺幣

富邦 NASDAQ-100 證券投資信託基金

投資海外 美國 1,456.9 百萬新臺幣 13.1 39.4 - 15.2 11.2 - 新臺幣

富邦日本東証證券投資信託基金 投資海外 日本 650.6 百萬新臺幣 -5.5 19.2 6.5 13.2 11.7 14.2 新臺幣

富邦印度 ETF 傘型證券投資信託基金之富邦印度 NIFTY 證券投資信託基金

投資海外 印度 253.3 百萬新臺幣 -9.4 0.1 - 16.0 14.1 - 新臺幣

富邦臺灣公司治理 100 證券投資信託基金

投資國內 臺灣 2,877.2 百萬新臺幣 -2.2 - - 15.0 - - 新臺幣

富邦恒生國企 ETF 證券投資信託基金 投資海外 香港 134.1 百萬新臺幣 -8.4 - - 19.8 - - 新臺幣

富邦富時歐洲 ETF 證券投資信託基金 投資海外 歐洲 124.6 百萬新臺幣 -7.7 - - 12.3 - - 新臺幣

富邦道瓊臺灣優質高息 30ETF 證券投資信託基金

投資國內 臺灣 2,696.4 百萬新臺幣 -6.9 - - - - - 新臺幣

富邦標普美國特別股 ETF 證券投資信託基金

投資海外 美國 4,526.5 百萬新臺幣 0.7 - - - - - 新臺幣

富邦臺灣中小 A 級動能 50ETF 證券投資信託基金

投資國內 臺灣 126.6 百萬新臺幣 -25.3 - - - - - 新臺幣

元大台灣卓越 50 證券投資信託基金 投資國內 臺灣 63,080.0 百萬新臺幣 -5.2 15.0 34.4 15.4 12.5 12.3 新臺幣

iShares MSCI Brazil ETF (iShares MSCI 巴西指數 ETF)

投資海外 巴西 6,927.0 百萬美元 3.8 12.0 90.6 10.6 8.6 10.0 美元

iShares MSCI EAFE ETF (iShares MSCI歐澳遠東 ETF)

投資海外 歐澳遠東 64,460.1 百萬美元 -6.6 15.6 12.1 3.5 3.0 3.2 美元

iShares MSCI Emerging Markets ETF (iShares MSCI 新興市場 ETF)

投資海外 新興市場 28,256.7 百萬美元 -12.3 10.9 21.3 4.4 3.9 4.3 美元

SPDR S&P 500 ETF (SPDR S&P 500 指數基金)

投資海外 美國 258,170.2 百萬美元 7.2 32.4 38.2 12.2 9.1 9.4 美元

iShares MSCI ACWI ETF(iShares MSCI全世界 ETF)

投資海外 全球 8,882.5 百萬美元 0.2 24.2 27.5 3.4 2.6 2.8 美元

iShares Nasdaq Biotechnology ETF(iShares 納斯達克生技 ETF)

投資海外 美國 8,173.4 百萬美元 0.2 23.6 -2.1 5.9 5.3 6.6 美元

iShares U.S. Medical Devices ETF (iShares 美國醫療設備 ETF)

投資海外 美國 2,761.4 百萬美元 19.8 54.7 77.9 5.1 4.0 4.0 美元

債券型

iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF(iShares iBoxx 投資等級公司債券 ETF)

投資海外 北美 31,247.6 百萬美元 -4.0 -0.5 7.0 1.1 1.2 1.3 美元

iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF(iShares iBoxx 高收益公司債券 ETF)

投資海外 美國 14,177.6 百萬美元 1.1 9.5 17.9 0.8 0.8 1.3 美元

富邦美國政府債券 ETF 傘型證券投資信託基金之富邦美國政府債券 1-3年期證券投資信託基金

投資海外 美國 3,720.8 百萬新臺幣 3.0 - - 4.3 - - 新臺幣

富邦美國政府債券 ETF 傘型證券投資信託基金之富邦美國政府債券 7-10 年期證券投資信託基金

投資海外 美國 4,619.0 百萬新臺幣 -0.5 - - 6.4 - - 新臺幣

富邦美國政府債券 ETF 傘型證券投資信託基金之富邦美國政府債券 20 年期以上證券投資信託基金

投資海外 美國 19,011.1 百萬新臺幣 -2.8 - - 9.4 - - 新臺幣

富邦中國政策金融債券 ETF 證券投資信託基金

投資海外 中國 19,486.3 百萬新臺幣 1.8 - - - - - 新臺幣

富邦全方位入息 ETF 傘型證券投資信託基金之富邦彭博巴克萊 10 年期(以上)BBB 美元息收公司債券 ETF 證券投資信託基金

投資海外 全球 238.3 百萬新臺幣 -0.2 - - - - - 新臺幣

ULOX1090101 22/82 商品代號：ULO

基金

投資標的 投資地區 地理分佈 基金規模

投資績效(%) 風險係數 (年化標準差, %)

計價 幣別 型

態 種類

一年(或成立至今)

二年 三年 一年 二年 三年

貨幣帳戶

新臺幣貨幣帳戶 - - - - - - - - 新臺幣

美元貨幣帳戶 - - - - - - - - 美元

歐元貨幣帳戶 - - - - - - - - 歐元

澳幣貨幣帳戶 - - - - - - - - 澳幣

數據資料來源： 1.海外基金： 安本標準、法巴、施羅德、柏瑞、富邦、富達、富蘭克林、瑞銀、安聯、摩根、霸菱、聯博、野村、中國信託、品浩太平洋、貝萊德、景順、路博邁、瀚亞資料來源為 Lipper

2.國內基金： 富邦、施羅德、野村、柏瑞、富蘭克林華美資料來源為 Lipper

3.指數股票型基金： (1)富邦、元大資料來源為 Lipper (2)SPDR 資料來源為 Morning Star (3)iShares ETF 資料來源為 Bloomberg

數據資料日期：2018/10/31 投資績效及風險係數皆以投資標的幣別計算 (二)、投資標的說明二【國內外基金及貨幣帳戶】

1.霸菱證券投資顧問股份有限公司（公司地址：台北市基隆路一段 333 號 21 樓） ◎ 霸菱成熟及新興市場高收益債券基金-A 類美元配息型 季配(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 投資目標：主要投資新興市場債券、美國公司債券、經濟合作及發展組織(OECD)成員國家債券等美元固定收益工具，以期達到

分散風險、創造收益的目的。 核准發行總面額：無限制 經理人：

Scott Roth 是霸菱美國高收益投資團隊及美國高收益投資委員會成員。負責多個高收益債券總報酬策略的投資組合管理。Scott 於1993 年入行，其經驗涵蓋基金管理、承銷、槓桿貸款及高收益領域。於 2002 年加入霸菱之前，他曾任職於韋伯斯特銀行(Webster Bank)，擔任副總裁，並曾任職於 Times Square Capital Management，擔任高收益分析師。他亦曾於安達保險公司(Chubb Insurance Company)擔任核保師。 Scott 獲西密歇根大學(Western Michigan University)頒發工商管理學士學位，獲密歇根大學(University of Michigan)頒發工商管理碩士學位，是 CFA 協會成員。 Sean Feeley 是霸菱美國高收益投資委員會、全球高收益委員會及全球策略委員會成員。負責多個高收益債券總報酬策略的投資組合管理。Sean 於 1989 年入行，其經驗涵蓋多個產業的信貸市場。於 2003 年加入霸菱之前，他曾任職於信諾投資管理(Cigna Investment Management)，從事項目融資工作，並曾任職於瑞信(Credit Suisse)，在槓桿融資團隊工作。Sean 獲凱尼休斯學院(Canisius College)頒發會計學理學士學位(極優等)，獲康乃爾大學(Cornell University)頒發工商管理碩士學位。他是註冊會計師(非執業)及CFA 協會成員。 Craig Abouchar 是霸菱歐洲高收益投資團隊及歐洲高收益投資委員會成員。他是霸菱歐洲高收益債券業務的首席投資組合經理，負責多個策略的投資組合管理。Craig 於 1994 年入行，其經驗涵蓋專注於所有投資類型及地域市場的非投資級別資產。於 2016年加入霸菱之前， Craig 是 Castle Hill Asset Management 歐洲業務的共同行政總裁。於加入 Castle Hill 之前，他在 Ignis Investment Management 擔任投資組合經理。 Craig 亦曾擔任歐洲高收益協會董事會主席。 Craig 獲埃默里大學(Emory University)頒發金融學工商管理學士學位，獲哥倫比亞大學(Columbia University)頒發金融及國際商業工商管理碩士學位。 Chris Sawyer 是霸菱歐洲高收益投資團隊及歐洲高收益投資委員會成員。Chris 於 2005 年入行。在加入交易團隊之前， Chris 曾任職於投資管理監督團隊，負責個別投資組合資產的績效分析。Chris 獲布魯內爾大學(Brunel University)頒發經濟及企業財務理學士學位。 Kristine Li 是霸菱新興市場債券團隊的新興市場公司債券投資組合經理，以及新興市場首席財務分析師。Kristine 在新興市場、固定收益及股票研究及投資方面擁有 21 年的豐富經驗，為霸菱新興市場公司債券團隊帶來助益。Kristine 負責監督新興市場金融業信貸。在加入霸菱之前，她在 PIMCO 擔任高級分析師，負責亞洲金融業。她在 PIMCO 的全球金融團隊扮演重要角色，亦為新興市場(尤其是中國)總經觀點作出重要貢獻。在此之前，Kristine 曾在蘇格蘭皇家銀行、法國里昂證券、雷曼兄弟及摩根大通擔任賣方研究分析師，曾常駐新加坡、香港及日本。她畢業於北京清華大學，獲新加坡國立大學頒發金融學碩士學位。

投資風險：本基金可能有交易對手、信用、貨幣、使用衍生性商品、交割、槓桿、新興市場、匯率、遠期外匯、利率、投資固定、收益證券、流動性、市場、政治、政府及市場擾亂等風險。有關本基金投資風險之揭露請詳見本基金公開