v

- .:a'J t / '

cfII

.:4un(gm(,q)L

r]

L(Ulrh

:=(g

t(u

-oCJa

-cf

=

( J N> 6

, * E

:= )Ctlo J ( g

E - o6 dC a

> o- u h' u FF C

T h=^*EE--l tvQ J e

# ( uU Ero .=-c v)

J L

: ' C I

t a

E ( Eq v. 5 Z ( g6 t r< i n. = o,\zu n c

'H :c)

: Fr u c

m ;

- 6( O L

-Y >.- o nE i 5' : 6( o u h: :v O

: f r o . r r zU l u ?( o L - . |

c ^ - E( I J l x 2 \= E Yq P o -q . E

El o c r r la r oJ > - -

E P( u E ': 2 6c a ) vv v

9 pF (X r d * VE Y # =. r ic ) < ' G . -

t - J zE {= . - 'H }

L d 1 - 4

E ; $ .= I= l t r . . \ i \ J .j j E 2.d6.#. ,= # S : =E N A ' : F -- ( 9 e H , H <i J - c z - 7 J N .

i e d A + Pr ' 8 , H Z 1 f rc q J . E . T ] < n

. v - v l u I

>- l-- LL u-l

i . , .

I

il.

fir.

ryV

etniNci edLUM

Konsolide Olmayan Mali TablolarBilango (EK:7-A)

Bilan go drgr ytiktimliiltjkler ta blosu (EK: 1-B)

Gelir tablosu (EK:1-C)

lzkaynak deligim tablosu (Ek: 1-D)

Nakit akm tablosu (Ek:1-E)

irinci B6LUM

Mali Biinyeye itigtin BitgiterSermaye yeterlili$i standart oranrna iligkin agrklama ve dipnoflar (2g)

Piyasa riskine iligkin aErklama ve dipnoilar (30)

Kur riskine iligkin agrklama ve dipnoflar (31)

Faiz oranr riskine ili5kin agrklama ve dipnotlar (32)

Likidite riskine iligkin agrklama ve dipnoUar (33)

UgUr,rcU BdrUMKonsolide Olmayan Mali Tablolara iligtin Agrklama ve Dipnoflar

AKif kalemlere iligkin olarak agrklanmas gereken hususlar (37)

Pasif kalemlere iligkin olarak agrklanmasl gereken hususlar (38)

Gelir tablosuna iligkin olarak agrklanmast gereken hususlar (39)

Nazm hesaplara iligkin olarak agrklanmasr gereken hususlar (40)Nakit akm tablosuna iligkin olarak agrklanmasr gereken hususlar (42)

Bankanrn dahil oldu$urisk grubu ile ilgili olarak aqklanmasr gereken hususlar (44)

Enflasyon muhasebesine ili5kin olarak aqklanmas gereken hususlar (45)

BilanEo sonrast hususlara iligkin olarak agklanmasr gereken hususlar (47)

oonorir,rcu edlrir'lBa$lmslz Denetim Raporu

Ba$rmsrz denetim raporuna iligkin olarak agrklanmasrgereken hususlar (48.1)

Ba$rmsrz denetgi tarafrndan hazrrlanan agrklama ve dipnoflar (48.2)

tl .

II.

m.ry.V.

I .

n.TTT

ry.V.

vi.VII.

VIII.

I .t fr l ,

Parantez igi ifadeler Kamuya Agrklanacak Mali Tablolar ile Bunlara iligkin lgrklama ve Dipnoflar Hakkrndakialan madde ve bentleri ifade etmektedir.

17 sayrh Tebli$'de yer

BANKA VE MALI BUNYE ILE ILGILI GENEL DIPNOT VE AgIKLAMALAR

BANKA HAKKTNDA GENEL sileilrn

1, Bankanrn Faaliyetleri

Bankamtzrn 30 Haziran 2006 tarihi itibariyle hatrlanan mali tablolan bu raporun ekindesunulmugtur. Ycinetim merkezinin adresi telefon ve faks numaralarr, elektronik posta adresiaga!rdadrr.

Yonetim Merkezi AdresiTelefonFax-- Elektronik posta adresi

Atatrirk Bulvan No:21 Opera/ANKARA0.3L2 508 70 000.312.s08 73 99http ://www. ilbank, gov.tr - ba nkacil i k@il ba nk. gov.tr.

Bir Yailrrm Bankasr olan Bankamrzrn faaliyet alanr; "il cizel idareleriyle, Belediye vekciy idarelerinin ve bu idarelerin kuracaklan birliklerle adt gegen idarelere bafilry ttizelkigilifre haiz olan veya olmayan ve katma btitgeli idare ve kurumlann imar igleriyleilg ili kon u Ia rla u ! ra gm a K' gekl i nde bel i rlen m igtir.

Aksi beliftilmedikge Mali tablolar da ve dipnotlarrnda belirtilen parasal de$erler Bin YTL.olarak beliftilmigtir.

Yonetim Kurulu Uyeleri, Denetim Kurulu Uyeleri, Genel Mrldur ve Genel MridrirYardrmolannrn Bankamtzda, Bankanrn kurulug kanunu gere$i sahip olduklan paylan yoktur.

Ba n ka mrzrn Yiineticileri;Adr Soyadr Giirevi Gtireve Atanma Tarihi

Hidavet ATASOY Ydnetim Kurulu Baskanr (Genel Mudrlr) 18.12.2002Seref KOCABACAK Ycinetim Kurulu Uyesi 11 .11 .2005Cihan GUNDUZ Yonetim Kurulu Uvesi 02.08.2004Sukrii SERDAR Denetqi 20.04.2006SaIih YILMAZ Denetci 30.05.2006Omer Faruk IMAMOGLUGenel M udrlr Yardrmcrsr 09.11.1999M, Sevki NALCACIOGLUGenel Mridur Yardrmcrsr 18.02.2003AIi KAYA Genel MridUr Yardrmcrsr 18.02.2003M.BahaetLin MPLAN Genel Mrldur Yardrmcrsr 31 .01 .2005

MUHASEBE PoLiTiramnr

Mali Tablolarrn hazrrlanmasrnda kullanrlandegigiklik yaprlmamtgtrr.

- Ara d6nemde gergeklegen mevsimsellikbulunmamaktadlr.

Muhasebe politikalarrnda herhangi bir

veya donemsellik arz eden iglemler

Onemlilik ilkesi esas ahnarak, stirekli olmayan iglemler ve temel hatalarolmamrgtrr.

- Varltklar, ytiktlmltiltikler, oz kaynaklar, net kar veya nakit akrmlarrnt etkileyen olalan drgrkalemler mevcut de$ildir.

- dnemlilik ilkesi agtstndan dnceki ara drinem mali tablolarrnda, cari doneme iligkin malitablolarda meydana gelen de!igiklik olmamrgtlr.

- Bankamtz borglanma senetleri ile sermaye araglan ihracl yapmamaktadrr.

- Bankamtz sermayesi hisse senetleri kargrlrll grkarrlmamrg olup, kurulug kanunundatanrmlandr!r gekildedir

- Ara dcjnem mali tablo drizenlenmesine esas tarihten sonra ortaya grkan ve ara ddnemmali tablolarrna yansrtr lmayan hususla r yoktur.

Ortakltklann, uzun vadeli yailrrmlann elde edilmesi ve elden grkanlmasr, yenidenyaprlandrnlmasr, faaliyetlerinin durdurulmasl soz konusu olmamrgtrr.

- BilAngo drlzenleme tarihinden sonra oftaya grkan gafta ba$h varhk ve yuktlmltlltlklerbulunmamaktadtr.

ILLER BANKASII. Bl lanco(Baf rmsrz Denetimden Ge9ml9)

IKTiF KALEMLERDlpnot CARI

DONEM30.06,2006

CARI DOI{EM3L.72,2005

I

I r, uxrr DEGERLER vE MERKEZBAI{KAsrI t, r.rasa| 1.2.Efektif DeposuI t.r.r,c. Merkez BankasrIt.

ILLER BANKASIL Bl lango(Ba$tmlz Denetlmden Ge9mi9)

PASIF KALEMLERDlpnol CARI DONEM

30,06.2006CARI DONEM31.L2.2005

I

II. MEVDUATI L J.Bankalar arasl Mevduat| 1.2,T asar ruf M ev du att

I t.3.nesmi Kuruluglar MevduatrU.4.ficari Kuruluglar Mev duattIt,s,oiSer Kuruluglar Mevduat

lL.6.D'viz T st diat Hesablll.7.Krymefii Madenler Depo HesaplanIII, PAR,A PiYASALARIl2.l,Bankalamrat Para Piyasalanndan Altnan Borglarlz.2.ivlre nkasbank Piyasasrndan Alrnan BorgtarlZ.3.Repo iglemlerinden Sa$lanan FonlarIrrr. aurlx KREDiLERlf.t.f.c. Merkez Bankasr Kredileri| 3.2.Ahnan Diler Krediler| :.Z.f .Vurtigi Banka ve Kuruluglardanl3.2.2.Yurtdrgr 8anka, Kurulug ve Fonlardan

lrv, innng EDiEfl MENKUL KTYMETLER (Net)l4.1.Bonolarl+.Z.Varhla Dayah Menkul Krymederl4.3.Tahvillerlv. ronrnnlvr. uurrrdr BoR9LARIVII. D!{6ER YABANCI KAYNAKLARlvrrr. OoeHrcEK vERGi, REsiM, HAR9 vE

pRiMtERIIX. FAKTORING BORgLARI

lx. rinnnsll KiRAIAMA BoRQITRI (Net)

| 10. l.Finansal Kiralama Borglanllo.Z.Ertelenmig Finansal Kiralama Giderleri ( - )lxr. raiz vr GiDER REESKoNTLART| 11.1.MevduabnI t1.2.Al,nrn KredilerinI tt.:.n"po i5lemterininl11.4.Di6erIXII. KAR9ILIKLAR| 12.1.Genel Kargtlklar

I 12.2.Krdem Tazminab Kargrh!r

l 12.3.Vergi Kargrhlrl 12.4.Sigofta Teknik Kargrhklan (Net)I rz.s.oi6er KargrhklarXIII. SERMAYE BENZERi KREDiLERxrv. ERTELENMi5 VrRCi eASiniXV. T'ZKAYNAKI-AR15.1.0denmi9 Sermaye15.2.Sermaye Yedekleril5.2.1,Hisse Senedi ihrag Primleri15.2.2.Hisse Senedi lptal KArlan15.2.3.Menkul De$eder De$er Arhg Fonu15.2.4,Yeniden De$erleme Fonu15.2,5.Yeniden De!erleme De$er Arb5t15.2.6.D1$er Sermaye Yedekleri15.2.7,Odennrig Sermaye Enflasyon Drizeltme Farkr15.3.Kdr Yedekleril5,3.1.Yasal Yedekler15.3.2.Stahl Yedekleri15.3,3.O1a$an0stii Yedekler15.3.4.D16er K5r Yedekleri15.4.Kf,r veya Zarar15.4.1.Gegmig Yrllar KAr ve Zararlartts.4,2.Ddnem Net KAr ve Zaran

PASIF TOPLAMI

(4)

/(\(6)(7)(8)(e)(10)

(1 1)

(12)

( 1 )

(2)(3)

I

(12)

/ ' l ? \

(14)

(1s)(16)(17)

(18)

(19)

I T Pl 0l ol 0l 0l ol ol 0l ol ol ol 0l ol s Bl 0l s 8I 01 5 8l ol ol nt "

l o| 11,84s| 1,008,808I 21,868I s,s87l 0l 0l 0| . 0

l ol 0

000

27,4750

9,33618,139 '

00

03,038,1511,881,933

876,51400000n

876,514218,2132lB,2t3

000

61,4910

61,491

4.1 13 .792

YP TOPLAM0 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 s 80 00 5 80 00 5 80 00 00 00 00 11,8450 1,008,8081o 21,868lo 5,58710 0 i0 0 l0 0 10 0 l0 0 10 0 l0000 27,00 90 18,

0 3,038,1510 1,881,9330 876,514n

000000 876,5140 218,2130 218,2130 00 00 0o 61,491

0 61,491

0 4 . 1 1 3

l a P

l ol ot 0l oI n

l 0l 0l 0I 0t ;l 0I 1es

0195

0195

0000

77,785,829,43317,0399,984

0n0n00000

66,8000

8,17958,621

00n0

2,743,1581,546,422

876,514000000

876,514198,932198,932

000

121,2900

121,290

3.678,394

0 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 1950 00 L950 00 1950 00 00 - 00 - 00 71,785)0 829,43310 17,03910 9,98410 0 l0 0 10 0 1n n l" " 10 0 10 0 l0 0 l0 0 l0 0 l0 66,80010 0 l0 8,17910 58,62110 0 l0 0 l0 0 ln n l

0 2,743,15810 1,546,4221o 876,51410 0 l0 0 l

9 9lU U I0 0 l0 0 l0 876,51410 198,93210 198,93210 0 l0 0 l0 0 l0 121,29010 0 l0 t21,2901

I0 3,678,3941

1. l,Kredllerden Al|nan Falzlel1.1.1,TP r.fedlletden Alnan Falzler7.l.l,L.Ksa Vadeli Kredilerden7,1.1,z,Ofta ve Uzun Vadell Kredilefden1.1,2,YP kediletden ALnan Falzlell.7.2.t.Ksa vadeli Kredilerdenl.l,z,z.Ortz ve Uzun Vadell Kr edilerden. 1,3.Takloteki Alacaklardan Alnan Faizler

7.7.4.Kaynak Kul. Destekleme Fonundan Alnan PrimlerL2.Zorunlu Kargrlklardan Ahnan Falzlel1.3, Bankalardan Ahnan Falzler1.3.1 ;t.C, Merkez Bankasrndan1.3,Z.Yvrtigi Bankalardan1.3.3.Yurtdrgr Bankalardan1.3.4,Yurtd6r Merkez ve Subelerden1,4.Para Piyasasr lslemlerinden Alnan Faizler1.5.Menkul Degerlerden Alrnan Faizler1.5.1.A1m Satrm Amaglr Menkul Delerlerdenl.5.2.Satrlmaya Hazr Menkul De$erlerden1.5,3.Vadeye Kadar Elde Tutulacak Menkul Degerlerden1.6.Di6er Faiz GelirleriII. FAIZ GiDERLERi2. l.Mevduata Verilen Faizler2. l.l.Bankalararasl Mevduata2.1.2.Tasarruf Mevduatrna2. 1.3.Resmi Kurulug'ar Mevduatina2.7,4,Ticati Kurulu5lar Mevduattna2.1.5.Di6er Kurulu5lar Mevduatrna

1.6.Ddviz Tevdiat Hesaplanna2,1.7.Krymetli Maden Depo Hesaplanna

Piyasasr iglemlerine Verilen FaizlerKullan!lan Kredilere Verilen Faizler1.T.C, Merkez Bankastna

.3.z.YurtiEi Bankalara

.3.3.Yurtdrgr Bankalara2.3.4.YurtdrSr Merkez ve Subeler2.3.5.Di6er Kurulu5lara2.4.Ihraq Edilen Menkul Krymetlere Verilen Faizler2.5.Di0er Faiz GiderleriIII. NET FAiZ GELiRi (I. II)Y. NET UCRET VE KOMiSYON GEtiRLERi.l.Ahnan Ucret ve Komisyonlar1. l.Nakdi Kredilerden

4. 1.2.Gayri Nakdi Kredilerden4.1.3.Diger4.2.Verilen Ucret ve Komisyonlar4.2.1.Nakdi Kredilere Verilen4.2.2.Gayri Nakdi Kredilere Verilen4.2.3.DigerV, TEMETTO GELIRLERI5.1.Ahm Satrm AmaEh Menkul Degerlerden5.2.Satrlmaya Haar Menkul Degerlerden

I. NET TICARI KAR / ZARARl.Sermaye Piyasasr lglemleri KEr/Zaran (Net)1.1.Sermaye Plyasasr Islemleri Kin1.1,1.TUrev Flnansal Araglardan Kerlar1.1.2.Dider Sermaye Plyasast l5lemleri KAn1.2,Sermaye Plyasasr lslemleri Zaran (-)1.2,l.Turev Flnansal Araelardan Zararlar

6.l.2.2,Dlder Sermaye Piyasasr I5lemleri Zaran2.Kamblyo lslemlerlnden KAr/zaran (Net)2, l ,Kamblyo KAn2,2,Kamblyo Zaran C)II. DiCER FAALIYET GELIRLERI

FAATIYET GELIRLERI TOPLAMI (III+ry+V+VI+VII)IX. KREDI VE DIGER ALACAKT-AR KAR9ITIGI (.)

DIGER FALIYET GIDERLERI (.)FAALIYET KARI (VIII.IX.X)8A6LI ORTAKLIKLAR VE ISTIRAKLERDEN KAR/ZARAR

XIII, NET PAMSAT POZISYON KAR/ZARARIxrv, VERGI oNcESl KAR (XI+XU+Xrrr)xv. vERcl KARgrLrGr (+/-)15,1,Carl Vergl Karsrlt0t15.2.ErtelenmlS Vefol KarSrl0txvr. VERGI soNRAsI OLAGAN FAALIYET KAR/ZARARI (xIV+Xv)xvu, vERcl soNRASr OLAdAN0ST0 KAR/ZARARl7,l.VerOl 0ncesl Olalanilst0 Net KAr/Zarar17, l, l.OlaoanilstU Gellrler17. l,2,0lailantlstrl Gklerler (-)17.?.Olailanilstil Kira lllgkln Vorgl KatSrltlt (-)xvIII. N8T D0NEM KAR vo ZARARI (XVI+XVII)I llsso [1a5ilril

000000

5290

236t 9 J

80

000000

000

Un

0

U

0U

t)

ILLER BANKASIIL Gellr Gldor Tablosu(Ba$msrz Denetlmden GeCmlg)

oL.04.200530,06,2005

56,r7539,47639,4763p6B

35,608

00

16,699

56,17598

121

5,93762,210

33, I l69,469g,5gg

13023,647

0

0

0

00U

230

000

ILrER EANKASTV. Bllango Drgr Y0kllml0l0klor Tablosu

Drsr YUKUMTt LoKLER (r+Jl+t. GARAI{T! ve KBFALZTLER1. l.Ternlnat MektuDlan1,1.1.Derlet lhale Kanunu Kaosamtna Glrenlerl,1,z,DtS'tlcaret libfiil€ri Dolayteyla Verilenterl.1.3.Diger Tminat MektuplanL,z,ganka Kredil€'l1,2, ljthalat fdbul k dilerlL.2,2,Oi6er Banka Rabulletl1.3,AkreditlflerL.3.l.ePJlgeli AtJe1itifld1.3.2.0i6er Akrcditjfl et1.4.Garanti Verilen PrefinansmanlarL.5.Cirolar1.5. l,T,C. Merkez Eankasrna Cirolar1.5.2.Di6er Cirolar1.6.Menkul Kry. ih. Satrn Alma Garantilerimizden1.7.FaKoring C€rdntilsinden1.8.Dider Garantilerimizden1.9.Di6er KefaletlerimizderlII. TAAHHOTLER. l.Cayrlamaz Taahh0Uer.1.1.Vadeli, AKif De6er AIrm Taahhiitleri.1.2.Vadeli, Mflduat Al.-Sat. Taahh0tled.1.3.i5tir. ve Ba6. Ort. Ser. iSt. Taahhiitleri. l .4.Kul. Gar. Kredi Tahsis TaahhUUeril.5.Men. Ky. ihr. AEofik Taahhiitleri

2.1.6.Zorunlu Kar5rlk ddeme Taahh(id02. l.7.Cekler iein Odeme Taahhiitlerimiz2.1.8.ihrdcat Taahhiit. Kaynaklanan Verqi ve Fon Y0kiiml.2.1.9.Kredi Karh Harcama Limit Taahhiitleri2.1.10.Aerda Menkul Krymet Satrs Taahhiit. Alacaklar2.1.1l"Aeria Menkul Krymet Satrs Taahhiit. Borelar

1.12.Dider Cayrlamaz Taahhiitler

2.2. l.Cayllabilir Krcdi Tahsis Taahhiitleri2.2.2.Di0er Cayrlabilir TaahhtitlerIII. TUREV FiNANSAt ARACTAR3.l.Vadeli Ddviz Alm-Satlm Islemleri

l.l.Vadeli Ddviz Ahm islemleri

.2.4.Swap Faiz Sahm lslemleri

.3.Pard, Faiz ve Menkul Deder Opsiyonlan3.3.1.Para Alm Opsiyonlan3.3.2.Pan Satrm Opsiyonlan3.3.3.Fa12 Ahm Opsiyonlan3.3,4.Fai2 Satrm Opsiyonlan

3.5,t"lenkul Deqerler Altm Opsiyonlan,Menkul De{erler Satrm Opslyonlan

3.4.l.Futures Para Ahm Islemlerl3.4,2.Futures Para Sahm lslemleri3.5.Futures Falz Alm-Sahm Islemleri3.5.l.Futufes Fa[ Atrnr lslemlerl3.5.?.Futures Falr Sattnr lslemlerl

8. EMANET VE RIHlNrl KIYMETLER (IV+V+VI)

l.Milsterl Fon ve Portfdy Mevcutlarr2.Emanete Alnan Menkul Dederler

4,4,Tahslle Alnan Tlcarl Senetler4.5.Tahslle Ahnan Dlder Krymetler4.6.lhractna Arao Olunan Krymetler4.7.Dlder Emanet Krvmetler

5.4.VnraIt5.5.Gayrlnlenkul5,6,Dl0er llehlnll Krynretlef5.7.Rchhrll Krynlet Alanlar

KASUL EDITTN AVAItER VE KEFATETLER

(1) , (5 )

(1), (s)

tv,wJ

9Ot67690,67690,676

33

LO,7931o,793 ,o,793

$$,nsF$ $ s i l t r t i l g 5 g

$ $ $ $ $ $ , $i $ $ $ H $$ i Fi I+ q

O'N

FtIFFd.6mE,Img).q

xrx

!

IP

i6

o!

I

!E

! ! '

S Fd 56 6 '

o QF ' F

: s 6f r 1 6i 5- ? t

5 ' rs $3 E3 :o - u ia -

E M6 Es _ dF s _8 x

O h

F go *

f oi t &> ef 3

8 . s

9 e\ ;1 zx g

9a t{

u 8s ao5

n 9: F

o

o tif i?EF

7

# F? s .s . f la {c

S Eg d -

@z

24n

E

$$.fsFo'N

IxrFHxII

R0mil

sxrxFmT

Ex

! o P5 E.t 3.

s Rr r td 5: s ;l g $

E 3* ;e F3 Eo oa - '

E Fd d

;> x l

P o =

F cl6 * lf l

$ E l, i E l

F 6 l" - l< l

E - lI

$ e l: d lN J I

E r lI

+ 4 1! ' s ls a l

< lt l

g # ls lo l

I< l

c 9 li f p lEEIa l& a l\ * lP E I

5EIe l

6

E

ve

iti Y

I

d s

az

2ju

tr.F

A

tr.rER BAfiK st30 HAZ'P.AH 2006 TARIHTERI ITIAAR'YLEKOilSOTIDE OtMAYAt{ I{AKIT TABTOSU{Tutarlar 81fi YfL. olank ltade edllmltuL,

A.

',L

1 .7 .11.1.21 1 ?

1 . l , o

L.7.7l . l . d

1.L.9t I 1 n

FMLTYETTER'NE iLigKIil ilAKiT AKIMTARI

Faalfyet Konusu AkHl ve Pastflerdeki Deglglm oncesl faanyet Kan

Elde Edilen Diber Kaz:nglarTznr Olarak Muhasebelegtiri'en Donuk Alacaklardan TahsilatlarPersonele ve Hizmet Tedarik Edenhre YaD,lan Nakit odemeler

Faaliyeueri Konusu AkUf ve Pasiflerdeki Dedigim

Satlm AmaEh Menkul Deqerbrden Net (ArtE) Azal6

Diler Aktiflerde Net (Artrs) Azahs

Kredilerdeki Net ArUS (Azahs)GelmiS Borglarda Net Artrs (AzahS)

Di[er Borglarda Net Artrs (Azal$)

Bankaohk Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Aktmt

ATIRIM FAALiYETLERiNE iLiSKiN NAKiT AKIMTARI

Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Aktmr

ktisap edilen Ba$l Ortakhk ve i5tirakler ve Dider Yattnmlar:lden Qrkanlan Balh Orbkhk ve igtirakler ve Diler Yatrrrmlar

Elden Qrkardan Menkul ve GayrimenkullerElde Edilen Satdmaya Hazrr Menkul De$erler

Qrkanlan Satrlmaya Hazrr Menkul De$erlerAlrnan Yatrnm Amagh Menkul Delerler

Di6er

riruaxsulr'r FAALiYETLERiN E iriSKiN NAKiT AKrM LARr

Flnansman Faallyetlerlnden SaElanan Net Nakit

ve Ihmg Edilen Menkul Dederlerden Sadlanan Nakitve Ihrae Edilen Menkul De{erlerdenKaynaklana Nakit Crkrsr

Kurundakl De!l9lm Naklt vo Nakde Egdeler Varftklar 0zerlno

Naklt ve Nakdo ESde!€r Varhklardakl Net ArtrS

Ddn€m Basrndakl Naklt vs Nakdo ESdo!er Varhklar

Dipnot

(3.v.1)

(3.v.1)

(3.v.2)(3.v.3)

(3,v.1)

(3.v.1)

(3,v.4)

irinci sdLUFlMnr-i sUNvryr il.igriru atlciLrn

L Sermaye Yeterlili$i Standart Oranl

Sermayemiz Bankamrz Kanununda belirtilen "Belediye ve Ozel idarelerin yrllrk gelirlerinino/o5'i nispetindeki paylanndan" olugmakta olup, "Bankalann Sermaye Yeterlili$inin 6lgrilmesine veDelerlendirilmesine Iligkin Ydnetmelik" gere$ince hesaplanan rasyo oranr o/o 849'dur.

rli l i istandaft oranrna BIN

RAV : Toplam Risk A$trhkh VarhklarPRFT : Piyasa Riskine Esas Tutar

A!rr, Varfuk, Ylikiim,, Gnakdi Kredi

Bankalararasr Para Piyasasr i ZS.+Ters Repo iglemlerinden Alacaklar ; !Zorunlu Kargrhklar i

Takipteki Alacaklar (Net)

igtirak, Ballr Ortak. Ve VKET Men. De!.

Vadeye Kadar Elde Tutul Men. Deg (Net)

Finansal Kira. Amag. Varhk. Veril Avans

Finansal Kira. iglemlerinden Alacaklar

Finansal Kira. Konusu Varlrktar (Net)

Sabit Krymetler (Net)

Il* f]llr:! {nelpr-i!": ll"qu ifl.enl"erFaiz ve Gelir Tahakkuk ve Reeskontlan

Risk A$rr|t$r Vedlmemig Hesaplar

Konsolide ve konsolide olmayan sermave yeterlilidi standart oranrna iliskin rizet bilqi:Banka Konsolide

Carl Diinem30.06,2006

OncekiDtinem31.12.2005

CarlDi inem Onceki D$nem

Toplam Risk A$rrhkh Varhklar 357.818 324.700Piyasa Riskine Esas Tutar0ikaynak 3.038.151 2.743.1s8OzkaynalV (RAV + PRET)*100 849 845

t ?

Oz Kaynak Kalemlerine itigkin Bitgiler:

Cari Drinem30.06.2006

Onceki D

Qqta,(lkfara Iligkin Serm aye paylarrOzel Maliyet Bedelleri 0 0Ilk Tesis Bedelleri 0Pesin Odenmig Giderler 3.130 2.226Konsolidasyon Drgl Brrakllmrg, igtkakler, Aa!lr OrtiklrklarwSermayesine Kafillnan Diler Ortakhklarrn , lzsermayeY6ntemi Uygulanmlg Ancak Aktif ve pasifleri KonsolideEdilmemig Bu trjr Mali Ortaklrklann ve Konsolide SabitKrymetlerin Rayig Deferleri Bilangoda Kayrth DegerlerininAlbnda ise Aradaki Fark

0 0

Tirkiye'de Faaliyet Gristeren Di$er Bankalara VerilenSermaye Benzeri Krediler 0 0Konsolidasyon gerefiyesi (Net) 0 0Aktifl egtirilmis Giderler 0

TOPLAM OZKAYNAK 3.03s.021 2.740.932

II.Piyasa Riski

Mevduat kabul etmeyen Banka, 5411 Saytlr Bankalar Kanunu'nu n 77. maddesi kapsamrndafaaliyet gostermekte olup, Bankacrhk iglevini orta!rmrz olan Belediye ve it 6zel idarelereBankamtzdan aktartlacak paylarr kargrlrlrnda nakdi ve gayrinakdi kredi kullandrrmak ve sigortacrlrkiglemlerine aracthk etmekten ibaret olup, bunlara ait faiz oranlan grinun gaftlanna uygun olarakYdnetim Kurulumuzca belirlenmektedir. 30.06.2006 tarihi itibariyle agtlmts ve aErlacak krsakredilere ayltk o/o1, agrlmrg ve agrlacak proje bazh orta ve uzun vadeli kredilere iyhk o/o0.75orantnda faiz tahakkuk ettirilmesine Yonetim Kurulunta karar verilmigtir. Piyasa riski soz konusudegildir.

III. Kur Riski

Bankamtztn Yabanct Pafa cinsinden borglanma araglarr, turev araglarr ve diler herhangi biriglemi bulunmadr$rndan kur riski sdz konusu defi ldir.

IV. Faiz Oranr Riski

Bankamtz bankacrltk iglemleri yapmadrlrndan varhk, yriktimlti[ ik ve bilango drgr kalemlerinfaize duyarhh$r olgulmemektedir.

V. Likidite Riski

Bankamtz bir Kalktnma ve Yatrrrm Bankasr olmasr nedeniyle, mevduat kabul etmedi$indenpiyasa dalgalanmalan neticesinde mevduat tabanh bir likidite krizine maruz kalmamaktadtr.Gelecek donem projeksiyonlannda muhtemel nakit akrglarr tahmini yaprhrken, farklr senaryolarkullantlarak belirl i olasrltklarda Bankanrn maruz kalabilece$i l ikidite riski olgulebilmektedir

t J ll . t

Aktif ve Pasif kalemlerin kalan vadelerine gore gosterimii

VadesizL AyaKadar L - 3

Av

3-6 6-12 Ay1 Yrl veiizeri

Da$ftlamayanI , I Toplam

Cari D6nemVarhklar

Nakit Degerler (Kasa, Efektif Deposu,Yoldaki Paralar, satrn Ahnan Qekler)ve T.C. Merkez Bankasl

r24 124

Bankalar ve Diler MaliKuruluslardan Alacaklar

900.988 900.988

Ahm Sabm Amach Menkul DederlerPara Piyasalanndan Alacaklar 35.450 35.450Sahlmava Hazrr Menkul Dederler 2.729 2.729Verilen Krediler 2r3.582 2.791.689 3.005.27rVadeve Kadar Elde Tutulacak M.D.Dider Varhklar 7842 1.490 159.898 169.234-Toplam Varhklar 935.562 221.424 2.795.904 159.898 4.t13.792

YiikiimliiliiklerBankalar Arasr MevduatDider MevduatDi6er Mali Kuruluslar. Sadl. Fonlar 11.903 11.903Para Piyasalanna BorcIhrac Edilen Menkul DederlerMuhtelif Borclar 1.008.808 1.008.808Dider Ytikiiml0l0kler 5.587 l d . r5v 21.868 9.336 3.038.151**3.093.081Toola m Yrik0mliiltikler 5.587 18.139 1.030.676 2L.239 3.038.151 4.tt3.792

Net Likidite Aqdr 930.975 -18.139 -809.252 2.774.669 -2.878.253 o

Onceki DiinemToplam AKifler 756.097 237.464 2.492.8r8 192.015 3.678.394Toolam YLlkLlm[]liikler 9.984 905.093 20.159 2.743.158*x 3.678.394Net Likidite Acl6r 746.113 -667.629 2.472,659 -2.551.143

(*) Bilangoyu olugturan aktif hesaplardan sabit krymetler, i5tirak ve ba$h ortakhklar, ayniyatmevcudu, pegin odenmig giderler ve takipteki alacaklar gibi Bankactltk faaliyetini surdurulmesi igingereksinim duyulan, krsa zamanda nakde donugme'gansr bulunmayan diger aktif nitelikl i hesaplarburaya kaydedilir.

\F- (x*) Bankanrn oz kaynak tutarr olup yukrimlulUkler tablosunda yer almamrgtrr.

1.5

UgUrucU soLUplrorusodDE OLMAYAN MALi rastor-ann il-igriru ngrrLAMA ve oipruorLAR

r.axrir KALEMLERT iligxir'l AgrKtAMa vr oipnlorlAR

L-T.C. Merkez Bankasr Hesablna iligtin Bilgiler :

2-Ahm Satrm Amagh DeSerlere iligfin Bilgiler :Bankamtztn teminata verilen/bloke edilen veya repo iglemine konu edilen, alrm satrm

amagh menkul de$erleri yoktur. '

S-Satrfmaya Haar Menkul Degerlere lligkin Bitgiler:a) Sattlmaya haztr menkul de!erlerimizin tamamr o/o10'nun altrnda pay orantna sahipoldu$umuz igtiraklerimizdir.b) Saillmaya hazrr menkul de$erlere iligkin bilgiler;

Cari Drinem30.06.2006

Onceki Drinem3r.12.200s

Borclanma Senetleri 0 0Borsada ISlem Goren 0 0Borsada Islem Gormeyen 0 0

Hisse Senetleri 2.729 2.852Borsada Islem Goren 0 0Borsada Islem Gcjrmeven 2.729 2.852

Deder Azalma Karsrhdr (-) 0 0Toplam 2.729 2,852

Ydnetim Kurulu' nun 15.03.2006 - 04.05.2006 tarih 10 I t26 - 17 I 222 sayil kararlarr ileKalktnma Bankast ve Merkez Bankasr hisselerinin devredilmesi sonucunda (toplam devredilenmiktar 123 bin ffl.) Satrlmaya Hazrr Menkul De$erler 2.729 bin YTL olmugtur. Kalkrnma Bankasrhisseleri Hazine Mtistegarh$r'na Merkez Bankasr hisseleri ise Ziraat Bankasr'na devir edilmigtir.

c) Teminat olarak gosterilen satrlmaya hazrr menkul de$erlerimiz yoktur.

e) Repo iglemlerine konu olan satrlmaya hazrr menkul de$erlerimiz yoktur.

6-Kredilere il igkin Agrklamalar:

a)Bankanrn ortaklarrna ve mensuplanna verilenbilgiler;

her gegit kredi veya avanstn bakiyesine iligkin

Cari Drinem30.06.2006

OncekiDcinem3L.L2.2005

TP YP TP YPVadesiz Serbest Tutar 25 0 59 0Vadeli Serbest Tutar 0 0 0 0

Toplam 25 o 59 o

l 6

Cari Ddnem30.06.2006

Onceki Diinem3L.L2.2005

Nakdi Gavri Nakdi Nakdi Gavri NakdiBanka Ortaklanna Verilen Dodrudan Krediler 2.994.873 90.676 2.7t2.466 10.793

T0zel KiSi Ortaklara Verilen Krediler 2.994.873 90.676 2.712.066 r0.793Gercek Kisi Oftaklara Verilen Krediler 0 0

Banka Ortaklanna Verilen Dolavh Krediler 0 UBanka Mensuplanna Verilen Krediler 10.398 0 9.277 r0.793Toplam 3.OO5.27L 90.676 2.72L.343 1o.793

b) Birinci ve ikinci grup krediler, di$er alacaklar ile yeniden yaprlandtnlan ya da yeni itfaplanrna ba!lanan krediler ve diler alacaklara iligkin bilgiler;

Nakdi Krediler

Standaft Nitelikli Krediler ve Di6erAlacaklar

Yakn Izlemedeki Krediler ve Di6erAlacaklar

Kredi Ve DiferAlacaklar

YenidenYaprlandrnlan Ya da

Itfa PlanrnaBadlananlar

KrediVe Di$erAlacaklar

Yeniden YaprlandrrrlanYa da itfa Planrna

Badlananlar

Ihtisas Dlsr Krediler 10.398 0 0 0Iskonto ve Istira Senetleri 0 0 0 0Ihracat Kredileri 0 0 0 0Ithalat Kredileri 0 0 0 0Mali Kesime Verilen Krediler 0 0 0 0Yurtdrsr Krediler 0 0 0 0Ttiketici Kredileri 0 0 0 0Kredi Kartlarr 0 0 0 0Krymetli Maden Kredisi n 0 U 0Di!er 10.398 0 0 0

Ihtisas Kredileri 2.994.873 0 0 0Dider Alacaklar 0 0 0 0Toplam 3.005.271

d) TUketici kredileri, bireysel kredi kartlan, personel kredileri ve personel kredikartlanna iligkin bilgiler;

Krsa Vadeli Orta ve UzunVadeli ToplamFaiz ve Gelir

Tah.ve Reesk.Iriketici Kredileri-TP

Konut Kredisi

Tagrt KredislIntiyaE KredislDi$er

l-flketicl Kredilerl-Ddvize Endeksli

Konut KredlslTasrt Kredlsllnttyae KredislDl$er

l-tlketlcl Kredilerl-YP

l 7 . -

Konut Kredisl

Tagf Kredisi

Ihtiyag Kredisi

Difier3ireysel Kredi Kartlan-TP

Taksitli

TaksiGiz

3ireysel Kredi Kaftlan-YP

Taksitli

Takitsiz)ersonel Kredileri-TP 10.39t

Konut Kredisi

Tagt Kredisi

Ihtiyag Kredisi 10.39€Di!er

)ersonel Kredileri-Dovizeindeksli

Konut Kredisi

Tagt Kredisi

Ihtiyag Kredisi

Di$er)ersonel Kredileri-YP

Konut Kredisi

Tagt Kredisi

Ihtiyag Kredisi

Di$er)ersonel Kredi Kaftlan-TP

Taksitli

Taksitsiz)ersonel Kredi Kaftlan-YP

Taksitli

Taksitsiz

loplam 10.398

e) Taksitli ticari krediler ve kurumsal kartlanna iligkin bilgiler yoktur.

g) Yurtigive yuftdtgt kredilerin da$rhmr;

' h) Ba$lr ortaklrk ve igtiraklere verilen kredilerimiz zarar niteli$indeki kredilerimiz yoktur.

l 8

Cari Diinem30.06.2006

Oncekl Diinem31.12.2005

Yurtiqi Krediler 3.005.271 2.721.343Yurtdrsr Krediler 0 0Toplam 3.005.271 2.721.343

J) Kredilere iligkin olarak aynlan dzel kargrlrklanmz;

Ozel Kargrhklar Cari Diinem30.06.2006

Onceki D6nem3L.L2.200s

T4[$flmkant Srnrrh Krediler ve Di6er Alacaklar icin Avnlanlar 0 0Tahsili Sripheli Krediler ve Dider ntacakliijcin nvilanlai 1 LZarar Nitelilindeki Krediler ve Di6er Alacaklar icin Avnlanlar U 0Toplam L !

k) Donuk alacaklara iligkin bilgiler (Net)

k.1) Donuk alacaklardan bankaca yeniden yaprlandtnlan ya da itfa planrna ballanankrediler ve diger alacaklara iligkin bilgiler

IIL Grup IV. Grup V. GruoTahsi l lmkanrStntrft Krediler

ve Di$erAlacaklar

Tahsili$tlpheli

Krediler veDi$er

Alacaklar

ZararNitelif indekiKrediler ve

1Di!er Alacaklar

Cari Diinem 0 1 0(Ozel Kargrlrklardan Onceki BrLit Tutarlar) 0

Yeniden yaprlandrnlan Krediler Ve Di6er Alacaklar 0 1 0Yeni Bir Itfa Planrna Badlanan Krediler ve Dider Alacaklar 0 0 0

OncekiDiinem 0 1 0(Ozel Karsrhklardan Onceki Brlit Tutarlar) 0

Yeniden yapllandrnlan Krediler Ve Dider Alacaklar 0 I 0Yeni Bir Itfa Planrna Badlanan Krediler ve Di6er Alacaklar 0 0 0

k.2) Toplam donuk alacak hareketlerine iligkin bilgiler

III. Gruo IV. Grup V. GruoTahsil Imkanr Srnrrh

Krediler ve Di$erAlacaklar

Tahsili $ripheliKrediler ve Di$er

Alacaklar

Zarar Niteli!indekiKrediler ve Diler

AlacaklarOnceki Diinem Sonu Bakivesi 0 I 0

Donem Icinde Intikal (+) 0 0 0Dider Donuk Alacak Hesaplanndan Giris (+ 0 0 0Dider Donuk Alacak Hesaolarrndan Crkrs (- 0 0 0Dcinem Icinde Tahsilat (-) 0 0 0Aktiften Silinen (-) 0 0 0

Diinem Sonu Bakivesi n 1 0Ozel Karsrhk (-) 0 1 0

Bilincodaki Net Bakivesi 0 0 0

k.3) Yabanct para olarak kullandrrrlan kredilerden kaynaklanan donuk alacalrmrz yoktur.

B - Vadeye Kadar Elde Tutulacak Menkul De$erlere it igtin Bilgiler;Vadeye kadar elde tutulacak menkul de$erlerimiz yoktur.

9 - igtiraklere iligkin Bilgiler (Net) ;

. a) Konsolidasyon kapsamtna altnmayan igtiraklere i l igkin bilgiler:

' a.1) Konsolidasyon kapsamtna altnmayan igtiraklere i l igkin bilgiler:

l 9

Unvanr Adres(9ehir/Ulke)

Bankanrn Pay OranlFarklrysa Oy Oranr

(o/o\

Banka RiskGrubu Pay Oranr

(o/o\

Mardin Boru Sanavi A.S. MardinlTOrkive 23,L0 100

a.2) (a.L)'deki srraya gcire konsolidasyon kapsamrna ahnmayan igtiraklerimiz;

AktifToplamr

Oz kaynak Sabi tVarlrkToplamr

FaizGel ir ler i

MenkulDefier

Gelirleri

CariDonem

KAr/Zarar

OncekiDonem

Kdr/Zarar

RayigDefreri

L4.344 2.879 3 .978 22 0 553 - ) 1 .075

a.3) Mardin Boru Sanayi A.S ye Banka i le Mardin I l6zel idaresi ortaktrr.

a.4) Banka igt irakleri ana ortakh$a fon aktarrm grjct i bulunmayan ortaklrklardlr veBankamtztn girkete igt irak tutarr Bankamrz akti f bt iyt iklr i ! t inrin o/oL}'nuagmamaktadl r .Bu nedenle ig t i rak konsol idasyon kapsamr drg lnda tu tu lmugtur . BankanrnBorsada iSlem gcirmeyen igt irakleri elde etme maliyeti y6ntemine goredef erlenmektedir.

b. Konsolidasyon kapsamlndaki igtiraklerimiz yoktur.

10 - Balh Ortakhktara iligkin Bilgiler (Net) i

a) Konsol idasyon kapsamrna ahnmayan ba$l r or tak l rk lara i l igk in b i lg i ler ;

a .1) Konsol idasyon kapsamrna ahnmayan baf l r or tak l rk lanmrz;

Unvanr Adres (gehir/Ulke) Bankanrn Pay OranrFarklrysa Oy Oranr

( o/o\

Banka Risk GrubuPay Oranr (%)

Dodusan Boru Sanavi A.S. Erzinca n/Tri rkiye 63'.47 100

a.2) (a .1) 'dak i sraya gore konsol idasyon kapsamrna ahnmayan ba!h or tak l r$rmrzai l igk in agal rdak i b i lg i ler agtk lanrr $ i rket in 30.06.2006 tar ih l i Mal i Tablo lar r e lde edi lmedi ! indeni lg i l i agrk lamalar yapr lamamrgtr r .

AktifToplamr

Ozkaynak

Sabi tVar l rkToplamr

FaizGel i r ler i

MenkulDe!er

Gelirleri

CariDonem

K6r/Zarar

OncekiDonem

KAr/ZararRayigDe$eri

Bankantn Ba$l t or tak l rk lan ana or tak l r$a fon aktarrm gt ic t i bu lunmayan or tak l rk lardrr vebankamtztn g i rkete lg t l rak tu tarr bankamrz akt i f buyr ik l r l$r inr in Vo10'nu agmamaktadrr . Bunedenle ball t ortakltklar konsolidasyon kapsamr drgrnda tutulmugtur. Borsada lglem gorenba! l t o f takhklarrn b i lango gt inrJ dahi l 5 lg gUnr i boyunca o lugan gr in l i lk a$rr l rk l r or ta lamafiyatlartn ortalamastna gore de$erlenmekte olup kayrth de$erl i le borsa de{erl arasrndakl farkakargrhk ayrr lmaktadrr ,

a) Bankamtztn konsol ldasyon kapsamrnda iz led l$ l ba$l r or tak l r$r yoktur .

30

Ll- Di$er Yatrrrmlara itigtin Bilgiter:

d) Banka igtirakleri ana ortakltf ia fon aktanm giicti bulunmayan ortakllklardr. Bu nedenlekonsolidasyona tabi tutulmamrgtrr. Bankanrn Borsada iglem gormeyen igtirakleri eldeetme maliyeti yontemine gore delerlenmektedir

Bankantn Balh ortakhklarr ana ortakh$a fon aktanm gticti bulunmayan ortaklklardtr.Bu nedenle konsolidasyona tabi tutulmamlglardrr, Borsada iglem goren balh ortakhklarrnbilango gtinri dahil 5 ig gunri boyunca olugan gtinlrik a!rrl iklr ortallma fiyatlannortalamastna gore delerlenmekte olup kayrth defieri ile borsa deleri arastndaki farkakargrlt k ayrrlmaktadrr.

L2 - Finansal Kiralama Alacaklanna iligt

rr. pAsiF KALEMLERT idgxin A9TKLAMa vr oipworLAR

1- Mevduatln Vade Yaprsrna iligt

5 - Muhtelif Borglara iligkin Agrklamalar;

Cari Drinem30.06.2006

Onceki Drinem3t.L2.20As

Alrnan Nakdi Teminatlarrn Toplamr 14.930 1s.815Bu nakit teminatlar mtlteahhitlerden ahnan gegici ve kesin teminatlardrr.

7-Bil6ngonun di$er yabanct kaynaklar kalemi, bilango drgr taahhritler harig bilango topldmlnrno/o70' nu agma m a ktad r r.

10 {) Finansal Kiralamalara itigkin Agrklamalar;Bankanrn finansal kiralama sdzlegmeleri bulunmamaktadrr.

LL - Faiz ve Gider Reeskonttarrna tligt

rrr. cELiR TABLosurun iltgxiN A9TKTAMA vE oipnorun

L-a-) igtirakler ve Balh Ortakltklardan Afunan Faiz Gelirleri yoktur;b-) Finansal kiralama gelirlerimiz yoktur.c-) Ters repo iglemlerimizyoktur.

2- a-) igtirak ve Bafih ortakhklara verilen faiz ve giderleri yoktur.b-) Finansal kiralama giderlerimiz yoktur.c-) Mevduata ddenen faizlerimiz yoktur.d-) Repo iglemlerine verilen faizler yoktur.

3- Di$er faaliyet Gelirlerine iligkin bilgileri

5.613 Bin YTL olan, Difer Faaliyet Gelirleri Bankamrzrn Yerel Yonetimlere yaptrlrhizmetler nedeniyle altnan kontrol hizmetleri gelirleri, Emtia gelirleri ve satlgr yaprlan BankamrzGayrimenkullerinden elde edilen gelirlerden olugmaktadrr.

Diier Faaliyet GelirleriAktiflerin Satrgrndan Elde Edilen Gelirler 277Kiralama Gelirleri 661GeqmiS Yrllar Gelir Ait Dtlzeltmeler 1.974Di{er Gelirler 2.76rToplam 5.613

Bankamtztn ola!andrgr kalemlerden kaynaklanan gelirleri bulunmamaktadrr.

- Bankanrn Kredi ve Di$er Alacaklanna iligkin Kargrhk Giderleri yoktur.

Cari Diinem30.06.2006

Onceki Diinem30.05.2005

Kredi ve Dider Alacaklara iliskin Ozel Karsrhklar 0 0!!t*_Gf u p- Kl"ecl i vS_Al ageKl_il_d e n 0 0IV.Grup Kredi ve Alacaklardan 0 0Y.G-rUp" K"rgdi VSJI e ca Kl pl{an 0 0Karsrhk Giderleri 0 0

g"l,BiqK"le-f I gjp,{y,r r I a n S e rb est Ka rg r I r k I a r C 0Endeksli Krediler Kur Farkr Giderleri (-) 0 0

| [t en K"g|_o-p_iedpi*pe0 -e1 D ri gm e Gi d e rle ri 0 0AIm* Sp"frn" -A"m"gSlt M sn [q I D_es ej e 1 0 0lSetilm"eyn !t*1; lYle-nKul De$erter 0 c

IDpg e_f_P-qStiS Kq F1|t gt,Glderleri 9.03( C" isHmKlsr: C C

s9.$l1 ortgkl{51-q1 9.03C 0Birlikte Kontrol Edilen Ortaklrklar 0 0

0Vpdgye Kpdar Elde Tutulacak Menkul Degerler 0oi$ rToplam

1.081 010.111 o

24

6, a) BaQh ortakhk ve igtiraklerden elde edilen gelir ve gider yoktur.

b) 6zsermaye yonteminin kullanrldl$r igtiraklerdeki yattnmlardan do$an klr ya da zarardakipay yoktur.

c) Bankanln dahil oldu$u risk grubundaki gergek ve ttjzel kigilerle yaprlan iglemlerdenkaynaklanan k6r ve zarar yoktur.

7. Y ergi kargrhsrna iligkin aglklamalar: 1

Hesaplanan Cari Vergi Kargthll : 18.139 Bin YTL olup Ertelenmig Vergi Kargtltfil :220 Bin

YTL drr Bankanrn 30.06.2006 tarihi itibariyle 11 Bin YTL Ertelenmig Vergi Pasifi Gideri,23L Bin

YTL Ertelenmig Vergi Aktifi Geliri bulunmaktadtr.

9. Net dtinem kdr ve zaranna iligkin agtklamalar:

a) Bankamrz Yatlrrm Bankasr olmasr nedeniyle gelir kalemleri yerel yonetim kredifaizlerinden, giderlerimiz ise cari kalemlerden olugmugtur. Bankamtan 2A06 yth II. tig ayhkperformansrnrn anlagrlmasr igin 6zel agrklama gerektirecek bir husus bulunmamaktadtr.

b) Muhasebe tahminlerindeki degigikliklerin cari ve gelecek donem kdr zararlanna etkisi,aErklama yaptlmastnt gerektirecek bir husus bulunmamaktadtr.

c) Azrnhk haklart yoktur.

10 - Cari Diinemde Onemti .Etkide Bulunan veya Takip Eden Diinemlerde dnemliEtkide ButunulacaSl Beklenen Muhasebe Tahminindeki Defigiklikler Hakkrnda Bilgi;

.Agrklama yaptlmasrnr gerektirecek bir husus bulunmamaktadtr.

?5

IV. NAZIM HESAPLARA ILIgI(IN AgIKLAMA VE DIPNOTLAR

L- a-) Birlikte kontrol edilen ortaklrk bulunmamaktadrr.

b-) Bankamrzrn birlikte kontrol edilen ortakhfryla ilgili garta ba$h hususlar ve dilergirigimcilerle birlikte gartaba}h ytikrimltiltiklerdeki payr bulunmamaktadrr.

3- Bil6ngo Drgr Yiikiimliiliiklere iligkin Bilgiler;

a-) Gayri kabili rucu ve nitelikteki kredive taahhtitlerimiz yoktur.

b-) BilAngo drgr kalemlerden kaynaklanan muhtemel zararlar ve taahhutler yoktur.

5- a-) Gayri nakdi kredilerin toplam tutan;

Cari D6nem Onceki D

v. NArdT AKIM TABlosurva iligriN A9TKLAMA vE pipruormn

4.Diinem Bagrndaki Nakit ve Nakde Egdefier varhktara iligtin Bilgiler

S,Diinem sonundaki Nakit ve Nakde Egdeler varhklara iligtin Bilgiler

Cari D

:l!! RHl.[P,F-[REHBiR yEMlNLl MALI MU$AV|RLiK A.$.

Rapor Numarasr :2006 - 19

ir,r,nn BAI\KAsr cENEL MiiDtrRtiicU

1 OCAK- 30HAZiRAN 2006ARA IIESAP NONNNdNE AiT

BAGIMSIZ SINIRLI DENETiM RAPORU

iller Bankasr Genel Miidiirli.igii Ydnetim Kurulu'na,

f . iller Bankast Genel Mtidtirlii$i'niin ("Banka") 30 Haziran 2006 tarihi itibariyle han:rlanankonsolide olmayan bilangosu ile almr tarihte sona eren dcineme ait konsolide olmayan gelirtablosu, nakit akrm tablosu ve dzkaynak de$igim tablosunu smrh denetime tabi tutmuqbulunuyoruz. Rapor konusu mali tablolar Banka yonetiminin sorumlulu$undadrr. Balrmsrz smrrlrdenetimi yapan kurulug olarak tizerimize diigen sorumluluk, gergekleqtirilen smrrh denetimedayanarak bu mali tablolar iizerine rapor sunmaktr.

2. Srnrh denetim, 5411 sayrh Bankacrhk Kanunu uyarmca yiiri.irliikte bulunan hesap ve kayrt dtizeniile muhasebe ve ba[rmsrz denetim ilkelerine iliqkin diizenlemelere uygun olarakgergeklegtirilmigtir. Bu diizenlemeler, smrh denetimin mali tablolarda dnemli bir yanhqhfrnbulunup bulunmadr$ma dair smrrh bir gtvence verecek gekilde planlanmasrm ve yaprlmasrnrdngtiriir. Smtrh denetim, temel olarak mali tablolarrn analitik ydntemler uygulanarak incelenmesi,do!rulu$unun sorgulanmasr ve denetlenenin yonetimi ile gdriiqmeler yaprlarak bilgi toplanmasr ilesrnrrh oldu[undan, tam kapsamh denetime kryasla daha az giivence saflar. Tam kapsamh birdenetim galtgmast ytirtitiilmemesi nedeniyle bir denetim gdrtqti bildirilmemektedir.

3. Gergekleqtirmig oldu[umuz smrh denetim sonucunda, ili$ikteki konsolide olmayan malitablolann iller Bankast Genel Miidiirlii[ii'niin 30 Haziran 20A6 lrrrihi itibariyle mali dururnunu veaynr tarihte sona eren d